Die Bankgarantie im internationalen Handelsverkehr Herausgegeben von Professor Dr. Friedrich Graf von Westphalen Rechtsanwalt, Köln Professor Dr. Brigitta Zöchling-Jud Universität Wien Mit Beiträgen von Louis-Bernard Buchman, Avocat, Paris Tom Ensink, LL.M., Advocaat, Rotterdam Dr. Nicolas de Gottrau, LL.M., Rechtsanwalt, Genf Jennifer Howitt, Birmingham Prof. Dr. Pedro Portellano, Abogado, Madrid Prof. Stefano Troiano, Verona 4., überarbeitete und erweiterte Auflage 2014 Fachmedien Recht und Wirtschaft | dfv Mediengruppe | Frankfurt am Main
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Die Bankgarantie im internationalen Handelsverkehr
H e ra u sg e g e b e n v o n
Professor Dr. Friedrich G raf von WestphalenR e c h tsa n w a lt, K ö ln
Professor Dr. Brigitta Zöchling-JudU n iv e rs itä t W ien
M it B e iträ g e n v o n
L o u is -B e rn a rd B u c h m a n , A v o ca t, P a ris
T o m E n s in k , L L .M ., A d v o c a a t, R o tte rd a m
Dr. N ic o la s d e G o ttra u , L L .M ., R e c h tsa n w a lt, G e n f
J e n n ife r H o w itt, B irm in g h a m
P ro f . D r. P ed ro P o r te lla n o , A b o g a d o , M a d r id
P ro f. S te fa n o T ro ia n o , V erona
4., überarbeitete und erweiterte Auflage 2014
F a ch m ed ie n Recht und W irtschaft | dfv M e d ie n g r u p p e | Frankfurt a m Main
Inhaltsverzeichnis
V orw ort.................................................................................................................... V
B earbeiterverzeichn is.......................................................................................... VII
A bkürzungsverzeichnis....................................................................................... X X X IX
Kapitel A. Funktion und Unterscheidungsform en
der Bankgarantie(Graf von Westphalen)
I. Funktionen der B an kgaran tie................................................................. 11. A llg em ein es ............................................................................................... 12. A us der Perspektive des B eg ü n stig ten ................................................ 43. A us der Perspektive des G aran tieau ftraggebers.............................. 54. A us der Perspektive der G aran tiebank ................................................ 6
5. R isikobew ertung ....................................................................................... 8a) Sphäre des B e g ü n s tig te n ................................................................ 8b) Sphäre des G aran tieau ftrag g eb ers .............................................. 9c) Sphäre der G a ra n tie b a n k ................................................................ 11
II. E rsch e in u n g sfo rm en d e r B a n k g a r a n t ie .............................................. 121. B ie tu n g sg aran tie ....................................................................................... 132. A n zah lu n g sg a ran tie ................................................................................ 143. E rfüllungsgarantie..................................................................................... 15
a) L ie fe r-und L e istungsgaran tie ........................................................ 16b) E rfü llungsgaran tie .............................................................................. 17c) G ew ährle is tungsgaran tie ................................................................. 17
4. D irekte - indirekte G a ra n tie n ............................................................... 185. Sonstige G aran tie fo rm en ........................................................................ 19
a) Z ah lungsgaran tie ............................................................................... 19b) K onnossem entgaran tie.................................................................... 20c) R ü c k g a ra n tie ..................................................................................... 21d) B estätigte G a ra n tie ........................................................................... 22e) Indossierte G a ra n tie ........................................................................ 23
III. T ypische A u sg esta ltu n g e in e r B a n k g a r a n t ie .................................. 23I. P räam b e l.................................................................................................... 24
a) B ezugnahm e au f G rundvertrag ...................................................... 24b) E rforderliche T re n n u n g ................................................................... 25
IX
Inhaltsverzeichnis
c) Vorteil der P räam b e l.......................................................................... 262. G aran tiek lau se l........................................................................................ 273. B e tra g -W ä h ru n g ................................................................................... 28
a) H ö c h s tb e tra g ....................................................................................... 28b) Z insen - K o s ten ................................................................................... 28c) W äh ru n g ................................................................................................ 29d) E rm äßigungsk lauseln ........................................................................ 29
4. „V erfalldatum “ .......................................................................................... 31a) E r lö s c h e n .............................................................................................. 31b) Rückgabe der G arantieurkunde....................................................... 32
5. Sonstige B estim m ungen......................................................................... 32a) In k ra fttre ten ......................................................................................... 32b) R ech tsw ah lk lau se ln .......................................................................... 33c) G erich tsstandsvere inbarungen ....................................................... 33d) A btre tungsk lauseln ............................................................................ 33e) K ündigungs- und H in te rleg u n g sk lau se ln ................................... 34
K apitel B. W esensmerkmal und Rechtsnatur der Bankgarantie -
Abgrenzung gegenüber ähnlichen Erscheinungsform en(Graf von Westphalen)
I. G a r a n t i e v e r t r a g ............................................................................................ 351. Selbstständiger G a ran tiev e rtrag ........................................................... 36
a) T y p u s...................................................................................................... 36b) Keine A k z e sso rie tä t.......................................................................... 37c) A b s trak th e it......................................................................................... 37
2. G aran tiev ertrag -B an k g aran tie a u f „erstes A nfordern“ ............... 38
II. B an k garan tie-A k zessorisch e B ü rgschaft.......................................... 401. A llgem eine A bgrenzungskriterien ....................................................... 402. A bstraktheit - A kzessorietät.................................................................. 41
a) S icherungszw eck als „kausales“ G e s c h ä f t ................................. 41b) A b s trak th e it......................................................................................... 44c) E igene A u ffa ss u n g ............................................................................ 45
aa) E inrede- und E inw endungsaussch luss................................. 46bb) A ls kausales S ich e ru n g sg esch ä ft? ....................................... 47
3. N ichtanw endung der B ürgschaftsbestim m ungen der §§ 765 ff.BGB für eine au f „erstes A nfordern“ zahlbar gestellte B an k g a ra n tie ............................................................................................. 48a) G ru n d sa tz ............................................................................................. 48b) B ürgschaftsrechtliche S ch u tzb es tim m u n g en ............................ 49
X
Inhaltsverzeichnis
aa) S ch riftfo rm .................................................................................. 49bb) V o rau sk lag e ................................................................................ 49cc) U n m ö g lic h k e it-U n v e rm ö g e n ............................................. 49
c) A nw endbarkeit von § 774 B G B ? .................................................. 50d) A naloge A nw endung von § 775 B G B ......................................... 53e) A naloge A nw endung von § 776 B G B ......................................... 54
II I . S o n d e rf ig u r d e r a u f „ e rs te s A n fo rd e rn “ z a h lb a r gestellten B ü r g s c h a f t ...................................................................................................... 551. A uslegungsm erkm ale.............................................................................. 57
a) E rkennbarer W ille .............................................................................. 58b) Inhalt der U rkunde.............................................................................. 58
aa) W ortlaut - „bürgen“ - „verbürgen“ - „garantieren“ 58bb) Zahlung au f „erstes A nfordern“ ............................................ 60cc) W eiterer W ortlaut - „Verzicht au f E inreden und
Einw endungen“ .......................................................................... 61c) K riterien außerhalb der U rk u n d e .................................................. 61
aa) V oraussetzungen ihrer B e rü ck sich tig u n g .......................... 61bb) W eitergehende Erw ägungen - das zugrunde liegende
S icherungsversprechen ............................................................. 62cc) W eitergehende Erw ägungen - der unstreitige
Sachverhalt.................................................................................. 63dd) V erbleibende A uslegungszw eife l......................................... 64
d) V orform ulierte K lau se l..................................................................... 642. U nw irksam keitskriterien einer Bürgschaft au f „erstes
A nfordern“ ................................................................................................. 65a) Form elle V oraussetzungen............................................................... 6 6
aa) B egünstigter als A G B -V erw ender......................................... 6 6
bb) Bank als A G B -V erw enderin.................................................... 67cc) V ie lzah l......................................................................................... 69
b) Inhaltliche Voraussetzungen einer Ind iv idualabrede............... 70aa) A llg em ein .................................................................................... 70bb) B erücksichtigung des G rundvertrags zw ischen
G arantieauftraggeber und B egünstig tem ............................ 72cc) Individualabrede trotz fehlender
A bänderungsbere itschaft? ...................................................... 73c) Besondere A ufk lä ru n g sp flich ten .................................................. 74d) K riterien der U nw irksam keit nach § 307 Abs. 1 Satz 1 BGB 75e) K onsequenzen der U nw irksam keit................................................ 76f) Z w ischenergebn is .............................................................................. 77
IV. U n w irk sam e B ü rg sch a ft a u f „e rs te s A n fo rd e rn “ - w irk sam e B a n k g a ra n t ie ................................................................................................. 78
X I
Inhaltsverzeichnis
1. E rfordernis einer einheitlichen Q ualifika tion ................................. 792. U nterschiedliche R echtsordnungen als K o n tra s t........................... 793. M aßgebende G rundnorm : § 307 Abs. 3 Satz 1 B G B ...................... 804. G renzen der W irksam keit einer G arantie a u f „erstes A nfordern“ 83
V. Z w isc h e n e rg e b n is ...................................................................................... 84
VI. V erw and te E rsch e in u n g sfo rm e n .......................................................... 881. Ä quivalente Form ulierungen ................................................................ 882. U nschädliche F o rm u lie ru n g en ............................................................ 893. V erzicht au f E inreden und E in w en d u n g en ...................................... 904. E inordnung von „Effektivklauseln“ ................................................... 91
a) Inhalt von „Effektivklauseln“ ......................................................... 92b) Beispiele für „Effektivklauseln“ ..................................................... 92c) R echtsprechungsergebnisse............................................................. 92d) Eigene A u ffa ssu n g ............................................................................ 94
aa) A llgem eine A u s leg u n g s reg e ln .............................................. 94bb) Berücksichtigung der tatsächlichen Verhältnisse
des in Bezug genom m enen G ru n d v e rtrag es ...................... 95cc) Vorliegen eines D is s e n se s? ..................................................... 96dd) In an sp ru ch n ah m e ...................................................................... 98ee) N achw eispflich t.......................................................................... 99ff) N achschieben von B egründungen.......................................... 100gg) Keine späteren N achw eispflichten betreffend
den R ückforderungsprozess..................................................... 101e) Z w ischenergebn is............................................................................... 102
5. Sonstige Erklärungen oder U rkunden des B egünstigten als V oraussetzung des „form ellen“ G aran tie fa lls ................................... 104a) Schriftliche E rklärungen/B estätigungen des B egünstigten . . 104b) Vorlage zusätzlicher D o k u m e n te .................................................. 105c) N achweis des G arantiefalls - Vorlage von U rteilen/
S c h ie d su rte ile n ................................................................................... 106
Kapitel C. Das Rechtsverhältnis: B a n k -
Begünstigter bei einer Direktgarantie(Graf von Westphalen)
I. A bsch luss des B a n k g a ra n tie v e r tra g e s ............................................... 1081. Z ustandekom m en des V ertrages.......................................................... 108
a) A ngebot.................................................................................................. 108b) V oravis.................................................................................................... 109
XII
Inhaltsverzeichnis
c) F o r m ......................................................................................................d) V ertre tungsbefugn is..........................................................................e) A nnahm eerk lä rung ............................................................................
aa) Schlüssiges Verhalten des B e g ü n s tig te n ............................bb) E rforderliche Frist zum W iderspruch ...................................
2. V alutierung - Inkrafttreten des Vertrages - A nzahlungsgarantiea) Beginn der garantiem äßigen V erpflichtung der B a n k .............b) B ilanzierung - P rovisionspflicht....................................................c) K oppelung des Inkrafttretens von G arantie- und
G ru n d v e rtrag .......................................................................................d) W eitere B esonderheiten bei der A n zah lu n g sg aran tie .............
II. G a r a n t i e b e t r a g - W ä h r u n g - H ö c h s t b e t r a g ..................................1. Betrag und Z in se n ....................................................................................2. W ährung: E u r o .........................................................................................3. F rem dw ährung ...........................................................................................4. R evolvierende G a ran tien .......................................................................5. E rm äß igungsk lauseln ..............................................................................6 . B efristung der G arantieverpflichtung -
B edeutung des „V erfalldatum s“ ..........................................................a) Z eitpunkt der Inanspruchnahm e....................................................b) R ückgabe der U rk u n d e .....................................................................c) extend or p a y ......................................................................................
7. A ußerordentliches K ündigungsrecht der G a ran tieb an k ...............a) D auerschuldverhältnis - § 3 14 B G B ...........................................b) W iederholtes Verlangen „to extend or pay“ ..............................c) A ufgeben von S ich e rh e iten .............................................................d) M issbräuchliche Inan sp ru ch n ah m e.............................................e) W irkung ex n u n c ................................................................................f) B eendigung des G arantievertrages -
B erücksichtigung des S ich eru n g szw eck s ...................................8 . H in te rleg u n g sk lau se l..............................................................................
a) G rundstruk tur.......................................................................................b) A G B -rechtliche B eu rte ilu n g ...........................................................c) Im V erhältnis zum G arantieauftraggeber.....................................
9. Erlöschen der G arantieverpflichtung - R ückgabe der U rkunde .a) Tatbestand des E rlö sch en s ...............................................................b) R ü c k g a b e p flic h t................................................................................
aa) Urteil des O LG H am burg ........................................................bb) Parallelschaltung zur G arantie au f „erstes A nfordern“ ..
c) A nfechtungsrecht des B egünstig ten?...........................................d) Schriftliche E n tla s tu n g se rk lä ru n g ................................................
10. Ä nderung des G arantievertrages..........................................................
110U l1 1 11 1 11121 131 13114
115118
1191191211 21122122
124124126126127127128128129129
130132132133134135135135136137138139139
XIII
I nhalts verzeichn i s
a) A utom atische V erringerung des G aran tie -O b lig o s .................. 139aa) Praktische D u rch fü h ru n g ......................................................... 140bb) U nklare oder fehlende E rm äßigungsk lause ln .................... 141
aaa) B eachtlichkeit von In d iz ie n ? ....................................... 141bbb) B eschränkungen aufgrund der A bstrak theit 143
b) R echtsgeschäftliche A bänderungen des G aran tie -O b ligo s.. . 144c) G erichtliche D u rch se tzu n g ............................................................. 144d) Sonderfall des „extend or pay“ ....................................................... 146
11. A btretung des G aran tieanspruchs......................................................... 146a) W irtschaftliche B e d e u tu n g ............................................................. 146b) G rundsätzliche E rw äg u n g en ........................................................... 147
aa) Die G eltendm achung des Z ahlungsanspruchsals höchstpersönliches R ech t? ................................................ 148
bb) Ergebnisse der Jud ikatur........................................................... 148cc) L iteratu rm einung ........................................................................ 150
c) Eigene A u ffa ssu n g ............................................................................ 151aa) Ü bertragbarkeit au f eine au f „erstes A nfordem “ zahlbar
gestellte B a n k g a ra n tie ? ........................................................... 152bb) Sonstige Erklärungen des B egünstig ten ............................... 154
12. V ereinbarungen des anw endbaren R echts -G erichtsstandsklausel............................................................................... 155
III. O rd n u n g sg em äß e In a n sp ru c h n a h m e d e r B a n k g a ra n tie d u rc hden B egünstig ten - N achw eisp flich ten des B e g ü n s tig te n 1551. Inanspruchnahm e durch den B eg ü n stig ten ........................................ 155
a) O rdnungsgem äße S te llvertre tung .................................................. 156aa) K ollisionsrechtliche E rw ägungen .......................................... 156bb) Vertretung des B egünstigten als natürliche Person 156cc) V ertretungsm acht bei G esellschaften ................................... 157
b) Prüfpflicht der B a n k .......................................................................... 159aa) B etreffend die V ertre tungsbefugn is..................................... 159bb) Betreffend die Echtheit der U n te rs c h rif t............................. 160
c) A bw eichende A val-B edingungen.................................................. 161aa) Parallele zum D okum enlen-A kkred itiv ............................... 161bb) K ontrolle nach § 307 Abs. 2 Nr. 2 B G B ............................... 162
d) Form gerechte Inanspruchnahm e.................................................... 163aa) Fernschriftliche Inansp ruchnahm e....................................... 164bb) K ollisionsrechtliche F rageste llung ....................................... 165cc) Fehlendes F o rm erfo rd e rn is .................................................... 165dd) Verwendung von T elekom m unikationsm itte ln .................. 166ee) Vorlage sonstiger D o k u m en te ................................................ 167ff) S p ra c h e ......................................................................................... 167
2. Fristgerechte In an sp ru ch n ah m e........................................................... 168
XIV
Inhaltsverzeichnis
a) R eg e lta tb estan d ................................................................................. 168b) R isiko des P o s t la u f s ........................................................................ 169c) A nw endbarkeit des § 193 B G B ..................................................... 170d) „V erfalldatum “ als A ussch lussfrist.............................................. 171e) Teilweise Inanspruchnahm e........................................................... 172
aa) Praktische E rw ä g u n g e n ........................................................... 172bb) N achträgliche B ezifferung ...................................................... 172cc) Inanspruchnahm e des G esam tbetrages bei fehlender
B ezifferung?................................................................................ 173dd) Kein E ingreifen von § 203 BGB bei V erhand lungen . . . . 174
3. B edeutung sonstiger Fristen, insbesondere von „G nadenfristen“ 175a) B estim m ung des F ä llig k e itsze itp u n k tes ..................................... 176b) „G nadenfrist“ - E inleitung eines G erichts- oder
4. R ichtiger A dressat der In ansp ruchnahm e......................................... 178a) G ru n d sa tz ............................................................................................ 178b) P raktische K o n se q u e n z e n .............................................................. 179
aa) W eiterleitungspflicht?............................................................... 179bb) S chadensersa tzsank tion ........................................................... 180
5. E rk lärungs-und N achw eispflichten des B eg ü n s tig ten ................. 181a) Tatbestand des „form ellen“ G aran tie fa lls ................................... 181
aa) B ezugspunkt: U nm issverständlichkeit derIn an sp ru ch n ah m e ..................................................................... 181
bb) U nterscheidung zw ischen dem „form ellen“ und dem„m ateriellen“ G a ran tie fa ll...................................................... 181
cc) E rfüllung aller in der G arantieklausel - „Tenor“ -bedungenen Erklärungen oder N a c h w e is e ........................ 182
b) „extend-or-pay“-V erlangen ............................................................ 183c) Vorlage sonstiger D o k u m en te /E rk lä ru n g en ............................. 184d) Besonderheiten: Zahlung au f „erstes A nfordern“ -
A n zah lu n g sg a ran tie .......................................................................... 186
IV. Die sich a u f den „ fo rm e llen “ G a ra n tie fa ll e rs tre c k e n d eP riifp f lich t d e r G a r a n t i e b a n k ................................................................. 1891. G rundsatz der „strikten“ O bservanz.................................................... 1892. Zahlung au f „erstes A nfordern“ ........................................................... 1903. A bgabe zahlungsauslösender E rk lä ru n g en ....................................... 191
a) S ch riftfo rm .......................................................................................... 191b) Z usätzliche E rk lä ru n g e n ................................................................ 191
aa) W ortgleichheit m it dem Inhalt des „Tenors“ ...................... 191bb) In te rp re ta tio n ssp ie lräu m e ...................................................... 192
4. Vorlage sonstiger D o k u m en te ............................................................... 194
X V
Inhaltsverzeichn is
a) Ä ußerliche O rdnungsgem äßheit..................................................... 194b) V o lls tänd igkeit...................................................................................... 195c) A ussch luss von W idersprüchen ....................................................... 196
5. P rü fz e i t .......................................................................................................... 197a) In ternationale R egelw erke ................................................................ 197b) B enachrich tigungspflich ten .............................................................. 198
6 . A u szah lu n g sp flich t.................................................................................... 198
V. Z a h lu n g sv e rw e ig e ru n g -T a tb e s ta n d des R e c h tsm is sb ra u c h s . 1991. A usgangspunkt der J u d ik a tu r ................................................................ 199
a) M issb räu ch lich k e it............................................................................. 200b) E rkennbarkeit - B ew eisb a rk e it....................................................... 200
aa) B rauchbare B ew eism itte l......................................................... 202bb) U nbrauchbare B ew eism itte l..................................................... 203
aaa) A us der Sphäre des G aran tieauftraggebers................ 203bbb) E idesstattliche V e rs ic h e ru n g e n .................................... 203ccc) E instw eilige V erfügung gegen den B egünstigten
als B egründung des R ech tsm issb rau ch s.................... 204c) Subjektive E le m e n te ........................................................................... 205
2. M einungen in der L ite ra tu r .................................................................... 206a) T atbestand des M issbrauchs.............................................................. 206b) Subjektiver T a tb e s tan d ....................................................................... 207c) B ew eisbarkeit........................................................................................ 208
3. E igene A u ffa s s u n g .................................................................................... 209a) T atbestand der M issb räuch lichke it................................................. 209
aa) G ru n d sa tz ...................................................................................... 209bb) H öhe der In an sp ru ch n ah m e ..................................................... 210
b) Subjektiver T a tb es tan d ....................................................................... 211c) „L iqu ide“ B ew e isb a rk e it.................................................................. 212
aa) A u sg a n g sp u n k t........................................................................... 212bb) B e g rü n d u n g .................................................................................. 213
4. M issbrauchsfalle bei e iner B ürgschaft a u f „erstes A nfordern“ . . 214a) E rgebnisse in R echtsprechung und L i te r a tu r ............................. 215b) E igene A u ffa s s u n g ............................................................................. 217
5. Schlussfo lgerungen bei unberech tig ter Inanspruchnahm e -M issb rau ch sfä lle ........................................................................................ 217a) B enachrichtigungspflicht der B a n k .............................................. 218
aa) D ogm atische G rundlage: Schutzpflicht nach § 241Abs. 2 B G B ................................................................. 218
bb) E ntfallen der Pflicht bei anderw eitiger K e n n tn is 219cc) U m gehende B enachrich tigungspflich t................................. 220dd) Schadensersatzsanktion nach § 280 B G B ........................... 220
b) E inzelne F ä l l e ...................................................................................... 221
bb) Fälle höherer Gewalt, etwa Streik, Em bargo,U nm öglichkeit etc. als „form eller“ G a ra n tie fa l l 222
cc) Verstoß gegen D ev isen g ese tze .............................................. 224dd) W iderspruch zum deutsch-rechtlichen ordre p u b l i c 225ee) V orheriger oder nachträglicher W egfall des von der
G arantie erfassten R is ik o s ...................................................... 227c) B enachrichtigungspflicht gegenüber dem B egünstig ten 228d) N achschieben von G ründen des R ech tsm issb rauchs............... 229e) Z ahlungsverw eigerung oder nur Verzicht au f
A ufw endungsersta ttung?................................................................. 2306 . Sonderfall „extend or pay“ ................................................................... 232
a) Z a h lu n g sp flich t-V e rlän g e ru n g sp flich t..................................... 232b) B enachrichtigungspflicht des G aran tieauftraggebers 233c) P rü ffris t................................................................................................. 234d) Vorlage zusätzlicher E rklärungen oder D o k u m e n te ............... 234
aa) A llg em ein es ................................................................................ 234bb) B esondere H inw eispflicht der B a n k ..................................... 235
e) V erlangen „extend or pay“ als Indiz für rechtsm issbräuchliche spätere In an sp ru ch n ah m e? .................. 235
f) B esonderheiten bei V ereinbarung der URDG 758 .................... 237
V I. R ü c k fo rd e ru n g sa n sp ru c h d e r B ank g eg en ü b erdem B e g ü n s tig te n ......................................................................................... 2381. G ru n d sa tz .................................................................................................... 2382. M ängel des G aran tievertrages............................................................... 2393. Fehlende V oraussetzungen des G a ra n tie fa lls ................................... 240
a) Bezogen au f die form ellen V o rau sse tzu n g en ............................ 240b) B ezogen au f sonstige Teile des V alutaverhältnisses.................. 240
4. R echtsm issbräuchliche Inanspruchnahm e - A uszah lung 2415. Fehlende V oraussetzungen des „m ateriellen“ G arantiefalls -
kein nachgew iesener R ech tsm issb rauch ............................................ 243a) U nterschiedliche A uffassungen und ihre B e g rü n d u n g 243b) E igener S tandpunk t............................................................................ 245
6 . R ückforderungsanspruch der Bank bei nachträglicher E rfüllung durch den G aran tieau ftraggeber........................................................... 249
V II. R ü c k fo rd e ru n g sa n sp ru c h B ü rg sch a ft a u f „ e rs te s A n fo rd e rn “ . 2501. A u sg an g sp u n k t....................................................................................... 250
a) A nsicht des B G H ................................................................................ 250b) A nsichten in der L ite r a tu r ............................................................... 253c) E igene A u ffa ss u n g ............................................................................ 253
XVII
Inhaltsverzeichnis
2. R ückforderungsprozess - U rkundenprozess ................................. 255a) B ankgarantie au f „erstes A nfordern“ ............................................ 255b) B ürgschaft au f „erstes A nfordem “ ................................................ 256
V III. B erech tig te Z ah lu n g sv e rw e ig e ru n g - G eg en rech te d e rG a ra n tie b a n k .................................................................................................. 2571. B estehen „liquider“ G eg en an sp rü ch e ................................................ 257
a) A u fre c h n u n g ..................................................................................... 257aa) Z ah lungsgaran tie ........................................................................ 257bb) Sonstige G a ra n tie n .................................................................... 258cc) Frem de A n sp rü c h e .................................................................... 259
2. Z urückbehaltungsrechte.......................................................................... 2593. V erjäh ru n g .................................................................................................. 260
a) Entstehen der Zahl ungspflich t......................................................... 260b) Beginn und D auer der V e rjä h ru n g ................................................ 261
4. W irksam keitseinw endungen.................................................................. 261a) A llgem einer A rt................................................................................... 261b) Art. VIII A bschnitt 2b des A bkom m ens von B retton W oods . 262c) E m b arg o ................................................................................................ 262
IX. V ere in b aru n g des an w en d b a ren R e c h ts -G e r ic h ts s ta n d sv e re in b a ru n g .................................................................... 262
K apitel D. Rechtsverhältnis: Bank-Begünstigter im Fall
einer „indirekten“ G arantie(Graf von Westphalen)
I. B esonderhe iten bei „ in d ire k te n “ G a r a n t i e n ..................................... 2641. Z ustandekom m en des G arantievertrages............................................ 264
a) U nterschiedliche V ertragsverhältnisse.......................................... 264aa) G eschäftsbesorgungsvertrag m it der E rs tb a n k .................. 264bb) G eschäftsbesorgungsvertrag zw ischen den B anken . . . . 265cc) G arantie vertrag zw ischen Z w eitbank und B egünstigtem 265
b) Zustandekom m en des G arantievertrages..................................... 2652. R echtsverhältnis E rstbank - Z w eitbank .............................................. 266
a) V erpflichtungen der inländischen E rs tb a n k ............................... 266b) A usführungsanzeige .......................................................................... 268
3. H aftung der deutschen Erstbank für Fehlverhaltender ausländischen Z w e itb a n k ............................................................... 269a) A usw ahlverschulden der deutschen E rstbank ........................... 269
aa) Verwendung von A v a lbed ingungen ..................................... 270
XVIII
Inhaltsverzeichnis
b) A usl’üh rungsverschu lden ................................................................. 271c) K on tro llp flich ten ................................................................................ 273
4. Rückgarantie: R echtsnatur Z ustandekom m en des Vertrages . . 273a) Einige beispielhafte F orm ulierungen ........................................... 274b) R echtsnatur der R ü ckgaran tie ........................................................ 275c) V erhältnis der R ückgarantie zum
A ufw endungserstattungsanspruch ................................................ 276d) U m fang der zu erstattenden A ufw endungen .............................. 278e) Z ustandekom m en des R ückgaran tie-V ertrages........................ 279
5. W eitere Funktionen der ausländischen Z w eitbank ................ 280a) A v isbank ............................................................................................... 280b) B estätigte G a ra n tie ............................................................................ 281c) Indossierte B an k g a ran tie ................................................................. 282
6 . Inanspruchnahm e der D irektgarantie im Rahm en einer „indirekten“ G arantie - R ückgarantie der inländischen Erstbank 282a) Inanspruchnahm e der ausländischen Zw eitbank
aufgrund der D irektgarantie............................................................. 283b) M itteilungspflicht der Z w eitb an k .................................................. 283c) W eiterleitung der M itteilungen an den G arantieauftraggeber
B erücksichtigung von E in w en d u n g en ..................................... 284d) A uszahlung des G aran tiebetrages.................................................. 285
aa) „Tatbestandsw irkung“ ............................................................. 285bb) K o n seq u en zen ............................................................................ 286
e) V erlangen „to extend or pay“ ........................................................... 287f) Inanspruchnahm e der R ückgarantie der Erstbank
durch die ausländische Z w e itb a n k ................................................ 287g) Prüfpflicht der inländischen Erstbank bei Inanspruchnahm e
der R ückgarantie durch die ausländische Z w eitbank............... 288aa) A llg em ein ..................................................................................... 288bb) Bei Vorlage dokum entärer E v id e n z e n ................................. 289cc) Kein h inreichender N achw eis des R echtsm issbrauchs . . 289
h) B esonderheiten - Inanspruchnahm e durch den B egünstigtenund V erfalldatum ................................................................................ 290aa) A usgangslage.............................................................................. 290bb) B esonderheiten bei R ückgaran tie? ....................................... 291
7. Z ah lu n g -Z a h lu n g sv e rw e ig e ru n g ............................................ 292a) Z ah lu n g sp flich t......................................................................... 292b) O riginäres Z ahlungsverw eigerungsrecht der ausländischen
Z w eitbank ............................................................................................. 293aa) G rundaussage.............................................................................. 293bb) A lleinige M aßgeblichkeit des ausländischen R ech ts 294cc) Keine allgem einen G rundsätze betreffend den
R ech tsm issb rauch ..................................................................... 296
X IX
Inhaltsverzeichnis
dd) N achw eispflicht des G aran tieau ftraggebers .......................... 296c) „D oppelter“ R echtsm issbrauch - V erweigerung des
A ufw endungserstattungsanspruchs der E rstbank gegenüberder Z w e itb a n k ......................................................................................... 297aa) A u sg an g sta tb e s tan d ................................................................. 297bb) Kollusives Z u sam m en w irk en ................................................ 297
d) Zahlungsverw eigerung der deutschen Erstbank bei rech tsm issbräuchlicher Inanspruchnahm e der R ü ck g a ran tie 298
e) R ückgriff au f den deutsch-rechtlichen ordre public gem äßArt. 21 R om -I-V O .................................................................................. 300aa) G erich tsen tsch e id e ....................................................................... 300bb) K ritische W ürdigung ..................................................................... 300cc) A useinandersetzung m it L iteratu rm einungen ........................ 302
f) Zw eitbank - Z urechenbarkeit des R echtsm issbrauchs:B egünstigter als S taatsunternehm en.................................................. 303aa) A u sg an g sp u n k t.............................................................................. 303bb) K ritische W ürdigung..................................................................... 304
Kapitel E.M aßnahmen des einstweiligen Rechtsschutzes
(Graf von Westphalen)
I. E instw eilige V erfügung des G a ra n tie a u f tra g g e b e rs gegen die G a r a n t i e b a n k ................................................................................ 3051. S tatthaftigkeit einer einstw eiligen V e rfü g u n g ................................... 306
a) A bweisende U rte ile ................................................................................ 306b) G egenteilige S tim m e n .......................................................................... 307c) Eigene A u ffa ssu n g ................................................................................ 309
2. „L iquide“ B ew eism itte l.......................................................................... 311a) G erich tsu rte ile ......................................................................................... 312b) L ite ra tu rm e in u n g en .............................................................................. 312c) Eigene A u ffa ssu n g ................................................................................ 313d) B ew eisw ürd igung .................................................................................. 314e) E instw eilige Verfügung gegenüber dem B egünstigen -
offensichtlicher N achw eis des R ech tsm issb rau ch s? 3153. V erfügungsgrund ........................................................................................... 317
a) A llgem eine V orausse tzungen ............................................................. 317b) B esonderer V erfügungsgrund - § 917 Abs. 2 Z P O ..................... 318c) Forderung nach „liquiden“ B e w e ism itte ln ..................................... 319d) M einungsbild im Ü b r ig e n ................................................................... 320e) Eigene A u ffa ssu n g ................................................................................ 320
aa) Parallele zum UW G: U nterlassung und Schadensersatz 321
X X
Inhaltsverzeichnis
bb) A llgem eine K r i te r ie n ................................................................... 322cc) Zw eckm äßige A n trag s te llu n g ................................................... 324
II. E in stw eiliger R ech tssch u tz des G a ra n tie a u f tra g g e b e rs bei e in e rin d ire k te n G a ra n tie gegen die B a n k ........................................................ 3251. R echtsm issbrauch im Verhältnis B egünstigter - ausländische
Z w eitbank ....................................................................................................... 326a) G erichtsstand für die Z w eitbank ........................................................ 326b) N achw eis frem den Rechts - zu berücksichtigender
R ech tsm issb rauch .................................................................................. 327c) „D oppelter“ R echtsm issbrauch .......................................................... 329
aa) A usgangslage .................................................................................. 329bb) B estehen einer R ückgaran tie ...................................................... 331
d) A usländisches Recht - kein E inw and des R echtsm issbrauchs 331e) B egünstigter und Zw eitbank als Teil des Staates —
Zurechenbarkeit des R echtsm issbrauchs? ....................................... 3322. Parallelität zur D irektgarantie - Vorgehen gegen die Erstbank . . 3333. Vorgehen gegen die Erstbank - kein N achw eis eines
„doppelten“ R ech tsm issb rauchs.............................................................. 3344. Praktischer V orsch lag .................................................................................. 334
III. E instw eilige V erfügung des G a ra n tie a u f tra g g e b e rs gegen denB e g ü n stig ten ....................................................................................................... 3351. G erich tsstan d ............................................................................................... 335
a) Inländischer G erich tsstand ................................................................. 335b) G erichtsstand des V e rm ö g e n s -§ 23 Z P O ..................................... 336c) Vollzug der erlassenen V e rfü g u n g .................................................. 336d) E rlassene Verfügung als Beweis des R echtsm issbrauchs . . . . 337
aa) Bei einer D irek tg aran tie .............................................................. 337bb) Bei e iner indirekten G aran tie ...................................................... 338
e) Z utreffender A n tr a g .............................................................................. 339
IV. A rre s t des G a ra n tie a u f tra g g e b e rs g eg en ü b e r dem B egünstig ten 3401. Statthaftigkeit des A r re s te s ....................................................................... 340
a) Bestehen eines S chadensersa tzanspruchs...................................... 341b) E igene A u ffa ss u n g ............................................................................... 343
aa) R ech tsschu tzbedü rfn is................................................................. 343bb) A rre s tg ru n d .................................................................................... 346
c) „Indirekte“ G a ran tien ........................................................................... 3462. E ntstehen sonstiger Schadensersa tzfo rderungen ................................ 347
X X I
Inhaltsverzeichnis
K apitel F. Kollisionsrechtliche Problem stellungen
(Graf von Westphalen)
1. D ire k tg a ra n tie - V e rtrag sv e rh ä ltn is :G a ra n tie b a n k - B e g ü n s t ig te r .................................................................. 3491. B erücksichtigung der R o m -I-V O ......................................................... 3492. K ollisionsrechtliche A nknüpfung ......................................................... 350
a) A usdrückliche und stillschw eigende R e c h tsw a h l.................... 350b) Fehlende R e c h tsw a h l........................................................................ 352c) A G B -rechtliche F r a g e n .................................................................... 353
aa) R ech tsw ah l................................................................................... 353bb) G erich tsstandsvere inbarung ................................................... 353
d) Isolierte A nknüpfung vorkonsensualen V erh a lten s.................. 354e) V ertragssprache/V erhandlungssprache........................................ 355
3. G erich tsstandsvere inbarungen ............................................................. 357a) Zustandekom m en der G erich tsstandsvereinbarung .................. 357b) Besonderheiten gem äß Art. 23 EG-Verordnung Nr. 44/2001
4. B ereicherungsausg leich .......................................................................... 360
II. V ertrag sv e rh ä ltn isse bei e in e r „ in d ire k te n “ G a r a n t i e ............... 3611. A uf die Rückgarantie anwendbares R echt.......................................... 3612. A uf den G eschäftsbesorgungsvertrag anw endbares R e c h t 3623. A uf die ausländische D irektgarantie anw endbares R ech t 363
a) G enerelle A ussage............................................................................... 363b) B estätigende B ank ............................................................................... 363c) Indossierende B an k ............................................................................. 364
4. B ereicherungsausg leich .......................................................................... 3645. K ollisionsrechtliche E inschränkungen des S chu ldstatu ts.............. 365
a) B erücksichtigung des D ev isen rech ts ............................................ 366aa) N ach dem A bkom m en von B retton W o o d s ........................ 366bb) Nach Art. 9 R om -I-V O ............................................................. 367
b) B erücksichtigung des W äh ru n g srech ts ....................................... 368c) B erücksichtigung sonstiger zw ingender B estim m ungen
öffentlichen R e c h ts ............................................................................ 368aa) Bei einer D irek tgaran tie ........................................................... 368bb) Bei einer „indirekten“ G aran tie .............................................. 370
X X I 1
Inhaltsverzeichnis
K a p i t e l G .R e c h t s v e r h ä l t n i s z w i s c h e n G a r a n t i e a u f t r a g g e b e r
u n d G a r a n t i e b a n k(Graf von Westphalen)
I. P flich ten d e r B a n k .................................................................................... 3711. G eschäftsbesorgungsvertrag bei E rstellung einer D irektgarantie 371
a) R echtsnatur des G eschäftsbesorgungsvertrages........................ 371b) B estehen einer zusätzlichen B eratungspflicht gegenüber dem
G aran tieau ftrag g eb er? ..................................................................... 372aa) W eisungsgebundenheit der B a n k ......................................... 372bb) G egenstand der B era tu n g sp flich t......................................... 373
aaa) G rundsätzlicher A u sg an g sp u n k t................................. 373bbb) U nvollständigkeit und U nklarheit des
G aran tieau ftrags............................................................... 373ccc) L änderrisiken - E inzelfa llbe trach tung ...................... 375ddd) G rundsätzlich: Fehlender S c h a d e n ............................ 376
cc) A blehnung des G eschäftsbesorgungsvertrages.................. 377c) Z ustandekom m en des G eschäftsbeso rgungsvertrages 378
aa) M indestinhalt des G eschäftsbesorgungsvertrages 378bb) G arantie nach M aßgabe der U niform R ules (ICC-Nr.
325 bzw. URGD 4 5 8 /1 ) ........................................................... 379cc) G arantie nach M aßgabe der U niform R ules (ICC —
U RD G 7 5 8 ) ................................................................................ 380dd) E inbeziehung von A val-B ed ingungen ................................. 380
2. G eschäftsbesorgungsvertrag bei Erstellung einer „indirekten“G a ra n t ie ...................................................................................................... 381a) R echtsnatur........................................................................................... 381b) Erneut: B eratungspflichten der E rstbank ..................................... 382
aa) W eisungsgebundenheit............................................................. 382bb) Schlüssigkeitsprüfung durch die inländische E rs tb an k . . 382cc) D irekte G arantie - „indirekte“ G a ra n tie ............................ 383
aaa) A u sg an g slag e ................................................................... 383bbb) G esetzliche Pflicht zur S tellung einer „indirekten“
G a ra n tie .............................................................................. 384ccc) A uswahl der Z w eitbank .................................................. 385ddd) Fehl ende Seriosität der Z w eitbank .............................. 385eee) U ntiblichkeit oder G esetzesw idrigkeit der
G aran tiek lausel................................................................. 386fff) N achbesserung der G arantieklausel -
V erzögerungsris iko ........................................................ 387c) Parallele zu Art. 37d ERA (U CP 6 0 0 ) ......................................... 387
X X III
Inhaltsverzeichnis
d) H aftung der E rstbank für V erschulden der ausländischenZ w eitbank .............................................................................................. 388aa) Bei einer „indirekten“ G aran tie .............................................. 388bb) E inschaltung der ausländischen Z w eitbank als Avis-
B ank ................................................................................................ 389cc) E inschaltung der ausländischen Z w eitbank als
bestätigende B a n k ...................................................................... 389dd) E inschaltung der ausländischen Z w eitbank als
indossierende B a n k .................................................................... 3893. Priifpflicht der deutschen Erstbank bei Inanspruchnahm e
der B ankgarantie durch den B egünstig ten .......................................... 390a) G egenüber dem A ufw endungserstattungsanspruch
der ausländischen Z w eitbank ........................................................... 390b) Bei einer R ückgaran tie ..................................................................... 391c) Im Fall eines behaupteten R ech tsm issb rau ch s ......................... 393
4. B enachrichtigungspflicht bei d rohender Inanspruchnahm e 394a) Inhalt und B egründung der B enachrichtigungspflicht 394
aa) A llg em ein es ................................................................................. 394bb) B enachrichtigungspflicht aufgrund von A val-A G B 395cc) Bei drohender rechtsm issbräuchlicher Inanspruchnahm e 395 dd) Bei einer „indirekten“ G aran tie .............................................. 396
b) Zeitpunkt der B en ach rich tigungsp flich t.................................... 397c) Im Fall eines B egehrens „extend o r pay“ ..................................... 397d) Verletzung der B en ach rich tig u n g sp flich t-R ech tsfo lg en .. . . 398
5. Pflicht zur Z ah lungsverw eigerung ....................................................... 399a) D ogm atische B eg rü n d u n g ............................................................... 399b) Bei D irektgaran tien ........................................................................... 400c) Bei „indirekten“ G a ra n tie n ............................................................ 400d) Im Fall einer R ückgaran tie .............................................................. 402e) Bei Fehlen einer R ü c k g a ra n tie ...................................................... 403
6 . Vorsorglich: Aval-Bedingungen - URDG 758 ................................. 403a) W irksam keitsgrenzen nach § 307 Abs. 2 Nr. 1 B G B ............... 403b) V erpflichtung des G arantieauftraggebers zur eigenen
R ech tsv e rfo lg u n g ............................................................................... 404c) Bei einer „indirekten“ G aran tie ...................................................... 405d) URDG 758 ........................................................................................... 406
II. P flich ten des G a ra n tie a u f tra g g e b e rs .................................................. 4061. V o rsch u ss.................................................................................................... 4062. Forderung nach zusätzlichen S ic h e rh e ite n ....................................... 4073. B efreiungsanspruch (§ 775 Abs. 1 Nr. 1 B G B )-
V erm ögensverschlechterung.................................................................. 408
XX IV
Inhaltsverzeichnis
4. S icherung des A ulw endungserstattungsanspruchs -E inräum ung einer H interlegungsbefugnis......................................... 409
5. P rov isionsp flich t....................................................................................... 412a) Entstehen des A nspruchs - E in b u c h u n g .................................... 413b) Verfalldatum - A u sb u c h u n g ......................................................... 415
aa) Bei einer D irek tgaran tie .......................................................... 415aaa) A nw endbarkeit deutschen R e c h ts .............................. 415bbb) A nw endbarkeit ausländischen R echts........................ 416
bb) Bei einer „indirekten“ G aran tie ............................................ 419cc) Bei einer R ückgaran tie ........................................................... 420
c) N ichtw irksam w erden des G ru n d v e r tra g e s -§ 139 BGB . . . . 420aa) Bei e iner D irek tg aran tie ......................................................... 420bb) Bei einer „indirekten“ G aran tie ............................................ 421
d) R egelungen in A val-B ed ingungen ............................................... 422e) A usbuchung unter V orbehalt......................................................... 423
aa) A ufgrund eines einseitigen Vorbehalts der B a n k 423bb) Freistellung durch den G aran tieau ftraggeber.................... 424
6 . A ufw endungserstattungsanspruch gem äß §§ 6 7 5 ,6 7 0 BGB . . . . 425a) Bei einer D irek tgaran tie .................................................................. 425b) Bei e iner „ indirekten“ G arantie - R ückgaran tie ....................... 428c) A usbuchung unter Vorbehalt - A ufw endungserstattung 428d) Verlust des A ufw endungserstattungsanspruchs....................... 429e) Forderungsübergang gem äß § 774 BGB an a lo g ? ..................... 429
II I . R ech tsb ez ieh u n g zw ischen G a ra n tie a u f tra g g e b e r und B e g ü n s tig te m ......................................... 4311. Inhalt des G a ran tiev e rtrag es ................................................................. 4312. Pflicht zur S tellung einer B ankgaran tie .............................................. 431
a) H aup tp flich t........................................................................................ 431b) V ertrag sverle tzung -R ech tsfo lgen ............................................... 433c) E rfü llu n g sv erw e ig e ru n g -§ 139 B G B ........................................ 434
3. N icht ordnungsgem äße Erfüllung des G arantieversprechens . . . 4344. V ereinbarung einer aufschiebenden B edingung für das
„Inkrafttreten“ der B ankgarantie (§§ 158 Abs. 1, 163 B G B ) 4355. B ankgarantie - A ufrechnungsverbo t? ................................................ 436
IV. N ich te rfü llu n g des G a ra n tie a u f tra g g e b e rs - § 139 B G B 437
V. R ü c k fo rd e ru n g sa n sp rü c h e zw ischen G a ra n tie a u f tra g g e b e r - G a r a n t i e b a n k ? .................................................................................. 4381. N ichterfüllung der Voraussetzung des „form ellen“ G arantiefalls 4382. M issbräuchliche Inan sp ru ch n ah m e .................................................... 439
a) G elungener N achw eis...................................................................... 439
XX V
Inhaltsverzeichnis
b) M isslungener N ach w eis .................................................................. 4403. N achträglicher Erw eis e iner unberechtigten Inanspruchnahm e . 441
K apitel H. Versuche internationaler Vereinheitlichungen
(Graf von Westphalen)
I. E inhe itliche R ich tlin ien fü r V e r tra g sg a ra n tie n IC C N r. 3 2 5 . . . . 443
II. E inhe itliche R ich tlin ien fü r „D em an d G u a ra n te e s “ - U R D GNr. 458 ............................................................................................................... 445
III. R ules on In te rn a tio n a l S tan d -b y -P rac tic e s - IS P 98 ...................... 4451. A usgangslage.............................................................................................. 4452. A nw endungsbereich der ISP 98 ........................................................... 446
IV. R ules on D em and G u a r a n te e s - U R D G 7 5 8 ....................................... 447
V. U n tersch iede u n d B esonderhe iten d e r e inze lnen R e g e lw e rk e .. . 4471. R echtsnatur.................................................................................................. 447
a) ISP 98 .................................................................................................... 447b) URDG 458 und URDG 7 5 8 ............................................................. 449c) U N -K onven tion ................................................................................... 451
aa) A llg em ein ..................................................................................... 451bb) A nw endungsbereich: V e rtrag ss taa ten ................................. 452
2. A b s trak th e it................................................................................................ 453a) ISP 98 .................................................................................................... 453b) URDG 458 und 7 5 8 ............................................................................ 454c) U N -K onvention ................................................................................... 455
aa) G aran tie ......................................................................................... 458bb) R ü c k g a ra n tie ............................................................................... 460cc) D okum entenprüfung .................................................................. 460
4. M issb rauchsfa lle ....................................................................................... 460a) Keine F estleg u n g en -IS P 98 und U R D G ................................... 460b) URDG 458 und 75 8 ............................................................................ 461c) U N -K onvention ................................................................................... 461
aa) Regel des Art. 1 9 ........................................................................ 461bb) Regel des Art. 20 ........................................................................ 463
XXVI
Inhaltsverzeichnis
Kapitel I. Die Bankgarantie im österreichischen Recht
(Brigitta Zöchling-Jud)
I. A llg e m e in e s ................................................................................................ 4 6 61. G esetzliche G rund lagen ......................................................................... 4662. B eg riff.......................................................................................................... 4 6 73. A r te n ............................................................................................................ 4 6 8
II. R ech tsv e rh ä ltn is zw ischen G a ra n tie a u f tra g g e b e ru n d B egünstig tem (V a lu ta v e rh ä l tn is ) .................................................. 468
III. R ech tsv e rh ä ltn is zw ischen G a ra n tie a u f tra g g e b e r un d B an k (D e c k u n g sv e rh ä ltn is ) .................................................................................. 4691. A llg em ein es............................................................................................... 4692. Spezifische Pflichten bei der B a n k g a ra n tie ..................................... 470
a) Pflichten der Bank gegenüber dem A u ftra g g e b e r .................... 4 7 0aa) Pflicht zur E rhebung von E in w e n d u n g e n .......................... 470bb) B enachrichtigungspflicht........................................................ 471cc) A u fk lä rungsp flich ten ............................................................... 472
b) Pflichten des A uftraggebers gegenüber der B a n k .................... 472
IV. Das R ech tsv e rh ä ltn is zw ischen d e r B anku n d dem B e g ü n s tig te n ................................................................................ 4721. A bschluss des G a ran tiev e rtrag es........................................................ 4722. F o r m ............................................................................................................ 4 7 3
3. Die A uslegung des G aran tiev e rtrag es................................................ 4 7 4a) A llgem eine A u sleg u n g sreg e ln ...................................................... 4 7 4
b) G rundsatz der form ellen G aran tie stren g e ................................... 4 7 54. B ankgarantie und B ü rg sc h a f t............................................................... 4 7 5
a) A llg em ein es......................................................................................... 475b) A b g re n z u n g ......................................................................................... 476c) K onversion ........................................................................................... 476d) Die „B ürgschaft aufs erste A nfordern“ ....................................... 4 7 7
5. A rt und U m fang der G aran tie le is tu n g ................................................ 4786 . Inanspruchnahm e der G a ra n tie ............................................................. 4787. E inw endungen des G aran ten ................................................................. 480
a) A llg em ein es....................................................................................... 480b) E inw endungen aus dem G aran tievertrag ................................... 481c) E inw endungen aus dem D eck ungsverhä ltn is ........................... 482d) Einw endungen aus dem V alu tav e rh ä ltn is ................................. 482
8 . Ü bertragung der Rechte des B e g ü n s tig te n ....................................... 4829. B eendigung der G a ra n tie ........................................................................ 483
X X V I I
Inhaltsverzeichnis
a) B efristung und B ed ingung ............................................................... 483b) K ü n d ig u n g ........................................................................................... 484c) V e rjäh ru n g ............................................................................................ 484
V. S ch u tz v o r m issb rä u c h lic h e r In a n sp ru c h n a h m ed e r G a r a n t ie .................................................................................................... 4851. A llg em ein es ................................................................................................ 485
a) R echtsm issbrauch im österreichischen R ech t............................. 485b) A nw endung dieser G rundsätze a u f die B a n k g a ra n tie 488c) Z eitpunkt des Vorliegens des R ech tsm issb rau ch s.................... 489
2. R e c h ts fo lg e n ............................................................................................. 490a) U nterlassungsansprüche des A uftraggebers gegen den
B e g ü n s tig te n ....................................................................................... 490b) Leistungsverw eigerungsrecht des G a ra n te n ............................... 492c) L eistungsverw eigerungspflicht des G aran ten ............................. 493d) U nterlassungsansprüche des A uftraggebers gegen den
G a ra n te n ................................................................................................ 494e) Zusam m enfassung .............................................................................. 495
3. E instw eiliger R ech tssch u tz .................................................................. 495a) Z ulässigkeit einstw eiliger M aßnahm en ........................................ 495b) Sicherung des U nterlassungsanspruches gegen den
B e g ü n s tig te n ....................................................................................... 497c) Sicherung des U nterlassungsanspruches gegen den G aranten 498d) Einstweilige Verfügung bei befristeten G a ra n tie n .................... 499
4. R echtsprechungsübersicht..................................................................... 500
VI. R ü ck fo rd e ru n g bei u n b e re c h tig te r In a n s p ru c h n a h m e d e r G a r a n t i e ........................................................................................................... 5031. G rundsatz: K eine K ondiktion der B ank gegen den B egünstigten 5032. A usnahm en: K ondiktion der Bank gegen den B egünstigten . . . . 503
a) M ängel im V erhältnis G arant und B eg ü n stig te r ........................ 504b) Einw endungen der Bank: R ech tsm issb rau ch ............................. 505c) A btretung des R ück fo rderungsanspruchs................................... 507d) Bürgschaft aufs erste A n fo rd e rn .................................................... 507e) A ussonderungsrecht der B ank bei Insolvenz des
G aran tieau ftrag g eb ers? .................................................................... 508
V II. G a ra n tie n m it A u s la n d sb e z u g ................................................................. 5091. Internationales P rivatrech t..................................................................... 5092. Zuständigkeit für die Erlassung einstw eiliger V erfügungen 511
XXVIII
Inhaltsverzeichnis
K a p i t e l J .D ie B a n k g a r a n t ie im s c h w e iz e r i s c h e n R e c h t
(Nicolas de Gottrau)
I. E in le i tu n g ........................................... 5161. A llg em ein es............................................................................................... 5162. D e fin itio n ................................................................................................... 5183. A bgrenzung zw ischen B ankgarantie und B ü rg sc h a f t.................... 519
II. E inheitliche Richtlinien für au f A nfordern zahlbare G arantien (U R D G ) der IHK und Ü bereinkom m en der Vereinten N ationen über unabhängige G arantien und Standby Letters o f C r e d it . . . 5241. G eschichtlicher Ü berb lick ..................................................................... 5242. In h a l t ............................................................................................................ 5253. A nw endbarkeit und R echtsnatur........................................................... 528
III. H auptsächliche E rscheinungsform en der B ankgarantien 5291. N ach der A rt des S icherungsgegenstandes....................................... 529
a) B ie tungs-oder A ussch re ibungsgaran tie ..................................... 529b) E rfü llungsgaran tie .............................................................................. 530c) A nzah lungs-oder R ückzah lungsgaran tie ................................... 531d) Z ahlungsgaran tie ................................................................................ 531e) G arantie für fehlende D okum ente (nam entlich
K o n n o ssem en te )................................................................................ 532f) R ückgarantie oder G e g e n g a ra n tie ................................................ 532g) W eitere Erscheinungsform en der G a ran tien .............................. 533
2. N ach der A rt der Inan sp ru ch n ah m e .................................................... 534a) G arantien „au f einfaches (oder erstes) A nfordern“
(w ithout Statement o f d e fa u lt) ........................................................ 535b) G arantien „au f erstes A nfordern m it Effektivklausel“ 536c) D okum entäre G aran tien ................................................................... 538
aa) G arantien, welche gegen Vorweisung von durch Dritteerstellte D okum ente zahlbar w e rd e n ................................... 539
bb) G arantien, welche gegen Vorlage einer E rklärung desB egünstigten zahlbar w erden (w ith statem ent o f default) 540
3. Nach der Rolle der E rs tb a n k ................................................................. 541a) D irekte G a ra n tie n .............................................................................. 541b) Indirekte G a ran tien ............................................................................ 541
IV. Typischer A bfassungstext und A btretbarkeit der G a r a n t ie 5421. Typischer A bfassungstext der G a ra n tie .............................................. 5422. A btretbarkeit der G aran tie fo rderung .................................................. 545
V. U nabhängiger C harakter der B an k garan tie .................................. 546
X X IX
Inhaltsverzeichnis
VI. R e c h tsn a tu r d e r B a n k g a r a n t ie ............................................................. 550
V II. R ech tsbez iehungen zw ischen den G a r a n t ie p a r te ie n ................... 554
V III. A n w en d b ares R ech t gem äß dem schw eizerischenIn te rn a tio n a le n P r iv a tr e c h t ...................................................................... 555
IX. P flich ten d e r v e rsch iedenen P a rte ie n e in e r B a n k g a ra n t ie 5581. Pflichten des A uftraggebers.................................................................... 5582. Pflichten der B an k ..................................................................................... 5603. Pflichten des B egünstig ten ...................................................................... 564
X. M issb räu ch lich e In a n sp ru c h n a h m e d e r G a ra n tie u n d M itte lzum S chu tz des A u ftrag g eb ers , um zu v e rh in d e rn , dass d e rB egünstig te d ie G a ra n tie z a h lu n g e r la n g t ............................................ 5661. E inw endung des R ech tsm issb rauchs................................................... 566
a) D efinition und B ehandlung der m issbräuchlichen Inanspruchnahm e einer G arantie in den U RD G und im Ü bereinkom m en der Vereinten N ationen über unabhängige G arantien und Standby Letters o f C re d it ..................................... 567
b) E inw endung des R echtsm issbrauchs (A rt. 2 Abs. 2 Z G B ) . . . 570aa) A llg em ein es ................................................................................. 570bb) A nw endbarkeit der E inw endung des R echtsm issbrauchs
bei B an k g aran tien ...................................................................... 5712. A rrest der aus der B ankgarantie abgeleiteten F o rd e ru n g 575
a) Forderung des A uftraggebers, au f G rund w elcher der A rrest verlangt w i r d ....................................................................................... 575
b) Forderung des B egünstigten, deren V erarrestierung verlangtw i r d ......................................................................................................... 577
c) Zulässigkeit des A rre s ts .................................................................... 5783. Vorsorgliche M a ß n a h m e n ...................................................................... 580
a) A llg em ein es......................................................................................... 580b) Zuständigkeit ratione loci und ratione m ateriae der
Schw eizer G erichte und au f die vorsorglichen M aßnahm en anw endbares R e c h t ............................................................................ 581
c) Voraussetzungen für die B ew illigung vorsorglicherM aß n ah m en ......................................................................................... 582aa) V erfügungsanspruch.................................................................. 583bb) V erfügungsgrund (D ringlichkeit der M aßnahm e, „nicht
leicht w iedergutzum achender N achteil“) ........................... 587cc) V erhä ltn ism äß igke it................................................................. 589
d) Pflicht der Bank zur Z u sam m en arb e it.......................................... 589e) Wahl der zitierten Parteien und A rt m öglicher M aßnahm en . 590
aa) M aßnahm e gegen den B egünstig ten ..................................... 590
X X X
Inhaltsverzeichnis
bb) M aßnahm e gegen den B egünstigten, die au f die Bank als„D ritte“ ab z ie lt............................................................................ 591
cc) M aßnahm e gegen die B a n k .................................................. 593aaa) M aßnahm e gegen die Bank bei einer direkten
D reiparteiengarantie (oder bei einer einfachavisierten direkten G a ra n tie ) ....................................... 596
bbb) M aßnahm e gegen die B estätigungs- oder Avisbankund Zahlstelle bei e iner direkten G a ra n tie ............... 596
ccc) M aßnahm e gegen die eröffnende Bank bei einerdirekten V ierparteiengaran tie ....................................... 597
ddd) M aßnahm e gegen die G arantiebank bei einerindirekten G aran tie ........................................................... 598
eee) M aßnahm e gegen die R ückgarantiebank bei einerindirekten G aran tie .......................................................... 599
dd) M aßnahm e gegen den B egünstigten und die B ank 600f) Prosequierung der vorsorglichen M aßnahm en ......................... 601
Kapitel K. First dem and guarantees in international trade
under English law(Jennifer Howitt)
1. T he p a rtie s a n d d o cu m en ts in v o lv e d .................................................... 603
2. S itu a tio n s w here bonds a re used ........................................................... 6052.1 Perform ance B o n d s .............................................................................. 6052.2 Bid or Tender B o n d s.............................................................................. 6052.3 A dvance Paym ent and Progress Payment B o n d s .......................... 6062.4 R etention B o n d s .................................................................................... 606
3. T e rm in o lo g y .................................................................................................... 6063.1 G uaran tees............................................................................................... 6063.2 Indem nities as prim ary o b lig a tio n s .................................................. 6073.3 C ounter-indem nities.............................................................................. 6083.4 Bonds/on dem and bonds/dem and g u a ra n te e s .............................. 6093.5 D ifferences betw een bonds issued by surety com panies, and
bank guarantees issued by b a n k s ...................................................... 6123.6 The im portance o f distinguishing betw een a bond and a
guarantee (in the sense o f it being a surety con trac t).................... 6133.7 L etters o f credit/docum entary c re d i ts .............................................. 6143.8 Standby letters o f c re d it ........................................................................ 614
4. T h e te x t o f d e m a n d g u a ra n te e s an d b o n d s ......................................... 617
XXXI
Inhaltsverzeichnis
4.1 C om m on c h a ra c te r is tic s ...................................................................... 6174.2 Principles o f d ra f tin g ............................................................................ 6184.3 Texts favourable to a p r in c ip a l ........................................................... 6194.4 Texts prejudicial to a p r in c ip a l ........................................................... 620
5. L egal p rin c ip les ap p licab le to bonds a n d d e m a n d g u a ra n te e s . . 6215.1 D ifferent kinds o f d em an d s................................................................. 621
(a) D ocum entary d e m a n d .................................................................... 621(b) D em and requiring b enefic iary ’s own sta tem en t...................... 621(c) S im ple d e m a n d ................................................................................. 622(d) An “extend or pay” d e m a n d ......................................................... 622
5.2 M anner o f issuing d e m a n d s ............................................................... 6235.3 Legal nature o f the issuer’s o b lig a tio n s ............................................ 6255.4 The bond being independent o f o ther transactions (the
“autonom y principle” ) .......................................................................... 6265.5 Exceptions to the “autonom y principle” .......................................... 627
(a) F rau d .................................................................................................... 627(b) A ttem pts at creating further exceptions to the “autonom y
principle” ............................................................................................ 628(c) Any other exceptions to the “autonom y p rincip le”? 630
6 . U niform R ules govern ing bonds an d d e m a n d g u a r a n t e e s 6326 .1 W hat are the U niform Rules applicable to bonds and
g u a ra n te e s? .............................................................................................. 6326.2 The status o f URDG 758 in English la w .......................................... 6326.3 Usage o f U RD G in E n g la n d ............................................................... 632
7. U N C IT R A L C o n v e n tio n ............................................................................ 633
8 . S tandby le tte rs o f c r e d i t ............................................................................ 6348.1 Legal nature o f standby letters o f c r e d i t .......................................... 6348.2 U niform rules governing standby letters o f c re d i t........................ 6348.3 The status o f ISP 98 in English l a w .................................................. 6348.4 Usage o f ISP 98 in E ng land .................................................................. 6358.5 Bond or standby letter o f c r e d i t - w hich one to u s e ? .................... 635
9. G u a rd in g ag a in s t u n fa ir d e m a n d s ......................................................... 6359.1 URDG 758 ............................................................................................. 6369.2 UCP 6 0 0 .................................................................................................... 6369.3 ISP 98 ........................................................................................................ 6369.4 An alternative (or addition) to protection under ICC R ules . . . . 6379.5 The im portance o f due d il ig e n c e ....................................................... 638
(a) C om m ercial r i s k .............................................................................. 638(b) Risks arising from the nature o f the dem and ............................ 639
XXXII
Inhaltsverzeichnis
(c) Political r i s k s .................................................................................... 640(d) F inancial r i s k s .................................................................................. 641
10. Issues to co n sid e r in dec id ing w hich in s tru m e n t to u s e ................. 64110.1 The b e n e f ic ia ry .................................................................................... 64110.2 The p r in c ip a l ......................................................................................... 64210.3 The is s u e r ............................................................................................... 642
11. T h e cost o f o b ta in in g a bond o r b a n k g u a ra n te e ............................ 64411.1 Fees charged by the issuing b a n k ................................................... 64411.2 Prem ium for unfair calling insu rance ............................................ 64511.3 U nforeseen c o s ts .................................................................................. 646
(a) as a result o f “extend or pay” dem ands..................................... 646(b) as a result o f unreturned g u a ra n te e s ......................................... 646(c) exchange rate r i s k s ....................................................................... 646
11.4 O pportunity cost for lost or reduced c r e d i t ................................... 647
12. A lte rn a tiv es to bonds an d stan d b y le tte rs o f c r e d i t ........................ 64712.1 C om fort le tte rs ....................................................................................... 64712.2 C orporate g u a ra n te e s .......................................................................... 649
13. S u p p o r t fo r p r in c ip a ls ................................................................................ 65013.1 E C G D ’s Bond Support Schem e...................................................... 650
14. C o n c lu s io n ...................................................................................................... 651
Kapitel L. Bank G uarantees in the Netherlands
(Tom Ensink)
I. P rac tic e in th e N e th e r la n d s ................................................................... 652
II. Q u a lif ic a tio n o f th e b a n k g u a ra n te e u n d e r D u tch l a w .............. 6531. G eneral r e m a r k s ....................................................................................... 6532. C onsequences o f qualification as su re ty s h ip ................................... 654
a) D ependent right (artic le 3:7 C C ).................................................... 654b) Surety for future o b lig a tio n s .......................................................... 655c) R ight o f re c o u rse ................................................................................ 655d) N ecessity o f w a iv e r ............................................................................ 655e) Undue p a y m e n t.................................................................................. 656
3. Special provisions for suretyships entered into by and (for bank guarantees also) on beha lf o f co n su m ers ........................................... 658
4. A ssignability o f bank g u a ra n te e s ......................................................... 659
XXXI11
Inhaltsverzeichnis
III. P e rfo rm an ce o f th e b a n k g u a ra n te e ....................................................... 6611. Strict com pliance ....................................................................................... 6612. E xception(s) to the strict com pliance ru le .......................................... 6633. N otification obligations by the b a n k .................................................. 6 6 6
IV. R e m e d ie s ........................................................................................................... 6671. G eneral rem arks......................................................................................... 6672. C onservatory a tta ch m en t........................................................................ 6 6 83. Prelim inary injunctive p ro c e e d in g s ..................................................... 670
Kapitel M.First dem and bank guarantees under French law
(Louis B. Buchman)
1. D e f in i t io n ........................................................................................................ 6721.1. By case l a w .............................................................................................. 6721.2. By s ta tu te .................................................................................................. 6721.3. N eutrality o f this d efin ition .................................................................. 6731.4. Term inology u s e d ................................................................................... 673
2. M ain F e a tu r e s ................................................................................................ 6742.1. A s u r e ty .................................................................................................... 6742.2. A u to n o m o u s ............................................................................................ 6742.3. A u to m a tic ................................................................................................ 675
3. V arious K in d s .................................................................................................. 6753.1. C lassification based on the guaran tee’s p u rp o s e .......................... 6753.2. C lassification based on the guaran tee’s b en e fic ia r ie s .................. 676
4. C o u n te r -g u a ra n te e s ..................................................................................... 676
5. R elevan t legal s o u r c e s ................................................................................. 6775.1. Rom e I R eg u la tio n ................................................................................. 6775.2. IC C ’s U niform Rules for D em and G uaran tees............................... 6775.3. UN Convention o f 1995 on Independent G uarantees and
Stand-by Letters o f C redit ................................................................. 678
6 . V alid ity ............................................................................................................... 6786.1. P rincip le.............................................................................................. 6786.2. Validity co n d itions.......................................................................... 6796.2.1. No particular form re q u ire d ......................................................... 6796.2.2. Substantive req u irem en ts ............................................................. 6816 .2 .2 .1. An autonom ous g u a ra n te e ........................................................... 6 8 16.2.2.2. W ith a determ ined p u rp o se ........................................................... 681
X X X I V
Inhaltsverzeichnis
6 .2.2.3. H av in g a c a u s e ............................................................................. 682Ö.2.2.4. W hich is lic i t .................................................................................... 6826 .2.2.5. A nd for a defined d u ra t io n .......................................................... 6836 .2 .2.6 . Specific rule for SAs (“ Societes A nonym es” ) ........................ 683
7. R egim e u n d e r F ren ch la w ......................................................................... 6847.1. Issuance o f the g u a ra n te e ............................................................. 6847.2. Call o f the g u a ra n te e ..................................................................... 6857.2.1. V alidity co nd itions.......................................................................... 6857.2.2. E ffects o f the c a l l ............................................................................ 6 8 67.3. Exceptions to p a y m e n t................................................................. 6877.3.1. A busive or fraudulent c a lls .......................................................... 6 8 87.3.2. Fraudulent c o llu s io n ..................................................................... 6897.3.3. M anifest and c e r t a in ..................................................................... 6897.3.4. P rocedure........................................................................................... 690
8 . Post p ay m en t r e c o u r s e s .............................................................................. 6908.1. O f the guarantor against the in s tru c to r ........................................... 6908.2. O f the instructor against the b en efic ia ry ......................................... 6918.3. O f the instructor against the g u a ra n to r ........................................... 692
Kapitel N. Die Bankgarantie im italienischen Recht
(Stefano Troiano)
I. A llg e m e in e s ......................................... 6931. D efin itio n ................................................................................................... 6932. A nw endungsbereiche und T ypologien................................................ 695
II. A utonom e B an k g a ra n tie u n d zu g ru n d e liegendeV e r tr a g s v e rh ä l tn is s e .................................................................................. 6961. A llgem eines ............................................................................................. 6962. R echtsverhältnis zw ischen G arantieauftraggeber und
B egünstigtem (V a lu tav e rh ä ltn is )........................................................ 6983. R echtsverhältnis zw ischen G arantieauftraggeber und G arant
III. Q u a lif ik a tio n des G a ra n tie v e r tra g s ................................................. 6991. D ie G ültigkeit des G aran tievertrags.................................................... 6992. D er autonom e G arantievertrag als atypischer Vertrag m it
G aran tie funk tion ....................................................................................... 7013. D ie sog. Entschädigungsfunktion der G a ra n tie .............................. 7054. Die A bgrenzung zw ischen G arantie und B ürgschaft...................... 705
X X X V
Inhaltsverzeichnis
a) A utonom ie der G arantie vs. A kzessorietät der B ü rg sch aft. . . 705b) D ie Entschädigungsfunktion der G arantie. A utonom e
G arantie und sog. fideiussio in d em n ita tis ................................... 707
IV. D as E n ts teh en des G a ra n t ie v e r t r a g s .................................................. 709
V. Die A utonom ie d e r G a r a n t i e ................................................................. 7101. D er A usschluss der dem H auptschuldner zustehenden E inreden 7102. E inreden, die gegenüber dem B egünstigten geltend gem acht
werden können: Die E inreden im Zusam m enhang m it dem G arantievertrag und den anderen R echtsverhältn issen zw ischen G aranten und B e g ü n s tig te m ................................................................. 711
3. D ie Folgen der Inanspruchnahm e der G a ra n tie ............................... 712a) D er Regress des G aranten gegen den S chuldner........................ 712b) D ie nur dem Schuldner und nicht dem G aranten zustehende
A ktivlegitim ation zur G eltendm achung der Erstattunggegenüber dem B e g ü n s tig te n ......................................................... 713aa) A llg em ein es ................................................................................. 713bb) A utonom e Bankgarantie und B ürgschaft au f erstes
A n fo rd e rn ..................................................................................... 714cc) Die Bedeutung der K lausel „au f erstes A nfordern“ 714
VI. D er A utonom ie d e r G a ra n tie gesetzte G r e n z e n ............................... 7181. A llgem eines................................................................................................ 7182. Die sog. antänglichen Grenzen: D ie G eltendm achung von
Einreden im H inblick au f die N ichtigkeit des H auptverhältnisses, die sich in N ichtigkeitsm ängel des G arantievertrags verw andeln .................................................................. 718
3. Die späteren G renzen: Die m issbräuchliche Inanspruchnahm eder G a ra n tie ................................................................................................ 720a) A llg em ein es ......................................................................................... 720b) Das R echt des G aranten a u f Z ahlungseinstellung bei
m issbräuchlicher Inanspruchnahm e der G a ra n tie .................... 720aa) A llg em ein es................................................................................. 720bb) Klare und liquide Bew eise für den B e tru g .......................... 723
c) Das Recht des H auptschuldners, sich der Z ahlung der G arantie durch den Erlass e in e r -a u c h einstw eiligen - U nterlassungsverfügung zu w id e rse tzen ..................................... 725
d) Die Voraussetzungen der einstw eiligen U nterlassungsverfügung.................................................................... 728
V II. In te rn a tio n a le s P r iv a tre c h t u n d V e rfa h re n s re c h t undA ussich ten a u f eine e in he itliche in te rn a tio n a le R e g e lu n g 730
XXXVI
Inhaltsverzeichnis
1. A nw endbares Recht nach den N orm en des internationalen P rivatrechts................................................................................................. 730
2. G erichtliche Z u s tä n d ig k e it................................................................... 7333. Die von der International Chamber o f Commerce aufgestellten
E inheitlichen R ichtlinien und das U N C ITR A L-Ü bereinkom m enüber independent guarantees and stand-by letters o f cred it 734
Kapitel O. First dem and guarantees under Spanish law
(Pedro Portellano)
I. I n t ro d u c tio n ................................................................................................... 739
II. T h e C h a ra c te r is tic s o f F D G s ................................................................ 7411. The triangular relationships underlying all F D G s ......................... 741
a) U nderlying C o n tra c t.......................................................................... 741b) C om m ission C o n trac t....................................................................... 741c) G uarantee c o n tr a c t ............................................................................ 742
2. Legal n a tu re .............................................................................................. 7473. Sources o f the legal r e g im e .................................................................. 7494. C lassifying a guarantee as an F D G ..................................................... 752
a) Use o f “on first dem and” o r sim ilar te rm s................................... 753b) U nnecessary expressions. Use o f the term “fianza” ................. 755
III. L egal reg im e fo r F D G s ........................................................................... 7571. The dynam ics o f the petition for paym ent and p a y m e n t.............. 757
a) G eneral d y n a m ic s .............................................................................. 757b) The debate over the existence o f a duty to advise before
p a y m e n t ............................................................................................... 758c) Duty to advise o f paym ent m a d e .................................................... 760d) A ction for restitution by the guarantor against the principal
deb to r...................................................................................................... 7602. Invalidity o f exceptions based on the underlying contract (except
in the event o f f ra u d )................................................................................ 761a) G eneral r u l e ......................................................................................... 761b) F ra u d ...................................................................................................... 761c) Protections against abusive d raw ings........................................... 764
3. Invalidity o f exceptions based on the com m ission c o n tra c t 7664. Invalidity o f exceptions based on the guarantee c o n tr a c t 766
a) G eneral o b se rv a tio n .......................................................................... 766b) Term o f the FDG and the problem w ith “extend or pay” 769c) Secured am ount ................................................................................ 771
5. G uaran tor’s personal exceptions against the b e n e f ic ia ry 772
XXXVII
Inhaltsverzeichnis
a) G eneral r u l e ........................................................................................ 772b) A ssignm ents o f claim s and the issue arising w ith set-offs . . . 772
IV. E v a lu a tio n o f F D G s in S p an ish l a w .................................................... 774
Anhang
A nhang 1: B edingungen für das A v a lg esch äft................................................ 777
A nhang 2: B ie tu n g sg a ran tie .................................................................................. 779A nhang 2a: B ietungsgarantie ( e n g l . ) .................................................................... 780A nhang 3: A nzahlungsgaran tie .............................................................................. 781A nhang 3a: A nzahlungsgarantie (e n g l.) ............................................................... 782A nhang 4: L ie fe rg a ra n tie ....................................................................................... 783A nhang 4a: L iefergarantie (eng l.)........................................................................... 784A nhang 5: V ertragserfü llungsgaran tie ............................................................... 785A nhang 5a: V ertragserfüllungsgarantie (eng l.)................................................... 786A nhang 6 : G ew ährleistungsgaran tie .................................................................... 787A nhang 6 a: G ew ährleistungsgarantie ( e n g l .) ...................................................... 788Anhang 7: K onnossem entsgarantie....................................................................... 789Anhang 7a: K onnossem entsgarantie (e n g l.) ........................................................ 790A nhang 8 : M odello di contratto di garanzia bancaria a u to n o m a ............... 791
Literaturverzeichnis D eu tsch land ............................................................................ 795Literaturverzeichnis Ö s te r re ic h .............................................................................. 802Literaturverzeichnis S c h w e iz ................................................................................... 807Literaturverzeichnis E n g la n d ................................................................................... 813Literaturverzeichnis H o lla n d ................................................................................... 814L iteraturverzeichnis F ra n k re ic h .............................................................................. 815L iteraturverzeichnis Ita lien ....................................................................................... 817L iteraturverzeichnis S p a n ie n ................................................................................... 820
Sachregister D eu tsch lan d .......................................................................................... 823Sachregister Ö sterre ich ............................................................................................... 832Sachregister S c h w e iz ................................................................................................. 835Sachregister E n g la n d ................................................................................................. 838Sachregister H olland ................................................................................................... 840Sachregister F ra n k re ic h ............................................................................................ 841Sachregister I ta lie n ...................................................................................................... 842Sachregister S panien ................................................................................................... 846