Laporan Penerapan GCG

bank mitra

SIM

LAPORAN PENERAPAN GOOD

CORPORATE

GOVERNANCE

Tahun 2020

KaintorooL: EA VIM km 6,3110 Ni, 6 Kodak Hanyar KaIN Banjar Tel1ion(0511)3255$73 Homing 3255871 e-mail : bormOrma )ahmocioill

C!ThflMkIIIIni JI.Transmigrasi Plum, Km 2 Dem Berokah Kec.Simpang Emma Kb. THnaI, hombo Moon (05110 71673

larmouro • Vuni km 39 Ni, 9

Marlapura Nil,. Ban* Telo/Far (41511) 472055S www.bankmitraxtoid

Pt BPR Mitratama Arthabuana

LAPORAN PENERAPAN TATA KELOLA GOOD CORPORATE GOVERNANCE (GCG)

PT. BPR MITRATAMA ARTHABUANA

POSISI 31 DESEMBER 2020

BAB I

PENDAHULUAN

Penerapan Tata Kelola Perusahaan yang Balk (GCG-Good Corporate Governance) pada PT BPR

Mitratama Arthabuana (BPR MUM) pada tahun 2070 telah membawa perkembangan yang positif dengan ineningkanya kinerfa BPR mendpun menghadapi tantangan ke depan yang tidak Wigan dl

tengah pemullhan as dampak pandeml COVID-19 yang menekan dunia usaha dan perbankan. BPR

nenliliki komitmen yang kuat untuk melaksanakan penerapan Tata Kelola sesual dengan standar

Tata Kelola yang telah diatur oleh Regulator (011(- Otontas jasa Keuangan) sehingga BPR dapat terns tumbuh secara berkelaniutan dan memiliki daya wing di Indust') perbankan khususnya di

Kalimantan Selatan.

Dalam menjalankan operasional perbankan, Wiususnya BPR senantlasa memperhatikan dan

menerapkan manna kehatl-hatian Bank (prudential banking practices). Hal ini sudah menjadi kebutuhan BPR dan ;up untuk menegakkan kepatuhan terhadap perundanmundangan yang berlaku serta memperhatikan etika yang briar umum sena melaksanakan keglatan usaha dengan berpedoman pada prinsip-prinsip Penerapan Tata Kelola yang balk. Dengan penerapan Tata Kelola

yang Balk. BPR secara konsistw dan berkennambungan didukung oleh integritas dan komitmen rugl yang dllakukan melalui proses intern yang melibatkan seluruh organ bank balk dari seluruh

tingkatan clan jenjang organisasi terntama haat DIreksi daft Dewan Romisaris yang memillki peranan

sentral dalam pelaksanaan penerapan Penerapan Tam Kelola di lingkungan BPR

A PRINSIP.PRINSIP TATA KELOLA

Tata Kelola yang baik mempakan unsur yang sangat penting dalam rangka meningkatkan Munn bank, mellndungi kepentingan stakeholders, dan meningkatkan kepatuhan terhadap

peraturan perundang-undangan yang berlaku sena nilai-nllal etika yang berlaku umum pada

industri perbankan, Bank Perkredltan Rakyat (BPR] svailb melaksanakan kegiatan usahanya dengan berpedoman pada prinsip Tata Kelola sebagalmana diamanatkan di dalam Peraturan Otorltas jasa Keuangan No.4/P0RC03/2015 Tentang Penerapan Tata Kelola Bagi Bank

Perredltan Rakyah yang pelaksanaanya diatur dalam Surat Edaran Otoritas jasa Keuangan No.5/SE0r113/2016 Tentang Penerapan Tata Kelola Bagi Bank Perkreditan Rakyat dan Surat

Edaran Otoritas jasa Keuangan No24/SE0j1(.03/2020 Tentang Perubahan Atas Surat Edaran

Otoritas Jam Keuangan No.5/SE0r03/2016 Tentang Penerapan Tata Kelola Bagl Bank

Perkreditan Ralort, yang mewajibkan semua BPR melaksanakan prinslp-prinsip Tata Kelola yang balk dalam satrap keglatan usahanya, pada seluruh tingkatan atau jenjang organisasi

Se

Upon renerapan Tata Kelola @Good Corporate Comma) Tahun 2020 rr IL Yanl Kand3KmNo..116PRI(enakitratagnskIlanyOAKarir Bat:

Telp:0511.3255811/3255874 bluminrayalmanlii nmuin • • ,

mellputi seluruh pengurus dan karyawan BPR mulai dad dewan ko,nsaris. dlreksi Lamp

dengan pegawal tIngkat pelaksana.

BPR lelltratama Arthahuana herupaya melathanakan Tata Kelola Perusahaan yang balk atau Good Corporate Governance (GCG) yaitu suatu tata kelola bank yang menerapkan prinslp-prInslp keterbukaan (transparency], akuntabilltas (accountability), penanggunglawaban (responsibility], independensi (independency), dan kewajaran (fairness). Penerapan GCG secara

konsthen pada kondlsi persaingan yang ketat akan memperkuat daya snag perusahaan, memaksimalkan neal perusahaan, mengelola somber daya dan rIsIka secara leblh efislen dan

efelnif, yang pada alchirnya alcan memperkokoh kepercayaan pemegang saham dan stakeholders sehingga Bank Mitratama Arthahuana dapat beroperasi dan tumbuh secara berkesinambungan dalam jangka pamang.

Dalam pelaksanaan Tata Kelola yang balk, BPR MItratanna Atthabuana senantiasa berlandaskan pada lima (5] prinslp di atas dart telah dltuangkan dalam up-dating Pedoman GCG yaitu

Pedoman Pelalcsanaan Good Corporate Governance No.014/DIR-MITRA/SK/III.2017 terblt

tanggal 08 Maret 2017. Pedoman GCG Ini merupakan act= Internal dalam pelaksanaan GCG

agar seluruh tingkatan atau jenjang organIsasl yang ada pada Bank dalam mengelola Bank dan menjalankan usahanya senamlasa terarah dan terkontrot dapat menIngkatkan kinerja, mampu

mellndungl kepentingan stakeholders dan dapat rneningkatkan kepatuhan terhadap peraturan perundang-undangan yang berlaku serta etika yang hernia] umum path industri perhankan, secara terus menerus dan berkennambungan.

Prinsipthrinsip dalam pelaksanaan GCG pada BPR Mitratama Arthabuana adalah sebagai

bertha: 1) Keterbukaan (Transparency) yaitu keterbukaan dalam mengemukakan informasi yang

material clan relevan serta keterbukaan dalam proses pengambilan keputusan. Bank menguagkapkan informasi secara typal waktu, memadat jelas, akurat dan mudah

dlperhandingkan serta mudah diakses oleic stakeholders sesual dengan haknya. PrInsip

keterbukaan oleh bank tklak mengurangl kewaphan untuk memenuhi ketentuan rahasia

hank sesuai undang-undang yang bedaku.

AkuntabIlltas (Accountinffint) yaltu knelasan fungal dan pelaksanaan pertanggungjawaban pengurus bank sehingga pengelolaannya herjalan secara efektif. Bank memillki ulcuran kinerja dan i semua jajaran berdasarkan ukuran-ukuran yang konsIsten

dengan perusathan, sasaran, clan usaha dan strategl bank sehagal pencerminan akuntablthas bank. Dalam huhungan Ini bank menetapkan tanggung jawab yang jelas dani

masing-masing organ orgathas1 yang selaras dengan visi, misi, sasaran usaha dan strategl perusahaan serta memastlkan terdapatnya check and balance dalam pengelolaan bank

Tanggung jawab (Respansgaillry) yaltu kesesuaian pengelalaan bank dengan peraturan

perindang-undangan yang berlaku dan prInsip-prinsip pengelolaan bank yang sehat.

Sebagal wujud pertanggungjawaban bank untuk menjaga kelangsungan usahanya, Bank harus berpegang pada prInsip kehatathatlan (prudential banking practices) dan menaati peraturan pertindang-undangan yang berlaku. Bank hams bertindak sebagai goad

Laparall Penerapall T.iaKei412.000d C01:1010t(GOVMPEITO rethrozo

O. &Yank Km.6.3 Km Ma 6 Kenak Hanyak WA)

1935ALOthlakillablatd Sr"

corporate citizen (warga perusahaan yang balk) termasuk peduii terhadap lIngkungan dan

melaksanakan tanggung jawab sosIal.

Independens1 (Independency) yaltu pengelolaan bank secara profesional tanpa

pengaruh/tekanan dad plhak manapun. Bank menghlndari terjadinya domlnast yang tidal<

wajar oleh stakeholders manapun, dan tidak terpengaruh oleh kepentingan seplhak serta

bebas dad benturan kepentIngan (conflict of interest), dan setlap keputusan berdasarkan

objektiMas serta bebas dan l tekanan dad plhak manapun.

Kewajaran (Fairness) yaitu keadilan dan kesetaraan daIam memenuhi hak-hak

stakeholders yang timbal berdasarkan perjangan dan peraturan perundang-undangan yang herlaku. Bank memperhatikan kepentIngan saws*: stakeholders berdasarkan asas

kesetaraan dan kewmaran (equal treatment) serta memberikan/menyampaikan pendapat

bagi kepentingan Bank atau mempunyai aides terbadap Informasj sesuai dengan prinsip keterbukaan.

ASPEK PENHAIAN TAM KELOLA

Pelaksanaan Tata Kelola Perusahaan yang Baik Mau Good Corporate Governance (GCG) dllakulcan secara bertahap dan penllaian pelaksanaan sendiri (self assesment)disusun bertujuan untuk mengawasi dan mengevaluasi Implementasi Tata Kelola Perusahaan yang Raik atau Goad Corporate Governance (GCG) pada BPR Mitratama Artbuana. Aspek-aspek penilaian Tata Kelola Perusahaan Yang Balk atau Good Corporate Governance (GCG) tersebut antara lain :

Pelaksanaan Tugas dan Tanggung jawah Anggota Direksi Pelaksanaan Tugas dan Tanggung lawab Bowan KomIsarls Kelengkapan dan Pelaksanaan Tugas atau Fungsi Komjte KepemIlilsan Balsam Dewan KomIsarls dan Anggota Direksi Hubungan Kepengurusan, Hubungan Keuangan, Huhungan Keluarga antara Direksi dengan Dewan Komisarls dan/atauanggota Direksi dengan pemegang saharn BPR Mitratama Arthabuana Paket/Kebljakan Remunerad dan Fasilltas Bagl anggota DifekS1 dan Dewan KomIsarls Bask, Gaji TertInggi dan Gap Terendah jumbh Penyimpangan Intern jumlah Permasalahan Hokum dan Upaya Penyelesaian oleh BPR Mlwatama Arthabuana TransaksI yang Mengandung Benturan Kepentingan Pembedan Dana untuk Kegiatan Soda' dan Kegiatan Batik Hasll PenlIalan (Self Assesment)

Laporan Penerapan rei Tabun 2020 IT tCfanl Mehl emPTI BliteeMrtalc Ilanrnyallknalleb lana eanlas

Telp.0511-3255873132551174 111"311. bPallirialIA00±0

2812±laktniffAriati

BAB II

TRANSPARANSI PENERAPAN TATA KELOLA

PENGUNGKAPAN PENERAPAN TATA KELOLA

I. Peiaksanaan Tugas Dan Tanggung lawab Anggota Dlreksl Susunan Direksi PT BPR Mitratama Arthabuana sesuai dengan Akta No. 9 tanggal 22

Desemher 2020 Dia notaris Robensjah Sjachran SH, MU di Banjarmadn, sena telah dleatat dalam administrasl negara Kementrian Hukum dan flak Asasi Manusla No. AHU-AH.01.03-01255294 langgal 30 Desember 2020.

No. Pelaksanaan Te a dauTa.1lgumgjawabMi tiara : Yana Saptyarta NIK1 : 3217021701750004 labatan : Direktur Mama Tugas dan Thawing jawab:

Dertanggungjawah penuh atas pelaksanaan kepengurusan BPR Mitratarna Arthabuana Mengeola BPR Mitratama Arthabuana sesuai dengan kewenangan dan tanggung jawab sebagaimana Matta dalam Anggaraa Dasar BPR Mitratama Arthabuana dan peraturan perundartg-undangan. Menerapkan Tata Keioia pada setlap kegiatan usaha BPR Mitratama Arthabuana di selurnh tingkatan atau jenjang organisasi. Menunjuk Peiabat Ekseinitif yang melaksanakan: Fungsi Audit Internal; Fungsi Manajemen Risike; dan F ngsi Kepatuhan Menindaldanjuti temuan audit dan rekomendasi dan i satuan kena atau pejabat yang bertanggung jawab terhadap pelaksanaan audit internal BPR Mitratama Arthabuana, auditor ekst m, hasil pengawasan Dewan Komisaris, Mantas jasa Keuangan, dan/atau otoritas lainnya Memastikan terpenuhinya jumiah neither daya manusla yang memadai, antara lain dengan adanya: Pemtsahan tugas dan tang.gung jawab antara satuan atau unit kerja yang menangani pembukuan,Operasional, dan kegiatan penunjang Operasional Penunjukan pejabat yang bertanggung jawab terhadap pelaksanaan audit Intern, dan independen terhadap unit keita lain. Mempenanggungjawablcan peialcsanaan tugasnya kepada pemegang saham dalam Rapat Umum Pemegang Saham sesuai dengan peraturan penuidang-undangaa. Mengungkapkan kebijakan BPR Mei-A.3'11a Arthabuana yang bersifo strategis di bidang kepegawaian kepada pegawai. Menyediakan data dan informasi yang akurat, reievan, clan tepat waktu kepada Dewan Komisaris. Direksi mempunyai tugas menyusun perencanaan melakukan koordinasi dan seluruh kegiatan Op rasional di BPR Mitratama Arthalmana Mengadakan kenasama dengan pihak lain dalam upaya pengembangan BPR Mitratama Arthabuana Melaimanakan kebijaksanaan umum yang ditetapkan dalam anggaran dan reneana kerja BPR Mitratama Arthabuana

rskA

Lapenn Pen rapaniata a(Coo0CorpoirttGovennee) Tahon 2020

Email LarmIcn2yalmusial wwhonkmIrrsrold W:1"'

Rectangle

Penyusunan dan penyampalan laporan Pencapaian Target kepada Dewan Komisaris Penyusunan dan penyampaian laporan tahunan yang terdlri atas Neraca, Laporan Laba Rugi dan Pencapaian kepada pemillk melalul MIPS PC ilyUSUI1211 dan penyampalan MAT/ RUB kepada Otoritas iasa Keuangan (0JK) melalui RUPS Menyusun dan menyampaikan rencana kerja tabunan dan anggaran BPR Mitratama Arthabuana kepada pemilik melalui RUE'S atas persetujuan Dewan KomisaNs Menetapan kebijakan untuk melaksanakan pengurusan dan pengelolaan BPR Mitratama Arthabuana berdasarkan kebijakan umum yang ditetapitan dalam anggamn dan rencana kerja APR Mitratama Arthalmana Menerima usulan atas temuan Audit Internal clan dikoordinasikan dengan unit kerja terkait Mengawasi kekayaan BPR Mitratama Arthabuana Mengangkak memberhentikan, memberikan sanksi dan atau melakukan mutasi pegaWal berdasarkan peraturan kepegawaian BPR Mitratama Arthabuana bersama-sama dengan Direictur Operasional Membentuk /Mengangkat memberhentlkan Anggota Komite Credit Menetapkan susunan organisasi dan tata kerja APR Mitratama Arthabuana bersama-sama dengan Direktur Operasional dan Direktur Kepatuhan dengan persetujuan Dewan Komisarlsdan mendapat pengesahan claims RUPS Mesvalcili APR MItratama Arthabuana untuk melakukan kerjasama dengan pihak External Menunjuk seseorang kuasa terbatas untuk melakukan perbuatan hukum tertentu mewaldll BPR Mitratama Arthabuana

2B. apablla dlpandang peduatas persetujuan Dewan Komisaris Membuka Minter cabang atau kantor kas pelayanan berdasarkan basil rapat Direlcsi dengan Dewan Komisaris dan mendapat pengesahan dalam RUPS untuk di sampaikan ice Otodtas jasa Keuangan (01K) Membeii, menjual atau dengan can lain mendapatkan atau melepaskan ha atas aset milik BPR Mitratama Arthabuana berdasarkan persetujuan Dewan Komisaris dan Komisaris Drama Menetapkan Maya/ halal* Pegawai bersama sama d g n Drcktii Operasional untuk mendapatkan persetujuan Dewan KomisaWs dan mendapat pengesaban dalam RUPS

Nama KaharMiuxaqir NIK : 6371043101710001

balan : Mahar 0 raslonai Tugas dan Tanggung jawab:

Menetapkan susunan organisasi dan tata kerja PT. BPR Mitratama Arthabuana bersama-sama dengan Direktur Utama dengan persetujuan Dewan Komisaris Mempunyai turas melalcsanal(an Rencana Kerja serta melalcsanalcan koordinasi dalam pelaksanaan tugas Operasional sehari-hari serta melakukan pembinaan kepada Pegawat DIrektur Operasional mempunyai togas secara langsung untuk melakukan pembinaalt Pengawasan dan pengendalian atas unit kerja yang berhubungan dengan plhak external. Membuat Laporan keuangan sera berkala berkaitan dengan perkembangan BPR Mitratama Arthabuana

S. Melaksanakan Pen wasan terhadap ialannya Operasional BPR

Pt mat mowasiacmatc laponn ren rapan Tau Reich (Good CorPonmeGavernarel 111.A.Yant Km.6.3 Km No. 6 Kett* Hany•Ic Kab.Ban.lar

Telp:0511-3255073/3255874 Tatum 1020

balSimalld mothankaallamald Mr.

Rectangle

Mitratama Arthabuana Melaksanakan lgoordinasi dengan Pihak [admit yang berhubungan dengan jalannya Operasional Melaksanakan Pemellharaan aset milik PT. BPR Mitratama Arthabuana Melaksanakan pengawasan dan pengendallan alas unit kerja PT. BM Mitratama Arthabuana Menyampalkan Informasi yang dipedukan untuk penyusunan RKAT kepada Direktur Utama Mengawasi serta mengarahlsan dan membina pegawal demi jaiannya Operasional PT. BPR Mitratama Arthabuana Membuat dan mengasulkan Kebgakan yang bersifat temperer demi kelancaran Operasional Bank kepada Direktur Utama Menjadi anggota Komite Kredit Mengangkat, memberhentikan, memberlkan sanksi dan atau melakukan maths] pegawal berdasarkan peraturan kepegawaian PT. BPR MItratama Arthabuana bersama-sama dengan Direktur !Rama Menerima usulan atas temuan SP] dan dlkoordinasikan dengan unit kerja terkait Membentuk /Mengangkat / memberhentikan Aamkota Komite Kraft Membuat keputusan yang berkaltan dengan jalannya Operasional PT. BPR Mitratama Arthabuana sesual dengan kewenangannya serta melaporkannya secara tertulis kepada Direktur iltarna Mengajukan pembukaan 'cantor cabana atau cantor has pelayanan herdasarkan basil analisa Membeli, menjual mast dengan cam lain mendapatkan barang atau jam yang berkaltan dengan Operasional PT. BPR Mitratama Arthabuana sesual dengan Kewenangannya Mengajukan Kebijakan yang berkaltan dengan jalannya Operasional PT. BPR Mftratsma Arthabuana kepada Direktur Mama. Menetapkan biaya / belanja Pegawai bersama-sama dengan Direktur (Rama Memerilssa dan Menandatanganl Surat-surat herharga yang berkattan dengan Operasional PT. BPR Mitratama Arthabuana sesuai dengan kewenangannya Menjadi Pemutus Credit sesuai dengan kewenangannya BWMK

Kama J Muhammad Hasan Darn NIK1 : 6371011404810004 labatan : DIrelaur Kepatuhae Togas clan Tanggung jawab:

Wajib mengetahul, mengerti dan memahaml seluruh Peraturan Otoritas jasa Keuangan (PON() dan peraturan perundangan-undangan yang berkaltan dengan perbankan Mampu bekerja maim mandiri dan independen Bertanggungswab terhadap terlalcsananya fungsi kepatuhan di seluruh unit kerja BPR

Rertanggungjawab tern dap terlaksananya penerapan tata kelola perusahaan yang balk (GCG) d ngan menerapkan prinslp-prinsim Transparency, Accauntabiliry, Responsibility, Independency and Faimess(TARIF)

S. Memastilmn bahwa kebijakan. ketentuan. sistem dan prosedur, serta keglatan usaha yang dilakukan (deb BPR telah sesuai dengan Peraturan Otoritas jam Keuangan (POW) dan peraturan perundang-undangan yang berlaku

6. Memastikan kepatuhan BPR terhadap komilmen yang dibuat pleb BPR kepada Otoritas jasa Keuangan (01K) dan/ atau otorltas lain seperti Bank Indonesia, PPATK,LPS,Pajak dan lain-lain.

Ispo5en rerperapan T n Kea 52,55/ Corporate &Anne) zon j1.55155551Km.6.51(55 No 6 Keit! k Ilanyek Ma

Tanen Telp; 051153155373/32 587 Email ai515515

InEtiltanlvaluszeid

Rectangle

Mereview dan merevisi sertma SOP, Buku Kebijakan dan peraturan-peraturan yang ada di BPR agar sesual dengan POUL aturan, ketentuan dan undang-undang yang ben aim saat int Menatausahalcan semua SOP, Buku Kellijakan, POW SEOW dan aturanaturan lainnya yang berhubungan dengan kegiatan usaba BPR Membuat Laporan Pokolc-poloat Pelak.sanaan Tugas (Breit" Kepatuhan kepada OW paling lambat 3 (tiga) bulan setelah akhir bulan laporan (setiap bulan Maret) Mernbuat Laporan Pokok-pokok Pelalcsanaan Togas Direksi Kepatuhan dart rekomendasi yang berisi informasi Jamul BPR scrta kondisi terkini BPR, diantaranya: Pemenuhan Struktur Organisasi, formasi Sumher daya manusla, ketentuan, SOP yang telah dimiliki di setiap unit kerja Membuat Laporan dan rekomendasi yang berisi informasi mengenal pelaksanaan funs" kepatuhan, dlantaranya: pelaksanaan sosialisasi dan pelatlhan yang berkelanjutan kepada seluruh unit ke"a. termasuk rencana penyesuaian ketentuan internal yang belum sesuai dengan ketentuan yang terbaru dan pemenuhan struktur organisasi/ sumber daya manusia; pelaksanaan komitmen terhadap OW B1, PPATK LPS dan Pajak Membuat Laporan Khusus Fungsi Kepatuhan, diantaranya: kebijakan dan/ atau keputusan yang menyimpang dad POW clan perundang-undangan yang berialcu, upaya pencegahan yang telah dilakukan secara optimal oleh daelts1 kepatuhan terhadap kebijakan dan/atau keputusan yang menyimpang dan i POW dan perundang-undangan yang bar-lain' Memberikan Laporan Pokok-Pokok Pelaksanaan Umum dan Khusus kepada Dewan KomIsaris sena ditembuskan kepada Direktur Utama Laporan Penggantian sementara anggota direksi yang membawahlcan fungsi Kepatuhan kepada Otoritaslasa Keuangan Membuat kebijakan dan prosedur penanganan benturan kepentingan Menyelesalkan Action Plan Manalemen Illsiko yang dilaporkan kepada DJK Membuat laporan Penerapan tata Kelola (GCG) setiap tahunnya Membuat, inenilai dan melaporkan penerapan manajemen risiko di BPR Mitratama Arthabuana terkIni memonitoring penerapan dan laporan APU-Plvf kepada PPATK Monitoring dan memastikan seluruh kewaliban pelaporan APR (balk bulanan, trtivulanan; semesteran dan tahunan) balk laporan periodlk maupun tenth& kepada OW. B1, PPATK, LPS, pajak dan lembaga lain yang terkait dengan kegiatan Usaha BPR. dlantaranya: Laporan Bulanan, Laporan S1D-SLIK, 'swan tentang penerapan APURPT kepada PPATK, Laporan penerapan Tata Kelola (GCG). Laporan Manajemen Risiko, Laporan Tahunan, Laporan Pengawasan Komisarls, Laporan Keuangan Akhlr Tahun, laporan keuangan Audit (KAP). laporan pelaksanaan rencana kerja semester I, iaporan pelaksanaan rencana kerja semester", laporan publikasi perTriulan, laporan pengaduan dan keluitan nasabah, laporan literasl, edukasi clan inklusi keuangar( laporan Bulanan dan laporan-laporan laInnya Bertanggungjawab atas baglan &unbar Daya Manusia dan Umum (SDM & Urnurn) Tidak diperkenankan ikut serta dalam Operasional, penyaluran dana dan en aiuran bedi 0 • eraslonal fundin clan lendin

Wenn Nampa Tan Kelela (Good rate Govenirog neer 2020

lialt Karats= Attliaboeite II Vaal Kluge Km Nee !tenet Hung( !tab .Beeler

Telp'051 1.325 5e73/3255a74 .0"

BPR gualontnicall

Tindak Lanjut Rekomendasi Dewan Komisaris Teiah membentuk Satuan Kerja Manajemen Risiko SK Direlcsi No.72/DIR-MITRA/SK/XI.2020 Mencarl Kandidat Komisaris Independen dan Pihak Independen, dengan upload pengumuman berkadr di Surat Kahar Banjarrnasin Posh we bside BPR dan via media son& (Maeda* whalsap dart instagram).

C

Penunjukan Pejabat Elcsekutif yang bertanggungjawah terhadap penerapan lungs' Manajemen Rislko flan Kepatuhan An. Ronni Ilidayat dengan SK Dlreksi No.53/5K-DIR/BPR-MITRA/V111/2020.

d. Penambahan Direktur BigniS untuk menunjang perkembangan BPR telah lulus Set-Unitas] Direksi Tingkat Menyetujui penunjukan Akuntan Publik (AP) dan Kantor Alanitan Publik (KAP) Kanaka Puradiredja. Suhartona sebagal audit laporan keuangan PT BPR Mitratama Arthabuana tahun 2020

2 Pelalcsanaan Togas Dan Tanggung jawab Anggolo Dewan Komisaris

Susunan Dewan Komisaris BPR Mitratama Arthabuana sebagaimana sesual dengan Surat MMus jasa Keuangan No. KEP-18/KR.09/2018 tanggal 19 Maret 2018 Perihal Susunan

Pengurus BPR Mitratama Arthabuana, dan sesuai Akte No. 6 tanggal 03 Mel 2019 oleh notarls

Robensiah Sjachran, SD, MU dl Banjarmasin bahwa susunan Dewan Komisaris RPR Mitratama Arthabuana adalah sebagai bodkin

No. Paolo:man Togas doirlebAngtola DewaIsKomisari

1. llama : Ponds Sotto Sukmajoya NMI : 6371012710640002 jabatan : Komisarls Mama Tugas dan TanggUng jawab:

Melaksanakan pengawasan abs pelaksanaan tugas den tanggung jawab direlcsl Memberikan saran atau advis kepada kepada Direksl berkaitan dengan isu-isu strategls dan proses pekerjaan Memastikan Direksi teiah menindalilanjuti seluruh temuan audt dan r8k0Mendail dan f Audit Intern, Audit ekstemal dan hash pemeriksaan pengawas Otoritas lam Keuangan dan instRusi lainnya Dewan Komisaris dllarang ikut serta dalam pengambilan keputusan mengenai keglatanoperasional BPR Mitratama Anhabuana Penyedlaan dana kepada plhak terkalt sebagaimana ketentuan yang mengatur mengenai batasmaksfinum pemberlan kredit 13PR Mitratama Arthabuana Hal-hal lain yang ditetapkan daiam peraturan perundang-undangan. Memastikan DireICS i telah menindaklanjuti seluruh temuan audit dan rekomendasl dart Audit Intern, Audit eksternal dan basil pemerlksaan pengawas Otoritas lasa Kettangan dan Insthiusl lainnya. Memberltahukan kepada Otorltas jasa Keuangam Pelanggaran peraturan perundang-undangan di bidang keuangan dan perbankan; dan/atau Keadaan atau perklraan keadaan yang dapat membahayakan kelangsungan usaha BPR Mitratama Arthabuana

Laporan Penerapan Tata Kelob (Gond Cerpomte Governacel Tabun 20211 PT. OFR wines. Aribmne

lull XiaAa K Na 6 Kenak Hanyalt Pcu Bantar Mho; 0511-3155873/1155874 Email 'llam0.12D.W

karithankmillasp.111

Rectangle

Nairn : Yaliana Taman NW : 637105500780000B jabatan : Kantlsaris Tugas dan Tanggung jawab: 1. Melaksanakan pengawasan terhadap pelaksanaan tunas dan tanggung jawab

Direksi serta membedkan nasihat dan masukan kepada Direksi 2. Dalam melaksanakan pengawasan, Dewan Komisaris wajib mengarahkan,

memantau, dan mengevaluasi pelaksanaan kebijakan strategls BPR Mitratama Arthabuana

3. Dewan Kornisaris dilarang but soda dalam pengambilan keputusan mengenal keglatan operasional BPR Mitratama Arthabuana kecuali terkait dengan:

Penyediaan dana kepada pihak terkait sebagaimana ketentuan yang mengatur mengenai baths maksimum pemberian credit BPR Mitratruna Arthabuana Hal-hal lain yang ditetapican dabm peraturan perundanrtundangan

4. Memastikan Direksi telah menindaktaniuti seluruh temuan audit dan rekomendasi dan i Audit Intern, Audit eksternal dan hasil pemeriksaan pengawas Oioritas jasa Keuangan dan Institusl lainnya

5. Mcmheritahukan kepada Otoritas jasa Keuangan: a. Pelanggaran peraturan perundanbundangan di bidang keuangan dan

perbankan; dan/atau 11. Keadaan atau perkiraan keadaan yang dapat memhahayakan kelangsungan

usaha 1111R Mitratama Anhabuana 3. Name : Yoseph Jaya

Nile) : 6371020105620005 jabatan : Komlsarls Independen Togas dan Tanggung lawn):

Melaksanakan pengawasan atas pelaksanaan tunas dan tanggung jawab direksi Memastikan terselenggaranya penerapan Tata Kelola pada setiap kegiatan usaha BPR Mitrataina Arthabuana di seluruh tingkatan atau jcnjang organdasi Daiarn nnelaksanalgan pengawasan, Dewan Romisaris wajib mengarahkan, memantau, dan mengevaluasi pelaksanaan kebijakan strategic BPR Mitratama Arthabuana

5, Dewan Komisaris dilarang ik t s rt d I m pengambilan keputusan mengenal kegiatan operasionai BPR Mitratama Arthabuana, keeuali terkait dengan:

6. Penyediaan dana kepada pihak terkait sebagaimana ketentuan yang mengatur mengenai batasmaksimum pemberian kredit BPR Mitratama Arthabuana

7. Habhal lain yang dItetaplgan dabm peraturan perundang-undangan 8. Memastikan Direksi Leah menindaidanjuti sektruh temaun audit dan

rekomeadasi dad Audit Intern, Audit ekstemal dan hasil pemerlksaan pengawas Otoritas jasa Keuangan dan Institusi lainnya.

9. Memberitahukan kepada Otoritas jasa Keuangan: Pelanggaran peraturan perundang-undangan di bidang keuangan dan perbankam dan/atau Keadaan atau perkdraan keadaan yang dapat membahayakan kelangsungan usaha BPR Mttratama Arthabuana

10. Rekomendasi kepada Direksi: Pembentukan Saban Kerja Manajemen RIsiko Mencari Kandidat Komisaris Independen Ketua Komite Remunerasi dan Nomlnasl.

laporen Pen randy= inkidsgoacercerambidusgd Tarn' 2020

4 1 145.11PRKI likbui cm 67 Km Hp 6 Kertablarbik wheals.

Tf ip 0511 3255071/3255E74 554411

45057174511obaza07 Er-

Rectangle

Rectangle

Nonlife Audit

Tugas dan Tanggung jawab

Komite Audit wajlb memberikan relornendasi mengenai penunjukan Akuntan Pubak dan Kantor Akuntan Publik kepada Dewan Komisaris untuk disampalkan kepada Rapat Umum Pemegang Saham, Evaluasi Kebijakan SKAI dan Akuntansl

c Komite Audit melakukan pemantauan dan evaluasi atas perencanaan dan pelaksanaan audit serta persantauan atas tindak Imam basil audit dalam rangka menilai kecukupan pengendalian intern termasuk kecukupan proses pelaporan keuangan. Dalam rangka melaksanakan tugas tersebut Maths. tugas dan tanggung lawab masing-masing anggota adalah sebagai berlkut I. Anggota yang berasal dan i Komisaris Independen (seh.agai Ketua)

paling kurang melakukan pemanuman dan evaluasi untuk Memastikan bahwa komite menjalanIcan tugasnya scan °Sakti( Memberikan masukan yang relevan pada komite

Hal-hal tersebut di atas dapat dilakukan sandal dantatau bekerja sama dengan pan Anggota lainnYa yang berasal dad Pihak Independen.

2. Anggota yang berasal daft Plink Independen yang memilild keahllan di Wang keuangan atau akuntansi paling kurang melakukan pemantauan dan evaluasi dari aspek keuangan dan/atau akuntansi terhadap:

Pelaksanaan tugas Satuan Kahn Audit Intern; b. Kesesuaian pelalssanaan audit oleh Kantor Akuntan Publik dengan

standar yang berlafte Kesesualan laporan keuangan dengan standar akuntansi yang herlaku

d. Pelaksanaan [kaiak lanjut oleh Direksi atas hasil temuan Satuan Kerja Audit Intern. akuntan puha dan hasil pengawasan Otorilas lasa Keuangan. Menyusun Laporan Kaman sesual dengan yang dltentakan

Tugas day Tanggung jawab Konuce

Penunjukan Pejabat Moult-Mg yang bertanggungjawab terhadap pane pa lungs' Manajemen Risiko dan Kepatuhan Pemenuhan pegawai Pihak Independen yang memiliki kompetensi dan pengalaman di bidang keuangan, audit dan manajemen rislko. Penambahan Direktur Bisnis uniuk menunjang perkembangan BPR

I Menyetujui penuniulcan Akuntan Pohl& (AP) dan Kantor Akuntan PublIk (RAP) sebagai audit laporan keuangan PT BPR Mitratanta Arthabuana tahun 2020

2. Kelengkapan dan Pelaksanaan Tugas Komfte

a. Tugas dim Tanggung la wab Komite

c

I° —I

i IL A.Ya 11 en m.63 Km No. 6 Kertak Itany Kab al name Telp,0511-3255873/325587. cil

Worn Pmerapan Tara Ketch (Good Corporate Commute) l`ahun 2020

nadizagaucanaa Mittr.

1 Anggota yang berasal dari Pihak Independen yang memlitkl keahllan di bidang hukum dan perbankan paling kurang melalsulcan pemantauan dan evaluasi dad aspek hukum clantatau perbankan terhadam a Pelaksanaan tugas Satuan Kerja Audit Intern; b. KeSeSuaian pelaksanaan audit Mei Kantor Akuntan Pubilk dengan

standar yang berlaku; C. Pelaksanaan thfilak lanjut oleh Direksi atas basil temuan Satuan

Kerja Audit Intern, akuntan pubilIc, dan basil pengawasan Otorltas jasa Keuangan.

2

Komite Eemardstu Molko

Tugas dan Tanggung jawab

Komite Pemantau Risiko paling kurang melakukan: Evaluasl tentang kesesuaian antara kebijakan manajemen rislko dengan pelaksanaan kebljalsan tersebut; Pemantauan dan evaluasi pelaksanaan tugas Komite Manajemen Bluiko dan Rattan Kerja Manajemen RIslko: Review laporan posisi risiko secara berkala dan upaya penIngkatan tnitlgasl rtslko yang dilakukan oleh Ragian Manajemen Rislko maupun bagian/seksi yang menangani pengelolaan jenls rIsiko secara speslfik guna memberilcan rekomendasi kepada Dewan Komisaris.

b. Dalam rangka melaksanakan togas tersebut diatas, tugas dan tanggung jawab masing-masing anggota Konfite Pemantau Risiko adalah sebagal bei rtkut l

Anggota yang berasal dari Komisarls Independen (sebagai Ketua) paling kurang melakukan pemantauan untuk: a Memastilcan bahwa togas dan tanggung jawab Komite dijalankan

dengan semestlnym Membedkan masukan yang relevan kepada Komite. Hal-hal tersebut di atas dapat dilakukan sendiri dan/atau bekeija saran dengan para Anggota lainnya yang berasal dan i Pihak Independen.

2. Anggota yang berasal dari Pihak Independen yang mendllki keahllan di bldang keuangan paling kurang melakukan pemantauan dan evaluasi dan aspek keuangan terhadap: a Kesesuaian antara kebijakan manajemen risiko dengan

pelaksanaan kebijalcantersebut Pelaksanaan tugas Komite Manajemen ROM() dan Satuan Keria Manajemen

c Memberikan masulcan atas pelaksanan Fangs' dan Tugas !Comae dad sudut pandarm keahliannya di Wang keuangan.

3. Anggota yang berasal dad Pihak Independen yang memiliki keahlian dl ',Mang manajemen risiko atau hukum paling kurang melakukan pemantauan dan evaluasi dad aspek manajemen Hslko terhadafi a Kesesuaian antara kebijakan manajemen risiko dengan

pelaksanaan kebijakan tersebut

Pelaksanaan togas Kornite Manajemen Risiko dan Satuan Kefia Manajemen Risiko:

c Melakukan review alas laporan posIsi risiko secara berkala dan enikatan mid asl fisilai yang dllakukan oleh Raglan

Laporan Perterapan Tan Kelpie (Good Copporete6overnate) Tabun 1020

PT.1/111,11thtea bus=

111./. rani Km.6.310n No. 6 Kern& Hanyak /Cad &1ST Ire- Telpe 0511-3155073/3255074 BPR EMall

Sylvve benkmittiald ler!"

11A Yard Km 6.314e No.6 Kerlak Hanyak 're/F 0511-3155071/3255874

ECEM I Id

moclatholizazeld

Manajemen Mslko rnaupun baglan/seksi yang menangarn pengelolaan Janis ristico secara speslflIc

d Menyusun leporan komite sesual yang dltentukan.

3. Komi Re d um N Masi

Togas dan Tanggung jawab

TerIcalt dengan tunas memillki tunas dan 1 Kontlte Remunerasl

terhadap kebljakan I Kondte Remunerasi

kepada Dewan a. Kebljakan dan

Dlreksl, untuk Sakai%

b. Kebijakan dan pegawal secara

c. Struktur remunemsi dan/atautunjangan

A KomIte Remunerasi kebljakan remunerasi

Krnerja keuangan dalam peraturan Prestasi kerja

C. Kewajaran dengan d. PertImbangan

la Terkalt dengan tunas memIllid togas dan L Komite Remunerasi

memberdan rekomendasi pemllihan dan/atau Weld' kepada [(mum Pemegang

A Komite Remunerasi Mengenal calon kepada Dewan Umum Pemegang Memberlkan akan menjadl Risiko kepada

3. Prosedur relcomendas1 dan/atau Weld). dlatas cillakukan a. Komite Remunerasi

terhadap salon atau calon

PenlIalan jejak (track Selaln itu, dengan

:

remunerasi, Komite Remunerasi dan Nomlnasi tanggung jawab berlkut

dan Nominasl wail!) melakukan evaluasl dan Astern remunerask dan Nominasi wajib memberikan rekomendasl

Komisaris mengenai: sIstem remunerasl bagi Dewan Komlsaris dan disampaikan kepada Rapat Umum Pemegang

Astern remunerasi bagl Pejabat Eksekutlf dan keseluruhan untuk disampalkan kepada DIreksk

dapat berupa gad honorarium, insentif yang berslfat tetap dan/atau variable.

dan Nomlnas1 wailb memastlkan bahwa paling kurang sesual dengan: dan pemenuhan cadangan sebagaimana dlatur

perundang-undangan yang berlaku: Individual;

peergroup; sasaran dan strategi janglra panjang Bank

nomlnask Komite Remunerasi dan Nominasl banggung jawab berikut

dan Nominasi wadi) menyusun dan mengenai Astern serta prosedur

penggantian anggota Dewan Komisaris dan Dewan KomIsarLs untuk disampalkan kepada Raga(

Saham. dan Nominasi wajib memberlkan rekomendasl ; anggota Dewan Komisarls dan/atau Dlrelcs1

Komisaris untuk disampalkan kepada Rapat Sabam.

rekomendasl mengenai Pihak independen yang anggota Komite Audit atau Komite Pemantau

Dewan Komisaris. atas eaten anggota Dewan Komisaris,

dan/atau Plhak Independen seperti buns (b) sebagal berdut :

dan Noininasi melakukan penllaian anggota Dewan Komisaris, atau talon Dlreksi,

Mak Independen,

dilakukan berdasarkan kompetensi, dan rekam record) dad pan salon. penIlatan dapat dilakukan melalui wawancara

salon anggota Dewan Komisarls, atau Talon Thrash

Laporan Penerepa Tata Kelt s (ccpt GM Aiwa kin

atau talon Plhak independen; Rica dipedukan, Komite Remunerasi dan Nominasi dapat menggunalcan Lembaga Profesional yang independen untuk melakukan penilaian.

b. Berdasarkan basil penilaian,Komite Remunerasi dan Dominus': Membekkan rekomendasi ratan Direksi dan/atau kepada Oewan Komivaris untuk disampaikan dalarn RUPS. Memberikan rekomendasi mengenai Pihak Independen yang akan menjadi anggota Komite Audit atau Komite Pemantau

kepaila Dewan Komisaris.

b. skuktur,Reanggotaan, Keatilian. don Independensi Anggota Rankine

No

1 Panda Sena Sukmajaye

6371012710 640002

,.... ,..K_su

Melaksanakan pengawasan terhadap pelalesanaan tugasdan

1anggung jamb Oireksi

Komite mak liken"-

Tidak Anggora

.151044'54'

An

newuno 7" nuel

Anggota

2 Yuliana Tsang

6371065007 500008

Angeota Anggota Awkwa Tolak

Yoseph Ja151

6371020105 620005 Kema Kane Angora Ye

serta mem bertha!' nasihat dan masukan kepada Direksi

c Program Kola dan Realkasi Program Kerja Karaite

o. Program Kerja dan Reabsam Program Kerja Komke )

'<ulnae Audit Program Kerja Penunjukan Akuntan Publik [AP) clan Kantor Akuntan Publik

(KAP) untuk tahun 2020 RencanaBlsnis Bank clan Rev's' Pentane Bisnis Bank

ealgasi Telah di tunjuk Akuntan Publik (AP) dan Kantor Mcuntan Publik (KAP) tahun 2020 adalah Kankta Puradiredja, Suharkno Rencana Bisnis Bank dan Revisi Rencana Bisnis Bank

lumlah Rapat 3 (tlga) kali

Lsponn Penerapan TataXI,a GodC&penCn.nieca) 'Num 2020

Pt antenowuree wthewone II. Komi Kora polio 61terok Hunk Kik 0111jir

Tel?: 051.1-3255103/37.55074 Email J 3.41

mealmommasad ere--

Rectangle

Rectangle

Rectangle

Komite Pemantau Risiko Program Kerja : a. Penuniukan Struktm Komite di Dewan Komisarls

- Komite Audit - Komite Pemantau Illsiko - Komite Remunerasi dan Nomlnasi

b. Pembentukan !Lomita Manajemen Risiko c Rencana Bisnis Bank dan Revisi Reneana Rim's Bank

Realisasi a. Ditetapkan Komite di Dewan Komisarls : - !Comae Audit - !Cornice Pemantau Risiko - Komite Remunerasi clan Nominasi

h Pembentukan Komite Manaiemen Risiko c Rermana Bisnis Bank dan Revisi Rencana Bisnis Bank

;umiak Rapai 3 Digaj kali

Karaite Remunerasi dan Nominasi: Program Kama

Realisasi

;umiak Rapat .._

E. KepemilMan Salmin Melo!

1. Kepemilikan Sarum Amara D:

Nominal Persemase No. barna Anggota Direltsi NIK tap) Kepemillkan (%)

I i Yana Saptyana 3/17011701750004 09K,

2 I Kahan Muzator 6371043101710001 0 0c

3 Muhammad an Basr 63710114.01011001• 0 %

2. Kcpemilika n Saham Anggota Direksi pada Perusahaan La in

No. Hama Anggota

Sandi. Bank Lain

Nama Perusaboan

Lain

Persentase Kepenillikan

(%) Direksi

1 Yana Saptyana i217021701 7:001S1 % 2 Kahar Muza9ir 6371043101710001 0 0%

Muhammad 3

Hasan Bash 6371011404810004 0 0 0%

Laporan Penerapan Teta Kelola (Gad( erect Cowman) Talum21,20

14 j rt. are mamma anbaboam

ISA Yanl KivaKm No..6 Kertak Nanyol kabienjar Tell:1:0511-3255873/3255074 email i (Maid @

Rectangle

Rectangle

Rectangle

Rectangle

Rectangle

Rectangle

C. Hubungan Keuangan dan/atau Rubungan Keluarga Anggota Direksi dengan Anggota °treks' Lain, Anggota Dewan Komisaris dan/aMu Pemegang Saban, BPR

1. Hubungan Kenai-man Anggota Direksi pada BPR

Hubsengan Rena Name

Anggota NW Anggota IllrekstLabl

Anggota Dewan

Pentegang

1 Yana Saptyana 3217021701750004 Tidak Ada Tidak Ada Tidak Ada

2 Kahar Mazaa 6371043101710001 TidalcAda Tidak Ada Tidak Ada

3 Muhammad Rosen Bash

6371011404810004 TIclak Ada Tidak Ada Tidak Ada

2. tlubungan Keluarga Anggota Direksi pada BPR

Hama Anggota (Welsh

MK

Htsb• unganKeltiaqa Anggota Dewan Penseltan8

Saban] Komisaris

Anggota Direksi

Lain Sap y 3217021701750001 Tidak Ada Tidak Ada I Telak Ada

Kahar Mu aqg 6371043101710001 Tidak Ada TEdak Au]; 1 Ilclak A% i

3 Muhammad ! Juan Bash

6371011404810004 Tidak Ada Titlak Ada I Teisk Atm J

a Kepemilik nSaham Dewan Komisaris

I. Kepemilikan Reborn Angola Dewan Komisaris pada 13PR Mitratama Arthalmana

Barna Anggota Nominal Persentase DewanKorpharls 4RIA peMillIMILHMH

1 Pandu Sena Sukineeriya 6371012710640002 0 0% 2 Yuen% Tamil 637105500780000B 0 0% 3 1E8.00 Jaya 637102010562000S 0 0%

2. Kepemilika n Saham Anggota Dew n Komisaris pada Perusahaan Lain

Na mu" NIK Sandi Bank Lain

Nana Perusabaan

Lain

Peplapi

1961 1 Panda Seth Sukma a a 6371012710640002 0 0% 2 Yullana Tanzil 6371055007800008 0 0 0%

Yoseph Jaye 6371020105620005 %

it En illtriumaArMabona 8.6 Yant limo Km No26 K88[6E112824 Kab.Banlar

Telp 021121215873/1255208 ems6:160m7n(6286s2622

immlauthathnuadd

Takm 2020

Rectangle

Rectangle

Rectangle

Rectangle

Rectangle

Rectangle

Rectangle

Rectangle

Rectangle

Rectangle

Rectangle

Rectangle

E Hubungan Kenangan dantatau Hubungan Keluarga Anggota Dewan Komisaris dengan Anggota Dewan Komisaris Lain. Anggota Direksi danratauPemegang Saban BPR

I. Hubungan Keuangan Anggota Dewan Komisafis pada BPR

.VA

Panda Sena Sulonajaya

637101Z710640002 "Mak Ada TMak Ada

Tidak Ada

2 VulianaTanzil 6371055007800008 "Adak Ada Tidak Ada

Luman Andy (Suarni)

3 Yoseph Jaya 6371020105620005 'Mak Ada Tidak Ada

"Mak Ada

2. Hubungan Keluarga Anggota Dewan Komisaris path BPR

uarga t .

Penn 5

NIK

Hubungan1Ce Anggota—i Dewan

Komisaris Lain

Anggota Direksi

037101.27111640002 T.dak Ada diak Ada

Tidak Ada

6371055007800008 Tklak Ada Ada

Rudy Tana (Orang Tin), L man Andy

(Suam0

637102010562 0005 Tldak Ada Tklak

Ada

Ildak Ada

I

ta Dewan KomMarls

L—Nana

Anggota

Pan du Sub a Sulmmjaya

2

Vullana Tanzll

3 YosePhlaYa

laporan Penendan Tata wale Cevennes) PT. BAR mitratunamtheboana Takkin EOW IL A. Yen!. Itio.fid Km No.6 Antall anydc Kali. Balm.

MIA DAIld75587313255874 • BABA { • id

3.7e•Nv Imo Idolwa vo W Er"'

Rectangle

Rectangle

Rectangle

Rectangle

Rectangle

Rectangle

Penis No. Remuneragl

(Dalam 1 Tabun)

1. Gan pokok 2 Tuntan tan 3. Tani em I. Kompensasi Berbas sakam 5. Remunerast lam Total

DP éksi Dewan Kornis rts

'umiak lumila 'umiak

iambi] Prang

3

Tidak Ada

0 67.500.000

Ada

Keseluruhan (11PL_t_

to P100000 21 SOO 0011

Keselur Orang

01 3 471100.000

0 en tatlf

47.018111

CD F. Paket/Kebipaltan Remunerasi dan Fasilitas Lain bag! DirePIM dan Dewan Komisaris yang

Oltetapkan Berdasarkan MIPS

1 Paket/Kebijakan Remunerasi bagi Direksi dan Doman KomIsarts yang Ditetapkan Berdasarkan KIPS

2. Organ Fasilitas Lain Bagi Direksi clan Oman KUM iSa riS yang DitetapR n Berdasarkan

RUPS

Loin

010

UrMan FasIlitas Menai dengan kordah Fasilltas (Unit)

Direks1 DewanKomisiris

Perumahan Au mall Notts clan perabotan untuk 1111rektur (Rama

Inlak Ada

Transportasi Kendaraan DInas Operaslonal dan BBM untyksemua DIreksi

Tidak Ada

Asuransi Kesehatan Moak semua Direksl Untuksemua Komtsarts

Fasilltas lairlOyal Maya transport/ Met untuk pulang kampung untukDIrektur Utama

Tidak Ada

I 17 PT. ant iatratsm. mammon

Yanl len.43 Km No. El iterok Flunpl Ka Banllar Telp: OM -3255873/3255074 Buell lanuniftabonalll

iriCathilakiallaCQ11 EEO..

LaPtivn PeneTepan Corp Go tahun 2020

CID G. Rosin Kali Tertinggi dan Gaji Terendah

Rasio gaji tertinggi dan gaji terendals dalam perbandingan.

Keterangain p

: a 244 Rasio gap pegawal yang tertinggi Cal dri gall Iegawilyang

terendah 031 Raba gap anggota Direksi yang tertinggi (a) Goa gaji a rigota

Direksi yang terendah (6) 3.013 :

Rasta gap anggota Dewan KomIsaris yang tertinggi (a) dan gall anggota Dewan KOMISariS yang terendah (b)

1.13 1

Raslo gall anggota Direksi yang tertinggi (a) dan gap anggota Dewan Kombarls yang testing (b)

2.17 I

Rano gaji anggota Direkslyang tertinge (a) dan gap Pegawai yang

tertinggi RD

440 :

11. PrekuenslRapat Dewan Komi:saris 1. Pelalcsanaan Rapat Dalam 1 (Sam) Tabun

r• I tOilPembalasan,”ber..f.

1 16 januari 2020 6 Evaluasi kincrja Milan Desember 2019

ReVLSI Rencana Bisnis Bank cabin 2020 : a. Rencana Pembukaan 3 Riga) Kantor

2 21 Fehruarl 2020 6 Cabang Baru b. Rencana penambahan SDM C. Rencana pengembangan IT

Revisi Rencana Bisnis Bank tahun 2020: Evaluasi dan pengurangan target &nth tahun 2020.

26 Junl 2020 6 Penundaan Pembukaan 3 (tiga) Kantor Cabang Ban.

C. Pengurangan Rencana penambahan SDM

4 30 volJ 2020 6 Evaluasi Maeda bulbs Juni 2020

Evaluasi kineria bulan November 2020 Pembentukan Korsika Dewan

10 Desember 2020 s Kornisarim - Ronnie Audit - Komite Pemantau Risiko - Karaite Remunerasi dan Nominasi

Rencana Bisnis tahun 2021; a. Rencana Pembulcaan 3 (ttga) Kantor

6 24 Desember 2020 6 Cabana Baru h. Ramona Pemenuhan SUM C. Pemhuatan Ruang Server ,a-1

II-A Yeril 1°11.6,3 Ks No.6 Kenn aanyak !Cabe...jar fel 'Nip! 0511.3255in/3255BM antaf I; laxmluaiRyazacalat 1.—

maktiankaucuaW =-0'^

Tahun 2010

2. Kehadiran Anggma Hassan KomIsaris

Kehadiran (dTating)tamat

%) Kama Aggota Bowan

NW Komi s an is

Kehadtran Praline:es:0km.

Fisik I (eMIISI

P.,ndu Sdia 'talon 17 II) 1171 /0112 I. 100 Yutianl annt •17 I 0550078000IM I. 100

_ 3 YosePh P3'.1 1'102010'1.6201105 _ 4 100

I. jumlah Penyimpangan Internal (Inter nal 'mud)

°Soh Kesus (Saban) yang oilaknatt oleb

rota' Fraud

retail DIselesalkan DalaM Proses

PenyelesalLinnya

Panama Teta', Pegawai Tidok Totap

Tatum Sebelum. amnia

'Lawn Talmn

DWI LapOnin aya

Permasalahan Hukum yang Dihadapi

Permasalabanllukunt

'umiak (Satuan) Perdata Pidana

. Perkara Perdata antara fl. BPR Mitratama Arhabuana sebagal kred rai I memheri kuasa kepada Kantor Pengacara Borneo Law Firm melawan H. Mawardi ttntuk penyelesaian permasalahan hukum ml dknenangkan oleh PT. BPR MItratama Arhabuana

PT. BPR Mitratama Arthabuana sebagai Kreditur memberi kuasa kepada Kantor Pengasura Borneo Law Firm dengan surat kuasa tertanggal 22 November 2017, untuk penyelesalan permasalahan hokum dengan Mawardl. di Pengadilan Magnet Marta pupa. Pengajuan Gagatan Perdata pada Pengadllan Negerl BanjarmasIn dengan Putusan No.18/PdLG/2018/PN. BIM, Tanggal 31 Bill 2020. Ada upaya Hokum Banding path P dllan Banarmasin dawn

Telah Salami (telah mempunyai kekuatan hukum yang tetap)

iAPOral KIM-0111i llta Keit!' Go PT. ape KIWRIIIIIM Anhabuiaa eal IL kYoni KoL6,3 Km No. 6 KerbL GoWolo Goa hanior

Tear 0511-3255873/3Z55074 Email Lipaiiraftai..ka

invethankwianw

Rectangle

Rectangle

Rectangle

Putusan No.18/Pdt.G/2018/PN. BIM. lo 103/PDT/2018PTIUM Tanggal 28 November 2018

d. Kemudlan Upaya hukum selanjutnya d 1 h Kasa 1 ti n sod h mempunyal

kekuatan hulcum yang tetap. Kasad pada Mahkamah Agung Republik Indonesia dengan Putusan Perkara No. 18/PdLG/ 2018/PN. Mkt Jo. No. 1593 K/PDT/2020 Tanana' 6 Agustus 2020.

2. Pathan Perdata dengan gugatan sederhana antara PT. PIPR Mgratama Arbalmana sebagal Pengsnigat melawan Norma Matosen sebagal Tergugat untuk penyelesaian permasalahan hulatm Ini dimenanglian deli PT. BPR MItratama Arhaboans.

Pengainan Gugatan Sederhana pada tangga113 Januar' 2020. Putusan Permadilan Nagar' Banjarmasin Nomor 03/110T.G/5/2020/PN.MM Tanggal 1 Februarl 2020

3. Perkara Perdata dengan gugatan sederhana antara PT. BPR alltratama Adtabgana sebagal Penggugat melawan SIN mahnunah sebagal Tergugat untuk penyelesalan permasalahan hukum Ini dimenangkan Web PT. BPR Mitratama Arhabuana. a. Pengajuan Gugatan sederhana pada

tanggal 02 Maret 2020. h. Minima Pengadilan gaged Banjarbaru

Nomor 4/PDT.G.5/2020/PN.13.M T 12 Airil 2020

Dalam Penises Penyelesa Ian Total

IC Transaksi yang Mengandung Benturan Kepentingan

NO. Null Yang Me°11811 Ben a

Kepentlegan Penptobli Keputussn r Silk

T 160461

trlial 444009961

(ha IN 6

790610 Set sulantsa

446014-1OS Stoma

637101 271064

0005

-K41ar Musa*

-Tau Saptyana

-Tanana Ta DM

- nits °pensionsl

- mrektur Utinsa

- Kamisarls

-637104 stool 000t

-321701 170171

0009

yenadian Merit 64071841

IS )011 2020

SOD

gredlt moral 4400 dermas laminas SUM

Lapura Penersp66 Tata &Iola (GoriCurporste&overnasell Tihun 020

PT.BORM114919ma 0 &Yard 14493 Km Nu 61Cen7k HtjiyakKab. HatOar

TeT40 11-3255873/3255874 Email QJd

Rectangle

Rectangle

- Yoseph 1016

- Kotlillsarls 1 ndependen

-637105 500780 0008

-637102 010562 0005

No.02568

Kahn 70Irektur 14=0r Operaslariat

637104 310171 0001

.yana septyana

-Yuliana TaraII ungeal

- Dlrektur mama

- KOinballS

-371702 170175 0004

-637105 5007131) 0008

Perla 100 Kra&

17 Januar' 3030

9117

Ere& Konsunitif clensan lamina] SHM 065319

L. Pemberian Dana Untuk Kegiatan Scpsial da Kegiatan P litik

I 1 Tanggal Pelaksanaan

Keglatan Mosial / POMO

Penjelasan Keglatan

., .. Penerlmaan

Dana [umiak

MIM

--I smock I

2

18-03-2020 Sushi Biaya Bantuan U/ Yayasan Rumah Quran

Yayasan Samar Qur'an

03-04-2020 Scala] Sumbangan U/ PenYem- protan DesInfektan

Masyarakat 200.000

3 06-04-2020 Soslal Biaya Sumbamican COVID-19 FK-LIK Bank antra Masyarakat 10.000.000

4 24-04-2020 Sodal Biaya Sumbangan u/ Perbarindo (BPMEIPRS Rake! Pada COVID-19)

Masyarakat 500.000

5 18-05-2020 Sosial Maya Sumbangan U/Pernbagian Sembalco i.e Pant' Asuhan St Pant! imp°

Pant] Asuhan 5000000

6 27-05-2020 Soslal Maya Paket Sembako u/Masyarakat Terdampak COVID-15

Masyarakat 11.500.000

7 22-06-2020 SosIal Blaya Sumbangan Duka Cita Munda dad Bp Kahar Muzaqlr

Kahar Muzaqk 2.5011.000

8 03.0M2020 Sosial Biaya Sumbangan HUT RI Ke 75 Masyarakat 200.000

9 14309-2020 Simla) Maya Sumbangan Pernikahan an Aljomarul Mdmar

A.Qamand Alchyar 1.000.000

10 31-10-2020 Soslal Maya Sumbangan PernIkahan Karyawan an SItI Moor Lally

Ski Norm Laily 1.0011000

11 16-11-2020 SOSIal

Blaya Sumbangan

Pernikahan LILY."'" an Vina Meyrani

Dina Meyranl 1000.000

Lepanin enerapan Tan Kelob (Good corponattG Tahun 2020

VT. BIRMItrelaa ILL Yani Km431(m 60.61CertakIlanyak 61615anjar

Telp 0511-31551173/325587.

Rectangle

Rectangle

Rectangle

Ii IT.131'11 MI Mama Arthablia

A rani Km 6,3 Km No a KerlaRlianyak Ku. Hamar

12 25-11-2020 Soda] Maya Sumhangan Kebakaran an Ft'nal& Krtsdtante

Rinaldi Krisdianto

5.001000

13 26-11-2020 Sosial Maya Sumbangan Kotl MahatIda Pemuda Pancasila Kota Banjarmagn

Pemuda Pancasila Kota Banjarmagn

250.000

14 10-12-2020 Segal Blaya Penglnapan Karyawan An Mimic!' Krisdianto

Rinaldi Knisdianto

1)300.000

15 29-12-2020 Segal Maya Sumbangan U/Pembangunan Langgar Ar-Raudhah

Langgar Ar-Raudhah

loam

M. Anggota DIreks1 dan salami] und kerja BPR M1tratama Arthabuana telah melakulcan pembelMaran secara hetketanjutan untuk meningltaikan pengetalman guna mendukung pelaksanaan tunas Ilan langgunglawabnya

Selama tahun 2020 anggota Direksi beserta seluruh unit kerja BPR Mitratama Arthahuana telah mengikutl sosiallsag dan pelatlhan mengenal Peraturan Otorltas jam Keuangan serta mengenal peraturan perundang-undangan am, dengan Daftar yang disajlkan sebagai bedlcut :

1 jualan Produk BPR a Samna Raryawan 25 Jan 020 Eagle Eag (Voss! ud Yerimia) - Banjarmasin

Pembabasan RIM BPR Mitratama Arthabuana

Yana SaPtgam M Hasan Basri Arya LIMN

29 Januar' 2020 OW -Banjannasin

304 Penniman Tahunan Indusrg jasa Keuangan Kalimantan

Yana *Ayala Februari 2020 00( -Bantarmann

4 5urvailenKomisaris 'ham Tanzil 09 Sd 17 Maret 2020 Perbarindo -Jakarta

Kamis Semangat

Kahar Mang Ir M. Hasan Basri Roy Crlstian April Nana Pdhatynah I) I'd Mulyanl Madbranti Arya Lufthi Vidivana MelatIA

9,16,23 dan 30 2020

10 Juni 2020

Perbarindo dan Berl Purnomo - Online

Zinsari- Online 6 PPM'

7 Pengawasan Dawn Komisarts Panda Serie Sukarnajaya Banana Tamil

17 junl 2020 Infebank -Online

8 Budgeting &Profit Planning During Pandemic COVID-19

Kahar Mum*, SH . M. Masan Basrl

02 jun 2020 lalobank -Online

9 Sosialgasi Skema Subsidi Bunga bagi it redit IIM10.1 ProdIddlf

M. Hann Basri 03 MU 2020 OjK - Online

10 Webtnar M Era New Normal Dalam Melayananl PeSertit BPIS Dena DamaYanti

09 ju 2020 BPj5 Ketenagakegaan - Online

Lamm engrapan kna Keith OildforpOniteGnernace) TahUn 2020

Pr erg Diltratama falba 111 JLVaM Km.631<mNo.61(ertaltlianyak1412B3

rein:0511-3255873/315587 Em311:bDELQUEleak9.1211S1

11 Strategi Pengelolaan Algae.° PR Menghadapl dampak COVID-I9

M. Nilsen Basil Roy NAITO]

IS jab 2020 Perbarindo Jakarta - Online

12 Dasar-dasar Analisis Dan Perancangan Kontrak

Beaune Nurul Buda Pathan Anshori

16-19 MI 2020 Ben Institute - Online

13 Sosialisast Kebliakan LPS

Nana Prthatynah Djauhari Vidiyana Melati Ayuningtyas

21 hill 2020 LPS Online

14 Peladhan Leadership 'Nast and Respect

Ruth Anwar' Rinakil Krisdia ate

29 jun 2020 Perbarindo Jakarta - Online

IS Rapat [longer Pendapat pelaporan SLIK

AT Lufthi Marliyanti Sitherliyan i

l 18 Agustus 2020 0111 - Online

16 Peran Habra Dalam /Credit i ' REM atau GAS

Deni Hendrawan 18 Agucom • 2020 Ralbana Nurul H

Perbarindo - Online

17 Soslalisasi Perlindungan Konsumen Tabun 2021

Deni Hendrawan Barham Nund H Pathan Anshori

26 Aguseas 2020 OW - Online

IS PII Online / Sutvailen Pandu Soda Sulanajaya

OB - 16 September 2020

Perbarindo Intim - Online

19 DigitalisamSDM BerbasmKPI Defle Damayanti 26 Agustus 2020 Perbarindo Willi - online

20 Aneka Masalah Dan Solusi Saunter Perseroan Terbatas Ra Diane Nurul Huda

12 September 2020

Ben Instant - Online

21 Pemantauan NFL dan Pengendelian Portopolio Kredlt WI KM

Dent Hendrawan 16 September 2020

BPR Learning - Online

22 Mekanisme clan Tata Kelolailubungan Kerja Antara DIrelcsi Dan Komisa rts BPR

'Joseph laya Kahar Muzaqir

10 September 2020

Infobank - Online

23 Rivet Koordinaist den Percepatan Pernberian Subsidi Bunga Non KUR Pada BPR/S

Wahyu MID Ma rhyanti 1(arish ha Winne S

09 September 2020

Kementrian Keuangan RI - Online

24

Vicon Perbankan membabas Pe Heiken ing Pelalar program KRIM( kegiatan Bolan Kenangan

(also! yampamn Data

unudc den Inislatif

Inklusi

Nana Prihatynah 0 Aevi Aswin Utomo Redm Rahmadhana

15 September 2020

OW - Online

25 Menghltung Keburuban Modal Kele Mahbub Rezeky H

16 September 2020

Yapinde Jakarta - Online

26 Digital Workplace In New normal Arya Lufthi

24 September 2020

LOGOS Technology - Online

23

1.31)(ita Penerapan Tata 1(e1213 o le /laCe)

27 Web Seminar & Infobank BPS Awards Haber Muzaqlr,SH 01 Oktober 2020

Intobank dan Perbarindo - Online

28 Transformed AO 13PR Welmu Adi Da rmawan

16 Oktober 2020 Yapindo [aft - Online

29 Penyelamaten NP L Melalui Restrukturisasi Kredit (3R) 20 dimasa Pandemi C0VID.19

Denl Hendrawen Oktnber 2020 Pubes-Ind° Jakarta - Online

30 Audit Telmologi InforinaMRPR Trt Mulyani 27 Oktober 2020 Yapindo 'aim - Online

31 Rapat Denser Pendapat SLR( Marliya nti Suherhyam 2020 Arra Lufthi

02 November OW - Online

32 Program Akselerasi UMI04 Berorientasi Ekspor Bank Indonesia Kalsel

Itabar Muzaqir, SR 04 November 2020

Bank Indonesia - Onlm

Peluncuran Platform Digital Benue Menabung 33 01K

Reber Muzaqlr, SH Arya Loftin

09 November 2020

- Banjarmasin

34 Workshop PPM( (AplIktal PerlIndunpn Konsurnen Keuengen

Karissim Winne Sonata Recta Rahmadimna

13 November 2020

Departemen Pedlndungan Konsumen - Online

35 Digital Manajemen Risiko BPR/BPRS Rimini Mdayet

13 November 2020 infolaank - Online

36 Audft Penerapan ManaMmen Ristko Tr( Mulyant

25 November 2020

Yapindo Jakarta - Online

Workshop Pelaporan PPATK melalui ApIlkasi goAML

37 Arya Lultha

25 November 2020

Perbarindo- Online

38 Endues' Kinerja Dan PenIngkatan Kompetensi SOM BIM 2020

M ['man Basil Rey &Mien

25-27 November2020

OW - Be nje rbani

39 Sistem Keamanen jaringan Internet 2020

Revisal, a Winne Sonata

01 Desember Perbarindo - Online

40 Tips Literasl Edukasi NPR Melalui Tik Tok

Karbsha Winne Sonata

a Beebe Palmed ha na

16 December 2020

Perbarindo [Marta - Online

41 Recasting The Financial Statement

Sailinclin luhri Rudi Ansyarl Norm! Tilde

17 Desember 2020 One Point - Online

42 Legal &Compliance Cha]enge 2021

. yoseph Iva

M. Hosea Basil

17 Desember 2020

Perbarindo Jakarta - Online

43 Audit IT genial. Regulasi TI1 Mulyani Arya Luftbi

18 Desember 2020


Lapran Penenipan Tan Kelda (Good Palm 2020 rr. flIt Nitremmeammixeme

Wit vizi '011.6.2 110.6 KertaiknyalCahBalljar Tell; 011-32551173/3355874 awl!'

e" BPR

44

Workshop PenanpnanKredit Bermasalah Dengen Gagman sederhane Dr Pengadilan Doter' DI Mese Panda= COVIDT9

Dem Hendrawan 21 Desember 2020


45 Ranking Dutlook 2021

Yana Septyana Mahar Muzaqir Roy Comilla Nana PrihatynahD

21 Desember 2020


Panda Tangan MOW, FeredliTg Dan Hemmen

Arya LuRhi Minna Dural Ruda

22 Desember 2020

Perherindo Jakarta - Online

N. PENERAPAN111NCSIAUDIT INTERN DAN AUDIT EKSTERN

1) Angst Audit Intern

Tugas dan Tanggung lawah Pejabat Eksekutif Fungsi Audit Intern Membantu tugas Direldur Mania dan Dewan Komisaris &Ian melakukan pengawasan operasionaI BPR MITRATAMA ARTHABUANA yang mencakup perencanaan, pelaksanaan maupun peniantauan hail audit; Membuat analisis dan penilaian di bidang keuangan, akuntansi, operasional dan kegiatan lainnya paling sedikit dengan cam pemeriksaan langsung dan analisis do kronen; Mengidentifikasi segala kemungkinan untuk memperbaiki dan meningkaikan efisiensi penggunaan sumber daya dan dana; dan Memberlkan saran perbalkan dan informasi yang objektif tentang kegiatan yang diperiksa pada semua thigkatan manajemen.

C, Menyampalkan laporan kepada Direktur mama dan Dewan KomisaNs dengan tembusan kepada anggota Direks1 yang membawahkan fungsi kepatuhan.

Independensl Pejabat Elcsekutif Furissi Audit Intern Pejabat Eksekutif Fungsi Audit Internal berasal dan i pihak internal tidak memiliki hubungan keuangan, kepengurusan, kepemilikan saham, dan/atau hubungan keluarga dengan Dewan Kornis:errs. Direlcsi, dan/atau Pemegang Saban) Pengendall atau hubungan dengan Bank yang dapat mempengaruhl kemanipuan bertindak independen.

2) Fungsl Audit Eksternal

BPR Mitratama telah melaksanakan penanjukan Kantor Akuntan Publik sesual Peraturan Otoritas jasa Keuangan No. 13/P0N(.03/2017 tentang Penggunaan jasa Akuntan Publik dan Kantor Akuntan PublIk dalam Kegiatan jasa Keuangan Keuangan

Penunjukan CAP tersebut juga tel disetujui RUPS seria sesuai rekomendasi dan i Kaman Audit dengan melalui Dewan Komisarls dilakukan penunjukan Kantor Akuntan Publik (KAP) ICanaka Puradiredja, Suhartono dan Akuntan Publik (AP) Dm. Rita Susilowati L. AR M.Akt, CPA. CA untuk melakulcen audit laporan keuangan BPR Mitratama Arthahuana untuk tahun buku yang beraldtir tanggal 31 Desember 2020

pennPenerapenThu Kelol Good Cerporate Covenloce) PT. UPS MIU.tiaAi1Lah.na hg 2020 VaniKm 13 ion NA 6 KertaltHanyak Kab Banjar

Tete 0511-3255V3/3255874

ewe' bankmine

BASIL PENILAIAN (SELF ASSESMENT) BPR MITRATAMA ARTHABUANA

ICESIMPULAN UMW HASH. PENIIAIAN PENERAPAN TATA KELOLA (BASIL SETELAH MR)

Nama BPR : PT. BPR Mitratama Arthabuana

Posim . 31 Desembcr 2020

[Iasi] Penfialan Sandhi (Self Assessment) Penerapan Tam Kelola

anal Komposit PeringkatKomposit

2,20 t Ban

Menunnik hasul cell assesment Pnnerapan Good Corporate Governance PT. BPR Mara Arnsabuand f scars um sin dalsh Bask

Tabun 2021 akin d'Iakukan pemenuhan shaktur GCG sepen Komisaris Independen dan PillakIndependen (umiak Bewail Komisaris tahun 2021 liarus 50% (lima petal; persen) dan i (umiak Dewan Korrasarisadalah Komisaris Independen

4, Dewan Infants tidak terlibat dalam pengambilan keputusan kegiatan operasional. kecuall dalam hal penyedlaan dana kepada plhak terkait, sebagaimana diatur dalam ketentuan mengenai balm rnalcsimum pemberian kredit BPR (dalam rangka melaksanakan fungsi pengawasan)

I. Dalam hal penerapan GGG, terutama dalam Manajemen Mein Mon menjadi fokus kami mempertahankan kualitas credit NPL dan sektor ekonomi yang terfokus pada sektur tenentut sehingga diperlukan perbaikan, review, clan evaluasi dalam hal i managemen risiko.

Karol tens berusaha untuk meningkatisan dalam penerapan Good Corporate Governance semakln balk lagi. mulal dan i pemenuhan struktun infrastruktur. SOP dan Kehijakan-kebijakan dan tenttama dalam hal aplikasi dan implementasi untuk menerapkan prinsif Good Corporate Governance, sehingga PT. BPR Mitratama Arthabuana tents berkemhang balk, dan Sehat

Kertak Banyan 27 April 2021

PT. BPR MITRATAMA ARTHABUANA

animal

Oink Kepatuhan

IW ORUP PUMA C4/

Toseoh Iaya Komisaris thdependen

IIIITRA

_ Liovran renerapastan Keldi Tabun 2010 31(Tanry;116PRICeKrialtrak HthanmyaabAblakilb.bElagt

Telp 13511-3255813/1255874 Emu!: taxmluaTownhaTu aa UT

yffluthaohnuatranula :=4".

CIO PT BPR MITRATAMA ARTHABUANA

JL. A.YanIKM.6,3 No.6 Kertak Hanyar Kabupaten Bargar Telepon: 05113255874

Webalte: www.bankmgresold. Ernall3bprmIttagyahoo.cold

KESIMPULAN UMUM PENILAIAN PENERAPAN TATA KELOLA BPR

Name BPR Al mat Nomor Telepon Po Id Laporan M dal Intl Total Met

:PT. BPR MITRATAMA ARTHABUANA : JL. A.Yani KM.6,3 No.6 Kertak Hanyar Kabupaten Ban) ar :05113255874 : Desember 2020 :Pp. 93.775.1106.436,00 : Rp. 315.715.2813.402,00

Be dasarkan hasil penilalan sendld pelakeanaan GCG PT. BPR MITRATAMA ARTHABUANA periode Desember 2020, cilsampaikan hal-hal berikut

a Mai komposit GCG sebesar 2.20 dengan predikat Balk b Ndai masing-masing I aktor adalah sebagai benkut

Nib' No FaMo4rost/Inllai (S. P 4 H) (Dtholgot) 1 Pelaksanaan tugas clan tanggungjawab Oiseksi 1.62 0.32 2 Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Dewan Konosaris 1.78 0.22 3 Kelengkapan dan Pelaksanaan Tugas atau Fungal Komite (bag! 3.27 0 OB

BPR yang memiliki modal inti paling sedikit Rpao.on. 000 000,00 : (delapan puluh milyer rupiah)

4 Penengenen Benturan Kepentingan 2.50 0.25 5 Penerapan Fungal Kepatuhen 2.33 0.23 6 Penerapan Rung& Audit Intern 1.78 0.13

Penerapan Fungsi Audit Ekstern (bag1BPR dengan total aset paling sedlIdt Rp10.000.000.000,00 (sepuluh milyar rupiah)

LOU 0.05

8 Penerapan Menejemen RIsIko Telmasek Sistem Pengendali an 3.01 0.30 Intern

9 Batas Maksimum Pemberlan Kredlt 240 0.18 10 Reneana Blenis BPR 237 0.18 1.1 TrartePatanai !Candid Keuangan dan Non KOUtIngan 2 70 0 ZO

NlIal Kompostt 220 PrecRkat Komposlt Balk

(-HiS

- Halaman 1 dan 1 halaman -

PT. BPR MITRATAMA ARTHABUANA JL. A.Yani KM.6,3 No.6 Kertak Hanyar Kabupaten Banjar

Telepon. 05113255874 website. wwwbankmitrabo id. Small. hprontra@yahoo co Id

KERTAS KERJA LAPORAN PENERAPAN TATA KELOLA BPR

TAHUN 2020

No Kriteria / indicator i

SB '

1

S) ()

Skala Pene apan Keterangan B

2 CB

i3

KB TB

4 5 1 Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Direksi

A. Struktur dan infrastruktur Tata Kelola paling salah

Yang

Jumlah anggota Dreko seddet 3 (Jigs) orang, clan satu anggota Direksi bertmdak sebagai Direktur membawahkan fungsi kepattthan.

Jumiah Maks' sae( IN adaiah 3 (tiga) arang, terdiri dari Direktur Mama, Direktur Operasional dan Direktur Kepatuhan

Seluruh anggota Direksi bertempat tinggal di kota/ kabupaten yang sena, atau kota/ kabupaten yang berbeda pada provinsi yang sama, atau kola/ kabupaten di provinsi lain yang berbatasan iangsung dengan kola/ kabupaten pada provinsi lakes' Kantor Pusat BPR.

Anggota Direksi bertempat tinges' di Kota Banjarmasin, berbatasan langsung dengan Kabupaten Banjar dan dalam wilayah satu provinsi

Anggota Direksi tidak merangkap jabatan pada Bank Pennahaan Non Bank dan/ atau iembaga lain (partai politik atau organises' kemasyarakatan).

1 Anggota Direksi [Mak merangkap jabatan baik di perusahaan Non bank dan/ atau lembaga lain

Mayorgas anggota Welts' lidak memlliki hubungan keluarga atau semenda sampal dengan derajat kedua dengan sesama anggota Direksi den/ atau anggota Desvan Komisaris.

F Sem° anggota Dhaka' tidek memiliki hubungan keluarga dengan sesama anggota Direksi lainnya dan dengan anggota Dewan KomIsaris

Die OW

Yang sisi

telah isles

jasa

bersifat

penasihat penyedia konsultan persyaratan

membutuhkan

tanggung dihaslikan, Pekegaan, perarangan

independen kualifikasi,

tIda( menggunakan perorangan dan/

jasa prof esional kecuall memenuhl yaitu untuk

bersitat khusus yang karakteristik proyeknya

adanya konsultan; didasad oleh kontrak

meliputi lingkup pekerjaan, jawab, produk

dan jangka sena Maya; dan/ atau

profesional adalah yang

untuk proyek khusus dimaksud.

atau sebagal

proyek dui

Yang

yang waktu

dan penyedia

pihak memiliki

yang

Telah sesual ketentuan

Seluruh anggota Direksi teiah lulus Uji Kernampuan dan

I Sudah sesuai aturan dan ketentuan

- Halaman 1 dan i 29 h lama -

aiz

ess PT. BPR MITRATAMA ARTHABUANA

JL. A.Yanl KM.6 3 No.6 Kertak Hanyar Kabupaten Banjar Tarpon: 05113255874

Mebane: www.banluiilua.co.ld. Email: laminate M ahoo.caid

Kepatutm den teleh diangkat melalul MPS termasuk perpanjangan masa Birds' telah dltetapken MPS sebelum beralcht jabatannya.

jabeten oleh

mass

Jumlah jaweben pada Skala Penerapan

6 0 0 0 0

Total nilai untuk seluruh Skala Penerapan

6

Perhltungen rata- rata dermal Miami jumlah pertanyaan: 6

1,00

Erika dengan bobot A. Struktur dan Intrastruktur Tata Kett (S): 50%

0,50

B. Proses Penerapan Tab a )(aloha (P)

Direksi melaksanakan tugas dan tanggung jewabnya secant independen dan tidak memberikan kuese umum yang dapat mengakibatkan pengalihan tugas den wewenang tanpa batas.

.1 Telah sesuai ketentuan, tetapi belum maksimal

Direksi menindaklanjuti audit den rekomendasl Pejabat Eksekut(l yang sebegai auditor intern, ekstern, dan hasll pengawasan °Banes Jasa Keuangan dan/atau basil pengawasan otoritas

temuan dad

ditunjuk auditor

lain.

1 TAM sesuai keterduan tetapi belum makelmal

Direksi menyediakan data den Informasi yang lengkap, akurat, terkinl, dan tetra waktu kepada Dewar KomIsarls,

Telah sesuai ketentuan tetapi belum makslmal

PengambIlan keputusan repel Dirks' yang bersifat stretegis dllakukan berdasarkan muspawerah mufakat suara terbanyak delem hal tidak tercapai musyawarah mufaket, atau sesual ketentuan yang berlaku dengan mencantumkan dissenting opinion tika terdapat parbedaan pendapat

1 Telah sesuai ketentuan tetapi belum maksimal

Direksi tdek menggunakan untuk kepentingan keluarga, dan/atau pihak lain dapat merugikan atau mengurangi keuntungan BR, sane mengembil dan/ atau menedma keuntungan pribedl dad selain remunerasi dan Wimp yang ditetapken PUPS

BPR pribadi,

yang

tidak

BPR, (willies

Sudeh sesual aturan dan ketentuan

Anggota Direksi membudayakan Pembelajaren secare

Telah sesual ketentuan tap' tidak maksimal

- Halaman 2 dad 29 halaman

PT. BPR MITRATAMA ARTHABUANA JL. &Tani KM.6,3 No.6 Kertak Hanyar Kabupaten Banjar

Telepon: 05113255874 Website: wwwbanianitra.cold Ernal lurrnitra@y M10°40.1 d

berkelanjutan dalam rangka peningkatan pangatahuan tentang perbankan den perkembangan terkini terkait bidang keuangan/ latnnya yang mendukung pelaksanaan tugas dan tanggung jawabnya pada seluruh thigkatan atau jenjang organisasi antara lain dengan peningkatan kelkutsertaan pegawai BPR dalam pendidikan/ pelatlhan dalam rangka pengembangan kualitas Indlvrdu.

Anggota Direksi mampu mengimplementasikan kompetensi yang dimilikinya dalam pelaksanaan tugas dan tanggung jawabnya, aMara lain pemahaman atas ketentuan mengenal prInsip kehati- hatian.

4 Telah sesuai ketentuan tetapi belt= maksimal

Direksi memiliki dart melaksanakan parlor-nu dan tata tertib ken.. anggota Direksi yang paling sedikit mencantumkan etlka kerja, waktu kerja, dan Peraturan rapat.

Telah sesual ketentuan tapi tidak maksimal

Jumlah jawaban pada Skala Penerapan

0 6 2 0 0

Total nilal untuk seluruh Skala Penerapan

18

Perhitungan rata- rata dengan dlbegi jumlah pertanyaan: B

2.23

Dikall dengan bobot S. Proses Penerapan rota Kelola (P): 40%

0)0

C. Haan Penerapan Tate Kelola NO Direksi

mempenanggungjawabkan pelaksanaan tugasnya kepada pemegang saham melaluf PUPS.

Telah usual ketentuan tetapi beium makaimal

Direksi mengkomunikasikan kepada seluruh pegawai mengenai kebijakan strategis BPR di bidang kepegawaren.

1 Telah sesuar ketentuan lead belum maksimal

Masi rapat Direksr dituengkan dalarn risalah rapat dart dldokumentasikan dengan batic termasuk pengungkapan secara Ulu dissenting opinions yang terjadi dalam repot Direksi, &arta dibagikan kepada seluruh Direksi.

r/ Torah sesual ketentuen tapi tidak maksimal

Terdepat peningketan pengetahuan keahlian, dan kemampuan anggota Direksi dan seluruh pegawal dalam pengelolaan BPR yang

V Telah sesuai ketentuan tapi tidak maksimal

Halaman 3 den 29 h !amen -

• PT BPR MITRATAMA ARTHABUANA JL. A.Yanl KM.6 3 No.6 Kertak Hanyar Kabupaten Banjar

Telepon: 05113255874 website: www nkmitr cold. Ernalk Narmaramyahoo.co.id

ditunjukken entera lain dengan penIngkatan kIneda BPR, penyelesalan permasalahan yang dihadapi BP K dal) pencapalan hull sesuai ekspektasl stakeholders.

19) Direksi menyempalkan laporan penerepan Tam Kelpie pada Otorltas Jasa Keuangan, Asosiasl BPR di Indonesia, dan 1 (satu) kantor media atau majalah ekonomi dan keuangan sesuai ketentuan.

Telah sesual ketentuan

Jumlah jawaben pada Skala Penerapan

1 2 2 0 0

Total Mal untuk seluruh Skala Penerepen

11

Perhltungan rata- rata dengan dibagi jurnlah pertanyaan: 5

220

Mall dengan bobot C. !Mail Penerapan Tata Kelola (H): 10%

0,22

Penjumlaban S + P + H 1,62 Total Penaelan Faktor 1 DIkallkan dangers bobot Faktor 1: 20%

0.32

0?,

Halemen 4 dan l 29 halaman -

PT. BPR MITRATAMA ARTHABUANA JL. A.Yani KM.6,3 No.6 Kertak Hanyar Kabupaten Banj ar

Telepon: 051132551374 Viebstle: www.banknetra oo.ld. Email: [email protected]

No

2

Kriteria / Indikator

Pelaksanaan Togas dan Tanggung Jawab

A. Struktur dan Int rastruktur Tata Kelola

Skala Penerapan

CB KB TB

3 4 5

Keterangan 313 13 ! 1 2

Dewan Komisaris 9)

1) Jundah anggota Dewan Komisaris Paling sedikit 3 (tip) orang.

kr &Ida)) sesuai aturan

2) Jumlah anggota Dewan Komisaris tidak melampaui jumlah anggota Direksi sesuai ketentuan.

.1 Sudah sesuai aturan

3) Seluruh anggota Dewan Komisaris telah lulus Uji Kernampan dan Kepatutan dan telah diangkat melalui RUPS. Dalam hal BPR memperpanjang masa jabatan anggota Dewan Komisaris, RIPS yang menetapkan perpanjangan masa jabatan anggota Dewan Komisaris dilakukan sebelum berakhimya masa jabatan.

4 Sudah seep' aturan

4) Paling sedikit Dewan Komisaris tinggal di provin di kota/ kabupaten lain yang dengan provinsi Pusat BPR.

1 (satu) anggota bertempal

Sudah sesuai aturan

- y g ma atau pads provinsi

berbatasan langsung lakes) Kantor

5) BPR memiliki Independen:

Untuk BPR Paling Rp80.000.000.000,00 puluh milyar 50% (lima jumlah anggota adalah Komisaris

Untuk 13PR paling Rp50.000.000.000,00 mityar rupiah) Rp80.000.000.000,00 puluh milyar saki anggota merupakan Independen.

Komisane

denten modal inti seal(

(delapan rUI31011) paling sedikit puluh persen) dani

Dewan Komisaris lndependen.

dengan modal int sedikit

(lima puluh dan kurang danl

(delapan rupiah), Paling sedikit

Dewan Komisaris Komlsads

Hanya memiliH 1 (satu) orang Komisaris Independen, mash dalam proses seleksi Pencarian colon Komisaris Independen

6) Dewan Komisaris memilikl pedoman den tate terlib kerja termasuk pengaturan ens kerja, waktu kerja, den rapt

ti Telah sesual ketentuan tetapi belum makannal

7) Dewan Wombed& tidak merangkap jabatan sebagai anggota Dewan Kornisaris pada

q Sudah usual atrium

- Halaman 5 dan i 29 halaman -

PT. BPR MITRATAMA ARTHABUANA ,11. A.Yani KM.6,3 No.6 )(utak Hanyar Kabupaten Banjar

Telepon: 05113255874 Websito vorsobanionitra.cold. Email: bprinitraMyahoo.coid

lebth dad 2 (dua) BPR Mau BPRS lainnya, atau sebagai Direksi Mau Pelabat eksekutif pada BPR, BPRS dan/atau Bank Umum.

0) Mayaitas anggma Dewan Komisaris tIdak memillki hubungan keluarga atau semenda pampa' dengan derajat kedua dengan sesama anggota Dewan Komisaris atau Direksi.

4 Sudah sesuai aturan

Seluruh tidak ada

emote Direksi saham lain

keuangan, kepemilikan hubungan

kemampuannya independen.

Komisaris Independen

yang memiliki hubungan kepengurusan,

saham dan/ keluarga dengan

Dewan Komisaris dan/ atau pemegang

pengendali atau hubungan yang dapat mempengaruhl

untuk bertndak

atau

lain,

4 Sudah sesual waren


7 1 0 0


14

Perhitungan rata- rata dengan clibagijumlah pertanyaan: 9

1,56

Mak dengen bobot A. Struktur den Infrastruktur Tata Kelola (S): 50%

0,78

B. oses Penerapan Tate Kelola (P)

Dewan Komisaris telah melaksanakan pengawasan terhadap pelaksanaan tugas den tanggung jawab serta mernberikan nasthat kepade Dirks( antara lain pemberian rekomendasi atau nasihat tertulls tertian dengan pernenuhan ketentuan BPR termasuk min* kehathhatian.

4 TMah sesual ketentuan WI belum maksimal

Belem rangka melakukan tugas pengawasan, Komisaris mengarahkan, memantau don mengevaluas1 pelakseneen kebUakan strata& APR

4 Telah sesual ketentuan tetapf belum maksImal

Dewan Komisaris ticlak teat( dalam pengambilan keputusan kegiatan operaslonal 13PR kecuali dalam hal penyediaan dana kepada pihak terkaft sebagaimana &Our dalam ketentuan mengonai bates maksimum pemberian credit APR dan hal- hal lain yang

Telah sesuai ketentuan tetapi belum maksimal

Holman 6 dar 29 halaman -

PT BPR MITFtATAMA ARTHABUANA JL. A.Yani KM.6 3 No. Kertak Hanyar Kabupaten Bands

Telepon: 05113255874 Mebane: womb Mann amid. Email: [email protected]

dltetapkan claim peratunm perundangan dalam rangka melaksanakan fungal pengewasan.

Dewan Komlserls memasfikan bahwe Direksi menindaldanjuti temuan audit intern, audit eastern, hasll pengawasan Otodtas Jasa Keuangan, clan/ atau basil pengawasan arcades laInnya antare lain dengan meminta Desks' untuk menyampagran dokumen basil lIndak lanjut temuan.

Telah sesual ketentuan Map( belum makslmal

Dewan KomIsaris menyedlakan waktu yang cukup untuk rnelaksanakan tugas dan tanggung jawabnya secara optimal den menyelenggaralcan Rapt Dewan Komlearis paling sedllet 1 (satu) call dalam 3 bulan yang dihadiri oleh seluruh enemata Dewan Komlsaes

Telah sesuai ketentuan tatapl belum maksImal

Pengambilan keputusan rapat Dewan Komisads yang bersif state& telah dilakukan berdasarkan musyawarah mulakat atau suara terbanyak dalam hal tldak terminal musyawarah mufakat, atau sesual ketentuan yang berlaku dengan mencantumkan dissenting opinion dka terdapat perbedaan pendapat.

at Sudah sesual ketentuan tetapl belum maksimal

Anggota Dewan Komisaris tidak memanfaatkan BPR untuk kepenfingen pribadl. keluarga, dan/ atau pihak lain yang merugikan atau mengurangi keuntungan BPR, sesta tidak mengambil dan/ atau menerima keuntungan pribedi dari BPR, selain remunerasi den fasIlltas lainnya yang ditstapkan RUM

Talah sesual ketentuan tetapi belum maksimal

Anggota Dewan KOMISOliS melakukan pemantauan terhadap legman pelaksanaan taps den immune jawab anggota DIreksi yang membawahkan fungal kepatuhan yang memerlukan findak lanjut Direksi.

Telah sesual keteMuan teitam belum maksImal

Jumlah jawahan pada Skala Penerapan

0 8 0 0 0

Total nilei untuk seluruh Skala Penerapan Perhitungan rata- rata dengan

16

00

- Halaman 7 dad 29 haleman -

PT BPR MITRATAMA ARTHABUANA JL. A.Yani KM.6,3 No.6 Kertak Hanyar Kabupaten Banjar

telepon. 05113255874 Website. www.bankmItratm.ld. Email: bprmItraMyahoo co Id

dibagi jumlah pertanyaan: 8

Dikali dengan bobot B. Proses Penerapan Tata Kalola (P): 40%

380

C. H ell Penerapan iota Nelda (H)

18) Had rapat Damn Komisaris dituangkan dalam risalah rapat dan dIdokumeNasIkan dengan baik den jelas, termasuk dissenting opinions yang tariadi ilka terdapat perbedaan pendapat serta dibagiken kepada seluruh Maputo Dewan Komisaris.

7 telah sesual ketentuan tetapi belum maksimal


0 1 0 0 0


2

Perhitungen rata- rata dengan dihagl jumlah pertanyean: 1

ZOO

Mall dengan babel C. Hasil Penerapan Tata Kelola (H): 10%

0,20

Penjumlahan 3 + P + II 1,78

Total Peollaien Faktor 2 Dikaliken dengan bobot FaMor 2:115%

0,22

Halaman 0 dan 29 halaman

PT BPR MITRATAMA ARTHABUANA JL. Avail' KM.6.3 No.6 Kertak Hanyar Kabupaten ember

Telepon: 05113255874 ViiebsItel www.bankmitta.co.ld. Email bp rmttraNyahoo.co. d

No KrIteda / Indikator SB _ . 1

Fung9 uh milyar

Skala 13 2

Komite m

Penerapan cs . 3

rah)

Keterangan Ks i TB . 4 5

Kele gkapan dan Pelaksanaan Maas atau sedl t Rp00.000.000.000,00 (delapan pu

(bagi13191 yang memiliki modal Intl paling

A. Struktur den Infrestruktur Tata Kettle (S)

1) BPR telah memilikl Komite Audit dan Komite Pemantau Risiko dengan anggote Komite &arca' ketentuan.

4 Telah membentuk komite audit dan komite pementau risiko yang dIketual oleh Komisaris Independen tetapi belum mempunyal Pihak Independen


0 0 0 1 0

Total nilai untuk seluruh Skala Pen erapan

4

Perhltungen rate- rata dengan dibagi jumIsh pertanyaan. 1

400

Illkali dengan bobot A. Struldur den Infrastruktur Tata Kelola (S): 50%

ZOO

B. Proses Penerapan Tate Kelola (P)

Komite Audit melakukan evaluasi terhadap penerapan fungsl audit intern.

4 Karaite Audit telah melakukan evaluasi terhadap fungsi audit intern.

Komtte Pemantau Rislko melakukan evaluas1 terhadap penerapan fungal manajemen risiko.

Komite Pemantau Risiko telah melakukan eveluasi terhadap penerapan fungal manajemen risiko

Dewan Komisaris rnemastikan bahwa Komite yang dibentuk menjalankan tugasnya secara efektf antara lain telah sesuai dentin pedoman dan tata tertlb keria.

4 Dewan Komisaris telah memastikan bahwa Komite yang dibeMuk dan menja/ankan tugasnya secara efektif clan efesien


0 1 2 0 0


8

Perhitungsn rata- rata dengan dibagi jumleh pertanyaan: 3

2,67

Mali dengan bobot B. Proses Penerapan Tata Kelpie (P): 40%

1,07

C. H all Penerapan Tate Kelola (H)

5) Komite memberNan rekomendasi terkalt penerapan audit intern dan fungsl manajemen Palk° kepade Dewan Komlsarls untuk tindak lanjut kepada Direksi BPR.

Komite telah membenkan rekomendasi terkait penerapan audit intern dan fungsi manejemen risiko kepada Dewan Komisaris untuk tindak anjut kapada Direkel


0 1 0 0 0

- Halaman 9 dar 29 h lemon - cA.7

PI BPR MITRATAMA ARTHABUANA JL. A.Yani KM.6,3 No.6 Kertak Hanyar Kabupaten Banjar

Teleporr 05113255874 webene: www.bankmftra.cotel. bormitraMyahoo.cord

Total nilai untuk seluruh Skala Ponerapan

2

Perhitungan rata- rata dengan &bag' jumlah pertanyaan: 1

2,00

Dlkall derman bob& C. Hasll Penerapan Tab a Nelda (H): 10%

0,20

Penjumlahan S • P + H 327 Total PenlIalan Pokier 3 DlIcallkan dengan ticket Faktor 3: 2.5%

008 1


Pt BPR MITRATAMA ARTHABLIANA JL. A.Yani KM.6,3 No.6 Kertak Hanyar Kabupaten Banjar

Telepon: 05113255874 www.banlonttra.coAd. Email: [email protected]

No Kriteria I Inclikator Skala Penerapan

Keterangan SB B CB KB TB 1 2 3 4 5

4 Penanganan Benturan KepeMIngen

A. Strukiur den lnfrashuktur Tate Kelpie (S)

1) BPR memiliki kabijaken, sistem den prosedur penyelesalan mengenai benturan kepentingan yang mendkat setiap penguins dan pegawai BPR termasuk administrasi, dokumeMasi dan pengungkapan benturan kepentingan dimaksud dalam Rlsalah Rapat.

s/ Telah memilild kebijakan, sistem dan prosedur Penyelesaian mengenal benturan kepentingan yang menglkat setiap pengurus den pegawai BM.


0 0 1 0 0


3

Perhitungan rata- rata dengan dibagi jumlah pertanyaan, 1

3,00

Dike dengan bobot A. Struktur dan Infrastruktur Teta Kelola (5): 50%

1,50

B. Proses Penerapan Tata Kelola (P)

2) Dalam hal terjadi bents's, kepentingan, anggota Dewan

'<cotes, anggota Direksi, dan Pelabat Eksekutlf tidak mengambll tIndakan yang dapat merugikan atau mengurangi keuntungan BPR, Mau tidak mengeksekusi transakd yang rnemllikl benturan kepentingan tersebut.

Anggota Dewan Komisaris, anggota Direksi, den Pejabat Eksekutif WM mengambil tindakan yang Opal merugikan atau mengurangl keuntungan BPR.


0 i 0 0 0

Tot I nilal untuk seluruh Skala Panera pan

2

Perlinungan rata- rata dengan dibagl jumlah pertanyaan: 1

2,00

Mali dengan bobot B. Proses Penerapan Tata Raids (P) : 40%

0,80

C. H all Penerapan Tate Kelola (H) 3) Benturan kepentingan yang dapat

meruglkan BPR atau mengurangi keuntungan BPR diungkapkan dalam setiap keputisan dan telah erdokumentasi dengan balk.

BeMuran kepentingan yang dapat meruglkan BPR atau mengurangi keuntungan BPR diungkapkan dalam seal) keputusan dan Isiah terdokumentasi dengan balk


0 1 0 0 0

Total nilai untuk seluruh Skala 2

Halaman 1 dart 29 h lama

PT. BPR MITRATAMA AFtTHABUANA JL. A.Yani KM.6,3 No.6 Kertak Hanyar Kabupaten Banjar

Telepon: 05113255874 Website: www.bankmnra.card. [email protected]

Penerapari

Perhltung an rata- rata deng an thing! jumlah pertanyaan: 1

Z00

Mall dengan bobot C. Hasa Penerapan Tata Kelola (H): 10%

0,20

Penjurnlehan S +P +H 2,50 Total Penlialan Fat 4 rekalikan dengan bobot Fakter 4: 10%

0,25

- Halaman 12 dari 24 halaman -

PT. BPR MITRATAMA ARTHABUANA JL. A.Yani KM.6,3 No.6 Kertak Hanyar Kabupaten Banjar

Megan: 05113255874 Webanei www.bankrnIttatnik Email, [email protected]

No

5 Penerapan A. Struktur

Kriteria

Fungsi

Anggota membawahkan memenuhi sedikit untuk: e. Wait Direklur mama;

operasional penyaluran denA c. mampu independen.

/ Indikator Skal Pane apan

Keterangan SB B CB KB TB 2 3 4 5

Kepatuhan

dan Int rastruktur Tata Kelola f60 1)

P tidak membawahkan

Direksi yang fungal kepatuhan

persyaratan paling

merangkap sebagei

bidang penghimpunan den

dan

bekerja nada

Telah sesual dengan aturan dan ketentuan

2) Anggote Direksi yang membawahkan fungsi kepatuhan memahami peraturan Otodtas Jasa Keuangan don peraturan perundang- undangan lain yang berkaitan dengan perbankan.

1 Direksi yang membawahkan fungsi kepatuhan telah memahami peraturan Otorltas Jasa Keuangan dan peraturan perundang-undangan lain yang berkeitan dengan perbankan

3) Pelaksanaan Makultan satuan liana independen etau fungsi operasional.

fungsl kepatuhan dengan membentuk

kepatuhan yang terhadep satuan kerja

Pelaksanaan fungsi kepatuhan dilekukan dengan membentuk satuan kerja kepatuhan yang independen terhadap satuan kerja atau fungsi operasional.

4) Satuan Reda kepatuhan atau Pejabat Eltsekutif yang menangani fungal kepatuhan menyusun den/ Neu mengkinIkan pedoman kerja, Salem, den prosedur kepatuhan.

J PE Kapatuhan telah menyusun dan/ Mau mengkinikan pedoman kale, &stem, dan prosedur kepatuhan tetapi belum maksimal

5) BPR memilki ketentuan intern mengenai tunas, wewenang, dan tanggung lawab bagi satuan ketja kepatuhan atau Pejabat Eksekutif yang menangani fungsl kepatuhan.

PE Kepatuhan telah memilild ketentuan internal mengenai togas, wewenang dan tanggung jawab bagi satuan kerja kepatuhan (elan' belum rnaksimal _


1 2 2 0 0


11

Perhitungan rata- rata dengan dibagi jumbh pertanyaan: 5

— 220

Mali dengan bobot A. Struktur dan Infrastruktur Tata Kelola (5): 50%

-110

B. Proses Penerapan

Anggola membawahkan menetapkan yang dipelukan

Tata Kelola (P)

6) Direlcsi Yang flings' keno:When

langkah- langkah untuk

4 Baglan Kepatuhan Pt DPP MI6:Mama Arthabuana telah memastikan terpenuhinya seluruh peraturan OJK dan

- Haialllall 13 dan 29 h lemon-

PT. BPR MITRATAMA ARTHABUANA JL. A.Yani KM.6,3 No.6 !Umiak Hanyat Kabupa en Banjar

Tdepon: 05113255874 Webalte: www.bantantra.co.td. Email: bprmitraMyahoo.co.ld

memaatiken BPR telah memenuhi seluruh peraturan Otoritas Jan Keuangan dan peraturan perundang- undengen lain termasuk penyampaian laporan kepade Otorttes Jasa Keuangan dan ototitas lainnya.

peraturan perundang- undangan serta penyampaian laporen

kepada OJK den Otoritas lainnya

Anggota Woks( yang membawahkan Fungsi Kepatuhan melakukan upaya untuk mendorong tercIptanya budaye kepatuhan BPR antara lain meldul soslalisasi dan pelatihan ketentuan 'midi-%

Bagien Kepatuhan melakukan upaya untuk mendorong terciptanya budaya kepatuhan pada PT. BPR Mitratama Arthabuena

Anggota

kepada

Maks' dart

per

membawahkan memantau kepatuhan komitmen

termasuk penthgehen kebijakan

Keuangan

Direksi yang fungsl kepatuhan den menjaga

BPR terhadap seluruh yang dibuat oleh BPR

Worths Jan Keuangan melakukan Rndakan

apabila terdepal dan/ atau keputusan

BPR yang menyimpang ketentuan Otoritas Jasa

dan peraturan ndeng-undangen.

Begian Kepatuhan telah memantau dan menjage kepatuhan PT. BM Mftratama Arthabuana terhadap seluruh komitmen yang dibuat oleh BPR keno& Otoritas Jan Keuangan

Satuan kerja kepatuhan Mau Pejabat Eksekutif yang menangenl fungal kepatuhan memastikan bahwa seluruh kebijakan, ketentuan, sister', den prosedur, serta kegiatan usehe yang dilakukan BPR telah sesual dengan ketentuan Otoritas Jasa KeUallgan dan peraturan perundang-undangan.

PE Kepatuhan telah memastikan bahwa seluruh kebijakan, ketentuan, cistern, dan prosedur, serta kegletan usehe yang dilakuken BPR telah sesuai dengan ketentuan Otoritas Jasa Keuangan dan peraturan perundang- undangan.

Sedum kerja kepatuhan atau Pedaled Eksekutif yang menangani fungsi kepatuhan melakukan reviu dan/ atau merekomendasikan pengkinien den penyempumeen kebijakan, ketentuan, cistern maupun prosedur yang dimillid oleh SPA agar sesua, dengan ketentuan Otoritas Jam Keuangan den peraturen perundang-undengen.

PE Kepatuhan Wall melakukan reviuw tedmIt kebijakan, ketentuan, sistem maupun prosedur yang dImiliki PT BPR Mitratama Arthabuana tetapi belum maksimal

Jumlah jaweben path Skala Penerapan

0 3 2 0 0


12

Perhitungen rata- rata dengan dibagi jumlah penanyaen: 5

240

(Ash dengan bobot B. Proses Penerapan Iota Kelola (P): 40%

0,96

- Halaman 14 dan l 29 halaman -

eV' v

0 PT. BPR MITRATAMA ARTHABUANA

JL. A.Yani KM.6,3 No.6 Kertak Hanyar Kabupaten Salim Telepon. 05113255874

Webelts www.banktnttrapo Id. Email: [email protected] Id

C. Hug Penerapan Tate (Sok. (H)

OPP berhasd menurunkan thigkat pelenggaran terhad p ketentuan.

Masih 1erdapat ten= atas audit eksternal

Anggota Dirks! yang membewahken fu gsl kepatuhan menyampaikan laporan pelaksanaan tugas dan tanggung jawab secara b rkala kepada Dlrektur Mama dengan tembusan kepada Dewan Komiseris. Dalam hal anggota Direksl yang membawahkan fungsi kepatuhan adalah Direldur Mama, laporan disampaikan kepada Cowan KomIsarls.

Baglan Kepatuhan teleh menyampaikan laporan kepada Welder Mama tetapi belum makslmal

Angpota Direksi membawahkan Fungal menyampalkan laporan kepada Otoritas Jasa apabila terdapat kebeakan keputusan Oireksi menyimpang dad Otoritas Jasa Keuangan peraturan perundang- lain, sesuai ketentuan Jasa Keuangan.

yang Kepatuhan

khusus Keuangan

atau yang

peraturan dan/atau undangan

Otoritas

Baglan Kepatuhan akan menyampaikan laporan khusus kepada OJK apabila terdapat penyimpangan pada PI BPS Mitratama Alhabuana

Jumlah jawaban path Skala Penerapan

0 1 2 0 0


B

Perhltungan rata- rata dengan dlbagl jumlah pertanyaan: 3

267

Mall dengan bobot C. Hasil Penerepan Tata Kelola (H): 10%

027

Penjumlaben S • P+ H 2,33 Total Penlialen Faktor 5 Dikallkan dengan ballot Faldor 5: 10%

0,23

- HalaMan 15 darl 29 halaman -

PT BPR MITFtATAMA ARTHABUANA JL.A.Yanl KM.6,3 No.6 Kertak Hanyar Kabupaten Banjar

Telepon: 05113255874 INebaltei www.bankmttra.cord. Email: bormItraMyahoo.cord

No

6

A.Straktur

Kriteria / Indikator Skal Penerapan

IMterangen SB1

1

B _ CB KB TB

2 3 4J 5

Penerapan Fungsi Audit Intern

danInfrastruktur Tata Kelola (S)

BPR rnerniliki Satuan eerie Audit i ../ Intern (SKAI)

PI BPR Mitratama Arthabuana telah memillkl Satuan Kerja Audit Internal

SKAI atau Pejabat Eksekuitif yang bertanggung jawab terhadap pelaksanaan fungsi audit intern telah memlliki dan menglonikan pedoman kerja serta sistem den prosedur unituk melaksanakan tunas bagi auditor intern sesuai Peraturen perundang- undangan den telah disetujui oleh Direktur Utama dan Cowan Komisads.

SKAI telah rnemIlikl pedoman kerja aerie sistem den prosedur dalam melaksanakan tugas yang telah disetujui oleh Direktur Utarna dan Dewan Komisans

SKAI atau Pejabat Eksekutif yang bertanggung jawab terhadap pelaksanaan fungsi audit intern Independen terhadap satuan kerja operaslonal (satuan kerja tedult dongan penglempunan dan penyaluran dana).

SKAI telah Independen tetbadap satuan kerja operasioanl

SKAI atau Pejabat Eksekutif yang bertanggung jamb terhadap pelaksanaan fungsi audit intern bertanggung jawab langsung kepada Direktur Utama.

SKAI bertanggung jamb langsung kepada DIrektur Mama

BPR memiliki program rekrutmen den pengembangan sumber daya manusia yang melaksanakan fungsi audit intern.

SOM yang melaksanakan fungsi audit Intern telah dilengkapi


2 3 0 0 0


8

Perhltungan rata- rata dengan dibagi jumlah pertanyean: 5

1 60

Olkali dengan bobot A.Struktur clan Infrastruktur Tata Kerala (5): 50%

080

B.Proses Penerapan Tata Rabin (P)

6) BPR menerapkan lungs' audit intact' sesuai dengan keterauan pedoman audit intern yang telah disusun oleh BPR pada seluruh aspek dan unsur kegiatan yang secara langsung dIparkirakan dapat mempengaruhl kepentIngan BPR dan masymaket.

SKAI talah menerapkan fungal audit Intern sesuai dengan pedoman audit intern

Halaman 16 da i 29 halaman -

Pt BPR MITRATAMA ARTHABUANA JL. A.Yat KM.6,3 No.6 Kertak Hanyar Kabupaten Bat ar

Telepon: 0511 3255874 Website: www.bankinitra.cold Erna: bprmitramyahoo.cold

BPR menugasken utak ekstem untuk melakukan kap ulang paling sediktt 1 (satu) kali dalam 3 (tiga) tahun atas kepatuhan terhadap standar pelaksanaan fungal audit intern, den kelemahan SOP audit serta petaikan yang mungkin dllakukan.

PT. BPR Mitre:lama Arthabuan telah menugaskan utak ekstern untuk melakukan kaji ulang terhadap laporan Audit Internal sNama 3 Cigar tahun (Th. 2017, 2018, 2019) yang dilaksanakan pada %Ilan April 2020 oleh KAP Moh. Wildan clan Adi Dairriewan

Pelananaan fungsi audit Intern (keglatan audit) dilaksenakan snare memadai dan independen yang mencakup persiapan audit, Penyusunan program audit, pelaksanaan audit, pelaporan hasil audit, dan tindak lanjut hen audit.

Palaksanaan kegiatan audit telah memadai clan indenpenden

BPR melaksanaken peningkatan mum keterampilan sumber daya manusia secara berkala den berkelenjutan terkart dengan penerapan fungal audit intern.

I PT BPR Mitratama Arthabuana telah mengikutsertaken SLIM audit intern dalam peningkapan mutu dan skill pengetahuan

Jumlah i awaban pada Skala Penerapan

1 2 1 0 0

Total nliai untuk seluruh Skala Penetapan

e

Perhitungan rata- rata dengan dibagi jumlah pertanyaan: 4

ZOO

Ilikall dengan bobot B.Proses Penerapan rate Kelpie (P): 40%

ORB

C. Han Pen span Teta Kelola (.1) SKAI atau Pejabat Eksekutif yang

bertanggung rawab terhadap pelaksanaan fungsi audit Intern telah menyampaikan Inman pelaksanaan audit intern kepada Mukha (Rama clan Dewan Komisaris dengan tembusan kepada anggota Direkei yang membawahkan fungsi kepatuhan.

SKAI telah menyampalkan !Appian pelaksaaan audit intern kepada Direktur Utama dan Dewan Komisaris dengan tembusan Direksi yang membawahkan fungsr kepatuhan

BPR telah menyampaikan laporan pelaksanaan dan pokok- pokok hasil audit intern dan Iowan khusus (apabila ada penWmpangan) kepada Otodtas Jam Keuangan usual ketentuan °totes Wise Keuangan.

I PI BPR Mltratama Arthebuana telah menyampaikan laporan pelaksanaan dan pokok-pokok hash audit intern satrap tahun dan akan melaporkan laporan khusus apabila ada terjadl Penympangan kepada OJK

BPR menyampaikan laporan hen kap ulang oleh utak ekstem kepada Otoritas Jan Keuangan sesuai ketentuan tuns Jan Keuangan.

PT OP P MItratama Arthabuena telah menyampainn laporan hasil kajl slang oleh pihak astern kepada OJK

BPR menyampalkan laporan pengangkatan atau pemberhentian Kepala SKAI

I PT. EIPR Mnratama Arthabuana telah menyampaikan laporan pengangkatan kepala SKAI

- Halaman 17 darl 29 Woman -

PT BPR MITRATAMA ARTHABUANA JL. A.Yani KM.6,3 No.6 Kortak Hanyar Kabupaten Banjar

TeJapan: 05113255874 Websitt www.bankmitre.coid. Email: bprrotramyahoo.co.id

pada OJK kepede Otodtas Jasa Keuangan sesual ketentuan Otoritas Jasa Keu an pan. Jumlah jeweben pada Skala 1 3 Penerapan Total Mai Untuk seluruh Skala Penerapen Peru ungan rata- rata dengan dlbagl jumlah pertanyaan: 4 Dike dengan bobot C. Ha Pen repan Tata Kelola (11): 10% Penj minhan S P H

Total Perdlalan FaMor 6 DI liken dengan bobot Fektor 6:10%

0 0

1/5

1,78

078


PT BPR MITRATAMA ARTHABUANA JL. A.Yani KM.6,3 No.6 Kertak Hanyar Kabupaten Banjar

Telepon: 05113255874 Websiter. www.bankmitra.cnid. Email: bprmItranyahoosold

No

7

Kriteria / Indikator

Penerapan Fungsi Audit Ekstern Magi BPR (sepuluh milyar rupiah)

A. Struitur den Inastruktur Tata Kelola (S)

n

1

dengan

0

d- Skala Penerapan i B CB

2 3

total asel

KB TB

4 5

paling sedikit Rp10.000.000.000,00

Keterangan

Penugasan Akuntan Akuntan memenuhl legalltas lingkup prof esional dan Otoritas dengan

2

2,00

1,00

.... audit kepada

Publik dan Kantor

Publik (KAP) telah aspek- aspek

polanpan kerja, ruang audit, standar

akuntan publik, komunikasi anima

Jasa Keuangan KAP

) Penugasan audit kepada Akuntan Publik den Kantor Akuntan Publik (KAP) memenuhl aspek- aspek legalitas Perjanan keija, Wan linkup audit, standar protesional akuntan publik, dan komunkasi enters Otoritas Jan Keuangan dengan KAP dimaksud.

4

1 0 0 0 Jumlah jawaban pada Skala Penerapan Total nil& untuk seiuruh Skala Penerapan

Perhitungan rata- rata danger dibagi jumiah pertanyaan. 1 Dikall dengan bobot A. struktur den Infrastruktur Tata Kane (S): 50%

B. Proses Penerapan Tata Kelola (P) ____ Mitratama Atrhabuana

AP clan KAP di Otoritas Jasa

serta memperoleh RUPS berdasarkan

Dewan Komisaris untuk naken audit laporan

an.

telah menunjuk 2) Dalam pelaksanan audit lapotan

keuangan BPR, BPR menunjuk Akunlan Publik don KAP yang terdaftar di Minas Jasa Keuangan serta memperoleh persetujuan RUPS berdasarkan usulan Dewan Komiseris.

BPR

yang terdaftar Keuangan persetujuan usulan melaks keuang

3) BPR telah melarionan basil audit KAP dan Management Letter kepada Otoritas Jasa Keuangan,

BPR Mitratama Arthabuana telah meleporken basil audit KAP dan Management Letter kepada Otoritas Jan Keua ng an.

Jumlah jewaban pada Skala Penerapan

0 2 0 0 0


4

Penftungan rata- rata dengan dibegljumlah pertanyaan: 2

2,00

Dinh deign bobot B. Pr oses Penerapan Tate Kelola (P): 40%

0,80

C. Nese Penerapan Tita Kelola (H)

4) Han audit dan Management

letter telett mengambarkan permasalahan BPR dan disampaikan secara tepat waktu

T Han audit den Management letter telah menggambarkan permasalahen dan disampalkan snare ten;

- Unman 1 g da 29 h !amen-

PT. BPR MITRATAMA ARTHABUANA JL. A.Yanl KM.6,3 No.6 Kertak Hanyar Kabupaten Manias

Te!upon: 05113266874 Webalte: www.banlanitra.cold. Email: bprmitraMyshootold

kepeda BPR oleh KAP yang ditunjuk.

waktu kepada BPR oleh KAP yang dittinjUk.

5) Cakupan had audit paling whisk sesual dengan Wang lingkup audit sebagaimana diatur dalam ketentuan Otorltas Jam Keuangan.

Cakupan basil audit paling sedikit sesuai dengen ruang lingkup audit sebagaimana diatur dalam ketentuan Otorltas Jam Keuangan.

Jumleh jawaban pada Skala Penerapan

0 2 0 0 0

Total nllai untuk seluruh Skala Penerapan

4

Perhitungan rata- rata dengan dibagi jumlah pertanyaan 2

200

Dikati dengan (Jabot C. Basil Penerapan Tate Nelda (H). 10%

020

Penjumlahan 5+ Pt H 2,00

Total Penitaian Faktor 7 Ilikalikan dengan bobot Faktor 7: 2.5%

0,05

ay,

- Halaman 20 dari 29 halaman -

PT. BPR MITRATAMA ARTHABUANA JL. &Yard KM.6,3 No.6 Kaiak lianyer Kabupaten Banjar

Te!anon: 05113255874 Websfte: www.banlanttra.coAd. Email: [email protected]

No

5

; Kriteria i Indikator

Penerapan Manajemen

A. Struktur dan Infrastmlnur 1) BPR Isiah membentuk

Manajemen Fasku kens Manajemen

Risiko, Termasuk

Tata Kelola (S)

Skal Penerapan

SB B CB KB 1 2 3 4

Mstem Pen endalian Intern

. TB ; Ketemngan

., 5

Komae dan satuan

Risikos

independen

4 BPR Mitratama Arthabuana lath membentuk Komite Manajemen !Belk° dan satuan kerja Manajemen Risiko, tetapl belum memIllki pihak

BPR memilikl kebijakan Manajemen Risk°, prosedur Manajemen Risks, dan penetapan limn RIalko.

4 BPR Mitratama Arthebuana telah memilild kebijakan Manajemen Risk% prosedur Manajemen Rislko, dan penetapan limit 13sIko.

BPR memiliki kebijakan dan prosedur secara tertulis mengenal pengelolaan hslko yang melekat pada produk dan aktivitas ban] sesual ketentuan.

APR MItratama Arthabuana telah memili1C kebijakan den prosedur secara tedulls mengenai pengelolaan rlslko tatapi belum maksimal.

Jumlah jawaban pads Skala Pen erapan

0 1 1 1 0


9

Perhltungan rata- rata dengan dlbagljumlah pertanyean: 3

00

Dikali dengan bobot A. Strulctur dan Infrastruktur rats Kelpie (S): 50%

1 50

B. Proses Penerapan Tata WOAD ( 3) 4) Direksf

menyusun PedoMan Risiko

men transaksi persetu

kebijakan dan penerapan Manajemen

ecara tertulls, dan evaluas1 den memutuskan

yang memerlukan uan DIrelusi.

4 Telah sesuai dengan ketentuan 1etani belum maksimal

5) Dewan a. menyetujui kebijak

pet aksanean Manajemen

permohonan berkaltan mernedukan Komisaris.

b, mengevaluas pertanggungjawaban

C. mengevaluasi

Komisads: dan

n Manajemen

Risiko,

dengan persetujuan

mengevaluasi Risikot

Direksi alas kebijakan

dan dan Memutuskan Cdreksi yang

transaksi yang Dewan

4 Telah sesuai dengan ketentuan tetapi belum maksimal

6) BPR me1akukan proses identlfikasi, Pengukuran, Pernantauan, den pengendallan

4 Telah sesuai dengan ketentuan tetapi belum maksimal

t Woman -

PT. BPR MITRATAMA ARTHABUANA JL. A.Yani KM.6 3 No.6 Kertak Hanyar Kabupaten Banjar

Telepon: 0511 3255874 Wenger www.bankrattre.cold Email: bplfillitaKrtahoo.cold

Main terhadap seluruh faktor Bina yang barna( material.

BPR meneranan sistem Pengendalien intern yang menyeluruh.

4 Telah sesuai dengan ketentuan tetapl belum maksimal

BPR menerapkan manejemen dsiko alas seluruh lino yang dlwafibkan sesual ketentuan Otorltas Jasa Keuangan,

4 Telah sesual dengan ketentuan tetapi belum maksimal

BPR mangle slstem yang memadai inf ormesi manajemen mampu menyedlaken Int ormasl yang lengkap, NM, dan Mug

informasi yaitu Salem

yang data den

akurat,

4 Telah sesuai dengan ketentuan tapl tidak malcsImal

ID) Direlcsi telah melakukan pengembangan budaya manajemen risiko pada seluruh jenjang organisasi dan Peningkatan kompetensi sumber daya manusia antara lain melalui pelatihen den/ atau soslalleasi mengenal manajemen delko.

PT. BPR Mitrateme Arthabuana telah melakukan pengembangan den peningkatan kompetensi SDM


0 0 6 1 0


22

Perhitungan rata- rate dengan dibagl jumlah pertanyaan: 7

3,14

Dikall dengan bobot B. Proses Penerapan Tate Kelola (P): 40%

1,26

C. Hasil Penerapan Teta Kelpie (H)

BPR menyusun new dan profit ada) yang dileporken Diorites Jasa ketentuan Kennon.

leporan profil new lain afire

kepada Keuangan sesual °Writes Jasa

4 BPR Mitrateme Arthabuana telah menyusun laporan profil risiko yang dlleporkan kepada Otoritas Jasa Keuangan sesual ketentuan °tans Jan Keuangan.

13PR menyusun laporan produk dan aktivitas baru yang dilaporkan kepada °Writes Jan Kennon sesual ketentuan Otorltas Jasa Kennon.

1 Telah sesual ketentuan tetapl belum maksimal

Jumlah jawaban page Skala Penerapan

0 1 1 0 0


5

Perhttungan rata- rata dengan dlbagl jumlah pertanyaan: 2

50

Ding dengan bobot C. Basil Penerapan Tate Kelola (H): 10%

0,25

Penjumlnen S if P• H 101 Total Penllalan Faktor 8 DIkellkan dation bobot FaMor 8: 10%

0,30

9 halaman• - Halaman 22 da

PI BPR MITRATAMA ARTHABUANA JL, A.Yanl KM.6,3 No.6 Kertak Hanyar Kabupaten Banjar

Telepon: 05113255874 Website: wwwbanknetra cord. Email. bprmittemyahoo cold

No 1

9

Skala Penerapan Kriteria / Indikator SB ' B ' CB KB •

1 2 3 4 Batas Maksimum Pemberian Kredit

A. Struktur dan Inftastruktur Iota Kelpie (S)

TB

5

Keterengen

1) OPP telah memllikl kebljakan, sistem den prosedur terlulis yang memadai terkalt dengan BMPK termesuk pemberian kredit kende pihak NNW', debitur sirup, dan/ atau debitur besar, berikut monitoring dan panyelasalan masalahnya sebagai bagian atau bagian terpisah dad pedoman kebljaken perkreditan BM.

PT. BPR Mrtratema Arthabuana telah memiliki kebijaken, sistem dan prosedur terbilla terkalt BMPK yang dltungken delem PKPB

Jumlah jaweban pada Skala Pen erapan

0 1 0 0 0


2

Perhttungan rata- rata dengan dibapi jumlah pertanyaan 1

2,00

Mali dengan dan Infrastruktur 50%

Penerapan

bobot A Struktur late Kelola (S)

Tate Kelola (P)

berkala mengeyaluasi kebijakan,

prosedur BMPK agar dengan peraturan an an

1.00

B. Proses

13PR secara den mengkinikan &stem clan disesuaikan Perunda n g-und

BPR Mitratama Arthabuana telah mengevaluasi dan mengkinikan kebijakan terkait BMPK sesual dengan pereturan perundang- undangan, tetapi belum maksimal

Proses pemberian kepada pihak pemberlan mernenuhi Jana Keuangan den m kehatl- ha perundan

kredtt oleh BPR terkait dan/ atau

kredlt baser telah ketentuan Otontas

tentang BMPK mperhatikan prinsip Ian maupUo PeratUran -undangen.

Telab sesuai ketentuan tetapi belum maksimal

Jumlah Pen erepa

awaban pada Skala 0 0 2 0 0

Total nil untuk seluruh Skala Penerapa

6

Perhitung n rata- rata dengan dibagijumlah pertanyeatt 2

3.00

Erika dengan bobot B. Proses Penerapa Iota Kelola (P): 40%

120

C. H ill Penera an Tale ale (H) 4) laporan pemberien kredit oleh

BPR kepada plhek terkait dan/ atau pemberian kredft yang

1 sudah sesuai atur, den ketentuan

)_ Halaman 23 da 129 h lama - 05qt•-•

PT. BPR MITRATAMA ARTHABUANA A.Yanl KM.6,3 No.6 Kertak Hanyar Kabupa en Banjar

Teleporr 051132 5874 Websde. www bankmdra co id Emai [email protected]

melanggar den/ atau melampaui BMPK telah disampaikan secara berkala kepada Otoritas Jasa Keuangan secara benar clan taunt waktu sesual ketentuan Otodtas Jasa Keuangan.

5) BPR tclak melanggar dan/ atau melampaui BMPK sesuai ketentuan Otoritas Jasa Keuangan.

BPR Mitratama lidak rnelanggar dan/ atau melampaui BMPK, sesual ketentuan OJK


0 2 0 0 0

Total nllal untuk seluruh Skala Penerapan

4

Perhltungan rata- rata dengan dibagi jumlah pertanyaan: 2

2,00

Enka dengan bobot C. Hash l Penerapan Tata Kelela (Hy 10%

020

Penjumlahan S • P 4 H ZOO Total Penllalan Faktor 9 DOtallkan dengan babel Faldor 9:7.5%

0,18

0E-

Halaman ?A dad 29 halaman -

PT. BPR MITRATAMA ARTHABUANA JL. A.Yani KM.6,3 No.6 Kertak Hanyar Kabupaten Banta

Telepon: 05113255874 Webstter www.bankmitra.00ld. Email: bprrnitra@yahoomuld

No Kriteria I Indlkator Skala Penerapan

Keterangan SB B CO KB TO

1 2 3 4 5

10 Rencana Births BPR A. Struktur den Infrastruktut Tata Kelpie (5)

Romans blank BPR Isiah disusun oleh Methl dan disetujui °Leh Bowan Komisaris sesual dengan visi dan mist BPR.

Rencana bisnis BPR Mitrateme Arthabuana telah disusun oleh Births' dan disetujui oleh Dewan Komisaris seam' dengan visi dan misi BPR.

Rencana bisnis BPR menggemberken rencana strategis jangka panjang clan rencana bisnis tahunan termasuk rencana penyelesalan permasalahan BPR yang signifikan dengan cakupen sesuai ketentuan Months Jasa Keuangan.

Rencana bisnis BPR Mitratama Arthabuana menggambarkan rencana strategis langth panjang dan rencana bisnis tahunan tetapi belum maksimal.

yang daya

Rencana

saham

informasi ' kebijakan,

Jurnlah Penerapan

Penerapan

sepenuhnya

permodalan

bisnis BPR didukung lath pemegang

dalam rangka memperkuat dan infrastruktur

mernadal antara lain sumber manusia, teknologl

jaringan kantor, dan prosedur.

Rencana Bs= BPR Mitrafama Arthabuana telah didukung sepenuhnya MO pemegang sehant

jawaban pada Skala 0 2 1 0 0

Total nilai untuk seluruh Skala 7

Perh5ungan rata- rata dengan dibagi jumlah pertanyaan: 3

233

DIkall dengan hobot A. Struktur clan Infrastruktur Tata Kelola (S): 50%

117

B. Proses Penerapan Tata Kelola (P) 4) Rencana

dengan paling

faktot yang

azas prInsip

kelangsungan

C. penerapan

bisnls BPR disusun mempertimbangken

sedikit: ekstemal clan internal

daunt mempengaruhl usaha BPR;

perbankan yang sehat dan kehatthefien; dan

manajemen deka.

I Telah sesuai ketentuan tetapl ',Mum makslmal

5) Dewan Korthads melaksanakan pengawasan terhadep pelaksanaan rencana bisnis BPR,

Dewan Komisarls melaksanakan pengawasan terhadep petaksanaan rencana bisnis BM.


0 1 1 0 0

Halaman 25 da i 29 halaman -

0 PT. BPR MITRATAMA ARTHABUANA

..1l. A.Yanl KM.6,3 No.6 Kertak Hanyar Kabupaten Banjar Therm: 05113255874

Website: wwwbankmitra.cctid hprmaraMyehoo.co.id

Total nilai untuk selumh Skala Penerapan

5

Perhitungan rata- rata dengan dibagi 'umiak peganyaan: 2

ZSO

Mali dengan bobot B. Proses Penerapan Tate Kelola (la): 40%

1,00

C. H all Penerapan Iota Kelola NO 6) Rencana bisnls termasuk

perubahan rencana toms dlsampaikan kepada Otoreas Jasa Keuangan sesuai ketentuan Otoritas Jasa Keuangan.

Pelicans bisnls temtasuk perubahan rencana bisnis telah disampalkan kepada Otornas Jasa Keuangan


0 1 0 0 0


2

Pathltungan rata- rata dengan dlbagl jumlah pertanyaen: 1

ZOO

Mall dengan bobot C. Haag Penerapan Tate (aloha (H): 10%

020

Penjumlahan S + P + H 2,37 Total PenlIalan Faktor 10 Dikalikan clengan bobot Faktor 10:7.5%

0,18

- Ha laman 26 dari 29 halaman -

PT. BPR MITRATAMA ARTHABUANA JL.A.Yani KM.6,3 No.6 Kertak Hanyar Kabupaten Banjar

Telepon: 05113255874 Waimea- www.bankrnItracold. hermItraenyaboo.cold

No Melia / Indlkator Skala Penerapan

Keterangan SB B CB KB TB

2 3 4 5

11 Tran paransl Kondisi Keuangan dan Non Keuangan

A. Struktur clan Intrastruktur This Wahl (S)

l) Tersedienya sIstem pelaporan keuangan dan non keuangan yang drclukung oleh &stem informasi manajemen yang memadai usual ketentuan termasuk comber days manusia yang kompelen untuk menghasilkan laporan Yang lengkap, Murat kin( dan utuh.

4 Telall sesual ketentuan telapi belum maksimal


0 0 1 0 0


Perhitungan rata- rata dengan dibagi jumlah pertanyaan: 1

3,00

Olken dengan bobot A. Struktur dan Infrastruktur Tata Kelcia (S): 50%

1,50

B. Proses Penerapan Tata Kelola (P)

BPR menyusun laporan keuangan publikasi seKap ldwulanan dengan mated paling sediklt memuat laporan keuangan, informasi lainnya, susunan pengurus den komposisi pemegang saham SeSLIal ketentuan Otoritas Jasa Keuangan.

BPR Mitratama Arthabuana telM menyususn laporan keuangan publikasi sertlap triwulan sesuai ketentuan 0.1K

BPR menyusun laporan tahunan dengan mated paling sedrkit memuat Informasi 'mum, faporan keuangan, opini dan i akuntan publik alas laporan keuangan tahunan BPR (apabila ada), seluruh aspek transparansi dan In:format( sects seluruh aspek pengungkapan sesuai ketentuan Otoritaa Jana Keuangan.

4 BPR Mitratama Arthabuana telah menyususn laporan tahunan dan mengidmkan ke OJK

BPR melaksanakan transparansi informasi mengenai produk, layanen dan/ ethic penggunaan data nasabah BPR dengan berpedoman pada mem Man dm Ma care usual kertentuan °Unitas Jose Keuangan.

4 Telah ensue' ketentuan tetapl belum makaimal

BPR menyusun dan menya laporan dengan tots care, dan cakupan sebagalmana d claim ketentuan Otoritas

Men anis atur

Jasa

4 TAM usual ketentuan Map Mean, makslmal

k Halaman 27 da I 29 Ii lama

PT BPR MITRATAMA ARTHABUANA JL. A.YanIKM.6,3 No.6 Kertak Hanyar K bupaten Banjar

Telepon: 06113255874 Website: wwwbankmitra.cold. Email: hprmItraNyahoo.cold

Keuangan.

Jumlah fawaban path Skala Penera pan

0 2 2 0 0

Total Olaf untuk seluruh Skala Penerapan

10

Perhltungan rata- rata dengan ditiagi jumlah polanyaan: 4

250

Illkall dengan bobot B. Proses Penerapan Tate Kelpie (P): 40%

1,00

C. H sll Penerapan This Kelpie (H) Laporan tahunen den Oporto

keuengan PUblikasi clitandatangani paling sedildt deli I (sap) anggNa Direksi dengan menceMumken nama Num jelas aorta disampaikan secara lengkap den tepat waktu kepada Diorites Asa Kotangan daNatau dipublikasikan sesuai ketentuan Otoritas Jose Keuangan.

4 Teta sesual ketentuen

Laporan penangenen pengaduan den penyelesalan pengaduan, den laporan pengaduan dan tindak lanjut pelayanan dun penyelesaian pengaduan disempaikan usual ketentuan secara tepat waldu.

4 TNah sesuai ketentuan tetapi belum maksimal


0 2 0 0 0

Total nilal untuk sNuruh Skala Pen erapan

4

Perhftungan rata- rata dengan dibagl jumlab pertanyaan: 2

00

Mali dengan bobot C. Hull Penerapan Tata Kelpie (11): 10%

020

Penjumlalien 5+ P + 1.1 2-70

Total Penllelan Faktor 11 DikEdIkan cloven bobot Faktor 11: 7.5%

0,20

Halaman 28 dart 29 halaman -

2 4 5 9 10 8 11 Faktor Nile!

Romp ft

0.32 0.22 0.08 0.25 0.23 018 0.05 0.30 0.18 0.18 220 220 Total Penfialan

Pradlkat Kampadt

PT. BPR MITRATAMA ARTHABUANA JL. AVani KM.6,3 No.6 Kertak Hanyar Kabupaten Banjar

Telepon: 05113255874 Webs Ite: www.bankmitra co Id Email: [email protected]

Hash! Pendaian Penerapan Tata Kelola BPR

- Halanian 29 dad 29 halaman

LAMPIRAN

Kegiatan Sosial, Literasi, Edukasi Masyarakat dan Pelatihan

Worn Fenerspen Tata Retail Cod Corporate Emanate) Tahun 2020 Fr. IIPR Mitratama Arthabuana

l.A Yon11411.0 Km Pia 6 Ketak Hanyak xab. Benjir reap; 0511-3255873/32551374 ellia/1:116EMItigkabmald

winehatthioltarall

kiA,i WA( ttli%,

kt"Ph!r

KEGIATAN PELATIHAN

KEGIATAN DONOR DARAH

KFG/ATAN JOB PAIR

KEGIATAN BANTUAN SOSIAL

KEGIATAN SEPEDA SEHAT

Laporan Penerapan GCG

Documents