PERAN BANK INDONESIA DALAM PENGEMBANGAN EKONOMI ISLAM DI INDONESIA
PERAN BANK INDONESIA DALAM PENGEMBANGAN
EKONOMI ISLAM DI INDONESIA
Perkembangandi Indonesia dan Dunia
Sumber: Indonesia Outlook, Sri Mulyani, 2018
Indonesia memiliki ruang tumbuh dari pasar domestik yang begitu besar. Oleh sebab itu, pada masayang akan datang Indonesia diyakini masih menjadi daya tarik investasi bagi investor dunia
Sumber: Kementerian Perindustrian, 2018
Sumber: Indonesia Outlook, Sri Mulyani, 2018
Indonesia Islamic Finance Landscape
Sumber: OJK, 2018
Sumber: OJK, 2018
Sumber: OJK, 2018
Surplus Spending UnitCustomers/Investors
Deficit Spending Unit
Micro Finance Pawn Shop
Social
SocialSector
Capital Market
Forex Market
Insurance
Pension Funds
Finance Companies
Banking
Entrepreneurs
LINKAGE
ZISWaf
ZISWaf
Micro-Small Ent.
Poorest of the Poor
Investment
Investment
Market
Intermediary Agent
STRUKTUR & FUNGSI KEUANGAN SYARIAH DI
PEREKONOMIAN
Penguatan Aspek Hukum dalam Sektor Keuangan Syariah
Capital Market Insurance Pension FundsFinance
Companies
Micro Finance Pawn ShopFiscal and Real Sector
Social
SocialSector
Banking
UU No. 21 Th 2008Perbankan Syariah
UU No. 19 Th 2008SBSN
UU No. 20 Th 2008 UMKMUU No 1 th 2013 LKM
UU No 17 th 2012 Perkoperasian*
UU No. 38 Th 1999 diamandemenUU No 23 th 2011 Pengelolaan Zakat
UU Nomor 41 Tahun 2004 tentangWakaf
UU Perpajakan (PPN)Telah Amandemen
(UU No. 42 Tahun 2009)
UU Nomor 40 Tahun 2014 tentangPerasuransian
Current & Saving
Deposit
Time Deposit
Pool of Fund
Trade basedFinancing
Investment based
FinancingSharing
Bonus
Sharing
Islamic Bank
Fee Based
Margin/Mark-Up
Investor Entrepreneur
Deposit
Investment
Investment
Sale
Financial Market
Poor People
Treasury
Social Fund
PasarRiil
Giro & Tabungan
AlokasiDana
Project berbasisBagi Hasil (A)
Investor
Allocation of Fund Concept
Project berbasisBagi Hasil (E)
Project berbasisBagi Hasil (D)
Project berbasisBagi Hasil (C)
Project berbasisBagi Hasil (B)
Deposito
Deposito
Deposito
Deposito
Deposito
Bagi Hasil
Giro & Tabungan
Deposito
PoolDana
Pembiayaan berbasis Jual-Beli
Pembiayaan berbasis
Bagi HasilBagi Hasil
Bonus
Bagi Hasil
Margin/Mark-Up
Investor Pengusaha
Titipan
Investasi
Investasi
Jual-Beli
Bank Syariah
Pooling of Fund Concept
Rencana Pengembangandan Peran BI
VISI DAN MISI PENGEMBANGAN EKONOMI DAN KEUANGAN SYARIAH
Akidah
Akhlak
Syariah
Fondasi
Berkembangnya ekonomi dan keuangan Indonesia yang adil,
bertumbuh sepadan, dan berkesinambungan sesuai dengan
nilai-nilai syariah.
Visi
Misi1. Mendorong mengalirnya faktor produksi (harta, tenaga kerja, inovasi teknologi),
untuk kegiatan produktif/investasi bagi bertumbuhnya perekonomian yang sepadan
dengan produktivitas.
2. Mengintegrasikan sektor keuangan dan sector riil secara langsung yang seimbang
berdasarkan kerjasama yang mengutamakan bagi hasil.
3. Memberdayakan dana sosial syariah (ZISWAF) untuk meningkatkan keseimbangan
dan pemerataan kesempatan usaha dan pendapatan.
4. Mengembangkan kebijakan untuk mendorong terkelolanya kesinambungan aktivitas
ekonomi dan keuangan sesuai nilai-nilai syariah.
5. Meningkatkan pemahaman masyarakat terhadap ekonomi dan keuangan syariah
2. Distribusi pendapatan
yang inklusif.
3. Bertransaksi produktif
dan berbagi hasil
4. Transaksi keuangan
terkait erat sektor riil
1. Pengendalian harta
individu
Guiding
Principles
Kepemilikan Allah
secara absolut
Berusaha dengan
berkeadilanPertumbuhan yang
seimbang
Nilai-nilai Ekonomi Syariah* 23
6. Bertransaksi atas
dasar kerjasama dan
keadilan.
Kerjasama dalam
kebaikan
5. Partisipasi sosial untuk
kepentingan publik
KERANGKA DASAR PENGEMBANGAN EKSYAR
Departemen Ekonomi dan Keuangan Syariah (DEKS)
2437
Peningkatan Aset
Usaha Syariah
Pembiayaan
Keuangan Syariah
Tk. Kedalaman
Pasar KeuanganTk. Literasi Int’l Standing
Pertumb. Aset Usaha
Syariah (%/th)
Share Keu. Syariah
(% Total Keu.)
Share outstanding pasar
uang syariah (% PDB)Indeks Literasi
Inisiasi
Internasional
PEMBERDAYAAN
EKONOMI SYARIAH
PENDALAMAN PASAR
KEUANGAN SYARIAHPENGUATAN RISET,
ASESMEN & EDUKASI
KEBIJAKAN EKSYAR DAERAH KEBIJAKAN EKSYAR INTERNASIONAL
SUMBER DAYA INSANI DATA & INFORMASI KOORDINASI & KERJASAMA
Berkembangnya ekonomi dan keuangan Indonesia
yang adil, bertumbuh sepadan, dan
berkesinambungan sesuai dengan nilai-nilai syariah
Target Capaian
Indikator Utama
Strategi Utama
Program Kerja
Utama
Strategi
Pendukung
HALAL SUPPLY CHAIN
KELEMBAGAAN
BASIS INVESTOR
REGULASI
INFRASTRUKTUR
INSTRUMEN
EDUKASI
RISET DAN ASESMEN
AIR(AKSELERATOR,
INISIATOR,
REGULATOR)
24
INFRASTRUKTUR
PENDUKUNG
2014
Tahap II : 2019-2021Tahap III : 2022-2024
Membangun Fondasi
Pengembangan
Memperkuat
Strategi dan Program
Implementasi secara
Nasional
Alignment dengan Kebijakan Utama Bank Indonesia
Tahap I : 2012-2018
2015 2016
Peningkatan share pada indikator :
a. Pertumbuhan aset usaha syariah
(30-40%/tahun)
b. Share Outstanding Pasar Uang
Syariah (2,5 - 5% PDB)
c. Share Keuangan Syariah thd
Keuangan Nasional (>25%)
d. Tingkat Literasi EKsyar 25%
e. International Leadership
Peningkatan share pada indikator :
a. Pertumbuhan aset usaha syariah
(15-20%/tahun)
b. Share Outstanding Pasar Uang
Syariah (1 - 2,5% PDB)
c. Share Keuangan Syariah thd
Keuangan Nasional (10%)
d. Tingkat Literasi 10%
e. International Leadership
I. Implementasi pilot project Pilar 1 :
1.Pemberdayaan ekonomi pesantren
2.Pemberdayaan UMKM dan korporasi
II. Implementasi Pilar 2 :
1.Model pembiayaan berbasis sukuk (State, Private)
2.Regulasi pasar keuangan syariah
3.Manajemen likuiditas berbasis syariah
III. Implementasi Pilar 3 :
1.Policy research dan asesmen (buletin, LPS,dll) eksyar
2.Program edukasi akademik, vokasi dan profesi
3.Program kampanye eksyar
4.Tingkat Literasi EKsyar (<10%)
IV. Implementasi Pilar Pendukung :
1. Data dan informasi sektor keuangan komersial dan sosial
yang terintegrasi
2. Proposal pendirian lembaga dan inisiasi program Eksyar
di fora internasional (IFSB, IIFM, IILM dll)
1. Dominasi EKsyar secara
nasional (>50% terhadap
PDB)
2. Kebijakan EKsyar
sebagai bagian dari
kebijakan nasional
OUTCOME
25 25
POSISI KEBIJAKAN EKONOMI DAN KEUANGAN SYARIAH
DALAM BAURAN KEBIJAKAN BANK INDONESIA
Kebijakan Moneter Kebijakan Makroprudensial Kebijakan SP - PUR
Kebijakan Utama Bank Indonesia
Mencapai dan Memelihara
Kestabilan Nilai Rupiah
26
Pengembangan instrumen, infrastruktur,
regulasi & basis investor pada:
• Pasar uang syariah
• Pasar forex syariah;
termasuk pendayagunaan sektor sosial
melalui Islamic securities.
Pengembangan infrastruktur, regulasi
manajemen likuditas berbasis sektor riil.
Mendorong pengembangan pasar sukuk.
Pengembangan indeks return sektor riil
sebagai benchmark.
Penetapan, pengaturan,
pelaksanaan dan pengawasan SPN
termasuk dengan bank syariah.
Instrumen dan infrastruktur
pembayaran Non-Tunai sesuai
prinsip syariah.
Pengaturan dan Pengawasan
Makroprudensial perbankan syariah.
Penguatan usaha syariah:
• Pemberdayaan ekonomi pesantren
• Peningkatan usaha korporasi syariah
• Peningkatan usaha mustahik;
termasuk melalui optimalisasi ziswaf.
Mendorong implementasi integrasi
keuangan komersial dan sosial Islam.
KEBIJAKAN EKONOMI DAN KEUANGAN DAERAH KEBIJAKAN INTERNASIONAL
1. Keterlibatan aktif/keanggotaan pada fora IDB, OIC, IIFM, IILM, IFSB dan
lainnya.
2. Keterlibatan aktif dalam Int’l WG (zakat-waqaf core principles).
3. Pendirian Islamic Inclusive Financial Service Board (IIFSB) dan mendorong
pendirian World Islamic Infrastructure Bank (WIIB).
1. Pengembangan kajian dan riset ekonomi keuangan syariah daerah.
2. Penguatan model konektivitas pelaku ekonomi di daerah dan antar
daerah
3. Pemberdayaan ZISWAF dan microfinance.
4. Penguatan sosialisasi dan edukasi ekonomi dan keuangan syariah di
daerah. 26
Area kerjasama:
Pilar 2
Area kerjasama:
Area kerjasama:
Pilar 2
Pilar 2Pilar 1 Pilar 3
Area kerjasama:
Pilar 2Pilar 1Area kerjasama:
Pilar 3Pilar 1
Area kerjasama:
Pilar 2Pilar 1 Pilar 3
PETA KERJASAMA INSTITUSI TERKAIT PENGEMBANGAN EKSYAR DI INDONESIA
Termasuk dalam Dewan Pengawas KNKS
Area kerjasama:
Pilar 2Pilar 1 Pilar 3Area kerjasama:
Pilar 1 Pilar 2 Pilar 3
Departemen Ekonomi dan Keuangan Syariah (DEKS)*Penjelasan program lengkap di Lampiran
PKES
kerjasama dengan
Asosiasi Masyarakat
27
Bappenas
KemenkeuKemenag
MUI
Kemenpar KemendesBPN
ESDMPertanianKemendikbud
Tantangan
Infrastruktur, Mekanisme & Tantangan
Ministry of Finance/BKF OJK
Bank Indonesia Badan Amil Zakat Nasional National Sharia Council Regulation & Supervision
Good Corporate Governance
Accounting Principles
Rating Agency
Product Diversification
Human Resources
Tax System
Business Conduct
Legal Aspect
IMPORTANT ISSUES
Capital Market
Forex Market
Insurance
Pension Funds
Finance Companies
Micro Finance
Pawn Shop
Payment System
Monetary Sector
Fiscal and Real Sector
SocialSector
Banking
Investors
Customers
Entrepreneurs
Needy People
Basyarnas
Economic Growth
Ministry of Cooperative Islamic Court
LPS
WHERE TO GO?
Indonesia Profile:Giant Market
Sharia DisciplineComprehensive
Structure
BIZ