Der Vergleich! 6 | LEITTHEMA | Maklerpool-Navigator 2019
Der Vergleich!
6 | LEITTHEMA | Maklerpool-Navigator 2019
finanzwelt 01/2019
Keine fünf Jahre ist es her. Da hatte noch jeder Makler durchschnittlich vier Maklerpoolanbindungen. Die Software wurde von dem einen Pool genutzt, die Veranstaltungen bei einem anderen Pool besucht, die speziellen Weiterbildungs-angebote wie zum Beispiel zur bAV oder Gewerbe beim dritten Pool genutzt und hier und da ein wenig Geschäft beim vierten Pool, wegen der besseren Kondi-tionen, eingereicht. Generell wurde aber dank vieler alter Direktanbindungen nicht viel des Geschäftes eingereicht. Warum auch? Man hatte seine Ansprechpartner bei den Versicherungsgesellschaften, man hatte eine Anbindung mit guten Konditionen, man war es eben so ge-wohnt. Aber das hat sich mittlerweile etwas geändert. Die Makler arbeiten durchschnittlich nur noch mit zwei Pools zusammen. Mit denen aber in der Regel deutlich enger als in den Jahren zuvor. Es wird mit der kompletten Software (Ver-waltung, Vergleich, Beratung) gearbeitet, da es viel effektiver ist. Und deswegen wird auch deutlich mehr Geschäft über die Pools eingereicht. Denn es geht schneller, unproblematisch, meist digital und die Maklerpools haben in der Regel auch hervorragend ausgebildete Mit-arbeiter, die sich eben nicht nur zu einem Produkt oder einer Gesellschaft ausken-nen, sondern den gesamten Markt über-blicken. Nicht selten können die Mak-lerbetreuer von Pools einem wertvolle Hinweise geben, wo welches Risiko am besten eingedeckt wird.
Insofern haben sich auch viele Makler-pools anders positioniert. Es geht längst nicht mehr um das reine „Poolen“ von Geschäft, sozusagen die Einkaufsgenos-senschaft. Klar, um die geht es auch noch. Großer Player gleich große Courtagen, das stimmt immer noch. Und es ist auch im Schadenfall nicht von Nachteil, über
einen großen Player seine Kunden ein-gedeckt zu haben. Aber in erster Linie ist ein Maklerpool eine Servicegesellschaft, der das Geschäft bündelt und genormt einreicht, der den Maklerbetreuern und Servicemitarbeitern der Versicherungs-gesellschaften somit viel Arbeit abnimmt und deren Kostenquote senkt. Pools bie-ten Vertriebsunterstützung, Marketing, haftungssichere Maklerwebseiten (allein letzteres wäre ein Thema für sich), Soft-ware, Weiterbildung, haftungssichere Vermittlung, Rechtsberatung und nicht zuletzt jede Menge Produkte.
Dabei ist die Vielfalt, aber auch die Spe-zialisierung der Maklerpools, sehr groß. Ähnlich wie bei den Maklern der Trend zur allumfassenden Beratung geht, set-zen viele Pools, vor allem die großen, darauf, dem Makler alle Produkte anzu-bieten. Von Versicherungen, Investment-fonds, Sachwertinvestments, Immobi-lienfinanzierung, Bankprodukten bis hin zu Strom/Gas oder sogar Autos. Letztere allerdings nicht zum Vermitteln an Kun-den, sondern für den eigenen geschäft-lichen Fuhrpark. Andere Pools setzen auf Spezialisierung oder Schwerpunkte. So gibt es Pools, die stark bei Sachver-sicherungen sind, andere haben sich auf Immobilienfinanzierung spezialisiert oder auf Gewerbeversicherung. Es gibt Maklerpools, die eigene Messen veran-stalten, andere setzen eher auf kleine, familiäre Veranstaltungen.
Bei dieser schönen Vielfalt an Makler-pools ist für jeden Vermittler etwas da-bei. Im finanzwelt Maklerpool-Navigator sehen Sie auf einen Blick die Produkt-sparten, Größe, Bedingungen und noch vieles mehr. Informieren, vergleichen und andere Makler fragen. Oder auch gerne uns... Wir sind sicher: Hier findet jeder Deckel seinen Topf. (lvs)
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Im finanzwelt Maklerpool-Navigator zeigen wir Produktsparten, Poolgröße, Bedingungen und noch vieles mehr. Ein Vergleich
lohnt sich immer. Denn die Innovationen der Maklerpools in den letzten Jahren waren enorm.
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Firma
1:1 Assekuranzservice AG Akkurat financial service GmbH Allfinanztest.de GmbH Deutschland AMEXPool AG Apella AG aruna GmbH BCA AGBIT - Beteiligungs- &
Investitions-Treuhand AG blau direkt GmbH & Co KG
Vorstand/Geschäftsführung
Robert Hilzensauer Vorstand
Timo Dörr Geschäftsführer
Dipl. Ing. Bernd Plitschuweit Geschäftsführer
Boris Beermann Vorstand
Harry Kreis Vorstand
Matthias Kschinschig Geschäftsführer
Rolf Schünemann Vorstandsvorsitzender
Sascha Sommer Vorstand
Oliver Pradetto Geschäftsführer
Produktsparten
Investmentfonds ja ja ja nein ja nein ja nein (offene) nein
Beteiligungen nein ja nein nein ja nein ja ja nein
Finanzierungen ja ja ja ja ja ja ja nein nein
vermögensverwaltende Fonds ja ja ja nein ja nein ja ja nein
eigene Dachfonds nein ja nein nein nein nein eigene Vermögensverwaltung nein nein
Haftungsdach nein – jedoch über Best Advice Übernahme der Produkthaftung im Versicherungsbereich
nein nein nein ja nein ja nein nein
Versicherungen ja ja ja ja ja ja ja nein ja, aber sowas von
Mitarbeiter im Backoffice 149 30 12 44 46 47 82 16 ca. 155 (inklusive Unternehmens-töchtern)
Anzahl angeschlossener Vermittler
3.301 150 Partnerunternehmen / 380 Makler ca. 435 4.639 3.405 2.300 9.100 1.406 Vermittlerverträge 1.122
Voraussetzung für Mitgliedschaft
Voraussetzung ist eine Registrierung als Makler nach § 34d. Die 1:1 AG bietet zusätzlich Branchenfremden über ihre Tochtergesellschaft Pegasus Consulting die Möglichkeit einer Ausbildung zum Versicherungskauf-mann/-frau IHK an
Neben den gesetzlichen Rahmen-bedingungen steht die Qualifikation und besonders die Beratungsqualität im Vordergrund. Langfristig sollten vereinbarte Ziele im Bereich der Cour-tageerlöse erreicht werden
Gesetzliche Zulassung Versicherungsmakler nach § 34d Abs. 1, eingetragen im IHK-Ver-mittlerregister
Gewerbeerlaubnis gem. §§ 34i, d, f, c GewO
§ 34d – Registrierung, aktuelle Schufa, AVAD
Erlaubnis nach § 34d bzw. § 34f GewO
Vorlage der notwendigen Geneh-migungen (soweit notwendig § 34c und/oder § 34f GewO bzw. § 32 KWG), Führungszeugnis
nein
Provisionserlöse (in Mio. Euro) (inkl. auf fremde Rechnung ab-gewickelte Geschäfte)
2015 40,8 21,45 ca. 0,75 ca. 7,6 31,8 24,1 48,0 5,99 ca. 18 (inkl. 3,2 Österreich)
2016 44,9 23,60 ca. 0,95 ca. 8,0 32,4 26,1 49,0 8,70 ca. 29 (inkl. 3,7 Österreich)
2017 40,3 25,95 ca. 1,23 ca. 8,6 33,5 28,4 53,0 8,81 ca. 38 (inkl. 4 Österreich)
2018 Zahlen noch nicht vorhanden 28,55 ca. 1,45 noch nicht final bekannt ca. 37 30,5 (noch nicht endgültig) k. A. ca. 8-9 ca. 49 (inkl. 3,8 Österreich)
Anbindungskosten keine keine keine keine keine nein 20,– Euro keine 198,– Euro
Angebot Honorarberater- modelle (ja/nein)
nein ja nein nein ja nein ja nein ja
Kündigungsfristen k. A. 3 Monate zum Monatsende keine 3 Monate 1 Monat 3 Monate keine 1 Monat zum Quartalsende 3 Monate
Rechtliche Anbindung der Vermittler
nach § 84 HGB oder § 93 HGB nach § 93 HGB Makler ggf. mit Tippgeber Courtagevereinbarung Makler nach HGB §§ 93 ff. Makler / § 34d BCA AG: Makler BCA VVS GmbH: Mehrfachagenten
Der Vermittler schließt mit der BIT AG einen nicht exklusiven Vertriebsvertrag. Der Vermittler ist Handelsmakler
Kooperationsvereinbarung aus-schließlich mit unabhängigen Maklern
Bei Ausscheiden des Vermittlers: Was geschieht mit Kundenbeständen und Provisionsansprüchen?
Der Kundenbestand gehört dem jeweiligen Makler. Somit ist sicher-gestellt, dass der ausgeschiedene Makler seine Courtagefolgefort-zahlung auch über das Ausscheiden hinaus erhält
Der Vermittler besitzt rechtlich eigen-ständige Vereinbarungen zu den Produktgebern. Er ist somit direkter Vertragspartner und Inhaber der Bestände. Bestands- und Courtage-ansprüche sind somit rechtssicher geregelt
Übergang auf einen benannten Rechtsnachfolger
Bestands- und Provisionsanspruch bleibt beim Vermittler. Dieser muss anzeigen, was mit Bestand geschehen soll
Übertragung möglich, vertraglich zugesichert durch Treuhand-klausel
Unbegrenzte Weiterzahlung der Courtage, jederzeitige Bestandsfrei-gabe an andere Pools oder Direktan-bindungen
Der Vermittler hat ein vertraglich zugesichertes Recht auf Übertragung der Bestände
Zeitlich und inhaltlich unbegrenz-ter Kundenschutz. Auch über das Vertragsende hinaus. Dies ist ein Alleinstellungsmerkmal!
Der Vermittler hat ein vertraglich zu-gesichertes Recht auf Übertragung der Bestände
Ansprechpartner für Vermittler
Backoffice Augsburg Tel. 0821 / 24 278 52 - 0 [email protected]
Alexander Breuckmann Tel. 0251 / 89 903 - 40 [email protected]
Corinna Irmer Tel. 0375 / 37 015 - 28 [email protected]
Sibylle Köhler, Marlen Metzger Tel. 07631 / 36 40 - 600 [email protected]
Dr. Eva-Marie Lemke [email protected]
Tel. 030 / 40 50 95 20 [email protected]
Vertrieb Tel. 06171 / 91 50 - 140 [email protected]
Sascha Sommer Tel. 02631 / 34 457 - 18 [email protected]
Sebastian Plaza Tel. 0451 / 87 201 - 114 [email protected]
Ansprechpartner für die Maklerbetreuung
Backoffice Augsburg Tel. 0821 / 24 27 852 - 0 [email protected]
Timo Dörr Tel. 0251 / 89 903 - 40 [email protected]
Anja Eisenreich Tel. 0375 / 37 015 - 10
Daniel Wagner Tel. 07631 / 36 40 - 280 [email protected]
Harry Kreis [email protected]
Tel. 030 / 40 50 95 20 [email protected]
k. A. Sylvia Krüger Tel. 02631 / 34 457 - 19 [email protected]
Kristina August Tel. 0451 / 87 201 - 117 [email protected]
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Firma
1:1 Assekuranzservice AG Akkurat financial service GmbH Allfinanztest.de GmbH Deutschland AMEXPool AG Apella AG aruna GmbH BCA AGBIT - Beteiligungs- &
Investitions-Treuhand AG blau direkt GmbH & Co KG
Vorstand/Geschäftsführung
Robert Hilzensauer Vorstand
Timo Dörr Geschäftsführer
Dipl. Ing. Bernd Plitschuweit Geschäftsführer
Boris Beermann Vorstand
Harry Kreis Vorstand
Matthias Kschinschig Geschäftsführer
Rolf Schünemann Vorstandsvorsitzender
Sascha Sommer Vorstand
Oliver Pradetto Geschäftsführer
Produktsparten
Investmentfonds ja ja ja nein ja nein ja nein (offene) nein
Beteiligungen nein ja nein nein ja nein ja ja nein
Finanzierungen ja ja ja ja ja ja ja nein nein
vermögensverwaltende Fonds ja ja ja nein ja nein ja ja nein
eigene Dachfonds nein ja nein nein nein nein eigene Vermögensverwaltung nein nein
Haftungsdach nein – jedoch über Best Advice Übernahme der Produkthaftung im Versicherungsbereich
nein nein nein ja nein ja nein nein
Versicherungen ja ja ja ja ja ja ja nein ja, aber sowas von
Mitarbeiter im Backoffice 149 30 12 44 46 47 82 16 ca. 155 (inklusive Unternehmens-töchtern)
Anzahl angeschlossener Vermittler
3.301 150 Partnerunternehmen / 380 Makler ca. 435 4.639 3.405 2.300 9.100 1.406 Vermittlerverträge 1.122
Voraussetzung für Mitgliedschaft
Voraussetzung ist eine Registrierung als Makler nach § 34d. Die 1:1 AG bietet zusätzlich Branchenfremden über ihre Tochtergesellschaft Pegasus Consulting die Möglichkeit einer Ausbildung zum Versicherungskauf-mann/-frau IHK an
Neben den gesetzlichen Rahmen-bedingungen steht die Qualifikation und besonders die Beratungsqualität im Vordergrund. Langfristig sollten vereinbarte Ziele im Bereich der Cour-tageerlöse erreicht werden
Gesetzliche Zulassung Versicherungsmakler nach § 34d Abs. 1, eingetragen im IHK-Ver-mittlerregister
Gewerbeerlaubnis gem. §§ 34i, d, f, c GewO
§ 34d – Registrierung, aktuelle Schufa, AVAD
Erlaubnis nach § 34d bzw. § 34f GewO
Vorlage der notwendigen Geneh-migungen (soweit notwendig § 34c und/oder § 34f GewO bzw. § 32 KWG), Führungszeugnis
nein
Provisionserlöse (in Mio. Euro) (inkl. auf fremde Rechnung ab-gewickelte Geschäfte)
2015 40,8 21,45 ca. 0,75 ca. 7,6 31,8 24,1 48,0 5,99 ca. 18 (inkl. 3,2 Österreich)
2016 44,9 23,60 ca. 0,95 ca. 8,0 32,4 26,1 49,0 8,70 ca. 29 (inkl. 3,7 Österreich)
2017 40,3 25,95 ca. 1,23 ca. 8,6 33,5 28,4 53,0 8,81 ca. 38 (inkl. 4 Österreich)
2018 Zahlen noch nicht vorhanden 28,55 ca. 1,45 noch nicht final bekannt ca. 37 30,5 (noch nicht endgültig) k. A. ca. 8-9 ca. 49 (inkl. 3,8 Österreich)
Anbindungskosten keine keine keine keine keine nein 20,– Euro keine 198,– Euro
Angebot Honorarberater- modelle (ja/nein)
nein ja nein nein ja nein ja nein ja
Kündigungsfristen k. A. 3 Monate zum Monatsende keine 3 Monate 1 Monat 3 Monate keine 1 Monat zum Quartalsende 3 Monate
Rechtliche Anbindung der Vermittler
nach § 84 HGB oder § 93 HGB nach § 93 HGB Makler ggf. mit Tippgeber Courtagevereinbarung Makler nach HGB §§ 93 ff. Makler / § 34d BCA AG: Makler BCA VVS GmbH: Mehrfachagenten
Der Vermittler schließt mit der BIT AG einen nicht exklusiven Vertriebsvertrag. Der Vermittler ist Handelsmakler
Kooperationsvereinbarung aus-schließlich mit unabhängigen Maklern
Bei Ausscheiden des Vermittlers: Was geschieht mit Kundenbeständen und Provisionsansprüchen?
Der Kundenbestand gehört dem jeweiligen Makler. Somit ist sicher-gestellt, dass der ausgeschiedene Makler seine Courtagefolgefort-zahlung auch über das Ausscheiden hinaus erhält
Der Vermittler besitzt rechtlich eigen-ständige Vereinbarungen zu den Produktgebern. Er ist somit direkter Vertragspartner und Inhaber der Bestände. Bestands- und Courtage-ansprüche sind somit rechtssicher geregelt
Übergang auf einen benannten Rechtsnachfolger
Bestands- und Provisionsanspruch bleibt beim Vermittler. Dieser muss anzeigen, was mit Bestand geschehen soll
Übertragung möglich, vertraglich zugesichert durch Treuhand-klausel
Unbegrenzte Weiterzahlung der Courtage, jederzeitige Bestandsfrei-gabe an andere Pools oder Direktan-bindungen
Der Vermittler hat ein vertraglich zugesichertes Recht auf Übertragung der Bestände
Zeitlich und inhaltlich unbegrenz-ter Kundenschutz. Auch über das Vertragsende hinaus. Dies ist ein Alleinstellungsmerkmal!
Der Vermittler hat ein vertraglich zu-gesichertes Recht auf Übertragung der Bestände
Ansprechpartner für Vermittler
Backoffice Augsburg Tel. 0821 / 24 278 52 - 0 [email protected]
Alexander Breuckmann Tel. 0251 / 89 903 - 40 [email protected]
Corinna Irmer Tel. 0375 / 37 015 - 28 [email protected]
Sibylle Köhler, Marlen Metzger Tel. 07631 / 36 40 - 600 [email protected]
Dr. Eva-Marie Lemke [email protected]
Tel. 030 / 40 50 95 20 [email protected]
Vertrieb Tel. 06171 / 91 50 - 140 [email protected]
Sascha Sommer Tel. 02631 / 34 457 - 18 [email protected]
Sebastian Plaza Tel. 0451 / 87 201 - 114 [email protected]
Ansprechpartner für die Maklerbetreuung
Backoffice Augsburg Tel. 0821 / 24 27 852 - 0 [email protected]
Timo Dörr Tel. 0251 / 89 903 - 40 [email protected]
Anja Eisenreich Tel. 0375 / 37 015 - 10
Daniel Wagner Tel. 07631 / 36 40 - 280 [email protected]
Harry Kreis [email protected]
Tel. 030 / 40 50 95 20 [email protected]
k. A. Sylvia Krüger Tel. 02631 / 34 457 - 19 [email protected]
Kristina August Tel. 0451 / 87 201 - 117 [email protected]
finanzwelt 01/2019
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Firma
degenia Versicherungsdienst AGDEMV Deutscher
Maklerverbund GmbHFinance Consult Maklerpool
GmbH & Co. KG FinanzNet Holding AGFiNet Financial Services
Network AG Fonds Finanz Maklerservice GmbH FondsKonzept AGFONDSNET Vermögensberatung
und -verwaltungs GmbH germanBroker.net AG
Vorstand/Geschäftsführung
Halime Koppius Vorstand
Karsten Allesch Geschäftsführer
Markus Gill Geschäftsführer
Dipl.-Kfm. Udo W. Masrouki Vorstand
Markus Neudecker Vorstand
Norbert Porazik Geschäftsführender Gesellschafter
Martin Eberhard Vorstand
Georg Kornmayer Geschäftsführer
Dipl. Kfm. Hartmut Goebel Vorstand
Produktsparten
Investmentfonds nein ja ja ja ja ja ja ja über Kooperationspartner
Beteiligungen nein ja nein ja ja ja ja ja über Kooperationspartner
Finanzierungen nein ja ja ja ja ja ja ja über Kooperationspartner
vermögensverwaltende Fonds nein nein nein ja ja ja (keine eigenen, sondern Fremd-fonds)
ja nein über Kooperationspartner
eigene Dachfonds nein nein nein ja nein nein nein nein nein
Haftungsdach nein nein nein nein ja nein ja, FinanzAdmin (nur in Österreich) ja, Schwestergesellschaft BN & Partners
nein
Versicherungen ja ja ja ja ja ja ja ja ja
Mitarbeiter im Backoffice 45 15 10 4 ca. 50 350 28 über 90 68
Anzahl angeschlossener Vermittler
4.300 1.891 285 3.272 ca. 430 27.000 Finanzanlagenvermittler 5.906 davon Vertragspartner 1.636
ca. 1.500 direkt angeschlossene Partner/Vertriebseinheiten mit mehr als 10.000 Vertriebspartnern
ca. 450
Voraussetzung für Mitgliedschaft
IHK-Registrierung Versicherungsmak-ler § 34d AVAD-Auskunft
keine Gewerbegenehmigung je nach Ausrichtung (§ 34d, § 34h, § 34i, § 34f), Registrierung im Vermittler-register, Nachweis Fachausbil-dung, Gewerbe im Hauptberuf, VSH-Nachweis
Gewerbeanmeldung und Füh-rungszeugnis
IHK Registrierung; Beauskunf-tung über die Anlagen und notwendigen Unterlagen der FiNet (u. a. Einwilligung zur Abfrage der Schufa-Daten bzw. Selbstauskunft)
Je nach Geschäftsfeld Gewerbe-erlaubnis nach § 34 c, d, e, f oder i GewO, AVAD, Schufa
Anbindung durch Vertriebspart-ner-Vertrag mit Einreichung von Unterlagen wie aktuelles eintragungs-freies Führungszeugnis, GZR-Auszug, Gewerbeanmeldung, Erlaubnis nach § 34f GewO oder alternativ Erlaubnis nach § 32 KWG, Nachweis VSH
Alle gesetzlichen Vorgaben für die Erlaubnis nach § 34c, d, f, h und i GewO
IHK-Registrierung § 34d Abs. 1 GewO, Qualitätsmakler (geordnete wirtschaftliche, finanzielle und ge-schäftliche Verhältnisse
Provisionserlöse (in Mio. Euro)
2015 11,3 k. A. 1,42 8,1 21,2 111,0 46,0 48,5 10,02
2016 12,2 k. A. 1,33 7,8 21,6 120,0 59,5 49,1 11,43
2017 12,4 k. A. 1,62 7,2 19,5 131,0 69,4 58,5 12,87
2018 Bilanz 2018 ist noch nicht erstellt k. A. vorauss. 1,5 7,4 k. A. ca. 150 ca. 68 k. A. k. A.
Anbindungskosten keine keine keine keine keine, bei entsprechenden Um-sätzen
keine keine keine 3 Monate kostenfrei, danach drei Tarifmodelle, davon TarifZero kostenlos
Angebot Honorarberater- modelle (ja/nein)
nein ja ja nein ja (nur für bestehende Partner) nein ja ja nein
Kündigungsfristen täglich zum jeweiligen Monatsende 14 Tage zum Quartalsende keine Für FiNet Partner: 14 Tage zum Monatsende Für FiNet: 3 Monate zum Mo-natsende
Die Kündigungsfrist beträgt 6 Monate zum Monatsende
4 Wochen zum Monatsende k. A. 3 Monate zum Ende des Kalender-jahres. In den ersten 12 Monaten ab Vertragsbeginn zum Ende des laufenden Kalendermonats
Rechtliche Anbindung der Vermittler
Courtagevereinbarung § 93 HGB Makler gem. § 93 HGB MFA oder Direktanbindung an Produktgeber
§ 34d bzw. § 34f GewO Vermittler nach § 93 HGB Vertriebspartner-Vertrag samt Unterla-gen: siehe Antwort Frage Vorausset-zung für Mitgliedschaft
Anlagevermittlung nach § 34f GewO, Versicherungsvermittlung nach § 34d GewO, Immobilien- und Kreditvermittlung nach § 34c und i GewO sowie Honorar-Finanz-anlagenberater nach § 34h
schriftl. Dienstleistungsvertrag
Bei Ausscheiden des Vermittlers: Was geschieht mit Kundenbeständen und Provisionsansprüchen?
Auf Wunsch werden die Bestände umgehend freigegeben. Bei gültiger IHK-Registrierung fließt die Courtage so lange weiter, bis der Makler seine Verträge in den Direktbestand einer Gesellschaft oder auf einen Makler- Pool übertragen hat. Alternativ: Individuelle Vereinbarung
Vermittler haben Direktvereinbarun-gen und behalten diese auch nach Ausscheiden
Courtagen werden weiter gezahlt und Versicherungsmakler erhält Nachbearbeitungen und hat weiterhin Zugriff auf Kunden- und Vertragsverwaltung
Freigabe und Übertrag Der Partner kann die Verträge in den Eigenbestand übernehmen oder auf andere Pools über-tragen. Für Courtageabrechnun-gen nach Vertragsende erhebt die FiNet eine pauschalierte Vergütung für die typischerweise anfallenden Verwaltungskosten
Vertriebspartner sind alleiniger Eigen-tümer ihrer Bestände – auch nach Beendigung der Zusammenarbeit. Abgesichert wird das durch einen Wirtschaftsprüfer und Willenserklärun-gen der teilnehmenden Gesellschaf-ten, die die Bestandsübertragung garantieren. Die Provisionen werden nach Beendigung der Zusammen-arbeit, solange die Zulassungsvorraus-setzungen erfüllt sind, weiter gezahlt
Freigabe der Bestände Die Bestände werden freigege-ben und die Provisionen zum Kündigungstermin taggenau abgerechnet
Alle Rechte aus dem vermittel-ten Geschäft (z. B. Anspruch auf laufende Courtagezahlung) stehen dem Makler zu. Damit liegen bei Beendigung des Dienstleistungsver-trages alle Rechte beim Makler
Ansprechpartner für Vermittler
Christoph Meese, MB Nord [email protected]
Chris Werner Tel. 040 / 46 093 - 299 [email protected]
Markus Gill Tel. 04242 / 16 94 - 0 [email protected]
Fadime Rehse Tel. 0221 / 96 97 690 [email protected]
Bernhard Bahr Tel. 06421 / 16 83 123 [email protected]
Maklerbetreuung Tel. 089 / 15 88 15 - 180 [email protected]
Andreas Heiming Tel. 07303 / 96 98 - 178 [email protected]
Sebastian Kamp Tel. 02235 / 95 66 10 [email protected]
FB Kooperationsmanagement Tel. 02331 / 80 45 - 170 [email protected]
Ansprechpartner für die Maklerbetreuung
Stefan Scheel, MB Süd [email protected]
Guido Stendel Tel. 040 / 46 093 - 299 [email protected]
Markus Gill Tel. 04242 / 16 94 - 0 [email protected]
Dr. Volker Mörl Tel. 0221 / 96 97 690 [email protected]
Bernhard Bahr Tel. 06421 / 16 83 123 [email protected]
Maklerbetreuung Tel. 089 / 15 88 15 - 180 [email protected]
Thomas Brosche Tel. 07303 / 96 98 - 177 [email protected]
Serviceteam Tel. 02235 / 95 66 10 [email protected]
Micha Ströhmann Tel. 02331 / 80 45 - 172 [email protected]
finanzwelt 01/2019
10 | LEITTHEMA | Maklerpool-Navigator 2019
Firma
degenia Versicherungsdienst AGDEMV Deutscher
Maklerverbund GmbHFinance Consult Maklerpool
GmbH & Co. KG FinanzNet Holding AGFiNet Financial Services
Network AG Fonds Finanz Maklerservice GmbH FondsKonzept AGFONDSNET Vermögensberatung
und -verwaltungs GmbH germanBroker.net AG
Vorstand/Geschäftsführung
Halime Koppius Vorstand
Karsten Allesch Geschäftsführer
Markus Gill Geschäftsführer
Dipl.-Kfm. Udo W. Masrouki Vorstand
Markus Neudecker Vorstand
Norbert Porazik Geschäftsführender Gesellschafter
Martin Eberhard Vorstand
Georg Kornmayer Geschäftsführer
Dipl. Kfm. Hartmut Goebel Vorstand
Produktsparten
Investmentfonds nein ja ja ja ja ja ja ja über Kooperationspartner
Beteiligungen nein ja nein ja ja ja ja ja über Kooperationspartner
Finanzierungen nein ja ja ja ja ja ja ja über Kooperationspartner
vermögensverwaltende Fonds nein nein nein ja ja ja (keine eigenen, sondern Fremd-fonds)
ja nein über Kooperationspartner
eigene Dachfonds nein nein nein ja nein nein nein nein nein
Haftungsdach nein nein nein nein ja nein ja, FinanzAdmin (nur in Österreich) ja, Schwestergesellschaft BN & Partners
nein
Versicherungen ja ja ja ja ja ja ja ja ja
Mitarbeiter im Backoffice 45 15 10 4 ca. 50 350 28 über 90 68
Anzahl angeschlossener Vermittler
4.300 1.891 285 3.272 ca. 430 27.000 Finanzanlagenvermittler 5.906 davon Vertragspartner 1.636
ca. 1.500 direkt angeschlossene Partner/Vertriebseinheiten mit mehr als 10.000 Vertriebspartnern
ca. 450
Voraussetzung für Mitgliedschaft
IHK-Registrierung Versicherungsmak-ler § 34d AVAD-Auskunft
keine Gewerbegenehmigung je nach Ausrichtung (§ 34d, § 34h, § 34i, § 34f), Registrierung im Vermittler-register, Nachweis Fachausbil-dung, Gewerbe im Hauptberuf, VSH-Nachweis
Gewerbeanmeldung und Füh-rungszeugnis
IHK Registrierung; Beauskunf-tung über die Anlagen und notwendigen Unterlagen der FiNet (u. a. Einwilligung zur Abfrage der Schufa-Daten bzw. Selbstauskunft)
Je nach Geschäftsfeld Gewerbe-erlaubnis nach § 34 c, d, e, f oder i GewO, AVAD, Schufa
Anbindung durch Vertriebspart-ner-Vertrag mit Einreichung von Unterlagen wie aktuelles eintragungs-freies Führungszeugnis, GZR-Auszug, Gewerbeanmeldung, Erlaubnis nach § 34f GewO oder alternativ Erlaubnis nach § 32 KWG, Nachweis VSH
Alle gesetzlichen Vorgaben für die Erlaubnis nach § 34c, d, f, h und i GewO
IHK-Registrierung § 34d Abs. 1 GewO, Qualitätsmakler (geordnete wirtschaftliche, finanzielle und ge-schäftliche Verhältnisse
Provisionserlöse (in Mio. Euro)
2015 11,3 k. A. 1,42 8,1 21,2 111,0 46,0 48,5 10,02
2016 12,2 k. A. 1,33 7,8 21,6 120,0 59,5 49,1 11,43
2017 12,4 k. A. 1,62 7,2 19,5 131,0 69,4 58,5 12,87
2018 Bilanz 2018 ist noch nicht erstellt k. A. vorauss. 1,5 7,4 k. A. ca. 150 ca. 68 k. A. k. A.
Anbindungskosten keine keine keine keine keine, bei entsprechenden Um-sätzen
keine keine keine 3 Monate kostenfrei, danach drei Tarifmodelle, davon TarifZero kostenlos
Angebot Honorarberater- modelle (ja/nein)
nein ja ja nein ja (nur für bestehende Partner) nein ja ja nein
Kündigungsfristen täglich zum jeweiligen Monatsende 14 Tage zum Quartalsende keine Für FiNet Partner: 14 Tage zum Monatsende Für FiNet: 3 Monate zum Mo-natsende
Die Kündigungsfrist beträgt 6 Monate zum Monatsende
4 Wochen zum Monatsende k. A. 3 Monate zum Ende des Kalender-jahres. In den ersten 12 Monaten ab Vertragsbeginn zum Ende des laufenden Kalendermonats
Rechtliche Anbindung der Vermittler
Courtagevereinbarung § 93 HGB Makler gem. § 93 HGB MFA oder Direktanbindung an Produktgeber
§ 34d bzw. § 34f GewO Vermittler nach § 93 HGB Vertriebspartner-Vertrag samt Unterla-gen: siehe Antwort Frage Vorausset-zung für Mitgliedschaft
Anlagevermittlung nach § 34f GewO, Versicherungsvermittlung nach § 34d GewO, Immobilien- und Kreditvermittlung nach § 34c und i GewO sowie Honorar-Finanz-anlagenberater nach § 34h
schriftl. Dienstleistungsvertrag
Bei Ausscheiden des Vermittlers: Was geschieht mit Kundenbeständen und Provisionsansprüchen?
Auf Wunsch werden die Bestände umgehend freigegeben. Bei gültiger IHK-Registrierung fließt die Courtage so lange weiter, bis der Makler seine Verträge in den Direktbestand einer Gesellschaft oder auf einen Makler- Pool übertragen hat. Alternativ: Individuelle Vereinbarung
Vermittler haben Direktvereinbarun-gen und behalten diese auch nach Ausscheiden
Courtagen werden weiter gezahlt und Versicherungsmakler erhält Nachbearbeitungen und hat weiterhin Zugriff auf Kunden- und Vertragsverwaltung
Freigabe und Übertrag Der Partner kann die Verträge in den Eigenbestand übernehmen oder auf andere Pools über-tragen. Für Courtageabrechnun-gen nach Vertragsende erhebt die FiNet eine pauschalierte Vergütung für die typischerweise anfallenden Verwaltungskosten
Vertriebspartner sind alleiniger Eigen-tümer ihrer Bestände – auch nach Beendigung der Zusammenarbeit. Abgesichert wird das durch einen Wirtschaftsprüfer und Willenserklärun-gen der teilnehmenden Gesellschaf-ten, die die Bestandsübertragung garantieren. Die Provisionen werden nach Beendigung der Zusammen-arbeit, solange die Zulassungsvorraus-setzungen erfüllt sind, weiter gezahlt
Freigabe der Bestände Die Bestände werden freigege-ben und die Provisionen zum Kündigungstermin taggenau abgerechnet
Alle Rechte aus dem vermittel-ten Geschäft (z. B. Anspruch auf laufende Courtagezahlung) stehen dem Makler zu. Damit liegen bei Beendigung des Dienstleistungsver-trages alle Rechte beim Makler
Ansprechpartner für Vermittler
Christoph Meese, MB Nord [email protected]
Chris Werner Tel. 040 / 46 093 - 299 [email protected]
Markus Gill Tel. 04242 / 16 94 - 0 [email protected]
Fadime Rehse Tel. 0221 / 96 97 690 [email protected]
Bernhard Bahr Tel. 06421 / 16 83 123 [email protected]
Maklerbetreuung Tel. 089 / 15 88 15 - 180 [email protected]
Andreas Heiming Tel. 07303 / 96 98 - 178 [email protected]
Sebastian Kamp Tel. 02235 / 95 66 10 [email protected]
FB Kooperationsmanagement Tel. 02331 / 80 45 - 170 [email protected]
Ansprechpartner für die Maklerbetreuung
Stefan Scheel, MB Süd [email protected]
Guido Stendel Tel. 040 / 46 093 - 299 [email protected]
Markus Gill Tel. 04242 / 16 94 - 0 [email protected]
Dr. Volker Mörl Tel. 0221 / 96 97 690 [email protected]
Bernhard Bahr Tel. 06421 / 16 83 123 [email protected]
Maklerbetreuung Tel. 089 / 15 88 15 - 180 [email protected]
Thomas Brosche Tel. 07303 / 96 98 - 177 [email protected]
Serviceteam Tel. 02235 / 95 66 10 [email protected]
Micha Ströhmann Tel. 02331 / 80 45 - 172 [email protected]
finanzwelt 01/2019
11
Firma
insuro Maklerservice GmbH Jung, DMS & Cie. AG KAB Maklerservice GmbHKOMM Investment & Anlagen-
vermittlung GmbHmaxpool Servicegesellschaft für
Finanzdienstleister mbH MiBB MaklerverbundMIDEMA Assekuranz- Assecuradeurs GmbH Netfonds AG
[pma:] Finanz- und Versicherungsmakler GmbH
Vorstand/Geschäftsführung
Jan Dinner Geschäftsführer
Dr. Sebastian Grabmaier Vorstandsvorsitzender
Volker Kropp Geschäftsführer
Gerd Walter Geschäftsführer
Oliver Drewes Geschäftsführer
Bernhard Klabe Geschäftsführer
Anton Dschida Geschäftsführender Gesellschafter
Martin Steinmeyer Vorstand
Dr. Bernward Maasjost Geschäftsführer
Produktsparten
Investmentfonds nein ja nein ja ja nein nein ja ja
Beteiligungen nein ja nein nein nein nein nein ja ja
Finanzierungen nein ja ja ja ja nein nein ja ja
vermögensverwaltende Fonds nein ja nein ja ja nein nein ja ja
eigene Dachfonds nein nein nein ja nein nein nein ja nein
Haftungsdach nein ja nein nein nein nein nein ja nein
Versicherungen ja ja ja ja ja ja ja ja ja
Mitarbeiter im Backoffice 14 inklusive Tochterunternehmen KV Werk
101 32 5 über 100 3 11 185 (Netfonds-Gruppe) 57
Anzahl angeschlossener Vermittler
1.200 ca. 16.000 2.250 250 7.500 100 1.050 4.600 Vermittler-Unternehmen ca. 1.700
Voraussetzung für Mitgliedschaft
Zulassung als Versicherungsmakler nach § 93 HGB
Vermittler, die sich Jung, DMS & Cie. anschließen wollen, müssen im Besitz einer Gewerbeerlaubnis nach § 34f bzw. § 34d sein. Im Haftungsdach ist die Gewerbeerlaubnis nicht erforder-lich, die nötige Sachkunde aber durch geeignete Nachweise zu belegen
Zulassung IHK als Versiche-rungsmakler, Bonitäts-Prüfung, AVAD-Auskunft
keine Nachweis der erforderlichen Erlaubnis nach §§ 34c, d, f oder i GewO in Verbindung mit einer Bonitätsprüfung
keine – eigene Anbindung an VUs Makler / Vers. Berater Grundsätzlich streben wir Partner-schaften mit Beratern an, die ein klares Geschäftsmodell verfolgen und zudem über hohe Qualifika-tionen und Berufserfahrungen verfügen. Nachweise der benötig-ten Qualifikationen je Geschäfts-bereich müssen ebenso wie die entsprechenden Registrierungen und Prüfungsnachweise erbracht werden. Wir suchen „die Guten“
Erlaubnis nach § 34d bzw. § 34f GewO
Provisionserlöse (in Mio. Euro)
2015 k. A. 63,4 7,36 4,5 14,5 k. A. 2,2 78,3 26,0
2016 k. A. 65,7 7,98 4,2 20,0 k. A. 2,15 78,9 27,1
2017 k. A. 70,2 8,59 5,0 21,5 k. A. 2,25 85,9 27,8
2018 k. A. liegt noch nicht vor liegt noch nicht vor 5,1 k. A. k. A. 2,3 (vorläufig) ca. 97,0 29,5
Anbindungskosten keine Kostenfrei. Nur einige wenige optionale Softwarepakete Dritter sind kostenpflichtig
keine keine keine keine keine, nur bei Masterpartnern keine, vereinzelte Softwarepakete gebührenpflichtig
keine
Angebot Honorarberater- modelle (ja/nein)
k. A. ja nein ja nein nein ja, Nettotarife Gewerbe ja k. A.
Kündigungsfristen 2 Wochen 3 Monate zum Monatesende 4 Wochen zum Monatsende keine 3 Monate keine keine 3 Monate zum Monatsende Provisionen werden weitere 12 Monate fortgezahlt und Bestände freigegeben
4 Wochen zum Monatsende
Rechtliche Anbindung der Vermittler
eigenständig Kooperationsvereinbarung auf Basis des § 93 HGB. In einer separaten Ge-sellschaft auch auf Basis des § 84 HBG
§ 93 ff. HGB
§§ 84 ff., 93 ff. HGB und 43 VVG nach §§ 93 HGB, 53 ff. VVG eigene - Makler bleibt Makler Kooperation, Vermittler bleibt selbst-ständig
Netfonds AG: § 34f, d und h GewO. Über die NVS Netfonds Versicherungsservice AG - Anbin-dung von Mehrfachagenten
[pma:] Finanz- und Versicherungs-makler GmbH: § 93 HGB [pma:] Finanz-Service GmbH: § 84 HGB
Bei Ausscheiden des Vermittlers: Was geschieht mit Kundenbeständen und Provisionsansprüchen?
Vertragliche Zusicherung, dass Bestände nach Beendigung der Vertriebsvereinbarung bei dem jewei-ligen Makler verbleiben. Provisions-ansprüche bleiben nach Ausscheiden bestehen sofern das Maklergewerbe weiter besteht
JDC sichert vertraglich eine Freigabe von Beständen zum Ende des Koope-rationsvertrages zu
Kunden- und Bestandsschutz. Be-stand kann auf Wunsch freigege-ben werden. Courtageansprüche bleiben auch nach Ausscheiden bestehen
Nimmt sie mit oder Nachfolge-regelung mit Provisionsaufteilung nach Absprache
Die Kundenbestände gehen wieder auf den ausscheidenden Vermittler über; Provisions-ansprüche bestehen weiter, bis von Seiten des Vermittlers eine Übertragung seines Kundenbe-standes veranlasst wurde (max. 6 Monate)
k. A. Uneingeschränkte sofortige Bestands-freigabe, erfolgt keine Kündigung/Umdeckung, wird die Courtage weiter bezahlt, solange der Vertrag lebt
Netfonds gewährt seinen Partnern im Anbindungsvertrag maximale Bestandssicherheit. Beim Aus-scheiden sagt uns der Vermittler, wohin wir diese übertragen sollen
Kundenbestand gehört dem Makler
Ansprechpartner für Vermittler
Manuel Kunz Tel. 0221 / 43 09 66 - 07 [email protected]
Service-Team Wiesbaden Tel. 0611 / 33 53 500
Volker Kropp Tel. 02251 / 77 39 - 110 [email protected]
Gerd Walter Tel. 0711 / 71 863 60 [email protected]
Kooperations-Management Tel. 040 / 29 99 40 - 330
Bernhard Klabe Tel. 03303 / 50 61 62 [email protected]
Anton Dschida Tel. 0571 / 82 86 430 [email protected]
Team Neupartner Tel. 040 / 82 22 67 450 [email protected]
Emre Seker Tel. 0251 / 38 45 000 - 113 [email protected]
Ansprechpartner für die Maklerbetreuung
Manuel Kunz Tel. 0221 / 43 09 66 - 07 [email protected]
Service-Team Wiesbaden Tel. 0611 / 33 53 500
Norman Nork Tel. 02251 / 77 39 - 111 [email protected]
Gregor von Königsegg Tel. 0711 / 71 863 60 [email protected]
Kooperations-Management Tel. 040 / 29 99 40 - 330
Bernhard Klabe Tel. 03303 / 50 61 62 [email protected]
Stefan Proske Tel. 0571 / 82 86 434 [email protected]
Team Neupartner Tel. 040 / 82 22 67 450 [email protected]
Sebastian Wessel Tel. 0251 / 38 45 000 - 142 [email protected]
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12 | LEITTHEMA | Maklerpool-Navigator 2019
Firma
insuro Maklerservice GmbH Jung, DMS & Cie. AG KAB Maklerservice GmbHKOMM Investment & Anlagen-
vermittlung GmbHmaxpool Servicegesellschaft für
Finanzdienstleister mbH MiBB MaklerverbundMIDEMA Assekuranz- Assecuradeurs GmbH Netfonds AG
[pma:] Finanz- und Versicherungsmakler GmbH
Vorstand/Geschäftsführung
Jan Dinner Geschäftsführer
Dr. Sebastian Grabmaier Vorstandsvorsitzender
Volker Kropp Geschäftsführer
Gerd Walter Geschäftsführer
Oliver Drewes Geschäftsführer
Bernhard Klabe Geschäftsführer
Anton Dschida Geschäftsführender Gesellschafter
Martin Steinmeyer Vorstand
Dr. Bernward Maasjost Geschäftsführer
Produktsparten
Investmentfonds nein ja nein ja ja nein nein ja ja
Beteiligungen nein ja nein nein nein nein nein ja ja
Finanzierungen nein ja ja ja ja nein nein ja ja
vermögensverwaltende Fonds nein ja nein ja ja nein nein ja ja
eigene Dachfonds nein nein nein ja nein nein nein ja nein
Haftungsdach nein ja nein nein nein nein nein ja nein
Versicherungen ja ja ja ja ja ja ja ja ja
Mitarbeiter im Backoffice 14 inklusive Tochterunternehmen KV Werk
101 32 5 über 100 3 11 185 (Netfonds-Gruppe) 57
Anzahl angeschlossener Vermittler
1.200 ca. 16.000 2.250 250 7.500 100 1.050 4.600 Vermittler-Unternehmen ca. 1.700
Voraussetzung für Mitgliedschaft
Zulassung als Versicherungsmakler nach § 93 HGB
Vermittler, die sich Jung, DMS & Cie. anschließen wollen, müssen im Besitz einer Gewerbeerlaubnis nach § 34f bzw. § 34d sein. Im Haftungsdach ist die Gewerbeerlaubnis nicht erforder-lich, die nötige Sachkunde aber durch geeignete Nachweise zu belegen
Zulassung IHK als Versiche-rungsmakler, Bonitäts-Prüfung, AVAD-Auskunft
keine Nachweis der erforderlichen Erlaubnis nach §§ 34c, d, f oder i GewO in Verbindung mit einer Bonitätsprüfung
keine – eigene Anbindung an VUs Makler / Vers. Berater Grundsätzlich streben wir Partner-schaften mit Beratern an, die ein klares Geschäftsmodell verfolgen und zudem über hohe Qualifika-tionen und Berufserfahrungen verfügen. Nachweise der benötig-ten Qualifikationen je Geschäfts-bereich müssen ebenso wie die entsprechenden Registrierungen und Prüfungsnachweise erbracht werden. Wir suchen „die Guten“
Erlaubnis nach § 34d bzw. § 34f GewO
Provisionserlöse (in Mio. Euro)
2015 k. A. 63,4 7,36 4,5 14,5 k. A. 2,2 78,3 26,0
2016 k. A. 65,7 7,98 4,2 20,0 k. A. 2,15 78,9 27,1
2017 k. A. 70,2 8,59 5,0 21,5 k. A. 2,25 85,9 27,8
2018 k. A. liegt noch nicht vor liegt noch nicht vor 5,1 k. A. k. A. 2,3 (vorläufig) ca. 97,0 29,5
Anbindungskosten keine Kostenfrei. Nur einige wenige optionale Softwarepakete Dritter sind kostenpflichtig
keine keine keine keine keine, nur bei Masterpartnern keine, vereinzelte Softwarepakete gebührenpflichtig
keine
Angebot Honorarberater- modelle (ja/nein)
k. A. ja nein ja nein nein ja, Nettotarife Gewerbe ja k. A.
Kündigungsfristen 2 Wochen 3 Monate zum Monatesende 4 Wochen zum Monatsende keine 3 Monate keine keine 3 Monate zum Monatsende Provisionen werden weitere 12 Monate fortgezahlt und Bestände freigegeben
4 Wochen zum Monatsende
Rechtliche Anbindung der Vermittler
eigenständig Kooperationsvereinbarung auf Basis des § 93 HGB. In einer separaten Ge-sellschaft auch auf Basis des § 84 HBG
§ 93 ff. HGB
§§ 84 ff., 93 ff. HGB und 43 VVG nach §§ 93 HGB, 53 ff. VVG eigene - Makler bleibt Makler Kooperation, Vermittler bleibt selbst-ständig
Netfonds AG: § 34f, d und h GewO. Über die NVS Netfonds Versicherungsservice AG - Anbin-dung von Mehrfachagenten
[pma:] Finanz- und Versicherungs-makler GmbH: § 93 HGB [pma:] Finanz-Service GmbH: § 84 HGB
Bei Ausscheiden des Vermittlers: Was geschieht mit Kundenbeständen und Provisionsansprüchen?
Vertragliche Zusicherung, dass Bestände nach Beendigung der Vertriebsvereinbarung bei dem jewei-ligen Makler verbleiben. Provisions-ansprüche bleiben nach Ausscheiden bestehen sofern das Maklergewerbe weiter besteht
JDC sichert vertraglich eine Freigabe von Beständen zum Ende des Koope-rationsvertrages zu
Kunden- und Bestandsschutz. Be-stand kann auf Wunsch freigege-ben werden. Courtageansprüche bleiben auch nach Ausscheiden bestehen
Nimmt sie mit oder Nachfolge-regelung mit Provisionsaufteilung nach Absprache
Die Kundenbestände gehen wieder auf den ausscheidenden Vermittler über; Provisions-ansprüche bestehen weiter, bis von Seiten des Vermittlers eine Übertragung seines Kundenbe-standes veranlasst wurde (max. 6 Monate)
k. A. Uneingeschränkte sofortige Bestands-freigabe, erfolgt keine Kündigung/Umdeckung, wird die Courtage weiter bezahlt, solange der Vertrag lebt
Netfonds gewährt seinen Partnern im Anbindungsvertrag maximale Bestandssicherheit. Beim Aus-scheiden sagt uns der Vermittler, wohin wir diese übertragen sollen
Kundenbestand gehört dem Makler
Ansprechpartner für Vermittler
Manuel Kunz Tel. 0221 / 43 09 66 - 07 [email protected]
Service-Team Wiesbaden Tel. 0611 / 33 53 500
Volker Kropp Tel. 02251 / 77 39 - 110 [email protected]
Gerd Walter Tel. 0711 / 71 863 60 [email protected]
Kooperations-Management Tel. 040 / 29 99 40 - 330
Bernhard Klabe Tel. 03303 / 50 61 62 [email protected]
Anton Dschida Tel. 0571 / 82 86 430 [email protected]
Team Neupartner Tel. 040 / 82 22 67 450 [email protected]
Emre Seker Tel. 0251 / 38 45 000 - 113 [email protected]
Ansprechpartner für die Maklerbetreuung
Manuel Kunz Tel. 0221 / 43 09 66 - 07 [email protected]
Service-Team Wiesbaden Tel. 0611 / 33 53 500
Norman Nork Tel. 02251 / 77 39 - 111 [email protected]
Gregor von Königsegg Tel. 0711 / 71 863 60 [email protected]
Kooperations-Management Tel. 040 / 29 99 40 - 330
Bernhard Klabe Tel. 03303 / 50 61 62 [email protected]
Stefan Proske Tel. 0571 / 82 86 434 [email protected]
Team Neupartner Tel. 040 / 82 22 67 450 [email protected]
Sebastian Wessel Tel. 0251 / 38 45 000 - 142 [email protected]
finanzwelt 01/2019
13
Firma
Qualitypool GmbHSDV Servicepartner der Versicherungsmakler AG
Top Ten Investment-Vermittlungs AG
Vermittlerbund.de GmbH Deutschland
VEMA Versicherungsmakler Genossenschaft eG vfm-Gruppe VFV GmbH – Der Sachpool
WIFO Wirtschafts- & Fondsanlagenberatung und Versicherungsmakler GmbH
Vorstand/Geschäftsführung
Jörg Haffner Geschäftsführer
Armin Christofori Vorstand (Sprecher)
Michael Dittmann Vorstand
Corinna Irmer Geschäftsführerin
Hermann Hübner Vorstandsvorsitzender
Klaus Liebig Geschäftsführer
R. André Klotz Geschäftsführer
Sven Burkart Geschäftsführer
Produktsparten
Investmentfonds nein nein ja ja nein ja nein nein
Beteiligungen nein nein nein nein nein ja nein nein
Finanzierungen ja ja (Ventillösung) nein ja nein ja nein nein
vermögensverwaltende Fonds nein nein ja ja nein ja nein nein
eigene Dachfonds nein nein ja nein nein nein nein nein
Haftungsdach nein nein ja nein nein nein nein nein
Versicherungen ja ja (vollumfänglich) nein ja ja ja ja ja
Mitarbeiter im Backoffice 40 + 45 ASC-Mitarbeiter nach Ver-schmelzung 2019
57 16 2 94 (inkl. Vorstände) 75 22 41
Anzahl angeschlossener Vermittler
Qualitypool und ASC haben zu-sammen ca. 10.000 aktive Vertriebs-partner
9.300 224 Partner mit Direktanbindung (inklusive deren Untervermittler 1.300)
150 3.021 Maklerbetriebe (mit ca. 21.000 Mit-arbeitern), davon 886 Genossen
400 Kooperationspartner 2.480 ca. 3.000
Voraussetzung für Mitgliedschaft
Baufinanzierung: § 34i GewO Versicherung & Vorsorge: § 34d GewO
Versicherungsmakler gem. § 34d GewO
Zulassung nach § 34f GewO Gesetzliche Zulassung Umsatz aus Versicherungsvermittlung über 100.000 Euro, Anteil aus Honoraren von der Versicherungsvermittlung und -beratung unter 20 %, Anteil der Umsätze aus Ver-sicherungsvermittlung über 50 %, mind. 3 Jahre Berufserfahrung in der Versiche-rungsbranche, mind. zwei zur Fortbildung verpflichtete Personen im Betrieb, positive Wirtschaftsauskunft, AVAD-Auskunft ohne Negativmerkmal, Mehrheitsgesellschafter ist kein Großmakler, Bank oder Versiche-rungsgesellschaft, kein firmenverbundener Versicherungsmakler
Je nach Geschäftsfeld Gewerbeerlaubnis nach § 34d, 34f bzw. 34i GewO, AVAD-Auskunft, Be-standsgröße, persönlicher Eindruck
Registrierung als Versicherungsmakler Versicherungsmakler mit Erlaubnis nach § 34d Abs. 1 der Gewerbeordnung (GewO) – IHK-Registrierung
Provisionserlöse (in Mio. Euro)
2015 k. A. 16,3 9,8 0,6 k. A. 25,5 2,92 18,2
2016 k. A. 16,5 8,9 0,75 k. A. 28,5 3,15 17,2
2017 k. A. 17,2 8,0 0,78 k. A. 31,0 3,44 17,0
2018 k. A. ca. 21 k. A. 0,8 k. A. k. A. 3,86 noch nicht erstellt
Anbindungskosten keine keine keine 30,– Euro brutto Für einfache Partnerschaft fallen keine Ge-bühren an
Je nach Kooperation zwischen 35,– und 190,– Euro mtl.
keine keine, Sach-Gewerbeanfragen sind kosten-pflichtig. Die Höhe ist abhängig vom Ge-schäftsmodell
Angebot Honorarberater- modelle (ja/nein)
ja, für Finanzierungen ja nein nein nein nein nein nein
Kündigungsfristen Baufinanzierung: 4 Wochen zum Monatsende Versicherung: 3 Monate zum Ende des Kalendermonats
Gesetzliche Kündigungsfristen – unser Motto „Ihr Bestand bleibt ihr Eigen-tum“ und wird auch übertragen
3 Monate zum Kalendervierteljahr ohne VEMA-Partner: keine VEMA-Mitglieder (Ge-nossen) zum Schluss eines Geschäftsjahres
Je nach Art der Kooperation zwischen 1 und 6 Monate
keine zum 15. eines Monats, zum Monatsende
Rechtliche Anbindung der Vermittler
Kooperationsvertrag – keine Aus-schließlichkeit bzw. Exklusivität
nach § 34d GewO Makler Makler ggf. Tippgeber Keine Ausschließlichkeitsvereinbarung, Makler entscheiden frei, ob sie auch mit anderen Dienstleistern/Pools zusammen-arbeiten wollen
Direktanbindungen an die Gesellschaften und/oder Poolanbindung
Zulassung als Versicherungsmakler Kooperationsvertrag zwischen WIFO und Versicherungsmakler
Bei Ausscheiden des Vermittlers: Was geschieht mit Kundenbeständen und Provisionsansprüchen?
Baufinanzierung und Versicherung & Vorsorge: Provisionen werden auch nach dem Ausscheiden weiter gezahlt. Kundenschutz gilt bei QP ohnehin (in Abhängigkeit vom Pro-duktpartner). Versicherungsbestände werden weiterhin automatisiert verwaltet
Kunden und Bestand bleiben das Eigentum des Versicherungsmaklers, Provisionsansprüche bleiben auch nach dem Ausscheiden bestehen
Es existieren entsprechende nach-vertragliche Regelungen
Bestand kann von benanntem Rechtsnachfolger übernommen werden
Die der VEMA angeschlossenen Makler-betriebe arbeiten mit eigenen Zusagen der einzelnen Versicherer, daher ist hier keine Regelung erforderlich. Der Wert seiner Arbeit bleibt stets in den Händen des Maklers
Bei Direktanbindung zu den Gesellschaften ver-bleiben alle Kundendaten und Provisionsansprü-che sowieso beim Makler/Vermittler. Der Bestand im Pool wird bei Ausscheiden vertragsgemäß nach Vermittlerwunsch übertragen
Der Makler genießt zu jeder Zeit Bestandsschutz und kann auch jederzeit über seinen Bestand verfügen. Nach Ausscheiden des Maklers zahlen wir die anfallenden Courtagen weiter
Bestände gehen auf den Vermittler über
Ansprechpartner für Vermittler
Ansprechpartner unter: www.qualitypool.de/kontakt-2/ Tel. 0451 / 14 08 - 3666
Michaela Schuster Tel. 0821 / 71 008 - 835 [email protected]
Michael Dittmann Tel. 0911 / 37 82 00 60 [email protected]
Corinna Irmer Tel. 0179 / 94 26 274 [email protected]
Swen Handke Tel. 0721 / 91 50 03 - 73 [email protected]
Sigrid Wagner Tel. 09241 / 48 44 - 425 [email protected]
Antje Thalheim Tel. 03774 / 15 00 - 10 [email protected]
Martin Krausz Tel. 07245 / 930 - 110 [email protected]
Ansprechpartner für die Maklerbetreuung
Ansprechpartner unter: www.qualitypool.de/kontakt-2/ Tel. 0451 / 14 08 - 3666
Michaela Schuster Tel. 0821 / 71 008 - 835 [email protected]
Michael Dittmann Tel. 0911 / 37 82 00 60 [email protected]
Corinna Irmer Tel. 0179 / 94 26 274
VEMA-Maklerservice Tel. 0921 / 99 09 36 - 0 [email protected]
Konrad Höfer Tel. 09241 / 48 44 - 484 [email protected]
Cyrill Uhle Tel. 03774 / 15 00 - 23 [email protected]
Martin Krausz Tel. 07245 / 930 - 110 [email protected]
finanzwelt 01/2019
14 | LEITTHEMA | Maklerpool-Navigator 2019
Firma
Qualitypool GmbHSDV Servicepartner der Versicherungsmakler AG
Top Ten Investment-Vermittlungs AG
Vermittlerbund.de GmbH Deutschland
VEMA Versicherungsmakler Genossenschaft eG vfm-Gruppe VFV GmbH – Der Sachpool
WIFO Wirtschafts- & Fondsanlagenberatung und Versicherungsmakler GmbH
Vorstand/Geschäftsführung
Jörg Haffner Geschäftsführer
Armin Christofori Vorstand (Sprecher)
Michael Dittmann Vorstand
Corinna Irmer Geschäftsführerin
Hermann Hübner Vorstandsvorsitzender
Klaus Liebig Geschäftsführer
R. André Klotz Geschäftsführer
Sven Burkart Geschäftsführer
Produktsparten
Investmentfonds nein nein ja ja nein ja nein nein
Beteiligungen nein nein nein nein nein ja nein nein
Finanzierungen ja ja (Ventillösung) nein ja nein ja nein nein
vermögensverwaltende Fonds nein nein ja ja nein ja nein nein
eigene Dachfonds nein nein ja nein nein nein nein nein
Haftungsdach nein nein ja nein nein nein nein nein
Versicherungen ja ja (vollumfänglich) nein ja ja ja ja ja
Mitarbeiter im Backoffice 40 + 45 ASC-Mitarbeiter nach Ver-schmelzung 2019
57 16 2 94 (inkl. Vorstände) 75 22 41
Anzahl angeschlossener Vermittler
Qualitypool und ASC haben zu-sammen ca. 10.000 aktive Vertriebs-partner
9.300 224 Partner mit Direktanbindung (inklusive deren Untervermittler 1.300)
150 3.021 Maklerbetriebe (mit ca. 21.000 Mit-arbeitern), davon 886 Genossen
400 Kooperationspartner 2.480 ca. 3.000
Voraussetzung für Mitgliedschaft
Baufinanzierung: § 34i GewO Versicherung & Vorsorge: § 34d GewO
Versicherungsmakler gem. § 34d GewO
Zulassung nach § 34f GewO Gesetzliche Zulassung Umsatz aus Versicherungsvermittlung über 100.000 Euro, Anteil aus Honoraren von der Versicherungsvermittlung und -beratung unter 20 %, Anteil der Umsätze aus Ver-sicherungsvermittlung über 50 %, mind. 3 Jahre Berufserfahrung in der Versiche-rungsbranche, mind. zwei zur Fortbildung verpflichtete Personen im Betrieb, positive Wirtschaftsauskunft, AVAD-Auskunft ohne Negativmerkmal, Mehrheitsgesellschafter ist kein Großmakler, Bank oder Versiche-rungsgesellschaft, kein firmenverbundener Versicherungsmakler
Je nach Geschäftsfeld Gewerbeerlaubnis nach § 34d, 34f bzw. 34i GewO, AVAD-Auskunft, Be-standsgröße, persönlicher Eindruck
Registrierung als Versicherungsmakler Versicherungsmakler mit Erlaubnis nach § 34d Abs. 1 der Gewerbeordnung (GewO) – IHK-Registrierung
Provisionserlöse (in Mio. Euro)
2015 k. A. 16,3 9,8 0,6 k. A. 25,5 2,92 18,2
2016 k. A. 16,5 8,9 0,75 k. A. 28,5 3,15 17,2
2017 k. A. 17,2 8,0 0,78 k. A. 31,0 3,44 17,0
2018 k. A. ca. 21 k. A. 0,8 k. A. k. A. 3,86 noch nicht erstellt
Anbindungskosten keine keine keine 30,– Euro brutto Für einfache Partnerschaft fallen keine Ge-bühren an
Je nach Kooperation zwischen 35,– und 190,– Euro mtl.
keine keine, Sach-Gewerbeanfragen sind kosten-pflichtig. Die Höhe ist abhängig vom Ge-schäftsmodell
Angebot Honorarberater- modelle (ja/nein)
ja, für Finanzierungen ja nein nein nein nein nein nein
Kündigungsfristen Baufinanzierung: 4 Wochen zum Monatsende Versicherung: 3 Monate zum Ende des Kalendermonats
Gesetzliche Kündigungsfristen – unser Motto „Ihr Bestand bleibt ihr Eigen-tum“ und wird auch übertragen
3 Monate zum Kalendervierteljahr ohne VEMA-Partner: keine VEMA-Mitglieder (Ge-nossen) zum Schluss eines Geschäftsjahres
Je nach Art der Kooperation zwischen 1 und 6 Monate
keine zum 15. eines Monats, zum Monatsende
Rechtliche Anbindung der Vermittler
Kooperationsvertrag – keine Aus-schließlichkeit bzw. Exklusivität
nach § 34d GewO Makler Makler ggf. Tippgeber Keine Ausschließlichkeitsvereinbarung, Makler entscheiden frei, ob sie auch mit anderen Dienstleistern/Pools zusammen-arbeiten wollen
Direktanbindungen an die Gesellschaften und/oder Poolanbindung
Zulassung als Versicherungsmakler Kooperationsvertrag zwischen WIFO und Versicherungsmakler
Bei Ausscheiden des Vermittlers: Was geschieht mit Kundenbeständen und Provisionsansprüchen?
Baufinanzierung und Versicherung & Vorsorge: Provisionen werden auch nach dem Ausscheiden weiter gezahlt. Kundenschutz gilt bei QP ohnehin (in Abhängigkeit vom Pro-duktpartner). Versicherungsbestände werden weiterhin automatisiert verwaltet
Kunden und Bestand bleiben das Eigentum des Versicherungsmaklers, Provisionsansprüche bleiben auch nach dem Ausscheiden bestehen
Es existieren entsprechende nach-vertragliche Regelungen
Bestand kann von benanntem Rechtsnachfolger übernommen werden
Die der VEMA angeschlossenen Makler-betriebe arbeiten mit eigenen Zusagen der einzelnen Versicherer, daher ist hier keine Regelung erforderlich. Der Wert seiner Arbeit bleibt stets in den Händen des Maklers
Bei Direktanbindung zu den Gesellschaften ver-bleiben alle Kundendaten und Provisionsansprü-che sowieso beim Makler/Vermittler. Der Bestand im Pool wird bei Ausscheiden vertragsgemäß nach Vermittlerwunsch übertragen
Der Makler genießt zu jeder Zeit Bestandsschutz und kann auch jederzeit über seinen Bestand verfügen. Nach Ausscheiden des Maklers zahlen wir die anfallenden Courtagen weiter
Bestände gehen auf den Vermittler über
Ansprechpartner für Vermittler
Ansprechpartner unter: www.qualitypool.de/kontakt-2/ Tel. 0451 / 14 08 - 3666
Michaela Schuster Tel. 0821 / 71 008 - 835 [email protected]
Michael Dittmann Tel. 0911 / 37 82 00 60 [email protected]
Corinna Irmer Tel. 0179 / 94 26 274 [email protected]
Swen Handke Tel. 0721 / 91 50 03 - 73 [email protected]
Sigrid Wagner Tel. 09241 / 48 44 - 425 [email protected]
Antje Thalheim Tel. 03774 / 15 00 - 10 [email protected]
Martin Krausz Tel. 07245 / 930 - 110 [email protected]
Ansprechpartner für die Maklerbetreuung
Ansprechpartner unter: www.qualitypool.de/kontakt-2/ Tel. 0451 / 14 08 - 3666
Michaela Schuster Tel. 0821 / 71 008 - 835 [email protected]
Michael Dittmann Tel. 0911 / 37 82 00 60 [email protected]
Corinna Irmer Tel. 0179 / 94 26 274
VEMA-Maklerservice Tel. 0921 / 99 09 36 - 0 [email protected]
Konrad Höfer Tel. 09241 / 48 44 - 484 [email protected]
Cyrill Uhle Tel. 03774 / 15 00 - 23 [email protected]
Martin Krausz Tel. 07245 / 930 - 110 [email protected]
finanzwelt 01/2019
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