LAPORAN POSISI KEUANGAN PT BANK RESONA PERDANIA TANGGAL 30 JUNI 2014 DAN 31 DESEMBER 2013 (dalam jutaan Rupiah) LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF PT BANK RESONA PERDANIA PERIODE 01 JANUARI S.D 30 JUNI 2014 DAN 2013 (dalam jutaan Rupiah) LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI PT BANK RESONA PERDANIA TANGGAL 30 JUNI 2014 DAN 31 DESEMBER 2013 (dalam jutaan Rupiah) LAPORAN RASIO KEUANGAN PT BANK RESONA PERDANIA POSISI 30 JUNI 2014 DAN 2013 (dalam %) KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA PT BANK RESONA PERDANIA TANGGAL 30 JUNI 2014 DAN 2013 (dalam jutaan Rupiah) CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN PT BANK RESONA PERDANIA TANGGAL 30 JUNI 2014 DAN 2013 (dalam jutaan Rupiah) LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF PT BANK RESONA PERDANIA TANGGAL 30 JUNI 2014 (dalam jutaan Rupiah) PENGURUS DAN PEMEGANG SAHAM PT BANK RESONA PERDANIA TANGGAL 30 JUNI 2014 LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM PT BANK RESONA PERDANIA TANGGAL 30 JUNI 2014 DAN 2013 (dalam jutaan Rupiah) Laporan Keuangan Konsolidasian RESONA Bank Resona Perdania : : Bandung Branch Office 2 nd Floor Wisma Bumiputera Suite 204-205 Jl. Asia Afrika No. 141-149 Bandung 40112. West Java - Indonesia Phone : +62 22 424 1742 Fax : +62 22 424 1207 Surabaya Branch Office 3 rd Floor Plaza BRI, Suite 305 Jl. Jend. Basuki Rachmat No. 122, Surabaya 60271 East Java - Indonesia Phone : +62 31 535 5858 Fax : +62 31 535 2007 MM2100 Sub-Branch Office Ruko Mal Bekasi Fajar Blok D No. 8 MM2100 Industrial Town West Cikarang. Bekasi 17520 West Java - Indonesia Phone : +62 21 8998 2151 Fax : +62 21 8998 2943 Cikarang Sub-Branch Office 2 nd Floor EJIP Center Building EJIP Industrial Park Plot 3A South Cikarang . Bekasi 17550 West Java - Indonesia Phone : +62 21 897 4940 Fax : +62 21 897 4941 Karawang Sub-Branch Office 1 st Floor Graha KIIC Jl. Permata Raya Lot C-1B KIIC Industrial Park. Karawang 41361 West Java - Indonesia Phone : +62 21 8911 5020 Fax : +62 267 647 347 Head Office Jakarta - Indonesia Phone +62 21 570 1958 Fax +62 21 570 1936 Menara Mulia, Lantai 5&6, Suites 501&601 Jl.Jend.Gatot Subroto Kav.9-11, Karet Semanggi, Setiabudi Jakarta 12930, Indonesia Jakarta, 12 Agustus 2014 Direksi PT Bank Resona Perdania 30-Jun-14 31-Dec-13 30-Jun-14 31-Dec-13 ASET 1. Kas 30.817 25.245 30.819 25.247 2. Penempatan pada Bank Indonesia 1.548.285 2.270.288 1.548.285 2.270.288 3. Penempatan pada bank lain 1.232.153 1.187.585 1.232.153 1.187.585 4. Tagihan spot dan derivatif 13.784 36.995 13.772 36.995 5. Surat berharga 248.148 249.710 248.148 249.710 a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - - - b. Tersedia untuk dijual - - - - c. Dimiliki hingga jatuh tempo 236.518 238.852 236.518 238.852 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 11.630 10.858 11.630 10.858 6. - - - - 7. - - - - 8. Tagihan akseptasi 216.321 184.042 216.321 184.042 9. Kredit 9.876.159 9.771.552 9.841.124 9.711.394 a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - - - b. Tersedia untuk dijual - - - - c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - - - d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 9.876.159 9.771.552 9.841.124 9.711.394 10. Pembiayaan syariah - - - - 11. Penyertaan 42.228 42.228 - - 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- 95.698 75.296 95.794 75.425 a. Surat berharga - - - - b. Kredit 95.698 75.296 95.698 75.296 c. Lainnya - - 96 129 13. Aset tidak berwujud 28.806 27.803 28.806 27.803 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- 25.083 23.419 25.083 23.419 14. Aset tetap dan inventaris 75.096 46.105 77.139 48.096 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- 41.319 33.518 42.674 34.809 15. Aset non produktif - - - - a. Properti terbengkalai - - - - b. Aset yang diambil alih - - - - c. Rekening tunda - - - - d. Aset antar kantor - - - - i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - - - ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - - - 16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/- - - - - 17. Sewa pembiayaan - - 294.066 330.186 18. Aset pajak tangguhan - - - - 19. Aset lainnya 155.351 139.827 189.646 180.768 TOTAL ASET 13.305.048 13.849.147 13.556.728 14.118.461 LIABILITAS 1. Giro 3.391.343 3.471.816 3.390.020 3.470.220 2. Tabungan 1.851 1.584 1.851 1.584 3. Simpanan berjangka 2.964.387 3.396.244 2.959.937 3.308.620 4. Dana investasi revenue sharing - - - - 5. Pinjaman dari Bank Indonesia - - - - 6. Pinjaman dari bank lain 35.908 366.420 35.908 366.420 7. Liabilitas spot dan derivatif 5.439 23.271 5.439 23.271 8. - - - - 9. Utang akseptasi 216.321 184.042 216.321 184.042 10. Surat berharga yang diterbitkan 448.548 448.153 448.548 448.153 11. Pinjaman yang diterima 3.717.627 3.539.936 3.909.580 3.835.012 a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal - - - - b. Pinjaman yang diterima lainnya 3.717.627 3.539.936 3.909.580 3.835.012 12. Setoran jaminan - - - - 13. Liabilitas antar kantor - - - - a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - - - b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - - - 14. Liabilitas pajak tangguhan 41.151 31.326 43.593 33.768 15. Liabilitas lainnya 153.278 83.763 156.263 85.605 16. Dana investasi profit sharing - - - - TOTAL LIABILITAS 10.975.853 11.546.555 11.167.460 11.756.695 EKUITAS 17. Modal disetor 405.000 285.000 405.000 285.000 a. Modal dasar 500.000 500.000 500.000 500.000 b. Modal yang belum disetor -/- 95.000 215.000 95.000 215.000 c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock ) -/- - - - - 18. Tambahan modal disetor 103.157 103.157 103.157 103.157 a. Agio 103.157 103.157 103.157 103.157 b. Disagio -/- - - - - c. Modal sumbangan - - - - d. Dana setoran modal - - - - e. Lainnya - - - - 19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya - - - - a. - - - - b. - - - - c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - - - - d. Selisih penilaian kembali aset tetap - - - - e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - - - f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti - - - - g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain - - - - h. Lainnya - - - - 20. Selisih kuasi reorganisasi - - - - 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - - - - 22. Ekuitas lainnya - - - - 23. Cadangan 1.694.115 1.407.441 1.694.115 1.407.441 a. Cadangan umum 1.694.115 1.407.441 1.694.115 1.407.441 b. Cadangan tujuan - - - - 24. Laba/rugi 126.923 506.994 186.988 566.160 a. Tahun-tahun lalu - - 59.165 49.188 b. Tahun berjalan 126.923 506.994 127.823 516.972 TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 2.329.195 2.302.592 2.389.260 2.361.758 25. Kepentingan non pengendali 8 8 TOTAL EKUITAS 2.329.195 2.302.592 2.389.268 2.361.766 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 13.305.048 13.849.147 13.556.728 14.118.461 BANK KONSOLIDASIAN Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) No. POS - POS LIABILITAS DAN EKUITAS Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 30-Jun-14 30-Jun-13 30-Jun-14 30-Jun-13 PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga 382.806 320.251 395.669 335.132 a. Rupiah 271.157 236.824 277.838 246.833 b. Valuta asing 111.649 83.427 117.831 88.299 2. Beban Bunga 131.722 119.294 133.153 120.695 a. Rupiah 108.568 101.108 108.558 101.101 b. Valuta asing 23.154 18.186 24.595 19.594 Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 251.084 200.957 262.516 214.437 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 134.411 137.128 129.460 131.605 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan 20.648 5.065 20.661 4.953 i. Surat berharga - - - - ii. Kredit - - - - iii. Spot dan derivatif 20.648 5.065 20.661 4.953 iv. Aset keuangan lainnya - - - - b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - - - - c. Keuntungan penjualan aset keuangan - - - - i. Surat berharga - - - - ii. Kredit - - - - iii. Aset keuangan lainnya - - - - d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 84.418 107.725 84.418 107.288 e. - - - - f. 5.000 5.000 - - g. 18.492 16.747 18.492 16.747 h. 2.933 223 2.969 249 i. Pendapatan lainnya 2.920 2.368 2.920 2.368 2. Beban Operasional Selain Bunga 217.517 206.891 220.449 209.465 a. Penurunan nilai wajar aset keuangan 25.994 8.220 26.020 8.219 i. Surat berharga - - - - ii. Kredit - - - - iii. Spot dan derivatif 25.994 8.220 26.020 8.219 iv. Aset keuangan lainnya - - - - b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - - - - c. Kerugian penjualan aset keuangan - - - - i. Surat berharga - - - - ii. Kredit - - - - iii. Aset keuangan lainnya - - - - d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) 52.315 65.036 52.315 65.035 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment ) 23.546 51.926 23.548 51.933 i. Surat berharga - - - - ii. Kredit 23.546 51.926 23.546 51.926 iii. Pembiayaan syariah - - - - iv. Aset keuangan lainnya - - 2 7 f. Kerugian terkait risiko operasional 280 18 280 18 g. - - - - h. 6.749 6.038 6.749 6.038 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - - - - j. Beban tenaga kerja 43.600 34.795 45.038 35.915 k. Beban promosi 536 487 540 490 l. Beban lainnya 64.497 40.371 65.959 41.817 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (83.106) (69.763) (90.989) (77.860) LABA (RUGI) OPERASIONAL 167.978 131.194 171.527 136.577 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris - 276.473 (2) 276.473 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 180 3.295 233 2.997 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya (98) 1.566 (831) 1.427 LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 82 281.334 (600) 280.897 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 168.060 412.528 170.927 417.474 Pajak penghasilan 41.137 51.096 43.104 53.582 a. Taksiran pajak tahun berjalan 31.311 42.659 33.278 45.145 b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan (9.826) (8.437) (9.826) (8.437) LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 126.923 361.432 127.823 363.892 PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN a. - - - - b. - - - - c. bagian efektif dari lindung nilai arus kas - - - - d. keuntungan revaluasi aset tetap - - - - e. bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - - - f. keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti - - - - g. pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain - - - - h. lainnya Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait - - - - TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 126.923 361.432 127.823 363.892 Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 126.923 361.432 127.823 363.891 KEPENTINGAN NON PENGENDALI - 1 TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 126.923 361.432 127.823 363.892 Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 126.923 361.432 127.823 363.891 KEPENTINGAN NON PENGENDALI - 1 TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 126.923 361.432 127.823 363.892 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - - - - DIVIDEN 220.320 70.025 225.320 70.025 LABA BERSIH PER SAHAM - - - - PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL Kerugian dari penyertaan dengan equity method No. POS-POS BANK B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga KONSOLIDASIAN keuntungan dari penyertaan dengan equity method keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual Dividen Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing komisi/provisi/fee dan administrasi Komisi/provisi/fee dan administrasi Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 30-Jun-14 31-Dec-13 30-Jun-14 31-Dec-13 I TAGIHAN KOMITMEN 2.481.648 2.400.536 2.481.648 2.400.536 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik 1.817.440 1.577.850 1.817.440 1.577.850 a. Rupiah 300.000 300.000 300.000 300.000 b. Valuta asing 1.517.440 1.277.850 1.517.440 1.277.850 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 664.208 822.686 664.208 822.686 3. Lainnya - - - - II KEWAJIBAN KOMITMEN 4.823.981 4.081.859 4.823.483 4.081.859 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik 3.756.259 3.203.073 3.756.259 3.203.073 a. BUMN - - - - i. Committed - - - - - Rupiah - - - - - Valuta asing - - - - ii. Uncommitted - - - - - Rupiah - - - - - Valuta asing - - - - b. Lainnya 3.756.259 3.203.073 3.756.259 3.203.073 i. Committed 131.004 119.140 131.004 119.140 ii. Uncommitted 3.625.255 3.083.933 3.625.255 3.083.933 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik - - - - a. Committed - - - - i. Rupiah - - - - ii. Valuta asing - - - - b. Uncommitted - - - - i. Rupiah - - - - ii. Valuta asing - - - - 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan 316.166 286.485 316.166 286.485 a. L/C luar negeri 236.107 228.410 236.107 228.410 b. L/C dalam negeri 80.059 58.075 80.059 58.075 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 751.556 592.301 751.058 592.301 5. Lainnya - - - - III. TAGIHAN KONTINJENSI 16.637 9.557 16.637 9.557 1. Garansi yang diterima - - - - a. Rupiah - - - - b. Valuta asing - - - - 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian 16.637 9.557 16.637 9.557 a. Bunga kredit yang diberikan 16.637 9.557 16.637 9.557 b. Bunga lainnya - - - - 3. Lainnya - - - - IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 264.444 228.971 264.444 228.971 1. Garansi yang diberikan 264.444 228.971 264.444 228.971 a. Rupiah 128.616 94.601 128.616 94.601 b. Valuta asing 135.828 134.370 135.828 134.370 2. Lainnya - - - - POS-POS BANK KONSOLIDASIAN No. NO. Trading Hedging Tagihan Liabilitas A. 1 Spot 172.406 172.406 - 229 876 2 Forward 890.348 890.348 - 10.317 3.252 3 Option - - - - - a. Jual - - - - - b. Beli - - - - - 4 Future - - - - - 5 Swap 178.882 178.882 - 3.238 1.311 6 Lainnya - - - - - B. Terkait dengan Suku Bunga 1 Forward - - - - - 2 Option - - - - - a. Jual - - - - - b. Beli - - - - - 3 Future - - - - - 4 Swap - - - - - 5 Lainnya - - - - - C. Lainnya - - - - - J U M L A H 1.241.636 1.241.636 - 13.784 5.439 Terkait dengan Nilai Tukar Tagihan dan Liabilitas Derivatif BANK Nilai Notional TRANSAKSI Tujuan BANK No POS-POS L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah I. 1 Penempatan pada bank lain 130.510 - - - - 130.510 5.352 - - - - 5.352 a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing 130.510 - - - - 130.510 5.352 - - - - 5.352 2 Tagihan spot dan derivatif 287 - - - - 287 487 - - - - 487 a. Rupiah 12 - - - - 12 487 - - - - 487 b. Valuta asing 275 - - - - 275 - - - - - - 3 Surat berharga - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 4 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6 Tagihan akseptasi - - - - - - - - - - - - 7 Kredit 35.035 - - - - 35.035 65.000 - - - - 65.000 a. Debitur Usaha Mikro. Kecil. dan Menengah (UMKM) - - - - - - - - - - - - i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - b. Bukan debitur UMKM 35.035 - - - - 35.035 65.000 - - - - 65.000 i. Rupiah 35.000 - - - - 35.000 65.000 - - - - 65.000 ii. Valuta asing 35 - - - - 35 - - - - - - c. Kredit yang direstrukturisasi - - - - - - - - - - - - i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - d. Kredit properti - - - - - - - - - - - - 8 Penyertaan 42.228 - - - - 42.228 42.228 - - - - 42.228 9 Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - 10 Transaksi rekening administratif - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 11 Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - - II 1 Penempatan pada bank lain 1.101.643 - - - - 1.101.643 455.563 - - - - 455.563 a. Rupiah 499 - - - - 499 2.689 - - - - 2.689 b. Valuta asing 1.101.144 - - - - 1.101.144 452.874 - - - - 452.874 2 Tagihan spot dan derivatif 13.497 - - - - 13.497 7.437 - - - - 7.437 a. Rupiah 12.484 - - - - 12.484 5.806 - - - - 5.806 b. Valuta asing 1.013 - - - - 1.013 1.631 - - - - 1.631 3 Surat berharga 248.148 - - - - 248.148 242.226 - - - - 242.226 a. Rupiah 236.518 - - - - 236.518 235.300 - - - - 235.300 b. Valuta asing 11.630 - - - - 11.630 6.926 - - - - 6.926 4 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6 Tagihan akseptasi 201.292 15.029 - - - 216.321 240.141 - - - - 240.141 7 Kredit 8.935.944 603.632 186.768 - 114.780 9.841.124 7.433.945 1.007.116 - 5.757 109.688 8.556.506 a. Debitur Usaha Mikro. Kecil. dan Menengah (UMKM) 9.024 1.778 - - - 10.802 50.405 3.084 - 5.757 - 59.246 i. Rupiah 9.024 - - - - 9.024 23.815 1.000 - - - 24.815 ii. Valuta asing - 1.778 - - - 1.778 26.590 2.084 - 5.757 - 34.431 b. Bukan debitur UMKM 8.926.920 601.854 186.768 - 114.780 9.830.322 7.383.540 1.004.032 - - 109.688 8.497.260 i. Rupiah 4.331.974 74.900 186.768 - 114.780 4.708.422 3.556.382 257.613 - - 109.688 3.923.683 ii. Valuta asing 4.594.946 526.954 - - - 5.121.900 3.827.158 746.419 - - - 4.573.577 c. Kredit yang direstrukturisasi 3.070 - 175.826 - 77.581 256.477 - 8.078 - - - 8.078 i. Rupiah - - 175.826 - 77.581 253.407 - - - - - - ii. Valuta asing 3.070 - - - - 3.070 - 8.078 - - - 8.078 d. Kredit properti 683.439 - - - - 683.439 461.152 90.296 - - - 551.448 8 Penyertaan - - - - - - - - - - - - 9 Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - 10 Transaksi rekening administratif 4.206.591 130.277 - - - 4.336.868 3.179.840 103.274 - 237 - 3.283.351 a. Rupiah 1.798.972 47.664 - - - 1.846.636 1.067.514 35.914 - 237 - 1.103.665 b. Valuta Asing 2.407.619 82.613 - - - 2.490.232 2.112.326 67.360 - - - 2.179.686 11 Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - - III INFORMASI LAIN 1 Total aset Bank yang dijaminkan: a. Pada Bank Indonesia - - b. Pada pihak Lain - - 2 Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 95.698 99.533 3 Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 286.253 248.204 4 Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 0.11 0.69 5 Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit - - 6 Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 2.63 8.90 7 Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur - 0.71 8 Lainnya a. Penerusan kredit - - b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - - c. Aset produktif yang dihapus buku 88.974 26.302 d. Aset produktif dihapus buku yang dipulihkan /berhasil ditagih 16.189 11.937 e. Aset produktif yang dihapus tagih 40.307 35.580 30-Jun-14 30-Jun-13 PIHAK TIDAK TERKAIT PIHAK TERKAIT No POS-POS Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus 1 Penempatan pada bank lain - - 12.322 - - - 4.609 - 2 Tagihan spot dan derivatif - - 138 - - - 79 - 3 Surat berharga - - 116 - - - 69 - 4 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo ) - - - - - - - - 5 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo ) - - - - - - - - 6 Tagihan akseptasi - - 1.828 751 - - 2.256 - 7 Kredit 90.108 5.590 87.287 171.564 89.013 10.519 72.376 158.613 8 Penyertaan - - 422 - - - 422 - 9 Penyertaan modal sementara - - - - - - - - 10 Transaksi rekening administratif - - 5.078 6.514 - - 4.208 5.282 30-Jun-13 PPA wajib dibentuk CKPN CKPN 30-Jun-14 PPA wajib dibentuk I KOMPONEN MODAL KOMPONEN MODAL No. Bank Konsolidasian Bank Konsolidasian 30-Jun-14 30-Jun-13 30-Jun-14 30-Jun-13 Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 1 - - - - - - - - 2 8.52 8.53 8.32 8.25 3 0.10 3.50 ii. Pihak tidak terkait a. Persentase pelanggaran BMPK Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan b. GWM valuta asing i. Pihak terkait ii. Pihak tidak terkait Giro Wajib Minimum (GWM) Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) a. GWM utama rupiah Kepatuhan (Compliance) i. Pihak terkait 67.52 71.32 11 Loan to Deposit Ratio (LDR) 155.34 b. Persentase pelampauan BMPK 146.52 Return on Equity (ROE) 8 11.85 24.62 9 Net Interest Margin (NIM) 4.17 3.77 10 2.57 1.34 0.30 4.87 7 Return on Asset (ROA) 4 Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 0.77 5 NPL gross 6 NPL net 3.05 2.14 18.76 1.80 Rasio Kinerja 2.43 3 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 19.11 0.83 1.09 0.94 Rasio 2 1 Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) A Modal Inti 2.072.607 2.149.405 1.824.378 1.888.730 1. Modal disetor 405.000 405.000 285.000 285.000 2. Cadangan Tambahan Modal 1.688.721 1.744.397 1.560.492 1.603.722 2.1 Faktor penambah 1.879.277 1.938.892 1.709.164 1.759.581 a. Agio 116.788 116.788 116.788 116.788 b. Modal sumbangan - - - - c. Cadangan umum 1.694.115 1.694.115 1.407.441 1.407.441 d. Cadangan tujuan - - - - e. Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) - 59.165 - 49.188 f. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%) 68.374 68.824 184.935 186.164 g. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan - - - - h. Dana setoran modal - - - - I. Waran yang diterbitkan (50%) - - - - j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham (50%) - - - - 2.2 Faktor pengurang 190.556 194.495 148.672 155.859 a. Disagio - - - - b. Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) - - - - c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%) - - - - d. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan - - - - e. Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari penurunan nilai wajar atas penyertaan dalam kategori Tersedia untuk Dijual - - - - f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif 190.556 194.495 148.672 155.859 g. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung - - - - - - - - 3. Modal Inovatif - - - - 3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif) - - - - 3.2 Pinjaman Subordinasi (perpetual non kumulatif) - - - - 3.3 Instrumen Modal Inovatif lainnya - - - - 4. Faktor Pengurang Modal Inti 21.114 - 21.114 - 4.1 Goodwill - - - - 4.2 Aset tidak berwujud lainnya - - - - 4.3 Penyertaan (50%) 21.114 - 21.114 - 4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) - - - - 5. Kepentingan Non Pengendali - 8 - 8 B Modal Pelengkap 86.310 110.531 63.195 87.445 1. Level Atas (Upper Tier 2) 107.424 110.531 84.309 87.445 1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif) - - - - 1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif) - - - - 1.3 Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif) - - - - 1.4 Mandatory convertible bond - - - - 1.5 Modal inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai modal inti - - - - 1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2 ) lainnya - - - - 1.7 Revaluasi aset tetap - - - - 1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1.25% ATMR) 107.424 110.531 84.309 87.445 1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari peningkatan nilai wajar atas penyertaan dalam kategori Tersedia untuk Dijual (45%) - - - - 2. Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti - - - - 2.1 Redeemable preference shares - - - - 2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan - - - - 2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2 ) lainnya - - - - 3. Faktor Pengurang Modal Pelengkap 21.114 - 21.114 - 3.1 Penyertaan (50%) 21.114 - 21.114 - 3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) - - - - C Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap - - - - Eksposur Sekuritisasi - - - - D Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3) - - - - E MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR - - - - II TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B - C) 2.158.917 2.259.936 1.887.573 1.976.175 III TOTAL MODAL INTI. MODAL PELENGKAP.DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A + B - C + E) 2.158.917 2.259.936 1.887.573 1.976.175 IV ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT 10.571.751 10.865.787 8.991.438 9.283.743 V ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL 912.625 951.245 811.580 838.761 VI ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR 25.391 29.163 76.155 109.813 VII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)] 18.80% 19.12% 19.26% 19.52% VIII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT. RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR [III : (IV + V + VI)] 18.76% 19.08% 19.11% 19.31% Catatan: 1 Laporan keuangan konsolidasian ini disusun sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No. 14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 perihal "Transparansi dan Publikasi Laporan Bank" dan Surat Edaran Bank Indonesia No. 14/35/DPNP tanggal 10 Desember 2012 tentang "Laporan Tahunan Bank Umum dan Laporan Bank Tahunan Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia". 2 Kurs 1 USD 30 Juni 2014 : 11.855,- , 31 Desember 2013: Rp.12.170,- dan 30 Juni 2013 : 9.925,- DEWAN KOMISARIS - Presiden Komisaris Independen : Didi Nurulhuda - Komisaris Independen : Abdul Haris Hartanto - Komisaris Non Independen : Cheng Shui-Hee. Gary - Komisaris Non Independen : Atsushi Tahara - Presiden Direktur : Akihiro Miyamoto - Wakil Presiden Direktur : Shiro Saito - Direktur : Jojo Prajoga *) - Direktur : Iding Suherdi - Direktur : Marie Ito - Direktur : Muhammad Akbar - Direktur : Masahiro Ishii *) Direktur yang membawahkan Fungsi Kepatuhan DIREKSI Pemegang Saham Pengendali (PSP) 1 Ultimate Shareholder : Resona Holdings. Inc Melalui : Resona Bank Ltd. : 43.42% 2 Ultimate Shareholder : Caja de Ahorros y Pensiones de Barcelona dan Guoco Group Limited Melalui : East Asia Indonesian Holdings Ltd. : 30.00% Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (> 5%) 1 Vision Well Ltd. :19.92% 2 JAFCO Co. Ltd. :5.08% PEMEGANG SAHAM PENGURUS BANK (Shiro Saito) Wakil Presiden Drektur Deltamas Sub-Branch Office Kompleks Ruko Palais de Paris Blok D No. 10 Perumahan Kota Deltamas. Cikarang Pusat Kabupaten Bekasi Phone : +62 21 285 179 30 Fax : +62 21 285 179 28