Exprimiendo la Caja

Los desayunos de Sanjuan

Exprimiendo la caja

3 de noviembre de 2016

sanjuanasesores.com

Puntos clave para aumentar la energía de efectivo

1.Reducirlosactivos2.Aumentarlospasivosoelcapital.3.Aumentarlosingresos4.Reducirlosgastosmonetarios.5.Mejorarlaproductividad6.Optimizarlaorganizacióntemporal.

1.Aplazarlospagos2.Adelantarloscobros3.Justoatiempo

Depósitos y Flujos

VsLagos y Ríos de

dinero

Eldineroseescondeendoslugares:

- Enlosactivos- Enlasoperacionesdetunegocio

Flujo de Fondos

Cuentas Bancarias:Primer lugar donde buscar el dinero

Tendremosqueconocer:- Saldodelascuentas.Gestionasutesoreríaadiario

Cuentas Bancarias:Primer lugar donde buscar el dinero

Las cuentas a cobrar: un activo mal gestionado con grandes posibilidades de efectivo.

- Clientes- Efectosacobrar- Impagados- Morosos

Las cuentas a cobrar: un activo mal gestionado con grandes posibilidades de efectivo.

Cuidado con las previsiones optimistas.

Tres puntos morosidad = 15 puntos de venta

Cuidado con vender a quien no debemos

Las cuentas a cobrar: un activo mal gestionado con grandes posibilidades de efectivo.

Tenga menos cosas y más dinero

Elúnicomotivoporelquesetienenexistenciasesparaquesunegocionosequedesincosas

Laideaconsisteenreduciralmínimoelvolumendeexistenciasnecesarioparalaproducciónylareserva(siemprequesereduzcatambiénalmínimoelriesgodequeseagotenlasexistenciaseinterrumpirlaproducción,porsupuesto),yeliminarlosexcesosdeexistencias.

Cuandopiensasencuantasexistenciastienes?Piensasencuantoteduraríahastaquetuvieraquereabastecerse?Sepuedenhacerotrascosas:

-IntroducirmejorasenlosprocesosparaeliminarlasexistenciasociosasProducirsegúnencargo,siemprequeseaposibleLlenarsucadenadedistribuidores,Recurriraloutsourcing.

ExistenciascomercialesMateriasprimasauxiliaresMaterialesparaconsumoyreposiciónElementosyconjuntosincorporablesProductosseminterminados

Tenga menos cosas y más dinero

ProductosseminterminadosProductosencursoProductossemiterminadosSubproductosyresiduosEnvasesyembalajes

Estira tus cuentas a pagar…Pero con cuidado

Lascuentasapagartuyas,sonlascuentasacobrardeotros.

Otrasmanerasdeestirarlacuentasapagar:- Pagaraplazos- -llegaraacuerdos

Políticas de gestión del circulante

- Gestióndetesorería- GestióndeClientes- GestióndeProveedores- Gestióndeexisitencias.

conclusiones § No bajes los precios indiscriminadamente

§ ¿Quién es mi mejor cliente?§ Menos moqueta y mas

asfalto§ Es mejor no vender que no

cobrar.

conclusiones § Céntrate en lo que mejor sabes hacer.

NO aporta valor Si aporta valor

ExternalizarorHaz más con

menos

§ Céntrate en lo que mejor sabes hacer.

NO aporta valor Si aporta valor

ExternalizarorHaz más con

menos

Reestructuración¿Y si las cosas no salen bien?

Encasodedificultadesfinancierasanalizatusituacióndemaneradesapasionadaytomaladecisiónquemejoretusituaciónamedioylargoplazo.Preguntate1.¿Ganamosdinero?2.¿Ganamoselsuficientedinerocomoparadevolverotrasdeudas?3.¿Tienesdineroparacumplircontusobligacionesdepago?4.Situacionesexcepcionalesrequierenmedidasexcepcionales.Ahorratodoloquepuedasyreinvierteentuproducción,encuidaratusclientesyatusproveedores.Sonelloslosqueteayudaranarecuperarte.

5.Plandepagosaproveedores6.Anteunasituacióndefaltadeliquidezessiempremejorcomunicartecontusproveedoresytransmitirleslarealidaddelasituaciónytupropuestadetrabajo.Pormuchoquepresionen,hacerpromesasquesabesquenovaapodercumplireslapordelassoluciones.

Para más información

Juan José HernandezDirector General

Tel. 91 691 60 [email protected]

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