PORTO SEGURO A – Arquitetura de Soluções Gestão Estratégica de Negóc Franz Magpantay Fernando Machado Jefferson Condotta Mario Amarante Thomás da Costa Estudo de Caso - Análise Estratégica Porto Seguro
PORTO SEGURO
MBA – Arquitetura de Soluções Gestão Estratégica de Negócios
Franz MagpantayFernando Machado Jefferson CondottaMario AmaranteThomás da Costa
Estudo de Caso - Análise EstratégicaPorto Seguro
Agenda
MBA – Arquitetura de Soluções Gestão Estratégica de Negócios
• Histórico da Empresa• Principais Empresas do Grupo• Cultura da Empresa• Evolução Financeira• Estudo de Caso: Análise das 5 Forças• Análise Interna – Pontos Fortes• Análise Interna – Pontos Fracos• Vantagem Competitiva• Conclusão
Histórico da Empresa
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• Fundada em 27 de agosto de 1945, por José Alfredo de Almeida, José da Cunha Júnior, José Andrade de Sousa e Amador Aguiar, diretores e acionistas do Banco Brasileiro de Descontos – Bradesco
• Em 1954 Domingos Quirino Ferreira Neto assume a Presidência do Grupo, sendo Paulo de Tarso Santos o Diretor-Superintendente. Logo em seguida, Santos ocuparia a chefia da Casa Civil do Governo Jânio Quadros.
• Em 10 de maio de 1972, Abrahão Garfinkel desliga-se do Grupo Atlântica Boavista de Seguros e assume o controle acionário da Companhia. Para ajudá-lo convidou alguns companheiros de longa data, como: Felippe Cardillo, Jorge Ogawa, Ricardo Abeid, Valter Gianisele, Ademar Mendonça, Yoshiharo Nakamura e Pedro Marques Cavalcante.
Histórico da Empresa
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• Em 1985 inovação do logotipo incluindo a palavra “Seguros”
• Em 1999 a Porto Seguro está em 3° lugar no ranking das seguradoras por volume de prêmios retidos. Possui 18 sucursais e 90 regionais e conta com 3.654 funcionários.
• Em 2009 associação com o Banco Itaú para controle da Companhia Itaú Auto e Residência.
• Em 2012 lançamento do Porto Seguro Serviços Avulsos e do Porto Seguro Capitalização
• Uma das Líderes Nacional em Seguro de Auto e Residência
• Maior Seguradora de Auto e Residência do Brasil
Principais Empresas do Grupo
Controladores Porto Seguro
ItaúUnibanco
PSIUPAR Ações em Circulação
Estrutura Societária
57,0%
43,0%
70,5%
29,5%
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Cultura da Empresa
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Foco em Ação Genuína Orientação de Serviços ao Cliente
Dedicação e Atenção aos Corretores
Atenção aos Detalhes
Foco em Pessoas e em
Relacionamento
Estrutura Organizacional Simples e Informal
Respeito a Comunidade
Política de “Portas Abertas” Resolubilidade
Missão“Nossa missão é assumir riscos e prestar serviços, por meio de um atendimento familiar
que supere expectativas, garantindo agilidade a custos competitivos com responsabilidade social e ambiental.”
Evolução Financeira
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Evolução Financeira
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2012 2011 AC R$ 14.895.351.000 R$ 13.000.097.000
RLP R$ 1.570.149.000 R$ 1.302.169.000Permanente R$ 2.413.177.000 R$ 2.169.166.000
R$ 18.878.677.000 R$ 16.471.432.000PC R$ 11.662.821.000 R$ 9.860.667.000
PNC R$ 2.146.469.000 R$ 1.907.450.000PL R$ 5.069.387.000 R$ 4.703.315.000
R$ 18.878.677.000 R$ 16.471.432.000
Receita R$ 9.563.290.000 R$ 8.513.000.000Lucro Líquido R$ 682.580.000 R$ 580.084.000
Estrutura de Capital 2012 2011 Endividamento Geral 73,1% 71,4%
Participação de capital de terceiros 272,4% 250,2%Composição do endividamento 84,5% 83,8%
Imobilização do patrimônio líquido 47,6% 46,1% Liquidez
Liquidez Geral 1,19 1,22 Liquidez Corrente 1,28 1,32
Rentabilidade
Giro do Ativo 50,7% 51,7%Margem Líquida 7,1% 6,8%
Rentabilidade do Ativo 3,6% 3,5%Rentabilidade do PL 13,5% 12,3%
Fonte: http://br.investing.com/equities/porto-seguro-on-ej-nm-financial-summary
Evolução Financeira
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• Em 2012, o lucro líquido totalizou R$ 680 milhões, avanço de 17% na comparação com 2011, quando atingiu R$ 580 milhões.
• Em 2012, a receita total alcançou R$ 9,5 bilhões, contra R$ 8,5 bilhões do ano anterior, avanço de 11%.
• Em 2012, o setor de seguros para carros continuou liderando os ganhos, somando receita de R$ 6,4 bilhões, sendo R$ 3,4 bilhões da Porto Seguro, R$ 1,3 bilhão da Azul Seguros e R$ 1,6 bilhão do Itaú Auto e Residência.
• Entre essas três categorias, vale destacar o crescimento de 28% da Azul Seguros, que é focada em preços mais baixos, em relação ao ano de 2011
• Cenário competitivo se mostrou mais racional e houve recuo nas frequências de roubo, aliado a uma estratégia focada em recomposição das margens levou ao crescimento de todas as linhas de negócio.
Estudo de Caso: Análise das 5 Forças
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CONCORRENTES NOVOS ENTRANTES PRODUTOS SUBSTITUTOS FORNECEDORES CLIENTES
Bradesco Seguradoras Internacionais (AGF, AIG, Tokio Marine)
Ituran Rastreadores/Rastreadores com Seguro
Diversificação de Serviços (help desk,
manutenções básicas, serviços pra pet, ...)
Diversificação de Seguradoras
Allianz Unimed Seguros Car System Poder de Barganha Fidelização de Clientes com diversos serviços
Marítima Caixa Seguros Graber Rastreamento Marca Própria Serviços Especializados para Mulheres
Sulamerica Santander SegurosEmpresas Especializadas que
oferecem seguro próprio combinados aos seus produtos/serviços. Ex.:
Fiat; Chevrolet; Honda; Hospitais.
Facilidade de Cadastro para Prestadores de
Serviços, no próprio site
Descontos em Eventos Culturais (Peças,
Espetáculos, e outros eventos)
Itaú (não é um concorrente direto, pois
detém 43% das ações da Porto Seguro)
Brasilprev SegurosProdutos equivalentes ao Seguro
Residencial Assistencial já podem ser encontradas na internet
Venda e suporte através de mídias sociais
Análise Interna – Pontos Fortes
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Segmentação
Atendimento Diferenciado para
Corretores e Clientes
Produtos e Serviços Inovadores
Sofisticado Modelo de Seleção e Precificação
de Risco
Serviços de Cortesia
Iniciativas como o Transito + Gentil, Use
Bike.
Gestão Estratégica de Negócios
Análise Interna – Pontos Fracos
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Valores acima dos concorrentes
Muito segmentada em outros ramos de
negócios
Processo burocrático de análise do seguro
Liberação de ocorrência de Sinistros
Vantagem Competitiva
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• Atendimento aos clientes e corretores• Com uma grande fidelização• SAC com rapidez e eficiência no atendimento, tendo limite de 1 minuto• Rede de atendimento em várias regiões do Brasil diferenciando dos concorrentes
Conclusão
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• Bem segmentada ampliando participação de mercado• Possui uma taxa constante de crescimento e faturamento• Produtos inovadores• Atendimento diferenciado• Fidelização
“A partir desses valores a Porto Seguro consegue se diferenciar e ser uma empresa líder e competitiva em seu segmento”
PORTO SEGURO
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Obrigada !!!