Pek duyulmamış bir zulüm "BDPS KRS"

Adı Pek Duyulmamış Ama Hepimizi Çepeçevre Kuşatan Bir Zulüm:

BDPS – KRS(Borca Dayalı Para Sistemi, Kısmi Rezerv Sistemi)

Ömer MÜCEVHERHaberdemCom Genel Yayın Yönetmeni

@OmerMucevherwww.Haberdem.Comwww.UfukHatti.Com

2014

Takdim

- Mevcut Durum (Ne kadar borçluyuz?)- Değersayım değişim ihtiyacı- Doğal İktisat Döngüsü (DİD)- BDPS- Faiz Tuzağı (Issız ada hikayesi-VİDEO)- KRS (VİDEO)- Mevcut çözüm önerileri- Borç Transferi- Üç Mesele- Çözüm Önerileri

KÜRESEL EKONOMİ

BDPS KRS NEDİR?BORCA DAYALI PARA SİSTEMİ KISMİ REZERV SİSTEMİ

Bugünkü küresel bankacılık sisteminin ve onun içindeki para üretme mekanizmasının adıdır.

Ülkelerin üzerinden faiz ve borçlanma yoluyla onları sömürerek servetlerini mütemadiyen yerel ve en çok da küresel bankacılara aktaran bir sistemdir. (Servet Aktarımı)

Neden Servet aktarımı dedik?

Die Welt* araştırmasına göre Türkiye gibi ülkelere 2000 yılından beri gelen her 100 $ dışarıya 240 $ olarak akmış. Büyük bir Servet transferi.

*:Die Welt, (Türkçe; Dünya anlamında) Almanya'da yayımlanan günlük gazete.

BDPS KRS NEDİR?BORCA DAYALI PARA SİSTEMİ KISMİ REZERV SİSTEMİ

İnsan anatomisine göre BDPS KRS adeta vücutta kan kanseri gibidir.

Günümüz dünyasında PARA’nın sahibi kim ise güç ondadır. Ülkelerin kim tarafından yönetildiği bir şey ifade etmez.

Sağlık bir insanda kan dolaşımı ile nasıl vücut hayat buluyorsa, sağlıklı ekonomi de paranın dolaşımı ile hayat bulur.

Prof. Dr. B. G. Çetiner @drcetinerBDPS-Küresel krizlerin Anatomisi

Küresel Ekonomi ve BDPS

….. Ve TÜRKİYE

Sizce ne kadar borcumuz var?

Halkın Bankalara Borcu

Ekim ayı sonu itibariyleEkim itibariyle durum. Bu iktidarı bankalar başının üstünde tutmaz mı? KRS'yle 14 kat para yaratmışlar.

79 Milyar TL Fiziksel para. KRS'yle üretilen para 1 Trilyon TL’yi aşmış durumda. Yani piyasadaki fiziksel paranın 14-15 katı parayı bankalar havadan "yarattı.”

!

Uyanan beri gelsinNe ala memleket! IMF'ye borç veriyoruz diye övün yaygara yap sonra da git Dünya Bankasından kredi anlaşması yap? Ne iş? 367 milyon Avro X 2,85 = 1

Milyar 46 Milyon TL

Hazine.gov.tr

Tıklayıp bakalım!Borç ala ala 590 Milyar TL brüt borç stokuna ulaşıldı. Bu şu demek Hazine 3 ay borç almazsa memurlarının

maaşını ödeyemez.

Ali Babacan’ın tüm AKP hükümetlerinde değişmeyen tek bakan olmasının nedeni bizi «en iyi borçlanıcı»

ülke yapmasıdır. Kaynak: hazine.gov.tr

Onaylanan 2014 Bütçesi

*Giderler; 436,3 milyar TL (Bu miktarın 110 Milyar TL’si personel gideri)

*Gelirler; 403,2 milyar TL *Açık; 33,1 milyar TL *Yatırıma Ayrılan 37,6 milyar TL *Faiz Giderleri; 52 milyar TL

Hani borçlar bitmişti? En son IMF taksitini ödemiştiniz, Bu faiz giderleri neyin nesi?

2012’de faize borçlanmalardan ötürü 110 Milyar ödedik. Bakın 110 Milyarla neler yapılabiliyor! Yılda 2.750.000 konut

Kira nasıl ödeniyor? Özelleştirme

Kira nasıl ödeniyor? Vergi

Toplam Borcumuz:683 Milyar Dolar (Aralık’13 itibariyle iç ve dış borç)

504 Milyar Dolar (Mart’14 itibariyle

Halkın bankalara borcu, 1,083 Trilyon TL / 2,15$)

+_____________________

1,187 Trilyon Dolar

Değersayım Değişim İhtiyacı ve Değersayım Felci

-Meselelere farklı bir açıdan bakmalı

-Son 200 yıldır kendi normlarımızla değil batının normlarıyla onların kabulleriyle hareket ediyoruz.

-Referansını İslam’dan alan, kendi inanç değerlerine uygun sistemler geliştirmemiz gerekiyor.

Değersayım Değişim İhtiyacı ve Değersayım Felci

Bizim inanç değerlerimizde FAİZ haramdır. Oysa bugünkü paradigmada “FAİZ bir Dünya Gerçeği’dir” kabulü vardır.

Bugünkü paradigma ile mevcut KÜRESEL KRİZ’e çözüm yoktur!

Paradigmaları çökmüştür.

MAL VE HİZMET

ÜRETİM FAKTÖRLERİ

HANE

HALKI

ŞİRKETLER

ÜRETİCİLER

MAL VE HİZMET DEVİNİMİ – DENGESİVE

FİNANSMAN

22

MAL VE HİZMET

ÜRETİM FAKTÖRLERİ

HANE

HALKI

ŞİRKETLER

ÜRETİCİLER

MAL VE HİZMET DEVİNİMİ – DENGESİVE

FİNANSMAN

70 TRİLYON USD850 T USD

850 T USD

İtirazımız bankalara değil, paranın bankalarca ve borca dayalı üretilmesidir

24

70 vs 850 (BIS) veya Fazla (> 1Q$)

VAR OLAN PARA REEL MAL VE HİZMETLERİ İFADE ETMİYOR!!!

Borçlardan dolayı reel ekonomi daralıyor.

25

FİNANS SEKTÖRÜ KARŞILIKSIZ OLARAK NASIL BÜYÜYOR?!

BORCA DAYALI PARA SİSTEMİ (BDPS) KISMİ REZERV SİSTEMİ (KRS) FAİZ KREDİ MEKANİZMASI (BANKALARIN

KRALLIĞI) PARA VE PARA GİBİ HAREKET EDEN

KIYMETLİ EVRAK ÜRETİMİ (GELECEĞE YÖNELİK İŞLEMLER)

İKİNCİL HATTA ÜÇÜNCÜL PİYASALAR (TÜREV PİYASALARI)

26

MERKEZ

BANKALAR

BANKALAR

BANKALAR

BDPS

i % i+b %

i+b %i %

BORÇ BORÇ

27

Faiz Tuzağı (Issız Ada Hikayesi)

http://www.youtube.com/watch?v=AR6dicvXRfY

Aşağıdaki linkteki videoyu izleyiniz

•BORCA DAYALI PARA SİSTEMİ (BDPS)Ekonomilerdeki paranın %90'ını bankalar KRS ile “yaratır”.

Bir adama silah verseniz bankayı soyar ama banka kurdurursanız Dünyayı soyar hem de tutuklanmaz. Nasıl mı?

KRS (Kısmi Rezerv Sistemi) Nedir?

Kısmi Rezerv Oranı 1:9

Bankanın eldeki 1 Birim paraya karşılık

9 Birim Parayı Havadan «yaratması»dır

Bankaların para yaratması o kadar basittir ki... Aklınız hayaliniz durur. (John Kenneth Galbraith)

http://www.youtube.com/watch?v=H3emNLok5Bw

Bankalar Nasıl Para Yaratıyor*?

Aşağıdaki linkteki videoyu izleyiniz

MERKEZ

100

90

90

981

81

8

73

7

73

66. . .

BANKALAR

BANKALAR

BANKALAR

KRS

10

31

ÖZETLE

Para = Borç Bankaların rutini havadan para yaratıyor Borç geri dönünce iş bitmiyor Yaratılan* ve sürekli artan para faiz talep

ediyor …..

32

Mevcut Paradigma Çözüm Olarak Ne Öneriyor: Üretim Artışı,

Borç Eşiği Yükseltme, (ABD, AB)Borç Transferi …

KRSKısmi Rezerv

Sistemi

KRSKısmi Rezerv

Sistemi

ZAMAN

Borç / Milli Gelir

33

KRSKısmi Rezerv

Sistemi

Yıllık %5 Büyüme

ÇÖZÜM: SONSUZ BÜYÜME ?????

BDPS-Küresel krizlerin Anatomisi

“Sonlu bir dünyada üssel (sonsuza doğru) büyümenin sürdürülebilir olduğuna inanan ya deli ya da ekonomisttir. Kenneth Boulding

Prof. Dr. B. G. Çetiner @drcetiner

YENİ,İSTİKRARSIZ VE

HAFIZASIZ YÖNETİMLER

KİM DAHA ÇOK BORÇ ALIR?

GELİNEN NOKTADA ÖNERDİKLERİ ÇÖZÜM

BORÇ TRANSFERİ

GERÇEKLER

PARA BUHARLAŞIP KAYBOLMAZ HER KRİZ/SAVAŞ BİR SERVET

TRANSFERDİR SERVET BORCA DAYALIDIR BATIDA OLUŞAN FİNANSAL BALONUN

YAKLAŞIK 150-200 T USD KISMININ ACİLEN TRANSFER EDİLMESİ GEREKİR Kİ REEL SEKTÖR ÜZERİNDEKİ BASKI KALKSIN

36

Üç Mesele

1. Kullandığımız para kimindir?

2. Ülkemizde ne kadar para üretileceğine kim karar veriyor?

3. Devletimizin ne kadar borçlanacağına kim karar veriyor?

SETAM: Sosyal Ekonomik ve Teknolojik Araştırmalar Merkezi 37

Üç Mesele: 1- Para kimindir?

* Cebinizdeki para, bir şirketin malıdır.* Siz o malı kullandığınızdan o yapıya kira ödemektesiniz.

SETAM: Sosyal Ekonomik ve Teknolojik Araştırmalar Merkezi 38

Üç Mesele: 1- Para kimin malı?

Üç Mesele 2: Ülkemizde ne kadar para üretileceğine kim karar veriyor?

•Bankalar (Türkiye’de 1Trilyon 83 Milyar TL)

Yani Fiziksel paranın 13-15 katı para sanal olarak bankalarca üretilmiştir.

Ancak bu kadar para faiz talep etmektedir!

• Merkez Bankaları (Türkiye’de 79 Milyar TL)

SETAM: Sosyal Ekonomik ve Teknolojik Araştırmalar Merkezi 40

• Hükümetler devlet adına borçlanmayı yapıyor.Devlet dediği biziz. Yani siz biz…Bizim adımıza borçlanmayı kim yapıyor?

HAZİNE

Bütçe’yi Meclis onaylıyor. Borçlar için ayrı bir mekanizma yok!

Borç limiti yok. Teorik olarak sonsuz borçlandırılabiliriz!

Üç Mesele 3: Devletin ne kadar borçlanacağına kim karar veriyor?

SETAM: Sosyal Ekonomik ve Teknolojik Araştırmalar Merkezi 41

Üç a

yd

a b

ir b

orç

lan

mala

rdan

bir

örn

ek

Borç

lan

maya g

ideceğ

im d

iye b

an

kala

ra ö

nd

en

h

ab

er

veri

yoru

z!

İhale Tarihi Valör Tarihi İtfa Tarihi Senet Türü İhraç Yöntemi04.08.2014 06.08.2014 10.07.2019 Sabit Kuponlu Devlet Tahvili 5 Yıl / 1799 Gün İhale / Yeniden ihraç

6 ayda bir kupon ödemeli

04.08.2014 06.08.2014 19.05.2021 Değişken Faizli Devlet Tahvili 7 Yıl / 2478 Gün İhale / Yeniden ihraç6 ayda bir kupon ödemeli

05.08.2014 06.08.2014 13.07.2016 Sabit Kuponlu Devlet Tahvili 2 Yıl / 707 Gün İhale / Yeniden ihraç

6 ayda bir kupon ödemeli

05.08.2014 06.08.2014 24.07.2024 Sabit Kuponlu Devlet Tahvili 10 Yıl / 3640 Gün İhale / İlk İhraç6 ayda bir kupon ödemeli

12.08.2014 13.08.2014 19.08.2015 Kuponsuz Devlet Tahvili 12 Ay / 371 Gün İhale / Yeniden ihraç

İhale Tarihi Valör Tarihi İtfa Tarihi Senet Türü İhraç Yöntemi16.09.2014 17.09.2014 18.11.2015 Kuponsuz Devlet Tahvili 14 Ay / 427 Gün İhale / İlk İhraç

22.09.2014 24.09.2014 10.07.2019 Sabit Kuponlu Devlet Tahvili 5 Yıl / 1750 Gün İhale / Yeniden ihraç

6 ayda bir kupon ödemeli

22.09.2014 24.09.2014 15.09.2021 Değişken Faizli Devlet Tahvili 7 Yıl / 2548 Gün İhale / İlk İhraç6 ayda bir kupon ödemeli

23.09.2014 24.09.2014 13.07.2016 Sabit Kuponlu Devlet Tahvili 2 Yıl / 658 Gün İhale / Yeniden ihraç

6 ayda bir kupon ödemeli

23.09.2014 24.09.2014 24.07.2024 Sabit Kuponlu Devlet Tahvili 10 Yıl / 3591 Gün İhale / Yeniden ihraç6 ayda bir kupon ödemeli

İhale Tarihi Valör Tarihi İtfa Tarihi Senet Türü İhraç Yöntemi29.09.2014 01.10.2014 10.07.2019 Sabit Kuponlu Devlet Tahvili 5 Yıl / 1743 Gün İhale / Yeniden ihraç

6 ayda bir kupon ödemeli

29.09.2014 01.10.2014 18.09.2024 TÜFE'ye Endeksli Devlet Tahvili 10 Yıl / 3640 Gün İhale / İlk İhraç6 ayda bir kupon ödemeli

30.09.2014 01.10.2014 13.07.2016 Sabit Kuponlu Devlet Tahvili 2 Yıl / 651 Gün İhale / Yeniden ihraç

6 ayda bir kupon ödemeli

30.09.2014 01.10.2014 24.07.2024 Sabit Kuponlu Devlet Tahvili 10 Yıl / 3584 Gün İhale / Yeniden ihraç6 ayda bir kupon ödemeli

21.10.2014 22.10.2014 18.11.2015 Kuponsuz Devlet Tahvili 13 Ay / 392 Gün İhale / Yeniden ihraç

(1) 2014 Yılı Eylül ve Ekim aylarına ilişkin ihraç takvimi geçici olup piyasa koşullarına göre güncellenebilecektir.(2) Ekim ayında ihraç edilmesi planlanan kira sertifikasına ilişkin ihraç tarihi daha sonra duyurulacaktır.

2014 Yılı Ekim Ayı İhraç Takvimi (1)(2)

Vadesi

2014 Yılı Ağustos Ayı İhraç Takvimi

Vadesi

2014 Yılı Eylül Ayı İhraç Takvimi (1)

Vadesi

Genel Bilgiler Faiz (%) 2 Teklif Gerçekleşme

İhale No : 1857 Ortalama Dönem : 4,51 4,46ISIN Kodu : TRT130716T18 Ortalama Yıllık Basit : 9,01 8,92Senet Tanımı : Ortalama Yıllık Bileşik : 9,21 9,12İhraç Tipi : Satış İhalesi (2. ihraç) En Düşük Yıllık Bileşik : 9,06 9,06İhale Tarihi : 05.08.2014 En Yüksek Yıllık Bileşik : 10,15 9,15İhraç (Valör) Tarihi : 06.08.2014Vade Tarihi : 13.07.2016 Fiyat (TL) Teklif Gerçekleşme

Kupon : Ortalama Fiyat : 99,049 99,202

ROT 1 İhale En Yüksek Fiyat : 99,298 99,298

Toplam Katılımcı Sayısı : 12 15 En Düşük Fiyat : 97,523 99,149Satış Yapılan Katılımcı Sayısı : 12 6Satış Yapılan Piyasa Yapıcısı Sayısı : 11 6

Miktar (Net, Milyon TL) Teklif (a) b/a (%)

ROT : 5.347 926 17,3 Kamu Kurumları : 206 206 100,0 Piyasa Yapıcılar : 5.141 720 14,0 Katılımcı

İhale : 3.093 948 30,7 1. 27,3%

Piyasa Yapıcılar : 3.077 948 30,8 2. 20,3%

Diğer : 15 - - 3. 16,8%

Toplam : 8.440 1.874 22,2 4. 8,6%

Kamu Kurumları : 206 206 100,0 5. 8,0%

Piyasa Yapıcılar : 8.218 1.668 20,3 Diğer 19,0%

Diğer : 15 - - Toplam 100,0%

İhraç Sonrası Nominal Stok : 4.123İhale Sonrası Satış Limiti : 142

Sabit Kuponlu Devlet Tahvili

6 ayda bir % 4,10 kupon ödemeli

Gerçekleşme (b) Piyasaya Gerçekleşen Satış Tutarlarının Katılımcı

Bazında Dağılımı 3

Satış Yüzde Dağılımı

Sayı: 2014/130

5 Ağustos 2014

BASIN DUYURUSUBugün gerçekleştirilen Devlet İç Borçlanma Senedi ihalelerinin sonuçlarına ilişkin bilgiler aşağıda yer almaktadır.

Genel Bilgiler Faiz (%) 2 Teklif Gerçekleşme

İhale No : 1858 Ortalama Dönem : 4,62 4,58ISIN Kodu : TRT240724T15 Ortalama Yıllık Basit : 9,24 9,15Senet Tanımı : Ortalama Yıllık Bileşik : 9,45 9,36İhraç Tipi : İlk İhraç En Düşük Yıllık Bileşik : 9,34 9,34İhale Tarihi : 05.08.2014 En Yüksek Yıllık Bileşik : 9,74 9,39İhraç (Valör) Tarihi : 06.08.2014Vade Tarihi : 24.07.2024 Fiyat (TL) Teklif Gerçekleşme

Kupon : Ortalama Fiyat : 98,484 99,003

ROT 1 İhale En Yüksek Fiyat : 99,165 99,165

Toplam Katılımcı Sayısı : 11 15 En Düşük Fiyat : 96,750 98,843Satış Yapılan Katılımcı Sayısı : 11 8Satış Yapılan Piyasa Yapıcısı Sayısı : 11 8

Miktar (Net, M ilyon TL) Teklif (a) b/a (%)

ROT : 3.205 962 30,0 Kamu Kurumları : - - - Piyasa Yapıcılar : 3.205 962 30,0 Katılımcı

İhale : 3.525 917 26,0 1. 33,0%

Piyasa Yapıcılar : 3.523 917 26,0 2. 15,9%

Diğer : 1 - - 3. 10,2%

Toplam : 6.730 1.878 27,9 4. 8,4%

Kamu Kurumları : - - - 5. 8,2%

Piyasa Yapıcılar : 6.729 1.878 27,9 Diğer 24,4%

Diğer : 1 - - Toplam 100,0%

İhraç Sonrası Nominal Stok : 1.897İhale Sonrası Satış Limiti : 158

2. Faiz oranları gösterimsel olarak 2 haneye yuvarlanmıştır.

3. Kamu ROT hariç, katılımcıların ROT'ta aldıkları miktar ile rekabetçi ihalede farklı fiyatlardan aldıkları miktarın toplamının gerçekleşen toplam satış tutarı

içindeki payını göstermektedir.

Sabit Kuponlu Devlet Tahvili

6 ayda bir % 4,50 kupon ödemeli

Gerçekleşme (b) Piyasaya Gerçekleşen Satış Tutarlarının Katılımcı

Bazında Dağılımı 3

Satış Yüzde Dağılımı

1. ROT: Rekabetçi olmayan teklif

Sayı: 2014/130

5 Ağustos 2014

BASIN DUYURUSUBugün gerçekleştirilen Devlet İç Borçlanma Senedi ihalelerinin sonuçlarına ilişkin bilgiler aşağıda yer almaktadır.

Paranın fonksiyonlarıPara ne işe yarar?

1.Ölçü aracı olması BDPS sayesinde ölçü aracı olmaktan çıkmıştır. Mal haline getirilmiştir.

2. Değişim (mubadele) aracı: Ölçü aracı olarak otomatik şekilde değişim aracı

3. Servet depolama/biriktirme aracı: Bu kabul parayı mal haline getirmektedir.

Paranın fonksiyonlarıPara ne işe yarar?

3. Depolama/biriktirme aracı: Kabul etmiyoruz. Para depolanamaz. Neden?

Kasap Otelci Müşteri

Toptancı Berber

100 TL

100 TL

100 TL

100 TL

100 TL

100 TL

Paranın fonksiyonlarıPara ne işe yarar?

3. Depolama/biriktirme aracı: Kabul etmiyoruz. Para depolanamaz. Neden?

Kasap Otelci

Toptancı Berber

100 TL nereye gitti? Bu işten kim karlı çıktı?

Ölçü aracı

1 Kilogram ne kadardır?

1 Metre ne kadardır?

Ölçü aracı

Paranın üzerine konan faiz/kar payı/her türlü fazlalık parayı ölçü aracı olmaktan çıkarır ve parayı mal haline getirir.

Miktarı her sene 10 cm artan 1 metre düşünün!

Yıllık %5 Bileşik Faiz

Bileşik Faizin etkilerini anlamak

70/Faiz Yüzdesi -> 70/5=14 Her 14 senede borç ikiye katlanacaktır.

Atatürk Barajı: 48 milyar m3 Su rezervi

İlk dakikada 1 damla sonra her dakikada ikiye katlayarak (2, 4, 8, 16...) boşalırsa 48

milyar m3 Su ne kadar sürede boşalır?

Bileşik faiz nedir?

CEVAP: 59.5 dakika

Suyun %97’si son 5 dakikada boşalır

Ekonominin Ölümü• BORCA DAYALI PARA SİSTEMİ (BDPS)

Borç = Para

Para = Borç

Borç yoksaPara da yok

Yani BDPS sisteminde

Dünyadaki para miktarı

•Mevcut para ve para türevleri (sanal paralar) 850 trilyon dolar

Dünyayı 12 kez satın alabilecek para

• Sadece JP Morgan 78 Trilyon $’a sahip

• 5 bankanın toplamı 250 Trilyon $

• Faiz borçları 460 Trilyon $

• Dünyanın toplam ekonomik büyüklüğü 70 t $

Piyasadaki para miktarıEnflasyon paradoksu

BDPS-Küresel krizlerin Anatomisi

BDPS: Teğet Geçme Meselesi

Yıllara göre tüketici kredileri ve kredi kartı borçlarında artış şöyle:

YIL KREDİ

2002 6.605.000.000

2003 12.842.000.000

2004 26.448.000.000

2005 46.721.000.000

2006 69.101.000.000

2007 94.993.000.000

2008 117.133.000.000

2009 129.915.000.000

2010 172.623.000.000

2011 219.070.000.000

Mevcut fiziksel para 53 Milyar Lira

BDPS: Teğet Geçme Meselesi

Üst Gelir Grubu

Orta Gelir Grubu

Alt Gelir Grubu

ZEKAT ve FAİZ KARŞILAŞTIRMASIZekat malı çoğaltır faiz ise azaltır neden?

FAİZ ZEKAT

ZEKAT ve FAİZ KARŞILAŞTIRMASI

Çözüm nedir?

KRS (Kısmi Rezerv Sistemi)’nin ve BDPS’nin olmadığı her türlü denklem çözüm olabilir. Şart nedir?

Ölçüyü koruma

k

Dengeyi sağlamak

Çözüm nedir?

* Paranın üzerindeki faiz/kar payı kaldırılmalı

* Para borca dayalı olmadan yeteri kadar devletçe üretilmeli

* Projeler dahilinde topluma yayılmalı

Teşekkürler