Dr Susy (Dirut BRI)

8/18/2019 Dr Susy (Dirut BRI)

1/21

Kolabarasi

Industri

Perbankan

dan

Pendidikan

Tinggi

Mempersiapkan

MEA

PT. BANK RAKYAT INDONESIA (Persero), Tbk.

Kongres ke-3 Asosiasi Fakultas Ekonomi dan Bisnis Indonesia

Susy Liestiowa

ty

Direktur Kepatuhan


2/21

OUTLINE

2

1. Perekonomian, Demografi dan Industri Perbankan ……………………………………………

GDP Indonesia …………………………………………………………………………………………………………

Demografi Indonesia ……………………………………………………………………………………………….

Penetrasi Perbankan yang Masih Rendah ………………………………………………………………..

Kondisi Perbankan saat ini dan Krisis sebelumnya ……………………………………………………

2. SDM yang Berkualitas Menjadi Hal Penting dalam Persaingan MEA ……………………Produktivitas harus meningkat …………………………………………………………………………………

Perguruan Tinggi dalam mempersiapkan SDM yang berkualitas ………………………………

3. Kolaborasi Industri Perbankan dan Perguruan Tinggi untuk Menghadapi MEA …….

Perguruan Tinggi merupakan Agen Literasi Keuangan ……………………………………………….

3

4

5 – 7

8

9 – 11

1213

14 -15

16

17


3/21

Perekonomian, Demografi dan Industri Perbankan

3


4/21

4


19.5

22.4

37.3

90.9

325.9

331.9

431.3

506.7

662.6

1,237.0

Laos

Brunei

Cambodia

Myanmar

Vietnam

Singapore

Philippine

Malaysia

Thailand

Indonesia

2,320

2,388

2,437

3,012

3,461

3,493

4,624

6,774

16,158

16,800

United Kingdom

Indonesia

France

Brazil

Russian Federation

Germany

Japan

India

China

United States

Purchasing Power Parity (PPP),

Juta Dollar AS, 2013

Gross Domestic Product (GDP)

Juta Dollar AS, 2012

Sumber: World Bank (World Development Indicators), CIA World Fact Book

Perekonomian di Indonesia terbesar di ASEAN dan merupakan salah satu terbesar di

dunia

Indonesia

9thIndonesia

1st


5/21

5

300

92

Working age (15-64) 65+ years

167 166

Working age (15-64) 65+ years

1 Compound Annual Growth Rate

Sumber : McKinsey Global Growth Model, April 2015

3.2x

CAGR1, 1.0 2.4%

0.0%

0.5 3.2

Pertumbuhan Populasi Negara G-20,2005-14, Juta Penduduk

Pertumbuhan Populasi Negara G-20,2015-25, Juta Penduduk


• Jumlah tenaga kerja sudah akan mencapai titik puncaknya dalam 50 tahun mendatang.

Pertumbuhan pekerja yang rata-rata sebesar 1,7 persen sejak 1964, bakal anjlok menjadi 0,03

persen pada dekade mendatang.

• Untuk mengkompensasi penurunan pertumbuhan tenaga kerja, produktivitas perlu digenjot hingga

80 persen dari laju historisnya untuk mempertahankan pertumbuhan produk domestik bruto (PDB)

global agar tak melambat.


6/21

6

• Mayoritas penduduk Indonesia yang berusia usia muda dan terus meningkat dapat

mencapai 280 juta pada 2030, dari 240 juta saat ini. Berbeda dengan kecenderungan

demografis di banyak negara, yang mengalami penuaan, termasuk di beberapa negara Asia,

diperkirakan kecenderungan di Indonesia tetap positif hingga 2025 dan akan memberi

sumbangan 2,4 persen per tahun terhadap keseluruhan pertumbuhan ekonomi hingga2030.

Sumber : McKinsey Consumer and Shopper Insight (CSI Indonesia 2011)

Percentage share of

total population (%) Laki-laki Wanita Total

0-14 tahun 27.3 34,165,213 32,978,841 67,144,054

15-64 tahun 66.5 82,104,636 81,263,055 163,367,691

65 tahun keatas 6.1 6,654,695 8,446,603 15,101,298

122,924,544 122,688,499 245,613,043Sumber: CIA World Factbook



7/21

7

4585

135 170

195

180

145110

2010 2020 2030 in 5-

6% GDP

scenario

2030 in 7%

GDP

scenario

Diperkirakan sekitar 90 juta penduduk Indonesia akan bergabung dalam kelas konsumen

pada tahun 2030

Kelas Konsumen2

Di Bawah kelas

Konsumen

Juta Penduduk 1

Tambahan Penduduk ke

dalam kelas konsumen 40 90 125

1. Dibulatkan ke 5 juta terdekat

2. Kelas konsujen dalah individu dengan pendapatan

3. Based on annual GDP growth of between 5 and 6 percent

Source : McKinsey Consumer and Shopper Insight (CSI Indonesia 2011)

• Jumlah anggota kelas konsumen global

akan bertambah 1,8 miliar orang dalam 15

tahun mendatang dan lebih dari 75 persen

dari jumlah tersebut kemungkinan adalah

penduduk Asia.

• Saat ini, penghasilan rata-rata meningkat

sepuluh kali lebih cepat dan dalam skala

lebih dari 200 kali. Hal itu akan memicupermintaan atas berbagai sumber daya dan

komoditas yang dipasok Indonesia.

• Ekspor ke negara Asia lain, khususnya Cina

dan India, mengalami percepatan kuat

dalam beberapa tahun terakhir dengan

angka pertumbuhan tahunan 15 hingga 20

persen. Pada 2010, Indonesia mengekspor

minyak kelapa sawit senilai 3,8 miliar dolarAS ke India dan 2,1 miliar dolar AS ke Cina.

Pada tahun sama, Cina menjadi pasar

ekspor batubara terbesar untuk Indonesia

dengan nilai ekspor 3,6 miliar dolar AS, dan

juga India dengan nilai 2,0 miliar dolar AS.


2010 20203 2030 denganskenario PDB

5-6%

2030 dengan

skenario PDB

7%

240265 280 280


8/21

8

Loan to GDP Ratio

(%) -2014

Sumber: CEIC

155.9

123.1106.2

38.2 36.4

Singapore Malaysia Thailand Philippines Indonesia

153.4

141.1

95.8

51.7

38.9

Malaysia Singapore Thailand Philippines Indonesia

Deposit to GDP Ratio

(%) -2014

Penetrasi perbankan di Indonesia lebih rendah dibandingkan dengan ASEAN-5 lainnya,

sehingga ruang tumbuh masih besar



9/21

9

Literasi dan Inklusi Keuangan per Industri Keuangan

81,93%21.80%

57.28%

17.84%

11.81%

14.85%

5.04%

9.80%

6.33%

7.13%

1.53%

3.79%

0.11%Pasar Modal

Dana Pensiun

Perusahaan

Pembiayaan

Pergadaian

Asuransi

Perbankan

Sumber: Otoritas Jasa Keuangan indonesia, 2014

Tingkat literasi dan tingkat inklusi masyrakat Indonesia dalam berbagai industri keuangan masihrelatif rendah.

Inclusion Well literate



10/21

10

Literasi dan Inklusi Keuangan Masyarakat Ekonomi Lemah per Industri Keuangan

Sumber: Data Strategi Nasional Literasi Keuangan Indonesia, OJK, 2014

2.24%

4.95%

7.41%

12.07%

14.70%

18.67%

CapitalMarket

PensionFunds

FinanceCompanies

Mortgages Insurance Banking

0.04% 1.03% 4.32% 4.70%

8.53%

53.43%

Capital

Market

Pension

Funds

Finance

Companies

Mortgages Insurance Banking

Inklusi

Literasi

Literasi masyarakat

ekonomi lemah

sebagaimana literasi

keuangan secara

nasional, didominasi

oleh sektor

Perbankan. Hal ini

tercermin pula pada

inklusi keuangan di

luar perbankan yang

masih relatif rendah.



11/21

11

Perbandingan Krisis 1998, 2008 dan 2015


Juli 2015

2008

1998 30.00%

3.80%

2.70%

Kredit Bermasalah (NPL) Rasio Kecukupan Modal (CAR)

Juli 2015

2008

1998-15.68%

16.76%

20.51%

Juli 2015

2008

1999

1998 72.40%

26.16%

74.58%

88.70%

60.0

%

9.5% 7.5%

1998 2008 Juli 2015

Suku Bunga AcuanLoan to Deposit Ratio (LDR)

Krisis keuangan

mempengaruhi kinerja

keuangan perbankan

bahkan dapat

menggerus modal

bank.

Keterbatasan modal

dapat menghambat

penyaluran kredit

perbankan. Selain itu,

tingginya suku bunga juga

dapat menyebabkan

kredit sulit tumbuh.


12/21

SDM yang Berkualitas dalam Persaingan MEA

12


13/21

13


• Negara dengan ekonomi terbesar

ke-16 di dunia

•

45 Juta anggota kelas konsumen• 53% penduduk tinggal di perkotaan dan

menghasilkan 74% PDB

• 55 Juta tenaga kerja terampil dalamperekonomian Indonesia

• 0,5 Triliun dolar AS peluangpasar dalam jasa konsumen, agrikultur

dan perikanan, sumber daya energi dan

pendidikan

• Negara dengan ekonomi terbesar

ke-7 di dunia

•

135 Juta anggota kelas konsumen• 71% penduduk tinggal di perkotaan dan

menghasilkan 86% PDB

• 113 Juta tenaga kerja terampil dalamperekonomian Indonesia

• 1,8 Triliun dolar AS peluangpasar dalam jasa konsumen, agrikultur

dan perikanan, sumber daya energi dan

pendidikan

Saat Ini: Tahun 2030

Sumber : McKinsey Consumer and Shopper Insight (CSI Indonesia 2011)


14/21

14


Untuk mencapai target pertumbuhan PDB sebesar 7%,

produktivitas tenaga kerja harus meningkat 60% lebihtinggi dibandingkan periode tahun 2000-10

Tingkat pertumbuhan PDB riil tahunan

%

• Tiga tantangan utama selama periode

antara saat ini hingga tahun 2030,

yaitu:

1. Indonesia menghadapi tuntutan

produktivitas. Untuk mencapai

target pertumbuhan PDB tahunan

sebesar 7%, Indonesia perlu

meningkatkan produktivitasnya

hingga 60% dari angka pencapaian

antara tahun 2000-2010.

2. Distribusi pertumbuhan tidak

merata di wilayah Indonesia dan

peningkatan kesenjangan. Oleh

karena itu, perlu dipikirkan cara

untuk memastikan pertumbuhan

ekonomi dapat mencakup semua

golongan masyarakat.

3. Memastikan Indonesia tidak

terkendala infrastruktur dan

sumber daya pada saat kelas

konsumennya mengalami

peningkatan.


15/21

15


Kemajuan suatu bangsa, tidak terlepas dari aspek pendidikannya. Oleh karena itu, Perguruan Tinggi

sebagai Kawah Candradimuka mahasiswa memiliki peranan penting untuk mempersiapkan Sumber Daya

Manusia (SDM) yang berkualitas.

HDI

RankCountry 2013

1 Norway 0.9442 Australia 0.933

3 Switzerland 0.917

4 Netherlands 0.915

5 United States 0.914

6 Germany 0.911

7 New Zealand 0.910

8 Canada 0.9029 Singapore 0.901

10 Denmark 0.900

62 Malaysia 0.773

89 Thailand 0.722

108 Indonesia 0.684

Index SDM Indonesia di bandingkan dengan

negara2 lain di dunia

Tidak/

Belum

Tamat SD,

7.82%

Tamat SD,

36.26%

Tamat

SLTP,

22.62%

Tamat

SLTA,

26.05%

Tamat PT,

7.23%

Tingkat Pendidikan Penduduk Indonesia

Sumber: Badan Pusat Statistik Sumber: undp.org

http://d/en/countries/profiles/NOR.htmlhttp://d/en/countries/profiles/AUS.htmlhttp://d/en/countries/profiles/CHE.htmlhttp://d/en/countries/profiles/NLD.htmlhttp://d/en/countries/profiles/USA.htmlhttp://d/en/countries/profiles/DEU.htmlhttp://d/en/countries/profiles/NZL.htmlhttp://d/en/countries/profiles/CAN.htmlhttp://d/en/countries/profiles/SGP.htmlhttp://d/en/countries/profiles/DNK.htmlhttp://d/en/countries/profiles/MYS.htmlhttp://d/en/countries/profiles/THA.htmlhttp://d/en/countries/profiles/IDN.htmlhttp://d/en/countries/profiles/IDN.htmlhttp://d/en/countries/profiles/THA.htmlhttp://d/en/countries/profiles/MYS.htmlhttp://d/en/countries/profiles/DNK.htmlhttp://d/en/countries/profiles/SGP.htmlhttp://d/en/countries/profiles/CAN.htmlhttp://d/en/countries/profiles/NZL.htmlhttp://d/en/countries/profiles/DEU.htmlhttp://d/en/countries/profiles/USA.htmlhttp://d/en/countries/profiles/NLD.htmlhttp://d/en/countries/profiles/CHE.htmlhttp://d/en/countries/profiles/AUS.htmlhttp://d/en/countries/profiles/NOR.html


16/21

Kolaborasi Industri Perbankan dan Perguruan Tinggi untuk

Menghadapi MEA

16


17/21

17

Kolaborasi Perbankan dengan Perguruan Tinggi

BRI Peduli – Indonesia Cerdas

• Untuk mendukung dan terlibat dalam

upaya bersama dengan Pemerintah

dalam meningkatkan kesejahteraan

masyarakat, BRI mewujudkan dukungan

tersebut dalam bentuk program

Corporate Social Responsibility (CSR)

atau lebih dikenal dengan Program BRIPeduli.

• Salah satu kegiatan dalam Program BRI

Peduli dalam meningkatkan kualitas

pendidikan di Indonesia, BRI

mewujudkannya melalui kegiatan

Indonesia Cerdas.

Sumber: Sustainability Report BRI, 2014


18/21

18


BRI Peduli – Indonesia Cerdas

Pendekatan 1

Peran serta BRI dalam meningkatkan kualitas pendidikan dalam kegiatan Indonesia Cerdas, diwujudkan

melalui dua pendekatan:

Pola pelatihan dalam rangka pemberdayaan ekonomi serta ditujukan sebagai stimulus untuk mendorong tumbuh dan

berkembangnya jiwa wirausaha di masyarakat.

• Teras Usaha Mahasiswa BRI

Program ini ditujukan untuk meningkatkan kemandirian dan menumbuhkan minat usaha di kalangan mahasiswa.

Pada tahun 2014, BRI mengadakan program Studentpreneur yang dilaksanakan bekerjasama dengan Institut

Teknologi Sepuluh November (ITS) Surabaya, dengan tema Teras Usaha Mahasiswa Teknologi BRI.

• Teras Usaha Pesantren BRI

Program ini ditujukan untuk meningkatkan kemandirian dan menumbuhkan minat usaha di kalangan santri pondok

pesantren.

Sebagai langkah awal, BRI bekerjasama dengan Pondok Pesantren Al Bayan di Kabupaten Lebak, Banten dengan

memberikan pelatihan peternakan dan hibah 50 ekor kambing.

Pendekatan 2

Bantuan penyelenggaraan pendidikan bagi masyarakat yang diwujudkan melalui:

• Beasiswa untuk anak Indonesia, terdapat 3 jenis beasiswa yaitu: Beasiswa Mahasiswa, Jurnalis Cerdas dan Beasiswa

anak-anak tidak mampu.

• Berbagi buku untuk sahabatku, yaitu program pemberian donasi buku kepada sekolah dasar di Indonesia.

• Bantuan Riset dan pelatihan, BRI dalam program teras usaha mahasiswa membantu riset dan pelatihan pengembangan

produk usaha produktif.


19/21

19


Selain Program Indonesia Cerdas, peran serta BRI dalam meningkatkan

kualitas sumber daya manusia (SDM) diwujudkan melalui hal-hal sebagai

berikut:

1. Program Magang

Untuk memberikan pengalaman kerja bagi para Mahasiswa, BRI

memberikan kesempatan Magang dalam rangka menguasai

ketrampilan atau keahlian tertentu

2. Pendidikan Bagi Pekerja BRI di salah satu Universitas yang bekerja

sama dengan BRI.

3. Kerjasama dalam Program Kuliah kerja Nyata (KKN)Untuk membantu Pemerintah dalam meningkatkan literasi

keuangan bagi masyarakat pedesaan dan terpencil perlu

dikembangkan kerjasama antara perbankan dengan perguruan

tinggi melalui program KKN.

4. Program Bidik Misi

• Bidikmisi adalah bantuan biaya pendidikan dari Kementerian

Pendidikan dan Kebudayaan RI, berbeda dari beasiswa yangberfokus pada memberikan penghargaan atau dukungan dana

terhadap mereka yang berprestasi, bidikmisi berfokus kepada

yang memiliki keterbatasan kemampuan ekonomi.

• Sampai dengan saat ini, total jumlah mahasiswa penerima

Bidikmisi yang disalurkan melalui BRI adalah sebanyak 14.476

orang dengan total jumlah dana yang disalurkan mencapai

Rp. 53,6 Miliar.

“Access to credit is a key link

between economic opportunity and

economic outcome. It is essential for

individual empowerment. Yet

currently almost two third of the

population in Indonesia does not

have access to any banking services,

and close to half have no savings

accounts. Micro credit program such

as those implemented by Bank

Rakyat Indonesia have been

successful in extending coverage to

remote areas.”

Christine Lagarde

Managing Director IMF

Indonesian Poised for Indonesia’s

Economic Potential

Speech at University of Indonesia,

Jakarta September 1st , 2015


20/21

20


Selain itu, untuk mendukung kegiatan operasional Perguruan Tinggi dan kebutuhan layanan

perbankan baik bagi para Dosen, Pekerja dan Mahasiswa, terdapat beberapa layanan BRI yang

dapat ditawarkan, yaitu:

Layanan BRI Untuk Perguruan Tinggi

PembayaranSPMB Online

PembayaranSPP Online

Layanan Lainnya

PembayaranGaji

CashManagement

BrigunaKretap

KreditKonsumer

(KPR/ Kartu

Kredit)

PembukaanRekeningTabungan

PembayaranBPJS KS/TK

dan lain-lain


21/21

Thank You

21

Dr Susy (Dirut BRI)

Documents