MEMORIA ANUAL 20161. Apertura de la asamblea y comprobación del Quórum. 2. Lectura del acta de la asamblea general ordinaria. 3. Presentación de las memorias del consejo de administración,

COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO

“LA FABRIL”

MEMORIA ANUAL 2016


“LA FABRIL”

ÍNDICE

AGENDA…………………………………………………..………………………………..2

REGLAMENTO DE ASAMBLEA GENERAL 2016………………..……………………4

MEMORIA DEL CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN……………..…………………….5

RESULTADO ECONÓMICO FINANCIERO AÑO 2016…………………………………7

MEMORIA DEL CONSEJO DE VIGILANCIAPERIODO 2016…………………………13

PROGRAMA ANUAL DE TRABAJO DEL CONSEJO DE VIGILANCIA

AÑO 2017……………………………………………………………………………………16

CRONOGRAMA DE ACTIVIDADES AÑO 2017 AUDITORIA INTERNA…………..17

MEMORIA ANUAL DEL COMITÉ DE EDUCACIÓN 2016……………………………19

BALANCE GENERAL…………………..………………………………………………….29

ESTADO DE GANANCIAS Y PERDIDAS ……………………………………………….30

ANALISIS DE CUENTAS ………………………………………………………………….31

ACTIVO FIJO AL 2016…………………………………………………………..…………32

DISTRIBUCIÓN DEL REMANENTE………………………………………………………33

INGRESOS Y EGRESOS………………………………………………………...…………34

PRESUPUESTO DE INGRESOS Y EGRESOS 2016……………………………………….35

CUADROS DIRECTIVOS 2016………………………………………………………..36

ANEXO 1………………………………………………………………………………..37

ANEXO 2………………………………………………….…………………………….43

ANEXO 3…………………………………………………………………………….….45

ANEXO 4….……………………………………………………….……….…………..48

ANEXO 5………………….………………………………………….………………….49


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AGENDA A TRATAR

1. Apertura de la asamblea y comprobación del Quórum.

2. Lectura del acta de la asamblea general ordinaria.

3. Presentación de las memorias del consejo de

administración, del consejo de vigilancia y del comité de

educación - 2016

4. Presentación de los estados financieros 2016

5. Distribución del remanente - 2016

6. Presentación del presupuesto operativo 2017

7. Elecciones complementarias

8. Juramentación de directivos elegidos


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REGLAMENTO DE ASAMBLEA GENERAL 2016

DENOMINACIÓN Y OBJETIVOS

Art. 1º Se denomina Asamblea General Ordinaria o Extraordinaria, a la reunión de

los asociados de la Cooperativa de Ahorro y Crédito La Fabril con el

objeto de considerar la marcha general de la misma, así como los demás

puntos señalados en el Art. 17º y Art. 18º de sus Estatutos.

Art. 2º La Asamblea General Ordinaria o Extraordinaria, constituye la máxima

autoridad de la Institución debiendo encuadrar sus resoluciones dentro de

los alcances que fija la Ley, Estatutos y Reglamentos.

QUORUM DE LA ASAMBLEA

Art. 3º Para que se lleve a cabo la Asamblea General Ordinaria o Extraordinaria es

necesario que haya el quórum reglamentario, es decir, la concurrencia

equivalente a la mitad más uno de los socios hábiles de la localidad a la

hora señalada; de no cumplirse este requisito, la Asamblea se realizará

una hora después de la primera citación quedando el quórum constituido

con el 30% de socios hábiles que se encuentren presentes al término de

la prórroga horaria señalada en el Art. 22º del Estatuto.

Art. 4º La inasistencia injustificada a la Asamblea General Ordinaria merecerá una

multa equivalente al 1% de la Unidad Impositiva Tributaria.

Sólo serán exonerados de la multa por:

Enfermedad (Previo certificado médico)

Vacaciones (Comunicación confirmada por RRHH)

Turno (Comunicación confirmada por RRHH)

No es obligatoria la asistencia de los socios residentes en provincias, pudiendo ser

representados por un Delegado de cada localidad.

REQUISITOS DE LOS SOCIOS

Art. 6º Se consideran socios hábiles, conforme Art. 7º,8º y 9º de nuestros

Estatutos, aquellos miembros de la Cooperativa que no hubieran perdido

su condición de tales y estén al día en sus compromisos con la misma y

por lo tanto tienen voz y voto en la Asamblea.

Art. 7º Se considera socios inhábiles quienes tengan morosidad en sus deudas

(ahorros impagos más de dos meses consecutivos) injustificadamente y a


“LA FABRIL”

quienes hubieran perdido su condición de socios hábiles conforme a

Estatutos.

Art. 8º Es obligación de los socios concurrentes a la Asamblea firmar el padrón de

asistencia.

DE LOS DEBATES

Art. 9º El uso de la palabra concedida al socio durante la Asamblea, tendrá una

duración no mayor de (3) minutos no pudiendo intervenir más de dos

veces sobre el mismo tema.

Art. 10º Es requisito del socio para solicitar el uso de la palabra durante la

Asamblea, se dirija a la mesa Directiva, previa identificación. La mesa

Directiva, previa conformidad, podrá cederle el uso de la palabra.

Art.11º El Presidente del Consejo de Administración o quien actúe como Director

de debates será la única autoridad responsable de la conducción de la

Asamblea.


“LA FABRIL”

MEMORIA DEL CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN

Socias y socios cooperativistas:

Como parte de las obligaciones del Consejo de Administración según lo establece el

art. 19º de nuestros estatutos vigentes es convocar a asamblea general ordinaria

anual.

Según lo establece el art. 17º, es para examinar y analizar la gestión administrativa,

financiera y económico de sus estados e informes financieros de los Consejos y

Comités referente al año 2016, donde la magna asamblea revisa el contenido de la

memoria anual para su aprobación y/o modificación tal como la distribución del

remanente y el presupuesto de ingresos y egresos para el 2017.

CUADRO DIRECTIVO

El comité electoral realizó las elecciones generales para elegir el tercio de directivos

de nuestro consejo con el siguiente resultado:

SR. SANDOVAL CHOZO SANTIAGO TITULAR POR 3 AÑOS

SR. VILLACREZ CONCHE ENRIQUE TITULAR POR 2 AÑOS

SR. OBANDO GARCIA JORGE LUIS SUPLENTE POR 1 AÑO

SRA. FIGUEROA CASTILLEJO ELODIA SUPLENTE POR 1 AÑO

Con fecha 18 de Marzo del 2016 se llevó a cabo la instalación del Consejo de

Administración, quedando conformado el cuadro directivo de la siguiente manera:

PRESIDENTE SR. NICOLEN GODOY CANALES

VICE-PRESIDENTE SR. SANTIAGO SANDOVAL CHOZO

SECRETARIO SR. ENRIQUE VILLACREZ CONCHE

1er VOCAL SR. AMERICO B. MONTOYA RIOS

2do VOCAL SR. JUAN MANUEL SIGUA VENEGAS

1er SUPLENTE SR. JORGE LUIS OBANDO GARCIA

2do SUPLENTE SRA. ELODIA FIGUEROA CASTILLEJO

Asimismo, el consejo ratifico en el puesto de Gerente General al Sr. José Vargas

Alaniz para el periodo abril/2016 a Marzo/2017, según lo establece el art. 30º Inc.

“C” de nuestros estatutos.


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RESULTADO ECONÓMICO FINANCIERO AÑO 2016

Se ha logrado el objetivo trazado respecto a los resultados económicos

financieros obteniéndose un remanente de S/. 232,356.11 nuevos soles en este

período 2016, pero considerando el OBSEQUIO NAVIDEÑO por S/. 27,000.00

entregado a los socios, se obtuvo el REMANENTE NETO de S/. 205,356.11

Estos resultados reflejan la buena labor realizada con eficiencia, transparencia y

honestidad de la actual dirigencia que tiene como objetivo servir al socio basándose

en la SOLIDARIDAD, LA AYUDA MUTUA, LA IGUALDAD, LA VOCACIÓN DE SERVICIO

y el TRABAJO EN EQUIPO.

La actual gestión sigue la política tradicional de dar un mejor servicio de

ATENCIÓN al SOCIO y hacer sostenible su situación financiera e informa los

hechos relevantes realizados en este año 2016:

Se continuó con el servicio de la página web ya implementado desde el mes

de julio 2014 http://cooperativalafabril.com, donde el socio con su

código personal de usuario y contraseña puede visualizar la información

sobre:

.- Estados de cuenta mensual

.- Boletines informativos relevantes de nuestra institución.

.- Formatos de solicitudes EXCEPCIONES e INSCRIPCION DE NUEVOS SOCIOS.

Se continúa con la ASESORIA FINANCIERA PERSONALIZADA, dando solución

inmediata al problema financiero del socio de acuerdo al reglamento, de tal

manera que sus descuentos mensuales sean manejables y le permitan tener

liquidez. Ante el problema de falta de liquidez se aprobó la CONSOLIDACION

ESPECIAL DE DEUDA en el mes de abril 2016 con el objeto de minimizar la

MOROSIDAD de nuestros asociados que se observa en el análisis y evaluación

del ALTO RIESGO mensual. Tal EXCEPCION benefició a 63 socios.

Se continuó con la Transferencia Interbancaria por medio del banco

SCOTTIABANK. Con este procedimiento el socio solo va una vez a la

cooperativa a dejar su solicitud y una vez aprobada la solicitud se transfiere

directamente a su cuenta.

Se aceptó la inscripción a 20 nuevos socios aptos a quienes agradecemos por

la confianza depositada en nuestra institución. Cabe indicar que no se aceptó

http://cooperativalafabril.com/web/


“LA FABRIL”

35 solicitudes de ingreso de Nuevos Socios por ser considerados

SOBREENDEUDADOS y de ALTO RIESGO y no cumplir los requisitos

establecidos, de tal manera que se minimizan los riesgos a futuro para no

afectar la buena marcha económica financiera de nuestra institución con la

MOROSIDAD. A la fecha somos 344 socios hábiles.

Se implementó procedimiento de cobranza de deudas de SOCIOS MOROSOS

pasando a ser NO SOCIOS luego de 3 meses consecutivos de no honrar sus

deudas y que estén en situación de ALTO RIESGO. Tal relación histórica de

NO SOCIOS MOROSOS se adjunta en el anexo 4 de esta memoria. Tal

incumplimiento de pago obliga a provisionar mayores montos contablemente

en desmedro de los remanentes a obtener.

Se continúa con la MEJORA CONTINUA respecto a la información

administrativa-contable haciendo posible informar puntualmente cada

trimestre los estados financieros a la FENACREP. (Organismo de control a las

cooperativas).

Se coordinó con la gerencia para que contrate los servicios de GUERVI y

ASOCIADOS quienes están llevando el juicio en el tema de las contingencias tributarias que tenemos con la SUNAT y que se heredó de gestiones anteriores (impuesto a la renta 2007 acotado y en cobranza coactiva.

Se aprobó el reglamento vigente de procedimientos administrativos y el

reglamento de evaluación de préstamos con el fin de implementar las mejoras en la aprobación de los préstamos, minimizar los riesgos y mejorar la atención al socio.

Se contrata el servicio de INFOCORP a partir del mes de abril 2016 para tener

una data actualizada sobre el cumplimiento de pagos de deudas de nuestros asociados en el sistema financiero y optimizar una mejor gestión en el análisis de riesgo y minimizar la morosidad.

Se aprobó la constitución del COMITÉ DE CREDITO y requisitos para ser parte

de él, así como las funciones específicas, con el fin de evaluar y aprobar los préstamos solicitados de acuerdo al reglamento vigente. Dicha constitución se aprobó el 16 de Abril del 2016 en sesión de consejo N° 01. El comité de crédito es un órgano de apoyo del consejo de administración y lo conforman el presidente del consejo, el secretario y el asesor de crédito, recibiendo dieta sólo el asesor de crédito.


“LA FABRIL”

Respecto al APOYO SOLIDARIO se aprobó incrementar el descuento por

apoyo solidario de nuestros asociados a:

S/. 14.00 soles por Fallecimiento del socio titular y a

S/. 7.00 soles por Fallecimiento de conyugue del socio titular,

cuyo monto total se dará a los deudos, debidamente registrado en su hoja de inscripción del socio, luego de efectuarse el descuento a nuestros asociados.

Cabe indicar que, en caso de fallecimiento de padre, madre o hijo menor de edad del socio, la cooperativa dará como APOYO SOLIDARIO el monto de S/.500.00 soles, cuya totalidad del monto lo asume la cooperativa a través del FONDO DE DESGRAVAMEN.

Así mismo se aprobó precisar como monto máximo de S/.17,000.00 a exonerar de la deuda a los garantes, en caso de fallecimiento del socio titular. La totalidad de la deuda lo asume el SEGURO DE DESGRAVAMEN de la cooperativa.

Se aprobó un total de 335 EXCEPCIONES indicadas en el Cuadro N° 1:

CUADRO N° 01 EXCEPCIONES 2016 N° TIPO DE EXCEPCION MONTO 13 APOYO SOLIDARIO 8,200.00 63 CONSOLIDACIÓN DE DEUDA 606,300.00 2 FIDELIZACIÓN 13,200.00

27 LIQUIDACION - RENUNCIA 119,517.40 32 REDUCCIÓN DE APORTES CHEQUE - EFECTIVO 81,260.00 13 REDUCCIÓN DE APORTES - DEUDA 23,663.30 6 REDUCCIÓN DE APORTES - DEUDA GRADUAL 9,300.00

11 ACCION 2 16,100.00 20 NUEVOS SOCIOS 17 AMORTIZACIÓN MENSUAL

131 DEPÓSITOS CONTRA DEUDA 35 SOLICTUDES RECHAZADAS COMO NUEVOS SOCIOS


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Se otorgó un total de 339 VALES indicados en el cuadro N°2:

CUADRO N° 02

VALES POR LIQUIDEZ O SALUD

SUPERVALE AÑO SOCIOS MONTO TOTAL

VALE DE SALUD 2016 29 300.00 8,700.00

VALE DE LIQUIDEZ 2016 310 300.00 93,000.00

101,700.00

Se continuó con la implementación de los VALES por motivos de SALUD o

por FALTA de LIQUIDEZ por un monto de S/.300.00 NUEVOS SOLES, cuyo

trámite se realiza vía e-mail o personalmente adjuntando la copia de su DNI

durante la semana y haciéndose efectiva la cobranza a partir del día sábado. A

la fecha por este concepto se otorgó 310 Vales por LIQUIDEZ y 29 Vales por

SALUD durante el año 2016. Además se reglamentó que el socio puede tener

hasta un máximo de 04 Vales en su estado de cuenta.

Se otorgó el APOYO SOLIDARIO por un monto de S/ 500.00 soles en caso

de fallecimiento de los padres del socio. Tal beneficio ha sido extensivo a 12

socios a la fecha, además de 1 APOYO SOLIDARIO por un monto de S/

2200.00 soles por el fallecimiento de la esposa de uno de nuestros asociados.

CUADRO N° 03 APOYO SOLIDARIO 2016

FECHA DE

APROBACIÓN COD.

SOCIO APELLIDOS Y NOMBRES MONTO PLANTA

FAMILIAR FALLECIDO

12/01/2016 2060 OBANDO GARCIA JORGE LUIS 500.00 CDC PADRE

28/01/2016 2864 RIOS HURTADO RICHARD HELBERT 500.00 CDC - RANSA PADRE

16/02/2016 2133 BODERO BENITES FRANKLIN 500.00 CDC PADRE

23/02/2016 2989 GARCIA NARCISO ESTEBAN 500.00 COPSA PADRE

16/05/2016 2134 SANCHEZ SANCHEZ DENNILSO F. 500.00 FIDEERIA LIMA MADRE

13/06/2016 3002 ARREDONDO PANTA ANGEL IVAN 500.00 CDC MADRE

21/07/2016 2574 MONTERO INILOPU ELEODORO 500.00 FIDEERIA LIMA PADRE

10/08/2016 2496 MAYTA CARLOS ANA MARIA 500.00 COPSA PADRE

10/09/2016 2706 AGUILAR PALIZA SEGUNDINO 500.00 CDC MADRE

30/09/2016 2936 ZEVALLOS DELGADO MARTIN MARLON 500.00 COPSA MADRE

10/10/2016 2466 VARGAS QUINTANA PEDRO 2,200.00 GALLETERA ESPOSA

09/11/2016 2708 FLORES REYES LUIS GUSTAVO 500.00 GALLETERA MADRE

09/12/2016 2794 NAVARRO IMAN JAIME JULIO 500.00 DETERGENTES MADRE

8,200.00


“LA FABRIL”

Con el fin de dar BIENESTAR de SALUD al SOCIO se ha continuado con el

SERVICIO ODONTOLÓGICO "DENTAL CITY” y el SERVICO OPTICO

VISUAL “OMEGA PLUS” con personal competente y de reconocido prestigio

con créditos y precios competitivos a favor del socio haciéndose extensivo tal

beneficio a sus familiares directos.

Este Beneficio se viene ejecutando exitosamente durante todo el año 2016 y a

la fecha se han atendido:

o 29 socios con el plan de salud bucal de Dental City.

o 38 socios con el plan de la Óptica Omega Plus.

Se aprobó un rango de tasa preferencial por concepto de intereses para los

socios que ahorren en nuestra cooperativa a plazo fijo anual, de 8% a 12% ,

tal como se indica en el cuadro N° 4 :

CUADRO N° 04

INTERES POR DEPOSITO AHORRO ESPECIAL

MONTO INTERES

MENOR a S/. 20,000.00 8 %

S/. 20,001.00 - < S/. 30,000.00 9 %

S/. 30,001.00 - < S/. 40,000.00 10 %

S/. 40,001.00 - < S/. 50,000.00 11 %

MAYOR a S/. 50,000.00 12 %

Este hecho nos ha permitido tener liquidez y poder cumplir con la demanda de

préstamos y desde ya agradecemos a los socios que han depositado su

confianza en la institución. A la fecha hay S/.150,000.00 nuevos soles como

AHORRO ESPECIAL al cierre del 2016.

Como ya es tradicional todos los años, el Consejo aprobó otorgar un

OBSEQUIO NAVIDEÑO sin costo alguno para el socio, ya que se cumplió

con el presupuesto proyectado 2016, considerando en éste una mochila con el

logo de nuestra institución. Tal beneficio fue para todos los socios hábiles

inscritos al 31/10/16.


“LA FABRIL”

Como todos los años el 22 de octubre se celebró el 54° ANIVERSARIO de

nuestra institución en la ISLA DEL PARAISO evento amenizado por las

orquestas HERMANOS CUSTODIO y EL COMBO ESPECTACULO CREACION del

CALLAO desde las 08:00 pm a 4:30 am haciendo que nuestros asociados y sus

invitados se diviertan en nuestra fiesta ya tradicional. Para dar más alegría y

realzar tal evento se sorteó 20 vales de consumo familiar (Pollería NORKYS),

24 premios sorpresas (Frazadas Santa Catalina y Camisas Balotelli) y 16

premios ARTEFACTOS eléctricos con la garantía de HIRAOKA.

Se continúa con el control mensual de ANÁLISIS DE RIESGO de la cuenta

de los socios a quienes no se les puede descontar la totalidad de lo pactado

mensualmente y caen en diferencias de descuento mensual. Se

considera socio en ALTO RIESGO cuando su deuda total supera el triple de

sus aportaciones y caen en morosidad reincidente. Este análisis de riesgo del

cumplimiento de pago es exigencia por ley y se controla por la gestión de

riesgos que nos permite tener un mejor manejo del crédito a otorgar al socio

que está SOBREENDEUDADO, permitiendo de otro lado que el socio no se

perjudique a futuro con los altos descuentos mensuales y le cree un malestar

económico y financiero.

Trimestralmente se informa a la FENACREP sobre la MOROSIDAD de los

socios y por ley hay que provisionar en el gasto el 1% del total

prestado adicionalmente así sea 1 sólo socio en calidad de ALTO RIESGO.

IMPORTANTE:

Se informa que el COMITÉ ELECTORAL este mes de marzo llevará a cabo las

ELECCIONES GENERALES para elegir la renovación del tercio de los Consejos

de Administración y Vigilancia, así como del comité electoral. Se invoca a los

socios postulantes tener vocación de servicio y contar con suficiente tiempo y

conocimiento cooperativista haciéndoles recordar que ser dirigente es ser

CONSCIENTE de que hay que servir a la cooperativa y no servirse de ella. Por

lo tanto se invoca a los socios para que con responsabilidad designen a sus

nuevos directivos.


“LA FABRIL”

PALABRAS FINALES:

Lo indicado en el informe son hechos que demuestran la preocupación constante

de la actual dirigencia y es el compromiso responsable asumido, que se indican

en acciones bien ejecutadas y pensadas positivamente en beneficio directo al socio.

El Consejo de administración invoca a nuestros asociados a que analicen la

situación actual informada y tengan la seguridad que se trabaja con actitud positiva

en beneficio de nuestros asociados.

Es momento oportuno para expresar un especial agradecimiento a los socios que

depositaron su plena confianza y apoyo a nuestro EQUIPO de dirigentes para

administrar la INSTITUCÍON de manera eficiente y transparente.

Es necesario recalcar mi agradecimiento a los directivos del Consejo de

Administración que de manera unánime me dieron la confianza para presidir tan

digno consejo y gracias a su apoyo fue posible en hechos ordenar, mejorar y llevar a

cabo las decisiones tomadas en beneficio de nuestra Institución con resultados

financieros positivos y alentadores a pesar de la actual coyuntura económica.

Asimismo, se agradece:

A la gerencia y al personal administrativo por el cumplimiento del objetivo

trazado y a los dirigentes que forman parte del Comité de Educación y del

Consejo de Vigilancia quienes han desempeñado con eficiencia las funciones

encomendadas por la magna asamblea.

A la gerencia de RRHH de ALICORP S.A.A. pidiéndoles una mejor

comunicación y coordinación que va a permitir optimizar el análisis de

riesgo y minimizar el perjuicio a nuestros socios garantes avales de socios

renunciantes.

NICOLEN GODOY CANALES

Presidente del Consejo de Administración


“LA FABRIL”

MEMORIA DEL CONSEJO DE VIGILANCIA PERIODO 2016

De conformidad con las disposiciones legales y en cumplimiento del inciso A del

Artículo 17ª de nuestros estatutos, el Consejo de Vigilancia cumple con presentar al

pleno de la asamblea General, la Memoria correspondiente a las actividades durante

el año 2016.

INSTALACIÓN

La instalación del Consejo de Vigilancia se realizó en el local de nuestra

cooperativa en su primera sesión efectuada el día 19 de Marzo del 2016 con la

presencia de los miembros elegidos en el proceso electoral del mismo año y

reconocidos por la Magna Asamblea , acordándose conformar el Consejo de la

siguiente manera:

PRESIDENTE : Sr. CARLOS MARÍN CHUMBE

VICE-PRESIDENTE : Sr. RAUL BLAZ RODRIGUEZ

SECRETARIO : Sr. JOHNNY CAMBILLO MARTINEZ

SESIONES

El Consejo de Vigilancia se reunió dos veces al mes para desarrollar nuestro Plan

Anual de trabajo y el Plan Anual de Actividades de Auditoría Interna de acuerdo a

las disposiciones de la FENACREP.

Se cursaron memorándums e informes por las observaciones encontradas, las

mismas contenían recomendaciones y sugerencias a fin de que el Consejo de

Administración y sus órganos de apoyo tomen las medidas del caso para la buena

marcha administrativa y financiera de nuestra Institución.

Dentro del plan de trabajo se ha realizado lo siguiente:

Verificación de las Solicitudes de Préstamos, Vouchers y Cheques.

Desarrollo del Plan Anual de Trabajo de Auditoría Interna (informes a FENACREP)

Verificación de los cuatro informes trimestrales de avance al programa anual de trabajo de la Unidad Interna para ser presentados a FENACREP.

Revisión de los gastos efectuados en las actividades del Comité de Educación, verificando el cumplimiento del presupuesto aprobado.


“LA FABRIL”

Verificación de aplicación y amortización de todos los préstamos otorgados:

ordinarios y extraordinarios (incluye los vales de emergencia).

Verificación del cumplimiento de las normas y reglamentos aprobados por la

Ley de Cooperativas y por la Asamblea de Socios.

Verificación del cumplimiento de los gastos según el presupuesto aprobado en

la asamblea general, revisión de su correcta aplicación contable.

PRESUPUESTO ANUAL DEL CONSEJO DE VIGILANCIA:

Dieta para 3 miembros S/. 8,400.00

Auditoría interna y otros gastos S/. .1,600.00

S /. 10,000.00

PALABRAS FINALES

El desarrollo de la gestión encomendada al Consejo de Vigilancia ha sido llevado con

la mayor responsabilidad, cumpliendo a cabalidad con las normas legales,

estatutarias como también lo solicitado por FENACREP.

Con la finalidad de cumplir con nuestra labor de supervisión y control, hemos

trabajado en estrecha coordinación con la Unidad de Auditoría Interna y nos hemos

abocado al cumplimiento del programa presentado a FENACREP y aprobado por la

Asamblea Ordinaria de Socios.

De acuerdo al artículo 36 inciso d) de nuestros estatutos hemos revisado los Estados

Financieros y presentado nuestras observaciones a la Gerencia General manteniendo

los principios contables y el PLAN CONTABLE GENERAL,

Finalmente agradecer a la Gerencia General y a su equipo administrativo por su

atención y dedicación al cumplimiento permanente de las normas y reglamentos, por

su paciencia y profesionalismo MUCHAS GRACIAS.

A todos nuestros colegas dirigentes nuestro agradecimiento por la confianza y apoyo

permanente en nuestra gestión.

Al Consejo de Administración nuestras felicitaciones por la excelente gestión

realizada a pesar de los tiempos de crisis que vive nuestro país.

A todos ustedes, estimados socios, MUCHAS GRACIAS por el apoyo y la confianza

brindada a mi persona.

Cooperativamente,

CONSEJO DE VIGILANCIA


“LA FABRIL”

PROGRAMA ANUAL DE TRABAJO DEL CONSEJO DE VIGILANCIA AÑO 2016 ENERO

Verificación de conciliación bancaria.

Análisis de préstamos y conciliación contable.

Verificación de la presentación del informe trimestral a FENACREP.

FEBRERO

Verificación de las acciones de socios.


MARZO

Verificación de los Estados Financieros antes de ser presentados a la SUNAT.


ABRIL

Verificar la inscripción en registros públicos de la junta directiva actual.

Verificación de informe trimestral a FENACREP. Análisis de préstamos y conciliación

contable.

MAYO


Constatar el cumplimiento de acuerdos registrados y aprobados por el Consejo de

Administración.

JUNIO



Administración.

JULIO

Verificación de informe trimestral a FENACREP.

Análisis y revisión de los Estados Financieros. Análisis de préstamos y conciliación

contable.

AGOSTO


Verificación conciliación bancaria.


“LA FABRIL”

SETIEMBRE



Administración.

OCTUBRE

Verificación de Saldos a través del envío de correspondencia a los socios.

Análisis de préstamos y conciliación contable. Verificación de informe trimestral a

FENACREP.

NOVIEMBRE

Revisión de ingresos y gastos versus el presupuesto 2017.


DICIEMBRE

Elaboración del cronograma de Actividades de Auditoria Interna 2018 para

presentación a FENACREP.

Análisis de préstamos y conciliación contable. Verificación conciliación bancaria.


CRONOGRAMA DE ACTIVIDADES AÑO 2017 - AUDITORIA INTERNA

1º TRIMESTRE ENERO – MARZO

Seguimiento de Recomendaciones de UAI. Evaluación del Sistema de calificación de cartera de créditos. Verificación de cumplimiento de Reglamento de Dietas, de Gastos de

Representación.

Gastos de Directivos

2º TRIMESTRE ABRIL – JUNIO

Cumplimiento de acuerdos de Asamblea General.

Seguimiento de recomendaciones de Auditores Internos. Evaluación de otorgamiento de créditos, recuperaciones e intereses. Evaluación de registros de información contable y de aplicación integral del

plan de cuentas para COOPACs.

Evaluación de cumplimiento a disposiciones de S.B.S. Evaluaciones de procesos computarizados.


“LA FABRIL”

Evaluaciones de liquidez y costos de endeudamiento por sobregiros y depósitos de socios.

Evaluación de cumplimiento de políticas y acuerdos del Consejo de Administración

Verificación de principales adquisiciones de bienes y/o servicios. Verificación de información contable de la FENACREP. Verificación de cumplimiento de limites porcentuales del artículo 23º de la

Resolución S.B.S. Nº 540-99.

Verificación de resultados con incidencia e fluctuaciones de servicios recibidos de terceros y cargas diversas de gestión.

Verificación de cumplimiento de Reglamento de Dietas, de gastos de representación y otros gastos de directivos.

3º TRIMESTRE JULIO – SETIEMBRE

Seguimiento de recomendaciones de Auditores Internos. Evaluación del sistema de calificación de cartera de créditos. Verificación de cumplimiento de Reglamento de dietas, de gastos de

representación y otros gastos de directivos.

4º TRIMESTRE OCTUBRE – DICIEMBRE

Seguimiento de Recomendaciones de Auditores Internos. Evaluación de sistema de calificación de cartera de créditos. Evaluaciones de otorgamiento de créditos, recuperaciones e intereses. Evaluaciones de registro de información contable y de aplicación integral del

plan de cuentas para COOPACs.

Evaluaciones de cumplimento a disposiciones de S.B.S. Evaluaciones de procesos computarizados.

Evaluaciones de liquidez y costos de endeudamientos por sobregiros y depósitos de socios.

Evaluaciones de cumplimientos de políticas y acuerdos del Consejo de Administración.

Verificación de cumplimiento de limites porcentuales del artículo 23º de la Resolución S.B.S Nº 540-99

Verificación de cumplimiento de Reglamentos de Dietas, de gastos de representación y otros gastos de Directivos.

RESPONSABLE DE LA AUDITORIA INTERNA


“LA FABRIL”

MEMORIA ANUAL DEL COMITÉ DE EDUCACIÓN 2016

En esta oportunidad permítanme expresar mi cordial saludo a cada uno de los socios y directivos asistentes a esta magna Asamblea, y decirles en primer lugar que ha sido un honor haber presidido el Comité de Educación. Quedando conformado como sigue:

Presidente: Santiago Sandoval Chozo Vicepresidente Jorge Quispe Espinoza Secretario Rolando Pimentel Ramírez

El comité de educación, luego de su instalación en la oficina de la cooperativa de ahorro y crédito “LA FABRIL” realizo las coordinaciones con el consejo de administración para realizar las actividades durante el año 2016. En lo referente a nuestras actividades durante este año se ha programaron 1 paseo invierno y dos paseos verano contando con la participación de los socios y sus familiares que mostraron su reconocimiento por la atención que la cooperativa ha tenido con ellos, compartiendo gratas experiencias difíciles de olvidar y que ha quedado plasmado estos recuerdos en nuestras familias, hijos quienes se merecen la mejor atención de nuestra institución cooperativista.

PRINCIPALES ACTIVIDADES DESARROLLADAS EN EL AÑO 2016

PASEO A LA PLAYA SUR Y PASEO A LA PLAYA NORTE - 2016 Nuestra INSTITUCION agradece a todos los socios por su participación en las actividades de PASEO A LA PLAYA SUR Y NORTE realizados en las siguientes fechas:

PLAYA CHILCA SUR : realizado el domingo 24 de enero 2016

PLAYA CHACRA Y MAR NORTE: realizado el domingo 28 de Febrero 2016

Para la seguridad de nuestros asociados, familiares e hijos de los paseos programados de playa se contó con el apoyo de 01 salvavidas del cuerpo policial de salvataje y 01 paramédico, quienes velaron por la seguridad durante el evento de tal manera poder así disfrutar de estos momentos de confraternidad con la tranquilidad debida.


“LA FABRIL”

PASEO DE INVIERNO Para disfrutar de un día de esparcimiento y en busca del radiante sol el comité de Educación programo un paseo invierno. Tal actividad se hizo posible por la planificación coordinada y el trabajo en equipo existente entre los directivos del Consejo de Administración y el Comité de educación, conjuntamente con el personal administrativo.

CLUB LAS RETAMAS: se realizó el domingo 28 de agosto del 2016 al club recreacional las RETAMAS ubicado carretera canta (SANTA ROSA DE QUIVES)

Para tal actividad se contó con el apoyo de 01 paramédico, quien estuvo pendiente de los cuidados de los socios y de esta manera poder así disfrutar de un día de esparcimiento y diversión con la tranquilidad debida para nuestra familia. También se informa que todos los paseos se realizó desde la Av. Argentina 4793 Callao (Planta copsa - ALICORP) con hora de partida de las 07:30 am y con retorno a las 04:30 pm hasta el mismo punto de partida. *FIESTA ANIVERSARIO Como todos los años tenemos el orgullo y la satisfacción de celebrar juntos nuestro 54° Aniversario ininterrumpida de nuestra institución la COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO “LA FABRIL” con la participación de todos nuestros socios, realizándose el 22 de Octubre del 2016 en la ISLA DEL PARAÍSO evento amenizado por la orquesta “COMBO ESPECTACULO CREACIÓN DEL CALLAO” desde las 8:30 pm a 04:30 am. Para todos los socios se ha programado un sorteó de: 20 VALE DE CONSUMO de un pollo y cuarto en la pollería NORKYS. 16 premios de ARTEFACTOS con la garantía de HIRAOKA y 24 premios SORPRESAS. Cabe indicar que la fiesta de Aniversario fue subsidiada en parte por el comité de educación, acuerdo tomado en la Magna asamblea del 2015. Adicionalmente se otorgaron jarras de cervezas, cenas, aperitivos, a los socios participantes al evento. Sin más, quisiera terminar estas palabras agradeciendo a todos los asistentes en su participación en la cena, y que en lo sucesivo sigamos fomentando el cooperativismo.


“LA FABRIL”

RELACIÓN DE 16 PREMIOS DE ARTEFACTOS Y ELECTRODOMESTICOS

GANADORES DE 16 ARTEFACTOS Y ELECTRODOMESTICOS

Nº DE TARJETA

COD. SOCIO APELLIDOS Y NOMBRES PLANTA PREMIO

004 2508 ARI MAMANI AIDA YANET COPSA Licuadora OSTER

025 2528 DIAZ VELARDE WALTER MARTIN COPSA Licuadora OSTER

048 2831 LA MOTA YASILA CARMEN OLINDA

COPSA Licuadora OSTER

415 2998 GUTIERREZ NUÑEZ CINTHYA RUBI

CESADO Licuadora OSTER

067 2451 ORTIZ VERGARA ZOILA MARIBEL COPSA Olla Arrocera Oster

116 2495 CASTAÑEDA CUBAS LESLI FLOR COPSA Olla Arrocera Oster

228 2055 SIHUAS VENEGAS JUAN MANUEL

MOLINO CALLAO Olla Arrocera Oster

343 2086 VALLE RIVERA FRANCISCO FERNANDO

FIDEERIA Olla Arrocera Oster

103 2753 VILCHEZ VARGAS LISSET YRIS COPSA Juego de Ollas

MIRAY

195 2887 SALAZAR CARRILLO KEN ROBERT

CDC - RANSA Juego de Ollas

MIRAY

128 2774 BALDA SANCHEZ JORGE ARMANDO

CDC Juego de Ollas

MIRAY

216 2557 BERROCAL VARGAS JUAN EBERT MOLINO CALLAO Juego de Ollas

MIRAY

217 2437 BERRIOS CONDORI FILIBERTO JESUS

MOLINO CALLAO Equipo de Sonido

355 2309 ESPINOZA ESPEJO ELIZABETH ADMINISTRACION

CENTRAL Equipo de Sonido

261 2340 GUERRA CAMPOS NICOLAS GALLETERA Horno Microondas

Panasonic


“LA FABRIL”

RELACION DE 24 GANADORES DE PREMIOS SORPRESA

GANADORES DE 24 PREMIOS SORPRESAS

Nº DE TARJETA

COD. SOCIO APELLIDOS Y NOMBRES PLANTA

PREMIO SORPRESA

034 2992 FARFAN CHANGA CESAR COPSA BALOTELLI

050 2351 LLOCCLLA REDONDEZ VILMA COPSA BALOTELLI

110 2910 ZICINARRO PUMA ALFREDO COPSA BALOTELLI

163 2983 PANIORA HUAYSARA PEDRO CDC BALOTELLI

175 2806 TELLO ESTRADA WALTER CDC BALOTELLI

202 2839 ASCENCION FLORES MARCO DETERGENTES BALOTELLI

208 2848 MORALES MONTOYA ERNESTO DETERGENTES BALOTELLI

224 3008 PORTOCARRERO C. ROBERTO C. MOLINO CALLAO BALOTELLI

226 3007 SANCHEZ MARTINEZ JULIO CESAR MOLINO CALLAO BALOTELLI

262 2982 HERRERA REYES LUIS ALEJANDRO GALLETERA BALOTELLI

278 2377 POZO ALVARADO GENARO GALLETERA BALOTELLI

317 2673 PUICON ROSARIO WILFREDO MOLINO

FAUCETT BALOTELLI

041 2504 GOMEZ PACHECO VICTOR COPSA SANTA CATALINA

046 2552 ISIDRO VASQUEZ CARMEN IRENE COPSA SANTA CATALINA

064 1932 MONTOYA RIOS AMERICO COPSA SANTA CATALINA

079 2970 RAMIREZ LANDA JOSE LUIS COPSA SANTA CATALINA

100 2737 VEGA VARGAS MAO LENNIN COPSA SANTA CATALINA

104 2503 VILLACREZ CONCHE ENRIQUE COPSA SANTA CATALINA

237 2572 SIANCAS INGA JULIO CESAR MOLINO SANTA

ROSA SANTA CATALINA

244 2475 BARRENO MOYANO JUAN CARLOS GALLETERA SANTA CATALINA

265 2820 JARA CAMACHO CARLA GALLETERA SANTA CATALINA

281 2993 QUINTO CONDOR TEOFILO JAVIER GALLETERA SANTA CATALINA

327 2189 ALMEYDA SARAVIA FREDDY ORLANDO

FIDEERIA SANTA CATALINA

342 2933 TIMANA SISNIEGAS LIZBETH FIDEERIA SANTA CATALINA


“LA FABRIL”

RELACION DE 20 GANADORES DE VALES DE CONSUMO DE POLLO NORKYS

GANADORES DE 20 VALES DE CONSUMO

Nº DE TARJETA

COD. SOCIO

APELLIDOS Y NOMBRES PLANTA PREMIO

006 2630 BALDERA VICTORIO JUDITH CECILIA

COPSA POLLO NORKYS 1 1/4

011 2270 BERNAOLA REYES JORGE JAVIER


022 2399 COSSIO ORDINOLA JAVIER COPSA POLLO NORKYS 1 1/4

040 2771 GIL CHAVEZ RICARDO DOMINGO


043 2281 HINOJOSA AGURTO ARTURO


072 1934 PEÑA GARCIA ARMANDO COPSA POLLO NORKYS 1 1/4

097 2510 TORPOCO GRADOS SILVIA ANGELICA


113 2409 CABRERA RAMIREZ POLICARPIO


117 2424 CERON PANIORA DIANA COPSA POLLO NORKYS 1 1/4

160 2826 ORELLANA FRANCIA TOMAS

CDC POLLO NORKYS 1 1/4

167 2956 ROSALES CHAUCA RAFAEL FELIX


183 2818 SANDOVAL ARANDIA JOSE MARCOS


239 3005 TORRES SILVA CESAR AUGUSTO

MOLINO SANTA ROSA

POLLO NORKYS 1 1/4

242 2120 ALTAMIRANO LIÑAN JULIAN E.

GALLETERA POLLO NORKYS 1 1/4

256 2367 GARCIA GALVEZ ALEJANDRO

GALLETERA POLLO NORKYS 1 1/4

258 2904 GARCIA PEREZ FRANCO GALLETERA POLLO NORKYS 1 1/4

296 2466 VARGAS QUINTANA PEDRO GALLETERA POLLO NORKYS 1 1/4

306 2842 MILLONES CASAS JENY CECILIA

INSTANTANEOS POLLO NORKYS 1 1/4

326 2020 AGUILAR VELASQUEZ PABLO CARLOS

FIDEERIA POLLO NORKYS 1 1/4

375 3019 CERNA CONSUELO EDGAR WASHINTONG

POLLO NORKYS 1 1/4


“LA FABRIL”

*OBSEQUIO NAVIDEÑO

Dentro de las actividades programadas esta la entrega del Obsequio Navideño, el cual en coordinación con el Consejo de Administración se realizó la entrega a todos los socios desde el 05 de Diciembre hasta el 27 de Febrero. El obsequio consta de:

01 Panetón Bimbo.

01 Vino Borgoña Santiago Queirolo. 01 latas de conserva Aconcagua. 01 Barra de chocolate orgánico ORQUIDEA 01 Almanaque 2017 01 Mochila con logo de la Cooperativa.

GASTOS DEL COMITÉ DE EDUCACION PERIODO 2016

1. GASTO FIESTA ANIVERSARIO 2016

DESCRIPCION CANTIDAD

CONTRATO SERVICIO ISLA DEL PARAISO 23,600.0

DECORACION MESAS Y SILLAS 1,000.0

IMPRESIÓN DE TARJETAS DE INVITACION 600.0

CONTRATO ORQUESTA COMBO ESPECTACULO CREACION DEL CALLAO 6,000.0

PREMIOS VALE CONSUMO NORKYS 2,233.6

CONSUMO VALES DE CERVEZA 1,200.0

PREMIOS ARTEFACTOS HIRAOKA 3,855.0

PREMIO SORPRESA 1,980.0

PLATOS DESCARTABLE Y BOLSAS 250.0

GESTION MOVILIDAD - REFRIGERIO - PERSONAL DE APOYO 1,676.1

TOTAL GASTOS FIESTA DE ANIVERSARIO 42,394.7


“LA FABRIL”

INGRESOS POR TARJETAS Y CONSUMO


TARJETA ANIVERSARIO SOCIO TITULAR (339 SOCIOS X S/. 50) 16,950.0

TARJETA ADICIONAL PAREJA (31 SOCIOS X S/.30) 930.0

TARJETA INVITADO ESPECIAL (13 INVITADOS X S/.60) 780.0

CREDITO CONSUMO ADICIONAL (49 UND X S/. 16) 784.0

TOTAL INGRESOS FIESTA DE ANIVERSARIO 19,444.0

GASTO ASUMIDO POR EL COMITÉ DE EDUCACION EN EVENTO ANIVERSARIO 22,950.7

2. GASTO DE OBSEQUIO NAVIDEÑO

OBSEQUIO NAVIDEÑO - GESTION 2016


VINO - SANTIAGO QUEIROLO (32 CAJAS x 12 Unids) S/. 4,409.60

IMPRESIÓN ALMANAQUE - 400 UNIDS S/. 1,230.00

MOCHILA – 350 unid. Confecciones textiles S/. 8,050.00

CONSERVA ACONCAGUA - DURAZNO 822 G S/. 2,519.70

PANETON BIMBO – CAJA 1 KG S/. 5,576.28

PRODUCTOS ORQUIDEA - CHOCOLATES S/. 3,149.99

TRANSPORTE DE CARGA MAKRO-COOPERATIVA S/. 120.00

COMITÉ EDUCACION OBSEQUIO NAVIDEÑO S/. 400.00

GESTION - MOVILIDAD - REFRIGERIO - PERSONAL DE APOYO S/. 2,118.71

GASTO OBSEQUIO NAVIDEÑO - GESTION 2016 S/. 27,574.28

GASTO OBSEQUIO NAVIDEÑO GESTION 2016 S/. 27,000.00

FONDO ADMINISTRACIÓN OBSEQUIO NAVIDEÑO S/. 154.28

COMITÉ EDUCACION OBSEQUIO NAVIDEÑO S/. 400.00

GASTO TOTAL DE OBSEQUIO NAVIDEÑO 2016 S/. 27,574.28


“LA FABRIL”

3. CUADRO DE RESUMEN DE GASTOS EN LAS ACTIVIDADES 2016

DESCRIPCIÓN

PLAYA CHILCA SUR

PLAYA CHACRA Y MAR NORTE

CLUB LAS RETAMAS (Paseo

Invierno)

24/01/2016 21/02/2016 28/08/2016

Total de gastos de las actividades

6,589.0 5,600.0 5,200.0

Total ingresos de asientos Adicionales

3,260.0 2,860.0 3,100.0

Gasto asumido por el Comité de Educación

3,329.0 2,740.0 2,100.0

PRESUPUESTO DEL COMITÉ DE EDUCACION PERIODO 2017

El comité de Educación pone en consideración de la magna asamblea el presupuesto para las actividades a realizar durante el periodo 2017. Se propone considerar para el presupuesto 2017 el 15 % del remanente obtenido en el período 2016

ACTIVIDADES TENTATIVAS POR EL COMITÉ DE EDUCACIÓN:

PROPUESTAS:

1. 01 paseo INVIERNO familiar a club campestre.

2. FIESTA 55 ANIVERSARIO DE LA COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO

LA FABRIL

3. 02 Paseo VERANO a la playa (ENERO – FEBRERO).

4. Actividad asociativa (Curso de repostería, cocina, barman, etc.), no

gratuito y la cooperativa coordinará los pagos con la institución.


“LA FABRIL”

AGRADECIMIENTO EL COMITÉ DE EDUCACIÓN. Agradece a todos los directivos de los consejos y comités de nuestra Cooperativa “LA FABRIL” por el constante apoyo brindado a los socios, para lograr con éxito todas las actividades desarrolladas durante el periodo. El año 2016 nos deja importantes experiencias, el hecho que el personal administrativo y socios estén siempre preparados, capacitados y comprometidos para una atención y servicio con sello de garantía. Finalmente nos dirigimos a todos nuestros asociados y al personal administrativo en general para comprometerlos a seguir haciendo de nuestra institución una organización sólida en beneficio de todos, así mismo difundir entre todos los trabajadores de ALICORP que no pertenecen a nuestra institución, los beneficios que brindamos e invitarlos a que pertenezcan a nuestra cooperativa. También felicitar y dar la bienvenida a los nuevos socios que en el presente periodo se han unido a nuestra familia y que se harán beneficiarios de los servicios que brindamos. Nuestros mejores deseos a los todos los nuevos Directivo que se integran y se siga trabajando en equipo.

Muchas gracias.

COMITÉ DE EDUCACIÓN

Santiago Sandoval Chozo


“LA FABRIL”


“LA FABRIL”

BALANCE GENERAL AL 31 DE DICIEMBRE DEL 2016

(Expresado en Soles )

ACTIVO

PASIVO

S/

S/

Disponible

7,609.12

Obligaciones por cuenta de Ahorro 379.17

Cartera de Créditos Netos

1,907,355.13

Cuentas por Pagar 2,581.71

Cuentas por Cobrar-Netos

265,198.16

Otras Provisiones 43,626.17

Activo Fijo 22,958.12

Otros Pasivos 0.00

(-)Depreciación y Amortización Acumulada

-9,725.79 13,232.33

Total Pasivo 46,587.05

Otros Activos

4,064.82

PATRIMONIO

Capital Social 1,714,975.65

Reservas 230,540.75

Resultados del Ejercicio 205,356.11

Total Patrimonio Neto 2,150,872.51

TOTAL ACTIVO

2,197,459.56

TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO 2,197,459.56


“LA FABRIL”

ESTADO DE GANANCIAS Y PÉRDIDAS

AL 31 DE DICIEMBRE DEL 2016

(Expresado en Soles )

INGRESOS

S/.

51 Ingresos Financieros

476,482.46

62 Otros Ingresos Financieros

0.00

64 Ingresos de Ejercicios Anteriores

1,574.65

TOTAL INGRESOS S/. 478,057.11

GASTOS

41 Gastos Financieros

18,950.00

42 Gastos por Servicios Financieros

3,954.64

43 Provisiones para Desvalorización e Incobrabilidad 1,098.08

44 Depreciación de Inmueble, Mobiliario y Equipo 5,695.64

45 Gastos de Administración

227,331.98

63 Gastos Extraordinarios

15,670.66

TOTAL GASTOS

272,701.00

RESULTADOS DEL EJERCICIO S/. 205,356.11


“LA FABRIL”

ANÁLISIS DE CUENTAS AL 31/12/2016

11 DISPONIBLE

Banco ScotiaBank Cta. Ahorro. M.N. 7,609.12

S/.7,609.12

15 CUENTAS POR COBRAR

Alicorp - Cogesa - Vitapro 137,452.87

Cuentas por cobrar Ex socios 111,401.29 Otras cuenta por cobrar 6,444.00

Préstamo al Personal 9,900.00

S/. 265,198.16

ACTIVO FIJO

Muebles y Enseres 2,989.99

Equipos de Oficina 10,746.36

Equipos de Computo 9,221.80

S/. 22,958.15

OTROS ACTIVOS

Entregas a Rendir Cuenta 752.42

Software Adquirido 22,100.81

Amortización Acum. por Gastos Software Adquirido

-18,788.41

S/.4,064.82

CUENTAS POR PAGAR

Fondo de Administración 2,271.71

Proveedores de Servicios 310.00 S/.2,581.71

PROVISIONES

Presupuesto Comité Educación 9,399.72

Seguro de Desgravamen 34,226.45

S/.43,626.17

CAPITAL

Aportes en Efectivo 1,549,408.15 Aportes Preferenciales a Plazo fijo 150,000.00

Aportes Acciones II 15,567.50

S/.1,714,975.65

RESERVA LEGAL

Formada por Remanentes 230,540.75

S/.230,540.75

REMANENTE

Resultado Ejercicio 2016 205,356.11

S/.205,356.11


“LA FABRIL”

ACTIVO FIJO AL 2016

Fecha Unid. DESCRIPCIÓN Valor Compras Depreciación Depreciación Total % Valor

Adquisición Histórico Mejoras 14 Histórica Período Depreciación Residual

MUEBLES Y ENSERES

15/11/2005 2 Estantes para Archivos 430.00

429.00

429.00 10 1.00

02/02/2006 6 Sillas 200.00

199.00

199.00 10 1.00

06/04/2006 1 Silla Giratoria 300.00

299.00

299.00 10 1.00

23/05/2009 1 Vitrina 200.00

133.00 20.00 153.00 10 47.00

04/07/2009 1 Estantes para Archivos 160.00

104.00 16.00 120.00 10 40.00

01/03/2014 4 Sillas Giratorias Negro 1,150.09

230.02 115.01 345.03 10 805.06

01/03/2014 6 Sillas Negro 359.40

71.88 35.94 107.82 10 251.58

26/08/2014 1 Cafetera Gima Star 6.8lt 190.50

38.10 19.05 57.15 10 133.35

2,989.99 0.00 1,504.00 206.00 1,710.00

1,279.99

EQUIPO DE OFICINA

01/03/2014 1 Remodelación Oficina 2,486.36

455.83 248.64 704.47 10 1,781.89

15/01/2016 1 Equipo Aire Acondicionado 0.00 8,260.00 826.00 826.00 10 7,434.00

2,486.36 8,260.00 455.83 1,074.64 1,530.47

9,215.89

CÓMPUTO ELECTRÓNICO

04/06/2012 1 CPU Compatible Card reader 2.0 GB 1,576.00

1,182.00 394.00 1,576.00

25 0.00

01/03/2014 1 CPU Compatible Micronics 1,790.00

783.13 447.50 1,230.63 25 559.38

15/04/2014 2 Laptop 4,698.00

2,157.31 1,174.50 3,331.81 25 1,366.19

30/09/2015 1 Impresora Brother T700W 799.00 49.94 199.75 249.69 25 549.31

30/11/2015 1 Disco Duro Externo 358.80 7.48 89.70 97.18 25 261.62

9,221.80 0.00 4,179.85 2,305.45 6,485.30

2,736.50

INTANGIBLES

30/12/2010 1 Programa de Cta. Cte. 14,810.81

14,809.81

14,809.81 25 1.00

30/07/2014 1 Página Web La Fabril 200.00

58.33 50.00 108.33 25 91.67

30/09/2014 1 Software Operaciones Nuevo 2,500.00

687.50 625.00 1,312.50 25 1,187.50

01/03/2014 1 Página Web - Hosting 3,530.00

1,083.42 882.50 1,965.92 25 1,564.08

01/03/2014 1 Sistema Contab. "Visual Coop" 4,0 actualizacion 1,060.00

326.83 265.00 591.83 25 468.17

22,100.81 0.00 16,965.89 1,822.50 18,788.39

3,312.42


“LA FABRIL”

DISTRIBUCIÓN DEL REMANENTE

Remanente del Ejercicio 2016 S/. 205,356.11

El Consejo de Administración de acuerdo a la recomendación cursada con Carta Circular Nº

002-2010 del 10 de Febrero del 2010, por la Federación Nacional de Cooperativas de Crédito

del Perú (FENACREP), propone que de acuerdo al numeral 2.1 artículo 42º de la Ley

General de Cooperativas y al último párrafo del artículo 22º del Reglamento aprobado por la

resolución SBS Nº 540-99, las COOPAC deben alcanzar una Reserva Cooperativa no menor al

35% de su capital social para la cual se deberá destinar no menos del 20% de los

remanentes, sin perjuicio y asignar porcentajes mayores. Si la COOPAC no ha alcanzado aún

el mínimo de Reserva Cooperativa que indica el reglamento, la Asamblea General debe

asignar el porcentaje que sea necesario para cubrir la diferencia.

PROPUESTA DEL CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN:

EJECUTADO 2015 A EJECUTAR 2016

55% A Repartir entre socios 55% A Repartir entre socios

15% Comité Educación 15% Comité Educación

20% Reserva Cooperativa 20% Reserva Cooperativa

10% Gastos Extraordinarios 10% Gastos Extraordinarios


“LA FABRIL”

INGRESOS Y EGRESOS

2015 2016 2015 2016

PRESUPUESTO PRESUPUESTO EJECUTADO EJECUTADO INGRESOS

Intereses sobre préstamos 465,000.00 470,000.00 465,416.50 476,430.16

Otros Ingresos 5,000.00 5,000.00 2,530.23 1,626.95

S/. 470,000.00 475,000.00 467,946.73 478,057.11

EGRESOS

Sueldos, Vacaciones y gratificaciones 69,100.00 73,300.00

74,484.82

75,321.04

Compensación tiempo de servicios 2,600.00 2,800.00 2,512.18 3,815.67

Seguridad y Previsión Social 2,600.00 3,000.00 2,553.48 2,790.00

Honorarios Asesoría Contable 11,200.00 11,200.00 11,200.00 11,115.00

Honorarios Asesoría Legal 1,500.00 1,500.00 1,371.00 2,143.00

Honorarios Asesoría Software- Administrativo-Contable

4,800.00 6,000.00 5,343.38 6,476.30

Honorarios Auditoría Interna - Externa 1,600.00 1,600.00 1,650.00 1,600.00

Honorarios Auditoría Externa 8,000.00 0.00 8,000.00 0.00

Honorarios Personal de limpieza oficina 1,500.00 2,000.00 1,645.00 2,040.00

Oficial de cumplimiento - SBS 1,200.00 1,200.00

Útiles de Oficina – Aseo y Limpieza 1,600.00 1,500.00 1,381.46 1,591.01

Alquiler de Local 13,200.00 16,200.00 14,500.00 15,900.00

Teléfono / Internet / rpm 5,000.00 5,000.00 4,786.15 4,369.33

Electricidad 1,000.00 1,500.00 1,328.50 1,741.00

Reparaciones y Mant. edifio - equipos

oficina y computo 2,700.00 3,800.00

3,525.00 3,546.18

Servicios de Terceros 5,300.00 5,500.00 5,556.45 5,457.75

Gastos de Representación Directivos 3,000.00 3,600.00 3,133.00 3,630.00

Refrigerio y movilidad Directivos 5,200.00 6,300.00 6,328.07 6,305.87

Refrigerio y movilidad P. Administrativo 1,800.00 1,800.00 1,901.10 1,850.47

Tributos, Impuestos arbitrio municipal 900.00 900.00 893.30 858.82

Gastos Notariales y de Registro 1,500.00 2,000.00 1,987.10 2,229.06

Provisión para incobrabilidad de créditos 20,000.00 13,000.00 3,774.44 1,098.08

Cotizaciones (FENACREP) 3,600.00 3,500.00 4,344.00 3,000.00

Gestión operativa (FENACREP) 300.00 300.00 350.00 260.50

Gestión Integral de Riesgos 1,800.00 2,400.00 1,800.00 2,400.00

Central de Riesgos - INFOCORP 1,090.12

Dietas Consejo de Administración 16,000.00 16,200.00 16,200.00 16,200.00

Dietas Consejo de vigilancia 8,400.00 8,400.00 8,400.00 8,400.00

Dietas Comité de Educación 1,800.00 1,800.00 2,150.00 1,656.26

Dietas Comité Electoral 600.00 840.00 780.00 840.00

Dietas Comité Credito 2,700.00

Impresos y formularios 800.00 840.00 774.00 829.00

Gastos de Asamblea y Elecciones 10,000.00 10,000.00 10,374.00 10,175.60

Depreciación Activo Fijo y Amortizaciones 4,300.00 6,000.00 6,114.99 5,695.64

Gastos Financieros ITF y Mant Bancarios 4,500.00 4,200.00 4,200.00 3,954.64

INTERES DE CUENTA A PLAZOS 19,800.00 15,000.00 19,653.10 18,950.00

Gastos EXTRAORDINARIOS – SUNAT 15,000.00 14,000.00 13,595.91 15,670.66

TOTAL EGRESOS: 252,200.00 247,140.00 246,590.53 245,701.00

REMANENTE 217,800.00 227,860.00 221,356.20 232,356.11

Obsequio Navideño 27,500.00 27,500.00 29,300.00 27,000.00

REMANENTE NETO: S/. 190,300.00 200,360.00 192,056.20 205,356.11


“LA FABRIL”

PRESUPUESTO DE INGRESOS Y EGRESOS 2017

2017

PRESUPUESTO

INGRESOS

Intereses sobre préstamos 520,00.00

Otros Ingresos 30,000.00

550,000.00

EGRESOS

Sueldos, Vacaciones y gratificaciones 90,500.00

Compensación tiempo de servicios 4,900.00

Seguridad y Previsión Social 3,400.00

Honorarios Asesoría Contable 10,600.00

Honorarios Asesoría Legal 1,500.00

Honorarios Asesoría Software- Administrativo-Contable 6,000.00

Honorarios Auditoría Interna 1,600.00

Honorarios AUDITORIA EXTERNA 10,000.00

Honorarios Personal de limpieza oficina 2,200.00

Útiles de Oficina - Aseo y limpieza 1,600.00

Alquiler de Local 19,200.00

Reparaciones y Mantenimiento edificio 3,200.00

Teléfono / Internet / rpm 4,500.00

Electricidad 1,800.00

Reparaciones y Mantenimiento. - equipos oficina y computo 500.00

Servicios de Terceros – Atención socios 5,400.00

Gastos de Representación Directivos 3,600.00

Refrigerio y movilidad Directivos 6,500.00

Refrigerio y movilidad Personal Administrativo 2,200.00

Tributos, Impuestos arbitrio municipal 900.00

Gastos Notariales y de Registro 2,000.00

Provisión para incobrabilidad de créditos 2,000.00

Cotizaciones (Fenacrep) 3,000.00

Gestión Integral de Riesgos 3,000.00

Central de Riesgos – INFOCORP 6,800.00

Dietas Consejo de Administración 16,800.00

Dietas Consejo de vigilancia 9,700.00

Dietas Comité de Educación 2,100.00

Dietas Comité Electoral 1,000.00

Dietas Comité Crédito 3,600.00

Impresos y formularios 800.00

Gastos de Asamblea y Elecciones 10,000.00

Depreciación Activo Fijo y Amortizaciones 5,000.00

Gastos Financieros ITF y Mantenimiento Bancarios 3,000.00

INTERESES DE CUENTA A PLAZOS 19,500.00

Gastos EXTRAORDINARIOS - SUNAT 10,800.00

TOTAL EGRESOS: 279,200.00

REMANENTE 270,800.00

Obsequio Navideño 27,000.00

REMANENTE NETO: 243,800.00


“LA FABRIL”

CUADRO DE DIRECTIVOS 2016

CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN

PRESIDENTE SR. NICOLEN MAYO GODOY CANALES

VICEPRESIDENTE SR. SANDOVAL CHOZO SANTIAGO

SECRETARIO SR. VILLACREZ CONCHE ENRIQUE

1er VOCAL SR. MONTOYA RIOS AMERICO BENJAMIN

2do VOCAL SR. SIHUAS VENEGAS JUAN MANUEL

1er SUPLENTE SR. OBANDO GARCIA JORGE LUIS

2do SUPLENTE SRA. FIGUEROA CASTILLEJO ELODIA


PRESIDENTE SR. MARIN CHUMBE CARLOS HERMOGENES

VICEPRESIDENTE SR. BLAZ RODRIGUEZ RAUL

SECRETARIO SR. CAMBILLO MARTINEZ FREDY

1er SUPLENTE SRA. LLOCCLLA REDONDEZ VILMA

COMITÉ DE EDUCACIÓN

PRESIDENTE SR. SANDOVAL CHOZO SANTIAGO

VICEPRESIDENTE SR. QUISPE ESPINOZA JORGE

SECRETARIO SR. PIMENTEL RAMÍREZ ROLANDO

COMITÉ ELECTORAL

PRESIDENTE SR. PONCE ASIAN MANFER ASIAN

VICEPRESIDENTE SR. DÍAZ VELARDE WALTER MARTÍN

SECRETARIO SR. CABRERA RAMIREZ POLICARPIO

SUPLENTE SR. PEÑA GARCIA ARMANDO

GERENCIA

GERENTE SR. VARGAS ALANIZ JOSÉ ALFREDO


“LA FABRIL”

ANEXO 1 CUADRO COMPARATIVO

ESTADO DE INGRESOS Y GASTOS E INDICADORES FINANCIEROS DE GESTIONES ADMINISTRATIVAS DEL 2002 AL 2015

2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016

Año - Tasa Interés 2002 -

2.75%

2003 -

2.75%

2004 -

2.50%

2005 -

2.20%

2006 -

2.20%

2007 -

2.00%

2008 -

2.00%

2009 -

2.00%

2010 -

2.00%

2011 -

2.00%

2012 -

2.00%

2013 -

2.00% 2014 - 2.00% 2015 - 2.00% 2016 - 2.21%

INGRESOS 198,067 220,504 227,298 221,024 216,682 208,055 226,988 260,630 321,780 368,768 390,278 430,094 467,525 467,947 478,057

EGRESOS 132,409 136,029 141,069 143,323 136,642 126,222 126,407 130,171 145,283 191,769 165,665 185,709 226,486 246,591 245,224

REMANENTE 65,658 84,475 86,229 77,701 80,040 81,833 100,581 130,459 176,498 176,999 224,612 244,385 241,039 221,356 232,833

(*) (*) y (**) (*) y (**) (*) (*) (*) (*)

TOTAL ACTIVO 741,201 799,746 876,385 986,860 1,083,291 1,123,534 1,109,555 1,313,460 1,609,430 1,858,381 2,157,162 2,083,713 2,061,622 2,072,795 2,178,154

CAPITAL SOCIAL 616,151 648,621 706,492 813,499 888,483 915,295 869,041 1,010,116 1,243,786 1,427,372 1,551,150 1,645,406 1,531,883 1,637,559 1,714,976

TASA INTERES 2.75% 2.75% 2.50% 2.20% 2.20% 2.00% 2.00% 2.00% 2.00% 2.00% 2.00% 2.00% 2.00% 2.00% 2.13%

INDICADORES DE GESTION:

REMANENTE /

TOTAL ACTIVO 8.9% 10.6% 9.8% 7.9% 7.4% 7.3% 9.1% 9.9% 11.0% 9.5% 10.4% 11.7% 11.7% 10.7% 10.7%

GASTOS /

INGRESOS 66.9% 61.7% 62.1% 64.8% 63.1% 60.7% 55.7% 49.9% 45.1% 52.0% 42.4% 43.2% 48.4% 52.7% 51.3%

REMANENTE /

CAPITAL SOCIAL 10.7% 13.0% 12.2% 9.6% 9.0% 8.9% 11.6% 12.9% 14.2% 12.4% 14.5% 14.9% 15.7% 13.5% 13.6%

Variación de la tasa

de Inflación Anual a

Diciembre INEI

1.52% 2.48% 3.48% 1.49% 1.14% 3.93% 6.65% 0.25% 2.08% 4.74% 2.65% 2.86% 3.22% 4.40% 3.23%

Tasa de interés si

remanente es 55% a

socios

5.9% 7.2% 6.7% 5.3% 5.0% 4.9% 6.4% 7.1% 7.8% 6.8% 8.0% 8.2% 8.7% 7.4% 7.5%

Año - Tasa Interés 2002 -

2.75%

2003 -

2.75%

2004 -

2.50%

2005 -

2.20%

2006 -

2.20%

2007 -

2.00%

2008 -

2.00%

2009 -

2.00%

2010 -

2.00%

2011 -

2.00%

2012 -

2.00%

2013 -

2.00% 2014 - 2.00% 2015 - 2.00% 2016 - 2.21%

(*) : Para efectos de análisis no se ha considerado los Gastos de Obsequio Navideño : S/. 24907.66 (2010) ,

S/.22799 (2011) ,S/.24750 (2012), S/.22768 (2013), S/:27554 (2014),S/.29300 (2015), S/.27000 (2016) ya

que no es un gasto de operación de la cooperativa.

Sin

Obsequio

Navideño

Sin

Obsequio

Navideño

Sin

Obsequio

Navideño

Sin

Obsequio

Navideño

Sin Obsequio

Navideño

Sin Obsequio

Navideño

Sin Obsequio

Navideño

(**) : Se está considerando GASTO DE GESTIÓN NO CARGADO en el Balance 2011 por S/. 20778 en el análisis

2011 y se está descontando tal monto en el análisis 2012 por ser un gasto de gestión anterior 2011 no

informado en BALANCE GENERAL.


“LA FABRIL”

CUADRO DE DIRECTIVOS 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016

CONSEJO DE ADMINISTRACION

PRESIDENTE

JOSE LUIS

HUERTAS

MARIO

BARCO

MARCO

CABALLERO

MARCO

CABALLERO

NICOLEN

GODOY

NICOLEN GODOY

NICOLEN GODOY MARCOS VIDAL NICOLEN GODOY NICOLEN GODOY NICOLEN GODOY NICOLEN GODOY NICOLEN GODOY

VICEPRESIDENTE

MARIO BARCO

JULIO GONZALES

JOSE COTRINA

JUAN CACERES

MARCOS VIDAL

MARCOS VIDAL

MARCOS VIDAL ALEJANDRO GARCIA

ALEJANDRO GARCIA

JHONNY CAMBILLO

GALLEGOS JAVIER

GALLEGOS JAVIER

SANTIAGO SANDOVAL

SECRETARIO

MARCELINO TUMBA

GROVERT SILVA

MARIO BARCO

MARIO BARCO

JUAN SIHUAS

JUAN SIHUAS

JUAN SIHUAS ANA MAYTA GROVERT SILVA SANTIAGO SANDOVAL

GROVERT SILVA JUAN SIHUAS ENRIQUE VILLACREZ

1er. VOCAL

PEDRO SCARGGLIONI

MARCELINO TUMBA

MARCELINO TUMBA

MOISES SABOGAL

JUAN CÁCERES

JUAN CÁCERES

ALEJANDRO GARCIA

GROVERT SILVA JHONNY CAMBILLO

GALLEGOS JAVIER

AMERICO MONTOYA

AMERICO MONTOYA

AMERICO MONTOYA

2do. VOCAL

JULIO GONZALES

JOSE LUIS OHE

JUAN SIHUAS

JOSE COTRINA

JOSE COTRINA

ALEJANDRO GARCIA

ANA MAYTA GOMEZ VICTOR GOMEZ VICTOR GOMEZ VICTOR SANTIAGO SANDOVAL

GROVERT SILVA JUAN SIHUAS


PRESIDENTE

CONSUELO LEON

CONSUELO LEON

CONSUELO LEON

CONSUELO LEON

TARAZONA H.

CARLOS MARIN

CARLOS MARIN BENAVIDES MARCOS

CARLOS MARIN CARLOS MARIN CARLOS MARIN JHONNY CAMBILLO

CARLOS MARIN

VICEPRESIDENTE MELVA LAZO

MELVA

LAZO

TARAZONA

H.

TARAZONA

H.

GROVERT

SILVA

GROVERT SILVA

SANTIAGO CHOZO

SANTIAGO CHOZO

SANTIAGO CHOZO BENAVIDES MARCOS

LUIS MIMBELA LUIS MIMBELA RAUL BLAZ

SECRETARIO

VALERIANO O.

VALERIANO O.

MELVA LAZO

CARMEN SANTOS

CARMEN SANTOS

MARCOS BENAVIDES

GROVERT SILVA CARLOS MARIN BENAVIDES MARCOS

MIMBELA LUIS EDINSON CARO RAUL BLAZ JHONNY CAMBILLO

COMITÉ DE EDUCACION

PRESIDENTE

MARIO BARCO

JULIO GONZALES

JOSE COTRINA

JUAN CACERES

MARCOS VIDAL

MARCOS VIDAL

MARCOS VIDAL ALEJANDRO GARCIA

ALEJANDRO GARCIA

JHONNY CAMBILLO

GALLEGOS JAVIER

GALLEGOS JAVIER

SANTIAGO SANDOVAL

VICEPRESIDENTE TARAZONA H.

TARAZONA

H.

CARLOS

MARIN

CARLOS

MARIN

VILMA

LLOCCLLA

VILMA LLOCCLLA

VILMA LLOCCLLA GALLEGOS JAVIER

GALLEGOS JAVIER

VALLE FERNANDO

VILLACREZ ENRIQUE

VILLACREZ ENRIQUE

JORGE QUISPE

SECRETARIO RAUL BLAZ

CARLOS MARIN

JUAN RUIZ JUAN RUIZ - JHONNY CAMBILLO

JHONNY CAMBILLO

JHONNY CAMBILLO

VALLE FERNANDO VILLACREZ ENRIQUE

VALLE FERNANDO

PIMENTEL ROLANDO

PIMENTEL ROLANDO

COMITÉ ELECTORAL

PRESIDENTE MAFER PONCE

RICARDO

SEGURA

MANFER

PONCE

MANFER

PONCE

LUIS

CASTILLO

LUIS CASTILLO

LUIS CASTILLO MANFER PONCE MANFER PONCE MANFER PONCE CABRERA

POLICARPIO WALTER DIAZ MANFER PONCE

VICEPRESIDENTE JUAN RUIZ

PABLO YLLESCAS

RICARDO SEGURA

JUAN NEGRON

JUAN NEGRON

ENRIQUE CUADRADO

ENRIQUE CUADRADO

ENRIQUE CUADRADO

CABRERA POLICARPIO

CABRERA POLICARPIO

WALTER DIAZ CABRERA POLICARPIO

WALTER DIAZ

SECRETARIO

JORGE GONZALES

MANFER PONCE

PABLO YLLESCAS

RICARDO SEGURA

MANFER PONCE

JUAN NEGRON

JOHAN ROJAS JOHAN ROJAS JOHAN ROJAS PEÑA ARMANDO PEÑA ARMANDO PEÑA ARMANDO CABRERA POLICARPIO


“LA FABRIL”

GRAFICO N° 01

198 221 227 221 217 208

227

261

322

369 390

430

468 468 478

132 136 141 143 137 126 126 130

145

192

166 186

226 247 245

66 84 86 78 80 82

101

130

176 177

225 244 241

221 233

0

100

200

300

400

500

600

2002 -2.75%

2003 -2.75%

2004 -2.50%

2005 -2.20%

2006 -2.20%

2007 -2.00%

2008 -2.00%

2009 -2.00%

2010 -2.00%

2011 -2.00%

2012 -2.00%

2013 -2.00%

2014 -2.00%

2015 -2.00%

2016 -2.21%

n

u

e

v

o

s

s

o

l

e

s

Mill

are

s

Año - tasa de interés

Cuadro comparativo : Ingresos - Gastos - Remanentes 2002 - 2016

INGRESOS EGRESOS REMANENTE


“LA FABRIL”

GRAFICO N° 02

66 84 86 78 80 82 101 130 176 177

225 244 241 221 233

616 649 706

813 888 915

869

1,010

1,244

1,427

1,551 1,645

1,532

1,638 1,715

741 800

876

987 1,083

1,124 1,110

1,313

1,609

1,858

2,157 2,084 2,062 2,073

2,178

-

500

1,000

1,500

2,000

2,500

2002 -2.75%

2003 -2.75%

2004 -2.50%

2005 -2.20%

2006 -2.20%

2007 -2.00%

2008 -2.00%

2009 -2.00%

2010 -2.00%

2011 -2.00%

2012 -2.00%

2013 -2.00%

2014 -2.00%

2015 -2.00%

2016 -2.21%

n

u

e

v

o

s

s

o

l

e

s

Mill

are

s

Año - Tasa de interes

Cuadro comparativo : Total activo - Capital social - Remanente : 2002 - 2016

REMANENTE CAPITAL SOCIAL TOTAL ACTIVO


“LA FABRIL”

GRAFICO N° 03

2.8% 2.8% 2.5% 2.2% 2.2% 2.0% 2.0% 2.0% 2.0% 2.0% 2.0% 2.0% 2.0% 2.0% 2.2%

66.9%

61.7% 62.1% 64.8%

63.1% 60.7%

55.7%

49.9%

45.1%

52.0%

42.4% 43.2%

48.4%

52.7% 51.3%

5.9% 7.2% 6.7%

5.3% 5.0% 4.9% 6.4% 7.1% 7.8% 6.8% 8.0% 8.2% 8.7% 7.4% 7.5%

0.00%

10.00%

20.00%

30.00%

40.00%

50.00%

60.00%

70.00%

80.00%

2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016

%

Año

Indicador gastos /Ingresos : 2002 - 2016

TASA INTERES GASTOS / INGRESOS Tasa de interés si remanente es 55% a socios


“LA FABRIL”

GRAFICO N° 04

8.9%

10.6%

9.8%

7.9% 7.4% 7.3%

9.1%

9.9%

11.0%

9.5%

10.4%

11.7% 11.7%

10.7% 10.7% 10.7%

13.0%

12.2%

9.6% 9.0% 8.9%

11.6%

12.9%

14.2%

12.4%

14.5% 14.9%

15.7%

13.5% 13.6%

5.9%

7.2% 6.7%

5.3% 5.0% 4.9%

6.4%

7.1%

7.8%

6.8%

8.0% 8.2% 8.7%

7.4% 7.5%

2.8% 2.8% 2.5%

2.2% 2.2% 2.0% 2.0% 2.0% 2.0% 2.0% 2.0% 2.0% 2.0% 2.0% 2.2%

0.0%

2.0%

4.0%

6.0%

8.0%

10.0%

12.0%

14.0%

16.0%

18.0%

2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016Año - Tasa de Interés

Indicadores de gestión : 2002 - 2016

REMANENTE / TOTAL ACTIVO REMANENTE / CAPITAL SOCIAL Tasa de interés si remanente es 55% a socios TASA INTERES


“LA FABRIL”

43

ANEXO 2

REGLAMENTO HABILIDAD O INHABILIDAD DE LOS SOCIOS SOBRE SUS

DERECHOS. Objetivo: Normar lo referente a la habilidad o inhabilidad de los socios

respecto al ejercicio de sus derechos de acuerdo a inciso n) del artículo 29 del estatuto referente a atribuciones y obligaciones del Consejo de Administración.

Económico: 1. Si el socio aparece en el Informe Mensual de diferencias con el

indicador de diferencias de descuentos (IDD) menor al 80% por 3 veces en los últimos 12 meses se le considerará socio de ALTO RIESGO y no será sujeto de préstamo alguno por un período de 6 meses.

IDD = (descuento Alicorp/descuento cooperativa)*100 2. Si el socio no cumple las disposiciones del estatuto, reglamento y

cualquier otra disposición de la asamblea general y/o del consejo de administración, de acuerdo a las obligaciones del socio indicadas en el inciso e) del artículo 8 del estatuto, será sujeto a suspensión temporal de su derecho a realizar operaciones de crédito de acuerdo a lo indicado por el consejo de administración.

3. La cuota de inscripción o cuota de admisión es de S/. 50.00 nuevos soles a partir del 2010.

4. La Campaña de Inscripción Nuevos Socios se efectuará de acuerdo a lo indicado por el Consejo de administración.

5. La Multa por no participación en las Asambleas ordinaria u extraordinaria y/o Elecciones de Cuadros Directivos es del 1% de la UIT.

Sanciones: 1. Si el socio actúa en contra de los intereses de la cooperativa,

causando daño o difamación por escrito o verbalmente que perjudique a la institución o a sus representantes, el consejo de administración puede acordar su expulsión de conformidad con el inciso d) del artículo 11 del estatuto.

2. La falta de respeto al socio, ya sea por agresión verbal o física, calumnia o difamación, al cuerpo directivo o al personal administrativo, será considerado como falta grave y será sujeto a una sanción según lo indicado en el artículo 12 del estatuto.


“LA FABRIL”

Elecciones: 1. Por cuestión ética y confidencialidad es requisito que el socio

dirigente no debe pertenecer a otra cooperativa vinculante a Alicorp S.A.A., sólo debe ser socio de la Cooperativa La Fabril.

2. El socio postulante debe acreditar que sólo es socio de la Cooperativa La Fabril mediante la presentación de la boleta vigente a la fecha de la convocatoria a elecciones,

3. No debe ser considerado socio de ALTO RIESGO Referencia: Aprobado en Memoria 2010.


“LA FABRIL”

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ANEXO 3

TASA DE INTERESES

COOPERATIVA LA FABRIL VS SISTEMA FINANCIERO – BANCOS (*)

TASA DE INTERESES

LA FABRIL LA FABRIL

SBS - PEQUEÑA EMPRESA

SBS MICROEMPRESA

TAN TEA TAN TAN

Préstamo A SOLA FIRMA 13.00% 14.33%

24.10% 39.40% Préstamo ORDINARIO – EXTRAORDINARIO

16.25% 17.58%

Préstamo EXCEPCIONAL 22.75% 24.08%

Tener en cuenta que la TEA considera costos operativos

Tasa activa anual (TAN) y Tasa efectiva anual (TEA)

(*) DATO: SBS al 09.03.17

ANEXO 4

CUADRO RESUMEN SOCIOS CESADOS DEUDORES - CESADOS MOROSOS

COD. SOCIO APELLIDOS Y NOMBRE DEUDA TOTAL

1825 OHE VILLANUEVA JOSE LUIS S/ 13,639.29

1924 BAZALAR CHAVEZ LUIS JUAN S/ 10,562.27

2414 ESPINOZA CANALES JUAN F. S/ 7,069.20

2645 BARRENZUELA GARCIA JOSE CARLOS S/ 10,221.64

2664 MONCAYO GARCIA JOSE MANUEL S/ 7,794.30

2740 PAREDES SAAVEDRA EDINSON ALDRIN S/ 2,931.65

2782 VENTES PAZ OSCAR JESUS S/ 8,323.02

2222 GARCIA GONZALES HITLER S/ 19,224.10

2853 MONTALVO AMAO CRISTIAN ALEXANDER S/ 3,194.71

2869 VASQUEZ CORREA SEGUNDO S/ 1,088.42

2642 ALEGRE ESCARZA JORGE RAUL S/ 10,117.57

2969 HIDALGO GOMEZ PEPE S/ 825.50

2305 FERNANDEZ IZQUIERDO MARCOS A. S/ 9,992.28

2444 CORONADO ZEVALLOS CARLOS A. S/ 13,044.33

2242 SALINAS ESTRADA LUIS ANGEL S/ 18,281.51

2877 ORTEGA LARICO JHONNY BENJAMIN S/ 7,179.00


“LA FABRIL”

ANEXO 5

COMITÉ DE CREDITO

El Comité de Crédito está constituido por:

Presidente del Consejo de Administración

Secretario del Consejo de Administración

Asesor de Crédito

Requisitos del Asesor de Crédito

Ser socio hábil de la Cooperativa y pertenecer solo a una cooperativa

vinculante a Alicorp S.A.A.

Haber sido dirigente titular del Consejo de Administración por un periodo

mínimo de 3 años.

Ser nombrado por el Consejo de Administración Vigente.

El Consejo de Administración nombra como Asesor de Crédito al socio JAVIER GALLEGOS GARAYAR, para que apoye en todo lo concerniente a los préstamos de socios de acuerdo a os procedimientos establecidos de préstamos por la cooperativa. La vigencia de funciones del Asesor de Crédito es desde el 01/04/2016 hasta el 31/03/2017. La bonificación del Asesor de Crédito será como la dieta de los miembros del Consejo de Administración, con cargo a cuenta al Fondo de Administración, hasta que se incluya en presupuesto anual.

FUNCIONAMIENTO:

El Comité de Crédito celebrará reuniones una vez por semana; siempre y

cuando haya solicitudes de créditos de los asociados pendientes por evaluar.

Todas las decisiones y/o acuerdos son tomadas por unanimidad o mayoría de

votos.


“LA FABRIL”

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FUNCIONES:

Verificar las solicitudes de crédito, que deben estar enumeradas en orden

cronológico de recepción.

Estudiar y evaluar el riesgo crediticio de acuerdo a los criterios del

procedimiento de Préstamos.

Consultar el Historial crediticio del asociado titular y garantes.

Aprobar, aplazar o rechazar, según sea el caso.

o Entiéndase por:

Aprobar: Cuando la solicitud cumple con los requisitos exigidos.

Aplazar: Cuando se presente alguna duda sobre la veracidad de

los documentos y/o cuando el Comité solicite algún

requerimiento adicional.

Rechazar: Cuando la solicitud no cumple con los requisitos

exigidos.

Se debe rendir un informe mensual al Consejo de Administración

Verificar la capacidad de descuento, la capacidad de pago, la solvencia del

asociado titular y garantes.

CONFIDENCIALIDAD: La actuación del Comité de Crédito, tiene carácter confidencial y en consecuencia todos los asuntos que maneja, la información que obtienen, los acuerdos y decisiones y todo lo que guarde relación con el comité no puede ser divulgado ni a personas u organismos internos o externos. RESPONSABILIDAD: Serán personal y administrativamente responsables, los miembros del Comité de Crédito que otorguen créditos en condiciones que incumplan el procedimiento establecido.

MEMORIA ANUAL 20161. Apertura de la asamblea y comprobación del Quórum. 2. Lectura del acta de la asamblea general ordinaria. 3. Presentación de las memorias del consejo de administración,

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