Inicjatywa JEREMIE Produkt finansowy: Poręczenie Portfelowe

Inicjatywa JEREMIE

Produkt finansowy: Poręczenie Portfelowe

dla Banków i innych instytucji finansowych

Bank Gospodarstwa Krajowego Warszawa, 23 maja 2011

Harmonogram prezentacji

1. Zagadnienia ogólne: Inicjatywa JEREMIE w Polsce i w Europie

2. Warunki produktu finansowego: Poręczenie Portfelowe

3. Dokumentacja konkursowa oraz warunki konkursu

4. Etapy planowanego konkursu

5. Terminy i alokacje

Warszawa, 23 maja 2011 1

Część I – Zagadnienia ogólne: inicjatywa JEREMIE w Polsce i w Europie

Warszawa, 23 maja 2011 2

Inicjatywa JEREMIE

Joint European Resources for Micro-to-Medium Enterprises

Wspólne europejskie zasoby dla MŚP

Warszawa, 23 maja 2011 3

Inicjatywa jest nowy mechanizm pozadotacyjnego wsparcia mikro, małych i średnich przedsiębiorstw ze środków publicznych ustanowionych przez Komisję Europejską

Dolnośląski Fundusz Powierniczy 405, 73 mln zł

Łódzki Regionalny Fundusz Powierniczy 188,63 mln zł

Fundusz Powierniczy JEREMIE Województwa Pomorskiego

287,39 mln zł

Fundusz Powierniczy JEREMIE Województwa Wielkopolskiego

501,30 mln zł

Zachodniopomorski Fundusz Powierniczy JEREMIE

280,00 mln zł

Fundusze Powiernicze zarządzane przez BGK

Warszawa, 23 maja 2011 4

Łącznie: 1 666 050 mln zł

Realizacja inicjatywy w Polsce

Lp.

Region Kwota przeznaczona na

wsparcie w mln. €

Menadżer Funduszu

Powierniczego

1 Na poziomie krajowym 180 KFK

2 Woj. Wielkopolskie 126 BGK

3 Woj. Dolnośląskie 102 BGK

4 Woj. Pomorskie 72 BGK

5 Woj. Zachodniopomorskie 70 BGK

6 Woj. Łódzkie 47 BGK

7 Woj. Kujawsko - Pomorskie 10 Kujawsko - pomorski Fundusz

Pożyczkowy

8 PO RPW 25 BGK

Suma 632

Warszawa, 23 maja 2011 5

Realizacja JEREMIE na terenie Unii Europejskiej

1.Utworzonych zostało 30 Funduszy Powierniczych (stan na koniec listopada 2010r.)2.Inicjatywa realizowana jest w 15 krajach członkowskich UE3.13 Funduszy realizuje inicjatywę na poziomie krajowym4.17 Funduszy realizuje inicjatywę na poziomie regionalnym5.Menadżerem 11 funduszy jest Europejski Fundusz Inwestycyjny6.Łączna pula środków przeznaczona na inicjatywę to ponad 3,5 miliarda €

Warszawa, 23 maja 2011 6

Część II – Warunki produktu finansowego: Poręczenie Portfelowe

Warszawa, 23 maja 2011 7

Poręczenie Portfelowe – Poręczenie Menadżera Funduszu Powierniczego JEREMIE (BGK) ze środków Funduszu Powierniczego JEREMIE na rzecz instytucji finansowych, w celu zabezpieczenia spłaty zobowiązań wynikających z udzielonych kredytów i pożyczek dla mikro, małych i średnich przedsiębiorców – udostępniane przez BGK w przypadku wpisania poręczenia do rejestru poręczeń portfelowych.

Warszawa, 23 maja 2011 8

Podmioty Uprawnione

Pośrednicy Finansowi – banki krajowe, banki zagraniczne, instytucje kredytowe lub instytucje finansowe, banki spółdzielcze, spółdzielcze kasy oszczędnościowo-kredytowe, inne podmioty finansowe udzielające finansowania dla MŚP oraz konsorcja podmiotów wskazanych powyżej

Wybór Pośredników Tryb konkursu zamkniętego – zgodnie z Regulaminem

konkursowym

Warszawa, 23 maja 2011 9

Koszty zarządzania

Pośrednikowi Finansowemu przysługuje prawo do refundacji poniesionych oraz udokumentowanych kosztów zarządzania związanych z realizacją Umowy i przyznanym Poręczeniem Portfelowym

Wysokość kosztów

zarządzania

Wysokość kosztów zarządzania będzie przedmiotem gry rynkowej i będzie stanowić jeden z warunków konkursowych. Maksymalny pułap kosztów zarządzania, od którego rozpoczyna się licytacja został ustalony na poziomie: 2% średniorocznie. Liczba przyznanych punktów jest zgodna z kryteriami konkursowymi i zależna od wskazanego przez Wnioskodawcę pułapu kosztów.

Obowiązki Pośrednika

Finansowego

Pośrednik Finansowy będzie zobligowany do wykonywania obowiązków wynikających z charakteru uzyskanego wsparcia ze środków unijnych, w tym m.in. w zakresie promocji i informacji, sprawozdawczości, trwałości projektów.

Kredyty objęte

poręczeniem

Jednostkowym Poręczeniem nie może być objęty Kredyt uprzednio wypłacony tj. uruchomiony przed udzieleniem Jednostkowego Poręczenia.

Warszawa, 23 maja 2011 10

Cel finansowania

Kredyty objęte Poręczeniem Portfelowym muszą być przeznaczone na finansowanie działalności gospodarczej mikro, małego lub średniego przedsiębiorcy w szczególności wdrażanie nowych rozwiązań technicznych lub technologicznych, finansowanie inwestycji oraz tworzenie nowych miejsc pracy.

Dywersyfikacja portfela

Pośrednik Finansowy będzie zobowiązany do dywersyfikacji portfela Jednostkowych Poręczeń, z uwzględnieniem jednostkowego wsparcia i typu przedsiębiorcy. Menadżer przewiduje 4 progi wysokości udzielonego poręczenia w zależności od wartości kredytu jaki zostanie udzielony MŚP.

Dźwignia FinansowaŁączna wartość Jednostkowych Poręczeń wypłaconych Pośrednikowi Finansowemu nie może przekroczyć 50% wartości udostępnionego Limitu Poręczenia.

RewolwingPo wykorzystaniu Limitu Poręczenia, Pośrednik Finansowy ma możliwość złożenia wniosku do MFP o wyrażenie zgody na przyznanie kolejnego Limitu Poręczenia w ramach zawartej Umowy

Warszawa, 23 maja 2011 11

Opłaty i prowizje

Menadżer pobiera prowizję za przyznanie limitu Poręczenia Portfelowego od Pośrednika Finansowego; wysokość prowizji ustalana jest w drodze Konkursu, zgodnie z kryteriami konkursowymi.

Prowizja lub opłata za przyznanie Jednostkowego Poręczenia jest przychodem Funduszu Powierniczego.

ZachętyMożliwość uzyskania dodatkowych zachęt, uzależniona od wskaźnika procentowego wykorzystania limitu Poręczenia Portfelowego oraz szkodowości Portfela

Wypłata Poręczenia

BGK przekaże środki z Funduszu Powierniczego na rachunek bankowy pośrednika finansowego w terminie do 30 dni roboczych od otrzymania uzasadnionego i prawidłowo wypełnionego wniosku o wypłatę poręczenia

WindykacjaCzynności windykacyjne w imieniu i na rzecz Menadżera prowadzi Pośrednik Finansowy. Jest przewidziana zachęta za skuteczne czynności windykacyjne dokonywane przez Pośrednika Finansowego.

Warszawa, 23 maja 2011 12

Okres budowy portfela

12 miesięcy od dnia udostępnienia limitu Poręczenia Portfelowego przez Menadżera.

Termin Jednostkowego

Poręczenia

Jednostkowe Poręczenie obejmuje okres Kredytu wydłużony o dodatkowe 3 miesiące jednak nie dłuższy niż 63 miesiące

Warszawa, 23 maja 2011 13

Część III – Dokumentacja konkursowa oraz warunki konkursu

Warszawa, 23 maja 2011 14

Dokumentacja konkursowa składa się z następujących elementów:

1) Regulamin konkursu2) Biznes plan3) Wniosek o dopuszczenie do konkursu4) Kryteria Konkursowe5) Metryka produktu: Poręczenie Portfelowe 6) Wzór Umowy operacyjnej wraz z załącznikami

Biznes plan oraz Wniosek o dopuszczenie do konkursu zostaną opublikowane w formie edytowalnej w celu wypełnienia przez uczestników konkursu pozostałe dokumenty będą opublikowane w formie nieedytowalnej.

Warszawa, 23 maja 2011 15

Część IV – Etapy planowanego konkursu

Warszawa, 23 maja 2011 16

Warszawa, 23 maja 2011 17

1. Termin składania wniosków wynosi 60 dni od ogłoszenia konkursu

2. Po upływie terminu składania wniosków zostanie przeprowadzona ocena formalna i merytoryczna

3. Wyniki konkursu zostaną opublikowane na stronie internetowej www.jeremie.com.pl

Ocena Merytoryczna

Kryteria merytoryczne dopuszczające • możliwe odpowiedzi Tak/ Nie/ Nie Dotyczy• niespełnienie jednego (lub więcej) kryterium skutkuje negatywną oceną

formalną Wniosku

Kryteria merytoryczne punktowe ( 2 kryteria oceny)• wysokość prowizji za udzielenie limitu Poręczenia Portfelowego• poziom kosztów zarządzania

Ocena Formalna

Kryteria formalne dopuszczające• możliwe odpowiedzi Tak/ Nie/ Nie Dotyczy• niespełnienie jednego (lub więcej) kryterium skutkuje negatywną

oceną formalną Wniosku

18Warszawa, 23 maja 2011

Część V – Terminy i Alokacje

Warszawa, 23 maja 2011 19

Wielkość alokacji w poszczególnych województwach

Województwo Wielkość alokacji Terminy Ogłoszenia Konkursów

Dolnośląskie 182, 5 mln zł maj / czerwiec 2011r.

Łódzkie 100 mln zł 23 maja 2011r.

Pomorskie 150 mln zł 30 maja 2011r.

Wielkopolskie 270 mln zł 30 maja 2011r.

Zachodniopomorskie 120 mln zł 30 maja 2011r.

Łącznie 822,5 mln zł

Warszawa, 23 maja 2011 20

Dziękuję za uwagę.

Kontakt:

www.jeremie.com.pl

Bank Gospodarstwa Krajowego

Departament Instrumentów Inżynierii Finansowej

Al. Jerozolimskie 7

tel. /22/ 599-81-00

Warszawa, 23 maja 2011 21