A bizalmi vagyonkezelési szerződés az új Ptk.-ban Dr. Sándor István PhD egyetemi docens, ügyvéd

Society of Trust and Estate Practitioners Cím: H-1036 Budapest Bécsi út 52. I/1.Hungarian Chapter Tel: +36 20 9716668

E-mail: [email protected]

A bizalmi vagyonkezelési szerződés az új Ptk.-ban

Dr. Sándor István PhDegyetemi docens, ügyvéd

1. Tartalmi feltételek: A) dolgok tulajdonjogának, jogoknak és követeléseknek az átruházása,B) kedvezményezett megjelölése,C) kedvezményezetti jogosultság keletkezésének és megszűnésének feltételei.2. Alaki feltétel: írásbeliség.

A bizalmi vagyonkezelési szerződés

Society of Trust and Estate Practitioners Cím: H-1036 Budapest Bécsi út 52. I/1.Hungarian Chapter Tel: +36 20 9716668

E-mail: [email protected]

A felek közötti jogviszony

Society of Trust and Estate Practitioners Cím: H-1036 Budapest Bécsi út 52. I/1.Hungarian Chapter Tel: +36 20 9716668

E-mail: [email protected]

szerződés, végrendelet,

egyoldalú jogügylet

vagyonkezelői jogviszony

vagyonrendelő vagyonkezelő

kedvezményezett

1. Bizalmi vagyonkezelő vállalkozás•évente legalább két szerződés, vagy•a kezelt vagyon szerződéskötéskori értékének 1 %-át meghaladó díj.•Szigorú személyi és tárgyi feltételek,•MNB engedélyezés és felügyelet.2. Nem üzletszerű bizalmi vagyonkezelő•bejelentési kötelezettség,•a szerződés nyilvántartásba vétele (bejelentési bizonyítvány).

A vagyonkezelő státusza (2014: XV. törvény)

Society of Trust and Estate Practitioners Cím: H-1036 Budapest Bécsi út 52. I/1.Hungarian Chapter Tel: +36 20 9716668

E-mail: [email protected]

1. Vagyonrendelő főbb jogai:•ellenőrzési jog,•titoktartás alól felmentés adásának joga,•tájékoztatás és számadás kérése,•visszahívási jog,•nincs utasításadási joga.2. Vagyonkezelő főbb jogai, kötelezettségei:•díjazásra és költségtérítésre való jog,•tulajdonosként rendelkezési jog a rendelt vagyon felett,•a vagyon kezelésének és nyilvántartásának kötelezettsége,•titoktartási kötelezettség.•tájékoztatási és számadási kötelezettség.

A vagyonrendelő és a vagyonkezelő közötti jogviszony

Society of Trust and Estate Practitioners Cím: H-1036 Budapest Bécsi út 52. I/1.Hungarian Chapter Tel: +36 20 9716668

E-mail: [email protected]

Vagyonkezelő kötelezettsége:•a szerződés szerint a kedvezményezett részére a kezelt vagyon és hasznainak kiadása,•tájékoztatási és számadási kötelezettség.Kedvezményezett joga:•tájékoztatáshoz, számadáshoz való jog,•nincs utasításadási jog.

A vagyonkezelő és kedvezményezett közötti jogviszony

Society of Trust and Estate Practitioners Cím: H-1036 Budapest Bécsi út 52. I/1.Hungarian Chapter Tel: +36 20 9716668

E-mail: [email protected]

1. Főszabály szerint nem állnak egymással jogviszonyban.2. Amennyiben a vagyonrendelő egyúttal kedvezményezett is, úgy a többi kedvezményezettel állhat esetlegesen jogviszonyban.

A vagyonrendelő és kedvezményezett közötti jogviszony

Society of Trust and Estate Practitioners Cím: H-1036 Budapest Bécsi út 52. I/1.Hungarian Chapter Tel: +36 20 9716668

E-mail: [email protected]

1. Több vagyonrendelő esetét külön nem szabályozza a Ptk., a szerződés rendelkezései irányadók (együttesség, egyetemlegesség).2. Több vagyonkezelő esetében együttesen járnak el és közösen döntenek (valamelyik vagyonkezelő esetén a többit ius adcrescendi illeti meg).3. Több kedvezményezett esetét nem szabályozza a tervezet, a szerződés szabályai lesznek irányadók (pl. egyik kedvezményezettről a másikra szálljon a jogosultság időtűzés vagy feltétel esetén).

Többesség esetei

Society of Trust and Estate Practitioners Cím: H-1036 Budapest Bécsi út 52. I/1.Hungarian Chapter Tel: +36 20 9716668

E-mail: [email protected]

1. A vagyonkezelő elsődlegesen a kezelt vagyonnal felel.2. A vagyonkezelő saját vagyonával korlátlanul felel, ha a követelés a kezelt vagyonból nem elégíthető ki és a másik fél nem tudta (nem is kellett tudnia), hogy a kötelezettségvállalás túlterjed a kezelt vagyon keretein.3. Ha több vagyonkezelő van, akkor a 2. esetben egyetemlegesen felelnek.

A kezelt vagyonnal szembeni hitelezők és a szerződésben szereplő felek jogviszonya

Society of Trust and Estate Practitioners Cím: H-1036 Budapest Bécsi út 52. I/1.Hungarian Chapter Tel: +36 20 9716668

E-mail: [email protected]

1.

2.

kezelt vagyon

hitelezője

kezelt vagyon

vagyonkezelők vagyona

(egyetemleges)

1. A vagyonrendelő hitelezői nem támaszthatnak igényt a kezelt vagyonra (kivétel: fedezetelvonó ügylet, joggal való visszaélés, végrehajtás esetén felmondási jog gyakorlása).2. A vagyonkezelő hitelezői szintén nem támaszthatnak igényt a kezelt vagyonnal szemben.3. A kedvezményezett hitelezői csak a vagyontárgyak, hasznok kiadásának esedékességekor támaszthatnak igényt a kezelt vagyonra.

A szerződésben szereplő személyek és hitelezőik közötti jogviszony

Society of Trust and Estate Practitioners Cím: H-1036 Budapest Bécsi út 52. I/1.Hungarian Chapter Tel: +36 20 9716668

E-mail: [email protected]

vagyonrendelővagyonrendelő

hitelezője

Vagyonkezelő Vagyon-kezelő

hitelezője

vagyonkezelésbe adott vagyon

kedvezménye-zett

kedvezményezett hitelezője

csak fedezetelvonó ügylet vagyjoggal való

visszaélés esetén

csak, ha a kedvezményezett részére a kiadás esedékes

1. A vagyonkezelő felelős a szerződésszegésért a vagyonrendelő és a kedvezményezett irányában.2. A vagyonrendelő és a kedvezményezett jogosult visszakövetelni azt a vagyont, amit a vagyonkezelő harmadik személynek juttatott, ha a harmadik személy• nem volt jóhiszemű, vagy• nem visszterhesen szerzett.

Megtérítési igények

Society of Trust and Estate Practitioners Cím: H-1036 Budapest Bécsi út 52. I/1.Hungarian Chapter Tel: +36 20 9716668

E-mail: [email protected]

Megtérítési igények

Society of Trust and Estate Practitioners Cím: H-1036 Budapest Bécsi út 52. I/1.Hungarian Chapter Tel: +36 20 9716668

E-mail: [email protected]

jog a vagyon kiadására

visszakövetelési visszakövetelési

jog jog

kedvezményezett

vagyonkezelő

vagyonkezelőtől a kezelt vagyonból

rosszhiszeműen vagy ingyenesen szerző

személy

vagyonrendelő

1. A vagyonkezelő felelős a szerződésszegésért a vagyonrendelő és a kedvezményezett irányában.2. A vagyonrendelő és a kedvezményezett jogosult visszakövetelni azt a vagyont, amit a vagyonkezelő harmadik személynek juttatott, ha a harmadik személy• nem volt jóhiszemű, vagy• nem visszterhesen szerzett.

Megtérítési igények

Society of Trust and Estate Practitioners Cím: H-1036 Budapest Bécsi út 52. I/1.Hungarian Chapter Tel: +36 20 9716668

E-mail: [email protected]

Tulajdonjogi aspektus: kezelt vagyon – társasági vagyon

Society of Trust and Estate Practitioners Cím: H-1036 Budapest Bécsi út 52. I/1.Hungarian Chapter Tel: +36 20 9716668

E-mail: [email protected]

részvény

tulajdonos

tag

tag

gazdasági társaság

gt. vagyona

Megtérítési igények

Society of Trust and Estate Practitioners Cím: H-1036 Budapest Bécsi út 52. I/1.Hungarian Chapter Tel: +36 20 9716668

E-mail: [email protected]

jogellenes elidegenítés

tagok

gazdasági társaság vagyona

harmadik személy

Bizalmi vagyonkezelés contra trust

Bizalmi vagyonkezelés• Csak ún. express trust (kivétel

6:321. § [3] bek.)• Csak írásban hozható létre• Nincs direkt visszavonási jog• Főszabály szerint visszterhes• Legfeljebb 50 évre jöhet létre• Kedvezményzett nem

utasíthatja a vagyonkezelőt a vagyon idő előtti kiadására

Trust• Express, resulting,

constructive, charitable• Intention + good conscience• Settlor életében

visszavonhatja, ha kikötötte• Főszabály szerint ingyenes• Nem lehet végtelen időkre

létrehozni, kivéve charities, private purpose trust

• Lejárat előtt is követelheti a kedvezményezett (Saunders v Vautier )

Köszönöm a megtisztelő figyelmet!

[email protected]@ajk.elte.hu

Society of Trust and Estate Practitioners Cím: H-1036 Budapest Bécsi út 52. I/1.Hungarian Chapter Tel: +36 20 9716668

E-mail: [email protected]