Finansman Kaynaklarına Erişim Zirvesi Koray İNAN / Finansal Hizmetler Koordinatörü
Mar 20, 2016
Finansman KaynaklarınaErişim Zirvesi
Koray İNAN / Finansal Hizmetler Koordinatörü
SeedQube
SeedQube, start-up girişimcilere özel olarak dizayn edilmiş butik bir inkübasyon merkezidir.
Tüm girişimciler için esnek ve terzi usulü yaklaşım sergiler.
Başvuru süreci kolay ve anlaşılır.
SeedQube hızlı karar alır ve alınan kararları hızlıca uygulamaya geçirir.
Hızlı kararlar vermek ve doğru yatırımları hayata geçirmek bizim için çok önemlidir.
Değerlendirme Süreci
Değerlendirme Süreci
SeedQube
Ana Hizmet Alanlarımız
Projelendirme
Altyapı ve operasyon
Mentorlük
Finans kaynaklarına erişim
Alternatif Finansman Kaynakları
Alternatif Finansman Teknikleri
Faktoring KGF KOBİ A.Ş. Proje Finansmanı ve Yatırım Kredileri Halka Açılmalar ve Gelişen İşletmeler Piyasası GİP Kosgeb Desteği Doğrudan Yabancı Sermaye ve Türkiye Uygulamaları Stratejik Ortaklıklar ve Finansal Ortaklıklar
Alternatif Finansman Kaynakları
Faktoring Nedir?
Firmaların yurtiçi ve yurtdışı mal ve hizmet satışlarından doğan vadeli alacaklarının faktoring şirketi tarafından devralınarak finansman, garanti ve tahsilat hizmetlerinin bir veya birkaçının sunulduğu finansal bir üründür.
Alternatif Finansman Kaynakları
Faktoringin Avantajları Vadeli alacakların vadesini beklemek zorunda kalmazlar. Alıcılara vade imkanı sağlayarak rekabeti artırabilir. Bilançonun aktif tarafında bir harekete neden olur, alacak
devir hızları yükselir böylelikle bilanço likidite oranları artar. İşletmeler gerekli finansmanı kendi ticari alacaklarını
kullanarak sağlamış olurlar böylelikle dış kaynak ihtiyacı azalır.
Banka kredi limitleri kullanılmadan finansman sağlanır. Yapılan istihbaratla alıcıların mali durumları öğrenilir. Açık hesaplarda çek veya senet yaratılmadan da finansman
sağlanması imkanı vardır.
Alternatif Finansman Kaynakları
KGF Nedir?
KGF, küçük ve orta ölçekli işletmeler için sağladığı kefaletle bu işletmelere destek vermekte, yatırımlarının ve işletmelerinin finansmanında banka kredisi kullanmalarını mümkün hale getirmektedir.
Alternatif Finansman Kaynakları
KGF Ortakları
TOBB
KOSGEB
TOSYÖV
Türkiye Esnaf ve Sanatkarlar Konfederasyonu
Özel ve Devlet Bankaları
Alternatif Finansman Kaynakları
KGFKimler Yararlanabilir?
Türkiye’nin bütün yörelerindeki KOBİ’ler, esnaf ve sanatkarlar, tarımsal işletmeler ve çiftçiler, kadın ve genç girişimciler KGF kefaleti için başvurabilirler.
Nasıl Başvurulur?KGF teminatından yararlanabilmek için; bankanıza, KGF kefaletinden yararlanmak istediğinizi bildirmeniz ve dosyanızın KGF'na gönderilmesine muvafakat etmeniz yeterli. Banka tarafından kredi başvurunuz uygun bulunduğu takdirde bize iletilen kefalet talebiniz yaklaşık 2 hafta içerisinde sonuçlandırılmaktadır.
Alternatif Finansman Kaynakları
KGFMaliyet Nedir?
Talebin uygun bulunması ve kredinin KGF’nin kefaleti ile kullanılması durumunda, kredi vadesi boyunca her yıl peşin olarak, kefalet bakiyesi üzerinden, kefaletin nakdi, gayri-nakdi veya diğer özelliğine göre, yıllık %1 ile %2 arasında değişen oranlarda komisyon alınır.
Kefalet Limiti Ne kadardır?Bir KOBİ için kefalet üst limiti 1.000.000.- TL, bu KOBİ’nin doğrudan ya da dolaylı olarak risk grubu oluşturduğu işletmeler için ise kefalet üst limiti 1.500.000.-TL'dir.
Alternatif Finansman Kaynakları
KGF
Riskin paylaşımı ilkesine göre çalışan Kredi Garanti Fonu, kredinin en çok % 80’ine kadar kefalet vermektedir.
KGF, Bankalar ve Finansal Kiralama Şirketleri ile çalışmaktadır.
Alternatif Finansman Kaynakları
Kobi A.Ş. Nedir?
KOBİ Girişim Sermayesi Yatırım Ortaklığı A.Ş., şirketlere sermaye desteği sağlayarak ortak olmaktadır.
KOBİ Girişim Sermayesi Yatırım Ortaklığı A.Ş., projelerin sermaye ihtiyacına göre başlangıç aşamasındaki projeler için ortalama 250 bin ABD Doları, mevcut kurulu bir şirketi olan bilişim sektörü projeleri için en az 500 bin ABD Doları, diğer sektörler için en az 1 milyon ABD Doları ve en fazla 5 milyon ABD Doları yatırım yapmaktadır.
Alternatif Finansman Kaynakları
Kobi A.Ş. Ortaklığı
Alternatif Finansman Kaynakları
Proje Finansmanı
Proje finansmanı, projenin hayata geçebilmesi için gereken fon kaynaklarının bulunması sürecidir.
Kamu ve Özel sektörde süreç farklılıkları bulunmaktadır.
Alternatif Finansman Kaynakları
Proje Finansmanı
Bilanço yapılarını bozmadan mevcut yatırımları büyütme ve farklı alanlarda yatırım imkanı sunar.
Ekonomik olarak ayrıştırılabilen projelerdir. Şirketin değil projenin varlıkları teminat alınır. Projenin yaratacağı nakit akışı temlik alınır. Kredi değerliliğinde projenin yarattığı nakit akışı esas alınır. Şirketin genel kredi ihtiyacı değil, projenin kredi ihtiyacına
odaklanılır. Geri dönüş, proje fiziki bitimine kadar ya da kredi bitimine
kadar sürebilir.
Alternatif Finansman Kaynakları
Proje Finansmanı
Elektrik Üretim Santralleri Doğalgaz Dağıtım Projeleri Gayrimenkul Geliştirme Projeleri (AVM Projeleri) Lojistik, Ulaşım (Liman ve Havaalanı Projeleri) Çevre ve Enerji Verimliliğine Yönelik Projeler. Altyapı Yatırımları Madencilik Telekomünikasyon Petrokimya Turizm ve Otel Yatırımları Üretim
Alternatif Finansman Kaynakları
Proje Finansmanı
Başvuru ve ön değerlendirme İstihbarat Teknik değerlendirme (teknik etüt, teknolojik inceleme,
fizibilite, kapasite) Yatırım tutarının hesaplanması (sabit yatırım tutarının ve
işletme sermayesinin hesaplanması) Ekonomik değerlendirme (ürün özellikleri, Talep-Arz
koşulları) Mali değerlendirme (Tüm Değerlemelerin Karması)
Alternatif Finansman Kaynakları
Halka Açılmalar ve Gelişen İşletmeler Piyasası
IMKB Piyasaları dört ana grupta teşkilatlanmıştır:
Hisse Senetleri Piyasası
Gelişen İşletmeler Piyasası
Tahvil ve Bono Piyasası
Yabancı Menkul Kıymetler Piyasası
Alternatif Finansman Kaynakları
Halka Açılmalar ve Gelişen İşletmeler Piyasası
Gelişen İşletmeler Piyasası Nedir?
Borsa kotasyon şartlarını sağlayamayan, gelişme ve büyüme potansiyeline sahip şirketlerin menkul kıymetlerinin işlem görebileceği piyasadır.
Alternatif Finansman Kaynakları
Halka Açılmalar ve Gelişen İşletmeler Piyasası
GİB’in Firmalara Sağladığı Fayda ve Avantajlar
Finansman kaynağı
Fiyat oluşumu ve likidite sağlama
Çıkış alternatifi sunma
Tanınılırlık ve kredibilite sağlama
Kurumsallaşma
Alternatif Finansman Kaynakları
SPK, KOSGEB, İMKB ve TSPAKB arasında 04.02.2011 tarihinde imzalanan işbirliği protokolü kapsamında, İMKB Gelişen İşletmeler Piyasası’nda işlem görmek üzere, sermaye piyasası araçlarını halka arz edecek KOBİ’lerin halka arza ilişkin belirlenecek maliyetlerinin finansmanının sağlaması için KOSGEB tarafından “Gelişen İşletmeler Piyasası KOBİ Destek Programı” oluşturulmuştur.
KOSGEB, “Gelişen İşletmeler Piyasası KOBİ Destek Programı” ile üst limiti toplam 100.000TL olmak üzere geri ödemesiz destek sağlayacaktır.
Alternatif Finansman Kaynakları
Destek Unsurları Destek ÖdemesiÜst Limiti (TL) Oranı (%)
Piyasa danışmanı danışmanlık hizmet bedeli (azami 2 yıl) 60.000 75
Bağımsız denetim hizmeti bedeli 20.000 75
SPK kurul kaydına alma ücreti, İMKB Gelişen İşletmeler Piyasası Listesine kabul ücreti, Merkezi Kayıt Kuruluşu masrafı
10.000 100
Aracı kuruluşa ödenecek aracılık komisyonu 10.000 75
Alternatif Finansman Kaynakları
Doğrudan Yabancı Sermaye ve Uygulamaları
Doğrudan yabancı sermaye yatırımları firmaların durumlarınagöre finansal veya stratejik ortaklık şeklinde gerçekleşebilir.
Finansal ve stratejik ortaklık, şirket sermayesinin bir kısmının,yatırımcıya satılması ile şirkete veya ortaklarına nakit girişisağlayan finansman yöntemidir.
Ortak alınan kurum aynı faaliyet kolunda ise stratejik ortaklık,finans kurumu veya VC ise finansal ortaklık olaraktanımlanabilir.
Teşekkürler…
Koray İNAN
Finansal Hizmetler Koordinatörü
www.kafdanismanlik.com
KAF / Etkin Proje İş Ortaklığı ile gerçekleştirilmiştir.