Page 1
Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah - Bank secara Individual
PT Bank Rabobank International Indonesia
(dalam jutaan rupiah)
Wil. Jakarta Wil. Barat Wil. Tengah Wil. Timur Total
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7)
1 Tagihan Kepada Pemerintah 2,435,098 - - - 2,435,098.00
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - -
3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - -
4 Tagihan Kepada Bank 819,757 5,296 - 2,973 828,026
5 Kredit Beragun Rumah Tinggal 58,280 31,943 7,071 10,881 108,175
6 Kredit Beragun Properti Komersial - - - - -
7 Kredit Pegawai/Pensiunan 527 92 301 117 1,037
8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 23,801 4,188 938 11,919 40,846
9 Tagihan kepada Korporasi 2,221,108 1,841,956 1,017,890 1,798,736 6,879,690
10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo 64,283 39,458 18,425 11,283 133,449
11 Aset Lainnya 744,373 - - - 744,373.00
12 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada)
Total 6,367,227 1,922,933 1,044,625 1,835,909 11,170,694
No. Kategori Portofolio
30-Jun-17
Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah
Page 2
Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Sisa Jangka Waktu Kontrak - Bank secara IndividualPT Bank Rabobank International Indonesia
(dalam jutaan rupiah)
< 1 tahun > 1 thn s.d. 3 thn > 3 thn s.d. 5 thn > 5 thn Non Kontraktual Total(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8)
1 Tagihan Kepada Pemerintah 1,486,645 234,887 - - 713,566 2,435,098
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - -
3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - -
4 Tagihan Kepada Bank 823,031 4,995 - - 828,026
5 Kredit Beragun Rumah Tinggal 2,716 10,815 28,695 65,949 108,175
6 Kredit Beragun Properti Komersial - - - - -
7 Kredit Pegawai/Pensiunan 5 137 895 - 1,037
8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 27,599 6,162 5,392 1,693 40,846
9 Tagihan kepada Korporasi 4,952,774 766,703 882,132 278,081 6,879,690
10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo 98,063 16,763 7,880 10,743 133,449
11 Aset Lainnya - - - - 744,373 744,373
12 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada)
Total 7,390,833 1,040,462 924,994 356,466 1,457,939 11,170,694
No. Kategori Portofolio
30-Jun-17
Tagihan bersih berdasarkan sisa jangka waktu kontrak
Page 3
Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Sektor Ekonomi - Bank secara Individual
PT Bank Rabobank International Indonesia
(dalam jutaan rupiah)
No. Sektor EkonomiTagihan Kepada
Pemerintah
Tagihan Kepada
Entitas Sektor Publik
Tagihan Kepada Bank
Pembangunan
Multilateral dan
Lembaga Internasional
Tagihan Kepada Bank Kredit Beragun Rumah
Tinggal
Kredit Beragun
Properti Komersial
Kredit
Pegawai/Pensiunan
Tagihan Kepada Usaha
Mikro, Usaha Kecil
dan Portofolio Ritel
Tagihan kepada
Korporasi
Tagihan yang Telah
Jatuh Tempo Aset Lainnya
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13)
30-Jun-17
1 Pertanian, perburuan dan Kehutanan - - - - - - - 450 991,023 19,776 -
2 Perikanan - - - - - - - - 59,059 - -
3 Pertambangan dan Penggalian - - - - - - - - - - -
4 Industri pengolahan - - - 28,400 914 - - 21,600 2,396,953 21,804 -
5 Listrik, Gas dan Air - - - - - - - - - - -
6 Konstruksi - - - - - - - 36 127,779 2,553 -
7 Perdagangan besar dan eceran - - - - 6,396 - - 8,259 2,675,917 79,781 -
8 Penyediaan akomodasi dan penyediaan makan minum - - - - - - - - 34,509 - -
9 Transportasi, pergudangan dan komunikasi - - - - - - - 6 109,340 3,868 -
10 Perantara keuangan - - - 8,269 - - - - 7,043 711 -
11 Real estate, usaha persewaan dan jasa perusahaan - - - - - - - 821 333,776 - -
12 Administrasi Pemerintahan, pertahanan dan jaminan sosial wajib - - - - - - - - - - -
13 Jasa pendidikan - - - - - - - 374 6,249 1,906 -
14 Jasa kesehatan dan kegiatan sosial - - - - - - - - 29,127 - -
15 Jasa kemasyarakatan, sosial budaya, hiburan dan perorangan lainnya - - - - - - - - 6,590 - -
16 Jasa perorangan yang melayani rumah tangga - - - - 100,865 - 1,037 9,300 30,747 3,050 -
17 Badan internasional dan badan ekstra internasional lainnya - - - - - - - - 4,510 - -
18 Kegiatan yang belum jelas batasannya - - - - - - - - - - -
19 Bukan Lapangan Usaha - - - - - - - - - - -
20 Lainnya 2,435,098 - - 791,357 - - - - 67,068 - 744,373
Total 2,435,098 - - 828,026 108,175 - 1,037 40,846 6,879,690 133,449 744,373
Page 4
Tabel 2.4.a: Pengungkapan Tagihan dan Pencadangan Berdasarkan Wilayah - Bank secara IndividualPT Bank Rabobank International Indonesia
(dalam jutaan rupiah)
Wil. Jakarta Wil. Barat Wil. Tengah Wil. Timur Total(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7)
1 Tagihan 6,417,567 1,841,795 1,971,178 1,054,319 11,284,859
2 Tagihan yang mengalami penurunan nilai (impaired ) -
a. Belum jatuh tempo 2,255,101 1,817,684 1,871,590 1,022,053 6,966,428
b. Telah jatuh tempo 64,283 11,283 39,459 18,425 133,450
3 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) - Individual 26,125 - 21,446 - 47,571
4 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) - Kolektif 34,163 12,828 38,683 13,841 99,515
5 Tagihan yang dihapus buku 565,811 65,860 111,799 146,582 890,052
No. Keterangan
30-Jun-17
Wilayah
Page 5
Pengungkapan Tagihan dan Pencadangan Berdasarkan Sektor Ekonomi - Bank secara Individual
PT Bank Rabobank International Indonesia
(dalam jutaan rupiah)
Belum Jatuh Tempo Telah jatuh tempo
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8)
30-Jun-17
1 Pertanian, perburuan dan Kehutanan 1,020,664 989,007 19,776 6,440 5,441 -
2 Perikanan 59,059 58,576 - - 483 -
3 Pertambangan dan Penggalian - - - - - 78,744
4 Industri pengolahan 2,491,244 2,429,547 21,804 19,685 20,208 179,069
5 Listrik, Gas dan Air - - - - - -
6 Konstruksi 131,790 127,695 2,553 - 1,542 398
7 Perdagangan besar dan eceran 2,833,949 2,682,186 79,782 9,426 62,555 438,402
8 Penyediaan akomodasi dan penyediaan makan minum 34,606 34,287 - - 319 -
9 Transportasi, pergudangan dan komunikasi 127,478 109,261 3,869 12,020 2,328 6,746
10 Perantara keuangan 16,138 15,298 711 - 129 6,952
11 Real estate, usaha persewaan dan jasa perusahaan 334,856 332,174 - - 2,682 233
12 Administrasi Pemerintahan, pertahanan dan jaminan sosial wajib - - - - - -
13 Jasa pendidikan 9,908 6,614 1,906 - 1,388 44,089
14 Jasa kesehatan dan kegiatan sosial 29,127 28,852 - - 275 -
15 Jasa kemasyarakatan, sosial budaya, hiburan dan perorangan lainnya 6,590 6,584 - - 6 -
16 Jasa perorangan yang melayani rumah tangga 147,045 141,892 3,049 - 2,104 135,419
17 Badan internasional dan badan ekstra internasional lainnya 4,510 4,455 - - 55 -
18 Kegiatan yang belum jelas batasannya - - - - - -
19 Bukan Lapangan Usaha - - - - - -
20 Lainnya 4,037,897 - - - - -
Total 11,284,861 6,966,428 133,450 47,571 99,515 890,052
Tagihan yang
dihapus bukuNo. Sektor Ekonomi Tagihan
Tagihan yang Mengalami Penurunan Nilai
Cadangan kerugian
penurunan nilai (CKPN) -
Individual
Cadangan kerugian
penurunan nilai
(CKPN) - Kolektif
Page 6
Pengungkapan Rincian Mutasi Cadangan Kerugian Penurunan Nilai - Bank secara Individual
PT Bank Rabobank International Indonesia
(dalam jutaan rupiah)
CKPN Individual CKPN Kolektif
(1) (3) (4)
1 Saldo awal CKPN 157,844 121,009
2 Pembentukan (pemulihan) CKPN pada periode berjalan (Net) - -
2.a Pembentukan CKPN pada periode berjalan 69,485 76,352
2.b Pemulihan CKPN pada periode berjalan (2,969) (79,548)
3 - (6,668)
4 Pembentukan (pemulihan) lainnya pada periode berjalan (176,788) (11,631)
47,572 99,514
No. Keterangan
30-Jun-17
(2)
CKPN yang digunakan untuk melakukan hapus buku atas tagihan pada peride berjalan
Saldo akhir CKPN
Page 7
Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Kategori Portofolio dan Skala Peringkat - Bank secara Individual
PT Bank Rabobank International Indonesia
(dalam jutaan rupiah)
Lembaga Pemeringkat
Standard and Poor's AAA AA+ s.d AA- A+ s.d A- BBB+ s.d BBB- BB+ s.d BB- B+ s.d B- Kurang dari B- A-1 A-2 A-3 Kurang dari A-3
Fitch Rating AAA AA+ s.d AA- A+ s.d A- BBB+ s.d BBB- BB+ s.d BB- B+ s.d B- Kurang dari B- F1+ s.d F1 F2 F3 Kurang dari F3
Moody's Aaa Aa1 s.d Aa3 A1 s.d A3 Baa1 s.d Baa3 Ba1 s.d Ba3 B1 s.d B3 Kurang dari B3 P-1 P-2 P-3 Kurang dari P-3
PT. Fitch Ratings Indonesia AAA (idn) AA+(idn) s.d AA-(idn) A+(idn) s.d. A-(idn) BBB+(idn) s.d BBB-(idn) BB+(idn) s.d BB-(idn) B+(idn) s.d B-(idn) Kurang dari B-(idn) F1+(idn) s.d F1(idn) F2(idn) F3(idn) Kurang dari F3(idn)
PT ICRA Indonesia [Idr]AAA [Idr]AA+ s.d [Idr]AA- [Idr]A+ s.d [Idr]A- [Idr]BBB+ s.d [Idr]BBB- [Idr]BB+ s.d [Idr]BB- [Idr]B+ s.d [Idr]B- Kurang dari [Idr]B- [Idr]A1+ s.d [Idr]A1 [Idr]A2+ s.d [Idr]A2 [Idr]A3+ s.d [Idr] A3 Kurang dari [Idr]A3
PT Pemeringkat Efek Indonesia idAAA idAA+ s.d idAA- idA+ s.d id A- id BBB+ s.d id BBB- id BB+ s.d id BB- id B+ s.d id B- Kurang dari idB- idA1 idA2 idA3 s.d id A4 Kurang dari idA4(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14) (15) (16)
1 Tagihan Kepada Pemerintah 2,435,098 2,435,098
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - -
3Tagihan Kepada Bank Pembangunan
Multilateral dan Lembaga Internasional- -
4 Tagihan Kepada Bank 828,026 828,026
5 Kredit Beragun Rumah Tinggal
6 Kredit Beragun Properti Komersial
7 Kredit Pegawai/Pensiunan
8Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil
dan Portofolio Ritel
9 Tagihan kepada Korporasi 6,879,690 6,879,690
10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo
11 Aset Lainnya
12Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila
ada)
TOTAL 10,142,814 10,142,814
30-Jun-17
Kategori Portofolio
Tagihan Bersih
Peringkat Jangka panjang Peringkat Jangka Pendek
Tanpa Peringkat Total
Page 8
Pengungkapan Risiko Kredit Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk ) : Transaksi Derivatif
PT Bank Rabobank International Indonesia
(dalam jutaan rupiah)
< 1 Tahun> 1 Tahun - < 5
Tahun> 5 Tahun
1 Suku Bunga - - - -
2 Nilai Tukar 537,199 246 261 1,157
3 Lainnya
TOTAL 537,199 - - 246 261 1,157 - -
1 Suku Bunga
2 Nilai Tukar
3 Saham
4 Emas
5 Logam selain Emas
6 Lainnya
TOTAL
No Variabel yang Mendasari
30-Jun-17
Nilai Notional
Tagihan
Derivatif
Kewajiban
Derivatif
Tagihan Bersih
sebelum MRKMRK
Tagihan Bersih
setelah MRK
BANK SECARA INDIVIDUAL
BANK SECARA KONSOLIDASI
Page 9
Pengungkapan Risiko Kredit Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk ) :
Transaksi Repo - Bank secara Individual
PT Bank Rabobank International Indonesia(dalam jutaan rupiah)
No.
(1) (2) (3) (4) (5) (6)
1 Tagihan Kepada Pemerintah
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik
3Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral
dan Lembaga Internasional
4 Tagihan Kepada Bank
5Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan
Portofolio Ritel
6 Tagihan kepada Korporasi
7 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada)
TOTAL
Kewajiban Repo Tagihan Bersih ATMRKategori Portofolio
30-Jun-17
Nilai Wajar SSB
Repo
Page 10
Pengungkapan Risiko Kredit Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk ) :
Transaksi Reverse Repo - Bank secara Individual
PT Bank Rabobank International Indonesia(dalam jutaan rupiah)
No.
(1) (2) (3) (4) (5) (6)
1 Tagihan Kepada Pemerintah
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik
3Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral
dan Lembaga Internasional
4 Tagihan Kepada Bank
5Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan
Portofolio Ritel
6 Tagihan kepada Korporasi
7 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada)
Total
Nilai MRKTagihan Bersih
setelah MRK
ATMR setelah
MRK
Kategori Portofolio
30-Jun-17
Tagihan Bersih
Page 11
Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Bobot Risiko setelah Memperhitungkan Dampak Mitigasi Risiko Kredit - Bank secara Individual
PT Bank Rabobank International Indonesia
(dalam jutaan rupiah)
0% 20% 35% 40% 45% 50% 75% 100% 150% Lainnya
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14)
A Eksposur Neraca
1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - - - - - - - -
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - - - - - - -
3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - - - - - -
4 Tagihan Kepada Bank - 158,866 - - - 16,848 - - - 175,714
5 Kredit Beragun Rumah Tinggal - - 442 39,783 3,355 - - - - 43,580
6 Kredit Beragun Properti Komersial - - - - - - - - - -
7 Kredit Pegawai/Pensiunan - - - - - 519 - - - 519
8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel - - - - - - 29,903 - - 29,903
9 Tagihan kepada Korporasi - - - - - - - 6,783,489 - 6,783,489
10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo - - - - - - - 2,668 196,172 198,840
11 Aset Lainnya - - - - - - - 580,068 - 580,068
12 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada)
Total Eksposur Neraca - 158,866 442 39,783 3,355 17,366 29,903 7,366,225 196,172 - 7,812,111
B Eksposur Kewajiban Komitmen/Kontinjensi pd Transaksi Rekening Administratif - - - - - - - - -
1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - - - - - - - -
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - - - - - - -
3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - - - - - -
4 Tagihan Kepada Bank - - - - - - - - - -
5 Kredit Beragun Rumah Tinggal - - - - - - - - - -
6 Kredit Beragun Properti Komersial - - - - - - - - - -
7 Kredit Pegawai/Pensiunan - - - - - - - - - -
8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel - - - - - - 6,105 - - 6,105
9 Tagihan kepada Korporasi - - - - - - 385,720 - - 385,720
10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo - - - - - - - - - -
11 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada)
Total Eksposur TRA - - - - - - 391,824 - - - 391,824
C Eksposur akibat Kegagalan Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk) - - - - - - - - -
1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - - - - - - - -
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - - - - - - -
3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - - - - - -
4 Tagihan Kepada Bank - 1,115 - - - - - - - 1,115
5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel - - - - - - - - - -
6 Tagihan kepada Korporasi - - - - - - - 42 - 42
7 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada)
Total Eksposur Counterparty Credit Risk - 1,115 - - - - - 42 - - 1,157
No. Kategori Portofolio
30-Jun-17
Tagihan Bersih Setelah Memperhitungkan Dampak Mitigasi Risiko Kredit ATMRBeban
Modal
Page 12
Pengungkapan Tagihan Bersih dan Teknik Mitigasi Risiko Kredit - Bank secara Individual
PT Bank Rabobank International Indonesia
(dalam jutaan rupiah)
Agunan GaransiAsuransi
KreditLainnya
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) = (3)-[(4)+(5)+(6)+(7)]
A Eksposur Neraca -
1 Tagihan Kepada Pemerintah 2,435,098 2,435,098
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - -
3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - -
4 Tagihan Kepada Bank 828,026 828,026
5 Kredit Beragun Rumah Tinggal 108,175 108,175
6 Kredit Beragun Properti Komersial - -
7 Kredit Pegawai/Pensiunan 1,037 1,037
8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 40,846 40,846
9 Tagihan kepada Korporasi 6,879,690 6,879,690
10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo 133,449 133,449
11 Aset Lainnya 744,373 744,373
12 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada)
Total Eksposur Neraca 11,170,694 - - - - 11,170,694
B Eksposur Rekening Adminsitratif
1 Tagihan Kepada Pemerintah - -
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - -
3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - -
4 Tagihan Kepada Bank - -
5 Kredit Beragun Rumah Tinggal - -
6 Kredit Beragun Properti Komersial - -
7 Kredit Pegawai/Pensiunan - -
8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 8,140 8,140
9 Tagihan kepada Korporasi 385,720 385,720
10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo - -
11 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada)
Total Eksposur Rekening Administratif 393,859 - - - - 393,859
C Eksposur Counterparty Credit Risk
1 Tagihan Kepada Pemerintah - -
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - -
3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - -
4 Tagihan Kepada Bank 5,576 5,576
5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel - -
6 Tagihan kepada Korporasi 42 42
7 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada)
Total Eksposur Counterparty Credit Risk 5,618 - - - - 5,618
11,570,171 - - - - 11,570,171
No. Kategori Portofolio
30-Jun-17
Tagihan Bersih
Bagian Yang Dijamin DenganBagian Yang Tidak
Dijamin
Total (A+B+C)
Page 13
Pengungkapan Transaksi Sekuritisasi - Bank secara Individual
PT Bank Rabobank International Indonesia
(dalam jutaan rupiah)
Telah jatuh tempoBelum Jatuh
Tempo(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8)
1 Bank bertindak sebagai Kreditur Asal
- Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal)
2 Bank bertindak sebagai Penyedia Kredit Pendukung
a. Fasilitas penanggung risiko pertama
- Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal)
b. Fasilitas penanggung risiko kedua
- Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal)
3 Bank bertindak sebagai Penyedia Fasilitas Likuiditas
- Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal)
4 Bank bertindak sebagai Penyedia Jasa
- Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal)
5 Bank bertindak sebagai Bank Kostudian
- Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal)
6 Bank bertindak sebagai Pemodal
a. Senior tranche
- Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal)
b. Junior tranche
- Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal)
No. Eksposur Sekuritisasi
30-Jun-17
Nilai aset yg
disekuritisasi
Nilai aset yang disekuritisasi yang
mengalami penurunan nilaiLaba/Rugi dari
aktivitas
sekuritisasi
ATMR Pengurang Modal
Page 14
PT Bank Rabobank International Indonesia
(dalam jutaan rupiah)
(1) (2) (3) (4)
1 Tagihan Kepada Pemerintah
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik
3Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga
Internasional
4 Tagihan Kepada Bank
5 Kredit Beragun Rumah Tinggal
6 Kredit Beragun Properti Komersial
7 Kredit Pegawai/Pensiunan
8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel
9 Tagihan kepada Korporasi
10 Aset Lainnya
11 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada)
Total
Nilai Aset Yang
Disekuritisasi
Keuntungan (Kerugian)
Penjualan
No. Underlying Asset
30-Jun-17
Pengungkapan Sekuritisasi : Ringkasan Aktivitas Transaksi Sekuritisasi
dimana Bank Bertindak sebagai Kreditur Asal - Bank secara Individual
Page 15
Lampiran 3. Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 13/ /DPNP tanggal Februari 2011
PT Bank Rabobank International Indonesia
1.
No Tagihan BersihATMR Sebelum
MRK
ATMR Setelah
MRK
(1) (3) (4) (5)
1. 2,435,098 0 0
2. 0 0 0
3. 0 0 0
4. 828,026 175,714 175,714
5. 108,176 43,580 43,580
6. 0 0 0
7. 1,037 519 519
8. 40,845 30,634 29,903
9. 6,879,690 6,879,690 6,783,489
10. 133,449 198,840 198,840
11. 744,373 0 580,068
11,170,694 7,328,976 7,812,111
2.
No Tagihan BersihATMR Sebelum
MRK
ATMR Setelah
MRK
(1) (3) (4) (5)
1. 0 0 0
2. 0 0 0
3. 0 0 0
4. 0 0 0
5. 0 0 0
6. 0 0 0
7. 0 0 0
8. 8,140 6,105 6,105
9. 385,720 385,720 385,720
10. 0 0 0
393,859 391,824 391,824
Kategori Portofolio
(2)
Tagihan Kepada Pemerintah
Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik
Eksposur Aset di Neraca, kecuali eksposur sekuritisasi
30-Jun-17
TOTAL
Eksposur Kewajiban Komitmen/Kontinjensi pada Transaksi Rekening Administratif, kecuali eksposur sekuritisasi.
30-Jun-17
Kategori Portofolio
Aset Lainnya
Tagihan kepada Bank
Pengungkapan Perhitungan ATMR Risiko Kredit dengan Menggunakan Pendekatan Standar - Bank secara Individual
(dalam jutaan rupiah)
Kredit Pegawai/Pensiunan
Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel
Tagihan Kepada Korporasi
Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo
Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional
Tagihan Kepada Bank
Kredit Beragun Rumah Tinggal
Kredit Beragun Properti Komersial
Kredit Beragun Rumah Tinggal
Kredit Beragun Properti Komersial
Kredit Pegawai/Pensiunan
(2)
Tagihan Kepada Pemerintah
Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik
Tagihan kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional
Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel
Tagihan Kepada Korporasi
Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo
TOTAL
15
Page 16
Lampiran 3. Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 13/ /DPNP tanggal Februari 2011
3.
No Tagihan BersihATMR Sebelum
MRK
ATMR Setelah
MRK
(1) (3) (4) (5)
1. 0 0 0
2. 0 0 0
3. 0 0 0
4. 5,576 1,115 1,115
5. 0 0 0
6. 42 42 42
7. Eksposur tertimbang dari Credit Valuation Adjustment (CVA)
5,618 1,157 1,157
4. Eksposur yang Menimbulkan Risiko Kredit akibat Kegagalan Setelmen (settlement risk)
No Nilai EksposurFaktor Pengurang
Modal
ATMR Setelah
MRK
(1) (3) (4) (5)
1. 0 0
a. 0 0
b. 0 0
c. 0 0
d. 0 0
2. 0 0
0 0 0
5.
NoFaktor Pengurang
ModalATMR
(1) (3) (4)
1. 0 0
2. 0 0
3. 0
4. 0 0
5. 0 0
6. 0 0
7.0
0 0
6. Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada)
NoFaktor Pengurang
ModalATMR
(1) (3) (4)
1.
7.
(dalam jutaan rupiah)
30-Jun-17
8,205,093
0
Eksposur yang Menimbulkan Risiko Kredit akibat kegagalan Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk)
30-Jun-17
Kategori Portofolio
(2)
Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel
Tagihan Kepada Korporasi
TOTAL
Tagihan Kepada Pemerintah
Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik
Tagihan kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional
Tagihan kepada Bank
Beban Modal 50% (16-30 hari)
Beban Modal 75% (31-45 hari)
Beban Modal 100% (lebih dari 45 hari)
Non-delivery versus payment
TOTAL
Eksposur Sekuritisasi
30-Jun-17
Jenis Transaksi
(2)
Delivery versus payment
Beban Modal 8% (5-15 hari)
Fasilitas Kredit Pendukung yang tidak memenuhi persyaratan
Fasilitas Likuiditas yang memenuhi persyaratan
Fasilitas Likuiditas yang tidak memenuhi persyaratan
Pembelian Efek Beragun Aset yang memenuhi persyaratan
30-Jun-17
Jenis Transaksi
(2)
Fasilitas Kredit Pendukung yang memenuhi persyaratan
TOTAL ATMR RISIKO KREDIT
TOTAL FAKTOR PENGURANG MODAL
Posisi Tanggal Laporan
Jenis Transaksi
(2)
Total Eksposur
Total Pengukuran Risiko Kredit
Pembelian Efek Beragun Aset yang tidak memenuhi persyaratan
Eksposur Sekuritisasi yang tidak tercakup dalam ketentuan Bank Indonesia mengenai prinsip-
prinsip kehati-hatian dalam aktivitas sekuritisasi aset bagi bank umum.
TOTAL
16
Page 17
Lampiran 3. Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 13/ /DPNP tanggal Februari 2011
PT Bank Rabobank International Indonesia
1.
No Tagihan BersihATMR Sebelum
MRK
ATMR Setelah
MRK
(1) (3) (4) (5)
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
2.
No Tagihan BersihATMR Sebelum
MRK
ATMR Setelah
MRK
(1) (3) (4) (5)
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
Pengungkapan Perhitungan ATMR Risiko Kredit dengan Menggunakan Pendekatan Standar - Bank
secara Konsolidasi dengan Perusahaan Anak
(dalam jutaan rupiah)
Kredit Pegawai/Pensiunan
Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel
Tagihan Kepada Korporasi
Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo
Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional
Tagihan Kepada Bank
Kredit Beragun Rumah Tinggal
Kredit Beragun Properti Komersial
Kategori Portofolio
(2)
Tagihan Kepada Pemerintah
Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik
Eksposur Aset di Neraca, kecuali eksposur sekuritisasi
30-Jun-17
TOTAL
Eksposur Kewajiban Komitmen/Kontinjensi pada Transaksi Rekening Administratif, kecuali eksposur sekuritisasi.
30-Jun-17
Kategori Portofolio
Aset Lainnya
Tagihan kepada Bank
Kredit Beragun Rumah Tinggal
Kredit Beragun Properti Komersial
Kredit Pegawai/Pensiunan
(2)
Tagihan Kepada Pemerintah
Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik
Tagihan kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional
Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel
Tagihan Kepada Korporasi
Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo
TOTAL
17
Page 18
Lampiran 3. Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 13/ /DPNP tanggal Februari 2011
3.
No Tagihan BersihATMR Sebelum
MRK
ATMR Setelah
MRK
(1) (3) (4) (5)
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7. Eksposur tertimbang dari Credit Valuation Adjustment (CVA)
4. Eksposur yang Menimbulkan Risiko Kredit akibat Kegagalan Setelmen (settlement risk)
No Nilai EksposurFaktor Pengurang
Modal
ATMR Setelah
MRK
(1) (3) (4) (5)
1.
a.
b.
c.
d.
2.
5.
NoFaktor Pengurang
ModalATMR
(1) (3) (4)
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
6. Eksposur di Unit Usaha Syariah dan/atau Perusahaan Anak yang Melakukan Kegiatan Usaha
berdasarkan Prinsip Syariah (apabila ada)
NoFaktor Pengurang
ModalATMR
(1) (3) (4)
1.
7.
(dalam jutaan rupiah)
Posisi Tanggal
Laporan
Posisi Tanggal
Laporan Tahun
Sebelumnya
Eksposur yang Menimbulkan Risiko Kredit akibat kegagalan Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk)
30-Jun-17
Kategori Portofolio
(2)
Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel
Tagihan Kepada Korporasi
TOTAL
Tagihan Kepada Pemerintah
Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik
Tagihan kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional
Tagihan kepada Bank
Beban Modal 50% (16-30 hari)
Beban Modal 75% (31-45 hari)
Beban Modal 100% (lebih dari 45 hari)
Non-delivery versus payment
TOTAL
Eksposur Sekuritisasi
30-Jun-17
Jenis Transaksi
(2)
Delivery versus payment
Beban Modal 8% (5-15 hari)
Fasilitas Kredit Pendukung yang tidak memenuhi persyaratan
Fasilitas Likuiditas yang memenuhi persyaratan
Fasilitas Likuiditas yang tidak memenuhi persyaratan
Pembelian Efek Beragun Aset yang memenuhi persyaratan
30-Jun-17
Jenis Transaksi
(2)
Fasilitas Kredit Pendukung yang memenuhi persyaratan
TOTAL ATMR RISIKO KREDIT
TOTAL FAKTOR PENGURANG MODAL
Posisi Tanggal Laporan
Jenis Transaksi
(2)
Total Eksposur
Total Pengukuran Risiko Kredit
Pembelian Efek Beragun Aset yang tidak memenuhi persyaratan
Eksposur Sekuritisasi yang tidak tercakup dalam ketentuan Bank Indonesia mengenai prinsip-
prinsip kehati-hatian dalam aktivitas sekuritisasi aset bagi bank umum.
TOTAL
18
Page 19
Pengungkapan Risiko Operasional - Bank secara Individual
PT Bank Rabobank International Indonesia
(dalam jutaan rupiah)
(1) (2) (3) (4) (5)
1 Pendekatan Indikator Dasar 678,479 101,771.80 1,272,148
Total 678,479 101,772 1,272,148
No. Pendekatan Yang Digunakan
30-Jun-17
Pendapatan Bruto (Rata-rata 3
tahun terakhir)Beban Modal ATMR
Page 20
Pengungkapan Risiko Pasar Menggunakan Metode Standar
PT Bank Rabobank International Indonesia
(dalam jutaan rupiah)
Beban Modal ATMR Beban Modal ATMR (1) (2) (3) (4) (5) (6)
1 Risiko Suku Bunga
a. Risiko Spesifik - -
b. Risiko Umum - -
2 Risiko Nilai Tukar - 21,034
3 Risiko Ekuitas *)
4 Risiko Komoditas *)
5 Risiko Option
Total - 21,034
*) Untuk bank yang memiliki perusahaan anak yang memiliki eksposur risiko dimaksud
No. Jenis Risiko
30-Jun-17
Bank Konsolidasi
Page 21
Pengungkapan Risiko Likuiditas Profil Maturitas Rupiah
PT Bank Rabobank International Indonesia
(dalam jutaan rupiah)
< 1 bulan > 1 bln s.d. 3 bln > 3 bln s.d. 6 bln > 6 bln s.d. 12 bln > 12 bulan
(1) (3) (4) (5) (6) (7) (8)I
A Aset
1. Kas 159,943 159,943 - - - -
2. Penempatan pada Bank Indonesia 1,563,002 1,071,453 248,466 147,509 95,574 -
3. Penempatan pada bank lain 16,257 16,257 - - - -
4. Surat Berharga 645,528 - 169,305 191,710 49,626 234,887
5. Kredit yang diberikan 5,670,556 1,115,932 704,411 1,030,943 1,380,556 1,438,714
6. Tagihan lainnya 63,868 35,546 28,322 - - -
7. Lain-lain 428,023 359,070 6,423 7,835 11,365 43,330
Total Aset 8,547,177 2,758,201 1,156,927 1,377,997 1,537,121 1,716,931
B. Kewajiban
1. Dana Pihak Ketiga 6,429,542 4,710,134 1,310,231 161,098 198,851 49,228
2. Kewajiban pada Bank Indonesia - - - - - -
3. Kewajiban pada bank lain 91,413 81,413 5,000 - 5,000 -
4. Surat Berharga yang Diterbitkan - - - - - -
5. Pinjaman yang Diterima - - - - - -
6. Kewajiban lainnya 88,274 59,952 28,322 - - -
7. Lain-lain 133,823 121,602 - - - 12,221
Total Kewajiban 6,743,052 4,973,101 1,343,553 161,098 203,851 61,449
Selisih Aset dengan Kewajiban dalam Neraca 1,804,125 (2,214,900) (186,626) 1,216,899 1,333,270 1,655,482
II
A. Tagihan Rekening Administratif
1. Komitmen - - - - - -
2. Kontijensi 154,494 154,494 - - - -
Total Tagihan Rekening Administratif 154,494 154,494 - - - -
B. Kewajiban Rekening Administratif
1. Komitmen 2,473,754 199,117 752,855 328,287 489,135 704,360
2. Kontijensi 155,292 10,577 14,520 12,583 81,059 36,553
Total Kewajiban Rekening Administratif 2,629,046 209,694 767,375 340,870 570,194 740,913
Selisih Tagihan dan Kewajiban dalam Rekening Administratif (2,474,552) (55,200) (767,375) (340,870) (570,194) (740,913)
Selisih [(IA-IB)+(IIA-IIB)] (670,427) (2,270,100) (954,001) 876,029 763,076 914,569
Selisih Kumulatif - (2,270,100) (3,224,101) (2,348,072) (1,584,996) (670,427)
30-Jun-17
No. Pos-pos Saldo
Jatuh Tempo
(2)
NERACA
REKENING ADMINISTRATIF
Page 22
Pengungkapan Risiko Likuiditas Profil Maturitas Valas
PT Bank Rabobank International Indonesia
(dalam jutaan rupiah)
< 1 bulan > 1 bln s.d. 3 bln > 3 bln s.d. 6 bln > 6 bln s.d. 12 bln > 12 bulan
(1) (3) (4) (5) (6) (7) (8)
I
A Aset
1. Kas 4,361 4,361 - - - -
2. Penempatan pada Bank Indonesia 226,568 226,568 - - - -
3. Penempatan pada bank lain 775,101 775,101 - - - -
4. Surat Berharga - - - - - -
5. Kredit yang diberikan 1,576,406 296,357 26,428 535,499 39,860 678,262
6. Tagihan lainnya 3,446 1,267 2,179 - - -
7. Lain-lain 5,287 2,074 26 1,249 139 1,799
Total Aset 2,591,169 1,305,728 28,633 536,748 39,999 680,061
B. Kewajiban
1. Dana Pihak Ketiga 1,923,826 1,598,306 250,608 57,193 17,719 -
2. Kewajiban pada Bank Indonesia - - - - - -
3. Kewajiban pada bank lain 2,749 2,749 - - - -
4. Surat Berharga yang Diterbitkan - - - - - -
5. Pinjaman yang Diterima 624,380 - - 17,541 56,371 550,468
6. Kewajiban lainnya 3,955 1,563 2,179 - - 213
7. Lain-lain 43,350 43,350 - - - -
Total Kewajiban 2,598,260 1,645,968 252,787 74,734 74,090 550,681
Selisih Aset dengan Kewajiban dalam Neraca (7,091) (340,240) (224,154) 462,014 (34,091) 129,380
II
A. Tagihan Rekening Administratif
1. Komitmen 293,306 293,306 - - - -
2. Kontijensi 818,946 818,946 - - - -
Total Tagihan Rekening Administratif 1,112,252 1,112,252 - - - -
B. Kewajiban Rekening Administratif
1. Komitmen 1,425,332 403,485 197,919 155,402 342,046 326,480
2. Kontijensi 20,939 200 16,623 - - 4,116
Total Kewajiban Rekening Administratif 1,446,271 403,685 214,542 155,402 342,046 330,596
Selisih Tagihan dan Kewajiban dalam Rekening Administratif (334,019) 708,567 (214,542) (155,402) (342,046) (330,596)
Selisih [(IA-IB)+(IIA-IIB)] 2,257,150 2,014,295 (185,909) 381,346 (302,047) 349,465
Selisih Kumulatif - 2,014,295 1,828,386 2,209,732 1,907,685 2,257,150
30-Jun-17
No. Pos-pos Saldo
Jatuh Tempo
(2)
NERACA
REKENING ADMINISTRATIF