CATATAN : Laporan Posisi Keuangan (Neraca) Perusahaan / Unit Syariah, Laporan Laba Rugi Komprehensif Dana Perusahaan dan Laporan Surplus/(Defisit) Underwriting Dana Tabarru' pada tanggal dan untuk tahun-tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2017 di atas, diambil dari Laporan Keuangan pada tanggal dan untuk tahun-tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2017 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana, Rintis dan Rekan (anggota jaringan global PwC) yang laporannya tertanggal 25 April 2018 dengan opini "Tanpa Modifikasian". Laporan Posisi Keuangan (Neraca) Perusahaan / Unit Syariah, Laporan Laba Rugi Komprehensif Dana Perusahaan dan Laporan Surplus/(Defisit) Underwriting Dana Tabarru' di atas disajikan dengan beberapa penyesuaian untuk memenuhi Ketentuan dan Peraturan yang berlaku tentang Bentuk dan Susunan Laporan Keuangan serta Bentuk dan Susunan Pengumuman Ringkasan Laporan Keuangan Perusahaan Asuransi dan Perusahaan Reasuransi. Angka (nilai) yang disajikan berdasarkan SAK (Audit Report) dengan beberapa penyesuaian untuk memenuhi Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 72/POJK.05/2016. Laporan Tingkat Solvabilitas dan Rasio Keuangan Selain Tingkat Solvabilitas Disusun Berdasarkan Peraturan Perundangan. Kurs pada tanggal 31 Desember 2017, 1 US $ : Rp. 13.548,00 Kurs pada tanggal 31 Desember 2016, 1 US $ : Rp. 13.436,00 a. b. c. d. PT AXA Mandiri Financial Services Customer Care Centre AXA Tower lt. GF, Jl. Prof. Dr. Satrio Kav. 18, Kuningan City, Jakarta 12940, Indonesia Tel: +62 21 3005 8788 | Fax: +62 21 3005 7800 | Email: [email protected] Laporan Keuangan Unit Usaha Syariah URAIAN URAIAN KETERANGAN INDIKATOR Nominal ASET Kas dan Setara Kas 157.950 1.163.713 1.410.901 186 509 2.637 72.600 6.567 39.728 314 4.476 3.488 92 4.788 1.148.559 31.716 3.340 138.361 1.410.901 25,000 - 3.523 362 - 587 213 - 13.093 PENDAPATAN ASURANSI BEBAN ASURANSI SURPLUS (DEFISIT) UNDERWRITING PENDAPATAN DAN BEBAN INVESTASI SURPLUS (DEFISIT) DANA TABARRU’ SALDO AWAL DANA TABARRU’ SALDO AKHIR DANA TABARRU’ Piutang Kontribusi Pendapatan kontribusi Rasio Likuiditas Rasio perimbangan investasi dengan liabilitas Rasio perimbangan investasi dengan liabilitas Rasio beban klaim Rasio perubahan dana Rasio Aset Unit Syariah Rasio Aset Unit Syariah Jumlah Qardh yang Diperlukan (a-b) Jumlah Qardh yang Diperlukan (a-b) Penghitungan Qardh yang Diperlukan Dana Tanahud A. Kekayaan lancar B. Kewajiban lancar C. Rasio (a:b) A. Investasi, kas dan bank B. Penyisihan teknis C. Utang klaim retensi sendiri D. Rasio [a:(b+c)] A. Pendapatan investasi netto B. Rata-rata investasi C. Rasio (a:b) A. Beban klaim netto B. Kontribusi netto C. Rasio (a:b) A. Dana tahun/triwulan/bulan berjalan B. Dana tahun/triwulan/bulan lalu C. Perubahan dana (a-b) D. Rasio (c:b) A. Aset Dana Tabarru dan Dana Tanahud B. Aset Dana Investasi Peserta C. Aset Dana Asuransi Perusahaan (Konvensional) D. Rasio (a+b) : (a+b+c) A. Jumlah Kewajiban selain Qardh B. Jumlah Aset A. Jumlah Kewajiban selain Qardh B. Jumlah Aset Tingkat Solvabilitas Dana Tabarru dan dana Tanahud Minimum Berbasis Risiko (DTMBR) Tingkat Solvabilitas sebelum memperhitungkan Aset yang Tersedia untuk Qardh (dalam %) 1. Risiko PAYDI Digaransi 2. Aset PAYDI Digaransi 3. Liabilitas PAYDI Digaransi Target Tingkat Solvabilitas Internal A. Kekurangan (kelebihan) tingkat solvabilitas dari target internal B. Ketidakcukupan investasi, kas dan bank Tingkat Solvabilitas dengan DTMBR/MMBR yang Dipersyaratkan Peraturan Aset yang Tersedia Untuk Qardh yang Diperhitungkan sebagai Penambah AYD Dana Tabarru' dan Tanahud Rasio Tingkat Solvabilitas Dana Tabarru' dan Dana Tanahud, dan Dana Perusahaan A. Aset yang diperkenankan (AYD) B. Liabilitas selain Qardh dari Dana Perusahaan A. Risiko Kredit B. Risiko Likuiditas C. Risiko Pasar D. Risiko Asuransi E. Risiko Operasional a. Risiko Kredit b. Risiko Likuiditas c. Risiko Pasar 46.751 31.085 16 1 1 1631% 6408% 1 1 64 1.906 207 4 - 1.663 32 951 6 - 1.632 - - - - - - - - - - - - 2.589 40.749 9.664 40.749 9.664 422% 207.016 41.112 504% 1.149.781 13.148 8745% 1.397.546 63.924 2186% 39.621 8.417 231 458% - - - 0% - - - 0,00% - - - 0,00% - - 0,00% - - 0,00% - - 0,00% 2.684 29.194 9% 11.233 129.775 9% 66.096,92 1.149.781,494 5,75% 80.014 1.308.750 6% 9.177 21.226 43% 31.716 20.186 11.530 57% 166.700 170.644 (3.944) -2% 1.148.559 1.052.243 96.316 9% 1.346.975 1.243.073 103.902 8% 9.664 40.749 (31.085) - - - 0% - - - 0% - - - 0% - - - 0% - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 207.016 41.112 165.904 (22.332) (3.194) 11.530 20.186 31.716 (10.661) 1.484 (1.229) - 39,21 (1.032) (688) - 2.295 - - - Piutang Reasuransi Bagian pengelola atas kontribusi Beban klaim Bagian reasuransi atas klaim Perubahan penyisihan klaim dalam proses Perubahan penyisihan klaim sudah terjadi namun belum dilaporkan Perubahan penyisihan manfaat polis masa depan Surplus underwriting yang dialokasikan ke peserta individual Surplus underwriting yang dialokasikan ke entitas pengelola Surplus underwriting yang dialokasikan ke dana tabarru’ Pendapatan bagi hasil Keuntungan pelepasan investasi Perubahan nilai wajar investasi Beban investasi Piutang Hasil Investasi Bagian reasuransi atas kontribusi 97 Bagian reasuransi atas kontribusi Investasi Pada Surat Berharga Investasi pada entitas asosiasi dan ventura bersama Aset reasuransi Aset tetap Aset lain-lain TOTAL ASET LIABILITAS DANA PESERTA EKUITAS TOTAL LIABILITAS, DANA PESERTA, DAN EKUITAS Utang klaim Biaya yang masih harus dibayar dan Utang lain-lain Utang reasuransi Dana investasi Dana tabarru’ Modal disetor Dana tabarru’ Saldo penghasilan komprehensif lain Saldo laba Bagian peserta atas surplus underwriting Ujroh Reasuransi Titipan Kontribusi Penyisihan klaim dalam proses Penyisihan klaim sudah terjadi tetapi belum dilaporkan Penyisihan kontribusi yang belum menjadi hak Penyisihan manfaat polis masa depan Penyisihan Ujrah 3.613 URAIAN PENDAPATAN USAHA Pendapatan ujrah pengelolaan dana tabarru’ 22.332 Pendapatan ujrah pengelolaan investasi dana peserta Pendapatan alokasi surplus underwriting Pendapatan investasi Kenaikan penyisihan ujrah yang belum menjadi hak Kenaikan kontribusi yang belum menjadi hak 11,233 (315) (4,788) BEBAN USAHA (101.828) LABA USAHA LABA SEBELUM PAJAK PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN t Pendapatan non-usaha Beban non-usaha Beban pajak penghasilan LABA NETO Surplus revaluasi aset tetap & tak berwujud Pengukuran-kembali liabilitas imbalan pasti Pajak penghasilan Selisih kurs penjabaran laporan keuangan Selisih nilai wajar sukuk FVTOCI & aset keuangan AFS Pajak penghasilan Tidak akan direklasifikasi ke laba rugi Tidak akan direklasifikasi ke laba rugi Beban Usaha 25.967 43.691 69.658 69.658 72.517 2,859 - - - - - - - URAIAN Nominal Nominal LAPORAN LABA RUGI DAN PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN (Audited) LAPORAN SURPLUS (DEFISIT) UNDERWRITING DANA TABARRU’ (Audited) RASIO KEUANGAN SELAIN TINGKAT SOLVABILITAS 1. PT Reasuransi International Indonesia 99,9% 2. PT Reasuransi Nasional Indonesia 0,1% REASURADUR UTAMA KETUA ANGGOTA ANGGOTA 1. PROF. DR. HJ. HUZAEMAH T. YANGGO 2. DRS. H. ZAINUT TAUHID SA'ADI 3. KANNY HIDAYA, SE DEWAN PENGAWAS SYARIAH DIREKTUR UTAMA DIREKTUR DIREKTUR DIREKTUR 1. JEAN PHILIPPE VANDENSCHRICK 2. HENKY OKTAVIANUS 3. TISYE DIAH RETNOJATI 4. NI NYOMAN TRISNASARI DEWAN DIREKSI KOMISARIS UTAMA KOMISARIS INDEPENDEN KOMISARIS INDEPENDEN KOMISARIS 1. MYLAND 2. WIHANA KIRANA JAYAt 3. AKHMAD SYAKHROZA 4. PAUL-HENRI RASTOUL DEWAN KOMISIARIS Direksi Jakarta, 25 April 2018 PT AXA Mandiri Financial Services 1. PT BANK MANDIRI (PERSERO) TBK 51% 2. NATIONAL MUTUAL INTERNATIONAL PTY. LTD 49% PEMILIK PERUSAHAAN LAPORAN POSISI KEUANGAN ASURANSI SYARIAH (Audited) (dalam jutaan rupiah) (dalam jutaan rupiah) (dalam jutaan rupiah) (dalam jutaan rupiah) 116.369 688 (dalam jutaan rupiah) PENCAPAIAN TINGKAT SOLVABILITAS Dana Tabarru' dan Dana Tanahud Dana Tabarru' dan Dana Tanahud Dana Perusahaan Dana Perusahaan Gabungan Dana Investasi Peserta AXA Mandiri merupakan perusahaan asuransi yang terdaftar dan diawasi oleh OJK Inspirasi Generasi Bangsa PT AXA Mandiri Financial Services Laporan Keuangan Tahun 2017 dan 2016 TAHUN 2017