О формировании Программы повышения финансовой грамотности в городе Москве. Роль банков в повышении

О формировании Программы повышения финансовой грамотности в городе Москве. Роль банков в повышении финансовой грамотности

Николай Витальевич Редько

IV форум по финансовой грамотности

Москва, 2015

Банковские услуги вчера

• Большинство операций:

• по вкладам

• по оплате коммунальных услуг

2

Банковские услуги сегодня

• Кредитование (потребительское кредитование, ипотека, кредиты на образование) • Объем кредитования населения – 11,3 трлн руб. в 2014 году • Около 70% жилья в России приобретается с привлечением ипотечного

кредита • Населением используется 24 млн кредитных карт с совокупным

лимитом около 1,4 трлн руб.

• Зарплатные проекты • Большинство российских компаний перечисляет зарплату сотрудникам

на банковские карты

• Вклады, страховые и пенсионные программы

• Рублевые и валютные вклады физических лиц в российских банках превышают 21 трлн руб. (на 01.09.2015 г.)

• Оплата услуг, переводы, интернет-банкинг

• Более 70% клиентов российских банков пользуются интернет-банкингом

3

Кредитование

• Кредитование стало массовым и привычным явлением

• Кредитование повышает качество и уровень жизни людей сегодня

Финансовые риски

• Валютная ипотека

• Избыточные заимствования

• Неумение управлять личным и семейным бюджетом 4

Предпосылки необходимости повышения финансовой грамотности

• Усложнение финансовой системы, многообразие финансовых операций

• Неизбежность пользования финансовыми услугами в современном мире

5

Что дает финансовая грамотность?

• Понимание и оценка финансовых рисков

• Принятие оптимальных финансовых решений

• Планирование доходов и расходов

«Финансовая культура в современном развитом и быстро меняющемся мире стала еще одним жизненно необходимым элементом в системе навыков и правил поведения. Финансовая грамотность позволяет человеку не зависеть от обстоятельств, от воли других людей, системы. Образованный человек сам станет выбирать те пути в жизни, которые будут для него наиболее привлекательными, создавая материальную основу для дальнейшего развития общества».

Вице-президент Совета по финансовой грамотности при Президенте США Джон Брайант

6

Повышение финансовой грамотности – одно из направлений деятельности Центрального банка РФ и Министерства финансов РФ.

Служба по защите прав потребителей финансовых услуг и миноритарных акционеров Центрального банка РФ

МИНИСТЕРСТВО ФИНАНСОВ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

Федеральный проект «Содействие повышению уровня финансовой грамотности населения и развитию финансового образования в Российской Федерации»

7

Программа повышения финансовой грамотности населения города Москвы

18 ноября 2015 года Совет провел круглый стол по теме «Программа повышения финансовой грамотности в городе Москве», в рамках которого была представлена Программа повышения финансовой грамотности населения города.

8

Федеральный проект «Содействие повышению финансовой грамотности населения и развитию финансового образования в РФ»

9

Реализация федерального проекта – это

• участие в разработке, апробации, доработке и распространении образовательных материалов по финансовой грамотности;

• использование информационных, учебных и методических материалов по финансовой грамотности, разработанных участниками проекта;

• вхождение в число регионов, являющихся лидерами в области реализации проектов по финансовой грамотности;

• создание кадрового потенциала в области реализации программ повышения финансовой грамотности;

• проведение мониторинга финансовой грамотности за счет средств Всемирного банка и по его методике.

10

Регионы – участники федерального проекта

• Республика Татарстан • Алтайский край • Краснодарский край • Ставропольский край • Архангельская область • Волгоградская область • Калининградская область • Саратовская область • Томская область • Москва

11

Для участия в проекте Москве необходимо:

а) заключение трехстороннего договора между Министерством финансов РФ, Правительством Москвы и Некоммерческим фондом реструктуризации предприятий и развития финансовых институтов;

б) принятие закона города Москвы об утверждении Договора о реализации проекта «Содействие повышению уровня финансовой грамотности населения и развитию финансового образования в РФ».

12

ПРЕДЛОЖЕНИЯ:

1. Москве – принять участие в федеральном проекте Минфина России.

2. Использовать разработанный в рамках проекта комплект учебно-методических материалов по повышению финансовой грамотности.

3. Организовать подготовку учителей в области финансовой грамотности.

4. Организовать преподавание факультативных курсов по финансовой грамотности.

5. Привлекать представителей кредитных организаций к мероприятиям по финансовой грамотности.

13

Благодарю Вас за внимание! Ответственный секретарь Общественно-консультативного Совета по вопросам координации и взаимодействия Правительства Москвы с кредитными организациями Н.В. Редько 8(499)252-15-50, доб.599 www.ubanks.su

14