Mujeres y Finanzas: Presentación encuesta EFPA

La mujer y las finanzasLa mujer y las finanzas

Certificar y agrupar a los profesionales que se dedican al asesoramiento y a la planificación financiera en una organización independiente dedicada a promover el desarrollo de la Asesoría y la Planificación Financiera en España.

En la actualidad: 10.400 profesionales certificados por EFPA España

Antecedentes:Antecedentes:Misión de EFPA EspañaMisión de EFPA España

Ampliación de conocimientos para progresar profesionalmente en cada entidad.

Avanzar en la calidad de servicio y la satisfacción y fidelización de los clientes.

Adquirir prestigio profesional y formar parte del grupo de los profesionales en España que obtienen dicha certificación y que aparecen en el Registro Europeo de Asesores de EFPA.

Adaptación ante futuras exigencias legales de certificación profesional.

Antecedentes:Antecedentes:Ventajas de la certificación para el Ventajas de la certificación para el

profesionalprofesional

Distribución asociados Distribución asociados EFPA EspañaEFPA España

Hombres57%

Mujeres43%

HombresMujeres

Evolución por sexo:Evolución por sexo:Asociados EFPAAsociados EFPA

Primeros...asociados Hombre Mujeres Año3000 67% 33% 20066000 63% 37% 20089000 60% 40% 201110000 58% 42% 2012

0

1000

2000

3000

4000

5000

6000

2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013

Hombres

Mujeres

Asociados EFPA: edad y géneroAsociados EFPA: edad y género

0

50

100

150

200

250

300

350

400

22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 68 70 77

HombreMujer

Total Hombres Mujeres

Edad media actual 38,4 39,5 36,9

Nivel II

(Nivel I)

68,8% 31,2 %

56,3% 43,7 %

51,2%

48,8%

Encuesta: La mujer y las finanzasEncuesta: La mujer y las finanzas

Respuestas obtenidas: 596 (6%)

Sexo de quien contesta la encuesta: Mujer: 45.8% (273)

Hombre: 54.2% (323)

Edad de quien contesta la encuesta:> 45: 35,4 %< 45: 60,1 %= 45: 4,5 %

Encuesta: La mujer y las finanzasEncuesta: La mujer y las finanzas

¿Qué porcentaje de tus clientes son mujeres?0-10% 7.6% 10-20% 15.4% 20-30% 22.0% 30-40% 20.3% 40-50% 26.2% Más de la mitad 8.6%

¿Ha crecido el porcentaje de tus clientes mujeres en los últimos 2 años?

Si 53.5% No 46.5%

Encuesta: La mujer y las finanzasEncuesta: La mujer y las finanzas

¿Qué papel juegan las mujeres en las decisiones financieras de las familias?

Encuesta: La mujer y las finanzasEncuesta: La mujer y las finanzas

2% 18%

35%45%

Se mantiene al margen ydelega todo

Da su opinión aunquedelega las decisiones

Participa sólo endeterminadas decisiones

Participa de forma decisivaen las decisiones queafectan a las finanzasfamiliares

Encuesta: La mujer y las finanzasEncuesta: La mujer y las finanzas

¿Qué decisiones financieras importan más a las mujeres?

1º Educación de los hijos (27%) 2º Independencia financiera personal (25,7%) 3º Ahorro para la jubilación (19%)

Encuesta: La mujer y las finanzasEncuesta: La mujer y las finanzas

¿En el caso de mujeres que no intervienen en las decisiones financieras?, ¿Cuál crees que puede ser una posible causa?

Desinterés por las finanzas 38,1%

Desconocimiento (baja cultura financiera) 36,4%

Sensación de que las finanzas son un mundo de hombres 20,0%

Falta de tiempo 5,5%

Encuesta: La mujer y las finanzasEncuesta: La mujer y las finanzas

¿Para lograr un alto rendimiento en sus inversiones, las mujeres están mayormente dispuestas a elegir inversiones de alto riesgo...

75%

21%4%

En menor medida que loshombres

De forma equivalente a loshombres

En mayor medida que loshombres

Estudio National Association of Investors Corporation en USA: Los clubes de inversión donde sólo participaban mujeres lo hacían mejor que aquellos en los quesólo participaban hombres

Encuesta: La mujer y las finanzasEncuesta: La mujer y las finanzas

Encuesta realizada por Harris Poll para el operador Charles Schwab:

1. El 48% de las mujeres son muy prudentes sobre la toma de decisiones en sus inversiones (el doble que los hombres)

2. Sólo un 52% de las mujeres se consideraba segura de sí misma sobre las inversiones, frente al 82% de los hombres

Encuesta: La mujer y las finanzasEncuesta: La mujer y las finanzas

En mayor medida que los hombres 59,2%

De forma equivalente a los hombres 32,0%

En menor medida que los hombres 8,7%

¿Las mujeres establecen periodos de reflexión para la toma de decisiones...

Encuesta: La mujer y las finanzasEncuesta: La mujer y las finanzas

Encuesta: La mujer y las finanzasEncuesta: La mujer y las finanzas

De forma equivalente a los hombres 51,8%

En mayor medida que los hombres 39,4%

En menor medida que los hombres 8,7%

¿Valoran al asesor financiero para tomar decisiones y planificar sus finanzas?

Conclusiones: Creciente papel de la mujer en la toma de decisiones

financieras. La educación de los hijos está como prioridad en la toma

de las decisiones financieras. Somos más adversas al riesgo que los hombres y

necesitamos más tiempo para decidir. Somos más inseguras en el mundo de las finanzas a

pesar de obtener mejores resultados. Valoramos más los consejos de los asesores financieros.