PRESENTASI PERUSAHAAN - bukopin.co.id ini dipersiapkan oleh ... Pendapatan Non Bunga Meningkatkan ... • Bank Bukopin dikategorikan sebagai BUKU 3 dengan modal inti Rp8,22 Triliun.
Post on 09-May-2018
218 Views
Preview:
Transcript
PRESENTASI PERUSAHAAN 1Q 2016
Jakarta, 28 April 2016
PENTING: Lampiran berikut ini adalah bagian dari, dan harus dibaca dalam hubungannya dengan presentasi ini.
Laporan ini dipersiapkan oleh PT Bank BukopinTbk (selanjutnya disebut “Bank Bukopin” atau “Perseroan”) secara independen dan diedarkan untuk tujuan informasi umum saja. Hal ini tidak
dimaksudkan untuk orang tertentu yang mungkin menerima laporan ini. Tidak ada jaminan (tersurat maupun tersirat) dibuat untuk keakuratan atau kelengkapan informasi. Beberapa
pernyataan yang terkandung di dalam dokumen ini berisi “Pencapaian" laporan yang sehubungan dengan kondisi keuangan, hasil usaha dan bisnis, dan rencana terkait dan tujuan. Laporan ini
tidak secara langsung atau eksklusif berhubungan dengan fakta-fakta sejarah dan mencerminkan keinginan dari perusahaan baik rencana, harapan, asumsi dan keyakinan tentang peristiwa
masa depan. Laporan melibatkan dikenal dan risiko yang tidak diketahui dan ketidakpastian yang dapat menyebabkan hasil, kinerja atau peristiwa untuk berbeda secara materi dari orang-
orang dalam laporan sebagai awalnya dibuat. Ini bukan sekedar pernyataan, dan tidak harus ditafsirkan sebagai representasi untuk kinerja masa depan Perseroan. Pembaca disarankan untuk
melihat semua pernyataan yang tercantum di sini dengan hati-hati.
DISCLAIMER
2
Agenda
Informasi Keuangan 4
Informasi Bisnis 6
Informasi Perusahaan 15
Lampiran 25
3
1 | Informasi Keuangan
4
Informasi Keuangan
Mar -15 (Rp Triliun)
Des -15* (Rp Triliun)
Mar -16 (Rp Triliun) YoY (%)
Total Aset 81,5 94,4 99,9 22,55
Kredit Yang Diberikan (KYD)
55,3 66,0 67,1 21,30
Dana Pihak Ketiga (DPK)
68,1 76,2 81,3 19,37
- Giro 7,4 8,1 6,8 (7,71)
- Tabungan 16,1 16,8 18,1 12,61
- Deposito 44,7 51,3 56,4 26,27
Ekuitas 7,1 7,5 9,1 29,12
Pendapatan Bunga 1,9 8,3 2,3 21,20
Pendapatan Operasional Lainnya**
268 1.178 323 20,45
Laba Sebelum Pajak Penghasilan**
258 1.179 344 33,57
Laba Setelah Pajak Penghasilan**
199 964 275 38,46
Mar-15 (%)
Des -15* (%)
Mar -16 (%)
YoY (%)
CAR 14,75 13,56 15,95 1,20
ROE 12,80 14,80 14,31 1,51
ROA 1,30 1,39 1,37 0,07
NIM 3,26 3,58 3,22 (0,04)
BOPO 87,68 87,56 87,60 (0,08)
LDR 80,32 86,34 81,79 1,47
NPL Gross 2,71 2,83 3,30 0,59
NPL Net 2,03 2,13 2,63 0,60
CIR 66,15 62,32 59,69 (6,46)
Konsolidasi
Bank Only
*Audited **Dalam Rp Miliar
5
1I | Informasi Bisnis
6
UKM
“Menjadi pemain utama dalam perbankan UKM”
Kegiatan Usaha
Bank Bukopin menjalankan kegiatan usaha berupa penghimpunan dana dan penyaluran kredit yang fokus pada empat pilar utama yaitu
Bisnis Mikro, Usaha Kecil & Menengah (UKM), Bisnis Konsumer dan Bisnis Komersial.
Mikro
“Menjadi pemimpin pasar pada segmen Mikro,
khususnya untuk kegiatan business to business dan
Perbankan Mikro”
Konsumer
“Menjadi mitra utama untuk nasabah mass,
mass affluent dan para pemilik bisnis”
Komersial
“Mempertahankan posisi pasar saat ini”
PILAR BISNIS UTAMA
Didukung oleh Bisnis Treasury, Perbankan Internasional dan Layanan Berbasis Fee
RETAIL KOMERSIAL
Obyektif:
Menjadi Bank Papan Atas dengan Fokus Terhadap Nilai
7
Menjadi Perusahaan yang
Terkemuka dalam Pelayanan Jasa Keuangan yang
Terintegrasi
Memperkuat Struktur
Permodalan
Fokus Kepada
Segmen Retail
Penguatan Bisnis Pendapatan Non Bunga
Meningkatkan Sistem dan Teknologi Informasi
Meningkatkan Peran Manajemen Risiko dan
Kepatuhan
Rencana Strategis
8
Fokus Bisnis – Dana Pihak Ketiga
Basis Nasabah dan
Kualitas
Proses Bisnis Segmen Prioritas
Saluran Distribusi
Pengembangan Produk
‘- Tabungan dengan sistem poin ‘- Deposito Merdeka ’- Kartu Pintar untuk BPJS Ketenagakerjaan
- Cash Management untuk LPDB, Sekuritas, Asuransi, BPJS Ketenagakerjaan, dll.
- Disiplin Proses Bisnis - Sistem Reward
- Outlet - E-Banking - E-Money - Laku Pandai
‘- Nasabah Mass Affluent di Segmen Retail ‘- Kemitraan perusahaan ‘- Lembaga Keuangan Pemerintah ‘- Lembaga Keuangan Swasta
9
Basis Nasabah dan
Kualitas
- Berdasarkan Proyek - Berdasarkan Distribusi - Berdasarkan Transaksi
- 12 Segmentasi Retail - 4 Segmen Komersial - Konsumen Kelas Menengah
‘- Disiplin Proses Bisnis ‘- Sistem Reward
- Outlet - Kartu Kredit
‘- Pensiunan Pegawai Negeri untuk Mikro - Kemitraan untuk Two Step-Loan
Fokus Bisnis – Kredit
Proses Bisnis Segmen Prioritas
Saluran Distribusi
Pengembangan Produk
10
‘- Pemegang Kartu Kredit ‘- Pembayaran tagihan bulanan ‘- Treasury - Perbankan Mikro
‘- Disiplin Proses Bisnis ‘- Sistem Reward
- PPOB - E-Banking
Fokus Bisnis – Fee Based
Fokus Transaksional
Proses Bisnis Segmen Prioritas
Saluran Distribusi
Pengembangan Produk
- Kartu Kredit untuk Komunitas - Sistem Pembayaran - Forex - Reksa Dana - Penghargaan untuk Transaksi Terbaik
11
Mar-15 Des-15* Mar-16
MikroUKMKonsumerKomersial
68,1
17,58%
37,11%
45,10%
0,21%
76,2
24,80%
0,22%
34,82%
0,22%
23,70%
32,93%
43,15% 40,16% (0,48%)
2,04%
1,00%
Komposisi Dana Pihak Ketiga
Berdasarkan Segmen (Rp Triliun) Berdasarkan Produk (Rp Triliun)
23,63% 22,05%
8,37% 10,82% 10,58%
65,55% 67,37%
69,33%
Mar-15 Des-15* Mar-16
Deposito
Tabungan
Giro
22,30%
68,1
76,2 81,3
*Audited
DPK Industri Perbankan BUKU 3
YoY (%) 6,89% 15,69%
Dana Pihak Ketiga meningkat YoY 19,37% dari Rp68,1 Triliun menjadi Rp81,3 Triliun. Pertumbuhan terbesar berasal dari deposito.
81,3
12
36,42% 35,06%
10,22% 10,26%
41,37% 42,16%
11,99% 12,52%
Mar-15 Des-15* Mar-16
Mikro
UKM
Konsumer
Komersial
67,1
11,36%
Komposisi Kredit
Outstanding (Rp Triliun)
20,87
18,22
17,64
43,27
Konstruksi
Perdagangan
Jasa
Lainnya
55,3 66,0
39,10%
13,72%
35,82%
Sektor Kredit (%)
*Audited
Kredit meningkat YoY 21,30% dari Rp55,3 Triliun menjadi
Rp67,1 Triliun yang didukung oleh pertumbuhan Segmen
Retail. Sementara itu, pasar terbesar kredit Bank Bukopin
adalah sektor konstruksi, perdagangan dan jasa.
Kredit Industri Perbankan BUKU 3
YoY (%) 8,11% 17,96%
13
Kualitas Kredit
NPL Gross (%)
YoY (%)
NPL Gross 0,59
NPL Net 0,60
2,71 2,83
3,30
2,03 2,13 2,63
Mar-15 Des-15* Mar-16
NPL Gross
NPL Net
Bank Only
NPL (%)
*Audited
NPL Gross Mar-15 Des-15* Mar-16
Retail 3,68 3,31 3,43
- Mikro 1,59 1,81 1,81
- UKM 4,92 3,77 3,87
- Konsumer 2,05 3,47 3,93
Komersial 1,17 2,08 2,93
14
III | Informasi Perusahaan
15
Retail - Mikro
10,03% 6,65% 5,97%
24,56% 20,03% 19,64%
24,78%
18,82% 17,09%
40,63%
57,30%
54,50%
Mar-15 Des-15* Mar-16
Pensiunan - Direct
Pensiunan -Channeling
Swamitra
Lainnya
6,3
8,4 Strategi dan kebijakan Bisnis Mikro adalah sebagai berikut:
• Fokus pada Kredit Langsung ke pensiunan Pegawai
Pemerintah, Tentara Nasional Indonesia (TNI) dan Kepolisian
Republik Indonesia (POLRI).
• Fokus pada pengembangan Aliansi Strategis dengan PT
Taspen dan PT Asabri.
• Optimalisasi kinerja reseller/partner.
• Pengembangan produk perbankan mikro branchless.
• Fokus pada fattening dan peningkatan kualitas Kredit
Swamitra
• Fokus pada pengembangan bisnis koperasi dan pensiunan.
Rincian Kredit (Rp Triliun)
7,9
*Audited
16
Mar-15 Des-15* Mar-16
Deposito
Tabungan
Giro
19,3
68,18%
18,9
(1,57%)
(7,79%)
12,0
62,25%
17,47%
20,28%
70,68%
10,22%
19,10%
16,47%
15,35%
10,71% 7,15% 6,61%
16,60% 16,71%
21,29% 17,84%
18,78%
24,32% 28,00%
29,18%
Mar-15 Des-15* Mar-16
Perdagangan
Jasa
Konstruksi
Transportasi
Lainnya11,25%
30,41% 28,72% 32,43%
5,82%
4,25%
27,3
21,6
28,3
*Audited
Retail - UKM
Rincian Kredit (Rp Triliun) Rincian DPK (Rp Triliun)
Bank Bukopin berkomitmen untuk memajukan Usaha Kecil & Menengah (UKM). Komitmen tersebut diwujudkan melalui berbagai
produk dan layanan yang ditawarkan untuk entitas bisnis di sektor UKM.
17
Mar-15 Des-15* Mar-16
Kredit Mobil
Kartu Kredit
Kredit Rumah
Lainnya
6,7
12,15%
39,38%
25,33%
23,14% 2,48% 1,25%
7,6
25,86%
19,26%
34,65%
20,23%
36,49%
24,74%
15,45%
23,32%
Mar-15, Des-15* Mar-16
Deposito
Tabungan
Giro
1,95%
3,48%
1,99%
5,96%
1,56%
0,64%
4,21% (1,15%)
25,3
42,90%
55,09%
42,34%
55,67%
26,5
6,9
26,8
42,58%
55,47%
(9,28%)
*Audited
2,01%
Retail - Konsumer
Bank Bukopin menargetkan Bisnis Konsumer nasabah individu melalui berbagai produk untuk memenuhi berbagai
kebutuhan nasabah. Rangkaian lengkap produk yang ditawarkan meliputi tabungan, giro, deposito, kartu kredit dan kredit
konsumsi (rumah & mobil). Bank Bukopin secara konsisten berupaya untuk memenuhi kebutuhan nasabah.
Rincian Kredit (Rp Triliun) Rincian DPK (Rp Triliun)
18
Mar-15 Des-15* Mar-16
Rincian DPK (Rp Triliun)
Deposito
Giro90,74%
9,26%
1,41%
Mar-15 Des-15* Mar-16
Konstruksi & Properti
Perdagangan, Hotel &Restoran
Energi & Pertambangan
Transportasi &Telekomunikasi
Lainnya
23,5
37,64%
19,89%
19,37%
11,81%
11,29% 10,01%
2,05%
(3,03%)
1,50%
3,28%
Komersial
19,8
24,1
30,7 30,6
38,34%
16,91%
12,24%
22,50%
36,08%
19,55%
11,39%
22,28%
10,70%
14,25%
85,75% 87,38%
12,62%
35,1
Rincian Kredit (Rp Triliun)
*Audited
19
19,74% 17,81% 18,96%
57,33%
59,81%
8,22% 9,67% 10,07%
6,22% 13,26%
12,31%
66,60%
Mar-15 Des-15* Mar-16
Kartu Kredit
Treasury
Layanan Publik
Lainnya
323 268
1,178
*Audited
Pendapatan Berbasis Fee
Pendapatan Berbasis Fee meningkat YoY 20,45% dari Rp268 Miliar menjadi Rp323 Miliar, terutama dari Kartu Kredit, transaksi Treasury dan layanan publik.
(Dalam Rp Miliar)
20
Struktur Kepemilikan
PT Bosowa
Corporindo
30,00%
Negara
Republik
Indonesia
11,43%
Publik
40,48%
PT Bukopin Finance
88,25%
PT Bank Syariah Bukopin
89,07%
Koperasi Pegawai Bulog
Seluruh Indonesia
(KOPELINDO)
18,09%
21
Modal Inti dan Modal Pelengkap
11,83% 13,09%
2,92% 2,86%
Mar-15 Des-15* Mar-16
Modal Pelengkap
Modal Inti
14,75% 13,56%
10,60%
2,96%
• Bank Bukopin dikategorikan sebagai BUKU 3 dengan modal inti Rp8,22 Triliun.
• Triwulan pertama tahun 2016 dilakukan revaluasi aset tetap dan program penjaminan kredit UKM.
15,95%
22
Sejarah
1989 1993 2003 2006 2008 2009 2011 1970 2012 2013 2014
• Pelaksanaan
Penawaran Umum
Terbatas (PUT) I
• Spin-off Unit
Usaha Syariah
kepada Bank
Syariah Bukopin
dimana Bank
Bukopin memiliki
65,4%
Penerbitan
Obligasi
Subordinasi
Berkelanjutan I
Bank Bukopin
Tahap I tahun
2012
Penawaran Umum
Terbatas (PUT) III • Pelaksanaan
Penawaran Umum
Terbatas (PUT) II
• Peningkatan
kepemilikian di PT
Bank Syariah
Bukopin menjadi
77,57%
• Akuisisi saham PT
Bank Syariah
Bukopin, menjadi
65,44%
• Pelunasan Obligasi
Seri A, Obligasi
Subordinasi Seri B
dan Obligasi Syariah
Mudharabah
Penerbitan
Obligasi Seri A,
Obligasi
Subordinasi Seri
B, dan Obligasi
Syariah
Mudharabah
• Perubahan
nama
Bukopin
menjadi Bank
Bukopin
• Menerbitkan
Obligasi
pertama
• Menjadi perusahaan
terbuka melalui
IPO
• Akuisisi saham PT
Bank Syariah
Bukopin
(sebelumnya PT
Bank Persyarikatan
Indonesia) sebesar
24,73%
• Akuisisi Saham PT
Bukopin Finance
(dahulu PT Indo
Trans Buana Multi
Finance)
Perubahan
status badan
hukum
menjadi
Perseroan
Terbatas
dengan nama
PT Bank
Bukopin
Bank Umum
Koperasi
Indonesia
(BUKOPIN)
didirikan
dengan
badan
hukum
koperasi
2015
• PT Bosowa
Corporindo menjadi
Pemegang Saham
Pengendali
• Penerbitan Obligasi
Subordinasi
Berkelanjutan II Bank
Bukopin Tahap I
tahun 2015
• Peningkatan
kepemilikan di PT
Bank Syariah Bukopin
menjadi 89,07%
Peningkatan
kepemilikan di PT
Bank Syariah
Bukopin menjadi
86,82%
23
Saluran Distribusi
Maret
2015
Maret
2016
Pertumbuhan
Kantor Cabang 40 42 2
Kantor Cabang
Pembantu 121 132 11
Kantor Kas 143 145 2
Kantor
Fungsional
(Layanan Mikro)
86 75 (11)
Payment Point 39 36 (3)
Pickup Service 8 8 0 Total Outlet 437 438 1
ATM 650 765 115
• Jaringan Bank Bukopin tersebar di 23 dari 34 provinsi di Indonesia.
• Kartu ATM Bukopin memberikan akses kepada pemegangnya untuk semua jaringan ATM di Indonesia (seperti ATM BCA Prima, ATM Bersama, dan ATM Plus), meliputi lebih dari 30.000 ATM.
• Bank Bukopin menjangkau penduduk perkotaan dan pedesaan melalui lebih dari 28.600 Outlet Payment Point Online Banking (PPOB).
• Bank Bukopin memiliki 34 Agen B-Tunai, yaitu layanan Laku Pandai sebagai pengembangan dari loket Payment Point yang ada dengan penambahan fungsi dan layanan.
• Jaringan Swamitra sebanyak 605 titik.
• Sistem Teknologi Informasi Bank Bukopin dapat memonitor secara real-time online atas setiap transaksi dan posisi di setiap cabang.
Lampung
Nanggroe
Aceh Darussalam
Riau
Sumatera Barat
Kalimantan Barat
Kalimantan
Selatan
Banten
Sulawesi Utara
Sulawesi Selatan
Bali Nusa
Tenggara Barat Nusa Tenggara Timur
Jawa
Timur Jawa Barat D.I.Yogyakarta
DKI
Jakarta Jawa Tengah
Sumatera Utara
Kepulauan
Riau
Kalimantan Timur
Jambi
Sumatera Selatan
24
Sulawesi
Tengah
Papua Barat
1V | Lampiran
25
Glen Glenardi
Direktur Utama
Mikrowa Kirana
Direktur
Komersial
26
Karya Budiana
Komisaris Independen
Mulia P.
Nasution
Komisaris Utama
Deddy S.A. Kodir
Komisaris
Muhammad
Rachmat
Kaimuddin
Komisaris
Margustienny
Oemar Ali
Komisaris
Independen
Parikesit
Suprapto
Komisaris
Independen
Dewan Komisaris
Direksi
Dewan Komisaris dan Direksi
Heri Purwanto
Direktur Retail Adhi Brahmantya
Direktur
Pengembangan Bisnis
& TI
Setiawan
Sudarmaji
Direktur
Pelayanan &
Operasi
Eko R Gindo
Direktur Keuangan
& Perencanaan
Irlan Suud
Direktur Manajemen
Risiko, Kepatuhan &
Pengembangan SDM
Program CSR dijalankan Perseroan melalui kegiatan :
1 Baitul Maal Bukopin
2 Pengembangan komunitas
3 Mitra usaha bina Perusahaan
4 Pengembangan pendidikan/perbaikan kesehatan/pengembangan seni dan
budaya
Pilar pokok
kegiatan CSR
Perseroan
Tanggung Jawab
Terhadap Lingkungan
Pengembangan Sosial
dan Kemasyarakatan
Tanggung Jawab
Kepada Nasabah
Program Keselamatan
dan Kesehatan Kerja
Tanggung Jawab Sosial Perusahaan (Corporate Social Responsibility/CSR)
27
Penghargaan
“Human Capital
Award 2016”
Penilaian atas beberapa
aspek human capital
seperti organization
strategy, human capital
business achievement,
human capital
architecture, human
capital strategy,
recruitment strategy &
HR planning, learning &
development,
performance
management, human
resources technology,
employee engagement,
dan industrial relations.
“Human Capital
Award 2016”
The best 5th in learning &
development dan the best
5th in industrial relations
“Human Capital
Award 2016”
The best - III - Swasta -
Tbk
“Bancassurance
Award 2015/2016”
Penghargaan sebagai
“Outstanding
Growth Award”
Penilaian diberikan
atas penjualan produk
Bancassurance
Bukopin dengan AIA
Financial melalui pola
In Branch.
Bancassurance
Award 2015/2016
Penghargaan sebagai
“Outstanding
Performance Award
Telemarketing”. Penilaian atas
penjualan produk
Bancassurance
Bukopin dengan AIA
Financial melalui pola
Telemarketing.
28
Untuk informasi lebih lanjut hubungi:
corsec@bukopin.co.id
investor.relations@bukopin.co.id
www.bukopin.co.id
top related