LE PARTENAIRE DU FINANCEMENT DES … - Presentation CHOQ 22… · Emprunt obligataire à long terme, ordinaire ou subordonn ... - Fiche signalétique 3. Présentation au conseil d’administration

LE PARTENAIRE DU FINANCEMENT DES ENTREPRISES DE WALLONIE PICARDE


LES OUTILS DE LA WALLONIE EN MATIERE DE SOUTIEN FINANCIER AUX ENTREPRISES


Sous la coordination de

Société Wallonne de Financement et de Garantie des Petites et Moyennes Entreprises

9 INVESTS EN WALLONIE…

Ath


NOTRE STRUCTURE


DROITS DE TIRAGE

• Décidés par le Gouvernement Wallon

• Conditionnellement remboursables

• Abandon de créances


NOS CRITERES D’ELIGIBILITE

• Etre une PME/PMI• < 250 personnes• < 50.000.000 € CA• < 43.000.000 € total de bilan

• Etre implantée en Wallonie picarde

• Tous secteurs d’activités (sauf quelques exceptions)

• Etre financièrement indépendante

• Ne pas être en difficulté

• Présenter un projet viable et rentable


SECTEURS D’ACTIVITE EXCLUS

• les banques, finances, assurances, ou entités relevant de la Commission Bancaire

et Financière et des Assurances (CBFA)

• les secteurs relevant d’un encadrement communautaire particulier comme par

exemple, l’agriculture, la pêche, l’aquaculture, la sidérurgie, la construction navale,

les fibres synthétiques, le transport ou l’industrie automobile, lorsque le respect

des contraintes édictées par la réglementation européenne en question est

incompatible avec l’intervention de WAPINVEST

• les professions libérales

• l’HORECA, à l’exception des hôtels et des PME/PMI dont l’activité relève

principalement du secteur touristique

• les sociétés holdings à l’exception de celles concernant la transmission

d’entreprises

• les sociétés immobilières à l’exception de celles dédicacées à un bien utilisé par

une entreprise établie en Wallonie picarde


ENTREPRISES EN DIFFICULTE

• Pour les sociétés de plus de 3 ans :

ne pas avoir perdu plus de la moitié du capital, donc plus du quart de son capital au

cours des 12 derniers mois

ne pas être soumise à une procédure collective d’insolvabilité.

• Pour HOCCINVEST FONDS SPIN-OFF/SPIN-OUT (entreprise de moins de 5 ans)

Pas d’exigence


NOS FORMES D’INTERVENTION

1. Prise de participation au capital

2. Prêt à court, moyen ou long terme, ordinaire ou subordonné

3. Avances à terme fixe

4. Emprunt obligataire


REMARQUES GENERALES SUR LES

FORMES D’INTERVENTION

- Franchise : période pendant laquelle l’entreprise ne rembourse que les intérêts courus sur

son crédit.

- Carence : durée de prélèvement du crédit.

- L’entreprise peut combiner les périodes de franchise et de carence pour autant que le

cumul ne dépasse pas 36 mois.

- L’entreprise peut cumuler plusieurs formes d’intervention.



1. Prise de participation au capital

• Minoritaire : au maximum 49,99% du capital social de l’entreprise avec une limite

supérieure de 1.250.000 €.

• Durée : maximum 10 ans.

• Obligation de rachat : par l’actionnaire privé.

• Valeur de rachat : suivant une formule de prix fixée dès la souscription avec un minimum

égal à la valeur de la souscription actualisée.



2. Prêt à court, moyen ou long terme, ordinaire ou subordonné

- Montant : maximum 1.250.000 € pour Wapinvest sa, Hoccinvest Fonds Spin-off/Spin-out sa

et Socaris sa et maximum 2.000.000 € pour Wapicaris sa.

- Durée : maximum 15 ans.

- Taux d’intérêt : IRS + marge minimale de 1% pour Wapinvest sa et Socaris sa, IRS + marge

minimale de 1,5% pour Hoccinvest Fonds Spin-off/Spin-out sa et IRS de la durée du crédit +

marge minimale de 1% pour Wapicaris sa.

- Révision du taux : taux fixe pour Wapicaris sa et révision quinquennale pour les autres

filiales.



3. Avances à terme fixe

- Montant : maximum 1.250.000 € pour Wapinvest sa.


- Taux d’intérêt : EURIBOR à 3 mois + 2,00%.

- Paiement des intérêts : trimestriellement.

- Garanties : garantie de la SOWALFIN à concurrence de 30% à 50%.



4. Emprunt obligataire à long terme, ordinaire ou subordonné

- Montant : maximum 1.250.000 € pour Wapinvest sa, Hoccinvest Fonds Spin-Off/Spin-out sa

et Socaris sa.


- Taux d’intérêt : IRS + marge minimale de 1% pour Wapinvest sa et Socaris sa, IRS + marge

minimale de 1,5% pour Hoccinvest Fonds Spin-Off/Spin-out sa.

- Remboursement : à définir au cas par cas.

- Paiement des intérêts avant la conversion : semestriellement ou annuellement

- Conversion des obligations en actions : à la discrétion de l’Invest.


NOTRE ORGANISATION

PrésidentRoby VAN DAELE

Le Conseil d’Administration

Administrateurs

MesdamesIsabelle PRIVEDominique VALLEZ

MessieursXavier BASTINPaul BERTRANDCengiz BINGOLAndré CREMERAlain DECLERCQBernard DECLETY

Jean-Claude DHERTELuc DOCHYPhilippe LUYTENMELICE & Cie SA

représentée par Jean-Paul MELICEHOLCIM (Belgique) SA

représentée par Jean KERKHOVE

ObservateurSOWALFINInvitésIntercommunales : I.D.E.T.A. et I.E.G.


NOTRE ORGANISATION

DirecteurDominique PATTYN

Analyste financierPhilippe BROTELLE

Analyste financierJonathan NECKEBROECK

L’équipe opérationnelle

SecrétaireFabienne NECKEBROECK

ComptableOphélie DELHAYE


PROCESSUS DE DECISION

1. Contact avec l’entreprise et un analyste financier + visite de l’entreprise

2. Rédaction d’un dossier d’analyse :

- Rapport général + Analyse financière

- Fiche synthétique

- Fiche signalétique

3. Présentation au conseil d’administration

- Toutes les décisions d’investissement sont prises par le conseil d’administration

- 10 réunions par an

4. Avis de conformité ou avis d’opportunité de la SOWALFIN

5. Rédaction des conventions + libération des interventions


NOS PARTENAIRES

Les acteurs financiers• Les banques• La SOWALFIN• NOVALLIA• La SRIW• Le Fonds de Participation• Les Business Angels et les Venture Capitalists• La Wallonie

Les conseillers de l’entreprise• Les comptables et experts comptables• Les réviseurs• Les consultants


Au 30 juin 2015, WAPINVEST est présent à l’un ou l’autre poste definancement dans 206 entreprises pour quelques 66,0 mio €

CHIFFRES DES REALISATIONSEvolution des montants décidés

EVOLUTION DES

CREDITS ACCEPTES

EN MILLIONS D’EUROS

5,9

7,9 7,58,2 8,2

9,1

6,0

8,5 8,810,2

11,2

13,3

21,7

15,717,1

0,0

5,0

10,0

15,0

20,0

25,0


CHIFFRES DES REALISATIONSNombre de dossiers


CHIFFRES DES REALISATIONSRépartition par secteurs d’activités


CHIFFRES DES REALISATIONSRépartition géographique

Site internet: www.wapinvest.beE-mail: [email protected]


Rue Defacqz, 17 – bte 27800 Ath

Tel: 068/28 75 92Fax: 068/84 33 93

LE PARTENAIRE DU FINANCEMENT DES … - Presentation CHOQ 22… · Emprunt obligataire à long terme, ordinaire ou subordonn ... - Fiche signalétique 3. Présentation au conseil d’administration

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