Міністерство освіти і науки України Сумський державний університет Навчально-науковий інститут бізнес-технологій «УАБС» Кафедра фінансів, банківської справи та страхування РОБОЧА ПРОГРАМА НАВЧАЛЬНОЇ ДИСЦИПЛІНИ БАНКІВСЬКІ ОПЕРАЦІЇ Освітньо-кваліфікаційний рівень/Ступінь Бакалавр Напрям підготовки/Спеціальність 6.030508 "Фінанси і кредит" (Банківські технології і процеси) Форма навчання денна ХАРАКТЕРИСТИКА НАВЧАЛЬНОЇ ДИСЦИПЛІНИ Семестр викладання Загальний обсяг, годин/креди т. Аудиторна робота, годин СРС, годин Форма контролю Всього Лекції Практичні Лабораторні Загалом ІРС Інд. завдання. вид / обсяг V 180/5 58 24 34 - 122 - - МА VI 180/5 66 32 34 - 114 - - МА+ДСК VI 36/1 - - - - 36 - к.р./36 захист Розробник : к.е.н., доцент Буряк Анна Володимирівна * Затверджено на засіданні кафедри, протоколом № __ від _________________ Завідувач кафедри ___________ Школьник Інна Олександрівна (підпис) Суми – 2016 р. * Робочі програми повинні бути затверджені до 31.08.2016 ЗАТВЕРДЖУЮ В.о. директора навчально-наукового інституту бізнес-технологій УАБС _____________________І.І.Д’яконова (підпис) “____” ____________ 2016 р.
23
Embed
Міністерство освіти і науки України...1.2 Місце дисципліни у навчальному процесі Курс «Банківські операції»
This document is posted to help you gain knowledge. Please leave a comment to let me know what you think about it! Share it to your friends and learn new things together.
Transcript
Міністерство освіти і науки України
Сумський державний університет
Навчально-науковий інститут бізнес-технологій «УАБС»
Кафедра фінансів, банківської справи та страхування
РОБОЧА ПРОГРАМА НАВЧАЛЬНОЇ ДИСЦИПЛІНИ
БАНКІВСЬКІ ОПЕРАЦІЇ
Освітньо-кваліфікаційний рівень/Ступінь
Бакалавр
Напрям підготовки/Спеціальність
6.030508 "Фінанси і кредит" (Банківські технології і процеси)
Форма навчання денна
ХАРАКТЕРИСТИКА НАВЧАЛЬНОЇ ДИСЦИПЛІНИ
Семестр
викладання
Загальний
обсяг,
годин/креди
т.
Аудиторна робота, годин СРС, годин
Форма
контролю Всього Лекції Практичні Лабораторні Загалом ІРС
Інд.
завдання.
вид / обсяг
V 180/5 58 24 34 - 122 - - МА
VI 180/5 66 32 34 - 114 - - МА+ДСК
VI 36/1 - - - - 36 - к.р./36 захист
Розробник : к.е.н., доцент Буряк Анна Володимирівна
*Затверджено на засіданні кафедри, протоколом № __ від _________________
Завідувач кафедри ___________ Школьник Інна Олександрівна (підпис)
Суми – 2016 р.
* Робочі програми повинні бути затверджені до 31.08.2016
ЗАТВЕРДЖУЮ
В.о. директора навчально-наукового інституту
бізнес-технологій УАБС
_____________________І.І.Д’яконова
(підпис)
“____” ____________ 2016 р.
2
1. ЗАВДАННЯ НАВЧАЛЬНОЇ ДИСЦИПЛІНИ
ТА ЇЇ МІСЦЕ В НАВЧАЛЬНОМУ ПРОЦЕСІ
1.1 Мета і завдання викладання навчальної дисципліни
Мета дисципліни
Мета:формування системи знань, умінь та розуміння процесів, пов’язаних із
організацією і технологіями здійснення банківських операцій та надання
банківських послуг.
Завдання дисципліни:
Завдання: засвоєння теоретичних засад та технологій і методик здійснення
банківських операцій та надання банківських послуг; набуття вмінь оперувати
нормативно-правовими документами НБУ, аналізувати стан банківських
операцій, розв’язувати питання взаємовідносин між клієнтами і комерційними
банками та між НБУ і комерційними банками.
Після засвоєння матеріалу навчальної дисципліни студент повинен:
ЗНАТИ:
- положення законів та підзаконних нормативно-правових актів, що
регулюють банківську діяльність;
- основні характерні риси сучасної банківської системи України, цілі,
функції та принципи функціонування банків;
- економічний зміст та механізми здійснення базових банківських операцій
та надання банківських послуг;
- стан, проблеми та перспективи розвитку банківської системи України.
ВМІТИ:
- приймати самостійні рішення у сфері організації банківських операцій;
- здійснювати аналіз, оцінку та подальшу презентацію цих результатів з
основних напрямків діяльності банку на підставі даних фінансової звітності;
- застосовувати статистичні та економетричні методи та інструментальні
засоби для оцінки явищ і процесів, які виникають в процесі здійснення
банківських операцій та надання банківських послуг;
3
- здійснювати банківські операції за допомогою надбаних знань та із
застосуванням відповідних інформаційних технологій, в тому числі оформляти
банківські документи.
1.2 Місце дисципліни у навчальному процесі
Курс «Банківські операції» безпосередньо пов’язаний з такими
дисциплінами, як: «Гроші та кредит», «Фінанси», «Банківська система». Знання,
які отримають студенти за дисципліною «Банківські операції» дають можливість
у повній мірі засвоїти дисципліни «Банківська статистика», «Аналіз банківської
діяльності», «Діяльність банків на фінансових ринках».
2. ПРОГРАМА КУРСУ
ТЕМА 1. СУТНІСТЬ БАНКІВСЬКОЇ ДІЯЛЬНОСТІ ТА БАНКІВСЬКИХ
ОПЕРАЦІЙ.
Визначення сутності категорій «банківська діяльність», «банк», «операції
банків”, „банківська операція”, „банківська послуга” та „банківський продукт”.
Характеристика банківських операцій з точки зору економічної сутності та
функціонального призначення. Види банківських операцій та послуг.
ТЕМА 2. БАНКІВСЬКІ РЕСУРСИ ТА ОПЕРАЦІЇ, ПОВ’ЯЗАНІ З ЇХ
ФОРМУВАННЯМ
Економічна характеристика ресурсів комерційного банку. Джерела
формування банківських ресурсів, їх класифікація у відповідності з
міжнародними нормами. Політика банку в сфері формування ресурсів.
ТЕМА 3. ВЛАСНИЙ КАПІТАЛ БАНКУ
Формування капіталу банку. Функції та структура капіталу. Порівняння
структури капіталу вітчизняних і зарубіжних банків. Характеристика власного
капіталу банку: сутність та функції. Джерела формування власного капіталу.
Способи оцінки достатності банківського капіталу, що використовуються у
4
вітчизняній та світовій практиці. Субординований борг в структурі капіталу:
сутність, джерела формування, порядок погашення. Концепції регулятивного,
ринкового та економічного капіталу. Державне регулювання капіталу банку.
ТЕМА 4. ЗАЛУЧЕНІ БАНКІВСЬКІ РЕСУРСИ ТА ОПЕРАЦІЇ, ПОВ’ЯЗАНІ
З ЇХ ФОРМУВАННЯМ
Депозитні операції банків: поняття депозиту, класифікація депозитів,
характеристик депозитів до запитання (поточні рахунки, контокорентний рахунок
і рахунок з правом овердрафту, кореспондентські рахунки). Договір банківського
рахунку. Характеристика депозитів на строк та фактори, що впливають на їх
розмір. Механізм здійснення строкових депозитних операцій з юридичними
особами. Напрями вдосконалення депозитних операцій в банках.Гарантування
(страхування) вкладів фізичних осіб. Функціонування Фонду гарантування в
Україні.
ТЕМА 5. ПОЗИЧЕНІ БАНКІВСЬКІ РЕСУРСИ ТА ОПЕРАЦІЇ ПОВ’ЯЗАНІ
З ЇХ ФОРМУВАННЯМ
Міжбанківський ринок: суть, значення, види операцій. Міжбанківські
кредити і їх роль в банківській системі. Практика здійснення операцій з
міжбанківського кредитування. Організація процесу рефінансування
Національним банком України банків другого рівня банківської системи України.
Позабалансові джерела формування ресурсів.
ТЕМА 6. БАНКИ В СИСТЕМІ ОРГАНІЗАЦІЇ ГРОШОВИХ РОЗРАХУНКІВ
В ЕКОНОМІЦІ
Характеристика платіжного обороту. Готівкові та безготівкові розрахунки.
Суть та принципи організації безготівкових розрахунків. Система і законодавча
база розрахунків на Україні. Структура безготівкового платіжного обороту.
Поточні рахунки підприємств і організацій, порядок їх відкриття та проведення
операцій, договір на ведення банківського рахунку, права та обов’язки клієнта і
банку.
5
ТЕМА 7. ФОРМИ ТА СПОСОБИ БЕЗГОТІВКОВИХ РОЗРАХУНКІВ
Форми безготівкових розрахунків та платіжні інструменти, які
використовуються при кожній з них: платіжні доручення, платіжні вимоги,
платіжні вимоги-доручення, чеки, акредитиви, сфера використання і порядок
проведення розрахункових операцій. Способи безготівкових розрахунків,сфера їх
використання, порядок проведення розрахункових операцій. Поняття електронних
грошей. Види платіжних карток. Організація розрахункових операцій з
використанням платіжних карток.
ТЕМА 8. МІЖБАНКІВСЬКІ РОЗРАХУНКИ В УКРАЇНІ
Міжбанківські розрахунки в Україні. Кореспондентські відносини між
банками. Система електронних платежів та система термінових переказів НБУ.
ТЕМА 9. ОПЕРАЦІЇ БАНКІВ З ГОТІВКОЮ
Методологія проведення касових операцій банками. Порядок ведення
касових операцій в Україні. Прогнозування касових оборотів банків. Організація
касової роботи банками: підрозділи для проведення касових операції, режими
функціонування приходних та видаткових кас. Договір на розрахунково-касове
обслуговування. Порядок прийому готівки приходними касами банку через апарат
інкасації. Порядок роботи з платіжними картками.
Модуль II.
ТЕМА 10. БАНКІВСЬКЕ КРЕДИТУВАННЯ В РОЗВИТКУ ЕКОНОМІКИ
КРАЇНИ
Роль та значення банківського кредитування в розвитку економіки країни.
Сучасний стан банківського кредитування в Україні. Кредитні операції в
структурі банківських активів. Економічна основа банківського кредиту.
Принципи банківського кредитування. Регулювання кредитної діяльності банків.
ТЕМА 11. ОРГАНІЗАЦІЯ БАНКІВСЬКОГО КРЕДИТУВАННЯ ТА ЙОГО
ОСНОВНІ ВИДИ
6
Суб’єкти кредитних відносин. Види банківських кредитів та їх
класифікація. Система кредитних органів банку. Основні принципи проведення
кредитної політики комерційного банку. Етапи процесу кредитування. Підходи до
методики оцінки кредитоспроможності позичальників. Поняття та критерії
1 Операції комерційних банків: навчальний посібник/ А. О.
Єпіфанов, Н. Г. Маслак, І. В. Сало. - Суми: Університетська
книга, 2007. - 523 с.
Навч.
посібник 89
2 Банківські операції : навчальний посібник/ О. І. Копилюк, О.
М. Музичка. - 2-ге вид., випр. і допов.. - К.: ЦУЛ, 2012. - 536
с.
Навч.
посібник 28
3 Банківські операції. Кредитно-модульний курс: навчальний
посібник/ І. М. Михайловська, А. В. Олійник. - Львів:
Магнолія 2006, 2011. - 646 с.
Навч.
посібник 10
2. Навчально-методичні матеріали для забезпечення практичних
занять
4
Методичні рекомендації до практичних, семінарських занять
з дисципліни "Банківські операції" для студентів напряму
підготовки "Фінанси та кредита" / Каф-ра банківської справи,
2016.
Інформація
на
електронних
носіях
3. Навчально-методичні матеріали для забезпечення самостійної
роботи (в т.ч. для виконання індивідуальних завдань)
5
Банківські операції [Текст]: навчально-методичний посібник
для самостійного вивчення дисципліни / Державний вищий
навчальний заклад «Українська академія банківської справи
Національного банку України»; [Уклад. С.В.Башлай] – Суми:
ДВНЗ «УАБС НБУ», 2012. – 142 с.
Інформація
на
електронних
носіях
4. Методичні матеріали для поточного і підсумкового контролю
6
Банківські операції [Текст] : методичні вказівки щодо
виконання курсової роботи / Державний вищий навчальний
заклад “Українська академія банківської справи
Національного банку України” ; [Д. Л. Циганюк, Л. Ю.
Сисоєва, А. В. Буряк]. – Суми : ДВНЗ “УАБС НБУ”, 2014. –
42 с.
Інформація
на
електронних
носіях
9.2 ДОДАТКОВА РЕКОМЕНДОВАНА ЛІТЕРАТУРА
7 Банковское дело: Учебник/ Под ред. О. И. Лаврушина. – М.: Финансы и статистика,
2002. – 672с. 8 Блоги експертів з фінансів [Електронний ресурс]. – Режим доступу :
http://www.prostoblog.com.ua/ 9 Банківські операції: навчальний посібник/ О. Т. Левандівський, П. У. Деметер. - К.:
Знання, 2012. - 463 с. 10 Закон України “Про банки і банківську діяльність” від 7 грудня 2000 р. № 2121-ІІІ //
Відомості Верховної Ради України. – 2001. – № 5 – 6 // Законодавчі і нормативні акти
з банківської діяльності. – 2001. – № 1. 11 Закон України “Про цінні папери та фондовий ринок” від 23 лютого 2006 р. № 3480- ІV // Законодавчі і
нормативні акти з банківської діяльності. – 2006. – № 5.
12 Офіційний сайт Національного банку України [Електронний ресурс]. – Режим
23
доступу : http://www.bank.gov.ua. 13 Офіційний сайт Незалежної асоціації банків України [Електронний ресурс]. – Режим
доступу : http://www.nabu.com.ua/ukr/ 14 Офіційний сайт Верховної ради України [Електронний ресурс]. – Режим доступу :
www.rada.gov.ua 15 Портал про гроші [Електронний ресурс]. – Режим доступу : http://finance.ua/ 16 Український банківський портал [Електронний ресурс]. – Режим доступу :
http://banker.ua/ 17 Портал банківської аналітики [Електронний ресурс]. – Режим доступу :
http://www.prostobankir.com.ua/vse_novosti/pr 18 Про Національний банк України [Електронний ресурс] : закон України від 20.05.1999
№ 679-XIV. – Режим доступу : http://zakon2.rada.gov.ua/laws/show/679-14. – Назва з
екрану. 19 Примостка Л. О. Фінансовий менеджмент у банку: Підруч. – 2-ге вид., доп. і перероб.
– К.: КНЕУ, 2004. – 468 с. 20 Путівник в світі особистих фінансів [Електронний ресурс]. – Режим доступу :
http://prostobank.ua 21 Путівник в світі бізнес-фінансів [Електронний ресурс]. – Режим доступу :