มนุษย์หุ้น 2.0 by Cway

“แนวคดและจตวทยาการลงทน

สาระความรท�จะทาใหทานอยรอด

ปลอดภยในตลาดหนแบบระยะยาว”

cway-investment.com

มนษยหน 2.0

มนษยหน 2.0 ชยภทร เน�องคามา

2

cway-investment


3

คานาจากผเขยน

มนษยหน 2.0 หนงสอเลมน+ เปนการรวบรวมบทความ เก�ยวกบการเงนการลงทน ในตลาดหนและ

อนพนธท� ผมเขยนลงเวบไซตหนงสอพมพผจดการออนไลน เร�องราวในเลมจะเนนไปท�แนวคดการลงทน

และจตวทยาการลงทน ท+งสองสวนเปนรากฐานสาคญ ท�จะทาใหนกลงทนสามารถอยรอดปลอดภย จาก

ความเส�ยงในตลาดหนแบบระยะยาวได ดงน+นการมแนวคด(mindset)ท�ถก มองเหนความเส�ยงอยางเขาใจ

หวใจสาคญคอ การรกษาเงนทน ลงทนแบบไมประมาท ไมโลภ ไมเส�ยงเกนตว และรจกพอเพยง จะเปน

key sucessful ท�จะทาใหนกลงทนธรรมดา กลายเปนเซยนไดในอนาคต

หนงสอเลมน+ เผยแพรในรปแบบ ebook เพ�อแจกจายใหกบ สมาชกเวบไซต cway-investment.com

แบบไมมคาใชจาย เพ�อเปนของขวญปใหม สาหรบสมาชก เน+อหาในเลมเปนลขสทธM ของ cway-investment

หามมใหนาไปจดพมพจาหนายหรอหาผลประโยชนทางธรกจเชงพาณชยใดๆท+งส+น

ชยภทร เน�องคามา

ผเขยน


4

นยามความสาเรจ


5

"ความสาเรจ" คาคงน+ เปนคาท�นกลงทนหลายคน ถวลหา อยากไดมาครอบครอง อยากไดมาประดบกาย ย�งเม�อคาวาความสาเรจในดานการลงทน ดวยแลวมนจะหมายถงความร�ารวย ความม�งม หรอท�หลายคนใชแทนคาวา "อสระภาพทางการเงน" ดสวยหร ดงดงามชวนฝนถง แมทกคนจะใฝฝนถง กอาจจะไมใชวาจะไปถงไดดงใจฝน กวาจะเขาใกลคาวา "ความสาเรจ" เราตองเดนทางฝาฟนอปสรรคนานานบประการ ตองใชความอดทน และความพยายามไมนอย ตองตอสกบจตใจตนเอง ท�สาคญตองเจอกบ "ความลมเหลว" ท�เขามาทกทาย ระหวางการเดนทางไปสเปาหมายตลอดเวลา บคคลสาคญท�ประสบความสาเรจในโลกน+ กลวนแตตองผานกระบวนการเดยวกนแทบท+งน+น ตองเรยนรจากความผดพลาด ตองส�งสมประสบการณ และใชความอดทนพยายามสงจนกวาจะมาถงวนแหงชยชนะ ตวอยางท�ผมชอบและเหนไดชดเจนคอ บคคลสาคญของโลกท�ทาใหเรามหลอดไฟใชกนทกวนน+ คอคณ โทมส อลวา เอดสน ท�กลาวอมตะวาจาไววา "I will not say I failed 1,000 times, I will say that I discovered there are 1,000 ways that can cause failure." ผมจะไมกลาววามนเปนการลมเหลว 1000 คร+ ง แตผมจะกลาววาน+นคอ การคนพบวธท�ท�ใชไมไดผล 1000 วธตางหาก


6

โทมส อลวา เอดสน

แนวคดน+สอนใหเราไมกลวกบความลมเหลว เพราะความลมเหลวมนมกจะมาถงกอนความสาเรจเสมอ โทมส อลวา เอดสน เรยนรจากการทดลอง จากความลมเหลว จากความผดพลาด แบบไมยอมแพ จนสามารถคนพบความสาเรจ บางคนกลวท�จะผดพลาด กลวท�จะลมเหลว จนทาใหไมยอมเร�มทาอะไรเลย การจะเปนนกลงทนท�ประสบความสาเรจกเชนกน เม�อคณเขามายงตลาดหน เปาหมายน+นคอ ตองการรวย ตองการประสบความสาเรจ ส�งท�เราทาคอตองมานะ พยายาม ตองคนหา กระบวนการท�ถกตอง ท�จะพาเราไปสความสาเรจ ตองล+มรส การขาดทน หรอความลมเหลว เพ�อท�จะหาประสบการณและเรยนรจากมน โทมส อลวา เอดสน ยงพยายามไดถง 1000 คร+ งแลวทาไมเราถงจะตองยอมแพในความลมเหลว เพยงไมก�คร+ ง การไดเรยนรจากความผดพลาดและไมทาผดซ+ าสอง จะย�งเพ�มพน ทกษะในการเอาตวรอดใหเราไดมากข+น ย�งเม�อเราพฒนากระบวนการ ท�ด ท�ใชไดผล สามารถสรางผลกาไรแบบย�งยน และตอเน�อง ไมใชการลอเปา วดดวง กาไรขาดทนแบบเอาแนเอานอนไมได เม�อน+นคาวา ประสบความสาเรจ คงจะอยหางจากเราไมไกล


7

จอรจ โซรอส

แตส�งหน�งท�นกลงทนควรจะเรยนร น+นคอ การลมเหลวอยางมช+นเชง หรอขาดทนอยางไรไมใหหมดตว แนวคดน+ คอการเรยนรท�จะ บรหารจดการเงนทน(Money management) ลงทนใหเหมาะสมกบความเส�ยงท�เรารบได วางแผนจดตดขาดทนเพ�อจากดความเสยหาย ผมชอบคาพดของคณ จอรจ โซรอส ท�กลาววา “ส�งสาคญไมใชวาคณถกหรอผด แตส�งสาคญกคอ คณกาไรเทาไรเม�อคณถก และคณขาดทนเทาไรเม�อคณผด” คาพดน+สอนใหเรารจก ไมตองกงวลในความผดพลาด แตกตองไมประมาท จากดความเสยหายท�จะเกด แตยามท�ถกทางกควรปลอยใหสรางกาไรแบบสมเหตสมผลตามแนวโนม สรางผลตอบแทนท�เตบโต ตอเน�อง ในระยะยาว สกวนกคงจะถง ฝ�งฝน ไดล+มรสความสาเรจในท�สด แตส�งท�มคาท�สดคอ การไดพยายาม ความพยายามเปนส�งท�ด แมปลายทางจะไมจบลงท�ความสาเรจ แตส�งท�เราจะพบกคอ ความภาคภมใจ การเปนนกลงทนท�ประสบความสาเรจกไมจาเปนท�วา ตองร� ารวยหรอมเงนพนลาน หม�นลาน เพ�อใหคนยอมรบในตวเราจากมลคาของทรพยสนเสมอไป สาหรบผมคาวา ประสบความสาเรจ น+น หมายถงการท�เราไดพยายามจนถงท�สด จนเอาชนะตวเราเองได หากระบวนการในการสรางผลตอบแทนท�เหมาะกบตวเราได เราอาจจะไมตองมเงนมากมาย อาจจะมทรพยสนแคพอเพยง พอดกบความเส�ยงท�รบได ใหเงนงอกเงยตอเน�อง แนนอน แบบน+นกเรยกวา เปนนกลงทนท�ประสบความสาเรจ ในระดบหน�งแลวครบ


8

อยากรวยไมมคาวา “บงเอญ”


9

รอบตวเรา เรามกพบคนท�ประสบความสาเรจปะปนอยเสมอ ท+งแบบท�ประสบความสาเรจระดบประเทศ ประสบความสาเรจระดบวงการวชาชพ หรอแมแตคนท�ประสบความสาเรจในดานการลงทน ผานส�อตางๆ การเรยนรจากคนเหลาน+นผมวา เปนเร�องด เพราะโลกน+ มนไมหรอกครบ เร�องความบงเอญ บงเอญรวย บงเอญผลตสนคาแลวขายด บงเอญทาธรกจแลวร� ารวย มช�อเสยง แมแตในแวดวงนกลงทน ท�ประสบความสาเรจ คนเหลาน+นเขาไมไดมาจากความบงเอญ ไมใชวามายนจดน+ไดจากการจบฉลากหรอเส�ยงเซยมซไดเลขสวย แลวเทพเจากประธานพรใหประสบความสาเรจ ไดเปนคนสาคญ ผมยงจาคาท�ผใหญทานหน�งสอนไดวา คนท�เกง คนท�รวย คนด คนเหลาน+ไมไดเปนเพราะความบงเอญ ผมเองชอบอานหนงสอ เรยกวาอานมากกวาเขยนหลายเทานก หนงสอประเภทหน�งท�ผมชอบมากคอ หนงสอ อตชวประวต ของบคคลสาคญ ย�งตอนน+หากนกบการลงทน กจะชอบอานชอบศกษาประวตของนกลงทนและนกธรกจท�ประสบความสาเรจมากเปนพเศษ นกลงทนหรอนกธรกจ หลายคนท�ผมศกษาเกอบ 80% ไมมคาวาบงเอญ คนเหลาน+นมาจากศนย สรางตวเอง พฒนาตวเองจนประสบความสาเรจ เขาผานวกฤตของชวตมากมาย เผชญปญหาหนกๆ ผานความลมเหลว มานบไมถวน ซ� งหลอหลอมใหเขามวนน+ กลายเปนของจรงได สวนอก 20% เสนทางอาจจะไมหนมากเทากลมแรก คนในกลมน+ ม แรงหนน มขอไดเปรยบบางอยางท�คอยชวย เชน ฐานะทางบานด, หนาตาด , ครอบครวสงเสรม สนบสนน หรอมเครอขาย เปนตน แตคนใน 20% กตองพสจนตวเอง ไมตางอะไรกบคนกลมแรก เพ�อท�จะล+มรสความสาเรจ ส�งเหลาน+ไมไดมาเพราะโชคชวย หรอมคนมาอปถมภ สวนใหญคนท�ไดอะไรมางายๆ ประเภทแบบมคนคอยประเคนหรอปอนใหถงมอ ถาไมมความสามารถจรง สดทายกไปไมรอด รกษาไวไมได ลมเหลวท+งน+น คนท�เปนของจรงประสบความสาเรจจากความสามารถจรงๆ เราจะดออก ระยะเวลาจะเปนเคร�องพสจนแตถาพวก มาเรวไปเรว พวกน+ คอ ของปลอม ตวอยางของความไมบงเอญอนหน�งท�ผมชอบมาก คอ เร�องของเศรษฐหนมนกลงทน ท�มาจากสลม ชาวศรลงกา คณ Chamath Pali Hapitiya คนน+ ร� ารวยเปนเศรษฐต+งแตอาย 30 กวาๆ พ+นเพมาจากครอบครวท�ยากจน โดยท+งครอบครวเปนผอพยพ ล+ภยจากศรลงกามาต+งถ�นฐานอยท�แคนนาดา ชวตในวยเดกยากจนถาเทยบกบ


10

มาตรฐาน แมจะยายมาอยในแคนนาดาแต Chamath กยงใชชวตแบบพลเมองช+นสองในคายอพยพ ดวยความมานะ อยากจะรวย อยากมชวตท�ดต+งแตเดก ทาให เขามมานะขยนเรยน สงผลใหไดรบทนการศกษา จนจบการศกษาปรญญาตร ดานวศกรรมไฟฟา ระหวางเรยนกทางานพเศษ เกบเงนและหาชองทางทาธรกจมาโดยตลอด Chamath จบปรญญาตรแลวไดเขาทางานบรษทดานการเงนการลงทน ในตลาดหนและอนพนธของอเมรกา ดวยความสนใจในตลาดหนเปนทนเดม โดย เขาทางานเปน Derivatives Trader และนกวเคราะหดานการลงทนท� BMO Nesbitt Burns ประมาณ ปกวาๆใน ในป 2001 คณ Chamath กไดออกจากบรษท หนมาทางานดานคอมพวเตอร IT ในบรษทเก�ยวกบโปรแกรมฟงเพลงและระบบบรการเพลง เชน Winamp และ Spinner.com

Chamath Pali Hapitiya

จากน+นกยายมาทางานท� AOL ดแลสายงานบรหารในตาแหนง Vice President และ General Manager จนถงป 2005 หลงวกฤตฟองสบดอทคอม ของอเมรกา คณ Chamath มองเหนโอกาสของการเตบโตของบรษท IT ในซลกอนวลเลย ป 2006 คณ Chamath กไดเขามาทางานกบ Venture Capital(VC) ช�อ Mayfield Fund ซ� งลงทนในธรกจเกดใหม ดาน เทคโนโลยตางๆและ ไอท ปจจบนมลคาสนทรพยท�บรหารสงถง $2.8 billion ซ� งเปนกองทนขนาดใหญอนดบท� 13 ของอเมรกา โดยเขารบตาแหนงเปนนกวเคราะห และท�ปรกษาดานการลงทนของบรษท ทาหนาท�มองหาบรษทเกดใหมดานอนเตอรเนต มเดยและ IT เพ�อใหกองทนเขาลงทน จากน+นกไดเขามาทางานกบ Facebook ตาแหนง vice president จนป 2011 เขาไดลาออกจาก facebook มาต+ง


11

Venture Capital(VC) ของตวเองช�อ The Social+Capital Partnership และทาหนาท�เปนผบรหารกองทน มลคาเงนลงทน $300 million ซ� ง คณ Chamath ถอหนกองทนถง 20% มลคาประมาณ $60 million และยงมผถอหนในกองทน ช�อดงคนอ�นๆอก อาทเชน Adam D’Angelo (ผบรหารเกาของ facebook และเปน Founder & CEO of Quora ), Kevin Rose เจาของเวบขาวบนโซเซยลมเดย Digg.com, Charles Coleman( hedge fund manager ของ Tiger Global Management) และ Joe Hewitt ผเร�มพฒนาโปรแกรมเวบบราวเซอร Firefox ซ� งกองทนน+กจะ เนนไปท�การลงทนในบรษทดานเทคโนโลย, สขภาพ, การศกษา และ บรการทางการเงน ปจจบน Chamath ในวย 34 ปกยงไลตามความฝนอยางไมหยด แมเขาจะกลายเปนเศรษฐเงนลาน เปนผจดการกองทน ท�มชวตท�ดกวาเดกยากจนในครอบครวอพยพแตกอนมาก ชวตแบบน+ นาศกษาครบ เพราะการท�มาถงวนน+ไดคนเหลาน+ ตองผานอปสรรค ตองเอาชนะตวเอง และทาอะไรมากมาย ถงจะประสบความสาเรจในสายตาของคนท�วไป เรยกวา ไมมคาวา "บงเอญ"

ดงน+นเม�อเราเหนใครท�ประสบความสาเรจ อยาไปคดวา คนเหลาน+นฟลค หรอบงเอญ จงต+งสต ใชปญญามองส�งท�เขาทา มองเสนทางท�เขาผาน เราจะพบ กลยทธในการดาเนนการ วธสรางโอกาส และวธการรบมอกบอปสรรค ความลมเหลวตางๆท�ผานเขามา ซ� งถาเราเรยนรและนามาประยกตใชอยางเขาใจ กจะเกดประโยชนกบตวเอง ถาเราอยากประสบความสาเรจ กจงอยาไปตดกบคาวา บงเอญ หรอเช�อในโชคชะตา (ประมาณวารวยเพราะโชคด ดวงด) พยายาม ต+งใจทาปจจบนใหดท�สด อยายอมแพตออปสรรค เพ�อท�วนหน�ง เราสามารถไปถงจดหมายปลายทาง ไดล+มรสความสาเรจ ในสกวนครบ


12

“Jesse Livermore” ตานานเซยนหนบนลอโลก

มนษยหน 2.0

ในโลกของนกเกงกาไร หลายคนคงรจกจอรจ โซรอส นกเกงกาไรระดบตานาน และอาจจะเปนปศาจในสายตาของใครหลายคน โดยเฉพาะกรณวกฤตการเงนป จอรจ โซรอส ยงมคนเกงๆอกหลายคนท�มวธคดท�นาสอานกน แตวนน+ของเร�มจากคนโปรดผม Wall Street" Jesse Livermore อาจจะไมใชนกลงทนเกงกาไรท�ประสบความสาเรเกอบ 20 ปคอนขางจะผาดโผน มจดสงสดและจดต�าสด เคยรวยระดบเงนลานจากตลาดหนและสนคาโภคภณฑ และเคยผดพลาดลมเหลวจนขาดทนหมดตวลมละลาย มาแลวเชนกน แตส�งหน�งท�หลายคนยอมรบในตว Jesse Livermore คอวธคดการลงทน และการใชระบบเทรดหน ท�ทาใหเคาสามารถตดสนใจซ+อขายหนไดอยางด และเปนเพยงไมก�คนในยคจดบนทกราคาหนเพ�อนามาคานวณทางสถตและความนาจะเปน ศกษารปแบบราคา เพ�อหหน Jesse Livermore เร�มเขาวงการหนต+งแตอาย Webber เมองบอสตน เขาเลอกท�หน+ออกจากบาน ท+งชวตชาวไรและการทาฟารมแบบพอและแมในเขตชนบทเมอง Shrewsbury,รฐ Massachusetts เขาเปนคนชอบจดบนทก Jesse Livermore ทางานไดสกระยะเขาเร�มท�จะเขาไปซ+อขายหนเกงกาไรในหองคาเถ�อนหรอบคเกทชอปเม�ออาย 15 ปทากาไรไดมากถง 1000 อาย 20 ป สดทาย บคเกทชอปตองขาดทนจน ไมยอมรบการซ+อขาย จากเขาทาใหLivermore ตดสนใจจากบอสตนเขามา

13

ในโลกของนกเกงกาไร หลายคนคงรจกจอรจ โซรอส นกเกงกาไรระดบตานาน และอาจจะเปนปศาจในสายตาของใครหลายคน โดยเฉพาะกรณวกฤตการเงนป 40 แนนอนวานกเกงกาไรระดบตานาน ไมไดมแค

ยงมคนเกงๆอกหลายคนท�มวธคดท�นาสนใจ ผมจะทยอยสรปนามาเขยนใหเพ�อนนกลงทนอานกน แตวนน+ของเร�มจากคนโปรดผม Jesse Livermore เจาของฉายา Boy Plunger และ

อาจจะไมใชนกลงทนเกงกาไรท�ประสบความสาเรจมากมาย เพราะชวตการลงทนของเคาปคอนขางจะผาดโผน มจดสงสดและจดต�าสด เคยรวยระดบเงนลานจากตลาดหนและสนคาโภค

ภณฑ และเคยผดพลาดลมเหลวจนขาดทนหมดตวลมละลาย มาแลวเชนกน แตส�งหน�งท�หลายคนยอมรบในคอวธคดการลงทน และการใชระบบเทรดหน ท�ทาใหเคาสามารถตดสนใจซ+อขายหน

ไดอยางด และเปนเพยงไมก�คนในยค คศ. 19 (สมยท�ยงไมมคอมพวเตอรแบบปจจบน) จดบนทกราคาหนเพ�อนามาคานวณทางสถตและความนาจะเปน ศกษารปแบบราคา เพ�อห

มเขาวงการหนต+งแตอาย 14 เร�มจากการเปนเดกเดนโพย เขยนกระดานหน ในหองคา เมองบอสตน เขาเลอกท�หน+ออกจากบาน ท+งชวตชาวไรและการทาฟารมแบบพอและแมในเขต

Massachusetts

Jesse Livermore ไดจดบนทกราคาหน และสงเกตปรากฏการณตางๆท�เกดข+น เม�อทางานไดสกระยะเขาเร�มท�จะเขาไปซ+อขายหนเกงกาไรในหองคาเถ�อนหรอบคเกทชอป

1000 เหรยญ และยงทากาไรไดอยางตอเน�องจนมากถง บคเกทชอปตองขาดทนจน ไมยอมรบการซ+อขาย จากเขาทาให Jesse

ตดสนใจจากบอสตนเขามานวยอรก เพ�อซ+อขายหนในตลาดหนจรงแบบถก

ชยภทร เน�องคามา

ในโลกของนกเกงกาไร หลายคนคงรจกจอรจ โซรอส นกเกงกาไรระดบตานาน และอาจจะเปนปศาจในแนนอนวานกเกงกาไรระดบตานาน ไมไดมแค

นใจ ผมจะทยอยสรปนามาเขยนใหเพ�อนนกลงทนไดและ "Great Bear of

จมากมาย เพราะชวตการลงทนของเคาปคอนขางจะผาดโผน มจดสงสดและจดต�าสด เคยรวยระดบเงนลานจากตลาดหนและสนคาโภค

ภณฑ และเคยผดพลาดลมเหลวจนขาดทนหมดตวลมละลาย มาแลวเชนกน แตส�งหน�งท�หลายคนยอมรบในคอวธคดการลงทน และการใชระบบเทรดหน ท�ทาใหเคาสามารถตดสนใจซ+อขายหน

) ท�นาเอาเทคนคการจดบนทกราคาหนเพ�อนามาคานวณทางสถตและความนาจะเปน ศกษารปแบบราคา เพ�อหาสญญาณซ+อขาย

เร�มจากการเปนเดกเดนโพย เขยนกระดานหน ในหองคา เมองบอสตน เขาเลอกท�หน+ออกจากบาน ท+งชวตชาวไรและการทาฟารมแบบพอและแมในเขต

ไดจดบนทกราคาหน และสงเกตปรากฏการณตางๆท�เกดข+น เม�อทางานไดสกระยะเขาเร�มท�จะเขาไปซ+อขายหนเกงกาไรในหองคาเถ�อนหรอบคเกทชอป(นอกตลาดหน) จน

งตอเน�องจนมากถง 10000 เหรยญตอนJesse

เพ�อซ+อขายหนในตลาดหนจรงแบบถกกฎหมาย


14

แตดวยความท�ตลาดหน NYSE เปนตลาดหนใหญและเปนของจรง มนกลงทนจานวนมากท�เทรดหน ทาให Jesse Livermore ยงไมคนชนกบสภาพตลาดและการเคล�อนไหวของราคาแบบน+ เขาจงประสบปญหาการขาดทนจนเงนทนเหลอเพยงไมก�รอยเหรยญ จนตองกลบไปเกงกาไรหนในบคเกทชอปอก เพ�อหาเงนทนมาลงทนตอ

ชวงอาย 20 - 27 ป เขากไมตางอะไรกบนกลงทนรายยอยอ�นๆ มไดกาไรมขาดทน จนเกอบหมดตว แตเขากพยายามท�จะเรยนรและยงคงจดบนทก เพ�อศกษาภาวะตลาดหน และศกษาพฤตกรรมหน ตางๆอยางตอเน�อง จนป 1906 เขาสามารถทากาไรจากการ Short Sell หนมากถง 250000 เหรยญ ดวยลางสงหรณและการคาดการณภาวะตลาดจากท�เขาสงเกต ตามมาดวยเหตการณแผนดนไหวคร+ งใหญ ในซานฟานซสโก ในชวงน+น Jesse Livermore เร�มมเงนมากพอท�จะซ+อรถ ซ+อบาน และใชชวตแบบหรหรา ฟมเฟอย ตอนมาป 1907 เม�ออาย 30 ป เขาสามารถทากาไรจากการ Short Sell ในชวงตลาดขาลงรนแรง มากถง 3 ลานเหรยญเพยงไมก�วน จนถงขนาดวาณชธนกจรายใหญแบบ JP Morgan ยงตองขอรองใหเขาหยดทาการขายซอตหน เพราะกลววาจะเกดวกฤตตลาดหนจะรกรามใหญโต ประกอบกบสถาบนการเงนกเร�มมปญหาสภาพคลอง แนนอนวาเม�อมไดกตองมเสย Jesse Livermore ล+มรสของการเปน เศรษฐเงนลานหรอ millionaire ไดเพยงแตปกวา เพราะป 1908 เขาตองขาดทนจากการเกงกาไรในตลาดฝาย เพยงเพราะเขาเช�อซ+อขายสญญาฝายตามกร Percy Thomas จนสดทายตองหมดตว


15

แตดวยช�อเสยงและความสามารถท�หลายคนเช�� อถอทาให Jesse Livermore สามารถใชเครดตบวกกบเงนก มาลงทนในตลาดหนเพ�อเกงกาไรไดอก จนเขาเร�มท�จะสรางกาไร และเร�มสะสมเงนทนไปเร�อยๆ แตกไมสามารถทาเงนท+งหมดกบคนมาไดงาย แถมยงตองขาดทน เพราะสภาวะตลาดหนชวงน+นถอวาเปนชวงซบเซา ภาวะเศรษฐกจอเมรกาแยลง แตเม�อป 1915-1922 เปนชวงตลาดกระทงกอนสงครามโลกคร+ งท� 1 ( World War I bull market) Jesse Livermore ทากาไรจากตลาดหนไดอยางมากมาย ถงระดบ 3 ลานเหรยญ จนเขาสามารถปลดหน+ สนท+งหมดท�มกอนหนา และมเงนมากพอซ+อพนธบตรรฐบาลองกฤษและสรางกองทนสาหรบครอบครว เพ�อเปนหลกประกนอนาคต


16

ชวงป 1922 Jesse Livermore อาย 45 ปเขาไดสมภาษณเก�ยวกบวธคด เทคนคและประสบการณในตลาดหนกบนกขาวช�อ Edwin เพ�อตพมพบทสมภาษณลงคอลมนรายสปดาหในหนงสอพมพ The Saturday Evening Post และบทความเหลาน+นเองท�ภายหนงไดถกนามารวมเลมทาเปนหนงสอท�โดงดงช�อ "Reminiscences of a Stock Operator" ชวงป 1925 -1928 เปนปทองของ Jesse Livermore เขาทากาไรท+งจากตลาดหนและตลาดสนคาเกษตร ไดกาไรจานวนมากหลายสบลานเหรยญ โดยเฉพาะในป 1929 เขาทาการ short selling หนคร+ งใหญจากการถลมของตลาดหนสหรฐในชวงวกฤตการเงน Great Depression หรอวฤตฟองสบวอลสตรท ทาใหเขาไดกาไรรอบน+นมากกวา 100 ลานเหรยญ ชวตของ Jesse Livermore หลงจากน+นกย�งหรหรา เขามคฤหาสหลงใหญ มเรอยอช มทกส�งท�เศรษฐจะมได แตชวตเขากใชวาจะมความสข เพราะปญหาจากลก ท�ตดยาเสพตด ชอบปารต+ และจบชวตดวยการฆาตวตาย ทาใหตวเขาเองเปนคนท�ลมเหลวในชวตในชวตครอบครว และสงผลใหเกดความเครยด และกลายเปนโรคซมเศรา ประกอบกบวย 56 ปเขาไดรบการวนฉยโรคจากหมอวาเปนโรคความจาเส�อมแบบเฉยบพลน และมโอกาสจะเปนโรคสมองเส�อม หลงจากน+นไมนาน Jesse Livermore กประสบกบปญหาการขาดทนจากหนอยางหนกจนหมดตว Jesse Livermore ถงแมจะขาดทนอยางหนกแตยงพอมเงนจากกองทนและผลตอบแทนจากพนธบตรทาใหเขาสามารถ ใชชวตอยไดโดยไมลาบาก แตไมสามารถกลบมาสรางผลกาไรไดเหมอนเดม


17

สดทายวนท� 28 พย. 1940 Jesse Livermore ไดยงตวตายท�โรงแรม Sherry Netherland Hotel ใน Manhattan โดยท+งขอความสดทายใหกบภรรยาไววา “My dear Nina: Can’t help it. Things have been bad with me. I am tired of fighting. Can’t carry on any longer. This is the only way out. I am unworthy of your love. I am a failure. I am truly sorry, but this is the only way out for me. Love Laurie ซ� งสดทายหลงจากเขาเสยชวต เขามทรพยสนอยประมาณ 5 ลานเหรยญสหรฐ พจารณาจากประสบการณท�เขาถายทอดลงในหนงสอ แงคดมากมายท�ไดจากรบจาก Jesse Livermore กมประโยชนไมนอยกบนกลงทนรนหลง สวนตวผมชอบแนวคดหลกของเขาคอ เร�องการอยาขาดทน (แมบางคร+ งเขาเองจะไมสามารถรกษาเงนทนได แตเขาเองกยง พยายายามรกษาจดยน การตระหนกถงความเส�ยงน+อย) รวมไปถงการตดขาดทน(Cutloss) ท�สมยน+นมคนใชแนวคดน+ไมมาก Jesse Livermore เปนคนท�ตดขาดทนเรว เขาคานวณราคาตดขาดทนลวงหนาเสมอ เขายอมเส�ยงท�จะซ+อหนทละนอยๆ เพ�อดความแขงแกรงของราคาหน ถาผดทางกไมเสยดายท�ขาดทนเลกนอย แตกรณท�หนน+นออนแอหรอไหลลง เขากจะตดขาดทนทนท ไมมการซ+อถ�วเฉล�ย รวมถงบางคร+ งถาการตกลงมกาลงมาก เขากจะทาการ short sell หนตวน+น อกแนวคดหน�งท�นาสนใจคอ Jesse Livermore เปนคนท�ไมลงทนในหนหลายตว เขาเนนท�การโฟกสไปท�หนบางตว และใชเวลาในการศกษา ตดตามพฤตกรรมราคาหน จนเขาใจ จงทาการทยอยซ+อลงทน และยอมปลอยใหกาไรเตบโตข+นเร�อยๆตามแนวโนมราคาหน (Let's profit run) สดทายคอแนวคดการรกษากาไรไวในรปเงนสด เพ�อเปนทนสารอง ไวในสถานการณฉกเฉน ไมนาเงนกาไรไปเลนในหนตอเน�องจนหมด Jesse Livermore อาจจะจะไมไดจบแบบสวยหร แถมหวอหวา และเขาเองยงมองวาชวตตวเองน+นลมเหลว แตถาเราพจารณาเร�องราวท�ผานมาของเขาดๆ จะพบวาแงคดตางๆน+นเปนเร�องคลาสกและยงสามารถประยกตใชไดในปจจบน ท�สาคญหลายขอผดพลาดของเขา ยงเปนบทเรยนท�ดสอนใจ เราไดอกดวย ถาตองการเรยนรเพ�มเตมแนะนาเพ�อนๆนกลงทน ลองหาหนงสอ "Reminiscences of a Stock Operator" มาอานดครบ It isn't as important to buy as cheap as possible as it is to buy at the right time. Jesse Livermore


18

ลงทนอยางไรใหรวย???


19

เชาวนน+ มโอกาสพบปะกบเร�องราวเร�องหน�งท�สะทอนถงความไมเทาเทยมในสงคม เหตการณน+ เกดข+นในลานจอดรถอาคารแหงหน�ง เม�อชายวยกลางคนใสสตผกไทดหร ขบรถราคาหลายสบลานบาท ปายทะเบยนเลขสวย ยนตะโกนดารปภ. ดวยถอยคาหยาบคาย ราวกบวาเขาไมใชคน เพยงเพราะ ลง รปภ.คนน+ เลอนรถท�มาจอดขวางทางออกชาไมทนใจ จรงๆแลวผมวาคนเหลาน+ ถงแมจะเงนเดอนนอย การศกษาต�า แตดวยภาระงานและหนาท� ท�เขาทา มนกทาใหอานวยความสะดวกและสรางความปลอดภยไดไมนอย ผมยงจาหนาของลง ยามท�คอยย+มแยมทกทายคนท�เขามาตดตองานหรอใชบรการในอาคารน+นไดเสมอ ทกอาชพลวนมความสาคญแตการทาอาชพท�ไดรบการยอมรบนอยหรอต�าตอยไมไดแปลวาคณคาในตวบคคลจะลดลงไป บางคร+ งการมอาชพการงานท�ดกทาใหเกดเปนอโก(Ego) หรออตตา ท�เขามาทารายตวเราไดเหมอนกน โดยเฉพาะเม�อทานเขามาลงทนในตลาดหน ย�งเม�อถาเขาใจไปวาถาประสบความสาเรจในอาชพการงาน จะทาใหประสบความสาเรจในการลงทนไปดวย คดวาไมมอะไรยาก คดวายงไงกทาไดงายๆ น+นเปนความคดท�ผด มนจงกลายเปนหลมพราง ผมเคยพบมานกตอนกแลว ท+งหมอ ท+งวศวะกร สถาปนค นกบญช ทนาย ท+งผบรหาร บางคนจบ ดร. บางคนเปนผอานวยการ ซ� งลวนประสบความสาเรจในอาชพ เปนท�ยอมรบในสงคม เม�อเขามาตลาดหน เขามาเปนนกลงทน แลวดนใชสญชาตญาณจากการความเคยชน คดวาส�งท�กาลงเผชญอยน+นงายดาย เปนเหตเปนผล ทาใหประมาท สดทายกขาดทน สญเงนจานวนมาก คนเหลาน+ไมใชไมเกง ไมใชไมมความสามารถ แตเปนเพราะตลาดหน เปนอะไรท�ไมงาย ไมหม มเชนน+นคนหลายแสนคนท�มบญชการซ+อขายหน กคงรวยเปนเศรษฐไปหมดแลว ย�งผดย�งอยากเอาชนะ ย�งอยากเอาคน แตเม�อจบจงหวะไมถก ซ+อหนและราคาลง ขายแลวราคาข+นตอ จตใจมนกเสย ทาใหมปญหา ไมวาจะซ+อขายมากเทาไหร บอยเทาไหรกย�งขาดทน คาถามท�ผมพบบอยจากนกลงทนท�เขยนเขามาถาม คอ "ลงทนอยางไรถงรวย" ถากลบกน ลองไปถามหมอท�ประสบความสาเรจดบางวา "รกษาคนไขยงไงถงรวย" หรอลองไปถาม ทนายความบางวา "รบวาความยงไงถงรวย" อะไรแบบน+ผมวาคาตอบมนกคลายกนคอ การจะรวย จะประสบความสาเรจไมใชแค เรยนรจากในตาราหรอรแบบคนท�วไปร แตมนตองมชดความรเฉพาะตนท�เราสรางข+น จากประสบการณในสาขาอาชพน+นๆ


20

เชนเดยวกนการท�เราจะประสบความสาเรจในการลงทนในตลาดหน ลงทนใหรวยจากตลาดหน ไมวาจะเปนนกลงทนแนวใด จะลงทนระยะยาว หรอลงทนเกงกาไรระยะส+น ส�งหน�งท�มเหมอนๆกนคอ เขารจกความเส�ยง ไมเส�ยงเกนตว และเขารจกจตใจตวเอง ควบคมจตใจของตนเองได ไมหลงไปตามอารมณตลาด ไมโลภ ไมกลว ทาทกอยางไปตามแผนงาน ไปตามกระบวนการท�ไดคดไดศกษามาอยางมวนย ส�งสาคญคอเร�มตนไมมใครรหรอเกงมากกอน ดงน+นตองอาศย ความพยายาม ศกษาหาความร หาประสบการณ ในการลงทน(ตรงน+ ใชเวลาสะสมช�วโมงบน) ส�งเหลาน+บางคร+ งเราไมสามารถจะอานตารา แลวเขามาซ+อๆขายๆหนแลวจะรวย มนตองสรางสม เพาะบม โดยเฉพาะเร�องของการฝกจตใจ มสวนสาคญมากท�จะทาใหเราประสบความสาเรจ สามารถควบคมสตในน�งและลงทนไปตามแผนได หลายเร�องเราตองเรยนรจากความผดพลาดของตวเรา ตองลองทาเพ�อพฒนาตนเอง บางเร�องเราอาจจะเคยรแตถาไมไดลองทา มนกเปรยบเสมอกนฟง แตไมไดยน ไมไดซมซบในตว ดงน+นถาอยากรวย อยากประสบความสาเรจจากตลาดหน อยาพยายามไปหาทางลด หาสตรเดด เคลดลบ ท�ทาใหเรารวย แตจงเช�อม�นในกระบวนการ(หากระบวนการท�เหมาะกบจรตเราใหเจอกอน) ทกอยางมนมเวลาของมน เราตองพยายามทมเท ฝกฝนและใหเวลากบการเรยนรดวยตวเราเอง อยางไมยอทอ ละท+งอตตา อยาคดวาฉนเกงแลว รแลวพยายามศกษาทกอยาง จากจดเร�มตนอยางเขาใจท+งวธการลงทนและตวกจการท�เราจะเขาไปซ+อหนเพ�อลงทน ปรบจนกรอบความคดใหชดเจนและถกทศถกทาง รกษาเงนตนทนใหเหน�ยวแนน ไมเส�ยงเกนตว เกนกาลง ไมลงทนเพยงเพราะความโลภ ความอยากรวยเรวๆ สกวนเม�อเราพรอม เงนทองและความสาเรจจากการลงทน กจะเขามาหาเราเองครบ…


21

ความสาเรจของ iPhone5


22

วนศกรท�ผานมา iPhone 5 กจะเปดจาหนายอยางเปนทางการวนแรก ใน 9 ประเทศ ซ� งไดแก สหรฐอเมรกา แคนาดา สหราชอาณาจกร ฝร�งเศส เยอรมน ออสเตรเลย ญ�ปน ฮองกง และสงคโปร ฟงจากเสยตอบรบจากผใชของ iPhone หลายคนช�นชอบ และเหนการพฒนาท�ดข+นชดเจนจาก iPhone4s ลาสด โดยเฉพาะคณสมบตหนาจอขนาดใหญข+น 4 น+ว ,กลองความละเอยด 8 ลานพกเซล, ซปประมวลผลใหม และรองรบ iOS 6 คณสมบตเหลาน+ เพ�มประสทธภาพการใชงานของผใชไดดข+น

ผมไมใชสาวก iPhone แตกนยมชมชอบหน Apple inc(AAPL) ในฐานะหน Super Stock วนน+ เลยจะมานาเสนอเร�องหน Apple กบปรากฏการณ iPhone Fever ไปท+งโลก โดยเฉพาะชวงเวลาหลงการเปดตว iPhone5 ดวยความนยมท�ลนหลามใหฟง เร�มตนจากยอดจอง iPhone5 ใน 24 ช�วโมงแรกท�มากถง 2 ลานเคร�องมากกวา รนกอนหนาท�ออกมาทาใหนกวเคราะหคาดการณวา iPhone5 จะขายไดมากถง 26 ลานเคร�องภายในไตรมาส 3 และมแนวโนมท�จะสามารถขายไดถง 60 ลานเคร�องในป 2012 น+ โดยยอดขายท�นกวเคราะหประเมนน+ จะทาเงนใหแอปเป+ ลถง 3.62 หม�นลานเหรยญสหรฐ นบวาเปนความสาเรจท�ไมธรรมดาเลยทเดยว และยงไมนบรวมโปรดกซอ�นๆท�จะออกมา ในปน+ เชน Ipad เวอรช�นใหม และท�คาดหมายกนวาจะม Apple TV (ผลตภณฑเก�ยวกบทวและภาพยนต) คดเลนๆปจจบน Q2/2012 กอนเปดตว iPhone5 บรษท Apple มสวนแบงการตลาดสมารทโฟน 17% (ยงตามหลง Samsung อย) ซ� งแนนอนวาถายอดขาย iPhone5 ออกมาตามคาดการณ Apple ยอมสามารถแยงสวนแบงการตลาดไดมากข+นอก ยงไมนบรวมกรณท�ชนะคดสทธบตรจาก Samsung ทาใหราคาหน Apple ว�งกระฉดแบบฉดไมอย


23

ยอดขายท�วโลกของ iPhoneขอมลจาก wikipedia

ถามองไปท�รายไดของบรษทแค ในชวง Q2/2012 บรษท Apple inc มรายไดจากการขายสงกวา 1.62 หม�นลานเหรยญสหรฐ มากกวารายไดรวม 2ไตรมาสของ Google และ Microsoft เสยอก ย�งถาเทยบกนท�มลคาของกจการ ปจจบนหนของ apple ทะลจดสงสดไปอยระดบ 700 เหรยญตอหน(ปจจบนทดสอบ 702 แลว) ทาใหมมลคาสงท�สดในโลก มากกวาบรษทยกษใหญอ�นๆในตลาดหนอเมรกา พจารณาระดบราคาหนย�งจะพบวาราคาหน apple ปจจบนหลงเปดตว iPhone5 น+นทาจดสงสดท�ระดบ 702 ซ� งเปน all time high เลยทเดยว เรยกวานกลงทนตางแชมช�นไปตามๆกน เพราะผลตภณฑบรษทขายด กระแสเงนสดมาก ปนผลกยอมมากตามไปดวย หรอถาจะเปนนกเกงกาไร ย�ง happy เพราะหนเตบโตแนวโนมขาข+น bullish แขงแกรง แตเทยบกบไปตอนชวง เดอน กนยายนป 2011 ถงปจจบน ราคาหนของ apple เพ�มสงข+นถง 47.76% นบไดวา iPhone เปนผลตภณฑท�ออกมาแลวประสบความสาเรจ ถกท�ถกเวลาพาหน Apple ทะยานแมจะเกดวกฤตหน+ซบไพรมในสหรฐ หรอปญหาเศรษฐกจท�ย �าแยในอเมรกาและยโรป แตกไมมปญหาสาหรบยอดขายของ iPhone


24

iPhone ย�งออกมาแลวมกระแสตอบรบดมากเทาไหร ราคาหน apple กย�งเพ�มสงข+นตาม

นกวเคราะหฝร�งตางประสานเสยงเชยร ทานายอนาคตหนวา apple สามารถไปถง 800-900 เหรยญไดในป 2012 กนเลยทเดยว (บางคนท�เชยรมนกกลมเดยวกบท�เชยร หน facebook น+นแหละซ�งแนนอนวาเม�อเกงกาไรกนมากๆ อากาสราคาจะปรบลงกจะมสง) แนนอนวาบางคนกออกมาเตอนถงสญญาณฟองสบในราคาหน Apple เชนกน ของแบบน+ไมอาจจะคาดเดา ทางทดกตองสงเกตและไมประมาทกนไป ถาเช�อกรอยางเดยว โดยไมใชปญญาคดพจารณาดๆ ถาเกดหมดรอบ ฟองสบแตก กอาจจะขาดทน ตดดอยหรอหมดตวแบบกรณ Ipo ของ Facebook กเปนได

ขอมลพ+นฐานของหน Apple


25

แตถามองผลงานท�ผานมา ผมวาตองยกเครดตให สตพ จอป และทมงานไปเตมๆ แมตว CEO ผน+ จะลาจากโลกไปแลวแตถาไมมเขา บรษท apple กคงไมมวนน+ กรณของหน apple inc. สอนใหเรารวาบรษทจะเตบโตได ตองมของด ท+งผบรหาร และสนคาหรอบรการ ท�สรางกระแสเงนสด สรางรายไดใหบรษทไดตอเน�อง ท�สาคญถาเปนกระแส ไดรบการยอมรบในแบรนดของสนคาจากผใช โอกาสท�จะสาเรจกมสงไปอก ดงน+นไมวาเราจะเปนนกลงทนระยะยาวซ+อหนกนปนผล หรอนกเกงกาไรเลนหนรายรอบเนนสวนตางราคา การเขาใจและรจกบรษท เขาใจผลตภณฑและบรการของบรษทน+นๆจงเปนส�งสาคญ ควรตองมองโมเดลธรกจของบรษทใหออก อาจจะไมตองแตกฉานแตตองรวา สนคาและบรการน+นคออะไร อะไรคอตวหลกในการสรางกระแสเงนสดใหกจการ, มโอกาสมากแคไหนท�สนคาจะขายดตดตลาด กอนจะคดลงทน ถาเปนสนคาบรการท�จบตองได ใชไดในชวตประจาวน เรากควรทดลองใช ทดลองศกษาผลตภณฑและตลาดสนคาน+นๆ เพราะย�งเราเขาใจมาก เหนถงขอเดน จดแขงของสนคาได กจะทาใหเราประเมนการเตบโตของกจการได เม�อยอดขายสนคาด มกาไรมาก ราคาหนมนกสะทอนแนวโนมขาข+นอยางแขงแกรง มคณภาพด โอกาสท�เราเขาไปลงทนหรอเกงกาไร แลวชนะกจะมสงครบ


26

Margin Call


27

เม�อสปดาหกอนผมพ�งจะไดด DVD เร�อง Margin Call เลยไมพลาดท�จะมารววหนงเร�องน+ ในแงมมของการลงทนใหทกทานไดอานกน Margin Call เปนหนงท�นาเอาเร�องราวของเหตการณท�เกดข+นกบบรษทวาณชยธนกจแหงหน�งในวอลสตท ชวง 1 คนกอนปญหาหน+ เนาซบไพมจะระเบด ตลาดจะพงและปญหาวกฤตการเงนสหรฐจะรกราม เน+อเร�องสะทอนถงภาพการเอาตวรอดของบรษทเงนทน ท�ตองทาทกทางเพ�อไมใหลมละลาย ตองยอมแมกระท�งการทรยศลกคา หนงเร�องน+ เดนเร�องไมเรว โดยเปดเร�องท�เหตการณเชาวนทางานวนหน�ง ท�บรษทตองปลดคนงาน เพ�อลดคาใชจาย และแนนอนวา คนท�ถกปลดในเชาวนน+น ไมใชคนธรรมดาแตดนเปนตวจกรสาคญของเร�อง น+นคอ Eric Dale หวหนานกวเคราะหความเส�ยงของบรษท ซ� งกาลงทางานสาคญคางอย งานน+นคอการคานวณโมเดลคณตศาสตรเพ�อประเมนความเส�ยงของการลงทนในหลกทรพย MBS(Mortgage-Backed Securities) ของพอรตลงทนบรษท

Eric Dale

แตยงไมทนทาเสรจ กโดนเดงฟาผาใหออกจากงาน แถมโดนระงบโทรศพทหามการตดตอใดๆ อกในชวง 1 วน แตกอนไป Eric กไดมอบหมายงาน แอบสง USB Flash Drive ใหพระเอก Peter Sullivan บอกใหระวงและลองทาโมเดลน+ใหเสรจ แนนอนวาทกคนในแผนกท�ปเตอรไปปรกษาไมสนใจ แลวกาลงออกไปฉลองกนท�บารตามปกต แตดวยคาพดท�ตดหจาก Eric ทาให Peter ดร.หนมอจฉรยะ ทางดานวศวกรรมอากาศยาน ซ� งเขามาทางานในวอสตรทเพราะไดเงนเดอนท�สงกวา ไมอาจจะน�งเฉยเพราะเกดสงสย จงตดสนใจใชเวลาหลงเลกงาน น�งประมวลผลแบบจาลองตอจนเสรจ เพ�อดผลลพธ


28

Peter Sullivan

ปรากฏวาผลลพธท�ไดเปนหายนะ อนใหญหลวงตอพอรตลงทนของบรษท โดยเฉพาะการลงทนใน MBS ของท+งตลาด มลคา 8 ลานลานเหรยญ เพราะสมการอางองในการวดมลคาหลกทรพยน+นผดพลาด ทาใหประเมนมลคาสนทรพยค +าประกนท�สงเกนไป จนทาใหคาความเส�ยงในการลงทนมมากมหาศาล ถงขนาดทาใหบรษทอาจจะขาดทนลมละลายไดทนท

Sam Rogers

แตท�มนยงไปอยไดเพราะ อารมณตลาดและความโลภของนกลงทนท�ยงเช�อม�นวา อนาคตหลกทรพยน+ยงมมลคาท�สงข+น ซ� งกไมตางอะไรกบระเบดเวลาดๆน+นเอง เม�อปเตอรรายงานเร�องน+ ตอ หวหนาแผนก ทาใหเกดการเรยกประชมฉกเฉนต+งแตระดบผบรหารทกฝาย และ CEO ของบรษทเพ�อหาทางจดการกบปญหาน+


29

ทางออกของปญหาจากท�ประชมดวน ตอน 03.00 น. CEO ของบรษทกตดสนใจ รกษาบรษท โดยพยายามระบายหลกทรพยประเภท MBS ท�บรษทมออกขายสตลาดใหหมด การตดสนใจตรงน+ เปนจดไคลแมคของหนง เพราะหลายในบรษทคนไมเหนดวยกบเร�องน+ มนเปนการตอสกนระหวางผลประโยชนและมโนธรรมในจตใจ เน�องจากผลท�ตามมาของการกระทาคอหายนะของตลาดหน และผลกระทบตอระบบเศรษฐกจ แต John ซ� งเปน CEO ของบรษท กลบเลอกท�จะรกษาบรษท ใหเหตผลวา ถาเราไมทากอน บรษทอ�นเม�อรความจรงน+ กตองทา ตลาดกตองเสยหายอยด

John

เขากลาววาจากประสบการณหลายปท�ไดเรยนร การจะอยรอดหรอเอาชนะคแขงในวอลสตท มอย 3 อยางคอ ทาคนแรก, ฉลาดกวา หรอโกงแมงเลย เขาตดสนใจท�จะทาคนแรก เพ�อความอยรอดจงไมผด งานใหญของ John ไมใชแคตดสนใจ แตเขาตองไปโนมนาวใหหลายคนยอมทาตาม โดยเฉพาะ Sam Rogers ผบรหารของฝายขาย เพราะ Sam ไมเหนดวยกบการทรยศลกคา ทาลายจรรยาบรรณของอาชพตนเองตามแผนของ John ซ� งตองเรงนา MBS หลกทรพยเนาๆไรมลคา ออกขายลกคา เพ�อใหบรษทรอด Sam คดวาน+นคอการทรยศ คอการท�เขาและลกนองอกหลายสบชวต ตองทาลายอาชพตวเอง ตองทาใหนกลงทนมาเปนแพะ ในความโลภและคงามผดพลาดของบรษท ผลการกระทาน�นหมายถงการหมดความ


30

นาเช�อถอของมารเกตต+ง และหมดความเคารพในตนเอง เพราะแผนกเขาตองเปนคนล�นไก ปน สงหารหมนกลงทนในตลาด ดวยกลเมดและกลยทธในการขายท�ตองทาใหสาเรจ

สดทาย Sam ท�ทางานกบบรษทมาหลายสบป กตองยอมทาตามเพ�อรกษาบรษทเอาไว เขาทาตามแผนของ John น+นคอการเรงลดพอรตของบรษทเพ�อขาย MBS ออกใหหมด โดยเขาเลอกบอกความจรงกบลกทมนกขาย เพ�อใหทกคนทาดวยความสมครใจ และเสนอโบนสมหาศาล ท+งคาคอมมช�นพเศษจากยอดการขาย ถาใครขายหมดตามโควตาท�กาหนด รบเงน 1.3 ลานเหรยญไปเลยทนท แรงจงใจมหาศาล ทาใหทกคนเรงขายหลกทรพย ท+งแกนกลงทนท�วไป ลกคารายใหญ กองทน โบรกเกอรยอยและอ�นๆ ในราคาหลกทรพยท�ต �ากวา ตลาดอยางมาก เพ�อเรงระบายของใหหมดกอนตลาดปด สวนแพะรบบาปงานน+ของบรษทกคอ Sarah Robertson (เดม�� มวร สดเซกซ�) รบตาแหนงเปน หวหนาแผนกบรหารจดการความเส�ยง ของบรษท โดย John ตองการใหเปนแพะ ออกหนารบผดชอบแทนบรษท ในการลงทนและขาดทนคร+ งน+


31

ผลท�ตามมาของการกระทาคอความป�นปวนของตลาดหน และราคาหลกทรพย MBS รวงระนาว เน�องจากรายใหญกระหน�าขายเชนน+ ทาใหราคาตกลง ผเลนรายใหญอ�นๆกจาเปนตองขายตาม จดจบของเร�องน+ คอหายนะของตลาดหนและนกลงทน ท�ผลสดทายเกดวกฤตการเงน หลงจาก MBS หลกทรพยท�เกดจากการผกเอาสนทรพยหน+จานอง มลคาเหลอเปนศนย เพราะความโลภของบรษทวาณชธนกจ ความตองการทากาไรจากการปลอยหน+และขายสญญาจานองหลกทรพย ทาใหปลอยดอกเบ+ยถก ปลอยกงาย เพ�อหาลกคาจานวนมากๆ มาสรางสญญา MBS ไปขายใหนกลงทน ใชบรษทจดอนดบมาออกเรตต+งความเส�ยงดๆ ขณะท�การตมลคาจานองของสนทรพยค +าประกนสงเกนความจรง เม�อใครกกได และเกดการกจนเกนตว การกเพ�อนาไปซ+ออสงหารมทรพยมาเกงกาไรตอ เม�อเศรษฐกจมปญหา ชะลอตว คนตกงาน คนไมมสภาพคลอง ไมมเงนมาจายหน+ สงผลใหอสงหารมทรพยตองโดนยด กลายเปนหน+ เนา ราคาอสงหารมทรพย รวงลงต�าสด ฟองสบแตก ทกอยางพนาศ แนนอนวานกลงทน รายใหญ รายยอย ในตลาดหลกทรพย ท�ถอ MBS มลคาน+นกตองตกลงแทบจะกลายเปนศนย ฉากจบเร�องน+ ท+งภาพไวนาสนใจมาก เปนภาพของ Sam ผจดการฝายขาย กาลงขดหลม ฝ�งหมาของตวเองท�ปวยตาย คลายกบการแสดงนยยะวา พวกวาณชยธนกจ จากวอลสตรท กคอคนท� ขดหลมฝ�ง เศรษฐกจของประเทศ


32

หนงเร�องน+อาจจะออกแนวดรามา ดเร�อยๆไมเราใจ แตไดแงคดหน�งท�ผมวา เราสามารถเรยนรไดอยางดน+นคอเร�องของความโลภ ถาการลงทนท�ต+งอยบนความโลภ ความอยากไดกาไร เปนใหญ ไมวาจะเกงแคไหน ใหญแคไหน กลมไดเพราะความประมาท อกประการท�ดเหมอนจะเปนเร�องปกต น+นคอความเหนแกตวในโลกการเงน การเอาตวรอดของบรษทวณชธนกจ ตนตอของปญหา ท�ไมวาจะวกฤตการเงนคร+ งไหนๆกจะมาจากการแสวงหาผลกาไรท�เกนตว และสดทายฟองสบแตก งานเล+ยงเลก เศรษฐกจยอยยบ ประชาชนเดอดรอน แตพวกน+กยงลอยตว มรฐบาลมาชวยไมใหลมเพราะกลว คนจะเดอดรอนมากกวาน+ , CEO ยงมรายได มเงนเดอนตอป มโบนสท�สง ใชชวตสขสบายแมทาผดพลาด ท�สาคญบรษทเหลาน+ยงทากาไรในชวงขาลงของตลาดไดอก จากพวกอนพนธและสญญาการซ+อขายลวงหนา ดเหมอนโลกน+จะไมยตธรรม และระบบทนนยมมนกยงตองดาเนนกนตอไป


33

ทฤษฎกบตม (The Boiled Frog Theory)


34

เคยไดยนคากลาวของนกลงทนรนแรกท�วา "ถาจะเอาตวรอดจากตลาดหนไดน+น จาเปนตองใชสญชาตญาณ" เพราะสญชาตญาณ เปนตวท�บอกเราวาเม�อไหรไมนาวางใจ เม�อไหรท�อนตรายหรอ เม�อไหรท�โอกาสด แตทวาสญชาตญาณน+นไมไดเกดจากการเสยเงนไปอบรม หรอสามารถซ+อหนงสอมาอาน แลวกจะม แตสญชาตญาณเกดจากการการส�งสมช�วโมงบน หรอสะสมประสบการณในตลาดหน การเรยนรแบบลองผดลองถกตรงดวยตนเอง การจะวดวาใครเกงหรอไมเกง น+นไมไดดท�การพด ดท�การนาเสนอตวเอง ของคนน+น จรงๆแลวตองดท�ประสบการณ ช�วโมงบน ซ� งความรและประสบการณมนจะตกผลก ออกมาเปนวธคดและทศนคต มนจะฉายแสงความโดดเดนหรอความสามารถของตวตนออกมา เปนไปไมไดเลยท�คนเพ�งหดเลนหนได 1 ปจะเกงกวาคนท�เลนหนทกวน 10 ป ตอใหไอคว 180 จะเปน อจฉรยะ จบดร. จบเมองนอกหรออะไรกตาม การเอาตวรอดของมอใหมท�เพ�งเขามาในสนามน+ยงไงกยงไมครบถวนถงขนาด ท�สาคญยงถกหลอก ถกชกจงดวยกลวธ 108 ตางๆนานาในตลาดหน ทฤษฏหน�งท�ทาใหแมงเมา โดยเฉพาะมอใหมขาดทนมากๆน+นคอ ทฤษฏกบตม รปแบบการทาใหดเหมอนจะชวยเหลอ แตเอาเปรยบ ดเหมอนกาไร แตจรงขาดทน ดเหมอนจะชนะแตจรงๆแพ โดยใชเวลาในการเปล�ยนแปลงใหถงจดน+นๆชาๆ ดงเชนการตมกบ มนกวทยาศาสตรทดลอง นากบใสในหมอน+ารอนเดอดๆ ปรากฏวา กบตวน+นไมเปนอะไรเพราะเม�อมนรสกรอน มนกกระโดดออกจากหมอ ตางจากอกตวหน�งท�ถกนาไปใสในหมอน+าเยน จากน+นๆคอยๆเรงไฟใหแรงเร�อยๆชาๆ กบชนกบอณหภมน+ากตายใจ จนเม�อน+าเร�มเดอด ปรากฏวากบตวน+น สกตายคาหมอ เพราะไมสามารถหนไดทน ทฤษฏน+ ใชไดกบทกเร�องในตลาดหน ต+งแตการด ดชนตลาด จนถงการดหนรายตว ทกอยางมนจะคอยๆเปล�ยนแปลง เร�อยๆจนถงสถานะหน�งการเปล�ยนแปลงจะรนแรงและชดเจน จนยากท�จะเอาตวรอด แตถาเราเปนคนสงเกต ชางสงเกต มนยอมมโอกาสท�จะมองเหน ส�งท�ตองระวงคอ "จตใจ" เพราะพ+นฐานของคนท�เขามาในตลาดหนลวนมความโลภและอยากไดกาไรเปนพ+นฐาน สญญาณเตอนการขาดทน หรอสญญาณในแงราย ท�ไมชดเจน มกจะถกปฏเสธจากจตใจของเรา ดวยการสรางเหตผลดๆ ขาวบวกๆเขามา ตอตาน จนสดทายกจบลงท�หายนะ ตวอยางน+ มใหชด เชนคณนวย ซ+อหน MDZZZ ตามสญญาณซ+อเทคนค ทะยอยขายไปคร� งหน�งเม�อกาไร แตแลวกมขาวเชยร พ+นฐานด งบไตรมาส4แจม ราคาว�งแรงสองวน 15% คณนวยตดสนใจเขาอกรอบจดเตมอกไม ปรากฏวาราคาเร�มน�ง สลบบวก สามวนตอมาราคาเร�มไหลลงชาๆสลบเดง จนคณนวยขาดทน สญญาณขายทางเทคนค เร�มมา ดวยความคดท�วา ราคาเปาหมายยงสง พ+นฐานไมเปล�ยน เด�ยวกเดง สดทายคณนวยตด


35

ดอย ขาดทนไป 30% เหตการณแบบน+ เกดข+นบอย เปนรปแบบท�พบกนจนเคยชนท+งหนเลก หนกลาง หนใหญไปจนถงหน IPO ผมเช�อวาทกคนคงจะตองเจอ คนท�เขาใจและปรบตวได เรยนจากความผดพลาด ยดม�นในระบบ ไมเอาอารมณมาใชในการซ+อขาย คณกจะอยรอด สวนคนท�ยงไมตระหนก ไมยอมแกไขกจะขาดทน แพและตายจากไป การอยในตลาดหนกเหมอนอยในสนามรบ เราตองต�นตวตลอดเวลา หตาตองไว สมองตองคด อยาประมาท อยาต�นตระหนก ท�สาคญอยาคดแตจะเอากาไร ควรรกษาตวใหอยรอดยนนาน จะดท�สดครบ


36

Money Ball


37

เพ�งจะด DVD หนงรางวลออสการเร�อง Money Ball จบ แลวเกดชอบโดนใจ เพราะมนเปนแนวทางคลายกบการลงทนในตลาดหน เน�องจากเราเปนรายยอยท�มคแขงในตลาดท�ใหญกวาเหนอกวา แขงกนซ+อแขงกนขายเพ�อชงกาไรจากสวนตางราคา การตอสในลกษณะน+มนจงเปนเร�องปกตท�ตองพบเจอ และแนนอนวาจงอยาไปหวงวาจะชนะแบบในนยาย ส�งท�ตองทาคอ เอาตวรอด ดวยการเลนในเกมสของเรา ไมใชเลนตามเกมสของรายใหญ เราถงจะรอด เขาประเดนตรงกบหนงเร�องน+พอดบพอด จงหยบมารววใหไดลองอนกนด Money Ball เปนหนงท�สรางจากอตชวประวตของคณ บลล� บน(Billy Beane) แสดงโดยแบรด พตต โดยบน เปน ผจดการทมเบสบอล โอคแลนด เอส (Oakland A's) หรอ Oakland Athletics ในเมอง โอคแลนด เขาเปนอดตนกเบสบอลดาวรงคนหน�ง ท�ไปไมถงฝนเม�อแขวนถงมอ แขวนไมปลดระวาง เขาจงนาประสบการณเกอบ 15 ปในเบสบอล ผนตวเองมาเปนผจดการทม โดยหนงเร�มตนเร�องดวยเหตการณสาคญในชวตผจดการทมของบน ในฤดกาลป 2001 ทม Athletics พายแพแก New York Yankees ในเกมสรอบรองชนะเลศ ทาใหซเปอรสตารเกงๆของทมท�เขาป+ นมา ถกทมยกษใหญทมเงนดงตวไป และดวยงบประมาณของทมโอคแลนดท�มจากด ทาใหบนไมสามารถซ+อตวนกกฬาดๆมาทดแทน ดงน+นโอกาสท�ทมเลกจะชนะและไดแชมปจงเปนไปไดยาก

แบรด พตต ในบทบลล� บน

บนพยายามอยางเตมท�ท+งการขอเงนสนบสนนเพ�ม การใหแมวมองหาตวนกกฬาแตเขากมองวาปญหาน+ไมไดถกแกไข เพราะอนาคตโอกาสท�จะเกดแบบน+กมอก และเม�อทมเสยดาวรง เสยคนเกง อนาคตของทมกส�นคลอน ตองมาเร�มกนใหมอก (ทมเลกๆ กวาจะป+ นดาวเดนตองหานกเบสบอลจากระดบมธยมมาป�น ใชเวลาเปน2-3 ป กวาจะทาแตม ทาเบสไดดจนโดดเดนข+นมา) และวนหน�งบนกไดไปพบกบ ปเตอร แบนด (Peter Brand) หนมวย 25 ปเพ�งจบเศรษฐศาสตรจากมหาวทยาลย เยล ซ� งเขามาทางานในทมงานเกบขอมลสถตของนกกฬาเบสบอล ท� บนไปเจอโดยบงเอญตอนกาลง เจรจาแลกเปล�ยนนกกฬา เขาประทบใจ ปเตอร แบนด เพราะเปนคนท�รจรงในขอมลของนกกฬา รมากกวาโคชและ สามารถจาแนกความพเศษ ความสาคญ


38

และประสทธภาพของนกกฬาในทมไดอยางด จนบนยอมดงตว ปเตอร แบนด มารวมงานเพ�อสรางทม โอคแลนด เอส กบเขา

ปเตอร แบนด ผชวยผจดการทมท�นาสถต การเลนมาคานวณดวยโปรแกรมคอมพวเตอรเพ�อ หาผเลนท�

เหมาะสม

ความทาทายอยท� บนและปเตอรตองเอาชนะ กลมแมวมอง ซ� งเปนท�ปรกษาผจดการทมในการหาตวผเลนมาทดแทน บนยงเช�อม�นในแนวทางการทาทมแบบใหม โดยใชผเลนท�มสถตการทาเบสท�ดเปนหลก แบบเฉล�ยรวมกน เนนการวางแผนเลนเปนทม และหาตวเลนท�มคาสถตดานบวกท�มาเสรมแผนการเลนของทม ตามท�เขาตองการ มากกวาการหาดาวรงหรอพวกท�มพรสวรรค ซ� งสวนมาก นกฬาเหลาน+นมกถกประเมน หรอตคาจากคณสมบตภายนอกเชน สถตการตลก, ความสามารถในการว�ง, สถตการขวาง บคลกภาพ หรอแมแตหนาตาและแฟนของนกกฬา


39

นกเบสบอล มสถตการขวางด แตไมเปนท�นยมเพราะทาขวางแปลก ไมสวย

คณสมบตดงกลาวซ� งพาทกทมตางไปพบกบนกกฬาเพยงไมก�คน เหมอนๆกน ทาใหตองแขงขนกนทมเงนคาตวเพ�อแยงชงและ สดทายทมยกษใหญท�มเงนมากกชนะทมเลก ท�สาคญคณสมบตภายนอกอาจจะไมไดการนตวา นกกฬาเหลาน+นจะคมคาตวและเขามาชวยทมใหประสบความสาเรจได บน หกดบ เขาเลอกผเลนจากการประเมนทางสถตของปเตอร เนนผเลนท�ทาเบสไดมาก โดยคานวณภาพจาลองวาถาจะเปน แชมป จะตองชนะก�นด ทาเบสไดเทาไหร จากน+นกทาการหานกเบสบอล ท�มสถตการทาเบสท�ด คาตวต�า โดยหลายคนท�เลอก มกมคณสมบตบางอยางไมเพยบพรอม ทาใหดอยคาลง เชน บางคนแกเกนอายมาตรฐาน, บางคนเคยบาดเจบศอก(แตว�งเรวเลน ทาเบสด), บางคนเคยเสเพลชอบเท�ยว หรอบางคนกมทาขวางท�ประหลาดไมสวยงาม เปนตน นกเบสบอลเหลาน+�ลวนมสถตการทาเบส หรอสถตการว�งท�ด แตภาพภายนอกมความบกพรองทาใหไมเปนท�นยม แตบนเลอกพวกเขาโดยปราศจากอคต ความเช�อแบบเดมๆตามธรรมเนยมของเบสบอล


40

โคช ฮาวว

แตแนนอนวาความคดและวธการทาทมของบนกตองเจอปญหาเม�อโคช อารท ฮาวว ยงตดกบความคดเดมๆ เขาไมยอมใชตวผเลนประหลาดท�บน ซ+อมาแตยงคดใชผเลนเดมๆ ของทม ผลคอมาใหผลงานทย �าแย แพ 17 นดตดจนมาอยทายตาราง คนท+งวงการ แมแตนกวเคราะห ตางวจารณการทาทมของบน วาคอความผดพลาด ความลมเหลวท�คดอะไรแบบน+น แตปญหาเกดจากผเลนท�ซ+อมา ไมไดรบโอกาสท�ไดลงเลนจากโคช บนตดสนใจอกคร+ งดวยการเดมพนตาแหนงผจดการทม เขายอมขายผเลนท�โคชคดวาด ออกไป เพ�อให นกกฬาท�บนเลอกซ+อมา ท+ง 3 คนไดลงเลนเปนตวจรง บนลวงลกเขาไปแนะนาแทคตกการเลนกบนกกฬาเอง โดยเขาไมเนนท�การทาแตม เนนท�การเปนฝายรบท�ด ไมทาพลาดเองดวยการขวางบอลเสย พยายามทาใหคตอสฟาลวเอาทใหมาก บวกกบใชตวเลนท�มสถตด ทาเบสใหไดมากๆ ยามไดเปนฝายรก เม�อทกอยางเขาท�ผลกคอ ทม โอคแลนด เอส สามารถชนะ 20 นดตอเน�องเปนประวตศาสตรจนมโอกาสเขาชง แตจนแลวจนรอดทมของ บนกไมสามารถเอาชนะเปนแชมปลคไดสาเรจ แตแนวทางการทาทมของบน กไดรบการยอมรบจากวงการ ดวยความสาเรจและสถตการชนะคแขงดวยเงนทนท�นอย โดยเฉพาะทม Boston Red Sox ท�สนใจนาแนวทางน+มาใช เจาของทมเสนองานตาแหนงผจดการทมใหบน ดวยคาตวถง 12.5 ลานเหรยญสหรฐตอป เปนสถตคาตวผจดการทมสงสด แตเขาปฏเสธ และยงทาทม โอคแลนด เอส ท�เขาป+ นมาตอไป และดวยแนวความคดแบบน+ บอสตน เรสซอค กสามารถนาไปใชและประสบความสาเรจในอก 2 ฤดกาลตอมา


41

ขอคดท�ไดจากหนง 1. เช�อม�นและศรทธาในความคดของตนเอง ขอน+สาคญมาก หลายคนมความคด อะไรดๆมากมายท+งในเร�องการลงทนและการดาเนนธรกจ แตตดตรงท�มกขาดความเช�อม�น ย�งพอไปขอคาปรกษา หรอไปพดไปคยกบพวกท�มองในมมราย หรอพวกท�หวงด เปนหวงกบเรามากเกนไป บางทมนกทารายโอกาสดๆท�จะไดทดลองทาตามส�งท�เราคด ดงน+นเราจงจาเปนเช�อม�นและตองมศรทธา และลงมอทาใหเตมความสามารถ พสจนใหทกคนเหน สวนผลจะออกมาอยางไร คงไมสาคญเม�อเรามงม�นและต+งใจทาใหดท�สดแลว 2. ชนะในเกมสของเรา การตอกรกบขแขงขนท�มพลงมากกวา มอานาจมากกวา ใหญกวา โอกาสท�เราจะชนะในเกมสของเขายอมมนอย ส�งท�เราควรจะทาคอ มองหาจดแขงและจดไดเปรยบของตวเราเอง และพยายามสรางเกมสของเราข+นมา เพ�อใชเปนขอไดเปรยบในการแขงขน เปาหมายเดยวกนแตวธการแตกตางกนไป เหมอนบนท�สามารถทมจนเปนท�ยอมรบ เขาไมไดเนนท�การใชเงนเหมอนทมเบสบอลทมอ�นๆ แตเนนท�การหานกเบสบอลท�ไมตองสมบรณแบบ แตมศกยภาพมาเดมเตมแผน สอดคลองกบกลยทธเพ�อใหเปนไปตามเปาหมายท�เขาหวง การลงทนกเชนกน เราควรมองหาแนวทางท�เหมาะกบตวเราใหเจอ และทามนใหดท�สด ไมใชลอกคนอ�น เดนตามทางท�เขาวาด ท�คนประสบความสาเรจ บางคนวาเลนส+นแลวรวยแตเราทางานประจาไมมเวลาด บางวาตองซ+อหนยอดนยมแลวถอยาว แตเราดนมาเขาตอนราคาหนมนสง แบบน+นมนกไมสาเรจ เพราะบางคร+ งทางท�คนอ�นๆวาด อาจจะไมเหมาะกบเรา และเม�อเราทาอยางคนอ�นแตเราไมถนด หรอมทรพยากรและความเหมาะสมท�นอยกวา มนยอมสงผลรายใหกบตวเรา 3. อยามองอะไรเพยงเปลอกภายนอก การลงทนในหน โดยเฉพาะการลงทนระยะยาว การเลอกหนเปนส�งสาคญ แตนกลงทนมกเลอกหนท�เปนหนโปรโมท เปนหนท�มคนพดถง มขอมลรายงานวเคราะหเยอะๆ มกรแนะนา หนเหลาน+มนกเหมอน นกกฬาเบสบอลดาวรง ท�เราตองไปแยงซ+อในตลาด สวนมากเรามกตองจายแพงเพ�อใหไดมา ย�งถาเราเขาตามหลงคนอ�น เขาตามหลงกระแสเงน บางคร+ งเขาไปในชวงท�มการไลราคาไปแลว คนสวนใหญมกาไรเยอะ พรอมจะรนขาย แบบน+น โอกาสทากาไรเรากลดลง ดไมดตดดอยคอยเปนชาตอกตางหาก ทาเกดขอสงสยวาทาไมซ+อหนท�คดวาด แตผลกลบออกมาเปนแบบน+ ดงน+นถาคดจะถอยาวหรออยากไดกาไรจากการโตของราคา เราอาจจะตองออกแรงๆมากๆ ตองหาหนเอง ตองทาการบาน ศกษาขอมลหนเยอะๆ โดยเฉพาะหนท�ยงเปนหนดจรงๆ ยงไมดง และมแนวโนมเตบโตในอนาคต แบบน+นโอกาสกาไรกมมากกวาหนท�ทกส�อเชยร เปนขาวบอย มแตคนคอยดน คอยเชยร


42

กาวแรกกบความลมเหลว


43

ทกคนลวนมความฝนมไอเดย อยากทาส�งตางๆมากมายตามใจตองการ แตมเพยงไมก�คนเทาน+นท�สามารถเดนตามฝน ไดลงมอทาฝนใหเปนจรง และไปสเปาหมายความสาเรจ บางคนเลอกท�จะรอ เลอกท�จะเกบฝนไวในใจ จนสดทายเม�อเวลาผานเลยไป เม�อมภาระและมวถชวตท�เปล�ยนแปลง ความฝนน+นกตองถกฝงลมไวในสวนลกของความทรงจา การมความฝน และไดลงมอทาเปนส�งท�วเศษแตใชวา ทกคนท�กลาจะเดนทางตามความฝนจะสมหวง และจบลงแบบสวยงามเหมอนในนยาย มหลายคนหกลมหกลก ไปไดเพยงคร� งทางกตองกลบมาสโลกความจรง บางคนผดพลาดแคเพยงกาวแรกท�ออกเดน กทอถอยหมดกาลงใจ ไมสามารถไปตอได เพราะน+ คอโลกแหงความจรง ท�คนธรรมดา ไมมตนทนชวตท�สง ไมมครอบครวท�ร� ารวยสนบสนน เม�อมความฝน มความต+งใจ อาจจะไมเพยงพอ ใหไปสยงเปาหมาย (แตแนนอนวาดกวาคนท�ไมฝน ไมรวาตวเองตองการอะไรในชวต หรอคนท�ฝนแตไมกลาแมจะเร�มลงมอทา) ส�งท�ตองมมากกวาน+นคอ เร�องของแผนและกลยทธวธการ ท�จะพชตเปาหมาย ยกตวอยางเชน ทารานอาหารไมใชมฝนมใจอยากทากจะทาแลวสาเรจ แตเราตองทางานหนก ศกษาความเปนไปไดทางธรกจ พยายามฝกทกษะ หาความร และเรยนรกลยทธการทาธรกจ เพ�อสรางรายไดใหกจการของเรา เพ�อทาใหมลกคาเขามาอดหนนตอเน�อง ไมใชจบเพยงนาเงนมาเปดราน เปดขายอาหารไดแลว กคดวาสาเรจ แตน+นเปนเพยงกาวแรกเทาน+น ส�งเหลาน+ เปนส�งท�ตองเจอ ตองทา บนโลกความจรงท�แตกตางจากความฝนท�ทกอยางเปนจรงไดเพยงแคคด ผมมโอกาสไดอานบทความ เขาเขยนถงงานวจยของ คณ Shikhar Ghosh ซ� งตพมพลงใน Wall Street Journal สารวจ กจการเกดใหม(startup) สาคญๆจานวน 2,000 รายในชวงต+งแตป 2004 ถง 2010 พบวามถงราว 75% ท�มแนวคดดเย�ยม จนไดรบการสนบสนนเงนทนจากพวก VC (venture capital) ใหดาเนนกจการจรงกยงลมเหลว หรอเจง จานวน 30% ถงกบตองปดกจการ ขายสนทรพยเพ�อใชหน+กนไป ท�เหลอกยงคงสตอปรบเปล�ยนหาทางเอาตวรอดเพ�อเกดใหมอกคร+ ง ในโลกธรกจ ไมมอะไรท�งายดาย แมเราคดวาทกอยางมนคอ สดยอดของเราแลว แตส�งท�เราคดเราทามนอาจจะยงไมเพยงพอ ท�จะประสบความสาเรจกเปนได กาวแรกมกไมมคาวาสบาย โอกาสเกอบ 80% ในการเร�มตนมกมโอกาสลมเหลว เม�อลมเหลว ไมใชวาจะตองถอดใจ หรอลมเลกความคด แตเราควรเกบเก�ยวประสบการณ เรยนรจากส�งท�ผดพลาด เพ�อนามาปรบปรงพฒนาตอไป


44

เขยนเร�องน+ เพราะอยากโยงไปถงเร�องการลงทน นกลงทนมอใหม กไมตางกบผประกอบการท�เพ�งเร�มตน ยอมตองเจอกบปญหาอปสรรค เปนธรรมดา บางคนขาดทนหลายหม�น หลายแสน กเร�มจะถอดใจ เพราะไดเรยนรความจรงท�วา ตลาดหนไมไดทากาไรงายๆแบบท�เขาวากน ส�งหน�งท�มอใหมไมคอยรและไมเขาใจคอเร�อง จงหวะเวลาหรอ Timing การท�เขามาลงทนในชวงดชน 1200-1300 ซ� งเปนจดท�คอนขางสง และจะไปหวงไดกาไรงายๆ เปนสบลาน เปนรอยลาน แบบคนท�เขาลงทนชวงดชน 400-500 จด มนยอมเปนไปไดยาก เราตองใชความร ใชการวเคราะหเพ�อซ�+ อหนทด สรางกาไร และมความเส�ยงท�ไมสงเกนไป ส�งสาคญคอ ตองยอมรบในกาไรท�ทาได อยาไปอยากได อยากมกาไรมากๆแบบคนอ�นๆท�นามาอวด นามาลอใหเราเหนกน เพราะแบบน+นจตใจจะไมน�งไมสงบ เม�อผดแผน ไปลงทนเส�ยงเกนตว ความผดพลาดและหายนะมนจะถาโถมเขามา จนมอใหม อาจจะรบไมทน เม�อน+น เราจะเจอกบความลมเหลวคร+ งใหญ เจอปญหาดานจตใจ ท�ทาใหไมสามารถกาวไปตอได ส�งสาคญคอ จงอยาประมาท อยาใจรอน อยากรวยเรว เร�มตนดวยการเส�ยงมากเกนตว ควรใชเงนเร�มตนไมมาก เพ�อลดความเส�ยงจากการขาดทน เม�อผดพลาด ขาดทนอยาไปเสยใจ ถอดใจใหจดบนทกและวเคราะหความผดพลาดน+น เปนบทเรยน เพ�อท�อนาคตจะไดไมผดพลาดอก ถาทาไดเพยงเทาน+ แลวเราอยรอดไดในตลาดหน ไมเจงสนทหมดตว เม�อเวลาผานไป เราจะสะสมกาลง สะสมประสบการณและความร จนสามารถคบคลานเขาไปหาเปาหมาย ความสาเรจไดเองครบ


45

ทาดวยใจใชอยากรวย


46

ผหญงคนหน�งเน+อตวมอมแมมแตงตวดวยเส+อผาเกา เธอเปนกรรมกรเขามากอสรางคอนโดหร ยานใจกลางกรงเทพ เธอเดนกาเงนคาแรงเปนแบงคย�สบหลายใบในมอ เขารานอาหารฟาสฟ ดดงเจาหน�งในหางหร ไมไกลจากไซตกอสราง เพ�อซ+ออาหาร ภาพเหตการณท�ผมเหนเปนอะไรท�นาสงสารเศราอยางย�งเพราะ พนกงานขาย ปฏบตกบเธอแบบแลงน+าใจ ใชน+าเสยงท�ดดน พรอมดวยสายตาดถกดแคลนจากลกคาบางคนในราน ส�งท�ทาใหเธอเปนจดสนใจเพราะเงนในมอท�มไมมากพอ ทาใหไมสามารถเลอกชดอาหารท�มในเมนได ย�งทาใหเธอประหมาไปใหญ แตเร�องน+จบสวย เพราะมคณปาใจดทานหน�ง ท�ยนตอควในแถว อาสาเขาชวยเหลอ ใหคาแนะนาพรอมออกเงนสวนตางใหเธอไดซ+อแบบท�ตองการกลบบาน ฟงเร�องน+อาจจะทาใหเราคดสงสยวาทาไมคนจนแบบเธอ ตองอยากมากนของแพงเกนฐานะแบบน+ดวย แตส�งท�ผมไดยนเธอบอกกบคณปาทานน+น หลงจากยกมอไหวขอบคณ คอ ท�เธอมาซ+อเพราะวนน+ เปนวนเกดของลกชาย ท�บนอยากกนมานานหลายป แตเธอไมมโอกาสซ+อให วนน+ เลยรวบรวมเงน รวบรวมความกลาเขามาซ+อท+งอาหารและแลกซ+อของเลนท�แถม ไปใหเปนของขวญลกชาย บางคร+ ง ภาพความไมเทาเทยมกนในสงคมกยงมใหเราเหนไดเร�อยๆ ฐานะการเงน ดจะกลายเปนเคร�องวดคณคาความเปนคนมากกวาจตใจ เหตการณน+ทาใหผมนกถงเร�องของ ชายคนหน�งในอกฝากของโลก คนท�คนพบวาเขาตองการทาธรกจท�เปนมตรตอสงคม แลวกออกเดนตามความเช�อ เปดรานอาหารเลกๆ ทาส�งท�ตนเองรก และยงไดชวยเหลอผอ�น รานอาหารท�วาน+ คอ JUBILEE CAFE เปนธรกจรานอาหารกอต+งและดาเนนกจการโดยคนเลกๆแตใจย�งใหญช�อ โจ อลฟอรด ต+งอยท�เมอง Lawrence รฐ Kansas ประเทศสหรฐอเมรกา JUBILEE CAFE น+ เปนรานอาหารเชา เปดบรการ 07.00 เสรฟอาหารเชาแบบรานอาหารท�วไป โดยมเมนอาหารเชาใหเลอกเชน ไข,เบคอน,ซป, บสกต, ขนมปงป+ ง, กาแฟ ,น+าสม ความนาสนใจของรานอาหารน+ ไมปฎเสธคนจน กรรมกร แรงงานตางดาว หรอคนไรบาน ลกคาไมตองแตงตวหร ไมตองจายทป ทางรานกบรการทกระดบประทบใจ เนนขายอาหารท�ราคาไมแพง แตมคณภาพด และอ�มอรอย


47

คณโจ เจาของราน

แถมใหรอยย+มและบรการดวยคาพดท�ด กบคนทกระดบ ทาใหคนไรบาน หรอคนจนเหลาน+นรสกด ไมรสกต�าตอย หรอโดนดถกเหมอนกบรานอาหารอ�นๆ คณ โจ อลฟอรด ไดพดถงเร�องน+ วา "ถาเรากลาวอรณสวสดMพรอมกบเสรฟกาแฟสกแกวหน�งใหกบคนไรบาน ส�งเหลาน+อาจเปนส�งท�ดท�สดท�เกดข+นกบเขาในรอบสปดาหเลยกได" มนทาใหเปนการ แจกจายความสข ไปใหกบคนช+นลางเหลาน+

บรรยากาศในราน

รานอาหาร JUBILEE CAFE เปดบรการ องคารถงวนศกร ต+งแตเวลา 7.00 เชาถง 8.30 ท�สาคญรานอาหารน+ ยงมผชวยดาเนนการโดยอาสาสมคร ท�เปนนกเรยน นกศกษา ในชมชน มาชวยกนบรการ และชวยพอครวปรงอาหาร ในราน โดยอาสาสมครเหลาน+จะตองมาเตรยมอาหาร ต+งแต 05.00 ของทกวน โดยทกคนจะถกสอนใหปฏบตกบลกคาทกคน อยางเทาเทยม ดวยความรกและความเมตตา แมวาการแตงกาย หรอหนาตาของลกคา จะดไมดเพยงใด


48

นกเรยนอาสาสมครในชมชนท�เขามาชวยงาน

ธรกจแบบน+อาจจะไมเกดกาไรมากเทากบรานอาหารหร ขายอาหารราคาแพงๆ อาจจะไมทาใหเจาของกจการหรอหนสวนร�ารวย แตผมกเช�อวา คณ โจ อลฟอรด แกกคงมความสขลนทกวน จากเสยงหวเราะ จากรอยย+ม จากคาช�นชมของลกคา เพราะย�งดจากวดโอ บรรยากาศในรานอาจจะไมดดมระดบ สะดวกสบาย แตมนกบตลบอบอวนเตมไปดวยรอยย+มและความอบอน ภาพการทกทาย พดคย ราวกบเปนเพ�อนบานหรอครอบครวเดยวกน แมแตตวนองอาสาสมคร ท�มาชวยงานกทางานไปย+มไป การฝกทางานแบบน+ ทาใหพวกเขาไดเรยนรจกการใชชวต การชวยเหลอผอ�น และเคารพ เหนใจคนท�ดอยกวาตวเรา น�นาจะเปนโมเดล "ย�งใหย�งไดรบ" ของจรง เพราะเปนการใหท�ไมไดหวงอะไรตอบแทน ตางจากพวกย�งให ย�งกอบโกยคนทหลง แบบท�สรางภาพกนในสงคม การทาธรกจหรอการลงทน เพ�อหาผลกาไร เราอาจจะไมจาเปนตองมองเพยงผลกาไร ท�เปนตวเงนเพยงอยางเดยว (แตแนนอนวายอมตองไมขาดทน) ควรตระหนกถงความสขใจท�ไดทา ถากจกรรมหรอธรกจน+น สรางผลกาไรในรปแบบของความสข กบตวเรา และลกคาไดแลวน+น มลคาของผลตอบแทนท�ไดรบ มนอาจจะมคามากกวาตวเลขทางบญชหลายเทานก แถมอ�มเอมใจทกคร+ งท�ไดทา เรยกวาใชยงไงกใชไมหมด ตางจากการมองหาเพยงกาไร จนหลงลมสารวจตวเราเองวายงมความสขดไหม? ในส�งท�เราทา หรอวาส�งท�เราทาน+นไปเบยดเบยน ใครใหลาบากไหม? เงนทองทกคนในโลกลวนตองการ ปฏเสธไมได หรอกวาถาอยในสงคม สถานะคนธรรมดา เม�อปราศจากเงนแลว จะดารงอยไดโดยสบาย แตเงนเม�อมมาก ตองการมนมากจนเกดไป มนยอมทาใหเราเกดทกข เลอกท�จะเดนทางสายกลาง ใชชวตแบบไมประมาท ทาส�งท�เรารกและมความสข เปนเปาหมายหลก ดท�สดครบ


49

Impossible Project


50

"เปนไปไมได ทาไมได หรอไมไดทา" ผมช�นชอบประโยคน+มากครบ เรยบงาย เรยบเรยงสวยตดหและกระตกตอมคดด ดวยความบงเอญทาใหผมไปพบประโยคน+ในสมดโนตบคปกขาว ท�ใชเปนเทรเดอรไดอาร� จดบนทก อารมณ เหตผลการซ+อขายหนและเร�องราวในโลกการลงทนท�ผมเขาไปผจญภย มนเขยนดวยปากกาสแดง ลอยเดน อยบนสวนหวของหนากระดาษ ถาจากนได ตอนประมาณป 2547 มโฆษณาของเหลาย�หอดงเจาหน�ง ซ� งเปนท�ฮอฮามาก เพราะภาพยนตโฆษณาใชคอมพวเตอรกราฟก(CG) มาเนรมตใหหมะตกในกรงเทพ ท+งท�ตอนน+นอากาศรอนตบแลบ เจอภาพโฆษณาแบบน+ไป ทาเอาเรยกความสนใจไดไมนอย ในภาพยนตโฆษณาน+ ฉายเบ+องหลงการถายทาฝมอโปรดกช�นของ คณ วระ แซอ+ง สดยอดมอ คอมพวเตอรกราฟก และ 3D animation คนดงของวงการโฆษณาและภาพยนตคนหน�งของไทย เจาของบรษท ดจตอล เมจก เอฟเฟค เฮาส จากด

ผมชอบคาพด "เปนไปไมได ทาไมได หรอไมไดทา" มากมนสะดดและตดในสมอง กองในห เพราะลองนาประโยคน+มาคดดดๆ มนโดนแฮะ หลายคร+ งในชวตของเรา มกจะตดกบคาวาเปนไปไมได เวลาเจอปญหา หรอเวลาเร�มคด เร�มตนทาอะไรใหมๆ สวนใหญมกจะเกดจากการท�เรายงไมรจรง ยงไมไดลองออกแรงเตมท� ดวยจตใจมนหมดซะกอน ทาใหเกดการยอมแพ ยอมรบกบตนเองวาทาไมได เปนไปไมได แตแทจรงมนอาจจะเกดจากเรายงพยายามไมพอ ทมเทไมพอ หาขอมล ไมไดลองคดตางแบบนอกกรอบ ทาใหไปตดกบการทาไมได ตดกบความเช�อหรอคาบอกเลาเดมๆ ท+งท�ความจรงเราอาจจะยงไมไดลงมอทามนอยางเพยงพอ


51

ประโยคน+ผมเลยจดไวเตอนใจ ตวเองวาเม�อใดเจอปญหา เจอโจทยหน ใหพบคาวาเปนไปไมได ทาไมได ออกไปจากสมองกอนหยอนใสกระเปาหลง แลวลองต+งหนาต+งตาพยายามใหเตมท� ทาอยางฉลาด จนสดความสามารถ จนเกนขดจากดของตนเองกอน เม�อไมไดจรงๆถงเวลาน+นคอยยอมแพ

พอพดถงคาวา “เปนไปไมได” พลอยทาใหผมนกถงหนงเร�องหน�ง "SALMON FISHING IN THE YEMEN" หนงสนกดสบายๆ พดถงเร�องการลงทนของทานชค มหาเศรษฐน+ามนแหงเยเมน ท�คดจะนาปลาแซลมอน และกฬาตกปลาแซลมอน จากประเทศองกฤษไปยงเยเมน ประเทศทะเลทราย ในทวปตะวนออกกลาง งานน+ รฐบาลองกฤษ ซ� งตองการสนบสนนความสมพนธท�ดระหวางประเทศกออกตวหนนโปรเจคน+เตมท� ทาใหงานหนกไปเขาท�พระเอก ดอกเตอรนกวชาการดานประมง ท�ตองปวดหวกบการทาส�งท�เปนไปไมได(ในความคดของเขา) ใหเกดข+นจรง เพราะความแตกตางของสภาพแวดลอม แมทานชคจะพฒนาสภาวะแวดลอมให จนมเข�อนเกบกกน+ากลางทะเลทราย มสายน+าไหล แตดวยสภาพอากาศ และอณหภม ท�ตางกทาใหเปนเร�องยากไปอก ท�ปลาจะวายทวนน+าและรอดไปวางไข ท+งน+ ยงไมนบรวมปญหาอปสรรคนานาๆประการท�ถาโถมเขามาใหทมงานตองฝาฟน เชน การประทวงจากนกตกปลาชาวองกฤษท�ไมตองการใหนาปลาแซลมอนจานวนมากออกจากไปแหลงน+ าในประเทศ , เร�องการตอตานจากชาวมสลมในพ+นท� ท�ไมตองการใหความอดมสมบรณเขามายงทะเลทราย, อปสรรคจากตวปลาแซลมอนท�เปนปลาเล+ยงในกระชง ไมเคยวายทวนน+าหรอไมเคยอยตามธรรมชาต


52

ความสนกของหนง มนอยท�การตอสกบคาวา “เปนไปไมได” ดวยความเช�อและความศรทธา จนเอาชนะอปสรรคท+งหลาย เอาชนะคาปรามาส และความคลางแคลงใจ ของคนผคน แสดงใหเหนวาทกอยางไมอาจจะสาเรจไดในเวลาอนส+น การจะเปล�ยนคาวาเปนไปไมได ใหเปนไปไดน+นยอมตองใชเวลาและความพยายาม แบบสดๆ ตลาดหนกเชนกน ไมวาทานจะเปนนกลงทน หรอนกเกงกาไร กวาจะไปถงเปาหมายท�หวงไวไดน+น ตองอาศยความพยายาม และการทมเทอยางสดความสามารถ การท�เราขาดทน ส�หาคร+ งแลวยอมแพ และลมเลกคดวาเราไมเกง ไมฉลาดเหมอนคนอ�น เราทาไมได เปนทาไมได อาจจะเปนความคดท�ผด ท�ตดโอกาสแหงความสาเรจของตวเอง ส�งท�ตองมคอวธคดท�ถกตอง เรยนรใหเขาใจถองแท การพยายามท�ตอเน�อง การใชสมองวางแผน ทมเทแบบฉลาด เพ�อเอาชนะปญหา อปสรรคตางๆ ใหได สดทายเรากจะกาวขามคาวา เปนไปไมได ไปสเปาหมายปลายทางตามท�ต+งใจครบ


53

จงอยาดถกความสามารถตนเอง


54

เม�อเชาผมตอบ email จากนองนกลงทนมอใหมคนหน�งท�กาลงยอมแพกบการลงทนในตลาดหนเพราะชวงสองเดอนท�ผานมา ตลาดมความผนผวน จนทาใหขาดทน พอรตลงทนตดลบอยางหนก ผมสะดดกบคาพดของนองท�วา "ตวเขาเองโงและหวยเกนไปท�จะประสบความสาเรจ" สวนตวผมไมเคยเช�อวาความโงและความหวย จะเปนส�งท�ตดตวเราหรอเปนคาสาปท�มนษยคนใดคนหน�งตองเผชญ ตลอดไปชวต ผมคดวาตวเราเลอกท�จะเปน เลอกท�จะประสบความสาเรจไดเสมอถาใจเราตองการ แตเม�อเลอกแลวกตองพยายามลงมอทาใหเตมท�สดความสามารถ ส�งสาคญท�สดคอ ”วธคด” ถาเราอยากจะประสบความสาเรจตองเร�มจากการคดท�ถกตอง เม�อลองพจารณาดใหดจะพบวาคนท�ลมเหลว กบ คนท�ประสบความสาเรจ จดเร�มตนออกตวกเปนจดเดยวกน แตส�งท�แตกตางคอการกระทา เพ�อใหไปใหถงจดหมายปลายทางน+นๆตางหาก คนท�ลมเหลว พอเจออปสรรค เจอปญหากทอ กถอดใจ ยอมรบความลมเหลวและหาขออางตางๆมาปลอบใจตวเอง สดทายกเขาโหมดโทษตวเอง วาหวย วาโง โชคไมด ในขณะท�ผชนะหรอคนท�จะประสบความสาเรจ เขาจะไมมองวาทาไมได ไมโทษตวเองวาโง หรอไมดพอ เม�อเจออปสรรคเจอปญหา เขากจะพยายามอยางไมลดละเพ�อไปใหถงเปาหมาย ไมวาจะลมเหลวสกก�คร+ ง จะแพสกก�หน เขากสามารถเรยนรจากความผดพลาด และแปรเปล�ยนใหเปนพลงในการตอสคร+ งตอไป หลายส�งท�เรามองเหนและช�นชมคนท�ประสบความสาเรจ แทจรงแลวเบ+องหลงความสาเรจท�สวยหรน+น มคราบน+าตา หยาดเหง�อ ถอยคาท�ดถก จานวนไมนอย กวาผท�พวกเขา จะมายนถงจดน+ ผมมตวอยางคนดง ผ ไมยอมแพ กวาท�ประสบความสาเรจระดบโลก มาใหเราศกษากน เธอคนน+นคอ เจ เค โรวล�ง นกเขยนหญงผ โดงดง เจาของนยายขายด Harry Potter โจแอนน "โจ" โรวล�ง หรอ เจ เค โรวล�ง เธอเกดในชนบทขององกฤษ ครอบครวนกอานพอเธอสะสมหนงสอ ทาใหเธอไดอานหนงสอมาต+งแตเดกและเร�มแตเร�องส+นเร�องแรกตอน 5 ขวบ เธอจบ ปรญญาตรทางดานภาษาฝร�งเศสและวรรณกรรมคลาสกท�มหาวทยาลยเอกเซเตอร และใชชวตทางานเปนมนษยเงนเดอน ปกตในตาแหนงเลขานการ ในป 1990 ขณะท�เธออยบนรถไฟระหวางสถานแมนเชสเตอร และคงสครอสในลอนดอน เธอกมไอเดยเร�องเดกกาพรา ผคนพบวาตวเองเปนพอมด เธอเร�มเขยนมาไปเร�อยๆแตกยงไมจบ จากน+น เจ.เค.ยายไปเปนครสอนภาษาองกฤษท�ประเทศโปรตเกส ณ ท�น+นเธอไดแตงงานกบนกหนงสอพมพชาวโปรตเกสและมลกสาวหน�งคนช�อเจสสกา กอนท�ท+งคจะแยกทางกนและเจ.เค.กยายไปอยสกอตแลนดพรอมกบเจสสกา ลกสาว


55

เธอตกงาน อยดวยเงนสงเคราะหของรฐบาล เชคสงคมสงเคราะหมลคา 70 ปอนดตออาทตย อาศยอยในแฟลตเลกยานคนจน ทาใหเธอตองพาลกมาเล+ยงอยท�รานกาแฟของนองเขยทกวน แตเธอกไมยอมแพกบชวต เธอใชเวลาวางท�มปรบปรงเน+อหางานเขยน ทาหนงสอ Harry Potter เลมแรกของเธอจนเสรจ ในป ป 1995 (5 ปหลงจากเร�มคด) หนงสอเร�อง Harry Potter กเสรจในช�อ Harry Potter and Philosopher’s stone โดยเธอเสนอหนงสอเลมน+ ใหกบสานกพมพในองกฤษถง 12 แหงและถกปฏเสธจนหมด แตเธอกไมทอยงเดนหนา หาโอกาสของเธอตอไปจนสานกพมพแหงท� 13 ช�อ Bloomsbury กรบตนฉบบเธอไปตพมพให เพราะลกสาวของผบรหารอานหนงสอ Harry Potter ท�เธอแตงและชอบ


56

Harry Potter and Philosopher’s stone เลมแรกของเธอไดตพมพในป 1997 แตเหมอนวาชวตเลนตลก หนงสอเลมแรกของเธอขายไดเพยง 1000 เลมและ 500 เลมถกซ+อเพ�อเกบเขาหองสมดเยาวชนในองกฤษ หนงสอเธอไมตดตลาดผอาน จนสานกพมพแนะนาใหเธอกลบไปทางานประจา เพ�อหาเงนมาเล+ยงลก ถาเธอยอมแพ ทกอยางกคงจบลงมตรงน+น แต เจ เค โรวล�ง เธอเลอกท�จะมงม�นเดนทางตอ โดยมองไปท�ตลาดอเมรกา เธอใหตวแทนของเธอ สงลขสทธM หนงสอเขาประมล เพ�อจดตพมพขายในสหรฐอเมรกา โดยเธอต+งคาลขสทธM เลมแรกท�ราคาต�า เพ�อใหไดรบโอกาสน+

และแลว Harry Potter and the Sorcerer’s stone ไดออกวางจาหนายในอเมรกาป 1978 และกลายเปนหนงสอขายด ฮตตดตลาด จนกระแส Harry Potter โดงดงไปท�วอเมรกา และท�วโลก ปจจบนเธอมผลงานหนงสอ Harry Potter แลวถง 7 ภาคโดย Harry Potter and the Deathly Hollow กสามารถขายไดในอเมรกาและองกฤษรวมกน 11 ลานเลมในวนแรกเพยงวนเดยวและหนงสอเธอยงถกแปลไปเปนภาษาตางๆอก 23 ภาษาเพ�ออกจาหนายท�วโลก นอกจากน+ Harry Potter ยงถกบรษทยกษใหญในฮอลลวด นามาทาเปนภาพยนตท�โดงดงท�วโลก


57

วนน+ เจ เค โรวล�ง วย 47 ป จากหญงมายยากจนตกงานเธอกลายเปนบคคลท�ประสบความสาเรจคนหน�งของโลก เธอไดรบรางวลและเคร�องราชตางๆมากมาย มทรพยสนมากถง $1 billion เธอมบานหลงใหญในยานเศรษฐขององกฤษ และแตงงานมครอบครวใหม ไดรบยกยองวาเปนผหญงท�ประสบความสาเรจและมอทธพลตดหน�งในสบของโลกในปจจบน กวาจะเดนทางมาถงตรงน+ เธอผานอปสรรคมากมาย ถายอมแพต+งแตวนแรกท�กาวเดน เธอกคงจะเปนไดแคผหญงมายลกหน�งตกงานธรรมดาคนหน�งในยานคนจน เธอมทกวนน+ไดเพราะความพยายาม การไมยอมแพ ตออปสรรคท�เขามา

ชวตคนเราไมมคาวางายหรอกครบ ย�งถาตนทนชวตเราไมสง ไมไดเกดมารวย หรอมนามสกลใหญโต เปนเพยงคนเดนดนธรรมดา ถาอยากประสบความสาเรจกตองพยายาม ใหถงท�สด ถาคดวาตวเองไมฉลาด เรยนรชา กย�งตองพยายามใหมากกวาคนอ�นๆเปนสองเทา การลงทนในตลาดหนกเชนกน หลายคนเขามาดวยความหวงท�อยากจะรวย แตคนจานวนไมนอยตองกลบออกไปแบบมอเปลาหรอตดลบ เพราะตลาดหนน+นเปรยบด�งสนามรบ ไมมคาวางาย ไมมคาวาหมและเปนท�ท�หาเงนยากท�สด การจะทากาไรหรอสรางผลตอบแทนใหไดในอตราท�สง จากตลาดหนน+น เราตองจาเปนตองศกษาองคความร กลยทธการลงทนตางๆอยางหนก นอกจากน+ยงตองเรยนรจากความผดพลาดท�ตวเราไดรบ ใชเวลาส�งสมประสบการณ จนพฒนากระบวนการลงทนท�ถกท�เหมาะสมกบตวเอง ส�งสาคญคอ เม�ออยาคดดถกตวเราเอง อยานาตวเองไปเปรยบเทยบกบคนอ�นๆ จตใจท�ไมยอมแพและความพยายามอยาสดกาลงน+นคอกญแจสาคญ ท�จะพาเราไปสเปาหมายครบ


58

นางฟาเทรดเดอร


59

ผหญงเลนหนไดไหม??? เปนคาถามนารกๆจากปากของนองคนหน�ง ท�รจกกนสมยเรยนมหาวทยาลย โทรศพทมาถามหลงเธอไดหลบรอนเขาไปเดนชอปป+ งในหางสยามพารากอน แลวเกดหลงเขาไปในงาน SET in the City ท�กาลงจดข+น ดวยพลงแรงดงดดแหงโลกการเงน ทาใหเธอเขาไปเดนในงานเกอบสองช�วโมงกวาไดไปเปดหเปดตาในโลกการเงนเลย จนกระตนความอยากจะสรางผลตอบแทนจากตลาดหน แทนการฝากเงนในธนาคารเหมอนแตกอน ย�งไปพบกบคาชกชวน จากคนในงานวาตลาดหนแหงน+ มโอกาสทากาไรไดมากมายหลายสบเปอรเซนตตอป ย�งใหตาลกวาวหวใจพองโต สนใจจะเขามาเลนหนเกงกาไร เปนท�สด

แตส�งหน�งท�ลงเธอไวคอ ความกลวขาดทนกลวหมดตว ทาใหเธอสงสยวาจรงๆผหญงน+นเหมาะกบเกมสการเงนท�มความเส�ยงแบบน+ไหม เพราะธรรมชาตของผหญงไมชอบความเส�ยง ชอบความม�นคงและแนนอนเปนท�สด เธอลงเลท�จะนาเงนเขามาในตลาดหน

วนน+ผมขอนาตวอยางของ ผหญงสวย เซกซ� เธอโลดแลนในวงการตลาดเงนตลาดหนของอเมรกา จนเปนท�รจกในฐานะคนดงนกเกงกาไร คนหน�ง เธอช�อ Georgia Menini Anderson นางฟานกเกงกาไร ท�ไมเพยงแคหนาตาด แตเธอยงมความสามารถไมแพผชายอกสามศอก


60

Georgia Menini Anderson เธอคนน+ เคยประวตไมธรรมดา เธอเคยเปนนางแบบ จบกฏหมายจาก University of Pisa ประเทศอตาล เร�มตนทางานในแวดวงการเงนและการลงทน โดยเปนโบรกเกอรอาชพ futures และ forex ท�อตาลใหกบ Global Futures & Trading Company Inc. จากน+นกยายมาประจาสานกงานท�อเมรกา(LA) และนอกจากเปนโบรกเกอรอาชพระดบ series 3 เธอยงเปน นกเกงกาไรคาเงน(forex trader) อกดวย สาว Hot คนน+โดงดงมากท�อเมรกาเธอมลกคามากมาย ท�รอขอคาปรกษาและมโอกาสไดเขยนหนงสอ ช�อ "Technical Analysis of Day Trading of Futures And Forex" ถายทอดเทคนคและประสบการณในตลาดเกงกาไรตลอด 5 ปของเธอ

ป 2009 เธอสรางความฮอฮา ดวยการตอบรบคาเชญถายแบบนด ใหกบนตยสารผชายช�อดงอยาง Playboy(รบประกนความเสยว) ใน Theme ท�ช�อ "Seven Sexiest Businesswomen on Wall Street" ทาเอาหนมๆตาคาง เพราะความเซกซ�ของเธอ และท�ไมธรรมดาเพราะเธอเลนโพสทาถายภาพคกบหองเทรด และภาพฉากหลงเปนหนาจอคอมพวเตอรท�มกระดานราคาหน และโปรแกรมกราฟราคา สะทอนภาพของการเปนนกเกงกาไรอยางชดเจน แนนอนวาหลายคนวจารณวามนเปนแผนการตลาด และการโปรโมทบรษทของเธอ ซ� งเธอไมไดออกมายอมรบหรอปฏเสธโดยตรง แตเธอกลาววามนเปนเพยงความสนกและความทาทายหน�งในชวตเทาน+น


61

ปจจบนเธอเปน ผกอต+งและซอโอ ของ Georgia Anderson inc. ทาธรกจเปนเวบไซตขาวและส�อออนไลนเก�ยวกบการเงนและการลงทน ภายใตช�อ Georgia Anderson Financial News Network นอกจากน+ตวเธอเองยงเปนคนเขยนบทความวเคราะหตลาดและกลยทธการลงทนประจาสปดาหในเวบไซตเองอกดวย หนมๆเทรดเดอรท+งมอสมครเลนและมออาชพตางตดตามบทความของเธอกนอยางลนหลาม ท�สาคญเธอเปนสาวการกศลท�ชอบทาบญและบรจาคคนสาคญ ท�เดนสายออกงานการกศลและระดมทนเพ�อชวยเหลอสงคมเปนประจา


62

ในมมมองของคนท�อยในตลาดหน ผมยอมรบวาภาพรวมผหญงสนใจเขามาลงทนในตลาดหนนอยกวาผชาย ไมวาจะวาจะลงทนแบบปนผล หรอเนนไปท�การเกงกาไรในหนรายตว แตถงกระน+นความสามารถของผหญง ผชายไมแตกตางกน ผหญงเกงท�ประสบความสาเรจในตลาดหน รบตาแหนงผบรหารกองทน หรอแมแตเปนนกเกงกาไรเกงๆกมไมนอย ดงน+นไมวาจะหญงจะชาย ถาลงทนแบบเปนระบบถกวธและจดการกบความเส�ยงได รบมอกบอารมณของตวเองได(ตรงน+ผหญงอาจจะมเยอะกวาผชาย) โอกาสจะประสบความสาเรจกมมากเทากนครบ


63

นกเกงกาไรรนเยาว(Young trader)


64

มคนเคยกลาววาการคนพบวาตวเราตองการอยากทาอะไร เปนอะไรน+นเปนเหมอนรางวลท�ย�งใหญในชวต เปนกญแจดอกสาคญท�จะพาเราไปสความสาเรจ ย�งคนพบตวเอาเจอเรวเทาไหร ย�งเปนโอกาสท�ดท�จะไดลงมอทาฝนใหมนเปนจรง ผมเช�อวาหลายคนในวยเดกคงเคยเจอกบคาถามของคณครท�วาโตข+นหนอยากเปนอะไร คงไมมใครตอบวาโตข+น หนอยากเทรดเดอรต+งแตวยเดก แตบนโลกน+ มคนพดประโยคน+นครบ วนน+ผมมเร�องของเดกคนหน�ง ท�เขารจกตลาดหนต+งแตอายเพยง 6 ขวบ สนใจ และช�นชอบในการลงทนเปนชวต จนวนน+ เขากลายเปนคนดงท�รจกในวงการตลาดหนและดานการลงทนของแคนนาดา เดกวยรนไฮสคล ท�ผมกาลงกลาวถงน+ คอ Julian Marchese เปนชาว Canadian จากเมอง Mississauga ต+งอยทางตอนใตของ Ontario ประเทศแคนาดา เดกนอยผท�เขามาสตลาดหนต+งแตวย 6 ขวบ เขาเร�มตนจากการอานหนงสอ Rich Dad Poor Dad บวกกบเขาเหนพอของเขาลงทนในตลาดหน ทาใหเกดความสนใจในเร�องการลงทน ภาพย�งชดเจนไปใหญเม�อตอนอาย 10 เขาไดดภาพยนตเร�อง Trading Places ทาใหเขารในทนทวาส�งท�เขาอยากเปนในอนาคตคออะไร ชวตท�ตองการเปนแบบไหน ใชครบเขาบอกกบพอแมวา เขาอยากเปน Trader ท�ประสบความสาเรจ


65

ซ� งครอบครวกสนบสนน ท+งใหความรและถายทอดประสบการณ โดยเฉพาะคณพอท�ผลกดนลกชายอยางเตมกาลง เม�อตอนเขาอาย 10 ขวบ Julian Marchese ไดทดลองแอบซ+อหนคร+ งแรก ผานอนเตอรเนต ในบญชของพอ ซ� งเปนหนสายการบน ชวงน+นหนสายการบนราคาต�า เพราะเหตการณ 9-11 แตเขาคดวาอนาคต ตราบใดท�การเดนทางดวยเคร�องบนยงเปนส�งท�จาเปน ราคาหนพวกน+ยอมกลบมาได แมวาการตดสนใจคร+ งน+น จะทาใหพอและแมตางตะลงและไมคอยเหนดวย แตเม�อเวลาผานมา มนกพสจนวาเขาคดถก ไมก�เดอนถดมาเขาทากาไรไดจากการซ+อหนคร+ งน+นหลายสบเปอรเซนตเลยทเดยว

รปตอนอาย 12

ตอนอาย 13 พอของเขาออกเงนสงให Julian Marchese เขาเรยน Online Trading Academy ครอสระยะส+น 7 วน ซ� งเขาเปนนกเรยนท�อายนอยท�สดต+งแตเปดสอนกนมา ครอสน+สอนเน+อหาเร�องการวเคราะหหน และการใชเคร�องมอวเคราะหทางเทคนคอล Julian Marchese สนกและช�นชอบเปนอยางมาก เขายงคนควาหาขอมลเพ�มเตม ศกษาเรยนรกระบวนคดและระบบเทรดจากอนเตอรเนต โดยเขาใชเวลาวางตอนเยนและตอนเสาร อาทตย ในการเรยนรรวมถงการฝกหดวเคราะหหน ทาใหเขาเร�มเปนท�รจกผานส�อ ในฐานะเทรดเดอรหรอนกเกงกาไรอายนอยท�สด และกลายเปนเดกท�หลายคนสนใจเพราะไมใชแคอายนอย แต Julian Marchese ยงมความสามารถในการวเคราะหหนและทศทางตลาดไมแพผใหญอกดวย


66

หองเทรดของเขาท�บาน รปถายตอนอาย 14 ป

เม�ออาย 15 ป เขาฝกพฒนาโมเดลเทรดหน และเขยนโคดภาษาคอมพวเตอรใสมนไปในโปรแกรมเทรด จากน+นทดสอบระบบ BackTest ยอนหลงไป 4 ป โดยเขาใชเทคนคของคาเฉล�ยเคล�อนท� และการคานวณทางสถต เปนหลก จนม�นใจไดนาระบบเทรดไปออกรายการ Dragons' Den (รายการเกมสโชวท�ใหผชม สงผลงานส�งประดษฐ โมเดลธรกจ เพ�อไปประกวดชงเงนทนในการทาธรกจ) เขาเสนอโครงการรวมลงทน ดวยระบบเทรดท�เขาพฒนาข+น โดยโชวรายละเอยดและผลการทดสอบไดอยางนาสนใจตอกรรมการท+ง 5 ท�เปนนกธรกจผประสบความสาเรจและกรธรกจ แมงานน+นเขาจะไมผานเขารอบ (ได 4 จาก 5 คะแนน) แตคณ Kevin O’Leary หน�งในกรรมการไดสนใจ แนวคดระบบเทรดของเขา ไดตกลงจะมอบเงน 50000 เหรยญให Julian Marchese ไปลงทนในตลาดหน แตตอนหลงรสกวาจะตดปญหา กฏหมายและขอตกลงทาใหเขายงไมไดรบเงน แตเขาไดออกมาเปดเผยวา โมเดลของเขาถาลงทนในป 2008 จานวนเงน 50000 ถงป 2011 จะมมลคาเพ�ม 180000 เหรยญ

รปตอนอาย 15 ออกรายการ Dragons' Den


67

ปจจบนเขาอาย 16 ป ยงคงเรยนและลงทนแบบเกงกาไรไปดวย(พอรตช�อคณพอ) โดยเขาจะใชเวลาตอนเชาและตอนเยนในการหาขอมล รวมถงเสารอาทตยในการเรยนรเพ�มเตม แนวทางการเทรด Julian Marchese จะใชกราฟ Timeframe แบบ Day เขาจะเนนท�การซ+อขายเกงกาไร โดยจะเขาเกงกาไรในตลาด Future ท+ง น+ามน ทองคา ,forex ,ETF และ Stock Index

รปถายปจจบน เขาเปน Stock-Market Guru คนดงของแคนาดา

นอกจากน+ เขายงเปดเวบไซต marchesefinancial ท�เผยแพรบทความการวเคราะหสภาวะตลาด และแนวโนมสนคาทองคา น+ามน อกดวย และรบเชญไปออกรายการการลงทนตางๆในประเทศแคนาดา เขาฝนวาเม�อโตข+น สกวนเขาจะต+งกองทน Hedge Fund เพ�อบรหารเงนลงทน Julian Marchese เปนตวอยางท�ดของการทาในส�งท�รกท�อยากทา และมครอบครวสนบสนน มนทาใหมแรงผลกดนใหเขากาวไปขางหนา ไปสความสาเรจ เขาเขามาสตลาดหน ไมใชเพยงแคหวงรวย แตเขาสนกไปกบมน สนกกบการเรยนร และช�นชอบในเกมส ตรงน+ เปนส�งท�ด แตส�งหน�งท�เขาเองยอมรบ วายงตองเรยนรและพฒนาอยางมาก คอเร�องของจตใจ โดยเฉพาะวฒภาวะทางอารมณ ท�คงตองใชเวลาฝกฝน


68

เขาไมมองตลาดหนเปนการพนน เขาเรยนรจกท�จะใชระบบเทรด เรยนรท�จะควบคมความเส�ยงและควบคมอารมณ น+นเปนส�งท�เปนตวอยางท�ดท�เดกคนน+จะแสดงใหผใหญด เขาเช�อม�นในวธการของเขา และเม�อไดวธคดท�ถกตอง ทาใหเขาเตบโตและกาวเดนไดอยางม�นคง ผมอยากใหเราลองสารวจตวเอง ลองต+งคาถามงายๆวา เรารกการลงทนหรอไม? และเรามความสขในการซ+อขายหนหรอเปลา? ถาเรารกและเรามความสขกบมน จะทาใหเราอยในตลาดหนไดในระยะยาว โอกาสจะประสบความสาเรจจากการลงทนกจะมสง แมจะยงไมรวยมเงนหม�นลานในเรววน แตเราจะสนกและอยากท�จะเรยนร พฒนาตนเองอยเสมอ สขภาพจตกจะด ถาเราเขามาตลาดหนเพยงเพราะอยากรวย เม�อขาดทนไมไดในส�งท�หวง กจะทกข กนไมไดนอนไมหลบ ถงแมจะโชคด ไดกาไร เรากจะอยากไดอก ไมมวนพอ มอตตา มอโก ท�มากมายทวมทนตวเอง ถารวาตวเองยงไมมความสข หรอสขๆทกขๆ ตามกาไรขาดทนในพอรต แนะนาใหลองหาวธหาแนวทางการลงทนใหม จะเกงกาไร หรอเนนลงทนระยะยาวกนปนผล กลองหาใหเหมาะใหตรงจรตและใหเหมาะสมกบสภาพจตใจของตวเรา ตรงน+ไมมใครมาบอกเราได เราตองทดลองตองคนพบ ส�งท�เหมาะกบเราดวยตวเราเองครบ


69

Lie to Me


70

เพ�อนผมคนหน�งเคยกลาวไววา การโกหก เปนทกษะสาคญในสงคมไปแลว โกหกเพ�อเอาตวรอด โกหกเพ�อทาใหคนรอบขางสบายใจ,การโกหกเพ�อหาผลประโยชนสวนตน หรอแมกระท�งการโกหกตวเองเพ�อแลกกบความสบายใจเลกๆ ส�งเหลาน+กมใหเหนมากมาย ผมลองมาน�งคดดกเปนจรงเพราะทกวนน+ถาเราตองทางานหรอเขาสงคม ผมเช�อเลยวาไมมากกนอยยอมมสถานการณท�ใหเราตองโกหกหรอถกฝายถกโกหกจากคนอ�น พดถงเร�องการโกหก เลยนาหนงซรยฝร�งเร�อง Lie to Me ซ� งเก�ยวกบการจบโกหก ในการสบสวนสอบสวนคนรายหรอใชในทางธรกจ โดยม Dr. Cal Lightman เปนผเช�ยวชาญดานการจบโกหก แบบเปนวทยาศาสตร โดยใชเทคนคการวเคราะหหนาตา ทาทาง แบบทเรยกวา " microexpressions" เพ�อวเคราะหไปถงจตใจ และความคดของคนคนน+น ประมาณวาแคดการตอบสนองจากหนาและทาทาง ท�มตอคาถามกรแลวโดยท�ไมตองพดออกมา

Dr. Cal Lightman น+นไมไดทางานคนเดยว แตเขามเพ�อนรวมงานและทมงานท�สนบสนนการวเคราะห ท+งจตแพทย นกวเคราะหเสยง และนกวเคราะหทาทาง โดยเฉพาะการไขคดยากๆท�ตารวจ CIA, FBI หรอแมแตบรษทยกษใหญในภาคธรกจ ท�ยงตองมาขอคาปรกษา (ผมชอบตอนท�เศรษฐคนหน�งตองการให Lightman Group พสจนวาแฟนท�จะแตงงานดวย รกเขาจรงหรอเปลา?)


71

Dr. Cal Lightman กสามารถขดคยและวเคราะห ปมท�ปกปดข+นมาได ผานทางการสมภาษณ การดจากภาพถาย หรอกลองวดโอ โดยนาการวเคราะหน+นมาไขคดความ ตางๆไดอยางมากมายจนเปนท�ยอมรบ สวนตวผมชอบสดกตอนท� Dr. Cal Lightman หาลาไพพเศษดวยการเลน Poker เรยกวาหลายคาสโนในเวกส ตางหามไมใหแกเขาไปเลนเพราะ ดวยความสามารถพเศษ นอกจากการจบโกหกกลว แกยงเปนนกโกหกช+นเซยน ซ� งทาใหเขาสามารถโกยเงนลาน จากโตะพนนกลบบานไปอยางงายดาย

ดเร�องน+ จบ ตอนแรกผมนกวาเปนเร�องแตง แตพอ Google คนดพบวาหลายอยางน+นอางองจากหลกวทยาศาสตรจรงๆ ท�มงานวจยยอมรบ แมวาปจจบนยงไมสามารถใชผลการทดสอบมาเปนหลกฐานในศาลได แตการจบโกหก หรอจบพรจนท+งจาเลยและพยานกชวยนาไปสการสบสวนท� ถกทศถกทางไดเปนอยางด ดงน+นหลายหนวยงาน จงไดมการวจยและพฒนาเทคนคน+กนอยางกวางขวาง และกรคนหน�งท�ไดรบการยอมรบ กคอ Dr. Paul Ekman จบปรญญาเอกดาน clinical psychology และไดทาวจยเก�ยวกบการศกษาทาทาง การอานการแสดงออกทางสหนา จนเปนท�สนใจและนาไปใชอยางกวางขวาง เรยกวานาจะเปน Dr. Cal Lightman ในโลกความเปนจรงกเปนได


72

Dr. Paul Ekman ปรมาจารยดานการวเคราะห อารมณจากสหนาทาทาง

การโกหก ลวนเกดหลงจากปฏกรยาตอบสนองอารมณ ตกอยในสถานการณจาเปน สมองส�งการใหเอาตวรอด สวนใหญมเปาหมายเหมอนๆกนคอ เพ�อสรางผลประโยชนหรอขอไดเปรยบเชงบวกใหกบตนเอง ในโลกการลงทน เรากจะพบกบการโกหก หรอการนาเสนอขอเทจจรงท�บดเบอนหรอไมครบถวน ในรปแบบการหาผลประโยชนตางๆ โดยตรงและทางออม ซ� งใชหลกการโกหกท�แนบเนยน คอการโกหกบนพ+นฐานความจรง เรยกวาพดความจรงคร� งหน�งและพดโกหก ปนเขาไปอกคร� งหน�ง ทาแบบน+ยากท�จะจบโกหก โดยเฉพาะการท�มองไมเหนสหนาและทาทาง ยกตวอยางการเชยรหน ท�พบกนบอยๆในโลกออนไลนตามเวบบอรดหรอเฟสบค เชน กรณราคาหน CVAA ตกลงรนแรงตอเน�อง 30% มททาจะไปตอไมหยด แตถามคนตองการนาเสนอขอมลใหนกลงทนเช�อวาหนน+ไมมปญหา ใหมวลชนเขามารวมซ+อรบหน เขากจะใชการพดแบบเนยนๆประมาณวา


73

"หน CVAA ผลประกอบการไตรมาสน+ลดลง แตยงไมนากงวลเพราะอก 1 ไตรมาสท�เหลอเราเช�อวาจะด ความตองการใชพลงงานปจจบนยงสง บวกกบอนาคตบรษทนาจะมนโยบายขยายกจการไปยงประเทศเพ�อนบาน สญญาณกราฟเทคนคคอลระยะส+น 30 นาท เกด Divergence MACD ยกตวตดกน คา RSI ต�ากวา 30 เขาเขตขายมาก(Oversold) ประกอบกบ NDVR ยงบวก ผบรหารเขาเกบหนตอเน�อง " ถาลองแยกประโยคท�ดนาเช�อถอออกมา จะพบวา - "หน AAA ผลประกอบการไตรมาสน+ลดลง" >> จรง เหนกนชดๆ - "แตยงไมนากงวลเพราะอกไตรมาสท�เหลอเราเช�อวาจะด" >> เทจ เปนขอคดเหนเพราะเอาแนนอนไมได รไดยงไงวามนจะด - "ความตองการใชพลงงาน ปจจบนยงสง" >> จรง แตคลมเครอโลกเรายงไงกยงตองการพลงงาน แตพลงงานประเภทไหนอกเร�องหน�ง หรอความตองการสงในชวงไหน เวลาไหนกอกเร�องหน�ง - "อนาคตบรษทนาจะมนโยบายขยายกจการ" >> เทจ เปนขอคดเหน ไมไดชวยอะไร เพราะนโยบาย เปล�ยนแปลงไดเสมอและยงไมเกดไมปฏบต - "สญญาณกราฟเทคนคคอลระยะส+น(30 นาท) เกด Divergence MACD ยกตว" >> จรง แตอธบายไมหมด เพราะกราฟ timeframe ส+น หนเวลามนลงมนกเดงสลบอยแลว แตไมไดหมายความวาภาพใหญมนจะหยดลง หรอกลบตวข+น มาถงตรงน+นกลงทนท�วไป ไมรเทคนคอล ไมรศพทภาษาองกฤษแบบน+ เร�ม รสกวามนยาก มนนาเช�อถอแลว - " คา RSI ต�ากวา 30 เขาเขตขายมาก" >> จรง แตไมไดแปลวาราคามนจะไมลงตอไปอกไมได


74

- "NDVR ยงบวก ผบรหารเขาเกบหนตอเน�อง" >> จรง แตเกบไมมากวนละ 1000, 2000 หน ไมไดมนยยะอะไรตอทศทางราคา จะพบวาประโยคขางตน เวลาท�ส�อออกมาประมาณวาหนไมมปญหา ทกอยางยงดด แตราคามนกไหลตกลงตอไดอกมาก ถาเรามอคตเลอกท�จะเช�อวาหนน+จะตองข+นเปนรากฐานแลว หรอเรามหนน+อย ตดดอยอย สดทายแลวเรากมกอยากจะเช�อ จะคลอยตาม และตองการจะซ+อเพ�ม อยากเกบเพ�ม ประโยคเหลาน+แมจะไมไดสะทอนความจรงโดยสมบรณ ไมบอกแสดงไดเลยวาหนน+นจะข+น หรอหยดลง แตขอความประเภทน+กไมไดพดเทจหรอโกหกท+งหมด ปะปนไปดวยขอเทจจรง(Fact) ท�ไมสมบรณและขอคดเหน(Opinion) ของผส�อสาร โดยมนทาหนาท�เพยงการส�อสารเชงกลยทธ ไปสมวลชน สรางผลทางจตวทยา เพ�อใหเดนเกมสไปตามรปแบบท�อยากใหเปน ซ� งแนนอนวาตองเกดประโยชนตอผท�ใชผท�พด มากกวาคนท�รบไดเสพขอความน+น ย�งเม�อคนสวนใหญจะเลอกเช�อเพราะขอความเหลาน+มนกมาเตมเตม สนบสนนจตใจและอารมณของเราใหคลอยตามในชวงเวลาน+น เพ�อใหเราอยรอดในตลาดหน แบบปลอดภยจากส�งเหลาน+คงไมใช ไปเรยนรการจบโกหก หรอน�งกงวลในทกส�ง แตเราควรจะเรยนรท�จะคดอยางมสตกอนเช�อ แยกระหวางขอเทจจรง และขอคดเหนออกจากขอมลท�ไดมา ทาความเขาใจในขอมล ควรตรวจสอบขอมลท�ไดรบกอนเสมอวามขอเทจจรงมานอยเพยงไหน ท�สาคญอยาเสพขอมลขาวสารจากแหลงเดยงหรอกกเดยวกน ควรเสพขอมลหลายแหลง เพ�อเปนการตรวจทานกนและกน


75

ชวตจรงการระวงตวหรอพยายามจบโกหก แบบเคนหาความจรงจากทกส�งตลอดเวลากอาจจะไมใชเร�องดมากนก ในซรย Lie to Me ชวตของ Dr. Cal Lightman คนท�จบโกหกเกงกไมไดมความสขอะไร แถมทาใหคนรอบขาง ครอบครว พลอยเครยดไปดวย เพราะบางคร+ งการโกหกท�ไมรายแรง การไมพดความจรงท+งหมด กอาจจะทาใหโลกน+สวยงามข+น(ในชวงเวลาส+นๆ) ทาใหความสมพนธย �งยนข+น แตแนนอนวา การโกหก เพ�อเอาเปรยบผอ�น ท�สรางความเสยหายใหผอ�นเปนส�งท� เราไมควรยอมรบ และไมควรกระทา ส�งท�สามารถทาไดดท�สด แมเราจะจบโกหกไมเกง คอ การเลอกท�จะเช�ออยางมสต ตามหลกพทธศาสนาแบบกาลามสตรกงขานยฐาน 10 (อยาเช�อ 10 ประการ) อยาเช�อหรอไวใจ เพยงเพราะภาพลกษณดนาเช�อถอ เพยงเพราะเปนคนเดนคนดง เพยงเพราะมอานาจ มเงนทองมากมาย ภาพลกษณภาพนอกมกปกปด ความคด ความอาน จตใจไดเสมอ ดงน+นเม�อรบขอมลเขามา อยาปลอยใหมนเกดเปนอารมณ ตองใชสต กล�นกรอง พจารณากอนเสมอ กอนท�จะเช�อ กอนท�จะตดสนใจทาอะไรตอไป สวนเร�องการจบโกหก จากทาทาง จากเสยงและการแสดงออกตางๆ ถาใครสนใจลองเขาไปศกษางานของ Dr. Paul Ekman ดไดท�ล+งคด�านลางหรอซ+อหนงสอมาอานเพ�มเตมได ของแบบน+ รไวกมประโยชนเชนกนครบ

http://www.paulekman.com/


76

นกแตะลาฝนกบเฮดฟนดเงนลาน


77

วยเดก การตนเปนส�งท�หลอเล+ยงจนตนาการ ของเราไดเปนอยางด สมยน++นเดกผชายสวนใหญตองรจก “กปตนซบาสะ” การตนฟตบอลสดฮต แฟนตาซยอดฮตผสมจตนาการ จาไดวาตอนเรยนประถม ยามเชา ยามเท�ยง ยามเยน ตองชวนเพ�อนพากนไปเลนบอลโกหน ดวยลกบอลพลาสตก ว�งไลเตะ ไลหวดกนแบบบอลวด โดยสมมตกนเปนตวละครในการตนซบาสะ ไดท+งเหง�อไดท+งความสนก กนไป เม�อโตข+นมาหนอยระดบมธยม การตนฟตบอล อยาง "Whistle! ไอหนแขงทอง", "ยงประตสฝน" ,"viva calcio" กเปนอกหน�งการตนท�เนนไปทางการว�งตามฝน การพาตวเองจากนกเตะเยาวชนโนเนมไปสการเลนระดบอาชพ การไปเปนนกเตะดาวรง การรวมมอกนพาทมไปสเปาหมายชยชนะ การตนสามเร�องน+ จะใหแรงบนดาลใจ และจตนาการท�หลอเล+ยงความฝน การอยากเปนดาวรงในการเลนฟตบอลของเดกๆไดด แนนอนวาคงไมใชทกคนท�อยากเปนนกฟตบอลอาชพ แตเช�อเถอะครบวาเส�ยวหน�งของความคด ในวยขาส+นท�ว�งไลเตะฟตบอลในสนาม เดกผชายทกคนอยากเลนบอลเหนอช+น กนท+งน+น จากเดกธรรมดาท�ชอบเลนฟตบอล ท+งโลกคงมไมก�เปอรเซนตท�เลอกเสนทางน+ เปนงานเล+ยงชพ และคงมไมมากเทาไหร ท�ไดประสบความสาเรจ เปนนกฟตบอลอาชพ มช�อเสยง เปนดาวเดน ตดทมชาต มคาตวหลายลานเหรยญ มคาเหน�อยตอสปดาหมหาศาล การไปถงจดน+นได น+นยากแสนเขญ ดวยขอจากดเร�องของอายท�ตองเรงประสบความสาเรจกอน 25, ฝเทาท�ตองโดดเดนเหนอกวาคแขงในตาแหนงเดยวกน ถาย�งไมมพรสวรรคย�งยากไปใหญ และรางกายท�ตองสมบรณ ปราศจากการบาดเจบ รวมไปถงจตใจ ท�ตองเขมแขงเสยสละชวตสวนตว เพ�อฟตบอล เพ�อการซอมวากนวา นกฟตบอลอาชพใชเวลาซอมมากกวา 90% แตใชเวลาลงสนามแขงขนแค 10% ของเวลาท+งหมด ดงน+นท�กลาวมาการเปนนกฟตบอลท�ประสบความสาเรจไมงายเลย ดวยความท�ไมงายและมจากด จงเกดเปนมลคาในตวนกเตะข+น หลายคนอาจจะเคยไดยนเร�องคาตวนกเตะระดบโลกท�แพงมหาศาล คาเหน�อยเงนเดอนท�มากกวาอาชพท�วไปมากมายหลายเทานก มนจงเกดเปนชองทางการลงทนของเหลาบรรดากองทนปองกนความเส�ยง( Hedgefund) ท�ส�หาปมาน+ เร�มเขามาลงทนในนกเตะดาวรง เพ�อหาผลกาไรจากการเตบโตของมลคานกเตะ กนมากข+น ตวอยางการลงทนเพ�อทากาไรของ Hedgefund กคอการเขาไปชวยเหลอ สโมสรฟตบอล ท�มปญหาการเงนโดยเฉพาะในสเปน อตาล และประเทศในลาตนอเมรกา เพ�อรวมลงขนเปนเจาของในสญญาของนกเตะดาวรง เปนประมาณ 20-30% จานวนเงนกจะข+นกบการประเมนคาตวของนกเตะแตละคนในสโมสร โดยสโมสร กจะไดนาเงนสวนน+จากกองทน Hedge fund ไปใชเปนคาเล+ยงด คาฝกสอน บารงรกษานกเตะ


78

สวน Hedge fund จะไดกาไรจากการลงทน ในกรณนกเตะเยาวชน ฉายแววเดน มทมยกษใหญยอมทมเงน ทาสญญาซ+อตวไปเลนในสโมสรระดบโลก ไมตางอะไรกบการลงทนในหนระยะยาว เพราะ Hedge fund จะเขาเปนหนสวนเจาของนกเตะ ท�มสญญาอยางนอย 3-5 ป โดยกองทนพวกน+จะมแมวมองสวนตว ท�คนหาดาวเดน ของแตละสโมสรเพ�อตดตอขอรวมลงทน ดาวเดนน+ สวนมากจะอายนอย ยงไมเปนท�รจกและมฝเทาดเย�ยม ตรงน+ถาจบดาวรงถกตวกรวยเละเทะไดเหมอนกน ปจจบนมหลายกองทนท�ทาการลงทนในลกษณะน+ เชน Quality Sports Investments Ltd., London-based Doyen Capital Partners LLP, Banco Espirito Santo SA (BES) เปนตน โดยบางกองมมลคาการลงทนหลายรอนลานเหรยญ กองทนเหลาน+ มสวนถอหนในสญญานกเตะดาวรงในสโมสรตางๆในสเปน อตาล ตรก และลาตนอเมรกา สโมสรเลกๆหรอสโมสรท�ตองการเงนชวยเหลอ กจะนยมเปดให Hedgefund เขามาลงทนเชน Atletico Madrid, Sporting Lisbon และอ�นๆ แตในบางประเทศสมาคมฟตบอล น+ยยงไมอนญาตใหดาเนนการลกษณะน+ เชนประเทศองกฤษ ท�ออกมาหามหลงเจอปญหากบ คารรอส เตเวส(Carlos Tevez) ท�เปนเดกของ Hedge fund ตองการโอนสทธM ตอเน�องขามสโมสร ตวอยางการทากาไรของ Hedgefund ท�สามารถทากาไรจากสญญาซ+อขายนกเตะไดมากถง 60% คอ Lisbon-based Espirito Santo ซ� งเปนเจาของ Benfica All Stars fund ท�ไดสทธในสญญาของนกเตะดาวรงจานวนมาในสโมสรตางของโปรตเกส ดวยเงนลงทน $62 million ผลตอบแทนหน�งท�โดดเดนคอกรณของ Angel di Maria yielded ท�ยายจาก เบนฟกา(Benfica) ของโปรตเกสไปเรยล แมดรด( Real Madrid)ของสเปน ดวยมลคาสญญาถง $50 million โดย Lisbon-based Espirito Santo ถอสทธ 20% ของสญญาโดยลงทนรวมกบทมตนสงกดเดมจานวน $6.15 million ในตวของนกเตะดาวรงคนน+ในป 2009 ทาใหไดกาไรประมาณ 64% จากการซ+อขายคร+ งน+


79

Angel di Maria yielded

อกตวอยางเปนกรณของ Nuno Gonçalves ผจดการกองทนความเส�ยงของ Football Players Funds Management Ltd. ท�บรหารเงนระดบ $14 million เพ�อลงทนในสญญานกเตะดาวรง เขาเคยลงทนในนกฟตบอลดาวรง ท�กลายเปนซปตารระดบโลกดงๆหลายคนเชน ครสเตยนโน โรนลโด, รคาโด คารอส โดยเขาและทมงานแมวมองจะออกเซาะหาดาวรงเพ�อมารวมลงทน กบสโมสรตนสงกดโดยหวงกาไรจาก มลคานกเตะในอนาคตโดยบรษท Orey Group เขารวมลงทนกบสโมสรสปอรตต+งลสบอน ตนสงกดของ ครสเตยนโน โรนลโด ต+งแตปกจอมสบคนน+ เลนใหกบทมเยาวชน ต+งแตตอนอาย 16 ป โดย Nuno Gonçalves ไดลงทน 384,000 ดอลลาร สดสวน 35% ของมลคาตามสญญาในขณะน+นตอนป 2003

เม�อครสเตยนโน โรนลโดยายไป แมนเซสเตอร ยไนเตด ทมมหาเทพแหงเกาะองกฤษดวยคาตว $19.2 million ทาให Nuno Gonçalves ไดกาไรจากการลงทนคร+ งน+น $6.1 million


80

นกฟตบอลระดบโลกดงๆหลายคนยงเคยเปนสวนหน�งในการลงทนรวมระหวาง Hedge fund และสโมสร มากมายแตหลายรายกไมไดเปดเผยรายละเอยดในสวนน+ ย�งโดยเฉพาะปจจบนย�งเศรษฐกจของยโรปมปญหา ทาใหหลายสโมสรเฉพาะในอตาลและสเปน ขาดสภาพคลองและตองการความชวยเหลอทางการเงน กย�งจาเปนตองเปดรบเงนลงทนจากกองทนเหลาน+มากข+น แนนอนวาทกการลงทนยอมมความเส�ยง แมการลงทนในนกเตะดาวรงจะสามารถทากาไรไดมาก แตโอกาสเส�ยงขาดทนกมมากไดเชนกน โดยเฉพาะกรณท�นกเตะไมสามารถแสดงผลงานท�โดดเดนได หรอเกดอาการบาดเจบหรอประสบอบตเหต (กรณน+ Hedgefund มกจะทาประกนเอาไวเพ�อปองกนความเส�ยง) หรอในกรณท�นกเตะปฏเสธจะยายทมแมสญญาคาตวมลคาจะสง แนนอนวาส�งเหลาน+ เกดข+นเสมอ ในการลงทนนกเตะดาวรง 10 คนโอกาสประสบความสาเรจอาจจะนอยกวา 40% (4 คน) แตสวนใหญถานกเตะสามารถแสดงผลงานท�ด โชวฟอรมเทพมาไดน+น โอกาสจะทากาไรมหาศาลจากสญญาซ+อขายกมสงเชนกน ผมนาเร�องน+มาเพ�อใหดเปนตวอยางวา ไมวาจะลงทนในสนทรพยอะไร การลงทนทกประเภทมความเส�ยงเสมอ ไมวาจะลงทนส+นหรอยาว ส�งสาคญคอ ผลงทนตองรจกความเส�ยงและบรหารจดการความเส�ยงใหได กรณน+จะเหนวา Hedgefund จะกระจายความเส�ยงไปท�นกเตะหลายคนดวยเงนลงทนท�ไมมากเกน 30%ตอคน แบะมการทาประกนความเส�ยงจากอบตเหตไวเสมอ


81

เร�องการเลอก สนทรพยใหถก ในกรณน+ คอเลอกนกเตะใหถกคน, รอจงหวะการเขาลงทน เม�อเจอของดตองรจกรอ กรณน+ เม�อแมวมองของ Hedgefund เจอนกเตะเขาจะไมรบลงทน แตตดตามเปนเดอนๆเพ�อประเมนศกยภาพ ประเมนทกษะ รอจงหวะท�เขาฟอรมจงตดตอเขาลงทน น�เปนอกหน�งตวอยางรปแบบการลงทน ท�คลายกบการลงทนในหนระยะยาว นามาใหเรยนรกนครบวาคนรวย เขาหาทางบรหารเงนของพวกเขาผานกองทนปองกนความเส�ยง ไดในหลายชองทาง เพ�อกระจายความเส�ยงในยามท�เศรษฐกจโลกผนผวน อตราดอกเบ+ยจะต�า เงนมากมายของพวกเขายอมตองไมหยดทางานครบ


82

อสรภาพทางการเงน


83

ปจจบนคาวา "อสรภาพทางการเงน" ไดกลายเปนจดขายของกจกรรม ท�ชกชวนเราไปลงเงนลงทนเพ�อใหเกดรายไดงอกเงย มนษยเงนเดอนจงกลายเปนเปาหมายท�ถกชกจงดวยคาวา "อสรภาพทางการเงน" ท+งทางปายโฆษณา SMS และอเมลชกชวนทางานผานอนเตอรเนต แชรลกโซ ยนเครอขายขายตรงอาหารเสรม ยาลดความอวน เปนตน ขอความชกจงตางๆนานาๆท�สงมาหาเราอยางไมวางเวนโดยใชคาวา "อสรภาพทางการเงน" เปนเหมอนขนมหวานท�ชกจงใหเราเดนตามเกมสการขายการแนะนาของเขา จากน+นจดยกตวอยางคนท�ทาเงนไดหลายหม�นหลายแสนในไมก�เดอน บางกรวยเงนลานไดไปเท�ยวตางประเทศ มรถสปอรตขบ ตบทายดวยยกวลยอดฮตท�วา "ใหเงนทางานแทนเรา" แสนสบายไมตองเหน�อย อนาคตน�งๆนอนๆกมเงนเขาบญช ลงทนวนน+ไมก�เดอนกรวย เปนเศรษฐทนใจม "อสรภาพทางการเงน"ในเรววน คนจานวนไปนอยท�หลงไปกบ ความหอมหวาน กบคาวาอสรภาพทางการเงนท�เขาเอามาโชว นาภาพของการรวยได มได ในไมก�ป ภาพพวกน+นมนมากระตนความอยาก เม�อตอมอยากรวยทางานจนถงท� บวกกบวาทะศลปของ ผช+ชวน ท+งหลาย รวมกบจตวทยาหม มนทาใหเรายอมควกเงนออมออกมารวมลงขน ซ+อต�วข+นทางดวนรวยลด สอสรภาพทางการเงน แตเอาเขาจรงๆกไปไมถงดวงดาวสกท ผมลองต+งคาถามวา "อสรภาพทางการเงน" มนมจรงไหม??? และใชเวลาหลายเดอนในการหาคาตอบ พบวามนมจรง วธการคนหาคาตอบของผมคอมองหาตวอยางคนท�ประสบความสาเรจท�มอสระภาพทางการเงน ท+งเมองไทย และตางประเทศ สวนมากเปนนกลงทน(investor) และเจาของกจการ เม�อลองศกษาประวต วธการเดนทางเพ�อไปถงเปาหมายปลายทางแหง "อสรภาพทางการเงน" หลายตอหลายคน จนทาใหผมแปลกใจเพราะทกคนแมจะมวธการเดนทางท�แตกตางกน แตเขากมขอสรปเก�ยวกบ "อสรภาพทางการเงน" ท�เหมอนกน ท�เราสามารถเรยนรและนามาปรบใชใหเปนประโยชนไดดงน+ มเปาหมายชดเจน เกอบทกคน ท�ผมศกษา ลวนมเปาหมายถง "อสรภาพทางการเงน" ชดเจน ม�นคงตองการเอาชนะตนเอง และผประสบความสาเรจสวนใหญเร�มตนไดเรว เร�มอยางเขาใจ รวาจะตองศกษาอะไร ทาอะไรเพ�อจะไปถงเปาหมาย เขาหาส�งท�ลงทนไดถกตอง เหมาะสมกบตวเอง


84

อดออมไมฟมเฟอย นกลงทนท�ประสบความสาเรจ ม "อสรภาพทางการเงน" สวนใหญแมจะมชวตท�หรหรา แตเขาเหลาน+นมวนยทางการเงน ไมฟมเฟอย ไมใชจายเกนตว โดยเฉพาะชวงเร�มตนกอรางสรางตว พวกเขาเหลาน+นอดออม และมธยสถ รคณคาของเงน เงนผลตอบแทนท�ไดมาจากการลงทนในยามเร�มตน พวกเขาจะไมนามาใชจายฟมเฟอย ซ+อส�งของไมจาเปน แตจะนาไปใชลงทนเพ�มเพ�อใหมนงอกเงยเตบโต ตวอยางเร�องการออม การไมฟมเฟอย นาจะยกให วอเรนต บพเฟต ทานเปนตวอยางท�ดใหกบนกลงทนอยางมากในเร�องน+ มนไมไดเกดในไมก�เดอน ก�ป "อสรภาพทางการเงน" แบบท�เหนบางโฆษณามนแหกตา ไมมใครเลยสกคนไปถง ใน 30 วนหรอแมแต 1 ป 2 ป คนท�ประสบความสาเรจและม อสรภาพทางการเงน เขาพบวธการและทามนอยางตอเน�อง ผานการเรยนรวธการลงทน การส�งสมประสบการณ จนชดเจนและเขมแขงพอท� จะพาเขาไปสเปาหมาย มนตองใชเวลาหลายป ยกตวอยางเชนนกลงทนท�ประสบความสาเรจ เขาเหลาน+นใชเวลาเพ�อเพาะบมใหเมดเงนเตบโต ผานดอกเบ+ยทบตนหลายปกวาจะถงเปาหมาย และรปแบบเปนการใหเงนทางานแทนเราอยางแทจรง เพราะถงแมเราจะตดเกาะอยในปา สก 5 ป เงนลงทนในหนกยงเตบโตไปตามกจการท�เราเลอกลงทนหรอแมแตเศรษฐท�พบกบอสรภาพทางการเงน จากการดาเนนธรกจเอง จนกจการประสบความสาเรจ และไดเขาตลาดหน ผกอต+ง ผบรหารกไดรบหน ไดรบปนผล แมจะวางมอจากการเปน CEO สงไมตอใหกบคนอ�นมาบรหาร ตนเองกยงมผลตอบแทนตอเน�องจากเงนปนผล จากหนท�ถออย พวกเขาเหลาน+กตองใชเวลา หลายป กวาจะมาถงจดน+ไดเชนกน ปลอดภยไมเส�ยงเกนตว เม�อ "อสรภาพทางการเงน" มาจากดอกเบ+ยทบตน มาจาก passive income ท�เกดจากการเลอกลงทนอยางชาญฉลาด ลงทนในกจการท�เตบโต ใหผลตอบแทนตอเน�องและเหมาะสม น+นหมายถง การท�เราจะม�งค�ง มนตองใชเวลาเพ�อทวคณ และมเหตผลคอยเปนคอยไปเหมาะสมกบความเส�ยง ถาเนนรวยเรว โตเรวไมก�เดอน ไมก�ปแบบท�นยมโฆษณากน จะมแตเส�ยง โอกาสหมดตว สญเสยเงนกมมาก ถงเวลาน+น "อสรภาพทางการเงน" กจะอยไกลเกนเอ+อมไปอก


85

เขาใจความหมายของ อสระภาพ ท�แทจรง ผท�ประสบความสาเรจพวกเขามอง "อสรภาพทางการเงน" หมายถง "อสรภาพ" ท�แทจรง น+นหมายถงการม อสระทางเวลา อสระทางความคด ไมจาเปนตองกงวลเร�องเงน ตองทางานหนกเพ�อหาเงน มาใชจายหรอสะสมเงนทองเพ�ออนาคต เพราะมแหลงสรางกระแสเงนสดใหกบเราไดเองตลอดเวลา ดงน+นกจะมเวลา มากพอท�จะไปทากจกรรมอยางอ�น ไปทาส�งท�ตองการทา ส�งท�ทาแลวเปนสข เพ�อเปนประโยชนตอสงคม ตอไป อสรภาพทางการเงน แตละคนไมเทากน "อสรภาพทางการเงน" ไมไดแปลวาร� ารวยมหาศาลเสมอไป ไมใชวาตองมทรพยสนหม�นลานแบบท�นยมโฆษณากน เทาน+นเทาน+ แตคาวา อสรภาพทางการเงน น+นข+นอยกบการนยามคาวา "พอ" ในความหมายของแตละคน การมมากมนอยไมสาคญเทากบ เรามเทาไหรแลวคดวาพอ ไมไดข+นกบตวเลข บางคนม 1 ลานต+งเปาท� 100 ลาน พอเราม 100 ลานเรามกจะอยากม 1000 ลาน เพราะคดวารอยลานน+นไมเพยงพอแลว ถาเปนเชนน+นตอใหแกจนตายคณกไมสามารถเขาถงคาวาอสรภาพทางการเงนไดหรอก โดยธรรมชาตความตองการของมนษยมไมจากด แตเราสามารถฝกฝนจากดความโลภ ของตวเองได ดงน+นอยาไปต+งเปาท�วาจะมเงนเทาไหร แตจงต+งเปาหมายวาเราจะพอเทาไหร ตองการใชเงนเทาไหรแลวหาเงนให พอดกบความตองการใชจายของเรา ท+งรายจายประจา รายจายยามฉกเฉน และเงนสารอง แนนอนวาตองเผ�อเหลอเผ�อขาด แตไมใชมากมายจนหาประมาณไมได ขอยกตวอยางตวผมเอง อนาคตผมเองวางแผนวารายจายประมาณปละ 500000 บาท บวกกบสวนสารองอกสก 50% คดเปน 750000 บาทตอป(แบบสบายสดๆเพ�อเล+ ยงครอบครว) ดงน+นถาพอรตลงทน สามารถสรางกระแสเงนสด จากเงนปนผลหรอผลตอบแทน ไดคงท�ปละ 750000 บาท ผมเองกถอวาตวเอง มอสรภาพทางการเงนแลว ไมตองรอมพนลาน หม�นลาน แลวคอยมอสระ หลายคนมองวางายๆ เงนเพยงแคน+ เองหรอ??? จรงๆ ความยากคอการทาใหมนเกดกระแสเงนสดจากผลตอบแทนท�คงท�ไมนอยกวาเปาท�วางไวตลอดไป ตลอดชวตตวเรา น�ตางหากท�ทาทายตองใชความสามารถประสบการณ ในการลงทนท�มาก แตกตางจากการถกแจคพอตทากาไรไดเยอะๆในคร+ งเดยว


86

แตส�งหน�งท�ทาใหผมไปถง อสรภาพทางการเงนของตวเองไดแนนอนในชาตน+ คอ วธคดเพราะผมเนนการใชชวตแบบพอเพยง ไมมความตองการจะครอบครองทางวตถท�มากมาย ไมไดอยากเปนเศรษฐขบรถสปอรต อยบานหลงละหลายสบลาน ซ+อของแบรนดเนมแพงๆ ผมชอบชวตแบบเรยบงาย พอเพยง มนทาใหผมเหนเปาหมาย อสรภาพทางการเงน ของตวเองท�ชดเจนและอยบนโลกของความเปนจรง สรป ผมเองกเคยอยใน วฏจกรเหลาน+มากอน เขาใจวาเราทกคนลวนอยากรวย อยากมอยากได ทกอยางไมมอะไรท�ไดมางายๆ เราตองออกแรงลงแรงเพ�อแลกมาเสมอ ผมเขยนบทความน+ เพ�ออยากใหทกทานมอง "อสรภาพทางการเงน" แบบเปนจรง ไมใหตกเปนเหย�อทางอารมณ ดวยความโลภ จากคาคาน+ หวงวาบทความน+จะเปนประโยชนตอทกทาน ผมอยากใหเรามองคาวา อสรภาพทางการเงน ในเทอมของเปาหมายของแรงบนดาลใจ ไมใชมองดวยความโลภ ความอยากม อยากรวยในเวลารวดเรว เพราะถาเปนเชนน+นเราจะมองหาทางลดและตกเปนเหย�อของผท�หาผลประโยชนจาก ความโลภของเราทนท


87

กญแจ 4 ดอกสาหรบนกเกงกาไร


88

ตลาดหน ไตรมาสส�มกเปนไตรมาสท�มสสนความสนกเสมอมา มท+งข+นและลงสลบกนไป แตปน+ทาทาง

อาจจะเหน�อยหนอยเพราะ นกลงทนและนกเกงกาไรตองเจอ กบสองปจจยท�มาทดสอบ Sentiment ของ

ตลาด น+นคอเร�องของ ภาวะ Fiscal Cliff และเร�องของยโรป ท�กรซกมาถงจดสาคญ แมจะผานรางนโยบาย

รดเขมขดมหาโหดเพ�อรบความชวยเหลอทางการเงนเพ�อประทงชวตตอไปได แตนบวนประชาชนและกลม

สหภาพแรงงานกประทวงหนก ลาสดกมคนออกมาเดนขบวนเกอบ 15000 คนท�หนารฐสภา เพ�อตอตาน

นโยบาย ขณะท�สเปน น+นกอาการยงไมปกตเชนกน แมจะยงไมรบความชวยเหลอ แตตวเลขเศรษฐกจ และ

อตราจางงาน กยงอยในวกฤต ประชาชนหลายหม�นออกเดนขบวนประทวงนโยบายการรดเขมขด และ

เรยกรองใหรฐชวยเหลอ เพราะหลายคนตองตกงาน ไมมเงนเดอน บานโดนยด มนเปนภาพท�เหนไดปกตใน

ยามประเทศมวกฤตเศรษฐกจแบบน+ ดงน+นเร�องหน+ยโรป กคงดรามากนตอไป

อานมาถงตรงน+กอยาเพ�งกงวลใจไปครบวาตลาดหน จะรวงจะตก เพราะอนาคตเรายงไมรแนนอน ไมจาเปน

วาขาวตางประเทศรอบโลกจะเลวราย ตลาดหนไทยจะตองลงเสมอ สาระสาคญไมใชไปคาดเดา วาจะข+น

หรอลง แตเราควรจะเตรยมตวใหพรอมมแผนรบมอทกสถานการณ ถาตลาดหนตกรนแรง หนลง เราจะทา

อยางไร? ถาหนข+นไปตอ เราจะทาอยางไร?

ถาทานเปนนกเกงกาไร แนนอนวา Sentiment ของตลาดมผลมาตอการเคล�อนตวของราคาหน และมผลตอ

ความผนผวนท�จะเกด ผมมเทคนคการเกงกาไรสวนตวท�ใช เพ�อใหอยรอดปลอดภยจากความเส�ยงในตลาด

มาแบงปน เรยกวาเปน กญแจ 4 ดอกสาหรบนกเกงกาไร ดงน+

1. รกษาเงนตน

ถา รด. รกชาตย��งชพ เทรดเดอรหรอนกเกงกาไร นอกจากรกชาตแลว ยงตองรกษาตนทนใหดดวย อยาไปคด

วาเงนหามางายหมดไปไมเปนไร คดแบบน+นไมมวนท�จะรวย ควรรจกรกษาเงนตน ถนอมกระสน เส�ยง

แบบจากด ถาจะใหดใชกฏ 2% rule ของเงนตน เพ�อจากด ความเส�ยงในการเทรดแตละคร+ ง

2. มระบบ

เทรดเปนระบบ เขาออกตามสญญาณ ผดทางตดขาดทน เม�อมกาไรก let's profit run


89

3. มวนย

ยดม�นตามแผน ตามระบบเทรด เพ�อเอาชนะจตใจ ไมใหหว �นไหวไปตามสภาวะตลาด ตามขาว ตามมวลชน

จงอยาใชอารมณ นาความคดและการตดสนใจ

4. ออนนอมถอมตน

จงอยาคดวาตวเองฉลาด เกงกวาคนอ�นๆ ควรหม�นเรยนรจากความผดพลาด ทาตวใหเหมอนแกวท�พรองน+า

พรอมรบความร ใหมๆตลอดเวลา อยาปดก+นตวเองกบความเช�อ หรอความคดแบบเดมๆ มโอกาสควรเสวนา

กบผรจรง อานหนงสอ หรอบมความ เพ�ออพเกดมมมองและเทคนคใหมๆ

กญแจ 4 ดอกน+ เรยบงายแตลกซ+ ง ครอบคลมท+งเร�อง กลยทธ การบรหารเงน และจตวทยาการลงทน ฟงด

เหมอนจะงายๆ แตรบรองวาถาปฏบตไดอยางตอเน�องอนาคต รบรองวาทานจะเอาตวรอด อยทากาไรใน

ตลาดหนไดนาน พอรตเตบโต ไมลมหายตายจาก หรอเนาตายบนยอดดอยไปเสยกอนแนนอนครบ


90

คดกอนฝน (Salary man day dream)


91

สบเน�องจากเม�อวานผมโพสคลปหนงส+น การลาออกคร$งสดทาย ของการลาออกคร+ งสดทาย ของคณเตย ภาณมาศ ทองธนากล ในเพจเฟสบคทาใหมคนสนใจกนเปนจานวนมาก มอเมลเขามาถง 4 ฉบบถามวาถาจะลาออกมาแลว หารายไดจากการลงทนในตลาดหน ทดแทนเงนเดอน จะไดไหม เพราะเบ�อกบงานประจางานท�ทามาก จนอยากจะลาออกมาวนน+พรงน+แลว ย�งพอดคลปย�งเกดอารมณรวม ผมขออนญาตตอบอเมลท+งหมดในบทความน+ เลยแลวกนนะครบ ผมจะตอบจากมมมองคนท�หากนจากตลาดหนมาหลายปแลวกน เพ�อใหเพ�อนๆไดเหนภาพในอกมมหน�ง คนท�ดคลปหนงส+น ท�ถามเขามาเกอบท+งหมดสนใจตลาดหน เพราะเขาใจวามนสรางรายได ใหเรารายเดอน โดยท�เราไมตองทาทางานประจา แบบคาพดเทหๆวาใหเงนทางาน ประมาณน+น แตหลายคนดคลปแลว ตความหมายของหนงผด(ผมเช�อวาในหนงเขาไมไดยใหเราลาออกมาจากงานแบบตายดาบหนาหรอกครบ) ในความเปนจรงมนไมงายแบบน+นครบ ไมเชนน+นเศรษฐเตมตลาดหนไปหมดแลว ผมยงยนวาการหาเงนในตลาดหนไมงายขนาดน+น


92

ทากาไรท�วายาก ทาใหไดทกเดอนยากกวา โดยเฉพาะจะตองหาเงนแบบตอเน�อง ม�นคง แบบเงนเดอน ท�โอนเขาบญชทกๆส+นเดอนน+น ย�งยากใหญ เพราะตลาดหนมความเส�ยง ไมมใครมากนรนตใหเราหรอกครบวา จะไดกาไรทกวน ทกเดอน ทกป ท�สาคญ ไมใชมองแตไดกาไรนะ คณยงมโอกาสขาดทน ไดไมนอย จากความผนผวนของตลาดหน ดงน+นคดวาซ+อๆขายๆกจะไดเงนงายๆ อนน+ เลกฝนเถอะครบ เงนตนกอนใหญ ประเดนตอมาท�มในอเมลทกฉบบคอ ลงทนในหนแลวใหผลตอบแทนมากเทยบเทากบเงนเดอนไดหรอไม??? ทานท�ถามมาทางานมา 5 ปเงนเดอน 2.5 หม�น แตผมคดตวเลขงายๆ ถาคาครองชพข+นต�าของคนท�วไป คากน คาอย ผอนรถ ผอนบาน เอาแบบสบายๆประมาณเดอนละ 1 หม�นบาท การจะทากาไรใหไดเดอนละ 1 หม�นบาท น+นหมายความ ตองมเงนลงทนท�มากๆพอสมควร นาตวเลขกลมๆมาคดใหด สมมต เงนลงทน 50,000 บาท ผลตอบแทนคอ 20% ตอเดอน สมมต เงนลงทน 100,000 บาท ผลตอบแทนคอ 10% ตอเดอน สมมต เงนลงทน 500,000 บาท ผลตอบแทนคอ 5% ตอเดอน สมมต เงนลงทน 1,000,000 บาท ผลตอบแทนคอ 1% ตอเดอน คาถามท�ตามมาคอ ทานมเงนตนมากขนาดน+นหรอไม??? ปกตถาเปนคนช+นกลาง ผอนลด ผอนบาน ผอนคอนโด ผอนมอถอ โอกาสจะหาเงนเกบมากขนาดหลกแสนน+นกยากนาด เพราะดวยภาระคาใชจายท�มาก โอกาสจะออมเงนย�งยากไปใหญ บวกกบ ถาลกษณะนสยการใชชวต ตดหร ชอบเดนหาง สปอยหญง กนรานอาหารแพงๆ โอกาสท�จะออมใหมเงนลงทนกอนใหญขนาดน+นย�งยากไปอก ถาคดจะกมาลงทน ละกแนะนาวาอยาเลยครบ มอใหมจะเอาเงนมาละลายใหเสอสง กระทงแรดในตลาดหนเปลาๆ ดไมดนอกจากไมไดเงนผลตอบแทนแลว จะมหน+�กอนใหมใหปวดหวอกตางหาก 120% ตอปทาไดจรงหรอ ถาคดวามเงน หลกแสน มาลงทนได แตการทากาไรได 10% ตอเดอนหรอ 120% ตอป แมเจาทาไดจรง น�คงรวยมหาศาลไปเลย เพราะในความเปนจรงย�งเปนไปไดยาก แมนกลงทนหรอนกเกงกาไรระดบโลก ยงทาไดแต 30-40% ตอปเอง ไมใชเขาเหลาน+นไมเกงนะ แตการเขาไปหากาไรกอนใหญขนาดน+น มนไมตางอะไรกบการว�งเกบเหรยญบนทางดวน ท�มแตความเส�ยงเตมไปหมด โอกาสจะโดนแจคพอตหมดตวเม�อไหรกเกดไดเสมอ ดงน+นวธคดท�ถกคอ การหากาไรพอเพยงและจากดความเส�ยงใหต�า ดงน+นถาจะหากาไร 120% ตอป น+นจงเปนเร�องท�เกดไดยาก ย�งตองไดทกป ย�งยากไปใหญ จดจบของคนท�เดนทางน+ ไมโดนหลอกไปลงทนออฟช�นอเมรกา ไปอบรมหลกสตรไสยศาสตรการเงน กหมดตวจากหนรอน จากวอแรนทเนาในตลาด อยด


93

ดอกเบZยทบตน นกลงทนในตลาดแบบใหเงนทางาน เขาไมไดคดแบบจะชกเงนมาใชจายรายเดอนนะครบ สวนใหญเพ�อเล+ยงใหพอรตโต เพ�อสราง Leverage ของเงนทนในการทากาไร เขาตองไมถอนเงนออกมาใช ปลอยใหดอกเบ+ยทบตน ใหงอกเงย กาไรผลตอบแทนทได ท+งจากการขายหนทากาไร หรอปนผล กมกจะเกบสะสม เปนเงนลงทนคร+ งตอๆไป กวาจะรวย จะมผลตอบแทนมาเพยงพอท�ไมตองทางาน หรอเปนอสรภาพทางการเงน เขาตองใชเวลาครบ ไมใชนาเงนมาใสตลาดหน แลวกชวมเงนเดอนใชเลย กรงทองไปสกรงเหลก ปญหาท�ตามมาเม�อทานลาออกจากงาน แลวมาหมกหมนในตลาดหน มงจะรวยไวๆ มงจะหาเงนเยอะๆ กจะกลายเปนวาอสรภาพท�ต+งใจไวหายไป มาตดกบการเฝาหน ลนหน หาหนเดด เคลดลบ ตดตามเซยน ตดตามกร ว�งเขาหาทางลดเพ�อรวยๆเรว สดทายกไปไมถงฝ�ง ถงแมจะไมตองทางานออกจากกรงทองท�มเงนเดอนใช ทานกจะเขามาอยกรงเหลก ท�ตองลนกาไรแบบชอตตอชอตแทน อสรภาพท�โหยหากหายไปอยด อยางนZนทางานอยางเดมดกวา ไมใชครบ!!! ท�เขยนมาเพราะไมอยากใหฝน ใหเคล+มไปตามคาพดสวยหร แตผมเองสนบสนนให มนษยเงนเดอนออกมาตามฝน ไมตองทาทางานท�ไมไดรก ตลอดชวต แตอยาใหคดใหวางแผนมากๆ เปรยบเหมอนกบคณกาลงแหกคกอลคาทราซ ท�มกาแพงหนา ชวตมนษยเงนเดอนมนเปนกรอบ เปนขนบในระบบทนนยม ท�เราทาตามกนมาต+งแตรนพอ รนแม ถาบานไมรวย พอแมไมสปอยเงนใหอยาไปคดวาจะออกมางายๆ ตองใชเวลาใชการทมเทอยางมาก ผมม Road Map คราวๆ 6 ข+นตอนใหดดงน+ 1. วางเปาหมายเชงรก ออกมาจากงานเพ�อทาอะไร อะไรคดส�งท�เราตองการจะทา ถายงคดไมออก อยาเพ�งลาออกมา พยายามใชเวลาในการหาเปาหมายส�งท�ชอบท�อยากทา อาจจะยงไมตองใชเลย สก 2-3 อยางกอน ศกษาใหด วางแผนท�จะทา ใหพรอม เพ�อไมใหลาออกมา แลวมาเควงไรจดหมาย ต�นสาย น�งหายใจท+งอยบานไปวนๆ ทาแบบน+น เสยเวลา คณคาของตวเองในสายตาคนอ�นๆ กลดหายไป ความทกขกจะมาเยอนทานทนท 2. วางเปาหมายทางการเงน วางแผนการใชจายเงนวา 1 เดอนตองใชเงนเทาไหร และมองหาแหลงรายรบ ท�มาชดเชยหลงออกจากงาน ถาสนใจ รายไดจากการลงทนในหน ตองคดใหออกวา เรามจะตองมเงนลงทนเทาไหร ตองการเดอนละเทาไหร ปละเทาไหร รบความเส�ยงไดแคไหน


94

3. ออมเงน เพราะถาคดจะเลนกบ Passive income จากการลงทนในตลาดหน เราตองอดออมเงนเพ�อสรางเงนทนสาหรบซ+อหน แนนอนวาถาไมมใครออกทนให ตองใชเวลาระหวางทางานน�แหละครบ จงกดฟนทด อดออมเกบเงนใหไดมากๆอยางนอยเดอนละ 3000-5000 บาท ลดคาใชจายท�ไมจาเปนออก เลกซ+อเส+อผา ของใชไอท โทรศพทรนใหม เลกกนหร เลกปารต+ ทกวน 4. ศกษาหาความรการลงทน ระหวางทางานประจา สละเวลานอนดละครหลงขาว ลดเวลาเลนเฟสบค วนละช�วโมงหาความรจากหนงสอ จากเวบไซตเร�องการลงทนมากๆ เทาท�จะทาได เม�อไดโมเดลแนวทางเบ+องตนแลว ลองทาความคนเคยในการลงทน ดวยการสมครเปดพอรตจาลอง click2win กบ settrade เพ�อทดลองซ+อขายหน ลงทนตามแนวทางท�เราศกษามากอน

5. ลงทนระหวางทางาน เม�อชานาญ ระดบหน�ง สก 3-6 เดอนแลว ลองนาเงนออมท�มใน ขอ 3 มาเปดพอรตลงทนจรงๆ เนนนะครบลงทนระยะยาวหรอเกงกาไรระยะกลาง อยาไปเลนส+น เลนรายวน อยาไปโลภหวงรวยเรว เพราะทานยงตองทางานประจาอย พยายามเลอกรปแบบการลงทนหรอการเกงกาไร ท�ไมตองตดตามราคาท+งวน และใชเวลาในการหาขอมลมากเกนไปแบบมออาชพ เพราะเรายงมภาระงานประจาอย การจดสมดลตองทาใหดอยาใหเสยงานหลก


95

6. ประเมนศกยภาพผลตอบแทน ลงทนในตลาดหนสก 1-2 ป ลองประเมนศกยภาพในการลงทน ผลตอบแทนรายปท�ได ท+งจากการซ+อขายหนกนสวนตางราคา และจากเงนปนผล เพ�อประเมนความนาจะเปนในการ อยรอดจากการสรางกระแสเงนสด จากการลงทน ถาเอาอย อยรอด พอมความนาจะเปน cover รายจายเราได กคอยขยบขยาย ลาออกมาอกท เหนไหมครบ มข+นตอน ปฏบต ผมเองกใชข+นตอนแบบน+ กอนออกมาเปนนกลงทนหรอนกเกงกาไร เตมตว วนน+แมจะยงไมประสบความสาเรจมเงน รอยลาน พนลาน แตผมกมกาไรเตบโตตอเน�องอยรอดมา 7 ปแลว มนทาใหม�นใจวาอนาคต เราไมอดตายหรอหมดตวแนนอน มเวลาไปทางานไปทาธรกจท�เราต+งใจจะทา ข+นตอนท�ผมเสนอมาใหทานออกตามฝน ไปหาอสรภาพ มนใชเวลาครบ 2-3 ป แตเช�อเถอะวาถาวนน+ คณเร�มต+งใจทา แมจะนานแตมนคมคาท�จะลอง อยาไปดวนไดหกดบ ลาออกมาแบบไมมแผน ไมมทศทาง ปจจบนยครฐบาลประชานยม เงนเดอนข+นต�า 15000 ปรญญาตร ลนตลาด ยคท�การงานลาออกจากงานน+นงาย แตกลบเขาไปใหมยาก ย�งคณมอายมาก การเปล�ยนงานย�งยากเปนทวคณ แนนอนวาน+นอาจจะเปนการลาออกคร+ งสดทาย เพราะคณจะไมมงานประจาท�ดตรงตามวฒไดทาตลอดไป ปดทายดวยคาคมแงคดดๆจากคณ ดง ตฤณวา "โดดทละ 10 ขZนคอความฝน กาวทละขZน คอ ของจรง"


96

ความเขาใจผดเก�ยวกบการเปนเทรดเดอร


97

หลายตอหลายคนท�เขยน Email เขามาคยกน เม�อเขาสตลาดหนลวนอยากจะเทรดเดอรอาชพกนท+งน+น คงเพราะภาพท� นยมฉายออกมาใหคนท�วไป มองเหนวาเปนเทรดเดอร คองานสบายๆ น�งๆนอนๆทาท�ไหนกได ออกแรงไมมากไมนานกไดเงนเยอะ ย�งเยายวนชวนฝนใหคนอยากเปน กนมากข+น รวมไปถงการสรางใหเกดการเขาใจผดเก�ยวกบการเปนเทรดเดอร ตวผมเองเทรดหนเปนอาชพแบบเตมๆมา 3 ปแลว หลงจากเขาตลาดมา ต+งแตกอนวกฤตซบไพรมป 2008 โดยตอนแรกศกษาและเทรดหนควบคไปกบทางานตามวชาชพท�ร� าเรยนมา เม�อมความรมประสบการณ และมอตราการอยรอดในระดบสง ซ� งวดจากการเตบโตของพอรตลงทนแบบตอเน�องหลายป(5 ป) มนย�งทาใหเราม�นใจกลาจะออกเดนทางสายน+ หลายคนอยากเปนเทรดเดอรมออาชพ ท+งแบบอสระและมสงกด แตดวยความเขาใจผด หรอยงมองไมเหนขอมลรอบดาน มนจงทาใหเม�อกาวเดนแลวไปไมถงฝน แทนท�จะไดเปนเทรดเดอรมออาชพ กบตดแหงกกบการกาไรขาดทน สลบไปมา หรอไมกกลายเปนนกเส�ยงโชคซ+อๆขายๆหนตามโพยตามขาวรายวน ไมตางอะไรจากแมงเทาท�วไปในตลาด ผมรวบรวมเอาความเขาใจผดสามญ ท�คนมตออาชพเทรดเดอร ท�พบบอยมาอธบายใหอานกน ผมเขยนจากประสบการณตรงและเขยนจากขอมลท�ศกษาประวตของนกเกงกาไรหรอเทรดเดอรมออาชพท�ประสบความสาเรจระดบโลก เพ�อท� เพ�อนๆจะไดเขาใจวธคดและมมมองของเทรดเดอรอาชพกนมากข+น 1. งานสบาย อาชพน+ ดสวยหร แตไมสบายแบบท�คด ไมใชการไปน�งเอกขเนก นอนเทรดรมทะเลแบบท�โฆษณากน ของจรงตองอยในสภาวะท�พรอมท+งรางกายและจตใจ รวมไปถงระบบอนเตอรเนต การเปนเทรดเดอรมออาชพได ไมใชแคเราใชโปรแกรมเทรดเปน ซ+อๆขายๆทกวนกจะเปนได การเปนเทรดเดอรอาชพไมตางอะไรกบซามไรครบ จะตองฝกอยางหนก ท+งดานความรเชงเทคนค ดานกลยทธ และดานจตใจ(หนกมาก) ไมมอะไรท�ไดมางายๆสบายๆ สวนใหญคนท�ประสบความสาเรจผานการอานกราฟ การวเคราะหการเคล�อนท�ราคา มาเกน 10000 ช�วโมง หลายคนเทรดหน เทรดฟวเจอรมามากกวาหลายพนออรเดอร


98

ทกอยางเม�อทาซ+ าๆๆ มนทาใหเกดการจดจาและเกดการพฒนา โดยเฉพาะการเรยนรจากความผดพลาด ซ� งในตอนแรกทกคนตองเผชญ เวลาเทรดจรงเผชญหนากบ ความผนผวนของราคา จตใจตวเอง และการควบคมอารมณ เปนส�งสาคญของแบบน+ไมไดมกนทกคน ลวนตองฝกฝนอยางหนกถงจะไดท+งส+น ไมตางอะไรกบนกกฬาท�เวลาแขงจรงๆอาจจะแคไมก�นาท แตเวลาซอมหลายสบช�วโมงตอวน เพ�อใหไดผลลพธอนดเลศ เพ�อไปใหถงชยชนะท� หวงไว 2. รายไดสง รายไดของเทรดเดอร เปนข+นบนได ตามทกษะ(skill) ความสามารถ ไมไดหมายความวามเงนทนเยอะๆ จะสรางรายไดไดเยอะทนท ในความเปนจรงทาได ใช leverage ขยายเงนได โดยเฉพาะตลาดฟวเจอร แตประเดนคอ เม�อเรามงจะไดกาไรมากในคร+ งเดยว เราตองเส�ยงมาก แนนอนวาเราอาจจะกาไรหลกแสน หลกลานไปอวดเพ�อนในเฟสบค แตวนตอมาเราอาจจะเสยหายหมดตว ไดเชนกน น+นแหละครบ คอความเส�ยง คอความไมแนนอน เทรดเดอรอาชพจรงๆ นอกจากทากาไรได ยงตองรกษากาไรเปน เขาไมเอาปรชญาแนวคดแบบ "เส�ยงมากไดมาก (high risk high return)" แตส�งท�เทรดเดอรมออาชพ เขาทาหรอพยายามจะทากนคอ "limit risk high return" น+นคอการใชกลยทธการบรหารจดเงน มาจากดความเส�ยงในเทรด ดงน+นรายไดสง กาไรมาก ในเวลาส+นๆ ไมใชเปาหมายหลกของมออาชพ ส�งสาคญคอ การมรายไดท�ตอเน�องและเตบโตแบบพอเหมาะ 3. สบายๆชวๆ ไมเครยด ส�งท�หลายคนยงเขาใจผด คออาชพเทรดเดอร สบายไมมเจานายมาคอยกากบ อยากทากทาอยากหยดกหยด เท�ยวดกต�นสายกได ถาเปนแบบน+น ตายครบ!! เพราะเจานายของเทรดเดอรอาชพกคอกระแสเงนสด การเปนเทรดเดอรอาชพโดยเฉพาะ ฟรดอมเทรดเดอร ไมมใครจายเงนเดอน ถาเดอนไหนเราเจง ขาดทนหรอไมสามารถสรางผลกาไรเปนบวกได น+นคอหายะ จะเอาท�ไหนมากน ดงน+นนกเกงกาไรมออาชพ กไมตางอะไรกบการทางานปกต ท�ตองมวนยในตวเองสง ตองรบผดชอบตวเอง เอาชนะความข+ เกยจ เรยกวาจตใจตองหนกแนนในการควบคมตวเองอยางมาก


99

อกประเดนการอยรอดในตลาด ท�มการแขงขนสง กาไรมนเกดจากความสามารถจากสมองและสองมอของเรา ถาข+ เกยจไมพฒนาตนเอง ลาหลง ออนดอย เรากจะกลายเปนเหย�ออนโอชะ เสยเงนใหกบคนอ�นๆในตลาดท�อยในสนามเดยวกบเรา ดงน+น ถารกสบายไมควรมาเปนเทรดเดอรครบ 4. เปนเทรดเดอรตองใจรอน รวยเรว อนน+กไมจรง ไมเก�ยวกนวาจะลงทนยาวใจเยน เปนเทรดเดอรตองใจรอนอนน+ เขาใจผดกนมานมนาน เพราะการเปนเทรดเดอรมออาชพ จตใจเราตองน�งและสขมเยอกเยน ใจรอน รบซ+อรบขาย น+นคอแมงเมา นกเกงกาไรสมครเลน ท�ไมมวนจะรวยได เพราะเม�อ เราตองดลกบราคาท�ผนผวน จตใจเราตองน�งและม�นคง ตองมวนยในระบบอยางมาก เม�อใดท�หลด หรอไมน�ง เม�อน+นคอประตสหายนะ และจะทาใหเราผดพลาดขาดทนไดอยางงายดาย ส�งท�เทรดเดอรอาชพฝก กนหนกและมากคอเร�องของจตใจ การคสวบคมอารมณ การเลนส+น เลนรอบ ของนกเกงกาไรน+นคอกลยทธ ไมเก�ยวกบจรตหรอจตใจรอยอยากรวยเรว เพราะเม�อสภาวะตลาดผนผวน การใช Position ท�เลกและเทรดแบบเขาออกไว ซกแซกไปตามการแกวงตวของราคา ยอมใหผลตอบแทนท�ดกวา การเปดสถานะรอขามคนในชวงท�ตลาดผนผวน ดงน+นถาอยากเปนเทรดเดอรอาชพ ตองฝกเร�องของจตใจใหมากๆ 5. ชอบเส�ยงตองเกงกาไร อนน+กไมเก�ยว การจะเปนนกเกงกาไรมออาชพ เราตองโยนวาดวงออกไปเลย ทกอยางตองแนนอนชดเจน วดไดเปนคาตวเลขและสถต ความนาจะเปนในการทากาไรก� % โอกาสเส�ยงขาดทนก� % ตองทาตวเลขพวกน+ออกมาใหไดกอนเทรด กอนเขาซ+อขาย ไปวดดวง ตาดไดตารายเสย ไมแนนอนแบบน++น โอกาสประสบความสาเรจจรงๆแถบจะไมม ส�งสาคญคอการอยรอด ดงน+นเทรดเดอรมออาชพ คอการรจกประเมนความเส�ยง ควบคม และจดการกบความเส�ยงเปน ตองฝกจนไปถงข+น "limit risk high return" เพ�อทากาไรแบบแนนอน ย �งยน รกษาทนรกษากาไรใหพอรตเตบโตในระยะยาว 6. เลนไปตามอธยาศย เขาออกไวไมมแบบแผน การเปนเทรดเดอรอาชพ ส�งท�ทกคนตองมคอ ระบบเทรด แผนและกลยทธการเทรด ใหเหมาะสมกบสภาพตลาด เทรดเดอรตองทาการบาน ตองวจยตลาด ศกษาพฤตกรรมราคา และรปแบบการเคล�อนไหวของราคา เพ�อหาระบบการเทรดท�ใหสญญาณซ+อขายท�เหมาะสม เพ�อทาใหเกดกาไร


100

ทกอยางลวนมแบบแผน มกลยทธ ไมใชการเทรดม�ว เทรดเอามนสตามเพ�อน ตามขาว แบบลนรายวน ถาทาแบบน+นระยะยาวไมมทางจะชนะตลาดได โอกาสอยรอด 7. ไมใชใครๆกเปนมออาชพได ผมเหนบอยตามเฟสบค ตามเวบบอรด ท�มกจะมครอส อบรมประเภทท�บอกวาสอนเทรดใหเปนมออาชพ รวยไดในไมก�วน ซ� งความเปนจรง การจะเปนมออาชพไมใชส�งท�มาแตงต+งกนเอง หรอเสยเงนเรยนครอสสองครอส หม�นสองหม�น จะเปนกนได ของแบบน+มนตองใชเวลาฝกฝนฝกหด คณตองผานจดมดบอดของจตใจ ลมเหลวจนนบไมถวน เพ�อท�จะเรยนร จากความผดพลาด และบงคบตน มสตไมใหผดซ+ าสองอก เม�อเราสะสมช�วโมงบนมากๆ จนแกรงกลา จนเอาตวรอดไดทกสภาวะตลาดแลว ตวเราเอง จะรไดเองวาเราเปนมออาชพแลว สวนจะระดบไหนกตองไปวดกนใน ลคของมออาชพอกท การเปนมออาชพ ของแบบน+ไมมสอน ส�งท�สอนกนมนเปน Framework เปนแคแนวคด ความร การใชเคร�องมอ สวนใหญจะเปนเร�องของกระบวนการ แตเร�องของกลยทธ จรงๆ(กลยทธการบรหารจดการเงน กลยทธการรบมอความเส�ยง) และเร�องของจตใจ(mind) สญชาตญาณ(gut) ไมมขาย และไมสามารถสอนกนได(สวนใหญคนสอนถาไมไดเปนเทรดเดอรอาชพจรงๆ ไมมช�วโมงบนกไปไมถงจดน+นเชนกน) อกประการการจะเปนเทรดเดอรอาชพ น+นไมใชใครๆกจะเปนได อนน+ไมเก�ยวกบเกงไมเกง หรออยากเปนไมอยากเปนเพราะจรต แตละคนไมเหมอนกน บางคนพ+นจตใจ ไมม�นคงไมชอบ ความผนผวน การมาเปนเทรดเดอร หรอนกเกงกาไรกไมเหมาะ ควรไปเปนนกลงทน ซ+อหนกนปนผล แนนอนทกปจะดกวา การฝนตวเอง ตอใหเรยนมาก รมากเพยงใด แตจตใจไมไดแลว โอกาสจะสาเรจกจะยาก ท�สาคญเม�อจรตไมให กจะไมม Passion ในการเรยนร การลงมอทาและ ไมสามารถพฒนาตนเองตอไปได อยากใหคนท�สนใจ ลองคดทบทวนดกอนท�จะเขามาสถนนสายน+ ส�งสาคญคอมนเหมาะสมกบตวเราจรงๆหรอไม มนใชส�งท�เราอยากทาจรงๆหรอเปลา ถาคาตอบมนชดเจน เราม�นใจ กต+งเปาหมายและลยไปใหสดทาง ไดเลยครบ


101

ธรรมชาตของการเปล�ยนแปลง


102

ความเปล�ยนแปลงอนเปนนรนด มข+นกมลง มลงยอมมข+น เปนธรรมดาไมไดหมายความถงเฉพาะราคาหนเทาน+น แตยงรวมไปถงธรกจตางๆอกดวย เม�อเชาต�นมาอานขาวตางประเทศนาสนใจ 2 ขาวคอเร�องของราคาหนซปตารแบบ Google inc และยคเปล�ยนผานของส�อส�งพมพยกษใหญแบบ 'นวสวค' เลยอยากนาสองประเดนน+มาเลาใหฟงตอ

นตยสารนวสวค เปนอกนตยสารของอเมรกาท�อยยงคงกระพนมาถง 80 ป สมยเรยนเวลาวางเขาหองสมด ผมมกชอบหยบนตยสารน+มาอาน ถงแมจะอานรเร�+ องบางไมรเร�องบางในตอนน+น แตไดดภาพสวยๆกมวนใจแลว แถมดวยประเดนเดดแตละคอลมนท�นาสนใจ ทาใหเราไดเปดโลกทศนเพ�มไปอก นตยสารนวสวค เปนนตยสารหวส คแขงสาคญของ นตยสารไทม มาโดยตลอด วนน+ ประกาศยตการพมพนตยสารขาวในรปแบบกระดาษ แตปรบเปล�ยนมาเปนการผลตเพ�อจาหนายผานชองทางส�อออนไลนและดจตอลแทนท+งหมด


103

แนนอนวาเบ+องหลงการแขงขนทางธรกจท�ดเดอดบวกกบผลประกอบการท�ลดลงและเตบโตยากในภาวะเศรษฐกจแบบน+ทาใหประสบปญหาทางการเงน นตยสารนวสวค ตองทาการเปล�ยนแปลงคร+ งใหญ โดยลดพนกงานและเจาหนาท�ท+งในสหรฐและตางประเทศ ปรบรปแบบองคกร และเนนการผลตเพ�อจาหนายไปท�ชองทางส�อออนไลนและดจตอล ภายใตช�อ "นวสวค โกลบอล" โดยคดคาบรการจากผอานในรปแบบสมาชก ซ� งจะสามารถเขาถงขาวและบทความ ผานเวบไซตและแอบพเคช�นบนมอถอ หรอแทบเลต ซ� งนบวาเปนการเปล�ยนแปลงโมเดลธรกจคร+ งใหญของบรษท จากโลกส�อส�งพมพมาสโลกดจตอลมเดย เปนการเปล�ยนแปลงเพ�อการอยรอดกอนจะถกกลนหายไป อกประเดนคอ ไมใชเร�องการเปล�ยนแปลงธรกจ แตเปนเร�องของความไมแนนอน ท�เกดกบหน Google inc บรษท IT ยกษใหญเจาของออนไลนมเดยอนดบตน ท�เจอเจาะยาง หลงจากราคาหนปรบตวข+นมาสงเสยดฟาแบบไมมเบรคในชวงปท�ผานมา แตเม�อสปดาหกอนกบถกเจาะยาง หลงจากราคาว�งไปแตะจดสงสดตลอดกาลท� 774.38 ในชวงตนเดอนท�ผานมา กอนรวงลงอยางตอเน�องและรนแรง 12% รายงานขาววากนวามาจากความผดหวงของตวเลขผลประกอบการ แตน+นเปนเพยงการอธบายส�งท�เกดข+น เพราะความเปนจรงคอเม�อราคาปรบตวข+นมาแรงและเรวจนถงจดสงสดหน�งแลว ยอมมแรงขายทากาไรเปนธรรมดา เปนสจธรรมของความไมแนนอนของตลาดหนอยแลว ทาเอาแมงเมาอเมรกนรอนโอดครวญและแตกต�นกนพอสมควร แมวารายงานตางๆจะม�นอกม�นใจวาราคาหน Google ยงรอนแรงไดตอเน�อง


104

ทกอยางยอมตองมการเปล�ยนแปลง ไมมส�งใดอยไดอยางคงทนและแนนอน 100% แบบท�เราจะไปม�นใจและฝากอนาคตไวไดท+งหมด ไมวาจะธรกจหรอราคาหน การเปนนกลงทนหรอนกเกงกาไรยอมตอมเขาใจธรรมชาตขอน+ เพ�อท�ใชเตอนตวเองไมใหประมาท เตอนตวเองใหระวงมองหาทางออกและการรบมอในการเปล�ยนแปลง ผมเคยอานเจอในหนงสอการลงทนของตางประเทศจาไมไดแลววาเลมไหน เขากลาวถงเร�องของ Management of Change หรอการบรหารการเปล�ยนแปลง สอนใหเราเรยนรท�จะสงเกตการเปล�ยนแปลงเพ�อเตรยมการรบมอใหอยรอด ลดผลกระทบท�เกดจากการเปล�ยนแปลง ยกตวอยางในกรณของธรกจ น+นกคอการเรยนรทาความเขาใจปจจยท�จะกอใหเกดการเปล�ยนแปลง ท+งบวกและลบ อนมาจากปจจยภายในและภายนอก สวนถาเปนเร�องของราคาหน เนนไปท�การรบมอการเปล�ยนแปลงของราคาหน ดวยการวางแผนวางกลยทธ การรบมอ การหาทางออก Exit Strategy เชนการมอง จดลงตวของการทากาไร (Take Profit Point) การออกแบบผชนะ และการวางแผนการออกแบบลดความเส�ยง หรอการหนตายตดขาดทน (Stop loss) เปนตน


105

เร�องของการเปล�ยนแปลงน+ เปนส�งท�ท+งนกลงทน และนกเกงกาไร ควรจะเรยนร ทาความเขาใจในความเปล�ยนแปลง ไมควรน�งนอนใจ แมวาจะมกาไรในมอ แตกไมไดหมายความวา เราจะมกาไรตลอดไป หรอรกษากาไรน+นไวได โดยท�ไมตองเตรยมแผนการรบมอ ส�งท�ยงมาไมถง สรปสาระในหนงสอเลมน+นเก�ยวกบ การบรหารจดการการเปล�ยนแปลงคอ "ตองไมประมาท" คดวาการเปล�ยนแปลงน+นเปนธรรมชาตจะตองเจอ ไมมอะไรคงท�แนนอน ดงน+นไมควรหยดน�งมองหา สาเหตของการเปล�ยนแปลงใหเจอ มองหาปจจยกระตน และประเมนผลการเปล�ยนแปลง จากน+นเตรยมการรบมอ โดยการเปล�ยนแปลงขาข+นกหามประมาท สวนการเปล�ยนแปลงขาลง ถาสรางความเสยหายตองรบยบย +ง เพ�อลดความเสยหายท�จะเกด ส�งเหลาน+ เราควรจะเรยนรและนาไปพฒนาเปนกลยทธ เพ�อเอาชนะตลาดหนในระยาวตอไปครบ


106

ความไมแนนอนของชวต


107

เชาน+ผมฟงรายการวทยรายการหน�ง คณดเจพดประเดนเก�ยวกบการใชชวตไดอยางนาสนใจ โดยเฉพาะประเดนเปาหมายในชวต เพราะชวตคนเราน+นไมแนนอน ไมมใครรวาเราจะตายเม�อไหร การมความสขและใชทกนาทท�มอยใหคมคายอมเปนเร�องท�ด ดเจคนน+ยกตวอยาง ญาตของเขาท�กาลงปวยหนกเปนมะเรงระยะท�สาม จากท�เคยเปนนกธรกจ ผบรหารไฟแรง มเงนเดอนหลกแสน ตอนน+ รายกายออนแอ สบผอมจากการทาเคมบาบด ตองสกบความตายและความทรมานแทบทกวน จนหลายคร+ งคดยอมแพ แตเธอกยงสเพ�อใชชวตอยกบสามท�คอยดแลและลกท�เธอรกๆ เร�องท�ดเจ เลามาดเหมอนจะเปนเร�องจรงปกตท�มนษยท�วโลกกตองเจอ มนเปนสจธรรมของชวต เร�องของความไมแนนอน ฟงเร�องน+แลวทาใหผมนกถงซรยเร�องโปรดเร�องหน�งท�มโอกาสดตอน ตดเกาะเน�องจากน+าทวมปท�แลวน+นคอ เร�อง "The BIGC" ซรยละครฝร�งท�ไมใชละครน+าเนา เอาบนเทงแบบละครหลงขาวไทย


108

เพราะตวเอกของ The Big C คอ Cathy Jamison คณครวย 42 ปผท�ใชชวตนาเบ�อ เจาระเบยบ ทกอยางตองสมบรณแบบ มครอบครวและมหนาท�การงานด แตแลววนหน�งเหมอนฟาผา เพราะเธอตรวจพบวาเปนมะเรงระยะท� 4 มเวลาเหลออยเพยง 1 - 2 ปเทาน+น แตเธอยงไมพรอมจะตาย เธอยงอยากมชวตอยเพ�อดแลลกและครอบครว แตโรครายกนามาซ� งจดเปล�ยนของชวตเธอ สามท�ไมเคยสนใจกกลบมาดแลเทคแครอยางด ดวยโรครายกทาใหพ�ชายท�โรคอารมณแปรปรวนเปนคนจรจด แอนต+วตถนยม ยอมกลบเขาบาน มาอยใกลเธอ, ลกชายวยรนหวรนแรงท�ชอบขบถกกลบเขามาสนใจ ใสใจเธอมากข+น

เธอเปล�ยนแปลงการใชชวต วถคดและการมองโลก ในยามท�ตองตอสกบมะเรง และพยายามใชทกนาทท�เหลออยอยางมความหมาย ไดทาอะไรหลายอยางท�เธอไมเคยคดจะทาในอดต เชนการว�งมาราธอนระยะไกล, การเปนโคชทมวายน+าและกลบไปใชเวลากบกฬาวายน+าท�เธอรก,การซ+อรถสปอรตเปดประทน,การทาสระวายน+าในสวนหลงบาน เปนตน ยงไมนบรวมส�งเลกๆท�เธอเคยมองขามกลวนกลบเขามาเปนสสนใหชวตได อกคร+ ง เชน มตรภาพกบเพ�อนบานหญงชรา ท�ไมเคยรจกทกทายกนมาเกอบ 5 ป ซรยนาเสนอไดนาสนใจ แตถาคณคดวาจะ จบแบบ happy ending แบบละครไทยกขอบอกวาไมใช เพราะเม�อทกอยางเหมอนจะลงตว แลวพระเจากสงบททดสอบใหมๆมาใหเสมอ เชน คารกษาพยาบาลท�แพงหฉ� สามตกงานจากผบรหารตองมาเปนพนกงานขายของในรานเคร�องใชไฟฟา แถมตดโคเคน และหวใจวายตายกอนเมยท�ปวยเปนโรคมะเรง, เพ�อนสนทรวมโครงการรกษาโรคมะเรงตองตายจากไป, หญงเพ�อนบานแกท�เธอรกและคอยใหคาปรกษา กมาฆาตวตายจากการปวยเปนอลไซเมอร, เมยพ�ชายแทงลกจนพ�ชายตองประสาทเสย ตองเตลดออกจากบานเปนตน


109

พ�ชายท�โรคอารมณแปรปรวน และเลอกใชชวตขางถนน

กาวเขามารบงานหนก เปนโคชทมวายน+าของโรงเรยน


110

ลงแขงว�งมารทอน 44 กม. คร+ งแรกในชวต แมจะเขาท�สดทาย แตเธอกยงพยายามไมยอมแพ ไมลมเลกไปให

ถง เสนชย ซรย The Big C เร�องน+ของคาย Showtime ม 4 ซซ�นไดรบความนยมในอเมรกา เปนซรย Comedy-drama สะทอนสงคมแนว และใหแงคดการใชชวต เปนซรยยอดเย�ยมแหงปท�เขาชงและกวาดรางวลระดบรางวล Golden Globes, USA Emmy Awards และ AFI Awards, USA สวนตวผมชอบนกแสดงนา Laura Linney ท�แสดงเปน Cathy Jamison ไดสมบทบาทและถงอารมณมาก อกอยางท�โดดเดนคอ เร�องของบท ท�คนเขยนบทแบบ Darlene Hunt มาเขยนบทซรยใหดสนกและไดแงคดแบบลงตว

ถาใครเบ�อละครน+าเนาหลงขาว ท�เดาตอนจบได แนะนาใหเพ�อนๆลองหา DVD ซรยเร�องน+มาดครบ แลวจะพบวาถาเราตระหนกถงความไมแนนอนในชวต แคเปล�ยนวธคด และมมมอง ชวตเราจะพบกบความสขมากย�งข+น แคพอใจในส�งท�มและทาปจจบนเราใหด ใชทกนาทใหคมคา อยางมเปาหมาย ชวตท�ธรรมดาๆกจะมคณคาและมความสขไดมากกวาเดม


111

ดอกไมเหลกในสนามเกงกาไร(Housewife Trader)


112

หลายคนอาจจะคดวาอาชพเทรดเดอรหรอนกลงทนเกงกาไรระยะส+น นาจะเปนอะไรท�เหมาะกบผชายมากกวา พวกท�เลอดรอน ชอบความเส�ยง ชอบเลนเกมสเรวๆ แตแทจรงๆแลวถาลองศกษาดดจะพบวา นกลงทนเกงกาไรระยะส+นหรอเทรดเดอร ท�ประสบความสาเรจ ไมวาจะเทรดในชวงเวลาส+น หรอยาว จะแบบเลนรอบ หรอเกงกาไรรายวน ลวนตองมคณสมบตสาคญคอ ความน�ง รอบคอบ และความสขม มสต มสมาธเปนเลศ เพ�อใหสามารถดาเนนการไปตามแผน ตามระบบท�วางไวได ดงน+นจงไมแปลกเลยท� ผหญงไมนอยท�ประสบความสาเรจในโลกการลงทนแบบเกงกาไรระยะส+น เคยมการศกษาพบวา เพศหญงไดเปรยบเพศชายในเร�องของ ความรอบคอบ ความอดทน และการมระเบยบวนย ขอสดทายน+ไมเถยงเพราะสามารถพสจนกนไดจากตเส+อผา ไมเช�อคณลองไปดตเส+อผาของเพ�อนผชายดสครบ จะวาไปแลวเร�องราวของผหญงท�เขามาสวงการน+ แลวเปนท�ยอมรบได สาหรบผมเปนเร�องท�นาสนใจมาก เพราะแนนอนวากวาจะไดการยอมรบ ท+งจากคนวงใน และคนในครอบครวน+นเปนเร�องท�ไมงาย โดยเฉพาะหลายคนมกจะโยงการลงทนเกงกาไรระยะส+นไปเขากบการพนน ทาใหภาพของผหญงเหลาน+ออกมาไมด มหลายคนท�พอมครอบครวกตองเลกไป แตท�นาประหลาดกวาน+น ในยคปจจบนหลงวกฤตการเงนเอเซยในป 2540 กลบมผหญงท�เปนแมบาน (Full time house wife) ในประเทศ ญ�ปน เกาหล ตางออกมาหารายไดเสรมในตอนกลางวน จากการเทรดหน อนพนธ และอตราแลกเปล�ยนกนมากข+น แนนอนวาคณผชาย ท�มความรเร�องการลงทน สวนใหญกมกจะใหการสนบสนน ประเมนกนวาในญ�ปน มแมบานท�มาเปน Day Trader ในตลาดหน อนพนธและ forex มมากกวา 500000 บญชเลยทเดยว สวนใหญเนนการลงทนเกงกาไรระยะส+นในจานวนเงนท�ไมมาก สวนใหญจะใชท+งบญชเงนสดและเครดตเงนก นอกจากน+ รปแบบเรยกวา home trader หรอกลมนกลงทนรายยอยท�เทรดหน อนพนธและอตราแลกเปล�ยน เปนอาชพในญ�ปนมแนวโนมเตบโตข+น เปนท�ยอมรบ และสามารถขบเคล�อนตลาดไดอยางมากทเดยว จากแมบานมาเปนเทรดเดอร เราฟงดแลวอาจจะคดวาขาๆ แตจรงๆมจานวนไมนอยท�ประสบความสาเรจ สามารถสรางรายไดเสรมใหครอบครว บางคนประสบความสาเรจ จนไดผลตอบแทนมากมายกม ดงเชนตวอยางท�ผมจะยกมาใหดกน


113

Etsuko Someya คนน+ไมธรรมดาโดงดงและมช�อเสยงในญ�ปน เธอเปน forex trader หญงท�มอาชพเปนแมบานเตมเวลา ในวงการรจกเธอดในช�อ Mrs. Watanabe คณ Etsuko Someya แตงงานมาแลส 8 ป เปนแมบานเตมเวลา เล+ยงลกวย 4 ขวบท�บาน ประกอบกบการเทรดอตราแลกเปล�ยนเงนเยนของญ�ปนในตลาด forex ในชวงเวลากลางวน ชวงท�เสรจจากงานบานและดแลลก เธอมรายไดเฉล�ยประมาณเดอนละ $12,000 ซ� งชวยเพ�มรายไดใหครอบครวไดมาก แมเธอจะเปนแมบานท�ตองวนกบการดแลลก แตเธอกเปนแมบานท�ขยน อานขยนหาความรในการลงทน เทคนคการเทรดและอ�นๆ เธอจรงจงกบการเทรดคาเงน เพราะเปนหนทางเดยวท�ทาใหเธอสามารถสรางรายได ในเวลาวางท�จากด ของเธอได

Mayumi Torii เธอคนน+ เปนแมบานท�หนมาเอาดดานการเทรดหนและอตราแลกเปล�ยน โดยเฉพาะ forex เธอคนน+ ถอวาเปนไอดอลในประเทศญ�ปนเลยทเดยว สรางรายได $150,000 เธอมหนงสอเก�ยวกบวธการลงทน กลยทธการเทรด เธอเปนผกอต+ง FX Beauties Club กลมแลกเปล�ยนความรและสงเสรม การลงทนเกงกาไรในหน และอตราแลกเปล�ยน ปจจบนมสมาชกเกอบ 100 คน เธอเปนคนดง เปนนกเขยน มรายการทวเชญไปออกรายการ ใหสมภาษณแนวคดการเกงกาไร และวธบรหารจดการเวลา ของเธอ เธอสนใจลงทนและเทรด forex เพราะเธอมความตองการจะพ�งพารายไดจากตนเอง เพราะเธอตระหนกถงศกดM ศรและการอยรอดในอนาคต จากประสบการณ


114

การแตงงานและหยารางในคร+ งแรก ปจจบนเธอแตงงานใหม และใชชวตเปนแมบานตามแบบฉบบภรรยาในสงคมญ�ปน

Yukiko Ikebe แมบานคนน+ไมธรรมดา เธอเปนเทรดเดอรท�มช�อเสยงคนหน�งในกลม housewife trader ฉายา Kimono Trader คณแมลกสาม วยหาสบกวา เทรดเดอรระดบ millions dollars เธอยงไมเปดเผยหนาตา เพราะกลววาจะกระทบกบการใชชวตของเธอ เธอคนน+ มแนวคดและกลยทธการลงทนเกงกาไรในอตราแลกเปล�ยน แบบเปนระบบ เนนท�การเกงกาไรระยะส+น รวมถงการมองภาพรวมเศรษฐกจและตลาดโลก


115

นาตวอยางของท+งสามคน สามหญงเหลกท�มความสามารถไมแพชายอกสามศอก เปนขอพสจนอยางหน�งวาการเปนเทรดเดอรหรอนกเกงกาไร ไมจาเปนท�จะตองจากดวาเปนเพศชายเพยงอยางเดยว เธอเหลาน+ ใชเวลาวางในชวงกลางวนเปนเทรดเดอร แบบมออาชพ แนนอนวาพวกเธอไมไดทาเลนๆ แตเธอทาจรงๆ และในญ�ปนคานยมผหญงสมยใหม แมวาจะตองเสยสละอยกบบานดแล ลกและครอบครว พวกเธอกยงพยายามสรางรายได สรางคณคาใหตวเอง เพ�มเสมอ การเทรดอตราแลกเปล�ยน ในญ�ปนถอวาถกกฏหมาย มกฏหมายรองรบ และมการสงเสรมมหนงสอ มกลม สมาคม ท�ผหญงท�เปนแมบาน สามารถเขารวมไดเพ�อเรยนรและแลกเปล�ยนความคด

แตการลงทนมความเส�ยง การเกงกาไรระยะส+น ไมวาจะในหน อนพนธ หรอ forex แมจะสรางกระแสเงนใหเราได แตกย�งมความเส�ยงจากความผนผวน บางคร+ งความอยากจะทาอยางเดยวคงไมพอ แตตองมการเตรยมตว การศกษาหาความร และการวางแผน วางกลยทธ เพ�อใหประสบความสาเรจในการลงทน นาตวอยางท+งสามคนมาใหดเพ�อให เปนกาลงใจ เปนตวกระตนความคดวาการเปนแมบาน การไมไดทางานในออฟฟต กไมไดแปลวาความสามารถ จะตองลดลงฝอลงตามไปดวย สาคญท�สดถาแมบานชาวไทยอยากลอง อยากทาแบบน+บาง กควรท�จะประเมนความเส�ยงท�ตนเองรบไดไวเสมอ อยาลงทนเกนตวโดยหวงกาไร หวงจะหารายไดอยางเดยว ตองฝกฝนเรยนร อยางหนกเพ�อท�จะประสบความสาเรจ ถาหวงซ+อๆขายๆแบบม�วๆตามอารมณ กจะหน+ไมพนเปนแค แมบานแมงเมา ท�ขาดทนและหมดตวเทาน+นเอง


116

บหร�เลกแลวรวย


117

ผมเคยมโอกาสไดคยกบพ�คนขบแทกซ�คนหน�ง แกเปนคนอบลเขามาทางานในกรงเทพต+งแตหนม แกกเหมอนผใชแรงงานท�วไป ขบรถหาเงน เงนท�ไดแตละเดอนกไมมากเม�อเทยบกบคาครองชพและรายจายท�เล+ยงครอบครว ชกหนาไมถงหลงใชกนแบบเดอนชนเดอน กจกรรมท�หนไมพนทกเดอนกคอการตองมาน�งลนหวย ทกวนท� 1 และ 16 ดวยความหวงท�วาสกวนจะมเงนลานกอนตาย ใหไดภาคภมใจ

พ�คนน+อธยาศยด พดคยเปนกนเอง ส�งท�หน�งผมเหนคอ แกชอบสบบหร� ดจากกล�นท�คางในรถและซองบหร�หนารถ แกบอกวาบหร� เปนส�งท�ขาดไมได สบมาต+งแตยงหนม สบทกวน โดยเฉล�ยกวนละซอง เร�องของพ�คนน+ทาใหผมนกถงขอความของพ�ต วรวรรณ ธาราภม เขยนไววา "เลกบหร�วนละซอง เดอนนงประหยดได 2,400 บาท 30 ปผานไป หากเอาเงนน+ลงทนทกเดอน ดวยผลตอบแทนคาดหวงปานกลางคอนขางสง 8% มนจะกลายเปน 3.5 ลานบาท !!!! " ลองคดกรณของพ�คนขบแทกซ� สบบหร�วนละ 1 ซอง ย�หอง xxx ซองละ 59 บาท 1 เดอนมรายจายคาบหร� 1770 บาท ใน 1 ปพ�เขาจะมรายจายเฉพาะคาบหร� 21240 บาท ถาพ�คนขบแทกซ�อยากมเงนลานกอนตาย วธท�นาจะเปนไปไดและงายท�สด(ถาเทยบกบศกยภาพและโอกาสการทางาน) คอการเลกบหร�ครบ!!! ฟงดเหมอนงายแตทายาก(อนน+ไมเถยง) แตกไมไดหมายความวาทาไมไดใชไหมครบ แมขางซองจะใสโทษของบหร� ใสรปหนากลวๆใหเหนแต มนกไมใชประเดนใหญของสงหอมควนท�รวา สบวนน+ยงไงกยงไมตายพรงน+อยด จงยงไมคดจะลดละเลก ท�น+ลองมาลองดแรงจงใจทางการเงนกนดกวา


118

ถาเลกบหร� แลวนาเงน 21240 ไปลงทนทกป ดวยการซ+อหนปนผล(ดอกเบ+ยธนาคารไมเหมาะ กบเงนออมนอยๆแบบน+ เพราะดอกต�าเต+ยตดดนและเม�อหกเงนเฟอแลวกเหลอไมมาก) โดยเงนน+ เปนเงนลงทน จะไมมการขายหนหรอถอนออกมาใช คดอตราปนผล เลอกแบบท�วไปไมสงมากสกท� 7% ตอป โดยปจจบนพ�แทกซ�อายประมาณ 32 ทางานอก 30 ปกจะเกษยณตอน 62 ป เม�อถงตอน 62 พ�เขาจะมเงนจากการนาคาบหร�ท�นาไปลงทน ถง 2,308,475.70 บาท เหนไหมครบวา ไมนอยเลย แลวความฝนจะมเงนลานในชวตกเปนจรงไดเพยงแคเลกบหร� ท�สาคญถายงไมตายจากมะเรงปอด สกกอน หลง 62 เม�อขนาดเงนสะสมใหญข+นโอกาสเตบโตจากอตราดอกเบ+ยปนผลทบตนกจะมมากย�งข+นไปอก

สรปเลยแลวกน ถาอยากมเงนลานกอนตาย วธหน�งงายๆเพยงแคเลกบหร� นาเงนคาบหร�ไปลงทน และรกษาสขภาพอยใหถงอกสก 30 ป ไดเหนแนๆ ย�งถาเลกเหลา เลกหวย เลกพนน รบรองวามเงนเกบเพ�มไปอก ความสขจากส�งเสพตดมนชวยคลายเครยด ชวยใหลมปญหาไดช�วคราวเทาน+น ดงน+นการเอาเงนรายไดไปหมดกบตรงน+ จงเปนเร�องท�เสยเปลา ท�สาคญยงตองเสยสขภาพและเสยรายจายดานคารกษาพยาบาลเพ�มไปอก แตถาเลกไมไดจรงๆ ทาไมไดกต+งหนาต+งตาหาเงนใหมาก แลวออมเงนกนตอไปครบ


119

ความสาเรจในชวต ชยชนะเลกๆใกลตวเรา


120

ปจจบนเรามกตคาคนท�ประสบความสาเรจในชวตจาก ตาแหนงหนาท� ช�อเสยง ทรพยสน เงนทอง รถท�ขบ บานท�อยอาศย ซ� งใครมมาก ย�งประสบความสาเรจ ทาใหตางคนตางพยายามไขว ควาหามนมา ในทกวถทาง จนบอยคร+ งกหลงผด อยากรวยเรวอยากไดเรวๆ ยอมทจรต ทาผดกฎหมาย หรอบางคร+ งกยอมแลกการครอบครองวตถ กบหนาตา บารม เพ�อใหไดการยอมรบจากคนรอบขาง แตขางในจตใจกบไมมความสข ไมมความสงบท�แทจรง ถาเราเปนคนธรรมดาสามญ เปนชนช+นกลาง เปนมนษยเงนเดอน ท�ไมไดเกดมาพรอมกบนามสกลใหญโต หรอมมรดกมทรพยสนเงนทองมากมาย โอกาสท�เราจะพบความสาเรจในนยามแบบน+นถอวาเปนไปไดยาก บางคนถงทอถอดใจ ยอมรบโชคชะตา ใชชวตไปวนๆแบบไมมเปาหมาย บางคนกสดโตงเสพวตถนยมเพ�อมาเตมเตมชองวางในจตใจ แตแทจรงแลวกบเผชญกบความทกขจากการใชจายท�เกนตว ผมเช�อวาจรงๆแลวไมวาจะเปนคนจน เปนคนธรรมดาสามญแบบชนช+นกลาง กสามารถประสบความสาเรจไดท+งน+น เพยงแตการต+งเปาหมายของความสาเรจ อาจจะไมตองไปยดตดกบวตถ แตควรมงเนนท�ใจความสาคญ ของการประสบความสาเรจ น+นคอ การเอาชนะอปสรรค เอาชนะจตใจของเรา จนพบกบความสขท�แทจรง ซ� งความสาเรจแบบธรรมดา เราสามารถมไดหรอพบไดท�วไป เชน คณลงวยเกษยณต�นเชากวาดถนนซอยหนาบาน ทกวนทาแบบน+มาเกอบ 5 ป, หลวงพ�ทานหน�ง ทานบรจาคเลอดทก 3 เดอน มาเปนเวลา 10 ป (คดดวาเลอดของทานจะชวยเหลอไปแลวก�ชวต), พ�ชายคนหน�งเลกเหลาเลกบหร�ไดอยางถาวรหลงมลก, คณปาแมบานออกกาลงกายทกวนลดน+าหนกไดเปนสบกโลกรม เปนตน นยามความสาเรจ แกนแทมนคอการเอาชนะจตใจตวเอง แมชยชนะของเราอาจจะ ไมมคาในสายตาผอ�นๆ แตเหนอส�งอ�นใดถาเปนความสาเรจท�แทจรง มนจะสงคาทางจตใจ และสรางความสขใหกบเราไดเสมอ จรงๆเราควรเร�มจากการต+งเปาหมายเลกๆ เพ�อใหตวเราไดพยายาม ไดฝาฝน จนประสบความสาเรจ เม�อเราทาได เอาชนะจตใจตวเองได มนจะเกดพลงบวกในการประสบความสาเรจในชวตตอไป เวลาใครถามวาคณเคยประสบความสาเรจในชวตไหม เรากสามารถนาเร�องน+นมาบอกเลา มาสรางมลคาในตวตน และสรางแรงบนดาลใจตอไป


121

การลงทนกเชนกน ทกคนลวนอยากประสบความสาเรจ แตอยาไปต+งเปาหมายไวสงในตอนแรก เชนอยากมพนลาน มรอยลานแบบเซยนหน เพราะการจะสาเรจในเปาหมายแบบน+นมนตองใชเวลา เราต+งเปาไวใหญเกนตว อาจจะทาใหเราทอ พาลถอดใจไปกอน ลองต+งเปาหมายท�ไมเกนตว ไมเกดกาลง ทาไดจรง ในตอนแรก เชนกาไร ปละ 20% และเม�อทาไดกคอยๆเพ�อเปาหมาย และเอาชนะไปเร�อยๆ ประสบความสาเรจทละนอยๆ แบบคอยเปนคอยไป ผมเองมเปาหมายหน�งคอ ในการลงทนคอ ทายงไงใหลงทนแลวมความสข ฟงดเหมอนงาย แตผมใชเวลาเกอบ 3 ปในตลาดหน เพ�อหาทาง หาวธการลงทนทาใหประสบความสาเรจ ทกวนน+ทาไดแลว แมจะไมใชเร�องสาคญหรอนาอวดอาง ไมมคาในสายตาคนอ�นๆ แตสาหรบผมมนคอความสข มนมความหมายมากมายในชวตการลงทน ดงน+นถาเราหดมองโลกในมมตาง มองโลกในมมท�ไมเอาตวเองไปยดตดกบ วตถ เงนทอง ชวตเราจะเรยบงายและเปนสขมากย�งข+นครบ


122

มเงนเทาไหรถงจะรวย???


123

น�งกนกาแฟอยท�รานกาแฟเจาประจา ผมชอบน�งโตะตดกบกระจกหนาราน ท�สามารถมองววจากภายนอก และมองเหนคนใชชวตประจาวนบนถนน บางคนเดน บางคนว�ง บางคนคย บางคนทะเลาะ บางคนเดนไปโทรศพทไป ดแลวกเพลนไปอกแบบ มนเหมอนกบการไดหยดน�ง หยดดคนรอบๆตวเราเคล�อนไหว ในจงหวะชวตแบบคนเมอง จงหวะชวตท�เรงรบ เหมอนกบเรากอนหนาท�จะเขามาน�งกนกาแฟในราน เคยถามตวเองเหมอนกนวาทาไมคนเราตองรบ?? ทาไมคนถงตองรบกน รบเดน รบไปทางาน รบไปหมด ถามองใหลกถงภาพใหญ ผมวาหลายคนรบแมกระท�งการใชชวต รบเรยนจบ รบหางานทา รบใหไดเล�อนตาแหนง รบแตงงาน รบมลก รบซ+อบาน รบซ+อรถ ทกอยางเรารบไปหมด ราวกบวาเวลา 24 ช�วโมงมไมเคยพอ แตทกวนน+ พออายมากข+น มนกทาใหผมเร�มมคาตอบท�ชดเจนวา การเรงรบในการใชชวตน+น เกดจากความกลว ความรสกไมม�นคงในชวต อยากได อยากม ในทกส�งท�มาเตมเตมชองวางทางอารมณของจตใจ เชน อยากเล�อนข+นเพราะตองการเงนเดอนเพ�ม อยากไดเงนเดอนเพ�มเพราะอยากมคอนโด, อยากแตงงานเพราะตองการคนมาอยดวย, อยากมรถเพราะจาเปนตองใช อยากมรถคนใหมเพราะเหนคนอ�นๆม เปนตน ทกอยางลวนเก�ยวของกบจตใจ และเงนทองแถบท+งส+น เพราะเงนสามารถบนดาลใหไดทกส�ง สรางการยอมรบ สรางความสข สรางความปลอดภย จงทาใหเราตองรบออกไปแสวงหาเงนมาครอบครอง เพ�อสรางฐานะ สรางความร�ารวย จงเกดคาถามท�ตามมาวา "มเงนเทาไหรถงจะเรยกวารวย" ประเดนน+ เคยน�งคยกบเพ�อนเลนๆวา มเงนเทาไหรถงจะเรยกวารวย บางคนวา 5 ลาน 10 ลาน บางคนวา 100 ลาน 1000 ลาน กตางมเหตผลกนไป แตสดทายแลวตวเลขน+นกไมมท�ส+นสด เพราะเม�อเรามเงนถงท�ฝน มนกยอมมคนท�มมากกวา ทาใหเรารสกวา ไอท�เรามน+นมนนอยเกนไป มแลวยงไมพอ เคยทรายการทวของฝร�งรายการหน�งไปสมภาสมหาเศรษฐพนลานชาวอเมรกนคนหน�งวา มเงนเยอะขนาดน+นแลวมความสขดไหม มหาเศรษฐคนน+ตอบกลบมาวา เขาไมไดรสกวาเลขศนยท�เพ�มข+นมาในบญชทรพยสนทกๆป มความหมายอะไรต+งแตมนเร�มมมากจนเขาจาไมได เปนการเล�ยงประเดนท�จะตอบคาถาม เพราะถามองในหมวกของคนธรรมดาเศรษฐคนน+กไมนาจะมความสขท�แทจรงได เหมอนรอยย+มท�พยายามจะนาเสนอผานกลองโทรทศน เพราะท+งลกชาย ลกสาวตางเปนเซเลปคนดงท� ชอบปารต+และตดยา ภรรยาหลวงกเปนบาฆาตวตาย ภรรยาใหมกกาลงขอหยา ตวเขาเองถงจะมเงนมากแตกมคดฟองรอง เก�ยวกบธรกจ มากมายในศาล


124

ดงน+นบางทเรา อาจจะตองลองคดทบทวนดใหม วาจรงๆแลวความสขในชวตของตวเราคออะไร และส�งใดท�จะเปนตวสรางความสขใหกบชวตท�แทจรง ท�ไมใชไดมาเพราะเงน ส�งหน�งท�ผมเรยนรในชวต คอบางทเราอาจจะไมจาเปนท�จะตองขวนขวายหาวธสรางเงน สรางทรพยสนใหมากมาย เพ�อท�จะเปนคนรวย ส�งท�เราควรทา นาจะตองเปนการเปล�ยนมมมอง หาวธคดท�จะแสวงหาความสขงายๆ ความสขท�แทจรง ความสขราคาถกท�ไมตองแลกมาดวยเงนมากมาย อยอยางพอเพยง พอด นาจะดกวา ปดทายกอนจะออกจากราน เปนภาพท�นยามความสข ในชวตจรงของคนเดนถนนธรรมดาไดเปนอยางด ส�งท�ผมเหนคอ ภาพผชายวยกลางคน กาลงน�งปอนขนมลกสาว อยท�ปายรถเมล สงเกตจากรอยย+ม และเสยงหวเราะของพอลกคน+ ผมวาชวงเวลาน+น เงนทองมากมายกไมอาจจะหาซ+อความสขแบบน+ไดครบ


125

ดวงไมดกรวยได


126

มโอกาสเจอรนพ�ท�เคยทางานดวยกน เขาซ+อหนงสอท�ผมเขยนไปอานจนจบ เลยสนใจอยากมาลงทนในตลาดหน พดคยกนพอประมาณ แตผมตดใจคาแรกท�พ�เขาเอ+อนเอยออกมามาก น+นคอ เขาบอกวา "เขาอยากไปเส�ยงดวงในตลาดหน" เผ�อวาจะรวยเปนเศรษฐบาง ไดฟงคาแรกกรแลววาเร�มตนไมถก เพราะถามองการลงทนเปนการเส�ยงดวง หรอจะประสบความสาเรจไดตองอาศยดวง แบบน+นโอกาสจะไปถงเปาหมายน+นยาก เพราะ จตใจเราคดถงแตออฟช�นเสรม หรอทางลดท�มานาพาเราไปยงเปาหมาย มนไมใชการไปถงเปาหมายดวยตนเอง สดทายนกลงทนท�คดแบบน+หนไมพนการบชาวตถมงคล ของขลง ซ+อหนตามคนอ�น แบบหวงเส�ยงดวง บางวนดวงดไดกาไรนดหนอย อกวนขาดทนหนก และกโทษวาดวงไมด สดทายท+งป มแตเสยเงนขาดทน ตZงตนไมถกผดหมด เพราะอะไรนะหรอครบ เพราะถาไปต+งตนท�ดวงชะตา(ตวแทนของส�งท�มองไมเหน) แลวน+น เรากจะไมตระหนกถงการพฒนาศกยภาพตวเราจรงๆ ไมเรยนร ไมฝกฝน ไมอดทน ไมพยายาม พอแพพอผดหวงกโทษดวง โทษฟาตลอดไป การลงทนไมใชการเส�ยงดวง เพราะการเส�ยงดวงมนคอการเลอก การทาตามอารมณตามความรสก แตเม�อคดจะลงทนทกอยางมนมเหตมผล มเง�อนไขการเลอกหน การซ+อ การขายชดเจน ท�ระบบการลงทนท� เราสามารถจบตองได ถายทอดได ส�งน+ เปน ความจรงสากล ท�ยอมรบกน ไมเก�ยวกบ ดวงชะตาของใครคนใดคนหน�ง ไมใชน+นกองทนเฮดฟนด ถาผจดการกองทน เกดดวงตก กคงตองขาดทนปนป+ แนนอน หรอกลบกนถาหวงพ�งดวงชะตาของใครคนใด คนหน�ง กองทนเฮดฟนดขนาดใหญกคงทางานไมได เพราะตองไปตดกบใครคนใดคนหน�ง การลงทนมความเส�ยง แตไมใชเส�ยงดวง แลวท�เขาพดกนวาการลงทนมความเส�ยง ไมใชเส�ยงดวงหรอ?? ตอบคอไมใชครบ คนละเร�อง ความคดวาอยากจะรวยกตองลนโชคใหญ ตองเส�ยงโชค มนไมเก�ยวกนเลย ความเส�ยง(Risk) ในการลงทน มนคอความเส�ยงแบบเปนเชงปรมาณ จบตอง บรหารจดการได ตางจาก เร�องของดวงชะตา (เพราะมนไมมตวตน) เม�อความเส�ยงในตลาดหน มนเปนเชงปรมาณ เราสามารถใชคณตศาสตรโมเดลได เรากจดการกบความเส�ยง และกระจายความเส�ยงเพ�อลดผลเสยหายไดเสมอ


127

มองการลงทนแบบหลกความนาจะเปน(เปนเร�องของสถต) แนนอนวาเราไมสามารถซ+อหน 10 คร+ งแลวจะ ชนะไดกาไรท+ง 10 คร+ ง แตเรากสามารถทากาไร หรอสรางผลประโยชน จากตวท�เขา win ไดเสมอ แลวดวย องคความรจากการวเคราะหหนและการเลอกจงหวะ ซ+อขายไดถก มนจะทาให เรากาไรจากตวชนะไดเสมอ ไดมากเพยงพอ แมวาเราจะดวงไมด หรอดวงกดเลอกหนถกตองเพยงไมก�คร+ ง

ตวอยางภาพน+ เปนผลการเทรด ของระบบเทรดในตลาดทองคา(Gold Future) ของผม เปนระบบลงทนท�ความถกตองต�า ความนาจะเปนของการชนะ(%win) ท� 60% หมายความวา 10 คร+ งทายถกแต 6 ผดถง 4 เรยกวาความแมนยาระดบไมสง แตผลตอบแทนท�ไดกชนะตลาด ทากาไรไดใหพอรตเตบโตอยางมนยยะ น+นไมไดเกดเพราะผมดวงด แตเกดจากการวางแผนกลยทธการลงทนเปนระบบ ถกจงหวะ ถกสภาวะแนวโนม ท�สาคญมการบรหารจดการความเส�ยง การควบคม Drawdown ในระดบต�า(Max DD = 10% average DD ท� 8.9 %) ส�งเหลาน+ เปนเร�องขององคความร และประสบการณท�สามารถนามาใชไดจรงในตลาดหนหรอตลาดเกงกาไรตางๆ


128

รวยไดเพราะดวง เม�อมองจาก จานวนคนประสบความสาเรจในตลาดหนม %นอย แลวเอาไปเทยบกบคนท�ถกหวยรางวลท� 1 ซ� งม %นอยเชนกน ถามองแบบน+นกเลยไปอนมานวาคนประสบความสาเรจจากตลาดหนคอคนดวงด ถามองไปท�เซยนหนระดบโลก นกลงทนท�ประสบความสาเรจ แลวไปสรปวาพวกเขาเหลาน+ดวงดถงไดรวย(พวกเราไมรวยเพราะดวงไมด) มนคงเปนเร�องท�ไมเปนธรรม เพราะถาลองศกษาประวตพวกเขาเหลาน+น ลวนผานชวงยากลาบากมาท+งน+น บางคนตองพยายามตดกบ ความลมเหลวมาหลายป ไมตางกบคนท�วไปในตลาด แตคณสมบตหน�งของคนจะประสบความสาเรจน+นคอ ความพยายามแบบไมทอถอย เม�อเขาไมลมเลก บวกกบการพฒนาตนเอง เรยนรจากส�งผดพลาด จนมความพรอมมประสบการณ และเม�อสภาวะตลาดหนอานวย น+นทาใหเขาสามารถไดรบผลตอบแทนท�ด ท�สง สามารรถสรางฐานะ เงนทอง จนประสบความสาเรจ แบบท�เราเหนทกวนน+ เซยนหนคนหน�งท�ช�นชอบมาก น+นคอ Jesse Livermore เจาของฉายา "Great Bear of Wall Street" เขาเปนลกเกษตรกร ยากจน เรยนไมจบไฮสกล แตเขาสามารถเปนเศรษฐเงนลานได� จากการลงทนในตลาดหนมาเกอบ 30 ป แถมชวตการลงทนกไมธรรมดา ผาดโผนย�งนก จากนกลงทนวย 20 ตนๆ ท�เขามา wall street ดวยเงนไมก�รอยเหรยญใชเวลาเกอบ 10 ปกวาจะมเงนลาน เม�อมเงนลานแลวยงขาดทนหมดตว จากน+นกกลบมารวยเงนลานอกคร+ งตอนตลาดกระทงกอนสงครามโลกคร+ งท� 1 ( World War I bull market) และทากาไรมหาศาลจากการ short sell ตอน Great Depression ไดกาไรหลก 100 ลานเหรยญ หลงจากน+นป 1935 เขาขาดทนจนเกอบหมดตวอกรอบ แตดวยการกระจายความเส�ยงเอากาไรไปซ+อพนธบตร ทาใหเขายงมสนทรพยหลกลานเหรยญ แมจะเกดกบเขาแบบน+น เขายงไมเคยโทษโชคชะตาสกนด ในหนงสอ "Reminiscences of a Stock Operator" ของเขา เขาเขยนชดเจนวา ส�งท�ทาใหเขาผดพลาดขาดทนหมดตว ไมใชเพราะดวงแตเปนเพราะ ตวเขาเองท�โลภและไมไดทาตามแผนท�วางไว แนนอนวาในชวงท�เขารวยทเงนลานไดถง 2 คร+ งกไมใชเพราะดวงด แตเปนเพราะเขาทาการบานตดตามราคาหน ตดตามวเคราะหตลาด อยางเปนระบบ เขาไดถายทอดวธการลงทนและนวคดการลงทนของเขาไวในหนงสอ


129

สรป สรปตรงน+ เลยแลวกนครบ ถาอยากจะรวย อยากประสบความสาเรจ อยาไปงมงายเร�องดวง แตจงเช�อในเร�องของ "กรรม" รวยไดเกดข+นเพราะกรรมด จากการฝกฝน การอดทน การพยายาม ทาใหมากกวาคนอ�น มมานะเพ�อไปใหถงเปาหมาย ถาเราพยายามไมยอมแพ เรยนรจากความผดพลาดในอดต วางแผนการลงทนอยางเปนระบบ มกลยทธ เหมาะสมกบจรตเรา ตอใหท+งชวตเราดวงซวย หวยข+นเทพ แพมาตลอด ยงไงกตองชนะไดครบ เพราะตลาดหนมนเคล�อนไหวแบบมวฏจกร รอบกระทง แมจะรอนาน แตมนมมาเสมอถาเราเตรยมตวเราใหพรอม ไมทอไมถอดใจไปเสยกอน นกพนนโปกเกอรมออาชพ(Professional Gambling) ท�หากนกบบอนในลาสเวกส เวลาเขาไปหาเงน เขายงไมเรยกวาไปเส�ยงดวงเลย (เพราะเขาไมใชดวงแตใชความสามารถ ใชแผนกลยทธ) แลวเราเปนนกลงทนหางจากการพนนต+งไกล จะมาใสใจ กงวลใจกบดวงชะตาทาไม จรงไหมครบ


130

สวสดปใหม 2556


131

เก�ยวกบผเขยน

ปจจบนผมเปนคนอายสามสบท�เร�มลงทนดวยเงนเกบเพยงไมก�หม�นบาท เม�อหกปท�แลว ผมเร�มเรยนรจกการลงทนหลายรปแบบท+งกองทน พนธบตร ทองคา หน อนพนธ ดวยความคดท�จะประสบความสาเรจในการลงทน เพ�อจะไดผนตวเองออกจากกรอบไปตามความฝนท�คดไว ระหวางทางมลม มลก มสข มผดหวง แตประสบการณท�ไดจะไมศนยเปลาถาเรารจกบนทกและเรยนรจากมน ผมจงไดอยากสรางเวบ Cway-investment น+ ข+น ดวยเจตนาท�จะถายทอดประสบการณการลงทนใหกบทานท�สนใจ เพ�อเปนแนวทางในการไปสอสรภาพทางการเงนของทกทานตอไปครบ สไตลการลงทนของผมเปนแบบ แนวทางการลงทนแบบ techno-fundamental มแนวคดพ+นฐานคอใชท+งการวเคราะหเทคนคดานราคา ปรมาณซ+อขาย ผสมกบการวเคราะหพ+นฐานกจการในการลงทนเพ�อเลอกหนท�ด ตามชวงเวลาและสถานการณตางๆ เปาหมายคอผลกาไรจากสวนตางราคาท�เตบโตเตมศกยภาพ พจารณาท+งผลประกอบการ พ+นฐานของบรษท เพ�อเลอกหาหนท�ดและจงหวะการซ+อ-ขาย ดวยการวเคราะหจากอปสงค อปทานของนกลงทนในตลาด แนวโนมและทศทางของราคา ตลอดจนจตวทยามวลชน เนนการลงทนอยางเปนระบบ(System) ไมไหลไปตามอารมณตวเอง หรอแรงชกจงจากจตวทยามวลชน ทกอยางอยบนตรรกะคณตศาสตรท�แนนอน ผานการพฒนาและปรบปรงจนเปน Trading System ท�เหมาะสมกบตวเอง ชยภทร เน�องคามา Chaipat nengcomma. พดคย แลกเปล�ยนเร�องการลงทน email: [email protected] fanpage:www.facebook.com/cwayinvestment


132

ผลงานของผเขยน


133

อางอง

-รปประกอบจากอนเตอรเนต

มนุษย์หุ้น 2.0 by Cway

Self Improvement