Робоэдвайзинг

#1

Автоматический советник [Robo-Advisor]:

Онлайн сервис, позволяющий на основе алгоритма формировать и оптимизироватьинвестиционный портфель, соответствующий риск профилю частного инвестора.

Базовые принципы:

Автоматизация, алгоритмический подход, IT платформа

Low cost – минимальные издержки < 1.5% от капитала

Доходность 8-15% в год, индексация

Открытые метрики: ожидаемая доходность, риск, история

Онлайн мониторинг инвестиции

Глобальная диверсификация, доступ к площадкам

Миссия:

Частные инвесторы, средний класс, $ 5-10 K

Агрегирование, привлечение средств

Географическая доступность

Пенсионные, страховые программы

Доступная альтернатива депозиту

Дисциплина, планирование для инвестора

Low cost execution

Открытый мониторинг состояния портфеля

Независимый консультационный ресурс

Заполнение онлайн анкеты

Автоматический советник [Robo-Advisor]:

Электронный профиль клиента

Алгоритмический блок

Индивидуальный портфель

Зачисление/ввод средств

Выбор сценария оптимизации

Архитектура сервиса:

Клиент Веб сервер Портфель

Биржа БэкофисAPI Шлюз Подтверждение

Тенденции:

Прогноз Bloomberg

Партнеры:

Robo Advisors

БанкиБрокерские компании Инвестфонды

Страховые компании Частные консультанты

Партнеры:

Robo Advisors

БанкиБрокерские компании Инвестфонды

Страховые компании Частные консультанты

Условия для Robo в России:

Низкий уровень инвестиционной активности

Отсутствие строгого регулирования “роботов”

Падение реальных располагаемых доходов

Инвестиции в валюте (USD/EUR) - защита от инфляции

Защита от макро рисков экономики России

Переход финансовых услуг в онлайн каналы

Закрытие отделений банков

Закрытые

Онлайн услуги,%

Закрытые

Новые

Инвестиционная роль:

Ставка Доход Защита

Инфляция -10% 87%

Депозит (RUB) 10% 100%

Депозит (USD) 2% 100%

СФП (USD) 13% 80%

SP500 (USD) 8% 75%

ММВБ (RUB) 6% 80%

С 2014 г. корреляция между курсом USD/RUB и индексом потребительских цен более 70%

Портфели только 13% активных фондов опережают индекс ММВБ на горизонте 10 лет

Средний “Рост” индекса ММВБ за последние 5 лет за вычетом инфляции составил -4% в год

Инвестиции состоятельных клиентов

Спасибо за Ваше внимание!

www.IFCMcapital.com