Plan de negocio (desarrollo de negocios)

República Bolivariana de Venezuela

Ministerio del Poder Popular para la Educación

Universidad Fermín Toro – Núcleo Portuguesa

Escuela de Administración Mención Gerencia.

Integrante:

Plasencia Chacon Yajaira

C.I: V – 14.000.035.

Araure, 28 de Febrero de 2.015

PLAN DE NEGOCIOS

IDENTIFICACIÓN DE LA EMPRESA

LOGO DE LA EMPRESA

Nombre de la Empresa: Materiales Eléctricos Lara, C.A.

Localización del Negocio: Zona Industrial II Calle 4 Con 5 Y 6 Galpón 4.

Teléfono: 0251/5555555.

Horario de Trabajo: El horario de atención al público es de Lunes a Viernes de 08:00 Am a

12:00 Pm y de 02:00 Pm a 06:00Pm.

Actividad de la Empresa: Compra y Venta de Materiales Eléctricos al Mayor y De tal de Alta

Tensión, como Postes, cables y transformador.

Misión: Vender Materiales Eléctricos de Alta Calidad, y Mantener el Inventario Necesario Para

Cubrir Las Necesidades del Consumidor.

Visión: Aperturar una Sucursal en cada Estado del País.

Capital Social: 2.000.0000, 00 Bs.

EL MERCADO

Descripción del Producto

Esta empresa venderá lo siguiente:

Productos Precio de Compra Precio de Venta

1 Postes 12.000,00 18.300,00

2 Cable de Alta y Baja Tención 150,00 300,00

3 Transformador 15.000,00 21.000,00

La materia prima para estos productos se obtendrá de los siguientes proveedores mediante el

siguiente sistema:

Inter Poste Barquisimeto.

Deleca. (Pedido con sistema de crédito a 8 días) Sasgo, c.a (Pedido con sistema de crédito a 8 días) Manpeg. (Pedido con sistema de crédito a 8 días) Herragal. (Pedido con sistema de crédito a 8 días) Corporacion Idiesxport. (Pedido con sistema de crédito a 8 días) Suelme. (Pedido con sistema de crédito a 8 días) Coele (Pedido con sistema de crédito a 8 días)

Descripción de los Clientes (Mercado Objetivo).

Identificar la demande de personas a quienes podemos dirigir nuestro producto.

Contratista de Corpoelec.

Empresa de Construcción de Obras Eléctricas.

Las Empresas del Estado.

Emica.

Constructoras de Viviendas Públicas y Privadas.

Y a todas las personas en general interesadas en nuestros productos.

Sistema de Promoción y Publicidad del Producto.

A Través de Internet.

Páginas Web.

Revistas y Periódicos Especializados en Construcción.

Radio.

Catálogos en Ferreterías.

Vallas Publicitarias.

Formas de Comercialización y Sistema de Ventas.

A Través de la Página Web.

Correo Electrónico

Vía Telefónica.

Visitando Nuestras Instalaciones.

Competidores. (Indicando Nombre y Ubicación).

Sugeven, c.a, en la Zona Industrial de Barquisimeto Edo. Lara

Inverlorca Zona Centro en Barquisimeto Edo. Lara.

Suministro Eléctrico Kabubi, c.a, Zona Centro de Barquisimeto Edo. Lara

Dismelec Centroccidente, c.a. Zona Industrial II Barquisimeto Edo. Lara.

Materiales Eléctricos Maranatha, c.a, Zona Este de Barquisimeto Edo. Lara.

Equipos Eléctricos Sumelec, C.A, ubicados en la zona industrial III a un Kilómetro de

nuestras instalaciones.

Ventajas Competitivas.

En los momentos en que vivimos, donde no se genera el mantenimiento adecuado a las

redes eléctricas del País , por parte de los organismos a los que les compete dicha tarea, se requiere de una gran cantidad de mercancía, con que resolver, aunque sea por

adquisición propia, además contamos con un personal altamente calificado con

conocimientos amplios sobre los productos que comercializaremos, se le ofrecerá a el

cliente el servicio de flete gratuito, por la compra de nuestros productos, todo esto,

sumado a el precio y la calidad del producto, que es de primera, nos coloca entre los

primeros en la lista de ventas y distribución de materiales eléctricos del País.

Posibles Riesgos.

Poca Clientela Ventas Bajas Problemas de distribución de los productos por parte del proveedor. Riesgo financiero Perdida de productos por defectos Inseguridad.

Manejo y operación del negocio

Atendido por sus dos socios y dos empleados en donde los socios son los que tomas las decisiones en común acuerdo.

ESTRATEGIAS DE MARKETING

Explicación de que expresa el logotipo de la empresa:

Dos Trabajadores con el Equipo de Seguridad que Ejecutan una Obra Eléctrica.

Slogan de la empresa:

Materiales Eléctricos Lara, La Electricidad que Buscabas a Tu Alcance.

Estrategias a utilizar para distribuir nuestros productos:

A través de Páginas de Internet.

ASPECTOS TÉCNICOS

Tamaño de la Empresa:

La empresa Materiales Eléctricos Lara, C.A., cuenta con una estructura física de 500 metros

cuadrados.

Capacidad de Producción Proyectada

Se realiza la proyección de producción en base a 22 días promedio mensual, y se coloca en

cuanto se encuentra la capacidad de producción utilizada en este momento, expresada en

porcentaje y aplicada a la producción instalada.

Capacidad Instalada de la Empresa:

La empresa Materiales Eléctricos Lara, C.A, cuenta con una capacidad instalada del 100% en la

actualidad.

Capacidad Utilizada de la Empresa:

La empresa Materiales Eléctricos Lara, C.A, actualmente utiliza el 100% de sus instalaciones

para su comercialización.

DESCRIPCION DE LA MAQUINARIA Y EQUIPOS

Se detalla la maquinaria y equipo que dispone la empresa, utilizadas en el proceso productivo

para la elaboración y venta de los productos.

LISTADO DE MAQUINARIAS.

CANTIDAD

DESCRIPCIÓN

VALOR (BS.F)

01

01

01

01

Montacargas

Camión NPR

Gandola

Camioneta Silverado

120.000,00

250.000,00

450.000,00

320.000,00

PRODUCTOS DIARIO MENSUAL ANUAL

Postes

Cables

Transformadores

3.60 Unidades

73,86 Metros

3,60 Unidades

79,20 Unidades

1.624,92 Metros

79,20 Unidades

950 Unidades

19.500 Metros

950 Unidades

TOTAL 81,06 1.783,32 21.400 Unidades

TOTAL 1.140.000,00

LISTADO DE MOBILIARIO Y EQUIPOS DE OFICINAS

CANTIDAD DESCRIPCIÓN

2 Computadoras 27.000,00 Bs C/U

2 Impresoras 9.000,00 C/U

2 Escritorios 8.000,00 Bs C/U

2 Sillas Administrativas 3.000,00 C/U

3 Sillas Visitantes 2.000,00 Bs C/U

3 Archivos 6.000,00 Bs C/U

1 Teléfono Fijo

1 Teléfono Móvil

1 Calculadora de 12 dígitos

Papelería Varias

VALOR (BS.F)

54.000,00

18.000,00

16.000,00

6.000,00

6.000,00

18.000,00

6.000,00

15.000,00

8.000,00

3.000,00

TOTAL 150.000,00

RESUMEN

NOMBRE/DESCRIPCIÓN VALOR (BS.F)

MAQUINARIAS Y EQUIPOS 1.140.000,00

MOBILIARIO Y EQUIPOS DE OFICINA 150.000,00

TOTAL 1.290.000,00

DESCRIPCIÓN DE LA MATERIA PRIMA

La materia prima e insumos requeridos para la venta de los productos.

Nombre/descripción Procedencia

TUBOS

CABLES

TRANSFORMADOR

SIDOR

CABEL

CAIVET

Proceso de Producción o de Prestación del Servicio:

En una descripción de un proceso de producción o comercial se busca detallar paso a paso los

procesos utilizados por la empresa para la elaboración de sus productos, desde la recepción de la

materia prima hasta que el producto final entra como producto terminado al almacén y de allí a

la exhibición para su venta.

Todos nuestros productos ya vienen elaborados por otras empresas, nos encargamos solo

de venderlos o comercializarlos, por lo que el proceso que se utilizara será el siguiente:

Se emitirá orden de compra a cada uno de nuestros proveedores con el material que

requerimos para mantener nuestros inventarios al día.

Se recibe la mercancía.

Se contabiliza.

Se codifica.

Se le coloca precio para la venta.

Se expone a la venta, lista para ser despachada a los distintos clientes que estén

interesados en nuestros productos.

La empresa contara con una persona (01) para realizar las tareas de mano de obra en la calle, un (01) personal administrativo y un (01) personal para atención al cliente.

Gastos de Operaciones entre otros Incurridos por la Empresa.

Explicación de los gastos incurridos por la empresa:

Detalle Monto en Bsf

Giro Mensual del Crédito 39.232,85

Gastos de Papelería 1.000,00

Gastos de Nómina Mensual 10.237,55

Gastos de Obligaciones(IVSS, LPH, PF) 1.174,95

Dieta Junta Directiva Mensual 20.000,00

Servicios (Agua, luz, teléfono, internet) Mensual. 2.000,00

TOTAL 73.645,35

ASPECTOS FINANCIEROS

Plan de Inversión

Para la realización del cuadro de Aspectos Financieros de la empresa Materiales

Eléctricos Lara C.A, ubicada en Barquisimeto Estado Lara, se tomaron en cuenta los

siguientes datos:

La empresa Materiales Eléctricos Lara, C.A, cuenta con dos socios los cuales aportaron cada

uno 1.000.000,00 Bs lo que hace un total de 2.000.000,00 Bs de capital entre los dos, para la

creación y puesta en marcha de la misma, los cuales se distribuirán de la siguiente manera:

1.140.000,00 Bs para la compra de maquinarias y equipos necesarios para la venta y

distribución de los materiales.

150.000,00 Bs para Mobiliario y Equipos de Oficina.

500.000,00 Bs para la primera compra de los materiales.

210.000,00 Bs para apertura una cuenta bancaria y al mismo tiempo solicitar los

créditos que sean necesarios para desarrollar con éxito la empresa.

Al estudiar los gastos promedios y las ganancias que se producirán, la empresa solicita un

crédito bancario de 1.000.000,00 Bs, el cual es concedido para ser cancelado en un lapso de 3

años o lo que es lo mismo 36 meses.

El banco aprueba el crédito y el convenio de pago es el siguiente, cancelar en 36 meses una

cuota mensual fija de 39.232,85 Bs, la cual incluye abono a capital más intereses, sin permitir

plazo de gracia, por lo que se debe comenzar a cancelar desde el siguiente mes de la fecha de

aprobación del crédito, según lo indica la tabla de amortización anexa.

BALANCE 1.000.000,00

Nombre del cliente: Materiales Eléctricos Lara, c.a.

Tasa de Interés 24,00 Cuota Pagas

Nro. de Periodo 36 meses

Cuota 39.232,85

Fec. Act. o Hasta 17/10/2014

Fec. Ven. de cuota 17 de c/mes

Nro. Capital Intereses Vencimiento Tasa int. Cuota Financiera Balance

1.000.000,00

1 19.232,85 20.000,00 17/10/2014 24,00 39.232,85 980.767,15

2 19.617,51 19.615,34 17/11/2014 24,00 39.232,85 961.149,64

3 20.009,86 19.222,99 17/12/2014 24,00 39.232,85 941.139,78

4 20.410,06 18.822,80 17/01/2015 24,00 39.232,85 920.729,72

5 20.818,26 18.414,59 17/02/2015 24,00 39.232,85 899.911,46

6 21.234,62 17.998,23 17/03/2015 24,00 39.232,85 878.676,84

7 21.659,32 17.573,54 17/04/2015 24,00 39.232,85 857.017,52

8 22.092,50 17.140,35 17/05/2015 24,00 39.232,85 834.925,02

9 22.534,35 16.698,50 17/06/2015 24,00 39.232,85 812.390,67

10 22.985,04 16.247,81 17/07/2015 24,00 39.232,85 789.405,63

11 23.444,74 15.788,11 17/08/2015 24,00 39.232,85 765.960,89

12 23.913,63 15.319,22 17/09/2015 24,00 39.232,85 742.047,26

13 24.391,91 14.840,95 17/10/2015 24,00 39.232,85 717.655,35

14 24.879,75 14.353,11 17/11/2015 24,00 39.232,85 692.775,60

15 25.377,34 13.855,51 17/12/2015 24,00 39.232,85 667.398,26

16 25.884,89 13.347,97 17/01/2016 24,00 39.232,85 641.513,37

17 26.402,59 12.830,27 17/02/2016 24,00 39.232,85 615.110,79

18 26.930,64 12.302,22 17/03/2016 24,00 39.232,85 588.180,15

19 27.469,25 11.763,60 17/04/2016 24,00 39.232,85 560.710,90

20 28.018,63 11.214,22 17/05/2016 24,00 39.232,85 532.692,27

21 28.579,01 10.653,85 17/06/2016 24,00 39.232,85 504.113,26

22 29.150,59 10.082,27 17/07/2016 24,00 39.232,85 474.962,67

23 29.733,60 9.499,25 17/08/2016 24,00 39.232,85 445.229,07

24 30.328,27 8.904,58 17/09/2016 24,00 39.232,85 414.900,80

25 30.934,84 8.298,02 17/10/2016 24,00 39.232,85 383.965,97

26 31.553,53 7.679,32 17/11/2016 24,00 39.232,85 352.412,43

27 32.184,60 7.048,25 17/12/2016 24,00 39.232,85 320.227,83

28 32.828,30 6.404,56 17/01/2017 24,00 39.232,85 287.399,53

29 33.484,86 5.747,99 17/02/2017 24,00 39.232,85 253.914,67

30 34.154,56 5.078,29 17/03/2017 24,00 39.232,85 219.760,11

31 34.837,65 4.395,20 17/04/2017 24,00 39.232,85 184.922,46

32 35.534,40 3.698,45 17/05/2017 24,00 39.232,85 149.388,06

33 36.245,09 2.987,76 17/06/2017 24,00 39.232,85 113.142,97

34 36.969,99 2.262,86 17/07/2017 24,00 39.232,85 76.172,97

35 37.709,39 1.523,46 17/08/2017 24,00 39.232,85 38.463,58

36 38.463,58 769,27 17/09/2017 24,00 39.232,85 -

Financiamiento de la Inversión total.

Partidas Aporte

Promotores (Bs.)

Aporte Crediticio

(Bs.)

Monto

Total(Bs.)

Maquinaria y equipo.

1.140.000,00 - 1.140.000,00

Materia Prima. 500.000,00 1.000.000,00 1.500.00,00

TOTAL 1.640.000,00 1.000.000,00 2.640.000,00

Tabla de Amortización del Crédito

PARTIDA MONTO EN BS.

Monto del crédito 1.000.000,00 Bs.

Plazo del crédito 3 Años o 36 meses.

Interés Anual 24%

Capitalización 36 cuotas fijas de 39.232,85 Bs que

Corresponden a mensualidad mas interese

Plazo de Gracia Por convenio de pago de cuotas fijas no se

aprobó plazo de gracia

Plazo de Cancelación 3 Años o 36 meses

Monto Cuota Mensual 36 cuotas fijas de 39.232,85 Bs que

Corresponden a mensualidad mas intereses

Proyección de las Ventas.

PARTIDAS TOTAL (Bs.) Capital de Trabajo: Materia Prima:

Maquinarias y equipos

Basados en nuestro Estudio de Mercado, podemos proyectar las siguientes ventas. (Desglosar

las ventas esperadas en cantidades y en ingresos).

Detalle Cantidades Monto en Bsf

Postes Anuales 950 Unidades = 17.385.000,00 Bs. Cables Anuales 19.500 Metro = 5.850.000,00 Bs. Transformadores Anuales 950 Unidades = 19.950.000,00 Bs.

TOTAL 43.185.000,00 Bs.

Luego de proyectar las ventas anuales se llega a la conclusión de que se generaría un total de

ventas en el año de 43.185.000,00 Bs.

Gastos Incurridos por la Empresa.

Explicación de los gastos incurridos por la empresa:

Detalle Monto en Bsf

1 Giro Mensual del Crédito 39.232,85 Bs.

2 Gastos de Papelería 1.000,00 Bs.

3 Gastos de Nomina Mensual 10.237,55 Bs.

4 Gastos de Obligaciones(S.S.O / R.P.E / F.A.O.V)

1.174,95 Bs.

5

6

7

8

Dieta Junta Directiva Mensual Servicios (Agua, luz, teléfono, internet) Mensual. Impuestos Patente.

20.000,00 Bs. 2.000,00 Bs.

Flujo de Caja Proyectado

CO NCEPTO Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5

INGRESO POR EFECTIVO

Prestamos 1.000.000,00 Bs 529.205,80 470.794,20 Bs 0,00 Bs 0,00 Bs

Ingresos por ventas Anual 43.185.000,00 Bs 64.777.500,00 Bs 97.166.250,00 Bs 145.749.375,00 Bs 218.624.062,50 Bs

Ingresos de capital 2.000.000,00 Bs 0,00 Bs 0,00 Bs 0,00 Bs 0,00 Bs

TO TAL INGRESO S 46.185000,00 Bs 65.306.705,80 Bs 97.637.044,20 Bs 145.749.375,00 Bs 218.624.062,50 Bs

EGRESO S

Compras de Materia Prima Anual

28.575.000,00 Bs 34.290.000,00 Bs 41.148.000,00 Bs 49.377.600,00 BS 59.253.120,00 Bs

Dieta Junta Directiva Anual 240.000,00 Bs 240.000,00 Bs 240.000,00 Bs 240.000,00 Bs 240.000,00 Bs

Gastos de Admón. y ventas

(O bligaciones, personal, servicios, papelería ) Anual

172.950,00 Bs 207.540,00 Bs 249.048,00 Bs 298.857,60 Bs 358.629,12 Bs

Impuestos 18.000,00 Bs 21.600,00 Bs 25.920,00 Bs 31.104,00 Bs 37.324,80 Bs

TO TAL EGRESO S 29.005.950,00 Bs 34.759.140,00 Bs 41.662.968,00 Bs 49.947.561,60 Bs 59.889.073,92 Bs

SALDO EFECTIVO 17.179.050,00 Bs 30.547.565,80 Bs 55.974.076,20 Bs 95.801.813,40 Bs 158.734.988,60 Bs

DISPO NIBLE 17.179.050,00 Bs 30.547.565,80 Bs 55.974.076,20 Bs 95.801.813,40 Bs 158.734.988,60 Bs

Amortización crédito 470.794,20 Bs 470.794,20 Bs 470.794,20 Bs 0,00 Bs 0,00 Bs

SALDO FINAL 16.708.255,80 Bs 30.076.771,60 Bs 55.503282.00 Bs 95.801.813,40 Bs 158.734.988,60 Bs

SALDO FINAL

ACUMULADO 16.726.255,80 Bs 30.076.771,60 Bs 55.503282.00 Bs 95.801.813,40 Bs 158.734.988,60 Bs

NOTA: Todas las proyecciones deben hacerse a 5 años, las cuales se aplicarán a las cantidades

de los montos del año 1.

Se proyectarán las ventas, los gastos y costos, y por supuesto el flujo de caja.

Estado de Ganancias y Pérdidas Proyectado

Materiales Eléctricos Lara, C.A.

Desde el 01-01 al 31-12

Expresado en Bs

1er Año

Ingresos

46.185.000,00

Costo de Venta Materia Prima 28.575.000,00

Mano de Obra Total Costo de Ventas

28.575.000,00

Utilidad Bruta

17.610.000,00

Gastos Operacionales Gastos Admon y Ventas 172.950,00

Total de Gastos

172.950,00

Resultado del Ejercicio

17.437.050,00


Desde el 01-01 al 31-12

Expresado en Bs

2do Año

Ingresos

65.306.705,80



34.290.000,00

Utilidad Bruta

31.016.705,80


Total de Gastos

207.540,00


30.809.165,80


Desde el 01-01 al 31-12

Expresado en Bs

3er Año

Ingresos

97.637.044,20



41.148.000,00

Utilidad Bruta

56.489.044,20


Total de Gastos

249.048,00


56.239.996,20


Desde el 01-01 al 31-12

Expresado en Bs

4to Año

Ingresos

145.749.375,00



49.377.600,00

Utilidad Bruta

96.371.775,00


Total de Gastos

298.857,60


96.072.917,40


Desde el 01-01 al 31-12

Expresado en Bs

5to Año

Ingresos

218.624.062,50



59.253.120,00

Utilidad Bruta

159.370.942,50


Total de Gastos

358.629,12


159.012.313,38

Resumen Ejecutivo del Plan de Negocio

Materiales Eléctricos Lara, C.A, es una empresa ubicada en la ciudad de Barquisimeto Edo.

Lara, en la zona Industrial II Calle 4 Con 5 Y 6 Galpón 4, su infraestructura es de 500 metros

cuadrados y tanto su capacidad instalada como su capacidad utilizada es de 100%. Esta

empresa se dedica a la compra y venta de materiales eléctricos como Postes, Transformadores

y Cables de alta y baja tensión al mayor y al detal, cuenta con dos socios los cuales aportaron

cada uno 1.000.000,00 Bs lo que hace un total de 2.000.000,00 Bs de capital entre los dos, para

la creación y puesta en marcha de la empresa. Al estudiar los gastos promedios y las ganancias

que se producirán, la empresa solicita un crédito bancario de 1.000.000,00 Bs, el cual es

concedido a través de un convenio de pago el cual consiste en cancelar en 36 meses una cuota

mensual fija de 39.232,85 Bs, la cual incluye abono a capital más intereses, sin permitir plazo

de gracia, por lo que se debe comenzar a cancelar desde el siguiente mes de la fecha de

aprobación del crédito, según lo indica la tabla de amortización aplicada por la entidad

bancaria.

Con el dinero del capital más el del préstamo bancario, se instala la empresa con todo su

mobiliario, y se compra la materia prima para comenzar a trabajar, es importante resaltar que

no somos fabricantes ya que todos nuestros productos son comprados totalmente elaborados

por nuestra cartera de proveedores, por lo que nos encargamos solo de venderlos.

Basados en un previo y amplio Estudio de Mercado, pudimos identificar la demanda de

personas a quienes podemos dirigir nuestro producto, como contratistas de Corpoelec,

empresas de construcción de obras eléctricas, constructoras de viviendas públicas y privadas y

a todas las personas en general interesadas en nuestros productos, también se pudo

determinar los posibles riegos, las ventajas competitivas, los posibles competidores, los

sistemas de promoción y publicidad del producto, las formas de comercialización y sistemas de

ventas, al mismo tiempo nos permitió realizar la proyección de producción en base a 22 días

promedio mensual determinando un total de 21.400 unidades anuales, así como también

proyectar las ventas anuales, por lo que se llega a la conclusión de que se generaría un total

de ventas en el año de 43.185.000,00 Bs.

Luego de elaborar y evaluar el plan de inversión, estado de ganancias y pérdidas proyectado, el

flujo de caja proyectado, rendimiento sobre ingresos, rentabilidad sobre inversión, valor actual

neto, tasa interna de retorno y otros, se demuestra la rentabilidad de la empresa, lo que

permite concluir la factibilidad del proyecto con los resultados obtenidos los cuales nos indican

que las utilidades y los flujos de efectivo son autosuficientes y están en capacidad de cumplir

con los compromisos financieros y demás costos que se generen con la operatividad de la

empresa.

Plan de negocio (desarrollo de negocios)

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