POAEMPRESA "ABC"PLAN OPERATIVO ANUALRESPONSABLEMACRO
RESULTADORESULTADOACTIVIDADESPLAZOINDICADOR DE GESTIONJUNTA DE
ACCIONISTASFORTALECIMIENTO DIRECTORIO DE EMPRESA "ABC"Renovar y
fortalecer el Directorio de Consulcrdito con personas que tengan
experincia en el Sistema FinancieroReunin de Junta de Accionistas
para nombrar a los nuevos miembros del DirectorioFeb-10Acta de
Junta de AccionistasCalificar ante la Superintendencia de Bancos y
Seguros a los nuevos miembros del DirectorioFeb-10Calificacin de la
SBSVICEPRESIDENCIA DE NEGOCIOSCONTROL EN EL CUMPLIMIENTO DE METAS
ESTABLECIDAS EN EL PLAN DE NEGOCIOSRealizar un seguimiento peridico
al plan de negocios para lograr que se cumpla con los objetivos
planificados para el ao 2010.Medir quincenalmente el resultado de
las metas alcanzadas de cada producto segn el plan de negocios y
realizar las propuestas para las mejoras correspondientes.Desde
enero 2010Medicin de cumplimineto de metas de captaciones y
colocacionesDIRECCION DEL COMITE DE NEGOCIOSEstablecer las
estrategias de mercadeo que permitan identificar, medir, controlar,
mitigar y monitorear las actividades que se desarrollan en el Area
de Negocios, con la finalidad de vigilar el cumplimiento del plan
de negocios.Aprobacin del Manual del Comit de negocios por el
DirectorioJan-10Manuales Aprobados y en ejecucinSesionar mnimo 2
veces al mesProgramar los eventos de difusin y
promocinMensualmenteDesarrollar la metodologa para que las reas de
negocios mantengan las mejores prcticas de atencin a los
clientesMar-10Analizar si la comunicacin masiva es adecuada al
mercado objetivo y establecer las estrategias que permitan mantener
e incrementar el nmero de clientesMensualmenteELABORACION DEL PLAN
ESTRATEGICO INSTITUCIONALDar cumplimiento a lo solicitado por la
SBS y que la institucin cuente con un plan estratgico a mediano
plazoEstablecer el equipo de proyectos para su
elaboracinJan-10Desarrollar el proyecto con las actividades en la
herramienta PRoyectAprobacin del ALCOMay-10Aprobacin del
DirectorioJun-10VICEPRESIDENCIA DE PRODUCCINFORTALECER EL BUEN
GOBIERNO CORPORATIVOBuscar que la estructura organizacional; la
calidad de la direccin y del ambiente de control, se encuentren
claramente especificados en manuales y procesosElaborar el
Reglamento del DirectorioMar-10Manuales Aprobados y en
ejecucinManuales de Funciones, Procesos del ALCOManuales de
Funciones, Procesos del Cmite de RiesgosManuales de Funciones,
Procesos del Cmite de AuditoraManual de Polticas y Procedimientos
para la adminsitracin de procesosVELAR POR EL CUMPLIMIENTO DE LOS
OBJETIVOS PLANTEADOS POR LOS DEPARTAMENTOS QUE CONFORMAN LA
VICEPRESIDENCIARealizar un seguimiento peridico a los planes
presentados por los diferentes departamentos que son controlados
por la Vicepresidencia de Produccin para lograr que se cumpla con
los objetivos planificados para el ao 2010.Reuniones peridicas con
los jefes departamentales para medir el grado de cumplimiento del
planjunio 2010 septiembre 2010 diciembre 2010Matriz de Seguimiento
y cumplimiento de objetivosReuniones peridicas con los funcionarios
de cada uno de los departamentos para medir el grado de
comprometimiento en la consecucin de los objetivos
trazadosReuniones intredepartamentales para medir el grado de
cumplimiento de objetivos conjuntosFORTALECER AL AREA DE PRODUCCIN
DE LA FINANCIERA MEDIANTE LA CAPACITACIN CONTINAMediante este
objetivo se busacar lograr que las reas que conforman la
vicepresidencia de produccin se fortalezcan y entreguen informacin
que contenga un alto valor agregadoCapacitacin adicional a los
funcionarios de los departamentos de la Vicepresidencia de
Produccin en las siguientes reas: a)Tcnicas de Administracin;
b)Manejo del Talento Humano; c)Administracin por Objetivos;
d)Planificacin EstratgicaSep-10Realizacin de eventos de capacitacin
interna donde se repliquen los conocimientos
adquiridosFinanciamiento de Post-Grados; Diplomados; Maestrias para
los Mandos Ejecutivos de la FinancieraCOORDINAR QUE LOS
REQUERIMIENTOS DEL AREA DE NEGOCIOS SEAN SATISFECHOS
OPORTUNAMENTELograr que los requerimientos que tenga el
front-office sean cumplidos por la reas respectivas del back-office
en el menor tiempo posible y con calidadElaborar un Manual
procedimientos para los requerimientos del rea de negocios al rea
de produccin.Apr-10Manuales Aprobados y en ejecucinElaborar
Standares de cumplimiento y satisfaccin de la informacinElaboracin
de encuestas de satisfaccin de cliente internoCAPTACIONESSUMAR,
RENEFPLAN DE ACCION: Metas por provincia y por promotor: de 92
promotores pasar a 200 promotores Cronograma visitas por provincias
que est ligada a la informacin de los productos de crdito con metas
y comisin por colocaciones de vehculos.o Material publicitario
establecido por mes.o Eventos a realizarse por mes.o Coordinador de
promotores debe enfocarse a consolidar la red: Dirigiendo
capacitaciones y formando un coordinador por provincia que pueda
dirigir a los promotores en su provincia. Sorteos para lanzar una
campaa en enero 2010 y se entregar los premios en la Convencin
Nacional del FCME, marzo 2011.La meta para el 2010 ser duplicar la
transferencia que se recibe en el 2009 llegando a $100,000
mensuales con un trabajoCapacitacin RENEF y oficiales provinciales
(implementado ITBANK): Enero a junio 2010
Eventos del rea de negocios: todo el ao. Mnimo 3 eventos por
mes
Sorteo de SUMAR marzo 2011* # de promotores que se sumen a la
red* # de SUMAR captados por mesPENSION SOLIDARIAPLAN DE ACCION:
RENOVACIONES: Se establece una meta de renovacin mnima del 80% para
el ao 2010. FIDELIZACION: Se realizar un evento de sorteos a todos
los jubilados, se enviarn presentes en fechas festivas y se
realizar encuestas de satisfaccin para conocer el servicio que
reciben actualmente. ACCIONES PROCESO DE JUBILADOS 2010:o Mediante
la RENEF se promocionar en las asambleas dirigidas a maestros el
producto, lo que permitir que los docentes antes de ingresar al
proceso de jubilacin conozcan de CCRo Obtener la base de posibles
jubilados y empezar la campaa de posicionamiento mediante call
center en el primer trimestre.o Determinar el plan de trabajo por
provincia en el primer trimestre: Personal requerido y
requerimientos de capacitacin y tecnolgicos.o Capacitacin de
estrategias de ventas a los ejecutivos provinciales.* Renovaciones:
Todo el ao* Campaa de obsequios: inicio de proceso de jubilacin y
fin de ao
*Asambleas dirigdas a jubilados.* % de renovacin de inversiones*
%de incrementos de inversiones* % de captaciones nuevas, por
provinciaAHORRO PROGRAMAS DE VIVIENDA DEL FCMECoordinar en conjunto
con la Unidad de Vivienda del FCME las estrategias para promocionar
el producto de ahorro en CCR hasta que complete el valor de entrada
para las viviendas del FCME.Mar-10% de ahorros captado del
pblicoHERRAMIENTAS TECNOLOGICAS DE NEGOCIOSConsucelular (ene 10),
Consuphone (feb 10), CCR on line (abril 10), pagina web (feb
10)Apr-10* Medir el uso de las herramientasCRDITORestructuracion
del Departamento de CreditoEstablecer una estructura organizacional
acorde al desarrollo y necesidad del area de negocios de la
Financiera, el mismo que permita cumplir con el plan de accion y
presupuesto de colocacion del departamento.Establecer el nuevo
organigrama del Departamento, de acuerdo a las necesidades
planteadas.Feb-10Aprobacin del DirectorioElaboracion y Actualizacin
de Manuales, polticas y procedimientos de Credito; Desarrollo de
Nuevos ProductosTener manuales politicas y productos de credito,
acorde a las necesidades y potencialidases de nuestros clientes,
ademas de que cumplan con la Normativa de la Superintendencia de
BancosModificacion de los contenidosElaboracion y Actualizacin de
los Manuales de FuncionesEstablecer las funciones especificas de
cada cargo, tareas y obligaciones de cada uno de sus
miembros.Modificacion de los contenidosFeb-10Aprobacin del
DierectorioElaboracion de un Programa y Cronograma de
CapacitacionCapacitar a los Oficiales Provinciales y los
Integrantes de la Red Nacional de Ejecutivos Finaniceros,
RENEF.Escuela de Capacitacion ProvincialFeb-10Aprobacin del
DierectorioControl en el Cumplimiento de Metas de Colocacion segn
el Plan AnualEstablecer metas de colocacion de forma mensual, por
producto de credito, para valorar el cumplimiento por
Oficial.Monitoreo en los resultados de colocacion de forma semanal
y mensual, para ajustes en el proceso de otorgamiento de
credito.Enero - Diciembre Dic-2010% de cumplimiento metasPlan de
Incentivos: Comisiones por cumplimiento de metas en colocacion del
producto automaestro y consumo.Implementacin de la Banca
SocialEstablecer las politicas y procedimientos para el
otorgamiento de MicrocrditosEstudio de Mercado dirigido a los
maestros a travs de call centerEnero- Marzo 2010Cumplimiento de
Metas del plan de negociosHerramienta informtica para la
precalifacin, anlisis, aprobacin y desembolso en base a los
parmetros de microcreditosEnero a junio del 2010Seleccin y
capacitacin del personal asignado a la Banca SocialAbril -Mayo del
2010Pruebas con Plan pilotoJulio a Diciembre del
2010COBRANZASPreparacin del Manual Interno de polticas, procesos,
organigramas y procedimientos del rea de cobranzasCumplir con la
normativa y tener conocimiento pleno de lo concerniente al papel
desempeado dentro del departamentoDefinir funciones, polticas y
normas que rigen para el funcionamiento del reaFeb-10Aprobacin por
parte del DirectorioLograr un cambio de imagen departamental as
como fomentar la cultura de pago y reducir la cartera vencida a los
estndares mnimosBrindar un servicio de calidad a nuestros clientes,
buen trato y que exista una rpida y eficiente recuperacin de la
cartera vencidaTrabajar en forma sistemtica mediante el
procedimiento de cobranza preventiva tanto telefnica como terrena
(visita a nuestros clientes)Durante todo el periodo 2010Verificacin
de resultados mediante los ndices de recuperacin
mensualPresentacin, elaboracin de campaas y planes de accin para
fortalecer el reaPoder generar niveles aceptables de recuperacin
mediante un correcto proceso de cobranzasSeguimiento correcto de
los procesos, reportes, campaas, cobranza preventivaPrimer
Trimestre del 2010Matriz que recoplirar informacin sobre los ndices
a recuperarCumplimiento de las polticas de cobranzasDurante todo el
periodo 2010Obtener ms conocimientos y prepararse mejor en cuanto
al rea encomendadaElevar nuestros niveles de experiencia y
conocimientos del rea para poder desempearnos mejor y brindar el
servicio que el cliente se mereceCursos, talleres o capacitaciones
a las que se pueda asistir en coordinacin con RR.HH.Durante todo el
periodo 2010Compartir estos conocimentos con el departamento
mediante charlas y talleres internos para mejorar nuestra
eficiencia en el reaBrindar siempre el mejor servicio a nuestros
clientesIndagar sobre el grado de satisfaccin que tienen y a la vez
afianzar lazos de confianza entre ellos y su financieraLlamadas
aleatorias, conversaciones con clientes sobre el trato de nosotros
hacia ellos que sientan que nos preocupamos por su bienestarDurante
todo el periodo 2010Respuestas obtenidas por parte de nuestros
clientes tanto telefnica como en oficinaRIESGO DE CREDITODefinir
los niveles o criterios de aceptacin de riesgos por el mercado
atendido y productos ofrecidos.Que la estrategia de negocio cuente
con criterios de aceptacin de riesgos formalmente establecidos que
aseguren la calidad de sus portafolios.1.Revisin del perfil del
cliente por producto ofertado. 2.Antecedentes externos, internos y
de experiencia que el cliente deber cumplir. 3. Los productos y
servicios ofrecidos al cliente conforme a las polticas
establecidas. 4.El cumplimiento de normativas vigentes por parte
del cliente, en especial en lo que respecta a desempear actividades
lcitas. 5.El cumplimiento de normativas locales. 6. Revisin de los
procedimientos de seleccin de sujeto de crdito.De los productos ya
existentes en enero del 2010, de las nuevas estrategias de negocio
por definir en el Plan de Estratgico en junio del 2010.Actas de
Sesin de Comit de Riesgos de enero y febrero del 2010. Los cambios
efectuados debern constar en Manuales respectivos y de conocimiento
por parte de Crdito y de Riesgos.Definir lmites de exposicin al
riesgo y actualizacin de polticasDeterminar la suficiencia de
capacidad patrimonial para asumir la exposicin a riesgo de crdito;
Y guiar en la adecuada identificacin, medicin, control y monitoreo
de los riesgos.1. Actualizar las polticas, de acuerdo a las
estrategias de negocio. 2.Anlisis de la cartera de crdito para la
definicin de lmites. 3. Establecer el nivel inicial y potencial
deriesgo para cada mercado objetivo, producto y tipo de cliente.
4.Determinar la suficiencia de capacidad patrimonial.Marzo del
2010.Sern aprobados y dados a conocer en Acta de Sesin de abril del
2010, deber constar en manuales. Se efectuar el cumplimiento de las
polticas y lmites de exposicin al riesgo crediticio de manera
mensual y dada a conocer trimestralmente.Definir plan de
contingencia en base a las estrategias de negocioContar con planes
de accin para mitigar el riesgo de crdito, en base a las
estrategias del negocio y los lmites fijados.1.Determinar los
indicadores de alerta temprano. 2.Determinar los planes de
accin.Abril del 2010.Acta de sesin de Comit de Riesgos en mayo del
2010. Constar en el manual respectivo.Actualizacin de manuales de
riesgo de crditoContar con manuales adecuados que permite
implementar mecanismos adecuados para medir el cumplimiento de
lmites de exposicin, y de metodologas para mitigar el riesgo con un
seguimiento continuo del clienteDeterminar metodologas de medicin
de cumplimiento de politicas, de seguimiento al comportamiento del
cliente, por segmento y total.Junio del 2010.Acta de sesin de Comit
de Riesgos en junio del 2010. Constar en el manual
respectivo.Revisar y actualizar sistemas de medicin para
otorgamiento de crditosPermitir una correcta precalificacin y
calificacin del cliente en base a politicas, limites aprobados, as
como de la existencia de controles.1. Revisar modulo de
precalificacin acorde a politicas y limites establecidos. 2.
Revisar modulo de calificacin (analisis de sujeto de credito y
garante) acorde a politicas y limites
establecidosMay-10Implementacin en el sistemaDesarrollar un modelo
scoring u otra metodologa alterna para la seleccin y otorgamiento
de crdito.Reducir el nivel de morosidad de los nuevos crditos,
automatizar el proceso de anlisis, poder desarrollar una poltica de
crecimiento controlado del riesgo y gestionar los lmites de
crdito1.Definicin de variables para el modelo. 2.Depuracin de base
de datos. 3. Definicin de modelo. 4. Efectuar pruebas de
backtesting. 5. O en su debido caso, definicin de la metodologa a
usar, procedimientos y controles adecuados.}Junio del
2010.Aprobacin de la SBS e implementacin del modelo o metodologa.
Se dar a conocer a Comit de Riesgos y Directorio, una vez obtenida
la aprobacin de la SBS. Metodologa constar en Manuales
respectivosDesarrollar un sistema de seguimiento y control del
riesgo de crdito de los diferentes portafoliosContar con un proceso
continuo de calificacin de los sujetos y operaciones coherente con
el proceso de otorgamiento, lo que permitir medir el riesgo
inherente y los futuros cambios potenciales en las condiciones de
las mismas.1. Analizar el comportamiento histrico de los
portafolios y los crditos. 2. Analizar las caractersticas
particulares de los deudores y sus crditos, 3. Analizar los efectos
sectoriales y macroeconmicos que afectan el normal desarrollo de
los mismos. 4. Analizar las garantas con las cuales stos se
respaldan. 5. Reporte de Calificicacin de activos y
contingentesAgosto del 2010.Acta de sesin de Comit de Riesgos en
septiembre del 2010. Implementacin de la metodologa a travs del
sistema. Metodologa constar en manuales respectivos.Desarrollar
metodologas y tcnicas analticas basadas en el comportamiento
histrico de los portafolios de inversin y de las operaciones de
crdito y contingentesDeterminar la prdida esperada sobre la base de
la probabilidad de incumplimiento, el nivel de exposicin y la
severidad de la prdida.1. Analizar el comportamiento histrico de
los portafolios y los crditos. 2. Determinar la probabilidad de
incumplimiento. 3. Determinar el nivel de exposicin y la severidad
de la prdida. 4. Determinar prdida esperada por cliente, operacin,
tipo de crdito, etc.Octubre del 2010.Acta de sesin de Comit de
Riesgos en noviembre del 2010.Implementacin del modelo a travs del
sistema. Metodologa constar en manuales respectivos.Disear sistemas
de informacin gerencialesProveer informacin necesaria para la
identificacin, medicin, control y monitoreo de las exposiciones al
riesgo de crdito, que satisfaga las necesidades de la institucin,
apoye la toma de decisiones y asegure una revisin oportuna de las
posiciones de riesgo y excepciones.Principales reportes: Estados de
Cartera, Matriz de transicin, Portafolio de crdito por sector,
cliente, producto, provincia, etc.Noviembre del 2010.Acta de sesin
de Comit de Riesgos en diciembre del 2010. Generacin de los
reportes y anlisis a los niveles administrativos correspondientes
para toma de acciones correctivas. Procedimientos constar en
manuales respectivos.RIESGO DE LIQUIDEZ Y MERCADOModificar las
polticas y lmites de riesgo de liquidezActualizar en base a
regulaciones del BCE y a las estrategias del negocio para el ao
2010. En base a las observaciones de la SBS1. Revisin de las
regulaciones del BCE. 2. Revisin de las estrategias de negocio. 3.
Definicin de polticas y lmites.Enero del 2010.Actas de Sesin de
Comit de Riesgos de enero de 2010. Los cambios efectuados debern
constar en Manuales respectivos.Revisar y adaptar metodologa de
supuestos de Escenario Esperado acorde a la financieraContar con
una metodologa, supuesto adecuados para la correcta estimacin de
escenarios esperadosRevisar la actual, el historico del
comportamiento y aplicar otra herramienta estadistica que este
acorde a la financieramarzo del 2010Constar en manuales
respectivos. Mediante sesin de acta de comit de riesgos de abril
201 se aprobarn.Modificar las polticas y lmites de riesgo de
liquidezActualizar en base a regulaciones del BCE y a las
estrategias del negocio para el ao 2010. En base a las
observaciones de la SBS1. Revisin de las regulaciones del BCE. 2.
Revisin de las estrategias de negocio. 3. Definicin de polticas y
lmites.Enero del 2010.Actas de Sesin de Comit de Riesgos de enero
de 2010. Los cambios efectuados debern constar en Manuales
respectivos.Actualizar Plan de Contingencia de Riesgo de
LiquidezActualizar en base las polticas y lmites modificados y al
plan de negocios del 2010.1. Revisin del plan de contingencia
actual. 2. Modificar en base al Plan de negocios del 2010. 3.
Evaluacin econmica y financiera de sus efectos, poniendo nfasis
sobrer la capacidad de generacin de ingresos, gastos financieros
derivados y en el valor del patrimonio.Enero del 2010.Actas de
Sesin de Comit de Riesgos de enero de 2010. Los cambios efectuados
debern constar en Manuales respectivos.Desarrollar herramienta de
medicin y monitoreo de Riesgo de Mercado y de LiquidezCon el
objetivo de disminuir el riesgo de manipulacin de datos y errores,
la elaboracin ser de manera sistemtica y gil de Reportes y
Estructuras de Riesgos de Mercado y Liquidez.Reportes y
Estructuras: Reportes y estructuras regulados por la SBS. Anlisis
de VAR. Valoracin del portafolio de inversiones. Flujos de
liquidez. Maduracin activos y pasivos. Modelo de comportamiento de
cuentas de activos y pasivos.Febrero del 2010.Actas de Sesin de
Comit de Riesgos de marzo de 2010. Los cambios efectuados debern
constar en Manuales respectivos. La aplicacin y generacin de los
reportes y estructuras regulados por la SBS, ser a partir de enero
del 2010.Disear un sistema de informacin basado en reportes
objetivos y oportunosAnalizar las posiciones de cada riesgo en
forma dinmica, el cumplimiento de los lmites fijados, y la toma de
decisiones de manera oportuna.Los reportes incluirn herramientas de
proyeccin y simulacin que proporcionarn una visin integral de los
riesgos de manejo del negocio, por monto, tipo de reajuste,
producto, provincia, etc: Gap de reajustes, Variacin del margen
financiero, matriz margen financiero - valor presente, Gap de
vencimientos, flujo de liquidez e ndices.Junio del 2010.Actas de
Sesin de Comit de Riesgos de junio de 2010. Los cambios efectuados
debern constar en Manuales respectivos.RIESGO OPERATIVOImplementar
una metodologa cualitativa para la medicin, monitoreo y control de
Riesgo Operativo.Mejorar del ambiente de control y disminuir las
prdidas a travs de una herramienta tecnolgica que permita mitigar
el riesgo operativo.1.Levantamiento de informacin. 2.Determinacin
de los responsables o coordinadores de los procesos. 3.Captura de
eventos. 4. Definir controles para el cumplimiento de procesos. 5.
Definir planes de contingencia y de continuidad del negocio. 6.
Conformacin de base de datos. 7.Definicin de indicadores y de
Sistema de Reportes gerenciales.Abril del 2010.Actas de Sesin de
Comit de Riesgos de mayo de 2010. Los cambios efectuados debern
constar en Manuales respectivos. La herramienta estar implementada
al trmino del plan con la ConsultoraDar seguimiento a los dems
procesos para la medicin, monitoreo y control a travs de la
metodologa implementadaEn base a la asesora e implementacin de la
herramienta obtenida, se continuar con los dems procesos, para
culminar con el Plan de accin de Riesgo Operativo.1.Levantamiento
de informacin. 2.Determinacin de los responsables o coordinadores
de los procesos. 3.Captura de eventos. 4. Definir controles para el
cumplimiento de procesos. 5. Definir planes de contingencia y de
continuidad del negocio.Octubre del 2010.Actas de Sesin de Comit de
Riesgos de noviembre de 2010. Implementacin del mismoCumplir plan
de accin de riesgo operativo segn normativaSeguimiento permanente
del cumplimiento del plan de accinJunio del 2010.Actas de Sesin de
Comit de Riesgos de noviembre de 2010. Los cambios efectuados
debern constar en Manuales respectivos.INFORMES DE
CRDITOActualizacin de informacin de clientesCon el objetivo de
mantener actualizada la informacin clientes fsica y en el sistema,
y contar con un proceso continuo, por lo menos anualmenteSolicitar
a clientes documentacin para actualizar su carpeta. Ingresar y
revisar informacin correcta en la base de datos de los clientes.
Revisar segmentaciones que sean las adecuadas. Digitalizar
informacin de los clientes para tener respaldo en el
sistema.Noviembre del 2010A travs de muestreo, auditoria verificar
que las carpetas cuentas con documentacin completa. Porcentaje de
documentacin faltante debe ser mnimo (10%)Optimizar el control del
archivo de clientes de crditoPara tener un mejor control de las
carpetas de crdito, mantener un inventario actualizado y
documentacin de las carpetas completas.El control de las carpetas
se lo podr obtener a travs de la implementacin de un herramienta
informtica, la cual permitir tener: Un inventario actualizado de
las carpetas y de la informacin que contiene las mismas. Flujo del
manejo de las mismas para conocimiento de las reas que las
requieren.Mayo del 2010.Implementacin de la misma puesta en
marcha.Elaborar manuales de polticas y procedimientos.Para que
sirva de guia para el adecuado control de los expedientes de crdito
y ste formalmente establecidos.El manual contendr: Normas de
control de carpetas, infomacin requerida en carpetas, periodo de
actualizacin, responsables, etc.Junio del 2010.Actas de Sesin de
Directorio en julio de 2010. Los cambios efectuados debern constar
en Manuales respectivos.ORGANIZACIN Y MTODOSEstablecer, politicas
funciones , procedimientos de la Unidad de Organizacin y
MetodosContar con la documentacin necesaria suficiente para la
unidad y fortalecer su bases para su desarrolloPlasmar manuales o
guias tecnicas de metodologia, aplicacin de tecnicas en cuanto a
procesos, gestion de calidad, mejora continua1/1/10Revisin de los
jefes departamentalesAprobacin de Comit de OperacionesAutorizacin
del DirectorioDeterminar un proceso tecnico de auditoria de
procesosMantener un continuo control del cumplimiento de los
proceso y politicasPlanteamiento de poltica para seguimiento en
base aprobaciones por el Directorio (documentacin original)Enero/
2010-septiembre/2010Revisin y Aprobacin del Directorio (informe
anual de un anlisis del proceso actual)Actualizar Manuales
VigentesContar con manuales actualizados de acuerdo a una
estructura por procesos, que permita una mejor segregacin de
funciones, difusin y aplicacin de polticas y procedimientos
establecidos.Levantamiento de Informacin:Por medio de Entrevistas
directa a cada responsable de procesos y procedimientos.Junio del
2010Revisin de los jefes departamentalesAprobacin de Comit de
OperacionesAutorizacin del DirectorioElaborar una guia tecnica para
ususarios de nuevo ingresoContar con guias tecnicas para elminar
tiempos o errores en el proceso de capacitacion del personal de
nuevo ingreso.Coordinar con jefaturas de cada departamento para la
estructuracin de los manuales de usuario y coordinacin con el
departamento de sistemas.Septiembre del 2010Aprobacin de Comit de
Operaciones Autorizacin del directorioElaborar un sistema de
gestion de seguimiento (mejora continua)Establecer una filosofia de
mejora continua de proceso.Aplicacin de las normas ISO
9000.Informativo e incentivar del proceso de mejora a todo el
personal.Dar a conocer las polticas de difusin de informacin y de
las funciones generales y especificas de organizacin y
mtodosOctubre del 2010Aprobacin de Comit de Operaciones Autorizacin
del directorioRECURSOS HUMANOS Y ADMINISTRACINModificacin del
reglamento internoCon el fin de que se muestren los aspectos ms
importantes y relevantes de la empresa, es decir tiene como
propsito que el trabajador pueda tener conocimiento de sus
funciones, polticas y procedimientos para que las pueda cumplir a
cabalidadAdecuacin del contenidoJunio - 2010Tener modificado y
aprobado por el Directorio tanto el reglamento como
manualesActualizacin de manuales, polticas y procedimientosSe
definirn perfectamente las polticas y/o normasLos lineamientos se
elaboran clara y concisamenteIntegracin de la informacinSe pedir
cada uno de los departamentos que actualicen sus polticas y
manuales respectivamenteDifundir estrategia corporativa para darla
a conocer los nuevos empleados y los existentes (misin, visin,
valores)Dar toda la informacin necesaria al nuevo trabajador y
realizar todas las actividades pertinentes para lograr su rpida
incorporacin a los grupos sociales que existan en su medio de
trabajo, a fin de lograr una identificacin entre el nuevo miembro y
la organizacin viceversa y crear identidad corporativa en cada uno
de los colaboradores de la financieraRECURSOS
HUMANOSMar-10Conocimeinto de los valores corporativos del personal
que ingresa a la finaciera empresa Impresin de carpetas con logo
institucional de CONSULCRDITO para el nuevo personal dando la
bienvenida dentro de la misma tendr los sgtes doctos.* Reglamento
interno (mini libro)* Lo que ofrece la empresa donde se detalle lo
sgte (volante pequeo)*Clima organizacional
agradable*Prestamos*Crditos*Tarjeta supermaxi o mi
comisarito*uniformes*recomendaciones de seguridad*Descripcin del
cargo*Manual del departamento al que se va
integrar*Misin*Visin*Valores institucionales*Hoja de induccin para
el nuevo integrantePOR DEPARTAMENTOSTambin darle la induccin de
acuerdo al departamento que vaya a pertenecer con los trabajadores
que conformen el mismoDar a conocer al personal la misin, visin,
valores por medio de afiches, cuadros por departamentos, informes
electrnicos, calendarios corporativosMar-10Actlualizacin de
documentos del personalTener una base de datos actualizada
digitalizada para llevar un control eficiente de los empleadosHacer
un calendario de salidas para los trabajadores para que puedan
sacar sus respectivos documentosApr-10dctos del personal
completaMejorar el Reclutamiento y SeleccinPara evitar la rotacin y
disercin del puestoImplementar tcnicas encaminadas a encontrar a la
persona adecuada para el puesto adecuado.Marzo-2010Resultados del
personal Disminucin la rotacin y desrcin de empleados en la
empresaPedir por departamento el perfil de cada puestoSolicitar por
c/ departamento pruebas de acuerdo al puesto que se va a
desempenarEstablecer pruebas psicolgicas de seleccin para cada
puestoMantener una constante evaluacin del desempeo para el
personalOfrecer informacin con base en la cual pueden tomarse
decisiones de desarrollo, remuneracin, promocin y plan de carreras
y tambin la oportunidad para que el jefe y subordinado se renan y
revisen el comportamiento relacionado con el trabajo.Determinar del
manual de funciones de recursos humanos mtodos y tcnicas para la
evaluacin del desempeo del personalMayo-2010 para empezarlo hacer
en Junio y presentacin de resultados en JulioAprobacion de
manualEstabelcer un formato para poder medir el grado de
conocimiento y entendimiento del trabajoPresentacin resultados de
la evluacinPlan de capacitacinMejorar el conocimiento del puesto a
todos los niveles.Determinacion de las necesidades de c/
dptoAbril-2010Aprobacin planAgilizar la toma de decisiones y la
solucin de problemasHacer un estudio de las funciones de cada de
unoElimina los temores a la incompetencia o la ignorancia
individualDe acuerdo a las funciones de cada uno se definir del
contenido del plan de capacitacinCotizacin de los diferentes
cursos, talleres seminarios, que se implementenPolticas de aumento
de sueldoSe desarrollar con el fin de proporcionar un marco
referencial comn en el cul se determinan todos los salarios de una
organizacin para remunerar a cada empleado de acuerdo con el valor
del cargo que ocupa y recompensarlo adecuadamente por su desempeo y
dedicacin.La evaluacin y clasificacin de cargos y escalas
salariales para cada nivelFeb-10AprobacinDescripciones claras y
actualizadas de los cargosRealizar un rango salarial que debera
incluir pasos que brinden oportunidades para aumentar los salarios
del personal en forma equitativa a medida que cada individuo
demuestre un mejor rendimiento.Fijar porcentajes para los aumemtos
salarialesContar con la herramienta tecnolgica efectiva con la
colaboracin del departamento de sistemasQue los manuales, politicas
se puedan descargar directo del itbankTener un manual de usuario
operativo de relacionado el sistema con el trabajo de cada
departamentojunio 2010 entrega de requerimientos para
sistemaIngreso de facturas: incluir otros rubros ej:10% de
servicios hotelerosQue la cuentas tengan auxilaires o
referenciasReportes de ctas con sus auxilairesNmina rolesTener
acceso a reportes crditos, prestamos en uan vista reducida de
acuerdo a nuestras necesidadesCada empleado tenga con su clave de
usuario un modulo de recursos humanos para que directamente salga
la solicitud de anticipo, prestamos, crditos, permisos, viticos ,
vacaciones para que directamente se vincule al rol y que por medio
de una autorizacin sistemtica del ITBANK sea aprobada avisando con
un mensaje de RRHH de solicitud hechaCertificado laboral
implementado en el sistema que tome directamente de la base de
datos del empleado sueldo y dems informacin para imprimir un solo
formatoRequerimos mejores mquinas con equipos completos, incluso
para capcitar con cursos on-line gratis Plan de incentivos : que
tiene como objetivo primordial elevar la moral del personalCreado
con el propsito de mejorar el clima organizacionalpresentacin del
plan de incentivos abril-2010Presentacin y aprobacinNo econmicos:
AsistencialesBusca brindar al empleado y su grupo familiar cierto
grado de seguridad en casos de necesidades imprevistas, tales como.
Asistencia mdica - hospitalaria, asistencia odontolgica, seguro de
accidentes. RecreativosBuscar brindar condiciones de descanso,
diversin, recreacin, al trabajador, y en muchos casos a su grupo
familiar.Realizacion de calendario de actividades
SupletoriosPretenden brindar al trabajador facilidades, comodidades
y utilidades para mejorar su calidad de vida, como por ejemplo:
transporte, comedor en el trabajo, estacionamiento, horarios
mviles,Calendario de vacaciones AdiestramientoQue es la oportunidad
de prepararse ms adecuadamente para las funciones que desempea.
(capacitacin)Mejorar los horarios y rutas de los
mensajerosDiifundirlo en cada departamento con el obejtivo de que
planifique su tiempo de acuerdo al horario establecido para evitar
contratiempos y situaciones incmodas de ltimo momentoHacer un
anlisis de las rutasFeb-10Comparacin de rutas actuales con las
anteriores para medir su efectividadRevisarlo y modificarloHacer
una prueba para mejorar los resultadosCONTABILIDADAutomatizar
procesos contablesPara agilitar procesos contables y centrar los
esfuerzos en analisis de cuentas contables.Implementacin de Asiento
Tipo.Junio 2010Manual de usuario del rea contableDesarrollo del
mdulo de retenciones para la elaboracin automtica de los archivos y
anexos requeridos por el SRI.Pruebas en el ITbanKElaboracin
automtica de estructuras solicitadas por organismos de control,
FCME y CFN.Modulo de Gastos Fijos, amortizaciones y
depreciaciones.Revisin con rea de crdito el ingreso del cdigo de
sectores para la elaboracin automtica de la
estructura-sectorizacin.Abril 2010Desarrollar el mdulo para la
elaboracin automtica de conciliaciones bancarias.Dic 2010Depurar
Valores en los Estados FinancierosPara presentar una situacin
financiera real a los usuarios internos, con fecha lmite Julio
2010Revisin de las cuentas (25909005-25909006) se est recopilando
informacin, y ordenando la base para contar con todos los
sustentos.Marzo 2010Anexos aprobados por directorio.Revisin de
Microfilm 100 x trimestreMarzo 2010Por porcentaje de cumplimeto el
cual se calcular (Nmero de Microfilm Revisado/ No. De Microfilm
solicitado).Revisin de cuentas contables, y reclasificacinFin de
cada mesCheck List mensualMejorar sistemas de control internoPara
velar por el cumplimiento de las todos los aspectos relativos a la
contabilidad tanto para fines externos (contabilidad financiera),
como para fines internos (contabilidad administrativa).Control de
gestin empresarial.Junio 2010Manuales de Funciones aprobados.
Manuales de Procedimientos aprobados.Informacin
ejecutiva.Contabilidad y emisin de informacin operacional.Funciones
relacionadas con operaciones financieras o Funciones relacionadas
al ambiente de control, optimizacin de la operacin y cumplimiento
con normas y regulaciones.Capacitacitacin al personalTener un
personal de trabajo eficiente y eficaz que pueda cumplir con el
logro de los objetivos y metas de la organizacin, y al mismo tiempo
logre satisfacer sus aspiraciones.Elaborar organigrama de cursos a
tomar.Mayo 2010Promedio de errores. Asiganacin de Funciones.
Desempeo.Retroalimentacin de los cursos aprendidos.15 das posterior
al cursoReordenamiento de Funciones.FINANCIEROActualizacin de
manuales, polticas y funciones, procesosReestructurar las politicas
y funciones como una herramienta util para consiguir los objetivos
del departamentoDefinicion de las politicas y funcionesJun-10Tener
modificado y aprobado por el Directorio tanto el reglamento como
manualesIntegracin de informacinPresentacion de Infomes
FinancierosInformar al Presidente Ejecutivo y Vice Presidencias, la
situacion de la Financiera con el proposito de optimizar los
riesgos asumidosComparativos mensuales de los Estados
FinancierosTODO EL PERIODO 2010: diseo de reportes,
mar-2010.Resultados de los Estados Financieros (Balances,
Indicadores Financieros, Estados de Perdida Y Ganancia)Comparativos
mensuales de los Indiacdores FinanciersosAnalisis de las cuentas
susceptibles a error o variaciones importantes y de aquellas que
por su relevancia ameriten analisisPresentacion de Informes de
ColocacionesControlar eficazmente las inversiones de la Financiera
a travez de la diversificacion de la mismas con el proposito de
obtener un costo/beneficio favorable para la empresaAnalisis del
mercado para minimizar riesgos que asume la Compaa, preparando
informes estadisticos relacionados a las colocaciones de la
financiera, a traves de una base de datos donde incluyan nombres,
plazos, intereses y otros.Semanal, Bimensual - Todo el Periodo
2010. alimentacion de base de datos de inversiones. Marzo
2010.Verificacion constante de la situacion economica del
paisAutomatizacion TecnologiaMejorar o Implementar un Sistema
Interno para llevar el control eficiente, eficaz y con calidad los
recursos disponibles de la FinancieraDesarrollando una matriz de
trabajo con metodos que contribuyan al mejoramiento de la toma de
decisiones oportunasFeb-10Acuerdos con el Area de Sistema para la
generacion de una estructura para llevar un control de estas
mediacionesVinculacion de Recurso Humano al AreaContar con una
persona adicional en el area que sirva de ayuda para la
optimizacion de la toma de decisiones del areaContratacion de una
persona para el areaJan-10Evaluacion de Perfil del PuestoPlan de
capacitacionContar con un personal altamente calificado y entregado
a asumir las funciones encomendadasAsistencia de talleres,
seminarios para la actualizacion de conocimentosPrimer trimestre
del aoEvaluaciones de las funcionesMecanismos para firmas
autorizadasContar con un mecanismo o metodologia documentada para
los cambios de autorizaciones de firmas que se presenteElaboracin
del manual que contenga la MetodologaJan-10Tener aprobado por el
directorio el manualCUMPLIMIENTOInstitucionales:Politicas de
Prevencion: Conozca a su ClienteEvitar que las operaciones que
realizan puedan ser utilizadas como instrumento para realizar
actividades de lavado de activos.Analisis del comportamiento de las
operaciones que realia el cliente.De Enero a Diciembre del
2010Monitoreo diario de cada una de las transaciones cuyos
movimientos sobrepasen el umbral establecido por el Organismo de
Control y de encontrarse inusualidades elaborar el respectivo
reporte ante el Comit de Cumplimiento y de ser el caso comunicarlo
a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF).Politicas de
Prevencion: Conozca a su EmpleadoTener el adecuado conocimiento de
todos los miembros del Directorio, ejecutivos, funcionarios,
empleados o personal temporal.Evaluar niveles de conducta y visitas
en conjunto con el departamento de RR.HH. de los miembros del
Directorio, Ejecutivos, Funcionarios,empleados o personal temporal
para identificar que mantengan un nivel de vida compatible con sus
ingresos habituales.Noviembre del 2010 y al momento de ingreso de
cada colaborardor.Determinacion de incompatibilidades y de no
encontrarse justificativos en la situcion patrimonial elaborar el
sumario administrativo ante el Comit de Cumplimiento y de ser el
caso reportarlo a Unidad de Inteligencia Financiera (UIF).Politicas
de Prevencion: Conozca su MercadoConocer a fondo las
caracteristicas particulares de las actividades economicas asi como
las operaciones que realizan los clientes en los diferentes
mercados.Evaluar el Mercado considerarando grupos homogeneos de
clientes con niveles de riesgo semejantes. Por Productos para
comparar niveles de captacion, colocacion, recuperacion de
creditos, por Regiones por los habitos de consumo y estructura de
gastos, en la Banca personal por edad, actividad economica,
profesiones, etc.De Enero a Diciembre del 2010Mantener informacion
actualizada sobre los sectores economicos con los cuales se
relaciona y su evolucion.Providencias JudicialesProporcionar
informacion a los organismos solicitantes por medio de la
providencias judiciales provenientes de la pagina web de la
Superintendencia de Bancos y Seguros.Analizar cada una estas
providencias consultando nuestra base de datos.De Enero a Diciembre
del 2010Responder al organismo solicitante si alguno de estos
sindicados son nuestros clientes para proceder al respectivo
bloqueo.Base de Datos de VinculadosAlimentar nuestra base de datos
de Sindicados proveniente de las Providencias Judiciales.Determinar
los casos de actividades ilicitas que deben ir a la base de datosDe
Enero a Diciembre del 2010Responder al organismo solicitante si
alguno de estos sindicados son nuestros clientes para proceder al
respectivo bloqueo.Manuales de PrevencionPrevenir que nuestra
intsitucion sea utilizada para el Lavado de Activos proveniente de
actividades ilicitas.Actualizar el Manual de Controles Internos y
Procedimientos para la Prevencion de Lavado de Activos de acuerdo a
las reformas provenientes de los organismos de controlDe Enero a
Diciembre del 2010Evaluacion al personal sobre el conocimiento del
Manual de Prevencion.Recurso HumanoCapacitacin TcnicaMantener
actualizada a la Unidad de Cumplimiento referente a las nuevas
reformas emitidas por los Organismos de Control referente a la
Prevencion de Lavado de Activos y estos a su vez compartirlos con
las areas de negocios de la entidad.En conjunto con el departamento
de Recursos Humanos realizar campaas de capacitacion referente a la
Prevencion de Lavado de Activos.Conforme lo disponga el Origanismo
de ControlPlan de Capacitacin aprobado por el Comit de
Cumplimiento.Recurso FisicoHerramienta Tecnolgica.Contar con
herramientas tecnolgicas que puedan permitir el monitoreo de las
transacciones diarias de los clientes de acuerdo a su actividad
economica para asi evitar que nuestra institucion sea utilizada
para el Lavado de Activos.Solicitar al Departamento de Sistemas el
desarrollo de una herramienta informtica para sacar reportes
diarios sobre el comportamiento de las operaciones de los
clientes.De manera urgente.Herramienta Tecnolgica bajo el usuario
de la Unidad de Cumplimiento.OPERACIONESActualizacin de manuales de
funciones, polticas, procesos y procedimientosCon el proposito de
que se muestren los aspectos ms importantes y relevantes del area,
es decir que el trabajador pueda tener conocimiento de sus
funciones, polticas y procedimientos para que las pueda cumplir a
cabalidadEl personal del dpto.debe tener la correcta induccion de
su cargo y ser supervisado por la jefa del rea.Jun-10Tener
modificado y aprobado por el Directorio todos los manuales del
Departamento de OperacionesEntrega de ejemplares a todo el personal
que forma parte del equipo tanto el presente como al futuro.Los
procedimientos se elaboran conjuntamente con todo el personal del
areaMejorar modulo de sistema para operacionesCon el Proposito de
evitar que las operaciones incumplan los requisitos minimos de la
SIB y que se procesen las operaciones sin los debidos documetos de
soportes respectivos. Mejorar los tiempos de proceso en cada uno de
la ejecucion de los mismos. Automatizar todo lo posible para evitar
los riesgos por digitaciones manuales. Para efectuar controles y
seguimientos para de esta manera tener una respuesta inmediata y
precisa de todo lo procesado diariamente.Cambiar el proceso actual
de COBROS MASIVOS al momento del cierreMar-10Manuel de
usuarioTransaccion de entrega de CDAutomatizar la recepcion y envio
de ValijaAutomatizar la emisin de las facturasAutomatizacin de la
contabilizacion egreseos que se generan desde la BovedaControl de
los vencimientos de documentos como las plizas de seguro, avaluos
para Custodio.Control de los cheques
protestados.AUDITORIAInstitucionales:Plan Estratgio
InstitucionalVelar que la entidad establezca y cumpla con un plan
estratgico institucional.Evaluar que la institucin haya implantado
un Plan Estratgico Organizacional31 de octubre del 2010Examen
semestral de auditoria interna al cumplimiento de Plan Estratgico
Institucional , conforme plan anual de auditora interna.Plan de
Accin Administracin Integral de Riesgos.Velar que la entidad cumpla
con el plan de accin de administracin integral de riesgos (Mercado,
Liquidez, Operativo, Legal, Tecnolgico )Evaluar que la institucin
haya implementado el plan de accin de administracin ntegral de
riesgos.31 de diciembre del 2010Examen de auditoria interna a la
gestin y cumplimiento del Plan de Accin de Administracin Integral
de Riesgos de forma Trimestral, conforme al plan anual de auditoria
interna.Proceso Concesin de CrditoFortalecer el control interno del
proceso de concesin de crdito del sector comercial, vivienda y
consumo, y su cumplimiento normativo.Evaluar que la institucin haya
implantado, reformulado y consolidado consistentemente las polticas
y procesos de concesin de crdito y que el directorio haya aprobado
dicha normativa.30 de marzo del 2010Examen de auditoria interna al
proceso de crdito, conforme al plan anual de auditoria
interna.Proceso Concesin de CrditoFortalecer el control interno del
proceso de concesin de crdito con respecto a su estructura orgnico
funcional.Evaluar que la institucin haya implantado el manual
orgnico funcional del proceso de crdito y que el directorio haya
aprobado dicho manual.31 de enero del 2010Examen de auditoria
interna al proceso de crdito, conforme al plan anual de auditoria
interna.Proceso de Garantas y CustodiaFortalecer el control interno
del proceso de garantas y custodia.Determinar que exista
razonabilidad sobre el proceso de garantas y custoda; se cuente con
manuales orgnicos funcionales y de polticas y procesos.30 de junio
del 2010Examen de auditoria interna al proceso de garantas y
custodia, conforme al plan anual de auditoria interna.Proceso de
Gestin de CobranzasFortalecer el control interno para el proceso de
gestion de cobranzasDeterminar que exista razonabilidad sobre el
proceso de gestin de cobranzas; se cuente con reportes de gestin de
cobros.31 de julio del 2010Examen de auditoria interna al proceso
de gestin de cobranzas, conforme al plan anual de auditoria
interna.Proceso de Recuperacin de Cartera Prejudicial y
JudicialFortalecer del control interno del proceso de recuperacin
de cartera prejudicial y judicalDeterminar que exista razonabilidad
sobre el proceso de recuperacin de cartera prejudicial y judicial ;
se cuente con reportes de gestin de cartera prejudicial y judicial
y estado de los juicios.31 de julio del 2010Examen de auditoria
interna al proceso de cartera prejudicial y judicial, conforme al
plan anual de auditoria interna.Medidas de Prevencin de Lavado de
Dinero Proveniente de Actividades IlcitasVelar el cumplimiento de
las Medidas de Prevencin de Lavado de Dinero Proveniente de
actividades ilcitas.Verificar que la institucin haya aplicado
consistentemente las polticas y procesos para Prevencin de Lavado
de Dinero Proveniente de Actividades licitas; que exista una campaa
de actualizacin de datos y cursos prcticos a funcionarios de
atencin a clientes.30 de diciembre del 2010Examen de auditoria
interna al proceso de Prevencin de Lavado de Dinero Proveniente de
Actividades licitas, conforme al plan anual de auditoria
interna.Proceso de CaptacionesFortalecer el control interno del
proceso de captaciones.Determinar que la institucin haya aplicado
consistentemente las polticas y procesos para el rea de Captaciones
; que exista reporte de medicin de captaciones y transparencia en
la informacin de tasas.31 de diciembre del 2010Examen de auditoria
interna al proceso de Captaciones, conforme al plan anual de
auditoria interna.Proceso de Recursos HumanosFortalecer el control
interno del proceso de recursos humanos.Determinar que la
institucin haya aplicado consistentemente las polticas y procesos
para el rea de Recursos Humanos ; que exista reporte automticos de
nmina, prestamos a empleados y vinculacin de funcionarios; que
exista actualizacin de informacin de empleados.30 de septiembre del
2010Examen de auditoria interna al proceso de Recursos Humanos,
conforme al plan anual de auditoria interna.Confiabilidad de la
informacin financiera, contable, administrativa y normas de
transparencia.Fortalecer la estructura de flujo de informacin
financiera, contable y administrativa y que la institucin cumpla
con la aplicacin con las normas de transparencia de la
informacin.Evaluar que la institucin mantenga una estructura de
informacin que aseguren una adecuada comunicacin y supervisin
interna con el organismo de control, los cumplimientos
normativos.31 de diciembre del 2010Examen de auditoria interna a
los procesos de flujo de informacin , conforme al plan anual de
auditoria interna.Seguridades del Sistema InformticoFortalecer la
calidad de las seguridades del sistema informtico utilizado por la
institucin; que se cumpla con el plan de accin de riesgo
tecnolgico.Determinar que en la institucin exista razonabilidad con
respecto a las seguridades del sistema informtico.30 de septiembre
del 2010Examen de auditoria interna de gestin trimestral , conforme
al plan anual de auditoria interna.Indicadores de Medicin de Gestin
y DesempeoQue la institucin mantenga reportes automticos que
permitan medir el desempeo institucional a travs de indicadores de
gestin.Evaluar que la implementacin de reportes automticos para
medir el desempeo institucional a travs de indicadores de gestin.31
de mayo del 2010Examen de auditoria interna.Inventario de Manuales
Funcionales, Operativos y de Procedimientos.Existencia de manuales
funcionales, operativos y de procedimiento que posee la entidad, en
cada proceso, verificando la suficiencia en funcin de las
necesidades propias de la entidad, considerando los objetivos y
metas institucionales.Determinar que en la institucin se mantenga
manuales de funciones, polticas, operativos y procedimientos
debidamente actualizados y reformulados en funcin a sus necesidades
y debidamente publicados en medios de informacin interna.30 de
septiembre del 2010Examen de auditoria interna , conforme al plan
anual de auditoria interna.Opinin sobre los Estados Financieros y
otros Aspectos Contables Financieros.Opinar sobtre la razonabilidad
de los estados financieros, registros contables y otros aspectos
contables financieros.Evaluar que exista razonabilidad sobre la
situacin financiera de la entidad, sus indicadores y reportes
tcnicos remitidos al orgnismo de control en base a revisiones
mensuales.31 de diciembre del 2010Examen mensual de auditoria
interna , presentando a la administracin bajo memorando internos y
anualmente conforme al plan de auditoria interna, informado al
orgnismo de control.Cumplimiento de Observaciones de SIB y Seguros,
Auditoria Externa e Interna y Resoluciones de
Directorio.Seguimiento de las disposiciones de la Superintendencia
de Bancos y Seguros, observaciones de recomendaciones en informes
de auditoria interna y externa, y resoluciones de
directorio.Evaluar qua la entidad cumpla con disposiciones del
orgno de control e infiormes de auditioria y resoluciones de
directorio.31 de diciembre del 2010Examen trimestral de auditoria
interna de la gestin de disposiciones, informes de recomendaciones
auditora y resoluciones de directorio, conforme al plan anual de
auditoria interna.Estructurar Operativamente la Unidad de Auditora
InternaRedefinir la estructura operativa del rea.Evaluar la
estructura funcional y operativa de auditora interna para la emisin
de comunicaciones e informes, as como definicin de procedimientos
de evaluacin (pruebas de auditoria)31 de marzo del 2010Manuales de
polticas, funciones y procesos de auditora interna.Conformacin o
Ratificacin del Comit de Auditoria InternaGestionar para la
conformacin o ratificacin del Comit de Auditora.Determinar que se
haya establecido y reunido el Comit de Auditora30 de enero del
2010Actas de Sesin de Comits de AuditoriaRecurso HumanoCapacitacin
TcnicaPrioridad 2.- Capacitacin tcnica a los miembros de la
unidad.Requerir a la administracin el inicio de una campaa de
capacitacin tcnica prctica y terica de la unidad en temas como: a.-
Administracin ntegral de Riesgos (ERM); b.- Buen Gobierno
Corporativo (GREC); c.- Auditora Financiera y Bancaria; d.-
Prevencin de Lavado de Dnero.31 de mayo al 31 de agosto del
2010Plan de Capacitacin aprobado por el Directorio.Contratacin de
un Analista de Auditora InformticaPrioridad 3.- Contratacin de un
analista de auditoria informtica, para soporte del Auditor Interno
en temas tcnicos de tecnologa y seguridades.Requerir a la
administracin el concurso de un Analista de Auditoria Informtica
para evaluacin y emisin de informes de auditora con
especificaciones tcnicas en informtica.31 de agosto del 2010Plan de
Contratacin aprobado por el Directorio.Recurso FisicoHerramienta
Tecnolgica para Gestin de Observaciones y Recomendaciones de
Auditoras.Prioridad 1.- Implantar la herramienta tecnolgica para
medir la gestin y responsabilidad de observaciones y
recomendaciones de Auditora de Superintendencia de Bancos, Auditora
Interna, Auditora Externa y Directorio. Mediante la
IntranetRequerir a Tecnologa el desarrollo para la unidad de
auditoria interna una herramienta informtica para desarrollar la
gestin de informes, resoluciones y recomendaciones de control, con
un desarrollo de tecnologa.30 de septiembre del 2010Herramienta
Tecnolgica bajo el usuario de auditoria interna.Sumistros y
Material de Trabajo.Prioridad 2.- Suministros y materiales normales
de trabajo.Requerir que mensualmente la unidad cuente con los
suministros y materiales para el normal desempeo de sus
funciones.MensualPlan de Compras de SuministrosAmpliacin Estructura
Fsica de la Unidad.Prioridad 3.- Ampliacin de la estructura fsica
de la unidad de auditora interna, en funcin a la incorporacin de
personal.Dependiendo de la incorporacin del Asistente de Auditoria
Informtica mencionado en el punto 2.3, ampliar la funcionalidad
fsica de la unidad en junio del 2010.31 de julio del 2010Plan de
Remodelacin y Adecuaciones.ATENCION AL CLIENTEPreparacin del Manual
Interno de polticas, procesos y procedimientosCumplir con la
normativa y tener conocimiento pleno de lo concerniente al papel
desempeado dentro de la institucinDefinir polticas y normas que
rigen para el funcionamiento del reaAntes de culminar el primer
trimestre 2010Aprobacin por parte del DirectorioObtener una mejor
calidad del servicio por parte del personalLograr la satisfaccin de
nuestros clientesVerificando que se le de al cliente un trato
amable y oportunoDurante todo el periodo 2010Verificacin de
resultados mediante herramientas utilizadasContar con una Gestion
de Reclamos renovadaTener un detalle de la gestin realizada para
suplir cualquier posible duda de manera ms gil y
sistematizadaElaboracin de una estructura que permita detallar ms
informacin del curso de la GestinFeb-10Matriz que recoplirar
informacin sobre los casos presentadosMayor conocimiento de
nuestros clientesIndagar sobre el grado de satisfaccin que tienen y
a la vez afianzar lazos de confianza entre ellos y su
financieraLlamadas aleatorias, conversaciones con clientes y
verificacin de lo ingresado al Buzn de SugerenciasDurante todo el
periodo 2010Respuestas obtenidas por parte de nuestra clientela y
Resultados de BuznActualizacin constante de pagina webPoner a
conocimiento de accionistas, clientes y pblico en general lo
referente a tarifas, Estados Financieros y otra informacin
relevanteColectar la informacin de los departamentos involucrados y
remitirla a sistemas para la subida de la informacinFeb-10Reporte
de actualizacin mensualSISTEMASPuesta en Produccion del
Consu$Celular y Consu$FonoPoner en produccion todas las opciones
aprobadas por el ALCO para Consu$Celular y Consu$FonoDiseo,
programacion o reprogramacion de las opciones de Consu$Celular (ene
10) y Consu$Fono (feb 10)Feb-10Puesta en produccion Si o NoCCR
OnlineDesarrollo de la Banca Virtual CCR OnlineDiseo, analisis y
programacion de la Banca Virtual CCR OnLineMar-10Puesta en
produccion Si o NoImplementacion de una IntranetDisear una intranet
que permita la colaboracion entre los empleados de
CCRImplementacion en SharePoint Server de una Intranet
(intranet.EMPRESA "ABC".fin.ec)Apr-10Publicado Si o NoPortal de
Documentacion / WordFlowImplementar un Portal de Documentacion para
la publicacion de todos los manuales, politicas, procesos y
procedimiento de todos los dpto de la financiera, acceso a
formularios dinamicosImplementacion de un sitio o portal de
documentacion en nuestra intranet, mas acceso a formularios
dinamicosJan-10Publicado Si o NoPortal de IndicadoresImplementar un
Portal de Indicadores para la publicacion de todos los indicadores
(5 indicadores por Dpto, maximo 10) para realizar un adecuado
seguimiento y controlImplementacion de un sitio o portal de
indicaores en nuestra intranetApr-10Publicado Si o NoInteligencia
de NegociosImplementar herramientas de minera de datos (Excel) para
la elaboracion de reportes gerencialesImplementacion de un servidor
(base de datos) y un sito de consulta (BI)Jul-10Publicado Si o
NoActualizacion PoliticasActualizar todas las politicas de sistemas
de acuerdo al realidad actual de la financiera.Jan-10Actualizado Si
o NoComites de SistemasAprobacion del Comit de Sistemas por parte
del Directorio de ConsulCrditoJan-10Aprobado Si o NoPoliticas,
Proceso y Procedimientos para la Ejecucion de procesos
batchElaboracion de las Politicas, Procesos y Procedimientos para
la Ejecucion de procesos batchFeb-10Aprobado Si o NoCreacion y
Actualizacion de toda la Documentacion del ITBANK (Manuales de
Usuario, Especificaciones, etc)Creacion y Actualizacion de toda la
Documentacion del ITBANK (Manuales de Usuario, Especificaciones,
etc)Mar-10Aprobado Si o NoMesa de AyudaEstablecer una mesa de ayuda
para el registro de todos los incidentes registrados en la
financieraJan-10Establecido Si o NoNiveles de ServicioElaboracion
de los Acuerdo de Servicio entre los usuarios y el dpto. de
sistemas (SLA)Jan-10Aprobado Si o NoServicios Provisto por
TercerosElaboracion de Politicas, Procesos y Procedimientos para la
contratacion de servicios provisto por tercerosMar-10Aprobado Si o
NoPropietarios de InformacionElaboracion del Documento donde
consten los propietarios de la informacionJan-10Aprobado Si o
NoPistas de AuditoriaGeneracion de Pista de Auditoria a Nivel de
Base de Datos ORACLEJan-10Genera Si o NoPistas de
AuditoriaGeneracion de Pista de Auditoria a Nivel del
ITBANKFeb-10Genera Si o NoPlan de ContingenciaActualizalizacion y
Testo del Plan de ContingenciaApr-10Actualizado Si o NoAdquisicion
de Software y HardwareElaboracion de Politicas, Procesos y
Procedimientos para la adquision de software y
hardwareApr-10Aprobado Si o NoHaking EticoElaboracion de Politicas,
Procesos y Procedimientos para Haking EticoApr-10Aprobado Si o
NoInventario de Hardware y SoftwareElaboracion de Politicas,
Procesos y Procedimientos para Inventario de Hardware y
SoftwareApr-10Aprobado Si o NoDocumentacion de Base de
DatosActualizacion de la Documentacion de Base de
DatosMar-10Aprobado Si o NoMonitoreo de Base de DatosElaboracion de
Politicas, Procesos y Procedimientos para monitoreo de Base de
DatosMar-10Aprobado Si o NoAyuda en LineaAyuda en linea desde las
transacciones del ITBANK (F1)Dec-10Aprobado Si o NoRiesgo de
Mercado y LiquidezElaboracion de las estructuras y reporte para
Riesgo de Mercado y LiquidezFeb-10En Produccion Si o NoRiesgo de
CreditoScoring o MetodologiaOct-10En Produccion Si o NoModulo de
CreditoDejar de Utilizar el FOCALPOINTFeb-10Si o NoRespaldo a
CintaRespaldo Automatico a CintaFeb-10Si o NoLEGALRecuperar Cartera
VencidaRecuperar el capital y los interesesDemandar los crditos
vencidos24 meses aproximadamenteQue el Juez dicte sentenciade los
crditos demandados y no demandadosCliente pague toda la deuda/
acuerdo extrajudicialElaboracion de Escrituras "Programa de
Vivienda Santo Domingo"Entregar a cada propietario su escritura
inscritaelaborando las minutas de compraventa e hipotecahasta
Mayo/2010inscribirlas en el registro de la propeidad
jcevallos:Si bien es cierto, se cuenta con criterios definidos
en cuanto a perfil de cliente, procedimientos y cumplimiento de
polticas, no esta documentadoImplementacin de Asiento Tipo.Depurar
Valores en los Estados FinancierosRevisin con rea de crdito el
ingreso del cdigo de sectores para la elaboracin automtica de la
estructura-sectorizacin.