các phương tiện thanh toán quốc tế

7/26/2019 cc phng tin thanh ton quc t

1/53

Chng II: Cc phng tinthanh ton quc t

Ging vin: Trng Hng H. MBA


2/53

Contents

Nhng lu hi l!" #h$n %hng ti&n TT'T1

H(i %hi)u2

*+ %hi)u3

,-#4

Th th"nh to/n5


3/53

0.1 lu hi l!" #h$n 2T TT'T

La chn phng tin TTQTLa chn phng tin TTQT

La chn phng tin TTQTLa chn phng tin TTQT

Mc thng

xuyn haykhng

Khi lnghay

qui m GD

Mc tin nhim

Tp qunkinh !"anh

Phng tin

TTQT

T3n 45ng thng 67i

T3n 45ng ng8n hng

Ch9 l 4u hi&u #;" ting? %hng

ti&n th"nh to/n@


4/53

0.0 H(i %hi)u

Hi phiu l mt t mnh lnh yu cu tr tin v iu kin,

do mt ngi k! ph"t cho ngi kh"c, yu cu ngi ny#

$hi nh%n th&y phiu ho'c

(n mt ngy c) th* trong t+ng li ho'c

-.i mt ngy c/ th* 0"c 1nh 2c trong t+ng li

3hi tr mt 4 tin nh&t 1nh cho mt ngi no /, ho'c

th5o lnh c6 ngi ny tr cho mt ngi kh"c ho'c tr cho

ngi cm phiu

2.2.1 Khi ni !" #$c #i%

-h5o# 7guy8n 9:n -in, ;


5/53

0.0 H(i %hi)u

&g'i () pht

% v %h/th(i %hi)u=l #h; n@

&g'i *+ () pht

ChDu tr/#h nhi&6th"nh to/n s(ti


6/53

0.0 H(i %hi)u

'ui Dnh #hung:

67nh th8c: thJ hi&n 4i 47ng vn Fn. HOnh 6Pu 4o#/# %h/% nh8n v #/ nh8n t! QuI)t Dnh &g9n ng: sR 45ng 6St th ti)ng nht Dnh v th(ng

nht

; ng *n: l% thnh 6St h"I nhi


7/53

0.0 H(i %hi)u

No.:XXXXXX.

Yor :XXXXXXX.

@IAA B DEC6F&GD 1

AtXXXXXsight oV this Virst Bill oV eZ#h"nge =se#on4 oV the s"6e tenor"n4 4"te Feing un%"i4@ 2"I to XXXXXX.the su6 oVXXXXXX..

..................? ...................................

To:XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX..

2l"#e oV 2"I6ent:XXXXX.XXXXXXXXXXXXX.

=N"6e "n4 "44ress oV [r"\er@XXXX=,ign"ture@ XXXX

3

5

4

H 2

J

Lu hi phiu chuMn NthOo A@ 13RS


8/53

0.0 H(i %hi)u

1. Phi c ch U6i phiuV ghi tW0n $t tWXc ch8ng tY Ti)ng Anh: Bill oV ]Z#h"nge? [r"Vt Ti)ng ^i&t: H(i %hi)u? H(i %hi)u _i n

2. Anh thanh ton ho$c ch,p nh-n thanh ton !9 #iZu

(in ing `6 theo Ft + l 4o gO C/#h ghi s( ting h% nh"u: s( ti


9/53

0.0 H(i %hi)u

,( ti


10/53

0.0 H(i %hi)u

3. T0n !" #+a ch` c?a ng'i *+ () pht: Nhd6 Z/# Dnh # "i = 8u@ l ngEi #hDu tr/#hnhi&6 th"nh to/nb#h% nhn h(i %hi)u

2h5 thuS# vo %hng th# th"nh to/n

U 2hng th# nhE thu? ghi s? #huIJn tin M"

ThuSt? t9nh 6u" hng t 6St (i t/# Nht Bn.Phng th8c nh' thu^ ghi [^b

To: ABC #or%. e [u"n ,treet? Buon M" Thuot#itI? [" " %rovin#e? îet N"6

Phng th8c AC

To: oint ,to# Co66er#i"l B"n YorYoreign Tr"4e oV îet N"6? [" "Br"n#h

=6 bC t7i îet#o6F"n @


11/53

0.0 H(i %hi)u

4. Th'i hdn thanh ton c?a hi phiu Th"nh to/n ng"I: th"nh to/n hi nh7n th, hoK# eu,t

tW7nh h(i %hi)u

Th"nh to/n #q + h7n:U TH1: Th"nh to/n vo 6St ngI nht Dnh sau khi nhn thy

U TH0: Th"nh to/n t7i mt ngy nht nh sau ngy k pht

U TH: Th"nh to/n t7i mt ngy nht nh sau ngy k vn n

U TH: Th"nh to/n vo mt ngy c th trong tng lai

&u (h9ng qui #+nh th'i hdn th7 #c eO " thanh ton ngaAu ):


12/53

0.0 H(i %hi)u

5. f+a #i% thanh ton: l ni Zut trOnh h(i %hi)uIu #au th"nh to/n hi )n h7n *h>ng ghi gO: D" #h9 #;" ngEi FD %h/t # Ze6

l D" iJ6 th"nh to/n h(i %hi)u

Ghi D" iJ6: 8I sj l D" iJ6 th"nh to/n H2\] =: 6ai *0n qui #+nh #+a #i% thanh ton tdi ngn h"ng TCP &godi Thng

\it &a Chi nhnh f>( A>(^ #+a ch` RH TWn 6ng fdo^ TP.@T^ f>( A>(

PacO o paOnt: oint ,to# Co66er#i"l B"n Yor Yoreign Tr"4e oV îet N"6?[" " Br"n#hm Tr"n Hung ["o ,t.? Buon M" Thuot #itI? [" " %rovin#e? îet N"6

&u (h9ng ghi g7 th7 [j thanh ton tdi:

UNg8n hng TMC2 Ngo7i Thng î&t N"6? CN =%hng th# bC@UT7i [upn? T2.BMT? =2hng th# #huIJn ti


13/53

0.0 H(i %hi)u

H. T0n c?a ng'i th h/ng: l ngEi th5 hngs( ting #h9 Dnh ngEi th5

hng h/# hoK# h>ng #huIJn nhng #ho ngEi h/#.

MSt ngEi h/#U Ch9 Dnh 3#h 4"nh 6St ngEi no q

2"I to: Mr U Th"nh to/n theo l&nh =theo #h3 #;" ngEi r" l&nh@

2"I to the or4er oV Mr U Th"nh to/n #ho ngEi #a6 %hi)u

2"I toXX? %"I to the Fe"rer? %"I to the or4er oVXX


14/53

0.0 H(i %hi)u

J. &g" thng !" ni pht h"nh hi phiu Trn h(i %hi)u h>ng ghi rw D" iJ6 %h/t hnh: D"#h9 #;" ngEi %h/t hnh # Ze6 l ni %h/t hnhh(i %hi)u.

N)u h(i %hi)u h>ng ghi rw ngI th/ng %h/t hnh: *+eO " !9 gi tW+

&g" thng !"ni pht h"nh

&i pht h"nh ut no sj #hi %h(i H2

&g" thng pht h"nh1./# Dnh thEi h7n hi&u l!# #;" H20./# Dnh ngI th"nh to/n =2H th"nh to/n

t7i 6St ngI nht Dnh s"u ngI %h/t@


15/53

0.0 H(i %hi)u

. T0n^ #+a ch`^ ch () c?a ng'i () pht Bt FuS# %hi #q? n)u h>ng sj FD #oi l v> hi&u ut %h/% #/# n# nghi6 #6 hnh vi %h/t H2

h>ng xng thp6 QuI


16/53

0.0 H(i %hi)u

NgI ybfb0f C>ng tI ABC = NguIzn TtThnh? T2. BMT? t9nh @ hon thnh vigi"o l> hng Zut hpu trD gi/ y.0y ,[ theo h%ng tr ng"I s( 01b0fH[* ngIybmb0f #ho nh nh% hpu l 2"#iVi# Co. #q tr5s t7i 0m GreenViel4 ,treet? B"nsto\n? N,{

00? Austr"li". D" iJ6 gi"o hng t7i #ng ,iG_n v th"nh to/n Qu" ng8n hng thng 67i #%han | #h8u. MSt th/ng s"u hi gi"o hng C>ng tIABC l% h(i %hi)u J _i ting tI ABC

\] =


17/53

0.0 H(i %hi)u

No :

Yor : k y?0y

@IAA B DEC6F&GD

At sight oV this Virst Bill oV eZ#h"nge =se#on4 oV the s"6e tenor "n4 4"te Feingun%"i4@ 2"I to the or4er oV Asi" Co66er#i"l F"n the su6 oV Y}~T ]GHTTH},AN[ T{} HN[~][ ]GHT Y^] , [}A~, }N.

B}N MATH}T CT? }#toFer yth0f

To: 2"#iVi# Co.0m GreenViel4 ,treet? B"nsto\nN,{ 00? Austr"li"

ABC Co. NguIen T"t Th"nh ,treet? Buon M"Thuot #itI? [" " %rovin#e? ^iet N"6

=Authorie4 sign"ture@

[r"\n un4er Contr"#t No. 01b0fH[* 4"te4 une yth0f


18/53

0.0 H(i %hi)u

No :

Yor : k y?0y

@IAA B DEC6F&GD

At sight oV this se#on4 Bill oV eZ#h"nge =Virst oV the s"6e tenor "n4 4"te Feingun%"i4@ 2"I to the or4er oV Asi" Co66er#i"l F"n the su6 oV Y}~T ]GHTTH},AN[ T{} HN[~][ ]GHT Y^] , [}A~, }N.

B}N MATH}T CT? }#toFer yth0f

To: 2"#iVi# Co.0m GreenViel4 ,treet? B"nsto\nN,{ 00? Austr"li"

ABC Co. NguIen T"t Th"nh ,treet? Buon M"Thuot #itI? [" " %rovin#e? ^iet N"6

=Authorie4 sign"ture@

[r"\n un4er Contr"#t No. 01b01H[* 4"te4 une yth0f


19/53

0.0 H(i %hi)u

T]nh tWYu tng NguIn nh8n =h>ng ghi Qu"n h& t3n 45ng@ Ngh" v5 tr ting %h5 thuS# vo h% ng TM@

T]nh *>t *ung # vi&n l 4o

ring J t #h(i vi tr ting nh

hng )n ngh" v5 tr ti


20/53

0.0 H(i %hi)u

a. Ckn c8 !"o th'i hdn thanh ton6P tW nga =t 4ight >ill, on d5mnd >ill?# ^i th"nh

to/n 4izn r" trong v_ng 0 ngI J t lx# # Zut trOnh6i phiu c (l hdn @u4nc5 >ill, tim5 >ill?# #q lo7i

*. Ckn c8 !"o ch8ng tY (m thOo6P tWn =Al5n >ill?# H2 h>ng `6 theo #hng t TM6i phiu (m ch8ng tY @docum5ntry >ill?# #q 0 lo7i:

1. H(i %hi)u `6 #hng t tr ti


21/53

0.0 H(i %hi)u

c. Ckn c8 !"o t]nh chu%n nhng

#i phi$u % !anh

#& '( th)" lnh

#i phi$u *ch !anh

Khng ghi t+n ngi h,ng li , m-t t./c V d: pay to.., pay to order of

#& chuy0n nhng 12ng cch 0 t.ng3 k4hu th)" lnh 0 t.ng

(gi th5 h,ng c xc 6nh th)"

4 ch* c7a ngi c8 quy9n .a lnhV d: Pay to the order of Vietco!an"

Ghi c5 th0 t+n ngi th5 h,ng #&

V d: Pay to #r $

=. Ckn c8 !"o ng'i () pht H(i %hi)u thng 67i =Tr"4e Fill@: [o ngEi Zut hpu? ngEi

#ho v"I %h/t. H(i %hi)u ng8n hng =B"n Fill@: [o ng8n hng %h/t hnh


22/53

0.0 H(i %hi)u

O. Ckn c8 !"o tWdng thi () ch,p nh-n 6i phiu cha #c () ch,p nh-n: NgEi FD %h/t #h" FD

rng FuS# tr/#h nhi&6 th"nh to/n. 6i phiu # #c () ch,p nh-n: NgEi FD %h/t FD rng

FuS# tr/#h nhi&6 %hi th"nh to/n h(i %hi)u hi )n h7n

Ch,p phiu thng di:C"6 )t TT #;" thng nh8n =3t# sR 45ng trong gi"o 4D#h thng 67i Qu(# t)@

Ch,p phiu ngn h"ng: C"6 )t TT #;" ng8n hng =#sR 45ng %h Fi)n trong gi"o 4D#h thng 67i Qu(# t)@

. Ckn c8 !"o odi tiZn 6i phiu n


23/53

0.0 H(i %hi)u

". 2h/t hnh h(i %hi)u2.2.5 Cc nghip ! i0n quan #n 6i phiu

K) hp

#ngGiao h"ng

A-p *ng tr ting gRi Fn h/ng nghD )n nhngngEi CN tr# q thO nhng ngEi nI #6izn tr/#h nhi&6 tr ti


31/53

0.0 H(i %hi)u

Gii tr/i =[is#h"rge@*hi h(i %hi)u # ngEi FD %h/t th"nh to/n aI ; vxng h7n thO #/# ngh" v5 lin Qu"n )n h(i %hi)u sj t!Sng h)t hi&u l!#? t# # gii tr/i.

Cc tW'ng hp cwng #c eO " gii tWi:

NgEi #h% nhn l ngEi #a6 h(i %hi)u hi )n h7n

H2 h)t hi&u l!# %h/% l 4o Qu/ thEi h7n theo lut Dnh

NgEi #a6 H2 tuIn F( Fdng ^B t F QuIng _i ti


32/53

0.0 H(i %hi)u

Thu) /nh trn H(i %hi)u 6St s( n# h(i %hi)u # "vo lu th>ng %hi nS% thu) tI theos( ti


33/53

0. *+ %hi)u

$D phiu l mt cm kt tr tin v iu kin dongi lEp k! phiu hF tr mt 4 tin nh&t 1nhcho ngi kh"c, ho'c tr th5o lnh c6 ngi ny

ho'c tr cho ngi cm phiu

^i&t N"6? + %hi)u #_n # g$i l 6P nh-n n

ut i


34/53

0. *+ %hi)u

No:XXXXXX.Yor :XXXXXXX.

PBI;;Bx &BTD 1

AtXXXXXXXXXXX..sight oV this 2ro6issorI note? \e %ro6ise to%"I to..XXXXXXXXXXXXXXXXXX........................................the su6 oVXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX..

XXX..? XXXXXXXXX.

2l"#e oV %"I6ent:XXXXXXXXXXXX

XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX

=N"6e "n4 "44ress oV ssuer@XXXX=,ign"ture@ XXXX

0

m

2.3.2 &


35/53

0. *+ %hi)u

1. Tiu < *+ %hi)uW

0. Ei h" v> i


36/53

0. *+ %hi)u


37/53

0. *+ %hi)u

Ch` ti0u 6i phiu Kl phiu

6 Fo th"nh to/n Ch; n? #on n Con nC s %h/t Ti sn #q Ti sn n

(i tng l% Ch; n Con n

*h/# Fi&t # Fn gi" H(i %hi)u v *+ %hi)u

*+ %hi)u 3t # sR 45ng trong TT'T sovi H(i %hi)u


38/53

0. ,C

Gc l mt t mnh lnh v iu kin do mt ngi@ch6 ti khon?, r lnh cho ngIn hng trJch tK tikhon c6 m%nh mt 4 tin nh&t 1nh * tr chongi 2c chL 1nh trn 4c, ho'c tr th5o lnhc6 ngi ny, ho'c tr cho ngi cm 4c dMi

h%nh thFc tin m't hy chuy*n khon

Khi ni

67nh

th8c

vn Fn giI? g6 0 %han:2han #u(ng s-#: ngEi %h/t hnh lu gi

2han t/#h rEi: tr"o #ho ngEi th5 hng

-h5o# 7guy8n 9:n -in, ;


39/53

0. ,C

1. Ti0u #Z U;vcV MSt #hng t # #oi l ,-# %hi #q tiu < ,-#W

U Ti)ng ^i&t: ,-#U Ti)ng Anh: CheQue hoK# Che#

Tiu < %hi #q #ng th ng>n ng vi nSi 4ung tE ,-#

&


40/53

0. ,C

3. &gn h"ng tW tiZn Ng8n hng #q nhi&6 v5 th!# hi&n vi tr ti


41/53

0. ,C

5. ; tiZn ghi tW0n t' ;vc: /# Dnh gi/ trD #;" tE ,-# ,( ti


42/53

0. ,C

N2S

N1S

N5SNHS

N4S

N3S


43/53

0. ,C

Lu [vc c?a @I_\


44/53

0. ,C

a. Ckn c8 !"o t]nh ch,t chu%n nhng ,-# 3#h 4"nh: Ghi 3#h 4"nh tn ngEi

hng li v #h9 #q ngEi nI 6i nhn #ting thJ #huIJn nhng

,-# theo l&nh: *h>ng ghi 3#h 4"nh ngEihng li 6 ghi %"I to the or4er oV Mr W.

ChuIJn nhng Fdng #/#h hu ,-# v> 4"nh: *h>ng ghi tn ngEi hng li

hoK# ghi #8u %"I to the Fe"rerW. ChuIJnnhng Fdng #/#h tr"o t"I

Phn odi ;vc


45/53

0. ,C

*. Ckn c8 !"o h7nh th8c t' ;vc ;vc gdch chvo

;vc (h9ng gdch chvo

[ng J th"nh to/n#huIJn hon Qu"

ng8n hng

[ng J th"nh to/nti


46/53

0. ,C

#. Cn # vo #>ng 45ng #;" ,-# ,-# #huIJn hon: th"nh to/n Fdng #huIJn hon#ho ngEi hng li

,-# rxt ti


47/53

0. ,C

u th>ng ,-# Qu" 1 ng8n hng&gn h"ng

&g'i *n &g'i ua

=1@

=0@

=@

=@ =@

1. NB gi"o hng #ho NM

0. 2h/t hnh s-# th"nh to/n

. )n ng8n hng lnh ti


48/53

0. TH THANH T}|N

Th th"nh to/n

A+ch [

T7i M? Zut hi&n vo n6 1f1?%h Fi)n vo n6 1f0

T7i #h8u u? Zut hi&n vo n61fm? %h Fi)n vo n6 1f1

T7i ^i&t N"6? Zut hi&n n6 1fyf?hi&n n"I rt %h Fi)n


49/53

0. TH THANH T}|N

-hN thnh to"n l mt ph+ng tin thnh to"n hin.i m ch6 4O hPu thN c/ th* 4Q d)ng n/ * rRt

tin m't t.i c"c m"y rRt tin tS ng ho'c t.i c"cTuy gio d1ch c6 ngIn hng ph"t hnh thN, Ungthi c/ th* 4Q d)ng thN * thnh to"n tin hng vd1ch v) trong ph.m vi tin gQi c6 m%nh ho'c h.n

mFc tJn d)ng 2c c&p

Khi ni

-h5o# 7guy8n 9:n -in, ;


50/53

0. TH THANH T}|N

M> t thutCht li&u: Nh!" #ng*3#h th#: ym6666?m66

$t tWXc:Tn #;" th

Tn v logo #;" nh %h/t hnh

,( th

NgI Ft au #q hi&u l!# v

ngI h)t h7n hi&u l!# #;" thTn #;" #h; th

NCc th9ng tin / $t tWXc hu ht #c in ni tW0n thyS


51/53

0. TH THANH T}|N

$t [au: Bng trng: l ni #h; th 4ng J #h 6Pu Bng en: l *kng tY t]nh ch8a #rng *< nhX c?a thy?

trong FS nh #;" th #h" !ng 6St %han h"I ton FS

#/# th>ng tin s"u:,( #;" th

Tn #;" #h; thThEi gi"n hi&u l!# v thEi gi"n h)t hi&u l!# #;" th

lD#h #;" ng8n hng %h/t hnhML s( #/ nh8n =2N@

M# rxt ti


52/53

0. TH THANH T}|N

C/# lo7i th th>ng 45ngThy FTGi"o 4D#h t7i #/# 6/I rxt ti


53/53

\\\.the6eg"llerI.#o6

\\\.the6eg"llerI.#o6

các phương tiện thanh toán quốc tế

Documents