RDG Seminarprogramm 2013/14
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Seit 30 Jahren sind wir Ihr Partner, wenn es um Seminare für Kreditinstitute, Finanzdienst -
leister und mittelständische Unternehmen geht.
Unsere Methodik hat sich bewährt. Im Mittelpunkt stehen einzig und allein die Kenntnisse
und Qualifikationsziele der Teilnehmer.
In Einzel- und Gruppenarbeit wird das Wissen ge meinsam mit ihnen erar beitet.
Diskussion statt Mono log. Das macht Spaß, schafft Bilder und bleibt daher im Gedächtnis.
Die Inhalte der Seminare sind konkret auf die Arbeitswelt der Teilnehmer abgestimmt.
Wir kennen die mittel ständischen Kunden unserer Seminar teilnehmer, denn wir beraten sie.
Das strukturierte Training ermöglicht es den Teilnehmern, das neue Wissen auf ihre eigenen
Fälle und Anfor derungen am Arbeitsplatz zu trans ferieren und effektiv umzusetzen.
D I E R D G S E M I N A R E I M Ü B E R B L I C K
Grundlagenseminare für Markt und Marktfolge Seite 6Qualifizierungsseminarefür Markt und / oder Marktfolge Seite 12VertiefungsseminareMarkt Seite 20Marktfolge Seite 26SpezialseminareVorstände Seite 32Branchen Know-how Seite 36Verhandlung und Gesprächsführung Seite 42Juristische Themen Seite 46Seminarreihen Seite 54WorkshopsPraxisintegrierte WorkshopsMarkt und Marktfolge Seite 60
Inhaltsverzeichnis Seite 64
Sehr geehrte Damen und Herren,
in dem neuen Seminarprogramm 2013/14 finden Sie Neues und viel Bewährtes. Wir präsentieren Ihnen unser Seminarprogramm in gewohnt
- übersichtlicher Struktur- prägnant formuliert und vor allem- an den beruflichen Erfahrungen Ihrer Mitarbeiter ausgerichtet.
Denn RDG garantiert: Erfolgreich mit Seminaren.
Ihre Aufmerksamkeit möchten wir vor allem auf zwei besondere neueSeminarangebote richten, die aus unserer speziellen Ausrichtungauf die Wissensstände und Bedürfnisse der Teilnehmer heraus ent-standen sind.
Für Betreuer der Geschäftskunden bieten wir jetzt neu ein beson-ders kompaktes Einsteigerseminar zur Qualitätssicherung an. DieKundengröße steht dabei stets im Mittelpunkt. Das „Handwerks-zeug“ wird so konzentriert verarbeitet, dass jeder Teilnehmer nachnur sechs Seminartagen das notwendige Wissen zur effizienten undsicheren Kundenbeurteilung anwendungssicher beherrscht. Einzel-heiten können Sie unserem Seminarprogramm auf Seite 8 entnehmen.
Für ein regelmäßiges Wissens-Follow-up bieten wir Ihnen mit dem„Jahresseminar Firmenkundengeschäft“ jetzt neu ein ganz indivi-duelles Format zur Wissensauffrischung und -aktualisierung Ihreretablierten Mitarbeiter an. Fortwährende Betreuung auf höchstemNiveau und auf dem aktuellsten Stand ist die Zielsetzung dieses Seminars, deren Einzelheiten Sie bitte der Seite 22 entnehmen.
Ihr RDG Seminarteam wünscht Ihnen beim Studium des neuen Seminarprogramms viel Spaß und uns gemeinsam viele Erfolge
Dr. Deppe Gräwe Mönkhoff
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Grundlagenseminare sind konzipiert für Berufseinsteiger und thematische Quereinsteiger indas gewerbliche Firmenkundengeschäft. Die Mitarbeiter verfügen über erste Erfahrungen an diesem Arbeitsplatz und damit eher ge-ringen fachlichen Vorkenntnissen aus ihrer Arbeitspraxis zu dem angebotenen Thema.
Vermittelt werden grundlegende Informationen, so dass diese Seminare für Mitarbeiter ausMarkt und Marktfolge gleichermaßen geeignet sind, aber auch für Interessierte aus demPrivatkundengeschäft, Individualkundenbetreuung, Vermögensbetreuung, der Baufinanzie-rung, Revision etc..
Mit ihren Inhalten sind die Grundlagenseminare auch bestens geeignet für Wiedereinstei-ger, die nach Jahren der Pause oder anderen Tätigkeiten ihr Wissen auffrischen möchten.
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"Vor knapp 15 Jahren habe ich in RDG-Seminaren genau das Handwerkszeug für das Kreditgeschäft gelernt,
dass ich für meine Laufbahn brauchte. Deshalb schicke ich heute junge Mitarbeiter
konsequent zu RDG-Seminaren."Ralf Fincke
Vorstandsmitglied Sparkasse Wittenberg
GRUNDLAGENSEMINARE MARKT UND MARKTFOLGE
Qualitätssicherung für die GeschäftskundenbetreuungHinweis: Das Seminar ist wie eine Seminarreihe konzipiert und besteht aus ver-schiedenen ModulenNutzen für den Tei lnehmer
Kennenlernen betriebswirtschaftlicher Grundlagen für die Betreuung kleinster und kleinerer gewerblicher KundenLernen, qualitativ hochwertige und zeitlich effiziente Kreditentscheidungen zu treffen
Seminar inhal tModul Jahresabschlussbeurte i lung und Kapi ta ld ienst fäh igkei t - 2 Tage
Bestandteile von Jahresabschlüssen und ihre Bedeutung für die Jahresabschluss-beurteilung Zuordnung der Jahresabschlusspositionen in AnalysestrukturenVerdichtung der Jahresabschlussbeurteilung durch KennzahlenFundierte Beurteilung der wirtschaftlichen Verhältnisse einschließlich der Liquidi-tätssituation Feststellung und Abschätzung der Klärungsnotwendigkeit von InformationslückenErarbeiten von Aspekten nachhaltiger Kapitaldienstfähigkeit (KDF)Ermittlung des Kontokorrentbedarfs
Modul BWA-Analyse und Einnahmen-Überschuss-Rechnung (E-Ü) - 2 TageHerstellen von Verständnis für die Logik der Unternehmens-Finanzbuchhaltung zur Orientierung in der "Zahlenflut" durch Arbeiten mit BWA, Bewegungsbilanz und Sum-men- und Saldenliste (SuSa)Behebung von Zuordnungs- und Vollständigkeitsmängel durch die gängigsten Ab-grenzungstechniken einschl. BestandsveränderungenErmittlung der unterjährigen KDF und fundierte Bonitätseinschätzung aus dem unter-jährigen Datenmaterial Erlernen der Gründe und Techniken für die Überleitung einer Einnahme-Überschuss-Rechnung in eine GuV-RechnungEinbindung der privaten Situation in die Kapitaldienstbetrachtung bei BWA + E-Ü
Modul Geschäf tsmodel l - 1 TagHinterfragen einer Geschäftsidee nach Kundennutzen, Marktpotenzial, Innovations-grad und ProfitabilitätAbleitung der Erfolgsfaktoren und der Nachhaltigkeit des Geschäftsmodells über Alleinstellungsmerkmale, Abhängigkeiten, Markt- und Wettbewerbssituation sowie den "Relevanten Markt"Beurteilung der Managementsituation, v.a. der Unternehmerpersönlichkeit, Rechts-formen, Standortfaktoren sowie Unternehmensorganisation
Modul Methodik-Workshop - 1 TagTransfer der Erkenntnisse aus den vorangegangenen Fachmodulen für eine effizienteBearbeitung des Kreditantrages durch systematische und effiziente Aufbereitung derrelevanten Informationen
Dauer: 6 Tage
„Meine Geschäftskunden sind klein, die Anzahl meiner
Kunden aber ist groß – worauf muss ich genau achten,
um die Risiken zu erkennenund den Überblick nicht zu verlieren?“
Kleine Unternehmen effizient und
sicher beurteilen
GRUNDLAGENSEMINARE MARKT UND MARKTFOLGE
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GRUNDLAGENSEMINARE MARKT UND MARKTFOLGE
DATEV Basics
Nutzen für den Tei lnehmerLernen sich zielgerichtet in DATEV-Auswertungen zu orientierenKennenlernen der wesentlichen Strukturen des DATEV-Systems
Seminar inhal tEinführung in die Strukturen des DATEV-Systems Aufbau und Struktur der unterjährigen Buchführung im UnternehmenErlernen des Aufbaus der Summen- und SaldenlisteArbeiten mit OPOS-Listen, Wertenachweisen und anderen unterjährigen Auswertungen
Dauer : 1 Tag
Bilanzanalyse - schnell und sicher
Nutzen für den Tei lnehmerGehaltvolle Bilanzanalyse erstellen lernen an Stelle einer „Bildbeschreibung“Aufbau und Interpretation von Bilanz-(Struktur-)Analysesystemen erlernenBeherrschen des Einsatzes wichtiger KennzahlenAnalytische Überwindung von Informationsdefiziten und die Grenzen dieser Methodekennenlernen
Seminar inhal tEntwicklung eines analytischen Verständnisses über den Aufbau und Inhalt von Gewinn- und Verlustrechnung, Bilanz, Anhang und LageberichtSkizzierung der Bilanzierungs- und BewertungsspielräumeBerücksichtigung institutsgruppenspezifischer StrukturbilanzanalyseVerdichtung der Bilanzanalyse in Kennzahlen und Branchenvergleiche für die Praxis
Dauer : 2 Tage
„Was kann ich in einer Bilanztatsächlich erkennen... undwas nicht? Wie wichtig ist eigentlich Eigenkapital?“
„Macht es wirklich einen Unterschied, ob mein Kunde eine Einnahmen-Über-schuss-Rechnung erstellt oder eine Bilanz?“
BilanzwissenCHECK UP
Die E-Ü-Rechnung „knacken“
Freiberufler und Geschäftskunden zielorientiert beurteilen
Nutzen für den Tei lnehmerGehaltvolle E-/Ü-Analysen erstellen lernenKleine Kundenbilanzen „lesen“ lernenLösungsansätze für typische Informationsdefizite kennenlernenUnterjährige Einnahmen-Überschuss-Auswertungen analysieren können
Seminar inhal tEinnahmen-Überschuss-Rechnung und Gewinn- und Verlustrechnung im VergleichAufzeichnungs- und BewertungsspielräumeAufwertung der Einnahmen-Überschuss-Rechnung durch Debitoren-/Kreditorenlis-ten und InventurenVerdichtung der Analysen durch Kennzahlen; Ermittlung der Kapitaldienstfähigkeit
Dauer : 2 Tage
„BWA’s und SuSa’s - Ich brauche eine Orientie-rung in dieser Zahlenflut!“
BWA-Lesenleicht gemacht
Rating - Mehrwert für den Verkauf
Nutzen für den Tei lnehmerArgumentationshilfen für die Vermittlung von Ratingergebnissen und deren umfassenden Kontext sicher anwendenBetriebswirtschaftliche Sachverhalte aus dem Rating im Beratungsgespräch hinterfragen lernen Kennenlernen des Nutzens des Rating für das Verkaufsgespräch
Seminar inhal tWie „Raten“ die Wettbewerber?Rating und Pricing: Welcher Zusammenhang besteht hier und wie ist er dem Kunden vermittelbar?Der Einfluss unternehmerischer Entscheidungen auf die Rating-Note: In welchem Umfang und in welche Richtung ändern bilanzpolitische Maßnahmen die Rating-Note? Aufzeigen der Wirkungsmechanismen am praktischen FallbeispielWelchen Einfluss haben qualitative Faktoren auf die Rating-Note? Hinweise zur betriebswirtschaftlich korrekten Beurteilung der quantitativen und qua-litativen Faktoren und deren Vermittlung im KundengesprächVertriebschance Rating: Gibt es Vertriebsansätze für Kunden mit gutem Rating und wo finde ich sie? Gibt es Möglichkeiten zur Unterstützung von Kunden mit mittlerem Rating und wo ist hier die Rolle des Firmenkundenbetreuers?
Dauer : 2 Tage
„Alles wird in einer Note zu-sammengefasst. Wie soll ich
das meinem Kunden erklären? Was sollte ich meinem Kundeneigentlich nicht mitteilen?“
Rating:Do s
&Dont s
GRUNDLAGENSEMINARE MARKT UND MARKTFOLGE
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Existenzgründungskonzepte sicher hinterfragen
Nutzen für den Tei lnehmerBetriebswirtschaftliche Grundlagen für die Existenzgründerberatung kennenlernenNutzung strukturierter Prüfungen und Plausibilisierungen von Existenzgründungs-vorhaben/ BusinesspläneChance-/Risiko-Potenziale in der zukunftsorientierten Kreditwürdigkeitsprüfung sicher aufdecken
Seminar inhal tPrüfung der Person: Managementanforderungen an den Existenzgründer, Führungsqualitäten, Zielklarheit im Gründungsstadium etc.Prüfung der Marktchancen: Marktpotenzial und Abgrenzung der relevanten Zielgruppe, Beurteilung eines geeigneten Marketing-MixPrüfung der UnternehmensstrukturPrüfung der Rentabilität: Wie sollte eine fundierte Rentabilitätsplanung aussehen? Welche „Knackpunkte“ sind kritisch zu hinterfragen?Prüfung der Liquidität: Finanzbedarfsermittlung, Beurteilung von Finanzplanungen, Deckung des Finanzbedarfs
Dauer : 3 Tage
„Existenzgründer müssen vonsich und ihrer Idee überzeugt
sein. Bin ich das auch? Und wenn nicht, hat es den-
noch Chancen?“
Knackpunktebei Existenz-gründungen
schnell erkennen
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Dr. Dirk DeppeDipl.-Kfm.Geschäftsführer
Walter GräweDipl.-Kfm.Geschäftsführer
Rüdiger MönkhoffDipl.-Kfm.Geschäftsführer
Rudi SchumacherDipl.-Betrw.Berater
Rüdiger DaustDipl.-Kfm.Berater
Dirk BrediesDipl.-Kfm.Partner
Andreas KultschytzkyDipl.-Kfm.Partner
Jörg RichterDipl.-Volksw.Partner
Bernd KrauseDipl.-Wirt.-Inf.Partner
Gerd BartholméDipl. Bankbetrw.Berater
Arno EmmerichDipl.-Ing. (FH)Niederlassungsleiter
Sigrid HillenbrandDipl.-Kffr. (FH)Beraterin
Torsten SchimmelDipl.-Wirt.-Jur.Berater
Stefan LorenzM.A. Betrw. (FH)Dipl.-Betrw. (BA)Berater
Dominik RieplDipl.-Kfm.Berater
Sie wollen weiterkommen, haben den nächsten Karriereschritt vor Augen oder bereits erklommen? Ihre letzte Weiterbildung
liegt bereits Jahre zurück? Sie benötigen spezielle Informationen und Kenntnisse?
Unsere Seminare orientieren sich an den Anforderungen der Personalentwicklung. Mitarbeiter können individuell gefördert
und gefordert werden, in Übereinstimmung mit ihren Erfahrungen und Bedürfnissen.
Die RDG-Referenten sind Praktiker und ausgewiesene Experten der jeweiligen Fragestellungen. Sie vermitteln Wissen, von
dem Sie in Ihrem beruflichen Umfeld unmittelbar profitieren können.
Unsere Referenten sind erfahrene Experten für Ihre Weiterbildung
Ralf RotzingerDipl.-Kfm. Berater
Sebastian WaldmannM.A. BetriebswirtBerater
Alexander TerhardtAssessor und Betrw.(IWW)Berater
Nicole GalleB.A. Unternehmens-managementBeraterin
Andree SchallehnDipl.-Betrw. Berater
Kilian SchmidtM.Sc. Intern. Mgmt.Dipl.-Betrw. (FH)Berater
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QUALIFIZIERUNGSSEMINARE MARKT UND MARKTFOLGE
Qualifizierungsseminare richten sich an Mitarbeiter aus dem gewerblichen Kreditgeschäft,die bereits über jahrelange Erfahrungen am Arbeitsplatz verfügen. Diese Mitarbeiter haben es in der Praxis mit komplexeren Aufgabenstellungen zu tun. Ziel der Seminare ist es, tiefer gehende Inhalte zu vermitteln, Wissen zu festigen und Techni-ken für eine strukturierte Anwendung des Wissens am Arbeitsplatz zu erlernen. Die in den Seminaren trainierten Anwendungen ermöglichen eine effektivere, höherwertigeTätigkeit am Arbeitsplatz.Die Themen richten sich gleichermaßen an Mitarbeiter aus den Bereichen Markt und Markt-folge. Falls gewünscht, können die Seminare auch getrennt nach Markt und Marktfolgedurchgeführt werden.
"Für uns zählt nicht allein die Vermittlung von Wissen.Entscheidend ist, dass der Teilnehmer im Seminar eine
Struktur erhält, damit er das Wissen auch am Arbeitsplatz einsetzen kann. Das gewährleisten die Seminare der RDG."
Markus StangSparkassenverband Niedersachsen
Geschäftsbereich Sparkassenakademie
Risikofrüherkennung
Nutzen für den Tei lnehmerHauptursachen wirtschaftlicher Krisen frühzeitig erkennenInsolvenzindikatoren in den Unternehmensbereichen und dem Absatzmarkt des Kunden erkennen und nach ihrer Bedeutung gewichtenRating-Systeme in ihrer Leistungsfähigkeit für die Engagementbeurteilung prüfenMaßnahmen der Insolvenzabwehr in ihrer Wirkungsweise beurteilen
Seminar inhal tTypische Insolvenzursachen - vor allem gefährdeter BranchenInsolvenzfrüherkennung im Management und im Absatzmarkt des KreditkundenRating-, Bilanz- u. Kennzahlenorientierte Risikofrüherkennung - Nutzung geeigneter VerprobungstechnikenMöglichkeiten und Grenzen aktueller Risikocontrollinginstrumente (Watch-List)
Dauer : 3 Tage
„Schon wieder eine Einzelwertberichtigung.
Man muss das doch früher erkennen können! “
„Ich bin mir nicht sicher, obder Kunde tatsächlich einenGewinn erwirtschaftet hat.Erst neulich hat mir ein Kol-lege von einem Fall erzählt…gilt das auch heute noch?“
Die EWB-Prophylaxe
Bilanztricks zuverlässig erkennen
QUALIFIZIERUNGSSEMINARE MARKT UND MARKTFOLGE
Bilanzpolitik und Bilanzmanipulation
Nutzen für den Tei lnehmerBilanzpolitische Maßnahmen und Manipulationen erkennen und bewertenBerücksichtigung von Bilanzpolitik im Rahmen der (Struktur-) Bilanzanalyse Zusammenfassung der Ergebnisse in einer Gesamtbeurteilung bzw. Vorbereiten und Führen von Jahresabschlussgesprächen
Seminar inhal tStärken und Schwächen konventioneller (Struktur-)Bilanzanalyse Beurteilung der Bilanzierungs- und Bewertungsspielräume in der Handels- und Steuerbilanz anhand der aktuellen GesetzgebungUnterscheidung bilanzpolitischer Möglichkeiten nach Handels- und ProduktionsunternehmenBilanzpolitische Manipulationen schnell und sicher erkennen: an Hand der Originalbilanz sowie an der Auswirkung auf ein Kennzahlensystem
Dauer : 3 Tage
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Unterjährige Zahlen schnell und präzise auswerten
Nutzen für den Tei lnehmerUnterjährige Entwicklungstrends in Ertrags- und Finanzkraft der Kreditkunden erkennenAnwendung von Verprobungshilfen für BWA’s einschließlich von Bestandsverände-rungen zur Ermittlung eines korrigierten BetriebsergebnissesVom Geschäftsverlauf zur Kontokorrententwicklung und umgekehrtden Brückenschlag zwischen Ertrags- und Liquiditätsentwicklung sicher beherrschen
Seminar inhal tErkennen von Vollständigkeits- und ZuordnungsmängelnErarbeitung von Verprobungs- und Abgrenzungstechniken zur Verbesserung der Aussagekraft der DATEV-BWADie Ermittlung von Bestandsveränderungen bei Produktions- und HandwerksbetriebenFundierte Votierung der wirtschaftlichen Situation des Kunden aus dem unterjährigen Datenmaterial - BonitätseinschätzungFrühzeitige Ableitung wichtiger Bilanzpositionen bis hin zu einem vorläufigen Jahres-abschluss aus der Monatsauswertung
Dauer : 3 Tage
Beurteilung von Investitionsvorhaben
Nutzen für den Tei lnehmerTechniken einer zeiteffizienten Beurteilung eines Investitionsvorhabens erlernenDie Beratungsqualität beim Kunden steigern durch überzeugende Argumentationen zu Chancen und Risiken eines beabsichtigten Investitionsvorhabens Investitionsvorhaben in die aktuelle Unternehmenssituation und hausinterne Engage-mentstrategie einordnenDas Investitionsvorhaben für den Kreditbeschluss aufbereiten
Seminar inhal tHerausfiltern der tatsächlichen Investitionsmotive - Klärung relevanter Investitions-daten mit dem KundenErlernen praxistauglicher Investitionsrechenverfahren am Beispiel typischer mittel-ständischer Firmenkunden für die Beurteilung der Chancen und Risiken aus einem Investitionsvorhaben Ermittlung des optimalen Reinvestitionszeitpunktes - Gewichtung von Ertrags- und LiquiditätsaspektenInterne und externe Kommunikation der eigenen InvestitionsbeurteilungAusgangspunkt des Investitionsvorhabens für einen systematischen Vertrieb
Dauer : 2 Tage
„Die BWA ist für mich zwarwichtig, aber vertrauenkann ich ihr nicht. Da warteich doch lieber noch ab, bisder Jahresabschluss kommt,oder?“
„Der Kunde will mit uns ins Ge-schäft kommen, aber will ichdas? Oder muss ich das, da ichsonst den Kunden verliere?“
BWA’s in der Praxis: Abgrenzenund mehr
Investitionen erfolgreich begleiten
QUALIFIZIERUNGSSEMINARE MARKT UND MARKTFOLGE
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Kundenplanung auf „den Zahn fühlen“
Nutzen für den Tei lnehmerDie Technik einer adäquaten dynamischen Ertrags- und Finanzplanung erarbeitenVertiefung der Beurteilungskompetenz vorgelegter Planungsunterlagen bzgl. inhaltlicher Logik und Wahrscheinlichkeit des Eintretens prognostizierter WerteVerprobungstechniken des unterjährigen Liquiditätsbedarfs anwendenMöglichkeiten der Erhöhung der Beratungsqualität durch wertvolle Hinweise für den Firmenkunden bei der Verfeinerung von Planungsrechnungen kennenlernen
Seminar inhal tUmfang, Ausgestaltung und Aussagekraft von Planungen in der PraxisWie detailliert muss eine aussagekräftige Planung in Abhängigkeit vom Unterneh-menstypus (Größe, Saison etc.) tatsächlich sein?Erarbeitung der Systematik der Budget- und Finanzplanung als Voraussetzung für die Beurteilung von PlanungenPlausibilisierungsmöglichkeiten bei monatlichen Ertrags- und FinanzplanungenPlanungsbesonderheiten bei saisonalen SchwankungenPlanerische Erfassung von saisonalen, periodischen und einmaligen Ertrags- undFinanzpositionen sowie Differenzierung nach Zahlungs- und/oder ErtragswirksamkeitBeratung des Firmenkunden bzgl. Einsatzmöglichkeiten, Art und Umfang sowie Ausgestaltung der Planung als Führungs- und Steuerungsinstrument
Dauer : 2 Tage
„Die Planung habe ich vomKunden bekommen. Und
jetzt? Wie kann ich überprü-fen, ob der vom Kunden dar-gestellte Liquiditätsverlauf
auch stimmt?“
„Ich habe so viele Fälle aufdem Tisch... ,
aber gerade die schwachenKunden kosten so viel Zeit. Gibt es Ansätze für eine effiziente Betreuung der kritischen Fälle, damit wieder mehr Zeit für den Vertrieb bleibt?“
Taugt die Kunden-planung?
Intensiv-betreuung
intensivbetreuen
QUALIFIZIERUNGSSEMINARE MARKT UND MARKTFOLGE
Intensivbetreuung kritischer Kreditengagements
Nutzen für den Tei lnehmerMöglichkeiten und Grenzen einer Intensivbetreuung kritischer Engagements im Marktbereich gemäß MaRisk kennenlernen wirtschaftliche Krisen und deren mögliche Auswirkungen richtig einschätzen typische Maßnahmen der Krisenbewältigung kennenlernen und hinsichtlich ihrer Wirksamkeit gewichten
Seminar inhal tKonsequenzen der Insolvenzursachen im Markt und Management des Kreditkunden für die IntensivbetreuungEntwicklung von individuellen Engagementstrategien Ansatzpunkte der Intensivbetreuung kritischer Kreditengagements Kriterien einer Abgabe kritischer Engagements an die Sanierungsabteilung oder die Rechtsabteilung
Dauer : 2 Tage
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=
Unterschiedliche Voten - Was nun?
Nutzen für den Tei lnehmerOffenheit für und Interesse an kontroversen Diskussionen bieten Veränderungen in der Sichtweise - Ziel ist es, durch Einsatz von fachlichen und verhaltensorientierten Komponenten die ggf. divergierenden Voten im risikorelevanten Geschäft zwischen Firmenkundenbetreuung und Kreditanalyse im Rahmen eines effizienten Abstim-mungsprozesses zusammenzuführen. Herangehensweise „der Anderen“ kennenler-nen durch eine Reihe von praktischen Fällen, die unterschiedliche Voten zulassen.
Seminar inhal tDen Teilnehmern werden komplexe, betriebswirtschaftliche Fallstudien vorgestellt, die es unter zwei Perspektiven zu bearbeiten gilt. Aus der Perspektive der Firmen-kundenbetreuung („Markt“) soll ein fundiertes Erst-Votum, aus der Sicht der Kredit-analyse („Marktfolge“) ein Zweit-Votum erstellt werden. Beide, ggf. divergierende Voten werden auf Unterschiede oder Gemeinsamkeiten hinterfragt und zusammengeführt.Es wird Bewusstsein geschaffen für „unbewusste“ Vorgänge, die die Kommunika-tion bzw. die Prozesse belasten können. Es wird über eine professionelle und ausgewogene Analyse die Basis für konstruktive Verhandlungen/Gespräche geschaffen.Es wird eine Kommunikation, die unter Berücksichtigung des Gegenübers zielführendist, vorgenommen.
Dauer : 2 Tage
Unternehmensbewertung im Mittelstand
Nutzen für den Tei lnehmerPraxisrelevante Nutzung von Methoden der UnternehmensbewertungSpezifische Überlegungen und Vorgehensweisen bei der Unternehmensbewertung anhand von Fallstudien kennenlernen
Seminar inhal tBegriffe, Aufgaben, Anlässe und Methoden der UnternehmensbewertungGrundsätze der Unternehmensbewertung nach dem Institut der WirtschaftsprüferVorgehensweise bei der UnternehmensbewertungDie Behandlung von Unternehmensverkäufen im Rahmen der EinkommensteuerMusterverträge
Dauer : 2-3 Tage
„Eskalieren, blockieren…. -verstehe ich eigentlich dieGründe der Anderen?“
„Methoden für Unterneh-mensbewertungen gibt esviele... . Und was ist mittel-standstauglich?“
Zwei Banker,zwei Voten ...
Der faire Kauf-preis zur langfristigenUnternehmens-sicherung
QUALIFIZIERUNGSSEMINARE MARKT UND MARKTFOLGE
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Wie zukunftssicher ist die Kapitaldienstfähigkeit?
Nutzen für den Tei lnehmerMethoden für eine zukünftige und nachhaltige Kapitaldienstfähigkeitsberechnung sicher beherrschen Möglichkeiten zur Erhöhung der betriebswirtschaftlichen Belastbarkeit der Kapital-dienstaussage kennenlernen Qualifizierung der Teilnehmer für die aufsichtsrechtlichen Anforderungen nach § 25a KWG.
Seminar inhal tAnforderungen an eine nachhaltige Kapitaldienstfähigkeit - Abhängigkeit von Rechtsform, Gewinnermittlungsart (Jahresabschluss, Einnahmen-Überschuss-Rech-nung) und Art der Kreditnehmereinheit (natürliche und/oder juristische Person) Erkennen der Aussagekraft einer vergangenheitsorientierten Berechnung der Kapi-taldienstfähigkeit mit Hilfe des erweiterten Cash-FlowMethoden für die Erstellung einer zukunftsorientierten Kapitaldienstfähigkeitsbe-rechnung auf Basis von Jahresabschlüssen, BWA’s und Ertragsplanungen Strategien zur Wiedererlangung der Kapitaldienstfähigkeit Umgang im Kreditinstitut bei Teilkapitaldienstfähigkeit
Dauer : 2 Tage
„In der Vergangenheit warmein Kunde rechnerisch stetskapitaldienstfähig. Ist er das
in Zukunft aber auch?Wie geht es meinem Kunden
tatsächlich?“
„Wie erhalte ich ein sicheresUrteil über ein Kreditengage-
ment in kurzer Zeit?“
Vergangenheit + X = Zukunft?
Entscheidenstatt
Vertagen
QUALIFIZIERUNGSSEMINARE MARKT UND MARKTFOLGE
Kreditengagements schnell und sicher beurteilen
Nutzen für den Tei lnehmerAuffrischung bzw. Vertiefung aktueller betriebswirtschaftlicher Beurteilungsinstrumente Effizientes und zielgerichtetes Entwickeln einer Engagementstrategie auf Basis der Kundeninformationen Strukturierte Gesprächsstrategien und kundenorientierte Vertriebsargumente sicher anwenden
Seminar inhal tStrukturierte Beurteilungen der bilanzierten und unterjährigen Ertrags- und Finanzsi-tuation sicher beherrschenKomponenten der Kapitaldienstrechnung sowie Rating-Kennzahlen für die Engage-mentbeurteilung nutzenSchnelle und kompetente Beurteilung des Managements und der Marktchancen des Unternehmens zur Bestimmung der langfristigen UnternehmensstrategieZielgerichtet und sicher Vertriebsaspekte aus den Kundenunterlagen erkennen und im Gespräch einsetzen Entwicklung und Umsetzung von Engagementstrategien im Firmenkungeschäft
HinweisZielgruppe sind vor allem Firmenkundenbetreuer/Kreditanalysten, die das jeweilige Fach-seminar vor mehr als fünf Jahren erfolgreich absolviert haben.
Dauer : 3 Tage
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Das BilMoG in der praktischen Jahresabschlussanalyse
Nutzen für den Tei lnehmerErhalt eines Überblick über die wesentlichen Änderungen des HGB durch das BilMoG aus der Perspektive eines Kundenbetreuers und KreditanalystenAuswirkung des BilMoG auf den handelsrechtlichen Jahresabschluss kennenlernen – die neuen Unterschiede zum steuerrechtlichen JahresabschlussAuswirkungen des BilMoG auf die tägliche Praxis im Firmenkundengeschäft (Bilanzanalyse, EBIL bzw. GENO-FBS, Jahresgespräche, Rating etc.)
Seminar inhal tDie Auswirkungen des BilMoG auf GuV und Bilanz, den operativen Gewinn und die Kapitaldienstfähigkeit sowie Kapitalflussrechnungen kennenlernen an Hand der „Roten Fäden“Auswirkungen des BilMoG auf die Möglichkeiten der legalen BilanzpolitikEinfluss der Änderungen des BilMoG auf die HGB-Bilanzen – die unterschiedliche Darstellung wichtiger Ertrags- und Bilanzkennziffern im Original-Jahresabschluss des Kunden und den Strukturbilanzen der Kreditinstitute (EBIL- bzw. den GENO-FBS)Diskussion von Vorschlägen für den Umgang in der täglichen Praxis des Firmenkun-dengeschäfts
Dauer : 1 Tag
„Welche Auswirkungenhaben die Änderungen desHGB durch das BilMoG aufdie Beurteilung der handels-und steuerrechtlichen Jah-resabschlüsse?“
Sind Sie up-to-date?
QUALIFIZIERUNGSSEMINARE MARKT UND MARKTFOLGE
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Die Zielgruppe für diese Seminare ist gut qualifiziert und hat langjährige Erfahrungen an ihrem Arbeitsplatz im gewerblichen Firmenkundengeschäft gesammelt. Ziel ist das Erlernen und Anwenden von Qualifikationen, die sich speziell an Mitarbeiter imBereich „Markt“ richten.
„RDG Management-Beratungen GmbH bietet in ihren Seminaren praxisorientierteAnalyse- und Vertriebsansätze rund um den Firmenkundenbereich. Dabei wird
nicht nur Fachwissen vermittelt, sondern auch darauf geachtet, dass dasWissen am Arbeitsplatz umgesetzt werden kann. Maßgeschneidert auf unsere
Bedürfnisse und in enger Kooperation mit der Sparkassenakademie.“ Robert Restani
Vorstandsvorsitzender der Sparkasse Hanau
VERTIEFUNGSSEMINARE MARKT
Jahresseminar Firmenkundengeschäft
Hinweis: Dieses Seminar erfolgt ausschließlich in enger und individueller Themenab-sprache mit den jeweiligen Führungskräften
Nutzen für den Tei lnehmerFresh-up früherer Themen unter Einbeziehung von Roten FädenSukzessive Angleichung der Bildungsstände etablierter MitarbeiterKennenlernen aktueller Themen im Firmenkundengeschäft mit der Zielrichtung Vertriebsorientierung und RisikotransparenzVertriebs- und risikoorientierte Anwendung der aktuellen Sachverhalte unter Einbezug von Echtfällen
Seminar inhal tTransfersicherung für die tägliche PraxisVorstellung aktueller gesetzlicher Veränderungen bzw. neuer institutsgruppen-spezifischer Handhabungen, die wesentliche Auswirkungen und Chancen auf das Firmenkundengeschäft haben (können)Wiederholung und Vertiefung in früheren Seminaren erlernten Wissens- zum Beispiel aus den Bereichen Jahresabschluss, unterjährige Zahlen, Planungen, Konzepte, Markt und Management und vieles andere mehrBearbeitung von Echtfällen, die die Teilnehmer im Vorfeld des Seminares zur Verfügung gestellt haben bzw. mitbringen
Dauer : 3 Tage
Effizienz im Kundengespräch
Nutzen für den Tei lnehmer(Weiter-)Entwickeln des Selbstverständnisses in der Berater-Kunden-BeziehungLernen, die Vertriebsvorgaben durch höhere Effizienz sowohl im Beratungsgespräch als auch bei der Aufbereitung von Kreditentscheidungen schneller zu erfüllenTechniken zur Intensivierung der Kundenbindung nutzen lernenEinsatz betriebswirtschaftlicher und fachlicher Kompetenzen in anlassbezogenen Kundengesprächen
Seminar inhal tBewusstsein für die Aufgaben des Kundenbetreuers im Spannungsfeld zwischen Vertrieb und KundenwunschGelassenheit als ErfolgsrezeptDie erfolgreiche Gesprächsführung von wichtigen Verhandlungsgrundsätzen bis zur „Exit – Strategie“ „Verkaufen nach innen“ - die ergebnisorientierte Aufbereitung von Bewilligungsvor-lagen und der Umgang mit internen WiderständenVertrieb mal anders: Gesprächsführung entlang der Interessen des MittelstandesDurch fundierte fachliche Beratung und Beurteilung des Firmenkunden den Vetriebs-erfolg steigern
Dauer : 2 Tage
„Wie kann ich noch erfolg-reicher sein ohne mehr Zeitzu investieren und dabei
in meinen Beruf Erfüllung finden?“
Zufriedenheit =mehr Erfolg mit
geringeremZeitaufwand
„Im Alltag kommt vieles zukurz, etliches verliert sich.
Ich möchte auf dem Laufen-den bleiben, damit ich
nichts verliere!“
Dran bleiben!-
up-date s &fresh-up s
ohne sit-up s
VERTIEFUNGSSEMINARE MARKT
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Entwicklung von Betreuungskonzepten aus vertriebsorientierter Unternehmensanalyse
Nutzen für den Tei lnehmerAnsatzpunkte von Kundenklassifizierungen und Betreuungskategorien im Firmenkun-dengeschäft kennenlernen Unternehmerische Denkweisen und Erwartungen mittelständischer Firmenkunden besser kennenlernen Firmeninterne Informationen richtig interpretieren und im Kundengespräch wieder- verwenden
Seminar inhal tAnspruch und Wirklichkeit in der Firmenkundenbetreuung in KreditinstitutenEntwicklung von Betreuungskategorien auf Basis von ABC-Analysen, Firmenkunden-portfolien und anderen KundenklassifizierungskriterienAbleitung von Betreuungskonzepten auf Basis der BetreuungskategorienDie Unternehmensanalyse für Cross-Selling-Ansätze nutzen
Dauer : 2-3 Tage
„Welche Kunden verdienen die größte Aufmerksamkeit und wie kann ich sie am besten beraten?“
Richtiger Vertriebsansatz+ richtige Kunden= Erfolg
VERTIEFUNGSSEMINARE MARKT
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Unternehmensnachfolge - erfolgreich gestalten
Nutzen für den Tei lnehmerErkennen der Stärken und Schwächen in Konzeption und Gestaltung des unterneh-merischen Generationswechsels Auswirkungen der Unternehmensnachfolge auf die laufende Engagementbeurteilungund Kreditwürdigkeit beurteilenErarbeiten, wie die Hausbank in den verschiedenen Phasen bei der Konzeption und Gestaltung von Zielen und Maßnahmen der Unternehmensnachfolge unterstützen kann oder muss
Seminar inhal tStrategische Defizite in der Nachfolgeplanung: Unterschätzung des Zeitbedarfs für die geordnete Umsetzung der Unternehmensnachfolge, Missachtung erbrechtlicher Mindestanforderungen, Überschätzung von SteuervorteilenVorbereitungen des Unternehmens auf den Generationswechsel: Stabilisierung und Anpassung der Marktstrukturen, Führungsorganisation, technischen und technologischen Standards, Unternehmensfinanzen Vollzug der vermögens- und managementseitigen Unternehmensnachfolge Schaffung der Grundlagen für das externe Controlling der Hausbank in der Über-gangsphase, neuere Formen der finanziellen Abwicklung (z.B. Management-Buy-Out)
Dauer : 3 Tage
„Eine Unternehmensnach-folge bringt Chancen und Risiken mit sich. Was überwiegt?Lassen sich erkannte Risiken beherrschen, damitich mit dem Kunden im Geschäft bleiben kann?“
Drei Gewinner:Verkäufer,Nachfolger undKreditinstitut
VERTIEFUNGSSEMINARE MARKT
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Erfolgsfaktor Management
Nutzen für den Tei lnehmerBetriebswirtschaftliche Einschätzung und Beurteilung des Bonitätskriteriums „Management“ vertiefenBeratungsqualität hinsichtlich managementrelevanter Faktoren im Mittelstand erhöhen und festigenErarbeiten, wie im Kundengespräch mit zielgerichteten Fragestellungen herausgear-beitet werden kann, wie sich die Chancen- und Risikopotenziale der Unternehmens-führung verteilen; in den Unternehmer „hineindenken“
Seminar inhal tDifferenzierung und Gewichtung unternehmerischer Eigenschaften und FähigkeitenVor- und Nachteile subjektiver Management-BeurteilungskriterienAuswirkung von Managementdefiziten auf die UnternehmensaussichtenBeratungsansätze zur nachhaltigen Verbesserung der ManagementsituationDifferenzierung und Bedeutung von Unternehmenszielen und -strategienHandlungsempfehlungen und Fallstricke für eine zielorientierte Gesprächsführung für die Beurteilung von ManagementkriterienUnternehmens-„Bausteine“ als Grundlage der ManagementaktivitätenFührungsinstrumente & Führungsstile
Dauer : 2 Tage
„Wie bekomme ich am bestenheraus, ob mein Kunde ein„guter“ Unternehmer ist?“
Ist mein Vertrauen
gerechtfertigt?
Das Jahresgespräch mit dem Firmenkunden
Nutzen für den Tei lnehmerSie lernen unternehmerische Denkweisen besser kennenWie die knappe Zeit für die Gesprächsvorbereitung optimal genutzt werden kannDie Ableitung von Vertriebsansätzen aus Jahresabschluss und BWA/SuSa
Seminar inhal tAufbau einer GesprächsagendaUnternehmerische Kennzahlen versus banktechnische KennzahlenRelativierung des Kreditlimits als Maß der DingeDas Kreditinstitut als Gesprächspartner und nicht nur als KreditgeberDie richtigen Fragen stellen, um aussagekräftige firmeninterne Informationen zu erhaltenFirmeninterne Informationen richtig interpretieren und im Kundengespräch wiederverwendenGrenzen zwischen Kreditberatung und Unternehmensberatung
Dauer : 2 Tage
„Wie werde ich zum betriebswirtschaftlichen
Sparringspartnermeines Kunden?“
Mit dem Unternehmer
aufAugenhöhe
Wie verhält sich der Unternehmer in der Krise? Direkter Dialog mit einem anwesenden Unternehmer
Nutzen für den Tei lnehmerIm Dialog mit dem Unternehmer Maßnahmen zur erfolgreichen Gegensteuerung von Krisen kennenlernen Schärfen des Verständnisses für typische Verhaltensweisen des Unternehmers in einem immer schwierigeren wirtschaftlichen Umfeld zur besseren Einschätzung und Antizipation möglicher Verhandlungsstrategien des UnternehmersEinblick in die Sichtweise des Unternehmers und dessen Vorbereitung auf Kreditge-spräche erhalten durch Hineinversetzen in die Situation des im Seminar anwesendenUnternehmersReflektieren der gewonnenen Erkenntnisse auf die Arbeitssitution
Seminar inhal tErkennen von Warnsignalen unternehmenskritischer Entwicklungen anhand eines konkreten Kreditengagements Maßnahmen zur Gegensteuerung Vorbereitung auf das Kundengespräch anhand verschiedener konkreter Situationen Besprechung der Kundenunterlagen sowie Verhandlungsführung mit dem im Semi-nar anwesenden Unternehmer
Dauer : 2 Tage
VERTIEFUNGSSEMINARE MARKT
„Wie tickt mein Kunde inschwierigen Situationen -welche Transparenz lässt erzu, wo macht er dicht?“
Unternehmer„inside out“ - Ihr künftigerWissensvor-sprung
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Marktstellung - schnell und sicher beurteilen
Nutzen für den Tei lnehmerBeurteilungskompetenz der Marktposition und Marktbearbeitung des FirmenkundenErlangen von Methoden zur zielgerichteten Feststellung der spezifischen Markt-chancen bzw. -risikenBeratungsansätze im Firmenkundendialog aus der Marktstellung entwickeln
Seminar inhal tNutzungsmöglichkeiten und Grenzen der Marktanalyse von Brancheninformationen im Rahmen der Engagementbeurteilung - Auswirkung von Marktproblemen auf die Unternehmensaussichten bzw. die eigene EngagementstrategieWelche Rolle spielt das Erforschen des eigenen Marktes im Mittelstand?Marketingkonzeption und Markteintrittsbarrieren - Grundlagen der MarktbeurteilungAnalyse der Ziel- und Kundengruppen zur Feststellung des relevanten MarktesBedeutung der Zielgruppe auf die Ausgestaltung des Angebots des Unternehmens an seine Kunden (hinsichtlich Preis, Produkt, Werbung und Vertrieb)Bedeutung des Produktlebenszyklus und der Portfolioanalyse für das marktfähige Leistungsangebot des FirmenkundenGesättigte Märkte: Preispolitik in Theorie & PraxisAbleitung von Vertriebsansätzen durch Erarbeitung kundenspezifischer Marktpara-meter im Rahmen der Marktanalyse
Dauer : 2 Tage
„Die Märkte verändern sichheute so schnell... . Woherweiß ich, dass mein Kundestets mit vorn dabei bleibt? “
Hier wird dasGeld verdientoder verloren!
Die Zielgruppe für diese Seminare ist gut qualifiziert und hat langjährige Erfahrungen an ihrem Arbeitsplatz imgewerblichen Firmenkundengeschäft gesammelt. Ziel ist das Erlernen und Anwenden von Qualifikationen, die sich speziell an Mitarbeiter im Bereich Markt-folge richten.
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"Die RDG bietet in Ihren Seminaren praxisorientierte Analyseansätze für die Marktfolge und geht damit maßgeschneidert auf die besonderen
Anforderungen und Strukturen in unserem Hause ein.Die RDG und die Akademie arbeiten dabei Hand in Hand."
Frank LampertVolksbank eG Darmstadt - Kreis Bergstraße
Bereichsleiter Dienstleistungszentrum Kredit
VERTIEFUNGSSEMINARE MARKTFOLGE
Konsolidierung von JahresabschlüssenNutzen für den Tei lnehmer
Erlernen und Vertiefen von Techniken, die für eine Konsolidierung von Jahresab-schlüssen notwendig sindBeurteilung der Notwendigkeit von konsolidierten Jahresabschlüssen als Entscheidungs grundlage für eine Kreditgewährung Möglichkeiten und Grenzen der Bonitätsbeurteilung bei fehlenden Informationen, dieaber für eine Konsolidierung grundsätzlich notwendig wären
Seminar inhal tRechtliche Grundlagen der KonzernrechnungslegungVerschiedene Arten der Konsolidierung in Abhängigkeit der Art des verbundenen Unternehmens: Vollkonsolidierung, Quotenkonsolidierung, At Equity MethodePraktische Durchführung einer VollkonsolidierungErkennen der Bedeutung von Zwischengewinnen und ihr Einfluss auf die Bonitätsbe-urteilung in der PraxisVor- und Nachteile der Analyse konsolidierter BilanzenIst eine Bonitätseinschätzung auch ohne Konsolidierung möglich?Möglichkeiten der Bonitätsanalyse bei fehlenden InformationenTypischer Aufbau von Unternehmensverbünden in der Praxis, insbesondere am Beispiel der Betriebsaufspaltung
Dauer : 2 Tage
“Ich konsolidiere die Jahres-abschlüsse, aber ist daswirklich notwendig?
Schließlich weist doch jedesUnternehmen des Kredit-
nehmers einen Gewinn aus!“
Den Durchblick behalten
VERTIEFUNGSSEMINARE MARKTFOLGE
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Der Kreditanalyst als „Berater des Beraters“ mit Fällen der Teilnehmer
Nutzen für den Tei lnehmerAnwendung von Techniken und Lösungsansätzen für eine zeiteffiziente Analyse der Praxisfälle unter Anleitung eines erfahrenen Moderators Kennenlernen der Möglichkeit der Marktfolge als Berater des Beraters, indem sowohldie Risiken als auch Vertriebschancen einzelner Kreditengagements aufgezeigt werden. Umsetzung der Chancen- und Risikobeurteilung in einem hochwertigen Bonitätsurteil (z.B. für Kreditanträge, Zweitvoten).
HinweisBesonderheit des Seminars ist die Aufspaltung in zwei Präsenzteile -einen Vorberei-tungstag und zwei Trainingstage. Zwischen denen beide Präsenzphasen liegen ca. 4 - 6 Wochen.
Seminar inhal tTei l 1 - Vorberei tungstag
Techniken der zeiteffizienten BonitätsanalyseVorbereitung der beiden Trainingstage mit Hilfe von PraxisfällenAuf was kommt es bei einer zügigen Bonitätsanalyse an?Womit fange ich bei der Bearbeitung komplexer Fälle an?In welcher Reihenfolge gehe ich vor?Muss ich immer konsolidieren oder kann ich gegebenenfalls darauf verzichten?Welche Unterlagen sind unverzichtbar zur Bonitätsbeurteilung und auf welche kann ich (zunächst) verzichten?Wie überprüfe ich die Realisierbarkeit von Planzahlen?Unter welchen Voraussetzungen können Planverfehlungen wirklich noch aufgeholt werden?Welche Fragen sind an den Firmenkundenbetreuer bzw. an den Firmenkunden zu stellen?
Tei l 2 - Tra in ingstage Bearbeitung von Echtfällen der TeilnehmerJeder Teilnehmer bringt zum Seminar einen von ihm ausgesuchten und aufbereiteten anonymisierten Praxisfall mit und stellt ihn den anderen Teilnehmern vor.Der Praxisfall soll Problemstellungen in der Bonitätsanalyse enthalten, die der Teilneh-mer mit anderen Kreditanalysten und einem erfahrenen Moderator diskutieren möchte,um Lösungen zu erarbeiten.Die Problemstellungen können z.B. in Original-Jahresabschlüssen, in BWA’s, im Inves-titionsvorhaben, in der Finanzstruktur, in der Ertrags- und Finanzplanung oder im Unter-nehmenskonzept liegen. Die Fragestellungen des Einzelfalls werden erörtert.Erfahrungen aus der Gruppe werden genutzt, um unter Leitung des Trainers effiziente und hochwertige Lösungsansätze für die jeweiligen Praxisfälle zu erarbeiten.
HinweisDas Seminar ist auf acht Teilnehmer begrenzt.Bitte bringen Sie anonymisierte Echtfälle zum Training mit.
Dauer : 3 Tage (1 Vorbereitungstag nach ca. 4-6 Wochen 2 Trainingstage)
„Was genau wird von mir alsAnalyst eigentlich erwartet?Soll ich immer nur Risikenfinden?“
Investitionen erfolgreich begleiten
VERTIEFUNGSSEMINARE MARKTFOLGE
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Cash - Flow orientierte Bilanzanalyse mit EBIL 5.0
Nutzen für den Tei lnehmerHintergrund der Bedeutung einer Cash-Flow orientierten Bilanzanalyse kennenlernenDarstellung der erweiterten Einsatzmöglichkeiten und Neuerungen von EBIL 5.0 (gestufte Cash-Flow Ermittlung, BNUV und Cash-Effekte, standardisierte Verschul-dungskapazität) Bedeutung von EBIL 5.0 auf die tägliche Praxis von Kreditanalysten und Firmenkun-denbetreuern
Seminar inhal twachsende Bedeutung einer Cash-Flow orientierten Bonitätsanalyse und ihre Be-rücksichtigung in EBIL 5.0wesentliche Änderungen in EBIL 5.0 und ihre Einsatzmöglichkeiten in der PraxisDefinition und Aussagekraft der neuen Kennzahlen wie BNUV, Cash-Effekte, EBITDARDie neue EBIL Liste 4: „Gestufte Cash-Flow-Ermittlung und weitere Cash-orientierte Werte“Die neue „Standardisierte Kapitaldienstgrenze“ Die neue „Standardisierte Verschuldungskapazität“Einsatzmöglichkeiten/Auswirkungen der neuen EBIL-Liste 10: „Vertriebsinformationen“
Dauer : 1 Tag
Komplexe Kreditnehmereinheiten sicher beurteilen
Nutzen für den Tei lnehmerErlangen von Kompetenzen zur Beurteilung von komplexen KreditnehmereinheitenErkennen der wirtschaftlichen Verflechtungen einer Kreditnehmereinheit zwischenUnternehmen und natürlichen PersonenErlernen zeitsparender, strukturierter Vorgehensweisen bei der Bonitätsanalyse
Seminar inhal tStrukturierte Bonitätsanalyse komplexer Kreditnehmereinheiten (nach §19 KWG) undRisikoverbündenIndividuelle Gewichtung der vorgelegten Unterlagen nach dem Ziel der Bonitätsana-lyse und dem Aussagegehalt der Informationen Techniken für die Zusammenfassung der wirtschaftlichen Unterlagen einer Kredit-nehmereinheit (wie Steuererklärungen/ -bescheide, Jahresabschlüsse, Einnahmen-Überschuss-Rechnungen, Vermögensaufstellungen) in einer Gesamtbeurteilung Besonderheiten der Bonitätsanalyse bei verbundenen UnternehmenMöglichkeit der Gewinnbeeinflussung mit Hilfe verbundener Unternehmen (Gewinn-verschiebung, Zwischengewinne)Erkennen der Gewinnbeeinflussung an Hand geeigneter KennzahlenMöglichkeiten einer zeitsparenden Analyse und Darstellung der übergreifenden Bonitätssituation einer Kreditnehmereinheit
Dauer : 2 Tage
„Zu der Kreditnehmereinheithabe ich so viele Unterlagen,Jahresabschlüsse der Unter-nehmen, Einnahmen-Über-
schuss-Rechnungen,Vermögensaufstellungen,
Einkommenssteuererklärun-gen… wie fasse ich das zu
einer Gesamtaussage zusam-men… und wie und womitfange ich überhaupt an?“
“Noch mehr Kennzahlen undListen bei EBIL. Was kann ichdamit konkret anfangen?
Erleichtert es meine Arbeit?“
Den Wald vorlauter BäumenDOCH sehen
Cash is King!
VERTIEFUNGSSEMINARE MARKTFOLGE
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„Eine IFRS-Bilanz! Was ist eigentlich der Unterschiedzum HGB? Und was ändert sich dadurchfür mich in der Praxis?“
Gute Bilanzenbleiben gut!Beweise...?
VERTIEFUNGSSEMINARE MARKTFOLGE
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Internationale Konzernbilanzen nach IAS/IFRS besser verstehen
Nutzen für den Tei lnehmerErlernen eines grundlegenden Wissens der internationalen Konzernrechnungs-legung: Zentrale Standards sowie Bilanzierungs- und BewertungsvorschriftenKenntnisse über Darstellung und Aufbereitung von Informationen bei Konzernab-schlüssen nach IFRS/IAS an Hand von Original-Geschäftsberichten Darstellung bilanzpolitischer Spielräume nach IFRS/IAS und Vergleich mit den deut-schen Rechnungslegungsvorschriften nach HGB
Seminar inhal tZiele und rechtliche Grundlagen der Konzernrechnungslegung nach IAS/IFRS und HGBVermögens- und Schuldendefinition nach IAS/IFRSVorschriften zu Gliederungstiefe und Aufbau von Gewinn- und Verlustrechnung sowie Bilanz nach IFRS/IAS Die Fair Value Methode (Modell des beizulegenden Zeitwertes)Überblick über die Bilanzierung und Bewertung ausgewählter Vermögen und Verbindlichkeiten wie immaterielle Vermögen, Firmenwerte, Anlagevermögen, als Finanzanlagen gehaltene Immobilien, Vorräte, Eigenkapital, Rückstellungen, Latente Steuern.Unterschiede im Gewinn- und Eigenkapitalausweis nach IFRS/IAS und HGBKritische Würdigung des Konzernanhangs und des LageberichtsWirkung der internationalen Rechnungslegung auf die bisherige Praxis der Bonitäts-analyse, d.h. auf Kennzahlensysteme und Strukturbilanzen wie EBIL oder GenoFBS Bedeutung und Aussagekraft von Kapitalflussrechnungen
Dauer : 2 Tage
Diese Seminare richten sich an Vorstände und obere Entscheidungsträger, die ursprünglichnicht aus dem Firmenkundenkreditgeschäft kommen oder ihre Kenntnisse wieder auffrischenmöchten.
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„RDG-Seminare haben für uns seit Jahren drei entscheidende Garantiefaktoren:
Garantierte Durchführung, an der Praxis orientierte Dozenten
und gute Bewertungen.“
Toni KammererABG AKADEMIE Firmenkundenbank
SPEZIALSEMINARE VORSTÄNDE
Crash Kurs - Firmenkundenengagements schnell und sicher beur-teilen
Nutzen für den Tei lnehmerzielgerichtet komplexe Firmenkundenengagements sicher und schnell beurteilen Vertiefung wesentlicher Beurteilungskriterien für eine sichere Firmenkundenanalyse mit Hilfe in der Praxis bewährter Verfahren Stärkung der eigenen Fähigkeiten, konkrete Fragen zu den Engagements zu stellen, um damit die Chancen und Risiken der Firmenkunden treffsicher einschätzen zu können
Seminar inhal tDas komplexe Kreditengagement im betriebswirtschaftlichen FokusDie Bilanzanalyse als Ausgangspunkt der UnternehmensbeurteilungUnterjähriges Datenmaterial zur aktuellen Standortbestimmung Von den operativen zu den strategischen Erfolgsfaktoren der Unternehmensführung und der Marktbeurteilung mittelständischer Unternehmen Beurteilung der Kapitaldienstfähigkeit
Dauer : 3 Tage
Crash-Kurs - Unternehmensplanungen und -investitionen schnellund sicher beurteilen
Nutzen für den Tei lnehmerSie erweitern ihr betriebswirtschaftlich-analytisches Wissen mit dem Ziel, komplexe Unternehmensplanungen und -investitionen schnell zu erfassen und gezielt zu beurteilen.Sie vertiefen die wesentlichen Aspekte der Unternehmensplanung und werden sicher darin, die Aussagekraft und Nachhaltigkeit zukunftsorientierter Daten qualifiziert zu bewerten.Sie lernen die wesentlichen Investitionsrechenverfahren kennen und können deren Anwendbarkeit auf konkrete Unternehmensinvestitionen beurteilen.Sie stärken Ihre Rolle als fachlich versierter Gesprächspartner Ihrer Firmenkunden und Firmenkundenspezialisten.
Seminar inhal tUnternehmensplanungen und -investitionen im betriebswirtschaftlichen FokusBeurteilungskriterien für Planungen und InvestitionsrechnungenEs gibt nur eine logische Aufbausystematik von PlanungenPassender Einsatz der unterschiedlichen Investitionsrechenverfahren auf den EinzelfallPraktische Fälle aus Sicht des Kreditinstituts und des Unternehmers
Dauer : 2 Tage
“Steht in der Beschlussvor-lage wirklich immer das
Entscheidende?“
“Schön gerechnet oder plausibel.... ?
Die Zahlen haben doch logische Verbindun-
gen...!, oder... ?“
Wissen für
Entscheider
Chanceoder
Risiko?
SPEZIALSEMINARE VORSTÄNDE
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Crash Kurs - Intensivbetreute Kunden schnell und sicher beurteilen
Nutzen für den Tei lnehmerIn diesem Crash-Kurs stärken Sie Ihre Fähigkeit, vorgelegte Unterlagen von proble-matischen Firmenkunden schnell und sicher zu beurteilen.Sie lernen Chancen und Risiken der Krisenprophylaxe kennen und diskutieren an-hand von Praxisbeispielen von Kreditinstituten geeignete Vorgehensweisen in der Abgrenzung von Intensiv- und Sanierungsbetreuung.Dadurch gewinnen Sie Sicherheit als fachlich versierter Gesprächspartner Ihrer Firmenkunden in Krisensituationen.
Seminar inhal tFrüherkennung von Krisenursachen Betriebswirtschaftliche Aspekte der Krisenbewältigung in der IntensivbetreuungDer praktische Fall aus Sicht des Kreditinstituts und des UnternehmersInstrumente und Stellhebel eines Kreditinstituts zur Überleitung von intensivbetreu-ten Kunden
Dauer : 2 Tage
“Eine saubere Anamnese bietet die beste Risikovorsorge.Aber wo packe ich da am besten an?“
Risiken effizient minimieren
SPEZIALSEMINARE VORSTÄNDE
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Die Kenntnis branchentypischer Besonderheiten ist für das Firmenkun-denkreditgeschäft von wachsender Bedeutung. Daher richten sich dieSeminare an Mitarbeiter von Kreditinstituten, die Unternehmen dieserBranchen betreuen und analysieren.
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„Die RDG Management-Beratungen GmbH ist unser Partner bei betriebswirtschaftlichen Themen rund um das Firmenkundengeschäft.
Wir schätzen vor allem den Praxisbezug mit dem RDG unser Angebot optimal ergänzt.“
Dr. Ulrich KlühSparkassen- und Giroverband Hessen-Thüringen
Leiter Sparkassen-Akademie
SPEZIALSEMINARE BRANCHEN KNOW HOW
Beurteilung von Bau- und BauträgerunternehmenDozent: RDG mit Kooperationspartner Jürgen Probst
Nutzen für den Tei lnehmerBranchenspezifische Bonitätskriterien anhand von Zahlenmaterial (Bilanzen, BWA’s)erkennen und bewertenBranchenkompetenz im Kundengespräch zeigenMögliche Krisensymptome rechtzeitig erkennen
Seminar inhal tVerprobungshilfen für die bilanzierten und unterjährigen halbfertigen BauleistungenDifferenzierung von Vorauszahlungen, Abschlags- und erhaltene AnzahlungenRelevante Ertrags- und Liquiditätskennziffern, BranchenvergleichBaukalkulation: Ansätze zur Überprüfung, Aufbau einer Baustellenrechnung, projekt-begleitende NachkalkulationAufbau- und Ablauforganisation mit den in der Praxis immer auftretenden Fehlern und VersäumnissenHerausforderungen in der Bauwirtschaft: von der Liquiditätsplanung bis zur Investi-tionspolitikMarktbearbeitung, Angebotswesen und Kundenbetreuung
Dauer : 2 Tage
„Bauen ist was Reales undmeist Reelles. Aber ist es der
Bauträger auch?“
"Sagt der Beleihungsauslaufder finanzierten Immobilien
eigentlich alles aus?"
Sind Sie schonBauträger-experte ?
Materialaufwandbei einem
Immobilien-kunden?
Ja oder Nein?
SPEZIALSEMINAREBRANCHEN KNOW-HOW
Beurteilung von Immobilienunternehmen
Nutzen für den Tei lnehmerJahresabschlüsse der Kunden anhand eines spezifischen „Roten Fadens“ für Immo-bilienunternehmen lesen lernenBerücksichtigung der Vielfalt von Immobilienunternehmen und deren Gewinnermitt-lung bei der Bonitätsanalyse (Bilanzen und Einnahmen-Überschuss-Rechnungen)Auswirkung der Besonderheiten von Immobilienunternehmen auf Kennzahlensys-teme und Analysesysteme (Strukturbilanzen) kennenlernen und interpretieren
Seminar inhal tGliederungsschema / Skizzierung der Bilanzierungs- und Bewertungsspielräume Jahresabschlusspositionen und Einnahmen-Überschuss-Rechnungen im VergleichImmobilienunternehmensspezifische Interpretation der AbschlusspositionenInstitutsgruppenspezifische StrukturbilanzanalyseAnhang und LageberichtSpezifische Kennzahlen der ImmobilienwirtschaftKonsequenzen und Maßnahmen für die Kreditwürdigkeit und Kreditvergabe
Dauer : 2-3 Tage
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Beurteilung von Freiberuflern - Branche HeilberufeDozenten: RDG-Dozent, Dipl.-Kfm. Rüdiger Daust in Kooperation mit Dr. med. Helmuth LindnerNutzen für den Tei lnehmer
Entwicklung von Beratungsstrategien und Aufbau von Branchen-Know-HowDie Kernbereiche der Bonitätsprüfung auf die Zielgruppe (Ärzte) abstellen
Seminar inhal tMANAGEMENTVom Arzt zum UnternehmerExistenzgründer - NachfolgeregelungMARKTBeurteilung der FacharztgruppenPatientenstrukturen: Kassen-/Privatpatienten, SelbstzahlerRegionale Bedarfsplanung der kassenärztlichen VereinigungenERTRAGSSTRUKTUR/FINANZKRAFTEinnahmen-Überschuss-Rechnungen lesen, interpretieren; einschl. unterjährige ZahlenArbeiten mit KennzahlenSteuererklärungen interpretierenFazit und Kreditentscheidung
Herr Dr. Lindner referiert über die Branche, stellt seine Gemeinschaftspraxis vor und zeigtdie Branchenentwicklung in Markt und Management auf. Herr Daust bereitet die Informatio-nen für die Kreditpraxis strukuriert auf.Dauer : 2 - 3 Tage
Beurteilung von Handwerksunternehmen
Nutzen für den Tei lnehmerBranchenspezifische Bonitätskriterien anhand von Bilanzen und BWA’s beurteilen Erkennen und bewerten von Chancen und Risiken der Marktentwicklung (Privatkun-den, gewerbliche Kunden, öffentliche Auftraggeber) Zeigen von Branchenkompetenz im Gespräch mit dem Kunden
Seminar inhal tKenntnisse über typische Handwerksbranchen (wie Elektro und Sanitär/Heizung/Klima)Ausgestaltung und Entwicklung der Betriebstypen im Handwerk Welches sind die für die Marktstellung eines Handwerksbetriebes relevanten Ein-flussgrößen? Produktivität als Erfolgsfaktor im Handwerk Ertrags- und Finanzkraftbeurteilung (Branchenspezifika) Eigenheiten der Kalkulation im Handwerk Besonderheiten bei Investitionen und Finanzierung Liquiditätsdisposition im Handwerk Zukunftsszenarien für die Handwerksbetriebe in Deutschland
Dauer : 2 Tage
"Guter Arzt gleich gute Zahlen?"
"Wieviel kaufmännisches Verständnis muss ein Handwerker eigentlich haben?"
Wachstums-markt Gesundheit
Beherrschenauch Sie dieSprache derHandwerker?
SPEZIALSEMINAREBRANCHEN KNOW-HOW
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Beurteilung von Handelsunternehmen
Nutzen für den Tei lnehmerDen Bonitäts-Check kennenlernen: Branchenspezifische Bonitätskriterien anhand von Bilanzen und BWA’s erkennen und bewerten Beurteilung von Chancen und Risiken der Marktentwicklung und Ableiten eines branchenspezifischen Krisenfrüherkennungsystems Zeigen von Branchenkompetenz im Gespräch mit dem Kunden
Seminar inhal tInformationsquellen für die BranchenanalyseHandelsstufen und -funktionenStandortanalyseHandelsmarketingOrganisation und Personalmanagement im HandelErtrags- und Finanzkraftbeurteilung Inventurverfahren und BewertungsansätzeKalkulation und Nachkalkulation Investitions- und Liquiditätsbedarfsermittlung und deren Finanzierung
Dauer: 1 - 2 Tage
"Wie bekomme ich heraus,dass der Händler nicht nur
sich selbst sondern vor allemseine Waren erfolgreich
verkauft?"
"Gut kochen können alleinreicht nicht.
Doch was sind dielangfristigen
Erfolgsfaktoren?“
Das Handels-geschäft kann
doch jederoder?
Wirte und Zahlen -
Was kann ichglauben
und was nicht?
SPEZIALSEMINAREBRANCHEN KNOW-HOW
Beurteilung von Gastronomieunternehmen
Nutzen für den Tei lnehmerBranchenspezifische Bonitätskriterien anhand von Bilanzen und BWA’s erkennen und bewerten Chancen und Risiken der Marktentwicklung in den einzelnen Segmenten erkennen Zeigen von Branchenkompetenz im Gespräch mit dem Kunden
Seminar inhal tBedeutung und Ausgestaltung verschiedener Betriebstypen des Gastgewerbes (Be-herbergungsgewerbe, Gaststättengewerbe, Pachtkantinen, Catering) Entwicklungstrends bei Angebot und Nachfrage (nach Betriebsarten)Erfolgsfaktoren im Gastgewerbe (Wettbewerbsstrategien und Wettbewerbsvorteile)Das Management im Gastgewerbe Branchenspezifische Kennzahlen (Betriebsvergleich, Aussagekraft)Eigenheiten der Kalkulation im Gastgewerbe (Kalkulationsschemata) Besonderheiten bei Investitionen und FinanzierungBesonderheiten des Rechnungswesens in der Gastronomie Gesetze, Vorschriften, Klassifizierungen (Kurzüberblick) Zukunftsszenarien für die Gastronomie in Deutschland
Dauer : 2 Tage
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Beurteilung von Möbelindustrie und Möbelhandel
Nutzen für den Tei lnehmerBranchenspezifische Bonitätskriterien anhand von Bilanzen und BWA’s erkennen und bewertenChancen und Risiken der Marktentwicklung erkennen (Küchen-, Büro-, Wohnmöbel- und Möbelzulieferindustrie sowie die Bereiche des Möbelhandels)Zeigen von Branchenkompetenz im Gespräch mit dem Kunden
Seminar inhal tBranchentypische Einflussgrößen für eine erfolgreiche Marktstellung Entwicklungstrends in der Marktpositionierung der deutschen MöbelindustrieWandel im Möbelhandelbranchenspezifische Kennzahlen und Faktoren zur Ertrags- und FinanzkraftbeurteilungEigenheiten der Kalkulation in der Möbelindustrie und des MöbelhandelsBesonderheiten bei Investitionen und FinanzierungLiquiditätsdisposition
Dauer : 2 Tage
"Die Veränderungen in der Möbelbranche sindenorm. Wie stellt man da sicher,nicht selbst unter die Räder zu geraten?"
Ikea geht esgut!Ihrem Möbel-kunden auch?
SPEZIALSEMINAREBRANCHEN KNOW-HOW
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Die Kenntnis effektiver Methoden zur Führung erfolgreicher Verhandlungen ist im Firmenkun-dengeschäft von zentraler Bedeutung. Daher richten sich die Seminare an Mitarbeiter vonKreditinstituten, die regelmäßig in Gesprächssituationen ihr Verhandlung sgeschick unter Beweis stellen müssen.
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"Unser Seminargeschäft lebt von Dozenten, die ihr fundiertes Wissen anschaulich vermitteln können. Die Dozenten der RDG können das.
Die RDG ist deshalb unser Partner für das Seminargeschäft."
Stefan AffeldtHanseatische Sparkassenakademie
Akademieleiter
SPEZIALSEMINARE VERHANDLUNG UND GESPRÄCHSFÜHRUNG
Als Kundenberater Verhandlungen führenGrundlagenseminar über taktische Planung und situatives Agieren Dozent: RDG Kooperationspartner: Thomas Wandelt - Krisencoach und Betriebswirt (grad.)
Nutzen für den Tei lnehmerGrundlegendes Verhandlungs-Know-How für den Alltag eines Kundenbetreuers kennenlernenErlernen der Grundlage für erfolgreiche Verhandlungen: die taktisch geschickte Vorbereitung
Seminar inhal tVermittlung von grundlegendem, theorie- und methodengestützem Verhandlungs-Know-How Rollenspiel des Firmenkundenberaters – Gastgeber, Moderator, Mediator, Ver-handlungspartei…?Taktische Planung mit dem Harvard-Verhandlungskonzept am Beispiel von Fällen aus der Praxis der Teilnehmer räumliche Arrangements, Etikette und andere Gestaltungselemente subtiler Verhandlungskunstaus Fehlern lernen, oder: Wie Verhandlungen zuverlässig scheitern…
Dauer : 3 Tage
Psychologische Besonderheiten der Gesprächsführung in schwieri-gen Situationen bzw. mit schwierigen Kunden Dozent: RDG Kooperationspartner: Thomas Wandelt - Krisencoach und Betriebswirt (grad.)
Nutzen für den Tei lnehmerDen Zusammenhang von Unternehmerpersönlichkeit, psychologischen Reaktions-mustern und wirtschaftlicher Krise verstehen lernenDen Zustand von Unternehmen in der Krise diagnostizierenEinfühlsam und konstruktiv mit Menschen in psychischen Ausnahmesituationen umgehen können und konkrete Hilfe anbieten
Seminar inhal tDas "Erstgespräch" nach erkannter Krise - helfen mit dem "Schock" konstruktiv umge-hen zu könnenVerleugnung, Widerstand, Resignation und Depression als besondere Erschwernisse im BankgesprächZur Handlungsfähigkeit verhelfen und tragfähige Absprachen mit dem Unternehmen treffenKeine Angst vor Emotionen! - Selbstmanagement zwischen Einfühlung, Unsicherheit und Abwehr
Dauer : 3 Tage
SPEZIALSEMINAREVERHANDLUNG UND
GESPRÄCHSFÜHRUNG
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SPEZIALSEMINAREVERHANDLUNG UND GESPRÄCHSFÜHRUNG
Beratung von Kunden in ausweglosen Situationen - Zum Umgang mit Täuschung, Aggression und Depression Dozent: RDG Kooperationspartner: Thomas Wandelt - Krisencoach und Betriebswirt (grad.)
Nutzen für den Tei lnehmerVerhalten in der Konfrontation bei außergewöhnlichen Verhaltensweisen des Kunden: von vorsätzlicher Verschleierung über aggressive Ausbrüche und depressive Zusammenbrüche bis hin zur akuten Suizidgefährdung Die Kunst der Beratung: selbst dann noch erfolgreich eine "Win-Win-Strategie" zu verfolgenEntscheidende Voraussetzung: Der Berater ist zu "Emotionsmanagement" fähig und bereit!
Seminar inhal tÜberblick über ausgewählte StörungsbilderKontaktaufbau zu Menschen in einer schweren KriseEmpathie ohne SympathieEmotionsmanagement: Steuerung starker EmotionenZielsetzung: Win-Win-ErgebnisFormen des psychischen SelbstschutzesVerdichtung der Bilanzanalyse in Kennzahlen und Branchenvergleiche für die Kredit-praxis
Dauer : 2 Tage
Komplexe Verhandlungssituationen meistern - ein Aufbauseminarüber systemische Verhandlungskunst und Basistechniken der Konfliktmoderation Dozent: RDG Kooperationspartner: Thomas Wandelt - Krisencoach und Betriebswirt (grad.)
Nutzen für den Tei lnehmerEntwicklung systemischer Verhandlungskompetenz, insbesondere für "vertrackte" Mehr-Parteien-Verhandlungen mit teils intransparenter Interessenlage sowie die Moderation von Konflikten zerstrittener Parteien
Seminar inhal tPrinzipien und Besonderheiten "systemischen Verhandelns"Verhandlungsplanung für Fortgeschrittene: Kleiner Einblick in spieltheoretische Kalküle für NichtmathematikerTaktische Flexibilität und die Kunst des positiven "Nein!": Können Sie kooperativ und kompetitiv verhandeln?Wie umgehen mit heftigen Emotionen, Manipulationsversuchen und Machtspielen?Unabhängig von der Rechtslage: "Psychologische Verträge" schließen und nutzenWenn zwei sich streiten und der Kundenberater zum Konfliktmoderator wirdBasistechniken der Wirtschaftsmediation
Dauer : 2 Tage
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Die Zielgruppe der juristischen Seminare sind Mitarbeiter der Kreditabteilung, der Rechts -abteilung, Firmenkundenbetreuer, Kredit ab -wickler sowie Revisoren
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SPEZIALSEMINARE JURISTISCHE THEMEN
"Die bei uns im Hause von der RDG durchgeführten betriebswirtschaftlich ausgerichteten Seminare zeichnen sich durch einen besonders hohen Praxisbezug aus. Die methodisch
didaktisch sinnvoll strukturierte Wissensvermittlung ermöglicht unseren Seminarteilnehme-rinnen und -teilnehmern problemlos den Transfer der Seminarinhalte in den Arbeitsalltag
und führen zu einer klaren Stärkung der individuellen Handlungskompetenz."Dirk Prenzel
Sparkassenverband Rheinland-PfalzLeiter Sparkassen-Akademie im „Schloß Waldthausen“
Kreditsicherheiten und Absicherung beim Bauvertrag Dozent: RDG Kooperationspartner: PSP - Rechtsanwälte Pietzko, Siekmann & Pietzko
Nutzen für den Tei lnehmerDarstellung unterschiedlicher Sicherheiten und Absicherungen beim BauvertragAuswirkungen auf KreditinstituteMöglichkeiten der Vorbeugung / Absicherung
Dauer : 1 Tag
Der Firmenkredit in der KriseDozent: RDG Kooperationspartner: PSP - Rechtsanwälte Pietzko, Siekmann & Pietzko
Nutzen für den Tei lnehmerUnternehmenskrisen frühzeitig erkennen und Verhaltensalternativen aufzeigen Kreditsicherheiten insolvenzfest bestellen Fragestellungen bei Begleitung von gewerblichen KreditengagementsKreditvergaben in der Krise Kündigung von Bankkrediten Haftungsbegründete Eingriffe in die Geschäftsführung des Schuldnerunternehmens
Dauer : 1 Tag
SPEZIALSEMINAREJURISTISCHE THEMEN
Das Unternehmen in der Krise Dozent: RDG Kooperationspartner: PSP - Rechtsanwälte Pietzko, Siekmann & Pietzko
Nutzen für den Tei lnehmerEinführung in insolvenzrechtliche Probleme aus BankensichtInsolvenzfeste Bestellung von KreditsicherheitenVerwertung von Kreditsicherheiten - Verhältnis zwischen Kreditinsituten und InsolvenzverwalterKreditvergaben in der Krise
Dauer : 1 Tag
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Bürgschaft Dozent: RDG Kooperationspartner: PSP - Rechtsanwälte Pietzko, Siekmann & Pietzko
Nutzen für den Tei lnehmer Systematische Vertiefung des Bürgschaftsrechts unter Einbeziehung der aktuellen Rechtssprechung
Dauer : 1-2 Tage
SPEZIALSEMINAREJURISTISCHE THEMEN
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Das Konto in der Insolvenz Dozent: RDG Kooperationspartner: PSP - Rechtsanwälte Pietzko, Siekmann & Pietzko
Nutzen für den Tei lnehmerAuswirkungen der Insolvenz auf die Geschäftsbeziehung zum KreditinstitutRechte und Pflichten des Kreditinstituts im Rahmen einer InsolvenzAuskehrung, Verrechnung oder Einbehaltung von Zahlungseingängen gegenüber dem InsolvenzverwalterHandhabung des Lastschriftwiderrufs vor und während der Insolvenz
Dauer : 1 Tag
Der Sanierungskredit in der BankpraxisDozent: RDG Kooperationspartner: PSP - Rechtsanwälte Pietzko, Siekmann & Pietzko
Nutzen für den Tei lnehmerQuick-Check: Feststellung von Zahlungsunfähigkeit und ÜberschuldungRechtliche Entscheidungskriterien für oder gegen eine SanierungAbsicherung des Sanierungskredits durch „insolvenzfeste“ KreditsicherheitenKontrolle und Umsetzung eines Sanierungskredits
Dauer : 1 Tag
Insolvenzrechtliche Sonderthemen für Kreditinstitute Dozent: RDG Kooperationspartner: PSP - Rechtsanwälte Pietzko, Siekmann & Pietzko
Nutzen für den Tei lnehmerPfändungen und Ratenzahlungsvereinbarungen mit späteren Insolvenzschuldnern - Anfechtung durch den InsolvenzverwalterVorteile und Durchführung einer Sanierung in der Insolvenz, insbesondere in Kombi-nation mit einem InsolvenzplanverfahrenVerhältnis von Globalzession und Sicherungsübereignung gegenüber verlängertem Eigentumsvorbehalt und Vermieterpfandrecht in der Insolvenz
Dauer : 1 Tag
Die Grundschuld/Hypothek als Kreditsicherheit Dozent: RDG Kooperationspartner: Joachim Jünke, Stadtsparkasse Düsseldorf
Nutzen für den Tei lnehmerEignung des Sicherungsmittels im Einzelfall
Dauer : 2 Tage
Grundlagen des Bauträgergeschäfts: Anwendungsprobleme derMakler- und Bauträgerverordnung (MaBV) bei Finanzierungen vonBauträgern und Enderwerbern Dozent: RDG Kooperationspartner: Rechtsanwalt Ralf Josten, LL.M. oec.,Chefsyndikusder Kreissparkasse Köln; Peter Heck, Kreissparkasse Köln
Nutzen für den Tei lnehmerKreditwürdigkeitsprüfungen, Objektbeurteilungen und technische Abwicklungen eines Bauträgermanagements praxisgerecht durchführen Rechtliche Behandlung der unterschiedlichen Kontenmodelle und Vertragsgestaltung Darstellung der aktuellen Rechtssprechung des BGH mit Geschäftsveränderungs-praktiken
Dauer : 2 Tage
Bauträger in der Krise - Begleitung und Abwicklung von notleiden-den Bauträgerengagements Dozent: RDG Kooperationspartner: Rechtsanwalt Ralf Josten, LL.M. oec.,Chefsyndikusder Kreissparkasse Köln; Peter Heck, Kreissparkasse Köln
Nutzen für den Tei lnehmerFrüherkennung und Bekämpfung von Bauträgerkrisen Probleme des kreditwirtschaftlichen und juristisch stark formalisierten Abwicklungs-verfahren nach der Makler-Bauträgerverordnung (MaBV) erkennen
Dauer : 2 Tage
SPEZIALSEMINAREJURISTISCHE THEMEN
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A-typische Kreditsicherheiten Dozent: RDG Kooperationspartner: PSP - Rechtsanwälte Pietzko, Siekmann & Pietzko
Nutzen für den Tei lnehmerGrundlagen und systematische Vertiefung unter Einbeziehung der aktuellen Recht-sprechung
Dauer : 1 Tag
Rechtliche Fallstricke bei KreditsicherheitenDozent: RDG Kooperationspartner: Rechtsanwalt Ralf Josten, LL.M. oec.,Chefsyndikusder Kreissparkasse Köln; Peter Heck, Kreissparkasse Köln
Nutzen für den Tei lnehmerReduzierung möglicher Fehlerquellen beim Vertragsabschluss durch Kenntnis der wich-tigsten VertretungsregelungenAnalyse rechtlicher Fallstricke an Hand der Rechtsprechung bei den banküblichen Kre-ditsicherheitenDauer : 2 Tage
SPEZIALSEMINAREJURISTISCHE THEMEN
Kredite und Kreditabwicklung in der InsolvenzDozent: RDG Kooperationspartner: PSP - Rechtsanwälte Pietzko, Siekmann & Pietzko
Nutzen für den Tei lnehmerQuick-Check: Feststellung von Zahlungsunfähigkeit und ÜberschuldungBeurteilung und Gestaltungsmöglichkeiten „insolvenzfester“ Kreditsicherheiten in derKriseGlobalzession in der Insolvenz: Eine unterschätzte KreditsicherheitEffektive Geltendmachung von Kreditsicherheiten in der InsolvenzDauer : 1 Tag
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Was bringen die AGB?Dozent: RDG Kooperationspartner: Rechtsanwalt Ralf Josten, LL.M. oec., Chefsyndikus der Kreissparkasse Köln
Nutzen für den Tei lnehmerAufzeigen der unterschiedlichsten Handlungsmöglichkeiten der Banken von der Vertragsanbahnung bis zur Kreditabwicklung nach Kündigung Typische Klauselgestaltungen in den Formularvordrucken Geschäftspolitische Nutzung von AGB-Positionen
Dauer : 1 Tag
Abtretung/Sicherungsübereignung und Verpfändung Dozent: RDG Kooperationspartner: PSP - Rechtsanwälte Pietzko, Siekmann & Pietzko
Nutzen für den Tei lnehmerEignung des Sicherungsmittels im EinzelfallSystematische Darstellung der rechtlichen Grundlagen, der betriebswirtschaftlichen Anforderungen sowie der praktisch bedeutsamen Möglichkeiten der Kollision mit an-derweitigen Rechten und/oder SicherungsmittelnProblematik der Handhabung und Verwertung von Kreditsicherheiten anhand von praktischen Fällen mittelständischer Unternehmen, wie - Organisatorische Abwicklung- Vorbeugende Maßnahmen- Kontrollen bei der Überprüfung der Werthaltigkeit und Vollständigkeit der Sicherungsgüter
Dauer: 2 Tage
SPEZIALSEMINAREJURISTISCHE THEMEN
Sonderfragen zu Kreditsicherheiten Dozent: RDG Kooperationspartner: Rechtsanwalt Ralf Josten, LL.M. oec., Chefsyndikusder Kreissparkasse Köln
Nutzen für den Tei lnehmer Rechtliche und kreditwirtschaftliche Grundlagen unter Berücksichtigung der aktuel-len BGH - RechtsprechungVertragliche Sicherungsalternativen und deren rechtssichere Dokumentation insbe-sondere im krisenbehafteten Kreditengagement
Dauer : 1 Tag
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Kredit in Krise und SanierungDozent: RDG Kooperationspartner: Rechtsanwalt Ralf Josten, LL.M. oec., Chefsyndikusder Kreissparkasse Köln
Nutzen für den Tei lnehmer Früherkennung und Bekämpfung von Krisen bei gewerblichen Kreditengagements Zutreffendes Erkennen von Insolvenzgründen und deren AbgrenzungEffektive Abwehrmaßnahmen und Kenntnis des Maßnahmenkatalogs bei KrisenengagementsRechtssichere Gestaltung von Sanierungskrediten und Vermeidung von Insolvenzanfechtungen
Dauer: 1 Tag
SPEZIALSEMINAREJURISTISCHE THEMEN
Konsortialkredit und Sicherheiten-PoolDozent: RDG Kooperationspartner: Rechtsanwalt Ralf Josten, LL.M. oec., Chefsyndikusder Kreissparkasse Köln
Nutzen für den Tei lnehmer Vermittlung von Struktur und Aufbau von Konsortial-, Konsortialkredit- und Sicherhei-ten-Pool-Verträgen – unter Einbeziehung wechselseitiger VerknüpfungenVertragsanalyse: Check-Liste typischer vertraglicher RegelungskomplexeAktive Vertragsgestaltung: Interessenorientierte Optimierung gängiger VertragsmusterOptional: Insolvenzfeste Kreditsicherheiten beim Sicherheiten-Poolvertrag
Dauer : 2 Tage
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Kommunikation in Sanierung und Abwicklung (Inkasso)Dozent: RDG Kooperationspartner: Jürgen Nosber, Bad Homburger Inkasso GmbH; Ilona Gross, Bredemeier by Partners GmbH
Nutzen für den Tei lnehmer100% Gesprächserfolg durch die professionelle Anwendung strategischer, taktischerund kommunikativer Muster in der GesprächsführungGekonnter Umgang mit unterschiedlichen GesprächssituationenOptimierung der sprachlichen Fähigkeiten Stärkung des persönlichen Durchsetzungsvermögens, der Konfliktfähigkeit und Schlagfertigkeit
Dauer : 2 Tage
Insolvenzverschleppung - Problemfall für die BankpraxisDozent: RDG Kooperationspartner: Rechtsanwalt Ralf Josten, LL.M. oec., Chefsyndikusder Kreissparkasse Köln
Nutzen für den Tei lnehmer Quick-Check Voraussetzungen InsolvenzverschleppungHaftungsrisiken bei Insolvenzverschleppung (Geschäftsführung und Kreditinstitute)Sanierungskredit ohne Insolvenzverschleppungs-RisikoStrafrechtliche Risiken - Vermeidungsstrategien
Dauer: 1 Tag
SEMINARREIHEN Unsere Seminarreihen werden von Akademien durchgeführt. Sie sind Teil der innerbetrieblichen Aufstiegsqualifizierung und daher mit einer Prüfung am Ende der Reihe verbunden. Die Teilnehmer der Reihen streben einen Abschluss an.In Abstimmung mit den Weiterbildungsakademien der Kreditinstitute haben wir die Fachseminare neu strukturiert. An dieser Stelle zeigen wir die Neugestaltung der Bildungsstruktur beispielhaft an der Sparkassenorganisation für das Firmenkun-den-/Kreditgeschäft. Um einen Überblick über die gesamte Fachseminarreihe zu geben, die aus betriebswirtschaftlichen, juristischen, steuerlichen undkreditwirtschaftlichen Inhalten besteht, stellen wir zu den einzelnen Fachseminaren die Gesamtgliederung vor.
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FACHSEMINARSanierung
3 Wochen
FACHSEMINARFirmenkunden-betreuung5 Wochen
FACHSEMINARKreditanalyse
5 Wochen
FACHSEMINAR Gewerbekunden-betreuungBASIS - 4 Wochen
FACHSEMINARFirmenkunden-betreuungBASIS - 4 Wochen
FACHSEMINARKreditanalyse
BASIS - 4 Wochen
Gewerbekundenbetreuung / Firmenkunden betreuung /Kreditanalyse - BASISREIHEZie lgruppe
Mitarbeiter der Bereiche Markt und Marktfolge, die eine qualifizierte Tätigkeit im gewerblichen Kreditgeschäft ausübenAngehende Kreditanalysten, Gewerbe- bzw. Firmenkundenbetreuer, die das Basis-wissen für ein qualifiziertes Votum erhalten sollen
Nutzen für den Tei lnehmerDas Fachseminar orientiert sich dabei an den „Mindestanforderungen (allgemein)an das Risikomanagement (MaRisk), wonach eine fundierte Beurteilung von Adressenausfallrisiken gefordert wird.Die mit den einzelnen Prozessen des Kreditgeschäftes betrauten Mitarbeiter müssenanalog den Anforderungen der MaRisk über die erforderlichen Kenntnisse zur Beurteilung der Risiken der Geschäfte verfügen.Die MaRisk stellen Anforderungen an die Dokumentation von Kreditengagements. Demnach sind sämtliche für die Beurteilung des Geschäfts notwendigen Unterlagen systematisch und für sachkundige Dritte nachvollziehbar abzufassen und in nachvollziehbarer Weise zu dokumentieren.Nach erfolgreichem Abschluss dieses Fachseminars wird der Teilnehmer in die Lage versetzt, eine fundierte MaRisk-konforme Votierungskompetenz zu Kreditengage-ments auszuüben.
Die reine „formelle“ Kreditkontrolleist nicht Gegenstand dieses Fach-seminars.
Jahresabschlussanalyse/Rating 4 Tage BWA (Betriebswirtschaftliche Auswertungen) 2 Tage Kostenrechnung 2 Tage Einnahmen-Überschuss-Rechnung 1 Tag Investitionsrechnung 1 Tag Finanzierung 1 Tag Planung 1 Tag Sicherheiten und Vertragsrecht 3 Tage Unternehmenssteuern 2 Tage Kommunikation/Vertrieb 2 Tage Lernerfolgskontrolle 1 Tag
Summe BASIS-REIHE 20 Tage
SEMINARREIHEN
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S E M I N A R S T R U K T U R B A S I S - R E I H E
Firmenkundenbetreuung - FKB-REIHEUm einen Überblick über die gesamte Fachseminarreihe zu geben, die aus betriebswirt-schaftlichen, juristischen, steuerlichen und kreditwirtschaftlichen Inhalten besteht, stel-len wir zu den einzelnen Fachseminaren die Gesamtgliederung vor:
Z ie lgruppeQualifizierte Mitarbeiter, die in erster Linie für die Firmenkundenbetreuung zuständig sind. Gemäß den „Mindestanforderungen an das Risikomanagement” (MaRisk) wer-den mit diesem Seminar Mitarbeiter angesprochen, die Geschäfte im Segment der Firmenkunden initiieren und bei Kreditentscheidungen über eine Erstvotierungskom-petenz verfügen. (Markt)
Nutzen für den Tei lnehmer- Akzeptanz beim Firmenkunden als kom-petenter Gesprächspartner erlangen
- Probleme des Kunden aus Firmensicht erkennen und verstehen
- Dem Firmenkunden die „richtigen“ Fragen stellen
- Verstärkte Kundenbeurteilung und Votie-rung nach Gesichtspunkten der Engage-mentstrategie und des Engagementpo-tenzials
- Verstärkte Einbeziehung unternehmeri-schen Denkens in die eigene Tätigkeit
- Vertriebsansätze für Cross-Selling er-kennen und vermarkten
Nach erfolgreichem Abschluss dieses Fachseminars wird der Teilnehmer in die Lage versetzt, eine fundierte, MaRisk-konforme Votierungskompetenz zu Kredit-engagements auszuüben.
Rechnungswesen im Kundengespräch 4 Tage (Jahresabschlussanalyse, Datev-Auswertungen für aktive Kundenbetreuung) Sonderfinanzierungsformen/Corporate Finance 2 TageInvestition, Finanzierung, Planung 3 Tage Unternehmenssteuern Aktuelles 1 Tag Management 2 Tage Markt und Marketing 2 TageInternationales Geschäft 1 TagRisikoanalyse 2 TageIntensivbetreuung 2 TageVertrieb 5 TageLernerfolgskontrolle 1 Tag
Summe FKB-REIHE 25 Tage
SEMINARREIHEN
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S E M I N A R S T R U K T U R F K B - R E I H E
Kreditanalyse - KA-REIHE
Um einen Überblick über die gesamte Fachseminarreihe zu geben, die aus betriebswirt-schaftlichen, juristischen, steuerlichen und kreditwirtschaftlichen Inhalten besteht, stel-len wir zu den einzelnen Fachseminaren die Gesamtgliederung vor: Z ie lgruppe
Gemäß den „Mindestanforderungen an das Risikomanagement” (MaRisk) wer-den mit diesem Seminar Analysten angesprochen, die bei den Kreditentschei-dungen ein weiteres, vom Markt unabhängiges Zweit-Votum im Firmenkunden-geschäft abgeben Zielgruppe sind qualifizierte Kreditsachbearbeiter, qualifizierte Kreditanalysten
Nutzen für den Tei lnehmerErmittlung der für die Kreditbeurteilung und Kreditentscheidung notwendigen Fakten aus dem Unternehmenkreditantragsorientierte Analyse und Aufbereitung der Informationen und ZahlenVerstärkte Kundenanalyse und Votierung nach Gesichtspunkten der Engagement-strategie und des Engagementpotenzials„Die richtigen Fragen an den Markt“ zur Vervollständigung des Bildes vom Unter-
nehmen und zur sachkundigen Beurteilung stellen.Betriebswirtschaftliche Kreditauflagen für Kredit-verträge entwickeln.Nach erfolgreichem Abschluss dieses Fachsemi-nars wird der Teilnehmer in die Lage versetzt, einfundiertes, betriebswirtschaftlich begründetes ei-genständiges (Zweit-)Votum abzugeben.
SEMINARREIHEN
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S E M I N A R S T R U K T U R K A - R E I H E
Datenorientierte Bilanzanalyse 5 Tage (Internes und externes Rechnungswesen Unterjährige Rechnungslegung)Prüfung von Kapitalbedarf und Wirtschaftlichkeit bei Investitionen 1 Tag Finanzbedarf und Finanzdeckung 1 Tag Planung 1 TagUnternehmenssteuern Aktuelles 1 TagManagement 2 Tage Markt und Marketing 2 Tage Internationales Geschäft 1 TagRisikoanalyse 2 TageIntensivbetreuung 2 TageSicherheiten 4 TageFallstudienarbeit 2 TageLernerfolgskontrolle 1 Tag
Summe KA-REIHE 25 Tage
SEMINARREIHEN
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SanierungUm einen Überblick über die gesamte Fachseminarreihe zu geben, die aus betriebswirt-schaftlichen, juristischen, steuerlichen und kreditwirtschaftlichen Inhalten besteht, stel-len wir zu den einzelnen Fachseminaren die Gesamtgliederung vor: Z ie lgruppe
Mitarbeiter der Abteilungen Intensivbetreuung, Problemkreditbetreuung, SanierungMitarbeiter der Kreditabwicklungerfahrene FirmenkundenbetreuerQualifizierte Kreditanalysten
Nutzen für den Tei lnehmerSanierungswürdige und sanierungsfähige Engagements identifizierenNotwendige Maßnahmen zur Risikominimierung für das Kreditinstitutin den verschie-denen Sanierungsphasen kennenlernen und einsetzenSanierungsengagements aktiv betreuenMethoden des Sanierungscon-trollings kennenMöglichkeiten aber auch Grenzen der Einwirkungsmög-lichkeiten von Kreditinstituten in kritischen Situationen richtig einschätzen neben den betriebswirtschaftlichen auch juristische und steuerliche Sachverhalte in der Unternehmenskrise richtig bewerten
S E M I N A R S T R U K T U R S A N I E R U N G
Sanieren oder Liquidieren; der betriebs-wirtschaftliche Entscheidungsprozess 3 Tage Rechtliche Rahmenbedingungen für die Sanierungsbetreuung, das Insolvenzrecht in der Praxis 2 Tage Betriebswirtschaftliche Sanierungsbetreuung 3 Tage Kreditwirtschaftliche Sanierungsansätze in der Problemkreditbetreuung 2 Tage Praxisbericht des Insolvenzverwalters/Sanierers 1 Tag Kommunikation in der Insolvenz 1 Tag Organisatorische Standards für die Problemkreditbetreuung (z.B. Modell Pro) 0,5 Tage Juristische Sonderaspekte in der Insolvenz 1,5 Tage Lernerfolgskontrolle 1 Tag
Summe SANIERUNG 15 Tage
Layoutfoto
Thema: Handel
Die praxisintegrierten Workshops sind sowohl für Mitarbeiter aus der Marktfolge als auch dem Markt geeignet. Ob die Mitarbeitergemeinsam oder nach Markt und Marktfolge getrennt an den praxisintegrierten Workshops teilnehmen, hängt von der Zielstel-lung des Workshops ab und ist im Vorfeld zu entscheiden.
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WORKSHOPS
WORKSHOPJeweils 2 bis 4 Stunden; Theorie zu ausgewählten SchwerpunktenVorstellung/Diskussion eines Echtfalles des Kreditinstituts Ggf. Diskussion der Analyse-InstrumentarienBETREUUNG IM PRAXISALLTAGIndividuelles Coaching; Identifikation des teilnehmerübergreifendenBildungsbedarfsABSCHLUSS-SEQUENZAblauf identisch, jedoch unter bes. Berücksichtigung zwischenzeitli-cher Erfahrungen aus der Anwendung; Schriftlicher Kompetenz-Check (Umfang ca. 3 Std.)
PRAXISINTEGRIERTE WORKSHOPSMARKT UND MARKTFOLGE
Praxisintegrierte Workshops Markt und MarktfolgeImmer wieder führen organisatorische Änderungen, gesetzliche Novellen oder die fusi-onsbedingte Integration neuer Mitarbeiter zu ablauforganisatorischen Veränderungen inKreditinstituten. Für die Mitarbeiter ergeben sich daraus neue Anforderungen. Hemmnisbei der raschen Angleichung von Qualität und Effizienz in Markt und Marktfolge sind er-fahrungsgemäß nicht in erster Linie mangelnde theoretische Vorkenntnisse der betroffe-nen Mitarbeiter und Mitarbeiterinnen. Als Haupthindernis erweisen sich i.d.R. eher sehrindividuelle Unsicherheiten in der Anwendung des vorhandenen Wissens und im Einsatzder Analyseinstrumentarien. Für diesen Zweck haben wir das Konzept der praxisintegrierten Workshops entwickelt,die einen hohen Beitrag zur Wissenssicherung und ‑umsetzung am Arbeitsplatz leisten.Sie werden auf die Zielstellung und Bedürfnisse des Kreditinstituts individuell zuge-schnitten.Grundkonzept ion Prax is integr ier te Workshops
Das Konzept der praxisintegrierten Analyseworkshops zeichnet sich insbesondere dadurch aus, dass die Maßnahme im Wesentlichen unmittelbar am Arbeitsplatz durchgeführt wird. Dies ermöglicht eine sehr individuelle, teilnehmerzentrierte Aus-gestaltung. Darüber hinaus findet das Training im bekannten Arbeitsumfeld, anhand bekannter, eigener Kreditfälle und unter Einsatz der vertrauten Instrumente statt. Darin ist nicht zuletzt auch der Vorteil minimaler Abwesenheitszeiten vom Arbeitsplatz zu sehen.Gleichzeitig bietet sich mit der Durchführung im unmittelbaren Praxisalltag ggf. die Chance für Anregungen zur Verbesserungen des Analyseinstrumentariums.
EINSTIMMUNGder Teilnehmer mit Abgleich von Zielen und Erwartungen
WIEDERHOLUNGund Vertiefung theoreti-scher Grundlagen
AUSBLICKauf Gesamtmaßnahme
ERÖFFNUNGS-WORKSHOP(3 Tage)
PRAXISINTEGRIERTES TRAINING
(6 bis 7 + 2 Tage)
MO DI MI DO FR SA SO
Workshop 1MO DI MI DO FR SA SO
Workshop 2MO DI MI DO FR SA SO
Workshop 3MO DI MI DO FR SA SO
Workshop 4MO DI MI DO FR SA SO
Workshop 5MO DI MI DO FR SA SO
Workshop 6BEISPIEL
Aufbau und Ablaufeines
Praxisintegrierten Workshops
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Die Workshops bestehen aus zwei Grundelementen: Einer gemeinsamen Kick Off Veranstaltung und einem praxisintegriertem Training
AnalyseworkshopsDie praxisintegrierten Analyseworkshops setzen zielgerichtet an den typischen Schwachstellen an und verfolgen damit drei grundlegende Zielstellungen:- Ausbau und Vereinheitlichung der Methodenkompetenz in der Analyse- Erarbeitung und Training eines effizienten Aufbaus der Bonitätsanalysen mit Kon-zentration auf die wesentlichen Aspekte und ggf. Darstellung maßgeblicher Risiken.
- Festigung der Argumentationssicherheit im Bonitätsurteil mit dem Ziel einer faktengestützten, nachvollziehbaren und möglichst eindeutigen Positionierung
Vertr iebstra in ingOhne Sicherung und Stärkung der Einnahmenseite ist ein rentables Kreditgeschäft kaum zu realisieren. Alleiniges Warten auf den Kunden ist dazu der falsche Weg. Damit stellt sich die Forderung nach einem aktiveren Verkauf. Dessen Ergebnisse sind recht unterschiedlich. Oft haben sie aber eines gemeinsam: Zu viel Aktionismus und zu wenig systematische Langfristorientierung in der Kundenbetreuung.Um dies nachhaltig zu korrigieren, lauten die aktuellen Fragestellungen wie folgt:Wie gelingt eine individuelle Potenzialanalyse zur Gesprächsvorbereitung, die den Kundenbetreuer durch systematische Vorbereitung in eine aktive Rolle bringt?Wie können latent schlummernde Verkaufsansätze strukturiert erfasst und diszipli-niert genutzt werden, um Wettbewerbsvorteile zu erzielen?
PRAXISINTEGRIERTE WORKSHOPSMARKT UND MARKTFOLGE
BEISPIEL
Aufbau und Ablaufeines Praxisintegrierten VertriebstrainingsProjektltg.,
RDG, ggf. weitere
Alle Berater, RDG
Berater, RDG
Alle Alle
„Kick off“Feinab-stimmung
Einführungs-Workshop
„Offline“-Training
Training amArbeitsplatz
Schluss-Workshop
praxisinte-grierte Begleitung
Feinanpassung,Konzeption, Austausch aktueller Informationen,Regeln der Zusammen-arbeit
Ca. 0,5 Tage 2 Tag je Trainingsgruppe (max. 10 Teilnehmer)
Ca. 0,5 bis 1 Tage pro Teilnehmer
und Gespräch
Ca. 0,5 Tage 1,5 Tage je6Teilnehmer
Simulierte Gesprächeauf Grundlage von Echtfällen, mit Feedbackdurch Teiln. undTrainer, aufWunsch mitVideo-Feedback
Anwendung in Gesprächen am Arbeitsplatz mitTrainerbegleitung und Individual-feedback
Rückkoppelung Ergebnisse, ggf. Abstimmungvon Verbesse-rungsansätzen
Einstimmung:Anliegen, Hintergründe, Regeln,Fachteil: EBIL 5.0
Transfer-und Qua-litätssicherung, Individuelles Training
Teiln
n.In
halte
Zeit
Grundlagenseminare Markt und Marktfolge 6Qualitätssicherung für die Geschäftskundenbetreuung 8Bilanzanalyse - schnell und sicher 9Freiberufler und Geschäftskunden zielorientiert beurteilen 9Datev Basics 9Existenzgründungskonzepte sicher hinterfragen 10Rating - Mehrwert für den Verkauf 10Qualifizierungsseminare Markt und / oder Marktfolge 12Risikofrüherkennung 14Bilanzpolitik und Bilanzmanipulation 14Unterjährige Zahlen schnell und präzise auswerten 15Beurteilung von Investitionsvorhaben 15Kundenplanungen auf „den Zahn fühlen“ 16Intensivbetreuung kritischer Kreditengagements 16Unterschiedliche Voten - Was nun? 17Unternehmensbewertung im Mittelstand 17Wie zukunftssicher ist die Kapitaldienstfähigkeit? 18Kreditengagements schnell und sicher beurteilen 18Das BilMoG in der praktischen Jahresabschlussanalyse 19Vertiefungsseminare Markt 20Jahresseminar Firmenkundengeschäft 22Effizienz im Kundengespräch 22Entwicklung von Betreuungskonzepten aus vertriebsorientierter Unternehmensanalyse 23Unternehmensnachfolge - erfolgreich gestalten 23Das Jahresgespräch mit dem Firmenkunden 24Erfolgsfaktor Management 24Marktstellung - schnell und sicher beurteilen 25Wie verhält sich der Unternehmer in der Krise? - Direkter Dialog mit einem anwesenden Unternehmer 25Vertiefungsseminare Marktfolge 26Konsolidierung von Jahresabschlüssen 28Der Kreditanalyst als „Berater des Beraters“ (mit eigenen Fällen der Teilnehmer) 29Komplexe Kreditnehmereinheiten sicher beurteilen 30Cash-Flow orientierte Bilanzanalyse mit EBIL 5.0 30Internationale Konzernbilanzen nach IAS/IFRS besser verstehen 31Spezialseminare - Vorstände 32Crash Kurs - Firmenkundenengagements schnell und sicher beurteilen" 34Crash Kurs - Unternehmensplanungen und -investitionen schnell und sicher beurteilen 34Crash Kurs - Intensivbetreute Kunden schnell und sicher beurteilen 35Spezialseminare - Branchen Know-how 36Beurteilung von Bau- u. Bauträgerunternehmen 38Beurteilung von Immobilienunternehmen 38Beurteilung von Freiberuflern - Branche Heilberufe 39
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Inhalt
Beurteilung von Handwerksunternehmen 39Beurteilung von Handelsunternehmen 40Beurteilung von Gastronomieunternehmen 40Beurteilung von Möbelindustrie und Möbelhandel 41Spezialseminare - Verhandlung und Gesprächsführung 42Als Kundenberater Verhandlungen führen 44Psychologische Besonderheiten der Gesprächsführung in schwierigen Situationen bzw. mit schwierigen Kunden 44Beratung von Kunden in ausweglosen Situationen - Zum Umgang mit Täuschung, Aggression und Depression 45Komplexe Verhandlungssituationen meistern - ein Aufbauseminar über systemische Verhandlungskunst und Basistechniken der Konfliktmoderation 45Spezialseminare - Juristische Themen 46Firmenkredit in der Krise 48Das Unternehmen in der Krise 48Bürgschaft 49Kreditsicherheiten und Absicherung beim Bauvertrag 48Der Sanierungskredit 49Insolvenzrechtliche Sonderthemen für Kreditinstitute 49Die Grundschuld/Hypothek als Kreditsicherheit 49Das Konto in der Insolvenz 49Grundlagen des Bauträgergeschäfts: Anwendungsprobleme der Makler- und Bau-trägerverordnung (MaBV) bei Finanzierungen von Bauträgern und Enderwerbern 50Bauträger in der Krise - Begleitung und Abwicklung von notleidenden Bauträger-engagements 50A-typische Kreditsicherheiten 50Was bringen die AGB? 51Rechtliche Fallstricke bei Kreditsicherheiten 51Kredite und Kreditabwicklung in der Insolvenz 51Abtretung/Sicherungsübereignung und Verpfändung 52Sonderfragen zu Kreditsicherheiten 52Kredit in Krise und Sanierung 52Kommunikation in Sanierung und Abwicklung (Inkasso) 53Konsortialkredit und Sicherheiten-Pool 53Insolvenzverschleppung - Problemfall für die Bankpraxis 53Seminarreihen 54Fachseminar Gewerbekundenbetreuung/ Firmenkunden betreuung/ Kreditanalyse 56Fachseminar Firmenkundenbetreuung (FKB-Reihe) 57Fachseminar Kreditanalyse (KA-Reihe) 58Fachseminar Sanierung 59Praxisintegrierte Workshops Markt und Marktfolge 60Grundkonzeption Praxisintegrierte Workshops 62Praxisintegrierte Analyseworkshops 62Praxisintegriertes Vertriebstraining 63
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Impressum
Herausgeber: RDG Management-Beratungen GmbHRedaktion: Gerd Bartholmé
Jörg RichterFotos: Susanne und Joachim Schmidt-Dominé
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Außer dem Stammhaus in Köln hat die RDG weitere Niederlassungen in Berlin (seit 1994), in Frankfurt a.M. (seit 1999), in Stuttgart (seit 2002),in Hamburg (seit 2004), sowie in Erfurt (seit 2010). Dies erleichtert dieZusammenarbeit mit Unternehmen und Kreditinstituten vor Ort.
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