投資計畫報告

投資計畫報告 組別 : 第三組 組員 : 495H0003 徐麗婷 495H0005 陳楷婷 495H0026 翁資媚 495H0037 黃晟豪 497H0008 陳詩雁 497H0027 楊士賢

理財觀念

• 不同屬性該有不同的投資方式 • 搭配長、短期理財目標選擇不同特色的基金 • 停損和停利一樣重要 • 將雞蛋放在不同的籃子中 • 達到預設獲利目標，已達成理財目標，即需重新考慮投資組合內容

• 投資理財應用積極的方式以尋找下一個機會點，同時配合自己的投資屬性。

• 投資人在做個人理財投資規劃時必須特別注意：  1.做好個人財務管理，盡可能使個人資產負債表上 能夠有多餘的結餘；而非透支。 2.根據投資計畫；有紀律且不間斷的執行，依不同 的外在環境與內在條件的改變；做一個適度的調 整。 3.投資標地應以能夠使資產穩健增值，且可以額外 的產生正向的現金流入為投資首選。 4.做任何投資決策之前，應多去了解該項投資商品 的相關專業知識。

各類投資優缺點• 不動產投資之特點 : 優點： 保值性 增值性 收益性 缺點：　 漲跌風險 　 流動性風險 　 財務風險

• 共同基金投資之特點 : 優點： 專家操作 風險分散 小額可投資 報酬率佳 變現性強 缺點： 風險低獲利不高

• 投資型保險投資之特點 : 優點： 不需收手續費 不課稅 有高額的壽險保障 缺點 :

短期規劃不建議

• 儲蓄型保險投資之特點 : 優點： 具強迫儲蓄的功能 可以有效節稅 缺點： 低保額高保費

• 債券之特點 : 優點： 風險低 有固定利息 變現性中等 缺點： 基本投資金額高

• 黃金投資之特點 : 優點： 變現性高 易貯藏 缺點： 相關資訊不易取得

• 股票之特點 : 優點： 報酬率高 變現性強 投資金額具彈性

缺點： 風險高

• 定存之特點 : 優點： 收益穩定 風險低 缺點： 提前解約利息被打折

項目 基金 定存 股票 債券 黃金

投資金額 小 小 視股價而定 大 小

平均報酬 中高 低 高 低 低

變現性 高 中 高 中 中

風險性 中 低 高 低 低

理財分配

未來資產的分配

不動產動 產股 票定 存保 險共同基金現金儲蓄( 以備不時之需 )其他： EX黃金存摺

我的投資規劃

技術分析

K線

K 線圖是所有圖表中最簡單的表示方法，將每天價格 ( 以收盤價為主 ) 連接起來，用來代表股價大致走勢。 K 線圖又稱陰陽線，是將每天的開盤價與收盤價畫成直立的方塊，若當天最高價大於收盤價或開盤價，則在方塊上方加畫一直線稱為上影線；而當天之最低價弱小於開盤價或收盤價，則在方塊下方加畫一直線稱為下影線。陽線方塊多以白色或紅色表示，代表當天「收紅盤」，陰線之方塊會以黑色表示，當天則是「收黑盤」。

K線的結構 當日分時走勢圖（ K 線的畫法）

黃 金 交 叉 點

•所謂黃金交叉，是指股價的 5 日均線從下方向 上穿越 20日均線。

• 出現黃金交叉，代表含義 1.過去 5 天內買入該只股票的投資者的持股成本高於 過去 20天內買進該只股票的投資者的持股成本。

2.由於股價從下方向上穿越，表明這段時間以來股價 持續上升。

3.過去 20天買進這只股票的投資者現在已經盈利，會

鼓勵更多的投資者買進這只股票

因為如此，黃金交叉往往被視為十分積極的技術信號，很多技術分析派人仕視之為買進信號。

死 亡 交 叉 點• 所謂均線死亡交叉，是指股價的 5 日均線從上方向下穿越 20日均線。

• 出現死亡交叉，代表含義︰

1,過去 5 天內買入該只股票的投資者的持股成本低於 過去 20天內買進該只股票的投資者的持股成本

2,由於股價從上方向下穿越，表明這段時間以來股價 持續下跌

3,過去 20天買進這只股票的投資者現在出現虧損，將

會使投資者對這只股票心懷疑慮

因為如此，死亡交叉往往被視為十分消極的技術信號，很多技術分析派人仕視之為賣出信號。

股票投資標的

股票投資標的 - 神腦 (2450)•投資分類 : 通信網路•營業項目 : 通訊產品及零配件、勞務及維修收 入 •資本額 : 約 25億元

股票投資標的 - 神腦 (2450)

投資理由1.市場佔有率 : 現在的人使用手機，幾乎不到一年就換一支

，加上手機功能愈來愈複雜，所以手機的汰換率相對的也變高。 2007年中華電信成為神腦國際單一最大股東，同時中華電信指定神腦國際為獨家手機供應商。神腦目前在台灣整體手機通路市占約在 45%~50%。

股票投資標的 - 神腦 (2450)

2.智慧型手機上市 : 神腦董事長薛紀建表示，神腦近期將在全省設立 4 家 Apple Store旗艦店，原本取得iPhone在台獨家銷售權的中華電，透過持股 31％的神腦國際俏俏與蘋果電腦簽約合作，中華電信已取得 iPad在台銷售權，等到 Apple Store旗艦店正式營運後，將展售 iPad，同時販售蘋果筆電、 iPad、 iPhone周邊配件。

股票投資標的 - 神腦 (2450)

3.將開拓中國市場 : 樂語中國控股公司主席張闊日前正式邀請神腦高層，於近日在大陸展開入股前的最後協商。由於雙方已經完成實地查核作業，加上樂語中國邀請入股金額在新台幣數 10億元、由於金額不小，因此，除了原本規畫由神腦國際單家入股外，已協商中華電、神腦聯手參與入股。

股票投資標的股票投資標的 -- 友通友通 (2397)(2397)• 投資分類：電腦及週邊設備　• 營業項目：工業用板卡與系統 95.75%、主機板 3.95%、其他 0.30%• 資本額： 12.11 億

股票投資標的股票投資標的 -- 友通友通 (2397)(2397)

獲 利 能 力 (99 第 1 季 ) 最新四季每股盈餘 最近四年每股盈餘

營業毛利率 32.80% 99 第 1 季 0.35 元 96 年 5.56 元

營業利益率 15.19% 98 第 4 季 0.87 元 95 年 5.09 元

稅前淨利率 14.42% 98 第 3 季 0.48 元 94 年 3.66 元

資產報酬率 1.25% 98 第 2 季 0.61 元 93 年 1.00 元

股東權益報酬率 1.40% 每股淨值 : 　　 25.21 元

股票投資標的股票投資標的 -- 友通友通 (2397)(2397)

投資理由

1. 友通近期業務上改採取主動出擊、而非以往等客戶上門的方式，並持續降低大客戶比重，使客戶數目增加、分散產品過度集中風險。友通指出，新客戶雖然初期比重不高，但產品通過認證後、將成為長期穩健成長動力。在新、舊客戶加持下，友通表示今年博奕產品將明顯成長、佔比從去年的逾 40%、提升到今年的 50%，為業績回升主要動能。

股票投資標的股票投資標的 -- 友通友通 (2397)(2397)

2.大陸市場部分，友通表示以往於該處著墨不深，僅在東莞設有廠房、並未開拓當地客戶；不過，近期佈局大陸逐漸有成，尤其在基礎建設部分將可接獲訂單挹注，極看好大陸未來潛力。3.法人評估，友通今年雖然 POS、 ATM等代工訂單將下滑，營收佔比從去年的逾 20%、到今年應僅剩不到 10%，不過，在博奕產品年增應可超過 3成、與其它 ACP （電子應用平台）穩健成長、加上新市場開拓共同帶動，友通今年營收應可達 22億元、較去年的 18 ～ 19 億元年增幅度逾 15%。

股票投資標的股票投資標的 -- 友通友通 (2397)(2397)

4.友通指出其也正尋覓廠房建地，為未來成長做準 備。友通指出，目前公司板卡佔比60～ 70%、系統 則約 20～ 30%，由於系統每單位營收金額遠較板卡 為大，且能增進與客戶關係，未來公司將提升系 統產品比重；而目前產線較不適合系統產品量產 ，加上公司手上現金充裕、集團現金部位約 10億 元，遂有購地建廠規劃。

股票投資標的股票投資標的 -- 友通友通 (2397)(2397)

5. 友通也與台燿（ 6274 ）、瀚宇博（ 5469 ）、工研院共同研發無鉛無鹵化整合設計技術，要在現有無鉛要求下，新增無鹵技術。友通表示，環保為未來趨勢，公司也早就在無鹵技術進行相關研究，一年內應會有具體成果出來，若未來歐盟或其它市場進一步要求產品需符合無鹵水準，友通將可直接受惠。

友通 (2397) 上半年產業能見度不高，加上逐漸轉型

為純工業電腦廠，仍有陣痛期需度過，下半可望逐漸明朗，盤中走跌逾 2％。

股票投資標的：統一超 (2912)

•投資分類：百貨貿易•營收項目：超級商店之經營 ; 煙酒 . 家庭用品 之零售•資本額：約 100億•營運概況：朝著大陸廣大的商機邁進

EPS 98 年度

99 年度

第一季 0.84 1.55

第二季 1.88

第三季 3.28

第四季 3.90

總和 9.9

股票投資標的：統一超 (2912)

投資理由

現代的統一超商，遍布台灣各地。 不管是學校、住宅、商業地區，都看的到統一超 商的蹤跡！可以知道統一超商深植人心！ 由歷年的盈餘看來統一超商並沒有受到金融風影 響還是有穩定的獲利盈餘，蠻適合長期投資和擁 有的一支股票。

公司概況

1978 年統一企業決定率先開拓便利商店市場，成立「統一超級商店」。 1980年與美國 7-ELEVEN Inc.簽訂合作契約，融合國外 know-how 與本土學習經驗，七年後，配合整體經濟環境的快速成長，首度轉虧為盈。在不斷創新改革下，統一超商成為全球 7-ELEVEN 第三大連鎖便利體系。自1990 年開始持續成為台灣零售業霸主。截至 2009年 12月底，統一超商總店數已達 4750 店。

21世紀的統一超商將提升 7-ELEVEN 門市成為數位化的社區服務中心，協助 7-ELEVEN 加盟主成

為最卓越的便利商店經營者 ；並整合與運用集團化資源，持續以多角化暨國際化的經營模式，構築統一超商成為最卓越的流通事業團隊。

經營績效

面對市場環境的快速變化，本公司持續致力於商品與服務的創新，針對消費者的需求為出發點，積極創造超越顧客滿意的優質服務。 2009年，統一超商的經營績效達到全國總店數 4750店，營業額 1017.56億元，整體稅後淨利達到 40.59億元，這些表現皆源自於統一超商從過去、現在、到未來都持續不斷用心經營台灣市場的艱辛成果。

《百貨股》統一超獲利佳、具防禦力，外資持股比率近 4 成 2010/05/21 11:10 時報資訊

【時報記者沈培華台北報導】統一超商 (2912)第一季獲利達歷同期新高，加上具防禦概念，外資自從 4 月下旬起一路加碼，持股比率由 38%增至近四成。統一超今早跌幅在 2%之內，在百貨股相對抗跌。 因本業以及轉投資全數轉好，統一超第一季交出亮眼成績單，獲利年增逾倍，單季 EPS達 1.55元。 外資估，統一超今年獲利年增逾二成，全年 EPS上看4.8~5元，明年隨著景氣正式復甦，明年 EPS可望升至 5 元以上。 外資周四再買超統一超近二千張，目前外資對統一超持比率達 39.75%。統一超商 98年度擬配息 3.6元，股息殖利率達 4.1%，同時具有保守防禦型股票的概念。在行銷手法上， 7-ELEVEN祭出「民生新經濟政策」發動新一波價格行動，推出「天天量販價」，價格下殺至市價 68折起， 100項民生必需品輪番上陣，加上目前文具公仔掀起收集的熱潮，將帶動第二季營收維持比去年同期成長的態勢。

股票投資標的：統一超 (2912) 短期線技術面：短線 10分鐘線，看起來成Ｗ底 線，呈現上升趨勢。可以趁機買進，以賺一筆！

股票投資標的：統一超 (2912)月線呈現緩慢上升趨勢！

結論

統一超 (2912)是一股值得長期投資的績優股！統一超的ＥＰＳ幾乎都超過２元，可以慢慢買進先擁有一部份的統一超（ 2912）股票，等觀察過一陣子，熟悉這支股票的起伏後，再來做短線炒作，可以有快速獲利又能坐收一部分股票利潤的雙倍收益！

THE END