Customer Experience Forum 2015 27-28 октября 2015 Москва Персональное Финансовое Планирование (ПФП) как инструмент формирования долгосрочных отношений с клиентами Опыт финансовой группы БКС Денис Клюковский Начальник управления развития продаж и персонального финансового планирования
This document is posted to help you gain knowledge. Please leave a comment to let me know what you think about it! Share it to your friends and learn new things together.
Transcript
Customer Experience Forum 2015
27-28 октября 2015Москва
Персональное Финансовое Планирование (ПФП) как
инструмент формирования долгосрочных отношений с
клиентами
Опыт финансовой группы БКС
Денис КлюковскийНачальник управления развития продаж и персонального финансового планирования
Customer Experience Forum 2015
20 лет на рынке – компания основана в 1995 году
Нам доверяют 133 000 клиентов – физических и юридических лиц
Наша филиальная сеть – 53 офиса и 56 агентских пунктов
Максимальный рейтинг надежности среди инвестиционных компаний* – категория «ААА» по версии Национального рейтингового агентства (НРА).
Наша команда - более 3 000 сотрудников
ФГ БКС : 20 ЛЕТ УСПЕХА
Customer Experience Forum 2015
Задачи исследования
2
Задачи•Определить степень заинтересованности населения Москвы:
в услуге финансово-инвестиционного консультирования, в получении услуг по следующим направлениям:
Накопительные вклады / депозитыКредиты потребительские (на приобретение товаров)Кредиты на покупку жильяДоверительное управление свободными денежными средствамиФинансовое планирование семейного бюджетаСтрахование имуществаСтрахование жизниМедицинское страхование
Customer Experience Forum 2015
Q2. Насколько Вас интересует или не интересует получение консультаций у независимого финансового советника по следующим видам услуг..? Ответ дайте по шкале, где 1 – интересуют, 2 – скорее интересуют, 3 – скорее не интересуют и 4 – не интересуют.Выборка: все респонденты 2015 г. (500).
Степень заинтересованности населения Москвы в консультациях финансовых советников по…
4
Накопительные вклады, депозиты
Медицинское страхование
Страхование имущества
Кредиты на покупку жилья (ипотека)
Страхование жизни
Финансовое планирование семейного бюджета
Потребительские кредиты (на покупку товаров)
Доверительное управление свободными денежными
средствами
35.2
25.6
16.6
23.4
13.2
18.6
16.6
19.0
32.0
36.4
33.2
23.8
30.8
21.0
22.4
19.8
15.2
17.2
24.0
15.4
25.0
23.0
25.0
23.0
17.6
20.8
26.2
37.4
31.0
37.4
36.0
38.2
Интересует Скорее интересует Скорее не интересует Не интересует
2015 г.
Customer Experience Forum 2015
• Q2. Насколько Вас интересует или не интересует получение консультаций у независимого финансового советника по следующим видам услуг..? Ответ дайте по шкале, где 1 – интересуют, 2 – скорее интересуют, 3 – скорее не интересуют и 4 – не интересуют.
• Выборка: все респонденты 2004 / 2015 гг. (1007/500).
накопительным вкладам / депозитам
Интересует Скорее интересует
Скорее не интересует
Не интересует
17,49,1 6,8
66,1
35,2 32,0
15,2 17,6
2004 2015
Степень заинтересованности населения Москвы за период 2004 – 2015 год в консультациях по:
Создай резервный фонд/ подушку безопасности (3-6 ежемесячных расходов)
Инвестируй/ обгоняй инфляцию (10-30%от дохода)
Рискуй ради высокой прибыли(5-15% от дохода)
«Инвестиции/преумножение»
СППИФыИСЖ
«Накопления/Сбережения»
ДепозитыПУ
«Высокий доход»БО
«Защита» НСЖ
Сбалансированный клиентский
порфель
Customer Experience Forum 2015
Оптимальный портфель клиента с ПФПЗащитная часть - «Защита» – защита клиента, его семьи, его финансового портфеля на случай смерти, потери трудоспособности, критических заболеваний.
Ликвидная часть «Накопления/Сбережения»– необходима, чтобы финансировать мелкие непредвиденные расходы клиента вместо того, чтобы изымать деньги из инвестиций.
Инвестиционная часть «Преумножение»– инструменты для достижения поставленных целей.Включает инвестиционные продукты, подходящие клиенту по основным критериям: ожидаемая доходность, максимальный допустимый риск, активность инвестора и т. д.
Спекулятивная часть «Высокий доход»– средства, которые клиент использует для самостоятельных операций, без ограничения по риску и доходности.