Top Banner
นนนนนนนนนน นนนนนนนนนนนน นนนนนนนนนนนนนนนนนนนนนนนนนนนนนนนนนนนนนนน นนนนนนนนนนนนนนนนนนนนนนนนนนนนนนนนนนนนนนนนนน นนนนนนนนนนนนนนนนนนนนนนนนนนนนนนนนนนนนน นนนนนนนนนนนนนนนนนนนนนนนนนนน นนนน
36

การป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน

Jan 04, 2016

Download

Documents

การป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน. นายสรรเพชญ แสงเนตรสว่าง ผู้อำนวยการส่วนกำกับดูแลการทำธุรกรรม สำนักเทคโนโลยีสารสนเทศและสืบสวนทางการเงิน สำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน. องค์กรระหว่างประเทศที่เกี่ยวข้อง. องค์การสหประชาชาติ Financial Action Task Force ;FATF - PowerPoint PPT Presentation
Welcome message from author
This document is posted to help you gain knowledge. Please leave a comment to let me know what you think about it! Share it to your friends and learn new things together.
Transcript
Page 1: การป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน

นายสรรเพชญ แสงเนตรสว่�าง ผู้��อำ�านว่ยการส�ว่นก�าก�บดู�แลการทำ�าธุ�รกรรมส�าน�กเทำคโนโลย สารสนเทำศและส#บสว่นทำางการเง$นส�าน�กงานป้&อำงก�นและป้ราบป้รามการฟอำกเง$น

การป้&อำงก�นและป้ราบป้รามการฟอำกเง$น

Page 2: การป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน

• อำงค(การสหป้ระชาชาต$• Financial Action Task

Force;FATF• The Asia/Pacific Group on

Money Laundering;APG•The Egmont Group of

Financial Intelligence Units

2

อำงค(กรระหว่�างป้ระเทำศทำ *อำงค(กรระหว่�างป้ระเทำศทำ *เก *ยว่ข้�อำงเก *ยว่ข้�อำง

Page 3: การป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน

หมายถึ-ง การน�าเง$นหร#อำทำร�พย(ส$นทำ *ไดู�มาจากการกระทำ�าคว่ามผู้$ดู หร#อำไดู�มาโดูยไม�ชอำบดู�ว่ยกฎหมาย มาเป้ล *ยนสภาพให�เป้3นเง$นหร#อำทำร�พย(ส$นทำ *ไดู�มาอำย�างถึ�กต�อำง หร#อำเร ยกไดู�ว่�า กระบว่นการทำ�า “เง$นสกป้รก” ให�เป้ล *ยนสภาพเป้3น “เง$นสะอำาดู” หร#อำ

หมายถึ-ง การเป้ล *ยนสภาพเง$น หร#อำทำร�พย(ส$นทำ *ไดู�มาโดูยผู้$ดูกฎหมาย ให�ดู�เสม#อำนว่�าไดู�มาโดูยชอำบดู�ว่ยกฎหมาย

หมายถึ-ง การน�าเง$นสน�บสน�นเพ#*อำการก�อำการร�าย

การฟอำกเง$น

Page 4: การป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน

อำ�านาจหน�าทำ *ข้อำงส�าน�กงาน ป้ป้ง .• ดำ��เนิ�นิก�รให้�เป็�นิไป็ต�มมต�ของคณะกรรมก�ร คณะกรรมก�รธุ�รกรรมและป็ฏิ�บั�ต�

ง�นิธุ�รก�รอ� นิ • ร�บรายงานการทำ�าธุ�รกรรมทำ *ส�งให�ตามหมว่ดู ๒ และแจ�งตอำบการร�บรายงาน

รว่มทำ�5งการร�บรายงานและข้�อำม�ลเก *ยว่ก�บการทำาธุ�รกรรมทำ *ไดู�มาโดูยทำางอำ#*น • ร�บัห้ร�อส่"งร�ยง�นิห้ร�อข�อม$ลเพื่� อป็ฏิ�บั�ต�ก�รต�มพื่ระร�ชบั�ญญ�ต�นิ()ห้ร�อกฎห้ม�ย

อ� นิ ห้ร�อต�มข�อตกลงที่( ไดำ�จั�ดำที่��ข-)นิระห้ว่"�งห้นิ"ว่ยง�นิในิป็ระเที่ศห้ร�อต"�งป็ระเที่ศ• ก�าหนดูแนว่ทำางป้ฏิ$บ�ต$ ก�าก�บ ตรว่จสอำบ และป้ระเม$นผู้ลการป้ฏิ$บ�ต$ตามพระ

ราชบ�ญญ�ต$น 5ข้อำงผู้��ม หน�าทำ *รายงานการทำาธุ�รกรรมต�อำสาน�กงานตามหล�กเกณฑ์( ว่$ธุ การ และแนว่ป้ฏิ$บ�ต$ตามระเบ ยบทำ *คณะกรรมการก�าหนดู

• เก9บ รว่บรว่มข้�อำม�ล สถึ$ต$ ตรว่จสอำบ และต$ดูตามป้ระเม$นผู้ลการดู�าเน$นการตามพระราชบ�ญญ�ต$น 5 และว่$เคราะห(รายงานหร#อำข้�อำม�ลต�าง ๆ เก *ยว่ก�บการทำ�าธุ�รกรรม และป้ระเม$นคว่ามเส *ยงทำ *เก *ยว่ก�บการฟอำกเง$นหร#อำการสน�บสน�นทำางการเง$นแก�การก�อำการร�าย

• เก0บัรว่บัรว่มพื่ย�นิห้ล�กฐ�นิเพื่� อดำ��เนิ�นิคดำ(ก�บัผู้$�กระที่��คว่�มผู้�ดำต�มพื่ระร�ชบั�ญญ�ต�นิ()

• จ�ดูให�ม โครงการทำ *เก *ยว่ก�บการเผู้ยแพร�คว่ามร�� การให�การศ-กษา และฝึ=กอำบรมในดู�านต�างๆ ทำ *เก *ยว่ก�บการดู�าเน$นการตามพระราชบ�ญญ�ต$น 5 หร#อำช�ว่ยเหล#อำหร#อำสน�บสน�นทำ�5งภาคร�ฐและภาคเอำกชน ให�ม การจ�ดูโครงการดู�งกล�าว่

Page 5: การป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน

ผู้��ม หน�าทำ *รายงานธุ�รกรรมผู้��ม หน�าทำ *รายงานธุ�รกรรม 1. สถึาบ�นการเง$น ไดู�แก�

• ธุนาคารพาณ$ชย( ธุนาคารตามทำ *กฎหมายจ�ดูต�5งข้-5นโดูยเฉพาะ

• บร$ษ�ทำเง$นทำ�น บร$ษ�ทำเครดู$ตฟอำงซิ$เอำร( ธุ�รก$จหล�กทำร�พย( ธุ�รก$จเครดู$ตฟอำงซิ$เอำร( และบร$ษ�ทำหล�กทำร�พย(

• บรรษ�ทำเง$นทำ�นอำ�ตสาหกรรม บรรษ�ทำเง$นทำ�นอำ�ตสาหกรรมข้นาดูย�อำม

• บร$ษ�ทำป้ระก�นช ว่$ต บร$ษ�ทำป้ระก�นว่$นาศภ�ย• สหกรณ(ตามกฎหมายว่�าดู�ว่ยสหกรณ( เฉพาะสหกรณ(ทำ *

ม ทำ�นดู�าเน$นการ ซิ-*งม ม�ลค�าห��นรว่มต�5งแต�สอำงล�านบาทำข้-5นไป้

Page 6: การป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน

•น$ต$บ�คคลทำ *ดู�าเน$นธุ�รก$จอำ#*นทำ *เก *ยว่ข้�อำงก�บการเง$น ไดู�แก� 1. นิ�ต�บั�คคลเฉพื่�ะก�จัต�มกฎห้ม�ยว่"�ดำ�ว่ยนิ�ต�บั�คคลเฉพื่�ะก�จัเพื่� อก�รแป็ลงส่�นิที่ร�พื่ย4เป็�นิห้ล�กที่ร�พื่ย4

2. นิ�ต�บั�คคลที่( ไดำ�ร�บัอนิ�ญ�ตให้�ป็ระกอบัธุ�รก�จัเก( ยว่ก�บัป็5จัจั�ยช��ระเง�นิต"�งป็ระเที่ศ ต�มกฎห้ม�ยว่"�ดำ�ว่ยก�รคว่บัค�มก�รแลกเป็ล( ยนิเง�นิ 3. บัรรษั�ที่บัร�ห้�รส่�นิที่ร�พื่ย4ส่ถ�บั�นิก�รเง�นิต�มกฎห้ม�ยว่"�ดำ�ว่ย

บัรรษั�ที่บัร�ห้�รส่�นิที่ร�พื่ย4ส่ถ�บั�นิก�รเง�นิ 4. บัร�ษั�ที่บัร�ห้�รส่�นิที่ร�พื่ย4ต�มกฎห้ม�ยว่"�ดำ�ว่ยบัร�ษั�ที่บัร�ห้�รส่�นิที่ร�พื่ย4 5. นิ�ต�บั�คคลที่( ป็ระกอบัธุ�รก�จัส่�ญญ�ซื้�)อข�ยล"ว่งห้นิ��ต�มกฎห้ม�ยว่"�ดำ�ว่ยส่�ญญ�ซื้�)อข�ยล"ว่งห้นิ�� 6. นิ�ต�บั�คคลที่( ป็ระกอบัธุ�รก�จัก�รซื้�)อข�ยล"ว่งห้นิ��ต�มกฎห้ม�ยว่"�ดำ�ว่ยก�รซื้�)อข�ยส่�นิค��เกษัตรล"ว่งห้นิ��

Page 7: การป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน

1( ) ผู้$�ป็ระกอบัอ�ช(พื่เก( ยว่ก�บัก�รดำ��เนิ�นิก�ร ก�รให้�ค��แนิะนิ�� ห้ร�อก�รเป็�นิที่( ป็ร-กษั�ในิก�รที่��ธุ�รกรรมที่( เก( ยว่ก�บัก�รลงที่�นิห้ร�อก�รเคล� อนิย��ยเง�นิที่�นิต�มกฎห้ม�ยว่"�ดำ�ว่ยห้ล�กที่ร�พื่ย4 และตล�ดำห้ล�กที่ร�พื่ย4 ที่( ไม"ใช"ส่ถ�บั�นิก�รเง�นิ

(2 ) ผู้$�ป็ระกอบัอ�ช(พื่ค��อ�ญมณ( เพื่ชรพื่ลอย ที่องค�� ห้ร�อเคร� องป็ระดำ�บัที่( ป็ระดำ�บัดำ�ว่ยอ�ญมณ( เพื่ชรพื่ลอย ห้ร�อที่องค�� (3 ) ผู้$�ป็ระกอบัอ�ช(พื่ค��ห้ร�อให้�เช"�ซื้�)อรถยนิต4

(4 ) ผู้$�ป็ระกอบัอ�ช(พื่เก( ยว่ก�บันิ�ยห้นิ��ห้ร�อต�ว่แที่นิซื้�)อข�ยอส่�งห้�ร�มที่ร�พื่ย4 (5 ) ผู้$�ป็ระกอบัอ�ช(พื่ค��ของเก"�ต�มกฎห้ม�ยว่"�ดำ�ว่ยก�รคว่บัค�มก�รข�ยที่อดำตล�ดำและค��ของเก"�

2 กรมทำ *ดู$น3. ผู้��ป้ระกอำบอำาช พบางป้ระเภทำ ไดู�แก�

Page 8: การป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน

(6 ) ผู้$�ป็ระกอบัอ�ช(พื่เก( ยว่ก�บัส่�นิเช� อส่"ว่นิบั�คคลภ�ยใต�ก�รก��ก�บัส่��ห้ร�บัผู้$�ป็ระกอบัธุ�รก�จัที่( ม�ใช"ส่ถ�บั�นิก�รเง�นิต�มป็ระก�ศกระที่รว่งก�รคล�งเก( ยว่ก�บัก�รป็ระกอบัธุ�รก�จัส่�นิเช� อส่"ว่นิบั�คคลภ�ยใต�ก�รก��ก�บั ห้ร�อต�มกฎห้ม�ยว่"�ดำ�ว่ยธุ�รก�จัส่ถ�บั�นิก�รเง�นิ (7 ) ผู้$�ป็ระกอบัอ�ช(พื่เก( ยว่ก�บับั�ตรเง�นิอ�เล0กที่รอนิ�กส่4ที่( ม�ใช"ส่ถ�บั�นิก�รเง�นิต�มป็ระก�ศกระที่รว่งก�รคล�งเก( ยว่ก�บัก�รป็ระกอบัธุ�รก�จับั�ตรเง�นิอ�เล0กที่รอนิ�กส่4 ห้ร�อต�มกฎห้ม�ยว่"�ดำ�ว่ยธุ�รก�จัส่ถ�บั�นิก�รเง�นิ (8 ) ผู้$�ป็ระกอบัอ�ช(พื่เก( ยว่ก�บับั�ตรเครดำ�ตที่( ม�ใช"ส่ถ�บั�นิก�รเง�นิต�มป็ระก�ศกระที่รว่งก�รคล�งเก( ยว่ก�บัก�รป็ระกอบัธุ�รก�จับั�ตรเครดำ�ต ห้ร�อต�มกฎห้ม�ยว่"�ดำ�ว่ยธุ�รก�จัส่ถ�บั�นิก�รเง�นิ (9 ) ผู้$�ป็ระกอบัอ�ช(พื่เก( ยว่ก�บัก�รช��ระเง�นิที่�งอ�เล0กที่รอนิ�กส่4ต�มกฎห้ม�ยว่"�ดำ�ว่ยก�รคว่บัค�มดำ$แลธุ�รก�จับัร�ก�รก�รช��ระเง�นิที่�งอ�เล0กที่รอนิ�กส่4

(6 ) ผู้$�ป็ระกอบัอ�ช(พื่เก( ยว่ก�บัส่�นิเช� อส่"ว่นิบั�คคลภ�ยใต�ก�รก��ก�บัส่��ห้ร�บัผู้$�ป็ระกอบัธุ�รก�จัที่( ม�ใช"ส่ถ�บั�นิก�รเง�นิต�มป็ระก�ศกระที่รว่งก�รคล�งเก( ยว่ก�บัก�รป็ระกอบัธุ�รก�จัส่�นิเช� อส่"ว่นิบั�คคลภ�ยใต�ก�รก��ก�บั ห้ร�อต�มกฎห้ม�ยว่"�ดำ�ว่ยธุ�รก�จัส่ถ�บั�นิก�รเง�นิ (7 ) ผู้$�ป็ระกอบัอ�ช(พื่เก( ยว่ก�บับั�ตรเง�นิอ�เล0กที่รอนิ�กส่4ที่( ม�ใช"ส่ถ�บั�นิก�รเง�นิต�มป็ระก�ศกระที่รว่งก�รคล�งเก( ยว่ก�บัก�รป็ระกอบัธุ�รก�จับั�ตรเง�นิอ�เล0กที่รอนิ�กส่4 ห้ร�อต�มกฎห้ม�ยว่"�ดำ�ว่ยธุ�รก�จัส่ถ�บั�นิก�รเง�นิ (8 ) ผู้$�ป็ระกอบัอ�ช(พื่เก( ยว่ก�บับั�ตรเครดำ�ตที่( ม�ใช"ส่ถ�บั�นิก�รเง�นิต�มป็ระก�ศกระที่รว่งก�รคล�งเก( ยว่ก�บัก�รป็ระกอบัธุ�รก�จับั�ตรเครดำ�ต ห้ร�อต�มกฎห้ม�ยว่"�ดำ�ว่ยธุ�รก�จัส่ถ�บั�นิก�รเง�นิ (9 ) ผู้$�ป็ระกอบัอ�ช(พื่เก( ยว่ก�บัก�รช��ระเง�นิที่�งอ�เล0กที่รอนิ�กส่4ต�มกฎห้ม�ยว่"�ดำ�ว่ยก�รคว่บัค�มดำ$แลธุ�รก�จับัร�ก�รก�รช��ระเง�นิที่�งอ�เล0กที่รอนิ�กส่4

Page 9: การป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน

การรายงานธุ�รกรรมการรายงานธุ�รกรรม

สถึาบ�นการเง$นม หน�าทำ *• รายงานธุ�รกรรมเง$นสดู• รายงานธุ�รกรรมเก *ยว่ก�บทำร�พย(ส$น• รายงานธุ�รกรรมทำ *ม เหต�อำ�นคว่ร

สงส�ย

ธุ�รกรรม หมายถึ-ง ก$จกรรมทำ *เก *ยว่ก�บการทำ�าน$ต$กรรม ส�ญญา หร#อำการดู�าเน$นการใดูๆก�บผู้��อำ#*นทำางการเง$น ทำางธุ�รก$จ หร#อำการดู�าเน$นการเก *ยว่ก�บทำร�พย(ส$น

Page 10: การป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน

สถึาบ�นการเง$น

ป้ระเภทำการรายงาน ว่งเง$นการรายงานการทำ�าธุ�รกรรม

ธุ�รกรรมที่( ใช�เง�นิส่ดำ ต�)งแต" 200000, ,

0 บั�ที่ข-)นิไป็ธุ�รกรรมที่( ใช�เง�นิส่ดำในิก�รโอนิเง�นิและก�รช��ระเง�นิที่�งอ�เล0กที่รอนิ�กส่4 (ที่( ไม"ใช"ก�รร�บัช��ระแที่นิ)

ต�)งแต" 100000,บั�ที่ข-)นิไป็

ธุ�รกรรมที่( เก( ยว่ก�บัที่ร�พื่ย4ส่�นิ

ต�)งแต" 500000, ,

0 บั�ที่ข-)นิไป็ธุ�รกรรมก�รโอนิเง�นิและก�รช��ระเง�นิที่�งอ�เล0กที่รอนิ�กส่4

ต�)งแต" 700000,

บั�ที่ข-)นิไป็ธุ�รกรรมที่( ม(เห้ต�อ�นิคว่รส่งส่�ย

ไม"จั��ก�ดำจั��นิว่นิคร�)ง จั��นิว่นิเง�นิส่ดำ ห้ร�อม$ลค"�ธุ�รกรรม

Page 11: การป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน

ป้ระเภทำผู้��ป้ระกอำบอำาช พ

ป้ระเภทำการรายงาน

ว่งเง$นการรายงานธุ�รกรรม

ผู้$�ป็ระกอบัอ�ช(พื่ต�มม�ตร� 16 1( ) (

2 3 4 5

) และ (8 )

ธุ�รกรรมที่( ใช�เง�นิส่ดำ

ต�)งแต" 2000000, ,บั�ที่ข-)นิไป็

ธุ�รกรรมที่( ม(เห้ต�อ�นิคว่รส่งส่�ย

ไม"จั��ก�ดำจั��นิว่นิคร�)ง จั��นิว่นิเง�นิส่ดำ ห้ร�อม$ลค"�ธุ�รกรรม

ผู้$�ป็ระกอบัอ�ช(พื่ต�มม�ตร� 16 6( )

ธุ�รกรรมที่( ใช�เง�นิส่ดำ

ต�)งแต" 500000,บั�ที่ข-)นิไป็

ธุ�รกรรมที่( ม(เห้ต�อ�นิคว่รส่งส่�ย

ไม"จั��ก�ดำจั��นิว่นิคร�)ง จั��นิว่นิเง�นิส่ดำ ห้ร�อม$ลค"�ธุ�รกรรม

ผู้$�ป็ระกอบัอ�ช(พื่ต�มม�ตร� 16 7( )และ (9 )

ธุ�รกรรมที่( ใช�เง�นิส่ดำ

ต�)งแต" 100000,บั�ที่ข-)นิไป็

ธุ�รกรรมที่( ม(เห้ต�อ�นิคว่รส่งส่�ย

ไม"จั��ก�ดำจั��นิว่นิคร�)ง จั��นิว่นิเง�นิส่ดำ ห้ร�อม$ลค"�ธุ�รกรรม

Page 12: การป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน

ธุ�รกรรมทำ *ม เหต�อำ�นคว่รสงส�ย• ธุ�รกรรมทำ *ม เหต�อำ�นคว่รสงส�ย” ห้ม�ยคว่�มว่"� - ธุ�รกรรมที่( ม(เห้ต�อ�นิคว่รเช� อไดำ�ว่"�กระที่��ข-)นิเพื่� อห้ล(กเล( ยงม�

ให้�ต�องตกอย$"ภ�ยใต�บั�งค�บัแห้"งพื่ระร�ชบั�ญญ�ต�นิ() ห้ร�อ - ธุ�รกรรมที่( เก( ยว่ข�องห้ร�ออ�จัเก( ยว่ข�องก�บัก�รกระที่��คว่�ม

ผู้�ดำม$ลฐ�นิห้ร�อก�รส่นิ�บัส่นิ�นิที่�งก�รเง�นิแก"ก�รก"อก�รร��ย - ที่�)งนิ() ไม"ว่"�จัะเป็�นิก�รที่��ธุ�รกรรมเพื่(ยงคร�)งเดำ(ยว่ห้ร�อห้ล�ย

คร�)ง และ -ให้�ห้ม�ยคว่�มรว่มถ-งก�รพื่ย�ย�มกระที่��ธุ�รกรรมดำ�ว่ย

- ธุ�รกรรมที่( ม(เห้ต�อ�นิคว่รส่งส่�ยไม"ไดำ�ระบั�ม$ลค"�/จั��นิว่นิคร�)ง

Page 13: การป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน

• หากป้รากฏิว่�าม ข้�อำเทำ9จจร$งใดูทำ *เก *ยว่ข้�อำง หร#อำอำาจจะเป้3นป้ระโยชน(ในการย#นย�น หร#อำยกเล$กข้�อำเทำ9จจร$งเก *ยว่ก�บธุ�รกรรมทำ *รายงานไป้แล�ว่ ให�รายงานข้�อำเทำ9จจร$งน�5นให�ส�าน�กงานทำราบโดูยไม�ช�กช�า

• หากป้รากฏิภายหล�งว่�าม เหต�อำ�นคว่รเช#*อำไดู�ว่�าธุ�รกรรมกระทำ�าไป้แล�ว่โดูยไม�ไดู�รายงานเป้3นธุ�รกรรมทำ *ต�อำงรายงานให�รายงานโดูยไม�ช�กช�า

การรายงานการทำ�าธุ�รกรรมการรายงานการทำ�าธุ�รกรรม

Page 14: การป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน

แบบรายงาน หล�กเกณฑ์( และว่$ธุ การ• แบับัร�ยง�นิก�รที่��ธุ�รกรรมต�มม�ตร� 13 ของส่ถ�บั�นิก�รเง�นิให้�ใช�ดำ�งนิ()

(1) แบับัร�ยง�นิธุ�รกรรมที่( ใช�เง�นิส่ดำให้�ใช�แบับั ป็ป็ง. 1-01 (2) แบับัร�ยง�นิธุ�รกรรมที่( เก( ยว่ก�บัที่ร�พื่ย4ส่�นิให้�ใช�แบับั ป็ป็ง. 1-02

(3) แบับัร�ยง�นิธุ�รกรรมที่( ม(เห้ต�อ�นิคว่รส่งส่�ยให้�ใช�แบับั ป็ป็ง. 1-03

(4) แบับัร�ยง�นิธุ�รกรรมก�รโอนิเง�นิห้ร�อช��ระเง�นิที่�งอ�เล0กที่รอนิ�กส่4ให้�ใช�แบับั

ป็ป็ง - -1059.• ห้�กเป็�นิธุ�รก�จัดำ��นิก�รป็ระก�นิให้�ใช�แบับัร�ยง�นิ - - 1041

- - 1042 และ - - 1043 ต�มล��ดำ�บั กรณ(ที่( ก�รที่��ธุ�รกรรมใดำไม"ส่�ม�รถร�ยง�นิโดำยใช�แบับัดำ�งกล"�ว่ไดำ� ให้�ร�ยง�นิโดำยใช�แบับั ป็ป็ง - 101

แบับั ป็ป็ง - 102 และแบับั ป็ป็ง - 103 ไดำ�โดำยอนิ�โลม

Page 15: การป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน

แบบรายงาน หล�กเกณฑ์( และว่$ธุ การ• แบับัร�ยง�นิก�รที่��ธุ�รกรรมต�มม�ตร� 16 ของผู้$�

ป็ระกอบัอ�ช(พื่ให้�ใช�ดำ�งนิ()(1) แบับัร�ยง�นิธุ�รกรรมที่( ใช�เง�นิส่ดำให้�ใช�

แบับั ป็.ป็.ง. 1-05-1 ถ-ง - -1059

(2) แบับัร�ยง�นิธุ�รกรรมที่( ม(เห้ต�อ�นิคว่รส่งส่�ยให้�ใช�แบับั

ป็.ป็.ง. 1-05-10

Page 16: การป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน

ระยะเว่ลา หล�กเกณฑ์( และว่$ธุ การข้อำงสถึาบ�นการเง$น

• ก�รร�ยง�นิก�รที่��ธุ�รกรรมที่( ใช�เง�นิส่ดำ และ ธุ�รกรรมที่( เก( ยว่ก�บัที่ร�พื่ย4ส่�นิให้�ส่ถ�บั�นิก�รเง�นิร�ยง�นิโดำยก�รส่"งแบับัร�ยง�นิที่( ที่��ข-)นิในิระห้ว่"�งว่�นิที่( 1 ถ-งว่�นิที่( 15 และที่( ที่��ข-)นิในิระห้ว่"�งว่�นิที่( 16 ถ-งว่�นิส่�)นิเดำ�อนิ ไป็ย�งส่��นิ�กง�นิภ�ยในิเจั0ดำว่�นินิ�บัแต"ว่�นิถ�ดำจั�กว่�นิที่( 15 และว่�นิส่�)นิเดำ�อนิของเดำ�อนิที่( ม(ก�รที่��ธุ�รกรรมนิ�)นิ

• ก�รร�ยง�นิก�รที่��ธุ�รกรรมที่( ใช�เง�นิส่ดำให้�ผู้$�ป็ระกอบัอ�ช(พื่ร�ยง�นิโดำยก�รส่"งแบับัร�ยง�นิไป็ย�งส่��นิ�กง�นิภ�ยในิเดำ�อนิถ�ดำไป็ของเดำ�อนิที่( ม(ก�รที่��ธุ�รกรรมนิ�)นิ

• ก�รร�ยง�นิก�รที่��ธุ�รกรรมที่( ม(เห้ต�อ�นิคว่รส่งส่�ยให้�ส่ถ�บั�นิก�รเง�นิและผู้$�ป็ระกอบัอ�ช(พื่ร�ยง�นิโดำยก�รส่"งแบับัร�ยง�นิไป็ย�งส่��นิ�กง�นิภ�ยในิเจั0ดำว่�นินิ�บัแต"ว่�นิที่( ม(เห้ต�อ�นิคว่รส่งส่�ย

Page 17: การป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน

ธุ�รกรรมทำ *ไดู�ร�บการยกเว่�นไม�ต�อำงรายงาน

(1) ธุ�รกรรมทำ *พระมหากษ�ตร$ย( พระบรมราช$น พระร�ชทำายาทำ หร#อำพระบรมว่งศ(ต�5งแต�ช�5นพระอำงค(เจ�าข้-5นไป้เป้3นค��กรณ

(2) ธุ�รกรรมทำ *ร�ฐบาล ราชการส�ว่นกลาง ราชการส�ว่นภ�ม$ภาค ราชการส�ว่นทำ�อำงถึ$*น ร�ฐว่$สาหก$จ อำงค(การมหาชน หร#อำหน�ว่ยงานอำ#*นข้อำงร�ฐเป้3นค��กรณ

(3) ธุ�รกรรมทำ *ม�ลน$ธุ$ดู�งต�อำไป้น 5เป้3นค��กรณ (ก) ม�ลน$ธุ$ช�ยพ�ฒนา (ข้) ม�ลน$ธุ$ส�งเสร$มศ$ลป้าช พในสมเดู9จพระนางเจ�าส$

ร$ก$ต$B พระบรมราช$น นาถึ

(ค) ม�ลน$ธุ$สายใจไทำย

Page 18: การป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน

ธุ�รกรรมทำ *ไดู�ร�บการยกเว่�นไม�ต�อำงรายงาน

(4) ธุ�รกรรมทำ *เก *ยว่ก�บทำร�พย(ส$นป้ระเภทำส�งหาร$มทำร�พย(โดูยทำ�*ว่ๆไป้ทำ *ทำ�าก�บสถึาบ�นการเง$น เว่�นแต�(ก) ธุ�รกรรมที่( เป็�นิก�รโอนิเง�นิห้ร�อช��ระเง�นิที่�งอ�เล0กที่รอนิ�กส่4(ข) ธุ�รกรรมที่( เก( ยว่ก�บัที่ร�พื่ย4ส่�นิที่( เป็�นิเร�อก��ป็5 นิ เร�อที่( ม(ระว่�งต�)งแต"ห้กต�นิ ข-)นิไป็เร�อกลไฟ ห้ร�อเร�อยนิต4ที่( ม(ระว่�งต�)งแต"ห้��ต�นิข-)นิไป็ รว่มที่�)งแพื่ดำ�ว่ย

(ค) ธุ�รกรรมที่( เก( ยว่ก�บัที่ร�พื่ย4ส่�นิที่( เป็�นิย�นิพื่�ห้นิะ เคร� องม�อ ห้ร�อเคร� องจั�กรกลอ� นิใดำ

(5) การทำ�าส�ญญาป้ระก�นว่$นาศภ�ย เว่�นแต�การชดูใช�ค�าส$นไหมทำดูแทำนตามส�ญญาป้ระก�นว่$นาศภ�ยทำ *คาดูว่�าจะต�อำงจ�ายต�5งแต�ส$บล�านบาทำข้-5นไป้

(6) การจดูทำะเบ ยนส$ทำธุ$และน$ต$กรรมป้ระเภทำโอำนเป้3นทำ *สาธุารณป้ระโยชน( หร#อำการไดู�มาโดูยการครอำบครอำงหร#อำโดูยอำาย�คว่ามตามมาตรา 1382 หร#อำมาตรา 1401 แห�งป้ระมว่ลกฎหมายแพ�ง และพาณ$ชย(

Page 19: การป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน

ธุ�รกรรมทำ *ไดู�ร�บการยกเว่�นไม�ต�อำงรายงาน( 7) ธุ�รกรรมก�รโอนิเง�นิห้ร�อก�รช��ระเง�นิที่�งอ�เล0กที่รอนิ�กส่4ภ�ยในิ/ระห้ว่"�ง

ส่ถ�บั�นิก�รเง�นิห้ร�อก�บัผู้$�ป็ระกอบัอ�ช(พื่เก( ยว่ก�บัก�รช��ระเง�นิที่�งอ�เล0กที่รอนิ�กส่4 เฉพื่�ะที่( ที่��ข-)นิเพื่� อส่ถ�บั�นิก�รเง�นิห้ร�อผู้$�ป็ระกอบัอ�ช(พื่เก( ยว่ก�บัก�รช��ระเง�นิที่�งอ�เล0กที่รอนิ�กส่4เว่�นิแต"กรณ(เป็�นิธุ�รกรรมที่( ม(เห้ต�อ�นิคว่รส่งส่�ย (8) ธุ�รกรรมก�รโอนิเง�นิห้ร�อช��ระเง�นิที่�งอ�เล0กที่รอนิ�กส่4ภ�ยในิส่ถ�บั�นิก�รเง�นิห้ร�อผู้$�ป็ระกอบัอ�ช(พื่เก( ยว่ก�บัก�รช��ระเง�นิที่�งอ�เล0กที่รอนิ�กส่4เพื่� อล$กค��ร�ยเดำ(ยว่ก�นิเว่�นิแต"กรณ(เป็�นิธุ�รกรรมที่( ม(เห้ต�อ�นิคว่รส่งส่�ย

9( ) ธุ�รกรรมที่( เก( ยว่ก�บัก�รบัร�ก�ร ดำ�งต"อไป็นิ()(ก ) ก�รบัร�ก�รร�บัช��ระเง�นิแที่นิเฉพื่�ะที่( ม(ม$ลค"�นิ�อยกว่"�เจั0ดำแส่นิบั�ที่(ข ) ก�รบัร�ก�รเคร�อข"�ยบั�ตรเครดำ�ต(ค ) ก�รบัร�ก�รเคร�อข"�ยอ(ดำ(ซื้((ง ) ก�รบัร�ก�รส่ว่�ตช4ช� งในิก�รช��ระเง�นิ(จั ) ก�รบัร�ก�รห้�กบั�ญช((ฉ ) ก�รบัร�ก�รช��ระดำ�ล(ช ) ก�รบัร�ก�รห้�กบั�ญช(เช0ค ดำร�ฟต4 ต�>ว่แลกเง�นิ ต�>ว่ส่�ญญ�ใช�เง�นิ และตร�ส่�รที่�งก�รเง�นิอ� นิ ๆ(ซื้ ) ธุ�รกรรมที่( ที่��ผู้"�นิเคร� องถอนิเง�นิอ�ตโนิม�ต�ห้ร�อผู้"�นิเคร� องฝ�กเง�นิอ�ตโนิม�ต� เว่�นิแต"กรณ(เป็�นิธุ�รกรรมที่( ม(เห้ต�อ�นิคว่รส่งส่�ย

Page 20: การป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน

การแสดูงตนข้อำงล�กค�าการแสดูงตนข้อำงล�กค�าส่ถ�บั�นิก�รเง�นิและผู้$�ป็ระกอบัอ�ช(พื่จั�ดำให้�

ล$กค��แส่ดำงตนิที่�กคร�)งก"อนิก�รที่��ธุ�รกรรมต�มที่( ก��ห้นิดำในิกฎกระที่รว่ง เว่�นิแต"ล$กค��ไดำ�แส่ดำงตนิไว่�ก"อนิแล�ว่เพื่� อก�รดำ��เนิ�นิก�รม(ข�อม$ลร$ �จั�กว่"�ล$กค��ค�อใคร (Customer Identification)

ม(ข�อม$ลร$ �ว่"�ล$กค��ป็ระกอบัอ�ช(พื่อะไร และม(ร�ยไดำ� ห้ร�อผู้ลก��ไรเที่"�ไร(Customer’s career and income)

Page 21: การป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน

ก�รจั�ดำให้�ล$กค��แส่ดำงตนิผู้��ม หน�าทำ *รายงานการทำ�าธุ�รกรรม

ป้ระเภทำล�กค�า

ว่งเง$นการแสดูงตน

ส่ถ�บั�นิก�รเง�นิ

ล$กค�� แส่ดำงตนิที่�กคร�)งก"อนิก�รที่��ธุ�รกรรมล$กค��จัร แส่ดำงตนิที่�กคร�)งก"อนิก�รที่��ธุ�รกรรม

เม� อ - ก�รที่��ธุ�รกรรมที่( ม(ม$ลค"�ต�)งแต" 700000, บั�ที่ข-)นิไป็ - ธุ�รกรรมที่( เป็�นิก�รให้�บัร�ก�รเง�นิอ�เล0กที่รอนิ�กส่4 ก�รโอนิเง�นิห้ร�อช��ระเง�นิที่�งอ�เล0กที่รอนิ�กส่4ที่( ม(ม$ลค"�ต�)งแต"

50000, บั�ที่ข-)นิไป็

Page 22: การป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน

ก�รจั�ดำให้�ล$กค��แส่ดำงตนิผู้��ม หน�าทำ *รายงานการทำ�าธุ�รกรรม ว่งเง$นการแสดูงตน

ผู้$�ป็ระกอบัอ�ช(พื่ต�มม�ตร� 16

-1 5( ) ( )แส่ดำงตนิที่�กคร�)งก"อนิก�รที่��ธุ�รกรรมที่( ม(ม$ลค"�ต�)งแต" 700000, บั�ที่ข-)นิไป็

ผู้$�ป็ระกอบัอ�ช(พื่ต�มม�ตร� 16 6( ) ,(8 )

แส่ดำงตนิที่�กคร�)งก"อนิก�รที่��ธุ�รกรรม

ผู้$�ป็ระกอบัอ�ช(พื่ต�มม�ตร� 16 7( )

แส่ดำงตนิที่�กคร�)งก"อนิก�รที่��ธุ�รกรรมที่( ม(ม$ลค"�ต�)งแต" 50000, บั�ที่ข-)นิไป็

ผู้$�ป็ระกอบัอ�ช(พื่ต�มม�ตร� 16 9( )

แส่ดำงตนิที่�กคร�)งก"อนิก�รที่��ธุ�รกรรม เม� อ - ก�รให้�บัร�ก�รเง�นิอ�เล0กที่รอนิ�กส่4ที่( ม(ม$ลค"�ต�)งแต" 50000, บั�ที่ข-)นิไป็- ก�รโอนิเง�นิห้ร�อก�รช��ระเง�นิที่�งอ�เล0กที่รอนิ�กส่4ที่( ม(ม$ลค"�ต�)งแต" 50000, บั�ที่ข-)นิไป็ เว่�นิแต"เป็�นิก�รที่��ธุ�รกรรมที่( ไดำ�ร�บัก�รยกเว่�นิไม"ต�องร�ยง�นิต�มม�ตร� 18

- ในิกรณ(ที่( ไม"ส่�ม�รถจั�ดำให้�ล$กค��แส่ดำงตนิไดำ�ก"อนิก�รที่��ธุ�รกรรม เนิ� องจั�กล$กค��ไม"ไดำ�ที่��ธุ�รกรรมต"อห้นิ�� ส่ถ�บั�นิก�รเง�นิและผู้$�ป็ระกอบัอ�ช(พื่ต�มม�ตร� 16 ต�องจั�ดำให้�ล$กค��แส่ดำงตนิให้�แล�ว่เส่ร0จัโดำยเร0ว่ภ�ยห้ล�งจั�กก�รที่��ธุ�รกรรม

Page 23: การป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน

ว่�ธุ(ก�รแส่ดำงตนิของล$กค��ข้�อำ 1 การแสดูงตนข้อำงล�กค�าซิ-*งเป้3นบ�คคลธุรรมดูา อำย�างน�อำยต�อำงแสดูง

ข้�อำม�ลและหล�กฐานดู�งต�อำไป้น 5 (1) ช� อและนิ�มส่ก�ล (2) ว่�นิเดำ�อนิป็Aเก�ดำ (3) เลขป็ระจั��ต�ว่ป็ระช�ชนิ และในิกรณ(ที่( เป็�นิคนิต"�งดำ��ว่ ให้�แส่ดำงเลข

ห้นิ�งส่�อเดำ�นิที่�ง ห้ร�อเลขใบัส่��ค�ญป็ระจั��ต�ว่คนิต"�งดำ��ว่ ห้ร�อเลขเอกส่�รห้ล�กฐ�นิแส่ดำงตนิอ� นิที่( ออกห้ร�อร�บัรองโดำยห้นิ"ว่ยง�นิห้ร�อองค4กรที่( นิ"�เช� อถ�อ

(4) ที่( อย$"ต�มที่ะเบั(ยนิบั��นิ ห้ร�อที่( อย$"ในิป็ระเที่ศไที่ยในิกรณ(ที่( เป็�นิคนิต"�งดำ��ว่

(5) เพื่ศ (6) ส่�ญช�ต� (7) ส่ถ�นิภ�พื่ก�รส่มรส่(8) ห้ล�กฐ�นิส่��ค�ญป็ระจั��ต�ว่บั�คคลที่( ม(ร$ป็ถ"�ยซื้- งที่�งร�ชก�รออกให้�

เช"นิ บั�ตรป็ระจั��ต�ว่ป็ระช�ชนิ บั�ตรป็ระจั��ต�ว่ส่��ห้ร�บัเจั��ห้นิ��ที่( ของร�ฐ ใบัอนิ�ญ�ตข�บัข( รว่มที่�)งใบัแที่นิห้ร�อบั�ตรช� ว่คร�ว่ที่( ใช�ระห้ว่"�งรอก�รออกเอกส่�รดำ�งกล"�ว่ดำ�ว่ย

9( ) ห้นิ�งส่�อเดำ�นิที่�ง ห้ร�อใบัส่��ค�ญป็ระจั��ต�ว่คนิต"�งดำ��ว่ ห้ร�อเอกส่�รห้ล�กฐ�นิแส่ดำงตนิอ� นิที่( ออกห้ร�อร�บัรองโดำยห้นิ"ว่ยง�นิห้ร�อองค4กรที่( นิ"�เช� อถ�อในิกรณ(ที่( เป็�นิคนิต"�งดำ��ว่

(10) อ�ช(พื่ ส่ถ�นิที่( ที่��ง�นิ และห้ม�ยเลขโที่รศ�พื่ที่4 (11) ส่ถ�นิที่( ส่ะดำว่กในิก�รต�ดำต"อและห้ม�ยเลขโที่รศ�พื่ที่4 (12) ล�ยม�อช� อผู้$�ที่��ธุ�รกรรม

Page 24: การป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน

ว่�ธุ(ก�รแส่ดำงตนิของล$กค��ข้�อำ 2 การแสดูงตนข้อำงล�กค�าซิ-*งเป้3นน$ต$บ�คคล อำย�างน�อำยต�อำงแสดูงข้�อำม�ลและหล�กฐานดู�งต�อำไป้น 5

(1 ) ช� อนิ�ต�บั�คคล 2( ) ช� อและนิ�มส่ก�ลของผู้$�ม(อ��นิ�จัลงนิ�มแที่นินิ�ต�บั�คคล

(3 ) เลขป็ระจั��ต�ว่ผู้$�เส่(ยภ�ษั(อ�กร ในิกรณ(ที่( ม((4 ) ส่ถ�นิที่( ต� )งและห้ม�ยเลขโที่รศ�พื่ที่4 (5 ) ห้ล�กฐ�นิส่��ค�ญแส่ดำงตนิอย"�งใดำอย"�งห้นิ- ง ดำ�งต"อไป็นิ() (ก ) ส่��ห้ร�บัล$กค��ที่( เป็�นินิ�ต�บั�คคลที่� ว่ไป็ ไดำ�แก" ห้นิ�งส่�อร�บัรองก�รจัดำที่ะเบั(ยนิที่( นิ�ยที่ะเบั(ยนิออกให้�ไม"เก�นิห้กเดำ�อนิ ห้ร�อในิกรณ(ที่( ไม"ใช"นิ�ต�บั�คคลที่( จัดำที่ะเบั(ยนิในิป็ระเที่ศไที่ย ไดำ�แก"ห้ล�กฐ�นิก�รเป็�นินิ�ต�บั�คคลที่( ห้นิ"ว่ยง�นิห้ร�อองค4กรที่( นิ"�เช� อถ�อร�บัรองห้ร�อออกให้�ไม"เก�นิห้กเดำ�อนิ (ข ) ส่��ห้ร�บัล$กค��ที่( เป็�นิส่"ว่นิร�ชก�ร องค4กรของร�ฐบั�ล ร�ฐว่�ส่�ห้ก�จั ห้ร�อห้นิ"ว่ยง�นิอ� นิของร�ฐที่( เป็�นินิ�ต�บั�คคล ไดำ�แก" ห้นิ�งส่�อแส่ดำงคว่�มจั��นิงในิก�รที่��ธุ�รกรรม ห้ร�อห้นิ�งส่�อแต"งต�)งห้ร�อมอบัอ��นิ�จั ห้ร�อ (ค ) ส่��ห้ร�บัล$กค��ที่( เป็�นิส่ห้กรณ4 ม$ลนิ�ธุ� ส่ม�คม ส่โมส่ร ว่�ดำ ม�ส่ย�ดำ ศ�ลเจั�� และนิ�ต�บั�คคลอ� นิในิล�กษัณะเดำ(ยว่ก�นินิ() ไดำ�แก" ห้นิ�งส่�อแส่ดำงคว่�มป็ระส่งค4ในิก�รที่��ธุ�รกรรม ห้นิ�งส่�อแส่ดำงก�รจัดำที่ะเบั(ยนิจั�กห้นิ"ว่ยง�นิที่( เก( ยว่ข�อง ห้ร�อห้นิ�งส่�อแต"งต�)งห้ร�อมอบัอ��นิ�จัในิก�รที่��ธุ�รกรรม(6 ) ป็ระเภที่ก�รป็ระกอบัก�ร (7 ) ตร�ป็ระที่�บัของนิ�ต�บั�คคล ในิกรณ(ที่( ม( (8 ) บั�ตรป็ระจั��ต�ว่ผู้$�เส่(ยภ�ษั(อ�กร ในิกรณ(ที่( ม((9 ) ล�ยม�อช� อผู้$�ม(อ��นิ�จัลงนิ�มแที่นินิ�ต�บั�คคล

Page 25: การป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน

• ส่ถ�บั�นิก�รเง�นิและผู้$�ป็ระกอบัอ�ช(พื่ต�มม�ตร� 16 (1 ) และ (9 ) ต�องดำ��เนิ�นิก�ร- ก��ห้นิดำนิโยบั�ยก�รร�บัล$กค��และนิโยบั�ยก�รบัร�ห้�ร

คว่�มเส่( ยงเก( ยว่ก�บัก�รฟอกเง�นิของล$กค��- ต�องบัร�ห้�รคว่�มเส่( ยง ห้ร�อจั�ดำล��ดำ�บัคว่�มเส่( ยงของ

ล$กค��ต"อก�รฟอกเง�นิ โดำยใช�ห้ล�กเกณฑ์4ต"�งๆ - ตรว่จัส่อบัเพื่� อที่ร�บัข�อเที่0จัจัร�งเก( ยว่ก�บัล$กค�� - ตรว่จัที่�นิบั�ญช(ล$กค�� และก�รต�ดำต�มคว่�มเคล� อนิไห้ว่ที่�งบั�ญช(ของล$กค��

การตรว่จสอำบเพ#*อำทำราบข้�อำเทำ9จจร$งเก *ยว่ก�บล�กค�า [Customer Due Diligence (CDD)]

Page 26: การป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน

หน�าทำ *การเก9บร�กษาข้�อำม�ลเก *ยว่ก�บการหน�าทำ *การเก9บร�กษาข้�อำม�ลเก *ยว่ก�บการทำ�าธุ�รกรรมทำ�าธุ�รกรรม

4. การเก9บร�กษาข้�อำม�ลการแสดูงตนและข้�อำม�ลการตรว่จสอำบเพ#*อำ

ทำราบข้�อำเทำ9จจร$งเก *ยว่ก�บล�กค�า• 5 ป้Cน�บแต�ว่�นทำ *ม การป้Dดูบ�ญช หร#อำ• 5 ป้Cน�บแต�ว่�นทำ *ย�ต$คว่ามส�มพ�นธุ(ก�บล�กค�า

การเก9บร�กษาบ�นทำ-กข้�อำเทำ9จจร$งรายงานธุ�รกรรม• 5 ป้Cน�บแต�ไดู�ม การทำ�าธุ�รกรรม หร#อำ• 5 ป้Cน�บแต�ไดู�ม การบ�นทำ-กข้�อำเทำ9จจร$ง(เว่�นแต�จะไดู�ร�บแจ�งเป้3นหน�งส#อำจากพน�กงานเจ�าหน�าทำ *ให�ป้ฏิ$บ�ต$

เป้3นอำย�างอำ#*น)

Page 27: การป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน

• ม�ตร� 62 ผู้$�ใดำฝC�ฝDนิห้ร�อไม"ป็ฏิ�บั�ต�ต�มม�ตร� 13 ม�ตร� 14 ม�ตร� 16 ม�ตร� 20 ม�ตร� 201 ม�ตร� 21 ม�ตร� 22 ม�ตร� 221/ ม�ตร� 35 ห้ร�อ

ม�ตร� 36 ต�องระว่�งโที่ษัป็ร�บัไม"เก�นิห้��แส่นิบั�ที่ และป็ร�บัอ(กไม"เก�นิว่�นิละห้��พื่�นิบั�ที่ตลอดำเว่ล�ที่( ย�งฝC�ฝDนิอย$" ห้ร�อจันิกว่"�จัะไดำ�ป็ฏิ�บั�ต�ให้�ถ$กต�อง

• ม�ตร� 63 ผู้$�ใดำร�ยง�นิห้ร�อแจั�งต�มม�ตร� 13 ม�ตร� 14 ม�ตร� 16 ม�ตร� 21 ว่รรคส่อง โดำยแส่ดำงข�อคว่�ม

อ�นิเป็�นิเที่0จั ห้ร�อป็กป็Eดำคว่�มเป็�นิจัร�งที่( ต�องแจั�งให้�พื่นิ�กง�นิเจั��ห้นิ��ที่( ที่ร�บั ต�องระว่�งโที่ษัจั��ค�กไม"เก�นิส่องป็A ห้ร�อป็ร�บัต�)งแต"ห้��ห้ม� นิบั�ที่ถ-งห้��แส่นิบั�ที่ห้ร�อที่�)งจั��ที่�)งป็ร�บั

• ม�ตร� 641/ คว่�มผู้�ดำต�มม�ตร� 62 ม�ตร� 63 ให้�คณะกรรมก�รเป็ร(ยบัเที่(ยบัที่( คณะกรรมก�รแต"งต�)งม(อ��นิ�จัเป็ร(ยบัเที่(ยบัไดำ�

บทำบ�งค�บทำางกฎหมายข้อำงผู้��ม หน�าทำ *บทำบ�งค�บทำางกฎหมายข้อำงผู้��ม หน�าทำ *รายงานธุ�รกรรมรายงานธุ�รกรรม

Page 28: การป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน

การป้ฎ$บ�ต$งานข้อำงสถึาบ�นการเง$นและผู้��ป้ระกอำบอำาช พ

ตามกฎหมายว่�าดู�ว่ยการต�อำต�านการสน�บสน�นทำางการเง$นแก�การก�อำการ

ร�าย

Page 29: การป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน

อำ�านาจหน�าทำ *ข้อำงส�าน�กงาน ป้ป้ง .

• ให้�ค��แนิะนิ��ห้ร�อช()แจังแนิว่ที่�งก�รป็ฏิ�บั�ต�แก"ผู้$�ม(ห้นิ��ที่( ต�องป็ฏิ�บั�ต�ให้�เป็�นิไป็ต�มกฎห้ม�ยนิ()

• ต�ดำต�ม ป็ระเม�นิผู้ล ตรว่จัส่อบั และก��ก�บัดำ$แลให้�เป็�นิไป็ต�มกฎห้ม�ยนิ() รว่มถ-งก�รดำ��เนิ�นิคดำ(ก�บัผู้$�ที่( ฝC�ฝDนิห้ร�อไม"ป็ฏิ�บั�ต�ต�มกฎห้ม�ยนิ()

• ร�บัห้ร�อส่"งร�ยง�นิห้ร�อข�อม$ลที่( จัะเป็�นิป็ระโยชนิ4ในิก�รป็ฏิ�บั�ต�ก�รต�มกฎห้ม�ยนิ()ห้ร�อต�มกฎห้ม�ยอ� นิ

• เก0บัรว่บัรว่มข�อม$ลและพื่ย�นิห้ล�กฐ�นิเพื่� อดำ��เนิ�นิก�รเก( ยว่ก�บัก�รย-ดำ อ�ย�ดำ ห้ร�อร�บัที่ร�พื่ย4ส่�นิต�มกฎห้ม�ยนิ()ห้ร�อต�มกฎห้ม�ยอ� นิ

Page 30: การป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน

• “ผู้$�ม(ห้นิ��ที่( ร�ยง�นิ ห้ม�ยคว่�มว่"� ผู้$�ม(ห้นิ��ที่( ร�ยง�นิก�รที่��”ธุ�รกรรมต�มกฎห้ม�ยว่"�ดำ�ว่ยก�รป็Fองก�นิและป็ร�บัป็ร�มก�รฟอกเง�นิ

• “บั�คคลที่( ถ$กก��ห้นิดำ ห้ม�ยคว่�มว่"� บั�คคล คณะบั�คคล ”นิ�ต�บั�คคล ห้ร�อองค4กรต�มร�ยช� อซื้- งม(มต�ของห้ร�อป็ระก�ศภ�ยใต�คณะมนิตร(คว่�มม� นิคงแห้"งส่ห้ป็ระช�ช�ต�ก��ห้นิดำให้�เป็�นิผู้$�ที่( ม(ก�รกระที่��อ�นิเป็�นิก�รก"อก�รร��ย ห้ร�อบั�คคล คณะบั�คคล นิ�ต�บั�คคล ห้ร�อองค4กรต�มร�ยช� อที่( ศ�ลไดำ�พื่�จั�รณ�และม(ค��ส่� งให้�เป็�นิบั�คคลที่( ถ$กก��ห้นิดำต�มพื่ระร�ชบั�ญญ�ต�นิ()

• “ระง�บัก�รดำ��เนิ�นิก�รก�บัที่ร�พื่ย4ส่�นิ ห้ม�ยคว่�มว่"� ก�รห้��มโอนิ ”ข�ย ย�กย��ย ห้ร�อจั��ห้นิ"�ยซื้- งที่ร�พื่ย4ส่�นิห้ร�อเป็ล( ยนิส่ภ�พื่ใช�ป็ระโยชนิ4ห้ร�อกระที่��ก�รใดำ ๆ ต"อที่ร�พื่ย4ส่�นิอ�นิจัะส่"งผู้ลเป็ล( ยนิแป็ลงต"อจั��นิว่นิ ม$ลค"� ป็ร�ม�ณ ที่��เลที่( ต� )ง ห้ร�อล�กษัณะของที่ร�พื่ย4ส่�นินิ�)นิ

ค�าน$ยามทำ *ส�าค�ญ

Page 31: การป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน

• ระง�บัก�รดำ��เนิ�นิก�รก�บัที่ร�พื่ย4ส่�นิของบั�คคลที่( ถ$กก��ห้นิดำ

• แจั�งข�อม$ลเก( ยว่ก�บัที่ร�พื่ย4ส่�นิที่( ถ$กระง�บัให้�ส่��นิ�กง�นิ ป็ป็ง . ที่ร�บั

• แจั�งให้�ส่��นิ�กง�นิ ป็ป็ง . ที่ร�บัถ-ง- ผู้$�ที่( เป็�นิ/เคยเป็�นิล$กค��ที่( เป็�นิบั�คคลที่( ถ$กก��ห้นิดำ- ผู้$�ม(/เคยม(ก�รที่��ธุ�รกรรมก�บับั�คคลที่( ถ$กก��ห้นิดำ

• ก��ห้นิดำนิโยบั�ยในิก�รป็ระเม�นิคว่�มเส่( ยง แนิว่ป็ฏิ�บั�ต�ห้ร�อม�ตรก�รอ� นิใดำ เพื่� อป็Fองก�นิม�ให้�ม(ก�รส่นิ�บัส่นิ�นิที่�งก�รเง�นิแก"ก�รก"อก�รร��ย

ก�รป็ฎ�บั�ต�ต�มกฎห้ม�ยว่"�ดำ�ว่ยก�รต"อต��นิก�รส่นิ�บัส่นิ�นิที่�งก�รเง�นิ

แก"ก�รก"อก�รร��ย

Page 32: การป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน

ก�าหนดูนโยบายในการป้ระเม$นคว่ามเส *ยง แนว่ป้ฏิ$บ�ต$หร#อำมาตรการอำ#*นใดู เพ#*อำป้&อำงก�นม$ให�ม การสน�บสน�น

ทำางการเง$นแก�การก�อำการร�าย• กรณ(ผู้ล�ตภ�ณฑ์4ห้ร�อบัร�ก�รต"�งๆของผู้$�ม(ห้นิ��ที่( ร�ยง�นิ

- ผู้ล�ตภ�ณฑ์4ห้ร�อบัร�ก�ร จัะไม"ถ$กใช�เป็�นิช"องที่�งในิก�รส่นิ�บัส่นิ�นิที่�งก�รเง�นิแก"ก�รก"อก�รร��ย

- ผู้$�ม(ห้นิ��ที่( ร�ยง�นิต�องก��ห้นิดำม�ตรก�รที่( จัะที่��ให้�ตรว่จัพื่บัไดำ�อย"�งรว่ดำเร0ว่และม�ตรก�รในิก�รดำ��เนิ�นิก�รเพื่� อบัรรเที่�คว่�มเส่(ยห้�ยไดำ�ม�กที่( ส่�ดำ

• กรณ(ล$กค��ของผู้$�ม(ห้นิ��ที่( ร�ยง�นิ- ต�องก��ห้นิดำม�ตรก�รเก( ยว่ก�บัข�)นิตอนิในิก�รอนิ�ม�ต�ก�รร�บัล$กค��อย"�ง

เคร"งคร�ดำ และให้�นิ��ห้ล�กเกณฑ์4และว่�ธุ(ก�รก�รตรว่จัส่อบัเพื่� อที่ร�บัข�อเที่0จัจัร�งเก( ยว่ก�บัล$กค��ม�ก��ห้นิดำดำ�ว่ย

- ต�องก��ห้นิดำม�ตรก�รเก( ยว่ก�บัก�รดำ��เนิ�นิก�รให้�ข�อม$ลร�ยช� อบั�คคลที่( ถ$กก��ห้นิดำที่( ไดำ�ร�บัจั�กส่��นิ�กง�นิ ป็ป็ง . ให้�เป็�นิป็5จัจั�บั�นิอย$"เส่มอ

- ต�องก��ห้นิดำม�ตรก�รเก( ยว่ก�บัก�รป็ฏิ�เส่ธุก�รส่ร��งคว่�มส่�มพื่�นิธุ4ที่�งธุ�รก�จั ก�รไม"ที่��ธุ�รกรรม รว่มที่�)งก�รระง�บัก�รดำ��เนิ�นิก�รก�บัที่ร�พื่ย4ส่�นิ

• กรณ(ธุ�รกรรมที่�กป็ระเภที่- ต�องก��ห้นิดำม�ตรก�รเก( ยว่ก�บัก�รตรว่จัส่อบัธุ�รกรรมที่�)งห้มดำของล$กค��- ต�องก��ห้นิดำม�ตรก�รในิก�รร�ยง�นิธุ�รกรรมที่( ม(เห้ต�อ�นิคว่รส่งส่�ยต"อ

ส่��นิ�กง�นิ ป็ป็ง.

Page 33: การป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน

บทำบ�งค�บทำางกฎหมาย ม�ตร� 14 ว่รรคห้นิ- ง เป็�นิกรณ(คว่�มผู้�ดำของบั�คคลธุรรมดำ� ไดำ�แก" บั�คคลที่( ถ$กก��ห้นิดำ ห้ร�อ

เจั��ห้นิ��ที่( ของส่ถ�บั�นิก�รเง�นิ ห้ร�อพื่นิ�กง�นิของผู้$�ป็ระกอบัอ�ช(พื่ซื้- งม(ห้นิ��ที่( ร �บัผู้�ดำชอบัในิก�รที่��ธุ�รกรรม ห้ร�อเป็�นิผู้$�ที่( ครอบัครองที่ร�พื่ย4ส่�นิของบั�คคลที่( ถ$กก��ห้นิดำ แล�ว่แต"กรณ( ซื้- งฝC�ฝDนิกฎห้ม�ยโดำย ไม"ระง�บัก�รดำ��เนิ�นิก�รก�บัที่ร�พื่ย4ส่�นิของบั�คคลที่( ถ$กก��ห้นิดำห้ร�อของผู้$�กระที่��ก�รแที่นิ

ห้ร�อต�มค��ส่� งของผู้$�นิ� )นิ ห้ร�อของก�จัก�รภ�ยใต�ก�รคว่บัค�มของผู้$�นิ� )นิ ห้ร�อไม"แจั�งข�อม$ลเก( ยว่ก�บัที่ร�พื่ย4ส่�นิที่( ถ$กระง�บัฯ ให้�ส่��นิ�กง�นิที่ร�บัต�องระว่�งโที่ษัจั��ค�กไม"เก�นิ 3 ป็A ห้ร�อป็ร�บัไม"เก�นิ 300,000 บั�ที่ ห้ร�อที่�)งจั��ที่�)งป็ร�บั

ม�ตร� 14 ว่รรคส่อง เป็�นิกรณ(คว่�มผู้�ดำของผู้$�ม(ห้นิ��ที่( ร�ยง�นิ (นิ�ต�บั�คคล ) ซื้- งฝC�ฝDนิกฎห้ม�ยโดำย

กรณ(ผู้$�ม(ห้นิ��ที่( ร�ยง�นิไม"ระง�บัก�รดำ��เนิ�นิก�รก�บัที่ร�พื่ย4ส่�นิของบั�คคลที่( ถ$กก��ห้นิดำห้ร�อของผู้$�กระที่��ก�รแที่นิห้ร�อต�มค��ส่� งของผู้$�นิ� )นิ ห้ร�อของก�จัก�รภ�ยใต�ก�รคว่บัค�มของผู้$�นิ� )นิห้ร�อไม"แจั�งข�อม$ลเก( ยว่ก�บัที่ร�พื่ย4ส่�นิที่( ถ$กระง�บัฯ ให้�ส่��นิ�กง�นิที่ร�บัต�องระว่�งโที่ษัโที่ษัป็ร�บัไม"เก�นิ 1,000,000 บั�ที่ และป็ร�บัอ(กว่�นิละ 10,000 บั�ที่ ตลอดำเว่ล�ที่( ย�งฝC�ฝDนิอย$" ห้ร�อจันิกว่"�จัะไดำ�ป็ฏิ�บั�ต�ให้�ถ$กต�อง

ม�ตร� 14 ว่รรคส่�ม ห้�กก�รกระที่��คว่�มผู้�ดำต�มว่รรคส่อง เก�ดำจั�กก�รส่� งก�รห้ร�อก�รกระที่��ของบั�คคลใดำ ห้ร�อ

ไม"ส่� งก�ร ห้ร�อไม"กระที่��ก�รอ�นิเป็�นิห้นิ��ที่( ที่( ต�องกระที่��ของกรรมก�ร ผู้$�จั�ดำก�ร ห้ร�อบั�คคลใดำซื้- งร�บัผู้�ดำชอบัในิก�รดำ��เนิ�นิง�นิของนิ�ต�บั�คคลนิ�)นิ บั�คคลดำ�งกล"�ว่ต�องระว่�งโที่ษัจั��ค�กไม"เก�นิ 3 ป็A ห้ร�อป็ร�บัไม"เก�นิ 300,000 บั�ที่ ห้ร�อที่�)งจั��ที่�)งป็ร�บั

Page 34: การป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน

ม�ตร� 15 ว่รรคห้นิ- ง เป็�นิกรณ(คว่�มผู้�ดำของผู้$�ม(ห้นิ��ที่( ร�ยง�นิ (นิ�ต�บั�คคล ) ซื้- งฝC�ฝDนิกฎห้ม�ยโดำยไม"แจั�งร�ยช� อผู้$�ที่( เป็�นิห้ร�อเคยเป็�นิล$กค��ซื้- งอย$"ในิร�ยช� อบั�คคลที่( ถ$กก��ห้นิดำห้ร�อผู้$�ที่( ม(ห้ร�อเคยม(ก�รที่��ธุ�รกรรมก�บัผู้$�นิ� )นิม�ย�งส่��นิ�กง�นิ ต�องระว่�งโที่ษัป็ร�บัไม"เก�นิ 500,000 บั�ที่ และป็ร�บัอ(กว่�นิละ 5,000 บั�ที่ตลอดำเว่ล�ที่( ย�งฝC�ฝDนิอย$" ห้ร�อจันิกว่"�จัะไดำ�ป็ฏิ�บั�ต�ให้�ถ$กต�อง

ม�ตร� 15 ว่รรคส่อง ห้�กก�รกระที่��คว่�มผู้�ดำต�มว่รรคห้นิ- ง เก�ดำจั�กก�รส่� งก�รห้ร�อก�รกระที่��ของบั�คคลใดำ ห้ร�อไม"ส่� งก�ร ห้ร�อไม"กระที่��ก�รอ�นิเป็�นิห้นิ��ที่( ที่( ต�องกระที่��ของกรรมก�ร ผู้$�จั�ดำก�ร ห้ร�อบั�คคลใดำซื้- งร�บัผู้�ดำชอบัในิก�รดำ��เนิ�นิง�นิของนิ�ต�บั�คคลนิ�)นิบั�คคลดำ�งกล"�ว่ต�องระว่�งโที่ษัจั��ค�กไม"เก�นิ 1 ป็A ห้ร�อป็ร�บัไม"เก�นิ 100,000 บั�ที่ ห้ร�อที่�)งจั��ที่�)งป็ร�บั

บทำบ�งค�บทำางกฎหมาย

Page 35: การป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน
Page 36: การป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน

จบการน�าเสนอำหาข้�อำม�ลรายละเอำ ยดูเพ$*มเต$มเก *ยว่ก�บ ป้ป้ง. ไดู�ทำ *www.amlo.go.th

นายสรรเพชญ แสงเนตรสว่�างโทำร 02-2193600-7014E-mail [email protected]