LAPORAN PELAKSANAAN - PT Bank Maybank Syariah …maybanksyariah.co.id/report/20140326175934_maybanksyariah_GCG... · LAPORAN PELAKSANAAN GOOD CORPORATE GOVERNANCE (GCG) PT BANK MAYBANK

LAPORAN PELAKSANAAN

GOOD CORPORATE GOVERNANCE (GCG)

PT BANK MAYBANK SYARIAH INDONESIA

TAHUN 2013

Report on the Implementation of Good Corporate Governance (GCG)

PT Bank Maybank Syariah Indonesia

Year 2013

DAFTAR ISI

List of Contents

A. KESIMPULAN UMUM

a. Gambaran umum pelaksanaan Good Corporate Governance (GCG) termasuk

peringkat masing-masing faktor serta nilai komposit dan predikatnya

General description on the implementation of Good Corporate Governance (GCG) including the rating of each factors as well as the composite score and predicate

b. Kelemahan dan Kekuatan Pelaksanaan GCG Secara Umum

General Weakness and Strength in the Implementation of GCG

c. Langkah Perbaikan Beserta Target Waktu Pelaksanaannya

Corrective Measures and Target Date

d. Realisasi Pelaksanaan Langkah Perbaikan Periode Sebelumnya Beserta Waktu

Penyelesaian dan Kendala Penyelesaiannya

The Realization of Corrective Measures in Previous Period as well as the Target Date for Completion and Constraint.

B. KEPEMILIKAN SAHAM ANGGOTA DEWAN KOMISARIS YANG MENCAPAI

5% (LIMA PERSEN) ATAU LEBIH DARI MODAL DISETOR, YANG MELIPUTI

JENIS DAN JUMLAH LEMBAR SAHAM PADA MSI

SHARE OWNERSHIP BY BOC UP TO 5% OR MORE OF THE PAID UP CAPITAL

INCLUDING TYPES AND NUMBER OF SHARES IN MSI

C. KEPEMILIKAN SAHAM ANGGOTA DIREKSI YANG MENCAPAI 5% (LIMA

PERSEN) ATAU LEBIH DARI MODAL DISETOR, YANG MELIPUTI JENIS DAN

JUMLAH LEMBAR SAHAM PADA MSI, BANK LAIN, DAN PERUSAHAAN

LAIN YANG BERKEDUDUKAN BAIK DI DALAM MAUPUN DI LUAR NEGERI

SHARE OWNERSHIP BY BOD UP TO 5% OR MORE OF THE PAID UP CAPITAL

INCLUDING TYPES AND NUMBER OF SHARES IN MSI, OTHER BANKS, AND OTHER COMPANIES IN DOMESTIC AND OVERSEAS

D. HUBUNGAN KEUANGAN ANGGOTA DEWAN KOMISARIS DENGAN

PEMEGANG SAHAM PENGENDALI, ANGGOTA DEWAN KOMISARIS LAIN

DAN/ATAU ANGGOTA DIREKSI MSI

FINANCIAL RELATIONS BETWEEN BOC MEMBERS AND CONTROLLING SHAREHOLDER, OTHER BOC MEMBERS AND/OR BOD MEMBERS OF MSI

E. HUBUNGAN KEUANGAN ANGGOTA DIREKSI DENGAN PEMEGANG SAHAM

PENGENDALI, ANGGOTA DEWAN KOMISARIS DAN/ATAU ANGGOTA

DIREKSI MSI LAINNYA

FINANCIAL RELATIONS BETWEEN BOD MEMBERS AND CONTROLLING

SHAREHOLDER, BOC MEMBERS AND/OR OTHER BOD MEMBERS OF MSI

F. HUBUNGAN KELUARGA ANGGOTA DEWAN KOMISARIS DENGAN

PEMEGANG SAHAM PENGENDALI, ANGGOTA DEWAN KOMISARIS LAIN

DAN/ATAU ANGGOTA DIREKSI MSI

FAMILY RELATIONS BETWEEN BOC MEMBERS AND CONTROLLING SHAREHOLDER, OTHER BOC MEMBERS AND/OR BOD MEMBERS OF MSI

G. HUBUNGAN KELUARGA ANGGOTA DIREKSI DENGAN PEMEGANG SAHAM

PENGENDALI, ANGGOTA DEWAN KOMISARIS DAN/ATAU ANGGOTA

DIREKSI MSI LAINNYA

FAMILY RELATIONS BETWEEN BOD MEMBERS AND CONTROLLING

SHAREHOLDER, BOC MEMBERS AND/OR OTHER BOD MEMBERS OF MSI

H. RANGKAP JABATAN ANGGOTA DEWAN KOMISARIS PADA PERUSAHAAN

ATAU LEMBAGA LAIN

CONCURRENT POSITION OF BOC MEMBERS IN OTHER COMPANY OR

INSTITUTION

I. RANGKAP JABATAN SEBAGAI ANGGOTA DEWAN PENGAWAS SYARIAH

PADA LEMBAGA KEUANGAN SYARIAH LAINNYA

CONCURRENT POSITION OF SYARIAH SUPERVISORY BOARD (DPS) MEMBERS IN

OTHER SYARIAH FINANCIAL INSTITUTION

J. STRUKTUR KOMITE, ANGGOTA KOMITE, KEANGGOTAAN KOMITE, DAN

KEAHLIAN ANGGOTA KOMITE

STRUCTURE OF COMMITTEES, MEMBERS OF COMMITTEES, AND EXPERTISE OF

COMMITTEE MEMBERS

K. DAFTAR KONSULTAN, PENASIHAT ATAU YANG DIPERSAMAKAN DENGAN

ITU YANG DIGUNAKAN OLEH MSI

LIST OF CONSULTANTS RETAINED BY MSI

L. KEBIJAKAN REMUNERASI DAN FASILITAS LAINNYA (REMUNERATION

PACKAGE) YANG DITETAPKAN RAPAT UMUM PEMEGANG SAHAM BAGI

DEWAN KOMISARIS, DIREKSI, DAN DEWAN PENGAWAS SYARIAH.

POLICY ON REMUNERATION AND OTHER FACILITIES (REMUNERATION

PACKAGE) DETERMINED BY GENERAL MEETING OF SHAREHOLDERS (RUPS) FOR BOC, BOD, AND DPS

M. RASIO GAJI TERTINGGI DAN GAJI TERENDAH

RATIO OF THE HIGHEST AND LOWEST SALARY

N. FREKUENSI RAPAT DEWAN KOMISARIS

FREQUENCY OF BOC MEETING

O. FREKUENSI RAPAT DEWAN PENGAWAS SYARIAH

FREQUENCY OF DPS MEETING

P. JUMLAH PENYIMPANGAN (INTERNAL FRAUD) YANG TERJADI DAN UPAYA

PENYELESAIAN OLEH MSI

NUMBER OF INTERNAL FRAUD AND THE SETTLEMENT MEASURES BY MSI

Q. JUMLAH PERMASALAHAN HUKUM DAN UPAYA PENYELESAIAN OLEH

MSI

NUMBER OF LEGAL CASES AND THE SETTLEMENT MEASURES BY MSI

R. TRANSAKSI YANG MENGANDUNG BENTURAN KEPENTINGAN

TRANSACTIONS INVOLVING CONFLICT OF INTEREST

S. BUY BACK SHARES DAN/ATAU BUY BACK OBLIGASI MSI

BUY BACK SHARES AND/OR BUY BACK BONDS

T. PENYALURAN DANA UNTUK KEGIATAN SOSIAL

DISBURSEMENT OF FUNDS FOR SOCIAL ACTIVITIES

U. PENDAPATAN NON HALAL DAN PENGGUNAANNYA

NON-HALAL (TAINTED) INCOME

1 | L a p o r a n P e l a k s a n a a n G o o d C o r p o r a t e G o v e r n a n c e ( G C G )

P T B a n k M a y b a n k S y a r i a h I n d o n e s i a , 2 0 1 3

LAPORAN PELAKSANAAN

GOOD CORPORATE GOVERNANCE (GCG)

PT BANK MAYBANK SYARIAH INDONESIA

TAHUN 2013

_________________

Report on the Implementation of Good Corporate Governance (GCG)

PT Bank Maybank Syariah Indonesia

Year 2013

A. KESIMPULAN UMUM

A. GENERAL CONCLUSION

a. Gambaran umum pelaksanaan

Good Corporate Governance

(GCG) termasuk peringkat

masing-masing faktor serta nilai

komposit dan predikatnya

a. General description on the

implementation of Good

Corporate Governance (GCG)

including the rating of each

factors as well as the composite

score and predicate

PT Bank Maybank Syariah

Indonesia (MSI) resmi beroperasi

sebagai Bank Umum Syariah pada

tanggal 11 Oktober 2010

berdasarkan Keputusan Gubernur

Bank Indonesia Nomor:

12/60/KEP.GBI/DpG/2010 tentang

Pemberian Izin Perubahan Kegiatan

Usaha Bank Umum Konvensional

Menjadi Bank Umum Syariah PT

Bank Maybank Syariah Indonesia.

PT Bank Maybank Syariah

Indonesia (MSI) officially operates as an Islamic Bank on October 10,

2010 based on the Decree of the Governor of Bank Indonesia

Number: 12/60/KEP.GBI/DpG/2010

concerning Licensing for Conversion of Business Activity

from Conventional Bank to Become Islamic Bank PT Bank

Maybank Syariah Indonesia.

Susunan pemegang saham MSI

berdasarkan hasil Rapat Umum

Pemegang Saham (RUPS) tanggal

19 Desember 2011 sebagaimana

tertuang dalam Akta Notaris No.27

tanggal 19 Desember 2011 dan

perubahan Anggaran Dasarnya telah

dicatat oleh Kementerian Hukum

dan Hak Asasi Manusia Republik

Indonesia pada tanggal 28 Desember

2011 dalam surat No.AHU-

Based on the result of General Meeting of Shareholders (AGM)

dated December 19, 2011 as stated in the Notary Deed No.27 dated

December 19, 2011 and the amendment to the Articles of

Association has been recorded by the Ministry of Justice and Human

Rights of the Republic of Indonesia on December 28, 2011 as meant in

the letter No.AHU-AH.01.10-42542 concerning Receipt of

Notification on the Amendment to



AH.01.10-42542 perihal Penerimaan

Pemberitahuan Perubahan Data

Perseroan PT Bank Maybank

Syariah Indonesia, yang juga telah

dilaporkan kepada Bank Indonesia

melalui surat No.010/LGL/XII/2011

tanggal 22 Desember 2011 tentang

Laporan Perubahan Komposisi

Kepemilikan Bank dan surat tanggal

No.001/LGL/I/2012 tanggal 6

Januari 2012 tentang Laporan

Perubahan Anggaran Dasar PT Bank

Maybank Syariah Indonesia adalah

sebagai berikut:

1. Malayan Banking Berhad (99%)

2. PT Prosperindo (1%)

Corporate Date of PT Bank Maybank Syariah Indonesia, which

has also been reported to Bank Indonesia through a letter

No.010/LGL/XII/2011 dated December 22, 2011 concerning

Report on the Amendment to the Bank’s Ownership Composition

and letter No.001/LGL/I/2012 dated January 6, 2012 concerning

Report on the Amendment to Articles of Association of PT Bank

Maybank Syariah Indonesia, the composition of MSI’s shareholders

is as follows:

1. Malayan Banking Berhad

(99%)

2. PT Prosperindo (1%)

Berdasarkan hasil self assessment posisi tahun 2012, MSI memperoleh

Nilai Komposit 2,30 atau predikat

“Baik”. Sedangkan untuk posisi

tahun 2013 Nilai Komposit yang

dihasilkan berdasarkan self

assessment adalah 2,17 atau predikat

“Baik”, dimana rincian peringkat

masing-masing faktor serta Nilai

Komposit hasil self assessment

adalah sbb.:

Based on the result of self assessment for position 2012, MSI

gained Composite Score 2.30 or predicated as “Good”. While for

position 2013 the Composite Score beased on self assessment is 2.17.

or predicated as “Good”, whereby the details of each factor and

Composite Score are as follows:

Ringkasan Perhitungan Nilai Komposit

Summary of Composite Score Calculation

No. Faktor / Factor

Peringkat /

Rating

(a)

Bobot /

Weight

(b)

Nilai /

Score

(a) X (b)

1 Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab

Dewan Komisaris / Implementation of

duties and responsibilities of Board of

Commissioners

2 12.50% 0,25

2 Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab 3 17.50% 0,52



No. Faktor / Factor

Peringkat /

Rating

(a)

Bobot /

Weight

(b)

Nilai /

Score

(a) X (b)

Direksi / Implementation of duties and

responsibilities of Board of Directors

3 Kelengkapan dan pelaksanaan tugas

Komite / Completeness of Committees

and implementation of their duties

2 10.00% 0,20

4 Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab

Dewan Pengawas Syariah /

Implementation of duties and

responsibilities of Syariah Supervisory

Board

2 10.00% 0,20

5 Pelaksanaan prinsip syariah dalam

kegiatan penghimpunan dana dan

penyaluran dana serta pelayanan jasa /

Implementation of syariah principles in

funding activities as well as financing

activities and services

2 5.00% 0,10

6 Penanganan benturan kepentingan /

Handling of conflict of interest

2 10.00% 0,20

7 Penerapan fungsi kepatuhan Bank /

Implementation of Bank’s compliance

function

2 5.00% 0,10

8 Penerapan fungsi audit intern /

Implementation of internal audit function

2 5.00% 0,10

9 Penerapan fungsi audit ekstern /

Implementation of external audit

function

2 5.00% 0,10

10 Batas Maksimum Penyaluran Dana /

Legal Lending Limit

2 5.00% 0,10

11 Transparansi kondisi keuangan dan non

keuangan, laporan pelaksanaan GCG dan

pelaporan internal / Transparancy of

financial and non financial condition,

GCG implementation report and internal

reports.

2 15.00% 0,30

Nilai Komposit / Composite Score 23 100.00% 2,17

Predikat / Predicate: Baik / Good



b. Kelemahan dan Kekuatan

Pelaksanaan GCG Secara Umum

b. General Weakness and Strength

in the Implementation of GCG

1) Kekuatan Pelaksanaan GCG

Secara Umum

1) The Strength in the

Implementation of GCG

MSI merupakan anak

perusahaan dari Malayan

Banking Berhad (Maybank),

sebuah group keuangan yang

berkedudukan di Malaysia.

Sebagai sebuah group keuangan

terbesar di Malaysia, Malayan

Banking Berhad (“Maybank”)

sangat menjunjung tinggi

penerapan GCG bagi seluruh

group Maybank. Bagi

Maybank, Corporate

Governance bukan hanya

semata-mata merupakan

pernyataan kepatuhan tetapi

juga merupakan komitmen

untuk mencapai dan

mempertahankan standar

tertinggi untuk business integrity, ethics, dan

profesinalisme pada seluruh

aktivitas yang dijalankan oleh

Group. Komitmen Group ini

merupakan landasan yang kuat

bagi MSI untuk senantiasa

memastikan terselenggaranya

pelaksanaan GCG dalam setiap

kegiatan usaha MSI.

MSI is a subsidiary of Malayan Banking Berhad (Maybank), a

financial group based in Malaysia. As the largest financial

group in Malaysia, Maybank upholds the implementation of

GCG for the entire group of Maybank. For Maybank,

Corporate Governance is not merely a statement of compliance

but also a commitment to achieve and maintain the highest

standards of business integrity, ethics, and professionalism in all

activities undertaken by the Group. The Group’s commitment

is a strong foundation for MSI to always ensure the implementation

of GCG in every business activities of MSI.

Sesuai Peraturan Bank

Indonesia No.11/33/PBI/2009

tanggal 7 Desember 2009 dan

Surat Edaran Bank Indonesia

No.12/13/DPbS tanggal 30

April 2010 tentang Pelaksanaan

Good Corporate Governance

Bagi Bank Umum Syariah dan

Unit Usaha Syariah,

Pelaksanaan GCG oleh MSI

In accordance with Bank

Indonesia Regulation No.11/33/PBI/2009 dated

December 7, 2009 and Bank Indonesia Circular

No.12/13/DPbS dated April 30, 2010 concerning Implementation

of Good Corporate Governance for Islamic Bank and Islamic

Window, the Implementation of



berlandaskan pada 5 (lima)

prinsip dasar. Pertama,

transparansi (transparency), yaitu keterbukaan dalam

mengemukakan informasi yang

material dan relevan serta

keterbukaan dalam proses

pengambilan keputusan. Kedua,

akuntabilitas (accountability) yaitu kejelasan fungsi dan

pelaksanaan

pertanggungjawaban organ

bank sehingga pengelolaannya

berjalan secara efektif. Ketiga,

pertanggungjawaban

(responsibility) yaitu kesesuaian

pengelolaan bank dengan

peraturan perundang-undangan

yang berlaku dan prinsip-

prinsip pengelolaan bank yang

sehat. Keempat, profesional

(professional) yaitu memiliki

kompetensi, mampu bertindak

obyektif, dan bebas dari

pengaruh/tekanan dari pihak

manapun (independen) serta

memiliki komitmen yang tinggi

untuk mengembangkan bank

syariah. Kelima, kewajaran

(fairness) yaitu keadilan dan

kesetaraan dalam memenuhi

hak-hak stakeholders

berdasarkan perjanjian dan

peraturan perundang-undangan

yang berlaku.

GCG by MSI is based on 5 (five) basic principles. First,

transparency, which recommends openness in material and relevant

information and transparency in decision making. Second,

accountability, which is clarity in function and implementation of

the bank’s responsibility so that the management runs effectively.

Third, responsibility, which is a compliance of the bank’s

management with the applicable regulations and sound principles.

Fourth, professional, which is competency, objectivity, and

independent from influence of any party and also high commitment

for the development of syariah bank. Fifth, fairness, which is

fairness and equality in fulfilling the stakeholders’ rights based on

the applicable contract and regulations.

2) Kelemahan Pelaksanaan

GCG Secara Umum

2) The Weakness in the

Implementation of GCG

MSI senantiasa berupaya

meningkatkan kualitas

pelaksanaan GCG dan

menindaklanjuti kelemahan-

kelemahan yang ada dengan

melakukan perbaikan sesuai

MSI has always been putting

efforts to increase the quality of its GCG implementation and to

follow up any weaknesses by performing improvement in

accordance with the apllicable



ketentuan yang berlaku.

regulations.

Hal yang menjadi perhatian

khusus dalam self assessment

periode tahun 2013 adalah

sebagai berikut:

The major concerns in self assessment 2013 are as follows:

i. Pelaksanaan tugas dan

tanggung jawab Direksi

i. Implementation of duties

and responsibilities of the

Board of Directors

Pelaksanaan tugas dan


dalam pengelolaan Bank

masih perlu ditingkatkan

dari waktu ke waktu untuk

mengejar pencapaian

target yang lebih baik

pada periode yang akan

datang dibandingkan

pencapaian di periode-

periode sebelumnya.

Selain itu kekosongan

posisi Direktur Bisnis

perlu segera diatasi agar

proses pencapaian target

bisnis dapat lebih terarah

dan efektif.

The implementation of the

Board of Directors’(BOD) duties and responsibilities

requires improvement from time to time in order to

increase better achievement of business target in the

coming period than in previous ones. In addition,

the vacant position of Business Director needs to

be resolved in due course in order to make the process of

achieving the business target more focus and

effective.

c. Langkah Perbaikan Beserta Target

Waktu Pelaksanaannya

c. Corrective Measures and Target

Date

i. Pelaksanaan tugas dan


i. Implementation of the BOD’s

duties and responsibilities

Untuk mendorong pencapaian

target bisnis di tahun 2014, MSI

telah menyusun Rencana Bisnis

Bank 2014-2016 (RBB) dengan

target yang lebih terukur.

Adapun langkah-langkah

strategis yang akan diambil

pada tahun 2014 sebagai

implementasi arahan kebijakan

yang telah ditetapkan dalam

To improve the achievement of business target in year 2014, MSI has set its

Business Plan 2014-2016 (RBB) by putting measurable

targets. The strategic innitiatives to be taken in

year 2014 to implement policy direction as meant in

the RBB are as follows:



RBB adalah sebagai berikut :

- Terus mengembangkan

corporate banking yang

menjadi fokus bisnis dengan

didukung oleh usaha riset

dan penelitian sehingga

pemahaman mengenai

karakteristik sektor industri

yang akan dibidik semakin

meningkat, termasuk

didalamnya analisa dan

mitigasi risiko-risiko yang

mungkin terjadi.

- To continue the development of corporate

banking as the focus of the business which is

supported by research and analysis efforts in

order to better understand the

characterictis of industry sectors to be focused on,

including the analysis and mitigation of risks.

- Optimalisasi produk-produk

yang telah dikembangkan

baik produk pembiayaan

maupun pendanaan sesuai

kebutuhan nasabah melalui

program pemasaran yang

efektif dan tepat sasaran.

- To optimize the products

which have been developed both financing

and funding product to meet the customers’

needs through effective marketing program.

- Penguatan sumber daya

untuk mendorong

pengembangan bisnis baik

melalui pengisian posisi

atau jabatan yang masih

kosong, penambahan jumlah

personil, maupun

peningkatan kompetensi

sesuai analisa kompetensi

Sumber Daya Insani (SDI).

- To strengthen the

resources for enhancement of the

business through the fulfillment of vacant

positions, additional headcounts, and

competency improvement in accordance with the

human resource competency analysis.

- Meneruskan program

Corporate Social Responsibility (CSR)

sebagai salah satu bentuk

kepedulian kepada

masyarakat di Indonesia,

antara lain melalui kegiatan

sosial pemberdayaan

pesantren dan santunan

untuk dhuafa.

- To continue the

Corporate Social Responsibility (CSR)

program as one of the company’s caring to the

Indonesian society, among others through

social activities to improve Islamic boarding

school (pesantren)



capabilities and support for dhuafa.

Terkait dengan kekosongan

posisi Direktur Bisnis, MSI saat

ini masih terus berupaya

melakukan proses seleksi

kandidat yang memenuhi

kualifikasi dan kompetensi

untuk menduduki posisi

tersebut. Diharapkan posisi ini

dapat segera terisi pada kwartal

I/2014.

With regard to the vacant

position of Business Director, MSI is continuing its efforts

to select the candidate who will meet the required

qualification and competencies for such

position. It is expected the position to be filled in by the

1st quarter of 2014.

d. Realisasi Pelaksanaan Langkah

Perbaikan Periode Sebelumnya

Beserta Waktu Penyelesaian dan

Kendala Penyelesaiannya.

d. The Realization of Corrective

Measures in Previous Period as

well as the Target Date for

Completion and Constraint.

Langkah perbaikan atas hasil self

assessment periode tahun 2012

adalah sebagai berikut:

The corrective measures for result

of self assessment year 2012 are as follows:

1) Kekosongan jabatan Komisaris

Utama (Presiden Komisaris)

1) Vacancy of President

Commissioner’s Position

Kekosongan jabatan Komisaris

Utama (Presiden Komisaris) telah

diisi dengan diangkatnya

Mohamed Rafique Merican bin

Mohd Wahiduddin sebagai

Presiden Komisaris MSI sesuai

hasil keputusan Rapat Umum

Pemegang Saham Luar Biasa

(RUPSLB) tanggal 27 Juni 2013

yang dituangkan dalam Akta

Pernyataan Keputusan Rapat PT

Bank Maybank Syariah Indonesia

No. 59 tanggal 27 Juni 2013.


Mohd Wahiduddin efektif sebagai

Presiden Komisaris MSI terhitung

sejak tanggal 16 September 2013

setelah memperoleh hasil

kelulusan Fit & Proper Test

The vacancy of President Commissioner’s position has

been resolved through the appointment of Mohamed

Rafique Merican bin Mohd Wahiduddin as President

Commissioner of MSI as per Resolution of Extra Ordinary

General Meeting of Shareholders dated 27 June

2013 which has been stated in the Deed No. 59 dated 27 June

2013 Re. Minutes of Shareholders’ Meeting of PT

Bank Maybank Syariah Indonesia. Effective as from 16

September 2013 Mohamed Rafique Merican bin Mohd

Wahiduddin becomes the



berdasarkan Salinan Keputusan

Gubernur Bank Indonesia

No.15/98/KEP.GBI/DpG/2013/Ra

hasia tanggal 16 September 2013

yang disampaikan melalui surat

Bank Indonesia

No.15/1579/DPbS tanggal 24

September 2013 perihal

Keputusan Hasil Uji Kemampuan

dan Kepatutan (Fit and Proper

Test) Calon Komisaris Bank

Saudara.

Dengan terisinya posisi yang

kosong tersebut maka komposisi

Dewan Komisaris MSI pada

periode tahun 2013 telah

memenuhi ketentuan yang

berlaku, sbb.:

1. Mohamed Rafique Merican

bin Mohd Wahiduddin

(Presiden Komisaris);

2. Randolph Latumahina

(Komisaris Independen);

3. Fransisca Ekawati (Komisaris

Independen).

President Commissioner of MSI upon receiving the result

of Fit and Proper Test from Bank Indonesia based on the

Decree of the Governor of Bank Indonesia No.

15/98/KEP.GBI/DpG/2013/Rahasia dated 24 September 2013

Re. The Decision on the Result of Fit and Proper Test for

Candidate of President Commissioner.

With the fulfillment of vacant position, the composition of the

Board of Commissioners (BOC) of MSI in year 2013 is,

consequently, complying with the applicable regulations,

which consist of: 1. Mohamed Rafique Merican

bin Mohd Wahiduddin (President Commissioner);

2. Randolph Latumahina (Independent

Commissioner); 3. Fransisca Ekawati

(Independent Commissioner).

B. KEPEMILIKAN SAHAM ANGGOTA

DEWAN KOMISARIS YANG

MENCAPAI 5% (LIMA PERSEN)

ATAU LEBIH DARI MODAL

DISETOR, YANG MELIPUTI JENIS

DAN JUMLAH LEMBAR SAHAM

PADA MSI

B. SHARE OWNERSHIP BY BOC UP

TO 5% OR MORE OF THE PAID

UP CAPITAL INCLUDING TYPES

AND NUMBER OF SHARES IN

MSI

Seluruh anggota Dewan Komisaris tidak

mempunyai kepemilikan saham pada MSI.

All members of BOC do not have share

ownership in MSI.

C. KEPEMILIKAN SAHAM ANGGOTA

DIREKSI YANG MENCAPAI 5%

(LIMA PERSEN) ATAU LEBIH DARI

C. SHARE OWNERSHIP BY BOD UP

TO 5% OR MORE OF THE PAID

UP CAPITAL INCLUDING TYPES



MODAL DISETOR, YANG MELIPUTI

JENIS DAN JUMLAH LEMBAR

SAHAM PADA MSI, BANK LAIN,

DAN PERUSAHAAN LAIN YANG

BERKEDUDUKAN BAIK DI DALAM

MAUPUN DI LUAR NEGERI

AND NUMBER OF SHARES IN

MSI, OTHER BANKS, AND OTHER

COMPANIES IN DOMESTIC AND

OVERSEAS

Seluruh anggota Direksi tidak mempunyai

kepemilikan saham pada MSI, maupun di

bank lain dan perusahaan lain yang

berkedudukan baik di dalam negeri

maupun di luar negeri.

All members of BOD do not have share

ownership in MSI, other banks, and other companies, either domestic or

overseas.

D. HUBUNGAN KEUANGAN ANGGOTA

DEWAN KOMISARIS DENGAN

PEMEGANG SAHAM PENGENDALI,

ANGGOTA DEWAN KOMISARIS

LAIN DAN/ATAU ANGGOTA

DIREKSI MSI

D. FINANCIAL RELATIONS

BETWEEN BOC MEMBERS AND

CONTROLLING SHAREHOLDER,

OTHER BOC MEMBERS AND/OR

BOD MEMBERS OF MSI

Dua dari tiga anggota Dewan Komisaris

MSI yang merupakan Komisaris

Independen tidak mempunyai hubungan

keuangan dengan Pemegang Saham

Pengendali MSI, anggota Dewan

Komisaris lainnya dan/atau anggota

Direksi MSI.

Satu anggota Dewan Komisaris, yaitu

Presiden Komisaris, mempunyai hubungan

keuangan dengan Pemegang Saham

Pengendali dikarenakan yang bersangkutan

juga mempunyai jabatan sebagai Group

Chief Financial Officer di Malayan

Banking Berhad, yang merupakan

Perusahaan Induk atau Pemegang Saham

Pengendali MSI. Meskipun demikian,

Presiden Komisaris tidak mempunyai

hubungan keuangan dengan anggota

Dewan Komisaris lainnya dan/atau anggota

Direksi MSI.

Two out of three members of BOC, which are Independent

Commissioners, do not have financial relations with the Controlling

Shareholders, other BOC members and/or BOD members of MSI.

One member, which is the President Commissioner, has financial relations

with the Controlling Shareholder due to his position as the Group Chief

Financial Officer at the Parent Company or Controlling Shareholder

of MSI, i.e. Malayan Banking Berhad. The President Commissioner, however,

does not have financial relations with the other BOC members and/or BOD

members of MSI.

E. HUBUNGAN KEUANGAN ANGGOTA

DIREKSI DENGAN PEMEGANG

SAHAM PENGENDALI, ANGGOTA

DEWAN KOMISARIS DAN/ATAU

E. FINANCIAL RELATIONS

BETWEEN BOD MEMBERS AND


BOC MEMBERS AND/OR OTHER



ANGGOTA DIREKSI MSI LAINNYA BOD MEMBERS OF MSI

Seluruh anggota Direksi MSI tidak

mempunyai hubungan keuangan dengan

Pemegang Saham Pengendali MSI,

anggota Dewan Komisaris dan/atau

anggota Direksi MSI lainnya.

All members of BOD do not have financial relations with the Controlling

Shareholder, BOC members and/or other BOD members of MSI.

F. HUBUNGAN KELUARGA ANGGOTA

DEWAN KOMISARIS DENGAN

PEMEGANG SAHAM PENGENDALI,

ANGGOTA DEWAN KOMISARIS

LAIN DAN/ATAU ANGGOTA

DIREKSI MSI

F. FAMILY RELATIONS BETWEEN

BOC MEMBERS AND


OTHER BOC MEMBERS AND/OR

BOD MEMBERS OF MSI

Seluruh anggota Dewan Komisaris MSI

tidak mempunyai hubungan keluarga

dengan Pemegang Saham Pengendali MSI,

anggota Dewan Komisaris lainnya dan/atau

anggota Direksi MSI.

All members of BOC do not have family

relations with the Controlling Shareholder, other BOC members

and/or BOD members of MSI.

G. HUBUNGAN KELUARGA ANGGOTA

DIREKSI DENGAN PEMEGANG

SAHAM PENGENDALI, ANGGOTA

DEWAN KOMISARIS DAN/ATAU

ANGGOTA DIREKSI MSI LAINNYA

G. FAMILY RELATIONS BETWEEN

BOD MEMBERS AND


BOC MEMBERS AND/OR OTHER

BOD MEMBERS OF MSI

Seluruh anggota Direksi tidak mempunyai

hubungan keluarga dengan Pemegang

Saham Pengendali MSI, anggota Dewan

Komisaris dan/atau anggota Direksi MSI

lainnya.

All members of BOD do not have family

relations with the Controlling Shareholder, BOC members and/or

other BOD members of MSI.

H. RANGKAP JABATAN ANGGOTA

DEWAN KOMISARIS PADA

PERUSAHAAN ATAU LEMBAGA

LAIN

H. CONCURRENT POSITION OF

BOC MEMBERS IN OTHER

COMPANY OR INSTITUTION

Rangkap jabatan anggota Dewan

Komisaris adalah sbb.:

The concurrent position of BOC members is as follows:



Nama /

Name

Jabatan lainnya (selain sebagai

Komisaris di MSI) /

Other Position

Perusahaan /

Company


Mohd Wahiduddin

Group Chief Financial Officer Malayan Banking Berhad

Randolph Latumahina Direktur / Director PT Metropolis Propertindo Utama

Fransisca Ekawati Kepala Grup Pemantauan dan

Pemulihan / Group Head of Monitoring and Remedial

PT Perusahaan Pengelola Aset

(Persero)

Kondisi rangkap jabatan anggota Dewan

Komisaris tersebut di atas tidak bertentangan

dengan ketentuan Pasal 26 ayat (1) PBI

No.11/3/PBI/2009 tanggal 29 Januari 2009

tentang Bank Umum Syariah yang

membatasi rangkap jabatan anggota Dewan

Komisaris sebagai berikut:

The concurrent position is not in

contradictory to the provision of Article 26 paragraph (1) of Bank Indonesia Regulation

No.11/3/PBI/2009 dated 29 January 2009 Re. Bank Umum Syariah which

gives limitation to the concurrent position of BOC members as follows:

(1) Anggota Dewan Komisaris hanya dapat

merangkap jabatan sebagai:

(1) Members of BOC can only have concurrent position as:

a. Anggota Dewan Komisaris,

Direksi, atau Pejabat Eksekutif

pada 1 (satu) lembaga/perusahaan

bukan lembaga keuangan;

a. Member of BOC, BOD, or

Executive Officers in 1 (one) entity/non-financial

institution.

b. Anggota Dewan Komisaris atau

Direksi yang melaksanakan fungsi

pengawasan pada 1 (satu)

perusahaan anak lembaga

keuangan bukan Bank yang

dimiliki oleh Bank;

b. Member of BOC or BOD who performs oversight function

in 1 (one) non-bank-subsidiary owned by the

Bank.

c. Anggota Dewan Komisaris,

Direksi, atau Pejabat Eksekutif

pada 1 (satu) perusahaan yang

merupakan pemegang saham

Bank; atau

c. Member of BOC, BOD, or

Executive Officer in 1 (one) entity which is the

shareholder of the Bank; or

d. Pejabat pada paling banyak 3

(tiga) lembaga nirlaba.

d. Executive in 3 (three) non-

profit institutions at the most.

I. RANGKAP JABATAN SEBAGAI

ANGGOTA DEWAN PENGAWAS

SYARIAH PADA LEMBAGA

KEUANGAN SYARIAH LAINNYA

I. CONCURRENT POSITION OF

SYARIAH SUPERVISORY BOARD

(DPS) MEMBERS IN OTHER

SYARIAH FINANCIAL



INSTITUTION

Komposisi anggota Dewan Pengawas Syariah

(DPS) periode tahun 2013 adalah sebagai

berikut:

The composition of DPS members is as follows:

1. Ichwan Sam (Ketua);

2. Asrorun Ni’am Sholeh (Anggota).

1. Ichwan Sam (Ketua); 2. Asrorun Ni’am Sholeh

(Anggota).

Adapun rangkap jabatan yang dimiliki oleh

anggota DPS tersebut adalah sebagai berikut:

The concurrent position of DPS members is as follows:

Nama /

Name

Jabatan lain (selain sebagai

anggota DPS di MSI) /

Other Position

Perusahaan /

Company

Ichwan Sam Anggota DPS / DPS member - PT Great Eastern Life

Indonesia;

- PT Reasuransi Internasional Indonesia (ReINDO);

- AIA

Asrorun Ni’am Sholeh Anggota DPS / DPS member PT BESS Finance

Kondisi rangkap jabatan tersebut masih

sesuai dengan ketentuan Peraturan Bank

Indonesia No.11/3/PBI/2009 tanggal 29

Januari 2009 tentang Bank Umum Syariah

yang membatasi rangkap jabatan sebagai

anggota DPS paling banyak pada 4

(empat) lembaga keuangan syariah.

The above condition complies with the provision under Bank Indonesia

Regulation No.11/3/PBI/2009 dated 29 January 2009 Re. Bank Umum Syariah

which allows the DPS member to have concurrent position as DPS member in

not more than 4 (four) syariah financial institutions.

J. STRUKTUR KOMITE, ANGGOTA

KOMITE, KEANGGOTAAN

KOMITE, DAN KEAHLIAN

ANGGOTA KOMITE

J. STRUCTURE OF COMMITTEES,

MEMBERS OF COMMITTEES, AND

EXPERTISE OF COMMITTEE

MEMBERS

Sesuai ketentuan Peraturan Bank

Indonesia No.11/33/PBI/2009 tanggal 7

Desember 2009 tentang Pelaksanaan

Good Corporate Governance bagi Bank

Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah,

dalam rangka mendukung efektitivitas

pelaksanaan tugas dan tanggung

jawabnya, Dewan Komisaris MSI telah

In accordance with Bank Indonesia Regulation No.11/33/PBI/2009 dated 7

December 2009 Re. The Implementation of Good Corporate Governance for

Islamic Bank (Bank Umum Syariah) and Syariah Window (Unit Usaha Syariah),

in order to support the effectiveness of BOC’s roles and responsibilities, the



membentuk Komite Pemantau Risiko,

Komite Remunerasi dan Nominasi, dan

Komite Audit.

BOC of MSI has established a Risk Monitoring Committee, Remuneration

and Nomination Committee, and Audit Committee.

1. Komite Pemantau Risiko

1. Risk Monitoring Committee

Anggota Komite Pemantau Risiko

MSI pada periode tahun 2013 adalah

sebagai berikut:

The members of Risk Monitoring

Committee in year 2013 are as follows:

- Randolph Latumahina

(Ketua/Komisaris Independen);

- Fransisca Ekawati

(Anggota/Komisaris

Independen);

- Richard Chang (Anggota/Pihak

Independen);

- Reynold Batubara

(Anggota/Pihak Independen).


(Chairman/Independent Commissioner);

- Fransisca Ekawati (Member/ Independent Commissioner

- Richard Chang (Member/Independent Party);

- Reynold Batubara (Member/Indepedent Party).

Komposisi anggota komite ini telah

mewakili keahlian di bidang

perbankan syariah dan manajemen

risiko.

The above composition has

represented the expertise in the area of syariah banking and risk

management.

2. Komite Remunerasi dan Nominasi

2. Remuneration and Nomination

Committee

Anggota Komite Remunerasi dan

Nominasi MSI pada periode tahun

2013 adalah sebagai berikut:

The members of Remuneration and

Nomination Committee in year 2013 are as follows:

- Fransisca Ekawati



(Anggota/Komisaris

Independen);

- Akhmad Ludzain

(Anggota/Pejabat

Eksekutif/Head of Human

Capital & Administration Department).

- Fransisca Ekawati (Chairman/ Independent Commissioner);

- Randolph Latumahina (Member/ Independent

Commissioner); - Akhmad Ludzain

(Member/Executive Officer/Head of Human Capital

& Administration Department).

3. Komite Audit

3. Audit Committee



Anggota Komite Audit MSI pada

periode tahun 2013 adalah sebagai

berikut:

The members of Audit Committee in year 2013 are as follows:



- Richard Chang (Anggota/Pihak

Independen);

- Reynold Batubara

(Anggota/Pihak Independen).

- Randolph Latumahina (Chairman/Independent

Commissioner); - Richard Chang

(Member/Independent Party); - Reynold Batubara

(Member/Independent Party).

Komposisi tersebut di atas telah

mewakili keahlian di bidang

akuntansi keuangan dan bidang

perbankan. Selain itu seluruh

anggota Komite Audit telah

memiliki integritas dan reputasi

keuangan yang baik.

The above composition has represented the expertise in the

area of financial accounting and banking. In addition, all members

of the Committee have fulfilled the requirement of integrity and

financial reputation.

K. DAFTAR KONSULTAN, PENASIHAT

ATAU YANG DIPERSAMAKAN

DENGAN ITU YANG DIGUNAKAN

OLEH MSI

K. LIST OF CONSULTANTS

RETAINED BY MSI

Konsultan yang digunakan oleh MSI

selama periode tahun 2013 adalah sebagai

berikut:

The followings are the consultants

retained by MSI in year 2013:

1. Purwantono, Suherman & Surja

(Ernst & Young)

1. Purwantono, Suherman & Surja

(Ernst & Young)

Penunjukan konsultan ini adalah

untuk:

- melakukan audit dan

menerbitkan laporan audit atas

laporan keuangan MSI untuk

satu tahun yang berakhir pada

tanggal 31 Desember 2013.

The Consultant is appointed to:

- perform audit and to issue the audit report on MSI financial

statement ended at 31 December 2013.

- memberikan jasa konsultasi

perpajakan yang mencakup

review perpajakan untuk 2013 Annual Corporate Income Tax

Return dan December 2013

- provide consultancy services which include tax review for

year 2013 Annual Corporate Income Tax Return and

December 2013 Monthly



Monthly Employee Income Tax Return.

Employee Income Tax Return.

2. PT Mercer Indonesia

2. PT Mercer Indonesia


untuk melakukan Actuarial Valuation Report berdasarkan PSAK

24 Revisi 2004.

The Consultant is appointed to

perform the Actuarial Valuation Report based on PSAK 24 Revision

2004.

3. Roosdiono & Partners

3. Roosdiono & Partners


untuk memberikan jasa konsultasi

hukum dan legal review untuk

kepentingan MSI.

The Consultant is appointed to perform legal advisory and review

services for MSI’s interests.

4. DNC Advocates at Work

4. DNC Advocates at Work


untuk memberikan jasa konsultasi

hukum dan legal review untuk

kepentingan MSI.

The Consultant is appointed to

perform legal advisory and review services for MSI’s interests.

L. KEBIJAKAN REMUNERASI DAN

FASILITAS LAINNYA

(REMUNERATION PACKAGE) YANG

DITETAPKAN RAPAT UMUM

PEMEGANG SAHAM BAGI DEWAN

KOMISARIS, DIREKSI, DAN

DEWAN PENGAWAS SYARIAH

L. POLICY ON REMUNERATION AND

OTHER FACILITIES

(REMUNERATION PACKAGE)

DETERMINED BY GENERAL

MEETING OF SHAREHOLDERS

(RUPS) FOR BOC, BOD, AND DPS

Kebijakan remunerasi dan fasilitas lainnya

yang ditetapkan Rapat Umum Pemegang

Saham bagi Dewan Komisaris, Direksi,

dan DPS MSI adalah sebagaimana tabel di

bawah ini:

The policy on remuneration and other facilities determined by the General

Meeting of Shareholders (RUPS) for BOC, BOD, and DPS is as per below

table:

Jenis Remunerasi dan

Fasilitas lainnya /

Type of Remuneration

Jumlah Diterima dalam 1 Tahun /

Amount Received in 1 Year

Dewan Komisaris /

BOC

Direksi /

BOD

Dewan Pengawas

Syariah /

DPS



and other Facilities Orang /

Person

Jutaan

Rupiah /

Million

Rupiah

Orang /

Person

Jutaan

Rupiah /

Million

Rupiah

Orang /

Person

Jutaan

Rupiah /

Million

Rupiah

1. Remunerasi /

Remuneration 3 545 3 6,348 2 371

2. Fasilitas lainnya*) Other Facility *)

a. yang dapat dimiliki

/ can be owned b. yang tidak dapat

dimiliki / cannot be owned

- - 1 72 - -

Total 3 545 4 6,420 2 371

*) dinilai dalam ekuivalen Rupiah / valuated in Rupiah equivalent

Anggota Dewan Komisaris, Direksi, dan

DPS yang menerima remunerasi dalam satu

tahun berdasarkan kisaran tingkat

penghasilan adalah sebagaimana tabel di

bawah ini:

Members of BOC, BOD, and DPS who

receives remuneration in one year based on the scale of income are as

per below table:

Jumlah Remunerasi*) per orang

dalam 1 tahun / Amount of

remuneration*) in 1 year

Jumlah

Dewan Komisaris /

Number of BOC

Jumlah

Direksi / Number of

BOD

Jumlah

Dewan Pengawas

Syariah / Number of

DPS

Di atas Rp 2 miliar 0 1 0

Di atas Rp 1 miliar s.d. Rp 2 miliar 0 2 0

Di atas Rp 500 juta s.d. Rp 1 miliar 0 0 0

Rp 500 juta ke bawah 3 0 2

*) yang diterima dalam bentuk keuangan (non natura) / which is received in monetary form

M. RASIO GAJI TERTINGGI DAN

GAJI TERENDAH

M. RATIO OF THE HIGHEST AND

LOWEST SALARY

Rasio gaji tertinggi dan gaji terendah

dalam skala perbandingan adalah sebagai

berikut:

The ratio of the highest and lowest

salary is as follows:

1) Rasio gaji pegawai yang tertinggi

dan terendah adalah 18,97 : 1

2) Rasio gaji Direksi yang tertinggi

dan terendah adalah 2,26 : 1.

3) Rasio gaji Komisaris yang tertinggi

dan terendah adalah 1,12 : 1.

4) Rasio gaji Direksi tertinggi dan

pegawai tertinggi adalah 3,28 : 1.

1) Ratio of the highest and lowest

salary for employees is 18.97 : 1. 2) Ratio of the highest and lowest

salary for BOD is 2.26 : 1. 3) Ratio of the highest and lowest

salary for BOC is 1.12 : 1. 4) Ratio of the highest salary of BOD

and employee is 3.28 : 1



N. FREKUENSI RAPAT DEWAN

KOMISARIS

N. FREQUENCY OF BOC MEETING

1) Jumlah Rapat Dewan Komisaris

yang diselenggarakan selama tahun

2013 adalah 6 (enam) kali.

1) The frequency of BOC meeting in

year 2013 is 6 (six) times.

2) Tingkat kehadiran masing-masing

anggota Dewan Komisaris adalah

sebagai berikut:

2) Rate of attendance of the BOC

members is as follows:

Tanggal Rapat /

Date of Meeting

Tingkat Kehadiran /

Rate of Attendance

Keterangan /

Remarks

23.02.2013 2 Dihadiri oleh 2 (dua) anggota

Dewan Komisaris (keduanya

Komisaris Independen). Posisi

Presiden Komisaris masih

kosong. Attended by 2 (two) members of BOC (both are Independent Commissioners. The position of President Commissioner is still vacant.





kosong.

Attended by 2 (two) members of BOC (both are Independent Commissioners. The position of President Commissioner is still vacant.





kosong.

Attended by 2 (two) members of BOC (both are Independent Commissioners. The position of President Commissioner is still vacant.





kosong.

Attended by 2 (two) members of BOC (both are Independent



Commissioners. The position of President Commissioner is still vacant.

22.10.2013 3 Dihadiri lengkap oleh Presiden

Komisaris dan 2 (dua)

Komisaris Independen.

Attended by President Commissioner and 2 (two) Independent Commissioners.

06.12.2013 3 Dihadiri lengkap oleh Presiden

Komisaris dan 2 (dua)

Komisaris Independen.

Attended by President Commissioner and 2 (two) Independent Commissioners.

O. FREKUENSI RAPAT DEWAN

PENGAWAS SYARIAH

O. FREQUENCY OF DPS MEETING

1) Selama periode 1 Januari s.d. 31

Desember 2013 DPS telah melakukan

rapat sebanyak 12 (dua belas) kali.

1) During the period of 1 January until 31 December 2013 DPS has

conducted 12 (twelve) meetings.

2) Tingkat kehadiran masing-masing

anggota di setiap rapat adalah 100%,

dimana rapat yang dihadiri secara

fisik sebanyak 10 (sepuluh) kali dan

rapat secara non-fisik sebanyak 2

(dua) kali.

2) The rate of attendance of each member of DPS is 100% whereby

10 (ten) meetings were attended physically and 2 (two) were

attended non-physically.

Tanggal Rapat /

Date of Meeting

Tingkat Kehadiran /

Rate of Attendance

Keterangan /

Remarks

07.02.2013 2 Rapat dengan kehadiran secara fisik /

The meeting was attended physically





30.04.2013 2 Rapat dengan kehadiran secara fisik / The meeting was attended physically



25.06. 2013 2 Rapat dengan kehadiran secara fisik /






18.09.2013 2 Rapat dengan kehadiran secara non-fisik



/ The meeting was attended non-physically

28.10.2013 2 Rapat dengan kehadiran secara non-fisik

/ The meeting was attended non-physically





P. JUMLAH PENYIMPANGAN

(INTERNAL FRAUD) YANG

TERJADI DAN UPAYA

PENYELESAIAN OLEH MSI

P. NUMBER OF INTERNAL FRAUD

AND THE SETTLEMENT

MEASURES BY MSI

Selama periode tahun 2013 tidak ada

penyimpangan/kecurangan (internal

fraud) yang dilakukan oleh Dewan

Komisaris, Direksi, pegawai tetap,

dan/atau pegawai tidak tetap (honorer dan

outsourcing), sebagaimana tabel di

bawah ini:

There is no internal fraud committed by BOC, BOD, permanent employees,

and/or outsourcing employees in year 2013, as seen in below table:

Internal Fraud

dalam 1 tahun /

Internal Fraud in 1

year

Jumlah Kasus Yang Dilakukan Oleh

Dewan Komisaris/Direksi

BOC / BOD

Pegawai Tetap

Permanent Employee

Pegawai Tidak Tetap

Non-permanent Employee

Tahun

sebelumnya /

Previous year

Tahun

berjalan /

Current

year

Tahun

sebelumnya /

Previous year

Tahun

berjalan /

Current

year

Tahun

sebelumnya /

Previous year

Tahun

berjalan /

Current

year

Total

Fraud - - - - - -

Telah diselesaikan

Resolved - - - - - -

Dalam proses penyelesaian di

internal Bank

Under internal process

- - - - - -

Belum diupayakan

penyelesaiannya

Not yet resolved

- - - - - -

Telah

ditindaklanjuti

melalui proses

hukum

Under legal process

- - - - - -



Q. JUMLAH PERMASALAHAN HUKUM

DAN UPAYA PENYELESAIAN OLEH

MSI

Q. NUMBER OF LEGAL CASES

AND THE SETTLEMENT

MEASURES BY MSI

Jumlah permasalahan hukum selama periode

tahun 2013 adalah sebagaimana tabel di

bawah ini:

The number of legal cases in year

2013 is as per below table:

Permasalahan Hukum /

Legal Case

Jumlah /

Number

Perdata /

Civil

Pidana /

Criminal

Telah selesai (telah mempunyai kekuatan hukum

yang tetap) /

Has been resolved

- -

Dalam proses penyelesaian / In process

1 -

Total 1 -

R. TRANSAKSI YANG MENGANDUNG

BENTURAN KEPENTINGAN

R. TRANSACTIONS INVOLVING

CONFLICT OF INTEREST

Selama periode tahun 2013 tidak ada

transaksi yang mengandung benturan

kepentingan.

There is no transaction which

involved conflict of interest in year 2013.

S. BUY BACK SHARES DAN/ATAU BUY

BACK OBLIGASI MSI

S. BUY BACK SHARES AND/OR

BUY BACK BONDS

Selama periode tahun 2013 MSI tidak

melakukan buy back shares dan/atau buy

back obligasi.

MSI does not buy back shares and/or buy back bonds.

T. PENYALURAN DANA UNTUK

KEGIATAN SOSIAL

T. DISBURSEMENT OF FUNDS

FOR SOCIAL ACTIVITIES

Pada periode tahun 2013 MSI telah

melakukan kegiatan sosial antara lain dalam

bentuk kegiatan takjil Ramadhan kepada

masyarakat umum di sekitar area

perkantoran, kegiatan buka puasa bersama

anak yatim, pemberian donasi untuk masjid,

serta partisipasi dalam CSR iB Vaganza

In year 2013 MSI had conducted

social activities, i.e. takjil Ramadhan activity for the surrounding society,

Ramadhan breakfasting activities with the orphanage, donation to

mosque, and participation in CSR iB Vaganza in total amounting to IDR

45,100,000.- (Fourty Five Million

LAPORAN PELAKSANAAN - PT Bank Maybank Syariah …maybanksyariah.co.id/report/20140326175934_maybanksyariah_GCG... · LAPORAN PELAKSANAAN GOOD CORPORATE GOVERNANCE (GCG) PT BANK MAYBANK

Documents