LaporanPelaksanaan Good Corporate Governance PT. Bank PaninTbk. Tahun 2013 Laporaninidisusundenganberpedomanpada: PBI No. 8/4/PBI/2006 tanggal 30 Januari 2006 perihal “Pelaksanaan Good Corporate Governance Bagi Bank Umum”, dan PBI No. 8/14/PBI/2006 tanggal 05 Oktober 2006 perihal “Perubahanatas PBI No. 8/4/PBI/2006 tanggal 30 Januari 2006”, serta SE BI No. 9/12/DPNP tanggal 30 Mei 2007 sebagaimanatelahdiubahdengan SE BI No. 15/15/DPNP tanggal 29 April 2013 perihalPelaksanaan Good Corporate Governance bagi Bank Umum.
94
Embed
LaporanPelaksanaan - panin.co.id · Jasa Konsultasi Manajemen 2.3 Tugas dan Tanggung Jawab Dewan Komisaris 1. Mengawasi dan memastikan terselenggaranya Good Corporate Governance dalam
This document is posted to help you gain knowledge. Please leave a comment to let me know what you think about it! Share it to your friends and learn new things together.
Transcript
LaporanPelaksanaan
Good Corporate Governance
PT. Bank PaninTbk.
Tahun 2013
Laporaninidisusundenganberpedomanpada: PBI No. 8/4/PBI/2006 tanggal 30
Januari 2006 perihal “Pelaksanaan Good Corporate Governance Bagi Bank
Umum”, dan PBI No. 8/14/PBI/2006 tanggal 05 Oktober 2006 perihal
“Perubahanatas PBI No. 8/4/PBI/2006 tanggal 30 Januari 2006”, serta SE BI
No. 9/12/DPNP tanggal 30 Mei 2007 sebagaimanatelahdiubahdengan SE BI No.
15/15/DPNP tanggal 29 April 2013 perihalPelaksanaan Good Corporate
Governance bagi Bank Umum.
1
I. TRANSPARANSI PELAKSANAAN GCG PT. BANK PANIN, TBK.
Struktur Tata Kelola Perusahaan
Pelaksanaan prinsip Good Corporate Government (GCG) merupakan unsur penting di industri
perbankan mengingat risiko dan tantangan yang dihadapi oleh industri perbankan yang semakin
meningkat. Penerapan prinsip Good Corporate Government (GCG) secara konsisten akan
memperkuat posisi daya saing perusahan, memaksimalkan nilai perusahaan, mengelola sumber daya
dan risiko secara lebih efektif dan efisien yang pada akhirnya akan mempengaruhi tingkat
kepercayaaan pemegang saham dan Stakeholders, meminimalisasi risiko akibat ketidakpatuhan
terhadap ketentuan yang berlaku, melaksanakan kode etik yang berlaku, serta mencegah praktek
fraud sehingga Bank dapat tumbuh berkembang menjadi salah satu Bank terbesar di Indonesia.
Struktur tata kelola perusahaan yang diterapkan oleh Bank telah mengalami serangkaian
penyempurnaan yang dilakukan sepanjang tahun 2013, yang ditujukan untuk memperkuat fungsi
dari setiap organ perusahaan, meningkatkan komunikasi antar unit perusahaan, departemen dan
divisi, serta menyediakan kerangka kerja dengan cakupan lebih luas dan konsisten bagi pengambil
keputusan untuk merancang dan mengendalikan kegiatan Perseroan.
Keterlibatan sejumlah lembaga konsultan professional dan independen untuk membantu
pengembangan GCG dan proses implementasinya, menunjukkan bahwa Bank menyadari
sepenuhnya betapa pentingnya untuk melakukan pengkinian terhadap sistem tata kelola dan
pengendalian internalnya untuk mengimbangi pertumbuhan usahanya dalam satu dekade terakhir.
Untuk lebih memperdalam pemahaman dan penerapan praktik tata kelola perusahaan yang baik,
secara konsisten Perseroan menyusun acuan penerapan lima prinsip GCG, yakni transparansi,
akuntabilitas, tanggungjawab, independensi, dan kewajaran yang berpedoman pada peraturan Bank
Indonesia No. 8/4/PBI/2006 tanggal 30 Januari 2006, Peraturan Bank Indonesia No. 8/14/PBI/2006
tanggal 5 Oktober 2006 dan Surat Edaran Bank Indonesia No. 15/15/DPNP tanggal 29 April 2013
tentang pelaksanaan Good Corporate Government (GCG) Bagi Bank Umum. Perkembangan dalam
penerapan GCG berpusat pada upaya untuk memperkuat penerapan prinsip-prinsip GCG pada Bank
dengan 14.000 karyawan yang tersebar di lebih dari 500 kantor di seluruh Indonesia.
Hal tersebut merupakan komitmen bank untuk terus berusaha agar praktek Good Corporate
Governance akan terus mengalami peningkatan tahun ke tahun dan dapat diterapkan secara
menyeluruh diseluruh tingkatan organisasi.
2/1. Rapat…
2
1. RAPAT UMUM PEMEGANG SAHAM (RUPS)
Rapat Umum Pemegang Saham (RUPS) merupakan Organ Perseroan yang mempunyai
wewenang yang tidak didelegasikan kepada Dewan Komisaris dan Direksi dalam batas yang
ditentukan dalam Undang-undang Perseroan Terbatas No. 40 dan/atau anggaran dasar
Perseroan.
RUPS memiliki wewenang antara lain :
a. Menyetujui apabila adanya perubahan anggaran dasar perseroan
b. Memutuskan struktur permodalan Perseroan
c. Menetapkan penggunaan laba perseroan pada tahun buku berjalan
d. Mengangkat dan memberhentikan Dewan Komisaris dan Direksi;
e. Menetapkan remunerasi Dewan Komisaris dan Direksi;
f. Mengevaluasi kinerja Dewan Komisaris dan Direksi
1.1. Pelaksanaan Rapat Umum Pemegang Saham Tahun 2013
Sepanjang Tahun 2013, Bank Panin telah melaksanakan Satu ( 1 ) kali Rapat Umum
Pemegang Saham (RUPS) Tahunan, yang diselenggarakan pada tanggal 28 Juni 2013
bertempat di Panin Bank Building Lantai 4, Jalan Jenderal Sudirman-Senayan, Jakarta
10270, yang dihadiri oleh para pemegang saham yang mewakili 54,11% dari jumlah
seluruh saham. Selama tahun 2013, Bank Panin Tbk tidak melaksanakan Rapat Umum
Pemegang Saham Luar Biasa.
1.2 Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan
RUPS Tahunan telah menyetujui hal-hal yang pada pokoknya adalah sebagai berikut:
1. Agenda 1
- Menyetujui Laporan Tahunan Perseroan mengenai keadaan dan jalannya kegiatan
usaha Perseroan;
- Dengan disetujuinya Laporan Tahunan serta disahkannya Laporan Keuangan
termasuk Neraca dan Perhitungan Laba Rugi Perseroan untuk tahun buku yang
berakhir pada tanggal 31 Desember 2012, maka dengan demikian berarti juga
memberikan pembebasan dan pelunasan sepenuhnya (acquit et de charge) kepada
seluruh anggota Direksi dan Dewan Komisaris Perseroan atas tindakan
pengurusan dan pengawasan yang telah mereka jalankan untuk tahun buku yang
berakhir pada tanggal 31 Desember 2012 sepanjang tindakan-tindakan
pengurusan dan pengawasan tersebut tercermin dalam Neraca dan Perhitungan
Laba Rugi Perseroan dan/atau dalam Laporan Tahunan;
3/Memberikan
3
- Memberikan kuasa dan wewenang kepada Direksi Perseroan untuk melakukan
segala tindakan yang diperlukan terkait dengan pelaksanaan keputusan-keputusan
tersebut diatas, termasuk tetapi tidak terbatas untuk menyatakan keputusan ini
dalam suatu akta notaris.
2. Agenda 2
- Menyetujui bahwa dari laba bersih yang diperoleh Perseroan untuk tahun buku
2012, Perseroan tidak akan melaksanakan pembagian dividen;
- Menyetujui bahwa laba bersih Perseroan sebesar Rp. 1.910.088.758.816,- akan
dicatat sebagai laba ditahan Perseroan;
- Memberikan kuasa dan wewenang kepada Direksi Perseroan untuk melakukan
segala tindakan yang diperlukan terkait dengan pelaksanaan keputusan-keputusan
tersebut diatas, termasuk tetapi tidak terbatas untuk menyatakan keputusan ini
dalam suatu akta notaris.
3. Agenda 3
Untuk rencana perubahan anggota Direksi dan Dewan Komisaris Perseroan, Direksi
Perseroan tidak memperoleh usul dari pemegang saham sehingga dalam Rapat ini
tidak ada perubahan terhadap susunan anggota Direksi dan Dewan Komisaris
Perseroan.
4. Agenda 4
- Menyetujui memberikan kuasa dan wewenang kepada PT. Panin Financial Tbk,
selaku pemegang saham pengendali Perseroan untuk:
a. Menentukan gaji dan tunjangan serta fasilitas-fasilitas lainnya yang akan
diperoleh oleh anggota Dewan Komisaris Perseroan; dan
b. Melakukan setiap dan semua tindakan lainnya yang diperlukan untuk maksud
tersebut diatas tanpa ada pengecualian.
- Kuasa diberikan dengan ketentuan sebagai berikut:
a. Kuasa ini berlaku sejak ditutupnya Rapat ini; dan
b. Rapat setuju untuk mengesahkan semua tindakan yang dilakukan penerima
kuasa berdasarkan kuasa ini.
5. Agenda 5
- Menyetujui memberikan kuasa dan wewenang kepada Dewan Komisaris
Perseroan untuk:
a. Menentukan pembagian tugas dan wewenang anggota Direksi Perseroan;
b. Menentukan gaji dan tunjangan serta fasilitas-fasilitas yang akan diperoleh
oleh anggota Direksi Perseroan.
4/- Melakukan…
4
- Melakukan setiap dan semua tindakan lainnya yang diperlukan untuk maksud
tersebut diatas tanpa ada pengecualian.
- Kuasa diberikan dengan ketentuan sebagai berikut:
a. Kuasa ini berlaku sejak ditutupnya Rapat ini; dan
b. Rapat setuju untuk mengesahkan semua tindakan yang dilakukan penerima
kuasa berdasarkan kuasa ini.
6. Agenda 6
- Memberikan wewenang kepada Dewan Komisaris Perseroan untuk menunjuk
Akuntan Publik yang terdaftar di Otoritas Jasa Keuangan (OJK) untuk mengaudit
Laporan Keuangan Perseroan untuk tahun buku 2013 serta menetapkan jumlah
honorarium serta persyaratan lain sehubungan dengan penunjukan Akuntan Publik
tersebut dengan memperhatikan rekomendasi dari Komite Audit;
- Memberikan kuasa dan wewenang kepada Dewan Komisaris Perseroan untuk
melakukan segala tindakan yang diperlukan terkait dengan pelaksanaan keputusan
tersebut diatas, termasuk tetapi tidak terbatas untuk menyatakan keputusan ini
dalam suatu akta notaris.
7. Agenda 7
- Menegaskan kembali keputusan yang telah diambil dalam Rapat Umum Pemegang
Sahan Tahunan Perseroan yang diselenggarakan pada tanggal 28 Mei 2004 dan
tanggal 9 April 2012 yaitu bahwa satu-satunya pemegang saham pengendalian
Perseroan adalah PT. Panin Financial Tbk (d/h PT. Panin Life Tbk) dan selain itu
tidak ada pemegang saham pengendali yang lain;
- Memberikan kuasa dan wewenang kepada Direksi Perseroan untuk melakukan
segala tindakan yang diperlukan terkait dengan pelaksanaan keputusan tersebut
diatas, termasuk tetapi tidak terbatas untuk menyatakan keputusan ini dalam suatu
akta notaris, melakukan pemberitahuan atau melaporkan keputusan tersebut diatas
kepada pihak-pihak yang berwenang, termasuk Bank Indonesia dan Otoritas Jasa
Keuangan (OJK).
1.3 Rapat Umum Pemegang Saham yang dilaksanakan setelah akhir tahun buku 2013
Setelah berakhirnya tahun buku 2013, dan dalam proses penyusunan Laporan Tahunan
ini, Perseroan tidak melaksanakan Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan dan Luar
Biasa.
1.4 Resolusi Tertunda Dalam RUPS
Hingga akhir 2013, tidak ada yang tertunda dari resolusi pemegang saham yang
dihasilkan dalam RUPS tahun 2013.
5/2. Dewan…
5
2. DEWAN KOMISARIS
Dewan Komisaris (BOC) mengawasi dan memberikan nasehat terkait pelaksanaan tugas dan
tanggungjawab Direksi. Dalam menjalankan tugas dan tanggungjawabnya, Dewan Komisaris
bertindak independen untuk kepentingan para stakeholder.
2.1 Komposisi dan kriteria anggota Dewan Komisaris
Dewan Komisaris terdiri dari 4 anggota, yaitu 1 anggota merangkap sebagai Presiden
Komisaris, 1 anggota merangkap sebagai Wakil Presiden Komisaris (Independen), 1
anggota Komisaris (Independen) dan 1 anggota Komisaris. Komposisi Dewan Komisaris
telah memenuhi Ketentuan dan Peraturan Bank Indonesia terkait Pelaksanaan Good
Corporate Governance Bagi Bank Umum, yang mengatur bahwa jumlah anggota Dewan
Komisaris paling kurang 3 orang dan paling banyak sama dengan jumlah anggota Direksi,
serta paling kurang 50 % merupakan Komisaris Independen.
Seluruh anggota Dewan Komisaris merupakan Warga Negara Indonesia (WNI) dan
berdomisili di Indonesia. Seluruh anggota Dewan Komisaris telah memenuhi persyaratan
sebagai anggota Dewan Komisaris dan telah lulus Fit & Proper Test sesuai ketentuan
yang berlaku yaitu Pasal 110 Undang-Undang Perseroan Terbatas Nomor 40 Tahun
2007, Peraturan BI No. 13/27/PBI/2011 tentang perubahan Pasal 27 Peraturan BI No.
11/1/PBI/2009 tentang Bank Umum dan Peraturan BI No. 12/23/PBI/2010 tentang Fit
and Proper Test.
Susunan Dewan Komisaris per 31 Desember 2013 adalah :
1. Presiden Komisaris : Drs. Johnny N. Wiraatmadja
2. Wakil Presiden Komisaris (Independen) : Drs. H. Bambang Winarno
3. Komisaris (Independen) : Drs. Riyanto
4. Komisaris : Suwirjo Josowidjojo
2.2 Independensi Dewan Komisaris
Tidak terdapat rangkap jabatan anggota Dewan Komisaris Bank Panin sebagai Komisaris,
Direksi, dan Pejabat Eksekutif pada Bank, Lembaga Keuangan Bukan Bank atau
perusahaan lain, kecuali sebagaimana yang diperkenankan dalam PBI Nomor
8/14/PBI/2006 Tentang Perubahan atas Peraturan Bank Indonesia Nomor 8/4/PBI/2006
Tentang Pelaksanaan prinsip Good Corporate Governance (GCG) bagi bank umum.
Untuk menghindari konflik kepentingan, anggota Dewan Komisaris Bank Panin tidak
memiliki hubungan keuangan / kepemilikan / kepengurusan / keluarga sampai derajat
kedua dengan sesama anggota Dewan Komisaris, anggota Direksi dan/atau Pemegang
Saham Pengendali (PSP).
6/Hubungan…
6
Hubungan Keluarga dan Hubungan Keuangan secara detail dapat dilihat pada tabel di
bawah ini :
Nama
Hubungan Keuangan dengan Hubungan Keluarga dengan
Dewan
Komisaris Direksi
Pemegang
Saham
Pengendali
Dewan
Komisaris Direksi
Pemegang
Saham
Pengendali
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Drs. Johnny N.
Wiraatmadja
√ √ √ √ √ √
Drs. H.
Bambang
Winarno
√ √ √ √ √ √
Drs. Riyanto √ √ √ √ √ √
Suwirjo
Josowidjojo
√ √ √ √ √ √
Seluruh anggota Dewan Komisaris tidak memiliki rangkap jabatan pada Perusahaan
Anak Bank Panin. Rangkap jabatan Dewan Komisaris di luar Bank Panin dapat dilihat
pada tabel berikut ini :
No Nama Posisi di Bank
Panin Posisi di
perusahan lain
Perusahaan/ Badan
Organisasi Bidang Usaha
1 Drs. Johnny N.
Wiraatmadja Presiden
Komisaris - - -
2 Drs. H. Bambang
Winarno Wakil Presiden
Komisaris
(Independen)
Komisaris PT.Kelola Jasa
Artha Cash
Management
3 Drs. Riyanto Komisaris
(Independen) - - -
4 Suwirjo
Josowidjojo Komisaris Presiden
Direktur
Wakil Presiden
Komisaris
PT. Panin
Insurance
PT. Panin
Financial Tbk.
Asuransi
Kerugian
Jasa Konsultasi
Manajemen
2.3 Tugas dan Tanggung Jawab Dewan Komisaris
1. Mengawasi dan memastikan terselenggaranya Good Corporate Governance dalam
setiap kegiatan usaha bank pada seluruh tingkatan atau jenjang organisasi.
2. Melaksanakan pengawasan terhadap pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Direksi,
serta memberikan nasehat / arahan kepada seluruh Direksi.
3. Mengarahkan, memantau dan mengevaluasi pelaksanaan kebijakan strategis bank.
7/4. Tidak…
7
4. Tidak terlibat dalam pengambilan keputusan kegiatan operasional bank, kecuali
penyediaan dana kepada pihak terkait atau pemberian kredit melebihi batas jumlah
yang ditentukan serta hal-hal lain yang ditetapkan dalam Anggaran Dasar Bank
dan/atau perundang-undangan yang berlaku, dalam rangka pelaksanaan tugas dan
pengawasan.
5. Dalam rangka mendukung efektivitas pelaksanaan tugas dan tanggung jawabnya,
Dewan Komisaris membentuk Komite Audit, Komite Pemantau Risiko dan Komite
Remunerasi dan Nominasi.
2.4 Kewenangan Dewan Komisaris
Dalam melaksanakan tugasnya, Dewan Komisaris memiliki kewenangan melakukan hal-
hal sebagaimana diatur dalam Anggaran Dasar Bank dan UU PT Nomor 40 tahun 2007,
diantara sebagai berikut:
- Meminta penjelasan kepada Direksi tentang segala hal mengenai Perusahaan.
- Berdasarkan keputusan Rapat Dewan Komisaris berhak memberhentikan untuk
sementara anggota Direksi
- Melakukan tindakan pengurusan perusahaan dalam keadaan tertentu untuk jangka
waktu tertentu.
- Menyetujui beberapa kebijakan perusahaan mengacu pada ketetapan otoritas yang
berwenang.
- Menyetujui dan mengevaluasi kebijakan manajemen risiko, serta mengevaluasi
pertanggungjawaban Direksi atas pelaksanaan kebijakan manajemen risiko.
- Dalam hal hanya ada seorang anggota Dewan Komisaris karena anggota lainnya
berhalangan, segala tugas dan wewenang yang diberikan kepada Presiden Komisaris
atau anggota Dewan Komisaris lainnya dalam anggaran dasar berlaku pula baginya.
- Meminta bantuan tenaga ahli dalam jangka waktu terbatas.
2.5 Piagam Dewan
Dewan Komisaris telah memiliki Pedoman dan Tata Tertib Kerja (revisi terakhir Juni
2013) yang mengatur mengenai Organisasi (jumlah, komposisi, kriteria, pengangkatan,
dan masa jabatan), Tugas Tanggung jawab dan Wewenang, Penyelenggaraan Rapat,
Penilaian Kinerja dan Standar Etika.
2.6 Laporan Pelaksanaan Kegiatan dan Rekomendasi Dewan Komisaris
Selama tahun 2013, Dewan Komisaris telah melaksanakan kegiatan sebagai berikut :
a. Pengawasan oleh Dewan Komisaris yang dilakukan melalui data yang diperoleh dari
sistem informasi manajemen, laporan-laporan rutin, informasi lainnya, dan hasil
pemantauan/review oleh Komite Audit, Komite Pemantau Risiko maupun Komite
Remunerasi dan Nominasi. Pemberian arahan/nasehat/rekomendasi oleh Dewan
Komisaris dilakukan dengan memorandum maupun secara langsung dalam
kesempatan rapat dengan Direksi.
8/b. Membuat…
8
b. Membuat revisi Keputusan Dewan Komisaris tentang wewenang dan Prosedur
Komite Kredit Tingkat Direksi, Pedoman Komite-Komite Dewan Komisaris,
mengesahkan revisi dan beberapa pedoman/kebijakan bank
c. Membuat laporan yang wajib disampaikan kepada regulator.
d. Menyetujui pemberian/perpanjangan kredit dalam rangka pengawasan di atas jumlah
tertentu.
e. memberikan arahan/ rekomendasi kepada Direksi, antara lain :
- mengenai penyusunan rencana bisnis bank
- evaluasi pencapaian target bisnis bank
- penunjukan Kantor Akuntan Publik
- penunjukan calon anggota Direksi dan Komisaris
- pengangkatan dan pemberhentian anggota Komite Audit, Komite Pemantau Risiko
dan Komite Remunerasi & Nominasi
- improvement GCG
- tindak lanjut hasil pemeriksaan oleh regulator, KAP dan SKAI
2.7 Rapat Dewan Komisaris
Jumlah Rapat Dewan Komisaris yang diselenggarakan dalam tahun 2013 sebanyak 13
(tiga belas) kali dengan pembahasan antara lain realisasi rencana bisnis, tindak lanjut
hasil pemeriksaan, Penerapan GCG dan Kegiatan Komite, dengan kehadiran sebagai
berikut:
Catatan: Ketidakhadiran anggota Dewan Komisaris Suwirjo Josowidjojo dikarenakan sakit.
2.8 Rapat Gabungan Dewan Komisaris dengan Direksi
Rapat Gabungan antara Dewan Komisaris dengan Direksi dapat diselenggarakan melalui
inisiatif Dewan Komisaris atau Direksi sesuai dengan kebutuhan. Pada tahun 2013,
Dewan Komisaris dan Direksi melakukan 6 kali rapat gabungan dengan agenda
membahas panduan, nasehat atau rekomendasi untuk Direksi, termasuk Evaluasi/review
pencapaian rencana bisnis, Tindak lanjut LHP Bank Indonesia, Laporan Audit Intern,
Progress GCG dan Tanggapan Direksi atas Pengawasan Dekom
9/2.9 Pelatihan…
No Nama Rapat Dewan Komisaris
Jumlah Kehadiran % 1 Drs. Johnny N. Wiraatmadja 13 100%
2 Drs. H. Bambang Winarno 13 100%
3 Drs. Riyanto 13 100%
4 Suwirjo Josowidjojo - -
9
2.9 Pelatihan Dewan Komisaris
Pada tahun 2013, Dewan Komisaris telah mengikuti pelatihan / training sebagai berikut :
Nama Jabatan Workshop /tranining/ Seminar
Penyelenggara Waktu (Hari
dan tanggal) Tempat
Drs. Johnny N.
Wiraatmadja
Presiden
Komisaris
- Kerangka
Memperbaiki
Tingkat
Kesehatan Bank
dan Corporate
Governance
Principal
Dynamica
27 September
2013
Jakarta
- Strategy and
Performance
Execution
Excellence
(SPEX2)
GML
Performance
Consulting
26 November
2013
Jakarta
- Indonesia
Economic
Outlook 2014 –
Angin Baru di
Laju
Perekonomian
Indonesia
Ernst & Young 29 November
2013
Jakarta
Drs. H.
Bambang
Winarno
Wakil
Presiden
Komisaris
(independen)
- Financial
Services
Summit 2013
IDC Financial
Insights
3 September
2013
Jakarta
- Kerangka
Memperbaiki
Tingkat
Kesehatan Bank
dan Corporate
Governance
Principal
Dynamica
27 September
2013
Jakarta
- Strategy and
Performance
Execution
Excellence
(SPEX2)
GML
Performance
Consulting
26 November
2013
Jakarta
- Indonesia
Economic
Outlook 2014 –
Angin Baru di
Laju
Perekonomian
Indonesia
Ernst & Young 29 November
2013
Jakarta
10/Drs. Riyanto…
10
Drs. Riyanto Komisaris
(independen)
- Risk
Management
Summit 2013 :
Integrating Risk
Management
with Business
Continuity and
Internal Audit
Eksternal
- 11 September
s.d. 12
September
2013
Jakarta
- Kerangka
Memperbaiki
Tingkat
Kesehatan dan
Corporate
Governance
Principal
Dynamica
27 September
2013
Jakarta
- Strategy and
Performance
Execution
Excellence
(SPEX2)
GML
Performance
Consulting
26 November
2013
Jakarta
- Indonesia
Economic
Outlook 2014 –
Angin Baru di
Laju
Perekonomian
Indonesia
Ernst & Young 29 November
2013
Jakarta
2.10 Masa Jabatan Dewan Komisaris
Masa jabatan seluruh anggota Dewan Komisaris berakhir s.d. penyelenggaraan RUPS tahun 2014
(sesuai Akta RUPS No.71 tentang Penyataan Keputusan Rapat tanggal 27 April 2012).
No Nama Jabatan Masa Jabatan
RUPS Tanggal
Efektif Masa
Berlaku
1. Drs. Johnny N.
Wiraatmadja Presiden Komisaris 09 April 2012 09 April 2012 2012-2014
2. Drs. H. Bambang
Winarno Wakil Presiden
Komisaris (Independen)
09 April 2012 09 April 2012 2012-2014
3. Drs. Riyanto Komisaris (Independen) 09 April 2012 09 April 2012 2012-2014
4. Suwirjo
Josowidjojo Komisaris 09 April 2012 09 April 2012 2012-2014
11/2.11 Kepemilikan…
11
2.11 Kepemilikan Saham Dewan Komisaris.
Tidak ada anggota Dewan Komisaris yang memiliki saham 5% atau lebih di Bank Panin,
sedangkan kepemilikan saham mereka di perusahaan atau lembaga keuangan lainnya
adalah:
No Nama Bank
Panin Bank
Lainnya Perusahaan
Lainnya
Lembaga
Keuangan
Lainnya Keterangan
1 Drs. Johnny N.
Wiraatmadja - (PT. Bank
Windu
Kentjana
International
Tbk)
- - 66,77%
2 Drs. H. Bambang
Winarno - - - - -
3 Drs. Riyanto - - - - -
4 Suwirjo Josowidjojo - - - - -
2.12 Hubungan Dewan Komisaris dan Direksi
Dewan Komisaris dan Direksi bertanggung jawab untuk melaksanakan Visi dan Misi
Bank. Dewan Komisaris mengawasi dan memastikan pelaksanaan GCG di seluruh
tingkatan organisasi dan mengawasi pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Direksi,
memberikan nasihat dan bimbingan yang diperlukan. Berikut adalah rincian tugas secara
spesifik:
a. Mengatur pembagian tugas Direksi
b. Mengatur wewenang dan Prosedur Komite Kredit Tingkat Direksi,
c. Melakukan pengawasan terhadap pemberian/perpanjangan kredit di atas jumlah
tertentu atau kredit kepada pihak terkait (related parties), sesuai dengan Anggaran
Dasar Perseroan.
3. KOMITE – KOMITE DIBAWAH DEWAN KOMISARIS
3.1 KOMITE AUDIT
3.1.1 Tujuan dibentuknya Komite
Komite Audit dibentuk dengan SK Dewan Komisaris No.002/SK-DK/007
tanggal 21 Juni 2007 dalam rangka memenuhi ketentuan Bank Indonesia dan
OJK, dengan tujuan untuk membantu/mendukung efektivitas pelaksanaan tugas
Dewan Komisaris dalam melakukan pengawasan atas pengelolan perusahaan oleh
Direksi, melakukan pengawasan dan evaluasi atas penerapan fungsi audit intern
dan ekstern, kecukupan pengendalian intern pada proses pelaporan keuangan dan
12/memberikan…
12
memberikan rekomendasi penunjukan Kantor Akuntan Publik kepada Dewan
Komisaris untuk disampaikan kepada RUPS.
3.1.2 Kriteria anggota Komite Audit
Sesuai dengan ketentuan regulator, anggota Komite Audit memiliki kriteria-kriteria
sebagai berikut:
- Anggota Komite Audit paling kurang terdiri dari 1 (satu) orang Komisaris
Independen sebagai Ketua, 1 (satu) orang Pihak Independen yang memiliki
keahlian di bidang keuangan atau akuntansi dan 1 (satu) orang Pihak
Independen yang memiliki keahlian di bidang hukum atau perbankan.
- Anggota Komite dari Pihak Independen memiliki pengalaman kerja di bidang
keuangan dan/atau akuntansi paling kurang 5 (lima) tahun, dan di bidang
hukum dan/atau perbankan paling kurang 5 (tahun).
- Komisaris independen dan pihak independen yang menjadi anggota Komite
Audit paling kurang 51% dari jumlah anggota Komite.
- Ketua Komite hanya dapat merangkap jabatan sebagai Ketua Komite paling
banyak pada 1 (satu) Komite lainnya.
- Anggota Komite wajib memiliki integritas, akhlak dan moral yang baik
3.1.3 Susunan Komite Audit
Susunan Komite Audit ditetapkan berdasarkan Surat Keputusan Direksi tentang
Pengangkatan Anggota Komite Audit PT Bank Panin Tbk No. 003/SK/DIR/13
tanggal 23 April 2013 dengan rincian susunan selama tahun 2013 adalah sebagai
berikut:
No. Nama Jabatan
1. Drs. Riyanto Ketua (Komisaris Independen)
2. Lukman Abdullah Anggota (Pihak Independen)
3. Dra. Adriana Mulianto Anggota (Pihak Independen)
4. Laurentius S. Soewargo Anggota (Pihak Independen)
Struktur Komite Audit adalah sebagai berikut:
• Komite Audit bertanggung jawab kepada Dewan Komisaris
• Komite Audit memiliki jalur komunikasi/koordinasi langsung dengan Internal
Audit
• Keanggotaan Komite Audit terdiri dari 4 orang, terdiri dari:
- 1 (satu) orang Komisaris Independen sebagai Ketua
- 3 (tiga) pihak independen
13/3.1.2 Independensi…
13
3.1.2 Independensi Anggota Komite Audit
Seluruh anggota Komite Audit merupakan pihak independen yang tidak memiliki
hubungan keuangan, manajemen dan/atau hubungan keluarga dengan Komisaris
(lainnya), Direksi dan/atau pemegang saham pengendali atau memiliki hubungan
dengan Bank yang dapat mempengaruhi kemampuannya untuk bertindak
independen.
3.1.3 Pedoman Komite Audit
Komite Audit telah memiliki Pedoman dan Tata Tertib Kerja yang telah direvisi
bulan Juni 2013. Pedoman Tata Tertib Kerja Komite Audit mengatur antara lain
mengenai Organisasi, Tugas dan Tanggung Jawab, Etika Kerja, Waktu Kerja,
Rapat dan Sistem Informasi Manajemen.
3.1.4 Masa Jabatan Anggota Komite Audit
Masa jabatan anggota Komite yang merupakan anggota Dewan Komisaris sesuai
dengan masa tugas/pengangkatan sebagai anggota Dewan Komisaris yang
ditetapkan dalam RUPS, sedangkan masa tugas anggota dari Pihak Independen
sesuai dengan kebutuhan.
3.1.5 Rapat Komite Audit
Rapat Komite Audit dalam tahun 2013 sebanyak 6 (enam) kali, membahas Pemantauan
pelaksanaan/Pengawasan/Pemeriksaan, Perkembangan tindak lanjut BPP, Temuan hasil
pemeriksaan BI, Pengaduan Nasabah dan Strategi Anti Fraud, dan Rencana Kerja
Komite, dengan kehadiran sebagai berikut:
No Nama Rapat Dewan Komisaris
Jumlah Kehadiran %
1 Drs. Riyanto 6 100%
2 Lukman Abdullah 6 100%
3 Dra. Adriana Mulianto 5 83,33%
4 Laurentius S. Soewargo 4 66,67%
5 Susanto Sorip 2 33,33% Catatan :
• Laurentius S. Soewargo menjadi anggota komite audit sejak tanggal 1 Mei 2013.
• Susanto Sorip menjadi anggota komite audit sampai dengan tanggal 1 Mei 2013.
Selain itu, Komite Audit juga melakukan rapat koordinasi sebanyak 6 (enam) kali,
terdiri Rapat dengan SKAI sebanyak 3 (tiga) kali membahas Rencana Kerja, LHP dan
rencana exit meeting pemeriksaan; dan Rapat dengan KAP Osman, Satrio & Eny
14/sebanyak…
14
sebanyak 3 (tiga) kali membahas Hasil sementara Pemeriksaan Laporan Keuangan 2012
dan Rencana Pemeriksaan Laporan Keuangan Bank 2013.
3.1.6 Tugas dan tanggung jawab Komite Audit
Tugas utama Komite Audit antara lain, yaitu :
Melakukan pemantauan dan evaluasi atas perencanaan dan pelaksanaan audit
serta pemantauan atas tindak lanjut hasil audit dalam rangka menilai
kecukupan pengendalian intern termasuk kecukupan proses pelaporan
keuangan.
Dalam rangka melaksanakan tugas sebagaimana dimaksud di atas Komite
Audit paling kurang melakukan pemantauan dan evaluasi terhadap:
a) pelaksanaan tugas Satuan Kerja Audit Intern;
b) kesesuaian pelaksanaan audit oleh Kantor Akuntan Publik dengan standar
audit yang berlaku;
c) kesesuaian laporan keuangan dengan standar akuntansi yang berlaku
d) pelaksanaan tindak lanjut oleh Direksi atas hasil temuan Satuan Kerja
Audit Intern, akuntan publik, dan hasil pengawasan Bank Indonesia guna
memberikan rekomendasi kepada Dewan Komisaris.
Memberikan rekomendasi mengenai penunjukan Akuntan Publik dan Kantor
Akuntan Publik kepada Dewan Komisaris untuk disampaikan kepada Rapat
Umum Pemegang Saham.
3.1.7 Laporan Pelaksanaan Tugas Komite Audit di Tahun 2013
Sepanjang tahun 2013, program kerja yang telah dilakukan oleh Komite Audit
adalah sebagai berikut:
I. Rapat
a. Rapat Komite
No. Tanggal Pembahasan
1. 11/01/2013
Pemantauan Pelaksanaan Pengawasan dan Pemeriksaan.
2. 10/04/2013
Pemantauan Pelaksanaan Pengawasan dan Pemeriksaan.
Rekomendasi penunjukan KAP OBS & E untuk Audit tahun
buku 2013.
3. 12/06/2013
1. Pemantauan tindak lanjut:
Temuan hasil Pemeriksaan Audit Intern
Management Letter KAP
2. Pemantau dan Evaluasi LHP
4. 17/07/2013
Pemantauan pelaksanaan, pengawasan dan pemeriksaan.
Pekembangan Tindaklanjut.
15/5. 23/09/2013…
15
5. 23/09/2013
Pemantauan pelaksanaan, pengawasan dan pemeriksaan.
Pekembangan Tindaklanjut BPP
Temuan hasil pemeriksaan BI
6. 20/11/2013
Pemantauan pelaksanaan, pengawasan dan pemeriksaan.
Pekembangan Tindaklanjut BPP.
Pengaduan Nasabah dan Strategi Anti Fraud.
b. Rapat Koordinasi
No. Tanggal Dengan Pihak Pembahasan
1. 23/01/2013 SKAI Rencana Kerja dan LHP
2. 22/02/2013 KAP Osman, Satrio &
Eny
(ke-1) Hasil sementara Pemeriksaan
Laporan Keuangan 31 Desember 2012
3. 25/03/2013 KAP Osman, Satrio &
Eny
(ke-2) Hasil sementara Pemeriksaan
Laporan Keuangan 31 Desember 2012
4. 08/07/2013 SKAI Koordinasi SKAI mengenai LHP, Revisi
Rencana Kerja 2013.
5. 20/09/2013 KAP Osman, Satrio &
Eny
Membahasa rencana pemeriksaan
Laporan Keuangan Bank 2013.
6. 18/12/2013 SKAI Rencana Kerja SKAI tahun 2014.
c. Dalam rangka pengembangan wawasan anggota Komite Audit :
- Ikut serta dalam Rapat Kerja PT. Bank Panin, Tbk pada tanggal 18 s/d 19
Maret 2013.
- Sdr. Lukman mengikuti Inhouse Training Kerangka Strategi Memperbaiki
Tingkat Kesehatan Bank (RBBR) dan Corporate Governance tanggal 27
September 2013.
- Sdr. Laurentius S. Soewargo mengikuti seminar yang diselenggarakan
oleh OJK dengan tema Risk & Governance Summit 2013 “Passion to
Governance : Toward A Prosperous and Sustainable Future” pada
tanggal 4 Desember 2013 di Grand Hyatt Hotel Jkt.
II. Review
a. Melakukan evaluasi terhadap konsep rencana kerja audit SKAI tahun 2013
dan tahun 2014.
b. Melakukan evaluasi terhadap Laporan Hasil Pemeriksaan (LHP) SKAI.
- Kantor Cabang : 8 LHP
- Kantor Pusat : 20 LHP
- LHP Khusus : 5 LHP
16/c. Review…
16
c. Review dan pembahasan draft Pedoman Komite dengan konsultan Ernst &
Young pada tanggal 6 Maret, 24 Mei dan 7 Juni 2013 dan telah selesai pada
bulan Nopember 2013.
d. Melakukan evaluasi terhadap KAP Osman Bing Satrio & Eny dan
direkomendasikan untuk memeriksa Laporan Keuangan PT Panin Bank
tahun buku 2013.
e. Review terhadap laporan pengaduan nasabah Triwulan III Tahun 2013.
f. Review terhadap laporan pelaksanaan penerapan kebijakan strategi anti
fraud Semester I Tahun 2013.
III. Pemantauan tindak lanjut hasil temuan pemeriksaan:
a. SKAI
Tindak lanjut temuan LHP sebagian besar telah dilaksanakan oleh auditee.
b. Management Action
LHP yang diterima tahun 2013 sebanyak 28 buah dan telah dibuatkan
management actionnya.
c. Management Letter KAP Osman, Satrio & Eny tahun 2012
BAK sebagai koordinator tindak lanjut temuan KAP telah merealisasikan
komitmen penyelesaiannya yang diminta dari semua Biro terkait.
d. Komite ikut hadir dalam exit meeting SKAI pada tanggal 11 Desember
2013 tentang audit IT management.
e. Bank Indonesia
• Tindak lanjut hasil temuan pemeriksaan 2012 telah dipenuhi.
• Tindak lanjut hasil temuan pemeriksaan Kartu Kredit telah dipenuhi.
• Tindak lanjut hasil temuan pemeriksaan 2013 atas Komite Audit telah
ditindak lanjuti seluruhnya.
3.2 KOMITE PEMANTAU RISIKO
3.2.1 Tujuan dibentuknya Komite Pemantau Risiko
Komite Pemantau Risiko dibentuk dengan SK Dewan Komisaris No.003/SK-
DK/007 tanggal 27 Juni 2007 dalam rangka memenuhi ketentuan Bank Indonesia
untuk membantu tugas Dewan Komisaris dalam melakukan pengawasan terhadap
pelaksanaan kebijakan manajemen risiko oleh Direksi.
3.2.2 Kriteria anggota Komite Pemantau Risiko
Sesuai ketentuan regulator, anggota Komite Pemantau Risiko memiliki kriteria-.
kriteria sebagai berikut :
17/Anggota…
17
- Anggota Komite Pemantau Risiko paling kurang terdiri dari 1 (satu) orang
Komisaris Independen sebagai Ketua, 1 (satu) orang Pihak Independen yang
memiliki keahlian di bidang keuangan dan 1 (satu) orang Pihak Independen
yang memiliki keahlian di bidang manajemen risiko.
- Anggota Komite dari Pihak Independen memiliki pengalaman kerja di bidang
ekonomi, keuangan dan/atau perbankan paling kurang 5 (lima) tahun, dan
memiliki pengalaman kerja di bidang manajemen risiko paling kurang 2 (dua)
tahun.
- Komisaris independen dan pihak independen yang menjadi anggota Komite
Audit paling kurang 51% dari jumlah anggota Komite.
- Ketua Komite hanya dapat merangkap jabatan sebagai Ketua Komite paling
banyak pada 1 (satu) Komite lainnya.
- Anggota Komite wajib memiliki integritas, akhlak dan moral yang baik.
3.2.3 Susunan Komite Pemantau Risiko
Susunan Komite Pemantau Risiko ditetapkan berdasarkan Surat Keputusan
Direksi tentang Pengangkatan Anggota Komite Pemantau Risiko PT Bank Panin
Tbk No. 010/SK-DIR/13 tanggal 10 September 2013 dengan rincian susunan
selama tahun 2013 adalah sebagai berikut:
No. Nama Jabatan
1. Drs. Riyanto Ketua (Komisaris Independen)
2. Drs. H. Bambang Winarno Anggota (WaPres Komisaris Independen)
3. Prof. DR.Hikmahanto Juwana Anggota (Pihak Independen)
4. Lukman Abdullah Anggota (Pihak Independen)
5. Laurentius S. Soewargo Anggota (Pihak Independen)
Komite Pemantau Risiko memiliki struktur sebagai berikut:
a. Bertanggungjawab kepada Dewan Komisaris.
b. Memiliki garis komunikasi dan garis koordinasi langsung dengan unit
manajemen risiko.
c. Terdiri dari 5 orang:
- 1 (satu) orang Komisaris Independen sebagai Ketua.
- 1 (satu) orang Komisaris Independen sebagai Anggota.
- 3 (Tiga) orang anggota yang merupakan pihak independen.
3.2.4 Independensi Anggota Komite Pemantau Risiko
Semua anggota Komite Pemantau Risiko merupakan pihak independen dan tidak
memiliki hubungan keuangan, kepengurusan, kepemilikan saham dan/atau
hubungan keluarga dengan Dewan Komisaris dan Direksi dan/atau pemegang
saham pengendali atau memiliki hubungan dengan Bank yang dapat mengganggu
kemampuannya untuk bertindak independen.
18/3.2.5 Pedoman…
18
3.2.5 Pedoman Komite Pemantau Risiko
Komite Pemantau Risiko telah memiliki Pedoman dan Tata Tertib Kerja yang di
revisi bulan Juni 2013. Pedoman Tata Tertib Kerja Komite Pemantau Risiko
mengatur antara lain mengenai Organisasi, Tugas dan Tanggung Jawab, Etika
Kerja, Waktu Kerja, Rapat dan Sistem Informasi Manajemen.
3.2.6 Masa Periode Jabatan Anggota Komite
Masa jabatan anggota Komite yang merupakan anggota Dewan Komisaris sesuai
dengan masa tugas/pengangkatan sebagai anggota Dewan Komisaris yang
ditetapkan dalam RUPS, sedangkan masa tugas anggota dari Pihak Independen
sesuai dengan kebutuhan.
3.2.7 Rapat Komite Pemantau Risiko
Rapat Komite Pemantau Risiko dalam tahun 2013 sebanyak 4 (empat) kali yang
membahas mengenai Hasil Pemantauan dan evaluasi pelaksanaan tugas BMR,
aktivitas KMR, profil risiko dan tingkat kesehatan bank. Adapaun tingkat
kehadiran dengan rincian sebagai berikut :
No Nama Rapat Dewan Komisaris
Jumlah Kehadiran % 1 Drs. Riyanto 4 100%
2 Drs. H. Bambang Winarno 1 25%
3 Prof. DR.Hikmahanto Juwana 3 75%
4 Lukman Abdullah 4 100%
5 Laurentius S. Soewargo 3 75%
6 Adriana Mulianto 1 25%
7 Susanto Sorip 3 75% Catatan :
- Drs. H. Bambang Winarno menjadi anggota komite sejak tanggal 16 September 2013.
- Adriana Mulianto menjadi anggota komite sampai dengan tanggal 30 April 2013.
- Susanto Sorip menjadi anggota komite sampai dengan tanggal 31 Agustus 2013.
Di samping itu Komite Pemantau Risiko juga mengadakan rapat koordinasi
dengan Biro Manajemen Risiko sebanyak 2 (dua) kali, membahas evaluasi
pelaksanaan kebijakan manajemen risiko dan hasil penilaian manajemen risiko
bank.
3.2.8 Tugas dan Tanggung Jawab Komite Pemantau Risiko
Komite Pemantau Risiko bertanggungjawab untuk mengevaluasi perumusan dan
pelaksanaan kebijakan manajemen risiko dengan cakupan sebagai berikut:
- Evaluasi kesesuaian antara kebijakan manajemen risiko dengan penerapannya.
- Memantau dan mengevaluasi pelaksanaan tugas dari komite dan satuan kerja
manajemen risiko.
19/3.2.9 Laporan…
19
3.2.9 Laporan Pelaksanaan Tugas Komite Pemantau Risiko
Dalam tahun 2013, Komite Pemantau Risiko telah melaksanakan hal-hal sebagai
berikut:
- Mengevaluasi kebijakan dan penerapan manajemen risiko
- Mengevaluasi Profil risiko Bank.
- Memantau dan mengevaluasi pelaksanaan tugas Komite Manajemen Risiko
dan Satuan Kerja Manajemen Risiko.
Semua program kerja Komite Pemantau Risiko tahun 2013 telah dilaksanakan
sesuai dengan target.
3.3 KOMITE REMUNERASI DAN NOMINASI
3.3.1 Tujuan dibentuknya Komite Remunerasi dan Nominasi
Komite Remunerasi dan Nominasi dibentuk sesuai dengan SK Dewan Komisaris
No.001/SK-DK/007 tanggal 16 Februari 2007 dalam rangka memenuhi
ketentuan Bank Indonesia untuk membantu tugas Dewan Komisaris dalam
melakukan pengawasan terhadap implementasi kebijakan remunerasi dan
nominasi serta kepegawaian oleh Direksi, yaitu :
- Menetapkan suatu sistem remunerasi yang sesuai bagi Dewan Komisaris dan
Direksi berupa sistem penggajian dan pemberian tunjangan serta penilaian
terhadap sistem tersebut
- Memastikan bahwa bank memiliki Dewan Komisaris, Direksi dan Pejabat
Eksekutif yang memenuhi kompetensi, pengetahuan dan pengalaman yang
dipersyaratkan oleh Bank Indonesia untuk menjalankan bank
- Memastikan bahwa perseroan memiliki kriteria seleksi, prosedur dan
sistematika penilaian nominasi bagi anggota Dewan Komisaris, Direksi dan
Pejabat Eksekutif
3.3.2 Kriteria anggota Komite Remunerasi dan Nominasi
Sesuai ketentuan regulator, anggota Komite Remunerasi dan Nominasi memiliki
kriteria-kriteria sebagai berikut:
- Anggota Komite Remunerasi dan Nomisasi paling kurang terdiri dari 1 (satu)
orang Komisaris Independen sebagai Ketua , 1 (satu) orang Komisaris dan 1
(satu) orang Pejabat Eksekutif yang membawahi sumber daya manusia atau
seorang perwakilan pegawai.
- Dalam hal anggota Komite ditetapkan lebih dari 3 (tiga) orang maka anggota
Komisaris Independen paling kurang berjumlah 2 (dua) orang.
- Ketua Komite hanya dapat merangkap jabatan sebagai Ketua Komite paling
banyak pada 1 (satu) Komite lainnya.
20/- Pejabat…
20
- Pejabat eksekutif yang membawahi sumber daya manusia atau perwakilan
pegawai yang menjadi anggota Komite, wajib memiliki pengetahuan dan
mengetahui ketentuan sistem remunerasi dan/atau nominasi serta succession
plan bank.
3.3.3 Susunan Komite Remunerasi dan Nominasi
Susunan Komite Remunerasi dan Nominasi ditetapkan berdasarkan Surat
Keputusan Direksi tentang Pengangkatan Anggota Komite Remunerasi dan
Nominasi PT Bank Panin Tbk No. 009/SK-DIR/13 tanggal 10 September 2013,
dengan rincian susunan selama tahun 2013 adalah sebagai berikut:
No. Nama Jabatan
1. Drs. H. Bambang Winarno Ketua (WaPres Komisaris Independen)
2. Drs. Johnny N. Wiraatmadja Anggota (Presiden Komisaris)
3. Drs. Riyanto Anggota (Komisaris Independen)
4. Yusak Zefanya Anggota (Kepala Biro Umum & Personalia)
5. Akijat Lukito Anggota (Pihak Independen)
Komite Remunerasi dan Nominasi memiliki struktur kerja sebagai berikut:
a. Komite Remunerasi dan Nominasi bertanggungjawab kepada Dewan
Komisaris
b. Keanggotaan Komite Remunerasi dan Nominasi terdiri dari 5 orang:
- 1 (satu) orang Komisaris Independen sebagai Ketua,
- 1 (satu) Komisaris Independen
- 1 (satu) Presiden Komisaris
- 1 (satu) Pihak Independen
- 1 (satu) Pejabat Eksekutif yang membawahi sumber daya manusia.
3.3.4 Pedoman Komite Remunerasi dan Nominasi
Komite Komite Remunerasi dan Nominasi telah memiliki Pedoman dan Tata
Tertib Kerja yang di revisi bulan Juni 2013. Pedoman Tata Tertib Kerja Komite
Remunerasi dan Nominasi yang mengatur antara lain mengenai Kewenangan,
Kedudukan, Rapat, Kehadiran, serta Tugas dan Tanggung Jawab.
3.3.5 Independensi Anggota Komite Remunerasi dan Nominasi
Ketua dan seorang anggota lainnya adalah Komisaris Independen yang tidak
memiliki hubungan keuangan, kepengurusan, kepemilikan saham dan/atau
hubungan keluarga dengan anggota Komisaris lainnya, Direksi dan/atau
pemegang saham pengendali atau hubungan dengan Bank yang dapat
mengganggu kemampuannya untuk bertindak independen.
21/3.3.6 Periode...
21
3.3.6 Periode Jabatan Anggota Komite Remunerasi dan Nominasi :
Masa jabatan anggota Komite yang merupakan anggota Dewan Komisaris sesuai
dengan masa tugas / pengangkatan sebagai anggota Dewan Komisaris yang
ditetapkan dalam RUPS, sedangkan masa tugas anggota yang merupakan Pejabat
Eksekutif SDM sesuai dengan peraturan kepegawaian Bank.
3.3.7 Rapat Komite Remunerasi dan Nominasi
Jumlah Rapat Komite Remunerasi & Nominasi yang diselenggarakan dalam
tahun 2013 sebanyak 9 (sembilan) kali, yang membahas mengenai Rekomendasi
calon anggota Komisaris/Direksi/Komite, UMP 2013 Kebijakkan Remunerasi
2013 dan Perubahan Susunan anggota Komite. Adapaun tingkat kehadiran
dengan rincian sebagai berikut :
No Nama Rapat Dewan Komisaris
Jumlah Kehadiran % 1 Drs. H. Bambang Winarno 9 100%
2 Drs. Johnny N. Wiraatmadja - -
3 Drs. Riyanto 9 100%
4 Yusak Zefanya 9 100%
5 Akijat Lukito 4 44,44%
6 Suwiryo Josowidjojo - - Catatan :
- Drs. Johnny N. Wiraatmadja menjadi anggota komite sejak tanggal 16 September 2013.
- Akijat Lukito menjadi anggota komite sejak tanggal 1 Mei 2013.
- Suwirjo Josowidjojo menjadi anggota komite sampai dengan tanggal 16 September 2013
3.3.8 Tugas dan Tanggung Jawab Komite Remunerasi dan Nominasi
Komite Remunerasi dan Nominasi memiliki tugas dan tanggung jawab antara
lain :
Terkait dengan kebijakan remunerasi :
a) Melakukan evaluasi terhadap kebijakan remunerasi.
b) Memberikan rekomendasi kepada Dewan Komisaris mengenai :
Kebijakan remunerasi bagi Dewan Komisaris dan Direksi untuk
disampaikan kepada Rapat Umum Pemegang Saham.
Kebijakan remunerasi bagi Pejabat Eksekutif dan pegawai secara
keseluruhan untuk disampaikan kepada Direksi.
Dalam menjalankan tugas dan tanggung jawab terkait dengan kebijakan
remunerasi, paling kurang wajib memperhatikan :
Kinerja keuangan dan pemenuhan cadangan sebagaimana diatur dalam
peraturan perundang-undangan yang berlaku.
Prestasi kerja individual.
Kewajaran dengan peer group.
Pertimbangan sasaran dan strategi jangka panjang Bank.
22/ Terkait …
22
Terkait dengan kebijakan nominasi:
a) Memberikan rekomendasi terkait sistem dan prosedur penunjukan
dan/atau pergantian anggota Dewan Komisaris dan Direksi untuk
dilaporkan kepada RUPS.
b) Memberikan rekomendasi terkait kandidat untuk jabatan Komisaris atau
Direktur, untuk dilaporkan kepada RUPS.
c) Memberikan rekomendasi terkait Pihak Independen yang akan ditunjuk
menjadi anggota Komite.
3.3.9 Laporan Pelaksanaan Tugas Komite Remunerasi dan Nominasi
Dalam tahun 2013, Komite Remunerasi dan Nominasi melaksanakan hal-hal
sebagai berikut:
Menyelenggarakan Rapat dan menyusun Laporan.
Me-review sistem serta prosedur pemilihan dan/atau penggantian anggota Dewan
Komisaris dan Direksi .
Mengevaluasi Kebijakan Remunerasi dan memberikan rekomendasi.
Mengevaluasi kebijakan ketenagakerjaan sesuai dengan perundang-undangan yang
berlaku.
Memberikan rekomendasi mengenai calon anggota Dewan Komisaris dan/atau
Direksi serta Pihak Non dan Independen yang akan menjadi anggota Komite.
Semua program kerja Komite Remunerasi dan Nominasi tahun 2013 telah
dilaksanakan sesuai dengan target.
4. DIREKSI
4.1 Komposisi dan kriteria anggota Direksi
Sesuai dengan Anggaran Dasar dan peraturan perundang-undangan yang berlaku, Direksi
bertanggung jawab penuh atas pengelolaan Perseroan. Direksi menjunjung tinggi
penerapan prinsip-prinsip tata kelola perusahaan yang baik dalam semua kegiatan usaha
di setiap tingkatan organisasi dan menindaklanjuti temuan audit dan rekomendasi dari
Internal Audit, auditor eksternal dan Bank Indonesia.
Direksi Bank Panin untuk masa jabatan 2012-2015 ditunjuk dalam RUPS yang
diselenggarakan tahun 2012. Per 31 Desember 2013, Direksi Bank Panin terdiri dari 11
anggota, yakni 1 (satu) Presiden Direktur, 2 (dua) wakil Presiden Direktur dan 8
(delapan) Direktur, dimana 1 (satu) di antaranya adalah Direktur Kepatuhan. Seluruh
anggota Direksi berdomisili di Indonesia.
23/Susunan…
23
Susunan anggota Direksi Bank Panin pada 31 Desember 2013 adalah sebagai berikut:
No. Nama Jabatan
1. Drs. H. Rostian Sjamsudin Presiden Direktur
2. Chandra R Gunawan Wakil Presiden Direktur
3. Roosniati Salihin Wakil Presiden Direktur
4. NG Kean Yik Direktur
5. Hendrawan Danusaputra Direktur
6. Gunawan Santoso Direktur
7. Edy Heryanto Direktur
8. Lionto Gunawan Direktur
9. Iswanto Tjitradi Direktur
10. Ahmad Hidayat Direktur
11. Antonius Ketut Dwirianto Direktur Kepatuhan
Seluruh anggota Direksi Perseroan memiliki integritas yang tinggi, kompetensi, reputasi
dan pengalaman, serta berbagai keahlian, dimana semuanya telah lulus uji kemampuan
dan kepatutan (fit and proper test) sebagaimana yang diatur dalam Peraturan Bank
Indonesia. Pengangkatan/penggantian anggota Direksi telah memperhatikan rekomendasi
dari Komite Remunerasi dan Nominasi, serta Peraturan Bank Indonesia yang mengatur
tentang penilaian dan kepatutan. Seluruh Anggota Direksi yang menjabat telah memiliki
pengalaman lebih dari 5 (lima) tahun di bidang Perbankan sebagai Pejabat Eksekutif
Bank dan telah memiliki Sertifikasi di bidang Manajemen Risiko.
4.2 Independensi Direksi
Mayoritas anggota Direksi tidak memiliki hubungan keuangan dengan anggota Direksi
lainnya, Komisaris atau pemegang saham pengendali. Terdapat 2 (dua) anggota Direksi
yang saling memiliki hubungan keluarga namun memiliki independensi dan integritas
yang tinggi, kompetensi, reputasi dan pengalaman, dan telah lulus uji kemampuan dan
kepatutan (fit and proper test). Anggota Direksi tidak berwenang memberikan kuasa
umum kepada pihak lain yang mengakibatkan pengalihan tugas dan fungsi Direksi.
Hubungan Keluarga dan Hubungan Keuangan secara detail dapat dilihat pada tabel di
bawah ini.
Nama Hubungan Keluarga Dengan Hubungan Keuangan Dengan
Dewan
Komisars Direksi Pemegang
Saham
lainnya
Dewan
Komisaris Direksi Pemegang
Saham
Pengendali
Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak
Direksi
Drs. H. Rostian
Sjamsudin - - - - - -
24/Chandra R Gunawan …
24
Chandra R
Gunawan
- - - - - -
Roosniati
Salihin
- - - - - -
Ng Kean Yik - - - - - -
Edy Heryanto - - - - - -
Lionto
Gunawan
- - - - - -
Hendrawan
Danusaputra
- - - - - -
Gunawan
Santoso
- - - - - -
Iswanto Tjitradi - - - - - -
Ahmad Hidayat - - - - - -
Antonius Ketut
Dwirianto
- - - - - -
Mayoritas anggota Direksi tidak memiliki rangkap jabatan sebagai Komisaris, Direksi
atau Pejabat Eksekutif pada bank, perusahaan dan atau lembaga keuangan lain, kecuali
untuk jabatan lain sebagaimana diperkenankan oleh PBI Nomor 8/14/PBI/2006
Tentang Perubahan Atas Peraturan Bank Indonesia Nomor 8/4/PBI/2006 Tentang
Pelaksanaan Prinsip Good Corporate Governance Bagi Bank Umum, dimana terdapat 2
(dua) orang anggota Direksi dengan rangkap jabatan yang diperkenankan dalam
peraturan yang berlaku, dengan rincian sebagai berikut :
Nama Direksi Posisi di Bank
Panin
Posisi di
Perusahaan Lain
Perusahaan/Badan
Organisasi
Bidang
Usaha
Drs. H. Rostian
Sjamsudin
Presiden Direktur - - -
Chandra R
Gunawan
Wakil Presiden
Direktur
- - -
Roosniati Salihin Wakil Presiden
Direktur
Komisaris PT. Clipan Finance
Indonesia Tbk.
Multifinance
Ng Kean Yik Direktur - - -
Edy Heryanto Direktur - - -
Lionto Gunawan Direktur - - -
Hendrawan
Danusaputra
Direktur - - -
Gunawan Santoso Direktur Komisaris PT. Verena Multi
Finance Tbk.
Multifinance
Iswanto Tjitradi Direktur - - -
Ahmad Hidayat Direktur - - -
Antonius Ketut
Dwirianto
Direktur Kepatuhan - - -
25/4.3 Tugas…
25
4.3 Tugas dan Tanggung Jawab Direksi
Seluruh direktur, baik secara sendiri-sendiri maupun bersama-sama, bertanggung jawab
sepenuhnya atas pertumbuhan usaha dan pengelolaan risiko Bank dengan cara
menerapkan prinsip kehati-hatian dalam praktik perbankan, meningkatkan shareholder
value dan senantiasa berpedoman pada peraturan perundang-undangan dan ketentuan
yang berlaku.
Direksi secara kolegial :
1. Menetapkan strategi usaha dan memantau serta memastikan pelaksanaan Good
Corporate Governance dengan memperhatikan prinsip kehati-hatian, tugas dan
tanggung jawab dalam Sistem Pengendalian Umum serta kepatuhan pada Peraturan
Bank Indonesia dan ketentuan perundang-undangan lainnya yang berlaku, sesuai
dengan visi/misi yang ditetapkan.
2. Menyiapkan Rencana Bisnis Bank dan/atau revisi, melakukan supervisi dan
sosialisasi kepada pejabat-pejabat unit kerja terkait, sebelum dikirim ke Bank
Indonesia. Selanjutnya memantau implementasinya dari waktu ke waktu.
3. Menyelenggarakan Rapat Kerja Tahunan untuk mengevaluasi dan menetapkan
Program Kerja.
4. Menetapkan struktur organisasi perusahaan, beserta uraian tugas dan wewenang
sesuai pembidangan masing-masing.
5. Mengelola Sumber Daya Perusahaan untuk mengoptimalkan kinerja perusahaan,
meneliti setiap hal yang terkait dengan efisiensi usaha, mengambil keputusan,
membuat kebijakan, melaksanakan pengawasan serta verifikasi yang dianggap perlu.
6. Melakukan supervisi kepada jajaran manajemen untuk memastikan ketepatan dan
kualitas laporan serta menyetujui data keuangan yang disajikan kepada publik dan
pemegang saham.
7. Menyelenggarakan rapat Direksi sekurang-kurangnya sekali dalam sebulan untuk
membahas perkembangan usaha, masalah yang dihadapi dan memastikan
terlaksananya manajemen risiko.
4.4 Pembagian Tugas Direksi
Berdasarkan Surat Keputusan Dewan Komisaris No. 01/SK-DK/13 tanggal 25 Maret
2013 tentang pembagian Tugas dan Wewenang Direksi PT. Bank Panin Tbk, maka tugas
setiap anggota direksi per bidang pada tahun 2013 adalah sebagai berikut:
26/I. Presiden …
26
I. Presiden Direktur (DRS. H. Rostian Sjamsudin)
1. Menjalankan visi Bank dengan menetapkan strategi dan kebijakan Bank
2. a. Menetapkan kebijakan dan strategi Bank yang telah dikonsolidasikan dan
dituangkan dalam Rencana Bisnis Bank berikut revisi (bila ada).
b. Mensosialisasikannya kepada semua anggota Direksi / Divisi / Biro terkait
sebelum dikirim ke Bank Indonesia.
c. Me-review implementasinya setiap akhir bulan / akhir triwulan / akhir tahun.
3. Memimpin pengelolaan seluruh kegiatan Bank yang dijalankan oleh para
anggota Direksi.
4. Membawahi Bidang Umum & SDM, Bidang Kepatuhan & GCG dan
Manajemen Risiko, Biro Hukum (Legal), Satuan Tugas Khusus Kantor Pusat
(STKP), Biro Pengawasan & Pemeriksaan (Internal Audit) dan Banking Fraud
serta Corporate Secretary.
5. Memastikan :
a. Pengembangan dan pengendalian kegiatan Bidang dan Unit Kerja dibawah
koordinasinya terlaksana dengan baik dan sesuai dengan peraturan intern
maupun ekstern.
b. Tercapainya seluruh rencana kerja Bank dengan tetap memenuhi peraturan
perundang-undangan yang berlaku dan mampu mendorong pertumbuhan
dan mampu memberikan keuntungan Bank kepada pemilik dan stakeholder.
c. Pelaksanaan kepatuhan (Compliance) dan Penerapan Manajemen Risiko
(Risk Management) sesuai dengan ketentuan yang berlaku.
d. Efektifitas pelaksanaan Sistem Pengendalian Intern dan langkah perbaikan
atas hasil temuan audit dari SKAI dan audit ekstern.
6. Memimpin Rapat gabungan Direksi dengan Dewan Komisaris dan Rapat
ALCO sesuai dengan jadwal yang ditetapkan.
7. Menciptakan hubungan yang harmonis antara Dewan Komisaris, Dewan
Direksi, Pemegang Saham, Karyawan, Nasabah, Investor, dan instansi
pemerintah terkait / Bank Indonesia dalam rangka menciptakan tata kelola
perusahaan yang baik.
8. Mengkoordinasi pembinaan terhadap seluruh Kepala Divisi / Unit/ Tim Kerja
dan Cabang.
9. Membina hubungan dengan seluruh mitra kerja Bank agar dapat terwujud
hubungan yang saling menguntungkan bagi kedua belah pihak.
10. Mengambil alih tugas anggota Direksi yang berhalangan (sebagaimana tertuang
dalam Surat Keputusan Dewan Komisaris No. 01/SK-DK/13 tanggal 25 Maret
2013
27/II.Wakil…
27
II. Wakil Presiden Direktur I (Chandra R. Gunawan)
Selaku Koordinator Bidang Kredit, Bidang Teknologi Informasi dan Operations.
1. Bersama-sama Direktur Bidang / Unit Kerja terkait, menetapkan kebijakan dan
strategi usaha :
a. Operasional dan memastikan terselenggaranya koordinasi pelaksanaannya
dengan baik.
b. Perencanaan dan pengembangan bidang Kredit, Teknologi Informasi dan
Operations.
c. Kelancaran pembukaan Kantor-kantor baru dan operasional Bank sesuai
kebijakan dan rencana anggaran yang telah ditetapkan.
d. Mengkoordinasi pembinaan dan pengembangan kegiatan usaha Kantor
Cabang.
e. Kegiatan Teknologi Informasi.
2. Memastikan :
a. Terselenggaranya pelaksanaan koordinasi dengan baik sesuai dengan
prinsip kehati-hatian.
b. Perkembangan bisnis yang kompetitif dan mencapai target.
c. Pengembangan sistem dan teknologi Bank yang dapat menunjang seluruh
kegiatan operasional Bank
3. Melakukan konsolidasi semua bidang dalam Rencana Bisnis yang akan
disampaikan kepada Bank Indonesia serta melakukan sosialisasi kepada seluruh
pejabat unit kerja terkait agar selaras dengan rencana kerja perusahaan secara
keseluruhan.
4. Berkoordinasi dengan Direktur lain mengevaluasi pelaksanaan Rencana Bisnis
Bank secara triwulanan dan menyarankan revisinya apabila dipandang perlu.
5. Menggantikan tugas Presiden Direktur/Wakil Presiden Direktur II dan/atau
mengambil alih tugas Direktur lain/penggantinya apabila yang bersangkutan
berhalangan (sebagaimana tertuang dalam Surat Keputusan Dewan Komisaris
No. 01/SK-DK/13 tanggal 25 Maret 2013
III. Wakil Presiden Direktur II (Roosniati Salihin)
Selaku Koordinator Bidang Institutional Banking, Bidang Treasury, Bidang
Administrasi Keuangan dan Subsidiaries.
28/1.Bersama-sama …
28
1. Bersama-sama Direktur Bidang terkait, mengarahkan kebijakan dan strategi :
a. Memastikan terselenggaranya koordinasi pelaksanaannya dengan baik.
b. Mengkoordinasi pembinaan dan pengembangan kegiatan usaha Kantor
Perwakilan di Luar Negeri.
2. Menyetujui dan memutus hal-hal yang berkaitan dengan kegiatan Bidang
Institutional Banking, Treasury, Rencana Bisnis Bank dan Subsidiaries.
3. Memastikan :
a. Pengembangan dan pengendalian kegiatan Unit Kerja dibawah
koordinasinya terlaksana dengan baik dan sesuai dengan peraturan intern
maupun ekstern.
b. Terlaksananya kegiatan akuntansi guna mendukung kelancaran operasional
bank sebagaimana target yang ditetapkan.
4. Membina hubungan baik dengan Bank Koresponden, Investor Asing, Lembaga
Keuangan, Otoritas Moneter dalam dan luar negeri.
5. Menggantikan tugas Presiden Direktur/Wakil Presiden Direktur I dan/atau
mengambil alih tugas Direktur lain/penggantinya, apabila yang bersangkutan
berhalangan (sebagaimana tertuang dalam Surat Keputusan Dewan Komisaris
No. 01/SK-DK/13 tanggal 25 Maret 2013
IV. Direktur I (NG Kean Yik)
Selaku Direktur bidang Kredit Konsumer dan Pengembangan Produk :
1. Menyusun Rencana Bisnis Bidang Retail Banking.
2. Mengembangkan strategi bisnis produk dan Kredit Retail.
3. Bersama dengan Group General Manager Retail Banking menetapkan strategi :
a. Perencanaan, pengembangan dan pengelolaan Bidang kredit Retail seluruh
Kantor Cabang untuk meningkatkan kualitas portfolio kredit secara terpadu.
b. Perencanaan dan pengembangan produk-produk Bank, dalam pengumpulan
dana (funding) dan memastikan terselenggaranya kegiatan tersebut sesuai
target bisnis.
c. Pengelolaan dan pengalokasian target bsinis kepada Cabang sesuai pangsa
pasar dan potensial pasar setempat.
4. Bersama Direktur Bidang terkait memutuskan produk jasa yang akan
dipasarkan termasuk Public Relation yang diperlukan.
29/5. Meningkatkan…
29
5. Meningkatkan citra perusahaan melalui pengembangan produk jasa yang tepat.
6. Memastikan:
a. Tercapainya target Kredit Retail diseluruh cabang.
b. Pengembangan produk perbankan yang dapat memenuhi pencapaian
sasaran Bank sesuai dengan perkembangan pasar.
7. Menggantikan tugas Direktur lain/penggantinya apabila yang bersangkutan
berhalangan (sebagaimana tertuang dalam Surat Keputusan Dewan Komisaris
No. 01/SK-DK/13 tanggal 25 Maret 2013
V. Direktur II (Hendrawan Danusaputra)
Selaku Direktur Bidang Institutional :
1. Menyusun Rencana Bisnis Bank Bidang Institutional.
2. Menetapkan :
a. Kebijakan, perencanaan, pengembangan dan strategi Bidang Institutional &
BUMN dan International Operations.
b. Pembinaan dan pengembangan kegiatan usaha kantor Perwakilan di Luar
Negeri.
3. Memastikan :
a. Kebijakan, perencanaan, pengembangan dan strategi yang dilaksanakan
terlaksana dengan baik.
b. Pembinaan dan pengembangan hubungan baik dengan Bank Koresponden
dan Investor Asing terselenggara dengan efektif.
c. Tercapainya target aktiva produktif yang dikelolanya.
4. Menggantikan tugas Direktur lain/penggantinya apabila yang bersangkutan
berhalangan (sebagaimana tertuang dalam Surat Keputusan Dewan Komisaris
No. 01/SK-DK/13 tanggal 25 Maret 2013
VI. Direktur III (Gunawan Santoso)
Selaku Direktur Bidang Treasury.
1. Menyusun Rencana Bisnis Bidang Treasury
2. Menetapkan kebijakan, strategi bidang Treasury dan investasi di Pasar Modal
serta memastikan terselenggaranya kegiatan dimaksud dengan baik dan lancar.
3. Memutuskan pemberian line antar Bank untuk penyaluran dana Bank baik
rupiah maupun valuta asing, plafond transaksi forex, transaksi surat berharga
dan pasar uang sesuai dengan batas kewenangan yang diberikan.
30/4. Memastikan…
30
4. Memastikan :
a. Pengelolaan likuiditas dan pendanaan Bank secara operasional dalam
kondisi sehat sesuai kebijakan dan peraturan yang berlaku.
b. Pemenuhan likuiditas Bank maupun kecukupan saldo Giro Wajib Minimum
di Bank Indonesia serta terjaganya Posisi Devisa Netto (PDN) sesuai
ketentuan.
c. Tercapainya target likuiditas, DPK dan fee base income diseluruh Cabang
serta laba trading terealisasi sesuai target yang ditetapkan.
5. Menggantikan tugas Direktur lain/penggantinya apabila yang bersangkutan dan
penggantinya berhalangan (sebagaimana tertuang dalam Surat Keputusan
Dewan Komisaris No. 01/SK-DK/13 tanggal 25 Maret
VII. Direktur IV (Edy Heryanto)
Selaku Direktur Bidang Kredit Komersial dan Mikro, meliputi Small Medium
Business (SMB):
1. Menyusun Rencana Bisnis Bank Bidang kredit Komersial dan Mikro.
2. Menetapkan kebijakan dan strategi :
a. Perencanaan dan pengembangan bidang Kredit Komersial dan Mikro.
b. Pengelolaan dan pengalokasian target bisnis kepada Cabang sesuai pangsa
pasar dan potensial pasar setempat.
3. Memastikan :
a. Terselenggaranya kegiatan dibawah koordinasinya sesuai target bisnis.
b. Kebijakan dan strategi yang direncanakan terlaksana dengan baik sesuai
dengan prinsip kehati-hatian.
c. Tercapainya target Kredit Komersial dan Mikro diseluruh Cabang.
4. Pelatihan dan Pembinaan untuk pemasaran produk yang efektif agar lebih
dinamis dan kompetitif.
5. Menggantikan tugas Direktur lain/penggantinya apabila yang bersangkutan
berhalangan (sebagaimana tertuang dalam Surat Keputusan Dewan Komisaris
No. 01/SK-DK/13 tanggal 25 Maret 2013.
31/VIII. Direktur…
31
VIII. Direktur V (Lionto Gunawan)
Selaku Direktur Bidang umum & Sumber Daya Manusia (SDM) :
1. Menyusun Rencana Bisnis Bank Bidang Umum & Personalia dan
Pengembangan & Pelatihan.
2. Menetapkan kebijakan dan strategi :
a. Perencanaan dan pengembangan SDM meliputi rekruitmen, penempatan &
pengangkatan karyawan, sistem remunerasi, kepangkatan, jenjang karier,
pendidikan dan pelatihan karyawan.
b. Pengadaan, pengelolaan dan pengawasan inventaris serta assets (non
komersial).
3. Memastikan :
a. Pemenuhan kebutuhan, pengembangan, kesejahteraan, pendidikan dan
pelatihan Sumber Daya Manusia (SDM) secara optimal sesuai arah dan
perkembangan organisasi yang ditetapkan.
b. Kebijakan Umum & Personalia serta pengembangan & Pelatihan sesuai
ketentuan yang berlaku.
c. Asset bank (non-finansial) dikelola dan dioperasikan secara efisien dan
sesuai kebijakan yang ditentukan.
d. Koordinasi antar Unit Kerja berjalan efektif
4. Menggantikan tugas Direktur lain/penggantinya apabila yang bersangkutan
berhalangan (sebagaimana tertuang dalam Surat Keputusan Dewan Komisaris
No. 01/SK-DK/13 tanggal 25 Maret 2013.
IX. Direktur VI (Iswanto Tjitradi)
Selaku Direktur Bidang Kredit & Korporasi :
1. Menyusun kebijakan umum Bidang Kredit.
2. Menyusun Rencana Bisnis Bank Bidang Kredit Korporasi.
3. Menetapkan kebijakan, strategi, Perencanaan dan pengembangan bidang Kredit
& Korporasi serta memperhatikan kualitas kredit yang diberikan.
4. Memastikan :
a. Terselenggaranya kegiatan dibawah koordinasinya sesuai target bisnis.
b. Kebijakan dan strategi yang direncanakan terlaksana dengan baik sesuai
dengan prinsip kehati-hatian.
c. Tercapainya target kredit korporasi diseluruh cabang.
32/5. Membawahi…
32
5. Membawahi Divisi Perkreditan dan Unit Kerja Credit Restructuring &
Recovery dan memastikan pelaksanaannya sesuai kebijakan yang ditentukan.
6. Menjalin hubungan dengan perusahaan korporasi dan memastikan layanan yang
kompetitif.
7. Menggantikan tugas Direktur lain/penggantinya apabila yang bersangkutan
berhalangan (sebagaimana tertuang dalam Surat Keputusan Dewan Komisaris
No. 01/SK-DK/13 tanggal 25 Maret 2013
X. Direktur VII (H. Ahmad Hidayat)
Selaku Direktur Bidang Administrasi Keuangan dan Internal Control:
1. Menyusun Rencana Bisnis Bank Bidang Administrasi Keuangan dan Internal
Control.
2. Mengkoordinasi penyusunan Rencana Bisnis Bank .
3. Menetapkan arah kebijakan dan strategi Bidang Administrasi Keuangan dan
Internal Control.
4. Memastikan :
a. Kebijakan dan strategi yang direncanakan terlaksana dengan baik.
b. Terselenggaranya pelaksanaan administrasi keuangan sesuai Pedoman
Akuntansi Perbankan Indonesia (PAPI) dan PSAK.
c. Kebenaran, akurasi dan ketepatan waktu laporan-laporan yang wajib
disampaikan kepada Bank Indonesia, Bapepam, BEJ dan LPS.
d. Konsolidasi Rencana Bisnis Bank beserta revisinya (bila ada) disampaikan
ke Bank Indonesia tepat waktu.
5. Menggantikan tugas Direktur lain/penggantinya apabila yang bersangkutan
berhalangan (sebagaimana tertuang dalam Surat Keputusan Dewan Komisaris
No. 01/SK-DK/13 tanggal 25 Maret 2013
XI. Direktur VIII (Antonius Ketut Dwirianto)
Selaku Direktur Bidang Kepatuhan dan Manajemen Risiko :
1. Menyusun Rencana Bisnis Bank Bidang Kepatuhan & GCG dan Manajemen
Risiko.
2. Menetapkan arah kebijakan dan strategi kegiatan Kepatuhan (Compliance) dan
Manajemen Risiko (Risk Management) dalam rangka penetapan Good
Corporate Governance.
33/3. Menjaga…
33
3. Menjaga :
a. Agar risiko bank teridentifikasi, terukur, dapat dikelola secara baik dan
dikendalikan sesuai visi, misi, strategi dan risk apetite.
b. Kepatuhan Bank terhadap komitmen dan kewajiban yang diberikan kepada
Bank Indonesia.
c. Kepatuhan Bank terhadap komitmen untuk menerapkan Good Corporate
Governance.
4. Memberikan opini atas usulan atau rancangan keputusan dari anggota Direksi
lainnya yang akan melakukan kegiatan yang dinilai mengandung risiko tinggi
dan/atau menyimpang dari peraturan yang berlaku. Opini dimaksud selain dari
sisi penerapan Manajemen Risiko dalam proses credit assessment juga dari sisi
Kepatuhan Bank terhadap ketentuan yang berlaku.
5. Memastikan :
a. Pemenuhan Kepatuhan dan prinsip-prinsip Manajemen Risiko diseluruh
kegiatan operasional Bank terhadap seluruh ketentuan dan hukum
perundang-undangan yang berlaku.
b. Bank telah memenuhi seluruh peraturan perusahaan, peraturan Bank
Indonesia dan peraturan perundang-undangan yang berlaku dalam rangka
pelaksanaan prinsip kehati-hatian melalui kegiatan kaji ulang atas
rancangan keputusan/kegiatan yang disampaikan oleh anggota Direksi
lainnya.
c. Bahwa Direksi Bank baik secara sendiri atau secara kesatuan tidak
melakukan kebijakan dan/atau mengambil keputusan yang menyimpang
dari Peraturan Bank Indonesia dan peraturan perundang-undangan yang
berlaku dan/atau melakukan transaksi-transaksi yang dinilai dapat
merugikan atau dapat membahayakan Bank, baik jangka pendek maupun
jangka panjang.
d. Unit Kerja terkait dibawah koordinasinya mengingatkan efisiensi dan
akurasi dalam pelaksanaan tugas dan tanggung jawabnya.
e. Bank telah menerapkan Prinsip Mengenal Nasabah (Know Your
Customer/KYC).
f. Kegiatan Unit Kerja terkait dibawah koordinasinya dikelola dengan efektif
sehingga Bank memiliki kebijakan, prosedur dan metode kerja yang tepat
dalam penerapan Manajemen Risiko dan Kepatuhan secara terpadu.
34/6. Menyampaikan…
34
6. Menyampaikan laporan tertulis secara berkala / sesuai ketentuan kepada:
a. Bank Indonesia mengenai :
- Pokok-pokok tugas Direktur Kepatuhan atau berbentuk laporan khusus
apabila Direksi lainnya tetap menjalankan kebijakan dan/atau keputusan
yang menurut opini Direktur Kepatuhan menyimpang dari Peraturan
Bank Indonesia dan/atau Peraturan Perundag-Undangan lain yang
berlaku.
- Laporan Profil Risiko Triwulanan.
b. Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan (PPATK) mengenai
Transaksi Keuangan Tunai (CTR) dan Transaksi Keuangan Mencurigakan
(STR)
7. Menyampaikan laporan lainnya secara berkala kepada Presiden Direktur
tentang hal-hal yang berkaitan dengan kegiatan dan perkembangan Bidang
Kepatuhan dan Manajemen Risiko.
8. Bersama Presiden Direktur mengefektifkan kegiatan Komite Manajemen Risiko
sesuai ketentuan Bank Indonesia.
4.5 Pedoman dan Tata Tertib Kerja Direksi (Board Charter)
Direksi telah memiliki Pedoman dan Tata Tertib Kerja yang telah dilakukan pengkinian /
revisi pada bulan Juni 2013. Pedoman dan tata tertib kerja Direksi mengatur mengenai
Organisasi (jumlah, komposisi, kriteria, pengangkatan, penggantian, waktu dan masa
jabatan Direksi), Tugas dan Tanggung jawab serta Wewenang, Penyelenggaraan Rapat,
Penilaian Kinerja dan Standar Etika.
4.6 Kewenangan Direksi
Direksi memiliki kewenangan untuk:
1. Mewakili Bank di dalam dan di luar pengadilan tentang segala hal dan dalam segala
kejadian, mengikat Bank dengan pihak lain, serta menjalankan segala tindakan yang
diperlukan, baik mengenai kepengurusan maupun kepemilikan, dengan persetujuan
tertulis dari dan atau ditandatangani oleh 3 (tiga) orang anggota Dewan Komisaris
yang ditunjuk oleh rapat Dewan Komisaris, dimana satu diantara mereka harus
Presiden Komisaris atau Wakil Presiden Komisaris.
2. Direksi harus mendapatkan persetujuan dari RUPS untuk menggunakan lebih dari
50% asset perusahaan sebagai jaminan untuk satu transaksi atau lebih baik yang
berkaitan satu sama lain maupun tidak.
3. Melakukan transaksi dimana terdapat benturan kepentingan antara kepentingan
ekonomi pribadi anggota Direksi, Dewan Komisaris atau pemegang saham
pengendali, dengan kepentingan ekonomi perseroan, harus mendapatkan persetujuan
RUPS.
35/4. Direksi…
35
4. Direksi berhak pula mengangkat seorang atau lebih sebagai wakil atau kuasanya
secara tertulis dan memberikan kekuasaan tertentu yang diatur dalam surat kuasa
tersebut.
4.7 Rapat Direksi
Selama 2013, telah dilakukan rapat Direksi sebanyak 19 (sembilan belas) kali dan rapat
gabungan sebanyak 6 (enam) kali, dengan rincian sebagai berikut :
Nama Jabatan Rapat Direksi Rapat Direksi dengan
Dewan Komisaris
Jumlah
Kehadiran %
Kehadiran Jumlah
Kehadiran %
Kehadiran
Drs. H. Rostian
Sjamsudin Presiden Direktur 15 79% 6 100%
Chandra R Gunawan Wakil Presiden
Direktur 13 68% 5 83%
Roosniati Salihin Wakil Presiden
Direktur 11 58% 5 83%
Ng Kean Yik Direktur 16 84% 6 100%
Edy Heryanto Direktur 15 79% 6 100%
Lionto Gunawan Direktur 15 79% 4 66%
Hendrawan
Danusaputra Direktur 16 84% 6 100%
Gunawan Santoso Direktur 16 84% 6 100%
Iswanto Tjitradi Direktur 13 68% 5 83%
Ahmad Hidayat Direktur 15 79% 6 100%
Antonius Ketut
Dwirianto Direktur
Kepatuhan 17 89% 6 100%
4.8 Masa Jabatan Direksi
Masa jabatan seluruh anggota Direksi berakhir s.d. penyelenggaraan RUPS tahun 2014 (sesuai
Akta RUPS No.71 tentang Pernyataan Keputusan Rapat tanggal 27 April 2012) dengan rincian
sebagai berikut:
No Nama Jabatan Masa Jabatan
RUPS Tanggal
Efektif Masa
Berlaku 1. Drs. H. Rostian
Sjamsudin Presiden Direktur 09 April 2012 09 April 2012 2012-2015
2. Chandra R
Gunawan Wakil Presiden
Direktur 09 April 2012 09 April 2012 2012-2015
3. Roosniati Salihin
Wakil Presiden
Direktur 09 April 2012 09 April 2012 2012-2015
4. Ng Kean Yik Direktur 09 April 2012 09 April 2012 2012-2015
36/5. Edy Heryanto...
36
5. Edy Heryanto Direktur 09 April 2012 09 April 2012 2012-2015
6. Lionto Gunawan Direktur 09 April 2012 09 April 2012 2012-2015
7. Hendrawan
Danusaputra Direktur 09 April 2012 09 April 2012 2012-2015
8. Gunawan Santoso Direktur 09 April 2012 09 April 2012 2012-2015
9. Iswanto Tjitradi Direktur 09 April 2012 09 April 2012 2012-2015
10. Ahmad Hidayat Direktur 09 April 2012 09 April 2012 2012-2015
11. Antonius Ketut
Dwirianto Direktur
Kepatuhan 09 April 2012 09 April 2012 2012-2015
4.11 Pelatihan Direksi
Selama tahun 2013, Direksi telah mengikuti training sebagai berikut :
Nama Jabatan Workshop/tranining/S
eminar
Penyelenggara Waktu
(Hari dan
tanggal)
Tempat
Drs. H.
Rostian
Sjamsudin
Presiden
Direktur - Kerangka
Memperbaiki Tingkat
Kesehatan Bank dan
Corporate
Governance
Principal
Dynamica
27-9-2013 Jakarta
- Strategy and
Performance
Execution Excellence
(SPEX2)
GML
Performance
Consulting
26-11-2013 Jakarta
- The 2nd
Indonesian
Regulatory Summit
Thomson
Reuters
Accelus
04-07-2013 Jakarta
- Manajemen Resiko :
Integrasi Jasa
Keuangan Dan
Tantangan Industri
Jasa Keuangan Ke
Depan
BSMR 17-09-2013 Jakarta
- Indonesia Economic
Outlook 2014
Bisnis
Indonesia
31-10-
2013
Jakarta
- Indonesia Economic
Outlook 2014 –
Angin Baru di Laju
Perekonomian
Indonesia
Ernst & Young 29-11-2013 Jakarta
37/ Chandra R Gunawan...
37
Chandra R
Gunawan
Wakil
Presiden
Direktur
- Kerangka
Memperbaiki Tingkat
Kesehatan Bank dan
Corporate
Governance
Principal
Dynamica
27-9-2013 Jakarta
- Indonesia Economic
Outlook 2014 –
Angin Baru di Laju
Perekonomian
Indonesia
Ernst & Young 29-11-2013 Jakarta
Roosniati
Salihin
Wakil
Presiden
Direktur
- Kerangka
Memperbaiki Tingkat
Kesehatan Bank dan
Corporate Governance
Principal
Dynamica
27-9-2013 Jakarta
- Strategy and
Performance
Execution Excellence
(SPEX2)
GML
Performance
Consulting
26-11-2013 Jakarta
Ng Kean Yik Direktur
- Workshop Mobile
Banking
FISERV 14 s.d 15-
2-2013
Jakarta
- Kerangka
Memperbaiki Tingkat
Kesehatan Bank dan
Corporate Governance
Principal
Dynamica
27-9-2013 Jakarta
- Strategy and
Performance
Execution Excellence
(SPEX2)
GML
Performance
Consulting
26-11-2013 Jakarta
- Financial Services
Summit 2013
PERBANAS
dan IDC
Financial
Insights
03-09-2013 Jakarta
- The Asian Banker :
Heads Of Retail
Banking Dialogue
ASEAN
Bankers
10-10-2013 Jakarta
- Microsoft
Technology Centers
Microsoft 07-10-2013 Jakarta
- Indonesia Economic
Outlook 2014 –
Angin Baru di Laju
Perekonomian
Indonesia
Ernst & Young 29-11-2013 Jakarta
38/ Edy Heryanto...
38
Edy Heryanto Direktur - Workshop Team
Leader Commercial
Internal
Training(CBG)
7, 9-3-2013 Jakarta
- Commercial Banking
Kickoff Workshop
2013
Internal
Training(CBG)
1,2-2-2013 Jakarta
- Kerangka
Memperbaiki Tingkat
Kesehatan Bank dan
Corporate Governance
Principal
Dynamica
27-9-2013 Jakarta
- Strategy and
Performance
Execution Excellence
(SPEX2)
GML
Performance
Consulting
26-11-2013 Jakarta
- Indonesia Economic
Outlook 2014 –
Angin Baru di Laju
Perekonomian
Indonesia
Ernst & Young 29-11-2013 Jakarta
Lionto
Gunawan
Direktur - Kerangka
Memperbaiki Tingkat
Kesehatan Bank dan
Corporate Governance
Principal
Dynamica
27-9-2013 Jakarta
- Strategy and
Performance
Execution Excellence
(SPEX2)
GML
Performance
Consulting
26-11-2013 Jakarta
- Indonesia Economic
Outlook 2014 –
Angin Baru di Laju
Perekonomian
Indonesia
Ernst & Young 29-11-2013 Jakarta
Hendrawan
Danusaputra
Direktur - Kerangka
Memperbaiki Tingkat
Kesehatan Bank dan
Corporate
Governance
Principal
Dynamica
27-9-2013 Jakarta
- Strategy and
Performance
Execution Excellence
(SPEX2)
GML
Performance
Consulting
26-11-2013 Jakarta
- Indonesia Economic
Outlook 2014 –
Angin Baru di Laju
Perekonomian
Indonesia
Ernst & Young 29-11-2013 Jakarta
39/ Gunawan Santoso…
39
Gunawan
Santoso
Direktur - Kerangka
Memperbaiki Tingkat
Kesehatan Bank dan
Corporate Governance
Principal
Dynamica
27-9-2013 Jakarta
- Strategy and
Performance
Execution Excellence
(SPEX2)
GML
Performance
Consulting
26-11-2013 Jakarta
- Indonesia Economic
Outlook 2014 –
Angin Baru di Laju
Perekonomian
Indonesia
Ernst & Young 29-11-2013 Jakarta
Iswanto
Tjitradi
Direktur - Wealth EXPO 2013 Eksternal
(Wealth EXPO
2013)
13-9-2013 Jakarta
- Kerangka
Memperbaiki Tingkat
Kesehatan Bank dan
Corporate Governance
Principal
Dynamica
27-9-2013 Jakarta
- Strategy and
Performance
Execution Excellence
(SPEX2)
GML
Performance
Consulting
26-11-2013 Jakarta
- Indonesia Economic
Outlook 2014 –
Angin Baru di Laju
Perekonomian
Indonesia
Ernst & Young 29-11-2013 Jakarta
- Manajemen Resiko :
Integrasi Jasa
Keuangan Dan
Tantangan Industri
Jasa Keuangan Ke
Depan
BSMR 17-09-2013 Jakarta
40/ Ahmad Hidayat...
40
Ahmad
Hidayat
Direktur - Workshop Akunting
dan Umum 2013
Internal (BAK) 11-4-2013
s.d 13-4-
2014
Jakarta
- Peran LPS dalam
Penyelamatan Bank
Gagal
LPS 2-10-2013 Jakarta
- Strategy and
Performance
Execution Excellence
(SPEX2)
GML
Performance
Consulting
26-11-2013 Jakarta
- Indonesia Economic
Outlook 2014 –
Angin Baru di Laju
Perekonomian
Indonesia
Ernst & Young 29-11-2013 Jakarta
Antonius
Ketut
Dwirianto
Direktur
Kepatuhan
- Penyusunan Kebijakan
ICAAP ( Internal
Capital Adequacy
Assessment Process)
BSMR 21-3-2013 Jakarta
- Peranan Hak
Kekayaan Intelektual
(HKI) Terhadap
Pembangunan
Indonesia
Kementerian
Hukum & Ham
RI
8-5-2013 Jakarta
- Harapan dan
Tantangan Perbankan
Nasional 2013-2015
Forum
Komunikasi
Direktur
Kepatuhan
16-5-2013 Jakarta
- Seminar Nasional
Pertanahan Dalam
Rangka Menyongsong
Lahirnya Per-UU
Pertanahan untuk
Menyelesaikan
Konflik Pertanahan Di
Indonesia
IPPAT (Ikatan
Pejabat
Pembuat Akta
Tanah)
14-7-2013 Jakarta
- Kerangka
Memperbaiki Tingkat
Kesehatan Bank dan
Corporate Governance
Principal
Dynamica
27-9-2013 Jakarta
- Seminar Internasional
Literasi Keuangan
OJK (Otoritas
Jasa Keuangan)
2,3-12-
2013
Jakarta
- Strategy and
Performance
Execution Excellence
(SPEX2)
GML
Performance
Consulting
26-11-2013 Jakarta
- Indonesia Economic
Outlook 2014
Ernst & Young 29-11-2013 Jakarta
41/ 4.10 Kepemilikan…
41
4.10 Kepemilikan Saham Direksi
Posisi 31 Desember 2013, seluruh anggota Direksi tidak memiliki saham pada Bank
Panin dengan rincian adalah sebagai berikut :
No Nama Jabatan Kepemilikan
Saham %
1 Drs. H. Rostian Sjamsudin Presiden Direktur Tidak ada -
2 Chandra R Gunawan Wakil Presiden Direktur Tidak ada -
3 Roosniati Salihin Wakil Presiden Direktur Tidak ada -
4 Lionto Gunawan Direktur Tidak ada -
5 Edy Heryanto Direktur Tidak ada -
6 Ng Kean Yik Direktur Tidak ada -
7 Iswanto Tjitradi Direktur Tidak ada -
8 Gunawan Santoso Direktur Tidak ada -
9 Hendrawan Danusaputra Direktur Tidak ada -
10 Ahmad Hidayat Direktur Tidak ada -
11 Antonius Ketut Dwirianto Direktur Kepatuhan Tidak ada -
4.11 Kepemilikan Saham pada Perusahaan Lain
Menurut ketentuan Bank Indonesia, anggota Direksi baik secara sendiri-sendiri atau
bersama-sama dilarang memiliki saham melebihi 25% dari modal disetor pada suatu
perusahaan lain. Ketentuan ini dapat dipenuhi Perusahaan.
4.12 Kepemilikan Saham Mencapai 5% / atau Lebih dari Modal Disetor pada
Perusahaan Lain
Direksi tidak memiliki saham yang mencapai 5% (lima persen) atau lebih pada Bank
Panin. Adapun kepemilikan saham di perusahaan lain maupun lembaga keuangan lainnya
adalah sebagai berikut :
No Nama Jabatan Perusahaan Lainnya
Bank Lainnya
Lembaga
Keuangan
Lainnya
Keterangan
1 Drs. H. Rostian
Sjamsudin Presiden Direktur - - - Tidak ada
2 Chandra R
Gunawan Wakil Presiden
Direktur - - - Tidak ada
3 Roosniati Salihin Wakil Presiden
Direktur - - - Tidak ada
4 Lionto Gunawan Direktur - - - Tidak ada
5 Edy Heryanto Direktur - - - Tidak ada
6 Ng Kean Yik Direktur - - - Tidak ada
42/ 7 Iswanto Tjitradi…
42
7 Iswanto Tjitradi Direktur - - - Tidak ada
8 Gunawan Santoso Direktur - - - Tidak ada
9 Hendrawan
Danusaputra Direktur - - - Tidak ada
10 Ahmad Hidayat Direktur - - - Tidak ada
11 Antonius Ketut
Dwirianto Direktur Kepatuhan - - - Tidak ada
4.13 Pemegang Saham Yang Memiliki 5% atau Lebih Saham
Pada tahun 2013 nama pemegang saham Perseroan yang memiliki saham 5% atau lebih
adalah
1. PT Panin Financial Tbk : 46,04 %
2. Votraint No. 1103 PTY Ltd : 38,82%
Sedangkan Kelompok pemegang saham masyarakat dengan kepemilikan saham masing-
masing kurang dari 5% dan persentase kepemilikannya adalah Masyarakat (masing-
masing < 5%) adalah 15,15%.
4.14 Remunerasi Dan Fasilitas Lain Dewan Komisaris dan Direksi
Ketentuan tentang besarnya gaji atau honorarium atau remunerasi dan/atau tunjangan
bagi Dewan Komisaris ditetapkan oleh RUPS dengan memperhatikan rekomendasi dari
Komite Remunerasi dan Nominasi .
Sedangkan ketentuan tentang besarnya gaji atau remunerasi dan/atau tunjangan bagi
anggota Direksi di setujui oleh RUPS. Dalam hal penetapan besarnya gaji dan tunjangan
anggota Direksi dilimpahkan oleh Dewan Komisaris kepada RUPS, maka hal tersebut di
tetapkan dalam RUPS berdasarkan rekomendasi Komite Remunerasi dan Nominasi.
Remunerasi yang diterima oleh Direksi yang menjabat sebagai Dewan Komisaris pada
Anak Perusahaan bukan Bank yang dikendalikan oleh Perusahaan, wajib di serahkan
kepada Perusahan
Penetapan kebijaksanaan remunerasi bagi Direksi terdiri dari :
a. Pengungkapan prosedur penetapan remunerasi yaitu ditetapkan berdasarkan
sejumlah kriteria antara lain terdiri dari prestasi kerja individual, tingkat inflasi,
kewajaran dengan peer group, kinerja keuangan dan pemenuhan cadangan
sebagaimana diatur dalam peraturan perundang undangan yang berlaku, sasaran dan
strategi jangka panjang Bank;
43/b. Struktur…
43
b. Struktur remunerasi yang menunjukan jenis dan jumlah imbalan jangka pendek dan
jangka panjang/pasca kerja untuk setiap anggota Direksi, yaitu meliputi tunjangan
bensin, supir, telepon, servis kendaraan dan kesehatan;
c. Indikator kinerja untuk mengukur performance Direksi, antara lain terdiri dari
pencapaian target yang telah ditetapkan dalam RBB, hasil pemeriksaan internal
maupun eksternal, penyelesaian terhadap permasalahan yang berkembang (jika
ada).
Paket/kebijaksanaan remunerasi dan fasilitas lain bagi Dewan Komisaris dan Direksi
yaitu terdiri dari honorarium bagi Dewan Komisaris dan Gaji bagi Direksi, benefit bagi
Direksi, benefit lainnya antara lain tunjanagan hari raya (THR), cuti tahunan, tunjangan
kesehatan dan pinjaman.
Pada tahun 2013, total paket Remunerasi dan fasilitas lain yang diterima sebagai berikut:
a. Dewan Komisaris 4 (empat) orang sebesar Rp. 2.868 juta, belum termasuk fasilitas
lain dalam bentuk natura sebesar Rp. 110 juta;
b. Direksi 11 (sebelas) orang sebesar Rp. 37.336 juta, belum termasuk fasilitas lain
dalam bentuk natura sebesar Rp. 6.111 juta.
4.14.1 Jumlah remunerasi dan fasilitas lain yang diterima Dewan Komisaris dan
Direksi selama 2013 adalah sebagai berikut :
Jenis Remunerasi dan Fasilitas Lain
Jumlah Diterima dalam 1 tahun
Dewan Komisaris Dewan Direksi
Orang Jutaan
Rupiah Orang
Jutaan
Rupiah
Remunerasi (gaji, bonus,
tunjangan rutin, tantiem, dan
fasilitas lainnya dalam bentuk
non-natura) 4 2.868 11 37.336
Fasilitas lain dalam bentuk
natura (perumahan, transportasi, asuransi
kesehatan dan
sebagainya) dalam ekuivalen
Rupiah yang :
a. dapat dimiliki - - - -
b. tidak dapat dimiliki 1 110 11 6.111
- perumahan
- transportasi
- asuransi
Total 2.978 43.447
44/ Jenis…
44
Jenis Remunerasi per orang dalam 1 tahun Jumlah Dewan
Komisaris Jumlah
Direksi
Di atas Rp2 miliar - 11
Di atas Rp1 miliar s.d Rp 2 miliar 1 -
Di atas Rp500 juta s.d Rp1 miliar 1 -
Rp 500 juta ke bawah 2 -
4.14.2 Rasio gaji tertinggi dan terendah tahun 2013 di Bank Panin sesuai grade
maksimum masing-masing pegawai tercatat sebagai berikut :
a. rasio gaji karyawan yang tertinggi dan terendah adalah 41,4 : 1
b. rasio gaji Direksi yang tertinggi dan terendah adalah 2 : 1
c. rasio gaji Komisaris yang tertinggi dan terendah adalah 3,4 : 1
d. rasio gaji Direksi tertinggi dan karyawan tertinggi adalah 2,4 : 1
5. KOMITE – KOMITE EKSEKUTIF DIREKSI
5.1 Asset & Liabilities Committee (ALCO)
5.1.1 Struktur dan Keanggotaan
45/ Sebagai…
45
Sebagai bagian dari struktur manajemen yang kuat, Bank membentuk Komite
ALCO untuk mengarahkan pengelolaan aset dan kewajiban. Komposisi, tugas
dan posisi ALCO berdasarkan PBI No. 5/8/PBI/2003 tentang Penerapan Risiko
bagi Bank Umum sebagaimana telah diubah dengan PBI No. 11/25/PBI/2009,
Surat Edaran BI No. 11/6/DPNP tanggal 6 Juli 2009 tentang Penerapan
Manajemen Risiko untuk Risiko Likuiditas dan Surat Edaran BI No. 5/21/DPNP
tanggal 29 September 2003, sebagaimana telah diubah dengan PBI
No.13/23/DPNP tanggal 25 Oktober, 2011 tentang Penerapan Manajemen Risiko
bagi Bank Umum.
Sesuai dengan Pedoman dan Tata Tertib Kerja ALCO yang telah direvisi bulan
Juni 2013 dengan susunan anggota Komite ALCO sampai dengan akhir bulan
Desember 2013 terdiri dari :
a) Anggota Tetap :
1. Presiden Direktur (Ketua)
2. Wakil Presdir I
3. Wakil Presdir II
4. Direktur Treasury
5. Direktur Kepatuhan dan Manajemen Risiko
6. Direktur Retail Banking
7. Direktur Commercial Banking
8. Direktur Corporate & Credit
9. Direktur Keuangan
10. Direktur Umum dan SDM
11. Direktur Institutional Banking
b) Anggota Tidak Tetap :
1. Kepala Divisi Liquidity
2. Kepala Divisi Capital Market
3. Kepala Divisi Currency Trading And Commercial
4. Kepala Biro Administrasi Keuangan.
5. Kepala Biro Manajemen Risiko
6. Kepala Divisi Perkreditan
7. Kepala Divisi Operations Group
5.1.2 Tugas dan Tanggung Jawab
ALCO sebagai organ pendukung Direksi memiliki tugas dan bertanggung jawab
untuk menganalisis usulan dari unit bisnis/direktorat terkait manajemen aset dan
kewajiban (asset and liability management) serta merekomendasikan strategi
ALMA. Dalam melakukan tugas dan tanggung jawabnya, ALCO akan bersifat
forward looking untuk mencapai strategi ALMA Bank.
46/1. Mengkaji …
46
1. Mengkaji dan Mengkinikan Strategi ALMA
- Melakukan evaluasi eksposur risiko suku bunga dan strategi ALMA untuk
menjaga konsistensi antara posisi pengambilan risiko Bank dan tujuan
dari manajemen risiko suku bunga.
- Menginformasikan kepada Direksi mengenai perubahan peraturan dan
perkembangannya yang akan mempengaruhi strategi dan kebijakan
ALMA.
2. Mengevaluasi Berbagai Indikator Makro Ekonomi
- Kondisi perekenomian domestik, antara lain:
a. Nilai tukar, suku bunga saat ini dan yang diharapkan di masa
mendatang
b. Peredaran uang, sinyal moneter Bank Indonesia (kebijakan moneter:
kontraksi atau ekspansi)
c. Berbagai indikator kunci perekonomian, seperti cadangan devisa,
inflasi, Produk Domestik Bruto (PDB), dan neraca pembayaran.
d. Situasi politik dan sosial
- Konsistensi dengan manajemen suku bunga Bank
- Kondisi perekonomian internasional, antara lain:
a. Tren suku bunga dan kurs US Dollar dibandingkan dengan mata uang
asing utama lainnya.
b. Pertumbuhan perekonomian dunia pada umumnya dan pengaruhnya
terhadap Indonesia.
3. Mengkaji Penetapan Harga (Pricing) Aset dan Kewajiban Bank
- Penetapan Harga Asset
a. Mengkaji penetapan harga rata-rata bulanan untuk pinjaman dalam
setiap sektor usaha secara historis (terpisah untuk Rupiah dan US
Dollar)
b. Mengkaji tingkat pengembalian secara historis dari:
I. Aset yang sensitif terhadap tingkat suku bunga, dan
II. Aset produktif (earning asset).
(terpisah untuk Rupiah dan US Dollar)
c. Mengkaji secara historis (dari berbagai laporan Bank Indonesia)
pertumbuhan aset yang dimiliki Bank dibandingkan dengan rata-rata
industri.
- Penetapan Harga Liability
a. Mengkaji biaya dana nominal untuk setiap kategori liability yang
sensitif terhadap tingkat suku bunga dan total biaya dana untuk
seluruh liability yang sensitif terhadap tingkat suku bunga (terpisah
untuk Rupiah dan US Dollar)
47/b. Mengkaji …
47
b. Mengkaji total biaya dana untuk liability yang sensitif terhadap
tingkat suku bunga secara historis (terpisah untuk Rupiah dan US
Dollar)
c. Mengkaji secara historis (dari berbagai laporan Bank Indonesia)
pertumbuhan dana pihak ketiga yang dimiliki Bank dibandingkan
dengan rata-rata industri.
- Perubahan Tingkat Suku Bunga
Berdasarkan Net Interest Margin (NIM), pertumbuhan aset dan liabilitas,
trend suku bunga, dan tingkat suku bunga yang dimiliki pesaing
menentukan kenaikan/penurunan suku bunga secara keseluruhan atau
hanya untuk beberapa sektor usaha pinjaman dan/atau beberapa jenis
simpanan nasabah.
4. Mengkaji dan mengkinikan rencana pendanaan darurat secara berkala untuk
memastikan efektifitas rencana pendanaan darurat tersebut.
5. Mengkaji ulang deviasi antara hasil aktual dengan proyeksi anggaran dan
rencana bisnis Bank.
6. Mengkaji ulang sistem, skenario, dan asumsi yang digunakan sebagai dasar
untuk rekomendasi dan kebijakan ALCO, khususnya untuk mengakomodasi
perubahan-perubahan eksternal, antara lain:
a. Peraturan yang berlaku;
b. Kondisi pasar; dan
c. Perilaku nasabah.
Sistem, skenario, dan asumsi harus dikaji kembali setiap terdapat perubahan-
perubahan di pasar yang signifikan, perubahan peraturan maupun kondisi pasar, dan
lain-lain, sekurang-kukrangnya sekali dalam setahun, dan dapat dilakukan sesering
mungkin tergantung pada kondisi Bank dan industri perbankan.
5.1.3 Rapat ALCO
Tahun 2013 Komite ALCO mengadakan rapat ALCO sebanyak 12 (dua belas)
kali. Seluruh rapat telah dibuat risalah / notulen rapat yang ditandatangani oleh
Pemimpin Rapat dan Corporate Secretary.
Rincian penyelenggaraan rapat ALCO selama tahun 2013 sebagai berikut :
48/Rapat ke…
48
Rapat ke Tanggal
1 16 Januari 2013
2 20 Februari 2013
3 27 Maret 2013
4 17 April 2013
5 27 Mei 2013
6 26 Juni 2013
7 24 Juli 2013
8 21 Agustus 2013
9 18 September 2013
10 23 Oktober 2013
11 20 November 2013
12 18 Desember 2013
5.1.4 Program Kerja dan Realisasi kerja 2013
Pada tahun 2013, Komite ALCO mengadakan rapat sebulan sekali, yang dihadiri
oleh seluruh anggota Komite ALCO dan support Group. Topik yang dibahas
meliputi:
1. Mengatasi miss match pendanaan dan mengantisipasi kenaikan suku bunga
dengan memperpanjang periode jatuh tempo Dana Pihak Ketiga melalui
produk yang memungkinkan tenor Tabungan Bisnis Gold hingga 24 bulan.
2. Menetapkan rasio LDR yang ideal sebesar 95% dar rata-rata sekitar 90%,
sehingga NIM dapat meningkat dan posisi likuiditas Bank tetap terjaga.
3. Merekomendasikan posisi long USD yang lebih besar dalam mengantisipasi
kecenderungan penguatan mata uang USD.
4. Mengantisipasi kenaikan BI Rate, ALCO merekomendasikan untuk
menaikkan suku bunga Dana Pihak Ketiga secara secara bertahap mengikuti
kenaikan BI Rate.
5. Merekomendasikan untuk menunda penerbitan Obligasi Berkelanjutan
Tahap II yang telah direncanakan sebelumnya, karena kondisi pasar Surat
Berharga yang kurang menguntungkan.
6. Mengkaji dampak kebijakan Bank Indonesia yang akan merevisi ketentuan
LDR Bank dari 78%-100% menjadi 78%-92%, serta menaikkan GWM
Sekunder dari 2,5% menjadi 4% terhadap posisi likuiditas dan laba rugi
Bank.
49/5.2 Komite…
49
5.2 Komite Pengarah Teknologi Informasi / Information Technology Steering Committee
(ITSC)
5.2.1 Struktur dan Keanggotaan
Komite ITSC dibentuk berdasarkan SK Direksi No. 001/SK-DIR/10 tanggal 22
Maret 2010 tentang Susunan Komite Pengarahan Teknologi Informasi, dengan
tugas dan tanggungjawab mengacu kepada ketentuan PBI No.9/15/PBI/2007
tentang Penerapan Manajemen Risiko dalam Penggunaan Teknologi Informasi
oleh Bank Umum, khususnya Pasal 7 mengenai kewajiban bagi Bank Umum
untuk memiliki Komite Pengarah Teknologi Informasi (Information Technology
Steering Committee).
Susunan Komite Pengarah Teknologi Informasi Bank Panin sampai dengan akhir
bulan Desember 2013 terdiri dari :
- Wakil Presiden Direktur I sebagai Ketua
- Kepala Biro Teknologi Informasi sebagai Wakil Ketua
- Direktur Manajemen Risiko sebagai Anggota
- Direktur Retail Banking sebagai Anggota
Apabila dikemudian hari terjadi perubahan dalam susunan Direksi PT. Bank
Panin Tbk, maka Direktur yang menempati posisi terkait secara otomatis diangkat
menjadi Komite Pengarah Teknologi Informasi PT. Bank Panin Tbk.
5.2.2 Tugas dan Tanggung Jawab
Wewenang dan tanggung jawab Komite Pengarah Teknologi Informasi adalah
memberikan rekomendasi kepada Direksi yang paling kurang mencakup:
a. Rencana Strategis Teknologi Informasi (Information Technology Strategic
Plan) yang sesuai dengan rencana strategis kegiatan usaha Bank. Dalam
rangka memberikan rekomendasi, Komite hendaknya memperhatikan faktor
efisiensi, efektifitas serta hal-hal sebagai berikut:
- Rencana pelaksanaan (road map) untuk mencapai kebutuhan TI yang
mendukung strategi bisnis Bank. Road map terdiri dari kondisi saat ini
(current state), kondisi yang ingin dicapai (future state) serta langkah-
langkah yang akan dilakukan untuk mencapai future state;
- Sumber daya yang dibutuhkan;
- Keuantungan / manfaat yang akan diperoleh saat rencana diterapkan.
50/b. Perumusan…
50
b. Perumusan kebijakan dan prosedur TI yang utama seperti kebijkan
pengamanan TI dan manajemen risiko terkait penggunaan TI di Bank;
c. kesesuaian proyek-proyek Teknologi Informasi yang disetujui dengan
Rencana Strategis Teknologi Informasi. Komite juga menetapkan status
prioritas proyek TI yang bersifat kritikal (berdampak signifikan terhadap
kegiatan operasional Bank) misalnya pergantian core banking application,
server production dan topologi jaringan;
d. kesesuaian pelaksanaan proyek-proyek Teknologi Informasi dengan rencana
proyek yang disepakati dalam service level agreement. Komite hendaknya
melengkapi rekomendasi dengan hasil analisis dari proyek-proyek TI yang
utama sehingga memungkinkan Direksi mengambil keputusan secara efisien;
e. kesesuaian Teknologi Informasi dengan kebutuhan sistem informasi
manajemen yang mendukung pengelolaan kegiatan usaha Bank;
f. efektivitas langkah-langkah minimalisasi risiko atas investasi Bank pada
sektor Teknologi Informasi dan bahwa investasi tersebut memberikan
kontribusi terhadap tercapainya tujuan bisnis Bank;
g. pemantauan atas kinerja Teknologi Informasi, dan upaya peningkatannya
misalnya dengan mendeteksi keusangan TI dan mengukur efektivitas dan
efisiensi penerpaan kebijakan pengamanan TI;
h. upaya penyelesaian berbagai masalah terkait Teknologi Informasi, yang tidak
dapat diselesaikan oleh satuan kerja pengguna dan satuan kerja
penyelenggara. Komite dapat memfasilitasi hubungan antara kedua satuan
kerja tersebut;
i. Kecukupan dan alokasi sumber daya yang dimiliki Bank. Apabila sumber
daya yang dimiliki tidak memadai dan Bank akan menggunakan jasa pihak
lain dalam penyelenggaraan TI maka Komite Pengarah TI harus memastikan
Bank telah memiliki kebijakan dan prosedur terkait.
5.2.3 Program Rencana Kerja Tahun 2013 dan Realisasinya
a. Melakukan pertemuan secara berkala untuk membicarakan hal-hal terkait
dengan pelaksanaan TI
b. Memberikan rekomendasi dan masukan terkait dengan Rencana Strategis TI
c. Memberikan masukan dan rekomendasi dalam perumusan terhadap
kebijakan dan prosedur Teknologi Informasi yang utama
51/d. Melakukan …
51
d. Melakukan pemantauan terhadap kesesuaian proyek-proyek Teknologi
Informasi terhadap Rencana Strategis IT dan kesusaian pelaksanaannya
e. Melakukan pemantauan terhadap hasil temuan audit dari regulator dan
internal auditor
f. Melakukan rekomendasi terhadap kegiatan Business Continuity Plan dan
Risk management.
5.2.4 Rapat Komite Tahun 2012
Komite Pengarah Teknologi Informasi sepanjang tahun 2013 telah mengadakan
rapat sebanyak 4 (empat) kali. Dalam setiap rapat senantiasa dibuat suatu
notulen atau risalah rapat yang dilengkapi dengan daftar hadir peserta rapat yang
diselenggarakan pada tanggal :
No Tanggal Agenda
1 30 Januari 2013 - Evaluasi proyek TI dengan Kebutuhan Bank
- Tindak lanjut Temuan Audit Internal
- Rencana Strategis TI Tahun 2013
2 1 Mei 2013 - Evaluasi kesesuaian proyek TI dengan kebutuhan Bank
- Tindak lanjut Temuan Audit Internal, External dan Bank