NEPAD Africa e-Payment Gateway Presentation to the 29 th PAPU Administrative Council Meeting Yaoundé, Cameroon August 2-3, 2010 By Dr. Edmund Katiti, Acting.

NEPAD Africa e-Payment Gateway

Presentation to the 29th PAPU Administrative Council

MeetingYaoundé, Cameroon

August 2-3, 2010

ByDr. Edmund Katiti,

Acting Head, NEPAD e-Africa Commission

Projet de passerelle de paiement

sécurisé du NEPAD pour l’Afrique

Exposé à la 29ème réunion du Conseil d’administration de l’UPAP,

Yaoundé, Cameroun2-3 août 2010

Par Dr. Edmund Katiti,

Président par intérim de la Commission

e-Afrique du NEPAD

Objective of the NEPAD African e-Payment

Gateway

To use the latest ICT and Banking Technology to bring the benefits of e-

Commerce to Africa targeting primarily

the tourism and informal banking sectors

Objectif de la passerelle de paiement sécurisé du NEPAD

Utiliser les TIC les plus récentes et la technologie bancaire pour apporter

les bénéfices du commerce électronique à l’Afrique en ciblant le

secteur du tourisme et le secteur bancaire informel

Tourism Industry in Africa

• The NEPAD Africa e-Payment Gateway was conceived as part of the Africa e-Tourism Programme

• Tourism is one of the largest and fastest growing sectors in Africa.

• Tourism is well suited to the application of ICT:• It can enhance the speed of service and

transaction delivery • It can provide opportunities of access to a

wider variety of recreational and leisure experiences.

Industrie du tourisme en Afrique

• La passerelle de paiement sécurisé du NEPAD a été conçue dans le cadre du Programme africain du tourisme électronique

• Le tourisme est un des secteurs les plus vastes et les plus rapides en croissance en Afrique.

• Le tourisme est bien placé pour l’application des TIC :• Il peut améliorer la vitesse de la prestation

des services et la vitesse des transactions• Il peut créer des opportunités d’accès à une

large variété des expériences de loisir.

From Tourism to e-Tourism

• The Internet is one of the determining factors in the exponential growth of tourism industry in Africa, giving potential tourists immediate access to information on possible destinations.

• In this way ICT is stimulating the emergence of e-Tourism, and creating a demand for customised “a la carte” trips.

Du tourisme au tourisme électronique

• L’internet est un des facteurs déterminants dans la croissance exponentielle de l’industrie du tourisme en Afrique, il donne aux touristes potentiels un accès immédiat aux informations sur les destinations éventuelles .

• De cette manière, les TIC sont en train de stimuler l’émergence du tourisme électronique , et créent la demande pour les voyages « à la carte » personnalisés.

Foreign control over Africa’s Tourism Market

• Africa’s tourism and cultural assets are currently marketed mainly outside of Africa through corporations that have access to technology-enabled e-commerce.

• In most cases this translates into unfair distribution of tourism revenues.

• The end result is that most of the foreign exchange earned from the African tourism market never finds its way to Africa.

Mainmise étrangère sur le marché du tourisme africain

• Le tourisme africain et les atouts culturels sont pour le moment commercialisés principalement en dehors de l’Afrique grâce aux sociétés qui ont accès au commerce électronique basé sur la technologie.

• Dans la plupart des cas, cela résulte en une distribution inégale des recettes du tourisme.

• Le résultat final est que la plupart des devises gagnées dans le marché du tourisme africain ne reviennent jamais à l’Afrique.

Putting African Tourism Market into African Hands

Two developments are necessary to put the African tourism market into African hands:

•African e-Tourism Portal

•African e-Payment Gateway (APG)

Le tourisme africain aux africains

Deux évolutions sont nécessaires pour que le marché du tourisme africain soit contrôlé par les africains :

•La passerelle du tourisme électronique africain •La passerelle de paiement sécurisé pour l’Afrique (APG)

African e-Tourism Portal

• Apart from mature tourism markets like South Africa, Kenya, Mauritius, Tunisia, and Egypt, many African countries do not have an e-Tourism strategy, on how to use available technologies in raising their country profiles.

• The African e-Tourism Programme includes the development of an African e-Tourism Portal linking to all African countries.

• This will involve developing or upgrading each country’s official web presence

Le portail du tourisme électronique africain

• A part les marchés touristiques déjà arrivés a maturité comme l’Afrique du Sud, le Kenya, la Mauritanie, la Tunisie, et l’Egypte, beaucoup de pays africains n’ont pas de stratégie pour le tourisme électronique, notamment sur la manière dont on utilise les technologies disponibles pour relever leur profil national.

• Le programme africain du tourisme électronique comprend le développement du portail du tourisme électronique africain qui relie tous les pays africains.

• Cela implique la création ou la mise à jour du site web de chaque pays.

African e-Payment Gateway (APG)

An African payment Gateway that links to the African Tourism Portal is crucial to bringing direct revenues into each country that has a presence on the Portal.

The African Payment Gateway should be located on the African continent and should be largely owned and controlled by African entities.

La passerelle de paiement sécurisé pour l’Afrique (APG)

Une passerelle de paiement qui relie le portail du tourisme est critique pour apporter les recettes directes à chaque pays qui a une présence sur le portail.

La passerelle de paiement sécurisé pour l'Afrique doit se trouver sur le continent africain ; et doit appartenir à des entités africaines qui en détiennent le contrôle.

Benefits of the African e-Payment Gateway

• It will enable direct payments into each country

• It will give Africans in the Diaspora a means of remitting funds to Africa using a cost-effective and secure payment method.

• The ability to converge mobile and smart-card technologies will greatly benefit the unbanked population of Africa.

Les avantages de la passerelle de paiement sécurisé pour

l'Afrique • Il permettra des paiements directs dans

chaque pays• Il donnera à la diaspora africaine un

moyen d’envoyer de l’argent en Afrique par une méthode de paiement rentable et fiable.

• La capacité de combiner les technologies du téléphone cellulaire et de la carte à puce bénéficiera considérablement aux populations africaines qui n’ont pas accès aux services bancaires.

What is required to realise the African e-Payment Gateway.

1. Physical and technical infrastructure2. ICT competence at strategic, technical and

operational levels3. Investment funds to support the initiative4. Information about tourism, cultural and

other services and products that could benefit from the technology solution

5. Legislative and regulatory frameworks that support e-Tourism in particular, and e-Commerce in general

Conditions requises pour créer la passerelle de paiement sécurisé pour

l'Afrique

1. Les infrastructures physiques et techniques2. Les compétences en TIC aux niveaux

stratégique, technique et opérationnel3. Les investissements pour soutenir l’initiative4. Les informations sur les services et produits

touristiques, culturels et autres qui pourraient bénéficier de la solution technologique

5. Les cadres législatifs et réglementaires qui soutiennent le tourisme électronique en particulier, et le commerce électronique en général

Critical success factors1. Strategic leadership in promoting the application of

ICT in the tourism sector is critical at policy and organisational levels

2. Innovative application of ICTs can:– Allow customers around the world to access African

tourism products and services without the need for specialised personnel on the service provider side

– Free customers from time and place constraints – Provide savings on things like; printing and advertising

material, handling sales through phone lines, delivering paper tickets,

3. Partnerships should be developed between tourism organisations and destinations.

4. Effective training and awareness creation

Facteurs critiques de succès 1. Leadership stratégique pour promouvoir l’application des TIC

dans le secteur du tourisme est critique aux niveaux politique et organisationnel

2. L’application novatrice des TIC peut :– Permettre aux clients partout dans le monde d’avoir

accès aux produits et services du tourisme africain sans faire recours à un personnel spécialisé à côté du prestataire de service

– Libérer les consommateurs des contraintes de temps et d’emplacement

– Faire des économies sur des facteurs tels que le matériel d’imprimerie et de publicité, traitement des ventes par des lignes téléphoniques, livraison de billets en papier ;

3. Les partenariats doivent être développés entre les organisations touristiques et les destinations.

4. Formation efficace et conscientisation

Moving from concept to projects

1. The NEPAD e-Africa Commission proposed the creation of a Special Purpose Vehicle (SPV) to own, manage, and operate:– The African e-Tourism Portal– The African e-Payment Gateway

2. The SPV should be responsible for:– Securing seed-funding for the e-Tourism Portal and e-

Payment Gateway projects– Raise equity funding from key stakeholders– Raise debt funding– Own, operate, manage, and maintain the infrastructure

Des idées aux projets

1. La Commission e-Afrique du NEPAD a proposé la création d’un Fonds commun de créances (FCC) pour détenir, gérer, et exploiter:

– Le portail du tourisme électronique africain– la passerelle de paiement sécurisé pour l'Afrique

2. Le FCC doiit être responsable de :– L’obtention des financements de base des projets Portail du

tourisme électronique et Passerelle de paiement électronique– La mobilisation des fonds par capitaux des principales parties

prenantes– La mobilisation des financements de la dette – La création, l’exploitation, la gestion et le maintien des

infrastructures

Relationship with the CBC

• In 2008, the NEPAD e-Africa Commission signed an MoU with the Commonwealth Business Council (CBC) to operationalise the APG.

• MoU provides that:• A Framework be established for mutual support of

the construction and development of the APG, whereby:– The Commission will facilitate political goodwill and

commitment, garnering support for the project in Africa, and coordinating the efforts of Governments, Central Banks, Tourism Promotion Agencies, Public & Private Sector Companies, and other key stakeholders,

– CBC will secure appropriate private sector partners to design, plan, implement and operate the APG.

Relations avec le CBC

• En 2008, la Commission e-Afrique du NEPAD a signé un Protocole d’accord avec le Conseil d’entreprises du Commonwealth(CBC) pour rendre opérationnel l’APG.

• Le protocole d’accord prévoit que :• Un cadre soit établi pour un appui mutuel à la construction

et au développement de l’APG, par lequel :– La Commission facilitera la bonne volonté et

l’engagement politique, en recueillant et en mobilisant l’appui nécessaire au projet en Afrique, et en coordonnant les efforts des gouvernements, des banques centrales, des agences de promotion du tourisme, des entreprises des secteurs public & privé, et autres principales parties prenantes,

– le CBC obtiendra des partenaires appropriés du secteur privé pour concevoir, planifier, lancer, et exploiter l’APG

MoU Further Provided that:

• The recruitment of merchants would be handled by a dedicated marketing team established in each country.

• A Head Office would be established in Johannesburg, with marketing offices in participating countries.

• CBC would raise the investment to cover the establishment of the infrastructure, office network, and online facilities, estimated between US$70-100m

Le Protocole d’accord prévoit en outre que :

• Le recrutement des commerçants soit effectué par une équipe de marketing dédiée établie dans chaque pays.

• Un quartier général soit établi à Johannesburg, avec les bureaux de marketing dans les pays qui y participent.

• Le CBC mobilise les investissement pour couvrir les coûts d’installation des infrastructures, le réseau des bureaux, les installations en ligne, estimés entre le 70 et 100 millions de dollars américains.

New Partnerships for the APG

The NEPAD e-Africa Commission is now seeking new Partnerships to energise and get the APG project off the ground.

Les nouveaux partenariats pour l’APG

La Commission e-Afrique du NEPAD est en train de chercher de nouveaux partenariats pour dynamiser et mettre en marche le projet APG.

Thank You

Je vous remercie