(dalam jutaan rupiah) 30 Juni 2015 31 Desember 2014 AKTIVA 1. Kas 9,663 4,391 2. Penempatan pada Bank Indonesia 553,291 700,034 3. Penempatan pada bank lain 148,573 71,621 4. Tagihan spot dan forward - - 5. Surat berharga dimiliki 56,632 56,514 6. - - 7. Tagihan akseptasi - - 8. Piutang - - a. Piutang Murabahah 1,545,643 1,271,983 b. Pendapatan margin murabahah yang ditangguhkan -/- (381,256) (312,938) c. - - d. - - e. Piutang qardh 14,974 769 f. 1 - 9. Pembiayaan bagi hasil - - a. Mudharabah 189,843 190,254 b. Musyarakah 1,019,081 817,091 c. Lainnya - - 10. Pembiayaan sewa - - a. Aset ijarah 226,071 215,926 b. Akumulasi penyusutan /amortisasi -/- (59,929) (50,862) c. Cadangan kerugian penurunan nilai -/- - - 11. Penyertaan - - 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset produktif -/- - - a. Individual (4,166) (1,847) b. Kolektif (25,598) (18,957) 13. Aset tidak berwujud 2,638 442 Akumulasi amortisasi -/- (287) (126) 14. Salam - - 15. Aset istishna' dalam penyelesaian - - Termin istishna' -/- - - 16. Aset tetap dan inventaris 37,950 32,697 Akumulasi penyusutan-/- (14,062) (12,702) 17. Properti terbengkalai - - 18. Aset yang diambil alih - - 19. Rekening tunda - - 20. Cadangan - - a. Kegiatan operasional di Indonesia - - b. Kegiatan operasional di luar Indonesia - - 21. Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/- - - 22. Persediaan - - 23. Aset pajak tangguhan 7,018 7,018 24. Aset lainnya 64,738 23,141 3,390,818 2,994,449 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) TOTAL AKTIVA LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) POS - POS Bank Piutang Istishna' Pendapatan margin Istishna' yang ditangguhkan -/- Piutang sewa
15
Embed
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) POS - POS Syariah per 30 Juni 2015 (triwulan).pdfLAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) POS - POS Bank ... dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok
This document is posted to help you gain knowledge. Please leave a comment to let me know what you think about it! Share it to your friends and learn new things together.
Transcript
(dalam jutaan rupiah)
30 Juni 2015
31 Desember
2014
AKTIVA
1. Kas 9,663 4,391
2. Penempatan pada Bank Indonesia 553,291 700,034
3. Penempatan pada bank lain 148,573 71,621
4. Tagihan spot dan forward - -
5. Surat berharga dimiliki 56,632 56,514
6. - -
7. Tagihan akseptasi - -
8. Piutang - -
a. Piutang Murabahah 1,545,643 1,271,983
b. Pendapatan margin murabahah yang ditangguhkan -/- (381,256) (312,938)
c. - -
d. - -
e. Piutang qardh 14,974 769
f. 1 -
9. Pembiayaan bagi hasil - -
a. Mudharabah 189,843 190,254
b. Musyarakah 1,019,081 817,091
c. Lainnya - -
10. Pembiayaan sewa - -
a. Aset ijarah 226,071 215,926
b. Akumulasi penyusutan /amortisasi -/- (59,929) (50,862)
c. Cadangan kerugian penurunan nilai -/- - -
11. Penyertaan - -
12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset produktif -/- - -
a. Individual (4,166) (1,847)
b. Kolektif (25,598) (18,957)
13. Aset tidak berwujud 2,638 442
Akumulasi amortisasi -/- (287) (126)
14. Salam - -
15. Aset istishna' dalam penyelesaian - -
Termin istishna' -/- - -
16. Aset tetap dan inventaris 37,950 32,697
Akumulasi penyusutan-/- (14,062) (12,702)
17. Properti terbengkalai - -
18. Aset yang diambil alih - -
19. Rekening tunda - -
20. Cadangan - -
a. Kegiatan operasional di Indonesia - -
b. Kegiatan operasional di luar Indonesia - -
21. Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/- - -
22. Persediaan - -
23. Aset pajak tangguhan 7,018 7,018
24. Aset lainnya 64,738 23,141
3,390,818 2,994,449
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo)
TOTAL AKTIVA
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA)
POS - POS
Bank
Piutang Istishna'
Pendapatan margin Istishna' yang ditangguhkan -/-
Piutang sewa
30 Juni 2015
31 Desember
2014
- -
PASIVA 2,755,627 2,368,415
1. Dana Simpanan Wadiah
a. Giro Wadiah 197,942 161,710
b. Tabungan Wadiah 164,682 135,501
2 Dana investasi non profit sharing
a. Giro
b. Tabungan 39,675 31,555
c. Deposito 2,311,402 2,009,943
3. Liabilitas kepada Bank Indonesia - -
4. Liabilitas kepada bank lain 646 3,297
5. Liabilitas spot dan forward - -
6. Surat berharga diterbitkan - -
7. Liabilitas akseptasi - -
8. Pembiayaan diterima 369 591
9. Setoran jaminan 250 255
10. Liabilitas antar kantor - -
a. Kegiatan operasional di Indonesia - -
b Kegiatan operasional di luar Indonesia - -
11. Liabilitas pajak tangguhan - -
12. Liabilitas lainnya 40,661 25,563
13. Dana investasi profit sharing - -
EKUITAS
14. Modal disetor
a. Modal dasar 2,000,000 950,000
b. Modal yang belum disetor -/- (1,403,700) (353,700)
c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - -
15. Tambahan modal disetor - -
a. Agio - -
b. Disagio -/- - -
d. Dana setoran modal - -
e. Lainnya - -
16. Pendapatan (kerugian) komprehensif lain
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - -
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual(19,730) (19,833)
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - -
d. Selisih penilaian kembali aset tetap - -
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - -
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti - -
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain 4,958 4,958
1 Total aset bank yang dijaminkan :a. Rupiah - - b. Valuta Asing - -
2 Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 30,045.00 20,228.00 3 Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 27,147.00 16,073.00 4 Persentase pembiayaan kepada UMKM terhadap total pembiayaan 24.72% 24.93%5 Persentase pembiayaan kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total pembiayaan 3.72% 4.38%6 Persentase jumlah nasabah UMKM terhadap total nasabah 57.38% 33.53%7 Persentase jumlah nasabah Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total nasabah 9.76% 26.39%8 Lainnya
a. Aset produktif yang dihapus buku 4,710 3,523 b. Aset produktif yang dihapus buku yang dipulihkan/berhasil ditagihc Aset produktif yang dihapus tagihd Penerusan dana investasi terikat
(dalam jutaan rupiah)
30 Juni 2015 30 Juni 2014
I KOMPONEN MODAL
A. MODAL INTI 630,366 315,046
1. Modal Disetor 596,300 296,300
2. Cadangan Tambahan Modal (Disclosed Reserves ) 34,066 18,746
a. Agio Saham
b Disagio (-/-)
c. Modal Sumbangan
d. Cadangan Umum dan Tujuan 2,250 750
e. Laba tahun-tahun lalu setelah diperhitungkan pajak 42,060 29,745
f. Rugi tahun-tahun lalu (-/-)
g. Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan pajak ( 50 % ) 4,527 2,582
h. Rugi tahun berjalan (-/-)
i. Selisih penjabaran laporan keuangan Kantor Cabang Luar Negeri - -
1) Selisih Lebih
2) Selisih Kurang (-/-)
J. Dana Setoran Modal
k. Penurunan nilai Penyertaan pada portofolio tersedia untuk dijual (-/-) (14,771) (14,331)
3. Goodwill (-/-)
B. MODAL PELENGKAP ( Maks. 100% dari Modal Inti ) 23,979 16,849
1. Selisih Penilaian Kembali Aktiva Tetap - -
2 Cadangan Umum Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif/PPAP 23,979 16,849
( maks.1,25% dari ATMR )
3 Modal Pinjaman
4 Investasi Subordinasi ( maks.50% dari Modal Inti )
5 Peningkatan nilai penyertaan pada portofolio tersedia untuk dijual (45%)
C. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN - -
1 Modal Inti yang dialokasikan untuk Risiko Pasar - -
2 Modal Pelengkap yang tidak digunakan untuk Risiko Penyaluran Dana - -
3 Investasi Subordinasi untuk Risiko Pasar - -
4 Jumlah Modal Pelengkap Tambahan (1 s.d 3) - -
5 Jumlah Modal Pelengkap Tambahan yang memenuhi kriteria - -
untuk risiko pasar
II TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP ( A+B ) 654,345 331,895
III TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN 654,345 331,895
IV PENYERTAAN (-/- ) - -
V TOTAL MODAL UNTUK RISIKO PEMBIAYAAN ( II - IV ) 654,345 331,895
VI TOTAL MODAL UNTUK RISIKO PEMBIAYAAN DAN RISIKO PASAR ( III - IV ) 654,345 331,895
VII AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO ( ATMR ) PEMBIAYAAN 2,618,606 1,520,304
VIII AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO ( ATMR ) PASAR - -
IX AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO ( ATMR ) RISIKO PASAR 158,788 -
X AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO ( ATMR ) PEMBIAYAAN DAN RISIKO PASAR 2,777,394 1,520,304
XI RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO PEMBIAYAAN ( V : VII ) 23.56% 21.83%
XIII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO PASAR ( VI : IX ) 23.56% 21.83%
XIII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG DIWAJIBKAN 8.00% 8.00%
2 Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif0.09% 0.11%
3 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 0.09% 0.15%
4 Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 0.94% 0.95%
5 NPF gross 0.60% 0.14%
6 NPF net 0.48% 0.04%
7 Return On Assets (ROA) 4.05% 0.69%
8 Return On Equity (ROE) 4.69% 3.49%
9 Net Imbalan (NI) 4.05% 4.65%
10 Net Operating Margin (NOM) 0.84% 0.70%
11 Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 94.89% 94.94%
12. Pembiayaan bagi hasil terhadap total pembiayaan 47.33% 47.24%
13. Financing to Deposit Ratio (FDR) 94.13% 91.17%
Kepatuhan (Compliance)1. a. Persentase Pelanggaran BMPD
1 Pihak Terkait
2 Pihak Tidak Terkait
b. Persentase Pelampauan BMPD
1 Pihak terkait
2 Pihak tidak terkait
2. GWM
a. Rupiah 5.02% 5.03%
b. Valuta Asinng
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
LAPORAN RASIO KEUANGAN
NO Rasio ( % )Bank
(dalam jutaan rupiah)
Saldo Pendapatan Jumlah Indikasi
Rata - rata yang harus Bonus dan Rate of
dibagi hasil Bagi Hasil Return
A B C D E
A. Pembiayaan1. Bank2. Non Bank 2,535,713 143,138
B. Penghipunan Dana1. Giro Wadiah
a. Bank 1,294 15 1 0.62%b. Non Bank 137,059 1,634 114 0.99%
2 Giro Mudharabaha. Bankb. Non Bank
3. Tabungan Wadiaha. Bank - - - b. Non Bank 161,075 1,920 260 1.93%
4. Tabungan Mudharabaha. Bank - - - - b. Non Bank 36,796 439 15.00 66 2.15%
5. Deposito Mudharabaha. Bank
- 1 Bulan - - - - - 3 Bulan - - - - - 6 Bulan - - - - - 12 Bulan - - - -
b. Non Bank- 1 Bulan 1,802,096 21,480 38.00 8,163 5.44%- 3 Bulan 509,005 6,067 38.00 2,306 5.44%- 6 Bulan 70,312 838 38.00 318 5.44%- 12 Bulan 7,826 93 38.00 35 5.44%
TOTAL 5,261,175 175,625 11,262
DISTRIBUSI BAGI HASILPer 30 Juni 2015
Porsi Pemilik Dana
IndikatorNisbah
(dalam jutaan rupiah)
30 Juni
2015
31
Desember
2014
1 Saldo awal dana zakat 49 42
2 Dana zakat yang berasal daria. Internal BUS - - b. Eksternal BUS 42 32
3 Penggunaan Dana ZISa. Lembaga Amil Zakat 48 25 b. Badan Amil Zakat - -
4 Kenaikan (penurunan) dana zakat (6) 7
5 Saldo akhir dana zakat 43 49
(dalam jutaan rupiah)
30 Juni
2015
31
Desember
2014
1 Sumber Dana Kebajikan pada awal periode 1,245 1,038
2 Penerimaan Dana Kebajikana. Infak 36 2 b. Sedekah - c. Pengembalian Dana Kebajikan Produktif - d. Denda 310 415 e. Penerimaan Non Halal 1 f. Lainnya 1 -
Total Sumber Dana 347 418
3 Penggunaan Dana Qardha. Dana kebajikan produktif - - b. Sumbangan - - c. Penggunaan lainnya untuk kepentingan umum 356 211
Total Penggunaan Dana 356 211
4 Kenaikan (penurunan) sumber atas pengunaan (9) 207
5 Sumber Dana Kebajikan pada akhir periode 1,236 1,245
LAPORAN SUMBER DAN PENYALURAN DAN ZAKAT
No Uraian
Bank
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA KEBAJIKAN
No Uraian
Bank
TOTAL
30 Juni
2015
31
Desember
2014
30 Juni
2015
31
Desember
2014
30 Juni
2015
31
Desember
2014INFORMASI AWAL PERIODE
Portofolio Pembiayaan (Project)Saldo awal - - - - -
INFORMASI PERIODE BERJALAN
Portofolio Pembiayaan (Project)
a. Penerimaan dana - - - - -
b. Penarikan dana - - - - -
c. Keuntungan (rugi) investasi - - - - -
d. Beban / biaya - - - - -
E. Fee / penerimaan bank - - - - -
INFORMASI AKHIR PERIODE
Portofolio Pembiayaan (Project)Saldo akhir - - - -
Portofolio A Portofolio B( dalam jutaan rupiah )
LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT
Catatan:
-
- PT. Bank BCA Syariah d/h PT. Bank UIB, operasional dimulai tanggal 5 April 2010.
* ) Ultimate Shareholders PT Bank Central Asia Tbk adalah Farindo Investments (Mauritius) Ltd ("Farindo")
Catatan:
- Sesuai dengan surat Bank Indonesia N0.12/21/DPB3/TPB3-7 tanggal 25 Februari 2010