Milano, 18 aprile 2013 La consulenza finanziaria del Gruppo Cariparma C.A. La piattaforma a supporto delle scelte di investimento delle famiglie nel contesto di un grande Gruppo Bancario internazionale. Sebastiano Mazzoni Perelli, Partner, Responsabile Wealth Management & Personal Finance| Prometeia Andrea Cecchini, Responsabile Area Mercato | Cariparma
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Milano,18 aprile 2013
La consulenza finanziaria del Gruppo Cariparma C.A.La piattaforma a supporto delle scelte di investimento delle famiglie nel contesto di un grande Gruppo Bancario internazionale.
Sebastiano Mazzoni Perelli,Partner, Responsabile Wealth Management & Personal Finance| Prometeia
Andrea Cecchini,Responsabile Area Mercato | Cariparma
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Agenda
1. Cariparma e il suo modello di servizio
2. PFTPro: la piattaforma di consulenza di Prometeia
3. Case study
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Il Gruppo Crédit Agricole: un leader in Europa
• Il gruppo Crédit Agricole è il
leader della banca universale.
• Presente in 70 paesi nel mondo
nei settori: risparmio, credito
per la casa e al consumo,
assicurazione, private banking,
asset management, leasing e
factoring, banca di
investimento.
54 milioni di clientinel mondo
70 paesinel mondo
71,5 miliardi di euroFondi propri del Gruppo
10,3 % RatioTier 1
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Il Gruppo Crédit Agricole in Italia
Presenza di lunga data di Crédit Agricole S.A. in Italia.
Crédit Agricole in Italia rappresenta:• 15% dei dipendenti di Crédit Agricole S.A.• ~ 8 milioni di clienti su 54 milioni totali di clienti del
Gruppo Crédit Agricole• 1° nel credito al consumo con una quota di mercato
nazionale del 20,8%• 7° Gruppo bancario italiano per dimensione
Affinità culturale del Gruppo italiano con Crédit Agricole:• Forte penetrazione nelle regioni di insediamento• Attore storico per lo sviluppo dell'economia del
territorio• Un Gruppo dinamico che serve tutti i segmenti di
clientela con un'offerta completa di prodotti e servizi finanziari
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Quota di Quota di Quota di Quota di mercatomercatomercatomercatosportellisportellisportellisportelli
>= 10%>= 10%>= 10%>= 10% MSMSMSMS
< 10%< 10%< 10%< 10%5% <=5% <=5% <=5% <= MSMSMSMS
< 5%< 5%< 5%< 5%2% <=2% <=2% <=2% <= MSMSMSMS
< 2%< 2%< 2%< 2%MSMSMSMS
Il Gruppo Crédit Agricole in Italia
Un Gruppo bancario con più di 1.700.000 clienti serviti Un Gruppo bancario con più di 1.700.000 clienti serviti Un Gruppo bancario con più di 1.700.000 clienti serviti Un Gruppo bancario con più di 1.700.000 clienti serviti attraverso una vasta rete di distribuzione concentrata nelle attraverso una vasta rete di distribuzione concentrata nelle attraverso una vasta rete di distribuzione concentrata nelle attraverso una vasta rete di distribuzione concentrata nelle regioni più ricche d’Italiaregioni più ricche d’Italiaregioni più ricche d’Italiaregioni più ricche d’Italia
Clientela PrivatiSegmento di clientela(patrimonio)
Private
(> 500.000 €)
Premium
(100.000 - 500.000 €)
Famiglie
(fino a 100.000 €)
Clientela AziendeSegmento di clientela
(fatturato)
Corporate
(> 70 milioni €)
Imprese
(2,5 – 70 milioni €)
Affari
(fino a 2,5 milioni €)
I numeri dei servizi d’investimento
Canale Retail• più di 470,000
portafogli• circa 34 mld AUA • 881 filiali
Canale Private• circa 12,000
portafogli• circa 16 mld AUA• 20 mercati Private e
9 nuclei
Canale Imprese e corporate• circa 700 portafogli• circa 9 mld AUA• 7 aree 28 centri e
Ogni cliente del Gruppo può fruire di un livello di servizio di consulenza elevato e personalizzato
Servizio
I Servizi di Investimento nel Gruppo
Mercati Clienti
Ogni cliente del Gruppo ha a disposizione un consulente qualificato e costantemente aggiornato su mercati e prodotti di investimento
Ogni cliente del Gruppo può lavorare su tutti i mercati di investimento con un catalogo prodotti multimanager
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La conoscenza dei mercati
Caratteristiche e bisogni dei
clienti
Analisi quantitative sui prodotti
Viewdi mercato
basso
medio
alto
1 2 3 4 5
Profilo di rischio del cliente
Insieme di portafogli modello in asset class coerenti sia con la view del Gruppo sia con i profili dei clienti
Catalogo prodotti costantemente aggiornato nell'ottica di un'offerta multimanager per tutti i segmenti di clientela
Ori
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INVESTMENT CENTER
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Un aggiornamento continuo del team di consulenti
• Orizzonti di mercato, report trimestrale di aggiornamento sui mercati• Appunti del Gestore, analisi mensile con focus su opportunità "tattiche"• Bussola Wealth Management, analisi mensile sull'erogazione della consulenza
Strumenti
• Roadshow, incontri periodici di aggiornamento sui mercati con le Direzioni Territoriali
• Giornate del Risparmio, incontri in aula con focus sulla qualità del servizio
Informazione
• Conference Call, focus settimanale sui mercati in 30 minuti• Orizzonti finanziari Class CNBC, approfondimento con esperti su
specifici prodotti
Formazione
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Cosa può fare Cariparma per tutti i suoi Clienti
• Mette a disposizione strumenti di analisi e rappresentazione della situazione
aggiornata del portafoglio, anche presso terzi, e della sua coerenza con le
caratteristiche del cliente e con le view del Gruppo
• Fornisce elaborazioni relative al rendimento contabile dei portafogli e delle
singole posizioni
Analisi di portafoglio
• Controlla quotidianamente la coerenza tra gli indicatori di rischio di ciascun
portafoglio e il profilo del cliente
• Mette a disposizione un Report, aggiornato quotidianamente, che rappresenta
la situazione del portafoglio di investimento
Un servizionel tempo
• Organizza periodicamente sul territorio “La bussola degli investimenti”, un
incontro di aggiornamento sui mercati, dedicato ai clienti più esigenti, che
prevede anche la partecipazione di ospiti esterni
Informazione
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• Saldi aggiornati riferiti a tutti gli strumenti inclusi nel
portafoglio
• Plus / Minus
• Viste di portafoglio
• Parametri di adeguatezza multivariati (rischio mercato, rischio
credito, profilo di liquidità, complessità) del portafoglio
complessivo
• Confronto con il profilo del referente
• Perimetro dei rapporti inclusi nel portafoglio
• Profilo MiFID multivariato del cliente
• Elenco delle ultime raccomandazioni erogate
Disponibilein filialeo periodicamente su home banking
Focus reportistica
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Il processo di consulenza
sono personalizzate perché tengono conto sia degli indirizzi centrali sia di vincoli e esigenze specifiche del cliente
Proposte di investimento
consente di produrre delle proposte adeguate di investimento che, nel tempo, indirizzano il portafoglio del cliente verso quello ottimale
Piattaforma di consulenza
permettono di "replicare" con i prodotti il portafoglio modello nell'ottica della diversificazione degli investimenti
Prodotti e strategie
aggiornati periodicamente dalla Direzione, incorporano la visione del Gruppo circa i mercati finanziari
Portafogli modello
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Agenda
1. Cariparma e il suo modello di servizio
2. PFTPro: la piattaforma di consulenza di Prometeia
3. Case study
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Prometeia
• market leader market leader market leader market leader nel disegno e
implementazione di soluzioni di
Enterprise Enterprise Enterprise Enterprise RiskRiskRiskRisk ManagementManagementManagementManagement e WealthWealthWealthWealth
ManagementManagementManagementManagement
• oltre 400 professionistioltre 400 professionistioltre 400 professionistioltre 400 professionisti con un mix unico