Jl. Tentara Pelajar No. 7 Yogyakarta Telp. 0274 - 561 614 www.bpddiy.co.id NO POS-POS Bank Bank 30 Juni 2021 30 Juni 2020 L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah I PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta Asing 2. Tagihan spot dan derivatif / forward - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta Asing 3. Surat berharga yang dimiliki - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta Asing 4. Surat Berharga yang di- jual dengan janji dibeli kem- bali (Repo) - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta Asing 5. Tagihan atas surat berhar- ga yang dibeli dengan janji di- jual kembali (Reverse Repo) - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta Asing - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan Akseptasi 7. Kredit yang diberikan dan pembiayaan yang diberikan a. Debitur Usaha Mikro, Kec- il dan Menengah (UMKM) 5,685 - - - - 5,685 3,175 - - - - 3,175 i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta Asing b. Bukan debitur UMKM 108,867 - - - - 108,867 112,173 - - - - 112,173 i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta Asing c. Kredit yang direstruk- turisasi 475 - - - - 475 - - - - - - i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta Asing - - - - - - - - - - - - 8. Penyertaan Modal 59 - - - - 59 - - - - - - 9. Tagihan lainnya - - 10. Komitmen dan Kontinjensi 682 - - - - 682 2,053 - - - - 2,053 a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta Asing II PIHAK TIDAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah 818,453 - - - - 818,453 416,432 - - - - 416,432 b. Valuta Asing - - - - - - - - - - - - 2. Tagihan spot dan derivatif / forward a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta Asing - - - - - - - - - - - - 3. Surat berharga yang dimiliki a. Rupiah 1,528,948 - - - - 1,528,948 1,064,154 - - - - 1,064,154 b. Valuta Asing - - - - - - - - - - - - 4. Surat Berharga yang di- jual dengan janji dibeli kem- bali (Repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta Asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berhar- ga yang dibeli dengan janji di- jual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta Asing - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan Akseptasi - - - - - - - - - - - - 7. Kredit yang diberikan dan pembiayaan yang diberikan a. Debitur Usaha Mikro, Ke- cil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah 2,061,492 14,123 2,608 1,162 86,252 2,165,637 1,798,701 12,124 3,361 13,066 103,572 1,930,824 ii. Valuta Asing - - - - - - - - - - - - b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 6,674,453 147,326 1,802 1,478 94,266 6,919,325 6,236,340 25,989 3,901 6,240 142,944 6,415,414 ii. Valuta Asing - - - - - - - - - - - - c. Kredit yang direstruk- turisasi i. Rupiah 1,306,200 112,857 - - 17,389 1,436,446 1,117,614 330 33 72 17,253 1,135,302 ii. Valuta Asing - - - - - - - - - - - - 8. Penyertaan Modal - - - - - - - - - - - - 9. Tagihan lainnya 110,127 686 10,028 - 109 120,950 - - - - - - 10. Komitmen dan Kontinjensi - - - - - - - a. Rupiah 448,023 15,711 - - 463,735 892,507 2 - - 2 892,511 b. Valuta Asing - - - - - - - - - - - - III. INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dija- minkan : - - a. Rupiah - - b. Valuta Asing - - 2. Agunan yang diambil alih - - LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Per 30 Juni 2021 dan 30 Juni 2020 INFORMASI KEUANGAN UNIT USAHA SYARIAH Catatan: Penyajian Informasi Keuangan Unit Usaha Syariah ini disusun sesuai: 1. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 37/POJK.03/2019 tanggal 20 Desember 2019 Tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank. 2. Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan Nomor 10/SEOJK.03/2020 tanggal 01 Juli 2020 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah.. 3. Surat Deputi Gubernur Bank Indonesia No. 10/57/DpG/DPbS tanggal 27 Mei 2008 perihal: Penyeragaman Nama Produk dan Jasa Perbankan Syariah. 4. Laporan publikasi ini dapat diakses melalui website www.bpddiy.co.id DEWAN PENGAWAS SYARIAH PT. BANK BPD DIY UNIT USAHA SYARIAH KETUA : Syafaruddin Alwi ANGGOTA : Mahfud Sholihin 30 Juni 2021 30 Juni 2020 Rasio Kinerja 1 Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 26.12 25.43 2 Aset produktif bermasala dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 1.19 1.93 3 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 1.13 2.07 4 Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset Keuangan terhadap Aset Produktif 2.05 2.49 5 NPL Gross 2.05 3.23 6 NPL Nett 0.42 0.53 7 Return On Asset (ROA) 2.13 2.51 8 Return On Equity (ROE) 11.22 11.59 9 Net Interest Margin (NIM) 5.54 6.78 10 Beban Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 72.25 77.49 11 Cost to Income Ratio (CIR) 66.31 61.35 12 Loan to Deposit Ratio (LDR) 64.79 74.93 13 Rasio Pengungkit Individual 13,68 14,98 Kepatuhan (Compliance) 1 a. Persentase Pelanggaran BMPK i. Pihak Terkait ii. Pihak Tidak Terkait - - b. Persentase Pelampauan BMPK - - i. Pihak Terkait ii. Pihak Tidak Terkait - - 2 Giro Wajib Minimum (GWM) - - a. GWM Utama Rupiah i. Harian 0 0 ii. Rata-rata 3.04 3.06 b. GWM Valuta Asing - - 3 Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan - - LAPORAN RASIO KEUANGAN Per 30 Juni 2021 dan 30 Juni 2020 LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN Per 1 Januari s/d 30 Juni 2021 dan 30 Juni 2020 NO 30 Juni 2021 30 Juni 2020 PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga 539,392 518,285 2. Beban Bunga 108,514 89,783 Pendapatan (Beban) Bunga bersih 430,878 428,502 B. Pendapatan dan Beban Operasional lainnya 1. Keuntungan (kerugian) dari peningkatan (penurunan) nilai wajar aset keuangan - - 2. Keuntungan (kerugian) dari penurunan (peningkatan) nilai wajar liabilitas keuangan - - 3. Keuntungan (kerugian) dari penjualan aset keuangan - - 4. Keuntungan (kerugian) dari transaksi spot dan derivatif/forward (realised) - - 5. Keuntungan (kerugian) dari penyertaan dengan equity method - - 6. Keuntungan (kerugian) dari penjabaran transaksi valuta asing 7 51 7. Pendapatan dividen - - 8. Komisi/provisi/fee dan administrasi 36,644 32,194 9. Pendapatan lainnya 32,510 13,245 10. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) 15,523 25,922 11. Kerugian terkait risiko operasional 119 - 12. Beban tenaga kerja 181,924 173,856 13. Beban promosi 10,810 9,378 14. Beban lainnya 122,786 102,697 Pendapatan (Beban) Operasional lainnya (262,001) (266,363) LABA (RUGI) OPERASIONAL 168,877 162,140 PENDAPATAN dan BEBAN NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris - - 2. Pendapatan (beban) non operasional lainnya (1,253) (2,011) LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (1,253) (2,011) LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 167,624 160,129 3. Pajak Penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan (36,877) (35,889) b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan - - LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 130,747 124,240 LABA (RUGI) KEPENTINGAN MINORITAS - - PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi a. Keuntungan yang berasal dari revaluasi aset tetap - - b. Keuntungan (kerugian) yang berasal dari pengukuran kemba- li atas program pensiun manfaat pasti - - c. Lainnya - - 2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi a. Keuntungan (kerugian) yang berasal dari penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan instrumen hutang yang diukur pada nilai wajar melalui penghasilan komprehensif lain - - c. Lainnya - - PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN - - TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 130,747 124,240 Laba (Rugi) Bersih Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada: - Pemilik 130,747 124,240 - Kepentingan Non Pengendali - - TOTAL LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 130,747 124,240 Total Laba (Rugi) Komprehensif Tahun Berjalan yang dapat diatribusi- kan kepada: - Pemilik 130,747 124,240 - Kepentingan Non Pengendali TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 130,747 124,240 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - - DIVIDEN - - LABA BERSIH PER SAHAM (dalam satuan rupiah) - - POS - POS PT BANK BPD DIY Nilai Notional Tujuan Tagihan dan Liabili- tas Derivatif Trading Hedging Tagihan Liabilitas Terkait dengan Nilai Tukar 1. Spot - - - - - 2. Forward - - - - - 3. Option a. Jual - - - - - b. Beli - - - - - 4. Future - - - - - 5. Swap - - - - - 6. Lainnya - - - - - Terkait dengan Suku Bunga 1. Forward - - - - - 2. Option a. Jual - - - - - b. Beli - - - - - 3. Future - - - - - 4. Future - - - - - 5. Lainnya - - - - - Lainnya - - - - - LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF/FORWARD Per 30 Juni 2021 NO POS-POS 30 Juni 2021 30 Juni 2020 CKPN PPKA Wajib Dibentuk CKPN PPKA Wajib Dibentuk Stage 1 Stage 2 Stage 3 Umum Khusus Stage 1 Stage 2 Stage 3 Umum Khusus 1. Penempatan pada bank lain 11,975 - - 8,185 - 21,915 - - 4,164 - 2. Tagihan spot dan derivatif/ forward - - - - - - - - - - 3. Surat Berharga yang dimiliki 2,802 - - 2,481 - 3,592 - - 3,010 - 4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) - - - - - - - - - - 6. Tagihan akseptasi - - - - - - - - - - 7. Kredit yang diberikan dan pembiayaan yang diberikan 48,992 86,281 175,890 87,443 190,761 53,343 4,701 245,084 77,316 260,139 8. Penyertaan Modal - - - - - - - - - - 9. Tagihan lainnya - 9,997 - - 1,504 - - - - - 10. Komitmen dan kontijensi 1,838 - - 3,893 786 4,286 - - 217 0 LAPORAN CADANGAN KERUGIAN PENURUNAN NILAI DAN PENYISIHAN PENGHAPUSAN ASET Per 30 Juni 2021 dan 30 Juni 2020 30 Juni 2021 30 Juni 2020 I. Modal Inti (Tier 1) 2,379,851 2,155,080 1. Modal Inti Utama/Common Equity Tier 1 (CET 1) 2,379,851 2,155,080 1.1 Modal Disetor (setelah dikurangi Treasury Stock) 1,699,398 1,559,398 1.2 Cadangan Tambahan Modal 711,277 617,496 1.2.1 Faktor Penambah 712,781 629,420 1.2.1.1 Pendapatan komprehensif lainnya - - 1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan - - 1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wa- jar aset keuangan yang diukur pada nilai wajar melalui penghasilan komprehensif lain - - 1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap - - 1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) 712,781 629,420 1.2.1.2.1 Agio - 1.2.1.2.2 Cadangan umum 557,034 485,180 1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu - - 1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan 130,747 124,240 1.2.1.2.5 Dana setoran modal 25,000 20,000 1.2.1.2.6 Lainnya - 1.2.2 Faktor Pengurang (1,504) (11,924) 1.2.2.1 Pendapatan komprehensif lainnya - - 1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan - - 1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wa- jar aset keuangan yang diukur pada nilai wajar melalui penghasilan komprehensif lain - - 1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) (1,504) (11,924) 1.2.2.2.1 Disagio - - 1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu - - 1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan - - 1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan Penilaian Kualitas Aset (PPKA) dan Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) atas aset produktif - (11,924) 1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wa- jar dari instrumen keuangan dalam Trading Book - - 1.2.2.2.6 PPKA non produktif (1,504) - 1.2.2.2.7 Lainnya - - 1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan - 1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama 30,824 21,814 1.4.1 Pajak tangguhan 24,996 15,021 1.4.2 Goodwill - - 1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya 5,827 6,793 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang - - 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi - - 1.4.6 Eksposur sekuritisasi - - 1.4.7 Faktor pengurang modal inti utama lainnya - - 1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/ atau Tier 2 pada bank lain - - 1.4.7.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh ber- dasarkan peralihan karena hukum, hibab, atau hibah wasiat - - 1.4.7.3 Eksposur yang menimbulkan Risiko Kredit akibat kegagalan settlement (settlement risk) - Non Delivery Versus Payment - - 1.4.7.4 Eksposur di Perusahaan Anak yang melakukan kegiatan usaha berdasarkan prinsip syariah (apabila ada) - - 2. Modal Inti Tambahan/Additional Tier 1 (AT 1) - - 2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT 1 - 2.2 Agio/Disagio - 2.3 Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan - - 2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/ atau Tier 2 pada bank lain - - 2.3.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh ber- dasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat - - II. Modal Pelengkap (Tier 2) 97,115 90,132 1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memen- uhi persyaratan Tier 2 - - 2. Agio/Disagio - - 3. Cadangan umum PPKA atas aset produktif yang wajib dihitung (pal- ing tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit) 97,115 90,132 4. Faktor Pengurang Modal Pelengkap - - 4.1 Sinking Fund - - 4.2 Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain - - 4.3 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasar- kan peralihan karena hukum, hibah atau hibah wasiat - - III. Faktor Pengurang Modal Berupa Eksposur Yang Menimbulkan Risiko Kredit Akibat Kegagalan Settlement (Settlement Risk)-Non Delivery Versus Payment - - IV. Faktor Pengurang Modal Berupa Eksposur di Perusahaan Anak yang Melakukan Kegiatan Usaha Berdasarkan Prinsip Syariah (Apabila Ada) - - TOTAL MODAL 2,476,966 2,245,212 30 Juni 2021 30 Juni 2020 ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO ATMR RISIKO KREDIT 7,769,166 7,210,578 ATMR RISIKO PASAR - - ATMR RISIKO OPERASIONAL 1,713,934 1,618,297 TOTAL ATMR 9,483,100 8,828,875 RASIO KPMM Rasio CET 1 (%) 25.10 24.41 Rasio Tier 1 (%) 25.10 24.41 Rasio Tier 2 (%) 1.02 1.02 Rasio KPMM (%) 26.12 25.43 RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO (%) 9.66 9.54 ALOKASI PEMENUHAN KPMM SESUAI PROFIL RISIKO Dari CET 1 (%) 8.64 8.52 Dari AT 1 (%) - - Dari Tier 2 (%) 1.02 1.02 CET 1 UNTUK BUFFER (%) 16.46 PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK (%) Capital Conservation Buffer (%) - - Countercyclical Buffer (%) - - Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%) - - LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM Per 30 Juni 2021 dan 30 Juni 2020 RASIO KEUANGAN Per 30 Juni 2021 dan 30 Juni 2020 No RASIO 30 Juni 2021 30 Juni 2020 1 Total Aset UUS terhadap total aset bank induk 8.42 6.88 2 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 0.55 0.78 3 Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 0.68 1.04 4 NPF gross 0.91 0.99 5 NPF net 0.29 0.24 6 Return On Assets (ROA) 4.25 4.56 7 Pembiayaan bagi hasil terhadap total pembiayaan 30.13 29.77 8 Financing to Deposit Ratio (FDR) 119.88 141.76 No POS-POS 30 Juni 2021 31 Desember 2020 I. TAGIHAN KOMITMEN - - 1. Fasilitas Pembiayaan yang belum ditarik - - 2. Posisi valas yang akan diterima dari transaksi spot dan foward - - 3. Lainnya II. KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas Pembiayaan kepada nasabah yang belum ditarik 733 973 2. Posisi valas yang akan diserahkan untuk transaksi spot dan foward - - 3. Lainnya - - III. TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima - - 2. Pendapatan margin dalam penyelesaian 1,081 888 3. Lainnya - - IV KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan - - 2. Lainnya - - No Uraian 30 Juni 2021 31 Des 2020 1. Saldo awal dana kebajikan 639 378 2. Penerimaan dana kebajikan a. Infak dan sedekah 1,617 2,721 b. Pengembalian dana kebajikan produktif - - c. Denda - - d. Penerimaan non halal - - e. Lainnya - - Total penerimaan 1,617 2,721 3. Penggunaan dana kebajikan a. Dana kebajikan produktif - - b. Sumbangan 1,440 2,460 c. Penggunaan lainnya untuk kepentingan umum - - Total penggunaan 1,440 2,460 4. Kenaikan/penurunan dana kebajikan 177 261 5. Saldo akhir dana kebajikan 816 639 LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI Per 30 Juni 2021 dan 31 Desember 2020 LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA KEBAJIKAN PUBLIKASI TRIWULANAN UUS (dalam jutaan rupiah) LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) Per 30 Juni 2021 dan 31 Desember 2020 No POS-POS 30 Juni 2021 30 Juni 2020 PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Operasional dari Penyaluran Dana 1. Pendapatan Penyaluran Dana 48,610 40,880 a. Pendapatan dari piutang 28,223 25,967 b. Pendapatan dari bagi hasil 11,035 10,722 c. Pendapatan Sewa 48 41 d. Lainnya 9,304 4,150 2. Bagi Hasil Untuk Pemilik Dana Investasi -/- 7,212 5,947 a. Non profit sharing 7,212 5,947 b. Profit sharing - - 3. Pendapatan setelah distribusi bagi hasil 41,398 34,933 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Penyaluran Dana 1 Keuntungan/kerugian penjabaran transaksi valuta asing - - 2 Pendapatan bank selaku mudharib dalam mudharabah muqayyadah - - 3 Komisi/provisi/fee dan administrasi 741 580 4 Pendapatan lainnya 1,904 2,214 5 Beban bonus wadiah -/- (380) (468) 6 Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) -/- (1,915) (6,117) 7 Kerugian terkait risiko operasional -/- - - 8 Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) -/- - - 9 Beban tenaga kerja -/- (5,494) (4,843) 10 Beban lainnya -/- (5,645) (4,263) Pendapatan/Beban Operasional Lainnya Bersih (10,789) (12,897) LABA (RUGI) OPERASIONAL 30,609 22,036 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris - - 2. Pendapatan (beban) non operasional lainnya (48) (26) LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (48) (26) LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 30,561 22,010 Pajak penghasilan 6,723 5,502 LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 23,838 16,508 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN - - 1 Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi - - 2 Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi - - PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK - - TOTAL (LABA) RUGI KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 23,838 16,508 LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN Per 30 Juni 2021 dan 31 Juni 2020 No POS - POS 30 Juni 2021 30 Des 2020 ASET 1. Kas 5,569 4,905 2. Penempatan pada Bank Indonesia 100,963 77,023 3. Penempatan pada bank lain - - 4. Surat berharga dimiliki 463,275 423,251 5. Pembiayaan berbasis piutang 570,834 573,090 6. Pembiayaan bagi hasil 250,638 238,899 7. Pembiayaan sewa 580 715 8. Aset produktif lainnya - - 9. Cadangan kerugian penurunan nilai aset produktif -/- (9,306) (9,251) 10. Aset tetap dan inventaris 47,665 48,464 11. Aset non produktif - - 12. Aset lainnya 5,429 5,496 TOTAL ASET 1,435,647 1,362,592 LIABILITAS 1. Dana simpanan wadiah 79,612 75,819 2. Dana investasi non profit sharing 602,572 548,606 3. Liabilitas kepada Bank Indonesia - - 4. Liabilitas kepada bank lain 8,667 10,118 5. Surat berharga diterbitkan - - 6. Liabilitas lainnya 8,932 7,407 7. Dana investasi profit sharing - - 8. Dana usaha 712,026 687,074 9. Saldo laba (rugi) 23,838 33,568 TOTAL LIABILITAS 1,435,647 1,362,592 CATATAN : 1. Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal dan tahun yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2021 tidak diaudit, sementara Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal dan tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2020 telah disusun berdasarkan Laporan Keuangan PT. Bank Pembangunan Daerah Daerah Istimewa Yogyakarta yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Paul Hadiwinata, Hidajat, Arsono, Retno, Palilingan & Rekan, Anggota PKF International (partner penanggung jawab: Ary Daniel Hartanto, SE., Ak., CA, CPA, SAS) dengan pendapat menyajikan secara wajar dalam semua hal yang material. 2. Laporan Keuangan Publikasi di atas merupakan gabungan Bank Konvensional dan Unit Usaha Syariah yang disusun sesuai dengan Standar Akuntansi Keuangan di Indonesia 3. Laporan Keuangan Publikasi diatas disajikan untuk memenuhi : a. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 37/POJK.03/2019 tanggal 20 Desem- ber 2019 Tentang Perubahan Atas Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 32/POJK.03/2016 tanggal 08 Agustus 2016 Tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank. b. Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan Nomor : 9/SEOJK.03/2020 tanggal 01 Juli 2020 Tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional. 4. Komposisi Modal Pemegang Saham berdasarkan Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa sebagaimana tersebut dalam Akta Notaris Anom Junprahadi, SH Nomor 33 tanggal 15 Februari 2021 yang telah mendapatkan pengesahan berdasarkan Keputusan Menteri Hukum dan Hak Asasi Manusia Republik Indonesia Nomor AHU-AH.01.03-0140539 tanggal 18 Februari 2021. 5. Laporan Publikasi ini dapat diakses melalui website www.bpddiy.co.id NO POS-POS 30 Juni 2021 31 Des 2020 ASET 1. Kas 287,866 448,929 2. Penempatan pada Bank Indonesia 5,104,689 3,695,361 3. Penempatan pada bank lain 818,453 251,449 4. Tagihan spot dan derivatif / forward - - 5. Surat berharga yang dimiliki 1,528,948 1,412,102 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (re- verse repo) - - 8. Tagihan akseptasi - - 9. Kredit yang diberikan 8,377,462 8,070,498 10. Pembiayaan syariah 822,052 812,704 11. Penyertaan modal - - 12. Aset keuangan Lainnya 110,988 94,417 13. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- a. Surat berharga yang dimiliki (2,802) (3,300) b. Kredit yang diberikan dan pembiayaan syariah (311,163) (315,822) c. Lainnya (21,972) (23,922) 14. Aset tidak berwujud 28,321 27,691 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (22,493) (20,404) 15. Aset tetap dan inventaris 476,835 426,220 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (248,186) (230,820) 16. Aset non produktif a. Properti terbengkalai - - b. Agunan yang diambil alih - - c. Rekening tunda - - d. Aset antarkantor - - 17. Aset Lainnya 101,865 61,946 TOTAL ASET 17,050,861 14,707,047 LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. Giro 3,019,845 2,288,775 2. Tabungan 7,164,181 6,878,329 3. Deposito 3,922,010 2,720,434 4. Uang Elektronik - - 5. Liabilitas kepada Bank Indonesia 8 8 6. Liabilitas kepada bank lain 119,188 89,933 7. Liabilitas spot dan derivatif / forward - - 8. Liabilitas atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kem- bali (repo) - - 9. Liabilitas akseptasi - - 10. Surat berharga yang diterbitkan - - 11. Pinjaman / pembiayaan yang diterima 27,452 21,401 12. Setoran jaminan 5,195 16,567 13. Liabilitas antarkantor - - 14. Liabilitas lainnya 380,802 340,319 15. Kepentingan minoritas (minority interest) - - TOTAL LIABILITAS 14,638,682 12,355,764 EKUITAS 16. Modal disetor a. Modal dasar 4,000,000 4,000,000 b. Modal yang belum disetor -/- (2,300,602) (2,440,602) c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - - 17. Tambahan modal disetor a. Agio - - b. Disagio -/- - - c. Dana setoran modal 25,000 65,000 d. Lainnya - - 18. Penghasilan komprehensif lain a. Keuntungan - - b. Kerugian - - 19. Cadangan a. Cadangan umum 557,034 486,263 b. Cadangan tujuan - - 20. Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu - - b. Tahun berjalan 130,747 240,622 c. Dividen yang dibayarkan -/- - - TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 2,412,179 2,351,283 TOTAL EKUITAS 2,412,179 2,351,283 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 17,050,861 14,707,047 LAPORAN POSISI KEUANGAN Per 30 Juni 2021 dan 31 Desember 2020 (dalam jutaan rupiah) No Uraian 30 Juni 2021 31 Des 2020 A. Sumber dan Penyaluran Dana Zakat 1. Penerimaan dana zakat yang berasal dari: a. Intern UUS - - b. Ekstern UUS 1,751 3,407 Total penerimaan 1,751 3,407 2. Penyaluran dana zakat kepada entitas pengelola Zakat a. Lembaga amil zakat 1,500 1,968 b. Badan amil zakat 313 202 Total penyaluran 1,813 2,170 B. Sumber dan Penyaluran Dana Wakaf 1. Penerimaan dana wakaf yang berasal dari: a. Intern BUS - - b. Ekstern BUS - - Total penerimaan - - 2. Penyaluran dana wakaf kepada entitas pengelola wakaf a. Badan Wakaf Indonesia - - b. Nadzir - - c. Lain-lain - - LAPORAN SUMBER DAN PENYALURAN DANA ZAKAT DAN WAKAF PUBLIKASI TRIWULANAN UUS (dalam jutaan rupiah) (dalam jutaan rupiah) (dalam jutaan rupiah) (dalam %) (dalam jutaan rupiah) (dalam jutaan rupiah) (dalam jutaan rupiah) PENGURUS BANK 1. Dewan Komisaris Komisaris Utama : Ainun Na’im Komisaris : Djoko Susanto Komisaris : Kadarmanta Baskara Aji 2. Direksi Direktur Utama : Santoso Rohmad Direktur Umum : Cahya Widi Direktur Pemasaran : Raden Agus Trimurjanto Direktur Kepatuhan : Dian Ari Ani PEMEGANG SAHAM 1 Pemerintah Daerah Daerah Istimewa Yogyakarta 51,22% 2 Pemerintah Kab. Sleman 15,45% 3 Pemerintah Kota Yogyakarta 12,31% 4 Pemerintah Kab. Bantul 8,93% 5 Pemerintah Kab. GunungKidul 6,84% 6 Pemerintah Kab. Kulon Progo 5,25% KANTOR PUSAT Jl. Tentara Pelajar No. 7 Yogyakarta 55231 Telp. : 0274-561 614 (Hunting) Faks. : 0274 - 562 303 Web : www.bpddiy.co.id Yogyakarta, 18 Agustus 2021 PT. Bank Pembangunan Daerah Daerah Istimewa Yogyakarta Direksi, SANTOSO ROHMAD Direktur Utama CAHYA WIDI Direktur Keterangan: 1) Disebutkan nama lembaga atau pihak sebagai nadzir dimana UUS menyalurkan paling sedikit5% (lima persen) dari total penyaluran dana wakaf. 2) Jika terdapat lebih dari 1 (satu) dan paling banyak 20 (dua puluh) nadzir dimana UUS menyalurkan paling sedikit 5% (lima persen), disebutkan nama lembaga atau pihak dimaksud. 3) Seluruh nadzir dimana UUS menyalurkan kurang dari 5% (lima persen) dari total penyaluran dana wakaf. LAPORAN DISTRIBUSI BAGI HASIL PERIODE JUNI 2021 Net Revenue Sharing Jenis Penghimpunan Dana Saldo rata-rata Pendapatan yang akan Dibagihasilkan Porsi Pemilik Dana Nisbah (%) Jumlah Bagi Hasil Indikasi Rate Of Return (%) A B C D E 1. Liabilitas Kepada Bank Lain 8,441 51 14.00 7 1.00 2. Giro Mudharabah - - - - - 3. Tabungan Mudharabah 314,368 1,895 13.00 237 0.90 4. Deposito Mudharabah a. 1 Bulan 55,849 337 46.00 155 3.33 b. 3 Bulan 75,348 454 46.00 209 3.33 c. 6 Bulan 73,578 444 48.00 213 3.47 d. 12 Bulan 82,699 499 48.00 239 3.47 5. Surat Berharga yang diterbitkan - - - - - 6. Pembiayaan yang Diterima - - - - - Jumlah 610,283 3,680 1,060 Profit Sharing Jenis Penghimpunan Dana Saldo rata- rata Pendapatan yang akan Dibagihasilkan Porsi Pemilik Dana Nisbah (%) Jumlah Bagi Hasil Indikasi Rate Of Return (%) A B C D E 1. Liabilitas Kepada Bank Lain - - - - - 2. Giro Mudharabah - - - - - 3. Tabungan Mudharabah - - - - - 4. Deposito Mudharabah - - - - - a. 1 Bulan - - - - - b. 3 Bulan - - - - - c. 6 Bulan - - - - - d. 12 Bulan - - - - - 5. Surat Berharga yang diterbitkan - - - - - 6. Pembiayaan yang Diterima - - - - - Jumlah - - - - - Jenis Penyaluran Dana Saldo Rata-rata Pendapatan yang Diterima A B 1. Penempatan pada Bank Lain - - 2. Surat Berharga yang dimiliki 447,799 1,369 3. Piutang Murabahah 560,962 4,614 4. Piutang Isthisna - - 5. Piutang Multijasa - - 6. Pembiayaan Gadai - - 7. Pembiayaan Mudharabah 9,849 124 8. Pembiayaan Musyarakah 241,971 1,797 9. Pembiayaan Sewa 652 7 10. Pembiayaan Lainnya - - (dalam jutaan rupiah) Jenis Penyaluran Dana Saldo Rata-rata Pendapatan yang Diterima A B 1. Penempatan pada Bank Lain - - 2. Surat Berharga yang dimiliki - - 3. Piutang Murabahah - - 4. Piutang Isthisna - - 5. Piutang Multijasa - - 6. Pembiayaan Gadai - - 7. Pembiayaan Mudharabah - - 8. Pembiayaan Musyarakah - - 9. Pembiayaan Sewa - - 10. Pembiayaan Lainnya - - (dalam jutaan rupiah) (dalam jutaan rupiah) NO POS-POS 30 Juni 2021 31 Des 2020 I. TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman/pembiayaan yang belum ditarik - - 2. Posisi valas yang akan diterima dari transaksi spot dan derivatif/forward yang masih berjalan - - 3. Lainnya - - II. KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit/pembiayaan yang belum ditarik a. Commited 411,567 579,847 b. Uncommited 733 973 2. Irrevocable L/C yang masih berjalan - - 3. Posisi valas yang akan diserahkan untuk transaksi spot dan derivatif/forward - - 4. Lainnya 15,278 15,123 III. TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima - - 2. Lainnya 254 254 IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan 36,839 67,485 2. Lainnya - 9 LAPORAN KOMITMEN DAN KONTIJENSI Per 30 Juni 2021 dan 31 Desember 2020 (dalam jutaan rupiah) (dalam %) (dalam jutaan rupiah) Yogyakarta, 18 Agustus 2021 PT. Bank Pembangunan Daerah Daerah Istimewa Yogyakarta Unit Usaha Syariah, Dewan Pengawas Syariah Unit Usaha Syariah SYAFARUDDIN ALWI RADEN AGUS TRIMURJANTO Ketua Direktur 15.89
This document is posted to help you gain knowledge. Please leave a comment to let me know what you think about it! Share it to your friends and learn new things together.
Transcript
Jl. Tentara Pelajar No. 7 YogyakartaTelp. 0274 - 561 614
www.bpddiy.co.id
NO POS-POSBank Bank
30 Juni 2021 30 Juni 2020L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah
I PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain - - - - - - - - - - - -
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYAPer 30 Juni 2021 dan 30 Juni 2020
INFORMASI KEUANGAN UNIT USAHA SYARIAH
Catatan: Penyajian Informasi Keuangan Unit Usaha Syariah ini disusun sesuai:1. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 37/POJK.03/2019 tanggal 20 Desember 2019 Tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank.2. Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan Nomor 10/SEOJK.03/2020 tanggal 01 Juli 2020 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank
Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah..3. Surat Deputi Gubernur Bank Indonesia No. 10/57/DpG/DPbS tanggal 27 Mei 2008 perihal: Penyeragaman Nama Produk dan Jasa Perbankan
Syariah.4. Laporan publikasi ini dapat diakses melalui website www.bpddiy.co.id
DEWAN PENGAWAS SYARIAH PT. BANK BPD DIY UNIT USAHA SYARIAH
KETUA : Syafaruddin AlwiANGGOTA : Mahfud Sholihin
Yogyakarta, Agustus 2021PT. Bank Pembangunan Daerah Daerah Istimewa Yogyakarta
Unit Usaha Syariah, Dewan Pengawas Syariah Unit Usaha Syariah
SYAFARUDDIN ALWI RADEN AGUS TRIMURJANTO Ketua Direktur
30 Juni 2021 30 Juni 2020Rasio Kinerja
1 Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 26.12 25.43 2 Aset produktif bermasala dan aset non
produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 1.19 1.93
3 Aset produktif bermasalah terhadaptotal aset produktif 1.13 2.07
4 Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset Keuangan terhadap Aset Produktif 2.05 2.49
5 NPL Gross 2.05 3.23 6 NPL Nett 0.42 0.53 7 Return On Asset (ROA) 2.13 2.51 8 Return On Equity (ROE) 11.22 11.59 9 Net Interest Margin (NIM) 5.54 6.78 10 Beban Operasional terhadap
Pendapatan Operasional (BOPO) 72.25 77.49 11 Cost to Income Ratio (CIR) 66.31 61.35 12 Loan to Deposit Ratio (LDR) 64.79 74.93 13 Rasio Pengungkit Individual 13,68 14,98
Kepatuhan (Compliance) 1 a. Persentase Pelanggaran BMPK
i. Pihak Terkaitii. Pihak Tidak Terkait - -
b. Persentase Pelampauan BMPK - - i. Pihak Terkaitii. Pihak Tidak Terkait - -
2 Giro Wajib Minimum (GWM) - - a. GWM Utama Rupiah
i. Harian 0 0 ii. Rata-rata 3.04 3.06
b. GWM Valuta Asing - - 3 Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan - -
LAPORAN RASIO KEUANGANPer 30 Juni 2021 dan 30 Juni 2020
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAINPer 1 Januari s/d 30 Juni 2021 dan 30 Juni 2020
NO 30 Juni 2021 30 Juni 2020PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga 539,392 518,285 2. Beban Bunga 108,514 89,783
Pendapatan (Beban) Bunga bersih 430,878 428,502 B. Pendapatan dan Beban Operasional lainnya
1. Keuntungan (kerugian) dari peningkatan (penurunan) nilai wajar aset keuangan - -
2. Keuntungan (kerugian) dari penurunan (peningkatan) nilai wajar liabilitas keuangan - -
3. Keuntungan (kerugian) dari penjualan aset keuangan - - 4. Keuntungan (kerugian) dari transaksi spot dan derivatif/forward
(realised) - - 5. Keuntungan (kerugian) dari penyertaan dengan equity method - - 6. Keuntungan (kerugian) dari penjabaran transaksi valuta asing 7 51 7. Pendapatan dividen - - 8. Komisi/provisi/fee dan administrasi 36,644 32,194 9. Pendapatan lainnya 32,510 13,245 10. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) 15,523 25,922 11. Kerugian terkait risiko operasional 119 - 12. Beban tenaga kerja 181,924 173,856 13. Beban promosi 10,810 9,378 14. Beban lainnya 122,786 102,697
Pendapatan (Beban) Operasional lainnya (262,001) (266,363)LABA (RUGI) OPERASIONAL 168,877 162,140
PENDAPATAN dan BEBAN NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris - - 2. Pendapatan (beban) non operasional lainnya (1,253) (2,011)
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (1,253) (2,011)LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 167,624 160,129 3. Pajak Penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan (36,877) (35,889)b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan - -
LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 130,747 124,240 LABA (RUGI) KEPENTINGAN MINORITAS - -
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Keuntungan yang berasal dari revaluasi aset tetap - - b. Keuntungan (kerugian) yang berasal dari pengukuran kemba-li atas program pensiun manfaat pasti - - c. Lainnya - -
2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugia. Keuntungan (kerugian) yang berasal dari penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan instrumen hutang yang diukur pada nilai wajar melalui penghasilan komprehensif lain
- -
c. Lainnya - - PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN - - TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 130,747 124,240 Laba (Rugi) Bersih Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada:
- Pemilik 130,747 124,240 - Kepentingan Non Pengendali - -
TOTAL LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 130,747 124,240 Total Laba (Rugi) Komprehensif Tahun Berjalan yang dapat diatribusi-kan kepada:
- Pemilik 130,747 124,240 - Kepentingan Non Pengendali
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 130,747 124,240 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - - DIVIDEN - - LABA BERSIH PER SAHAM (dalam satuan rupiah) - -
POS - POS
PT BANK BPD DIYNilai
Notional Tujuan Tagihan dan Liabili-tas Derivatif
Trading Hedging Tagihan LiabilitasTerkait dengan Nilai Tukar
1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan - - 1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wa-
jar aset keuangan yang diukur pada nilai wajar melalui penghasilan komprehensif lain
- -
1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap - - 1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya
(other disclosed reserves) 712,781 629,420 1.2.1.2.1 Agio - 1.2.1.2.2 Cadangan umum 557,034 485,180 1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu - - 1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan 130,747 124,240 1.2.1.2.5 Dana setoran modal 25,000 20,000 1.2.1.2.6 Lainnya -
1.2.2 Faktor Pengurang (1,504) (11,924)1.2.2.1 Pendapatan komprehensif lainnya - -
1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan - - 1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wa-
jar aset keuangan yang diukur pada nilai wajar melalui penghasilan komprehensif lain
- -
1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) (1,504) (11,924)1.2.2.2.1 Disagio - - 1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu - - 1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan - - 1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan Penilaian
Kualitas Aset (PPKA) dan Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) atas aset produktif
- (11,924)
1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wa-jar dari instrumen keuangan dalam Trading Book - -
1.2.2.2.6 PPKA non produktif (1,504) - 1.2.2.2.7 Lainnya - -
1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan - 1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama 30,824 21,814
1.4.1 Pajak tangguhan 24,996 15,021 1.4.2 Goodwill - - 1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya 5,827 6,793 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang - - 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi - - 1.4.6 Eksposur sekuritisasi - - 1.4.7 Faktor pengurang modal inti utama lainnya - -
1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain - -
1.4.7.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh ber-dasarkan peralihan karena hukum, hibab, atau hibah wasiat - -
1.4.7.3 Eksposur yang menimbulkan Risiko Kredit akibat kegagalan settlement (settlement risk) - Non Delivery Versus Payment
- -
1.4.7.4 Eksposur di Perusahaan Anak yang melakukan kegiatan usaha berdasarkan prinsip syariah (apabila ada) - -
2. Modal Inti Tambahan/Additional Tier 1 (AT 1) - - 2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT 1 - 2.2 Agio/Disagio - 2.3 Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan - -
2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain - -
2.3.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh ber-dasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat - -
II. Modal Pelengkap (Tier 2) 97,115 90,132 1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memen-uhi persyaratan Tier 2 - - 2. Agio/Disagio - - 3. Cadangan umum PPKA atas aset produktif yang wajib dihitung (pal-ing tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit) 97,115 90,132
4. Faktor Pengurang Modal Pelengkap - - 4.1 Sinking Fund - - 4.2 Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain - - 4.3 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasar-kan peralihan karena hukum, hibah atau hibah wasiat - -
III.Faktor Pengurang Modal Berupa Eksposur Yang Menimbulkan Risiko Kredit Akibat Kegagalan Settlement (Settlement Risk)-Non Delivery Versus Payment
- -
IV. Faktor Pengurang Modal Berupa Eksposur di Perusahaan Anak yang Melakukan Kegiatan Usaha Berdasarkan Prinsip Syariah (Apabila Ada) - -
TOTAL MODAL 2,476,966 2,245,212 30 Juni 2021 30 Juni 2020
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO ATMR RISIKO KREDIT 7,769,166 7,210,578 ATMR RISIKO PASAR - - ATMR RISIKO OPERASIONAL 1,713,934 1,618,297 TOTAL ATMR 9,483,100 8,828,875 RASIO KPMMRasio CET 1 (%) 25.10 24.41Rasio Tier 1 (%) 25.10 24.41Rasio Tier 2 (%) 1.02 1.02Rasio KPMM (%) 26.12 25.43RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO (%) 9.66 9.54ALOKASI PEMENUHAN KPMM SESUAIPROFIL RISIKO Dari CET 1 (%) 8.64 8.52Dari AT 1 (%) - - Dari Tier 2 (%) 1.02 1.02CET 1 UNTUK BUFFER (%) 16.46PERSENTASE BUFFER YANG WAJIBDIPENUHI OLEH BANK (%) Capital Conservation Buffer (%) - - Countercyclical Buffer (%) - - Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%) - -
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUMPer 30 Juni 2021 dan 30 Juni 2020
RASIO KEUANGANPer 30 Juni 2021 dan 30 Juni 2020
No RASIO 30 Juni 2021 30 Juni 20201 Total Aset UUS terhadap total aset bank induk 8.42 6.882 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 0.55 0.783 Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset
produktif 0.68 1.044 NPF gross 0.91 0.995 NPF net 0.29 0.246 Return On Assets (ROA) 4.25 4.567 Pembiayaan bagi hasil terhadap total pembiayaan 30.13 29.778 Financing to Deposit Ratio (FDR) 119.88 141.76
No POS-POS 30 Juni 2021 31 Desember 2020
I. TAGIHAN KOMITMEN - - 1. Fasilitas Pembiayaan yang belum ditarik - - 2. Posisi valas yang akan diterima dari transaksi spot dan foward - - 3. Lainnya
II. KEWAJIBAN KOMITMEN1. Fasilitas Pembiayaan kepada nasabah yang belum ditarik 733 973 2. Posisi valas yang akan diserahkan untuk transaksi spot dan foward - - 3. Lainnya - -
III. TAGIHAN KONTINJENSI1. Garansi yang diterima - -2. Pendapatan margin dalam penyelesaian 1,081 888 3. Lainnya - -
IV KEWAJIBAN KONTINJENSI1. Garansi yang diberikan - -2. Lainnya - -
No Uraian 30 Juni 2021 31 Des 20201. Saldo awal dana kebajikan 639 378 2. Penerimaan dana kebajikan
a. Infak dan sedekah 1,617 2,721 b. Pengembalian dana kebajikan produktif - - c. Denda - - d. Penerimaan non halal - - e. Lainnya - -
Total penerimaan 1,617 2,721 3. Penggunaan dana kebajikan
a. Dana kebajikan produktif - - b. Sumbangan 1,440 2,460 c. Penggunaan lainnya untuk kepentingan umum - -
Total penggunaan 1,440 2,460 4. Kenaikan/penurunan dana kebajikan 177 261 5. Saldo akhir dana kebajikan 816 639
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSIPer 30 Juni 2021 dan 31 Desember 2020
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA KEBAJIKAN PUBLIKASI TRIWULANAN UUS (dalam jutaan rupiah)
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) Per 30 Juni 2021 dan 31 Desember 2020
No POS-POS 30 Juni 2021 30 Juni 2020PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONALA. Pendapatan dan Beban Operasional dari Penyaluran Dana
1. Pendapatan Penyaluran Dana 48,610 40,880a. Pendapatan dari piutang 28,223 25,967 b. Pendapatan dari bagi hasil 11,035 10,722 c. Pendapatan Sewa 48 41 d. Lainnya 9,304 4,150
2. Bagi Hasil Untuk Pemilik Dana Investasi -/- 7,212 5,947 a. Non profit sharing 7,212 5,947 b. Profit sharing - -
3. Pendapatan setelah distribusi bagi hasil 41,398 34,933 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Penyaluran Dana
1 Keuntungan/kerugian penjabaran transaksi valuta asing - - 2 Pendapatan bank selaku mudharib dalam mudharabah muqayyadah - - 3 Komisi/provisi/fee dan administrasi 741 580 4 Pendapatan lainnya 1,904 2,214 5 Beban bonus wadiah -/- (380) (468)6 Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) -/- (1,915) (6,117)7 Kerugian terkait risiko operasional -/- - - 8 Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) -/- - - 9 Beban tenaga kerja -/- (5,494) (4,843)
10 Beban lainnya -/- (5,645) (4,263)Pendapatan/Beban Operasional Lainnya Bersih (10,789) (12,897)LABA (RUGI) OPERASIONAL 30,609 22,036 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris - - 2. Pendapatan (beban) non operasional lainnya (48) (26)
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (48) (26)LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 30,561 22,010 Pajak penghasilan 6,723 5,502 LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 23,838 16,508
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN - - 1 Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi - - 2 Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi - -
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK - - TOTAL (LABA) RUGI KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 23,838 16,508
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAINPer 30 Juni 2021 dan 31 Juni 2020
No POS - POS 30 Juni 2021 30 Des 2020ASET
1. Kas 5,569 4,905 2. Penempatan pada Bank Indonesia 100,963 77,023 3. Penempatan pada bank lain - - 4. Surat berharga dimiliki 463,275 423,251 5. Pembiayaan berbasis piutang 570,834 573,090 6. Pembiayaan bagi hasil 250,638 238,899 7. Pembiayaan sewa 580 715 8. Aset produktif lainnya - - 9. Cadangan kerugian penurunan nilai aset produktif -/- (9,306) (9,251)10. Aset tetap dan inventaris 47,665 48,464 11. Aset non produktif - - 12. Aset lainnya 5,429 5,496
TOTAL ASET 1,435,647 1,362,592 LIABILITAS
1. Dana simpanan wadiah 79,612 75,819 2. Dana investasi non profit sharing 602,572 548,606 3. Liabilitas kepada Bank Indonesia - - 4. Liabilitas kepada bank lain 8,667 10,118 5. Surat berharga diterbitkan - - 6. Liabilitas lainnya 8,932 7,407 7. Dana investasi profit sharing - - 8. Dana usaha 712,026 687,074 9. Saldo laba (rugi) 23,838 33,568
TOTAL LIABILITAS 1,435,647 1,362,592
CATATAN : 1. Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal dan tahun yang berakhir pada tanggal 30
Juni 2021 tidak diaudit, sementara Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal dan tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2020 telah disusun berdasarkan Laporan Keuangan PT. Bank Pembangunan Daerah Daerah Istimewa Yogyakarta yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Paul Hadiwinata, Hidajat, Arsono, Retno, Palilingan & Rekan, Anggota PKF International (partner penanggung jawab: Ary Daniel Hartanto, SE., Ak., CA, CPA, SAS) dengan pendapat menyajikan secara wajar dalam semua hal yang material.
2. Laporan Keuangan Publikasi di atas merupakan gabungan Bank Konvensional dan Unit Usaha Syariah yang disusun sesuai dengan Standar Akuntansi Keuangan di Indonesia
3. Laporan Keuangan Publikasi diatas disajikan untuk memenuhi : a. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 37/POJK.03/2019 tanggal 20 Desem-
ber 2019 Tentang Perubahan Atas Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 32/POJK.03/2016 tanggal 08 Agustus 2016 Tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank.
b. Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan Nomor : 9/SEOJK.03/2020 tanggal 01 Juli 2020 Tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional.
4. Komposisi Modal Pemegang Saham berdasarkan Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa sebagaimana tersebut dalam Akta Notaris Anom Junprahadi, SH Nomor 33 tanggal 15 Februari 2021 yang telah mendapatkan pengesahan berdasarkan Keputusan Menteri Hukum dan Hak Asasi Manusia Republik Indonesia Nomor AHU-AH.01.03-0140539 tanggal 18 Februari 2021.
5. Laporan Publikasi ini dapat diakses melalui website www.bpddiy.co.id
NO POS-POS 30 Juni 2021 31 Des 2020ASET
1. Kas 287,866 448,929 2. Penempatan pada Bank Indonesia 5,104,689 3,695,361 3. Penempatan pada bank lain 818,453 251,449 4. Tagihan spot dan derivatif / forward - - 5. Surat berharga yang dimiliki 1,528,948 1,412,102 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (re-
verse repo) - -
8. Tagihan akseptasi - - 9. Kredit yang diberikan 8,377,462 8,070,498
10. Pembiayaan syariah 822,052 812,704 11. Penyertaan modal - - 12. Aset keuangan Lainnya 110,988 94,417 13. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/-
a. Surat berharga yang dimiliki (2,802) (3,300)b. Kredit yang diberikan dan pembiayaan syariah (311,163) (315,822)c. Lainnya (21,972) (23,922)
14. Aset tidak berwujud 28,321 27,691 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (22,493) (20,404)
15. Aset tetap dan inventaris 476,835 426,220 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (248,186) (230,820)
16. Aset non produktif a. Properti terbengkalai - - b. Agunan yang diambil alih - - c. Rekening tunda - - d. Aset antarkantor - -
17. Aset Lainnya 101,865 61,946 TOTAL ASET 17,050,861 14,707,047
LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS
1. Giro 3,019,845 2,288,775 2. Tabungan 7,164,181 6,878,329 3. Deposito 3,922,010 2,720,434 4. Uang Elektronik - - 5. Liabilitas kepada Bank Indonesia 8 8 6. Liabilitas kepada bank lain 119,188 89,933 7. Liabilitas spot dan derivatif / forward - - 8. Liabilitas atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kem-
bali (repo) - -
9. Liabilitas akseptasi - - 10. Surat berharga yang diterbitkan - - 11. Pinjaman / pembiayaan yang diterima 27,452 21,401 12. Setoran jaminan 5,195 16,567 13. Liabilitas antarkantor - - 14. Liabilitas lainnya 380,802 340,319 15. Kepentingan minoritas (minority interest) - -
TOTAL LIABILITAS 14,638,682 12,355,764 EKUITAS
16. Modal disetor a. Modal dasar 4,000,000 4,000,000 b. Modal yang belum disetor -/- (2,300,602) (2,440,602)c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - -
17. Tambahan modal disetor a. Agio - - b. Disagio -/- - - c. Dana setoran modal 25,000 65,000 d. Lainnya - -
18. Penghasilan komprehensif lain a. Keuntungan - - b. Kerugian - -
19. Cadangan a. Cadangan umum 557,034 486,263 b. Cadangan tujuan - -
20. Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu - - b. Tahun berjalan 130,747 240,622 c. Dividen yang dibayarkan -/- - -
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 2,412,179 2,351,283 TOTAL EKUITAS 2,412,179 2,351,283 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 17,050,861 14,707,047
LAPORAN POSISI KEUANGANPer 30 Juni 2021 dan 31 Desember 2020 (dalam jutaan rupiah)
No Uraian 30 Juni 2021 31 Des 2020
A. Sumber dan Penyaluran Dana Zakat1. Penerimaan dana zakat yang berasal dari:
a. Intern UUS - - b. Ekstern UUS 1,751 3,407
Total penerimaan 1,751 3,407 2. Penyaluran dana zakat kepada entitas pengelola Zakat
a. Lembaga amil zakat 1,500 1,968 b. Badan amil zakat 313 202
Total penyaluran 1,813 2,170 B. Sumber dan Penyaluran Dana Wakaf1. Penerimaan dana wakaf yang berasal dari:
a. Intern BUS - - b. Ekstern BUS - -
Total penerimaan - - 2. Penyaluran dana wakaf kepada entitas pengelola wakaf
a. Badan Wakaf Indonesia - - b. Nadzir - - c. Lain-lain - -
LAPORAN SUMBER DAN PENYALURAN DANA ZAKAT DAN WAKAFPUBLIKASI TRIWULANAN UUS (dalam jutaan rupiah)
(dalam jutaan rupiah)
(dalam jutaan rupiah)
(dalam %)
(dalam jutaan rupiah)
(dalam jutaan rupiah)
(dalam jutaan rupiah)
PENGURUS BANK
1. Dewan Komisaris Komisaris Utama : Ainun Na’im Komisaris : Djoko Susanto Komisaris : Kadarmanta Baskara Aji2. Direksi Direktur Utama : Santoso Rohmad Direktur Umum : Cahya Widi Direktur Pemasaran : Raden Agus Trimurjanto Direktur Kepatuhan : Dian Ari Ani
PEMEGANG SAHAM
1 Pemerintah Daerah Daerah Istimewa Yogyakarta 51,22%2 Pemerintah Kab. Sleman 15,45%3 Pemerintah Kota Yogyakarta 12,31%4 Pemerintah Kab. Bantul 8,93%5 Pemerintah Kab. GunungKidul 6,84%6 Pemerintah Kab. Kulon Progo 5,25%
KANTOR PUSAT
Jl. Tentara Pelajar No. 7 Yogyakarta 55231Telp. : 0274-561 614 (Hunting) Faks. : 0274 - 562 303Web : www.bpddiy.co.id
Yogyakarta, Agustus 2021PT. Bank Pembangunan Daerah Daerah Istimewa Yogyakarta
Direksi,
SANTOSO ROHMADDirektur Utama
CAHYA WIDIDirektur
Keterangan: 1) Disebutkan nama lembaga atau pihak sebagai nadzir dimana UUS menyalurkan paling sedikit5% (lima persen) dari total penyaluran dana wakaf.2) Jika terdapat lebih dari 1 (satu) dan paling banyak 20 (dua puluh) nadzir dimana UUS menyalurkan paling sedikit 5% (lima persen), disebutkan nama lembaga atau pihak dimaksud. 3) Seluruh nadzir dimana UUS menyalurkan kurang dari 5% (lima persen) dari total penyaluran dana wakaf.
LAPORAN DISTRIBUSI BAGI HASILPERIODE JUNI 2021
Net Revenue Sharing
Jenis Penghimpunan Dana Saldo rata-rata
Pendapatan yang akan Dibagihasilkan
Porsi Pemilik Dana
Nisbah (%) Jumlah Bagi Hasil
Indikasi Rate Of Return (%)
A B C D E1. Liabilitas Kepada Bank Lain 8,441 51 14.00 7 1.00 2. Giro Mudharabah - - - - - 3. Tabungan Mudharabah 314,368 1,895 13.00 237 0.90 4. Deposito Mudharabaha. 1 Bulan 55,849 337 46.00 155 3.33 b. 3 Bulan 75,348 454 46.00 209 3.33 c. 6 Bulan 73,578 444 48.00 213 3.47 d. 12 Bulan 82,699 499 48.00 239 3.47 5. Surat Berharga yang diterbitkan - - - - - 6. Pembiayaan yang Diterima - - - - - Jumlah 610,283 3,680 1,060
Profit Sharing
Jenis Penghimpunan DanaSaldo rata-
rataPendapatan yang akan
DibagihasilkanPorsi Pemilik Dana
Nisbah (%) Jumlah Bagi Hasil
Indikasi Rate Of Return (%)
A B C D E1. Liabilitas Kepada Bank Lain - - - - - 2. Giro Mudharabah - - - - - 3. Tabungan Mudharabah - - - - - 4. Deposito Mudharabah - - - - - a. 1 Bulan - - - - - b. 3 Bulan - - - - - c. 6 Bulan - - - - - d. 12 Bulan - - - - - 5. Surat Berharga yang diterbitkan - - - - - 6. Pembiayaan yang Diterima - - - - - Jumlah - - - - -
Jenis Penyaluran Dana Saldo Rata-rata Pendapatan yang DiterimaA B
1. Penempatan pada Bank Lain - - 2. Surat Berharga yang dimiliki 447,799 1,369 3. Piutang Murabahah 560,962 4,614 4. Piutang Isthisna - - 5. Piutang Multijasa - - 6. Pembiayaan Gadai - - 7. Pembiayaan Mudharabah 9,849 124 8. Pembiayaan Musyarakah 241,971 1,797 9. Pembiayaan Sewa 652 7 10. Pembiayaan Lainnya - -
(dalam jutaan rupiah)
Jenis Penyaluran Dana Saldo Rata-rata Pendapatan yang DiterimaA B
1. Penempatan pada Bank Lain - - 2. Surat Berharga yang dimiliki - - 3. Piutang Murabahah - - 4. Piutang Isthisna - - 5. Piutang Multijasa - - 6. Pembiayaan Gadai - - 7. Pembiayaan Mudharabah - - 8. Pembiayaan Musyarakah - - 9. Pembiayaan Sewa - - 10. Pembiayaan Lainnya - -
(dalam jutaan rupiah)
(dalam jutaan rupiah)
NO POS-POS 30 Juni 2021 31 Des 2020I. TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman/pembiayaan yang belum ditarik - - 2. Posisi valas yang akan diterima dari transaksi spot dan derivatif/forward yang masih berjalan - - 3. Lainnya - -
II. KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit/pembiayaan yang belum ditarik
a. Commited 411,567 579,847 b. Uncommited 733 973
2. Irrevocable L/C yang masih berjalan - - 3. Posisi valas yang akan diserahkan untuk transaksi spot dan derivatif/forward - - 4. Lainnya 15,278 15,123
III. TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima - - 2. Lainnya 254 254
IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan 36,839 67,485 2. Lainnya - 9
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTIJENSIPer 30 Juni 2021 dan 31 Desember 2020 (dalam jutaan rupiah)
(dalam %)
(dalam jutaan rupiah)
NO POS-POSBank Bank
30 Juni 2021 30 Juni 2020L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah
I PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain - - - - - - - - - - - -
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYAPer 30 Juni 2021 dan 30 Juni 2020
INFORMASI KEUANGAN UNIT USAHA SYARIAH
Catatan: Penyajian Informasi Keuangan Unit Usaha Syariah ini disusun sesuai:1. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 37/POJK.03/2019 tanggal 20 Desember 2019 Tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank.2. Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan Nomor 10/SEOJK.03/2020 tanggal 01 Juli 2020 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank
Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah..3. Surat Deputi Gubernur Bank Indonesia No. 10/57/DpG/DPbS tanggal 27 Mei 2008 perihal: Penyeragaman Nama Produk dan Jasa Perbankan
Syariah.4. Laporan publikasi ini dapat diakses melalui website www.bpddiy.co.id
DEWAN PENGAWAS SYARIAH PT. BANK BPD DIY UNIT USAHA SYARIAH
KETUA : Syafaruddin AlwiANGGOTA : Mahfud Sholihin
30 Juni 2021 30 Juni 2020Rasio Kinerja
1 Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 26.12 25.43 2 Aset produktif bermasala dan aset non
produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 1.19 1.93
3 Aset produktif bermasalah terhadaptotal aset produktif 1.13 2.07
4 Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset Keuangan terhadap Aset Produktif 2.05 2.49
5 NPL Gross 2.05 3.23 6 NPL Nett 0.42 0.53 7 Return On Asset (ROA) 2.13 2.51 8 Return On Equity (ROE) 11.22 11.59 9 Net Interest Margin (NIM) 5.54 6.78 10 Beban Operasional terhadap
Pendapatan Operasional (BOPO) 72.25 77.49 11 Cost to Income Ratio (CIR) 66.31 61.35 12 Loan to Deposit Ratio (LDR) 64.79 74.93 13 Rasio Pengungkit Individual 13,68 14,98
Kepatuhan (Compliance) 1 a. Persentase Pelanggaran BMPK
i. Pihak Terkaitii. Pihak Tidak Terkait - -
b. Persentase Pelampauan BMPK - - i. Pihak Terkaitii. Pihak Tidak Terkait - -
2 Giro Wajib Minimum (GWM) - - a. GWM Utama Rupiah
i. Harian 0 0 ii. Rata-rata 3.04 3.06
b. GWM Valuta Asing - - 3 Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan - -
LAPORAN RASIO KEUANGANPer 30 Juni 2021 dan 30 Juni 2020
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAINPer 1 Januari s/d 30 Juni 2021 dan 30 Juni 2020
NO 30 Juni 2021 30 Juni 2020PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga 539,392 518,285 2. Beban Bunga 108,514 89,783
Pendapatan (Beban) Bunga bersih 430,878 428,502 B. Pendapatan dan Beban Operasional lainnya
1. Keuntungan (kerugian) dari peningkatan (penurunan) nilai wajar aset keuangan - -
2. Keuntungan (kerugian) dari penurunan (peningkatan) nilai wajar liabilitas keuangan - -
3. Keuntungan (kerugian) dari penjualan aset keuangan - - 4. Keuntungan (kerugian) dari transaksi spot dan derivatif/forward
(realised) - - 5. Keuntungan (kerugian) dari penyertaan dengan equity method - - 6. Keuntungan (kerugian) dari penjabaran transaksi valuta asing 7 51 7. Pendapatan dividen - - 8. Komisi/provisi/fee dan administrasi 36,644 32,194 9. Pendapatan lainnya 32,510 13,245 10. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) 15,523 25,922 11. Kerugian terkait risiko operasional 119 - 12. Beban tenaga kerja 181,924 173,856 13. Beban promosi 10,810 9,378 14. Beban lainnya 122,786 102,697
Pendapatan (Beban) Operasional lainnya (262,001) (266,363)LABA (RUGI) OPERASIONAL 168,877 162,140
PENDAPATAN dan BEBAN NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris - - 2. Pendapatan (beban) non operasional lainnya (1,253) (2,011)
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (1,253) (2,011)LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 167,624 160,129 3. Pajak Penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan (36,877) (35,889)b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan - -
LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 130,747 124,240 LABA (RUGI) KEPENTINGAN MINORITAS - -
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Keuntungan yang berasal dari revaluasi aset tetap - - b. Keuntungan (kerugian) yang berasal dari pengukuran kemba-li atas program pensiun manfaat pasti - - c. Lainnya - -
2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugia. Keuntungan (kerugian) yang berasal dari penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan instrumen hutang yang diukur pada nilai wajar melalui penghasilan komprehensif lain
- -
c. Lainnya - - PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN - - TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 130,747 124,240 Laba (Rugi) Bersih Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada:
- Pemilik 130,747 124,240 - Kepentingan Non Pengendali - -
TOTAL LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 130,747 124,240 Total Laba (Rugi) Komprehensif Tahun Berjalan yang dapat diatribusi-kan kepada:
- Pemilik 130,747 124,240 - Kepentingan Non Pengendali
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 130,747 124,240 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - - DIVIDEN - - LABA BERSIH PER SAHAM (dalam satuan rupiah) - -
POS - POS
PT BANK BPD DIYNilai
Notional Tujuan Tagihan dan Liabili-tas Derivatif
Trading Hedging Tagihan LiabilitasTerkait dengan Nilai Tukar
1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan - - 1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wa-
jar aset keuangan yang diukur pada nilai wajar melalui penghasilan komprehensif lain
- -
1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap - - 1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya
(other disclosed reserves) 712,781 629,420 1.2.1.2.1 Agio - 1.2.1.2.2 Cadangan umum 557,034 485,180 1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu - - 1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan 130,747 124,240 1.2.1.2.5 Dana setoran modal 25,000 20,000 1.2.1.2.6 Lainnya -
1.2.2 Faktor Pengurang (1,504) (11,924)1.2.2.1 Pendapatan komprehensif lainnya - -
1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan - - 1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wa-
jar aset keuangan yang diukur pada nilai wajar melalui penghasilan komprehensif lain
- -
1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) (1,504) (11,924)1.2.2.2.1 Disagio - - 1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu - - 1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan - - 1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan Penilaian
Kualitas Aset (PPKA) dan Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) atas aset produktif
- (11,924)
1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wa-jar dari instrumen keuangan dalam Trading Book - -
1.2.2.2.6 PPKA non produktif (1,504) - 1.2.2.2.7 Lainnya - -
1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan - 1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama 30,824 21,814
1.4.1 Pajak tangguhan 24,996 15,021 1.4.2 Goodwill - - 1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya 5,827 6,793 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang - - 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi - - 1.4.6 Eksposur sekuritisasi - - 1.4.7 Faktor pengurang modal inti utama lainnya - -
1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain - -
1.4.7.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh ber-dasarkan peralihan karena hukum, hibab, atau hibah wasiat - -
1.4.7.3 Eksposur yang menimbulkan Risiko Kredit akibat kegagalan settlement (settlement risk) - Non Delivery Versus Payment
- -
1.4.7.4 Eksposur di Perusahaan Anak yang melakukan kegiatan usaha berdasarkan prinsip syariah (apabila ada) - -
2. Modal Inti Tambahan/Additional Tier 1 (AT 1) - - 2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT 1 - 2.2 Agio/Disagio - 2.3 Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan - -
2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain - -
2.3.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh ber-dasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat - -
II. Modal Pelengkap (Tier 2) 97,115 90,132 1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memen-uhi persyaratan Tier 2 - - 2. Agio/Disagio - - 3. Cadangan umum PPKA atas aset produktif yang wajib dihitung (pal-ing tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit) 97,115 90,132
4. Faktor Pengurang Modal Pelengkap - - 4.1 Sinking Fund - - 4.2 Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain - - 4.3 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasar-kan peralihan karena hukum, hibah atau hibah wasiat - -
III.Faktor Pengurang Modal Berupa Eksposur Yang Menimbulkan Risiko Kredit Akibat Kegagalan Settlement (Settlement Risk)-Non Delivery Versus Payment
- -
IV. Faktor Pengurang Modal Berupa Eksposur di Perusahaan Anak yang Melakukan Kegiatan Usaha Berdasarkan Prinsip Syariah (Apabila Ada) - -
TOTAL MODAL 2,476,966 2,245,212 30 Juni 2021 30 Juni 2020
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO ATMR RISIKO KREDIT 7,769,166 7,210,578 ATMR RISIKO PASAR - - ATMR RISIKO OPERASIONAL 1,713,934 1,618,297 TOTAL ATMR 9,483,100 8,828,875 RASIO KPMMRasio CET 1 (%) 25.10 24.41Rasio Tier 1 (%) 25.10 24.41Rasio Tier 2 (%) 1.02 1.02Rasio KPMM (%) 26.12 25.43RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO (%) 9.66 9.54ALOKASI PEMENUHAN KPMM SESUAIPROFIL RISIKO Dari CET 1 (%) 8.64 8.52Dari AT 1 (%) - - Dari Tier 2 (%) 1.02 1.02CET 1 UNTUK BUFFER (%) 16.46PERSENTASE BUFFER YANG WAJIBDIPENUHI OLEH BANK (%) Capital Conservation Buffer (%) - - Countercyclical Buffer (%) - - Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%) - -
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUMPer 30 Juni 2021 dan 30 Juni 2020
RASIO KEUANGANPer 30 Juni 2021 dan 30 Juni 2020
No RASIO 30 Juni 2021 30 Juni 20201 Total Aset UUS terhadap total aset bank induk 8.42 6.882 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 0.55 0.783 Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset
produktif 0.68 1.044 NPF gross 0.91 0.995 NPF net 0.29 0.246 Return On Assets (ROA) 4.25 4.567 Pembiayaan bagi hasil terhadap total pembiayaan 30.13 29.778 Financing to Deposit Ratio (FDR) 119.88 141.76
No POS-POS 30 Juni 2021 31 Desember 2020
I. TAGIHAN KOMITMEN - - 1. Fasilitas Pembiayaan yang belum ditarik - - 2. Posisi valas yang akan diterima dari transaksi spot dan foward - - 3. Lainnya
II. KEWAJIBAN KOMITMEN1. Fasilitas Pembiayaan kepada nasabah yang belum ditarik 733 973 2. Posisi valas yang akan diserahkan untuk transaksi spot dan foward - - 3. Lainnya - -
III. TAGIHAN KONTINJENSI1. Garansi yang diterima - -2. Pendapatan margin dalam penyelesaian 1,081 888 3. Lainnya - -
IV KEWAJIBAN KONTINJENSI1. Garansi yang diberikan - -2. Lainnya - -
No Uraian 30 Juni 2021 31 Des 20201. Saldo awal dana kebajikan 639 378 2. Penerimaan dana kebajikan
a. Infak dan sedekah 1,617 2,721 b. Pengembalian dana kebajikan produktif - - c. Denda - - d. Penerimaan non halal - - e. Lainnya - -
Total penerimaan 1,617 2,721 3. Penggunaan dana kebajikan
a. Dana kebajikan produktif - - b. Sumbangan 1,440 2,460 c. Penggunaan lainnya untuk kepentingan umum - -
Total penggunaan 1,440 2,460 4. Kenaikan/penurunan dana kebajikan 177 261 5. Saldo akhir dana kebajikan 816 639
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSIPer 30 Juni 2021 dan 31 Desember 2020
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA KEBAJIKAN PUBLIKASI TRIWULANAN UUS (dalam jutaan rupiah)
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) Per 30 Juni 2021 dan 31 Desember 2020
No POS-POS 30 Juni 2021 30 Juni 2020PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONALA. Pendapatan dan Beban Operasional dari Penyaluran Dana
1. Pendapatan Penyaluran Dana 48,610 40,880a. Pendapatan dari piutang 28,223 25,967 b. Pendapatan dari bagi hasil 11,035 10,722 c. Pendapatan Sewa 48 41 d. Lainnya 9,304 4,150
2. Bagi Hasil Untuk Pemilik Dana Investasi -/- 7,212 5,947 a. Non profit sharing 7,212 5,947 b. Profit sharing - -
3. Pendapatan setelah distribusi bagi hasil 41,398 34,933 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Penyaluran Dana
1 Keuntungan/kerugian penjabaran transaksi valuta asing - - 2 Pendapatan bank selaku mudharib dalam mudharabah muqayyadah - - 3 Komisi/provisi/fee dan administrasi 741 580 4 Pendapatan lainnya 1,904 2,214 5 Beban bonus wadiah -/- (380) (468)6 Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) -/- (1,915) (6,117)7 Kerugian terkait risiko operasional -/- - - 8 Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) -/- - - 9 Beban tenaga kerja -/- (5,494) (4,843)
10 Beban lainnya -/- (5,645) (4,263)Pendapatan/Beban Operasional Lainnya Bersih (10,789) (12,897)LABA (RUGI) OPERASIONAL 30,609 22,036 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris - - 2. Pendapatan (beban) non operasional lainnya (48) (26)
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (48) (26)LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 30,561 22,010 Pajak penghasilan 6,723 5,502 LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 23,838 16,508
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN - - 1 Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi - - 2 Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi - -
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK - - TOTAL (LABA) RUGI KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 23,838 16,508
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAINPer 30 Juni 2021 dan 31 Juni 2020
No POS - POS 30 Juni 2021 30 Des 2020ASET
1. Kas 5,569 4,905 2. Penempatan pada Bank Indonesia 100,963 77,023 3. Penempatan pada bank lain - - 4. Surat berharga dimiliki 463,275 423,251 5. Pembiayaan berbasis piutang 570,834 573,090 6. Pembiayaan bagi hasil 250,638 238,899 7. Pembiayaan sewa 580 715 8. Aset produktif lainnya - - 9. Cadangan kerugian penurunan nilai aset produktif -/- (9,306) (9,251)10. Aset tetap dan inventaris 47,665 48,464 11. Aset non produktif - - 12. Aset lainnya 5,429 5,496
TOTAL ASET 1,435,647 1,362,592 LIABILITAS
1. Dana simpanan wadiah 79,612 75,819 2. Dana investasi non profit sharing 602,572 548,606 3. Liabilitas kepada Bank Indonesia - - 4. Liabilitas kepada bank lain 8,667 10,118 5. Surat berharga diterbitkan - - 6. Liabilitas lainnya 8,932 7,407 7. Dana investasi profit sharing - - 8. Dana usaha 712,026 687,074 9. Saldo laba (rugi) 23,838 33,568
TOTAL LIABILITAS 1,435,647 1,362,592
CATATAN : 1. Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal dan tahun yang berakhir pada tanggal 30
Juni 2021 tidak diaudit, sementara Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal dan tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2020 telah disusun berdasarkan Laporan Keuangan PT. Bank Pembangunan Daerah Daerah Istimewa Yogyakarta yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Paul Hadiwinata, Hidajat, Arsono, Retno, Palilingan & Rekan, Anggota PKF International (partner penanggung jawab: Ary Daniel Hartanto, SE., Ak., CA, CPA, SAS) dengan pendapat menyajikan secara wajar dalam semua hal yang material.
2. Laporan Keuangan Publikasi di atas merupakan gabungan Bank Konvensional dan Unit Usaha Syariah yang disusun sesuai dengan Standar Akuntansi Keuangan di Indonesia
3. Laporan Keuangan Publikasi diatas disajikan untuk memenuhi : a. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 37/POJK.03/2019 tanggal 20 Desem-
ber 2019 Tentang Perubahan Atas Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 32/POJK.03/2016 tanggal 08 Agustus 2016 Tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank.
b. Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan Nomor : 9/SEOJK.03/2020 tanggal 01 Juli 2020 Tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional.
4. Komposisi Modal Pemegang Saham berdasarkan Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa sebagaimana tersebut dalam Akta Notaris Anom Junprahadi, SH Nomor 33 tanggal 15 Februari 2021 yang telah mendapatkan pengesahan berdasarkan Keputusan Menteri Hukum dan Hak Asasi Manusia Republik Indonesia Nomor AHU-AH.01.03-0140539 tanggal 18 Februari 2021.
5. Laporan Publikasi ini dapat diakses melalui website www.bpddiy.co.id
NO POS-POS 30 Juni 2021 31 Des 2020ASET
1. Kas 287,866 448,929 2. Penempatan pada Bank Indonesia 5,104,689 3,695,361 3. Penempatan pada bank lain 818,453 251,449 4. Tagihan spot dan derivatif / forward - - 5. Surat berharga yang dimiliki 1,528,948 1,412,102 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (re-
verse repo) - -
8. Tagihan akseptasi - - 9. Kredit yang diberikan 8,377,462 8,070,498
10. Pembiayaan syariah 822,052 812,704 11. Penyertaan modal - - 12. Aset keuangan Lainnya 110,988 94,417 13. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/-
a. Surat berharga yang dimiliki (2,802) (3,300)b. Kredit yang diberikan dan pembiayaan syariah (311,163) (315,822)c. Lainnya (21,972) (23,922)
14. Aset tidak berwujud 28,321 27,691 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (22,493) (20,404)
15. Aset tetap dan inventaris 476,835 426,220 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (248,186) (230,820)
16. Aset non produktif a. Properti terbengkalai - - b. Agunan yang diambil alih - - c. Rekening tunda - - d. Aset antarkantor - -
17. Aset Lainnya 101,865 61,946 TOTAL ASET 17,050,861 14,707,047
LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS
1. Giro 3,019,845 2,288,775 2. Tabungan 7,164,181 6,878,329 3. Deposito 3,922,010 2,720,434 4. Uang Elektronik - - 5. Liabilitas kepada Bank Indonesia 8 8 6. Liabilitas kepada bank lain 119,188 89,933 7. Liabilitas spot dan derivatif / forward - - 8. Liabilitas atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kem-
bali (repo) - -
9. Liabilitas akseptasi - - 10. Surat berharga yang diterbitkan - - 11. Pinjaman / pembiayaan yang diterima 27,452 21,401 12. Setoran jaminan 5,195 16,567 13. Liabilitas antarkantor - - 14. Liabilitas lainnya 380,802 340,319 15. Kepentingan minoritas (minority interest) - -
TOTAL LIABILITAS 14,638,682 12,355,764 EKUITAS
16. Modal disetor a. Modal dasar 4,000,000 4,000,000 b. Modal yang belum disetor -/- (2,300,602) (2,440,602)c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - -
17. Tambahan modal disetor a. Agio - - b. Disagio -/- - - c. Dana setoran modal 25,000 65,000 d. Lainnya - -
18. Penghasilan komprehensif lain a. Keuntungan - - b. Kerugian - -
19. Cadangan a. Cadangan umum 557,034 486,263 b. Cadangan tujuan - -
20. Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu - - b. Tahun berjalan 130,747 240,622 c. Dividen yang dibayarkan -/- - -
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 2,412,179 2,351,283 TOTAL EKUITAS 2,412,179 2,351,283 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 17,050,861 14,707,047
LAPORAN POSISI KEUANGANPer 30 Juni 2021 dan 31 Desember 2020 (dalam jutaan rupiah)
No Uraian 30 Juni 2021 31 Des 2020
A. Sumber dan Penyaluran Dana Zakat1. Penerimaan dana zakat yang berasal dari:
a. Intern UUS - - b. Ekstern UUS 1,751 3,407
Total penerimaan 1,751 3,407 2. Penyaluran dana zakat kepada entitas pengelola Zakat
a. Lembaga amil zakat 1,500 1,968 b. Badan amil zakat 313 202
Total penyaluran 1,813 2,170 B. Sumber dan Penyaluran Dana Wakaf1. Penerimaan dana wakaf yang berasal dari:
a. Intern BUS - - b. Ekstern BUS - -
Total penerimaan - - 2. Penyaluran dana wakaf kepada entitas pengelola wakaf
a. Badan Wakaf Indonesia - - b. Nadzir - - c. Lain-lain - -
LAPORAN SUMBER DAN PENYALURAN DANA ZAKAT DAN WAKAFPUBLIKASI TRIWULANAN UUS (dalam jutaan rupiah)
(dalam jutaan rupiah)
(dalam jutaan rupiah)
(dalam %)
(dalam jutaan rupiah)
(dalam jutaan rupiah)
(dalam jutaan rupiah)
PENGURUS BANK
1. Dewan Komisaris Komisaris Utama : Ainun Na’im Komisaris : Djoko Susanto Komisaris : Kadarmanta Baskara Aji2. Direksi Direktur Utama : Santoso Rohmad Direktur Umum : Cahya Widi Direktur Pemasaran : Raden Agus Trimurjanto Direktur Kepatuhan : Dian Ari Ani
PEMEGANG SAHAM
1 Pemerintah Daerah Daerah Istimewa Yogyakarta 51,22%2 Pemerintah Kab. Sleman 15,45%3 Pemerintah Kota Yogyakarta 12,31%4 Pemerintah Kab. Bantul 8,93%5 Pemerintah Kab. GunungKidul 6,84%6 Pemerintah Kab. Kulon Progo 5,25%
KANTOR PUSAT
Jl. Tentara Pelajar No. 7 Yogyakarta 55231Telp. : 0274-561 614 (Hunting) Faks. : 0274 - 562 303Web : www.bpddiy.co.id
Yogyakarta, 18 Agustus 2021PT. Bank Pembangunan Daerah Daerah Istimewa Yogyakarta
Direksi,
SANTOSO ROHMADDirektur Utama
CAHYA WIDIDirektur
Keterangan: 1) Disebutkan nama lembaga atau pihak sebagai nadzir dimana UUS menyalurkan paling sedikit5% (lima persen) dari total penyaluran dana wakaf.2) Jika terdapat lebih dari 1 (satu) dan paling banyak 20 (dua puluh) nadzir dimana UUS menyalurkan paling sedikit 5% (lima persen), disebutkan nama lembaga atau pihak dimaksud. 3) Seluruh nadzir dimana UUS menyalurkan kurang dari 5% (lima persen) dari total penyaluran dana wakaf.
LAPORAN DISTRIBUSI BAGI HASILPERIODE JUNI 2021
Net Revenue Sharing
Jenis Penghimpunan Dana Saldo rata-rata
Pendapatan yang akan Dibagihasilkan
Porsi Pemilik Dana
Nisbah (%) Jumlah Bagi Hasil
Indikasi Rate Of Return (%)
A B C D E1. Liabilitas Kepada Bank Lain 8,441 51 14.00 7 1.00 2. Giro Mudharabah - - - - - 3. Tabungan Mudharabah 314,368 1,895 13.00 237 0.90 4. Deposito Mudharabaha. 1 Bulan 55,849 337 46.00 155 3.33 b. 3 Bulan 75,348 454 46.00 209 3.33 c. 6 Bulan 73,578 444 48.00 213 3.47 d. 12 Bulan 82,699 499 48.00 239 3.47 5. Surat Berharga yang diterbitkan - - - - - 6. Pembiayaan yang Diterima - - - - - Jumlah 610,283 3,680 1,060
Profit Sharing
Jenis Penghimpunan DanaSaldo rata-
rataPendapatan yang akan
DibagihasilkanPorsi Pemilik Dana
Nisbah (%) Jumlah Bagi Hasil
Indikasi Rate Of Return (%)
A B C D E1. Liabilitas Kepada Bank Lain - - - - - 2. Giro Mudharabah - - - - - 3. Tabungan Mudharabah - - - - - 4. Deposito Mudharabah - - - - - a. 1 Bulan - - - - - b. 3 Bulan - - - - - c. 6 Bulan - - - - - d. 12 Bulan - - - - - 5. Surat Berharga yang diterbitkan - - - - - 6. Pembiayaan yang Diterima - - - - - Jumlah - - - - -
Jenis Penyaluran Dana Saldo Rata-rata Pendapatan yang DiterimaA B
1. Penempatan pada Bank Lain - - 2. Surat Berharga yang dimiliki 447,799 1,369 3. Piutang Murabahah 560,962 4,614 4. Piutang Isthisna - - 5. Piutang Multijasa - - 6. Pembiayaan Gadai - - 7. Pembiayaan Mudharabah 9,849 124 8. Pembiayaan Musyarakah 241,971 1,797 9. Pembiayaan Sewa 652 7 10. Pembiayaan Lainnya - -
(dalam jutaan rupiah)
Jenis Penyaluran Dana Saldo Rata-rata Pendapatan yang DiterimaA B
1. Penempatan pada Bank Lain - - 2. Surat Berharga yang dimiliki - - 3. Piutang Murabahah - - 4. Piutang Isthisna - - 5. Piutang Multijasa - - 6. Pembiayaan Gadai - - 7. Pembiayaan Mudharabah - - 8. Pembiayaan Musyarakah - - 9. Pembiayaan Sewa - - 10. Pembiayaan Lainnya - -
(dalam jutaan rupiah)
(dalam jutaan rupiah)
NO POS-POS 30 Juni 2021 31 Des 2020I. TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman/pembiayaan yang belum ditarik - - 2. Posisi valas yang akan diterima dari transaksi spot dan derivatif/forward yang masih berjalan - - 3. Lainnya - -
II. KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit/pembiayaan yang belum ditarik
a. Commited 411,567 579,847 b. Uncommited 733 973
2. Irrevocable L/C yang masih berjalan - - 3. Posisi valas yang akan diserahkan untuk transaksi spot dan derivatif/forward - - 4. Lainnya 15,278 15,123
III. TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima - - 2. Lainnya 254 254
IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan 36,839 67,485 2. Lainnya - 9
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTIJENSIPer 30 Juni 2021 dan 31 Desember 2020 (dalam jutaan rupiah)
(dalam %)
(dalam jutaan rupiah)
Yogyakarta, 18 Agustus 2021PT. Bank Pembangunan Daerah Daerah Istimewa Yogyakarta
Unit Usaha Syariah, Dewan Pengawas Syariah Unit Usaha Syariah
SYAFARUDDIN ALWI RADEN AGUS TRIMURJANTO Ketua Direktur
15.89
: :
No
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
Penyesuaian penilaian prudensial berupa faktor pengurang modal dan CKPN. -204791
Penyesuaian lainnya. -30824
Total Eksposur dalam perhitungan Rasio Pengungkit. 17396229
Penyesuaian untuk nilai eksposur transaksi derivatif. 0
Penyesuaian untuk nilai eksposur SFT sebagai contoh transaksi reverse repo. 0
Penyesuaian untuk nilai eksposur TRA yang telah dikalikan dengan FKK. 213387
Penyesuaian untuk aset fidusia yang diakui sebagai komponen laporan posisi keuangan berdasarkan standar akuntansi keuangan namun dikeluarkan dari perhitungan total eksposur dalam Rasio Pengungkit.
0
Penyesuaian untuk nilai pembelian atau penjualan aset keuangan secara reguler dengan menggunakan metode akuntansi tanggal perdagangan.
0
Penyesuaian untuk nilai transaksi cash pooling yang memenuhi persyaratan sebagaimana diatur dalam Peraturan Otoritas Jasa Keuangan ini.
0
Penyesuaian untuk nilai penyertaan pada Bank, lembaga keuangan, perusahaan asuransi, dan/atau entitas lain yang berdasarkan standar akuntansi keuangan harus dikonsolidasikan namun di luar cakupan konsolidasi berdasarkan ketentuan Otoritas Jasa Keuangan.
0
Penyesuaian untuk nilai kumpulan aset keuangan yang mendasari yang telah dialihkan dalam sekuritisasi aset yang memenuhi persyaratan jual putus sebagaimana diatur dalam Peraturan Otoritas Jasa Keuangan mengenai prinsip kehati-hatian dalam aktivitas sekuritisasi aset bagi bank umum. Dalam hal aset keuangan yang mendasari dimaksud telah dikurangkan dari total aset pada laporan posisi keuangan maka angka pada baris ini adalah 0 (nol)
0
Penyesuaian terhadap pengecualian sementara atas penempatan giro pada Bank Indonesia dalam rangka memenuhi ketentuan giro wajib minimum (jika ada).
0
Posisi Laporan 30 Juni 2021
Keterangan JumlahTotal aset di laporan posisi keuangan pada laporan keuangan publikasi. (nilai gross sebelum dikurangi CKPN). 17418457
Laporan Total Eksposur Dalam Rasio Pengungkit
Nama Lembaga Jasa Keuangan PT BPD DAERAH ISTIMEWA YOGYAKARTA
: :
No
Maret 2021
1
16082693
2
0
3 0
40
5 -190303
6
-31377
7 15861013
8
0
9 0
100
11 0
120
13 0
14 0
15 0
160
17 0
18 0
19547055
20-294209
21 0
22 252846
23 2290493
24 16113859Total Eksposur Penjumlahan baris 7, baris 13, baris 18, dan baris 22
17396229
Rasio Pengungkit (Leverage)
Total Eksposur TRA Penjumlahan dari baris 19 sampai dengan baris 21
213387
Modal dan Total Eksposur
Modal Inti 2379851
Nilai seluruh kewajiban komitmen atau kewajiban kontinjensi. Nilai gross sebelum dikurangi CKPN. 449139
(Penyesuaian terhadap hasil perkalian antara nilai kewajiban komitmen atau kewajiban kontinjensi dan FKK kemudian dikurangi CKPN)
-235752
(CKPN atas TRA sesuai standar akuntansi keuangan) 0
Eksposur sebagai agen SFT 0
Total Eksposur SFT 0
Eksposur Transaksi Rekening Administratif (TRA)
Nilai tercatat aset SFT secara gross 0
(Nilai bersih antara liabilitas kas dan tagihan kas) 0
Risiko Kredit akibat kegagalan pihak lawan terkait aset SFT yang mengacu pada perhitungan current exposure sebagaimana diatur dalam Lampiran Peraturan Otoritas Jasa Keuangan ini
0
(Penyesuaian untuk nilai nosional efektif yang dilakukan saling hapus dan pengurangan add-on untuk transaksi penjualan derivatif kredit)
0
Total Eksposur Transaksi Derivatif 0
Eksposur Securities Financing Transaction (SFT)
Nilai penambahan yang merupakan PFE untuk seluruh transaksi derivatif 0
(Pengecualian atas eksposur transaksi derivatif yang diselesaikan melalui central counterparty (CCP))
0
Penyesuaian untuk nilai nosional efektif dari derivatif kredit 0
Total Eksposur aset dalam laporan posisi keuangan 17182842
Eksposur Transaksi Derivatif
Nilai RC untuk seluruh transaksi derivatif baik dalam hal terdapat variation margin yang memenuhi syarat ataupun terdapat perjanjian saling hapus yang memenuhi persyaratan tertentu
0
(Penyesuaian untuk nilai tercatat surat berharga yang diterima dalam eksposur SFT yang diakui sebagai aset)
0
(CKPN atas aset tersebut sesuai standar akuntansi keuangan) -204791
(Aset yang telah diperhitungkan sebagai faktor pengurang Modal Inti sebagaimana dimaksud dalam Peraturan Otoritas Jasa Keuangan mengenai kewajiban penyediaan modal minimum bagi bank umum)
-30824
Eksposur aset dalam laporan posisi keuangan termasuk aset jaminan, namun tidak termasuk eksposur transaksi derivatif dan eksposur SFT(Nilai gross sebelum dikurangi CKPN)
17418457
Nilai penambahan kembali untuk agunan derivatif yang diserahkan kepada pihak lawan yang mengakibatkan penurunan total eksposur aset dalam neraca karena adanya penerapan standar akuntansi keuangan
0
(Pengurangan atas piutang terkait CVM yang diberikan dalam transaksi derivatif) 0
Keterangan Periode
Juni 2021Eksposur Aset dalam Laporan Posisi Keuangan
Laporan Perhitungan Rasio Pengungkit
Nama Lembaga Jasa Keuangan PT BPD DAERAH ISTIMEWA YOGYAKARTAPosisi Laporan 30 Juni 2021
No
Maret 2021
Keterangan Periode
Juni 2021
25
14,21
25a
14,21
26 3,00
27 0,00
28
0
29
0
30
0
30a
0
31
0,00
31a
0,00Nilai Rasio Pengungkit, tidak termasuk dampak dari penyesuaian terhadap pengecualian sementara atas penempatan giro pada Bank Indonesia dalam rangka memenuhi ketentuan giro wajib minimum (jika ada), yang telah memasukkan nilai rata-rata dari nilai tercatat aset SFT secara gross sebagaimana dimaksud dalam baris 28 (%)
0,00
Analisa Kualitatif
Total Modal Inti (tier 1) PT Bank BPD DIY Posisi Juni 2021 sebesar Rp2.379.851.25. Total Eksposur Posisi Juni 2021 sebesar Rp17.406.226. Rasio pengungkit PT Bank BPD DIY posisi Desember 2020 sebesar 13,68
Total Eksposur, termasuk dampak dari penyesuaian terhadap pengecualian sementara atas penempatan giro pada Bank Indonesia dalam rangka memenuhi ketentuan giro wajib minimum (jika ada), yang telah memasukkan nilai rata-rata dari nilai tercatat aset SFT secara gross sebagaimana dimaksud dalam baris 28
0
Total Eksposur, tidak termasuk dampak dari penyesuaian terhadap pengecualian sementara atas penempatan giro pada Bank Indonesia dalam rangka memenuhi ketentuan giro wajib minimum (jika ada), yang telah memasukkan nilai rata-rata dari nilai tercatat aset SFT secara gross sebagaimana dimaksud dalam baris 28
0
Nilai Rasio Pengungkit, termasuk dampak dari penyesuaian terhadap pengecualian sementara atas penempatan giro pada Bank Indonesia dalam rangka memenuhi ketentuan giro wajib minimum (jika ada), yang telah memasukkan nilai rata-rata dari nilai tercatat aset SFT secara gross sebagaimana dimaksud dalam baris 28 (%)
0,00
Pengungkapan Nilai Rata-Rata
Nilai rata-rata dari nilai tercatat aset SFT secara gross, setelah penyesuaian untuk transaksi akuntansi penjualan (sale accounting transaction) yang dihitung secara bersih (nett) dengan liabilitas kas dalam SFT dan tagihan kas dalam SFT
0
Nilai akhir triwulan laporan dari nilai tercatat aset SFT secara gross, setelah penyesuaian untuk transaksi akuntansi penjualan (sale accounting transaction) yang dihitung secara bersih (nett) dengan liabilitas kas dalam SFT dan tagihan kas dalam SFT
0
Nilai Rasio Pengungkit, tidak termasuk dampak dari penyesuaian terhadap pengecualian sementara atas penempatan giro pada Bank Indonesia dalam rangka memenuhi ketentuan giro wajib minimum (jika ada) (%)
13,68
Nilai Minimum Rasio Pengungkit (%) 3,00
Bantalan terhadap nilai Rasio Pengungkit (%) 0,00
Nilai Rasio Pengungkit, termasuk dampak dari penyesuaian terhadap pengecualian sementara atas penempatan giro pada Bank Indonesia dalam rangka memenuhi ketentuan giro wajib minimum (jika ada) (%)
13,68
No. Deskripsi 30 Juni 2021 31 Maret 2021 Desember 2020 September 2020 Juni 2020Modal yang Tersedia (nilai)
1 Modal Inti Utama (CET1) 2.379.851 2.290.493 2.317.820 2.237.542 2.155.080 2 Modal Inti (Tier 1) 2.379.851 2.290.493 2.317.820 2.237.542 2.155.080 3 Total Modal 2.476.966 2.384.533 2.410.212 2.329.858 2.245.212
Aset Tertimbang Menurut Risiko (Nilai)4 Total Aset Tertimbang Menurut Risiko (ATMR) 9.483.100 9.237.152 8.994.632 8.988.611 8.828.875
Rasio Modal berbasis Risiko dalam bentuk persentase dari ATMR
8 Capital conservation buffer (2.5% dari ATMR) (%) - - - - - 9 Countercyclical Buffer (0 - 2.5% dari ATMR) (%) - - - - - 10 Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (1% - 2.5%) (%) - - - - - 11 Total CET1 sebagai buffer (Baris 8 + Baris 9 + Baris 10) - - - - - 12 Komponen CET1 untuk buffer 16,46 16,15 17,01 16,13 15,89
Rasio pengungkit sesuai Basel III13 Total Eksposur 17.406.227 16.113.859 15.153.856 15.740.362 14.383.166
14Nilai Rasio Pengungkit, termasuk dampak dari penyesuaian terhadappengecualian sementara atas penempatan giro pada Bank Indonesiadalam rangka memenuhi ketentuan GWM (jika ada)
13,67 14,21 15,3 14,22 14,98
14aNilai Rasio pengungkit sesuai dengan Basel III dengan adanya ModelKerugian Kredit Ekspektasian sesuai PSAK 71 secara Penuh. (%)(baris 2a / baris13)
N/A N/A N/A N/A N/A
14bNilai Rasio Pengungkit, tidak termasuk dampak dari penyesuaianterhadap pengecualian sementara atas penempatan giro pada BankIndonesia dalam rangka memenuhi ketentuan GWM (jika ada)
13,67 14,21 15,30 14,22 14,98
14c
Nilai Rasio Pengungkit, termasuk dampak dari penyesuaian terhadappengecualian sementara atas penempatan giro pada Bank Indonesiadalam rangka memenuhi ketentuan GWM (jika ada), yang telahmemasukkan nilai rata-rata dari nilai tercatat aset SecuritiesFinancing Transaction (SFT) secara gross
- - - - -
14d
Nilai Rasio Pengungkit, tidak termasuk dampak dari penyesuaianterhadap pengecualian sementara atas penempatan giro pada BankIndonesia dalam rangka memenuhi ketentuan GWM (jika ada), yangtelah memasukkan nilai rata-rata dari nilai tercatat aset SFT secaragross
- - - - -
Rasio Kecukupan Likuiditas (LCR)15 Total Aset Likuid Berkualitas Tinggi (HQLA) - - - - - 16 Total Arus Kas Keluar Bersih (net cash outflow ) - - - - - 17 LCR (%) - - - - -
Rasio Pendanaan Stabil Bersih (NSFR)18 Total Pendanaan Stabil yang Tersedia (ASF) - - - - - 19 Total Pendanaan Stabil yang Diperlukan (RSF) - - - - - 20 NSFR (%) - - - - -
LAPORAN UKURAN UTAMA (KEY METRICS) PUBLIKASI EKSPOSUR RISIKO DAN PERMODALANPT BANK BPD DIY
Tanggal Laporan: 30 Juni 2021
Tambahan CET1 yang berfungsi sebagai buffer dalam bentuk persentase dari ATMR
1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap - - 1.2.1.2
712.781 629.420
1.2.1.2.1 Agio1.2.1.2.2 557.034 485.180 1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan 130.747 124.240 1.2.1.2.5 Dana setoran modal 25.000 20.000 1.2.1.2.6 Lainnya
1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan - - 1.2.2.1.2
- -
1.2.2.2 (1.504) (11.924)
1.2.2.2.1 Disagio - - 1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu - - 1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan - - 1.2.2.2.4
- (11.924)
1.2.2.2.5- -
1.2.2.2.6 (1.504) - 1.2.2.2.7 Lainnya - -
Struktur Permodalan per 30 Juni 2021 terdiri atas modal inti sebesar Rp2.379.851 juta dan modal pelengkap sebesar Rp97.115 jutaSampai dengan 30 Juni 2021 kecukupan modal Bank mencapai 26,12%. Secara umum rasio kecukupan modal minimum Bank cukup besar dan memadai dalam mengcover setiap potensi risiko.
Periode 30 Juni 2021
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM PT BANK BPD DIY
(dalam jutaan rupiah)
30 Juni 2020
Selisih lebih penjabaran laporan keuangan
Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves )
Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves )
KOMPONEN MODAL 30 Juni 2021
Modal Inti (Tier 1)
Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan yang diukur pada nilai wajar melalui penghasilan komprehensif lain
Cadangan umum
Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan yang diukur pada nilai wajar melalui penghasilan komprehensif lain
Selisih kurang antara Penyisihan Penilaian Kualitas Aset (PPKA) dan Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) atas aset produktif
Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam Trading Book
PPKA non-produktif
1.3 Kepentingan Non-Pengendali yang dapat diperhitungkan1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama *) 30.824 21.814
1.4.1 Pajak tangguhan 24.996 15.021 1.4.2 Goodwill - - 1.4.3 Aset tidak berwujud 5.827 6.793 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang - - 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi - - 1.4.6 Eksposur sekuritisasi - - 1.4.7 Faktor pengurang modal inti utama lainnya - -
1.4.7.1- -
1.4.7.2- -
1.4.7.3- -
1.4.7.4- -
22.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT 1 - - 2.2 Agio/Disagio - - 2.3 Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan *) - -
2.3.1 - -
2.3.2- -
II 97.115 90.132 1
- -
2 - -
3 97.115 90.132
4 - - 4.1 Sinking Fund - - 4.2 Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain - -
4.3 - -
2.476.966 2.245.213
30 Juni 2021 30 Juni 2020
Individual Individual
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKOATMR RISIKO KREDIT 7.769.166 7.210.578 ATMR RISIKO PASAR - - ATMR RISIKO OPERASIONAL 1.713.934 1.618.297 TOTAL ATMR 9.483.100 8.828.875
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO (%) 9,66% 9,54%
Dari CET 1 (%) 8,64% 8,52%Dari AT 1 (%) 0,00% 0,00%Dari Tier 2 (%) 1,02% 1,02%
Capital Conservation Buffer (%) 0,00% 0,00%Countercyclical Buffer (%) 0,00% 0,00%Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%)
Agio/Disagio
Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain
Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain
Cadangan umum PPKA atas aset produktif yang wajib dihitung (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit)
TOTAL MODAL
ALOKASI PEMENUHAN KPMM SESUAI PROFIL RISIKO
PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH
Faktor Pengurang Modal Pelengkap *)
Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat
Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat
Eksposur yang menimbulkan Risiko Kredit akibat kegagalan settlement (settlement risk ) - Non Delivery Versus Payment
Eksposur di Perusahaan Anak yang melakukan kegiatan usaha berdasarkan prinsip syariah (apabila ada)
Modal Inti Tambahan/Additional Tier 1 (AT 1) *)
Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat
Modal Pelengkap (Tier 2)Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan Tier 2
CET 1: Instrumen dan Tambahan Modal Disetor
4 Directly issued capital subject to phaseout from CET1 (only applicable to non-joint stock companies)
Modal yang termasuk phase out dari CET1 N/A
5 Common share capital issued bysubsidiaries and held by third parties(amount allowed in group CET1)
Kepentingan Non Pengendali yang dapatdiperhitungkan
-
Common Equity Tier 1 capital beforeregulatory adjustments
CET 1: Faktor Pengurang (Regulatory Adjustment )
8 Goodwill (net of related tax liability) Goodwill -
11 Cash-flow hedge reserve Cash-flow hedge reserve - 12 Shortfall of provisions to expected losses Shortfall on provisions to expected losses -
15 Defined-benefit pension fund net assets Aset pensiun manfaat pasti N/A
16 Investments in own shares (if notalready netted off paid-in capital onreported balance sheet)
Investasi pada saham sendiri (jika belum di net dalam modal di Laporan Posisi Keuangan)
N/A
1 Directly issued qualifying common share(and equivalent for non-joint stockcompanies) capital plus related stocksurplus
Saham biasa (termasuk stock surplus ) 25.000
Component (Bahasa Inggris) Komponen (Bahasa Indonesia) Jumlah (Dalam Jutaan Rupiah)
No. Ref. yang berasal dari
Neraca Konsolidasi 1)
2 Retained earnings Laba ditahan 130.747
3 Accumulated other comprehensiveincome (and other reserves)
Akumulasi penghasilan komprehensif lain (dancadangan lain)
557.034
7 Prudential valuation adjustments Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dariinstrumen keuangan dalam trading book
-
6 CET1 sebelum regulatory adjustment 712.781
Deferred tax assets that rely on futureprofitability excluding those arising fromtemporary differences (net of related tax
Aset pajak tangguhan yang berasal dari future profitability
-
9 Other intangibles other than mortgage-servicing rights (net of related taxliability)
Aset tidak berwujud lainnya (selain Mortgage-Servicing Rights )
5.827
17 Reciprocal cross-holdings in commonequity
Kepemilikan silang pada instrumen CET 1 padaentitas lain
-
14 Gains and losses due to changes in owncredit risk on fair valued liabilities
Peningkatan/ penurunan nilai wajar atas kewajibankeuangan (DVA)
-
18 Investments in the capital of Banking,financial and insurance entities that areoutside the scope of regulatoryconsolidation, net of eligible shortpositions, where the Bank does not ownmore than 10% of the issued sharecapital (amount above 10% threshold)
Investasi pada modal bank, entitas keuangan danasuransi diluar cakupan konsolidasi secaraketentuan, net posisi short yang diperkenankan, dimana Bank tidak memiliki lebih dari 10% modalsaham yang diterbitkan (jumlah di atas batasan10%)
N/A
Laporan Komposisi Permodalan (CC1)Tanggal Laporan : 30 Juni 2021
13 Securitisation gain on sale (as set out inparagraph 562 of Basel II framework)
Keuntungan penjualan aset dalam transaksisekuritisasi
-
10
CET 1: Instrumen dan Tambahan Modal Disetor
1 Directly issued qualifying common share Saham biasa (termasuk ) 25.000
Component (Bahasa Inggris) Komponen (Bahasa Indonesia) Jumlah (Dalam Jutaan Rupiah)
No. Ref. yang berasal dari
Neraca Konsolidasi 1)
19 Significant investments in the commonstock of Banking, financial andinsurance entities that are outside thescope of regulatory consolidation, net ofeligible short positions (amount above10% threshold)
Investasi signifikan pada saham biasa Bank, entitaskeuangan dan asuransi diluar cakupan konsolidasisecara ketentuan, net posisi short yang diperkenankan (jumlah di atas batasan 10%)
N/A
20 Mortgage servicing rights (amount above10% threshold)
Mortgage servicing rights -
21 Deferred tax assets arising fromtemporary differences (amount above10% threshold, net of related taxliability)
Aset pajak tangguhan yang berasal dari perbedaantemporer (jumlah di atas batasan 10%, net dari kewajiban pajak)
N/A
22 Amount exceeding the 15% threshold Jumlah melebihi batasan 15% dari: N/A
23 of which: significant investments in thecommon stock of financials
investasi signifikan pada saham biasa financials N/A
24 of which: mortgage servicing rights mortgage servicing rights N/A 25 of which: deferred tax assets arising
from temporary differences pajak tangguhan dari perbedaan temporer N/A
26 National specific regulatory adjustments Penyesuaian berdasarkan ketentuan spesifiknasional
N/A
26a. Selisih PPKA dan CKPN - 26b. PPKA non produktif 1.504 26c. Aset Pajak Tangguhan 24.996
26d. Penyertaan - 26e. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi -
26f. Eksposur sekuritisasi -
28 Total regulatory adjustments toCommon equity Tier 1
Jumlah pengurang (regulatory adjustment ) terhadap CET 1
32.328
29 Common Equity Tier 1 capital (CET1) Jumlah CET 1 setelah faktor pengurang 680.453
Additional Tier 1 capital: instruments
Modal Inti Tambahan (AT 1): Instrumen
30 Directly issued qualifying Additional Tier1 instruments plus related stock surplus
Instrumen AT 1 yang diterbitkan oleh Bank(termasuk stock surplus )
-
33 Directly issued capital instrumentssubject to phase out from Additional Tier1
Modal yang yang termasuk phase out dari AT 1 N/A
34 Additional Tier 1 instruments (and CET1instruments not included in row 5)issued by subsidiaries and held by thirdparties (amount allowed in group AT1)
Instrumen AT 1 yang diterbitkan oleh Entitas Anakyang diakui dalam perhitungan KPMM secarakonsolidasi
-
35 of which: instruments issued bysubsidiaries subject to phase out
Instrumen yang diterbitkan Entitas Anak yangtermasuk phase out
N/A
36 Additional Tier 1 capital beforeregulatory adjustments
Jumlah AT 1 sebelum regulatory adjustment -
26g. Lainnya -
31 of which: classified as equity underapplicable accounting standards
Yang diklasifikasikan sebagai ekuitas berdasarkan standar akuntansi
-
27 Regulatory adjustments applied toCommon Equity Tier 1 due to insufficientAdditional Tier 1 and Tier 2 to coverdeductions
Penyesuaian pada CET 1 akibat AT 1 dan Tier 2 lebih kecil daripada faktor pengurangnya
-
32 of which: classified as liabilities underapplicable accounting standards
Yang diklasifikasikan sebagai liabilitas berdasarkan standar akuntansi
-
CET 1: Instrumen dan Tambahan Modal Disetor
1 Directly issued qualifying common share Saham biasa (termasuk ) 25.000
Component (Bahasa Inggris) Komponen (Bahasa Indonesia) Jumlah (Dalam Jutaan Rupiah)
No. Ref. yang berasal dari
Neraca Konsolidasi 1)
Additional Tier 1 capital: regulatory adjustments
Modal Inti Tambahan: Faktor Pengurang (Regulatory Adjustment )
37 Investments in own Additional Tier 1instruments
Investasi pada instrumen AT 1 sendiri N/A
38 Reciprocal cross-holdings in AdditionalTier 1 instruments
Kepemilikan silang pada instrumen AT 1 padaentitas lain
-
39 Investments in the capital of Banking,financial and insurance entities that areoutside the scope of regulatoryconsolidation, net of eligible shortpositions, where the Bank does not ownmore than 10% of the issued commonshare capital of the entity (amount above10% threshold)
Investasi pada modal bank, entitas keuangan danasuransi diluar cakupan konsolidasi secaraketentuan, net posisi short yang diperkenankan, dimana Bank tidak memiliki lebih dari 10% modalsaham yang diterbitkan (jumlah di atas batasan10%)
N/A
40 Significant investments in the capital ofBanking, financial and insuranceentities that are outside the scope ofregulatory consolidation (net of eligibleshort positions)
Investasi signifikan pada modal Bank, entitaskeuangan dan asuransi di luar cakupan konsolidasisecara ketentuan (net posisi short yang diperkenankan)
N/A
41 National specific regulatory adjustments Penyesuaian berdasarkan ketentuan spesifiknasional
-
41a. Penempatan dana pada instrumen AT 1 pada Bank lain
-
43 Total regulatory adjustments toAdditional Tier 1 capital
Jumlah faktor pengurang (regulatory adjustment ) terhadap AT 1
-
44 Additional Tier 1 capital (AT1) Jumlah AT 1 setelah faktor pengurang - 45 Tier 1 capital (T1 = CET 1 + AT 1) Jumlah Modal Inti (Tier 1) (CET 1 + AT 1) 680.453
Tier 2 capital: instruments and provisions
Modal Pelengkap (Tier 2): Instrumen dan cadangan
47 Directly issued capital instrumentssubject to phase out from Tier 2
Modal yang yang termasuk phase out dari Tier 2 N/A
48 Tier 2 instruments (and CET1 and AT1instruments not included in rows 5 or34) issued by subsidiaries and held bythird parties (amount allowed in groupTier 2)
Instrumen Tier 2 yang diterbitkan oleh Entitas Anakyang diakui dalam perhitungan KPMM secarakonsolidasi
-
50 Provisions Cadangan umum PPKA atas aset produktif yangwajib dihitung dengan jumlah paling tinggi sebesar1,25% dari ATMR untuk Risiko Kredit
97.115
51 Tier 2 capital before regulatoryadjustments
Jumlah Modal Pelengkap (Tier 2 ) sebelum faktorpengurang
52 Investments in own Tier 2 instruments Investasi pada instrumen Tier 2 sendiri N/A53 Reciprocal cross-holdings in Tier 2
instruments and other TLAC liabilitiesKepemilikan silang pada instrumen Tier 2 padaentitas lain
-
N/A
46 Directly issued qualifying Tier 2instruments plus related stock surplus
Instrumen Tier 2 yang diterbitkan oleh Bank(termasuk stock surplus )
-
42 Regulatory adjustments applied toAdditional Tier 1 due to insufficient Tier2 to cover deductions
Penyesuaian pada AT 1 akibat Tier 2 lebih kecil daripada faktor pengurangnya
-
49 of which: instruments issued bysubsidiaries subject to phase out
Modal yang diterbitkan Entitas Anak yang termasukphase out
CET 1: Instrumen dan Tambahan Modal Disetor
1 Directly issued qualifying common share Saham biasa (termasuk ) 25.000
Component (Bahasa Inggris) Komponen (Bahasa Indonesia) Jumlah (Dalam Jutaan Rupiah)
No. Ref. yang berasal dari
Neraca Konsolidasi 1)
54 Investments in the other TLAC liabilitiesof banking, financial and insuranceentities that are outside the scope ofregulatory consolidation and where thebank does not own more than 10% of theissued common share capital of theentity: amount previously designated forthe 5% threshold but that no longermeets the conditions (for G-SIBs only)
Investasi pada kewajiban TLAC modal bank, entitaskeuangan dan asuransi diluar cakupan konsolidasisecara ketentuan, net posisi short yangdiperkenankan, dimana Bank tidak memiliki lebihdari 10% modal saham yang diterbitkan; nilaisebelumnya ditetapkan dengan threshold 5% namuntidak lagi memenuhi kriteria (untuk bank Sistemik)
N/A
Investasi pada kewajiban TLAC lainnya dari entitasperbankan, keuangan, dan asuransi yang berada diluar lingkup konsolidasi peraturan dan, yang manabank tidak memiliki lebih dari 10% dari sahambiasa entitas yang dikeluarkan: jumlah yangsebelumnya ditunjuk untuk batas 5% tetapi yangtidak lagi memenuhi syarat (hanya untuk BankSistemik G-SIBs)
N/A
55 Significant investments in the capitaland other TLAC liabilities of banking,financial and insurance entities that areoutside the scope of regulatoryconsolidation (net of eligible shortpositions)
Investasi signifikan pada modal atau instrumenTLAC Bank, entitas keuangan dan asuransi di luarcakupan konsolidasi secara ketentuan (net posisi short yang diperkenankan)
N/A
56 National specific regulatory adjustments Penyesuaian berdasarkan ketentuan spesifiknasional
-
56a. Sinking fund - 56b. Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada Bank
lain -
57 Total regulatory adjustments to Tier2 capital
Jumlah faktor pengurang (regulatory adjustment ) Modal Pelengkap
-
58 Tier 2 capital (T2) Jumlah Modal Pelengkap (Tier 2) setelahregulatory adjustment
97.115
59 Total capital Total Modal (Modal Inti + Modal Pelengkap) 777.568
60 Total risk weighted assets Total Aset Tertimbang Menurut Risiko (ATMR) 9.483.100
Capital ratios and buffers Rasio Kecukupan Pemenuhan Modal Minimum (KPMM) dan Tambahan Modal (Capital Buffer )
61 Common Equity Tier 1 (as a percentageof risk weighted assets)
Rasio Modal Inti Utama CET 1 (persentase terhadapATMR)
7,18
62 Tier 1 (as a percentage of risk weightedassets)
Rasio Modal Inti Tier 1 (persentase terhadap ATMR) 7,18
63 Total capital (as a percentage of riskweighted assets)
Rasio Total Modal (persentase terhadap ATMR) 8,20
CET 1: Instrumen dan Tambahan Modal Disetor
1 Directly issued qualifying common share Saham biasa (termasuk ) 25.000
Component (Bahasa Inggris) Komponen (Bahasa Indonesia) Jumlah (Dalam Jutaan Rupiah)
No. Ref. yang berasal dari
Neraca Konsolidasi 1)
64 Institution specific buffer requirement(minimum CET1 requirement plus capitalconservation buffer plus countercyclicalbuffer requirements plus G-SIB bufferrequirement, expressed as a percentageof risk weighted assets)
Buffer ( persentase terhadap ATMR)
65 of which: capital conservation bufferrequirement
Capital Conservation Buffer -
66 of which: Bank specific countercyclicalbuffer requirement
Countercyclical Buffer -
67 Of which: higher loss absorbencyrequirement
higher loss absorbency requirement -
68 Untuk bank umum konvensional: CET 1 yangtersedia untuk memenuhi Buffer (persentaseterhadap ATMR)Untuk kantor cabang dari Bank yang berkedudukandi luar negeri: Bagian Dana Usaha yang ditempatkandalam CEMA (diungkapkan sebagai persentase dariATMR) yang tersedia untuk memenuhi Buffer .
(1,46)
National minima (if different from Basel 3)
69 National Common Equity Tier 1 minimumratio
Rasio terendah CET 1 nasional (jika berbeda denganBasel 3)
N/A
70 National Tier 1 minimum ratio Rasio terendah Tier 1 nasional (jika berbeda denganBasel 3)
N/A
71 National total capital minimum ratio Rasio terendah total modal nasional (jika berbedadengan Basel 3)
N/A
Amounts below the thresholds for deduction (before risk weighting)
Jumlah di bawah batasan pengurangan (sebelum pembobotan risiko)
72 Non-significant investments in thecapital and other TLAC liabilities of otherfinancial entities
Investasi non-signifikan pada modal atau kewajibanTLAC lainnya pada entitas keuangan lain
N/A
73 Significant investments in the commonstock of financial entities
Investasi signifikan pada saham biasa entitaskeuangan
N/A
74 Mortgage servicing rights (net of relatedtax liability)
Mortgage servicing rights (net dari kewajiban pajak) N/A
75 Deferred tax assets arising fromtemporary differences (net of related taxliability)
Aset pajak tangguhan yang berasal dari perbedaantemporer (net dari kewajiban pajak)
N/A
Applicable caps on the inclusion of provisions in Tier 2
Cap yang dikenakan untuk provisi pada Tier 2
76 Provisions eligible for inclusion in Tier 2in respect of exposures subject tostandardised approach (prior toapplication of cap)
Provisi yang dapat diakui sebagai Tier 2 sesuaidengan eksposur berdasarkan pendekatan standar(sebelum dikenakan cap )
N/A
77 Cap on inclusion of provisions in Tier 2under standardised approach
Cap atas provisi yang diakui sebagai Tier 2berdasarkan pendekatan standar
N/A
78 Provisions eligible for inclusion in Tier 2in respect of exposures subject tointernal ratings-based approach (prior toapplication of cap)
Provisi yang dapat diakui sebagai Tier 2 sesuaidengan eksposur berdasarkan pendekatan IRB(sebelum dikenakan cap )
N/A
79 Cap for inclusion of provisions in Tier 2under internal ratings-based approach
Cap atas provisi yang diakui sebagai Tier 2berdasarkan pendekatan IRB
N/A
National minima (jika berbeda dari Basel 3)
CET 1: Instrumen dan Tambahan Modal Disetor
1 Directly issued qualifying common share Saham biasa (termasuk ) 25.000
Component (Bahasa Inggris) Komponen (Bahasa Indonesia) Jumlah (Dalam Jutaan Rupiah)
No. Ref. yang berasal dari
Neraca Konsolidasi 1)
Capital instruments subject to phase-out arrangements (only applicable
between 1 Jan 2018 and 1 Jan 2022)
Instrumen Modal yang termasuk phase out (hanya berlaku antara 1 Jan 2018 s.d. 1 Jan
2022)
80 Current cap on CET1 instrumentssubject to phase out arrangements
Cap pada CET 1 yang temasuk phase out N/A
81 Amount excluded from CET1 due to cap(excess over cap after redemptions andmaturities)
Jumlah yang dikecualikan dari CET 1 karenaadanya cap (kelebihan di atas cap setelahredemptions dan maturities )
N/A
82 Current cap on AT1 instruments subjectto phase out arrangements
Cap pada AT 1 yang temasuk phase out N/A
83 Amount excluded from AT1 due to cap(excess over cap after redemptions andmaturities)
Jumlah yang dikecualikan dari AT 1 karena adanyacap (kelebihan di atas cap setelah redemptions dan maturities )
N/A
84 Current cap on T2 instruments subject tophase out arrangements
Cap pada Tier 2 yang temasuk phase out N/A
85 Amount excluded from T2 due to cap(excess over cap after redemptions andmaturities)
Jumlah yang dikecualikan dari Tier 2 karena adanyacap (kelebihan di atas cap setelah redemptions danmaturities )
N/A
Analisis KualitatifJenis permodalan Bank saat ini didominasi oleh saham biasa
a. Modal dasar 4.000.000 4.000.000 b. Modal yang belum disetor -/- (2.300.602) (2.300.602)c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/-
16 - a. Agio - - b. Disagio -/- - - c. Dana setoran modal 25.000 25.000 d. Lainnya - -
17 - a Keuntungan - - b Kerugian -/- - -
18 - a. Cadangan umum 557.034 557.034 b. Cadangan tujuan - -
19 - a. Tahun-tahun lalu - - b. Tahun berjalan 130.747 130.747 c. Dividen yang dibayarkan -/- - -
17.050.861 17.050.861
No Neraca Publikasi Neraca Konsolidasi dengan cakupan konsolidasi
KasPenempatan pada Bank IndonesiaPenempatan pada bank lainTagihan spot dan derivatif/forward
Pos-pos
ASET
Aset tidak berwujud
Surat berharga yang dimiliki
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo)Tagihan akseptasiKredit yang diberikanPembiayaan syariah
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/-Aset non produktif
Aset lainnya
Penyertaan modalAset keuangan lainnyaCadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/-
Penghasilan komprehensif lain
Cadangan
Laba/rugi
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
Liabilitas akseptasiSurat berharga yang diterbitkanPinjaman/pembiayaan yang diterimaSetoran jaminanLiabilitas antarkantor Liabilitas lainnya
LIABILITAS DAN EKUITAS
Laporan Rekonsiliasi Permodalan (CC2)Tanggal Laporan : 30 Juni 2021
Modal disetor
Tambahan modal disetor
TOTAL ASET
GiroTabunganDeposito
Liabilitas atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Uang ElektronikLiabilitas kepada Bank IndonesiaLiabilitas kepada bank lainLiabilitas spot dan derivatif/forward
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/-Aset tetap dan inventaris
No Indonesia InformasiKuantitatif/Kualitatif
Pedoman Pengisian
1 Penerbit Diisi dengan penerbit dari instrumen.2 Nomor identifikasi N/A Diisi dengan nomor unik identifikasi atas
penerbitan instrumen tersebut (misalnya no. yang tercatat di bursa,ISIN, dll)
3 Hukum yang digunakan N/A Diisi dengan hukum yang digunakan, misalnya: hukum Indonesia
3a Sarana yang memungkinkan kewajiban pelaksanaan padaBagian 13 dari Lembar Istilah TLAC tercapai (untuk instrumen TLAC sah lainnya yang diatur oleh hukum asing)
N/A Ketentuan OJK tidak mengadopsi TLAC.
Perlakuan Instrumen berdasarkan ketentuan KPMM
N/A
4 Pada saat masa transisi N/A Ketentuan OJK mengenai KPMM tidak mengadopsi masa transisi
5 setelah masa transisi N/A Diisi dengan pilihan: CET 1, AT 1, Tier 2, atau Tidak Eligible
6 Apakah instrumen eligible untuk Individu/Konsolidasi atau Konsolidasi dan Individu
N/A Diisi dengan pilihan: Individu; Konsolidasi; atau Konsolidasi dan Individu
7 Jenis Instrumen N/A Diisi dengan jenis instrumen dengan pilihan:Saham Biasa, Saham Preferen, Surat berharga subordinasi, Pinjaman Subordinasi, Surat berharga, atau pinjaman lainnya
8 Jumlah yang diakui dalam perhitungan KPMM
N/A Diisi dalam Jutaan Rupiah
9 Nilai par dari instrumen N/A Diisi dalam Jutaan Rupiah10 Klasifikasi sesuai standar akuntansi
12 Tidak ada jatuh tempo (perpetual ) atau dengan jatuh tempo
N/A Diisi dengan pilihan:Perpetual atau Dengan Jatuh Tempo
13 Tanggal jatuh tempo N/A Untuk instrumen dengan jatuh tempo, diisi tanggal jatuh tempo: dd/mm/yyyy.Untuk instrumen perpetual diisi: Tidak ada tanggal jatuh tempo
14 Eksekusi call option atas persetujuan Otoritas Jasa Keuangan
N/A Diisi dengan pilihan: Ya; Tidak
15 Tanggal call option , jumlah penarikan dan persyaratan call option lainnya (bila ada)
N/A Diisi dengan tanggal call option (dd/mm/yyyy), persyaratan Call Option lainnya dan jumlah penarikan (dalam jutaan rupiah)
16 Subsequent call option N/A Diisi bila ada fitur jumlah subsequent call option (berapa kali Call Option dapat dilakukan).
Kupon / dividen N/A
Laporan Fitur Utama Instrumen Permodalan dan Instrumen TLAC-Eligible (CCA)Tanggal Laporan : 30 Juni 2021
No Indonesia InformasiKuantitatif/Kualitatif
Pedoman Pengisian
17 Dividen/ kupon dengan bunga tetap atau floating
N/A Diisi dengan pilihan: - Fixed: bila kupon atau dividen adalah fixed selama jangka waktu instrumen; - Floating: bila kupon atau dividen adalah floating selama jangka waktu instrumen; - Fixed to floating: bila kupon/dividen saat ini adalah fixed, namun bisa berubah menjadi floating di masa mendatang; atau- Floating to fixed: bila kupon/dividen saat ini adalah floating, namun bisa berubah menjadi fixed di masa mendatang
18 Tingkat dari coupon rate atau index lain yang menjadi acuan
N/A Diisi dengan tingkat dari kupon atau index yang menjadi acuan dari tingkat kupon atau dividen.
19 Ada atau tidaknya dividend stopper N/A Diisi dengan pilihan: Ya atau Tidak
20 Fully discretionary; partial atau mandatory
N/A Apakah Bank memiliki hak penuh atau partial untuk membatalkan kupon atau dividen, atau tidak dapat membatalkan kupon/dividen.Diisi dengan pilihan: Fully discretionary, Partially Discretionary, atau Mandatory
21 Apakah terdapat fitur step up atau insentif lain
N/A Diisi dengan pilihan: Ya atau Tidak
22 Non-kumulatif atau kumulatif N/A Diisi dengan pilihan: Non-kumulatif atau kumulatif
23 Dapat dikonversi atau tidak dapat dikonversi
N/A Diisi dengan pilihan: dapat dikonversi atau tidak dapat dikonversi
24 Jika dapat dikonversi, sebutkan trigger point-nya
N/A Diisi dengan kondisi (trigger point ) kapan instrumen dikonversi, termasuk point of non-viability.
25 Jika dapat dikonversi, apakah seluruh atau sebagian
N/A Diisi dengan penjelasan untuk setiap trigger point apakah instrumen akan: (i) pasti dikonversi secara penuh; (ii) kemungkinan dikonversi secara penuh atau sebagian; atau (iii) pasti dikonversi sebagian.
26 Jika dapat dikonversi, bagaimana rate konversinya
N/A Diisi dengan penjelasan rate konversi atas instrumen.
27 Jika dapat dikonversi; apakah mandatory atau optional
N/A Diisi dengan pilihan: Mandatory, Optional, atau N/A
28 Jika dapat dikonversi, sebutkan jenis instrumen konversinya
N/A Diisi dengan pilihan: CET 1, AT 1, Tier 2, atau N/A
29 Jika dapat dikonversi, sebutkan issuer of instrument it converts into
N/A Diisi dengan penjelasan issuer of instrument it converts into
30 Fitur write-down N/A Diisi dengan pilihan: Ya atau Tidak31 Jika terjadi write-down, sebutkan
trigger-nyaN/A Diisi dengan penjelasan kondisi atau trigger
point fitur write-down, termasuk point of non-viability.
32 Jika terjadi write-down, apakah penuh atau sebagian
N/A Untuk setiap trigger point untuk fitur write down, jelaskan apakah instrumen akan di write down: (i) akan selalu di write down penuh; (ii) kemungkinan di write down sebagian; (iii) akan selalu di write down sebagian.
33 Jika terjadi write down; permanen atau temporer
N/A Diisi dengan pilihan: Permanen atau Temporer
34 Jika terjadi write down temporer, jelaskan mekanisme write-up
N/A Diisi dengan penjelasan mekanisme write-up.
34a Tipe subordinasi N/A Diisi dengan tipe subordinasi35 Hierarki instrumen pada saat
likuidasiN/A Diisi dengan penjelasan hirarki instrumen pada
saat likuidasi.
36 Apakah terdapat fitur yang non-compliant
N/A Diisi dengan pilihan: Ya atau Tidak
37 Jika Ya, jelaskan fitur yang non-compliant
N/A Diisi dengan penjelasan fitur yang non-compliant.
Analisis Kualitatif
No Indonesia InformasiKuantitatif/Kualitatif
Pedoman Pengisian
PT Bank BPD DIY saat ini belum melakukan penerbitan surat berharga dalam rangka memenuhi permodalan bank
DIY Jawa Tengah Lainnya Total DIY Jawa Tengah Lainnya Total1 Tagihan Kepada Pemerintah - - 6.385.535 6.385.535 - - 4.353.322 4.353.322 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 3.345 - 309.406 312.750 5.249 - 128.224 133.473
3Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - - - -
4 Tagihan Kepada Bank 119.544 110.070 905.238 1.134.852 323.295 10.070 439.779 773.145 5 Kredit Beragun Rumah Tinggal 223.237 5.977 5.715 234.929 257.354 7.272 8.283 272.909 6 Kredit Beragun Properti Komersial 99.203 158 - 99.361 108.607 138 - 108.745 7 Kredit Pegawai/Pensiunan 943.598 15.164 6.289 965.051 918.269 13.689 4.136 936.094
8Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 4.738.460 223.684 54.147 5.016.291 4.250.057 195.927 37.325 4.483.309
9 Tagihan kepada Korporasi 1.276.493 607.721 627.874 2.512.088 1.205.021 616.766 806.060 2.627.847 10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo 55.097 7.904 2.991 65.992 40.936 1.787 1.251 43.975 11 Aset Lainnya 710.199 - - 710.199 650.348 - - 650.348
Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah - Bank secara Individual
(dalam jutaan rupiah)
Total
No. Kategori Portofolio30 Juni 2021
Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah30 Juni 2020
Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah
< 1 tahun > 1 - 3 thn > 3 - 5 thn > 5 thnNon-
Kontraktual Total < 1 tahun > 1 - 3 thn > 3 - 5 thn > 5 thnNon-
Kontraktual Total(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (3) (4) (5) (6) (7) (8)1 Tagihan Kepada Pemerintah 5.723.033 308.936 214.055 139.511 - 6.385.535 3.759.204 156.962 208.173 228.984 - 4.353.322 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 3.228 109.128 116 200.278 - 312.750 3.914 1.335 - 128.224 - 133.473 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan
Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - - - - - - - -
4 Tagihan Kepada Bank 1.022.463 73.529 38.860 - - 1.134.852 437.446 245.640 90.059 - - 773.145 5 Kredit Beragun Rumah Tinggal 3.865 19.594 48.759 162.712 - 234.929 5.765 24.361 47.668 195.114 - 272.909 6 Kredit Beragun Properti Komersial 7.056 9.793 79.414 3.098 - 99.361 12.695 8.142 1.341 86.567 - 108.745 7 Kredit Pegawai/Pensiunan 23.472 148.562 180.160 612.856 - 965.051 71.220 142.095 180.884 541.894 - 936.094
8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 363.206 1.159.490 1.060.512 2.433.083 - 5.016.291 415.964 910.388 1.154.888 2.002.069 - 4.483.309
9 Tagihan kepada Korporasi 558.113 577.331 209.061 1.167.583 - 2.512.088 621.394 687.058 213.392 1.106.002 - 2.627.847 10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo 31.282 13.218 8.038 13.454 - 65.992 29.056 9.236 2.391 3.291 - 43.975 11 Aset Lainnya - - - - 710.199 710.199 - - - - 650.348 650.348
DIY Jawa Tengah Lainnya Total(1) (2) (3) (4) (5) (6)1 Tagihan 7.657.280 857.742 5.667.626 14.182.648 2 Tagihan yang mengalami penurunan nilai
a. Belum jatuh tempo 37.765 6.668 189 44.622 b. Telah jatuh tempo 171.365 24.686 70.622 266.673
3 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) - Individual 135.683 25.529 110.159 271.371 4 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) - Kolektif 36.797 10.034 10.433 57.264 5 Tagihan yang dihapus buku 94.650 28.737 274 123.661
(dalam jutaan rupiah)
No. Keterangan30 Juni 2020
Wilayah
Pengungkapan Tagihan dan Pencadangan Berdasarkan Wilayah - Bank secara Individual
No. Keterangan30 Juni 2021
Wilayah
(dalam jutaan rupiah)
Belum Jatuh Tempo
Telah jatuh tempo
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9)30 Juni 2021
1 Pertanian, Kehutanan, dan Perikanan 223.503 10.824 5.005 1.590 865 3.087 2.793 2 Pertambangan dan Penggalian 17.870 - 28 181 - 10 31 3 Industri pengolahan 405.776 27.923 13.508 3.809 1.948 8.941 32.186 4 Pengadaan Listrik, Gas, Uap/Air Panas dan Udara Dingin 11.067 - 8 96 - 2 - 5 Pengelolaan Air, Pengelolaan Air Limbah, Pengelolaan dan Daur Ulang Sampah 302 - - 2 - - - 6 Konstruksi 578.721 46.778 9.454 5.191 2.087 7.718 5.117 7 Perdagangan besar dan eceran; Reparasi dan Perawatan Mobil dan Sepeda Motor 1.269.030 251.179 51.048 8.907 16.150 35.933 53.202 8 Pengangkutan dan Pergudangan 835.336 13.243 17.965 8.271 7.171 17.729 7.706 9 Penyediaan Akomodasi dan Penyediaan Makan Minum 345.791 68.178 48.764 5.491 3.337 56.530 1.583 10 Informasi dan Komunikasi 29.649 37 342 307 0 152 - 11 Aktivitas Keuangan dan Asuransi 7.837.023 140.308 - 17.710 47.499 - 1.441 12 Real Estat 21.496 6.801 - 143 90 - 11.949 13 Aktivitas Profesi, Ilmiah, dan Teknis 39.910 152 3.039 347 7 2.640 -
14 Aktivitas Penyewaan dan Sewa Guna Usaha Tanpa Hak Opsi, Ketenagakerjaan, Agen Perjalanan, dan Penunjang Usaha Lainnya 39.844 9.870 248 488 704 169 -
15 Administrasi Pemerintahan, Pertahanan, dan Jaminan Sosial Wajib 39.502 - - - - - - 16 Pendidikan 187.407 2.819 32 1.801 12 353 - 17 Aktivitas Kesehatan Manusia dan Aktivitas Sosial 155.131 1.434 3 417 7 1.149 612 18 Kesenian, Hiburan, dan Rekreasi 627 243 - 1 7 - - 19 Aktivitas Jasa Lainnya 254.261 43.396 7.813 1.648 3.883 5.585 11.755 20 Aktivitas Rumah Tangga sebagai Pemberi Kerja 20.000 1 360 25 0 256 8 21 Aktivitas Badan Internasional dan Badan Ekstra Internasional Lainnya - - - - - - - 22 Bukan Lapangan Usaha 4.736.516 133.675 47.130 9.037 12.656 35.634 10.499 23 Lainnya 771.473 - - - - - -
Total 17.820.237 756.860 204.747 65.461 96.424 175.890 138.882
Belum Jatuh Tempo
Telah jatuh tempo
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8)30 Juni 2020
1 Pertanian, perburuan dan Kehutanan 151.728 1.687 3.551 2.192 1.083 2.834 2 Perikanan 32.952 275 875 515 128 83 3 Pertambangan dan Penggalian 5.393 - 51 11 80 31 4 Industri pengolahan 386.689 685 13.939 9.414 5.512 32.310 5 Listrik, Gas dan Air 10.510 - 8 2 143 - 6 Konstruksi 412.658 3.091 4.774 6.626 4.869 6.390 7 Perdagangan besar dan eceran 1.031.816 9.786 58.026 42.940 12.791 48.449 8 Penyediaan akomodasi dan penyediaan makan minum 402.500 723 116.626 131.587 3.259 1.648 9 Transportasi, pergudangan dan komunikasi 620.048 107 15.714 15.219 9.435 5.892 10 Perantara keuangan 5.441.386 - - 25.507 5.678 530 11 Real estate, usaha persewaan dan jasa perusahaan 85.774 23 12.259 7.366 935 2.142 12 Administrasi Pemerintahan, pertahanan dan jaminan sosial wajib - - - - - - 13 Jasa pendidikan 189.260 126 81 743 2.047 - 14 Jasa kesehatan dan kegiatan sosial 152.775 606 3 1.588 827 625 15 Jasa kemasyarakatan, sosial budaya, hiburan dan perorangan lainnya 209.905 1.295 8.723 5.581 1.647 13.005 16 Jasa perorangan yang melayani rumah tangga 13.045 - 510 305 16 8 17 Badan internasional dan badan ekstra internasional lainnya - - - - - - 18 Kegiatan yang belum jelas batasannya - - - - - - 19 Bukan Lapangan Usaha 4.385.863 26.217 31.533 21.776 8.813 - 20 Lainnya 650.348 - - - - 9.715
Total 14.182.648 44.622 266.673 271.371 57.264 123.661
Pengungkapan Tagihan dan Pencadangan Berdasarkan Sektor Ekonomi - Bank secara Individual
No. Sektor Ekonomi Tagihan
Tagihan yang Mengalami Penurunan Nilai Cadangan
kerugian penurunan
nilai (CKPN) - Individual
Cadangan kerugian
penurunan nilai (CKPN) -
Kolektif
CKPN Stage 3
Tagihan yang
dihapus buku
No. Sektor Ekonomi Tagihan
Tagihan yang mengalami peningkatan dan pemburukan
risiko kredit (Stage 2 dan Stage 3)
CKPN Stage 1 CKPN Stage 2
Tagihan yang
dihapus buku
(dalam jutaan rupiah)
(dalam jutaan rupiah)
Stage 1 Stage 2 Stage 3 CKPN Individual
CKPN Kolektif
(1) (3) (4) (5) (6) (9)1 Saldo awal CKPN 79.809 103.551 162.929 156.049 55.940 2 Pembentukan (pemulihan) CKPN pada periode berjalan (Net)
2.a Pembentukan CKPN pada periode berjalan 8.359 18.903 17.605 171.233 12.639 2.b Pemulihan CKPN pada periode berjalan 22.561 26.176 4.645 (57.499) (19.401)
3 - - - - -
4 Pembentukan (pemulihan) lainnya pada periode berjalan - - - - -
65.607 96.278 175.890 166.367 53.970
(dalam jutaan rupiah)30 Juni 202030 Juni 2021
(2)
CKPN yang digunakan untuk melakukan hapus buku atas tagihan pada periode berjalan
Saldo akhir CKPN
No. Keterangan
Pengungkapan Rincian Mutasi Cadangan Kerugian Penurunan Nilai - Bank secara Individual
(dalam jutaan rupiah)
Lembaga Pemeringkat
Standard and Poor's AAA AA+ s.d AA- A+ s.d A- BBB+ s.d BBB- BB+ s.d BB- B+ s.d B- Kurang dari B- A-1 A-2 A-3 Kurang dari A-3Fitch Ratings AAA AA+ s.d AA- A+ s.d A- BBB+ s.d BBB- BB+ s.d BB- B+ s.d B- Kurang dari B- F1+ s.d F1 F2 F3 Kurang dari F3Moody's Aaa Aa1 s.d Aa3 A1 s.d A3 Baa1 s.d Baa3 Ba1 s.d Ba3 B1 s.d B3 Kurang dari B3 P-1 P-2 P-3 Kurang dari P-3
PT. Fitch Ratings Indonesia AAA (idn) AA+(idn) s.d AA-
PT Pemeringkat Efek Indonesia idAAA idAA+ s.d idAA- idA+ s.d id A- id BBB+ s.d id BBB- id BB+ s.d id BB- id B+ s.d id B- Kurang dari idB- idA1 idA2 idA3 s.d id A4 Kurang dari idA4
PT Pemeringkat Efek Indonesia idAAA idAA+ s.d idAA- idA+ s.d id A- id BBB+ s.d id BBB- id BB+ s.d id BB- id B+ s.d id B- Kurang dari idB- idA1 idA2 idA3 s.d id A4 Kurang dari idA4
a. 1.896 1.896 1.896 1.372 1.372 1.372 b. 64.096 96.144 96.144 42.602 63.903 63.903
11. 700.201 - 412.335 650.348 - 338.200 a. 287.866 - 312.148 - b. - - - -
1) Penyertaan modal sementara dalam rangka restrukturisasi kredit - - - - 2) Penyertaan kepada perusahaan keuangan yang tidak terdaftar di
bursa-
- -
-
3) Penyertaan kepada perusahaan keuangan yang terdaftar di bursa - - - - c. 228.649 228.649 186.950 186.950 d. - - - - e. - - - - f. 183.686 183.686 151.250 151.250
Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio RitelTagihan Kepada Korporasi
TOTAL
Tagihan Kepada PemerintahTagihan Kepada Pemerintah IndonesiaTagihan Kepada Pemerintah Negara Lain
Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik Tagihan kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional
Tagihan kepada Bank
Eksposur yang Menimbulkan Risiko Kredit akibat kegagalan Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk)
30 Juni 2021 31 Desember 2019
Kategori Portofolio
(2)
Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio RitelTagihan Kepada KorporasiTagihan Yang Telah Jatuh Tempo
Kredit Beragun Rumah TinggalSelain Kredit Beragun Rumah Tinggal
TOTAL
Tagihan kepada BankTagihan Jangka PendekTagihan Jangka Panjang
Kredit Beragun Rumah TinggalKredit Beragun Properti KomersialKredit Pegawai/Pensiunan
(2)Tagihan Kepada Pemerintah
Tagihan Kepada Pemerintah IndonesiaTagihan Kepada Pemerintah Negara Lain
Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik
Tagihan kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional
Eksposur Kewajiban Komitmen/Kontinjensi pada Transaksi Rekening Administratif, kecuali eksposur sekuritisasi.
30 Juni 2021 31 Desember 2019
Kategori Portofolio
4. Eksposur yang Menimbulkan Risiko Kredit akibat Kegagalan Setelmen (settlement risk)(dalam jutaan rupiah)
No Nilai EksposurFaktor
Pengurang Modal
ATMR Nilai EksposurFaktor
Pengurang Modal
ATMR
(1) (3) (4) (5) (6) (7) (8)1. - - - -
a. - - - - b. - - - - c. - - - - d. - - - -
2. - - - - - - - - - -
5.(dalam jutaan rupiah)
NoFaktor
Pengurang Modal
ATMR Faktor
Pengurang Modal
ATMR
(1) (3) (4) (5) (6)1. - - 2. - - 3. - -
- - - -
6. Eksposur Derivatif(dalam jutaan rupiah)
No Tagihan Bersih ATMR Sebelum MRK
ATMR Setelah MRK Tagihan Bersih ATMR Sebelum
MRKATMR Setelah
MRK
(1) (3) (4) (5) (6) (7) (8)1. - - - - - -
a. - - - - - - b. - - - - - -
2. - - - - - -
3. - - - - - -
4. - - - - - - a. - - - - - - b. - - - - - -
5. - - - - - - 6. - - - - - -
7. - - - - - -
- - - - - -
Tagihan Kepada Korporasi Eksposur tertimbang dari Credit Valuation Adjustment (CVA risk weighted assets)
TOTAL
Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik Tagihan kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional
Tagihan kepada BankTagihan Jangka PendekTagihan Jangka Panjang
Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel
31 Desember 2019
Kategori Portofolio
(2)Tagihan Kepada Pemerintah
Tagihan Kepada Pemerintah IndonesiaTagihan Kepada Pemerintah Negara Lain
ATMR atas Eksposur Sekuritisasi yang dihitung dengan Metode Standardized Approach (SA)Eksposur Sekuritisasi yang merupakan Faktor Pengurang Modal Inti Utama
TOTAL
30 Juni 2021
30 Juni 2021 31 Desember 2019
Jenis Transaksi
(2)ATMR atas Eksposur Sekuritisasi yang dihitung dengan Metode External Rating Base Approach (ERBA)
TOTAL ATMR RISIKO KREDIT (A) - (B) 7.769.165,63 7.210.578,43
TOTAL FAKTOR PENGURANG MODAL - -
TOTAL ATMR RISIKO KREDIT 7.769.165,63 7.210.578,43
FAKTOR PENGURANG ATMR RISIKO KREDIT:Selisih lebih antara cadangan umum PPKA atas aset produktif yang wajib dihitung dan 1,25% ATMR untuk Risiko Kredit
- -
Total Pengukuran Risiko Kredit (1+2+3+4+5+6)
31 Desember 2020 31 Desember 2019
NO PENGUNGKAPAN KUALITATIF RISIKO KREDIT
1
Direksi telah dilengkapi perangkat-perangkat governance structure yang memadai,antara lain sebagai berikut: Komite Kebijakan Perkreditan, Komite ManajemenKepegawaian, ALCO, Komite Manajemen Risiko, dan Komite Pengarah TeknologiInformasi. Secara formal Komite Kebijakan Perkreditan telah berfungsi secara efektif.Permasalahan-permasalahan yang ada terkait dengan perkreditan telah dibahasdiforum-forum rapat Direksi maupun Divisi.
2
Jumlah pegawai yang mengelola kredit Bank relatif telah diupayakan terpenuhi secaraoptimal sehingga diharapkan tidak terjadi terdapat overlapping wewenang. Meskipundemikian, pegawai telah memiliki pengetahuan yang cukup memadai untuk melakukanpemantauan dan pengendalian risiko kredit. Struktur organisasi Divisi ManajemenRisiko dan Kepatuhan terpisah dengan Unit Bisnis.
3
Bank telah melakukan pemantauan atas perubahan kualitas kredit, keadaan keuangansetiap counterparty, kecukupan jaminan terhadap nilai kredit, pengelompokan danpemantauan NPL, pemantauan penyelesaian nasabah NPL, serta melakukan stress testdebitur yang berpotensi turun kualitasnya. Bank melakukan pengendalian realisasieksposur kredit sesuai dengan rencana bisnis baik dalam hal limit, BMPK, NPL,eksposur per sektor ekonomi sesuai dengan yang telah ditetapkan. Bank telahmelakukan four eyes principle dengan melibatkan Desk Risiko Kredit dan PenyelesaianKredit Bermasalah (PKB)sebagai risk reviewer dengan plafon tertentu. Sedangkan untukKelompok Kepatuhan berfungsi sebagai pemantau jalannya komite kredit dan tidakmemiliki hak suara atas komite kredit (non voting member), sehingga KelompokKepatuhan tidak dapat mempengaruhi putusan komite kredit.
Total 914.098 137.115 1.713.934 863.092 129.464 1.618.297
NO
1
2
PENGUNGKAPAN KUALITATIF RISIKO OPERASIONAL
Bank telah memiliki Kebijakan Manajemen Risiko yang memadai didalam BPP Risiko Operasional dalam mengelola RisikoOperasional, mulai dari Identifikasi, Pengukuran, Pemantauan dan pengendalian Risiko. Pengelolaan Manajemen RisikoOperasional di Bank DIY dilakukan dibawah Divisi Manajemen Risiko dan Kepatuhan.
Bank juga telah menerapkan Konsep Three Lines of Defense sebagai bentuk Pengendalian Internal. Berdasarkan PedomanPengelolaan Risiko Operasional maka pengukuran dilakukan dengan ORSA dan LED. Pemantauan terhadap RisikoOperasional dilakukan menggunakan software / aplikasi melalui proses Identifikasi sampai dengan pengendalian dandilaporkan kepada Direktur Kepatuhan.
Pengungkapan Risiko Operasional - Bank secara Individual
No. Pendekatan Yang Digunakan
30 Juni 2021 30 Juni 2020
Pendapatan Bruto (Rata-rata
3 tahun terakhir)
Beban Modal ATMR
Pendapatan Bruto (Rata-rata
3 tahun terakhir)
Beban Modal ATMR
NO PENGUNGKAPAN KUALITATIF RISIKO PASAR
1
Pengelolaan manajemen risiko pasar di PT Bank BPD DIY dilakukan oleh Divisi Trisuri, struktur organisasinya adalah sebagai berikut :1. Divisi Trisuri berada di bawah supervisi Direktur Pemasaran dan Usaha Syariah.2. Divisi Trisuri, membawahi : - Kelompok Manajemen Dana & Pasar Uang - Kelompok Card Center Digital Banking dan Settlement - Kelompok Institusional Banking, Jasa dan Bancassurance
2Saat ini belum terdapat eksposur risiko pasar yang signifikan bagi PT Bank BPD DIY.
NO PENGUNGKAPAN KUALITATIF RISIKO LIKUIDITAS
1Bank telah memiliki kebijakan terkait pengolaaan risiko Likuiditas yang tercantum di dalam kebijakan bank dan kondisi likuiditas selalu dibahas dalam rapat ALCO.
2Bank telah menetapkan target dana baik melalui DPK maupun non DPK di dalam RBB Bank.
3Bank juga melakukan stress test terhadap risiko likuiditas, misalnya apabila kondisi perekonomian terjadi perubahan maupun terdapat peraturan baru yang akan berdampak pada likuiditas Bank.
4Bank menggunakan Maturity Gap untuk menilai struktur neraca bank atau arus kas bank.
NO PENGUNGKAPAN KUALITATIF RISIKO HUKUM
1Pengelolaan fungsi hukum di PT Bank BPD DIY berada di bawah kelompok sekretaris perusahaan yang ada pada Divisi SDM dan Umum, serta dibantu oleh eksternal corporate lawyer.
2Tidak terdapat ekposur risiko hukum yang berdampak signifikan terhadap kinerja Bank.
NO PENGUNGKAPAN KUALITATIF RISIKO STRATEGIK
1
Pengelolaan manajemen risiko stratejik di PT Bank BPD DIY dilakukan oleh Divisi Perencanaandan Pengembangan, struktur organisasinya adalah sebagai berikut :1. Divisi Perencanaan dan Pengembangan berada di bawah supervisi Direktur Utama.2. Divisi Perencanaan dan Pengembangan, membawahi : - Unit Pembinaan BUKP - Kelompok Perencanaan Strategis dan Organisasi - Kelompok Pembinaan Cabang - Kelompok Pengembangan Bisnis
2
Strategi manajemen risiko menyesuaikan perkembangan bisnis untuk itu dilakukan evaluasi danreview secara berkala. Hal ini dilakukan agar lebih memadai dan sejalan dengan tingkat risiko dantoleransi risiko yang akan diambil. Selanjutnya disosialisasikan kepada semua unit agar dapatmenerima dan memahami strategi risiko yang dituangkan dalam kebijakan limit yang berkaitandengan aktivitas sesuai dengan Business Plan masing-masing unit kerja. Corplan, business plan,dan langkah strategis yang diambil Bank harus dilaksanakan dengan searah.
3
Kebijakan dan prosedur risiko stratejik memadai dan tersedia untuk seluruh area manajemenrisiko stratejik, sejalan dengan penerapan dan dipahami dengan baik oleh Pegawai. Kebijakan danprosedur dilakukan review secara berkala sesuai dengan perubahan eksternal dan internal dansesuai peraturan yang berlaku.
NO PENGUNGKAPAN KUALITATIF RISIKO REPUTASI1 Pengelolaan risiko reputasi di PT Bank BPD DIY berada di bawah kelompok sekretaris
perusahaan yang ada pada Divisi SDM dan Umum.2 Pemantauan terhadap risiko reputasi telah dilakukan terhadap informasi dan
pemberitaan terkait dengan Bank yang dapat memunculkan persepsi negatif.
3 Pengendalian dengan dilakukannya penanganan permasalahan yang timbul danpemberitaan positif untuk menjaga kepercayaan stakeholder. Pengendalian risikoterkait dengan pemberitaan negatif dilakukan oleh bank dengan cara seksamamemanfaatkan seluruh media informasi dan media massa, serta memberikan edukasidan sosialisasi secara langsung kepada nasabah yang memerlukan informasi lebihlanjut.
4 Sekretaris perusahaan melakukan koordinasi dengan manajemen secara intensifdalam menangani setiap berita yang terkait dengan PT Bank BPD DIY dan selaludilakukan klarifikasi agar berita (khususnya yang bersifat negatif) tidakmembahayakan bisnis Bank.
5 Bank telah menggunakan aplikasi media dan sosial media monitoring untukmemonitor pemberitaan, sehingga pemberitaan terkait PT Bank BPD DIY dapatterpantau dengan baik.
NO PENGUNGKAPAN KUALITATIF RISIKO KEPATUHAN
1
Pengelolaan Risiko Kepatuhan di PT Bank BPD DIY dilakukan oleh Divisi Manajemen Risiko danKepatuhan. Struktur Organisasi Divisi Manajemen Risiko dan Kepatuhan adalah sebagai berikut:1. Divisi Manajemen Risiko dan Kepatuhan berada di bawah supervisi Direktur Kepatuhan.2. Divisi Manajemen Risiko dan Kepatuhan, membawahi: a. Kelompok Kepatuhan dan UKPN. b. Kelompok Manajemen Risiko.
2Identifikasi risiko kepatuhan dilakukan atas pemberian jasa, penerimaan dana dan penyaluran danaserta seluruh aktifitas bisnis yang terkait dengan ketentuan dan aturan umum maupun regulasi.
3 Pemantauan terhadap risiko kepatuhan telah dilakukan terhadap pemenuhan semua ketentuanBI/OJK, Undang-undang, ketentuan internal dan eksternal lainnya.
4 Efektifitas pemantauan perlu ditingkatkan dengan penerapan budaya kepatuhan yang lebihmendalam.
5 Pemahaman mengenai kepatuhan yang melekat pada setiap aktifitas bisnis perlu ditingkatkan.
6 Pengendalian dilakukan dengan sosialisasi terhadap ketentuan-ketentuan terbaru.
7Bank juga telah menerapkan RBA dalam penerapan program APU & PPT dan dilakukan pelatihanAPU & PPT secara berkala terhadap pegawai yang berhubungan dengan nasabah.