Cover CPF CB IV - cimb-principal.com Reksa Dana CIMB... · Hasil Investasi melalui investasi pada Efek Bersifat Utang yang diterbitkan oleh korporasi yang telah dijual dalam Penawaran

REKSA DANA TERPROTEKSI CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV (selanjutnya disebut ”CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV”) adalah Reksa Dana Terproteksi berbentuk Kontrak Investasi Kolektif berdasarkan Undang-Undang No. 8 tahun 1995 tentang Pasar Modal beserta peraturan pelaksanaannya.

CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV bertujuan untuk memberikan proteksi minimum 100% (seratus persen) atas Pokok Investasi pada Tanggal Jatuh Tempo dan memberikan potensi tambahan hasil investasi pada Tanggal Pembagian Hasil Investasi melalui investasi pada Efek Bersifat Utang yang diterbitkan oleh korporasi yang telah dijual dalam Penawaran Umum dan/atau diperdagangkan di Bursa Efek Indonesia yang telah diperingkat oleh perusahaan pemeringkat Efek yang terdaftar di BAPEPAM dan LK dan masuk dalam kategori layak investasi (investment grade) dan instrumen pasar uang dalam negeri; sesuai dengan peraturan perundang-undangan yang berlaku di Indonesia.

(Pengertian atas Pokok Investasi dan Tanggal Jatuh Tempo lihat Bab I mengenai Istilah dan Definisi).

CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV akan berinvestasi sampai dengan Tanggal Jatuh Tempo dengan melakukan investasi pada portofolio Efek minimum 70% (tujuh puluh persen) dan maksimum 100% (seratus persen) pada Efek Bersifat Utang yang diterbitkan oleh korporasi yang telah dijual dalam Penawaran Umum dan/atau diperdagangkan di Bursa Efek Indonesia yang telah diperingkat oleh perusahaan pemeringkat Efek yang terdaftar di BAPEPAM dan LK dan masuk dalam kategori layak investasi (investment grade); dan minimum 0% (nol persen) dan maksimum 30% (tiga puluh persen) pada instrumen pasar uang dalam negeri, sesuai dengan peraturan perundang-undangan yang berlaku di Indonesia.

PENAWARAN UMUM PT CIMB-Principal Asset Management selaku Manajer Investasi melakukan Penawaran Umum atas Unit Penyertaan CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV secara terus menerus dengan jumlah sekurang-kurangnya 50.000.000 (lima puluh juta) Unit Penyertaan sampai dengan jumlah sebanyak-banyaknya 500.000.000 (lima ratus juta) Unit Penyertaan pada Masa Penawaran. Unit Penyertaan tidak akan ditawarkan setelah berakhirnya Masa Penawaran.

Setiap Unit Penyertaan CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV ditawarkan dengan harga sama dengan Nilai Aktiva Bersih awal yaitu sebesar Rp. 1.000,- (seribu Rupiah) selama Masa Penawaran.

Calon Pemegang Unit Penyertaan tidak dapat membatalkan permohonan pembelian Unit Penyertaan CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV.

Sebelum berakhirnya Masa Penawaran, Manajer Investasi dapat memperpendek Masa Penawaran berdasarkan pada kondisi pasar dan akumulasi jumlah pembelian dengan memperhatikan ketentuan perundang-undangan yang berlaku, kebijakan dan atau persetujuan BAPEPAM dan LK. Keterangan lebih lanjut mengenai Masa Penawaran dapat dilihat pada Bab II Prospektus.

Pada Tanggal Jatuh Tempo, Manajer Investasi untuk kepentingan Para Pemegang Unit Penyertaan wajib melakukan pelunasan atas seluruh Unit Penyertaan yang telah diterbitkan dan masih dimiliki oleh Pemegang Unit Penyertaan dalam waktu yang bersamaan (serentak) dan dengan harga per Unit Penyertaan yang sama besarnya bagi semua Pemegang Unit Penyertaan berdasarkan Nilai Aktiva Bersih CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV pada Tanggal Jatuh Tempo.

Manajer Investasi akan melakukan pembayaran pelunasan kepada seluruh Para Pemegang Unit Penyertaan secara serentak sesegera mungkin, paling lambat 7 (tujuh) Hari Bursa sejak Tanggal Jatuh Tempo atau tanggal dilakukannya Pelunasan Lebih Awal.

Para Pemegang Unit Penyertaan hanya dapat melakukan penjualan kembali (redemption) atas Unit Penyertaan CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV yang dimilikinya pada setiap Tanggal Penjualan Kembali.

Para Pemegang Unit Penyertaan dikenakan biaya pembelian Unit Penyertaan (subscription fee) maksimum 1% (satu persen) dari nilai transaksi pembelian Unit Penyertaan CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV namun tidak dikenakan biaya penjualan kembali Unit Penyertaan (redemption fee). Uraian lengkap mengenai biaya dapat dilihat pada Bab IX Prospektus tentang Alokasi Biaya dan Imbalan Jasa.

BAPEPAM dan LK TIDAK MEMBERIKAN PERNYATAAN MENYETUJUI ATAU TIDAK MENYETUJUI EFEK INI, TIDAK JUGA MENYATAKAN KEBENARAN ATAU KECUKUPAN ISI PROSPEKTUS INI. SETIAP PERNYATAAN YANG BERTENTANGAN DENGAN HAL-HAL TERSEBUT ADALAH PERBUATAN MELANGGAR HUKUM.

PENTING :SEBELUM MEMUTUSKAN UNTUK MEMBELI UNIT PENYERTAAN REKSA DANA INI ANDA HARUS TERLEBIH DAHULU MEMPELAJARI ISI PROSPEKTUS INI KHUSUSNYA PADA BAGIAN MANAJER INVESTASI (BAB III), TUJUAN INVESTASI, KEBIJAKAN INVESTASI DAN KEBIJAKAN PEMBAGIAN HASIL INVESTASI (BAB V) DAN FAKTOR-FAKTOR RISIKO YANG UTAMA (BAB VIII).

Prospektus ini diterbitkan di Jakarta pada tanggal 26 Januari 2012

16 November 2011Selama 90 Hari Bursa, terhitung sejak Tanggal Efektif yaitu [ 26 Januari 2012 sampai dengan 31 Januari 2012]direncanakan sekitar 36 (tiga puluh enam) bulandisesuaikan dengan tanggal jatuh tempo kupon Efek Bersifat Utang dalam portofolio investasi yang menjadi basis nilai proteksi yaitu setiap 3 (tiga) bulan sekali, dan untuk pertama kalinya dilaksanakan setelah 1 (satu) tahun sejak Tanggal Emisi [ perkiraan tanggal 16 Maret 2013]disesuaikan dengan tanggal jatuh tempo kupon Efek Bersifat Utang dalam portofolio investasi yang menjadi basis nilai proteksi yaitu setiap 3 (tiga bulan) sekalidirencanakan sekitar 36 (tiga puluh enam) bulanT+7 sejak Tanggal Jatuh Tempo dan tanggal dilakukannya Pelunasan Lebih

Tanggal Efektif Masa Penawaran

Tanggal Jatuh Tempo Tanggal Penjualan Kembali

Tanggal Pembagian Hasil Investasi

Jangka Waktu Investasi Tanggal Pembayaran Pelunasan

REKSA DANA TERPROTEKSICIMB-PRINCIPAL CPF CB IV

UNTUK DIPERHATIKAN

CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV tidak termasuk produk investasi dengan penjami-nan. Sebelum membeli Unit Penyertaan CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV, calon pemegang unit penyertaan harus terlebih dahulu mempelajari dan memahami Prospektus dan dokumen penawaran lainnya. Isi dari Prospektus dan dokumen penawaran lainnya bukanlah suatu saran baik dari sisi bisnis, hukum, maupun perpajakan. Oleh karena itu, calon pemegang Unit Penyertaan disarankan untuk meminta pertimbangan atau nasihat dari pihak-pihak yang kompeten sehubungan dengan investasi dalam CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV. Calon Pemegang Unit Penyertaan harus menyadari bahwa terdapat kemungkinan Pemegang Unit Penyertaan CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV akan menanggung risiko sehubungan dengan Unit Penyertaan CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV yang dipegangnya. Sehubungan dengan kemungkinan adanya risiko tersebut, apabila dianggap perlu calon Pemegang Unit Penyertaan dapat meminta pendapat dari pihak-pihak yang berkompeten atas aspek bisnis, hukum, keuangan, perpajakan, maupun aspek lain yang relevan.

1

DAFTAR ISI

BAB I. ISTILAH DAN DEFINISI

BAB II. KETERANGAN MENGENAI CIMB-PRINCIPALCPF CB IV

BAB III. MANAJER INVESTASI

BAB IV. BANK KUSTODIAN

BAB V. TUJUAN INVESTASI, KEBIJAKAN INVESTASI,MEKANISME PROTEKSI POKOK INVESTASIDAN KEBIJAKAN PEMBAGIAN HASILINVESTASI

BAB VI. METODE PENGHITUNGAN NILAI PASAR WAJARDARI EFEK DALAM PORTOFOLIO CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV

BAB VII. PERPAJAKAN

BAB VIII. MANFAAT INVESTASI DAN FAKTOR-FAKTORRISIKO YANG UTAMA

BAB IX. ALOKASI BIAYA DAN IMBALAN JASA

BAB X. HAK-HAK PEMEGANG UNIT PENYERTAAN

BAB XI. PEMBUBARAN DAN LIKUIDASI

BAB XII. PENDAPAT DARI SEGI HUKUM

BAB XIII. PERSYARATAN DAN TATA CARA PEMBELIANUNIT PENYERTAAN

BAB XIV. PERSYARATAN DAN TATA CARA PENJUALANKEMBALI UNIT PENYERTAAN

BAB XV. PELUNASAN UNIT PENYERTAAN PADATANGGAL JATUH TEMPO

BAB XVI PELUNASAN LEBIH AWAL UNIT PENYERTAAN

BAB XVII SKEMA PEMBELIAN DAN PENJUALANKEMBALI UNIT PENYERTAAN CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV

BAB XVIII PENYEBARLUASAN PROSPEKTUS DANFORMULIR-FORMULIR BERKAITAN DENGANPEMESANAN PEMBELIAN UNIT PENYERTAAN

HAL

2

8

12

15

16

22

24

26

28

31

33

36

41

44

47

48

49

50

2

BAB IISTILAH DAN DEFINISI

1.1. REKSA DANA

Adalah suatu wadah yang dipergunakan untuk menghimpun danadari masyarakat pemodal untuk selanjutnya diinvestasikan dalamPortofolio Efek oleh Manajer Investasi. Sesuai Undang-undangPasar Modal, Reksa Dana dapat berbentuk Perseroan Tertutupatau Terbuka dan Kontrak Investasi Kolektif. Bentuk hukum ReksaDana yang ditawarkan dalam prospektus ini adalah KontrakInvestasi Kolektif.

1.2. REKSA DANA TERPROTEKSI

Reksa Dana Terproteksi adalah Reksa Dana sebagaimanadimaksud dalam Peraturan BAPEPAM dan LK Nomor IV.C.4 yangmerupakan Lampiran Keputusan Ketua BAPEPAM dan LK Nomor: KEP-429/BL/2007 tanggal 19 Desember 2007 tentang PedomanPengelolaan Reksa Dana Terproteksi, Reksa Dana denganPenjaminan dan Reksa Dana Indeks (“Peraturan BAPEPAM danLK No. IV.C.4”).

1.3. MANAJER INVESTASI

Manajer Investasi adalah Pihak yang kegiatan usahanya mengelolaPortofolio Efek untuk para nasabahnya atau mengelola portofolioinvestasi kolektif untuk sekelompok nasabah.

1.4. BANK KUSTODIAN

Bank Kustodian adalah Bank Umum yang telah mendapatpersetujuan Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan(BAPEPAM dan LK) untuk menyelenggarakan kegiatan usahasebagai Kustodian, yaitu memberikan jasa penitipan Efek(termasuk Penitipan Kolektif atas Efek yang dimiliki bersamaoleh atau lebih dari satu Pihak yang kepentingannya diwakili olehKustodian) dan harta lain yang berkaitan dengan Efek serta jasalain, termasuk menerima dividen, bunga, dan hak-hak lain,menyelesaikan transaksi Efek, dan mewakili pemegang rekeningyang menjadi nasabahnya.

1.5. BAPEPAM dan LK

BAPEPAM dan LK adalah Badan Pengawas Pasar Modal danLembaga Keuangan.

1.6. KONTRAK INVESTASI KOLEKTIF

Kontrak Investasi Kolektif adalah kontrak antara Manajer Investasidan Bank Kustodian yang mengikat Pemegang Unit Penyertaan,dimana Manajer Investasi diberi wewenang untuk mengelolaportofolio investasi kolektif dan Bank Kustodian diberi wewenanguntuk melaksanakan penitipan kolektif.

1.7. CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV

CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV adalah Reksa Dana Terproteksiberbentuk Kontrak Investasi Kolektif berdasarkan Undang-UndangPasar Modal beserta peraturan-peraturan pelaksanaannyasebagaimana termaktub dalam akta Kontrak Investasi KolektifReksa Dana CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV No. 1 tanggal 2Desember 2010 jo. akta Addendum Kontrak Investasi KolektifReksa Dana Terproteksi CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV No. 1tanggal 2 November 2011, keduanya dibuat di hadapan SriHastuti, S.H, Notaris di Jakarta antara PT CIMB-Principal AssetManagement sebagai Manajer Investasi dan Deutsche Bank,Cabang Jakarta, sebagai Bank Kustodian.

3

1.8. DOKUMEN KETERBUKAAN PRODUK

Dokumen keterbukaan produk adalah dokumen yang memuatketerangan mengenai Efek-efek dalam portofolio investasi CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV, ilustrasi imbal hasil yang diharapkan dariCIMB-PRINCIPAL CPF CB IV serta hal-hal lain yang bersifatmaterial. Dokumen ini akan disediakan oleh Manajer Investasipada Masa Penawaran.

1.9. EFEK

Efek adalah surat berharga sebagaimana diatur dalam Undang-undang Nomor 8 Tahun 1995 tentang Pasar Modal.

Sesuai dengan Peraturan BAPEPAM dan LK Nomor IV.B.1,Lampiran Keputusan Ketua BAPEPAM dan LK Nomor KEP-552/BL/2010 tanggal 30 Desember 2010 tentang Pedoman PengelolaanReksa Dana berbentuk Kontrak Investasi Kolektif (“PeraturanBAPEPAM dan LK Nomor IV.B.1”), Reksa Dana hanya dapatmelakukan pembelian dan penjualan atas:a. Efek yang telah dijual dalam Penawaran Umum dan/atau

diperdagangkan di Bursa Efek baik di dalam maupun di luarnegeri;

b. Efek Bersifat Utang seperti surat berharga komersial(commercial paper) yang sudah mendapat peringkat dariperusahaan pemeringkat Efek, Surat Utang Negara, dan/atau Efek Bersifat Utang yang diterbitkan oleh lembagainternasional dimana Pemerintah Indonesia menjadi salahsatu anggotanya;

c. Efek Beragun Aset yang ditawarkan melalui Penawaran Umumdan sudah mendapat peringkat dari perusahaan pemeringkatEfek;

d. instrumen pasar uang dalam negeri yang mempunyai jatuhtempo kurang dari 1 (satu) tahun, meliputi Sertifikat BankIndonesia, Surat Berharga Pasar Uang, Surat PengakuanHutang, dan Sertifikat Deposito, baik dalam Rupiah maupundalam mata uang asing; dan/atau

e. Surat berharga komersial dalam negeri yang jatuh temponyadi bawah 3 (tiga) tahun dan telah diperingkat oleh perusahaanpemeringkat Efek.

1.10. MASA PENAWARAN

Masa Penawaran adalah masa dimana Manajer Investasi akanmelakukan Penawaran Umum atas Unit Penyertaan CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV selama maksimum 90 (sembilan puluh)Hari Bursa terhitung sejak Tanggal Efektif dari BAPEPAM dan LK,yang tanggalnya secara lebih rinci tercantum pada halaman muka(cover) Prospektus ini.

1.11. EFEKTIF

Efektif adalah terpenuhinya seluruh tata cara dan persyaratanPernyataan Pendaftaran Dalam Rangka Penawaran Umum ReksaDana berbentuk Kontrak Investasi Kolektif yang ditetapkan dalamUndang-undang Pasar Modal dan Peraturan BAPEPAM dan LKNomor: IX.C.5., Lampiran Keputusan Ketua BAPEPAM dan LKNomor: Kep-430/BL/2007 tanggal 19 Desember 2007 TentangPernyataan Pendaftaran Dalam Rangka Penawaran Umum ReksaDana berbentuk Kontrak Investasi Kolektif (“Peraturan BAPEPAMdan LK No. IX.C.5.”).

Surat Penyertaan Efektif Pernyataan Pendaftaran Dalam RangkaPenawaran Umum Reksa Dana Berbentuk Kontrak InvestasiKolektif akan dikeluarkan oleh BAPEPAM dan LK.

1.12 LAPORAN BULANAN

Laporan Bulanan adalah laporan yang akan diterbitkan dandisampaikan oleh Bank Kustodian kepada Pemegang UnitPenyertaan selambat-lambatnya pada hari ke-12 (kedua belas)

4

bulan berikut yang memuat sekurang-kurangnya (a) nama, alamat,judul akun, dan nomor akun dari Pemegang Unit Penyertaan, (b)Nilai Aktiva Bersih per Unit Penyertaan pada akhir bulan, (c)Jumlah Unit Penyertaan yang dimiliki oleh Pemegang UnitPenyertaan, (d) Total nilai Unit Penyertaan yang dimiliki olehPemegang Unit Penyertaan, (e) tanggal setiap pembagian uangtunai (jika ada), (f) rincian dari portofolio yang dimiliki, dan (g)Informasi bahwa tidak terdapat mutasi (pembelian dan/ataupenjualan kembali) atas Unit Penyertaan yang dimiliki olehPemegang Unit Penyertaan pada bulan sebelumnya. Apabilapada bulan sebelumnya terdapat mutasi (pembelian dan/ataupenjualan kembali) atas jumlah Unit Penyertaan yang dimilikioleh Pemegang Unit Penyertaan, maka Laporan Bulanan akanmemuat tambahan informasi mengenai (a) jumlah Unit Penyertaanyang dimiliki pada awal periode, (b) tanggal, Nilai Aktiva Bersihdan jumlah Unit Penyertaan yang dibeli atau dijual kembali(dilunasi) pada setiap transaksi selama periode, dan (c) rincianstatus pajak dari penghasilan yang diperoleh Pemegang UnitPenyertaan selama periode tertentu dengan tetap memperhatikankategori penghasilan dan beban (jika ada) sebagaimana dimaksuddalam Peraturan Bapepam Nomor X.D.1. yang merupakanLampiran Keputusan Ketua BAPEPAM No. Kep-06/PM/2004 tanggal9 Februari 2004 tentang Laporan Reksa Dana (“PeraturanBAPEPAM No. X.D.1”).

1.13 PENAWARAN UMUM

Penawaran Umum adalah kegiatan penawaran Unit PenyertaanCIMB-PRINCIPAL CPF CB IV yang dilakukan oleh ManajerInvestasi untuk menjual Unit Penyertaan kepada masyarakatberdasarkan tata cara yang diatur dalam Undang-Undang PasarModal beserta peraturan pelaksanaannya dan Kontrak InvestasiKolektif.

1.14. FORMULIR PROFIL PEMODAL

Formulir Profil Pemodal adalah formulir sebagaimanadipersyaratkan dalam Peraturan BAPEPAM No.IV.D.2 LampiranKeputusan Ketua BAPEPAM Nomor : Kep-20 PM/2004 tanggal 29April 2004 tentang Profil Pemodal Reksa Dana, yang harus diisioleh pemegang Unit Penyertaan.

Formulir Profil Pemodal berisikan data dan informasi mengenaiprofil risiko Pemodal CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV sebelummelakukan pembelian Unit Penyertaan CIMB-PRINCIPAL CPFCB IV yang pertama kali melalui Manajer Investasi atau AgenPenjual Efek Reksa Dana yang ditunjuk oleh Manajer Investasi(jika ada).

1.15. FORMULIR PEMESANAN PEMBELIAN UNIT PENYERTAAN

Formulir Pemesanan Pembelian Unit Penyertaan adalah formulirasli yang dipakai oleh calon pembeli untuk membeli UnitPenyertaan yang diisi, ditandatangani dan diajukan oleh calonpembeli kepada Manajer Investasi atau Agen Penjual Efek ReksaDana yang ditunjuk oleh Manajer Investasi (jika ada).

1.16. FORMULIR PENJUALAN KEMBALI UNIT PENYERTAAN

Formulir Penjualan Kembali Unit Penyertaan adalah formulir asliyang dipakai oleh Pemegang Unit Penyertaan untuk menjualkembali Unit Penyertaan yang dimilikinya, yang diisi,ditandatangani dan diajukan oleh Pemegang Unit Penyertaankepada Manajer Investasi atau Agen Penjual Efek Reksa Danayang ditunjuk oleh Manajer Investasi (jika ada).

1.17. HARI BURSA

Hari Bursa adalah hari diselenggarakannya perdagangan efek diBursa Efek, yaitu Senin hingga Jumat, kecuali hari tersebutmerupakan hari libur nasional atau dinyatakan sebagai hari liburoleh Bursa Efek.

5

1.18. METODE PENGHITUNGAN NILAI AKTIVA BERSIH (NAB)

Metode Penghitungan NAB adalah metode yang digunakan dalammenghitung Nilai Aktiva Bersih Reksa Dana sesuai denganPeraturan BAPEPAM dan LK No.IV.C.2., yang merupakan LampiranKeputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal nomor Kep-402/BL/2008 tanggal 9 Oktober 2008 tentang Nilai Pasar Wajar DariEfek Dalam Portofolio Reksa Dana (“Peraturan BAPEPAM danLK No. IV.C.2.”).

1.19. NILAI AKTIVA BERSIH (NAB)

NAB adalah nilai pasar wajar dari suatu Efek dan kekayaan laindari Reksa Dana dikurangi seluruh kewajibannya.

Metode Penghitungan NAB Reksa Dana harus dilakukan sesuaidengan Peraturan BAPEPAM dan LK No. IV.C.2., dimanaperhitungan NAB wajib menggunakan nilai pasar wajar yangditentukan oleh Manajer Investasi.

1.20. NILAI PASAR WAJAR

Nilai Pasar Wajar (fair market value) dari Efek adalah nilai yangdapat diperoleh melalui transaksi Efek yang dilakukan antar parapihak yang bebas bukan karena paksaan atau likuidasi.

1.21. PELUNASAN LEBIH AWAL

Pelunasan Lebih Awal adalah suatu tindakan (dari ManajerInvestasi) membeli kembali seluruh Unit Penyertaan (pelunasan)yang telah diterbitkan dan masih dimiliki oleh Pemegang UnitPenyertaan sebelum Tanggal Jatuh Tempo yang wajib dilaksanakandalam waktu yang bersamaan dan dengan harga per UnitPenyertaan yang sama besarnya bagi semua Pemegang UnitPenyertaan yang ditetapkan berdasarkan Nilai Aktiva Bersih CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV pada tanggal dilakukannya PelunasanLebih Awal tersebut. Apabila tanggal dilakukannya PelunasanLebih Awal tersebut bukan merupakan Hari Bursa maka NilaiAktiva Bersih pada akhir Hari Bursa berikutnya setelah tanggaldilakukannya Pelunasan Lebih Awal. Kondisi yang menyebabkanManajer Investasi dapat melaksanakan Pelunasan Lebih Awal inidiuraikan secara lebih rinci dalam Bab V. butir 5.3 huruf f dan BabXVI Prospektus ini.

1.22. PEMEGANG UNIT PENYERTAAN

Pemegang Unit Penyertaan adalah pihak-pihak yang membelidan memiliki Unit Penyertaan dalam CIMB-PRINCIPAL CPF CBIV.

1.23. PERNYATAAN PENDAFTARAN

Pernyataan Pendaftaran adalah dokumen yang wajib disampaikanoleh Manajer Investasi kepada BAPEPAM dan LK dalam rangkaPenawaran Umum Reksa Dana berbentuk Kontrak InvestasiKolektif yang ditetapkan dalam Undang-undang Pasar Modal danPeraturan BAPEPAM dan LK No. IX.C.5.

1.24. POKOK INVESTASI

Pokok Investasi adalah uang yang diinvestasikan oleh PemegangUnit Penyertaan dengan membeli Unit Penyertaan CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV pada Masa Penawaran.

1.25. PROSPEKTUS

Prospektus adalah setiap pernyataan yang dicetak atau informasitertulis yang digunakan untuk Penawaran Umum Reksa Danadengan tujuan calon Pemegang Unit Penyertaan membeli UnitPenyertaan Reksa Dana, kecuali pernyataan atau informasi yang

6

berdasarkan peraturan BAPEPAM dan LK yang dinyatakan bukansebagai Prospektus.

1.26. SURAT KONFIRMASI TRANSAKSI UNIT PENYERTAAN

Surat Konfirmasi Transaksi Unit Penyertaan adalah suratkonfirmasi yang mengkonfirmasikan pelaksanaan perintahpembelian dan/atau penjualan kembali Unit Penyertaan dariPemegang Unit Penyertaan dan menunjukkan jumlah UnitPenyertaan CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV yang dimiliki olehPemegang Unit Penyertaan, yang akan diterbitkan oleh BankKustodian dan dikirimkan sesegera mungkin, paling lambat 7(tujuh) Hari Bursa setelah (i) Tanggal Emisi, dengan ketentuanaplikasi pembelian Unit Penyertaan CIMB-PRINCIPAL CPF CBIV dari Pemegang Unit Penyertaan telah lengkap dan diterimadengan baik oleh Manajer Investasi atau Agen Penjual Efek ReksaDana yang ditunjuk oleh Manajer Investasi (jika ada) danpembayaran diterima dengan baik oleh Bank Kustodian dalamMasa Penawaran (in good fund and in complete application); (ii)Tanggal Penjualan Kembali, dengan ketentuan aplikasi penjualankembali Unit Penyertaan CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV dariPemegang Unit Penyertaan telah lengkap dan diterima denganbaik (in complete application) oleh Manajer Investasi atau AgenPenjual Efek Reksa Dana yang ditunjuk oleh Manajer Investasi(jika ada); dan (iii) Tanggal Jatuh Tempo atau tanggal dilakukannyaPelunasan Lebih Awal. Surat Konfirmasi Transaksi Unit Penyertaanmerupakan bukti kepemilikan Unit Penyertaan.

1.27. TANGGAL EMISI

Tanggal Emisi adalah tanggal dimana Unit Penyertaan CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV diterbitkan dan pertama kali Nilai AktivaBersih CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV dihitung sebesar Rp 1.000,-(seribu Rupiah) per Unit Penyertaan. Tanggal Emisi jatuh selambat-lambatnya pada Hari Bursa ke-3 (ketiga) setelah berakhirnyaMasa Penawaran.

1.28. TANGGAL PENJUALAN KEMBALI

Tanggal Penjualan Kembali adalah tanggal dimana Pemegang UnitPenyertaan dapat melakukan penjualan kembali Unit Penyertaanyang dimilikinya. Tanggal Penjualan Kembali akan disesuaikandengan tanggal jatuh tempo kupon Efek Bersifat Utang dalamportofolio investasi CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV yang menjadibasis nilai proteksi yaitu setiap 3 (tiga) bulan sekali, dan untukpertama kalinya dilaksanakan setelah 1 (satu) tahun sejak TanggalEmisi. Manajer Investasi wajib membeli kembali Unit Penyertaantersebut dengan harga yang ditetapkan berdasarkan Nilai AktivaBersih CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV pada Tanggal PenjualanKembali yang bersangkutan sesuai dengan prosedur dan ketentuanyang tertera baik dalam Prospektus ini maupun dalam DokumenKeterbukaan Produk. Apabila Tanggal Penjualan Kembali tersebutbukan merupakan Hari Bursa, maka Nilai Aktiva Bersih yangdipergunakan adalah Nilai Aktiva Bersih pada akhir Hari Bursaberikutnya setelah Tanggal Penjualan Kembali. Adapun perincianmengenai Tanggal Penjualan Kembali akan disediakan di dalamDokumen Keterbukaan Produk.

1.29. TANGGAL JATUH TEMPO

Tanggal Jatuh Tempo adalah tanggal yang jatuh pada tanggalyang sama dengan Tanggal Emisi yaitu sekitar 36 (tiga puluhenam) bulan sejak Tanggal Emisi, sesuai dengan tanggal jatuhtempo Efek Bersifat Utang dalam portofolio investasi REKSADANA TERPROTEKSI CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV yang menjadibasis nilai proteksi, dimana Manajer Investasi untuk kepentinganPemegang Unit Penyertaan wajib membeli kembali seluruh UnitPenyertaan (pelunasan) yang telah diterbitkan dan masih dimilikioleh Pemegang Unit Penyertaan secara serentak (dalam waktubersamaan) dan dengan harga per Unit Penyertaan yang samabesarnya, yang ditetapkan berdasarkan Nilai Aktiva Bersih REKSA

7

DANA TERPROTEKSI CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV pada TanggalJatuh Tempo tersebut. Apabila Tanggal Jatuh Tempo bukan HariBursa maka Nilai Aktiva Bersih yang dipergunakan adalah NilaiAktiva Bersih pada akhir Hari Bursa berikutnya setelah TanggalJatuh Tempo.

1.30. TANGGAL PEMBAGIAN HASIL INVESTASI

Tanggal Pembagian Hasil Investasi adalah tanggal dimana ManajerInvestasi akan membagikan hasil investasi sesuai KebijakanPembagian Hasil Investasi yang tanggalnya disesuaikan dengantanggal jatuh tempo kupon/bunga Efek Bersifat Utang dalamPortofolio Investasi REKSA DANA TERPROTEKSI CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV yang menjadi basis nilai proteksi yaitusetiap 3 (tiga) bulan sekali. Tanggal Pembagian Hasil Investasisecara rinci akan dicantumkan dalam Dokumen KeterbukaanProduk. Apabila Tanggal Pembagian Hasil Investasi bukanmerupakan Hari Bursa, maka Tanggal Pembagian Hasil Investasiadalah Hari Bursa berikutnya setelah Tanggal Pembagian HasilInvestasi.

1.31. TANGGAL PENGUMUMAN NILAI AKTIVA BERSIH (NAB)

Tanggal Pengumuman Nilai Aktiva Bersih (NAB) adalah tanggalNAB CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV akan diumumkan dandipublikasikan di harian tertentu sekurang-kurangnya 1 (satu) kalidalam 1 (satu) bulan pada tanggal yang disesuaikan dengantanggal jatuh tempo kupon Efek Bersifat Utang dalam portofolioinvestasi CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV yang menjadi basis nilaiproteksi. Berkaitan dengan Tanggal Penjualan Kembali, makaTanggal Pengumuman Nilai Aktiva Bersih (NAB) jatuh pada tanggalyang sama dengan Tanggal Penjualan Kembali. Apabila TanggalPenjualan Kembali bukan merupakan Hari Bursa, maka TanggalPengumuman Nilai Aktiva Bersih (NAB) adalah Hari Bursaberikutnya setelah Tanggal Penjualan Kembali.

1.32. UNDANG-UNDANG PASAR MODAL

Undang-undang Pasar Modal adalah Undang-undang RepublikIndonesia No. 8 tahun 1995 tentang Pasar Modal tanggal 10Nopember 1995.

1.33. UNIT PENYERTAAN

Unit Penyertaan adalah satuan ukuran yang menunjukkan bagiankepentingan setiap pihak dalam portofolio investasi kolektif.

8

BAB IIKETERANGAN MENGENAI CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV

2.1. PEMBENTUKAN CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV

CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV adalah Reksa Dana Terproteksiberbentuk Kontrak Investasi Kolektif sebagaimana termaktubdalam akta Kontrak Investasi Kolektif Reksa Dana CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV No. 1 tanggal 2 Desember 2010 jo. aktaAddendum Kontrak Investasi Kolektif Reksa Dana TerproteksiCIMB-PRINCIPAL CPF CB IV No. 1 tanggal 2 November 2011,keduanya di hadapan Sri Hastuti, S.H, Notaris di Jakarta(“Kontrak Investasi Kolektif CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV”)antara PT CIMB-Principal Asset Management sebagai ManajerInvestasi dengan Deutsche Bank AG, Cabang Jakarta sebagaiBank Kustodian.

2.2. PENAWARAN UMUM

PT CIMB-Principal Asset Management sebagai Manajer Investasimelakukan Penawaran Umum atas Unit Penyertaan CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV secara terus menerus dengan jumlahsekurang-kurangnya 50.000.000 (lima puluh juta) Unit Penyertaansampai dengan jumlah sebanyak-banyaknya 500.000.000 (limaratus juta) Unit Penyertaan pada Masa Penawaran, setiap UnitPenyertaan CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV mempunyai Nilai AktivaBersih awal sebesar Rp. 1.000,- (seribu Rupiah) pada MasaPenawaran.

Masa Penawaran CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV akan dimulaisejak tanggal efektif dari BAPEPAM dan LK selama maksimum90 (sembilan puluh) Hari Bursa.

Sebelum berakhirnya Masa Penawaran, Manajer Investasi dapatmemperpendek Masa Penawaran berdasarkan pada kondisi pasardan akumulasi jumlah penjualan Unit Penyertaan denganmemperhatikan ketentuan perundang-undangan yang berlaku,kebijakan dan/atau persetujuan BAPEPAM dan LK.

Manajer Investasi wajib membatalkan Penawaran Umum atasUnit Penyertaan CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV apabila sampaidengan akhir Masa Penawaran jumlah Unit Penyertaan yang terjualkurang dari jumlah minimum Unit Penyertaan sebagaimanaditentukan dan Manajer Investasi dapat membatalkan PenawaranUmum atas Unit Penyertaan CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV apabiladalam Masa Penawaran terdapat kondisi yang dianggap tidakmenguntungkan atau dapat merugikan calon Pemegang UnitPenyertaan. Dalam hal Penawaran Umum dibatalkan, danainvestasi milik Pemegang Unit Penyertaan akan dikembalikansesegera mungkin paling lambat 7 (tujuh) Hari Bursa oleh BankKustodian atas perintah/instruksi Manajer Investasi (tanpa bunga)dengan pemindahbukuan/transfer dalam mata uang Rupiah kerekening yang terdaftar atas nama calon Pemegang UnitPenyertaan dan dengan biaya pemindahbukuan/transfer, jika ada,menjadi beban dan tanggungan Manajer Investasi.

Calon Pemegang Unit Penyertaan tidak dapat membatalkanpermohonan pembelian Unit Penyertaan CIMB-PRINCIPAL CPFCB IV.

Unit Penyertaan CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV akan diterbitkanpada Tanggal Emisi.

2.3. PENJUALAN KEMBALI UNIT PENYERTAAN

Pemegang Unit Penyertaan hanya dapat menjual kembali sebagianatau seluruh Unit Penyertaan yang dimilikinya dalam CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV dan Manajer Investasi wajib melakukanpembelian kembali Unit Penyertaan tersebut pada TanggalPenjualan Kembali.

9

Permohonan penjualan kembali Unit Penyertaan CIMB-PRINCIPALCPF CB IV (redemption) dari Pemegang Unit Penyertaan yangdilakukan tidak pada Tanggal Penjualan Kembali dan/atau tidaksesuai dengan syarat dan ketentuan dalam Prospektus ini akanditolak oleh Manajer Investasi.

Penjelasan lengkap mengenai Penjualan Kembali Unit Penyertaanini diuraikan dalam Bab XIV.

2.4. PELUNASAN UNIT PENYERTAAN PADA TANGGAL JATUH TEMPO

Pada Tanggal Jatuh Tempo, Manajer Investasi untuk kepentinganPemegang Unit Penyertaan wajib melakukan pelunasan atasseluruh Unit Penyertaan yang telah diterbitkan dan masih dimilikioleh Pemegang Unit Penyertaan dalam waktu yang bersamaan(serentak) dan dengan harga per Unit Penyertaan yang samabesarnya bagi semua Pemegang Unit Penyertaan berdasarkanNilai Aktiva Bersih CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV pada TanggalJatuh Tempo.

Pelunasan atas Unit Penyertaan pada Tanggal Jatuh Tempo akandilakukan sesuai dengan skema investasi yang akandiinformasikan secara lebih rinci pada Dokumen KeterbukaanProduk yang akan dibagikan pada Masa Penawaran.

Penjelasan lengkap mengenai Pelunasan Unit Penyertaan padaTanggal Jatuh Tempo ini diuraikan pada Bab XV Prospektus ini.

2.5. PELUNASAN LEBIH AWAL

Manajer Investasi untuk kepentingan Pemegang Unit Penyertaandapat melakukan Pelunasan Lebih Awal untuk menghindarikeadaan yang dapat merugikan Pemegang Unit Penyertaan CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV.

Kondisi yang menyebabkan Manajer Investasi dapat melakukanPelunasan Lebih Awal ini diuraikan lengkap dalam Bab V dan XVIProspektus ini.

2.6. PEMBAYARAN PEMBAGIAN HASIL INVESTASI, PENJUALANKEMBALI DAN PELUNASAN UNIT PENYERTAAN

Pembayaran pembagian hasil investasi, penjualan kembali ataupelunasan Unit Penyertaan kepada seluruh Pemegang UnitPenyertaan dilakukan sesegera mungkin paling lambat 7 (tujuh)Hari Bursa sejak Tanggal Pembagian Hasil Investasi, TanggalPenjualan Kembali, Tanggal Jatuh Tempo atau tanggaldilakukannya Pelunasan Lebih Awal.

2.7. PENGELOLA CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV

PT CIMB-Principal Asset Management sebagai Manajer Investasididukung oleh tenaga profesional yang terdiri dari Komite Investasidan Tim Pengelola Investasi.

a. Komite Investasi

Komite Investasi akan mengarahkan dan mengawasi TimPengelola Investasi dalam menjalankan kebijakan dan strategiinvestasi sehari-hari sesuai dengan tujuan investasi. AnggotaKomite Investasi terdiri dari:

Ketua : Raymond TangAnggota : Reita Farianti

Raymond Tang, Chief Investment Officer – CIMB-PrincipalAsset Management Berhad

10

Bergabung dengan CIMB-Principal Asset Management Bhdsejak tahun 2004. Bertanggung jawab untuk manajemeninvestasi secara keseluruhan, meliputi perencanaan secaramakro, pandangan pasar, tema dan strategi investasi, sertaperencanaan alokasi aset. Sebelum bergabung dengan CIMB,Raymond adalah ED/CIO pada CMS Dresner AssetManagement sejak tahun 1996. Dari tahun 1992-1996, menjadimanajer portofolio (fund manager) pada SBB AssetManagement. Raymond memulai karirnya pada RashidHussain Asset Management sejak tahun 1987 hingga 1991.Raymond sebelumnya pernah bergabung dengan CIMBSecurities selama setahun pada tahun 1991-1992 sebagaiinvestment executive. Raymond adalah Fellow member ofthe Chartered Institute of Management Accountants (CIMA)Inggris (UK).

Reita Farianti, Direktur – PT. CIMB-Principal AssetManagement

Sarjana (S1) Ilmu Pasti Alam dari Universitas Padjadjaran-Bandung dan Magister Manajemen dari Fakultas EkonomiUniversitas Moestopo–Jakarta. Pada tahun 1990 hingga 2004bekerja di Bank Niaga dan Lippo Bank. Kemudian sejak 2004hingga 2009 bergabung dengan PT Trimegah Securities Tbk.dengan jabatan terakhir sebagai National Sales Division Head.Sebelum bergabung dengan PT CIMB-Principal AssetManagement, Reita Farianti menjabat sebagai ManagingDirector PT Lippo Securities Tbk. Memiliki ijin perorangansebagai Wakil Manajer Investasi dari BAPEPAM dan LKberdasarkan Surat Keputusan Ketua BAPEPAM dan LK Nomor:KEP-25/BL/WMI/2009 tanggal 2 Juli 2009.

b. Tim Pengelola Investasi

Tim Pengelola Investasi bertugas sebagai pelaksana harianatas kebijaksanaan, strategi, dan eksekusi investasi yangtelah diformulasikan bersama dengan Komite Investasi.Anggota Tim Pengelola Investasi terdiri dari:

Anggota Tim Pengelola Investasi :1. Agus Salim, CFA2. Fadlul Imansyah3. Syuhada Arief

Agus Salim, CFA, Direktur – PT CIMB-Principal AssetManagement

Sebelum bergabung dengan PT CIMB-Principal AssetManagement, Agus menjabat sebagai Managing Director,Head Capital Market Group PT Trimegah Securities Tbk. Agusmemulai karirnya di industri pasar modal dengan bergabungdi bagian Debt Trading PT. Danareksa Sekuritas. Memiliki ijinperorangan sebagai Wakil Manajer Investasi dari BAPEPAMdan LK berdasarkan Surat Keputusan Ketua BAPEPAM Nomor:KEP-60/PM/IP/WMI/2000 tanggal 2 November 2000.

Fadlul Imansyah, Fund Manager, PT CIMB-Principal AssetManagement

Master Manajemen dari Universitas Indonesia pada tahun2003. Bertanggung jawab untuk mengelola reksadana bersifatekuitas. Memiliki ijin perorangan sebagai Wakil ManajerInvestasi dari BAPEPAM dan LK berdasarkan Surat KeputusanKetua BAPEPAM Nomor: Kep- 151/PM/IP/WMI/2001 tanggal3 September 2001.

Syuhada Arief, Fund Manager, PT CIMB-Principal AssetManagement

11

Setelah menyelesaikan program sarjana dari Institut TeknologiBandung Jurusan Matematika, Syuhada Arief melanjutkanstudinya di Australian National University. Di Universitastersebut ia meraih gelar Master of Financial Managementpada tahun 2007 dan Master of Professional Accounting padatahun 2008. Ia bertanggung jawab untuk mengelola ReksaDana Pendapatan Tetap. Ia Memiliki ijin perorangan sebagaiWakil Manajer Investasi berdasarkan Surat Keputusan KetuaBAPEPAM dan LK No.KEP-18/BL/WMI/2010 tanggal 1 Juni2010 serta telah lulus ujian CFA Level 1 pada tahun 2010.

12

BAB IIIMANAJER INVESTASI

3.1. KETERANGAN SINGKAT TENTANG MANAJER INVESTASI

PT CIMB-Principal Asset Management (selanjutnya disebur“Manajer Investasi”) berkedudukan di Jakarta, didirikan pada tahun1993 dengan nama PT Niaga Investment Managementberdasarkan Akta No. 58 tanggal 18 Mei 1993 juncto AktaPerubahan No.120 tanggal 31 Mei 1993, yang keduanya dibuatdihadapan Imas Fatimah, SH., Notaris di Jakarta yang telahmendapatkan pengesahan dari Menteri Kehakiman RepublikIndonesia dengan Surat Keputusan No.C2-9725.HT.01.01.TH.93tanggal 27 September 1993.

Pada tahun 1996, nama PT Niaga Investment Management telahdiubah menjadi PT Niaga Aset Manajemen sebagaimana termaktubdalam Akta No. 28 tanggal 28 November 1996, dibuat di hadapanZacharias Omawele, SH., Notaris di Jakarta, yang telahdiumumkan dalam Berita Negara Republik Indonesia No. 68,tanggal 26 Agustus 2007, Tambahan No.3603.

Kemudian, pada tahun 2008, nama PT Niaga Aset Manajemendiubah menjadi PT CIMB-Principal Asset Management, sesuaidengan Akta No. 8 tanggal 14 Februari 2008, dibuat dihadapanSinta Dewi Sudarsana, SH., Notaris di Jakarta, yang telahmemperoleh persetujuan dari Menteri Hukum dan Hak AsasiManusia R.I. dengan Nomor: AHU-08315.AH.01.02.Tahun2008,tanggal 20 Februari 2008.

Anggaran dasar Manajer Investasi terakhir diubah dengan AktaNo. 1 tanggal 5 September 2008, dibuat di hadapan Sinta DewiSudarsana, SH., notaris di jakarta, dalam rangka penyesuaiandengan Undang-undang No. 40 Tahun 2007 tentang PerseroanTerbatas. Perubahan tersebut telah memperoleh persetujuanMenteri Hukum dan Hak Asasi Manusia Republik Indonesia denganSurat Keputusan No. AHU-82705.AH.01.02.Tahun 2008 tanggal 6November 2008 dan telah didaftarkan dalam Daftar Perseroan dibawah No. AHU-0105791.AH.01.09.Tahun 2008 tanggal 6November 2008.

Susunan Anggota Direksi dan Dewan Komisaris ManajerInvestasi:

Susunan anggota Direksi dan Dewan Komisaris PT CIMB-PrincipalAsset Management pada saat Prospektus ini diterbitkan adalahsebagai berikut:

DireksiDirektur : Reita FariantiDirektur : Agus Salim, CFA

KomisarisKomisaris Utama : Albertus BanunaekKomisaris : Munirah binti KhairuddinKomisaris : Budiman Tanjung

3.2. PENGALAMAN MANAJER INVESTASI

Manajer Investasi telah memperoleh ijin usaha dari BAPEPAMsebagai Manajer Investasi berdasarkan Surat Keputusan KetuaBAPEPAM Nomor: KEP-05/PM/MI/1997 tertanggal 7 Mei 1997.

PT CIMB-Principal Asset Management sebagai Manajer Investasi,didukung oleh tenaga-tenaga professional yang berkualifikasisesuai dengan ijin yang diberikan oleh Ketua BAPEPAM dan LKyang terdiri dari Komite Investasi, Analis Riset dan Tim PengelolaInvestasi. Dengan dukungan dari Tim Pengelola Investasi yangmemiliki pengalaman, pendidikan dan keahlian di bidang pasarmodal maupun di bidang pasar uang, Manajer Investasi akanmemberikan pelayanan yang berkualitas kepada para nasabahnya.

13

PT CIMB-Principal Asset Management saat ini mengelola 17 (tujuhbelas) Reksa Dana berbentuk Kontrak Investasi Kolektif, yaituCIMB-Principal Balanced Growth, CIMB-Principal Bond, CIMB-Principal CPF CB I, CIMB-Principal CPF CB III, CIMB-PrincipalDollar Bond, CIMB-Principal Equity Aggresive, CIMB-PrincipalIncome Fund A, CIMB-Principal Islamic Equity Growth Syariah,ITB-Niaga, CIMB ISLAMIC SUKUK I SYARIAH, CIMB ISLAMICSUKUK II SYARIAH, CIMB-PRINCIPAL CPF IX, CIMB-PrincipalCPF VI, CIMB-Principal CPF VII, CIMB-PRINCIPAL CPF VIII,CIMB-PRINCIPAL CPF X dan CIMB-PRINCIPAL CPF XI.

3.3. PIHAK YANG TERAFILIASI DENGAN MANAJER INVESTASI

Pihak-pihak yang terafiliasi dengan Manajer Investasi di pasarmodal atau yang bergerak di bidang jasa keuangan adalah PTBank CIMB Niaga Tbk. dan PT CIMB Securities Indonesia.

14

memiliki pengalaman, pendidikan dan keahlian di bidang pasarmodal maupun di bidang pasar uang, Manajer Investasi akanmemberikan pelayanan yang berkualitas kepada para nasabahnya.

PT CIMB-Principal Asset Management saat ini mengelola 17 (tujuhbelas) Reksa Dana berbentuk Kontrak Investasi Kolektif, yaituCIMB-Principal Balanced Growth, CIMB-Principal Bond, CIMB-Principal CPF CB I, CIMB-Principal CPF CB III, CIMB-PrincipalDollar Bond, CIMB-Principal Equity Aggresive, CIMB-PrincipalIncome Fund A, CIMB-Principal Islamic Equity Growth Syariah,ITB-Niaga, CIMB ISLAMIC SUKUK I SYARIAH, CIMB ISLAMICSUKUK II SYARIAH, CIMB-PRINCIPAL CPF IX, CIMB-PrincipalCPF VI, CIMB-Principal CPF VII, CIMB-PRINCIPAL CPF VIII,CIMB-PRINCIPAL CPF X dan CIMB-PRINCIPAL CPF XI.

4.3. PIHAK YANG TERAFILIASI DENGAN MANAJER INVESTASI

Pihak-pihak yang terafiliasi dengan Manajer Investasi di pasarmodal atau yang bergerak di bidang jasa keuangan adalah PTBank CIMB Niaga Tbk. dan PT CIMB Securities Indonesia.

15

BAB IVBANK KUSTODIAN

4.1. KETERANGAN SINGKAT TENTANG BANK KUSTODIAN

Deutsche Bank AG didirikan berdasarkan hukum dan peraturanperundang-undangan Negara Republik Federal Jerman,berkedudukan dan berkantor pusat di Frankfurt am Main, RepublikFederal Jerman. Berdiri pada tahun 1870, dewasa ini DeutscheBank AG telah berkembang menjadi salah satu institusi keuanganterkemuka di dunia yang menyediakan pelayanan jasa perbankankelas satu dengan cakupan yang luas dan terpadu.

Di Indonesia, Deutsche Bank AG memiliki 1 kantor di Jakarta dan1 kantor cabang di Surabaya. Jumlah keseluruhan karyawan diIndonesia mencapai 308 karyawan dimana kurang lebih 123 orangdiantaranya adalah karyawan yang berpengalaman dibawahdepartemen kustodian.

Deutsche Bank AG Cabang Jakarta telah memiliki persetujuansebagai Kustodian di bidang pasar modal berdasarkan SuratKeputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal Nomor Kep-07/PM/1994 tanggal 19 Januari 1994.

4.2. PENGALAMAN BANK KUSTODIAN

Deutsche Bank AG Cabang Jakarta telah memberikan pelayananjasa kustodian sejak tahun 1994 dan fund services yaitu jasaadministrasi dan kustodian dana sejak tahun 1996.

Deutsche Bank AG Cabang Jakarta merupakan bank kustodianpertama yang memberikan jasa fund services untuk produk reksadana pertama yang diluncurkan pada tahun 1996, yaitu reksadana tertutup. Untuk selanjutnya, Deutsche Bank AG CabangJakarta menjadi pionir dan secara konsisten terus memberikanlayanan fund services untuk produk reksa dana dan produk lainnyauntuk pasar domestik antara lain produk asuransi (unit linkedfund), dana pensiun, discretionary fund, syariah fund dansebagainya.

Dukungan penuh yang diberikan Deutsche Bank AG CabangJakarta kepada nasabahnya dimasa krisis keuangan yangmenimpa pasar modal di Indonesia dan negara lainnya di Asiapada tahun 1997, memberikan kepercayaan nasabah yang penuhsampai dengan saat ini. Hal ini terbukti dengan secara konsistentampil sebagai pemimpin pasar fund services di Indonesia, baikdilihat dari jumlah reksa dana mau pun total Nilai Aktiva Bersihyang diadministrasikan.

Deutsche Bank AG Cabang Jakarta memiliki nasabah baik dalammaupun luar negeri dari berbagai bidang usaha antara lain bank,manajer investasi, asuransi, reksadana, dana pensiun, bankinvestasi, broker-dealer, perusahaan dan lain sebagainya.

4.3. PIHAK YANG TERAFILIASI DENGAN BANK KUSTODIAN

Pihak/perusahaan yang terafiliasi dengan Bank Kustodian di pasarmodal atau yang bergerak di bidang jasa keuangan di Indonesiaadalah PT. Deutsche Securities Indonesia.

16

BAB VTUJUAN INVESTASI, KEBIJAKAN INVESTASI, MEKANISME

PROTEKSI POKOK INVESTASI DAN KEBIJAKANPEMBAGIAN HASIL INVESTASI

Dengan memperhatikan peraturan perundangan yang berlaku, danketentuan-ketentuan lain dalam Kontrak Investasi Kolektif, TujuanInvestasi, Kebijakan Investasi, Mekanisme Proteksi Pokok Investasidan Kebijakan Pembagian Hasil Investasi CIMB-PRINCIPAL CPF CB IVadalah sebagai berikut:

5.1. TUJUAN INVESTASI

CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV bertujuan untuk memberikan proteksiminimum 100% (seratus persen) atas Pokok Investasi padaTanggal Jatuh Tempo dan memberikan potensi tambahan hasilinvestasi pada Tanggal Pembagian Hasil Investasi melaluiinvestasi pada Efek Bersifat Utang yang diterbitkan oleh korporasiyang telah dijual dalam Penawaran Umum dan/atau diperdagangkandi Bursa Efek Indonesia yang telah diperingkat oleh perusahaanpemeringkat Efek yang terdaftar di BAPEPAM dan LK dan masukdalam kategori layak investasi (investment grade) dan instrumenpasar uang dalam negeri; sesuai dengan peraturan perundang-undangan yang berlaku di Indonesia.

5.2. KEBIJAKAN INVESTASI

CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV akan berinvestasi sampai denganTanggal Jatuh Tempo dengan melakukan investasi pada portofolioEfek minimum 70% (tujuh puluh persen) dan maksimum 100%(seratus persen) pada Efek Bersifat Utang yang diterbitkan olehkorporasi yang telah dijual dalam Penawaran Umum dan/ataudiperdagangkan di Bursa Efek Indonesia yang telah diperingkatoleh perusahaan pemeringkat Efek yang terdaftar di BAPEPAMdan LK dan masuk dalam kategori layak investasi (investmentgrade); dan minimum 0% (nol persen) dan maksimum 30% (tigapuluh persen) pada instrumen pasar uang dalam negeri; sesuaidengan peraturan perundang-undangan yang berlaku di Indonesia.

Efek Bersifat Utang yang diterbitkan oleh korporasi yang telahdijual dalam Penawaran Umum dan/atau diperdagangkan di BursaEfek Indonesia yang telah diperingkat oleh perusahaan pemeringkatEfek yang terdaftar di BAPEPAM dan LK dan masuk dalam kategorilayak investasi (investment grade) dalam kebijakan investasitersebut di atas merupakan Efek Bersifat Utang dalam portofolioinvestasi CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV yang menjadi basis nilaiproteksi atas Pokok Investasi.

Dalam hal terdapat pelunasan Efek bersifat utang yang menjadibasis nilai proteksi dalam portofolio investasi CIMB-PRINCIPALCPF CB IV yang jatuh tempo sebelum Tanggal Pelunasan, makauang hasil pelunasan dari Efek bersifat utang yang menjadi basisnilai proteksi dalam portofolio investasi CIMB-PRINCIPAL CPFCB IV yang jatuh tempo tersebut akan diinvestasikan kembalidalam instrumen pasar uang dalam negeri dan/atau depositoberjangka dan/atau kas dan setara kas dalam waktu tidak lebihdari 3 (tiga) bulan sejak diterimanya uang hasil pelunasan Efekbersifat utang yang menjadi basis nilai proteksi yang jatuh tempotersebut oleh CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV dan akan tetap menjadibagian dari basis nilai proteksi atas Pokok Investasi yangterproteksi serta tidak akan mempengaruhi proteksi sebesar 100%(seratus persen) atas Pokok Investasi pada Tanggal Pelunasan.

Jangka waktu penempatan dana hasil pelunasan Efek bersifatutang yang menjadi basis nilai proteksi dalam portofolio investasiCIMB-PRINCIPAL CPF CB IV yang jatuh tempo pada instrumenpasar uang dalam negeri dan/atau deposito berjangka dan/ataukas dan setara kas tersebut di atas tidak akan lebih dari TanggalPelunasan.

17

Manajer Investasi dapat mengalokasikan kekayaan CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV pada kas hanya dalam rangkapenyelesaian transaksi Efek, pemenuhan kewajiban pembayarankepada Pemegang Unit Penyertaan dan biaya-biaya CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV; berdasarkan Kontrak Investasi KolektifCIMB-PRINCIPAL CPF CB IV.

Kriteria pemilihan Efek Bersifat Utang yang diterbitkan olehkorporasi yang telah dijual dalam Penawaran Umum dan/ataudiperdagangkan di Bursa Efek Indonesia yang telah diperingkatoleh perusahaan pemeringkat Efek yang terdaftar di BAPEPAMdan LK dan masuk dalam kategori layak investasi (investmentgrade) yang menjadi basis nilai proteksi tersebut dalam KebijakanInvestasi di atas adalah sebagai berikut:(i) dijual dalam Penawaran Umum dan/atau diperdagangkan di

Bursa Efek;(ii) berjatuh tempo tidak lebih dari 36 (tiga puluh enam) bulan;(iii) telah diperingkat oleh perusahaan pemeringkat yang telah

disetujui oleh BAPEPAM dan LK, dengan peringkat minimumadalah BBB (investment grade) atau yang setara;

(iv) korporasi tidak memiliki reputasi wanprestasi;

Kriteria pemilihan instrumen pasar uang dalam negeri tersebutdalam Kebijakan Investasi di atas adalah sebagai berikut:(i) diterbitkan sesuai dengan peraturan perundang-undangan

yang berlaku di Indonesia;(ii) Sertifikat Bank Indonesia, Surat Berharga Pasar Uang, Surat

Pengakuan Hutang dan Sertifikat Deposito yang telah danlazim diperdagangkan di pasar uang oleh perbankan;

(iii) berjatuh tempo tidak lebih dari 1 (satu) tahun; dan(iv) dapat dialihkan/diperjualbelikan/ditransaksikan.

Manajer Investasi akan selalu menyesuaikan kebijakan investasitersebut di atas dengan Peraturan BAPEPAM dan LK yang berlakudan kebijakan-kebijakan yang dikeluarkan oleh BAPEPAM danLK.

Penjelasan lebih rinci mengenai Efek Bersifat Utang yang akanmenjadi portofolio investasi CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV, akandijelaskan lebih lanjut di dalam Dokumen Keterbukaan Produkyang akan dibagikan oleh Manajer Investasi pada Masa Penawaran.

Keterangan:Setelah selesai Masa Penawaran, Manajer Investasi berencanamelakukan penempatan investasi sebagai berikut:

Efek Rentang*

* Rentang dapat bergeser di antara batasan minimum dan maksimumkebijakan investasi tergantung pada harga Efek di pasar.

5.3. MEKANISME PROTEKSI POKOK INVESTASI

a. Mekanisme Proteksi

Mekanisme proteksi atas Pokok Investasi CIMB-PRINCIPALCPF CB IV ini sepenuhnya dilakukan melalui mekanismeinvestasi, dan bukan melalui mekanisme penjaminan olehManajer Investasi maupun pihak ketiga.

Efek Bersifat Utang yang diterbitkan olehkorporasi yang telah dijual dalam PenawaranUmum dan/atau diperdagangkan di Bursa EfekIndonesia yang telah diperingkat olehperusahaan pemeringkat Efek yang terdaftardi BAPEPAM dan LK dan masuk dalam kategorilayak investasi (investment grade)

Instrumen Pasar Uang dalam negeri

0-30%

70-100%

18

Manajer Investasi akan melakukan investasi sesuai denganKebijakan Investasi, dimana pada Tanggal Jatuh Tempo, EfekBersifat Utang dalam portofolio investasi CIMB-PRINCIPALCPF CB IV yang merupakan basis nilai proteksi atas PokokInvestasi tersebut akan memiliki Nilai Aktiva Bersih sekurang-kurangnya sama dengan Pokok Investasi yang terproteksi.

b. Pokok Investasi yang Terproteksi

Pokok Investasi yang diproteksi adalah sebesar 100%(seratus persen) dari Pokok Investasi pada Tanggal JatuhTempo. Dalam hal Pemegang Unit Penyertaan telahmelakukan penjualan kembali Unit Penyertaan yangdimilikinya, maka Pokok Investasi yang terproteksi padaTanggal Jatuh Tempo adalah Pokok Investasi sesuai jumlahUnit Penyertaan yang masih dimiliki oleh Pemegang UnitPenyertaan pada Tanggal Jatuh Tempo.

c. Jangka Waktu Berlakunya Ketentuan Proteksi

Proteksi atas Pokok Investasi berlaku hanya pada TanggalJatuh Tempo.

d. Ruang Lingkup dan Persyaratan Bagi BerlakunyaMekanisme Proteksi

Mekanisme proteksi CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV hanyaakan berlaku apabila:

i. Tidak ada penerbit Efek Bersifat Utang dalam portofolioinvestasi yang menjadi basis nilai proteksi yang gagaldalam membayarkan kewajibannya baik pokok utangmaupun bunga hingga Tanggal Jatuh Tempo; dan/atau

ii. Tidak terdapat perubahan dan/atau penambahan peraturanperundang-undangan yang menyebabkan nilai yangdiproteksi berkurang atau hilang; dan/atau

iii. Tidak terjadinya Keadaan Kahar; dan/atau

iv. Tidak terjadinya Risiko-risiko investasi sebagaimanadimaksud dalam Bab VIII, butir 8.2. Prospektus ini.

e. Hilangnya atau Berkurangnya Hak Pemegang UnitPenyertaan atas Proteksi

Hak Pemegang Unit Penyertaan atas proteksi PokokInvestasi dalam Unit Penyertaan dapat hilang atau berkurangapabila Pemegang Unit Penyertaan menjual kembali UnitPenyertaan tersebut sebelum Tanggal Jatuh Tempo atau dalamhal terjadinya Pelunasan Lebih Awal.

Penjelasan lebih lanjut diuraikan dalam Bab XIV dan Bab XVI.

f. PELUNASAN LEBIH AWAL

Sebelum Tanggal Jatuh Tempo, apabila terdapat perubahanyang material dalam peraturan di bidang perpajakan dan/atau perubahan yang material dalam interpretasi peraturanperpajakan oleh Pejabat Pajak dan/atau terdapat perubahanpolitik, perubahan peraturan perundang-undangan yangberlaku, perubahan situasi ekonomi dan keuangan yangekstrim dimana berdasarkan pertimbangan terbaik ManajerInvestasi dapat merugikan Pemegang Unit Penyertaan CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV secara signifikan, Manajer Investasiuntuk kepentingan Pemegang Unit Penyertaan dapatmelakukan Pelunasan Lebih Awal atas seluruh UnitPenyertaan yang telah diterbitkan dan masih dimiliki olehPemegang Unit Penyertaan dalam waktu yang bersamaan(serentak) dan dengan harga per Unit Penyertaan yang samabesarnya bagi semua Pemegang Unit Penyertaan berdasarkanNilai Aktiva Bersih CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV pada tanggal

19

Pelunasan Lebih Awal tersebut, hal mana harga PelunasanLebih Awal tersebut mungkin lebih rendah dari tingkat proteksiPokok Investasi untuk setiap Unit Penyertaan.

Penjelasan lebih lanjut mengenai Pelunasan Lebih Awal inidiuraikan dalam Bab XVI.

5.4. PEMBATASAN INVESTASI

Sesuai dengan Peraturan BAPEPAM dan LK Nomor IV.B.1 junctoPeraturan BAPEPAM dan LK Nomor IV.C.4 dalam melaksanakanpengelolaan CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV, Manajer Investasidilarang melakukan tindakan-tindakan sebagai berikut:a. memiliki Efek yang diperdagangkan di Bursa Efek luar negeri

yang informasinya tidak dapat diakses dari Indonesia melaluimedia massa atau fasilitas internet;

b. melakukan transaksi lindung nilai atas pembelian Efek yangdiperdagangkan di Bursa Efek luar negeri lebih besar darinilai Efek yang dibeli;

c. memiliki Efek yang tidak ditawarkan melalui Penawaran Umumdan/atau tidak dicatatkan pada Bursa Efek di Indonesia,kecuali:1) Efek yang sudah mendapat peringkat dari Perusahaan

Pemeringkat Efek;2) Efek pasar uang, yaitu Efek Bersifat Utang dengan

jatuh tempo kurang dari 1 (satu) tahun; dan3) Efek yang diterbitkan oleh Pemerintah Republik Indonesia

dan/atau lembaga keuangan internasional dimanaPemerintah Republik Indonesia menjadi salah satuanggotanya;

d. memiliki Portofolio Efek berupa Efek yang diterbitkan olehpihak yang terafiliasi dengan Manajer Investasi lebih dari20% (dua puluh persen) dari Nilai Aktiva Bersih CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV, kecuali hubungan Afiliasi yang terjadikarena kepemilikan atau penyertaan modal pemerintah;

e. memiliki Efek yang diterbitkan oleh pemegang UnitPenyertaan dan/atau Pihak terafiliasi dari pemegang UnitPenyertaan berdasarkan komitmen yang telah disepakatioleh Manajer Investasi dengan pemegang Unit Penyertaandan/atau pihak terafiliasi dari pemegang Unit Penyertaan;

f . terlibat dalam kegiatan selain dari investasi, investasi kembali,atau perdagangan Efek;

g. terlibat dalam penjualan Efek yang belum dimiliki (short sale);h. terlibat dalam Transaksi Margin;i. melakukan penerbitan obligasi atau sekuritas kredit;j. terlibat dalam berbagai bentuk pinjaman, kecuali pinjaman

jangka pendek yang berkaitan dengan penyelesaian transaksidan pinjaman tersebut tidak lebih dari 10% (sepuluh persen)dari nilai portofolio CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV pada saatpembelian;

k. membeli Efek yang sedang ditawarkan dalam PenawaranUmum, jika:1) Penjamin Emisi Efek dari Penawaran Umum tersebut

merupakan satu kesatuan badan hukum dengan ManajerInvestasi; atau

2) Penjamin Emisi Efek dari Penawaran Umum dimaksudmerupakan Pihak terafiliasi dari Manajer Investasi,kecuali hubungan Afiliasi tersebut terjadi karenakepemilikan atau penyertaan modal Pemerintah;

l. terlibat dalam transaksi bersama atau kontrak bagi hasildengan Manajer Investasi atau Afiliasinya;

m. membeli Efek Beragun Aset yang sedang ditawarkan dalamPenawaran Umum, jika:1) Kontrak Investasi Kolektif Efek Beragun Aset tersebut

dan Kontrak Investasi Kolektif CIMB-PRINCIPAL CPFCB IV dikelola oleh Manajer Investasi yang sama;

2) Penawaran Umum tersebut dilakukan oleh Pihakterafiliasi dari Manajer Investasi kecuali hubungan Afiliasitersebut terjadi karena kepemilikan atau penyertaanmodal Pemerintah; dan/atau

3) Manajer Investasi CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV terafiliasidengan Kreditur Awal Efek Beragun Aset, kecuali hubungan

20

Afiliasi tersebut terjadi karena kepemilikan atau penyertaanmodal Pemerintah.

Selain pembatasan tersebut di atas, sesuai dengan peraturanBAPEPAM dan LK Nomor IV.C.4 terdapat aturan tambahan dalammelakukan pengelolaan Reksa Dana Terproteksi yaitu sebagaiberikut:a. Manajer Investasi wajib melakukan investasi pada Efek

Bersifat Utang yang masuk dalam kategori layak investasi(investment grade), sehingga nilai Efek Bersifat Utang padasaat jatuh tempo sekurang-kurangnya dapat menutupi jumlahnilai yang diproteksi.

b. Manajer Investasi dapat membeli Efek yang diperdagangkandi Bursa Efek luar negeri yang informasinya dapat diaksesdari Indonesia melalui media massa atau fasilitas internetsebanyak-banyaknya 30% (tiga puluh persen) dari Nilai AktivaBersih.

c. Manajer Investasi dilarang mengubah portofolio Efeksebagaimana ketentuan butir a di atas, kecuali dalam rangkapemenuhan penjualan kembali dari Pemegang UnitPenyertaan atau terjadinya penurunan peringkat Efek.

d. Manajer Investasi dapat melakukan investasi pada Efekderivatif tanpa harus terlebih dahulu memiliki Efek yangmenjadi underlying dari derivatif tersebut denganmemperhatikan ketentuan bahwa investasi dalam Efekbersifat utang tetap menjadi basis nilai proteksi.

e. Manajer Investasi dilarang melakukan tindakan yangmengakibatkan Reksa Dana Terproteksi memiliki Efek yangditerbitkan oleh pihak terafiliasinya sebagai basis proteksi,kecuali hubungan Afiliasi tersebut terjadi karena kepemilikanatau penyertaan modal pemerintah. Pelaksanaan ketentuantersebut wajib memperhatikan ketentuan butir 5.4 huruf dProspektus ini.

Pembatasan investasi tersebut di atas didasarkan pada peraturanyang berlaku saat prospektus ini diterbitkan, yang mana dapatberubah sewaktu-waktu sesuai dengan kebijakan yang ditetapkanoleh Pemerintah di bidang Pasar Modal dan Surat Persetujuan lainyang dikeluarkan oleh BAPEPAM dan LK berkaitan denganpengelolaan Reksa Dana Terproteksi berbentuk Kontrak InvestasiKolektif.

5.5. KEBIJAKAN PEMBAGIAN HASIL INVESTASI

Hasil investasi yang diperoleh CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV daridana yang diinvestasikan (jika ada) akan dibukukan ke dalamCIMB-PRINCIPAL CPF CB IV, sehingga akan meningkatkan NilaiAktiva Bersihnya.

Hasil investasi tersebut akan didistribusikan secara periodik olehManajer Investasi kepada Pemegang Unit Penyertaan pada TanggalPembagian Hasil Investasi, secara serentak dalam bentuk tunaiyang besarnya proporsional berdasarkan kepemilikan UnitPenyertaan dari setiap Pemegang Unit Penyertaan.

Manajer Investasi memiliki kewenangan untuk menentukanbesarnya hasil -investasi yang akan dibagikan kepada PemegangUnit Penyertaan selama hal tersebut tetap sesuai dengan TujuanInvestasi CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV yaitu memberikan proteksisebesar 100% (seratus persen) atas Pokok Investasi pada TanggalJatuh Tempo.

Pembagian Hasil investasi dengan cara tersebut di atas akanmenyebabkan - Nilai Aktiva Bersih per Unit Penyertaan menjaditerkoreksi tetapi Tujuan Investasi untuk memberikan proteksisebesar 100% (seratus persen) atas Pokok Investasi pada TanggalJatuh Tempo tetap terpenuhi sepanjang tidak terjadi risiko investasi.

Pembayaran dana pembagian hasil investasi tersebut akandilakukan melalui pemindahbukuan/transfer dalam mata uangRupiah ke akun yang terdaftar atas nama Pemegang Unit

21

Penyertaan sesegera mungkin paling lambat 7 (tujuh) Hari Bursasejak Tanggal Pembagian Hasil Investasi.

Semua biaya bank termasuk biaya pemindahbukuan/transfersehubungan dengan pembayaran pembagian hasil investasi berupauang tunai tersebut (jika ada) menjadi beban Pemegang UnitPenyertaan.

22

BAB VIMETODE PENGHITUNGAN NILAI PASAR WAJAR DARI EFEK

DALAM PORTOFOLIO CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV

Metode Penghitungan Nilai Pasar Wajar Efek dalam portofolio CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV yang digunakan oleh Manajer Investasi adalahsesuai dengan Peraturan BAPEPAM dan LK Nomor IV.C.2, Surat EdaranBAPEPAM Nomor SE-02/PM/2005 tertanggal 9 Juni 2005 tentang BatasToleransi (Standar Deviasi) Penentuan Nilai Pasar Wajar ObligasiPerusahaan (“SE BAPEPAM Nomor SE-02/PM/2005”) dan Surat EdaranBAPEPAM Nomor SE-03/PM/2005 tertanggal 29 Juli 2005 tentang BatasToleransi (Standar Deviasi) Penentuan Nilai Pasar Wajar Surat UtangNegara (“SE BAPEPAM Nomor SE-03/PM/2005”).

Peraturan BAPEPAM dan LK Nomor IV.C.2 dan Peraturan BAPEPAM danLK Nomor IV.B.1, memuat antara lain ketentuan sebagai berikut:1. Nilai Pasar Wajar dari Efek dalam portofolio Reksa Dana wajib

ditentukan dan disampaikan oleh Manajer Investasi kepada BankKustodian segera selambat-lambatnya pada pukul 17.00 WIB(tujuh belas Waktu Indonesia Barat) setiap hari bursa, denganketentuan sebagai berikut:a. Penentuan Nilai Pasar Wajar dari Efek yang aktif

diperdagangkan di Bursa Efek menggunakan informasi hargaperdagangan terakhir Efek di Bursa Efek;

b. Dalam hal harga perdagangan terakhir Efek di Bursa Efektidak mencerminkan Nilai Pasar Wajar pada saat itu, ManajerInvestasi wajib menentukan Nilai Pasar Wajar dari Efekdengan itikad baik dan penuh tanggung jawab berdasarkanmetode yang ditetapkan dalam Kontrak Investasi Kolektifdan Prospektus dengan mempertimbangkan:1) harga perdagangan sebelumnya; atau2) harga perbandingan Efek sejenis;

c. Penentuan Nilai Pasar Wajar dari Efek yang diperdagangkandi luar Bursa Efek (over the counter) menggunakan hargareferensi, sebagai berikut:1) Surat Utang Negara menggunakan informasi harga yang

dikeluarkan oleh Penyelenggara Perdagangan SuratUtang Negara di luar Bursa Efek;

2) obligasi perusahaan menggunakan informasi harga yangtersedia dalam sistem yang ditetapkan oleh BAPEPAMdan LK sebagaimana dimaksud dalam Peraturan NomorX.D.1 tentang Laporan Reksa Dana;

d. Penentuan Nilai Pasar Wajar dari Efek yang diperdagangkandi Bursa Efek luar negeri menggunakan informasi harga darisumber yang dapat dipercaya dan dapat diakses melaluimedia massa atau fasilitas internet yang tersedia;

e. Penentuan Nilai Pasar Wajar dari Efek dari perusahaan yangdinyatakan pailit atau kemungkinan besar akan pailit, ataugagal membayar pokok utang atau bunga dari Efek tersebut,wajib berdasarkan itikad baik dan penuh tanggung jawab olehManajer Investasi dengan menggunakan asas konservatifdan diterapkan secara konsisten. Nilai yang diperkirakantersebut wajib didasarkan perkiraan harga yang paling mungkinterjadi antara penjual dan pembeli yang memiliki Fakta Materialmengenai Efek tersebut serta tidak melakukan transaksisecara terpaksa. Fakta yang wajib dipertimbangkan olehManajer Investasi dalam membuat evaluasi antara lain adalah:1) harga terakhir Efek yang diperdagangkan, kecenderungan

harga saham dan tingkat bunga umum sejak perdaganganterakhir;

2) informasi material yang diumumkan mengenai Efektersebut sejak perdagangan terakhir;

3) dalam hal saham, perkiraan rasio pendapatan harga(price earning ratio), dibandingkan dengan rasiopendapatan harga untuk Efek sejenis;

4) dalam hal Efek Bersifat Utang, tingkat bunga pasar dariEfek sejenis pada saat tahun berjalan dengan peringkatkredit sejenis; dan

23

5) dalam hal waran, right, atau obligasi konversi, hargapasar terakhir dari Efek yang mendasari; dan

f . Efek yang diperdagangkan dalam denominasi mata uangyang berbeda dengan denominasi mata uang Reksa Danawajib diperhitungkan dengan menggunakan kurs tengah BankIndonesia yang berlaku.

2. Perhitungan nilai aktiva bersih Reksa Dana, wajib menggunakanNilai Pasar Wajar dari Efek yang ditentukan oleh ManajerInvestasi.

3. Penentuan nilai aktiva bersih Reksa Dana Pasar Uang wajibmenggunakan metode harga perolehan yang diamortisasi. Yangdimaksud dengan metode harga perolehan yang diamortisasiadalah penilaian harga Efek dalam portofolio Reksa Dana PasarUang berdasarkan harga perolehan yang disesuaikan dengan caramelakukan amortisasi atas premium atau accretion atas diskonto.

4. Penentuan Nilai Pasar Wajar Surat Utang Negara yang menjadiportofolio Efek Reksa Dana Terproteksi, dapat menggunakanmetode harga perolehan yang diamortisasi, sepanjang Surat UtangNegara dalam portofolio Efek Reksa Dana Terproteksi tersebuttidak dialihkan sampai dengan tanggal jatuh tempo.

5. Bagi Reksa Dana Terproteksi yang portofolionya terdiri dari SuratUtang Negara yang tidak dialihkan sampai dengan tanggal jatuhtempo dan menggunakan metode harga perolehan yangdiamortisasi dalam penentuan Nilai Pasar Wajarnya, pembeliankembali atas Unit Penyertaan hanya dapat dilakukan pada tanggalpelunasan sesuai dengan Kontrak Investasi Kolektif danProspektus.

6. Nilai aktiva bersih per saham atau Unit Penyertaan dihitungberdasarkan nilai aktiva bersih pada akhir hari yang bersangkutan,setelah penyelesaian pembukuan Reksa Dana dilaksanakan, tetapitidak termasuk permohonan pembelian dan/atau pelunasan yangditerima oleh Bank Kustodian pada hari yang sama.

Manajer Investasi dan Bank Kustodian akan memenuhi ketentuan dalamPeraturan BAPEPAM dan LK Nomor IV.C.2, SE BAPEPAM Nomor SE-02/PM/2005 dan SE BAPEPAM Nomor SE-03/PM/2005 dengan tetapmemperhatikan peraturan, kebijakan dan persetujuan BAPEPAM dan LKyang mungkin dikeluarkan atau diperoleh kemudian setelah dibuatnyaProspektus ini.

24

Penghasilan Reksa Dana yangberasal dari :

a. Pembagian uang tunai(dividen)

b. Bunga Obligasi

c. Capital gain/Diskonto Obligasi

d. Bunga Deposito dan DiskontoSertifikat Bank Indonesia

e. Capital gain Saham di Bursa

f. Commercial Paper dan SuratUtang lainnya

Perlakuan PPh Dasar HukumUraian

Pasal 4 (1) UU PPh

Pasal 4 (2) dan Pasal 17(7) UU PPh jo. Pasal 2 (1)dan Pasal 3 PP No. 16tahun 2009

Pasal 4 (2) dan Pasal 17(7) UU PPh jo. Pasal 2 (1)dan Pasal 3 PP No. 16tahun 2009

Pasal 2 PP No.131 tahun2000 jo. Pasal 3 KeputusanMenteri Keuangan R.I. No.51/KMK.04/2001

PP No.41 tahun 1994 jo.Pasal 1 PP No. 14 tahun1997

Pasal 4 (1) UU PPh

PPh tarif umum

PPh Final*

PPh Final*

PPh Final (20%)

PPh Final (0,1%)

PPh tarif umum

No.

A.

BAB VIIPERPAJAKAN

Berdasarkan Peraturan Perpajakan yang berlaku, penerapan PajakPenghasilan (PPh) atas pendapatan Reksa Dana yang berbentuk KontrakInvestasi Kolektif, adalah sebagai berikut:

* Sesuai dengan Peraturan Pemerintah R.I. No. 16 Tahun 2009 (“PPNo. 16 Tahun 2009”) besarnya Pajak Penghasilan (PPh) atas bungadan/atau diskonto dari Obligasi yang diterima Wajib Pajak ReksaDana yang terdaftar pada BAPEPAM dan LK adalah sebagai berikut:1) 0% untuk tahun 2009 sampai dengan tahun 2010;2) 5% untuk tahun 2011 sampai dengan tahun 2013; dan3)15% untuk tahun 2014 dan seterusnya.

Informasi perpajakan tersebut di atas dibuat oleh Manajer Investasiberdasarkan pengetahuan dan pengertian dari Manajer Investasi atasperaturan perpajakan yang ada sampai dengan Prospektus ini dibuat.Adanya perubahan atau perbedaan interpretasi atas peraturan perpajakanyang berlaku, dapat memberikan dampak negatif bagi CIMB-PRINCIPALCPF CB IV dan/atau menyebabkan proteksi tidak tercapai.

Bagi pemodal asing disarankan untuk berkonsultasi dengan penasihatperpajakan mengenai perlakuan pajak investasi sebelum membeli UnitPenyertaan CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV.

Kondisi yang harus diperhatikan oleh Calon Pemegang Unit Penyertaan:

Walaupun Manajer Investasi telah mengambil langkah yang dianggapperlu agar CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV sesuai dengan peraturanperpajakan yang berlaku dan telah memperoleh nasehat dari penasehatperpajakan, perubahan atas peraturan perpajakan dan/atau interpretasiyang berbeda dari peraturan perpajakan yang berlaku dapat memberikandampak material yang merugikan terhadap CIMB-PRINCIPAL CPF CBIV, pendapatan Pemegang Unit Penyertaan setelah dikenakan pajak,tingkat proteksi atas modal dan nilai akhir penjualan kembali.

Dalam hal terdapat pajak yang harus dibayar oleh Pemegang UnitPenyertaan sesuai peraturan perundang-undangan di bidang perpajakanyang berlaku, pemberitahuan kepada Pemegang Unit Penyertaan tentang

25

pajak yang harus dibayar tersebut akan dilakukan dengan mengirimkansurat tercatat kepada calon Pemegang Unit Penyertaan segera setelahManajer Investasi mengetahui adanya pajak tersebut yang harus dibayaroleh calon Pemegang Unit Penyertaan.

Apabila kondisi di atas terjadi, Manajer Investasi dapat melakukanPelunasan Lebih Awal. Bila Pelunasan Lebih Awal terjadi, PemegangUnit Penyertaan dapat menerima nilai penjualan kembali bersih secaramaterial lebih rendah daripada Tingkat Proteksi Modal.

Unit Penyertaan dapat menerima nilai penjualan kembali bersih secaramaterial lebih rendah daripada Tingkat Proteksi Modal.

26

BAB VIIIMANFAAT INVESTASI DAN FAKTOR-FAKTOR

RISIKO YANG UTAMA

8.1. Pemegang Unit Penyertaan CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV dapatmemperoleh manfaat investasi sebagai berikut:

a. Proteksi InvestasiPokok dari Investasi akan terproteksi dan akan kembali 100%(seratus persen) serta mendapatkan hasil investasi, apabilainvestasinya dicairkan sesuai dengan Tanggal Jatuh Tempo.

b. Pengelolaan secara profesionalPengelolaan portofolio investasi dalam bentuk Efek BersifatUtang, meliputi pemilihan instrumen, pemilihan pihak-pihakterkait serta administrasi investasinya memerlukan analisayang sistematis, monitoring yang terus menerus sertakeputusan investasi yang tepat. Disamping itu diperlukankeahlian khusus serta hubungan dengan berbagai pihak untukdapat melakukan pengelolaan suatu portofolio investasi.Melalui CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV, pemodal akanmemperoleh kemudahan karena terbebas dari pekerjaantersebut di atas dan mempercayakan pekerjaan tersebutkepada Manajer Investasi yang profesional di bidangnya.

c. Manfaat Skala EkonomisDengan akumulasi dana dari berbagai pihak, CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV mempunyai kekuatan penawaran(bargaining power) dalam memperoleh tingkat hasil investasiyang lebih tinggi, biaya investasi yang lebih rendah, danakses kepada instrumen investasi yang sulit jika dilakukansecara individual. Hal ini memberikan kesempatan yang samakepada semua Pemegang Unit Penyertaan untuk memperolehhasil investasi yang relatif baik sesuai dengan tingkatrisikonya.

d. Pertumbuhan Nilai InvestasiDengan menginvestasikan dana pada CIMB-PRINCIPAL CPFCB IV Pemegang Unit Penyertaan memiliki kesempatan untukmemperoleh hasil investasi yang kompetitif.

8.2. Risiko Investasi dalam CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV yangdapat mengakibatkan mekanisme proteksi atas PokokInvestasi tidak berlaku adalah:

1. Risiko WanprestasiManajer Investasi akan berusaha memberikan hasil investasiterbaik kepada Pemegang Unit Penyertaan. Namun dalamkondisi luar biasa (force majeure) dimana penerbit suratberharga dimana CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV berinvestasidapat wanprestasi (default) dalam memenuhi kewajibannya.Hal ini akan mempengaruhi hasil investasi CIMB-PRINCIPALCPF CB IV.

2. Risiko Pelunasan Lebih AwalDalam hal terjadi Pelunasan Lebih Awal terdapat risiko hargaPelunasan Lebih Awal tersebut dapat lebih rendah dari tingkatproteksi Pokok Investasi untuk setiap Unit Penyertaan.

3. Risiko Perubahan PeraturanPerubahan yang terjadi pada peraturan perundang-undanganyang berlaku dan kebijakan di bidang perpajakan sertakebijakan-kebijakan Pemerintah terutama di bidang ekonomimakro yang berhubungan dengan Obligasi Negara RepublikIndonesia dapat mempengaruhi tingkat pengembalian danhasil investasi yang akan diterima oleh CIMB-PRINCIPALCPF CB IV dan berakibat pada berkurangnya hasil investasiyang mungkin diperoleh oleh Pemegang Unit Penyertaan.

4. Risiko Pembubaran dan Likuidasi

27

Dalam hal (i) diperintahkan oleh BAPEPAM dan LK sesuaidengan peraturan perundang-undangan yang berlaku; dan (ii)Nilai Aktiva Bersih CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV menjadikurang dari Rp 25.000.000.000,- (dua puluh lima miliar Rupiah)selama 90 (sembilan puluh) Hari Bursa berturut-turut, makasesuai dengan ketentuan BAPEPAM dan LK No.IV.B.1 angka33 huruf b dan c serta pasal 27.1 butir (ii) dan (iii) dariKontrak Investasi Kolektif CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV,Manajer Investasi akan melakukan pembubaran dan likuidasi,sehingga hal ini akan mempengaruhi proteksi dan hasilinvestasi CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV.

8.3. Risiko Investasi dalam CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV yangtidak mempengaruhi mekanisme proteksi atas Pokok Investasiadalah:

1. Risiko LikuiditasDalam hal terjadi jumlah penjualan kembali (redemption) olehPemegang Unit Penyertaan yang sangat tinggi dalam jangkawaktu yang pendek, pembayaran tunai oleh Manajer Investasidengan cara mencairkan portofolio CIMB-PRINCIPAL CPFCB IV dapat tertunda. Dalam kondisi luar biasa (force majeur)atau kejadian-kejadian (baik yang dapat maupun tidak dapatdiperkirakan sebelumnya) diluar kekuasaan Manajer Investasi,penjualan kembali dapat pula dihentikan untuk sementarasesuai ketentuan dalam Kontrak Investasi Kolektif danPeraturan BAPEPAM dan LK.

2. Risiko Perubahan Kondisi Ekonomi dan PolitikPerubahan atau memburuknya kondisi perekonomian danpolitik di dalam maupun di luar negeri atau perubahanperaturan dapat mempengaruhi perspektif pendapatan yangdapat pula berdampak pada kinerja bank dan penerbit suratberharga atau pihak dimana CIMB-PRINCIPAL CPF CB IVmelakukan investasi. Hal ini akan juga mempengaruhi kinerjaportofolio investasi CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV.

3. Risiko Pasar akibat penjualan kembali Unit Penyertaansebelum Tanggal Jatuh TempoDalam hal Pemegang Unit Penyertaan melakukan penjualankembali Unit Penyertaan yang dimilikinya sebelum TanggalJatuh Tempo terdapat risiko harga penjualan kembali UnitPenyertaan sebelum Tanggal Jatuh Tempo tersebut sesuaidengan nilai pasar yang berlaku pada saat itu.

4. Risiko IndustriPerusahaan penerbit Efek Bersifat Utang yang menjadi basisproteksi tidak terlepas dari risiko industri atau risiko usahayang dipengaruhi oleh faktor internal maupun eksternal.

Mengingat CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV tidak melakukan investasipada Efek luar negeri, maka perubahan nilai tukar mata uang asing tidakakan mempengaruhi hasil investasi CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV.

28

BAB IXALOKASI BIAYA DAN IMBALAN JASA

Dalam pengelolaan CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV terdapat biaya-biayayang harus dikeluarkan oleh CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV, ManajerInvestasi maupun Pemegang Unit Penyertaan. Perincian biaya-biayadan alokasinya adalah sebagai berikut:

9.1. BIAYA YANG MENJADI BEBAN CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV

a. Imbalan jasa Manajer Investasi yang dihitung dan dibayarkandengan ketentuan sebagai berikut:- untuk tahun pertama dihitung dari Nilai Aktiva Bersih

awal dan dibayarkan pada awal periode (upfront) selambat-lambatnya 5 (lima) Hari Bursa setelah Tanggal Emisidengan ketentuan apabila terjadi Pelunasan Lebih Awalatau pembubaran CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV makaimbalan jasa yang belum menjadi hak Manajer Investasiwajib dikembalikan ke dalam CIMB-PRINCIPAL CPF CBIV yang dihitung secara proporsional berdasarkan jangkawaktu pemberian jasa yang telah dilaksanakan olehManajer Investasi;

- untuk tahun kedua sampai dengan Tanggal Jatuh Tempodihitung dari Nilai Aktiva Bersih harian dan akandibayarkan secara bertahap pada setiap bulannya;

Besarnya imbalan jasa yang berlaku dan perubahan besarnyaimbalan jasa akan diberitahukan kepada Pemegang UnitPenyertaan melalui suatu surat pemberitahuan yang biayanyamerupakan beban Manajer Investasi.

b. Imbalan jasa Bank Kustodian yang dihitung dari Nilai AktivaBersih harian dan dibayarkan secara bertahap pada setiapbulannya;

c. Biaya transaksi Efek dan registrasi Efek;d. Biaya pencetakan dan distribusi pembaharuan Prospektus

termasuk laporan keuangan tahunan yang disertai denganlaporan Akuntan yang terdaftar di BAPEPAM dan LK denganpendapat yang lazim, kepada Pemegang Unit Penyertaansetelah CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV dinyatakan efektifoleh BAPEPAM dan LK;

e. Biaya pemberitahuan termasuk biaya pemasangan berita/pemberitahuan di surat kabar mengenai rencana perubahanKontrak ini dan/atau prospektus (jika ada) dan perubahanKontrak setelah CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV dinyatakanefektif oleh BAPEPAM dan LK;

f . Biaya pengiriman Surat Konfirmasi Transaksi Unit Penyertaansetelah CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV dinyatakan efektifoleh BAPEPAM dan LK;

g. Biaya pencetakan dan distribusi Laporan Bulanan setelahCIMB-PRINCIPAL CPF CB IV dinyatakan efektif olehBAPEPAM dan LK;

h. Biaya-biaya atas jasa auditor yang memeriksa laporankeuangan tahunan CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV;

i. Biaya dan pengeluaran dalam hal terjadi keadaan mendesaksemata-mata untuk kepentingan CIMB-PRINCIPAL CPF CBIV; dan

j. Pengeluaran pajak yang berkenaan dengan pembayaranimbalan jasa dan biaya-biaya di atas.

9.2. BIAYA YANG MENJADI BEBAN MANAJER INVESTASI

a. Biaya persiapan pembentukan CIMB-PRINCIPAL CPFCB IV yaitu biaya pembuatan Kontrak Investasi Kolektif,pembuatan dan distribusi Prospektus Awal serta biayapencetakan dan distribusinya dan penerbitan dokumen-dokumen yang diperlukan termasuk imbalan jasaAkuntan, Konsultan Hukum, dan Notaris yang diperlukansampai mendapat pernyataan Efektif dari BAPEPAM danLK;

29

b. Biaya administrasi pengelolaan portofolio CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV yaitu biaya telepon, faksimili,fotokopi dan transportasi;

c. Biaya pemasaran termasuk biaya pencetakan brosur,biaya promosi dan iklan CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV;

d. Biaya pencetakan Surat Konfirmasi Transaksi UnitPenyertaan setelah CIMB-PRINCIPAL CPF CB IVdinyatakan efektif oleh BAPEPAM dan LK

e. Biaya pencetakan dan distribusi Formulir Profil Pemodal,Formulir Pemesanan Pembelian Unit Penyertaan danFormulir Penjualan Kembali Unit Penyertaan;

f . Biaya pengumuman di surat kabar harian berbahasaIndonesia yang berperedaran nasional mengenai laporanpenghimpunan dana kelolaan CIMB-PRINCIPAL CPF CBIV paling lambat 90 (sembilan puluh) Hari Bursa setelahPernyataan Pendaftaran CIMB-PRINCIPAL CPF CB IVmenjadi efektif;

g. Imbalan jasa Konsultan Hukum, Akuntan, Notaris danbeban lainnya kepada pihak ketiga berkenaan denganpembubaran dan likuidasi CIMB-PRINCIPAL CPF CB IVatas harta kekayaannya;

h. Biaya pemindahbukuan/transfer pengembalian uangcalon Pemegang Unit Penyertaan apabila PenawaranUmum dibatalkan.

9.3. BIAYA YANG MENJADI BEBAN PEMEGANG UNIT PENYERTAAN

a. Biaya pembelian Unit Penyertaan (subscription fee), dihitungdari nilai transaksi pembelian Unit Penyertaan, yang dikenakanpada saat calon Pemegang Unit Penyertaan melakukanpembelian Unit Penyertaan. Biaya pembelian Unit Penyertaantersebut merupakan pendapatan bagi Manajer Investasi dan/atau Agen Penjual Efek Reksa Dana yang ditunjuk olehManajer Investasi (jika ada);

b. Biaya pemindahbukuan/transfer bank (jika ada) sehubungandengan pembelian Unit Penyertaan oleh Pemegang UnitPenyertaan, pengembalian sisa uang pembelian UnitPenyertaan yang ditolak, hasil penjualan kembali UnitPenyertaan oleh Pemegang Unit Penyertaan, pembagian hasilinvestasi dan hasil pelunasan ke rekening yang terdaftaratas nama Pemegang Unit Penyertaan;

c. Pajak-pajak yang berkenaan dengan Pemegang UnitPenyertaan dan biaya-biaya di atas (jika ada).

Pemegang Unit Penyertaan tidak dikenakan biaya penjualankembali Unit Penyertaan dan biaya pelunasan Unit Penyertaan.

9.4. Biaya Konsultan Hukum, biaya Notaris dan/atau biaya Akuntanmenjadi beban Manajer Investasi, Bank Kustodian dan/atau CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV sesuai dengan pihak yang memperoleh

30

JENIS (%) KETERANGAN

Dibebankan kepada CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV:

a. Imbalan Jasa ManajerInvestasi

b. Imbalan Jasa BankKustodian

per tahun yang dihitung dandibayarkan sebagai berikut:- untuk tahun pertamadihitung dari Nilai AktivaBersih awal dan dibayarkanpada awal periode (upfront)selambat-lambatnya 5(lima) Hari Bursa setelahTanggal Emisi denganketentuan apabila terjadiPelunasan Lebih Awal ataupembubaran CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV,maka imbalan jasa yangbelum menjadi hak ManajerInvestasi wajib dikembalikanke dalam CIMB-PRINCIPAL CPF CB IVyang dihitung secaraproporsional berdasarkanjangka waktu pemberianjasa yang telahdilaksanakan oleh ManajerInvestasi;

- untuk tahun kedua sampaidengan Tanggal JatuhTempo dihitung dari NilaiAktiva Bersih harian danakan dibayarkan secarabertahap pada setiapbulannya

per tahun yang dihitung dariNilai Aktiva Bersih harian dandibayarkan secara bertahapsetiap bulannya

Maks. 2 %

Maks. 0,25 %

manfaat atau yang melakukan kesalahan sehingga diperlukanjasa profesi dimaksud.

9.5 ALOKASI BIAYA

Dibebankan kepadaPemegang Unit Penyertaan:

a) Biaya pembelian UnitPenyertaan

b) Biaya Bank sehubungandengan pembelian UnitP e n y e r t a a n ,pengembalian sisa uangpembelian UnitPenyertaan yang ditolak,pembagian hasilinvestasi, pembayaranhasil penjualan kembaliUnit Penyertaan, hasilpencairan sisa UnitPenyertaan karenakurang dari SaldoMinimum KepemilikanUnit Penyertaan dan hasilpelunasan

c) Pajak-pajak yangberkenaan denganPemegang UnitPenyertaan dan biaya-biaya di atas

Maks 1%

Jika ada

Jika ada

Biaya pembelian UnitPenyertaan dihitungberdasarkan nilai setiaptransaksi. Biaya pembelianUnit Penyertaan tersebutmerupakan pendapatan bagiManajer Investasi dan/atauAgen Penjual Efek ReksaDana yang ditunjuk olehManajer Investasi (jika ada).

Biaya-biaya di atas belum termasuk pengenaan pajak sesuaiketentuan peraturan perundang-undangan di bidang perpajakan.

31

BAB XHAK-HAK PEMEGANG UNIT PENYERTAAN

Dengan tunduk pada syarat-syarat sesuai tertulis dalam Kontrak InvestasiKolektif, setiap Pemegang Unit Penyertaan CIMB-PRINCIPAL CPF CBIV mempunyai hak-hak sebagai berikut:

a. Memperoleh Bukti Kepemilikan Unit Penyertaan CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV Yaitu Surat Konfirmasi Transaksi UnitPenyertaan

Pemegang Unit Penyertaan akan mendapatkan Surat KonfirmasiTransaksi Unit Penyertaan yang akan dikirimkan sesegeramungkin, paling lambat 7 (tujuh) Hari Bursa setelah (i) TanggalEmisi, dengan ketentuan aplikasi pembelian Unit PenyertaanCIMB-PRINCIPAL CPF CB IV dari Pemegang Unit Penyertaantelah lengkap dan diterima dengan baik oleh Manajer Investasiatau Agen Penjual Efek Reksa Dana yang ditunjuk oleh ManajerInvestasi (jika ada) dan pembayaran diterima dengan baik olehBank Kustodian dalam Masa Penawaran (in good fund and incomplete application), (ii) Tanggal Penjualan Kembali, denganketentuan aplikasi penjualan kembali Unit Penyertaan CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV dari Pemegang Unit Penyertaan telahlengkap dan diterima dengan baik (in complete application) olehManajer Investasi atau Agen Penjual Efek Reksa Dana yangditunjuk oleh Manajer Investasi (jika ada); dan (iii) Tanggal JatuhTempo atau tanggal dilakukannya Pelunasan Lebih Awal.

Surat Konfirmasi Transaksi Unit Penyertaan akan menyatakanantara lain jumlah Unit Penyertaan yang dibeli, dimiliki, dijualkembali atau dilunasi serta Nilai Aktiva Bersih setiap UnitPenyertaan pada saat Unit Penyertaan tersebut dibeli atau dijualkembali atau dilunasi.

b. Mendapatkan proteksi atas Pokok Investasi sesuai MekanismeProteksi Pokok Investasi.

Pemegang Unit Penyertaan mempunyai hak proteksi atas PokokInvestasi sesuai dengan ketentuan proteksi sebagaimanadimaksud dalam Bab 5.3. Prospektus ini.

c. Memperoleh Pembagian Hasil Investasi Sesuai KebijakanPembagian Hasil Investasi

Pemegang Unit Penyertaan mempunyai hak untuk mendapatkanpembagian hasil investasi sesuai dengan Kebijakan PembagianHasil Investasi.

d. Menjual Kembali Sebagian atau Seluruh Unit PenyertaanCIMB-PRINCIPAL CPF CB IV Sesuai Syarat dan Ketentuanyang Berlaku

Pemegang Unit Penyertaan mempunyai hak untuk menjual kembalisebagian atau seluruh Unit Penyertaan yang dimilikinya kepadaManajer Investasi pada Tanggal Penjualan Kembali sesuai syaratdan ketentuan dalam Bab XIV. Pemegang Unit Penyertaan akanmengajukan permohonan penjualan kembali kepada ManajerInvestasi atau Agen Penjual Efek Reksa Dana yang ditunjukoleh Manajer Investasi (jika ada) dan pembayaran atas penjualankembali akan dilakukan sesegera mungkin paling lambat 7 (tujuh)Hari Bursa sejak Tanggal Penjualan Kembali.

e. Memperoleh Pelunasan Pada Tanggal Jatuh Tempo DenganNilai Aktiva Bersih per Unit Penyertaan Yang Sama BesarnyaBagi Semua Pemegang Unit Penyertaan

Pada Tanggal Jatuh Tempo, Manajer Investasi untuk kepentinganPemegang Unit Penyertaan wajib melakukan pelunasan atasseluruh Unit Penyertaan yang telah diterbitkan dan masih dimiliki

32

oleh Pemegang Unit Penyertaan dalam waktu yang bersamaan(serentak) dan dengan harga per Unit Penyertaan yang samabesarnya bagi semua Pemegang Unit Penyertaan berdasarkanNilai Aktiva Bersih CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV pada TanggalJatuh Tempo. Apabila Tanggal Jatuh Tempo tersebut bukanmerupakan Hari Bursa maka Nilai Aktiva Bersih yang dipergunakanadalah Nilai Aktiva Bersih pada akhir Hari Bursa berikutnyasetelah Tanggal Jatuh Tempo.

f. Memperoleh Pelunasan Lebih Awal dengan Nilai Aktiva Bersihper Unit Penyertaan Yang Sama Besarnya Bagi SemuaPemegang Unit Penyertaan

Sebelum Tanggal Jatuh Tempo, apabila terdapat perubahan yangmaterial dalam peraturan di bidang perpajakan dan/atau perubahanyang material dalam interpretasi peraturan perpajakan oleh pejabatpajak dan/atau terdapat perubahan politik, perubahan peraturanperundang-undangan yang berlaku, perubahan ekonomi dankeuangan yang ekstrim, yang berdasarkan pertimbangan terbaikManajer Investasi dapat merugikan Pemegang Unit PenyertaanCIMB-PRINCIPAL CPF CB IV secara signifikan, Manajer Investasiuntuk kepentingan Pemegang Unit Penyertaan dapat melakukanPelunasan Lebih Awal atas seluruh Unit Penyertaan yang telahditerbitkan dan masih dimiliki oleh Pemegang Unit Penyertaandalam waktu yang bersamaan (serentak) dan dengan harga perUnit Penyertaan yang sama besarnya bagi semua PemegangUnit Penyertaan berdasarkan Nilai Aktiva Bersih CIMB-PRINCIPALCPF CB IV pada tanggal Pelunasan Lebih Awal tersebut, halmana harga Pelunasan Lebih Awal tersebut mungkin lebih rendahdari tingkat proteksi Pokok Investasi untuk setiap Unit Penyertaan.

g. Memperoleh Informasi Nilai Aktiva Bersih Per Unit PenyertaanSekurang-kurangnya Satu Kali dalam Satu Bulan

Pemegang Unit Penyertaan berhak mendapatkan informasitentang Nilai Aktiva Bersih per Unit Penyertaan CIMB-PRINCIPALCPF CB IV sekurang-kurangnya satu kali dalam satu bulan padaTanggal Pengumuman Nilai Aktiva Bersih (NAB) atau denganmenghubungi Agen Penjual Efek Reksa Dana yang ditunjuk olehManajer Investasi (jika ada).

h. Memperoleh Laporan Bulanan

Pemegang Unit Penyertaan berhak memperoleh Laporan Bulanan.

i . Memperoleh Laporan Keuangan Tahunan Secara Periodik

Pemegang Unit Penyertaan berhak mendapatkan LaporanKeuangan Tahunan CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV yang telahdiaudit oleh Akuntan yang terdaftar di BAPEPAM dan LK yangtermuat dalam Pembaharuan Prospektus

j . Memperoleh Hasil Pencairan Unit Penyertaan Akibat Kurangdari Saldo Minimum Kepemilikan Unit Penyertaan

Apabila jumlah kepemilikan Unit Penyertaan CIMB-PRINCIPALCPF CB IV yang tersisa kurang dari Saldo Minimum KepemilikanUnit Penyertaan sesuai dengan yang dipersyaratkan pada haripenjualan kembali, maka Manajer Investasi berhak untuk menutuprekening Pemegang Unit Penyertaan tersebut, mencairkan seluruhUnit Penyertaan yang tersisa berdasarkan NAB CIMB-PRINCIPALCPF CB IV pada hari dilakukan penutupan dan mengembalikandana hasil pencairan milik Pemegang Unit Penyertaan tersebutke rekening yang terdaftar atas nama Pemegang Unit Penyertaan.

k. Memperoleh Bagian Atas Hasil Likuidasi Secara ProporsionalDengan Kepemilikan Unit Penyertaan Dalam Hal CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV Dibubarkan Dan Dilikuidasi

Dalam hal CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV dibubarkan dan dilikuidasimaka hasil likuidasi harus dibagi secara proporsional menurutkomposisi jumlah Unit Penyertaan yang dimiliki oleh masing-masing Pemegang Unit Penyertaan.

33

BAB XIPEMBUBARAN DAN LIKUIDASI

11.1. HAL-HAL YANG MENYEBABKAN CIMB-PRINCIPAL CPF CB IVWAJIB DIBUBARKAN

CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV berlaku sejak ditetapkan pernyataanefektif oleh BAPEPAM dan LK dan wajib dibubarkan, apabila terjadisalah satu dari hal-hal sebagai berikut:a. Dalam jangka waktu 90 (sembilan puluh) Hari Bursa, CIMB-

PRINCIPAL CPF CB IV yang Pernyataan Pendaftarannyatelah menjadi efektif memiliki dana kelolaan kurang dari Rp.25.000.000.000,- (dua puluh lima miliar Rupiah); dan/atau

b. Diperintahkan oleh BAPEPAM dan LK sesuai dengan peraturanperundang-undangan di bidang Pasar Modal; dan/atau

c. Total Nilai Aktiva Bersih CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV kurangdari Rp. 25.000.000.000,- (dua puluh lima miliar Rupiah)selama 90 (sembilan puluh) Hari Bursa berturut-turut; dan/atau

d. Manajer Investasi dan Bank Kustodian telah sepakat untukmembubarkan CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV.

11.2. PROSES PEMBUBARAN DAN LIKUIDASI CIMB-PRINCIPAL CPFCB IV

Dalam hal CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV wajib dibubarkan karenakondisi sebagaimana dimaksud dalam butir 11.1 huruf a di atas,maka Manajer Investasi wajib:i) menyampaikan laporan kondisi tersebut kepada BAPEPAM

dan LK dan mengumumkan rencana pembubaran, likuidasi,dan pembagian hasil likuidasi CIMB-PRINCIPAL CPF CB IVkepada para Pemegang Unit Penyertaan paling kurang dalam1 (satu) surat kabar harian berbahasa Indonesia yangberperedaran nasional, paling lambat 2 (dua) Hari Bursa sejakberakhirnya jangka waktu sebagaimana dimaksud pada butir11.1 huruf a di atas;

ii) menginstruksikan kepada Bank Kustodian untukmembayarkan dana hasil likuidasi yang menjadi hakPemegang Unit Penyertaan dengan ketentuan bahwaperhitungannya dilakukan secara proporsional dari Nilai AktivaBersih pada saat pembubaran namun tidak boleh lebih kecildari Nilai Aktiva Bersih awal (harga par) dan dana tersebutditerima Pemegang Unit Penyertaan paling lambat 7 (tujuh)Hari Bursa sejak berakhirnya jangka waktu sebagaimanadimaksud pada butir 11.1 huruf a di atas; dan

iii) membubarkan CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV dalam jangkawaktu paling lambat 10 (sepuluh) Hari Bursa sejak berakhirnyajangka waktu sebagaimana dimaksud pada butir 11.1 huruf adi atas, dan menyampaikan laporan hasil pembubaran CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV kepada BAPEPAM dan LK palinglambat 10 (sepuluh) Hari Bursa sejak CIMB-PRINCIPAL CPFCB IV dibubarkan.

Dalam hal CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV wajib dibubarkan karenakondisi sebagaimana dimaksud dalam butir 11.1 huruf b di atas,maka Manajer Investasi wajib:i) mengumumkan pembubaran, likuidasi, dan rencana

pembagian hasil likuidasi CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV palingkurang dalam 1 (satu) surat kabar harian berbahasa Indonesiayang berperedaran nasional paling lambat 2 (dua) Hari Bursasejak diperintahkan BAPEPAM dan LK, dan pada hari yangsama memberitahukan secara tertulis kepada Bank Kustodianuntuk menghentikan perhitungan Nilai Aktiva Bersih CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV;

ii) menginstruksikan kepada Bank Kustodian untukmembayarkan dana hasil likuidasi yang menjadi hakPemegang Unit Penyertaan dengan ketentuan bahwaperhitungannya dilakukan secara proporsional dari Nilai AktivaBersih pada saat pembubaran dan dana tersebut diterimaPemegang Unit Penyertaan paling lambat 7 (tujuh) Hari Bursa

34

sejak diperintahkan pembubaran CIMB-PRINCIPAL CPF CBIV oleh BAPEPAM dan LK; dan

iii) menyampaikan laporan hasil pembubaran, likuidasi, danpembagian hasil likuidasi CIMB-PRINCIPAL CPF CB IVkepada BAPEPAM dan LK paling lambat 2 (dua) bulan sejakdiperintahkan pembubaran CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV olehBAPEPAM dan LK dengan dilengkapi pendapat dari KonsultanHukum dan Akuntan, serta Akta Pembubaran dan LikuidasiCIMB-PRINCIPAL CPF CB IV dari Notaris.

Dalam hal CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV wajib dibubarkan karenakondisi sebagaimana dimaksud dalam butir 11.1 huruf c di atas,maka Manajer Investasi wajib:i) menyampaikan laporan kondisi tersebut kepada BAPEPAM

dan LK dengan dilengkapi kondisi keuangan terakhir CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV dan mengumumkan kepada paraPemegang Unit Penyertaan rencana pembubaran, likuidasi,dan pembagian hasil likuidasi CIMB-PRINCIPAL CPF CB IVpaling kurang dalam 1 (satu) surat kabar harian berbahasaIndonesia yang berperedaran nasional, dalam jangka waktupaling lambat 2 (dua) Hari Bursa sejak berakhirnya jangkawaktu sebagaimana dimaksud pada butir 11.1 huruf c di atasserta pada hari yang sama memberitahukan secara tertuliskepada Bank Kustodian untuk menghentikan perhitungan NilaiAktiva Bersih CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV;

ii) menginstruksikan kepada Bank Kustodian untukmembayarkan dana hasil likuidasi yang menjadi hakPemegang Unit Penyertaan dengan ketentuan bahwaperhitungannya dilakukan secara proporsional dari Nilai AktivaBersih pada saat likuidasi selesai dilakukan dan dana tersebutditerima Pemegang Unit Penyertaan paling lambat 7 (tujuh)Hari Bursa sejak likuidasi selesai dilakukan; dan

iii) menyampaikan laporan hasil pembubaran, likuidasi, danpembagian hasil likuidasi CIMB-PRINCIPAL CPF CB IVkepada BAPEPAM dan LK paling lambat 2 (dua) bulan HariBursa sejak dibubarkan dengan dilengkapi pendapat dariKonsultan Hukum dan Akuntan, serta Akta Pembubaran danLikuidasi CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV dari Notaris.

Dalam hal CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV wajib dibubarkan karenakondisi sebagaimana dimaksud dalam butir 11.1 huruf d di atas,maka Manajer Investasi wajib:i) menyampaikan kepada BAPEPAM dan LK dalam jangka waktu

paling lambat 2 (dua) Hari Bursa sejak terjadinya kesepakatanpembubaran CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV oleh ManajerInvestasi dan Bank Kustodian dengan melampirkan:a) kesepakatan pembubaran dan likuidasi CIMB-PRINCIPAL

CPF CB IV antara Manajer Investasi dan BankKustodian;

b) alasan pembubaran; danc) kondisi keuangan terakhir;

dan pada hari yang sama mengumumkan rencana pembubaran,likuidasi, dan pembagian hasil likuidasi CIMB-PRINCIPAL CPFCB IV kepada para Pemegang Unit Penyertaan paling kurangdalam 1 (satu) surat kabar harian berbahasa Indonesia yangberperedaran nasional serta memberitahukan secara tertuliskepada Bank Kustodian untuk menghentikan perhitungan NilaiAktiva Bersih CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV;ii) menginstruksikan kepada Bank Kustodian untuk

membayarkan dana hasil likuidasi yang menjadi hakPemegang Unit Penyertaan dengan ketentuan bahwaperhitungannya dilakukan secara proporsional dari Nilai AktivaBersih pada saat likuidasi selesai dilakukan dan dana tersebutditerima Pemegang Unit Penyertaan paling lambat 7 (tujuh)Hari Bursa sejak likuidasi selesai dilakukan; dan

iii) menyampaikan laporan hasil pembubaran, likuidasi, danpembagian hasil likuidasi CIMB-PRINCIPAL CPF CB IVkepada BAPEPAM dan LK paling lambat 2 (dua) bulan sejakdibubarkan dengan dilengkapi pendapat dari Konsultan Hukumdan Akuntan, serta Akta Pembubaran dan Likuidasi CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV dari Notaris.

35

11.3. Setelah dilakukannya pengumuman rencana pembubaran, likuidasidan pembagian hasil likuidasi CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV, makaPemegang Unit Penyertaan tidak dapat melakukan penjualankembali (pelunasan).

11.4. PEMBAGIAN HASIL LIKUIDASI

Manajer Investasi wajib memastikan bahwa hasil dari likuidasiCIMB-PRINCIPAL CPF CB IV harus dibagi secara proporsionalmenurut komposisi jumlah Unit Penyertaan yang dimiliki olehmasing-masing Pemegang Unit Penyertaan. Dalam hal masihterdapat dana hasil likuidasi yang belum diambil oleh PemegangUnit Penyertaan dan/atau terdapat dana yang tersisa setelahtanggal pembagian hasil likuidasi kepada Pemegang UnitPenyertaan yang ditetapkan oleh Manajer Investasi, maka:a. Jika Bank Kustodian telah memberitahukan dana tersebut

kepada Pemegang Unit Penyertaan sebanyak 3 (tiga) kalidalam tenggang waktu masing-masing 2 (dua) minggu sertatelah mengumumkannya dalam surat kabar harian yangberperedaran nasional, maka dana tersebut wajib disimpandalam rekening giro di Bank Kustodian selaku Bank Umum,atas nama Bank Kustodian untuk kepentingan PemegangUnit Penyertaan yang belum mengambil dana hasil likuidasidan/atau untuk kepentingan Pemegang Unit Penyertaan yangtercatat pada saat likuidasi, dalam jangka waktu 30 (tigapuluh) tahun;

b. Setiap biaya yang timbul atas penyimpanan dana tersebutakan dibebankan kepada rekening giro tersebut; dan

c. Apabila dalam jangka waktu 30 (tiga puluh) tahun tidak diambiloleh Pemegang Unit Penyertaan, maka dana tersebut wajibdiserahkan oleh Bank Kustodian kepada Pemerintah Indonesiauntuk keperluan pengembangan industri Pasar Modal.

11.5. Dalam hal CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV dibubarkan dandilikuidasi, maka beban biaya pembubaran dan likuidasi CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV termasuk biaya Konsultan Hukum,Akuntan dan beban lain kepada pihak ketiga menjadi tanggungjawab dan wajib dibayar Manajer Investasi kepada pihak-pihakyang bersangkutan.

Informasi yang lebih rinci mengenai Pembubaran dan Likuidasi dapatdibaca dalam Kontrak Investasi Kolektif CIMB-PRINCIPAL CPF CB IVyang tersedia di PT CIMB-Principal Asset Management dan DeutscheBank AG, Cabang Jakarta.

36

BAB XIIIPENDAPAT DARI SEGI HUKUM

37 38

39 40

41

BAB XIIIPERSYARATAN DAN TATA CARAPEMBELIAN UNIT PENYERTAAN

13.1. PEMBELIAN UNIT PENYERTAAN

Sebelum melakukan pembelian Unit Penyertaan CIMB-PRINCIPALCPF CB IV, pemodal harus sudah membaca dan mengerti isiProspektus CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV beserta ketentuan-ketentuan yang ada di dalamnya.

Formulir Profil Pemodal dan Formulir Pemesanan Pembelian UnitPenyertaan dapat diperoleh melalui Manajer Investasi dan AgenPenjual Efek Reksa Dana yang ditunjuk oleh Manajer Investasi(jika ada) pada Masa Penawaran.

13.2. PROSEDUR PEMBELIAN UNIT PENYERTAAN

Para calon Pemegang Unit Penyertaan yang ingin membeli UnitPenyertaan CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV harus terlebih dahulumengisi dan menandatangani Formulir Profil Pemodal,melengkapinya dengan fotokopi bukti jati diri (Kartu TandaPenduduk untuk perorangan lokal/Paspor untuk perorangan asingdan fotokopi anggaran dasar, NPWP (Nomor Pokok Wajib Pajak)serta Kartu Tanda Penduduk/Paspor pejabat yang berwenang untukbadan hukum) dan dokumen-dokumen pendukung lainnya sesuaidengan Prinsip Mengenal Nasabah sebagaimana diatur dalamPeraturan BAPEPAM dan LK Nomor V.D.10. yang merupakanLampiran Keputusan Ketua BAPEPAM dan LK Nomor Kep-476/BL/2009 tanggal 23 Desember 2009 tentang Prinsip MengenalNasabah Oleh Penyedia Jasa Keuangan Di Bidang Pasar Modal(“Peraturan BAPEPAM dan LK No. V.D.10.”). Formulir ProfilPemodal diisi dan ditandatangani oleh calon Pemegang UnitPenyertaan sebelum melakukan pembelian Unit Penyertaan CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV yang pertama kali (pembelian awal).

Pembelian Unit Penyertaan CIMB-PRINCIPAL CPF CB IVdilakukan oleh calon Pemegang Unit Penyertaan dengan mengisiFormulir Pemesanan Pembelian Unit Penyertaan CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV dan melengkapinya dengan buktipembayaran pada Masa Penawaran.

Formulir Pemesanan Pembelian Unit Penyertaan, beserta buktipembayaran dan fotokopi bukti jati diri harus disampaikan kepadaManajer Investasi baik secara langsung maupun melalui AgenPenjual Efek Reksa Dana yang ditunjuk oleh Manajer Investasi(jika ada) pada Masa Penawaran.

Sesuai dengan Peraturan BAPEPAM dan LK Nomor IV.B.1, dalamhal terdapat keyakinan adanya pelanggaran ketentuansebagaimana diatur dalam Peraturan BAPEPAM dan LK No. V.D.10tersebut, Manajer Investasi atau Agen Penjual Efek Reksa Danayang ditunjuk oleh Manajer Investasi (jika ada) wajib menolakpesanan pembelian Unit Penyertaan dari calon Pemegang UnitPenyertaan.

Pembelian Unit Penyertaan oleh calon pemegang Unit Penyertaantersebut harus dilakukan sesuai dengan syarat dan ketentuanyang tercantum dalam Kontrak Investasi Kolektif, Prospektusdan dalam Formulir Pemesanan Pembelian Unit Penyertaan CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV.

Pembelian Unit Penyertaan oleh calon Pemegang Unit Penyertaanyang dilakukan menyimpang dari ketentuan-ketentuan danpersyaratan tersebut di atas akan ditolak dan tidak diproses.

42

Unit Penyertaan CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV akan diterbitkanoleh Bank Kustodian pada Tanggal Emisi.

13.3. BATAS MINIMUM PEMBELIAN UNIT PENYERTAAN

Batas minimum pembelian Unit Penyertaan CIMB-PRINCIPALCPF CB IV adalah 10.000 (sepuluh ribu) Unit Penyertaan untukmasing-masing calon Pemegang Unit Penyertaan.

Apabila pembelian Unit Penyertaan dilakukan melalui Agen PenjualEfek Reksa Dana yang ditunjuk oleh Manajer Investasi (jika ada)maka dengan pemberitahuan tertulis sebelumnya kepada ManajerInvestasi, Agen Penjual Efek Reksa Dana yang ditunjuk olehManajer Investasi (jika ada) dapat menetapkan jumlah minimumpembelian Unit Penyertaan yang lebih tinggi dari ketentuanminimum pembelian Unit Penyertaan di atas.

13.4. HARGA PEMBELIAN UNIT PENYERTAAN

Setiap Unit Penyertaan CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV ditawarkandengan harga sama dengan Nilai Aktiva Bersih awal yaitu sebesarRp. 1.000,- (seribu Rupiah) pada Masa Penawaran.

13.5. PEMROSESAN PEMBELIAN UNIT PENYERTAAN

Formulir Pemesanan Pembelian Unit Penyertaan CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV beserta bukti pembayaran dan fotokopibukti jati diri yang diterima secara lengkap dan disetujui olehManajer Investasi atau Agen Penjual Efek Reksa Dana yangditunjuk oleh Manajer Investasi (jika ada) serta pembayaran untukpembelian tersebut diterima dengan baik (in good fund) oleh BankKustodian pada Masa Penawaran, akan diproses oleh BankKustodian pada Tanggal Emisi berdasarkan Nilai Aktiva Bersihawal CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV.

Pada hari terakhir dalam Masa Penawaran, Formulir PemesananPembelian Unit Penyertaan CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV besertabukti pembayaran dan fotokopi bukti jati diri hanya dapat diterimaoleh Manajer Investasi atau Agen Penjual Efek Reksa Dana yangditunjuk oleh Manajer Investasi (jika ada) sampai dengan pukul13.00 WIB (tiga belas Waktu Indonesia Barat) serta uang pembelianditerima dengan baik (in good fund) oleh Bank Kustodian palinglambat pada hari terakhir dalam Masa Penawaran tersebut.

Formulir Pemesanan Pembelian Unit Penyertaan yang diterimaoleh Manajer Investasi atau Agen Penjual Efek Reksa Dana yangditunjuk oleh Manajer Investasi (jika ada) dan uang pembelianUnit Penyertaan yang diterima oleh Bank Kustodian (in goodfund) setelah pukul 13.00 WIB (tiga belas Waktu Indonesia Barat)pada hari terakhir dalam Masa Penawaran akan ditolak dan tidakdiproses.

13.6. SYARAT PEMBAYARAN

Pembayaran pembelian Unit Penyertaan dilakukan pada MasaPenawaran dengan cara pemindahbukuan/transfer dalam matauang Rupiah dari rekening calon Pemegang Unit Penyertaan kedalam rekening CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV yang berada padaBank Kustodian sebagai berikut:

Bank : Deutsche Bank AG JakartaRekening : RDT CIMB-PRINCIPAL CPF CB IVNomor : 0083105-00-0

Biaya pemindahbukuan/transfer tersebut di atas, bila ada, menjaditanggung jawab calon Pemegang Unit Penyertaan.

Manajer Investasi akan memastikan bahwa semua uang paracalon Pemegang Unit Penyertaan yang merupakan pembayaranuntuk pembelian Unit Penyertaan CIMB-PRINCIPAL CPF CB IVakan disampaikan kepada Bank Kustodian paling lambat pada

43

akhir Hari Bursa dilakukannya pembelian Unit Penyertaan CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV.

13.7. BIAYA PEMBELIAN UNIT PENYERTAAN

Pemegang Unit Penyertaan akan dikenakan biaya pembelian UnitPenyertaan pada saat melakukan pembelian Unit PenyertaanCIMB-PRINCIPAL CPF CB IV maksimum sebesar 1% (satu persen)yang dihitung dari nilai transaksi pembelian Unit Penyertaan.Biaya pembelian Unit Penyertaan tersebut merupakan pendapatanbagi Manajer Investasi dan/atau Agen Penjual Efek Reksa Danayang ditunjuk oleh Manajer Investasi (jika ada).

13.8. PERSETUJUAN PERMOHONAN PEMBELIAN UNITPENYERTAAN, SURAT KONFIRMASI TRANSAKSI UNITPENYERTAAN DAN LAPORAN BULANAN

Manajer Investasi dan Bank Kustodian berhak menerima ataumenolak pemesanan pembelian Unit Penyertaan secarakeseluruhan atau sebagian. Bagi pemesanan pembelian UnitPenyertaan yang ditolak seluruhnya atau sebagian, sisanya akandikembalikan oleh Manajer Investasi (tanpa bunga) denganpemindahbukuan/transfer dalam mata uang Rupiah ke rekeningyang terdaftar atas nama pemesan Unit Penyertaan sesegeramungkin paling lambat 7 (tujuh) Hari Bursa setelah pembayaranditerima dengan baik oleh Bank Kustodian.

Bank Kustodian akan menerbitkan Surat Konfirmasi TransaksiUnit Penyertaan yang menyatakan antara lain jumlah UnitPenyertaan yang dibeli dan dimiliki serta Nilai Aktiva Bersih setiapUnit Penyertaan pada saat Unit Penyertaan dibeli dan akandikirimkan kepada Pemegang Unit Penyertaan dalam waktu palinglambat 7 (tujuh) Hari Bursa setelah Tanggal Emisi denganketentuan aplikasi pembelian Unit Penyertaan CIMB-PRINCIPALCPF CB IV dari Pemegang Unit Penyertaan telah lengkap danditerima dengan baik oleh Manajer Investasi atau Agen PenjualEfek Reksa Dana yang ditunjuk oleh Manajer Investasi (jika ada)dan pembayaran diterima dengan baik oleh Bank Kustodian padaMasa Penawaran (in good fund and in complete application).

Di samping Surat Konfirmasi Transaksi Unit Penyertaan,Pemegang Unit Penyertaan akan mendapatkan Laporan Bulanan.

44

BAB XIVPERSYARATAN DAN TATA CARA PENJUALAN

KEMBALI UNIT PENYERTAAN

14.1. PENJUALAN KEMBALI UNIT PENYERTAAN

Pemegang Unit Penyertaan hanya dapat menjual kembali sebagianatau seluruh Unit Penyertaan CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV yangdimilikinya dalam CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV dan ManajerInvestasi wajib melakukan pembelian kembali Unit Penyertaantersebut pada Tanggal Penjualan Kembali atau Hari Bursaberikutnya apabila Tanggal Penjualan Kembali bukan merupakanHari Bursa.

14.2. PROSEDUR PENJUALAN KEMBALI UNIT PENYERTAAN

Penjualan kembali oleh Pemegang Unit Penyertaan dilakukandengan mengisi Formulir Penjualan Kembali Unit Penyertaansecara lengkap, benar dan jelas serta menandatangani dandisampaikan kepada Manajer Investasi secara langsung ataumelalui Agen Penjual Efek Reksa Dana yang ditunjuk oleh ManajerInvestasi (jika ada) sampai dengan pukul 13:00 WIB (tiga belasWaktu Indonesia Barat) pada selambat-lambatnya 5 (lima) HariBursa sebelum Tanggal Penjualan Kembali yang bersangkutan.

Permohonan Penjualan Kembali Unit Penyertaan yang diterimasampai dengan pukul 13:00 WIB (tiga belas Waktu IndonesiaBarat) pada selambat-lambatnya 5 (lima) Hari Bursa sebelumTanggal Penjualan Kembali yang bersangkutan akan dihitungberdasarkan Nilai Aktiva Bersih pada Tanggal Penjualan Kembalitersebut.

Permohonan Penjualan Kembali Unit Penyertaan yang diterimasetelah pukul 13.00 WIB (Waktu Indonesia Barat) pada selambat-lambatnya 5 (lima) Hari Bursa sebelum Tanggal Penjualan Kembaliyang bersangkutan akan dihitung dan diproses berdasarkan NilaiAktiva Bersih pada Tanggal Penjualan Kembali berikutnya.

Permohonan penjualan kembali ini harus dilakukan sesuai dengansyarat dan ketentuan yang tercantum dalam Kontrak InvestasiKolektif, Prospektus dan dalam Formulir Penjualan Kembali UnitPenyertaan CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV.

Permohonan penjualan kembali Unit Penyertaan yang dilakukanmenyimpang dari syarat dan ketentuan tersebut di atas tidakakan diproses.

14.3. PEMBAYARAN PENJUALAN KEMBALI UNIT PENYERTAAN

Sesuai ketentuan BAPEPAM dan LK, pembayaran atas penjualankembali Unit Penyertaan dilakukan sesegera mungkin, palinglambat 7 (tujuh) Hari Bursa sejak Tanggal Penjualan Kembali.Pembayaran dana hasil penjualan kembali Unit Penyertaan CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV akan dilakukan dengan carapemindahbukuan/transfer dalam mata uang Rupiah ke rekeningyang terdaftar atas nama Pemegang Unit Penyertaan.

Biaya pemindahbukuan/transfer (bila ada) merupakan beban dariPemegang Unit Penyertaan.

14.4. HARGA PENJUALAN KEMBALI UNIT PENYERTAAN

Harga penjualan kembali setiap Unit Penyertaan CIMB-PRINCIPALCPF CB IV adalah harga setiap Unit Penyertaan pada TanggalPenjualan Kembali yang ditentukan berdasarkan Nilai Aktiva Bersihpada Tanggal Penjualan Kembali yang bersangkutan. ApabilaTanggal Penjualan Kembali bukan merupakan Hari Bursa makaNilai Aktiva Bersih yang dipergunakan adalah Nilai Aktiva Bersih

45

pada akhir Hari Bursa berikutnya setelah Tanggal PenjualanKembali.

14.5. PEMROSESAN PENJUALAN KEMBALI UNIT PENYERTAAN

Formulir Penjualan Kembali Unit Penyertaan CIMB-PRINCIPALCPF CB IV yang telah dipenuhi sesuai dengan syarat danketentuan yang tercantum dalam Kontrak Investasi Kolektif,Prospektus dan Formulir Penjualan Kembali Unit Penyertaan,yang diterima secara lengkap dan benar oleh Manajer Investasiatau Agen Penjual Efek Reksa Dana yang ditunjuk oleh ManajerInvestasi (jika ada) sampai dengan pukul 13:00 WIB (tiga belasWaktu Indonesia Barat) pada selambat-lambatnya 5 (lima) HariBursa sebelum Tanggal Penjualan Kembali, akan diproses olehBank Kustodian berdasarkan Nilai Aktiva Bersih CIMB-PRINCIPALCPF CB IV pada Tanggal Penjualan Kembali yang bersangkutan.Apabila Tanggal Penjualan Kembali bukan merupakan Hari Bursamaka Nilai Aktiva Bersih yang dipergunakan adalah Nilai AktivaBersih pada akhir Hari Bursa berikutnya setelah Tanggal PenjualanKembali yang bersangkutan.

Formulir Penjualan Kembali Unit Penyertaan CIMB-PRINCIPALCPF CB IV yang telah dipenuhi sesuai dengan syarat danketentuan yang tercantum dalam Kontrak Investasi Kolektif,Prospektus dan dalam Formulir Penjualan Kembali UnitPenyertaan, yang diterima oleh Manajer Investasi atau AgenPenjual Efek Reksa Dana yang ditunjuk oleh Manajer Investasi(jika ada) setelah pukul 13:00 WIB (tiga belas Waktu IndonesiaBarat) pada selambat-lambatnya 5 (lima) Hari Bursa sebelumTanggal Penjualan Kembali yang bersangkutan akan diproses dandianggap sebagai permohonan penjualan kembali pada TanggalPenjualan Kembali berikutnya.

14.6. BATAS MAKSIMUM KOLEKTIF PENJUALAN KEMBALI UNITPENYERTAAN

Manajer Investasi berhak membatasi jumlah Penjualan KembaliUnit Penyertaan CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV pada TanggalPenjualan Kembali. Batas maksimum kolektif penjualan UnitPenyertaan CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV pada suatu TanggalPenjualan Kembali adalah 10% (sepuluh persen) dari total NilaiAktiva Bersih CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV.

Apabila Manajer Investasi menerima dan/atau menyimpanpermohonan penjualan kembali Unit Penyertaan lebih dari batasmaksimum kolektif penjualan kembali Unit Penyertaan CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV, maka Manajer Investasi dapatmenerapkan sistem alokasi yaitu mengalokasikan permohonanpenjualan kembali Unit Penyertaan untuk masing-masing AgenPenjual Efek Reksa Dana yang ditunjuk oleh Manajer Investasi(jika ada) berdasarkan besarnya jumlah dana kelolaan yangdihimpun oleh Agen Penjual Efek Reksa Dana yang ditunjuk olehManajer Investasi (jika ada) dari Pemegang Unit Penyertaan secaraproporsional.

Adapun penjualan kembali Unit Penyertaan oleh Pemegang UnitPenyertaan akan berdasarkan urutan permohonan (first come,first served) sesuai dengan kuota masing-masing Agen PenjualEfek Reksa Dana yang ditunjuk oleh Manajer Investasi (jikaada). Kelebihan permohonan penjualan kembali Unit Penyertaanpada suatu Tanggal Penjualan Kembali tidak akan diproses padaTanggal Penjualan Kembali yang bersangkutan, namun akandianggap sebagai permohonan penjualan pada Tanggal PenjualanKembali berikutnya.

14.7. BATAS MINIMUM PENJUALAN KEMBALI DAN SALDO MINIMUMKEPEMILIKAN UNIT PENYERTAAN

Batas minimum penjualan kembali Unit Penyertaan CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV untuk masing-masing Pemegang Unit

46

Penyertaan adalah 5.000 (lima ribu) Unit Penyertaan, untuk setiaptransaksi.

Saldo Minimum Kepemilikan Unit Penyertaan CIMB-PRINCIPALCPF CB IV yang harus dipertahankan oleh setiap Pemegang UnitPenyertaan adalah sebesar 5.000 (lima ribu) Unit Penyertaan.Apabila jumlah kepemilikan Unit Penyertaan CIMB-PRINCIPALCPF CB IV yang tersisa pada suatu Tanggal Penjualan Kembalikurang dari Saldo Minimum Kepemilikan Unit Penyertaan sesuaidengan yang dipersyaratkan, maka Manajer Investasi berhakuntuk menutup rekening Pemegang Unit Penyertaan yangbersangkutan, serta mencairkan seluruh kepemilikan yang tersisamilik Pemegang Unit Penyertaan tersebut berdasarkan NAB CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV pada hari penutupan rekening tersebutdan mengembalikan dana hasil pencairan tersebut denganpemindahbukuan/transfer dalam mata uang Rupiah ke rekeningyang terdaftar atas nama Pemegang Unit Penyertaan. Biaya-biaya yang berkaitan dengan pemindahbukuan/transfer, jika ada,menjadi beban Pemegang Unit Penyertaan.

14.8 SURAT KONFIRMASI TRANSAKSI UNIT PENYERTAAN

Bank Kustodian akan menerbitkan Surat Konfirmasi TransaksiUnit Penyertaan yang menyatakan antara lain jumlah UnitPenyertaan yang dijual kembali dan dimiliki serta Nilai AktivaBersih setiap Unit Penyertaan pada saat Unit Penyertaan dijualkembali yang akan dikirimkan dalam waktu paling lambat 7 (tujuh)Hari Bursa setelah Tanggal Penjualan Kembali, dengan ketentuanaplikasi penjualan kembali Unit Penyertaan CIMB-PRINCIPALCPF CB IV dari Pemegang Unit Penyertaan telah lengkap danditerima dengan baik (in complete application) oleh ManajerInvestasi atau Agen Penjual Efek Reksa Dana yang ditunjuk olehManajer Investasi (jika ada).

47

BAB XVPELUNASAN UNIT PENYERTAANPADA TANGGAL JATUH TEMPO

15.1. PELUNASAN UNIT PENYERTAAN PADA TANGGAL JATUH TEMPO

Pada Tanggal Jatuh Tempo, Manajer Investasi untuk kepentinganPemegang Unit Penyertaan wajib melakukan pelunasan atasseluruh Unit Penyertaan yang telah diterbitkan dan masih dimilikioleh Pemegang Unit Penyertaan dengan cara membeli kembaliseluruh Unit Penyertaan yang telah diterbitkan dan masih dimilikioleh Pemegang Unit Penyertaan dalam waktu yang bersamaan(serentak) dan dengan harga per Unit Penyertaan yang samabesarnya bagi semua Pemegang Unit Penyertaan berdasarkanNilai Aktiva Bersih CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV pada TanggalJatuh Tempo. Pada Tanggal Jatuh Tempo, Pemegang UnitPenyertaan tidak perlu mengisi Formulir Penjualan Kembali UnitPenyertaan CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV. Pemegang UnitPenyertaan tidak dikenakan biaya penjualan kembali atas UnitPenyertaan yang dibeli kembali oleh Manajer Investasi dalamrangka pelunasan pada Tanggal Jatuh Tempo.

15.2. PEMBAYARAN PELUNASAN UNIT PENYERTAAN

Pembayaran dana hasil pelunasan Unit Penyertaan akan dilakukanoleh Bank Kustodian dalam bentuk pemindahbukuan/transferdalam mata uang Rupiah ke rekening yang terdaftar atas namaPemegang Unit Penyertaan. Biaya pemindahbukuan/transfer (jikaada) akan merupakan beban dari Pemegang Unit Penyertaan.Pembayaran pelunasan Unit Penyertaan dilakukan sesegeramungkin paling lambat 7 (tujuh) Hari Bursa sejak Tanggal JatuhTempo.

15.3. HARGA PELUNASAN UNIT PENYERTAAN PADA TANGGAL JATUHTEMPO

Harga Pelunasan untuk setiap Unit Penyertaan CIMB-PRINCIPALCPF CB IV pada Tanggal Jatuh Tempo adalah harga setiap UnitPenyertaan yang ditentukan berdasarkan Nilai Aktiva Bersih CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV pada Tanggal Jatuh Tempo. Apabila TanggalJatuh Tempo bukan Hari Bursa maka Nilai Aktiva Bersih yangdipergunakan adalah Nilai Aktiva Bersih pada Hari Bursa berikutnyasetelah Tanggal Jatuh Tempo.

15.4. SURAT KONFIRMASI TRANSAKSI UNIT PENYERTAAN

Bank Kustodian akan menerbitkan Surat Konfirmasi TransaksiUnit Penyertaan yang menyatakan antara lain jumlah UnitPenyertaan yang dilunasi dan dimiliki serta Nilai Aktiva Bersihsetiap Unit Penyertaan pada saat Unit Penyertaan dilunasi danakan dikirimkan kepada Pemegang Unit Penyertaan dalam waktupaling lambat 7 (tujuh) Hari Bursa setelah Tanggal Jatuh Tempo.

48

BAB XVIPELUNASAN LEBIH AWAL UNIT PENYERTAAN

16.1. PELUNASAN LEBIH AWAL UNIT PENYERTAAN

Sebelum Tanggal Jatuh Tempo, apabila terdapat perubahan yangmaterial dalam peraturan di bidang perpajakan dan/atau perubahanyang material dalam interpretasi peraturan perpajakan oleh pejabatpajak dan/atau terdapat perubahan politik, perubahan peraturanperundang-undangan yang berlaku, perubahan situasi ekonomidan keuangan yang ekstrim, dimana berdasarkan pertimbanganterbaik Manajer Investasi dapat merugikan Pemegang UnitPenyertaan CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV secara signifikan,Manajer Investasi untuk kepentingan Pemegang Unit Penyertaandapat melakukan Pelunasan Lebih Awal. Pada tanggal PelunasanLebih Awal, Manajer Investasi untuk kepentingan Pemegang UnitPenyertaan wajib melakukan Pelunasan Lebih Awal atas seluruhUnit Penyertaan yang telah diterbitkan dan masih dimiliki olehPemegang Unit Penyertaan dalam waktu yang bersamaan(serentak) dan dengan harga per Unit Penyertaan yang samabesarnya bagi semua Pemegang Unit Penyertaan berdasarkanNilai Aktiva Bersih CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV pada tanggalPelunasan Lebih Awal tersebut, hal mana harga Pelunasan LebihAwal tersebut mungkin lebih rendah dari nilai proteksi PokokInvestasi untuk setiap Unit Penyertaan.

Dalam hal Pelunasan Lebih Awal terjadi, Pemegang UnitPenyertaan tidak perlu mengisi Formulir Penjualan Kembali UnitPenyertaan. Pemegang Unit Penyertaan tidak dikenakan biayapenjualan kembali atas Unit Penyertaan yang dibeli kembali olehManajer Investasi dalam rangka Pelunasan Lebih Awal.

16.2. PEMBAYARAN PELUNASAN LEBIH AWAL UNIT PENYERTAAN

Pembayaran dana hasil pelunasan Unit Penyertaan akan dilakukanoleh Bank Kustodian dalam bentuk pemindahbukuan/transferdalam mata uang Rupiah ke rekening yang terdaftar atas namaPemegang Unit Penyertaan. Biaya pemindahbukuan/transfer (jikaada) akan merupakan beban Pemegang Unit Penyertaan.Pembayaran Pelunasan Lebih Awal Unit Penyertaan dilakukansesegera mungkin paling lambat 7 (tujuh) Hari Bursa sejak tanggaldilakukannya Pelunasan Lebih Awal.

16.3. HARGA PELUNASAN UNIT PENYERTAAN PADA TANGGALPELUNASAN LEBIH AWAL

Harga Pelunasan Lebih Awal setiap Unit Penyertaan CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV adalah harga setiap Unit Penyertaanyang ditentukan berdasarkan Nilai Aktiva Bersih CIMB-PRINCIPALCPF CB IV pada tanggal dilakukannya Pelunasan Lebih Awal.Apabila tanggal dilakukannya Pelunasan Lebih Awal bukan HariBursa maka Nilai Aktiva Bersih yang dipergunakan adalah NilaiAktiva Bersih pada Hari Bursa berikutnya setelah tanggaldilakukannya Pelunasan Lebih Awal, hal mana harga PelunasanLebih Awal tersebut mungkin lebih rendah dari nilai proteksi PokokInvestasi untuk setiap Unit Penyertaan.

16.4. SURAT KONFIRMASI TRANSAKSI UNIT PENYERTAAN

Bank Kustodian akan menerbitkan Surat Konfirmasi TransaksiUnit Penyertaan yang menyatakan antara lain jumlah UnitPenyertaan yang dilunasi dan dimiliki serta Nilai Aktiva Bersihsetiap Unit Penyertaan pada saat Unit Penyertaan dilunasi danakan dikirimkan kepada Pemegang Unit Penyertaan dalam waktupaling lambat 7 (tujuh) Hari Bursa setelah tanggal dilakukannyaPelunasan Lebih Awal.

49

BAB XVIISKEMA PEMBELIAN DAN PENJUALAN KEMBALI UNIT

PENYERTAAN CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV

Pembelian Unit Penyertaan (tanpa Agen Penjual Efek Reksa Dana) Penjualan Kembali Unit Penyertaan (tanpa Agen Penjual Efek Reksa Dana) Pembelian Unit Penyertaan (melalui Agen Penjual Efek Reksa Dana) Penjualan Kembali Unit Penyertaan (melalui Agen Penjual Efek Reksa Dana)

Nasabah Manajer

Investasi

Bank Kustodian

Surat Konfirmasi

Uang

Formulir Formulir

Nasabah Manajer

Investasi Bank

Kustodian

Konfirmasi

Uang

Formulir

& Uang Formulir Agen Penjual

Efek Reksa

Dana

Formulir

Nasabah Manajer

Investasi

Bank

Kustodian

Konfirmasi

Uang

Formulir Formulir Agen Penjual

Efek Reksa Dana

Formulir

Uang & Surat Konfirmasi

Surat

Konfirmasi

Nasabah Manajer

Investasi Bank Kustodian

Surat Konfirmasi

Formulir

Uang

50

BAB XVIIIPENYEBARLUASAN PROSPEKTUS DAN

FORMULIR-FORMULIR BERKAITAN DENGANPEMBELIAN UNIT PENYERTAAN

18.1. Informasi, Prospektus, Formulir Profil Pemodal dan FormulirPemesanan Pembelian Unit Penyertaan CIMB-PRINCIPAL CPFCB IV dapat diperoleh di kantor Manajer Investasi serta Agen-agen Penjual Efek Reksa Dana yang ditunjuk Manajer Investasi(jika ada). Hubungi Manajer Investasi untuk keterangan lebihlanjut.

18.2 Untuk menghindari keterlambatan dalam pengiriman LaporanBulanan CIMB-PRINCIPAL CPF CB IV serta informasi lainnyamengenai investasi, Pemegang Unit Penyertaan diharapkan untukmemberitahu secepatnya mengenai perubahan alamat kepadaManajer Investasi atau Agen Penjual Efek Reksa Dana yangditunjuk oleh Manajer Investasi (jika ada) dimana Pemegang UnitPenyertaan melakukan pembelian Unit Penyertaan.

Manajer InvestasiPT CIMB-Principal Asset Management

Gedung Bursa Efek Indonesia, Tower II, Lt.20Jl. Jend. Sudirman Kav. 52-53

Jakarta 12190Telepon: 021-5151180

Faksimili: 021-5151178

Bank KustodianDeutsche Bank AG., CABANG JAKARTA

Deutsche Bank BuildingJl. Imam Bonjol 80

Jakarta 10310Telepon : 021-3189 137; 3189 141

Faksimili : 021-3189 1310; 3189 131

51

Halaman ini sengaja di kosongkan

52

Halaman ini sengaja di kosongkan