Grupo julio,juan,eduardo,jaime,juan,julio

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El Software Finanzas EmpresarialesUna Herramienta de Análisis Financiaro simple de operar.

Instrucciones para Operar

1.- Este archivo consta de 4 Hojas : - Instrucciones

- Diagnóstico

- Supuestos Proyecciones

- Proyecciones

2.- Para usar este Programa efectúe lo siguiente :

2.1.- Complete la Hoja de Diagnóstico con la información de los últimos Balances y Estados de Resultados.2.2.- Complete en la Hoja Supuestos Proyecciones el cuadro titulado Supuestos para Proyectar su Empresa.2.3.- Para simular Nuevos Créditos o Leasing, ingrese los datos de monto, plazo y tasa en las celdas correspondientes.

2.4.- Usted obtendrá en la Hoja Proyecciones los siguientes cuadros :

I.- Balances y Estados de Resultado para los próximos 6 añosII.- Estado de Generación de Caja para los próximos 6 años.III.- Reporte de Evaluación Financiera para los próximos 6 años.

IV.- Usted podrá simular diferentes alternativas ingresandolos datos en la Hoja Supuestos de Proyecciones.

NOTA: Se sugiere que guarde constantemente los datos ingresados. Para esto diríjase a ARCHIVO, GUARDAR COMO y elija el lugar y nombre bajo el cual desea guardar el archivo.

www.asesoriasonline.cl - Consultas a [email protected] Software Finanzas EmpresarialesComplete las celdas en blanco del Balance

Balance

- Ingrese las cifras en pesos sin decimales - El último Balance puede ser interino y corresponder al último que se disponga

- LLENAR sólo las celdas de color blanco y en blanco - La cuenta de socios del activo incluir con signo menos en el patrimonio - Si tiene sólo dos Balances ( 2 ), LLENE LAS DOS ULTIMAS COLUMNAS

Nombre de la Empresa: Jara Contratistas Generales SACAntepenúltimo Penúltimo Ultimo Balance Balance Balance

Fecha ( dd/mm/aa ) 12/31/2007 12/31/2008 12/31/2009Período considerado - ingrese número de meses 0 12 12

Caja - Bancos $478,823 $52,838 $375,433Cuentas por Cobrar por Ventas $26,343 $57,850 $63,859Inventario $0 $0 $0Otras Cuentas del Activo Circulante $7,870 $0 $0

Total Activo Circulante $513,036 $110,688 $439,292

Maquinarias y Equipos $986,883 $2,160,293 $2,538,441Terrenos y Edificios $0 $0 $0Depreciación Acumulada $169,401 $306,933 $861,026Activos Fijos Netos $817,482 $1,853,361 $1,677,416Otros Activos Fijos $0 $0 $0Inversiones en Otras Empresas $0 $0

Total Activo Fijo $817,482 $1,853,361 $1,677,416

Total de Activos $1,330,519 $1,964,049 $2,116,708

Antigüedad de la empresa en años 7

Prestamos Bancarios a Menos de 1 año $0 $69,238 $350,275Cuotas de Prestamos Mediano Plazo Bancos $0 $0 $0Cuotas de Leasing pagaderas en el año $0 $0 $0

Total Pasivos Financieros de Corto Plazo $0 $69,238 $350,275

Proveedores $38,387 $46,012 $127,941Otras Cuentas por Pagar $3,586 $4,112 $4,488Provisiones $0 $0 $0Otros Pasivos de Corto Plazo $5,892 $6,086 $102,415Cuentas de Empresas Relacionadas o Socios $0 $0 $0

Total Pasivos de Corto Plazo $47,865 $125,448 $585,120

Prestamos Bancarios a más de 1 año $618,426 $1,105,845 $734,406Leasings - cuotas a más de 1 año $0 $0 $0Proveedores a más de 1 año $0 $0 $0Otras Cuentas por Pagar a más de 1 año $0 $0 $0Provisiones a más de 1 año $0 $0 $0

Total Pasivos a más de 1 año $618,426 $1,105,845 $734,406

Total Pasivos $666,291 $1,231,293 $1,319,526

Capital $546,053 $546,053 $546,053Reservas $0 $0 $0Resultados Acumulados $63,011 $108,904 $168,315Cuentas de Socios en el Activo $0 $0 $0Resultado del Período $55,164 $77,799 $82,814

Total Patrimonio $664,228 $732,756 $797,182

Total Pasivos y Patrimonio $1,330,519 $1,964,049 $2,116,708

Autoverificación ( Activo - Pasivo = 0 ) $0 $0 $0

Consolide las cuentas en aquellas que le parezcan más representativas de forma queel total de activos y pasivos estén representados y la AUTOVERIFICACIÓN SEA = 0

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Estado de Generación de Fondos

NO LLENAR - Esta planilla se llena automáticamente con los datos del Balance y Estado de Resultados

Nombre de la Empresa : Jara Contratistas Generales SACFecha ( dd/mm/aa ) 12/31/2008 12/31/2009Nr de meses 12 12

Resultado $54,460 $57,970Depreciación $0 $0Corrección Monetaria $0 $0Generación Bruta de Caja $54,460 $57,970Usos Operacionales de Caja $23,637 $6,009

Cuentas por Cobrar por Ventas $31,507 $6,009Inventario $0 $0Otras Cuentas Activo del Circulante -$7,870 $0Fuentes Operativas de Caja $8,345 $178,635

Proveedores $7,625 $81,930Otras Cuentas por Pagar $526 $376Provisiones $0 $0Otros Pasivos de Corto Plazo $194 $96,329Generación Operativa de Caja $39,167 $230,596Usos No Operacionales de Caja $1,035,878 -$175,945

Inversión en Activos Fijos $1,035,878 -$175,945Inversión en Otros Activos $0 $0Inversiones en Otras Empresas $0 $0Fuentes No Operacionales de Caja $570,726 -$83,946

Prestamos Bancarios de Corto Plazo $69,238 $281,037Prestamos Bancarios a más de 1 año $487,419 -$371,439Leasings $0 $0Proveedores a más de 1 año $0 $0Otras Cuentas por Pagar más 1 año $0 $0

Provisiones a más de 1 año $0 $0Cuentas Emp. Relacionadas o Socios $0 $0Variación Neta del Patrimonio $14,068 $6,456

Variación Neta de Caja -$425,985 $322,595

Autoverificación con Balance $0 $0

www.asesoriasonline.cl Consultas a [email protected] Doctor FinanzasComplete las celdas en blanco del Estado de Resultados

Estado de Resultados

- Ingrese las cifras en pesos sin decimales - El último Estado de Resultados debe corresponder al del último Balance que se disponga

- LLENAR sólo las celdas de color blanco pues las otras corresponden a celdas de cálculos - estas celdas se llenan automáticamente - Si tiene sólo dos Balances ( 2 ), LLENE LAS DOS ULTIMAS COLUMNAS

Nombre de la Empresa : Jara Contratistas Generales SACFecha ( dd/mm/aa ) 12/31/2007 12/31/2008Nr de meses 0 12

Ingresos por Ventas $1,526,202 100% $2,152,863Costo Directo de Ventas $781,286 51% $1,505,976

Margen Directo $744,916 49% $646,887

Gastos de Comercialización $0 0% $0Gastos de Administración $519,550 34% $509,795

Resultado Operacional $225,366 15% $137,091

Total de Otros Ingresos $0 0% $0

Gastos Financieros $10,101 1% $57,527Depreciación $0 0% $0Otros Egresos $160,101 10% $1,765

Total de Otros Egresos $170,202 11% $59,292

Resultado No Operacional -$170,202 -11% -$59,292

Corrección Monetaria $0 0% $0( si es negativa ingrese cifra negativa )Resultado Antes de Impuestos $55,164 4% $77,799

Impuesto a la Renta $16,549 1% $23,340

Resultado Neto $38,615 3% $54,460

Coloque todos los datos donde más correspondan de forma tal que el Resultado Netosea exactamente igual con el Resultado Neto que aparece en el BALANCE

Autoverificación con Balance = 0 $16,549 $23,340

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Reporte de Evaluación Financiera de la Empresa

Nombre de la empresa : Jara Contratistas Generales SAC

Estimación de la Posición Financiera Relativa de su Empresa Posición Financiera Sólida Intermedia Débil Principales indicadores

Generación Operativa de Caja Positiva Positiva NegativaRentabilidad sobre ventas Positiva Positiva NegativaLiquidez Sobre 1,5 Sobre 1,0 Bajo 1,0Ciclo de Negocios - días Positivo Negativo NegativoLeverage o Apalancamiento Bajo 1,0 Rango 1,0 a 2,0 Sobre 2,0Antigüedad ( años en el negocio ) Más de 5 Entre 3 y 5 Menos de 3

Esta Planilla se llena automáticamente con los datos del Balance y Estado de Resultados

Fecha ( dd/mm/aa ) 12/31/2007 12/31/2008 12/31/2009Nr de meses 0 12 12RENTABILIDAD ( porcentajes )Rentabilidad sobre ventas 3% 3% 3%Rentabilidad del Patrimonio 8% 11% 10%Rentabilidad de los Activos 4% 4% 4%LIQUIDEZ ( millones de pesos / razón )Capital de Trabajo $465,171 -$14,759 -$145,828Liquidez 10.7 0.9 0.8CICLO DE NEGOCIO ( cifras en número de días )Período de Cobro - días 0 10 12Período de Pago - días 0 11 68Plazo Comercial Neto - días 0 1 56Rotación de Inventarios - días 0 0 0Ciclo de Negocio Básico - días 0 1 56ENDEUDAMIENTO ( porcentajes / razón )Pasivos Financieros ( % del Cto Plazo ) 0% 55% 60%Leverage ( Apalancamiento ) 1.0 1.7 1.7Gasto Financiero a Resultado Oper. 4% 42% 56%Pago Deudas Financ. con Gener. Operat. 21.6 18.7

FLUJO DE FONDOS ( cifras en millones de pesos )Generación Bruta de Caja $38,615 $54,460 $57,970Generación Operativa de Caja $39,167 $230,596Flujo de Fondos Neto ( Comercial ) $12,043 -$11,838 $64,082TAMAÑO DE LA EMPRESA ( cifras en millones de pesos )Ventas $1,526,202 $2,152,863 $1,888,573Patrimonio $664,228 $732,756 $797,182Activos $1,330,519 $1,964,049 $2,116,708Resultado $55,164 $77,799 $82,814Crecimiento Nominal de Ventas 41% -12%Antigüedad de la empresa en años 7

12/31/200912

100% $1,888,573 100%70% $678,612 36%

30% $1,209,961 64%

0% $0 0%24% $1,021,136 54%

6% $188,825 10%

0% $0 0%

3% $104,900 6%0% $0 0%0% $1,111 0%

3% $106,011 6%

-3% -$106,011 -6%

0% $0 0%

4% $82,814 4%

1% $24,844 1%

3% $57,970 3%

$24,844

Real Empresa

$230,5963%0.8561.7

7

Esta Planilla se llena automáticamente con los datos del Balance y Estado de Resultados

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Supuestos para Proyectar su Empresa

INSTRUCCIONES

- Escriba aquí los Supuestos en que se basan las Proyecciones - Sea lo más realista posible al ingresar los Supuestos - Esté preparado para justificar los supuestos de sus proyecciones

Nombre de la empresa : Jara Contratistas Generales SACVentas Esta Empresa esta proyectandose ampliar sus servicios al Sector Publico

Costo directo

Gtos de Venta Ampliar un staf de profesionales especialistas en ventas y publicidad de nuestros servicios.

Gtos Administ. Capacitar y ampliar los servicios en la Contrataciòn de Profesionales especialistas en el campo Gerencial.

Otros Ingresos

Otros Egresos

Días de Venta

Días Inventario

Días de Pago

Inv. en Equipos

Inv. otras empr.

CxP más 1 año Ampliar previo un estudio econòmico, y proponer nuevos cronogramas de pago, en la prestaciòn de nuestro servicio.

Patrimonio Logrando a base de mucho esfuerzo, cumplir nuestras proyecciones, lograremos incrementar nuestro patrimonio.

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Supuestos para Proyectar su Empresa

Nombre de la empresa : Jara Contratistas Generales SACLa primera columna en amarillo se completa automáticamente con las cifras del último Balance , Estado de Resultados,

Estado de Generación de Fondos y Reporte de Evaluación tal como aparecen en la HOJA de DIAGNÓSTICO

Este preparado para justificar los cambios respecto de la situación actual.

Bases para las Proyecciones Balance Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5 Año 6( meses considerados ) 12 12 12 12 12 12 12

Crecimiento en Ventas -12% 4% 5% 5% 6% 8% 9%

Costo de Directo de Venta 36% 64% 66% 65% 66% 69% 71%

Gastos de Comercialización 0% 3% 4% 4% 4% 4% 5%

Gastos de Administración 54% 1% 1% 1% 1% 1% 1%

Otros Ingresos ( % de las Ventas ) 0.0% 0.5% 0.5% 1.0% 1.0% 2.0% 2.0%

Otros Egresos ( % de 0.1% -0.6% 0.6% 0.8% 0.8% 0.9% 0.9%

Días de crédito en las ventas 12 75 75 90 90 90 120Días de permanencia del Inventario 0 3 3 3 4 3 3

Días de crédito por las compras 68 136 136 180 180 180 180

Deuda Bancaria a Mediano Plazo $734,406 $0 $0 $0 $0 $0 $0

Cuotas de Leasing pagaderas en el año $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0

Inversión en Maquinarias y Equipos $0 $0 $0 $250,000 $0 $0Inversión en Terrenos y Edificios $0 $0 $0 $0 $0 $0

+ Aumentos de Capital / Aportes $0 $0 $0 $0 $0 $0

- Disminuciones de Capital / Div / Retiros $0 $0 $0 $0 $0 $0

Inv / Ctas x Cobrar en otras empresas $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0

Ctas por Pagar empresas relac o socios $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0

Proveedores a más de 1 año $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0Otras Cuentas por Pagar a más de 1 año $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0

Tasa de interés Anual Nominal de corto plazo 0.0% Impuesto a la Renta - Tasa Anual 15.0%

Tasa de interés Anual Nominal de corto plazo 0.0%

Proyectemos el impacto de un Nuevo CréditoP r o y e c c i o n e s

Préstamo Bancario Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5 Año 6

Monto del Capital a Mediano Plazo $0 $0 $0 $0 $0 $0

Monto del Capital en el Corto Plazo $0 $0 $0 $0 $0 $0

Monto de Intereses anuales $0 $0 $0 $0 $0 $0

Pago de Capital e intereses cada año $0 $0 $0 $0 $0 $0

Monto de Capital $0 Tasa de interés anual 0.0%

Plazo en años 0 Pago Cuota anual $0 Intereses totales $0

Proyectemos el impacto de un Nuevo LeasingP r o y e c c i o n e s

Leasing Año 0 Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5 Año 6

Valor de las Cuotas a Mediano Plazo $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0

Valor de las Cuotas en el Corto Plazo $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0

Monto Total adeudado por Leasing $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0

Monto de Capital $0 Tasa de interés anual 0.0% Cuota mensual $0

Plazo en años 0 Pago anual de cuotas $0 Intereses totales $ 0

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Balances Proyectados

- Las celdas de proyecciones se llenan automáticamente.

Nombre de la Empresa : Jara Contratistas Generales SAC Ultimo

Balance P r o y e c c i o n e sFecha ( dd/mm/aa ) 12/31/2009 Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5 Año 6Nr de meses 12 12 12 12 12 12 12

Caja - Bancos $375,433 $0 $0 $0 $0 $0 $0Ctas por Cobrar por Ventas $63,859 $409,191 $427,604 $538,782 $571,108 $616,797 $896,412Inventario $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0Otras Ctas Activo Circulante $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0

Total Activo Circulante $439,292 $409,191 $427,604 $538,782 $571,108 $616,797 $896,412

Maquinarias y Equipos $2,538,441 $2,538,441 $2,538,441 $2,538,441 $2,788,441 $2,788,441 $2,788,441Terrenos y Edificios $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0Depreciación Acumulada $861,026 $861,026 $861,026 $861,026 $911,026 $961,026 $1,011,026Activos Fijos Netos $1,677,416 $1,677,416 $1,677,416 $1,677,416 $1,877,416 $1,827,416 $1,777,416Otros Activos $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0Inversiones en Otras Empresas $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0Intereses por Operación de Leasing $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0

Total Activo Fijo $1,677,416 $1,677,416 $1,677,416 $1,677,416 $1,877,416 $1,827,416 $1,777,416

Total de Activos $2,116,708 $2,086,606 $2,105,020 $2,216,197 $2,448,524 $2,444,213 $2,673,827

Prestamos Bancarios Menos de 1 año $350,275 $0 $0 $0 $0 $0 $0Cuotas de Ptmos Mediano Plazo Bancos $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0Cuota Nuevo Ptmo Mediano Plazo $0 $0 $0 $0 $0 $0Cuotas de Leasing $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0Cuotas del Nuevo Leasing $0 $0 $0 $0 $0 $0

Total Pasivos Financieros Cto Plazo $350,275 $0 $0 $0 $0 $0 $0

Proveedores $127,941 $474,880 $511,757 $700,416 $753,863 $851,180 $954,679Otras Cuentas por Pagar $4,488 $0 $0 $0 $0 $0 $0Provisiones $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0Otros Pasivos de Corto Plazo $102,415 $106,277 $111,087 $116,636 $123,646 $133,578 $145,644Cuentas Empresas Relacionadas o Socios $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0

Total Pasivos de Corto Plazo $585,120 $581,156 $0 $0 $0 $0 $0

Prestamos Bancarios a más de 1 año $734,406 $734,406 $734,406 $0 $0 $0Leasings $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0

Nueva Deuda a Mediano Plazo $0 $0 $0 $0 $0 $0Nuevo Leasing $0 $0 $0 $0 $0 $0Proveedores a más de 1 año $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0Otras Cuentas por Pagar a más de 1 año $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0Provisiones a más de 1 año $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0

Total Pasivos a más de 1 año $734,406 $0 $734,406 $734,406 $0 $0 $0

Total Pasivos $1,319,526 $581,156 $734,406 $734,406 $0 $0 $0

PatrimonioReservas $5,186,970Resultados Acumuladas $168,315Cuentas de Socios en el Activo ( Negativo ) $0Resultado del Período $82,814 $552,604 $512,920 $553,221 $524,496 $525,817 $508,390

Total Patrimonio $5,438,099 $552,604 $512,920 $553,221 $524,496 $525,817 $508,390

Total Pasivos y Patrimonio $6,757,625 $1,133,760 $1,247,326 $1,287,627 $524,496 $525,817 $508,390

Autoverificación ( Activo - Pasivo = 0 ) -$4,640,917 $952,846 $857,694 $928,570 $1,924,028 $1,918,396 $2,165,438

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Estado de Generación de Caja Proyectado

Esta planilla se llena automáticamente

Nombre de la Empresa : Jara Contratistas Generales SACFecha ( dd/mm/aa ) Balance Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5 Año 6Nr de meses 12 12 12 12 12 12 12

Resultado $57,970 $552,604 $512,920 $553,221 $524,496 $525,817 $508,390Depreciación $0 $0 $0 $0 $50,000 $50,000 $50,000Corrección Monetaria $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0Generación Bruta de Caja $57,970 $552,604 $512,920 $553,221 $574,496 $575,817 $558,390Usos Operacionales de Caja $6,009 $345,332 $18,414 $111,177 $32,327 $45,689 $279,615

Cuentas por Cobrar por Ventas $6,009 $345,332 $18,414 $111,177 $32,327 $45,689 $279,615Inventario $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0Otras Cuentas Activo del Circulante $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0Fuentes Operativas de Caja $178,635 $346,312 $41,688 $194,208 $60,458 $107,249 $115,564

Proveedores $81,930 $346,938 $36,877 $188,659 $53,447 $97,317 $103,499Otras Cuentas por Pagar $376 -$4,488 $0 $0 $0 $0 $0Provisiones $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0

Otros Pasivos de Corto Plazo $96,329 $3,862 $4,810 $5,549 $7,011 $9,932 $12,066

Generación Operativa de Caja $230,596 $553,584 $536,194 $636,251 $602,627 $637,377 $394,340Usos No Operacionales de Caja -$175,945 $0 $0 $0 $250,000 $0 $0

Inversión en Activos Fijos -$175,945 $0 $0 $0 $250,000 $0 $0Inversión en Otros Activos $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0Inversiones en Otras Empresas $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0Intereses por Operación de Leasing $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0 $ 0Fuentes No Operacionales de Caja -$83,946 -$6,522,780 $181,802 -$512,920 -$1,287,627 -$524,496 -$525,817

Prestamos Bancarios de Corto Plazo $281,037 -$350,275 $0 $0 $0 $0 $0Prestamos Bancarios a más de 1 año -$371,439 -$734,406 $734,406 $0 -$734,406 $0 $0Nuevo Préstamo a Mediano Plazo $0 $0 $0 $0 $0 $0Leasings $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0

Nueva Operación de Leasing $0 $0 $0 $0 $0 $0Proveedores a más de 1 año $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0Otras Cuentas por Pagar más 1 año $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0Provisiones a más de 1 año $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0

Cuentas Emp. Relacionadas o Socios $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0Variación Neta del Patrimonio $6,456 -$5,438,099 -$552,604 -$512,920 -$553,221 -$524,496 -$525,817

Variación Neta de Caja $322,595 -$5,969,196 $717,996 $123,331 -$935,000 $112,880 -$131,477

Verificación con datos del Balance $0 $5,593,763 -$717,996 -$123,331 $935,000 -$112,880 $131,477

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Estado de Resultados Proyectados

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Nombre de la Empresa : Jara Contratistas Generales SAC Ultimo

Período P r o y e c c i o n e sFecha ( dd/mm/aa ) 12/31/2009 Año 1 Año 2 Año 3Nr de meses 12 12 12 12

Ingresos por Ventas $1,888,573 100% $1,964,116 100% $2,052,501 100% $2,155,126Costo Directo de Ventas $678,612 36% $1,257,034 64% $1,354,651 66% $1,400,832

Margen Directo $1,209,961 64% $707,082 36% $697,850 34% $754,294

Gastos de Comercialización $0 0% $58,923 3% $71,838 4% $86,205Gastos de Administración $1,021,136 54% $19,641 1% $20,525 1% $21,551

Resultado Operacional $188,825 10% $628,517 32% $605,488 30% $646,538

Total de Otros Ingresos $0 0% $9,821 1% $10,263 1% $21,551

Gastos Financieros $104,900 6% $0 0.0% $0 0.0% $0Depreciación $0 0% $0 0.0% $0 0.0% $0Cuotas por Nuevo Leasing $0 0.0% $0 0.0% $0Otros Egresos $1,111 0% -$11,785 -0.6% $12,315 0.6% $17,241

Total de Otros Egresos $106,011 6% -$11,785 -0.6% $12,315 0.6% $17,241

Resultado No Operacional -$106,011 -6% $21,605 1.1% -$2,053 -0.1% $4,310

Resultado Antes de Impuesto $82,814 4% $650,122 33.1% $603,435 29.4% $650,848

Impuesto a la Renta $24,844 1% $97,518 5.0% $90,515 4.4% $97,627Corrección Monetaria $0Resultado Neto $57,970 3% $552,604 28.1% $512,920 25.0% $553,221

Resultado Balance - Resultado = 0 $24,844 $0 $0 $0

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Reporte de Evaluación Financiera Proyectado de la Empresa

Nombre de la empresa Jara Contratistas Generales SAC

Estimación de la Posición Financiera Relativa de su Empresa Posición Financiera Sólida Intermedia Débil Real Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5 Año 6

Principales indicadores Empresa

Generación Operativa de Caja Positiva Positiva Negativa $230,596 $553,584 $536,194 $636,251 $602,627 $637,377 $394,340Rentabilidad sobre ventas Positiva Positiva Negativa 3% 28% 25% 26% 23% 21% 19%Liquidez Sobre 1,5 Sobre 1,0 Bajo 1,0 0.8 0.7 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0Ciclo de Negocios - días Positivo Negativo Negativo 56 61 61 90 90 90 60Leverage o Apalancamiento Bajo 1,0 Rango 1,0 a 2,0 Sobre 2,0 1.7 1.1 1.4 1.3 0.0 0.0 0.0Antigüedad ( años en el negocio ) Más de 5 Entre 3 y 5 Menos de 3 7 8 9 10 11 12 13

Esta Planilla se llena automáticamente con los datos del Balance y Estado de Resultados

Fecha ( dd/mm/aa ) 12/31/2009 Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5 Año 6Nr de meses 12 12 12 12 12 12 12

RENTABILIDAD ( porcentajes )Rentabilidad sobre ventas 3% 28% 25% 26% 23% 21% 19%Rentabilidad del Patrimonio 10% 100% 100% 100% 100% 100% 100%Rentabilidad de los Activos 4% 26% 24% 25% 21% 22% 19%

LIQUIDEZ ( millones de pesos / razón )

Capital de Trabajo -$145,828 -$171,966 $427,604 $538,782 $571,108 $616,797 $896,412Liquidez 0.8 0.7 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0

CICLO DE NEGOCIO ( cifras en número de días )Período de Cobro - días 12 75 75 90 90 90 120Período de Pago - días 68 136 136 180 180 180 180Plazo Comercial Neto - días 56 61 61 90 90 90 60Rotación de Inventarios - días 0 0 0 0 0 0 0Ciclo de Negocio Básico - días 56 61 61 90 90 90 60

ENDEUDAMIENTO ( porcentajes / razón )Pasivos Financieros - % del Cto Plazo 60% 0% 0% 0% 0% 0% 0%Leverage ( Apalancamiento ) 1.7 1.1 1.4 1.3 0.0 0.0 0.0Gasto Financiero a Resultado Oper. 56% 0% 0% 0% 0% 0% 0%Capacidad Pago Financ. con el Flujo 18.7 0.0 1.4 1.2 0.0 0.0 0.0

FLUJO DE FONDOS ( cifras en millones de pesos )Generación Bruta de Caja $57,970 $552,604 $512,920 $553,221 $574,496 $575,817 $558,390Generación Operativa de Caja $230,596 $553,584 $536,194 $636,251 $602,627 $637,377 $394,340Flujo de Fondos Neto ( Comercial ) $64,082 $65,689 $84,153 $161,634 $182,755 $234,383 $58,267

TAMAÑO DE LA EMPRESA ( cifras en millones de pesos )Ventas $1,888,573 $1,964,116 $2,052,501 $2,155,126 $2,284,434 $2,467,188 $2,689,235Patrimonio $797,182 $552,604 $512,920 $553,221 $524,496 $525,817 $508,390Activos $2,116,708 $2,086,606 $2,105,020 $2,216,197 $2,448,524 $2,444,213 $2,673,827Resultado $82,814 $552,604 $512,920 $553,221 $524,496 $525,817 $508,390Crecimiento Nominal de Ventas -12% 4% 4% 5% 6% 8% 9%Antigüedad de la empresa en años 7 8 9 10 11 12 13

Año 4 Año 5 Año 612 12 12

100% $2,284,434 100% $2,467,188 100% $2,689,235 100%65% $1,507,726 66% $1,702,360 69% $1,909,357 71%

35% $776,707 34% $764,828 31% $779,878 29%

4% $91,377 4% $98,688 4% $134,462 5%1% $22,844 1% $24,672 1% $26,892 1%

30% $662,486 29% $641,469 26% $618,524 23%

1% $22,844 1% $49,344 2% $53,785 2%

0.0% $0 0.0% $0 0.0% $0 0.0%0.0% $50,000 2.2% $50,000 2.0% $50,000 1.9%0.0% $0 0.0% $0 0.0% $0 0.0%0.8% $18,275 0.8% $22,205 0.9% $24,203 0.9%

0.8% $68,275 3.0% $72,205 2.9% $74,203 2.8%

0.2% -$45,431 -2.0% -$22,861 -0.9% -$20,418 -0.8%

30.2% $617,055 27.0% $618,608 25.1% $598,106 22.2%

4.5% $92,558 4.1% $92,791 3.8% $89,716 3.3%

25.7% $524,496 23.0% $525,817 21.3% $508,390 18.9%

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