Budi Hermana, Program Pascasarjana, Universitas Gunadarma 1 Pengantar Bank Syariah Kas BI Aktiva Produktif Aktiva Tetap Project financing (Al-Mudharabah-trustee Profit-Sharing) Project financing (Al-Musyarakah-Joint-Venture Profit-Sharing) Financing the Acquisition (Al-Bai Bithaman Ajil- Defereed Instalment Sale) Current Deposits (Giro) Saving Deposits (Tabungan) Time Deposits (Deposito) Capital (Moda)l Saving Account (Al-Wadiah Yad Dhamanah- Guaranteed Custody) Current Account (Al-Musyarakah-Joint- Venture Profit-Sharing) General investments account (Al-Mudharabah-Trustee Profit-Sharing) Sources of Funds Use of Funds Bank Konvensional Bank Syariah
This document is posted to help you gain knowledge. Please leave a comment to let me know what you think about it! Share it to your friends and learn new things together.
Transcript
Budi Hermana, Program Pascasarjana, Universitas Gunadarma 1
Budi Hermana, Program Pascasarjana, Universitas Gunadarma 4
Pengantar Bank Syariah
Skema MurabahahSkema Murabahah
BANKBANK NASABAHNASABAH
SUPPLIERPENJUAL
SUPPLIERPENJUAL
1. Negosiasi
2. Akad Jual Beli
3. Beli 4. Kirim
6. Bayar
5. TerimaBarang danDokumen
kredit investasi
Budi Hermana, Program Pascasarjana, Universitas Gunadarma 5
Pengantar Bank Syariah
Skema Bai SalamSkema Bai Salam
NASABAHPENJUAL
NASABAHPENJUAL
4. Kirim Pesanan PEMBELIPEMBELI
BANKSYARIAH
BANKSYARIAH
1. Pemesanan barang nasabah bayar tunai
3. Kirim Dokumen 3. Bayar
2. Negosiasi pesanan dengan kriteria
Budi Hermana, Program Pascasarjana, Universitas Gunadarma 6
Pengantar Bank Syariah
Skema Istishna’Skema Istishna’
3. Jual
BANKPENJUAL
NASABAHKONSUMEN(PEMBELI)
PRODUSENPEMBUAT
1. Pesan
2. Beli3. Jual Beli
BANKPENJUAL
NASABAHKONSUMEN(PEMBELI)
PRODUSENPEMBUAT
1. Pesan Beli
2. Pesan & Beli
Produsen Pilihan Bank
Wakil dan Pesan
Produsen Pilihan Nasabah
Budi Hermana, Program Pascasarjana, Universitas Gunadarma 7
Pengantar Bank Syariah
Skema Ijarah wa IqtinaSkema Ijarah wa Iqtina
3. Sewa Beli
NASABAH
1. Butuh obyek sewa
2. Beli Objek Sewa
BANKSYARIAH
PENJUAL/SUPPLIER
OBYEKSEWA
A. Milik
B. Milik
Budi Hermana, Program Pascasarjana, Universitas Gunadarma 8
Pengantar Bank Syariah
Skema MusyarakahSkema Musyarakah
Nasabah Parsial:Asset Value
PROYEK/USAHA
Bank Syariah Parsial:Pembiayaan
KEUNTUNGAN
Bagi Hasil KeuntunganSesuai porsi kontribusi modal
(Nisbah)
Budi Hermana, Program Pascasarjana, Universitas Gunadarma 9
Pengantar Bank Syariah
SkemaMudharabah Mutlaqah
SkemaMudharabah Mutlaqah
PEMBAGIANKEUNTUNGAN
PEMBAGIANKEUNTUNGAN
MUDHARIBMUDHARIB
PERJANJIANBAGI HASIL
BANKBANK
MODALMODAL
PROYEK/USAHAPROYEK/USAHA
MODAL100%
KEAHLIAN/KETRAMPILAN
NisbahY%
NisbahX%
Budi Hermana, Program Pascasarjana, Universitas Gunadarma 10
Pengantar Bank Syariah
No. Produk/Jasa Prinsip Syariah
1. Giro Wadi’ah Yad Dhamanah
2. Tabungan Wadi’ah Yad Dhamanahdan Mudharabah
3. Deposito Mudharabah
4. Simpanankhusus
Mudharabah Muqayyadah
Penghimpunan Dana
Budi Hermana, Program Pascasarjana, Universitas Gunadarma 11
Pengantar Bank Syariah
No. Produk/Jasa Prinsip Syariah
1. Dana Talangan Qardh
2. Penyertaan Musyarakah
3. Sewa Beli Ijarah Muntahiya Bittamlik (Ijarah Wa Iqtina)
4. Pembiayaan Modal Kerja Mudharabah, Musyarakah, atau Murabahah
5. Pembiayaan Proyek Mudharabah atau Musyarakah
6. Pembiayaan sektorpertanian
Bai As Salam
7. Pembiayaan untuk akuisisaset
Ijarah Muntahiya Bittamlik
8. Pembiayaan ekspor Mudharabah, Musyarakah dan Murabahah
Penyaluran Dana dan Jasa Perbankan-1
Budi Hermana, Program Pascasarjana, Universitas Gunadarma 12
Pengantar Bank Syariah
No. Produk/Jasa Prinsip Syariah
9. Anjak Piutang Hiwalah
10. Letter of Credit Wakalah
11. Garansi Bank Kafalah
12. Inkaso, Transfer Wakalah dan Hawalah
13. Pinjaman Sosial Qardhul Hasan
14. Surat Berharga Mudharabah, Qardh, Bai’ Al Dayn
15. Safe Deposit Box Wadi’ah Amanah
16. Jual Beli Valas Sharf
17. Gadai Rahn
Penyaluran Dana dan Jasa Perbankan-2
Budi Hermana, Program Pascasarjana, Universitas Gunadarma 13
Pengantar Bank Syariah
Pasar Uang Antar Bank
PUAS Pasar Uang Antarbank berdasarkan prinsip Syariah
Sertifikat IMA Investasi Mudharabah AntarbankTempat dan Tanggal PenerbitanNomor Seri, Nilai Nominal InvestasiNisbah bagi hasil, Jangka waktu investasiTingkat indikasi imbalanTanggal pembayaran nilai nominal investasi dan imbalanTempat pembayaranNama bank penanam dana, nama bank penerbit
Diterbitkan oleh Bank Syariah (Pengelola Dana)
Bisa dibeli bank syariah danbank konvensional (Penanam Dana)
Budi Hermana, Program Pascasarjana, Universitas Gunadarma 14
Pengantar Bank Syariah Sertifikat IMA Investasi Mudharabah Antarbank