LAVECO ® since 1991. 2014/1. szám www.laveco.com Nem, nincs vége. Még mindig nincs. Bármennyire is riogatnak bennünket immár legalább 20 éve azzal, hogy ez az év lesz az utolsó, a vég nem követ- kezett be az elmúlt 2 évtizedben és 2014 sem hozhatja meg ezt a változást. Persze egy korszaknak hamarosan vége; kristálytisztán látszik, hogy az, ami volt az elmúlt 20 évben, biztosan nem tér majd vissza a következő 20-ban: a pénzügyi szabadság kora. Amikor én a LAVECO-val bele- vágtam a cégalapítás rejtelmes világába, még teljesen más idők voltak. A múlt század 90-es éveinek elején nem kísértett ennyire a pénzmosás rémének paranoiája. Emlékszem, egyszer a következőkkel hívott fel bennünket egy orosz ügyfél Moszkvából: „Kell egy offshore cég, délután ott leszek, készítsék el a papí- rokat, mert szerződést kell aláírnom és még ma vissza kell jöjjek Moszkvába.” Mindez korán reggel volt, se internet, se mobiltelefon. Az ügyfél a reptéri telefonból bediktálta a nevét, útlevél- számát, születési dátumát. Telefonon kiválasztotta a céglistából a nevet és felült a Budapestre tartó gépre. 11.30- kor itt volt az irodánkban, ahol már várták a kész papírok. 12 után átvittük a CIB Bankba a Váci utcába, ahol le volt egyeztetve a találkozó a banká- rokkal, akik egy órán belül megnyi- tották a bankszámlát. Ezt követően visszajöttünk az irodába és elfaxoltuk ügyfelünk partnerének a cég adatait. 10 perc múlva jött egy szerződés, amelyet az ügyfél aláírt és visszafaxolt, majd megkapta a partner által aláírt faxos változatot. Az eredetiket később cserélték ki, hiszen bíztak egymásban. Az irodánkból egyenesen a reptérre ment, s onnan vissza Moszkvába. Boldog idők voltak ezek! Ma reggel 8 és délután 5 óra között néha az ügyfél azonosítását sem tudjuk tisztes- ségesen elvégezni, annyi papírt, nyilat- kozatot kell begyűjteni a struktúrában szereplőktől. S hiába törjük kezünket- lábunkat, hogy ezt nem a LAVECO Ltd. találja ki, hanem a nemzetközi szervezetek, nehéz meggyőzni azt az ügyfelet, aki még emlékszik rá, hogyan kezdtük 20 évvel ezelőtt. Nyilván kinevet engem is: „Ugyan László, hát nem ismersz? Tényleg attól leszek megbízható ügyfél, hogy minden félévben behozok egy friss villanyszámlát hozzátok?!” Igaza van: sem jobb, sem megbízhatóbb nem lesz üzleti és emberi szempontból sem. De eleget tesz az OECD által a pénzügyi világnak ajánlott, szerintem inkább diktált feltételeknek. Mert diktátum ez, akárhogyan is nézzük. Az elsők a sorban, akik szol - gaian, a profit érdekében gondol - kodás nélkül alávetik magukat ennek a diktátumnak, azok maguk a From the Managing Director’s desk: Offshore-vég: unalomig ismételve Vezércikkünk az offshore világpiac 2014-re várható tendenciáit veszi szám- ba a bekövetkező változások tükrében. Jurisdiction spotlight: UK-Ciprus-Malta-Hongkong-UAE Összehasonlító táblázatunkban felsora- koztatjuk 5 – véleményünk szerint a jövő- ben fontos – helyszín, a működés szem- pontjából releváns paramétereit. Offshore Banking: Meinl Bank, Cim Bank Új partnerekkel bővült a LAVECO Ltd. ál - tal ajánlott bankok köre. Topic: Seychelles: a bemutatóra szóló részvények kötelező cseréje A Seychelle-szigetek IBC Act-jének vál- tozásai értelmében valamennyi offshore cégnek végre kell hajtani a bemutatóra szóló részvények cseréjét a törvény kihirdetésétől számított 6 hónapon belül. TARTALOM From the Managing Director’s desk Offshore-vég: unalomig ismételve 1
8
Embed
Offshore-vég: unalomig ismételve - LAVECO hírlevél 2014. 1. szám
Offshore-vég: unalomig ismételve: Vezércikkünk az offshore világpiac 2014-re várható tendenciáit veszi számba a bekövetkező változások tükrében.
Ciprus-Malta-Hongkong-UAE-UK LLP Összehasonlító táblázatunkban felsorakoztatjuk 5 – véleményünk szerint a jövőben fontos – helyszín, a működés szempontjából releváns paramétereit.
Meinl Bank, CIM Banque Új partnerekkel bővült a LAVECO Ltd. által ajánlott bankok köre. A Meinl Bank és a CIM Banque szolgáltatásai magas színvonalon képesek kielégíteni a kereskedelmi banki szolgáltatások iránt érdeklődő ügyfeleink igényeit.
Seychelles: a bemutatóra szóló részvények kötelező cseréje A Seychelle-szigetek IBC Act-jének változásai értelmében valamennyi offshore cégnek végre kell hajtani a bemutatóra szóló részvények cseréjét a törvény kihirdetésétől számított 6 hónapon belül.
Welcome message from author
This document is posted to help you gain knowledge. Please leave a comment to let me know what you think about it! Share it to your friends and learn new things together.
Transcript
NEWSLETTER
LAVECO ® since 1991.
2014/1. szám
www.laveco.com
Nem, nincs vége. Még mindig nincs.
Bármennyire is riogatnak bennünket
immár legalább 20 éve azzal, hogy ez
az év lesz az utolsó, a vég nem követ-
kezett be az elmúlt 2 évtizedben és
2014 sem hozhatja meg ezt a változást.
Persze egy korszaknak hamarosan
vége; kristálytisztán látszik, hogy az,
ami volt az elmúlt 20 évben, biztosan
nem tér majd vissza a következő
20-ban: a pénzügyi szabadság kora.
Amikor én a LAVECO-val bele-
vágtam a cégalapítás rejtelmes
világába, még teljesen más idők
voltak. A múlt század 90-es
éveinek elején nem kísértett ennyire
a pénzmosás rémének paranoiája.
Emlékszem, egyszer a következőkkel
hívott fel bennünket egy orosz ügyfél
Moszkvából: „Kell egy offshore cég,
délután ott leszek, készítsék el a papí-
rokat, mert szerződést kell aláírnom és
még ma vissza kell jöjjek Moszkvába.”
Mindez korán reggel volt, se internet,
se mobiltelefon. Az ügyfél a reptéri
telefonból bediktálta a nevét, útlevél-
számát, születési dátumát. Telefonon
kiválasztotta a céglistából a nevet és
felült a Budapestre tartó gépre. 11.30-
kor itt volt az irodánkban, ahol már
várták a kész papírok. 12 után átvittük
a CIB Bankba a Váci utcába, ahol le
volt egyeztetve a találkozó a banká-
rokkal, akik egy órán belül megnyi-
tották a bankszámlát. Ezt követően
visszajöttünk az irodába és elfaxoltuk
ügyfelünk partnerének a cég adatait.
10 perc múlva jött egy szerződés,
amelyet az ügyfél aláírt és visszafaxolt,
majd megkapta a partner által aláírt
faxos változatot. Az eredetiket később
cserélték ki, hiszen bíztak egymásban.
Az irodánkból egyenesen a reptérre
ment, s onnan vissza Moszkvába.
Boldog idők voltak ezek! Ma reggel
8 és délután 5 óra között néha az
ügyfél azonosítását sem tudjuk tisztes-
ségesen elvégezni, annyi papírt, nyilat-
kozatot kell begyűjteni a struktúrában
szereplőktől. S hiába törjük kezünket-
lábunkat, hogy ezt nem a LAVECO
Ltd. találja ki, hanem a nemzetközi
szervezetek, nehéz meggyőzni azt
az ügyfelet, aki még emlékszik rá,
hogyan kezdtük 20 évvel ezelőtt.
Nyilván kinevet engem is: „Ugyan
László, hát nem ismersz? Tényleg
attól leszek megbízható ügyfél, hogy
minden félévben behozok egy friss
villanyszámlát hozzátok?!” Igaza van:
sem jobb, sem megbízhatóbb nem
lesz üzleti és emberi szempontból
sem. De eleget tesz az OECD által a
pénzügyi világnak ajánlott, szerintem
inkább diktált feltételeknek.
Mert diktátum ez, akárhogyan is
nézzük. Az elsők a sorban, akik szol-
gaian, a profit érdekében gondol-
kodás nélkül alávetik magukat
ennek a diktátumnak, azok maguk a
From the Managing Director’s desk:
Offshore-vég: unalomig ismételve
Vezércikkünk az offshore világpiac 2014-re várható tendenciáit veszi szám-ba a bekövetkező változások tükrében.
Jurisdiction spotlight:
UK-Ciprus-Malta-Hongkong-UAEÖsszehasonlító táblázatunkban felsora-koztatjuk 5 – véleményünk szerint a jövő-ben fontos – helyszín, a működés szem-pontjából releváns paramétereit.
Offshore Banking:
Meinl Bank, Cim BankÚj partnerekkel bővült a LAVECO Ltd. ál-tal ajánlott bankok köre.
Topic:
Seychelles: a bemutatóra szóló részvények kötelező cseréje
A Seychelle-szigetek IBC Act-jének vál-tozásai értelmében valamennyi offshore cégnek végre kell hajtani a bemutatóra szóló részvények cseréjét a törvény kihirdetésétől számított 6 hónapon belül.
Éves mérleg követelmény követelmény követelmény követelmény követelmény
Bankszámlanyitás bonyolultságaaz adott ország-ban
nagyon nehézcsak helyi
cégrelehet
egyszerűbármilyen cég-
re lehet
nehézcsak helyi
cégrelehet
nehézcsak helyi
cégrelehet
nagyon nehézcsak helyi
cégrelehet
UK - CiPrUS - MÁltA - HOngKOng - UAE
LAVECO ® since 1991.2014/1. szám
www.laveco.com6
Offshore Banking
A bank főbb adatai
1. Bejegyzés helye Bécs, Ausztria
2. Alapítás éve 1923
3. Főbb részvényesek Meinl család
4. SWIFT kód MEINATWW
Számlanyitással kapcsolatos információk
5. Számla típusa Folyószámla (vállalati és magánszámla)
6. Számlanyitáshoz szükséges dokumentu-mok
Vállalati számla: cégbejegyzési dokumentumok, a számla felett rendelkező személyek, igazgatók és haszonélvezők hitelesített útlevél másolat, lakcím igazolás. Amennyiben a cég 6 hónapnál idősebb, úgy friss cégkivonat (Certificate of Incumbency) is szükséges.Magánszámla: hitelesített útlevél másolat és lakcím igazolás,önéletrajz.
7. Számlanyitáshoz szükséges idő 1 hét, amennyiben az összes információ és dokumentum rendelkezésre áll az első átut-alást követően a számla aktívvá válik.
8. Számlanyitással kapcsolatos korlátozások Nincs.
9. Személyes jelenlét kötelező A LAVECO Ltd. irodájában
10. Kötelező minimális deposit Nincs.
11. Átutalási módok Internet bankon vagy faxon keresztül illetve személyesen
A Meinl Bank nagy előnye a többi jelenleg a piacon lévő és külföldi cégek számára is számlát nyitó bank között, hogy
készpénzes műveletek folytatására is van lehetőség. A számlanyitás díja viszonylag ma még magasnak nevezhető a Meinl
Banknál, ez azonban gyorsan meg tud térülni a napi működés során azoknak, akik gyakran veszik igénybe a banki
szolgáltatásokat. A Meinl Bank nemcsak a privát banki szolgáltatásokra fókuszál, hanem a kereskedelmi banki
tevékenység széles is palettáját kínálja ügyfeleinek.
A bankszámlanyitással kapcsolatos részletes információkat megtalálja honlapunkon (www.laveco.com). A bankszámlanyitás konkrét menetével kapcsolatban kérjük, hívja munkatársainkat a +36 1 456 7200 telefonszámon.
Tipp
www.laveco.com
LAVECO ® since 1991.2014/1. szám
Offshore Banking
A bank főbb adatai
1. Bejegyzés helye Genf & Lugano, Svájc
2. Alapítás éve 1990
3. Főbb részvényesek Magányszemélyek
4. SWIFT kód CIMMCHGG
Számlanyitással kapcsolatos információk
5. Számla típusa Folyószámla és megtakarítási számla (vállalati és magánszámla)
6. Számlanyitáshoz szükséges dokumentu-mok
Vállalati számla: cégdokumentumok hitelesített másolatai, hitelesített útlevél másolat, lakcím igazolás és bankreferencia levél az igazgatóktól, számla felett rendelkező sze-mélyektől és haszonélvezőktől. Egy évnél idősebb cégek esetében friss cégkivonat is szükséges.Magánszámla: bankreferencia levél, hitelesített aláírás minta, útlevélmásolat és közüze-mi számla a számla felett rendelkező személyre vonatkozóan.
7. Számlanyitáshoz szükséges idő 2-3 hét, amennyiben minden szükséges információ és dokumentum rendelkezésre áll. Az első beérkező utalással aktiválható a számla.
8. Számlanyitással kapcsolatos korlátozások Magyar és Holland állampolgároknak a bank nem nyit számlát
9. Személyes jelenlét kötelező A LAVECO Ltd. irodájában
10. Kötelező minimális deposit 10 000 EUR a számlanyitást követően
11. Átutalási módok Interneten, faxon, e-mailben, postai úton és személyesen a bankfiókban.
12. Internet banking Lehetséges. A Digipass díja: 100 CHF
13. Bankkártyák típusa MasterCard, Visa, TravelCash Card, American Express
14. Kártyaszámlán kötelező minimális deposit Minimális deposit a kártya típusától függ
15. Számlanyitás díja 150 CHF
16. Számlavezetés díja 1460 CHF / év
Főbb jutalékok
17. Beérkező átutalások díja 1 500 000 CHF-ig: min 15 CHF - max 550 CHF az átutalt összegtől függően1 500 000 CHF felett: 0,035%
18. Kimenő átutalások díja
EU-n belül: 1 500 000 CHF-ig: min 10 CHF - max 550 CHF1 500 000 CHF felett: min 0,03% - max 0,035% az átutalt összegtől függőenEU-n kívül:1 500 000 CHF-ig: : min 25 CHF - max 750 CHF1 500 000 CHF felett: min 0,045% - max 0,05% az átutalt összegtől függően
CiM BAnqUE
Ajánljuk a CIM Banque-t azoknak az ügyfeleknek, akik a svájci minőséget kívánják választani a kiszolgálás terén, ugyanak-
kor nem szeretnének magas depozitot a bankban tartani. A CIM Banque már egy viszonylag alacsonyabb számlán
tartott összeg esetén is hajlandó számlát vezetni az ügyfélnek és nem vár el havi magas egyenleg-szintet, valamint
nagy összegű tranzakciókat. Ennek megfelelően a bank nemcsak a privát banki szolgáltatások iránt érdeklődő
ügyfeleket kívánja kiszolgálni, hanem a napi banki műveletek terén is megbízható partner.
A bankszámlanyitással kapcsolatos részletes információkat megtalálja honlapunkon (www.laveco.com). A bankszámlanyitás konkrét menetével kapcsolatban kérjük, hívja munkatársainkat a +36 1 456 7200 telefonszámon.
7
Tipp
LAVECO ® since 1991.2014/1. szám
www.laveco.com8
A jelen hírlevélben leírtak nem minősülnek konkrét ügyben adott adó-, vám-, társadalombiztosítási vagy egyéb üzleti tanácsnak. A szerzők nem vállalnak sem-milyen felelősséget az itt megfogalmazottak helytelen felhasználásából eredő esetlegesen bekövetkező anyagi és erkölcsi károkért, jogkövetkezményekért. A gépelési, tördelési, nyelvhelyességi és egyéb hibákért ezúton is elnézést kérünk, kommentárjaikat pedig köszönettel fogadjuk.
UnitEd KingdOmLAVECO Ltd.
3rd Floor, Blackwell House,guildhall Yard, London
EC2V 5AE United Kingdomtel.: +44-207-556-0900Fax: +44-207-556-0910
Seychelles: a bemutatóra szóló részvények kötelező cseréje
A bemutatóra szóló részvények kibocsáthatóságát rég-óta kritizálja az OECD. A szervezet ajánlásainak megfelelő-en fokozottan kockázatosnak minősül a pénzügyi rendszer szempontjából egy olyan cég, amely bemutatóra szóló részvényeket bocsát ki, mivel ezáltal a cég tényleges tu-lajdonosai nehezebben azonosíthatóak. A pénzintézetek egy jelentős része már az elmúlt években sem (vagy csak nehézségek árán) volt hajlandó bankszámlát nyitni és ve-zetni a bemutatóra szóló részvényeket kibocsátó cégek számára. Bizonyos bankok még akkor sem voltak hajlan-dóak számlát nyitni, ha a cég összes részvénye névre szóló volt ugyan, de a cég alapító okirata/alapszabályzata le-hetőségként megengedte a bemutatóra szóló részvények kibocsátását.
Az OECD nyomására most a Seychelles-szigetek par-lamentje döntött úgy, hogy nem ad lehetőséget a jövő-ben az itt bejegyzett offshore cégek számára, hogy rész-vényeiket bemutatóra szólóan bocsássák ki. A törvény – International Business Companies Act of 1994 as Amended - kihirdetését (2013.december 16.) követő 6 hónapon belül valamennyi korábban bemutatóra szólóan kibocsátott részvényt vissza kell vonni és helyettük névre szólót kibo-csátani. Amennyiben a fenti határidőig nem történik meg a részvények cseréje, úgy a korábban kibocsátott bemuta-tóra szóló részvények semmissé válnak.