Catálogo MiFID para MIcrosoft Dynamics CRM

Technology makes it possible.We make IT work.w w w . c o l u m b u s i t . e s

MiFIDSoluciones Financieras de Columbus IT

2 IntroducciónTechnology makes it possible.We make IT work.

Una solución completa y rentable.

En Columbus IT queremos mostrarle nuestra solución

específica para Markets in Financial Instruments

Directive (MiFID) y poder hacer frente así a lo

que consideramos los principales retos de MiFID:

planificación y prueba, clasificación del cliente, mejora

de la ejecución, notificación, conectividad de mercado,

datos de referencia e historial comercial, internalización

sistemática e integración con sistemas de productividad

como Microsoft Office, Outlook y Sharepoint Server.

La tecnología de Microsoft resulta familiar para las

personas que trabajan en las instituciones financieras y

fácil de integrar con los sistemas IT existentes, por lo que

el presupuesto total requerido para aplicar una solución

que garantiza el total cumplimiento con MiFID presenta

una buena relación entre coste y efectividad.

Columbus IT le ofrece además, toda nuestra experiencia

y conocimiento ganados gracias a los más de 20 años en

el sector de la tecnología y consultoría en sistemas de

gestión empresarial. Columbus, es el primer Microsoft

Gold Partner a nivel mundial y está presente en más

de 30 países que juntos han realizado más de 5000

proyectos con éxito.

Descubra ahora la solución MiFID para Microsoft

Dynamics CRM, una solución única que sólo Columbus

IT puede ofrecerle.

Gracias.

Columbus IT

¿Qué es el MiFID?Directiva sobre Mercados de Instrumentos Financierios

Introducción

La MiFID (Markets in Financial Instruments Directive) es una directiva europea que regula la prestación de servicios de inversión y, por lo

tanto, afecta directamente a la forma en que las entidades de crédito o empresas de inversión informan, asesoran o venden productos

financieros a sus clientes o potenciales clientes. Esta directiva está vigente desde el 1 de noviembre de 2007.

La Directiva exige a los Estados miembros armonizar las normas que regulan los servicios y el ejercicio de actividades de inversión. Para

ello, los Estados miembros deberán establecer un sistema de autorización que permita a las empresas de inversión ofrecer sus servicios en

todo el territorio de la UE.

En otras palabras, la Directiva permite a las empresas de inversión, a los bancos y a las bolsas ofrecer sus servicios a través de las fronteras,

conforme a la autorización otorgada por la autoridad competente del Estado miembro de origen. Dado que responde a las mismas

condiciones de concesión en todos los Estados miembros, la autorización favorecerá la armonización de las normas que regulan a las

empresas de inversión.

La Directiva tiene por objeto la aproximación de las normas nacionales relativas a la prestación de los servicios de inversión y al

funcionamiento de las bolsas, con el objetivo último de crear un único marco regulador europeo para los valores negociables. La Directiva

sirve a los intereses de los inversores, emisores y otros agentes del mercado, favoreciendo mercados eficaces y competitivos.

Protección de los Inversores

La Directiva tiene asimismo por objeto el refuerzo de la protección de los inversores mediante la fijación de normas mínimas relativas al

mandato y a los poderes que debe otorgarse a las autoridades nacionales competentes y mediante el establecimiento de mecanismos

eficaces de cooperación en tiempo real con objeto de investigar las infracciones a la Directiva y emprender las oportunas acciones.

MiFIDDirectiva de Instrumentos Financieros

Categorización del cliente 9 : categorizar los clientes y asesorarles sobre su idoneidad para cada tipo de producto de

inversión:

- Clientes Profesionales (empresas de cierto tamaño)

- Contrapartes Elegibles (por ejemplo otras entidades financieras)

- Clientes Minoristas (resto de clientes)

Gestión de órdenes de cliente 9 : Requerimientos sobre la información que necesita ser recogida cuando se acepten

órdenes del cliente.

Transparencia pre-comercial 9

Transparencia post-comercial 9

Mejor ejecución 9 : requiere tomar primero todos los pasos razonables para obtener el mejor resultado posible en la

ejecución de una orden de un cliente.

La SoluciónTechnology makes it possible.We make IT work.4

Nuestra solución ¿Qué aporta a su empresa?

La solución da soporte al workflow relativo al proceso MiFID, propor-

cionándole interacción paso a paso con el cliente.

El registro del cliente es automatizado y asegurará que sus asesores

llevan a cabo sus tareas diarias con eficiencia.

La solución se basa en el estándar de Microsoft Dynamics CRM, comple-

tamente integrado con Microsoft Outlook, Sharepoint y Portal Server.

Eligiendo la tecnología Microsoft usted obtendrá una ventaja como

cliente, ya que los usuarios ya están familiarizados con el interfaz de

usuario. La solución es por lo tanto fácil de implementar y adaptar.

Algunos Datos sobre MiFID

- MiFID es una parte importante de los Planes de Acción de Servicios

Financieros (FSAP) de la UE.

- El plan de acción incluye 42 medidas.

- MiFID entró en vigor el 1 de noviembre del 2007 y reemplazó la Directiva

de Servicios de Inversión.

- Su objetivo es:

•Aumentarlacompetitividad

•Aumentarlaprotecciónalcliente

- MiFID incluye 73 artículos con medidas de implementación técnicas,

tanto requerimientos de organización como condiciones operativas.

La solución paso a paso

Paso 1: Crear el lead

El asesor crea un cliente potencial ( Lead ) en el CRM. La información disponible del cliente es almacenada y el acceso al Portal de Inter-

net se comprueba.

Paso 2: e-mail de bienvenida

CRM envía automáticamente un e-mail de bienvenida al cliente. El e-mail es personal y contiene información de contacto procedente del

asesor del cliente. Se incluye un link al portal, junto a un nombre de usuario.

Paso 3: Primera entrada al portal

Cuando el cliente entra al portal por primera vez, se

le muestra importante información acerca del MiFID.

Posteriormente se le solicita que rellene la información

necesaria para poder continuar. No se le proporciona

acceso completo hasta que no proporciona esta infor-

mación. El cliente es clasificado según la regulación

MiFID: Cliente Profesional, Contraparte Elegible, Cliente

Minorista.

Paso 4: Editar la información personal

Los datos registrados son presentados ahora en el

Portal de Internet y el cliente puede corregir o añadir in-

formación. La información proporcionada se almacena

automáticamente en CRM.

La Solución Paso a PasoTechnology makes it possible.We make IT work.6

Paso 5: Rellenar la auto-evaluación sobre las inversiones

Se solicita que la información requerida por el MiFID sea

rellenada por el cliente: servicios relevantes, objetivos de las

inversiones, nivel de experiencia y conocimiento.

Paso 6: Leer, comprender y confirmar

Al cliente se le presenta un conjunto de documentos estándar. Marcándolos confirma que ha leído y comprendido los términos. La infor-

mación actualizada del cliente y un perfil completo de MiFID se transfiere automáticamente al CRM.

Paso 7: Evaluación - Pendiente del asesor

El cliente es informado una vez que el asesor haya completado su registro, se le envía un e-mail para que complete el proceso total-

mente. La página de inicio también informa al cliente que “su perfil MiFID está siendo evaluado”.

Paso 8: El asesor es informado

El asesor vinculado al cliente es entonces informado que la

primera parte del proceso MiFID ha sido completada por el

cliente.

Paso 9: El asesor evalúa el perfil

El asesor puede abrir la cuenta del cliente en CRM y evaluar

el perfil MiFID proporcionado por el cliente.

Paso 10: El asesor completa el test de ido-neidad

El asesor confirma que la evaluación ha sido completada y

los datos de registro se almacenan automáticamente. Según

el perfil MiFID registrado del cliente el asesor lleva a cabo

un “test de idoneidad”. Este test decidirá en qué tipo de

productos el cliente podrá invertir.

Se muestra una métrica para proporcionar al asesor indica-

ciones de cómo evaluarlo.

Paso 11 : El cliente es informado del test

El cliente recibe un e-mail automáticamente generado por

el asesor, notificándole que la información ha sido evaluada

por el asesor y que debe ser aprobada.

El cliente hace clic en el vínculo y entra en el Portal Share-

point.

Paso 12 : El cliente aprueba y confirma el perfil

Basándose en la información proporcionada por el cliente y la evaluación realizada por el asesor, el cliente puede ver ahora fácilmente

qué productos encajan o están disponibles y cuáles no.

El cliente aprueba la evaluación y se establece el perfil inicial del MiFID.

Paso 13 : Perfil Almacenado en el CRM

Una vez el cliente aprueba su perfil la información se almacena directamente en el CRM.

Toda la información del perfil MiFID y la evaluación del asesor es copiada en formularios separados llamados “Perfil Inicial y Evalu-

ación”.Paso 14 : Acceso garantizado y contrato enviado

El cliente tiene acceso total al portal con todas sus fun-

ciones. Se envía automáticamente un contrato de acuerdo

desde el CRM al cliente, una vez que ha indicado que desea

empezar a invertir. El portal consiste en diferentes áreas con

hojas de producto, informes (diarios, mensuales, trimestral-

es), blogs con noticias con posibilidad de añadir comentari-

os para todos los clientes, etc. El sistema guarda un registro

de todos los cambios en la información del cliente en su

perfil y lo actualiza automáticamente.

Columbus IT es una consultora global de tecnología con más de 1,200 empleados que trabajan en 30 países.

Con más de 20 años de experiencia, destacamos por nuestras soluciones específicas para cada sector:

Servicios Financieros, Retail, Fabricación e IEM, Distribución, Alimentación y muchos otros. También tenemos

el reconocimiento de nuestras referencias de Microsoft Dynamics ERP, CRM y soluciones de BI. Nuestros

clientes nos eligen por nuestra capacidad de hacer bien el trabajo, probado por más de 5000 instalaciones con

éxito desde el 1989 - y por nuestros empleados que tienen el más alto nivel de profesionalidad y confianza.

Si estos son los profesionales que desea en su equipo de implementación ERP, BI o CRM, le invitamos a que

contacte con su oficina más cercana de Columbus IT o visite nuestra Web.

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