e- - concordia.com.br · martins fidc 171.701.035,21 fidcangÁ sabemi consignados i 42.41d.062,83 fidcangÁ sabemi consignados 11 101.918.456,06 fidcangÁ sabemi consignados 111 …
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-bull
e-Concordia
ANEXO 15-11Conteuacutedo do Formulaacuterio de Referecircncia - Pessoa Juriacutedica
(informaccedilotildees prestadas com base nas posiccedilotildees de 31 de dezembro de 2017)
ADMINISTRADORES DECARTEIRAS DE VALORES
MOBILIAacuteRIOS
Os campos assinalados com FA satildeo facultativospara o administrador registrado na categoriaadministrador fiduciaacuterio
1 Identificaccedilatildeoresponsaacuteveisformulaacuterio
Nome Luiacutes Locaspi das pessoas Contato locaspiconcordiacombr
pelo conteuacutedo do (11) 3292-1407Cargo Diretor
11 Declaraccedilotildees dos diretores Vide Anexo I ao presente formulaacuterioresponsaacuteveis pela administraccedilatildeode carteiras de valoresmobiliaacuterios e pela implementaccedilatildeoe cumprimento de regrasprocedimentos e controlesinternos e desta Instruccedilatildeoatestando que
a reviram o formulaacuterio de Vide Anexo I ao presente formulaacuterioreferecircncia
b o conjunto de informaccedilotildees nele Vide Anexo I ao presente formulaacuteriocontido eacute um retratoverdadeiro preciso e completoda estrutura dos negoacutecios daspoliacuteticas e das praacuteticasadotadas pela empresa
~ Central de Atendimento ao Cliente ConcoacuterdIa 08007709936 I alendimentoconcordla com br
---bull
~
Concordia
2 Histoacuterico da empresa
21 Breve histoacuterico sobre a constituiccedilatildeoda empresa
A Concoacuterdia SA Corretora de ValoresMobiliaacuterios Cacircmbio e Commodities iniciou suasoperaccedilotildees em 1986 e desde entatildeo atua nosmercados de Renda Fixa Renda Variaacutevel Futurose Administraccedilatildeo de Recursos de Terceiros Eacutecadastrada na Comissatildeo de Valores Mobiliaacuterios-CVM como administradora fiduciaacuteria de carteirasconforme Ato Declaratoacuterio nO1055 de 16051989
Em 1996 constituiu o fundo CONCOacuteRDIA EXTRAFUNDO DE INVESTIMENTO RENDA FIXA CREacuteDITO
PRIVADO destinado ao puacuteblico em geral Em 2003constituiu um dos primeiros fundos deinvestimentos em direitos creditoacuterios Em 31 dedezembro de 2017 a Concoacuterdia administravarecursos de terceiros no montante de R$ 24bilhotildees
22 Descrever as mudanccedilas relevantcspelas quais tenha passado a empresanos uacuteltimos 5 (cinco) anosincluindo
a os principais eventos societaacuteriostais como incorporaccedilotildees fusotildeescisotildees alienaccedilotildees e aquisiccedilotildees decontrole societaacuterio
A Corretora firmou com a Spinelli SA Corretorade Valores Mobiliarios e Cacircmbio (Spinelli)acordo de reorganizaccedilatildeo com intuito de unir suasoperaccedilotildees equipes e infraestruturas a fim deotimizar e fortalecer as suas frentes de atuaccedilatildeopassando a conduzir seus negoacutecios por intermeacutediode uma uacutenica entidade operacional que teraacute suacomposiccedilatildeo acionaacuteria distribuiacuteda de forma que50 das accedilotildees seratildeo detidas pelos acionistas daCorretora e 50 seratildeo detidas pelos acionistas daSpinelli Na estrutura final a Corretora deveraacuteincorporar a Spinelli por meio de conversatildeo datotalidade do patrimocircnio da Spinelli o queculminaraacute na junccedilatildeo de suas atividades
o processo de reorganizaccedilatildeo societaacuteria foi
~ Central de Atendimento ao Cltente ConcOrdHI 08007709936 I atendlmentoconcordlacom br
1 A empresa deve informar apenas dados relativos agrave aacuterea envolvida na administraccedilatildeo de carteiras de valores mobiliaacuterioscaso exerccedila outras ati vidades
p ~
~
Concordiasubmetido agrave aprovaccedilatildeo do Banco Central do Brasilno dia 28 de dezembro de 2017 e aguardamanifestaccedilatildeo que deveraacute necessariamente ocorrerem ateacute um ano do protocolo de entrada doprocesso Contudo a Corretora guarda expectativade que a manifestaccedilatildeo deva ocorrer no iniacutecio do 2degsemestre de 2018
As atividades de administraccedilatildeo fiduciaacuteria natildeo seratildeoafetadas pelo processo de reorganizaccedilatildeo quecontinuaraacute a prestar os respectivos serviccedilos
b
c
escopo das atividades
recursos humanoscomputacionais
e
Natildeo houve
Em Recursos Humanos houve alteraccedilatildeo noquadro da diretoria e substituiccedilatildeo deatribuiccedilotildees dos diretores Nos recursoscomputacionais a Concoacuterdia busca manteratualizado o seu parque tecnoloacutegico e aolongo dos uacuteltimos 5 anos adquiriu novosequipamentos de informaacutetica sistemas econtrataccedilatildeo de prestadores de serviccedilos comlarga experiecircncia em tecnologia
d regras poliacuteticascontroles internos
o processo de normatizaccedilatildeo inclui osprocedimentos eassuntos
seguintes
bull Coacutedigo de Eacutetica e Condutabull Poliacutetica de Sucessatildeo de Administradores bull Poliacutetica de Conformidade (Compliance)bull Poliacutetica Interna de Prevenccedilatildeo e Combate agrave
Lavagem de Dinheiro e Combate aoFinanciamento do Terrorismo - PLDCFT
bull Poliacutetica Interna de Investimentos Pessoaisbull Poliacutetica para Contrataccedilatildeo de Prestadores de
Serviccedilosbull Poliacutetica de Gerenciamento de Risco de Credito
e Liquidezbull Manual de Risco e de Metodologia da Escala de
Riscobull Poliacutetica de Suitabilitybull Poliacutetica de Exerciacutecio de Direito de Voto (ProxI
Voting)bull Plano de Continuidade de Negoacutecios - PCNbull Manual de provisionamento de FIDCbull Poliacutetica de Responsabilidade Soacutecio Ambiental
~ Central deAtendullento ao Clll~nte Concoacuterdia 08007709936 I atendlmentoconcordla combr
~
Concordia
~ Central deAtlndnnento ao Cliente ConcOrdla 08007709936 I atendlmentocon(Orda (ombr
3 Recursos humanos2
31 Descrever os recursos humanos daempresa fornecendo as seguintesinformaccedilotildees
a nuacutemero de soacutecios A Concoacuterdia possui 5 soacutecios tendo comoprincipal acionista a Ijuiacute Participaccedilotildees(8997 de participaccedilatildeo) e 4 pessoas fiacutesicas
b nuacutemero de empregados 7 funcionaacuterios e 2 estagiaacuterios
c nuacutemero de terceirizados Departamento teacutecnico
d lista das pessoas naturais que satildeo Caio Weil Villares e Luiacutes Locaspiregistradas na CVM comoadminis tradores de carteiras devalores mobiliaacuterios e atuamexclusivamente corno prepostosou empregados da empresa
4 Auditores
41 Em relaccedilatildeo aos auditoresindependentes indicar se houver
a nome empresarial BDO RCS Auditores Independentes
CNPJ 542769360001-79
b data de contrataccedilatildeo dos serviccedilos 10032017
c desecircriccedilatildeo dos serviccedilos Auditoria das demonstraccedilotildees financeiras decontratados acordo com as praacuteticas contaacutebeis adotadas no
Brasil e relatoacuterio dos auditores independentessobre os criteacuterios adotados para a avaliaccedilatildeo daqualidade e a adequaccedilatildeo do sistema de controlesinternos e de descumprimentos de dispositivos -
2 A empresa deve informar apenas dados relativos agrave aacuterea envolvida na administraccedilatildeo de carteiras de valores mobiliaacuterioscaso exerccedila outras ati vidades
LIP ~
--~
Concordia
~ Central de Atendimento ao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendlmentoconcordla com br
legais e regulamentares
5 Resiliecircncia financeira
51 Com base nas demonstraccedilotildeesfinanceiras ateste
a se a receita em decorrecircncia de FAtaxas com bases fixas a que serefere o item 92a eacute suficientepara cobrir os custos e osinvestimentos da empresa com aatividade de administraccedilatildeo decarteira de valores mobiliaacuterios
b se o patrimocircnio liacutequido da FAempresa representa mais do que002 dos recursos financeirossob administraccedilatildeo de que trata oitem 63c e maIS do que R$
30000000 (trezentos mil reais)
52 Demonstraccedilotildees financeiras e As Demonstraccedilotildees Financeiras do exerciacuteciorelatoacuterio de que trata o li 50 do art social encerrado em 311212017 e demais10 desta Instruccedilatilde03 exerciacutecios estatildeo disponiacuteveis para consulta
no site da Concoacuterdiahttpwwwconcordiacombrsobre-a-concordiai nform acoes- financeiras
6 Escopo das atividades
61 Descrever detalhadamente asatividades desenvolvidas pejaempresa indicando no miacutenimo
a tipos e caracteriacutesticas dos Administraccedilatildeo fiduciaacuteria de fundos clubesserVIccedilos prestados (gestatildeo de investimentos e fundos de investimentos
discricionaacuteria planej amento em direitos creditoacuterios e distribuiccedilatildeo de
kJpatrimonial controladoria tiacutetulos e Valores Mobiliaacuterios
~
- - - - 3 A apresentaccedilao destas demonstraccediloes financeiras e deste relatarIa e obngatoacuterIa apenas para o admInistrador registradona categoria administrador fiduciaacuterio de acordo com O inciso II do ~ 2deg do art 1deg
lJiS ~
I~
~
Concordiatesouraria etc)
b tipos e caracteriacutesticas dos produtosfundos de investimentos multimercadosbulladministrados ou geridos (fundosfundos de investimento de renda fixabullde investimento fundos defundos de investimento renda fixabull
investimento em participaccedilatildeo creacutedito privadofundos de investimento imobiliaacuterio bull fundos de investimento em accedilotildeesfundos de investimento em direitos bull fundos de investimento em cotas decreditoacuterios fundos de iacutendice clubes fundos de investimentos multimercadode investimento carteiras bull clubes de investimentosadministradas etc) bull fundos de investimentos em direitos
creditoacuterios
c tipos de valores mobiliaacuteriostiacutetulos puacuteblicosbull
objeto de administraccedilatildeo e gestatildeo bull tiacutetulos privadosbull accedilotildeesbull derivativos (opccedilotildees termo futuros e
swaps)bull cotas de fundos de investimentos
d se atua na distribuiccedilatildeo de cotas de Sim fundos de investimento de queseja administrador ou gestor
62 Descrever resumidamente outrasatividades desenvolvidas pelaempresa que natildeo sejam deadministraccedilatildeo de carteiras de valoresmobiliaacuterios destacando
a os potenciais conflitos de A Concoacuterdia SA CVMCC tem como atividade interesses existentes entre tais aleacutem da administraccedilatildeo fiduciaacuteria de recursos deatividades e terceiros e distribuiccedilatildeo dos fundos que administra
a intermediaccedilatildeo e distribuiccedilatildeo de tiacutetulos e valoresmobiliaacuterios A atividade de administraccedilatildeofiduciaacuteria eacute totalmente segregada das demaisatividades motivo pelo qual natildeo vislumbramospotenciais conflitos de interesses existentes entre
I(ttais atividades
b informaccedilotildees sobre as atividades Concoacuterdia Gestatildeo de Recursos LTDA exerce N1
~ Central de Atendrmento ao Chent( ConcoacuterdIa 08007709936 I atendlmentoconcordla(Om br
i-~
Concordia
exercidas por sociedades atividade de gestatildeo discricionaacuteria de fundos decontroladoras controladas investimentos administrados pela Concoacuterdia e eacutecoligadas e sob controle comum controlada pelos mesmos acionistas daao administrador e os potenciais Concoacuterdia SA CVMCC Suas atividades satildeoconflitos de interesses existentes totalmente segregadas das atividades daentre tais atividades Concoacuterdia inclusive fisicamente Eventuais
serviccedilos prestados por uma empresa agrave outra satildeoremunerados a preccedilo de mercado
63 Descrever o perfil dos investidores FAde fundos4 e carteiras administradasgeridos pela empresa fornecendo asseguintes informaccedilotildees
a nuacutemero de investidores (total e FAdividido entre fundos e carteirasdestinados a investidoresqualificados e natildeo qualificados)
b nuacutemero de investidores dividido FApor
I pessoas naturais FA
11 pessoas juriacutedicas (natildeo FAfinanceiras ouinstitucionais)
111 instituiccedilotildees financeiras FA
IV entidades abertas de FAprevidecircncia complementar
v entidades fechadas de FAprevidecircncia complementar
vi regImes proacuteprios de FAprevidecircncia social
VII seguradoras FA
4 Se for O caso fornecer informaccedilotildees apenas dos investidores dos fundos feeders e natildeo do fundo rnaster
- dP~ Central de Atendimento ao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendlmentoconcordIJcom br
~
Concordia
Vl11 sociedades de FAcapitalizaccedilatildeo e dearrendamento mercantil
IX clubes de investimento FA
x fundos de investimento FA
Xl investidores natildeo residentes FA
Xli outros (especificar) FA
c recursos financeiros sobData base 31122017 R$
administraccedilatildeo (total e divididoCONCORDIA EXTRA FI RF CRED PRIVADO 26434505487
entre fundos e carteiras destinados CONCORDIA SET FIA 2722059686
a investidores qualificados e natildeo CLUBES DE INVESTIMENTOS 3528579908
qualificados) (aJTOTAL DESTINADO A INVESTIDORESNAtildeO QUALIFICADOS
32685145081
--CONCORDIA PUKARA FIA 1790295091
MAPLE FIC DE FI MULTIMERCADO 9062785967
CONCORDIA CHALLENGER FI MULTIM1531572253
CRED PRIV
CONCORDIA HARVEST FI2446036553
MULTIMERCADOCONCORDIA PHOENIX FI MULTIM CRED
4887637025PRIVADO
MARTINS FIDC 17170103521
FIDC ANGAacute SABEMI CONSIGNADOS I 4241D06283
FIDC ANGAacute SABEM I CONSIGNADOS 11 10191845606
FIDC ANGAacute SABEMI CONSIGNADOS 111 15175118722
BER CAPITAL CORPORATE FIDC 63971139
MULTICREDITO FIDC 311690851
paLa FIDC CREDITO CONSIGNADO I 2D94109483
FIDC ANGAacute SABEMI CONSIGNADOS VI 35845988419
FIDC ANGAacute SABEMI CONSIGNADOS V 30716693367 l
FIDC ANGAacute SABEMI CONSIGNADOS VII 18299828567
FIDC ANGAacute SABEMI CONSIGNADOS VIII 37654365885
FIDC UPL 1 16744210380
(bJTOTAl DESTINADO A INVESTIDORES208227259112
QUALIFICADOS E PROFISSIONAIS
)1 mIraquo OOWJtRIb
I Central dIAtendimpoundnto ao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendimento(oncordla (001 br
~
Concordia
d recursos financeiros sob Natildeo haacuteadministraccedilatildeo aplicados em ativosfinanceiros no exterior
e recursos financeiros sob FAadministraccedilatildeo de cada um dos 10(dez) maiores clientes (natildeo eacutenecessaacuterio identificar os nomes)
f recursos financeiros sob FAadministraccedilatildeo dividido entreinvestidores
L pessoas naturais FA
ii pessoas juriacutedicas (natildeo FAfinanceiras ouinstitucionais)
111 instituiccedilotildees financeiras FA
IV entidades abertas de FAprevidecircncia complementar
v entidades fechadas de FAprevidecircncia complementar
VL regimes proacuteprios de FAprevidecircncia social
VIL seguradoras FA
VIl1 sociedades de FAcapitalizaccedilatildeo e dearrendamento mercantil
IX clubes de investimento FA
x fundos de investimento FA
XL investidores natildeo residentes FA )fr
~ Central de Atendimento ao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendlmentoconcordla cOffibr
~
Concordia
Xli outros (especificar) FA
64 Fornecer o valor dos recursos FA
financeiros sob administraccedilatildeo
dividido entre
a accedilotildees FA
b debecircntures e outros tiacutetulos de FA
renda fixa emitidos por pessoasjuriacutedicas natildeo financeiras
c tiacutetulos de renda fixa emitidos por FApessoas juriacutedicas financeiras
d cotas de fundos de investimento FA
em accedilotildees
e cotas de fundos de investimento FAem participaccedilotildees
f cotas de fundos de investimento FA
imobiliaacuterio
g cotas de fundos de investimento FAem direitos creditoacuterios
h cotas de fundos de investimento FA
em renda fixa
1 cotas de outros fundos de FAinvestimento
J derivativos (valor de mercado) FA
k outros valores mobiliaacuterios FA-
I tiacutetulos puacuteblicos FA
m outros ativos FA
65 Descrever o perfil dos gestores de A administradora contrata gestores com
recursos das carteiras de valores perfil adequado agraves caracteriacutesticas e classe de
(entrai de Atlndlmento ao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendrmentoconcordla com br
~
Concordiamobiliaacuterios nas quais o cada fundo de investimento considerando aadministrador exerce atividades de experiecircncia e comprovada atuaccedilatildeo noadministraccedilatildeo fiduciaacuteria segmento Para os fundos de investimentos
constituiacutedos sob a instruccedilatildeo CVM 555 que aConcoacuterdia SA CVMCC administra aConcoacuterdia Gestatildeo de Recursos Ltdaempresa do Grupo Concoacuterdia realiza agestatildeo discricionaacuteria destes fundos comexceccedilatildeo do Concoacuterdia SET FIA que eacutegerido pela Set Investimentos Gestatildeo deAtivos Ltda
Para os FIDC satildeo contratados gestores quesatildeo responsaacuteveis pela seleccedilatildeo e busca dosativos que deveratildeo integrar a carteira decada FIDC observando-se as disposiccedilotildeesprevistas em cada regulamento
66 Fornecer outras informaccedilotildees Natildeo haacuteque aempresa julgue relevantes
7 Grupo econocircmico
71 Descrever o grupo econocircmico emque se insere a empresa indicando
a controladores diretos e indiretos Controladora
UUIacute PARTICIPACcedilOtildeES LTDA
Controladores Indiretos
Caio Weil Villares
Luiz Gotardo FurIan
Luiz Fernando FurIan
b controladas e coligadas Natildeo haacute
c participaccedilotildees da empresa em Natildeo haacutesociedades do grupo
d participaccedilotildees de sociedades do UUI PARTICIPACcedilOtildeES LTDA
Central d~Atendimento ao Cliente ConcoacuterdIa 08001709936 I atendlmentoconcordlacom br
~
Concordiagrupo na empresa
e sociedades sob controle comum Concoacuterdia Gestatildeo de Recursos LTDA eAmandy Participaccedilotildees LTDA
72 Caso a empresa deseje inserir Natildeoorganograma do grupo econocircmicoem que se insere a empresa desdeque compatiacutevel com as informaccedilotildeesapresentadas no item 71
8 EstruturaadministrativaS
operacional e
81 Descrever a estrutura administrativada empresa conforme estabelecidono seu contrato ou estatuto social eregimento interno identificando
a atribuiccedilotildees de cada oacutergatildeo comitecirce departamento teacutecnico
(i) Diretoria Luiacutes Locaspi diretor responsaacutevelpela administraccedilatildeo de carteiras de valoresmobiliaacuterios Caio Weil Villares responsaacutevelpelo cumprimento de regras poliacuteticasprocedimentos controles e pela gestatildeo de risco
(il) Comitecirc de Administraccedilatildeo Fiduciaacuteria tem porobjetivo assessorar a Diretoria no desempenho desuas atribuiccedilotildees relacionadas agrave adoccedilatildeo deestrateacutegias poliacuteticas e medidas voltadas agrave difusatildeoda cultura de controles internos complianceprevenccedilatildeo agrave lavagem de dinheiro e financiamentodo terrorismo - PLDFT mitigaccedilatildeo de riscos emconformidade com normas aplicaacuteveis agraveadministraccedilatildeo fiduciaacuteria
(iii) departamento Teacutecnico A Empresa contrataa Lopes Filho Ltda para prestar serviccedilos deassessoria em mercado de capitais com oobjetivo de obter informaccedilotildees atualizadas nosdiversos segmentos dos mercados financeiros e
Central deAtendnnento ao Cliente (oncoacuterdm 08007709936 I atendlmentoconcordla (om br
5 A empresa deve informar apenas dados relativos agrave aacuterea envolvida na administraccedilatildeo de carteiras de valores mobiliaacuterioscaso exerccedila outras atividades
p ~
~
Concordiade capitais que possa respaldar uma eficientealocaccedilatildeo e gestatildeo de recursos
b em relaccedilatildeo aos comitecircs suacomposiccedilatildeo frequecircncia com quesatildeo realizadas suas reuniotildees e aforma como satildeo registradas suasdecisotildees
COMITEcirc DE ADMINISTRACcedilAtildeO
FIDUCIAacuteRIA
o Comitecirc funcionaraacute em caraacuteter permanente e
seraacute composto por no miacutenimo 3 (trecircs) e no
maacuteximo 5 (cinco) membros eleitos pela
Diretoria da Concoacuterdia SA Corretora de
Valores Mobiliaacuterios Cacircmbio e Commodities
entre seus membros e profissionais de
comprovado conhecimento na aacuterea com prazo
de mandato indeterminado A Diretoria poderaacute
eleger ou destituir membros a qualquer tempo
Membros Atuais
Caio Weil Villares
Luis Locaspi
Dayanna Bernardino Bezerra
Patricia Oliveira Feres
Periodicidade mensal e as decisotildees satildeo
registradas em ata
c em relaccedilatildeo aos membros da Luis Locaspi diretor responsaacutevel peladiretoria suas atribuiccedilotildees e poderes administraccedilatildeo de carteiras de valoresindividuais mobiliaacuterios
Caio Weil ViIlares responsaacutevel pelocumprimento de regras poliacuteticasprocedimentos controles e pela gestatildeo de risco
Cada diretor eacute responsaacutevel pela tomada dedecisatildeo nas suas atribuiccedilotildees
Marcos Azer Maluf diretor responsaacutevel
Diretoria de OperaccedilotildeesComercial
82 Caso a empresa deseje inserir Natildeo inseridoorganograma da estrutura
pela
Central de AtendImento ao (hente ConcOrdla 08007709936 I atendimentocollcordJa com br
i J li
Ii
~
Concordia
administrativa da empresa desde quecompatiacutevel com as informaccedilotildeesapresentadas no item 81
83 Em relaccedilatildeo a cada um dos diretoresde que tratam os itens 84 85 86 e87 e dos membros de comitecircs daempresa relevantes para a atividadede administraccedilatildeo de carteiras devalores mobiliaacuterios indicar emforma de tabela
al) nome Luiacutes Locaspi
bl) idade 56 anos
cl) profissatildeo Administrador de Empresas
d1) CPF ou nuacutemero do passaporte 042860198-70
el) cargo ocupado Diretor de Administraccedilatildeo Fiduciaacuteria emembro de Comitecirc
fl) data da posse 07022018
gl) prazo do mandato Ateacute a assembleia geral ordinaacuteria que iraacuteocorrer em abril de 2018
hI) outros cargos ou funccedilotildees Membro de Comitecircexercidos na empresa
a2) nome Caio Weil Villares
b2) idade 45 anos
c2) profissatildeo Engenheiro Mecacircnico
d2) CPF 258999908-99
e2) Cargo ocupado Diretor de Controles Internos n0 r1-
~ Central de AtendImento ltlO CIIl~nte ConcOrdla 08007709936 I atendlmentoconcordl3 combr
) r~J II
-bull~
Concordia
f2) Data da posse 21082012
g2) Prazo do mandato Ateacute a assembleia geral ordinaacuteria que iraacuteocorrer em abril de 2018
h2) Outros cargos ou funccedilotildees Membro de Comitecirc
exercidos na empresa
a3) Nome Marcos Azer Maluf
b3) idade 30 anos
c3) profissatildeo Administrador de Empresas
d3) CPF 360031648-67
e3) Cargo ocupado Diretor de Operaccedilotildees e Comercial
f3) Data da posse 120312018
g3) Prazo do mandato Ateacute a assembleia geral ordinaacuteria que iraacuteocorrer em abril de 2018
h3) Outros cargos ou funccedilotildees Diretor responsaacutevel pela aacuterea Comercial eexercidos na empresa Operacional
a 4) nome Dayanna Bernardino Bezerra
b 4) idade 31
ccedil 4) profissatildeo Advogada
d 4) CPF 340986118-]3
e 4) cargo ocupado Advogada
f 4) data da posse 28012016
g 4) prazo do mandato Indeterminado
h 4) outros cargos ou funccedilotildees Membro de Comitecirc~I
v~ (entrai de Atendllllento ao (Illmte (oncoacuterdla 08007709936 I atendlmentoconcordla combr
~
Concordiaexercidos na empresa
a 5) nome Patricia de Oliveira Feres
b 5) idade 34
c 5) profissatildeo Atuaacuteria
d 5) CPF 324642138-29
e 5) cargo ocupado Coordenadora de Compliance
f 5) data da posse 28012016
g 5) prazo do mandato Indeterminado
h 5) outros cargos ou funccedilotildees Membro do Comitecircexercidos na empresa
a 6) nome
ti 6) idade
c 6) profissatildeo
d 6) CPF
e 7) cargo ocupado
f 8) data da posse
g 9) prazo do mandato
h 10) outros cargos ou funccedilotildees
exercidos na empresa
84 Em relaccedilatildeo aos diretores
responsaacuteveis pela administraccedilatildeo de
carteiras de valores mobiliaacuterios ri)fornecer
~ Clmtral d(Atendllnento ao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendlmentoconcordlacombr
~
Concordia
iIIII
a curriacuteculo contendo as seguintes Luis Locaspi
informaccedilotildees
1 cursos concluiacutedos Bacharel cm Administraccedilatildeo de Empresas -
Universidade Mackenzie
Poacutes Graduado Lato Sensu em Administraccedilatildeo deEmpresas Nuacutecleo de Concentraccedilatildeo Financcedilas-Fundaccedilatildeo Escola de Comercio Aacutelvares Penteado
Tecnoacutelogo em Eletricidade - UniversidadeMackenzie
ii aprovaccedilatildeo em exame de CGA e CPA20 - Certificaccedilatildeo Anbima
certificaccedilatildeo profissional
iii principais experiecircnciasprofissionais durante osuacuteltimos 5 anos indicando
bull nome da empresa Concoacuterdia SA CVMCC
bull cargo e funccedilotildees Gerente de Administraccedilatildeo de Fundo
inerentes ao cargo
bull atividade principal Administraccedilatildeo de recursos de terceiros
da empresa na qual intermediaccedilatildeo e distribuiccedilatildeo de tiacutetulos e valores
tais experiecircncias mobiliaacuterios
ocorreram
bull datas de entrada e Entrada Janeiro de 1986
saiacuteda do cargo Saiacuteda 060212018
85 Em relaccedilatildeo ao diretor responsaacutevelpela implementaccedilatildeo e cumprimentode regras poliacuteticas procedimentos econtroles internos e desta Instruccedilatildeo
fornecer ~Ot
CCntraldeAtCndullento ao ClInte ConcOrdla 08007709936 I at(lndlmCntoconcordla com br
~
Concordia
a curriacuteculo contendo as seguintes Caio Weil VilIaresinformaccedilotildees
I cursos concluiacutedos Engenheiro Mecacircnico formado pelaUniversidade Mackenzie
Master of Business Administration -
Management Finance Specialization pelaThunderbird - The American Oraduate ofInternational Management
aprovaccedilatildeo de COA11 em exame
certificaccedilatildeo profissional
111 principais experiecircnciasprofissionais durante osuacuteltimos 5 anos indicando
bull nome da empresa Concoacuterdia SA CVMCC
bull cargo e funccedilotildees Diretor de Administraccedilatildeo Fiduciaacuteria
inerentes ao cargo
bull atividade principal Administraccedilatildeo de recursos de terceiros
da empresa na qual intermediaccedilatildeo e distribuiccedilatildeo de tiacutetulos e valores
tais experiecircncias mobiliaacuterios
ocorreram
datas de entrada Diretor de Administraccedilatildeo Fiduciaacuteria de 2012 ateacutebull esaiacuteda do cargo
2018
86 Em relaccedilatildeo ao diretor responsaacutevel FApela gestatildeo de risco caso natildeo seja amesma pessoa indicada no itemanterior fornecer
a curriacuteculo contendo as seguintes FAinfo~accedilotildees
I cursos concluiacutedos FA r
~ Central de AtendImento ao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendlmentoconcordlacom br
~
Concordia
lI aprovaccedilatildeo em exame de FAcertificaccedilatildeo profissional
iii principais experiecircncias FAprofissionais durante osuacuteltimos 5 anos indicando
bull nome da empresa FA
bull cargo e funccedilotildees FAinerentes ao cargo
bull atividade principal FA
da empresa na qualtais experiecircnciasocorreram
bull datas de entrada e FA
saiacuteda do cargo87 Em relaccedilatildeo ao diretor responsaacutevel
pela atividade de distribuiccedilatildeo decotas de fundos de investimentocaso natildeo seja a mesma pessoaindicada no item 84 fornecer
a curriacuteculo contendo as seguintes Marcos Azer Malufinformaccedilotildees
L cursos concluiacutedos Administrador de Empresas pela FAAP
lI aprovaccedilatildeo em exame de PQO - Profissional de Operaccedilotildeescertificaccedilatildeo profissional BMampFBovespa
111 principais experiecircnciasprofissionais durante osuacuteltimos 5 anos indicando
bull nome da empresa Corretora Bradesco SA - Um InvestimentosCorretora de Valores
bull cargo e funccedilotildees Head Comercia e de Produtos cf
Central de AtendImento ao Cliente ConcOrdla 08007709936 I atendlmentocOllcordlacom br
~
Concordia
inerentes ao cargo Diretor
bull atividade principal Responsaacutevel por toda equipe Comercial e
da empresa na qual demais departamentos e realizaccedilatildeo de tais experiecircncias planejamento estrateacutegico
ocorreram
bull datas de entrada Corretora Bradesco - 2015 12017esaiacuteda do cargo Um Investimentos Corretora de Valores 20072014
88 Fornecer informaccedilotildees sobre a FAestrutura mantida para a gestatildeo derecursos incluindo
a quantidade de profissionais FAbull
b natureza das atividades FAdesenvolvidas pelos seusintegrantes
c os sistemas de informaccedilatildeo as FArotinas e os procedimentosenvolvidos
89 Fornecer informaccedilotildees sobre aestrutura mantida para a verificaccedilatildeodo permanente atendimento agravesnormas legais e regulamentaresaplicaacuteveis agrave atividade e para afiscalizaccedilatildeo dos serviccedilos prestadospelos terceiros contratadosincluindo
a quantidade de profissionais 3 (trecircs)
b natureza das atividades Controle da aplicaccedilatildeo da legislaccedilatildeodesenvolvidas pelos seus desenvolvimento de manUaIS e poliacuteticaintegrantes procedimentos de combate a lavagem de dinheiro
monitora as decisotildees do comitecirc Verifica ocumprimento dos procedimentos previstos noManual de Controles Internos certifica-se da jJaderecircncia agrave poliacutetica de investimentos dos fundos ecarteiras de acordo com os regulamentos e f-
~ C(mtral d~ Atendimento ao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendimentoconcordla(Om br
c
d
os sistemas de informaccedilatildeo asrotinas e os procedimentosenvolvidos
a forma como a empresa garantea independecircncia do trabalhoexecutado pelo setor
~
Concordiamonitoramento dos fiSCOS de mercado e deliquidez dos fundos
Sistemas
Sisfinance
E-Guardian
Suity-advice
Aditus
Mitra Relatoacuterios
Procedimentos Relatoacuterio de Risco de Mercado para cada
fundo Stress-test parametrizaacutevel Relatoacuterios de posiccedilatildeo para cada fundo (preacute-
fixado inflaccedilatildeo opccedilotildees renda-variaacutevel) Relatoacuterios de VAR para cada fundo Relatoacuterio de Riscos Operacionais
Segregaccedilatildeo das atividades da aacuterea deAdministraccedilatildeo Fiduciaacuteria A administraccedilatildeo fiduciaacuteria eacute segregada das
demais aacutereas da empresa A custoacutedia controladoria e a escrituraccedilatildeo das
cotas satildeo realizadas por outras InstituiccedilotildeesFinanceiras devidamente autorizadas pelaCVM natildeo pertencentes ao grupo Concoacuterdiainstituiccedilotildees estas aderentes ao CoacutedigoAnbima de Serviccedilos Qualificados
A elaboraccedilatildeo aplicaccedilatildeo acompanhamentodas poliacuteticas e normas eacute realizada pela equipede Riscos e Compliance do AdministradorFiduciaacuterio
As atividades de prevenccedilatildeo agrave lavagem dedinheiro satildeo realizadas pela Aacuterea deCompliance e Riscos do AdministradorFiduciaacuterio
Reporte ao Diretor Responsaacutevel
A aacuterea de Compliance e de gestatildeo de riscosnatildeo estaacute subordinada a aacuterea deAdministraccedilatildeo Fiduciaacuteria ou agrave aacutereacomercial
810 Fornecer informaccedilotildees sobre aestrutura mantida para a gestatildeo deriscos incluindo
FA
~ Central deAtendlmlnto ao Cliente (oncoacuterdm 08007709936 I alendlmentoconcordla com br
~
Concordia
a quantidade de profissionais FA
b natureza das atividades FA
desenvolvidas pelos seus
integrantes
c os sistemas de informaccedilatildeo as FA
rotinas e os procedimentos
envolvidos
d a forma como a empresa garante FA
a independecircncia do trabalhoexecutado pejo setor
811 Fornecer informaccedilotildees sobre aestrutura mantida para as atividades
de tesouraria de controle eprocessamento de ativos e daescrituraccedilatildeo de cotas incluindo
a quantidade de profissionais 9(nove)
b os sistemas de informaccedilatildeo as A atividade eacute terceirizada junto a Instituiccedilotildees
rotinas e os procedimentos Financeiras devidamente autorizadas pela CVM
envolvidos e o administrador fiduciaacuterio utiliza os SistemasVirtual e relatoacuterios de acompanhamento
internos para verificar os trabalhos executadospelos terceiros contratados
Procedimentos
Relatoacuterios de posiccedilotildees de clubes ecarteiras administradas
Relatoacuterios de enquadramento e decontrole gerencial de modo a garantiro cumprimento dos respectivosmandatos previstos nos Fundos e nosClubes de Investimentos
c a indicaccedilatildeo de um responsaacutevel Supervisor de Fundos de Investimentos - Joseacute )G-
~ Cenlral de Alendnncnto ao Cliente ConcOrdlecircl 08007709936 I alendlmentoconcordla com br
pela aacuterea e descriccedilatildeo de suaexperiecircncia na atividade
812 Fornecer informaccedilotildees sobre aaacuterea responsaacutevel pela distribuiccedilatildeo decotas de fundos de investimentoincluindo
~
ConcordiaCarlos De Souza Atua na empresa desde1986 na administraccedilatildeo de fundos e clubes deinvestimentos Formado em Economia possuipoacutes-graduaccedilatildeo em Administraccedilatildeo Participadiretamente de todos os processos deconstituiccedilatildeo de novos fundos controle eacompanhamento dos fundos e clubes e dacontrataccedilatildeo dos seus respectivos prestadoresde serviccedilos relacionados agrave administraccedilatildeodesses fundos
a quantidade de profissionais 9 funcionaacuterios
c programa de treinamento dosprofissionais envolvidos nadistribuiccedilatildeo de cotas
b natureza dasdesenvolvidasintegrantes
atividadespelos seus
Atendimento aos clientes para aplicaccedilotildees eresgates de fundos e clubes de investimentos
Treinamento perioacutedico que incluiobrigatoriamente as poliacuteticas Suitability ePrevenccedilatildeo agrave Lavagem de Dinheiro e aoFinanciamento do Terrorismo - PLDIFT
d infraestrutura disponiacutevelcontendo relaccedilatildeo discriminada dosequipamentos e serviccedilosutilizados na distribuiccedilatildeo
Os cadastros satildeo realizados com o enviopelos investidores da documentaccedilatildeo parafins de cadastro junto agrave Administradora nostermos previstos na legislaccedilatildeo vigente Asinformaccedilotildees para fins de cadastro poderatildeoser obtidas vIa site da Concoacuterdiawwwconcordiacombr
Para investidores de fundos de investimentosvoltados a investidores em geral jaacutecadastrados as movimentaccedilotildees poderatildeo serrealizadas via internet pelo site daAdministradora Para investidores de fundos ()de investimentos destinados para publico n~
Central de Atendunento ao Cliente ConcOrdla 08007709936 I atendlmenoconcordluuml com br
~
Concordiaalvo restrito e exclusivo bem como osinvestidores em clubes de investimentos asmovimentaccedilotildees deveratildeo ser solicitadas viamesa de atendimento da Administradora
e os sistemas derotinas e osenvolvidos
informaccedilatildeo asprocedimentos
A mesa de atendimento a clientes daAdministradora tem acesso aos sistemas dainstituiccedilatildeo financeira contratada para receberaplicaccedilotildees e resgates que operacionaliza eliquida as movimentaccedilotildees solicitadas peloscotistas dos fundos de investimentos(Sistema Passivo do Itau Custoacutedia) Paraclubes de investimentos os procedimentossatildeo realizados pela proacutepria Administradoraatraveacutes de sistema de cotistas contratadopara o processamento das aplicaccedilotildees eresgates (Sistema Virtual)
813 Fornecer outras informaccedilotildeesque a empresa julgue relevantes
9 Remuneraccedilatildeo da empresa
91 Em relaccedilatildeo a cada serviccedilo prestadoou produto gerido conformedescrito no item 61 indicar aspnnClpaIS formas de remuneraccedilatildeoque pratica
92 Indicar exclusivamente em termospercentuais sobre a receita totalauferida nos 36 (trinta e seis) mesesanteriores agrave data base desteformulaacuterio a receita provenientedurante o mesmo periacuteodo dos
A Administradora contratou o Itau UnibancoSA para realizar os serviccedilos qualificados decustoacutedia controladoria de ativos e passivose a escrituraccedilatildeo de cotas dos fundosconstituiacutedos pela ICVM 5552014 Para osFIDC a Administradora contratou a OliveiraTrust DTVM e Banco Finaxis SA
Taxa de administraccedilatildeo
~ Central de Atendllllento ao Cliente ConcOrdla 08007709936 I atendlmenlocollcordaa(onl br
~
Concordia
clientes em decorrecircncia de
a taxas com bases fixas 74
b taxas de performance FA
c taxas de ingresso FA
d taxas de saiacuteda FA
e outras taxas FA
93 Fornecer outras informaccedilotildees que aempresa julgue relevantes
10 Regras procedimentos e controlesinternos
101 Descrever a poliacutetica de seleccedilatildeoConsiste no processo descrito a seguir
contrataccedilatildeo - dee supervlsaoprestadores de serviccedilos v Envio de questionaacuterio de due diligence
que deveraacute ser preenchido pela instituiccedilatildeoa ser contratada com resposta enviada agraveAdministradora para anaacutelise e aprovaccedilatildeoO processo poderaacute ser complementado senecessaacuterio com visita de due diligence inloco realizada pela Administradora oupor profissional por ela indicado
Concluiacutedo o processo de due diligenceseraacute apresentado relatoacuterio conclusivo paraapreciaccedilatildeo e decisatildeo pela contrataccedilatildeo ounatildeo peloComitecirc de AdministraccedilatildeoFiduciaacuteria com as decisotildees devidamenteformalizadas em Ata A supervisatildeo seraacuteefetuada pela Administradora de acordocom o desempenho e aderecircncia por partedos terceiros contratados na prestaccedilatildeodesses serviccedilos
102 Descrever como os custos de FAtransagraveccedilatildeo com valores mobiliaacuterios satildeo monitorados e minimizados
103 Descrever as regras para o FA rttratamento de soft dollar tais como
~ Central de Atendimento ao Cliente Concoacuterdia 08007709936 1 atendlmento(oncordla com br
~
Concordiarecebimento de presentes cursos
viagens etc
104 Descrever os planos decontingecircncia continuidade denegoacutecios e recuperaccedilatildeo de desastresadotados
105 Descrever as poliacuteticas praacuteticas econtroles internos para a gestatildeo dorisco de liquidez das carteiras devalores mobiliaacuterios
A Administradora pOSSUI um Plano deContinuidade de Negoacutecios (PCN) que cobreintegralmente todos os requisitos paragarantir a continuidade dos negoacutecios em casode sinistro em seu Site principal O Planoconteacutem todos os aspectos relativos asistemas pessoas treinamento testes devalidaccedilatildeo e foi auditado e aprovado na suaiacutentegra
Satildeo realizados testes com periodicidademiacutenima semestral assim garantimos quetodos os equipamento e sistemas estejamdevidamente preparados para a continuidadeagraves operaccedilotildees da Administradora O resultadodo teste e as ocorrecircncias satildeo registradas paraaprimoramento do ambiente de contingecircncia
As poliacuteticas de fiSCO estatildeo descritas noManual de Gerenciamento de Riscos deLiquidez da Administradora e tem suasatribuiccedilotildees acompanhadas pejo Comitecirc deRisco que tem como atribuiccedilotildees
(a) Definir os cenaacuterios usados na avaliaccedilatildeode todas as carteiras
(b) Identificar medir e controlar o risco deLiquidez das carteiras dos Fundosexaminando o fluxo de caixa futuro dascarteiras dos fundos
(c) Gerar relatoacuterios com informaccedilotildees taiscomo VaR Stress Testing Duration eMargens para a Diretoria e aacutereas tomadorasde risco com frequumlecircncia diaacuteria
(d) Avaliar em bases diaacuterias a carteira dosfundos acompanhando sua exposiccedilatildeo aosfatores de fiSCO e adequaccedilatildeo agrave poliacuteticainterna
(e) Monitorar o Risco de Liquidez dasposiccedilotildees em mercado atraveacutes de variaacuteveis decontrole de liquidez dos ativos comotamanho da posiccedilatildeo em um determinadoativo em relaccedilatildeo ao volume m~dio diaacuterli~onegOCIado deste atIvo e honzonte deliquidaccedilatildeo das posiccedilotildees
Central d~Alendnl1enlo ao Chenl( Concoacuterdia 08007709936 I atendimentoconcordla com br
Central de Atendimento ao Cllen1e ConcoacuterdIa 08001709936 I atendimento(oncordla tom br
~
ConcordiaPara os passivos as premissas adotadasincluem a possibilidade de resgatesantecipados entre outros
106 Descrever as poliacuteticas as praacuteticas e Os procedimentos de cadastro de clientes deos controles internos para o movimentaccedilatildeo financeira e de intermediaccedilatildeocumprimento das normas de valores mobiliaacuterios estatildeo formalizados de
especiacuteficas de que trata o inciso I do acordo com o inciso I artigo 30 e demaisnormas especiacuteficas dos reguladores
art 30 caso decida atuar na conforme abaixodistribuiccedilatildeo de cotas de fundos deinvestimento de que seja Poliacutetica de Cadastro e KYC (Conheccedila
administrador ou gestorseu Cliente)
Procedimento de Cadastro aplicaccedilatildeo eresgate de recursos
Poliacutetica de Suitability Poliacutetica de Prevenccedilatildeo agrave Lavagem de
Dinheiro e Financiamento aoTerrorismo
Manual de Controles Internos
107 Endereccedilo da paacutegina doadministrador na rede mundial de wwwconcordiacombrcomputadores na qual podem serencontrados os documentos exigidospelo ar 14 desta Instruccedilatildeo
11 Contingecircncias6
111 Descrever os processos judiciaisadministrativos ou arbitrais quenatildeo estejam sob sigilo em que aempresa figure no polo passivo quesej am relevantes para os negoacuteciosda empresa indicando
a principais fatos
b valores bens ou direitos Natildeo haacuteenvolvidos
112 Descrever os processos judiciais Natildeo haacuteadministrativos ou arbitrais que natildeo -bgt
cIlt
6 A empresa deve informar apenas dados relativos agrave aacuterea envolvida na administraccedilatildeo de carteiras de valores mobiliaacuterioscaso exerccedila outras atividades
IJS ~
~
Concordiaestejam sob sigilo em que o diretorresponsaacutevel pela administraccedilatildeo de
carteiras de valores mobiliaacuterios
figure no pala passivo e que afetemsua reputaccedilatildeo profissional
indicando
a principais fatos Natildeo haacute
b valores bens ou direitos Natildeo haacuteenvolvidos
113 Descrever outras Natildeo haacutecontingecircncias relevantes natildeoabrangidas pelos itens anteriores
114 Descrever condenaccedilotildeesjudiciais administrativas ouarbitrais transitadas em julgadoprolatadas nos uacuteltimos 5 (cinco)anos em processos que natildeo estejamsob sigilo em que a empresa tenhafigurado no pala passivo indicando
a principais fatos Natildeo haacute ressalvado reclamaccedilotildees trabalhistas
b valores bens ou direitos Natildeo haacute ressalvado reclamaccedilotildees trabalhistasenvolvidos
115 Descrever condenaccedilotildeesjudiciais administrativas ouarbitrais transitadas em julgadoprolatadas nos uacuteltimos 5 (cinco)anos em processos que natildeo estejam
sob sigilo em que o diretorresponsaacutevel pela administraccedilatildeo decarteiras de valores mobiliaacuteriostenha figurado no pala passivo etenha afetado seus negoacutecios ou sua j)reputaccedilatildeo profissional indicando
l
~ Central de Atendimento ao Cliente Concoacuterdla 08007709936 I atendlmento(oncordlltl (om br
~
Concordia
a principais fatos Natildeo haacute
b valores bens ou direitos Natildeo haacuteenvolvidos
12 Declaraccedilotildees adicionais do diretor responsaacutevel pela administraccedilatildeo atestando
Vide Anexo 11ao presente formulaacuterio
~ CCn1ralde Atendnnento ao Clente ConcoacuterdIa 08007709936 I atendrmentoconcordla(om br
~
ConcordiaANEXO I
Declaraccedilatildeo
Satildeo Paulo 29 de marccedilo de 2018
AgraveCVM - Comissatildeo de Valores Mobiliaacuterios
Ref Formulaacuterio de Referecircncia Anexo 15-11ICVM n 558
Prezados Senhores
Declaramos para os devidos fins que revimos o formulaacuterio de referecircncia aqui apresentado e oconjunto de informaccedilotildees nele contido eacute um retrato verdadeiro preciso e completo da estrutura dosnegoacutecios das poliacuteticas e das praacuteticas adotadas pela empresa
Atencio mente
Caio Weil VilIaresDiretor responsaacutevel Controles Internos
~ (entrai de Atltgtndrmlntoao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendlmentoconcordla (om br
-------- bull- ------------------------------------
~
Concordia
ANEXO 11Declaraccedilatildeo
Satildeo Paulo 29 de marccedilo de 2018
AgraveCVM - Comissatildeo de Valores Mobiliaacuterios
Ref Formulaacuterio de Referecircncia Anexo 15-11ICVM n 558
Prezados Senhores
Em conformidade com o item 12 do Anexo 15-11 (formulaacuterio de referecircncia - pessoa juriacutedica)declaro que
a natildeo estou inabilitado ou suspenso para o exerciacutecio de cargo em instituiccedilotildees financeiras e demaisentidades autorizadas a funcionar pela CVM pelo Banco Central do Brasil pela Superintendecircnciade Seguros Privados - SUSEP ou pela Superintendecircncia Nacional de Previdecircncia Complementar -PREVIC
b natildeo fui condenado por crime falimentar prevaricaccedilatildeo suborno concussatildeo peculato lavagemde dinheiro ou ocultaccedilatildeo de bens direitos e valores contra a economia popular a ordemeconotildemica as relaccedilotildees de consumo a feacute puacuteblica ou a propriedade puacuteblica o sistema financeironacional ou a pena criminal que vede ainda que temporariamente o acesso a cargos puacuteblicos pordecisatildeo transitada em julgado ressalvada a hipoacutetese de reabilitaccedilatildeo
c natildeo estou impedido dc administrar meus bens ou deles dispor em razatildeo de decisatildeo judicial eadministrativa
d natildeo estou incluiacutedo no cadastro de serviccedilos de proteccedilatildeo ao creacutedito
e natildeo estou incluiacutedo em relaccedilatildeo de comitcntes inadimplentes de entidade administradora demercado organizado
f natildeo tenho contra mim tiacutetulos levados a protesto
g nos uacuteltimos 5 (cinco) anos natildeo sofri puniccedilatildeo em decorrecircncia de atividade sujeita ao controle efiscalizaccedilatildeo da CVM do Banco Central do Brasil da Superintendecircncia de Seguros Privados -SUSEP ou da Superintendecircncia Nacional de Previdecircncia Complementar - PREVIC
h que nos uacuteltimos 5 (cinco) anos natildeo fui acusado em processos administrativos pela CVM peloBanco Central do Brasil pela Superintendecircncia de Seguros Privados - SUSEP ou pelaSuperintendecircncia anal dc Previdecircncia Complementar - PREVIC
~ Central de Atendimento ao Cliente ConcOrdm 08007709936 I atendlmentocOllcordla coffibr
- 00000001
- 00000002
- 00000003
- 00000004
- 00000005
- 00000006
- 00000007
- 00000008
- 00000009
- 00000010
- 00000011
- 00000012
- 00000013
- 00000014
- 00000015
- 00000016
- 00000017
- 00000018
- 00000019
- 00000020
- 00000021
- 00000022
- 00000023
- 00000024
- 00000025
- 00000026
- 00000027
- 00000028
- 00000029
- 00000030
- 00000031
---bull
~
Concordia
2 Histoacuterico da empresa
21 Breve histoacuterico sobre a constituiccedilatildeoda empresa
A Concoacuterdia SA Corretora de ValoresMobiliaacuterios Cacircmbio e Commodities iniciou suasoperaccedilotildees em 1986 e desde entatildeo atua nosmercados de Renda Fixa Renda Variaacutevel Futurose Administraccedilatildeo de Recursos de Terceiros Eacutecadastrada na Comissatildeo de Valores Mobiliaacuterios-CVM como administradora fiduciaacuteria de carteirasconforme Ato Declaratoacuterio nO1055 de 16051989
Em 1996 constituiu o fundo CONCOacuteRDIA EXTRAFUNDO DE INVESTIMENTO RENDA FIXA CREacuteDITO
PRIVADO destinado ao puacuteblico em geral Em 2003constituiu um dos primeiros fundos deinvestimentos em direitos creditoacuterios Em 31 dedezembro de 2017 a Concoacuterdia administravarecursos de terceiros no montante de R$ 24bilhotildees
22 Descrever as mudanccedilas relevantcspelas quais tenha passado a empresanos uacuteltimos 5 (cinco) anosincluindo
a os principais eventos societaacuteriostais como incorporaccedilotildees fusotildeescisotildees alienaccedilotildees e aquisiccedilotildees decontrole societaacuterio
A Corretora firmou com a Spinelli SA Corretorade Valores Mobiliarios e Cacircmbio (Spinelli)acordo de reorganizaccedilatildeo com intuito de unir suasoperaccedilotildees equipes e infraestruturas a fim deotimizar e fortalecer as suas frentes de atuaccedilatildeopassando a conduzir seus negoacutecios por intermeacutediode uma uacutenica entidade operacional que teraacute suacomposiccedilatildeo acionaacuteria distribuiacuteda de forma que50 das accedilotildees seratildeo detidas pelos acionistas daCorretora e 50 seratildeo detidas pelos acionistas daSpinelli Na estrutura final a Corretora deveraacuteincorporar a Spinelli por meio de conversatildeo datotalidade do patrimocircnio da Spinelli o queculminaraacute na junccedilatildeo de suas atividades
o processo de reorganizaccedilatildeo societaacuteria foi
~ Central de Atendimento ao Cltente ConcOrdHI 08007709936 I atendlmentoconcordlacom br
1 A empresa deve informar apenas dados relativos agrave aacuterea envolvida na administraccedilatildeo de carteiras de valores mobiliaacuterioscaso exerccedila outras ati vidades
p ~
~
Concordiasubmetido agrave aprovaccedilatildeo do Banco Central do Brasilno dia 28 de dezembro de 2017 e aguardamanifestaccedilatildeo que deveraacute necessariamente ocorrerem ateacute um ano do protocolo de entrada doprocesso Contudo a Corretora guarda expectativade que a manifestaccedilatildeo deva ocorrer no iniacutecio do 2degsemestre de 2018
As atividades de administraccedilatildeo fiduciaacuteria natildeo seratildeoafetadas pelo processo de reorganizaccedilatildeo quecontinuaraacute a prestar os respectivos serviccedilos
b
c
escopo das atividades
recursos humanoscomputacionais
e
Natildeo houve
Em Recursos Humanos houve alteraccedilatildeo noquadro da diretoria e substituiccedilatildeo deatribuiccedilotildees dos diretores Nos recursoscomputacionais a Concoacuterdia busca manteratualizado o seu parque tecnoloacutegico e aolongo dos uacuteltimos 5 anos adquiriu novosequipamentos de informaacutetica sistemas econtrataccedilatildeo de prestadores de serviccedilos comlarga experiecircncia em tecnologia
d regras poliacuteticascontroles internos
o processo de normatizaccedilatildeo inclui osprocedimentos eassuntos
seguintes
bull Coacutedigo de Eacutetica e Condutabull Poliacutetica de Sucessatildeo de Administradores bull Poliacutetica de Conformidade (Compliance)bull Poliacutetica Interna de Prevenccedilatildeo e Combate agrave
Lavagem de Dinheiro e Combate aoFinanciamento do Terrorismo - PLDCFT
bull Poliacutetica Interna de Investimentos Pessoaisbull Poliacutetica para Contrataccedilatildeo de Prestadores de
Serviccedilosbull Poliacutetica de Gerenciamento de Risco de Credito
e Liquidezbull Manual de Risco e de Metodologia da Escala de
Riscobull Poliacutetica de Suitabilitybull Poliacutetica de Exerciacutecio de Direito de Voto (ProxI
Voting)bull Plano de Continuidade de Negoacutecios - PCNbull Manual de provisionamento de FIDCbull Poliacutetica de Responsabilidade Soacutecio Ambiental
~ Central deAtendullento ao Clll~nte Concoacuterdia 08007709936 I atendlmentoconcordla combr
~
Concordia
~ Central deAtlndnnento ao Cliente ConcOrdla 08007709936 I atendlmentocon(Orda (ombr
3 Recursos humanos2
31 Descrever os recursos humanos daempresa fornecendo as seguintesinformaccedilotildees
a nuacutemero de soacutecios A Concoacuterdia possui 5 soacutecios tendo comoprincipal acionista a Ijuiacute Participaccedilotildees(8997 de participaccedilatildeo) e 4 pessoas fiacutesicas
b nuacutemero de empregados 7 funcionaacuterios e 2 estagiaacuterios
c nuacutemero de terceirizados Departamento teacutecnico
d lista das pessoas naturais que satildeo Caio Weil Villares e Luiacutes Locaspiregistradas na CVM comoadminis tradores de carteiras devalores mobiliaacuterios e atuamexclusivamente corno prepostosou empregados da empresa
4 Auditores
41 Em relaccedilatildeo aos auditoresindependentes indicar se houver
a nome empresarial BDO RCS Auditores Independentes
CNPJ 542769360001-79
b data de contrataccedilatildeo dos serviccedilos 10032017
c desecircriccedilatildeo dos serviccedilos Auditoria das demonstraccedilotildees financeiras decontratados acordo com as praacuteticas contaacutebeis adotadas no
Brasil e relatoacuterio dos auditores independentessobre os criteacuterios adotados para a avaliaccedilatildeo daqualidade e a adequaccedilatildeo do sistema de controlesinternos e de descumprimentos de dispositivos -
2 A empresa deve informar apenas dados relativos agrave aacuterea envolvida na administraccedilatildeo de carteiras de valores mobiliaacuterioscaso exerccedila outras ati vidades
LIP ~
--~
Concordia
~ Central de Atendimento ao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendlmentoconcordla com br
legais e regulamentares
5 Resiliecircncia financeira
51 Com base nas demonstraccedilotildeesfinanceiras ateste
a se a receita em decorrecircncia de FAtaxas com bases fixas a que serefere o item 92a eacute suficientepara cobrir os custos e osinvestimentos da empresa com aatividade de administraccedilatildeo decarteira de valores mobiliaacuterios
b se o patrimocircnio liacutequido da FAempresa representa mais do que002 dos recursos financeirossob administraccedilatildeo de que trata oitem 63c e maIS do que R$
30000000 (trezentos mil reais)
52 Demonstraccedilotildees financeiras e As Demonstraccedilotildees Financeiras do exerciacuteciorelatoacuterio de que trata o li 50 do art social encerrado em 311212017 e demais10 desta Instruccedilatilde03 exerciacutecios estatildeo disponiacuteveis para consulta
no site da Concoacuterdiahttpwwwconcordiacombrsobre-a-concordiai nform acoes- financeiras
6 Escopo das atividades
61 Descrever detalhadamente asatividades desenvolvidas pejaempresa indicando no miacutenimo
a tipos e caracteriacutesticas dos Administraccedilatildeo fiduciaacuteria de fundos clubesserVIccedilos prestados (gestatildeo de investimentos e fundos de investimentos
discricionaacuteria planej amento em direitos creditoacuterios e distribuiccedilatildeo de
kJpatrimonial controladoria tiacutetulos e Valores Mobiliaacuterios
~
- - - - 3 A apresentaccedilao destas demonstraccediloes financeiras e deste relatarIa e obngatoacuterIa apenas para o admInistrador registradona categoria administrador fiduciaacuterio de acordo com O inciso II do ~ 2deg do art 1deg
lJiS ~
I~
~
Concordiatesouraria etc)
b tipos e caracteriacutesticas dos produtosfundos de investimentos multimercadosbulladministrados ou geridos (fundosfundos de investimento de renda fixabullde investimento fundos defundos de investimento renda fixabull
investimento em participaccedilatildeo creacutedito privadofundos de investimento imobiliaacuterio bull fundos de investimento em accedilotildeesfundos de investimento em direitos bull fundos de investimento em cotas decreditoacuterios fundos de iacutendice clubes fundos de investimentos multimercadode investimento carteiras bull clubes de investimentosadministradas etc) bull fundos de investimentos em direitos
creditoacuterios
c tipos de valores mobiliaacuteriostiacutetulos puacuteblicosbull
objeto de administraccedilatildeo e gestatildeo bull tiacutetulos privadosbull accedilotildeesbull derivativos (opccedilotildees termo futuros e
swaps)bull cotas de fundos de investimentos
d se atua na distribuiccedilatildeo de cotas de Sim fundos de investimento de queseja administrador ou gestor
62 Descrever resumidamente outrasatividades desenvolvidas pelaempresa que natildeo sejam deadministraccedilatildeo de carteiras de valoresmobiliaacuterios destacando
a os potenciais conflitos de A Concoacuterdia SA CVMCC tem como atividade interesses existentes entre tais aleacutem da administraccedilatildeo fiduciaacuteria de recursos deatividades e terceiros e distribuiccedilatildeo dos fundos que administra
a intermediaccedilatildeo e distribuiccedilatildeo de tiacutetulos e valoresmobiliaacuterios A atividade de administraccedilatildeofiduciaacuteria eacute totalmente segregada das demaisatividades motivo pelo qual natildeo vislumbramospotenciais conflitos de interesses existentes entre
I(ttais atividades
b informaccedilotildees sobre as atividades Concoacuterdia Gestatildeo de Recursos LTDA exerce N1
~ Central de Atendrmento ao Chent( ConcoacuterdIa 08007709936 I atendlmentoconcordla(Om br
i-~
Concordia
exercidas por sociedades atividade de gestatildeo discricionaacuteria de fundos decontroladoras controladas investimentos administrados pela Concoacuterdia e eacutecoligadas e sob controle comum controlada pelos mesmos acionistas daao administrador e os potenciais Concoacuterdia SA CVMCC Suas atividades satildeoconflitos de interesses existentes totalmente segregadas das atividades daentre tais atividades Concoacuterdia inclusive fisicamente Eventuais
serviccedilos prestados por uma empresa agrave outra satildeoremunerados a preccedilo de mercado
63 Descrever o perfil dos investidores FAde fundos4 e carteiras administradasgeridos pela empresa fornecendo asseguintes informaccedilotildees
a nuacutemero de investidores (total e FAdividido entre fundos e carteirasdestinados a investidoresqualificados e natildeo qualificados)
b nuacutemero de investidores dividido FApor
I pessoas naturais FA
11 pessoas juriacutedicas (natildeo FAfinanceiras ouinstitucionais)
111 instituiccedilotildees financeiras FA
IV entidades abertas de FAprevidecircncia complementar
v entidades fechadas de FAprevidecircncia complementar
vi regImes proacuteprios de FAprevidecircncia social
VII seguradoras FA
4 Se for O caso fornecer informaccedilotildees apenas dos investidores dos fundos feeders e natildeo do fundo rnaster
- dP~ Central de Atendimento ao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendlmentoconcordIJcom br
~
Concordia
Vl11 sociedades de FAcapitalizaccedilatildeo e dearrendamento mercantil
IX clubes de investimento FA
x fundos de investimento FA
Xl investidores natildeo residentes FA
Xli outros (especificar) FA
c recursos financeiros sobData base 31122017 R$
administraccedilatildeo (total e divididoCONCORDIA EXTRA FI RF CRED PRIVADO 26434505487
entre fundos e carteiras destinados CONCORDIA SET FIA 2722059686
a investidores qualificados e natildeo CLUBES DE INVESTIMENTOS 3528579908
qualificados) (aJTOTAL DESTINADO A INVESTIDORESNAtildeO QUALIFICADOS
32685145081
--CONCORDIA PUKARA FIA 1790295091
MAPLE FIC DE FI MULTIMERCADO 9062785967
CONCORDIA CHALLENGER FI MULTIM1531572253
CRED PRIV
CONCORDIA HARVEST FI2446036553
MULTIMERCADOCONCORDIA PHOENIX FI MULTIM CRED
4887637025PRIVADO
MARTINS FIDC 17170103521
FIDC ANGAacute SABEMI CONSIGNADOS I 4241D06283
FIDC ANGAacute SABEM I CONSIGNADOS 11 10191845606
FIDC ANGAacute SABEMI CONSIGNADOS 111 15175118722
BER CAPITAL CORPORATE FIDC 63971139
MULTICREDITO FIDC 311690851
paLa FIDC CREDITO CONSIGNADO I 2D94109483
FIDC ANGAacute SABEMI CONSIGNADOS VI 35845988419
FIDC ANGAacute SABEMI CONSIGNADOS V 30716693367 l
FIDC ANGAacute SABEMI CONSIGNADOS VII 18299828567
FIDC ANGAacute SABEMI CONSIGNADOS VIII 37654365885
FIDC UPL 1 16744210380
(bJTOTAl DESTINADO A INVESTIDORES208227259112
QUALIFICADOS E PROFISSIONAIS
)1 mIraquo OOWJtRIb
I Central dIAtendimpoundnto ao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendimento(oncordla (001 br
~
Concordia
d recursos financeiros sob Natildeo haacuteadministraccedilatildeo aplicados em ativosfinanceiros no exterior
e recursos financeiros sob FAadministraccedilatildeo de cada um dos 10(dez) maiores clientes (natildeo eacutenecessaacuterio identificar os nomes)
f recursos financeiros sob FAadministraccedilatildeo dividido entreinvestidores
L pessoas naturais FA
ii pessoas juriacutedicas (natildeo FAfinanceiras ouinstitucionais)
111 instituiccedilotildees financeiras FA
IV entidades abertas de FAprevidecircncia complementar
v entidades fechadas de FAprevidecircncia complementar
VL regimes proacuteprios de FAprevidecircncia social
VIL seguradoras FA
VIl1 sociedades de FAcapitalizaccedilatildeo e dearrendamento mercantil
IX clubes de investimento FA
x fundos de investimento FA
XL investidores natildeo residentes FA )fr
~ Central de Atendimento ao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendlmentoconcordla cOffibr
~
Concordia
Xli outros (especificar) FA
64 Fornecer o valor dos recursos FA
financeiros sob administraccedilatildeo
dividido entre
a accedilotildees FA
b debecircntures e outros tiacutetulos de FA
renda fixa emitidos por pessoasjuriacutedicas natildeo financeiras
c tiacutetulos de renda fixa emitidos por FApessoas juriacutedicas financeiras
d cotas de fundos de investimento FA
em accedilotildees
e cotas de fundos de investimento FAem participaccedilotildees
f cotas de fundos de investimento FA
imobiliaacuterio
g cotas de fundos de investimento FAem direitos creditoacuterios
h cotas de fundos de investimento FA
em renda fixa
1 cotas de outros fundos de FAinvestimento
J derivativos (valor de mercado) FA
k outros valores mobiliaacuterios FA-
I tiacutetulos puacuteblicos FA
m outros ativos FA
65 Descrever o perfil dos gestores de A administradora contrata gestores com
recursos das carteiras de valores perfil adequado agraves caracteriacutesticas e classe de
(entrai de Atlndlmento ao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendrmentoconcordla com br
~
Concordiamobiliaacuterios nas quais o cada fundo de investimento considerando aadministrador exerce atividades de experiecircncia e comprovada atuaccedilatildeo noadministraccedilatildeo fiduciaacuteria segmento Para os fundos de investimentos
constituiacutedos sob a instruccedilatildeo CVM 555 que aConcoacuterdia SA CVMCC administra aConcoacuterdia Gestatildeo de Recursos Ltdaempresa do Grupo Concoacuterdia realiza agestatildeo discricionaacuteria destes fundos comexceccedilatildeo do Concoacuterdia SET FIA que eacutegerido pela Set Investimentos Gestatildeo deAtivos Ltda
Para os FIDC satildeo contratados gestores quesatildeo responsaacuteveis pela seleccedilatildeo e busca dosativos que deveratildeo integrar a carteira decada FIDC observando-se as disposiccedilotildeesprevistas em cada regulamento
66 Fornecer outras informaccedilotildees Natildeo haacuteque aempresa julgue relevantes
7 Grupo econocircmico
71 Descrever o grupo econocircmico emque se insere a empresa indicando
a controladores diretos e indiretos Controladora
UUIacute PARTICIPACcedilOtildeES LTDA
Controladores Indiretos
Caio Weil Villares
Luiz Gotardo FurIan
Luiz Fernando FurIan
b controladas e coligadas Natildeo haacute
c participaccedilotildees da empresa em Natildeo haacutesociedades do grupo
d participaccedilotildees de sociedades do UUI PARTICIPACcedilOtildeES LTDA
Central d~Atendimento ao Cliente ConcoacuterdIa 08001709936 I atendlmentoconcordlacom br
~
Concordiagrupo na empresa
e sociedades sob controle comum Concoacuterdia Gestatildeo de Recursos LTDA eAmandy Participaccedilotildees LTDA
72 Caso a empresa deseje inserir Natildeoorganograma do grupo econocircmicoem que se insere a empresa desdeque compatiacutevel com as informaccedilotildeesapresentadas no item 71
8 EstruturaadministrativaS
operacional e
81 Descrever a estrutura administrativada empresa conforme estabelecidono seu contrato ou estatuto social eregimento interno identificando
a atribuiccedilotildees de cada oacutergatildeo comitecirce departamento teacutecnico
(i) Diretoria Luiacutes Locaspi diretor responsaacutevelpela administraccedilatildeo de carteiras de valoresmobiliaacuterios Caio Weil Villares responsaacutevelpelo cumprimento de regras poliacuteticasprocedimentos controles e pela gestatildeo de risco
(il) Comitecirc de Administraccedilatildeo Fiduciaacuteria tem porobjetivo assessorar a Diretoria no desempenho desuas atribuiccedilotildees relacionadas agrave adoccedilatildeo deestrateacutegias poliacuteticas e medidas voltadas agrave difusatildeoda cultura de controles internos complianceprevenccedilatildeo agrave lavagem de dinheiro e financiamentodo terrorismo - PLDFT mitigaccedilatildeo de riscos emconformidade com normas aplicaacuteveis agraveadministraccedilatildeo fiduciaacuteria
(iii) departamento Teacutecnico A Empresa contrataa Lopes Filho Ltda para prestar serviccedilos deassessoria em mercado de capitais com oobjetivo de obter informaccedilotildees atualizadas nosdiversos segmentos dos mercados financeiros e
Central deAtendnnento ao Cliente (oncoacuterdm 08007709936 I atendlmentoconcordla (om br
5 A empresa deve informar apenas dados relativos agrave aacuterea envolvida na administraccedilatildeo de carteiras de valores mobiliaacuterioscaso exerccedila outras atividades
p ~
~
Concordiade capitais que possa respaldar uma eficientealocaccedilatildeo e gestatildeo de recursos
b em relaccedilatildeo aos comitecircs suacomposiccedilatildeo frequecircncia com quesatildeo realizadas suas reuniotildees e aforma como satildeo registradas suasdecisotildees
COMITEcirc DE ADMINISTRACcedilAtildeO
FIDUCIAacuteRIA
o Comitecirc funcionaraacute em caraacuteter permanente e
seraacute composto por no miacutenimo 3 (trecircs) e no
maacuteximo 5 (cinco) membros eleitos pela
Diretoria da Concoacuterdia SA Corretora de
Valores Mobiliaacuterios Cacircmbio e Commodities
entre seus membros e profissionais de
comprovado conhecimento na aacuterea com prazo
de mandato indeterminado A Diretoria poderaacute
eleger ou destituir membros a qualquer tempo
Membros Atuais
Caio Weil Villares
Luis Locaspi
Dayanna Bernardino Bezerra
Patricia Oliveira Feres
Periodicidade mensal e as decisotildees satildeo
registradas em ata
c em relaccedilatildeo aos membros da Luis Locaspi diretor responsaacutevel peladiretoria suas atribuiccedilotildees e poderes administraccedilatildeo de carteiras de valoresindividuais mobiliaacuterios
Caio Weil ViIlares responsaacutevel pelocumprimento de regras poliacuteticasprocedimentos controles e pela gestatildeo de risco
Cada diretor eacute responsaacutevel pela tomada dedecisatildeo nas suas atribuiccedilotildees
Marcos Azer Maluf diretor responsaacutevel
Diretoria de OperaccedilotildeesComercial
82 Caso a empresa deseje inserir Natildeo inseridoorganograma da estrutura
pela
Central de AtendImento ao (hente ConcOrdla 08007709936 I atendimentocollcordJa com br
i J li
Ii
~
Concordia
administrativa da empresa desde quecompatiacutevel com as informaccedilotildeesapresentadas no item 81
83 Em relaccedilatildeo a cada um dos diretoresde que tratam os itens 84 85 86 e87 e dos membros de comitecircs daempresa relevantes para a atividadede administraccedilatildeo de carteiras devalores mobiliaacuterios indicar emforma de tabela
al) nome Luiacutes Locaspi
bl) idade 56 anos
cl) profissatildeo Administrador de Empresas
d1) CPF ou nuacutemero do passaporte 042860198-70
el) cargo ocupado Diretor de Administraccedilatildeo Fiduciaacuteria emembro de Comitecirc
fl) data da posse 07022018
gl) prazo do mandato Ateacute a assembleia geral ordinaacuteria que iraacuteocorrer em abril de 2018
hI) outros cargos ou funccedilotildees Membro de Comitecircexercidos na empresa
a2) nome Caio Weil Villares
b2) idade 45 anos
c2) profissatildeo Engenheiro Mecacircnico
d2) CPF 258999908-99
e2) Cargo ocupado Diretor de Controles Internos n0 r1-
~ Central de AtendImento ltlO CIIl~nte ConcOrdla 08007709936 I atendlmentoconcordl3 combr
) r~J II
-bull~
Concordia
f2) Data da posse 21082012
g2) Prazo do mandato Ateacute a assembleia geral ordinaacuteria que iraacuteocorrer em abril de 2018
h2) Outros cargos ou funccedilotildees Membro de Comitecirc
exercidos na empresa
a3) Nome Marcos Azer Maluf
b3) idade 30 anos
c3) profissatildeo Administrador de Empresas
d3) CPF 360031648-67
e3) Cargo ocupado Diretor de Operaccedilotildees e Comercial
f3) Data da posse 120312018
g3) Prazo do mandato Ateacute a assembleia geral ordinaacuteria que iraacuteocorrer em abril de 2018
h3) Outros cargos ou funccedilotildees Diretor responsaacutevel pela aacuterea Comercial eexercidos na empresa Operacional
a 4) nome Dayanna Bernardino Bezerra
b 4) idade 31
ccedil 4) profissatildeo Advogada
d 4) CPF 340986118-]3
e 4) cargo ocupado Advogada
f 4) data da posse 28012016
g 4) prazo do mandato Indeterminado
h 4) outros cargos ou funccedilotildees Membro de Comitecirc~I
v~ (entrai de Atendllllento ao (Illmte (oncoacuterdla 08007709936 I atendlmentoconcordla combr
~
Concordiaexercidos na empresa
a 5) nome Patricia de Oliveira Feres
b 5) idade 34
c 5) profissatildeo Atuaacuteria
d 5) CPF 324642138-29
e 5) cargo ocupado Coordenadora de Compliance
f 5) data da posse 28012016
g 5) prazo do mandato Indeterminado
h 5) outros cargos ou funccedilotildees Membro do Comitecircexercidos na empresa
a 6) nome
ti 6) idade
c 6) profissatildeo
d 6) CPF
e 7) cargo ocupado
f 8) data da posse
g 9) prazo do mandato
h 10) outros cargos ou funccedilotildees
exercidos na empresa
84 Em relaccedilatildeo aos diretores
responsaacuteveis pela administraccedilatildeo de
carteiras de valores mobiliaacuterios ri)fornecer
~ Clmtral d(Atendllnento ao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendlmentoconcordlacombr
~
Concordia
iIIII
a curriacuteculo contendo as seguintes Luis Locaspi
informaccedilotildees
1 cursos concluiacutedos Bacharel cm Administraccedilatildeo de Empresas -
Universidade Mackenzie
Poacutes Graduado Lato Sensu em Administraccedilatildeo deEmpresas Nuacutecleo de Concentraccedilatildeo Financcedilas-Fundaccedilatildeo Escola de Comercio Aacutelvares Penteado
Tecnoacutelogo em Eletricidade - UniversidadeMackenzie
ii aprovaccedilatildeo em exame de CGA e CPA20 - Certificaccedilatildeo Anbima
certificaccedilatildeo profissional
iii principais experiecircnciasprofissionais durante osuacuteltimos 5 anos indicando
bull nome da empresa Concoacuterdia SA CVMCC
bull cargo e funccedilotildees Gerente de Administraccedilatildeo de Fundo
inerentes ao cargo
bull atividade principal Administraccedilatildeo de recursos de terceiros
da empresa na qual intermediaccedilatildeo e distribuiccedilatildeo de tiacutetulos e valores
tais experiecircncias mobiliaacuterios
ocorreram
bull datas de entrada e Entrada Janeiro de 1986
saiacuteda do cargo Saiacuteda 060212018
85 Em relaccedilatildeo ao diretor responsaacutevelpela implementaccedilatildeo e cumprimentode regras poliacuteticas procedimentos econtroles internos e desta Instruccedilatildeo
fornecer ~Ot
CCntraldeAtCndullento ao ClInte ConcOrdla 08007709936 I at(lndlmCntoconcordla com br
~
Concordia
a curriacuteculo contendo as seguintes Caio Weil VilIaresinformaccedilotildees
I cursos concluiacutedos Engenheiro Mecacircnico formado pelaUniversidade Mackenzie
Master of Business Administration -
Management Finance Specialization pelaThunderbird - The American Oraduate ofInternational Management
aprovaccedilatildeo de COA11 em exame
certificaccedilatildeo profissional
111 principais experiecircnciasprofissionais durante osuacuteltimos 5 anos indicando
bull nome da empresa Concoacuterdia SA CVMCC
bull cargo e funccedilotildees Diretor de Administraccedilatildeo Fiduciaacuteria
inerentes ao cargo
bull atividade principal Administraccedilatildeo de recursos de terceiros
da empresa na qual intermediaccedilatildeo e distribuiccedilatildeo de tiacutetulos e valores
tais experiecircncias mobiliaacuterios
ocorreram
datas de entrada Diretor de Administraccedilatildeo Fiduciaacuteria de 2012 ateacutebull esaiacuteda do cargo
2018
86 Em relaccedilatildeo ao diretor responsaacutevel FApela gestatildeo de risco caso natildeo seja amesma pessoa indicada no itemanterior fornecer
a curriacuteculo contendo as seguintes FAinfo~accedilotildees
I cursos concluiacutedos FA r
~ Central de AtendImento ao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendlmentoconcordlacom br
~
Concordia
lI aprovaccedilatildeo em exame de FAcertificaccedilatildeo profissional
iii principais experiecircncias FAprofissionais durante osuacuteltimos 5 anos indicando
bull nome da empresa FA
bull cargo e funccedilotildees FAinerentes ao cargo
bull atividade principal FA
da empresa na qualtais experiecircnciasocorreram
bull datas de entrada e FA
saiacuteda do cargo87 Em relaccedilatildeo ao diretor responsaacutevel
pela atividade de distribuiccedilatildeo decotas de fundos de investimentocaso natildeo seja a mesma pessoaindicada no item 84 fornecer
a curriacuteculo contendo as seguintes Marcos Azer Malufinformaccedilotildees
L cursos concluiacutedos Administrador de Empresas pela FAAP
lI aprovaccedilatildeo em exame de PQO - Profissional de Operaccedilotildeescertificaccedilatildeo profissional BMampFBovespa
111 principais experiecircnciasprofissionais durante osuacuteltimos 5 anos indicando
bull nome da empresa Corretora Bradesco SA - Um InvestimentosCorretora de Valores
bull cargo e funccedilotildees Head Comercia e de Produtos cf
Central de AtendImento ao Cliente ConcOrdla 08007709936 I atendlmentocOllcordlacom br
~
Concordia
inerentes ao cargo Diretor
bull atividade principal Responsaacutevel por toda equipe Comercial e
da empresa na qual demais departamentos e realizaccedilatildeo de tais experiecircncias planejamento estrateacutegico
ocorreram
bull datas de entrada Corretora Bradesco - 2015 12017esaiacuteda do cargo Um Investimentos Corretora de Valores 20072014
88 Fornecer informaccedilotildees sobre a FAestrutura mantida para a gestatildeo derecursos incluindo
a quantidade de profissionais FAbull
b natureza das atividades FAdesenvolvidas pelos seusintegrantes
c os sistemas de informaccedilatildeo as FArotinas e os procedimentosenvolvidos
89 Fornecer informaccedilotildees sobre aestrutura mantida para a verificaccedilatildeodo permanente atendimento agravesnormas legais e regulamentaresaplicaacuteveis agrave atividade e para afiscalizaccedilatildeo dos serviccedilos prestadospelos terceiros contratadosincluindo
a quantidade de profissionais 3 (trecircs)
b natureza das atividades Controle da aplicaccedilatildeo da legislaccedilatildeodesenvolvidas pelos seus desenvolvimento de manUaIS e poliacuteticaintegrantes procedimentos de combate a lavagem de dinheiro
monitora as decisotildees do comitecirc Verifica ocumprimento dos procedimentos previstos noManual de Controles Internos certifica-se da jJaderecircncia agrave poliacutetica de investimentos dos fundos ecarteiras de acordo com os regulamentos e f-
~ C(mtral d~ Atendimento ao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendimentoconcordla(Om br
c
d
os sistemas de informaccedilatildeo asrotinas e os procedimentosenvolvidos
a forma como a empresa garantea independecircncia do trabalhoexecutado pelo setor
~
Concordiamonitoramento dos fiSCOS de mercado e deliquidez dos fundos
Sistemas
Sisfinance
E-Guardian
Suity-advice
Aditus
Mitra Relatoacuterios
Procedimentos Relatoacuterio de Risco de Mercado para cada
fundo Stress-test parametrizaacutevel Relatoacuterios de posiccedilatildeo para cada fundo (preacute-
fixado inflaccedilatildeo opccedilotildees renda-variaacutevel) Relatoacuterios de VAR para cada fundo Relatoacuterio de Riscos Operacionais
Segregaccedilatildeo das atividades da aacuterea deAdministraccedilatildeo Fiduciaacuteria A administraccedilatildeo fiduciaacuteria eacute segregada das
demais aacutereas da empresa A custoacutedia controladoria e a escrituraccedilatildeo das
cotas satildeo realizadas por outras InstituiccedilotildeesFinanceiras devidamente autorizadas pelaCVM natildeo pertencentes ao grupo Concoacuterdiainstituiccedilotildees estas aderentes ao CoacutedigoAnbima de Serviccedilos Qualificados
A elaboraccedilatildeo aplicaccedilatildeo acompanhamentodas poliacuteticas e normas eacute realizada pela equipede Riscos e Compliance do AdministradorFiduciaacuterio
As atividades de prevenccedilatildeo agrave lavagem dedinheiro satildeo realizadas pela Aacuterea deCompliance e Riscos do AdministradorFiduciaacuterio
Reporte ao Diretor Responsaacutevel
A aacuterea de Compliance e de gestatildeo de riscosnatildeo estaacute subordinada a aacuterea deAdministraccedilatildeo Fiduciaacuteria ou agrave aacutereacomercial
810 Fornecer informaccedilotildees sobre aestrutura mantida para a gestatildeo deriscos incluindo
FA
~ Central deAtendlmlnto ao Cliente (oncoacuterdm 08007709936 I alendlmentoconcordla com br
~
Concordia
a quantidade de profissionais FA
b natureza das atividades FA
desenvolvidas pelos seus
integrantes
c os sistemas de informaccedilatildeo as FA
rotinas e os procedimentos
envolvidos
d a forma como a empresa garante FA
a independecircncia do trabalhoexecutado pejo setor
811 Fornecer informaccedilotildees sobre aestrutura mantida para as atividades
de tesouraria de controle eprocessamento de ativos e daescrituraccedilatildeo de cotas incluindo
a quantidade de profissionais 9(nove)
b os sistemas de informaccedilatildeo as A atividade eacute terceirizada junto a Instituiccedilotildees
rotinas e os procedimentos Financeiras devidamente autorizadas pela CVM
envolvidos e o administrador fiduciaacuterio utiliza os SistemasVirtual e relatoacuterios de acompanhamento
internos para verificar os trabalhos executadospelos terceiros contratados
Procedimentos
Relatoacuterios de posiccedilotildees de clubes ecarteiras administradas
Relatoacuterios de enquadramento e decontrole gerencial de modo a garantiro cumprimento dos respectivosmandatos previstos nos Fundos e nosClubes de Investimentos
c a indicaccedilatildeo de um responsaacutevel Supervisor de Fundos de Investimentos - Joseacute )G-
~ Cenlral de Alendnncnto ao Cliente ConcOrdlecircl 08007709936 I alendlmentoconcordla com br
pela aacuterea e descriccedilatildeo de suaexperiecircncia na atividade
812 Fornecer informaccedilotildees sobre aaacuterea responsaacutevel pela distribuiccedilatildeo decotas de fundos de investimentoincluindo
~
ConcordiaCarlos De Souza Atua na empresa desde1986 na administraccedilatildeo de fundos e clubes deinvestimentos Formado em Economia possuipoacutes-graduaccedilatildeo em Administraccedilatildeo Participadiretamente de todos os processos deconstituiccedilatildeo de novos fundos controle eacompanhamento dos fundos e clubes e dacontrataccedilatildeo dos seus respectivos prestadoresde serviccedilos relacionados agrave administraccedilatildeodesses fundos
a quantidade de profissionais 9 funcionaacuterios
c programa de treinamento dosprofissionais envolvidos nadistribuiccedilatildeo de cotas
b natureza dasdesenvolvidasintegrantes
atividadespelos seus
Atendimento aos clientes para aplicaccedilotildees eresgates de fundos e clubes de investimentos
Treinamento perioacutedico que incluiobrigatoriamente as poliacuteticas Suitability ePrevenccedilatildeo agrave Lavagem de Dinheiro e aoFinanciamento do Terrorismo - PLDIFT
d infraestrutura disponiacutevelcontendo relaccedilatildeo discriminada dosequipamentos e serviccedilosutilizados na distribuiccedilatildeo
Os cadastros satildeo realizados com o enviopelos investidores da documentaccedilatildeo parafins de cadastro junto agrave Administradora nostermos previstos na legislaccedilatildeo vigente Asinformaccedilotildees para fins de cadastro poderatildeoser obtidas vIa site da Concoacuterdiawwwconcordiacombr
Para investidores de fundos de investimentosvoltados a investidores em geral jaacutecadastrados as movimentaccedilotildees poderatildeo serrealizadas via internet pelo site daAdministradora Para investidores de fundos ()de investimentos destinados para publico n~
Central de Atendunento ao Cliente ConcOrdla 08007709936 I atendlmenoconcordluuml com br
~
Concordiaalvo restrito e exclusivo bem como osinvestidores em clubes de investimentos asmovimentaccedilotildees deveratildeo ser solicitadas viamesa de atendimento da Administradora
e os sistemas derotinas e osenvolvidos
informaccedilatildeo asprocedimentos
A mesa de atendimento a clientes daAdministradora tem acesso aos sistemas dainstituiccedilatildeo financeira contratada para receberaplicaccedilotildees e resgates que operacionaliza eliquida as movimentaccedilotildees solicitadas peloscotistas dos fundos de investimentos(Sistema Passivo do Itau Custoacutedia) Paraclubes de investimentos os procedimentossatildeo realizados pela proacutepria Administradoraatraveacutes de sistema de cotistas contratadopara o processamento das aplicaccedilotildees eresgates (Sistema Virtual)
813 Fornecer outras informaccedilotildeesque a empresa julgue relevantes
9 Remuneraccedilatildeo da empresa
91 Em relaccedilatildeo a cada serviccedilo prestadoou produto gerido conformedescrito no item 61 indicar aspnnClpaIS formas de remuneraccedilatildeoque pratica
92 Indicar exclusivamente em termospercentuais sobre a receita totalauferida nos 36 (trinta e seis) mesesanteriores agrave data base desteformulaacuterio a receita provenientedurante o mesmo periacuteodo dos
A Administradora contratou o Itau UnibancoSA para realizar os serviccedilos qualificados decustoacutedia controladoria de ativos e passivose a escrituraccedilatildeo de cotas dos fundosconstituiacutedos pela ICVM 5552014 Para osFIDC a Administradora contratou a OliveiraTrust DTVM e Banco Finaxis SA
Taxa de administraccedilatildeo
~ Central de Atendllllento ao Cliente ConcOrdla 08007709936 I atendlmenlocollcordaa(onl br
~
Concordia
clientes em decorrecircncia de
a taxas com bases fixas 74
b taxas de performance FA
c taxas de ingresso FA
d taxas de saiacuteda FA
e outras taxas FA
93 Fornecer outras informaccedilotildees que aempresa julgue relevantes
10 Regras procedimentos e controlesinternos
101 Descrever a poliacutetica de seleccedilatildeoConsiste no processo descrito a seguir
contrataccedilatildeo - dee supervlsaoprestadores de serviccedilos v Envio de questionaacuterio de due diligence
que deveraacute ser preenchido pela instituiccedilatildeoa ser contratada com resposta enviada agraveAdministradora para anaacutelise e aprovaccedilatildeoO processo poderaacute ser complementado senecessaacuterio com visita de due diligence inloco realizada pela Administradora oupor profissional por ela indicado
Concluiacutedo o processo de due diligenceseraacute apresentado relatoacuterio conclusivo paraapreciaccedilatildeo e decisatildeo pela contrataccedilatildeo ounatildeo peloComitecirc de AdministraccedilatildeoFiduciaacuteria com as decisotildees devidamenteformalizadas em Ata A supervisatildeo seraacuteefetuada pela Administradora de acordocom o desempenho e aderecircncia por partedos terceiros contratados na prestaccedilatildeodesses serviccedilos
102 Descrever como os custos de FAtransagraveccedilatildeo com valores mobiliaacuterios satildeo monitorados e minimizados
103 Descrever as regras para o FA rttratamento de soft dollar tais como
~ Central de Atendimento ao Cliente Concoacuterdia 08007709936 1 atendlmento(oncordla com br
~
Concordiarecebimento de presentes cursos
viagens etc
104 Descrever os planos decontingecircncia continuidade denegoacutecios e recuperaccedilatildeo de desastresadotados
105 Descrever as poliacuteticas praacuteticas econtroles internos para a gestatildeo dorisco de liquidez das carteiras devalores mobiliaacuterios
A Administradora pOSSUI um Plano deContinuidade de Negoacutecios (PCN) que cobreintegralmente todos os requisitos paragarantir a continuidade dos negoacutecios em casode sinistro em seu Site principal O Planoconteacutem todos os aspectos relativos asistemas pessoas treinamento testes devalidaccedilatildeo e foi auditado e aprovado na suaiacutentegra
Satildeo realizados testes com periodicidademiacutenima semestral assim garantimos quetodos os equipamento e sistemas estejamdevidamente preparados para a continuidadeagraves operaccedilotildees da Administradora O resultadodo teste e as ocorrecircncias satildeo registradas paraaprimoramento do ambiente de contingecircncia
As poliacuteticas de fiSCO estatildeo descritas noManual de Gerenciamento de Riscos deLiquidez da Administradora e tem suasatribuiccedilotildees acompanhadas pejo Comitecirc deRisco que tem como atribuiccedilotildees
(a) Definir os cenaacuterios usados na avaliaccedilatildeode todas as carteiras
(b) Identificar medir e controlar o risco deLiquidez das carteiras dos Fundosexaminando o fluxo de caixa futuro dascarteiras dos fundos
(c) Gerar relatoacuterios com informaccedilotildees taiscomo VaR Stress Testing Duration eMargens para a Diretoria e aacutereas tomadorasde risco com frequumlecircncia diaacuteria
(d) Avaliar em bases diaacuterias a carteira dosfundos acompanhando sua exposiccedilatildeo aosfatores de fiSCO e adequaccedilatildeo agrave poliacuteticainterna
(e) Monitorar o Risco de Liquidez dasposiccedilotildees em mercado atraveacutes de variaacuteveis decontrole de liquidez dos ativos comotamanho da posiccedilatildeo em um determinadoativo em relaccedilatildeo ao volume m~dio diaacuterli~onegOCIado deste atIvo e honzonte deliquidaccedilatildeo das posiccedilotildees
Central d~Alendnl1enlo ao Chenl( Concoacuterdia 08007709936 I atendimentoconcordla com br
Central de Atendimento ao Cllen1e ConcoacuterdIa 08001709936 I atendimento(oncordla tom br
~
ConcordiaPara os passivos as premissas adotadasincluem a possibilidade de resgatesantecipados entre outros
106 Descrever as poliacuteticas as praacuteticas e Os procedimentos de cadastro de clientes deos controles internos para o movimentaccedilatildeo financeira e de intermediaccedilatildeocumprimento das normas de valores mobiliaacuterios estatildeo formalizados de
especiacuteficas de que trata o inciso I do acordo com o inciso I artigo 30 e demaisnormas especiacuteficas dos reguladores
art 30 caso decida atuar na conforme abaixodistribuiccedilatildeo de cotas de fundos deinvestimento de que seja Poliacutetica de Cadastro e KYC (Conheccedila
administrador ou gestorseu Cliente)
Procedimento de Cadastro aplicaccedilatildeo eresgate de recursos
Poliacutetica de Suitability Poliacutetica de Prevenccedilatildeo agrave Lavagem de
Dinheiro e Financiamento aoTerrorismo
Manual de Controles Internos
107 Endereccedilo da paacutegina doadministrador na rede mundial de wwwconcordiacombrcomputadores na qual podem serencontrados os documentos exigidospelo ar 14 desta Instruccedilatildeo
11 Contingecircncias6
111 Descrever os processos judiciaisadministrativos ou arbitrais quenatildeo estejam sob sigilo em que aempresa figure no polo passivo quesej am relevantes para os negoacuteciosda empresa indicando
a principais fatos
b valores bens ou direitos Natildeo haacuteenvolvidos
112 Descrever os processos judiciais Natildeo haacuteadministrativos ou arbitrais que natildeo -bgt
cIlt
6 A empresa deve informar apenas dados relativos agrave aacuterea envolvida na administraccedilatildeo de carteiras de valores mobiliaacuterioscaso exerccedila outras atividades
IJS ~
~
Concordiaestejam sob sigilo em que o diretorresponsaacutevel pela administraccedilatildeo de
carteiras de valores mobiliaacuterios
figure no pala passivo e que afetemsua reputaccedilatildeo profissional
indicando
a principais fatos Natildeo haacute
b valores bens ou direitos Natildeo haacuteenvolvidos
113 Descrever outras Natildeo haacutecontingecircncias relevantes natildeoabrangidas pelos itens anteriores
114 Descrever condenaccedilotildeesjudiciais administrativas ouarbitrais transitadas em julgadoprolatadas nos uacuteltimos 5 (cinco)anos em processos que natildeo estejamsob sigilo em que a empresa tenhafigurado no pala passivo indicando
a principais fatos Natildeo haacute ressalvado reclamaccedilotildees trabalhistas
b valores bens ou direitos Natildeo haacute ressalvado reclamaccedilotildees trabalhistasenvolvidos
115 Descrever condenaccedilotildeesjudiciais administrativas ouarbitrais transitadas em julgadoprolatadas nos uacuteltimos 5 (cinco)anos em processos que natildeo estejam
sob sigilo em que o diretorresponsaacutevel pela administraccedilatildeo decarteiras de valores mobiliaacuteriostenha figurado no pala passivo etenha afetado seus negoacutecios ou sua j)reputaccedilatildeo profissional indicando
l
~ Central de Atendimento ao Cliente Concoacuterdla 08007709936 I atendlmento(oncordlltl (om br
~
Concordia
a principais fatos Natildeo haacute
b valores bens ou direitos Natildeo haacuteenvolvidos
12 Declaraccedilotildees adicionais do diretor responsaacutevel pela administraccedilatildeo atestando
Vide Anexo 11ao presente formulaacuterio
~ CCn1ralde Atendnnento ao Clente ConcoacuterdIa 08007709936 I atendrmentoconcordla(om br
~
ConcordiaANEXO I
Declaraccedilatildeo
Satildeo Paulo 29 de marccedilo de 2018
AgraveCVM - Comissatildeo de Valores Mobiliaacuterios
Ref Formulaacuterio de Referecircncia Anexo 15-11ICVM n 558
Prezados Senhores
Declaramos para os devidos fins que revimos o formulaacuterio de referecircncia aqui apresentado e oconjunto de informaccedilotildees nele contido eacute um retrato verdadeiro preciso e completo da estrutura dosnegoacutecios das poliacuteticas e das praacuteticas adotadas pela empresa
Atencio mente
Caio Weil VilIaresDiretor responsaacutevel Controles Internos
~ (entrai de Atltgtndrmlntoao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendlmentoconcordla (om br
-------- bull- ------------------------------------
~
Concordia
ANEXO 11Declaraccedilatildeo
Satildeo Paulo 29 de marccedilo de 2018
AgraveCVM - Comissatildeo de Valores Mobiliaacuterios
Ref Formulaacuterio de Referecircncia Anexo 15-11ICVM n 558
Prezados Senhores
Em conformidade com o item 12 do Anexo 15-11 (formulaacuterio de referecircncia - pessoa juriacutedica)declaro que
a natildeo estou inabilitado ou suspenso para o exerciacutecio de cargo em instituiccedilotildees financeiras e demaisentidades autorizadas a funcionar pela CVM pelo Banco Central do Brasil pela Superintendecircnciade Seguros Privados - SUSEP ou pela Superintendecircncia Nacional de Previdecircncia Complementar -PREVIC
b natildeo fui condenado por crime falimentar prevaricaccedilatildeo suborno concussatildeo peculato lavagemde dinheiro ou ocultaccedilatildeo de bens direitos e valores contra a economia popular a ordemeconotildemica as relaccedilotildees de consumo a feacute puacuteblica ou a propriedade puacuteblica o sistema financeironacional ou a pena criminal que vede ainda que temporariamente o acesso a cargos puacuteblicos pordecisatildeo transitada em julgado ressalvada a hipoacutetese de reabilitaccedilatildeo
c natildeo estou impedido dc administrar meus bens ou deles dispor em razatildeo de decisatildeo judicial eadministrativa
d natildeo estou incluiacutedo no cadastro de serviccedilos de proteccedilatildeo ao creacutedito
e natildeo estou incluiacutedo em relaccedilatildeo de comitcntes inadimplentes de entidade administradora demercado organizado
f natildeo tenho contra mim tiacutetulos levados a protesto
g nos uacuteltimos 5 (cinco) anos natildeo sofri puniccedilatildeo em decorrecircncia de atividade sujeita ao controle efiscalizaccedilatildeo da CVM do Banco Central do Brasil da Superintendecircncia de Seguros Privados -SUSEP ou da Superintendecircncia Nacional de Previdecircncia Complementar - PREVIC
h que nos uacuteltimos 5 (cinco) anos natildeo fui acusado em processos administrativos pela CVM peloBanco Central do Brasil pela Superintendecircncia de Seguros Privados - SUSEP ou pelaSuperintendecircncia anal dc Previdecircncia Complementar - PREVIC
~ Central de Atendimento ao Cliente ConcOrdm 08007709936 I atendlmentocOllcordla coffibr
- 00000001
- 00000002
- 00000003
- 00000004
- 00000005
- 00000006
- 00000007
- 00000008
- 00000009
- 00000010
- 00000011
- 00000012
- 00000013
- 00000014
- 00000015
- 00000016
- 00000017
- 00000018
- 00000019
- 00000020
- 00000021
- 00000022
- 00000023
- 00000024
- 00000025
- 00000026
- 00000027
- 00000028
- 00000029
- 00000030
- 00000031
~
Concordiasubmetido agrave aprovaccedilatildeo do Banco Central do Brasilno dia 28 de dezembro de 2017 e aguardamanifestaccedilatildeo que deveraacute necessariamente ocorrerem ateacute um ano do protocolo de entrada doprocesso Contudo a Corretora guarda expectativade que a manifestaccedilatildeo deva ocorrer no iniacutecio do 2degsemestre de 2018
As atividades de administraccedilatildeo fiduciaacuteria natildeo seratildeoafetadas pelo processo de reorganizaccedilatildeo quecontinuaraacute a prestar os respectivos serviccedilos
b
c
escopo das atividades
recursos humanoscomputacionais
e
Natildeo houve
Em Recursos Humanos houve alteraccedilatildeo noquadro da diretoria e substituiccedilatildeo deatribuiccedilotildees dos diretores Nos recursoscomputacionais a Concoacuterdia busca manteratualizado o seu parque tecnoloacutegico e aolongo dos uacuteltimos 5 anos adquiriu novosequipamentos de informaacutetica sistemas econtrataccedilatildeo de prestadores de serviccedilos comlarga experiecircncia em tecnologia
d regras poliacuteticascontroles internos
o processo de normatizaccedilatildeo inclui osprocedimentos eassuntos
seguintes
bull Coacutedigo de Eacutetica e Condutabull Poliacutetica de Sucessatildeo de Administradores bull Poliacutetica de Conformidade (Compliance)bull Poliacutetica Interna de Prevenccedilatildeo e Combate agrave
Lavagem de Dinheiro e Combate aoFinanciamento do Terrorismo - PLDCFT
bull Poliacutetica Interna de Investimentos Pessoaisbull Poliacutetica para Contrataccedilatildeo de Prestadores de
Serviccedilosbull Poliacutetica de Gerenciamento de Risco de Credito
e Liquidezbull Manual de Risco e de Metodologia da Escala de
Riscobull Poliacutetica de Suitabilitybull Poliacutetica de Exerciacutecio de Direito de Voto (ProxI
Voting)bull Plano de Continuidade de Negoacutecios - PCNbull Manual de provisionamento de FIDCbull Poliacutetica de Responsabilidade Soacutecio Ambiental
~ Central deAtendullento ao Clll~nte Concoacuterdia 08007709936 I atendlmentoconcordla combr
~
Concordia
~ Central deAtlndnnento ao Cliente ConcOrdla 08007709936 I atendlmentocon(Orda (ombr
3 Recursos humanos2
31 Descrever os recursos humanos daempresa fornecendo as seguintesinformaccedilotildees
a nuacutemero de soacutecios A Concoacuterdia possui 5 soacutecios tendo comoprincipal acionista a Ijuiacute Participaccedilotildees(8997 de participaccedilatildeo) e 4 pessoas fiacutesicas
b nuacutemero de empregados 7 funcionaacuterios e 2 estagiaacuterios
c nuacutemero de terceirizados Departamento teacutecnico
d lista das pessoas naturais que satildeo Caio Weil Villares e Luiacutes Locaspiregistradas na CVM comoadminis tradores de carteiras devalores mobiliaacuterios e atuamexclusivamente corno prepostosou empregados da empresa
4 Auditores
41 Em relaccedilatildeo aos auditoresindependentes indicar se houver
a nome empresarial BDO RCS Auditores Independentes
CNPJ 542769360001-79
b data de contrataccedilatildeo dos serviccedilos 10032017
c desecircriccedilatildeo dos serviccedilos Auditoria das demonstraccedilotildees financeiras decontratados acordo com as praacuteticas contaacutebeis adotadas no
Brasil e relatoacuterio dos auditores independentessobre os criteacuterios adotados para a avaliaccedilatildeo daqualidade e a adequaccedilatildeo do sistema de controlesinternos e de descumprimentos de dispositivos -
2 A empresa deve informar apenas dados relativos agrave aacuterea envolvida na administraccedilatildeo de carteiras de valores mobiliaacuterioscaso exerccedila outras ati vidades
LIP ~
--~
Concordia
~ Central de Atendimento ao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendlmentoconcordla com br
legais e regulamentares
5 Resiliecircncia financeira
51 Com base nas demonstraccedilotildeesfinanceiras ateste
a se a receita em decorrecircncia de FAtaxas com bases fixas a que serefere o item 92a eacute suficientepara cobrir os custos e osinvestimentos da empresa com aatividade de administraccedilatildeo decarteira de valores mobiliaacuterios
b se o patrimocircnio liacutequido da FAempresa representa mais do que002 dos recursos financeirossob administraccedilatildeo de que trata oitem 63c e maIS do que R$
30000000 (trezentos mil reais)
52 Demonstraccedilotildees financeiras e As Demonstraccedilotildees Financeiras do exerciacuteciorelatoacuterio de que trata o li 50 do art social encerrado em 311212017 e demais10 desta Instruccedilatilde03 exerciacutecios estatildeo disponiacuteveis para consulta
no site da Concoacuterdiahttpwwwconcordiacombrsobre-a-concordiai nform acoes- financeiras
6 Escopo das atividades
61 Descrever detalhadamente asatividades desenvolvidas pejaempresa indicando no miacutenimo
a tipos e caracteriacutesticas dos Administraccedilatildeo fiduciaacuteria de fundos clubesserVIccedilos prestados (gestatildeo de investimentos e fundos de investimentos
discricionaacuteria planej amento em direitos creditoacuterios e distribuiccedilatildeo de
kJpatrimonial controladoria tiacutetulos e Valores Mobiliaacuterios
~
- - - - 3 A apresentaccedilao destas demonstraccediloes financeiras e deste relatarIa e obngatoacuterIa apenas para o admInistrador registradona categoria administrador fiduciaacuterio de acordo com O inciso II do ~ 2deg do art 1deg
lJiS ~
I~
~
Concordiatesouraria etc)
b tipos e caracteriacutesticas dos produtosfundos de investimentos multimercadosbulladministrados ou geridos (fundosfundos de investimento de renda fixabullde investimento fundos defundos de investimento renda fixabull
investimento em participaccedilatildeo creacutedito privadofundos de investimento imobiliaacuterio bull fundos de investimento em accedilotildeesfundos de investimento em direitos bull fundos de investimento em cotas decreditoacuterios fundos de iacutendice clubes fundos de investimentos multimercadode investimento carteiras bull clubes de investimentosadministradas etc) bull fundos de investimentos em direitos
creditoacuterios
c tipos de valores mobiliaacuteriostiacutetulos puacuteblicosbull
objeto de administraccedilatildeo e gestatildeo bull tiacutetulos privadosbull accedilotildeesbull derivativos (opccedilotildees termo futuros e
swaps)bull cotas de fundos de investimentos
d se atua na distribuiccedilatildeo de cotas de Sim fundos de investimento de queseja administrador ou gestor
62 Descrever resumidamente outrasatividades desenvolvidas pelaempresa que natildeo sejam deadministraccedilatildeo de carteiras de valoresmobiliaacuterios destacando
a os potenciais conflitos de A Concoacuterdia SA CVMCC tem como atividade interesses existentes entre tais aleacutem da administraccedilatildeo fiduciaacuteria de recursos deatividades e terceiros e distribuiccedilatildeo dos fundos que administra
a intermediaccedilatildeo e distribuiccedilatildeo de tiacutetulos e valoresmobiliaacuterios A atividade de administraccedilatildeofiduciaacuteria eacute totalmente segregada das demaisatividades motivo pelo qual natildeo vislumbramospotenciais conflitos de interesses existentes entre
I(ttais atividades
b informaccedilotildees sobre as atividades Concoacuterdia Gestatildeo de Recursos LTDA exerce N1
~ Central de Atendrmento ao Chent( ConcoacuterdIa 08007709936 I atendlmentoconcordla(Om br
i-~
Concordia
exercidas por sociedades atividade de gestatildeo discricionaacuteria de fundos decontroladoras controladas investimentos administrados pela Concoacuterdia e eacutecoligadas e sob controle comum controlada pelos mesmos acionistas daao administrador e os potenciais Concoacuterdia SA CVMCC Suas atividades satildeoconflitos de interesses existentes totalmente segregadas das atividades daentre tais atividades Concoacuterdia inclusive fisicamente Eventuais
serviccedilos prestados por uma empresa agrave outra satildeoremunerados a preccedilo de mercado
63 Descrever o perfil dos investidores FAde fundos4 e carteiras administradasgeridos pela empresa fornecendo asseguintes informaccedilotildees
a nuacutemero de investidores (total e FAdividido entre fundos e carteirasdestinados a investidoresqualificados e natildeo qualificados)
b nuacutemero de investidores dividido FApor
I pessoas naturais FA
11 pessoas juriacutedicas (natildeo FAfinanceiras ouinstitucionais)
111 instituiccedilotildees financeiras FA
IV entidades abertas de FAprevidecircncia complementar
v entidades fechadas de FAprevidecircncia complementar
vi regImes proacuteprios de FAprevidecircncia social
VII seguradoras FA
4 Se for O caso fornecer informaccedilotildees apenas dos investidores dos fundos feeders e natildeo do fundo rnaster
- dP~ Central de Atendimento ao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendlmentoconcordIJcom br
~
Concordia
Vl11 sociedades de FAcapitalizaccedilatildeo e dearrendamento mercantil
IX clubes de investimento FA
x fundos de investimento FA
Xl investidores natildeo residentes FA
Xli outros (especificar) FA
c recursos financeiros sobData base 31122017 R$
administraccedilatildeo (total e divididoCONCORDIA EXTRA FI RF CRED PRIVADO 26434505487
entre fundos e carteiras destinados CONCORDIA SET FIA 2722059686
a investidores qualificados e natildeo CLUBES DE INVESTIMENTOS 3528579908
qualificados) (aJTOTAL DESTINADO A INVESTIDORESNAtildeO QUALIFICADOS
32685145081
--CONCORDIA PUKARA FIA 1790295091
MAPLE FIC DE FI MULTIMERCADO 9062785967
CONCORDIA CHALLENGER FI MULTIM1531572253
CRED PRIV
CONCORDIA HARVEST FI2446036553
MULTIMERCADOCONCORDIA PHOENIX FI MULTIM CRED
4887637025PRIVADO
MARTINS FIDC 17170103521
FIDC ANGAacute SABEMI CONSIGNADOS I 4241D06283
FIDC ANGAacute SABEM I CONSIGNADOS 11 10191845606
FIDC ANGAacute SABEMI CONSIGNADOS 111 15175118722
BER CAPITAL CORPORATE FIDC 63971139
MULTICREDITO FIDC 311690851
paLa FIDC CREDITO CONSIGNADO I 2D94109483
FIDC ANGAacute SABEMI CONSIGNADOS VI 35845988419
FIDC ANGAacute SABEMI CONSIGNADOS V 30716693367 l
FIDC ANGAacute SABEMI CONSIGNADOS VII 18299828567
FIDC ANGAacute SABEMI CONSIGNADOS VIII 37654365885
FIDC UPL 1 16744210380
(bJTOTAl DESTINADO A INVESTIDORES208227259112
QUALIFICADOS E PROFISSIONAIS
)1 mIraquo OOWJtRIb
I Central dIAtendimpoundnto ao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendimento(oncordla (001 br
~
Concordia
d recursos financeiros sob Natildeo haacuteadministraccedilatildeo aplicados em ativosfinanceiros no exterior
e recursos financeiros sob FAadministraccedilatildeo de cada um dos 10(dez) maiores clientes (natildeo eacutenecessaacuterio identificar os nomes)
f recursos financeiros sob FAadministraccedilatildeo dividido entreinvestidores
L pessoas naturais FA
ii pessoas juriacutedicas (natildeo FAfinanceiras ouinstitucionais)
111 instituiccedilotildees financeiras FA
IV entidades abertas de FAprevidecircncia complementar
v entidades fechadas de FAprevidecircncia complementar
VL regimes proacuteprios de FAprevidecircncia social
VIL seguradoras FA
VIl1 sociedades de FAcapitalizaccedilatildeo e dearrendamento mercantil
IX clubes de investimento FA
x fundos de investimento FA
XL investidores natildeo residentes FA )fr
~ Central de Atendimento ao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendlmentoconcordla cOffibr
~
Concordia
Xli outros (especificar) FA
64 Fornecer o valor dos recursos FA
financeiros sob administraccedilatildeo
dividido entre
a accedilotildees FA
b debecircntures e outros tiacutetulos de FA
renda fixa emitidos por pessoasjuriacutedicas natildeo financeiras
c tiacutetulos de renda fixa emitidos por FApessoas juriacutedicas financeiras
d cotas de fundos de investimento FA
em accedilotildees
e cotas de fundos de investimento FAem participaccedilotildees
f cotas de fundos de investimento FA
imobiliaacuterio
g cotas de fundos de investimento FAem direitos creditoacuterios
h cotas de fundos de investimento FA
em renda fixa
1 cotas de outros fundos de FAinvestimento
J derivativos (valor de mercado) FA
k outros valores mobiliaacuterios FA-
I tiacutetulos puacuteblicos FA
m outros ativos FA
65 Descrever o perfil dos gestores de A administradora contrata gestores com
recursos das carteiras de valores perfil adequado agraves caracteriacutesticas e classe de
(entrai de Atlndlmento ao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendrmentoconcordla com br
~
Concordiamobiliaacuterios nas quais o cada fundo de investimento considerando aadministrador exerce atividades de experiecircncia e comprovada atuaccedilatildeo noadministraccedilatildeo fiduciaacuteria segmento Para os fundos de investimentos
constituiacutedos sob a instruccedilatildeo CVM 555 que aConcoacuterdia SA CVMCC administra aConcoacuterdia Gestatildeo de Recursos Ltdaempresa do Grupo Concoacuterdia realiza agestatildeo discricionaacuteria destes fundos comexceccedilatildeo do Concoacuterdia SET FIA que eacutegerido pela Set Investimentos Gestatildeo deAtivos Ltda
Para os FIDC satildeo contratados gestores quesatildeo responsaacuteveis pela seleccedilatildeo e busca dosativos que deveratildeo integrar a carteira decada FIDC observando-se as disposiccedilotildeesprevistas em cada regulamento
66 Fornecer outras informaccedilotildees Natildeo haacuteque aempresa julgue relevantes
7 Grupo econocircmico
71 Descrever o grupo econocircmico emque se insere a empresa indicando
a controladores diretos e indiretos Controladora
UUIacute PARTICIPACcedilOtildeES LTDA
Controladores Indiretos
Caio Weil Villares
Luiz Gotardo FurIan
Luiz Fernando FurIan
b controladas e coligadas Natildeo haacute
c participaccedilotildees da empresa em Natildeo haacutesociedades do grupo
d participaccedilotildees de sociedades do UUI PARTICIPACcedilOtildeES LTDA
Central d~Atendimento ao Cliente ConcoacuterdIa 08001709936 I atendlmentoconcordlacom br
~
Concordiagrupo na empresa
e sociedades sob controle comum Concoacuterdia Gestatildeo de Recursos LTDA eAmandy Participaccedilotildees LTDA
72 Caso a empresa deseje inserir Natildeoorganograma do grupo econocircmicoem que se insere a empresa desdeque compatiacutevel com as informaccedilotildeesapresentadas no item 71
8 EstruturaadministrativaS
operacional e
81 Descrever a estrutura administrativada empresa conforme estabelecidono seu contrato ou estatuto social eregimento interno identificando
a atribuiccedilotildees de cada oacutergatildeo comitecirce departamento teacutecnico
(i) Diretoria Luiacutes Locaspi diretor responsaacutevelpela administraccedilatildeo de carteiras de valoresmobiliaacuterios Caio Weil Villares responsaacutevelpelo cumprimento de regras poliacuteticasprocedimentos controles e pela gestatildeo de risco
(il) Comitecirc de Administraccedilatildeo Fiduciaacuteria tem porobjetivo assessorar a Diretoria no desempenho desuas atribuiccedilotildees relacionadas agrave adoccedilatildeo deestrateacutegias poliacuteticas e medidas voltadas agrave difusatildeoda cultura de controles internos complianceprevenccedilatildeo agrave lavagem de dinheiro e financiamentodo terrorismo - PLDFT mitigaccedilatildeo de riscos emconformidade com normas aplicaacuteveis agraveadministraccedilatildeo fiduciaacuteria
(iii) departamento Teacutecnico A Empresa contrataa Lopes Filho Ltda para prestar serviccedilos deassessoria em mercado de capitais com oobjetivo de obter informaccedilotildees atualizadas nosdiversos segmentos dos mercados financeiros e
Central deAtendnnento ao Cliente (oncoacuterdm 08007709936 I atendlmentoconcordla (om br
5 A empresa deve informar apenas dados relativos agrave aacuterea envolvida na administraccedilatildeo de carteiras de valores mobiliaacuterioscaso exerccedila outras atividades
p ~
~
Concordiade capitais que possa respaldar uma eficientealocaccedilatildeo e gestatildeo de recursos
b em relaccedilatildeo aos comitecircs suacomposiccedilatildeo frequecircncia com quesatildeo realizadas suas reuniotildees e aforma como satildeo registradas suasdecisotildees
COMITEcirc DE ADMINISTRACcedilAtildeO
FIDUCIAacuteRIA
o Comitecirc funcionaraacute em caraacuteter permanente e
seraacute composto por no miacutenimo 3 (trecircs) e no
maacuteximo 5 (cinco) membros eleitos pela
Diretoria da Concoacuterdia SA Corretora de
Valores Mobiliaacuterios Cacircmbio e Commodities
entre seus membros e profissionais de
comprovado conhecimento na aacuterea com prazo
de mandato indeterminado A Diretoria poderaacute
eleger ou destituir membros a qualquer tempo
Membros Atuais
Caio Weil Villares
Luis Locaspi
Dayanna Bernardino Bezerra
Patricia Oliveira Feres
Periodicidade mensal e as decisotildees satildeo
registradas em ata
c em relaccedilatildeo aos membros da Luis Locaspi diretor responsaacutevel peladiretoria suas atribuiccedilotildees e poderes administraccedilatildeo de carteiras de valoresindividuais mobiliaacuterios
Caio Weil ViIlares responsaacutevel pelocumprimento de regras poliacuteticasprocedimentos controles e pela gestatildeo de risco
Cada diretor eacute responsaacutevel pela tomada dedecisatildeo nas suas atribuiccedilotildees
Marcos Azer Maluf diretor responsaacutevel
Diretoria de OperaccedilotildeesComercial
82 Caso a empresa deseje inserir Natildeo inseridoorganograma da estrutura
pela
Central de AtendImento ao (hente ConcOrdla 08007709936 I atendimentocollcordJa com br
i J li
Ii
~
Concordia
administrativa da empresa desde quecompatiacutevel com as informaccedilotildeesapresentadas no item 81
83 Em relaccedilatildeo a cada um dos diretoresde que tratam os itens 84 85 86 e87 e dos membros de comitecircs daempresa relevantes para a atividadede administraccedilatildeo de carteiras devalores mobiliaacuterios indicar emforma de tabela
al) nome Luiacutes Locaspi
bl) idade 56 anos
cl) profissatildeo Administrador de Empresas
d1) CPF ou nuacutemero do passaporte 042860198-70
el) cargo ocupado Diretor de Administraccedilatildeo Fiduciaacuteria emembro de Comitecirc
fl) data da posse 07022018
gl) prazo do mandato Ateacute a assembleia geral ordinaacuteria que iraacuteocorrer em abril de 2018
hI) outros cargos ou funccedilotildees Membro de Comitecircexercidos na empresa
a2) nome Caio Weil Villares
b2) idade 45 anos
c2) profissatildeo Engenheiro Mecacircnico
d2) CPF 258999908-99
e2) Cargo ocupado Diretor de Controles Internos n0 r1-
~ Central de AtendImento ltlO CIIl~nte ConcOrdla 08007709936 I atendlmentoconcordl3 combr
) r~J II
-bull~
Concordia
f2) Data da posse 21082012
g2) Prazo do mandato Ateacute a assembleia geral ordinaacuteria que iraacuteocorrer em abril de 2018
h2) Outros cargos ou funccedilotildees Membro de Comitecirc
exercidos na empresa
a3) Nome Marcos Azer Maluf
b3) idade 30 anos
c3) profissatildeo Administrador de Empresas
d3) CPF 360031648-67
e3) Cargo ocupado Diretor de Operaccedilotildees e Comercial
f3) Data da posse 120312018
g3) Prazo do mandato Ateacute a assembleia geral ordinaacuteria que iraacuteocorrer em abril de 2018
h3) Outros cargos ou funccedilotildees Diretor responsaacutevel pela aacuterea Comercial eexercidos na empresa Operacional
a 4) nome Dayanna Bernardino Bezerra
b 4) idade 31
ccedil 4) profissatildeo Advogada
d 4) CPF 340986118-]3
e 4) cargo ocupado Advogada
f 4) data da posse 28012016
g 4) prazo do mandato Indeterminado
h 4) outros cargos ou funccedilotildees Membro de Comitecirc~I
v~ (entrai de Atendllllento ao (Illmte (oncoacuterdla 08007709936 I atendlmentoconcordla combr
~
Concordiaexercidos na empresa
a 5) nome Patricia de Oliveira Feres
b 5) idade 34
c 5) profissatildeo Atuaacuteria
d 5) CPF 324642138-29
e 5) cargo ocupado Coordenadora de Compliance
f 5) data da posse 28012016
g 5) prazo do mandato Indeterminado
h 5) outros cargos ou funccedilotildees Membro do Comitecircexercidos na empresa
a 6) nome
ti 6) idade
c 6) profissatildeo
d 6) CPF
e 7) cargo ocupado
f 8) data da posse
g 9) prazo do mandato
h 10) outros cargos ou funccedilotildees
exercidos na empresa
84 Em relaccedilatildeo aos diretores
responsaacuteveis pela administraccedilatildeo de
carteiras de valores mobiliaacuterios ri)fornecer
~ Clmtral d(Atendllnento ao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendlmentoconcordlacombr
~
Concordia
iIIII
a curriacuteculo contendo as seguintes Luis Locaspi
informaccedilotildees
1 cursos concluiacutedos Bacharel cm Administraccedilatildeo de Empresas -
Universidade Mackenzie
Poacutes Graduado Lato Sensu em Administraccedilatildeo deEmpresas Nuacutecleo de Concentraccedilatildeo Financcedilas-Fundaccedilatildeo Escola de Comercio Aacutelvares Penteado
Tecnoacutelogo em Eletricidade - UniversidadeMackenzie
ii aprovaccedilatildeo em exame de CGA e CPA20 - Certificaccedilatildeo Anbima
certificaccedilatildeo profissional
iii principais experiecircnciasprofissionais durante osuacuteltimos 5 anos indicando
bull nome da empresa Concoacuterdia SA CVMCC
bull cargo e funccedilotildees Gerente de Administraccedilatildeo de Fundo
inerentes ao cargo
bull atividade principal Administraccedilatildeo de recursos de terceiros
da empresa na qual intermediaccedilatildeo e distribuiccedilatildeo de tiacutetulos e valores
tais experiecircncias mobiliaacuterios
ocorreram
bull datas de entrada e Entrada Janeiro de 1986
saiacuteda do cargo Saiacuteda 060212018
85 Em relaccedilatildeo ao diretor responsaacutevelpela implementaccedilatildeo e cumprimentode regras poliacuteticas procedimentos econtroles internos e desta Instruccedilatildeo
fornecer ~Ot
CCntraldeAtCndullento ao ClInte ConcOrdla 08007709936 I at(lndlmCntoconcordla com br
~
Concordia
a curriacuteculo contendo as seguintes Caio Weil VilIaresinformaccedilotildees
I cursos concluiacutedos Engenheiro Mecacircnico formado pelaUniversidade Mackenzie
Master of Business Administration -
Management Finance Specialization pelaThunderbird - The American Oraduate ofInternational Management
aprovaccedilatildeo de COA11 em exame
certificaccedilatildeo profissional
111 principais experiecircnciasprofissionais durante osuacuteltimos 5 anos indicando
bull nome da empresa Concoacuterdia SA CVMCC
bull cargo e funccedilotildees Diretor de Administraccedilatildeo Fiduciaacuteria
inerentes ao cargo
bull atividade principal Administraccedilatildeo de recursos de terceiros
da empresa na qual intermediaccedilatildeo e distribuiccedilatildeo de tiacutetulos e valores
tais experiecircncias mobiliaacuterios
ocorreram
datas de entrada Diretor de Administraccedilatildeo Fiduciaacuteria de 2012 ateacutebull esaiacuteda do cargo
2018
86 Em relaccedilatildeo ao diretor responsaacutevel FApela gestatildeo de risco caso natildeo seja amesma pessoa indicada no itemanterior fornecer
a curriacuteculo contendo as seguintes FAinfo~accedilotildees
I cursos concluiacutedos FA r
~ Central de AtendImento ao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendlmentoconcordlacom br
~
Concordia
lI aprovaccedilatildeo em exame de FAcertificaccedilatildeo profissional
iii principais experiecircncias FAprofissionais durante osuacuteltimos 5 anos indicando
bull nome da empresa FA
bull cargo e funccedilotildees FAinerentes ao cargo
bull atividade principal FA
da empresa na qualtais experiecircnciasocorreram
bull datas de entrada e FA
saiacuteda do cargo87 Em relaccedilatildeo ao diretor responsaacutevel
pela atividade de distribuiccedilatildeo decotas de fundos de investimentocaso natildeo seja a mesma pessoaindicada no item 84 fornecer
a curriacuteculo contendo as seguintes Marcos Azer Malufinformaccedilotildees
L cursos concluiacutedos Administrador de Empresas pela FAAP
lI aprovaccedilatildeo em exame de PQO - Profissional de Operaccedilotildeescertificaccedilatildeo profissional BMampFBovespa
111 principais experiecircnciasprofissionais durante osuacuteltimos 5 anos indicando
bull nome da empresa Corretora Bradesco SA - Um InvestimentosCorretora de Valores
bull cargo e funccedilotildees Head Comercia e de Produtos cf
Central de AtendImento ao Cliente ConcOrdla 08007709936 I atendlmentocOllcordlacom br
~
Concordia
inerentes ao cargo Diretor
bull atividade principal Responsaacutevel por toda equipe Comercial e
da empresa na qual demais departamentos e realizaccedilatildeo de tais experiecircncias planejamento estrateacutegico
ocorreram
bull datas de entrada Corretora Bradesco - 2015 12017esaiacuteda do cargo Um Investimentos Corretora de Valores 20072014
88 Fornecer informaccedilotildees sobre a FAestrutura mantida para a gestatildeo derecursos incluindo
a quantidade de profissionais FAbull
b natureza das atividades FAdesenvolvidas pelos seusintegrantes
c os sistemas de informaccedilatildeo as FArotinas e os procedimentosenvolvidos
89 Fornecer informaccedilotildees sobre aestrutura mantida para a verificaccedilatildeodo permanente atendimento agravesnormas legais e regulamentaresaplicaacuteveis agrave atividade e para afiscalizaccedilatildeo dos serviccedilos prestadospelos terceiros contratadosincluindo
a quantidade de profissionais 3 (trecircs)
b natureza das atividades Controle da aplicaccedilatildeo da legislaccedilatildeodesenvolvidas pelos seus desenvolvimento de manUaIS e poliacuteticaintegrantes procedimentos de combate a lavagem de dinheiro
monitora as decisotildees do comitecirc Verifica ocumprimento dos procedimentos previstos noManual de Controles Internos certifica-se da jJaderecircncia agrave poliacutetica de investimentos dos fundos ecarteiras de acordo com os regulamentos e f-
~ C(mtral d~ Atendimento ao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendimentoconcordla(Om br
c
d
os sistemas de informaccedilatildeo asrotinas e os procedimentosenvolvidos
a forma como a empresa garantea independecircncia do trabalhoexecutado pelo setor
~
Concordiamonitoramento dos fiSCOS de mercado e deliquidez dos fundos
Sistemas
Sisfinance
E-Guardian
Suity-advice
Aditus
Mitra Relatoacuterios
Procedimentos Relatoacuterio de Risco de Mercado para cada
fundo Stress-test parametrizaacutevel Relatoacuterios de posiccedilatildeo para cada fundo (preacute-
fixado inflaccedilatildeo opccedilotildees renda-variaacutevel) Relatoacuterios de VAR para cada fundo Relatoacuterio de Riscos Operacionais
Segregaccedilatildeo das atividades da aacuterea deAdministraccedilatildeo Fiduciaacuteria A administraccedilatildeo fiduciaacuteria eacute segregada das
demais aacutereas da empresa A custoacutedia controladoria e a escrituraccedilatildeo das
cotas satildeo realizadas por outras InstituiccedilotildeesFinanceiras devidamente autorizadas pelaCVM natildeo pertencentes ao grupo Concoacuterdiainstituiccedilotildees estas aderentes ao CoacutedigoAnbima de Serviccedilos Qualificados
A elaboraccedilatildeo aplicaccedilatildeo acompanhamentodas poliacuteticas e normas eacute realizada pela equipede Riscos e Compliance do AdministradorFiduciaacuterio
As atividades de prevenccedilatildeo agrave lavagem dedinheiro satildeo realizadas pela Aacuterea deCompliance e Riscos do AdministradorFiduciaacuterio
Reporte ao Diretor Responsaacutevel
A aacuterea de Compliance e de gestatildeo de riscosnatildeo estaacute subordinada a aacuterea deAdministraccedilatildeo Fiduciaacuteria ou agrave aacutereacomercial
810 Fornecer informaccedilotildees sobre aestrutura mantida para a gestatildeo deriscos incluindo
FA
~ Central deAtendlmlnto ao Cliente (oncoacuterdm 08007709936 I alendlmentoconcordla com br
~
Concordia
a quantidade de profissionais FA
b natureza das atividades FA
desenvolvidas pelos seus
integrantes
c os sistemas de informaccedilatildeo as FA
rotinas e os procedimentos
envolvidos
d a forma como a empresa garante FA
a independecircncia do trabalhoexecutado pejo setor
811 Fornecer informaccedilotildees sobre aestrutura mantida para as atividades
de tesouraria de controle eprocessamento de ativos e daescrituraccedilatildeo de cotas incluindo
a quantidade de profissionais 9(nove)
b os sistemas de informaccedilatildeo as A atividade eacute terceirizada junto a Instituiccedilotildees
rotinas e os procedimentos Financeiras devidamente autorizadas pela CVM
envolvidos e o administrador fiduciaacuterio utiliza os SistemasVirtual e relatoacuterios de acompanhamento
internos para verificar os trabalhos executadospelos terceiros contratados
Procedimentos
Relatoacuterios de posiccedilotildees de clubes ecarteiras administradas
Relatoacuterios de enquadramento e decontrole gerencial de modo a garantiro cumprimento dos respectivosmandatos previstos nos Fundos e nosClubes de Investimentos
c a indicaccedilatildeo de um responsaacutevel Supervisor de Fundos de Investimentos - Joseacute )G-
~ Cenlral de Alendnncnto ao Cliente ConcOrdlecircl 08007709936 I alendlmentoconcordla com br
pela aacuterea e descriccedilatildeo de suaexperiecircncia na atividade
812 Fornecer informaccedilotildees sobre aaacuterea responsaacutevel pela distribuiccedilatildeo decotas de fundos de investimentoincluindo
~
ConcordiaCarlos De Souza Atua na empresa desde1986 na administraccedilatildeo de fundos e clubes deinvestimentos Formado em Economia possuipoacutes-graduaccedilatildeo em Administraccedilatildeo Participadiretamente de todos os processos deconstituiccedilatildeo de novos fundos controle eacompanhamento dos fundos e clubes e dacontrataccedilatildeo dos seus respectivos prestadoresde serviccedilos relacionados agrave administraccedilatildeodesses fundos
a quantidade de profissionais 9 funcionaacuterios
c programa de treinamento dosprofissionais envolvidos nadistribuiccedilatildeo de cotas
b natureza dasdesenvolvidasintegrantes
atividadespelos seus
Atendimento aos clientes para aplicaccedilotildees eresgates de fundos e clubes de investimentos
Treinamento perioacutedico que incluiobrigatoriamente as poliacuteticas Suitability ePrevenccedilatildeo agrave Lavagem de Dinheiro e aoFinanciamento do Terrorismo - PLDIFT
d infraestrutura disponiacutevelcontendo relaccedilatildeo discriminada dosequipamentos e serviccedilosutilizados na distribuiccedilatildeo
Os cadastros satildeo realizados com o enviopelos investidores da documentaccedilatildeo parafins de cadastro junto agrave Administradora nostermos previstos na legislaccedilatildeo vigente Asinformaccedilotildees para fins de cadastro poderatildeoser obtidas vIa site da Concoacuterdiawwwconcordiacombr
Para investidores de fundos de investimentosvoltados a investidores em geral jaacutecadastrados as movimentaccedilotildees poderatildeo serrealizadas via internet pelo site daAdministradora Para investidores de fundos ()de investimentos destinados para publico n~
Central de Atendunento ao Cliente ConcOrdla 08007709936 I atendlmenoconcordluuml com br
~
Concordiaalvo restrito e exclusivo bem como osinvestidores em clubes de investimentos asmovimentaccedilotildees deveratildeo ser solicitadas viamesa de atendimento da Administradora
e os sistemas derotinas e osenvolvidos
informaccedilatildeo asprocedimentos
A mesa de atendimento a clientes daAdministradora tem acesso aos sistemas dainstituiccedilatildeo financeira contratada para receberaplicaccedilotildees e resgates que operacionaliza eliquida as movimentaccedilotildees solicitadas peloscotistas dos fundos de investimentos(Sistema Passivo do Itau Custoacutedia) Paraclubes de investimentos os procedimentossatildeo realizados pela proacutepria Administradoraatraveacutes de sistema de cotistas contratadopara o processamento das aplicaccedilotildees eresgates (Sistema Virtual)
813 Fornecer outras informaccedilotildeesque a empresa julgue relevantes
9 Remuneraccedilatildeo da empresa
91 Em relaccedilatildeo a cada serviccedilo prestadoou produto gerido conformedescrito no item 61 indicar aspnnClpaIS formas de remuneraccedilatildeoque pratica
92 Indicar exclusivamente em termospercentuais sobre a receita totalauferida nos 36 (trinta e seis) mesesanteriores agrave data base desteformulaacuterio a receita provenientedurante o mesmo periacuteodo dos
A Administradora contratou o Itau UnibancoSA para realizar os serviccedilos qualificados decustoacutedia controladoria de ativos e passivose a escrituraccedilatildeo de cotas dos fundosconstituiacutedos pela ICVM 5552014 Para osFIDC a Administradora contratou a OliveiraTrust DTVM e Banco Finaxis SA
Taxa de administraccedilatildeo
~ Central de Atendllllento ao Cliente ConcOrdla 08007709936 I atendlmenlocollcordaa(onl br
~
Concordia
clientes em decorrecircncia de
a taxas com bases fixas 74
b taxas de performance FA
c taxas de ingresso FA
d taxas de saiacuteda FA
e outras taxas FA
93 Fornecer outras informaccedilotildees que aempresa julgue relevantes
10 Regras procedimentos e controlesinternos
101 Descrever a poliacutetica de seleccedilatildeoConsiste no processo descrito a seguir
contrataccedilatildeo - dee supervlsaoprestadores de serviccedilos v Envio de questionaacuterio de due diligence
que deveraacute ser preenchido pela instituiccedilatildeoa ser contratada com resposta enviada agraveAdministradora para anaacutelise e aprovaccedilatildeoO processo poderaacute ser complementado senecessaacuterio com visita de due diligence inloco realizada pela Administradora oupor profissional por ela indicado
Concluiacutedo o processo de due diligenceseraacute apresentado relatoacuterio conclusivo paraapreciaccedilatildeo e decisatildeo pela contrataccedilatildeo ounatildeo peloComitecirc de AdministraccedilatildeoFiduciaacuteria com as decisotildees devidamenteformalizadas em Ata A supervisatildeo seraacuteefetuada pela Administradora de acordocom o desempenho e aderecircncia por partedos terceiros contratados na prestaccedilatildeodesses serviccedilos
102 Descrever como os custos de FAtransagraveccedilatildeo com valores mobiliaacuterios satildeo monitorados e minimizados
103 Descrever as regras para o FA rttratamento de soft dollar tais como
~ Central de Atendimento ao Cliente Concoacuterdia 08007709936 1 atendlmento(oncordla com br
~
Concordiarecebimento de presentes cursos
viagens etc
104 Descrever os planos decontingecircncia continuidade denegoacutecios e recuperaccedilatildeo de desastresadotados
105 Descrever as poliacuteticas praacuteticas econtroles internos para a gestatildeo dorisco de liquidez das carteiras devalores mobiliaacuterios
A Administradora pOSSUI um Plano deContinuidade de Negoacutecios (PCN) que cobreintegralmente todos os requisitos paragarantir a continuidade dos negoacutecios em casode sinistro em seu Site principal O Planoconteacutem todos os aspectos relativos asistemas pessoas treinamento testes devalidaccedilatildeo e foi auditado e aprovado na suaiacutentegra
Satildeo realizados testes com periodicidademiacutenima semestral assim garantimos quetodos os equipamento e sistemas estejamdevidamente preparados para a continuidadeagraves operaccedilotildees da Administradora O resultadodo teste e as ocorrecircncias satildeo registradas paraaprimoramento do ambiente de contingecircncia
As poliacuteticas de fiSCO estatildeo descritas noManual de Gerenciamento de Riscos deLiquidez da Administradora e tem suasatribuiccedilotildees acompanhadas pejo Comitecirc deRisco que tem como atribuiccedilotildees
(a) Definir os cenaacuterios usados na avaliaccedilatildeode todas as carteiras
(b) Identificar medir e controlar o risco deLiquidez das carteiras dos Fundosexaminando o fluxo de caixa futuro dascarteiras dos fundos
(c) Gerar relatoacuterios com informaccedilotildees taiscomo VaR Stress Testing Duration eMargens para a Diretoria e aacutereas tomadorasde risco com frequumlecircncia diaacuteria
(d) Avaliar em bases diaacuterias a carteira dosfundos acompanhando sua exposiccedilatildeo aosfatores de fiSCO e adequaccedilatildeo agrave poliacuteticainterna
(e) Monitorar o Risco de Liquidez dasposiccedilotildees em mercado atraveacutes de variaacuteveis decontrole de liquidez dos ativos comotamanho da posiccedilatildeo em um determinadoativo em relaccedilatildeo ao volume m~dio diaacuterli~onegOCIado deste atIvo e honzonte deliquidaccedilatildeo das posiccedilotildees
Central d~Alendnl1enlo ao Chenl( Concoacuterdia 08007709936 I atendimentoconcordla com br
Central de Atendimento ao Cllen1e ConcoacuterdIa 08001709936 I atendimento(oncordla tom br
~
ConcordiaPara os passivos as premissas adotadasincluem a possibilidade de resgatesantecipados entre outros
106 Descrever as poliacuteticas as praacuteticas e Os procedimentos de cadastro de clientes deos controles internos para o movimentaccedilatildeo financeira e de intermediaccedilatildeocumprimento das normas de valores mobiliaacuterios estatildeo formalizados de
especiacuteficas de que trata o inciso I do acordo com o inciso I artigo 30 e demaisnormas especiacuteficas dos reguladores
art 30 caso decida atuar na conforme abaixodistribuiccedilatildeo de cotas de fundos deinvestimento de que seja Poliacutetica de Cadastro e KYC (Conheccedila
administrador ou gestorseu Cliente)
Procedimento de Cadastro aplicaccedilatildeo eresgate de recursos
Poliacutetica de Suitability Poliacutetica de Prevenccedilatildeo agrave Lavagem de
Dinheiro e Financiamento aoTerrorismo
Manual de Controles Internos
107 Endereccedilo da paacutegina doadministrador na rede mundial de wwwconcordiacombrcomputadores na qual podem serencontrados os documentos exigidospelo ar 14 desta Instruccedilatildeo
11 Contingecircncias6
111 Descrever os processos judiciaisadministrativos ou arbitrais quenatildeo estejam sob sigilo em que aempresa figure no polo passivo quesej am relevantes para os negoacuteciosda empresa indicando
a principais fatos
b valores bens ou direitos Natildeo haacuteenvolvidos
112 Descrever os processos judiciais Natildeo haacuteadministrativos ou arbitrais que natildeo -bgt
cIlt
6 A empresa deve informar apenas dados relativos agrave aacuterea envolvida na administraccedilatildeo de carteiras de valores mobiliaacuterioscaso exerccedila outras atividades
IJS ~
~
Concordiaestejam sob sigilo em que o diretorresponsaacutevel pela administraccedilatildeo de
carteiras de valores mobiliaacuterios
figure no pala passivo e que afetemsua reputaccedilatildeo profissional
indicando
a principais fatos Natildeo haacute
b valores bens ou direitos Natildeo haacuteenvolvidos
113 Descrever outras Natildeo haacutecontingecircncias relevantes natildeoabrangidas pelos itens anteriores
114 Descrever condenaccedilotildeesjudiciais administrativas ouarbitrais transitadas em julgadoprolatadas nos uacuteltimos 5 (cinco)anos em processos que natildeo estejamsob sigilo em que a empresa tenhafigurado no pala passivo indicando
a principais fatos Natildeo haacute ressalvado reclamaccedilotildees trabalhistas
b valores bens ou direitos Natildeo haacute ressalvado reclamaccedilotildees trabalhistasenvolvidos
115 Descrever condenaccedilotildeesjudiciais administrativas ouarbitrais transitadas em julgadoprolatadas nos uacuteltimos 5 (cinco)anos em processos que natildeo estejam
sob sigilo em que o diretorresponsaacutevel pela administraccedilatildeo decarteiras de valores mobiliaacuteriostenha figurado no pala passivo etenha afetado seus negoacutecios ou sua j)reputaccedilatildeo profissional indicando
l
~ Central de Atendimento ao Cliente Concoacuterdla 08007709936 I atendlmento(oncordlltl (om br
~
Concordia
a principais fatos Natildeo haacute
b valores bens ou direitos Natildeo haacuteenvolvidos
12 Declaraccedilotildees adicionais do diretor responsaacutevel pela administraccedilatildeo atestando
Vide Anexo 11ao presente formulaacuterio
~ CCn1ralde Atendnnento ao Clente ConcoacuterdIa 08007709936 I atendrmentoconcordla(om br
~
ConcordiaANEXO I
Declaraccedilatildeo
Satildeo Paulo 29 de marccedilo de 2018
AgraveCVM - Comissatildeo de Valores Mobiliaacuterios
Ref Formulaacuterio de Referecircncia Anexo 15-11ICVM n 558
Prezados Senhores
Declaramos para os devidos fins que revimos o formulaacuterio de referecircncia aqui apresentado e oconjunto de informaccedilotildees nele contido eacute um retrato verdadeiro preciso e completo da estrutura dosnegoacutecios das poliacuteticas e das praacuteticas adotadas pela empresa
Atencio mente
Caio Weil VilIaresDiretor responsaacutevel Controles Internos
~ (entrai de Atltgtndrmlntoao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendlmentoconcordla (om br
-------- bull- ------------------------------------
~
Concordia
ANEXO 11Declaraccedilatildeo
Satildeo Paulo 29 de marccedilo de 2018
AgraveCVM - Comissatildeo de Valores Mobiliaacuterios
Ref Formulaacuterio de Referecircncia Anexo 15-11ICVM n 558
Prezados Senhores
Em conformidade com o item 12 do Anexo 15-11 (formulaacuterio de referecircncia - pessoa juriacutedica)declaro que
a natildeo estou inabilitado ou suspenso para o exerciacutecio de cargo em instituiccedilotildees financeiras e demaisentidades autorizadas a funcionar pela CVM pelo Banco Central do Brasil pela Superintendecircnciade Seguros Privados - SUSEP ou pela Superintendecircncia Nacional de Previdecircncia Complementar -PREVIC
b natildeo fui condenado por crime falimentar prevaricaccedilatildeo suborno concussatildeo peculato lavagemde dinheiro ou ocultaccedilatildeo de bens direitos e valores contra a economia popular a ordemeconotildemica as relaccedilotildees de consumo a feacute puacuteblica ou a propriedade puacuteblica o sistema financeironacional ou a pena criminal que vede ainda que temporariamente o acesso a cargos puacuteblicos pordecisatildeo transitada em julgado ressalvada a hipoacutetese de reabilitaccedilatildeo
c natildeo estou impedido dc administrar meus bens ou deles dispor em razatildeo de decisatildeo judicial eadministrativa
d natildeo estou incluiacutedo no cadastro de serviccedilos de proteccedilatildeo ao creacutedito
e natildeo estou incluiacutedo em relaccedilatildeo de comitcntes inadimplentes de entidade administradora demercado organizado
f natildeo tenho contra mim tiacutetulos levados a protesto
g nos uacuteltimos 5 (cinco) anos natildeo sofri puniccedilatildeo em decorrecircncia de atividade sujeita ao controle efiscalizaccedilatildeo da CVM do Banco Central do Brasil da Superintendecircncia de Seguros Privados -SUSEP ou da Superintendecircncia Nacional de Previdecircncia Complementar - PREVIC
h que nos uacuteltimos 5 (cinco) anos natildeo fui acusado em processos administrativos pela CVM peloBanco Central do Brasil pela Superintendecircncia de Seguros Privados - SUSEP ou pelaSuperintendecircncia anal dc Previdecircncia Complementar - PREVIC
~ Central de Atendimento ao Cliente ConcOrdm 08007709936 I atendlmentocOllcordla coffibr
- 00000001
- 00000002
- 00000003
- 00000004
- 00000005
- 00000006
- 00000007
- 00000008
- 00000009
- 00000010
- 00000011
- 00000012
- 00000013
- 00000014
- 00000015
- 00000016
- 00000017
- 00000018
- 00000019
- 00000020
- 00000021
- 00000022
- 00000023
- 00000024
- 00000025
- 00000026
- 00000027
- 00000028
- 00000029
- 00000030
- 00000031
~
Concordia
~ Central deAtlndnnento ao Cliente ConcOrdla 08007709936 I atendlmentocon(Orda (ombr
3 Recursos humanos2
31 Descrever os recursos humanos daempresa fornecendo as seguintesinformaccedilotildees
a nuacutemero de soacutecios A Concoacuterdia possui 5 soacutecios tendo comoprincipal acionista a Ijuiacute Participaccedilotildees(8997 de participaccedilatildeo) e 4 pessoas fiacutesicas
b nuacutemero de empregados 7 funcionaacuterios e 2 estagiaacuterios
c nuacutemero de terceirizados Departamento teacutecnico
d lista das pessoas naturais que satildeo Caio Weil Villares e Luiacutes Locaspiregistradas na CVM comoadminis tradores de carteiras devalores mobiliaacuterios e atuamexclusivamente corno prepostosou empregados da empresa
4 Auditores
41 Em relaccedilatildeo aos auditoresindependentes indicar se houver
a nome empresarial BDO RCS Auditores Independentes
CNPJ 542769360001-79
b data de contrataccedilatildeo dos serviccedilos 10032017
c desecircriccedilatildeo dos serviccedilos Auditoria das demonstraccedilotildees financeiras decontratados acordo com as praacuteticas contaacutebeis adotadas no
Brasil e relatoacuterio dos auditores independentessobre os criteacuterios adotados para a avaliaccedilatildeo daqualidade e a adequaccedilatildeo do sistema de controlesinternos e de descumprimentos de dispositivos -
2 A empresa deve informar apenas dados relativos agrave aacuterea envolvida na administraccedilatildeo de carteiras de valores mobiliaacuterioscaso exerccedila outras ati vidades
LIP ~
--~
Concordia
~ Central de Atendimento ao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendlmentoconcordla com br
legais e regulamentares
5 Resiliecircncia financeira
51 Com base nas demonstraccedilotildeesfinanceiras ateste
a se a receita em decorrecircncia de FAtaxas com bases fixas a que serefere o item 92a eacute suficientepara cobrir os custos e osinvestimentos da empresa com aatividade de administraccedilatildeo decarteira de valores mobiliaacuterios
b se o patrimocircnio liacutequido da FAempresa representa mais do que002 dos recursos financeirossob administraccedilatildeo de que trata oitem 63c e maIS do que R$
30000000 (trezentos mil reais)
52 Demonstraccedilotildees financeiras e As Demonstraccedilotildees Financeiras do exerciacuteciorelatoacuterio de que trata o li 50 do art social encerrado em 311212017 e demais10 desta Instruccedilatilde03 exerciacutecios estatildeo disponiacuteveis para consulta
no site da Concoacuterdiahttpwwwconcordiacombrsobre-a-concordiai nform acoes- financeiras
6 Escopo das atividades
61 Descrever detalhadamente asatividades desenvolvidas pejaempresa indicando no miacutenimo
a tipos e caracteriacutesticas dos Administraccedilatildeo fiduciaacuteria de fundos clubesserVIccedilos prestados (gestatildeo de investimentos e fundos de investimentos
discricionaacuteria planej amento em direitos creditoacuterios e distribuiccedilatildeo de
kJpatrimonial controladoria tiacutetulos e Valores Mobiliaacuterios
~
- - - - 3 A apresentaccedilao destas demonstraccediloes financeiras e deste relatarIa e obngatoacuterIa apenas para o admInistrador registradona categoria administrador fiduciaacuterio de acordo com O inciso II do ~ 2deg do art 1deg
lJiS ~
I~
~
Concordiatesouraria etc)
b tipos e caracteriacutesticas dos produtosfundos de investimentos multimercadosbulladministrados ou geridos (fundosfundos de investimento de renda fixabullde investimento fundos defundos de investimento renda fixabull
investimento em participaccedilatildeo creacutedito privadofundos de investimento imobiliaacuterio bull fundos de investimento em accedilotildeesfundos de investimento em direitos bull fundos de investimento em cotas decreditoacuterios fundos de iacutendice clubes fundos de investimentos multimercadode investimento carteiras bull clubes de investimentosadministradas etc) bull fundos de investimentos em direitos
creditoacuterios
c tipos de valores mobiliaacuteriostiacutetulos puacuteblicosbull
objeto de administraccedilatildeo e gestatildeo bull tiacutetulos privadosbull accedilotildeesbull derivativos (opccedilotildees termo futuros e
swaps)bull cotas de fundos de investimentos
d se atua na distribuiccedilatildeo de cotas de Sim fundos de investimento de queseja administrador ou gestor
62 Descrever resumidamente outrasatividades desenvolvidas pelaempresa que natildeo sejam deadministraccedilatildeo de carteiras de valoresmobiliaacuterios destacando
a os potenciais conflitos de A Concoacuterdia SA CVMCC tem como atividade interesses existentes entre tais aleacutem da administraccedilatildeo fiduciaacuteria de recursos deatividades e terceiros e distribuiccedilatildeo dos fundos que administra
a intermediaccedilatildeo e distribuiccedilatildeo de tiacutetulos e valoresmobiliaacuterios A atividade de administraccedilatildeofiduciaacuteria eacute totalmente segregada das demaisatividades motivo pelo qual natildeo vislumbramospotenciais conflitos de interesses existentes entre
I(ttais atividades
b informaccedilotildees sobre as atividades Concoacuterdia Gestatildeo de Recursos LTDA exerce N1
~ Central de Atendrmento ao Chent( ConcoacuterdIa 08007709936 I atendlmentoconcordla(Om br
i-~
Concordia
exercidas por sociedades atividade de gestatildeo discricionaacuteria de fundos decontroladoras controladas investimentos administrados pela Concoacuterdia e eacutecoligadas e sob controle comum controlada pelos mesmos acionistas daao administrador e os potenciais Concoacuterdia SA CVMCC Suas atividades satildeoconflitos de interesses existentes totalmente segregadas das atividades daentre tais atividades Concoacuterdia inclusive fisicamente Eventuais
serviccedilos prestados por uma empresa agrave outra satildeoremunerados a preccedilo de mercado
63 Descrever o perfil dos investidores FAde fundos4 e carteiras administradasgeridos pela empresa fornecendo asseguintes informaccedilotildees
a nuacutemero de investidores (total e FAdividido entre fundos e carteirasdestinados a investidoresqualificados e natildeo qualificados)
b nuacutemero de investidores dividido FApor
I pessoas naturais FA
11 pessoas juriacutedicas (natildeo FAfinanceiras ouinstitucionais)
111 instituiccedilotildees financeiras FA
IV entidades abertas de FAprevidecircncia complementar
v entidades fechadas de FAprevidecircncia complementar
vi regImes proacuteprios de FAprevidecircncia social
VII seguradoras FA
4 Se for O caso fornecer informaccedilotildees apenas dos investidores dos fundos feeders e natildeo do fundo rnaster
- dP~ Central de Atendimento ao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendlmentoconcordIJcom br
~
Concordia
Vl11 sociedades de FAcapitalizaccedilatildeo e dearrendamento mercantil
IX clubes de investimento FA
x fundos de investimento FA
Xl investidores natildeo residentes FA
Xli outros (especificar) FA
c recursos financeiros sobData base 31122017 R$
administraccedilatildeo (total e divididoCONCORDIA EXTRA FI RF CRED PRIVADO 26434505487
entre fundos e carteiras destinados CONCORDIA SET FIA 2722059686
a investidores qualificados e natildeo CLUBES DE INVESTIMENTOS 3528579908
qualificados) (aJTOTAL DESTINADO A INVESTIDORESNAtildeO QUALIFICADOS
32685145081
--CONCORDIA PUKARA FIA 1790295091
MAPLE FIC DE FI MULTIMERCADO 9062785967
CONCORDIA CHALLENGER FI MULTIM1531572253
CRED PRIV
CONCORDIA HARVEST FI2446036553
MULTIMERCADOCONCORDIA PHOENIX FI MULTIM CRED
4887637025PRIVADO
MARTINS FIDC 17170103521
FIDC ANGAacute SABEMI CONSIGNADOS I 4241D06283
FIDC ANGAacute SABEM I CONSIGNADOS 11 10191845606
FIDC ANGAacute SABEMI CONSIGNADOS 111 15175118722
BER CAPITAL CORPORATE FIDC 63971139
MULTICREDITO FIDC 311690851
paLa FIDC CREDITO CONSIGNADO I 2D94109483
FIDC ANGAacute SABEMI CONSIGNADOS VI 35845988419
FIDC ANGAacute SABEMI CONSIGNADOS V 30716693367 l
FIDC ANGAacute SABEMI CONSIGNADOS VII 18299828567
FIDC ANGAacute SABEMI CONSIGNADOS VIII 37654365885
FIDC UPL 1 16744210380
(bJTOTAl DESTINADO A INVESTIDORES208227259112
QUALIFICADOS E PROFISSIONAIS
)1 mIraquo OOWJtRIb
I Central dIAtendimpoundnto ao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendimento(oncordla (001 br
~
Concordia
d recursos financeiros sob Natildeo haacuteadministraccedilatildeo aplicados em ativosfinanceiros no exterior
e recursos financeiros sob FAadministraccedilatildeo de cada um dos 10(dez) maiores clientes (natildeo eacutenecessaacuterio identificar os nomes)
f recursos financeiros sob FAadministraccedilatildeo dividido entreinvestidores
L pessoas naturais FA
ii pessoas juriacutedicas (natildeo FAfinanceiras ouinstitucionais)
111 instituiccedilotildees financeiras FA
IV entidades abertas de FAprevidecircncia complementar
v entidades fechadas de FAprevidecircncia complementar
VL regimes proacuteprios de FAprevidecircncia social
VIL seguradoras FA
VIl1 sociedades de FAcapitalizaccedilatildeo e dearrendamento mercantil
IX clubes de investimento FA
x fundos de investimento FA
XL investidores natildeo residentes FA )fr
~ Central de Atendimento ao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendlmentoconcordla cOffibr
~
Concordia
Xli outros (especificar) FA
64 Fornecer o valor dos recursos FA
financeiros sob administraccedilatildeo
dividido entre
a accedilotildees FA
b debecircntures e outros tiacutetulos de FA
renda fixa emitidos por pessoasjuriacutedicas natildeo financeiras
c tiacutetulos de renda fixa emitidos por FApessoas juriacutedicas financeiras
d cotas de fundos de investimento FA
em accedilotildees
e cotas de fundos de investimento FAem participaccedilotildees
f cotas de fundos de investimento FA
imobiliaacuterio
g cotas de fundos de investimento FAem direitos creditoacuterios
h cotas de fundos de investimento FA
em renda fixa
1 cotas de outros fundos de FAinvestimento
J derivativos (valor de mercado) FA
k outros valores mobiliaacuterios FA-
I tiacutetulos puacuteblicos FA
m outros ativos FA
65 Descrever o perfil dos gestores de A administradora contrata gestores com
recursos das carteiras de valores perfil adequado agraves caracteriacutesticas e classe de
(entrai de Atlndlmento ao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendrmentoconcordla com br
~
Concordiamobiliaacuterios nas quais o cada fundo de investimento considerando aadministrador exerce atividades de experiecircncia e comprovada atuaccedilatildeo noadministraccedilatildeo fiduciaacuteria segmento Para os fundos de investimentos
constituiacutedos sob a instruccedilatildeo CVM 555 que aConcoacuterdia SA CVMCC administra aConcoacuterdia Gestatildeo de Recursos Ltdaempresa do Grupo Concoacuterdia realiza agestatildeo discricionaacuteria destes fundos comexceccedilatildeo do Concoacuterdia SET FIA que eacutegerido pela Set Investimentos Gestatildeo deAtivos Ltda
Para os FIDC satildeo contratados gestores quesatildeo responsaacuteveis pela seleccedilatildeo e busca dosativos que deveratildeo integrar a carteira decada FIDC observando-se as disposiccedilotildeesprevistas em cada regulamento
66 Fornecer outras informaccedilotildees Natildeo haacuteque aempresa julgue relevantes
7 Grupo econocircmico
71 Descrever o grupo econocircmico emque se insere a empresa indicando
a controladores diretos e indiretos Controladora
UUIacute PARTICIPACcedilOtildeES LTDA
Controladores Indiretos
Caio Weil Villares
Luiz Gotardo FurIan
Luiz Fernando FurIan
b controladas e coligadas Natildeo haacute
c participaccedilotildees da empresa em Natildeo haacutesociedades do grupo
d participaccedilotildees de sociedades do UUI PARTICIPACcedilOtildeES LTDA
Central d~Atendimento ao Cliente ConcoacuterdIa 08001709936 I atendlmentoconcordlacom br
~
Concordiagrupo na empresa
e sociedades sob controle comum Concoacuterdia Gestatildeo de Recursos LTDA eAmandy Participaccedilotildees LTDA
72 Caso a empresa deseje inserir Natildeoorganograma do grupo econocircmicoem que se insere a empresa desdeque compatiacutevel com as informaccedilotildeesapresentadas no item 71
8 EstruturaadministrativaS
operacional e
81 Descrever a estrutura administrativada empresa conforme estabelecidono seu contrato ou estatuto social eregimento interno identificando
a atribuiccedilotildees de cada oacutergatildeo comitecirce departamento teacutecnico
(i) Diretoria Luiacutes Locaspi diretor responsaacutevelpela administraccedilatildeo de carteiras de valoresmobiliaacuterios Caio Weil Villares responsaacutevelpelo cumprimento de regras poliacuteticasprocedimentos controles e pela gestatildeo de risco
(il) Comitecirc de Administraccedilatildeo Fiduciaacuteria tem porobjetivo assessorar a Diretoria no desempenho desuas atribuiccedilotildees relacionadas agrave adoccedilatildeo deestrateacutegias poliacuteticas e medidas voltadas agrave difusatildeoda cultura de controles internos complianceprevenccedilatildeo agrave lavagem de dinheiro e financiamentodo terrorismo - PLDFT mitigaccedilatildeo de riscos emconformidade com normas aplicaacuteveis agraveadministraccedilatildeo fiduciaacuteria
(iii) departamento Teacutecnico A Empresa contrataa Lopes Filho Ltda para prestar serviccedilos deassessoria em mercado de capitais com oobjetivo de obter informaccedilotildees atualizadas nosdiversos segmentos dos mercados financeiros e
Central deAtendnnento ao Cliente (oncoacuterdm 08007709936 I atendlmentoconcordla (om br
5 A empresa deve informar apenas dados relativos agrave aacuterea envolvida na administraccedilatildeo de carteiras de valores mobiliaacuterioscaso exerccedila outras atividades
p ~
~
Concordiade capitais que possa respaldar uma eficientealocaccedilatildeo e gestatildeo de recursos
b em relaccedilatildeo aos comitecircs suacomposiccedilatildeo frequecircncia com quesatildeo realizadas suas reuniotildees e aforma como satildeo registradas suasdecisotildees
COMITEcirc DE ADMINISTRACcedilAtildeO
FIDUCIAacuteRIA
o Comitecirc funcionaraacute em caraacuteter permanente e
seraacute composto por no miacutenimo 3 (trecircs) e no
maacuteximo 5 (cinco) membros eleitos pela
Diretoria da Concoacuterdia SA Corretora de
Valores Mobiliaacuterios Cacircmbio e Commodities
entre seus membros e profissionais de
comprovado conhecimento na aacuterea com prazo
de mandato indeterminado A Diretoria poderaacute
eleger ou destituir membros a qualquer tempo
Membros Atuais
Caio Weil Villares
Luis Locaspi
Dayanna Bernardino Bezerra
Patricia Oliveira Feres
Periodicidade mensal e as decisotildees satildeo
registradas em ata
c em relaccedilatildeo aos membros da Luis Locaspi diretor responsaacutevel peladiretoria suas atribuiccedilotildees e poderes administraccedilatildeo de carteiras de valoresindividuais mobiliaacuterios
Caio Weil ViIlares responsaacutevel pelocumprimento de regras poliacuteticasprocedimentos controles e pela gestatildeo de risco
Cada diretor eacute responsaacutevel pela tomada dedecisatildeo nas suas atribuiccedilotildees
Marcos Azer Maluf diretor responsaacutevel
Diretoria de OperaccedilotildeesComercial
82 Caso a empresa deseje inserir Natildeo inseridoorganograma da estrutura
pela
Central de AtendImento ao (hente ConcOrdla 08007709936 I atendimentocollcordJa com br
i J li
Ii
~
Concordia
administrativa da empresa desde quecompatiacutevel com as informaccedilotildeesapresentadas no item 81
83 Em relaccedilatildeo a cada um dos diretoresde que tratam os itens 84 85 86 e87 e dos membros de comitecircs daempresa relevantes para a atividadede administraccedilatildeo de carteiras devalores mobiliaacuterios indicar emforma de tabela
al) nome Luiacutes Locaspi
bl) idade 56 anos
cl) profissatildeo Administrador de Empresas
d1) CPF ou nuacutemero do passaporte 042860198-70
el) cargo ocupado Diretor de Administraccedilatildeo Fiduciaacuteria emembro de Comitecirc
fl) data da posse 07022018
gl) prazo do mandato Ateacute a assembleia geral ordinaacuteria que iraacuteocorrer em abril de 2018
hI) outros cargos ou funccedilotildees Membro de Comitecircexercidos na empresa
a2) nome Caio Weil Villares
b2) idade 45 anos
c2) profissatildeo Engenheiro Mecacircnico
d2) CPF 258999908-99
e2) Cargo ocupado Diretor de Controles Internos n0 r1-
~ Central de AtendImento ltlO CIIl~nte ConcOrdla 08007709936 I atendlmentoconcordl3 combr
) r~J II
-bull~
Concordia
f2) Data da posse 21082012
g2) Prazo do mandato Ateacute a assembleia geral ordinaacuteria que iraacuteocorrer em abril de 2018
h2) Outros cargos ou funccedilotildees Membro de Comitecirc
exercidos na empresa
a3) Nome Marcos Azer Maluf
b3) idade 30 anos
c3) profissatildeo Administrador de Empresas
d3) CPF 360031648-67
e3) Cargo ocupado Diretor de Operaccedilotildees e Comercial
f3) Data da posse 120312018
g3) Prazo do mandato Ateacute a assembleia geral ordinaacuteria que iraacuteocorrer em abril de 2018
h3) Outros cargos ou funccedilotildees Diretor responsaacutevel pela aacuterea Comercial eexercidos na empresa Operacional
a 4) nome Dayanna Bernardino Bezerra
b 4) idade 31
ccedil 4) profissatildeo Advogada
d 4) CPF 340986118-]3
e 4) cargo ocupado Advogada
f 4) data da posse 28012016
g 4) prazo do mandato Indeterminado
h 4) outros cargos ou funccedilotildees Membro de Comitecirc~I
v~ (entrai de Atendllllento ao (Illmte (oncoacuterdla 08007709936 I atendlmentoconcordla combr
~
Concordiaexercidos na empresa
a 5) nome Patricia de Oliveira Feres
b 5) idade 34
c 5) profissatildeo Atuaacuteria
d 5) CPF 324642138-29
e 5) cargo ocupado Coordenadora de Compliance
f 5) data da posse 28012016
g 5) prazo do mandato Indeterminado
h 5) outros cargos ou funccedilotildees Membro do Comitecircexercidos na empresa
a 6) nome
ti 6) idade
c 6) profissatildeo
d 6) CPF
e 7) cargo ocupado
f 8) data da posse
g 9) prazo do mandato
h 10) outros cargos ou funccedilotildees
exercidos na empresa
84 Em relaccedilatildeo aos diretores
responsaacuteveis pela administraccedilatildeo de
carteiras de valores mobiliaacuterios ri)fornecer
~ Clmtral d(Atendllnento ao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendlmentoconcordlacombr
~
Concordia
iIIII
a curriacuteculo contendo as seguintes Luis Locaspi
informaccedilotildees
1 cursos concluiacutedos Bacharel cm Administraccedilatildeo de Empresas -
Universidade Mackenzie
Poacutes Graduado Lato Sensu em Administraccedilatildeo deEmpresas Nuacutecleo de Concentraccedilatildeo Financcedilas-Fundaccedilatildeo Escola de Comercio Aacutelvares Penteado
Tecnoacutelogo em Eletricidade - UniversidadeMackenzie
ii aprovaccedilatildeo em exame de CGA e CPA20 - Certificaccedilatildeo Anbima
certificaccedilatildeo profissional
iii principais experiecircnciasprofissionais durante osuacuteltimos 5 anos indicando
bull nome da empresa Concoacuterdia SA CVMCC
bull cargo e funccedilotildees Gerente de Administraccedilatildeo de Fundo
inerentes ao cargo
bull atividade principal Administraccedilatildeo de recursos de terceiros
da empresa na qual intermediaccedilatildeo e distribuiccedilatildeo de tiacutetulos e valores
tais experiecircncias mobiliaacuterios
ocorreram
bull datas de entrada e Entrada Janeiro de 1986
saiacuteda do cargo Saiacuteda 060212018
85 Em relaccedilatildeo ao diretor responsaacutevelpela implementaccedilatildeo e cumprimentode regras poliacuteticas procedimentos econtroles internos e desta Instruccedilatildeo
fornecer ~Ot
CCntraldeAtCndullento ao ClInte ConcOrdla 08007709936 I at(lndlmCntoconcordla com br
~
Concordia
a curriacuteculo contendo as seguintes Caio Weil VilIaresinformaccedilotildees
I cursos concluiacutedos Engenheiro Mecacircnico formado pelaUniversidade Mackenzie
Master of Business Administration -
Management Finance Specialization pelaThunderbird - The American Oraduate ofInternational Management
aprovaccedilatildeo de COA11 em exame
certificaccedilatildeo profissional
111 principais experiecircnciasprofissionais durante osuacuteltimos 5 anos indicando
bull nome da empresa Concoacuterdia SA CVMCC
bull cargo e funccedilotildees Diretor de Administraccedilatildeo Fiduciaacuteria
inerentes ao cargo
bull atividade principal Administraccedilatildeo de recursos de terceiros
da empresa na qual intermediaccedilatildeo e distribuiccedilatildeo de tiacutetulos e valores
tais experiecircncias mobiliaacuterios
ocorreram
datas de entrada Diretor de Administraccedilatildeo Fiduciaacuteria de 2012 ateacutebull esaiacuteda do cargo
2018
86 Em relaccedilatildeo ao diretor responsaacutevel FApela gestatildeo de risco caso natildeo seja amesma pessoa indicada no itemanterior fornecer
a curriacuteculo contendo as seguintes FAinfo~accedilotildees
I cursos concluiacutedos FA r
~ Central de AtendImento ao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendlmentoconcordlacom br
~
Concordia
lI aprovaccedilatildeo em exame de FAcertificaccedilatildeo profissional
iii principais experiecircncias FAprofissionais durante osuacuteltimos 5 anos indicando
bull nome da empresa FA
bull cargo e funccedilotildees FAinerentes ao cargo
bull atividade principal FA
da empresa na qualtais experiecircnciasocorreram
bull datas de entrada e FA
saiacuteda do cargo87 Em relaccedilatildeo ao diretor responsaacutevel
pela atividade de distribuiccedilatildeo decotas de fundos de investimentocaso natildeo seja a mesma pessoaindicada no item 84 fornecer
a curriacuteculo contendo as seguintes Marcos Azer Malufinformaccedilotildees
L cursos concluiacutedos Administrador de Empresas pela FAAP
lI aprovaccedilatildeo em exame de PQO - Profissional de Operaccedilotildeescertificaccedilatildeo profissional BMampFBovespa
111 principais experiecircnciasprofissionais durante osuacuteltimos 5 anos indicando
bull nome da empresa Corretora Bradesco SA - Um InvestimentosCorretora de Valores
bull cargo e funccedilotildees Head Comercia e de Produtos cf
Central de AtendImento ao Cliente ConcOrdla 08007709936 I atendlmentocOllcordlacom br
~
Concordia
inerentes ao cargo Diretor
bull atividade principal Responsaacutevel por toda equipe Comercial e
da empresa na qual demais departamentos e realizaccedilatildeo de tais experiecircncias planejamento estrateacutegico
ocorreram
bull datas de entrada Corretora Bradesco - 2015 12017esaiacuteda do cargo Um Investimentos Corretora de Valores 20072014
88 Fornecer informaccedilotildees sobre a FAestrutura mantida para a gestatildeo derecursos incluindo
a quantidade de profissionais FAbull
b natureza das atividades FAdesenvolvidas pelos seusintegrantes
c os sistemas de informaccedilatildeo as FArotinas e os procedimentosenvolvidos
89 Fornecer informaccedilotildees sobre aestrutura mantida para a verificaccedilatildeodo permanente atendimento agravesnormas legais e regulamentaresaplicaacuteveis agrave atividade e para afiscalizaccedilatildeo dos serviccedilos prestadospelos terceiros contratadosincluindo
a quantidade de profissionais 3 (trecircs)
b natureza das atividades Controle da aplicaccedilatildeo da legislaccedilatildeodesenvolvidas pelos seus desenvolvimento de manUaIS e poliacuteticaintegrantes procedimentos de combate a lavagem de dinheiro
monitora as decisotildees do comitecirc Verifica ocumprimento dos procedimentos previstos noManual de Controles Internos certifica-se da jJaderecircncia agrave poliacutetica de investimentos dos fundos ecarteiras de acordo com os regulamentos e f-
~ C(mtral d~ Atendimento ao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendimentoconcordla(Om br
c
d
os sistemas de informaccedilatildeo asrotinas e os procedimentosenvolvidos
a forma como a empresa garantea independecircncia do trabalhoexecutado pelo setor
~
Concordiamonitoramento dos fiSCOS de mercado e deliquidez dos fundos
Sistemas
Sisfinance
E-Guardian
Suity-advice
Aditus
Mitra Relatoacuterios
Procedimentos Relatoacuterio de Risco de Mercado para cada
fundo Stress-test parametrizaacutevel Relatoacuterios de posiccedilatildeo para cada fundo (preacute-
fixado inflaccedilatildeo opccedilotildees renda-variaacutevel) Relatoacuterios de VAR para cada fundo Relatoacuterio de Riscos Operacionais
Segregaccedilatildeo das atividades da aacuterea deAdministraccedilatildeo Fiduciaacuteria A administraccedilatildeo fiduciaacuteria eacute segregada das
demais aacutereas da empresa A custoacutedia controladoria e a escrituraccedilatildeo das
cotas satildeo realizadas por outras InstituiccedilotildeesFinanceiras devidamente autorizadas pelaCVM natildeo pertencentes ao grupo Concoacuterdiainstituiccedilotildees estas aderentes ao CoacutedigoAnbima de Serviccedilos Qualificados
A elaboraccedilatildeo aplicaccedilatildeo acompanhamentodas poliacuteticas e normas eacute realizada pela equipede Riscos e Compliance do AdministradorFiduciaacuterio
As atividades de prevenccedilatildeo agrave lavagem dedinheiro satildeo realizadas pela Aacuterea deCompliance e Riscos do AdministradorFiduciaacuterio
Reporte ao Diretor Responsaacutevel
A aacuterea de Compliance e de gestatildeo de riscosnatildeo estaacute subordinada a aacuterea deAdministraccedilatildeo Fiduciaacuteria ou agrave aacutereacomercial
810 Fornecer informaccedilotildees sobre aestrutura mantida para a gestatildeo deriscos incluindo
FA
~ Central deAtendlmlnto ao Cliente (oncoacuterdm 08007709936 I alendlmentoconcordla com br
~
Concordia
a quantidade de profissionais FA
b natureza das atividades FA
desenvolvidas pelos seus
integrantes
c os sistemas de informaccedilatildeo as FA
rotinas e os procedimentos
envolvidos
d a forma como a empresa garante FA
a independecircncia do trabalhoexecutado pejo setor
811 Fornecer informaccedilotildees sobre aestrutura mantida para as atividades
de tesouraria de controle eprocessamento de ativos e daescrituraccedilatildeo de cotas incluindo
a quantidade de profissionais 9(nove)
b os sistemas de informaccedilatildeo as A atividade eacute terceirizada junto a Instituiccedilotildees
rotinas e os procedimentos Financeiras devidamente autorizadas pela CVM
envolvidos e o administrador fiduciaacuterio utiliza os SistemasVirtual e relatoacuterios de acompanhamento
internos para verificar os trabalhos executadospelos terceiros contratados
Procedimentos
Relatoacuterios de posiccedilotildees de clubes ecarteiras administradas
Relatoacuterios de enquadramento e decontrole gerencial de modo a garantiro cumprimento dos respectivosmandatos previstos nos Fundos e nosClubes de Investimentos
c a indicaccedilatildeo de um responsaacutevel Supervisor de Fundos de Investimentos - Joseacute )G-
~ Cenlral de Alendnncnto ao Cliente ConcOrdlecircl 08007709936 I alendlmentoconcordla com br
pela aacuterea e descriccedilatildeo de suaexperiecircncia na atividade
812 Fornecer informaccedilotildees sobre aaacuterea responsaacutevel pela distribuiccedilatildeo decotas de fundos de investimentoincluindo
~
ConcordiaCarlos De Souza Atua na empresa desde1986 na administraccedilatildeo de fundos e clubes deinvestimentos Formado em Economia possuipoacutes-graduaccedilatildeo em Administraccedilatildeo Participadiretamente de todos os processos deconstituiccedilatildeo de novos fundos controle eacompanhamento dos fundos e clubes e dacontrataccedilatildeo dos seus respectivos prestadoresde serviccedilos relacionados agrave administraccedilatildeodesses fundos
a quantidade de profissionais 9 funcionaacuterios
c programa de treinamento dosprofissionais envolvidos nadistribuiccedilatildeo de cotas
b natureza dasdesenvolvidasintegrantes
atividadespelos seus
Atendimento aos clientes para aplicaccedilotildees eresgates de fundos e clubes de investimentos
Treinamento perioacutedico que incluiobrigatoriamente as poliacuteticas Suitability ePrevenccedilatildeo agrave Lavagem de Dinheiro e aoFinanciamento do Terrorismo - PLDIFT
d infraestrutura disponiacutevelcontendo relaccedilatildeo discriminada dosequipamentos e serviccedilosutilizados na distribuiccedilatildeo
Os cadastros satildeo realizados com o enviopelos investidores da documentaccedilatildeo parafins de cadastro junto agrave Administradora nostermos previstos na legislaccedilatildeo vigente Asinformaccedilotildees para fins de cadastro poderatildeoser obtidas vIa site da Concoacuterdiawwwconcordiacombr
Para investidores de fundos de investimentosvoltados a investidores em geral jaacutecadastrados as movimentaccedilotildees poderatildeo serrealizadas via internet pelo site daAdministradora Para investidores de fundos ()de investimentos destinados para publico n~
Central de Atendunento ao Cliente ConcOrdla 08007709936 I atendlmenoconcordluuml com br
~
Concordiaalvo restrito e exclusivo bem como osinvestidores em clubes de investimentos asmovimentaccedilotildees deveratildeo ser solicitadas viamesa de atendimento da Administradora
e os sistemas derotinas e osenvolvidos
informaccedilatildeo asprocedimentos
A mesa de atendimento a clientes daAdministradora tem acesso aos sistemas dainstituiccedilatildeo financeira contratada para receberaplicaccedilotildees e resgates que operacionaliza eliquida as movimentaccedilotildees solicitadas peloscotistas dos fundos de investimentos(Sistema Passivo do Itau Custoacutedia) Paraclubes de investimentos os procedimentossatildeo realizados pela proacutepria Administradoraatraveacutes de sistema de cotistas contratadopara o processamento das aplicaccedilotildees eresgates (Sistema Virtual)
813 Fornecer outras informaccedilotildeesque a empresa julgue relevantes
9 Remuneraccedilatildeo da empresa
91 Em relaccedilatildeo a cada serviccedilo prestadoou produto gerido conformedescrito no item 61 indicar aspnnClpaIS formas de remuneraccedilatildeoque pratica
92 Indicar exclusivamente em termospercentuais sobre a receita totalauferida nos 36 (trinta e seis) mesesanteriores agrave data base desteformulaacuterio a receita provenientedurante o mesmo periacuteodo dos
A Administradora contratou o Itau UnibancoSA para realizar os serviccedilos qualificados decustoacutedia controladoria de ativos e passivose a escrituraccedilatildeo de cotas dos fundosconstituiacutedos pela ICVM 5552014 Para osFIDC a Administradora contratou a OliveiraTrust DTVM e Banco Finaxis SA
Taxa de administraccedilatildeo
~ Central de Atendllllento ao Cliente ConcOrdla 08007709936 I atendlmenlocollcordaa(onl br
~
Concordia
clientes em decorrecircncia de
a taxas com bases fixas 74
b taxas de performance FA
c taxas de ingresso FA
d taxas de saiacuteda FA
e outras taxas FA
93 Fornecer outras informaccedilotildees que aempresa julgue relevantes
10 Regras procedimentos e controlesinternos
101 Descrever a poliacutetica de seleccedilatildeoConsiste no processo descrito a seguir
contrataccedilatildeo - dee supervlsaoprestadores de serviccedilos v Envio de questionaacuterio de due diligence
que deveraacute ser preenchido pela instituiccedilatildeoa ser contratada com resposta enviada agraveAdministradora para anaacutelise e aprovaccedilatildeoO processo poderaacute ser complementado senecessaacuterio com visita de due diligence inloco realizada pela Administradora oupor profissional por ela indicado
Concluiacutedo o processo de due diligenceseraacute apresentado relatoacuterio conclusivo paraapreciaccedilatildeo e decisatildeo pela contrataccedilatildeo ounatildeo peloComitecirc de AdministraccedilatildeoFiduciaacuteria com as decisotildees devidamenteformalizadas em Ata A supervisatildeo seraacuteefetuada pela Administradora de acordocom o desempenho e aderecircncia por partedos terceiros contratados na prestaccedilatildeodesses serviccedilos
102 Descrever como os custos de FAtransagraveccedilatildeo com valores mobiliaacuterios satildeo monitorados e minimizados
103 Descrever as regras para o FA rttratamento de soft dollar tais como
~ Central de Atendimento ao Cliente Concoacuterdia 08007709936 1 atendlmento(oncordla com br
~
Concordiarecebimento de presentes cursos
viagens etc
104 Descrever os planos decontingecircncia continuidade denegoacutecios e recuperaccedilatildeo de desastresadotados
105 Descrever as poliacuteticas praacuteticas econtroles internos para a gestatildeo dorisco de liquidez das carteiras devalores mobiliaacuterios
A Administradora pOSSUI um Plano deContinuidade de Negoacutecios (PCN) que cobreintegralmente todos os requisitos paragarantir a continuidade dos negoacutecios em casode sinistro em seu Site principal O Planoconteacutem todos os aspectos relativos asistemas pessoas treinamento testes devalidaccedilatildeo e foi auditado e aprovado na suaiacutentegra
Satildeo realizados testes com periodicidademiacutenima semestral assim garantimos quetodos os equipamento e sistemas estejamdevidamente preparados para a continuidadeagraves operaccedilotildees da Administradora O resultadodo teste e as ocorrecircncias satildeo registradas paraaprimoramento do ambiente de contingecircncia
As poliacuteticas de fiSCO estatildeo descritas noManual de Gerenciamento de Riscos deLiquidez da Administradora e tem suasatribuiccedilotildees acompanhadas pejo Comitecirc deRisco que tem como atribuiccedilotildees
(a) Definir os cenaacuterios usados na avaliaccedilatildeode todas as carteiras
(b) Identificar medir e controlar o risco deLiquidez das carteiras dos Fundosexaminando o fluxo de caixa futuro dascarteiras dos fundos
(c) Gerar relatoacuterios com informaccedilotildees taiscomo VaR Stress Testing Duration eMargens para a Diretoria e aacutereas tomadorasde risco com frequumlecircncia diaacuteria
(d) Avaliar em bases diaacuterias a carteira dosfundos acompanhando sua exposiccedilatildeo aosfatores de fiSCO e adequaccedilatildeo agrave poliacuteticainterna
(e) Monitorar o Risco de Liquidez dasposiccedilotildees em mercado atraveacutes de variaacuteveis decontrole de liquidez dos ativos comotamanho da posiccedilatildeo em um determinadoativo em relaccedilatildeo ao volume m~dio diaacuterli~onegOCIado deste atIvo e honzonte deliquidaccedilatildeo das posiccedilotildees
Central d~Alendnl1enlo ao Chenl( Concoacuterdia 08007709936 I atendimentoconcordla com br
Central de Atendimento ao Cllen1e ConcoacuterdIa 08001709936 I atendimento(oncordla tom br
~
ConcordiaPara os passivos as premissas adotadasincluem a possibilidade de resgatesantecipados entre outros
106 Descrever as poliacuteticas as praacuteticas e Os procedimentos de cadastro de clientes deos controles internos para o movimentaccedilatildeo financeira e de intermediaccedilatildeocumprimento das normas de valores mobiliaacuterios estatildeo formalizados de
especiacuteficas de que trata o inciso I do acordo com o inciso I artigo 30 e demaisnormas especiacuteficas dos reguladores
art 30 caso decida atuar na conforme abaixodistribuiccedilatildeo de cotas de fundos deinvestimento de que seja Poliacutetica de Cadastro e KYC (Conheccedila
administrador ou gestorseu Cliente)
Procedimento de Cadastro aplicaccedilatildeo eresgate de recursos
Poliacutetica de Suitability Poliacutetica de Prevenccedilatildeo agrave Lavagem de
Dinheiro e Financiamento aoTerrorismo
Manual de Controles Internos
107 Endereccedilo da paacutegina doadministrador na rede mundial de wwwconcordiacombrcomputadores na qual podem serencontrados os documentos exigidospelo ar 14 desta Instruccedilatildeo
11 Contingecircncias6
111 Descrever os processos judiciaisadministrativos ou arbitrais quenatildeo estejam sob sigilo em que aempresa figure no polo passivo quesej am relevantes para os negoacuteciosda empresa indicando
a principais fatos
b valores bens ou direitos Natildeo haacuteenvolvidos
112 Descrever os processos judiciais Natildeo haacuteadministrativos ou arbitrais que natildeo -bgt
cIlt
6 A empresa deve informar apenas dados relativos agrave aacuterea envolvida na administraccedilatildeo de carteiras de valores mobiliaacuterioscaso exerccedila outras atividades
IJS ~
~
Concordiaestejam sob sigilo em que o diretorresponsaacutevel pela administraccedilatildeo de
carteiras de valores mobiliaacuterios
figure no pala passivo e que afetemsua reputaccedilatildeo profissional
indicando
a principais fatos Natildeo haacute
b valores bens ou direitos Natildeo haacuteenvolvidos
113 Descrever outras Natildeo haacutecontingecircncias relevantes natildeoabrangidas pelos itens anteriores
114 Descrever condenaccedilotildeesjudiciais administrativas ouarbitrais transitadas em julgadoprolatadas nos uacuteltimos 5 (cinco)anos em processos que natildeo estejamsob sigilo em que a empresa tenhafigurado no pala passivo indicando
a principais fatos Natildeo haacute ressalvado reclamaccedilotildees trabalhistas
b valores bens ou direitos Natildeo haacute ressalvado reclamaccedilotildees trabalhistasenvolvidos
115 Descrever condenaccedilotildeesjudiciais administrativas ouarbitrais transitadas em julgadoprolatadas nos uacuteltimos 5 (cinco)anos em processos que natildeo estejam
sob sigilo em que o diretorresponsaacutevel pela administraccedilatildeo decarteiras de valores mobiliaacuteriostenha figurado no pala passivo etenha afetado seus negoacutecios ou sua j)reputaccedilatildeo profissional indicando
l
~ Central de Atendimento ao Cliente Concoacuterdla 08007709936 I atendlmento(oncordlltl (om br
~
Concordia
a principais fatos Natildeo haacute
b valores bens ou direitos Natildeo haacuteenvolvidos
12 Declaraccedilotildees adicionais do diretor responsaacutevel pela administraccedilatildeo atestando
Vide Anexo 11ao presente formulaacuterio
~ CCn1ralde Atendnnento ao Clente ConcoacuterdIa 08007709936 I atendrmentoconcordla(om br
~
ConcordiaANEXO I
Declaraccedilatildeo
Satildeo Paulo 29 de marccedilo de 2018
AgraveCVM - Comissatildeo de Valores Mobiliaacuterios
Ref Formulaacuterio de Referecircncia Anexo 15-11ICVM n 558
Prezados Senhores
Declaramos para os devidos fins que revimos o formulaacuterio de referecircncia aqui apresentado e oconjunto de informaccedilotildees nele contido eacute um retrato verdadeiro preciso e completo da estrutura dosnegoacutecios das poliacuteticas e das praacuteticas adotadas pela empresa
Atencio mente
Caio Weil VilIaresDiretor responsaacutevel Controles Internos
~ (entrai de Atltgtndrmlntoao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendlmentoconcordla (om br
-------- bull- ------------------------------------
~
Concordia
ANEXO 11Declaraccedilatildeo
Satildeo Paulo 29 de marccedilo de 2018
AgraveCVM - Comissatildeo de Valores Mobiliaacuterios
Ref Formulaacuterio de Referecircncia Anexo 15-11ICVM n 558
Prezados Senhores
Em conformidade com o item 12 do Anexo 15-11 (formulaacuterio de referecircncia - pessoa juriacutedica)declaro que
a natildeo estou inabilitado ou suspenso para o exerciacutecio de cargo em instituiccedilotildees financeiras e demaisentidades autorizadas a funcionar pela CVM pelo Banco Central do Brasil pela Superintendecircnciade Seguros Privados - SUSEP ou pela Superintendecircncia Nacional de Previdecircncia Complementar -PREVIC
b natildeo fui condenado por crime falimentar prevaricaccedilatildeo suborno concussatildeo peculato lavagemde dinheiro ou ocultaccedilatildeo de bens direitos e valores contra a economia popular a ordemeconotildemica as relaccedilotildees de consumo a feacute puacuteblica ou a propriedade puacuteblica o sistema financeironacional ou a pena criminal que vede ainda que temporariamente o acesso a cargos puacuteblicos pordecisatildeo transitada em julgado ressalvada a hipoacutetese de reabilitaccedilatildeo
c natildeo estou impedido dc administrar meus bens ou deles dispor em razatildeo de decisatildeo judicial eadministrativa
d natildeo estou incluiacutedo no cadastro de serviccedilos de proteccedilatildeo ao creacutedito
e natildeo estou incluiacutedo em relaccedilatildeo de comitcntes inadimplentes de entidade administradora demercado organizado
f natildeo tenho contra mim tiacutetulos levados a protesto
g nos uacuteltimos 5 (cinco) anos natildeo sofri puniccedilatildeo em decorrecircncia de atividade sujeita ao controle efiscalizaccedilatildeo da CVM do Banco Central do Brasil da Superintendecircncia de Seguros Privados -SUSEP ou da Superintendecircncia Nacional de Previdecircncia Complementar - PREVIC
h que nos uacuteltimos 5 (cinco) anos natildeo fui acusado em processos administrativos pela CVM peloBanco Central do Brasil pela Superintendecircncia de Seguros Privados - SUSEP ou pelaSuperintendecircncia anal dc Previdecircncia Complementar - PREVIC
~ Central de Atendimento ao Cliente ConcOrdm 08007709936 I atendlmentocOllcordla coffibr
- 00000001
- 00000002
- 00000003
- 00000004
- 00000005
- 00000006
- 00000007
- 00000008
- 00000009
- 00000010
- 00000011
- 00000012
- 00000013
- 00000014
- 00000015
- 00000016
- 00000017
- 00000018
- 00000019
- 00000020
- 00000021
- 00000022
- 00000023
- 00000024
- 00000025
- 00000026
- 00000027
- 00000028
- 00000029
- 00000030
- 00000031
--~
Concordia
~ Central de Atendimento ao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendlmentoconcordla com br
legais e regulamentares
5 Resiliecircncia financeira
51 Com base nas demonstraccedilotildeesfinanceiras ateste
a se a receita em decorrecircncia de FAtaxas com bases fixas a que serefere o item 92a eacute suficientepara cobrir os custos e osinvestimentos da empresa com aatividade de administraccedilatildeo decarteira de valores mobiliaacuterios
b se o patrimocircnio liacutequido da FAempresa representa mais do que002 dos recursos financeirossob administraccedilatildeo de que trata oitem 63c e maIS do que R$
30000000 (trezentos mil reais)
52 Demonstraccedilotildees financeiras e As Demonstraccedilotildees Financeiras do exerciacuteciorelatoacuterio de que trata o li 50 do art social encerrado em 311212017 e demais10 desta Instruccedilatilde03 exerciacutecios estatildeo disponiacuteveis para consulta
no site da Concoacuterdiahttpwwwconcordiacombrsobre-a-concordiai nform acoes- financeiras
6 Escopo das atividades
61 Descrever detalhadamente asatividades desenvolvidas pejaempresa indicando no miacutenimo
a tipos e caracteriacutesticas dos Administraccedilatildeo fiduciaacuteria de fundos clubesserVIccedilos prestados (gestatildeo de investimentos e fundos de investimentos
discricionaacuteria planej amento em direitos creditoacuterios e distribuiccedilatildeo de
kJpatrimonial controladoria tiacutetulos e Valores Mobiliaacuterios
~
- - - - 3 A apresentaccedilao destas demonstraccediloes financeiras e deste relatarIa e obngatoacuterIa apenas para o admInistrador registradona categoria administrador fiduciaacuterio de acordo com O inciso II do ~ 2deg do art 1deg
lJiS ~
I~
~
Concordiatesouraria etc)
b tipos e caracteriacutesticas dos produtosfundos de investimentos multimercadosbulladministrados ou geridos (fundosfundos de investimento de renda fixabullde investimento fundos defundos de investimento renda fixabull
investimento em participaccedilatildeo creacutedito privadofundos de investimento imobiliaacuterio bull fundos de investimento em accedilotildeesfundos de investimento em direitos bull fundos de investimento em cotas decreditoacuterios fundos de iacutendice clubes fundos de investimentos multimercadode investimento carteiras bull clubes de investimentosadministradas etc) bull fundos de investimentos em direitos
creditoacuterios
c tipos de valores mobiliaacuteriostiacutetulos puacuteblicosbull
objeto de administraccedilatildeo e gestatildeo bull tiacutetulos privadosbull accedilotildeesbull derivativos (opccedilotildees termo futuros e
swaps)bull cotas de fundos de investimentos
d se atua na distribuiccedilatildeo de cotas de Sim fundos de investimento de queseja administrador ou gestor
62 Descrever resumidamente outrasatividades desenvolvidas pelaempresa que natildeo sejam deadministraccedilatildeo de carteiras de valoresmobiliaacuterios destacando
a os potenciais conflitos de A Concoacuterdia SA CVMCC tem como atividade interesses existentes entre tais aleacutem da administraccedilatildeo fiduciaacuteria de recursos deatividades e terceiros e distribuiccedilatildeo dos fundos que administra
a intermediaccedilatildeo e distribuiccedilatildeo de tiacutetulos e valoresmobiliaacuterios A atividade de administraccedilatildeofiduciaacuteria eacute totalmente segregada das demaisatividades motivo pelo qual natildeo vislumbramospotenciais conflitos de interesses existentes entre
I(ttais atividades
b informaccedilotildees sobre as atividades Concoacuterdia Gestatildeo de Recursos LTDA exerce N1
~ Central de Atendrmento ao Chent( ConcoacuterdIa 08007709936 I atendlmentoconcordla(Om br
i-~
Concordia
exercidas por sociedades atividade de gestatildeo discricionaacuteria de fundos decontroladoras controladas investimentos administrados pela Concoacuterdia e eacutecoligadas e sob controle comum controlada pelos mesmos acionistas daao administrador e os potenciais Concoacuterdia SA CVMCC Suas atividades satildeoconflitos de interesses existentes totalmente segregadas das atividades daentre tais atividades Concoacuterdia inclusive fisicamente Eventuais
serviccedilos prestados por uma empresa agrave outra satildeoremunerados a preccedilo de mercado
63 Descrever o perfil dos investidores FAde fundos4 e carteiras administradasgeridos pela empresa fornecendo asseguintes informaccedilotildees
a nuacutemero de investidores (total e FAdividido entre fundos e carteirasdestinados a investidoresqualificados e natildeo qualificados)
b nuacutemero de investidores dividido FApor
I pessoas naturais FA
11 pessoas juriacutedicas (natildeo FAfinanceiras ouinstitucionais)
111 instituiccedilotildees financeiras FA
IV entidades abertas de FAprevidecircncia complementar
v entidades fechadas de FAprevidecircncia complementar
vi regImes proacuteprios de FAprevidecircncia social
VII seguradoras FA
4 Se for O caso fornecer informaccedilotildees apenas dos investidores dos fundos feeders e natildeo do fundo rnaster
- dP~ Central de Atendimento ao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendlmentoconcordIJcom br
~
Concordia
Vl11 sociedades de FAcapitalizaccedilatildeo e dearrendamento mercantil
IX clubes de investimento FA
x fundos de investimento FA
Xl investidores natildeo residentes FA
Xli outros (especificar) FA
c recursos financeiros sobData base 31122017 R$
administraccedilatildeo (total e divididoCONCORDIA EXTRA FI RF CRED PRIVADO 26434505487
entre fundos e carteiras destinados CONCORDIA SET FIA 2722059686
a investidores qualificados e natildeo CLUBES DE INVESTIMENTOS 3528579908
qualificados) (aJTOTAL DESTINADO A INVESTIDORESNAtildeO QUALIFICADOS
32685145081
--CONCORDIA PUKARA FIA 1790295091
MAPLE FIC DE FI MULTIMERCADO 9062785967
CONCORDIA CHALLENGER FI MULTIM1531572253
CRED PRIV
CONCORDIA HARVEST FI2446036553
MULTIMERCADOCONCORDIA PHOENIX FI MULTIM CRED
4887637025PRIVADO
MARTINS FIDC 17170103521
FIDC ANGAacute SABEMI CONSIGNADOS I 4241D06283
FIDC ANGAacute SABEM I CONSIGNADOS 11 10191845606
FIDC ANGAacute SABEMI CONSIGNADOS 111 15175118722
BER CAPITAL CORPORATE FIDC 63971139
MULTICREDITO FIDC 311690851
paLa FIDC CREDITO CONSIGNADO I 2D94109483
FIDC ANGAacute SABEMI CONSIGNADOS VI 35845988419
FIDC ANGAacute SABEMI CONSIGNADOS V 30716693367 l
FIDC ANGAacute SABEMI CONSIGNADOS VII 18299828567
FIDC ANGAacute SABEMI CONSIGNADOS VIII 37654365885
FIDC UPL 1 16744210380
(bJTOTAl DESTINADO A INVESTIDORES208227259112
QUALIFICADOS E PROFISSIONAIS
)1 mIraquo OOWJtRIb
I Central dIAtendimpoundnto ao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendimento(oncordla (001 br
~
Concordia
d recursos financeiros sob Natildeo haacuteadministraccedilatildeo aplicados em ativosfinanceiros no exterior
e recursos financeiros sob FAadministraccedilatildeo de cada um dos 10(dez) maiores clientes (natildeo eacutenecessaacuterio identificar os nomes)
f recursos financeiros sob FAadministraccedilatildeo dividido entreinvestidores
L pessoas naturais FA
ii pessoas juriacutedicas (natildeo FAfinanceiras ouinstitucionais)
111 instituiccedilotildees financeiras FA
IV entidades abertas de FAprevidecircncia complementar
v entidades fechadas de FAprevidecircncia complementar
VL regimes proacuteprios de FAprevidecircncia social
VIL seguradoras FA
VIl1 sociedades de FAcapitalizaccedilatildeo e dearrendamento mercantil
IX clubes de investimento FA
x fundos de investimento FA
XL investidores natildeo residentes FA )fr
~ Central de Atendimento ao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendlmentoconcordla cOffibr
~
Concordia
Xli outros (especificar) FA
64 Fornecer o valor dos recursos FA
financeiros sob administraccedilatildeo
dividido entre
a accedilotildees FA
b debecircntures e outros tiacutetulos de FA
renda fixa emitidos por pessoasjuriacutedicas natildeo financeiras
c tiacutetulos de renda fixa emitidos por FApessoas juriacutedicas financeiras
d cotas de fundos de investimento FA
em accedilotildees
e cotas de fundos de investimento FAem participaccedilotildees
f cotas de fundos de investimento FA
imobiliaacuterio
g cotas de fundos de investimento FAem direitos creditoacuterios
h cotas de fundos de investimento FA
em renda fixa
1 cotas de outros fundos de FAinvestimento
J derivativos (valor de mercado) FA
k outros valores mobiliaacuterios FA-
I tiacutetulos puacuteblicos FA
m outros ativos FA
65 Descrever o perfil dos gestores de A administradora contrata gestores com
recursos das carteiras de valores perfil adequado agraves caracteriacutesticas e classe de
(entrai de Atlndlmento ao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendrmentoconcordla com br
~
Concordiamobiliaacuterios nas quais o cada fundo de investimento considerando aadministrador exerce atividades de experiecircncia e comprovada atuaccedilatildeo noadministraccedilatildeo fiduciaacuteria segmento Para os fundos de investimentos
constituiacutedos sob a instruccedilatildeo CVM 555 que aConcoacuterdia SA CVMCC administra aConcoacuterdia Gestatildeo de Recursos Ltdaempresa do Grupo Concoacuterdia realiza agestatildeo discricionaacuteria destes fundos comexceccedilatildeo do Concoacuterdia SET FIA que eacutegerido pela Set Investimentos Gestatildeo deAtivos Ltda
Para os FIDC satildeo contratados gestores quesatildeo responsaacuteveis pela seleccedilatildeo e busca dosativos que deveratildeo integrar a carteira decada FIDC observando-se as disposiccedilotildeesprevistas em cada regulamento
66 Fornecer outras informaccedilotildees Natildeo haacuteque aempresa julgue relevantes
7 Grupo econocircmico
71 Descrever o grupo econocircmico emque se insere a empresa indicando
a controladores diretos e indiretos Controladora
UUIacute PARTICIPACcedilOtildeES LTDA
Controladores Indiretos
Caio Weil Villares
Luiz Gotardo FurIan
Luiz Fernando FurIan
b controladas e coligadas Natildeo haacute
c participaccedilotildees da empresa em Natildeo haacutesociedades do grupo
d participaccedilotildees de sociedades do UUI PARTICIPACcedilOtildeES LTDA
Central d~Atendimento ao Cliente ConcoacuterdIa 08001709936 I atendlmentoconcordlacom br
~
Concordiagrupo na empresa
e sociedades sob controle comum Concoacuterdia Gestatildeo de Recursos LTDA eAmandy Participaccedilotildees LTDA
72 Caso a empresa deseje inserir Natildeoorganograma do grupo econocircmicoem que se insere a empresa desdeque compatiacutevel com as informaccedilotildeesapresentadas no item 71
8 EstruturaadministrativaS
operacional e
81 Descrever a estrutura administrativada empresa conforme estabelecidono seu contrato ou estatuto social eregimento interno identificando
a atribuiccedilotildees de cada oacutergatildeo comitecirce departamento teacutecnico
(i) Diretoria Luiacutes Locaspi diretor responsaacutevelpela administraccedilatildeo de carteiras de valoresmobiliaacuterios Caio Weil Villares responsaacutevelpelo cumprimento de regras poliacuteticasprocedimentos controles e pela gestatildeo de risco
(il) Comitecirc de Administraccedilatildeo Fiduciaacuteria tem porobjetivo assessorar a Diretoria no desempenho desuas atribuiccedilotildees relacionadas agrave adoccedilatildeo deestrateacutegias poliacuteticas e medidas voltadas agrave difusatildeoda cultura de controles internos complianceprevenccedilatildeo agrave lavagem de dinheiro e financiamentodo terrorismo - PLDFT mitigaccedilatildeo de riscos emconformidade com normas aplicaacuteveis agraveadministraccedilatildeo fiduciaacuteria
(iii) departamento Teacutecnico A Empresa contrataa Lopes Filho Ltda para prestar serviccedilos deassessoria em mercado de capitais com oobjetivo de obter informaccedilotildees atualizadas nosdiversos segmentos dos mercados financeiros e
Central deAtendnnento ao Cliente (oncoacuterdm 08007709936 I atendlmentoconcordla (om br
5 A empresa deve informar apenas dados relativos agrave aacuterea envolvida na administraccedilatildeo de carteiras de valores mobiliaacuterioscaso exerccedila outras atividades
p ~
~
Concordiade capitais que possa respaldar uma eficientealocaccedilatildeo e gestatildeo de recursos
b em relaccedilatildeo aos comitecircs suacomposiccedilatildeo frequecircncia com quesatildeo realizadas suas reuniotildees e aforma como satildeo registradas suasdecisotildees
COMITEcirc DE ADMINISTRACcedilAtildeO
FIDUCIAacuteRIA
o Comitecirc funcionaraacute em caraacuteter permanente e
seraacute composto por no miacutenimo 3 (trecircs) e no
maacuteximo 5 (cinco) membros eleitos pela
Diretoria da Concoacuterdia SA Corretora de
Valores Mobiliaacuterios Cacircmbio e Commodities
entre seus membros e profissionais de
comprovado conhecimento na aacuterea com prazo
de mandato indeterminado A Diretoria poderaacute
eleger ou destituir membros a qualquer tempo
Membros Atuais
Caio Weil Villares
Luis Locaspi
Dayanna Bernardino Bezerra
Patricia Oliveira Feres
Periodicidade mensal e as decisotildees satildeo
registradas em ata
c em relaccedilatildeo aos membros da Luis Locaspi diretor responsaacutevel peladiretoria suas atribuiccedilotildees e poderes administraccedilatildeo de carteiras de valoresindividuais mobiliaacuterios
Caio Weil ViIlares responsaacutevel pelocumprimento de regras poliacuteticasprocedimentos controles e pela gestatildeo de risco
Cada diretor eacute responsaacutevel pela tomada dedecisatildeo nas suas atribuiccedilotildees
Marcos Azer Maluf diretor responsaacutevel
Diretoria de OperaccedilotildeesComercial
82 Caso a empresa deseje inserir Natildeo inseridoorganograma da estrutura
pela
Central de AtendImento ao (hente ConcOrdla 08007709936 I atendimentocollcordJa com br
i J li
Ii
~
Concordia
administrativa da empresa desde quecompatiacutevel com as informaccedilotildeesapresentadas no item 81
83 Em relaccedilatildeo a cada um dos diretoresde que tratam os itens 84 85 86 e87 e dos membros de comitecircs daempresa relevantes para a atividadede administraccedilatildeo de carteiras devalores mobiliaacuterios indicar emforma de tabela
al) nome Luiacutes Locaspi
bl) idade 56 anos
cl) profissatildeo Administrador de Empresas
d1) CPF ou nuacutemero do passaporte 042860198-70
el) cargo ocupado Diretor de Administraccedilatildeo Fiduciaacuteria emembro de Comitecirc
fl) data da posse 07022018
gl) prazo do mandato Ateacute a assembleia geral ordinaacuteria que iraacuteocorrer em abril de 2018
hI) outros cargos ou funccedilotildees Membro de Comitecircexercidos na empresa
a2) nome Caio Weil Villares
b2) idade 45 anos
c2) profissatildeo Engenheiro Mecacircnico
d2) CPF 258999908-99
e2) Cargo ocupado Diretor de Controles Internos n0 r1-
~ Central de AtendImento ltlO CIIl~nte ConcOrdla 08007709936 I atendlmentoconcordl3 combr
) r~J II
-bull~
Concordia
f2) Data da posse 21082012
g2) Prazo do mandato Ateacute a assembleia geral ordinaacuteria que iraacuteocorrer em abril de 2018
h2) Outros cargos ou funccedilotildees Membro de Comitecirc
exercidos na empresa
a3) Nome Marcos Azer Maluf
b3) idade 30 anos
c3) profissatildeo Administrador de Empresas
d3) CPF 360031648-67
e3) Cargo ocupado Diretor de Operaccedilotildees e Comercial
f3) Data da posse 120312018
g3) Prazo do mandato Ateacute a assembleia geral ordinaacuteria que iraacuteocorrer em abril de 2018
h3) Outros cargos ou funccedilotildees Diretor responsaacutevel pela aacuterea Comercial eexercidos na empresa Operacional
a 4) nome Dayanna Bernardino Bezerra
b 4) idade 31
ccedil 4) profissatildeo Advogada
d 4) CPF 340986118-]3
e 4) cargo ocupado Advogada
f 4) data da posse 28012016
g 4) prazo do mandato Indeterminado
h 4) outros cargos ou funccedilotildees Membro de Comitecirc~I
v~ (entrai de Atendllllento ao (Illmte (oncoacuterdla 08007709936 I atendlmentoconcordla combr
~
Concordiaexercidos na empresa
a 5) nome Patricia de Oliveira Feres
b 5) idade 34
c 5) profissatildeo Atuaacuteria
d 5) CPF 324642138-29
e 5) cargo ocupado Coordenadora de Compliance
f 5) data da posse 28012016
g 5) prazo do mandato Indeterminado
h 5) outros cargos ou funccedilotildees Membro do Comitecircexercidos na empresa
a 6) nome
ti 6) idade
c 6) profissatildeo
d 6) CPF
e 7) cargo ocupado
f 8) data da posse
g 9) prazo do mandato
h 10) outros cargos ou funccedilotildees
exercidos na empresa
84 Em relaccedilatildeo aos diretores
responsaacuteveis pela administraccedilatildeo de
carteiras de valores mobiliaacuterios ri)fornecer
~ Clmtral d(Atendllnento ao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendlmentoconcordlacombr
~
Concordia
iIIII
a curriacuteculo contendo as seguintes Luis Locaspi
informaccedilotildees
1 cursos concluiacutedos Bacharel cm Administraccedilatildeo de Empresas -
Universidade Mackenzie
Poacutes Graduado Lato Sensu em Administraccedilatildeo deEmpresas Nuacutecleo de Concentraccedilatildeo Financcedilas-Fundaccedilatildeo Escola de Comercio Aacutelvares Penteado
Tecnoacutelogo em Eletricidade - UniversidadeMackenzie
ii aprovaccedilatildeo em exame de CGA e CPA20 - Certificaccedilatildeo Anbima
certificaccedilatildeo profissional
iii principais experiecircnciasprofissionais durante osuacuteltimos 5 anos indicando
bull nome da empresa Concoacuterdia SA CVMCC
bull cargo e funccedilotildees Gerente de Administraccedilatildeo de Fundo
inerentes ao cargo
bull atividade principal Administraccedilatildeo de recursos de terceiros
da empresa na qual intermediaccedilatildeo e distribuiccedilatildeo de tiacutetulos e valores
tais experiecircncias mobiliaacuterios
ocorreram
bull datas de entrada e Entrada Janeiro de 1986
saiacuteda do cargo Saiacuteda 060212018
85 Em relaccedilatildeo ao diretor responsaacutevelpela implementaccedilatildeo e cumprimentode regras poliacuteticas procedimentos econtroles internos e desta Instruccedilatildeo
fornecer ~Ot
CCntraldeAtCndullento ao ClInte ConcOrdla 08007709936 I at(lndlmCntoconcordla com br
~
Concordia
a curriacuteculo contendo as seguintes Caio Weil VilIaresinformaccedilotildees
I cursos concluiacutedos Engenheiro Mecacircnico formado pelaUniversidade Mackenzie
Master of Business Administration -
Management Finance Specialization pelaThunderbird - The American Oraduate ofInternational Management
aprovaccedilatildeo de COA11 em exame
certificaccedilatildeo profissional
111 principais experiecircnciasprofissionais durante osuacuteltimos 5 anos indicando
bull nome da empresa Concoacuterdia SA CVMCC
bull cargo e funccedilotildees Diretor de Administraccedilatildeo Fiduciaacuteria
inerentes ao cargo
bull atividade principal Administraccedilatildeo de recursos de terceiros
da empresa na qual intermediaccedilatildeo e distribuiccedilatildeo de tiacutetulos e valores
tais experiecircncias mobiliaacuterios
ocorreram
datas de entrada Diretor de Administraccedilatildeo Fiduciaacuteria de 2012 ateacutebull esaiacuteda do cargo
2018
86 Em relaccedilatildeo ao diretor responsaacutevel FApela gestatildeo de risco caso natildeo seja amesma pessoa indicada no itemanterior fornecer
a curriacuteculo contendo as seguintes FAinfo~accedilotildees
I cursos concluiacutedos FA r
~ Central de AtendImento ao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendlmentoconcordlacom br
~
Concordia
lI aprovaccedilatildeo em exame de FAcertificaccedilatildeo profissional
iii principais experiecircncias FAprofissionais durante osuacuteltimos 5 anos indicando
bull nome da empresa FA
bull cargo e funccedilotildees FAinerentes ao cargo
bull atividade principal FA
da empresa na qualtais experiecircnciasocorreram
bull datas de entrada e FA
saiacuteda do cargo87 Em relaccedilatildeo ao diretor responsaacutevel
pela atividade de distribuiccedilatildeo decotas de fundos de investimentocaso natildeo seja a mesma pessoaindicada no item 84 fornecer
a curriacuteculo contendo as seguintes Marcos Azer Malufinformaccedilotildees
L cursos concluiacutedos Administrador de Empresas pela FAAP
lI aprovaccedilatildeo em exame de PQO - Profissional de Operaccedilotildeescertificaccedilatildeo profissional BMampFBovespa
111 principais experiecircnciasprofissionais durante osuacuteltimos 5 anos indicando
bull nome da empresa Corretora Bradesco SA - Um InvestimentosCorretora de Valores
bull cargo e funccedilotildees Head Comercia e de Produtos cf
Central de AtendImento ao Cliente ConcOrdla 08007709936 I atendlmentocOllcordlacom br
~
Concordia
inerentes ao cargo Diretor
bull atividade principal Responsaacutevel por toda equipe Comercial e
da empresa na qual demais departamentos e realizaccedilatildeo de tais experiecircncias planejamento estrateacutegico
ocorreram
bull datas de entrada Corretora Bradesco - 2015 12017esaiacuteda do cargo Um Investimentos Corretora de Valores 20072014
88 Fornecer informaccedilotildees sobre a FAestrutura mantida para a gestatildeo derecursos incluindo
a quantidade de profissionais FAbull
b natureza das atividades FAdesenvolvidas pelos seusintegrantes
c os sistemas de informaccedilatildeo as FArotinas e os procedimentosenvolvidos
89 Fornecer informaccedilotildees sobre aestrutura mantida para a verificaccedilatildeodo permanente atendimento agravesnormas legais e regulamentaresaplicaacuteveis agrave atividade e para afiscalizaccedilatildeo dos serviccedilos prestadospelos terceiros contratadosincluindo
a quantidade de profissionais 3 (trecircs)
b natureza das atividades Controle da aplicaccedilatildeo da legislaccedilatildeodesenvolvidas pelos seus desenvolvimento de manUaIS e poliacuteticaintegrantes procedimentos de combate a lavagem de dinheiro
monitora as decisotildees do comitecirc Verifica ocumprimento dos procedimentos previstos noManual de Controles Internos certifica-se da jJaderecircncia agrave poliacutetica de investimentos dos fundos ecarteiras de acordo com os regulamentos e f-
~ C(mtral d~ Atendimento ao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendimentoconcordla(Om br
c
d
os sistemas de informaccedilatildeo asrotinas e os procedimentosenvolvidos
a forma como a empresa garantea independecircncia do trabalhoexecutado pelo setor
~
Concordiamonitoramento dos fiSCOS de mercado e deliquidez dos fundos
Sistemas
Sisfinance
E-Guardian
Suity-advice
Aditus
Mitra Relatoacuterios
Procedimentos Relatoacuterio de Risco de Mercado para cada
fundo Stress-test parametrizaacutevel Relatoacuterios de posiccedilatildeo para cada fundo (preacute-
fixado inflaccedilatildeo opccedilotildees renda-variaacutevel) Relatoacuterios de VAR para cada fundo Relatoacuterio de Riscos Operacionais
Segregaccedilatildeo das atividades da aacuterea deAdministraccedilatildeo Fiduciaacuteria A administraccedilatildeo fiduciaacuteria eacute segregada das
demais aacutereas da empresa A custoacutedia controladoria e a escrituraccedilatildeo das
cotas satildeo realizadas por outras InstituiccedilotildeesFinanceiras devidamente autorizadas pelaCVM natildeo pertencentes ao grupo Concoacuterdiainstituiccedilotildees estas aderentes ao CoacutedigoAnbima de Serviccedilos Qualificados
A elaboraccedilatildeo aplicaccedilatildeo acompanhamentodas poliacuteticas e normas eacute realizada pela equipede Riscos e Compliance do AdministradorFiduciaacuterio
As atividades de prevenccedilatildeo agrave lavagem dedinheiro satildeo realizadas pela Aacuterea deCompliance e Riscos do AdministradorFiduciaacuterio
Reporte ao Diretor Responsaacutevel
A aacuterea de Compliance e de gestatildeo de riscosnatildeo estaacute subordinada a aacuterea deAdministraccedilatildeo Fiduciaacuteria ou agrave aacutereacomercial
810 Fornecer informaccedilotildees sobre aestrutura mantida para a gestatildeo deriscos incluindo
FA
~ Central deAtendlmlnto ao Cliente (oncoacuterdm 08007709936 I alendlmentoconcordla com br
~
Concordia
a quantidade de profissionais FA
b natureza das atividades FA
desenvolvidas pelos seus
integrantes
c os sistemas de informaccedilatildeo as FA
rotinas e os procedimentos
envolvidos
d a forma como a empresa garante FA
a independecircncia do trabalhoexecutado pejo setor
811 Fornecer informaccedilotildees sobre aestrutura mantida para as atividades
de tesouraria de controle eprocessamento de ativos e daescrituraccedilatildeo de cotas incluindo
a quantidade de profissionais 9(nove)
b os sistemas de informaccedilatildeo as A atividade eacute terceirizada junto a Instituiccedilotildees
rotinas e os procedimentos Financeiras devidamente autorizadas pela CVM
envolvidos e o administrador fiduciaacuterio utiliza os SistemasVirtual e relatoacuterios de acompanhamento
internos para verificar os trabalhos executadospelos terceiros contratados
Procedimentos
Relatoacuterios de posiccedilotildees de clubes ecarteiras administradas
Relatoacuterios de enquadramento e decontrole gerencial de modo a garantiro cumprimento dos respectivosmandatos previstos nos Fundos e nosClubes de Investimentos
c a indicaccedilatildeo de um responsaacutevel Supervisor de Fundos de Investimentos - Joseacute )G-
~ Cenlral de Alendnncnto ao Cliente ConcOrdlecircl 08007709936 I alendlmentoconcordla com br
pela aacuterea e descriccedilatildeo de suaexperiecircncia na atividade
812 Fornecer informaccedilotildees sobre aaacuterea responsaacutevel pela distribuiccedilatildeo decotas de fundos de investimentoincluindo
~
ConcordiaCarlos De Souza Atua na empresa desde1986 na administraccedilatildeo de fundos e clubes deinvestimentos Formado em Economia possuipoacutes-graduaccedilatildeo em Administraccedilatildeo Participadiretamente de todos os processos deconstituiccedilatildeo de novos fundos controle eacompanhamento dos fundos e clubes e dacontrataccedilatildeo dos seus respectivos prestadoresde serviccedilos relacionados agrave administraccedilatildeodesses fundos
a quantidade de profissionais 9 funcionaacuterios
c programa de treinamento dosprofissionais envolvidos nadistribuiccedilatildeo de cotas
b natureza dasdesenvolvidasintegrantes
atividadespelos seus
Atendimento aos clientes para aplicaccedilotildees eresgates de fundos e clubes de investimentos
Treinamento perioacutedico que incluiobrigatoriamente as poliacuteticas Suitability ePrevenccedilatildeo agrave Lavagem de Dinheiro e aoFinanciamento do Terrorismo - PLDIFT
d infraestrutura disponiacutevelcontendo relaccedilatildeo discriminada dosequipamentos e serviccedilosutilizados na distribuiccedilatildeo
Os cadastros satildeo realizados com o enviopelos investidores da documentaccedilatildeo parafins de cadastro junto agrave Administradora nostermos previstos na legislaccedilatildeo vigente Asinformaccedilotildees para fins de cadastro poderatildeoser obtidas vIa site da Concoacuterdiawwwconcordiacombr
Para investidores de fundos de investimentosvoltados a investidores em geral jaacutecadastrados as movimentaccedilotildees poderatildeo serrealizadas via internet pelo site daAdministradora Para investidores de fundos ()de investimentos destinados para publico n~
Central de Atendunento ao Cliente ConcOrdla 08007709936 I atendlmenoconcordluuml com br
~
Concordiaalvo restrito e exclusivo bem como osinvestidores em clubes de investimentos asmovimentaccedilotildees deveratildeo ser solicitadas viamesa de atendimento da Administradora
e os sistemas derotinas e osenvolvidos
informaccedilatildeo asprocedimentos
A mesa de atendimento a clientes daAdministradora tem acesso aos sistemas dainstituiccedilatildeo financeira contratada para receberaplicaccedilotildees e resgates que operacionaliza eliquida as movimentaccedilotildees solicitadas peloscotistas dos fundos de investimentos(Sistema Passivo do Itau Custoacutedia) Paraclubes de investimentos os procedimentossatildeo realizados pela proacutepria Administradoraatraveacutes de sistema de cotistas contratadopara o processamento das aplicaccedilotildees eresgates (Sistema Virtual)
813 Fornecer outras informaccedilotildeesque a empresa julgue relevantes
9 Remuneraccedilatildeo da empresa
91 Em relaccedilatildeo a cada serviccedilo prestadoou produto gerido conformedescrito no item 61 indicar aspnnClpaIS formas de remuneraccedilatildeoque pratica
92 Indicar exclusivamente em termospercentuais sobre a receita totalauferida nos 36 (trinta e seis) mesesanteriores agrave data base desteformulaacuterio a receita provenientedurante o mesmo periacuteodo dos
A Administradora contratou o Itau UnibancoSA para realizar os serviccedilos qualificados decustoacutedia controladoria de ativos e passivose a escrituraccedilatildeo de cotas dos fundosconstituiacutedos pela ICVM 5552014 Para osFIDC a Administradora contratou a OliveiraTrust DTVM e Banco Finaxis SA
Taxa de administraccedilatildeo
~ Central de Atendllllento ao Cliente ConcOrdla 08007709936 I atendlmenlocollcordaa(onl br
~
Concordia
clientes em decorrecircncia de
a taxas com bases fixas 74
b taxas de performance FA
c taxas de ingresso FA
d taxas de saiacuteda FA
e outras taxas FA
93 Fornecer outras informaccedilotildees que aempresa julgue relevantes
10 Regras procedimentos e controlesinternos
101 Descrever a poliacutetica de seleccedilatildeoConsiste no processo descrito a seguir
contrataccedilatildeo - dee supervlsaoprestadores de serviccedilos v Envio de questionaacuterio de due diligence
que deveraacute ser preenchido pela instituiccedilatildeoa ser contratada com resposta enviada agraveAdministradora para anaacutelise e aprovaccedilatildeoO processo poderaacute ser complementado senecessaacuterio com visita de due diligence inloco realizada pela Administradora oupor profissional por ela indicado
Concluiacutedo o processo de due diligenceseraacute apresentado relatoacuterio conclusivo paraapreciaccedilatildeo e decisatildeo pela contrataccedilatildeo ounatildeo peloComitecirc de AdministraccedilatildeoFiduciaacuteria com as decisotildees devidamenteformalizadas em Ata A supervisatildeo seraacuteefetuada pela Administradora de acordocom o desempenho e aderecircncia por partedos terceiros contratados na prestaccedilatildeodesses serviccedilos
102 Descrever como os custos de FAtransagraveccedilatildeo com valores mobiliaacuterios satildeo monitorados e minimizados
103 Descrever as regras para o FA rttratamento de soft dollar tais como
~ Central de Atendimento ao Cliente Concoacuterdia 08007709936 1 atendlmento(oncordla com br
~
Concordiarecebimento de presentes cursos
viagens etc
104 Descrever os planos decontingecircncia continuidade denegoacutecios e recuperaccedilatildeo de desastresadotados
105 Descrever as poliacuteticas praacuteticas econtroles internos para a gestatildeo dorisco de liquidez das carteiras devalores mobiliaacuterios
A Administradora pOSSUI um Plano deContinuidade de Negoacutecios (PCN) que cobreintegralmente todos os requisitos paragarantir a continuidade dos negoacutecios em casode sinistro em seu Site principal O Planoconteacutem todos os aspectos relativos asistemas pessoas treinamento testes devalidaccedilatildeo e foi auditado e aprovado na suaiacutentegra
Satildeo realizados testes com periodicidademiacutenima semestral assim garantimos quetodos os equipamento e sistemas estejamdevidamente preparados para a continuidadeagraves operaccedilotildees da Administradora O resultadodo teste e as ocorrecircncias satildeo registradas paraaprimoramento do ambiente de contingecircncia
As poliacuteticas de fiSCO estatildeo descritas noManual de Gerenciamento de Riscos deLiquidez da Administradora e tem suasatribuiccedilotildees acompanhadas pejo Comitecirc deRisco que tem como atribuiccedilotildees
(a) Definir os cenaacuterios usados na avaliaccedilatildeode todas as carteiras
(b) Identificar medir e controlar o risco deLiquidez das carteiras dos Fundosexaminando o fluxo de caixa futuro dascarteiras dos fundos
(c) Gerar relatoacuterios com informaccedilotildees taiscomo VaR Stress Testing Duration eMargens para a Diretoria e aacutereas tomadorasde risco com frequumlecircncia diaacuteria
(d) Avaliar em bases diaacuterias a carteira dosfundos acompanhando sua exposiccedilatildeo aosfatores de fiSCO e adequaccedilatildeo agrave poliacuteticainterna
(e) Monitorar o Risco de Liquidez dasposiccedilotildees em mercado atraveacutes de variaacuteveis decontrole de liquidez dos ativos comotamanho da posiccedilatildeo em um determinadoativo em relaccedilatildeo ao volume m~dio diaacuterli~onegOCIado deste atIvo e honzonte deliquidaccedilatildeo das posiccedilotildees
Central d~Alendnl1enlo ao Chenl( Concoacuterdia 08007709936 I atendimentoconcordla com br
Central de Atendimento ao Cllen1e ConcoacuterdIa 08001709936 I atendimento(oncordla tom br
~
ConcordiaPara os passivos as premissas adotadasincluem a possibilidade de resgatesantecipados entre outros
106 Descrever as poliacuteticas as praacuteticas e Os procedimentos de cadastro de clientes deos controles internos para o movimentaccedilatildeo financeira e de intermediaccedilatildeocumprimento das normas de valores mobiliaacuterios estatildeo formalizados de
especiacuteficas de que trata o inciso I do acordo com o inciso I artigo 30 e demaisnormas especiacuteficas dos reguladores
art 30 caso decida atuar na conforme abaixodistribuiccedilatildeo de cotas de fundos deinvestimento de que seja Poliacutetica de Cadastro e KYC (Conheccedila
administrador ou gestorseu Cliente)
Procedimento de Cadastro aplicaccedilatildeo eresgate de recursos
Poliacutetica de Suitability Poliacutetica de Prevenccedilatildeo agrave Lavagem de
Dinheiro e Financiamento aoTerrorismo
Manual de Controles Internos
107 Endereccedilo da paacutegina doadministrador na rede mundial de wwwconcordiacombrcomputadores na qual podem serencontrados os documentos exigidospelo ar 14 desta Instruccedilatildeo
11 Contingecircncias6
111 Descrever os processos judiciaisadministrativos ou arbitrais quenatildeo estejam sob sigilo em que aempresa figure no polo passivo quesej am relevantes para os negoacuteciosda empresa indicando
a principais fatos
b valores bens ou direitos Natildeo haacuteenvolvidos
112 Descrever os processos judiciais Natildeo haacuteadministrativos ou arbitrais que natildeo -bgt
cIlt
6 A empresa deve informar apenas dados relativos agrave aacuterea envolvida na administraccedilatildeo de carteiras de valores mobiliaacuterioscaso exerccedila outras atividades
IJS ~
~
Concordiaestejam sob sigilo em que o diretorresponsaacutevel pela administraccedilatildeo de
carteiras de valores mobiliaacuterios
figure no pala passivo e que afetemsua reputaccedilatildeo profissional
indicando
a principais fatos Natildeo haacute
b valores bens ou direitos Natildeo haacuteenvolvidos
113 Descrever outras Natildeo haacutecontingecircncias relevantes natildeoabrangidas pelos itens anteriores
114 Descrever condenaccedilotildeesjudiciais administrativas ouarbitrais transitadas em julgadoprolatadas nos uacuteltimos 5 (cinco)anos em processos que natildeo estejamsob sigilo em que a empresa tenhafigurado no pala passivo indicando
a principais fatos Natildeo haacute ressalvado reclamaccedilotildees trabalhistas
b valores bens ou direitos Natildeo haacute ressalvado reclamaccedilotildees trabalhistasenvolvidos
115 Descrever condenaccedilotildeesjudiciais administrativas ouarbitrais transitadas em julgadoprolatadas nos uacuteltimos 5 (cinco)anos em processos que natildeo estejam
sob sigilo em que o diretorresponsaacutevel pela administraccedilatildeo decarteiras de valores mobiliaacuteriostenha figurado no pala passivo etenha afetado seus negoacutecios ou sua j)reputaccedilatildeo profissional indicando
l
~ Central de Atendimento ao Cliente Concoacuterdla 08007709936 I atendlmento(oncordlltl (om br
~
Concordia
a principais fatos Natildeo haacute
b valores bens ou direitos Natildeo haacuteenvolvidos
12 Declaraccedilotildees adicionais do diretor responsaacutevel pela administraccedilatildeo atestando
Vide Anexo 11ao presente formulaacuterio
~ CCn1ralde Atendnnento ao Clente ConcoacuterdIa 08007709936 I atendrmentoconcordla(om br
~
ConcordiaANEXO I
Declaraccedilatildeo
Satildeo Paulo 29 de marccedilo de 2018
AgraveCVM - Comissatildeo de Valores Mobiliaacuterios
Ref Formulaacuterio de Referecircncia Anexo 15-11ICVM n 558
Prezados Senhores
Declaramos para os devidos fins que revimos o formulaacuterio de referecircncia aqui apresentado e oconjunto de informaccedilotildees nele contido eacute um retrato verdadeiro preciso e completo da estrutura dosnegoacutecios das poliacuteticas e das praacuteticas adotadas pela empresa
Atencio mente
Caio Weil VilIaresDiretor responsaacutevel Controles Internos
~ (entrai de Atltgtndrmlntoao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendlmentoconcordla (om br
-------- bull- ------------------------------------
~
Concordia
ANEXO 11Declaraccedilatildeo
Satildeo Paulo 29 de marccedilo de 2018
AgraveCVM - Comissatildeo de Valores Mobiliaacuterios
Ref Formulaacuterio de Referecircncia Anexo 15-11ICVM n 558
Prezados Senhores
Em conformidade com o item 12 do Anexo 15-11 (formulaacuterio de referecircncia - pessoa juriacutedica)declaro que
a natildeo estou inabilitado ou suspenso para o exerciacutecio de cargo em instituiccedilotildees financeiras e demaisentidades autorizadas a funcionar pela CVM pelo Banco Central do Brasil pela Superintendecircnciade Seguros Privados - SUSEP ou pela Superintendecircncia Nacional de Previdecircncia Complementar -PREVIC
b natildeo fui condenado por crime falimentar prevaricaccedilatildeo suborno concussatildeo peculato lavagemde dinheiro ou ocultaccedilatildeo de bens direitos e valores contra a economia popular a ordemeconotildemica as relaccedilotildees de consumo a feacute puacuteblica ou a propriedade puacuteblica o sistema financeironacional ou a pena criminal que vede ainda que temporariamente o acesso a cargos puacuteblicos pordecisatildeo transitada em julgado ressalvada a hipoacutetese de reabilitaccedilatildeo
c natildeo estou impedido dc administrar meus bens ou deles dispor em razatildeo de decisatildeo judicial eadministrativa
d natildeo estou incluiacutedo no cadastro de serviccedilos de proteccedilatildeo ao creacutedito
e natildeo estou incluiacutedo em relaccedilatildeo de comitcntes inadimplentes de entidade administradora demercado organizado
f natildeo tenho contra mim tiacutetulos levados a protesto
g nos uacuteltimos 5 (cinco) anos natildeo sofri puniccedilatildeo em decorrecircncia de atividade sujeita ao controle efiscalizaccedilatildeo da CVM do Banco Central do Brasil da Superintendecircncia de Seguros Privados -SUSEP ou da Superintendecircncia Nacional de Previdecircncia Complementar - PREVIC
h que nos uacuteltimos 5 (cinco) anos natildeo fui acusado em processos administrativos pela CVM peloBanco Central do Brasil pela Superintendecircncia de Seguros Privados - SUSEP ou pelaSuperintendecircncia anal dc Previdecircncia Complementar - PREVIC
~ Central de Atendimento ao Cliente ConcOrdm 08007709936 I atendlmentocOllcordla coffibr
- 00000001
- 00000002
- 00000003
- 00000004
- 00000005
- 00000006
- 00000007
- 00000008
- 00000009
- 00000010
- 00000011
- 00000012
- 00000013
- 00000014
- 00000015
- 00000016
- 00000017
- 00000018
- 00000019
- 00000020
- 00000021
- 00000022
- 00000023
- 00000024
- 00000025
- 00000026
- 00000027
- 00000028
- 00000029
- 00000030
- 00000031
~
Concordiatesouraria etc)
b tipos e caracteriacutesticas dos produtosfundos de investimentos multimercadosbulladministrados ou geridos (fundosfundos de investimento de renda fixabullde investimento fundos defundos de investimento renda fixabull
investimento em participaccedilatildeo creacutedito privadofundos de investimento imobiliaacuterio bull fundos de investimento em accedilotildeesfundos de investimento em direitos bull fundos de investimento em cotas decreditoacuterios fundos de iacutendice clubes fundos de investimentos multimercadode investimento carteiras bull clubes de investimentosadministradas etc) bull fundos de investimentos em direitos
creditoacuterios
c tipos de valores mobiliaacuteriostiacutetulos puacuteblicosbull
objeto de administraccedilatildeo e gestatildeo bull tiacutetulos privadosbull accedilotildeesbull derivativos (opccedilotildees termo futuros e
swaps)bull cotas de fundos de investimentos
d se atua na distribuiccedilatildeo de cotas de Sim fundos de investimento de queseja administrador ou gestor
62 Descrever resumidamente outrasatividades desenvolvidas pelaempresa que natildeo sejam deadministraccedilatildeo de carteiras de valoresmobiliaacuterios destacando
a os potenciais conflitos de A Concoacuterdia SA CVMCC tem como atividade interesses existentes entre tais aleacutem da administraccedilatildeo fiduciaacuteria de recursos deatividades e terceiros e distribuiccedilatildeo dos fundos que administra
a intermediaccedilatildeo e distribuiccedilatildeo de tiacutetulos e valoresmobiliaacuterios A atividade de administraccedilatildeofiduciaacuteria eacute totalmente segregada das demaisatividades motivo pelo qual natildeo vislumbramospotenciais conflitos de interesses existentes entre
I(ttais atividades
b informaccedilotildees sobre as atividades Concoacuterdia Gestatildeo de Recursos LTDA exerce N1
~ Central de Atendrmento ao Chent( ConcoacuterdIa 08007709936 I atendlmentoconcordla(Om br
i-~
Concordia
exercidas por sociedades atividade de gestatildeo discricionaacuteria de fundos decontroladoras controladas investimentos administrados pela Concoacuterdia e eacutecoligadas e sob controle comum controlada pelos mesmos acionistas daao administrador e os potenciais Concoacuterdia SA CVMCC Suas atividades satildeoconflitos de interesses existentes totalmente segregadas das atividades daentre tais atividades Concoacuterdia inclusive fisicamente Eventuais
serviccedilos prestados por uma empresa agrave outra satildeoremunerados a preccedilo de mercado
63 Descrever o perfil dos investidores FAde fundos4 e carteiras administradasgeridos pela empresa fornecendo asseguintes informaccedilotildees
a nuacutemero de investidores (total e FAdividido entre fundos e carteirasdestinados a investidoresqualificados e natildeo qualificados)
b nuacutemero de investidores dividido FApor
I pessoas naturais FA
11 pessoas juriacutedicas (natildeo FAfinanceiras ouinstitucionais)
111 instituiccedilotildees financeiras FA
IV entidades abertas de FAprevidecircncia complementar
v entidades fechadas de FAprevidecircncia complementar
vi regImes proacuteprios de FAprevidecircncia social
VII seguradoras FA
4 Se for O caso fornecer informaccedilotildees apenas dos investidores dos fundos feeders e natildeo do fundo rnaster
- dP~ Central de Atendimento ao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendlmentoconcordIJcom br
~
Concordia
Vl11 sociedades de FAcapitalizaccedilatildeo e dearrendamento mercantil
IX clubes de investimento FA
x fundos de investimento FA
Xl investidores natildeo residentes FA
Xli outros (especificar) FA
c recursos financeiros sobData base 31122017 R$
administraccedilatildeo (total e divididoCONCORDIA EXTRA FI RF CRED PRIVADO 26434505487
entre fundos e carteiras destinados CONCORDIA SET FIA 2722059686
a investidores qualificados e natildeo CLUBES DE INVESTIMENTOS 3528579908
qualificados) (aJTOTAL DESTINADO A INVESTIDORESNAtildeO QUALIFICADOS
32685145081
--CONCORDIA PUKARA FIA 1790295091
MAPLE FIC DE FI MULTIMERCADO 9062785967
CONCORDIA CHALLENGER FI MULTIM1531572253
CRED PRIV
CONCORDIA HARVEST FI2446036553
MULTIMERCADOCONCORDIA PHOENIX FI MULTIM CRED
4887637025PRIVADO
MARTINS FIDC 17170103521
FIDC ANGAacute SABEMI CONSIGNADOS I 4241D06283
FIDC ANGAacute SABEM I CONSIGNADOS 11 10191845606
FIDC ANGAacute SABEMI CONSIGNADOS 111 15175118722
BER CAPITAL CORPORATE FIDC 63971139
MULTICREDITO FIDC 311690851
paLa FIDC CREDITO CONSIGNADO I 2D94109483
FIDC ANGAacute SABEMI CONSIGNADOS VI 35845988419
FIDC ANGAacute SABEMI CONSIGNADOS V 30716693367 l
FIDC ANGAacute SABEMI CONSIGNADOS VII 18299828567
FIDC ANGAacute SABEMI CONSIGNADOS VIII 37654365885
FIDC UPL 1 16744210380
(bJTOTAl DESTINADO A INVESTIDORES208227259112
QUALIFICADOS E PROFISSIONAIS
)1 mIraquo OOWJtRIb
I Central dIAtendimpoundnto ao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendimento(oncordla (001 br
~
Concordia
d recursos financeiros sob Natildeo haacuteadministraccedilatildeo aplicados em ativosfinanceiros no exterior
e recursos financeiros sob FAadministraccedilatildeo de cada um dos 10(dez) maiores clientes (natildeo eacutenecessaacuterio identificar os nomes)
f recursos financeiros sob FAadministraccedilatildeo dividido entreinvestidores
L pessoas naturais FA
ii pessoas juriacutedicas (natildeo FAfinanceiras ouinstitucionais)
111 instituiccedilotildees financeiras FA
IV entidades abertas de FAprevidecircncia complementar
v entidades fechadas de FAprevidecircncia complementar
VL regimes proacuteprios de FAprevidecircncia social
VIL seguradoras FA
VIl1 sociedades de FAcapitalizaccedilatildeo e dearrendamento mercantil
IX clubes de investimento FA
x fundos de investimento FA
XL investidores natildeo residentes FA )fr
~ Central de Atendimento ao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendlmentoconcordla cOffibr
~
Concordia
Xli outros (especificar) FA
64 Fornecer o valor dos recursos FA
financeiros sob administraccedilatildeo
dividido entre
a accedilotildees FA
b debecircntures e outros tiacutetulos de FA
renda fixa emitidos por pessoasjuriacutedicas natildeo financeiras
c tiacutetulos de renda fixa emitidos por FApessoas juriacutedicas financeiras
d cotas de fundos de investimento FA
em accedilotildees
e cotas de fundos de investimento FAem participaccedilotildees
f cotas de fundos de investimento FA
imobiliaacuterio
g cotas de fundos de investimento FAem direitos creditoacuterios
h cotas de fundos de investimento FA
em renda fixa
1 cotas de outros fundos de FAinvestimento
J derivativos (valor de mercado) FA
k outros valores mobiliaacuterios FA-
I tiacutetulos puacuteblicos FA
m outros ativos FA
65 Descrever o perfil dos gestores de A administradora contrata gestores com
recursos das carteiras de valores perfil adequado agraves caracteriacutesticas e classe de
(entrai de Atlndlmento ao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendrmentoconcordla com br
~
Concordiamobiliaacuterios nas quais o cada fundo de investimento considerando aadministrador exerce atividades de experiecircncia e comprovada atuaccedilatildeo noadministraccedilatildeo fiduciaacuteria segmento Para os fundos de investimentos
constituiacutedos sob a instruccedilatildeo CVM 555 que aConcoacuterdia SA CVMCC administra aConcoacuterdia Gestatildeo de Recursos Ltdaempresa do Grupo Concoacuterdia realiza agestatildeo discricionaacuteria destes fundos comexceccedilatildeo do Concoacuterdia SET FIA que eacutegerido pela Set Investimentos Gestatildeo deAtivos Ltda
Para os FIDC satildeo contratados gestores quesatildeo responsaacuteveis pela seleccedilatildeo e busca dosativos que deveratildeo integrar a carteira decada FIDC observando-se as disposiccedilotildeesprevistas em cada regulamento
66 Fornecer outras informaccedilotildees Natildeo haacuteque aempresa julgue relevantes
7 Grupo econocircmico
71 Descrever o grupo econocircmico emque se insere a empresa indicando
a controladores diretos e indiretos Controladora
UUIacute PARTICIPACcedilOtildeES LTDA
Controladores Indiretos
Caio Weil Villares
Luiz Gotardo FurIan
Luiz Fernando FurIan
b controladas e coligadas Natildeo haacute
c participaccedilotildees da empresa em Natildeo haacutesociedades do grupo
d participaccedilotildees de sociedades do UUI PARTICIPACcedilOtildeES LTDA
Central d~Atendimento ao Cliente ConcoacuterdIa 08001709936 I atendlmentoconcordlacom br
~
Concordiagrupo na empresa
e sociedades sob controle comum Concoacuterdia Gestatildeo de Recursos LTDA eAmandy Participaccedilotildees LTDA
72 Caso a empresa deseje inserir Natildeoorganograma do grupo econocircmicoem que se insere a empresa desdeque compatiacutevel com as informaccedilotildeesapresentadas no item 71
8 EstruturaadministrativaS
operacional e
81 Descrever a estrutura administrativada empresa conforme estabelecidono seu contrato ou estatuto social eregimento interno identificando
a atribuiccedilotildees de cada oacutergatildeo comitecirce departamento teacutecnico
(i) Diretoria Luiacutes Locaspi diretor responsaacutevelpela administraccedilatildeo de carteiras de valoresmobiliaacuterios Caio Weil Villares responsaacutevelpelo cumprimento de regras poliacuteticasprocedimentos controles e pela gestatildeo de risco
(il) Comitecirc de Administraccedilatildeo Fiduciaacuteria tem porobjetivo assessorar a Diretoria no desempenho desuas atribuiccedilotildees relacionadas agrave adoccedilatildeo deestrateacutegias poliacuteticas e medidas voltadas agrave difusatildeoda cultura de controles internos complianceprevenccedilatildeo agrave lavagem de dinheiro e financiamentodo terrorismo - PLDFT mitigaccedilatildeo de riscos emconformidade com normas aplicaacuteveis agraveadministraccedilatildeo fiduciaacuteria
(iii) departamento Teacutecnico A Empresa contrataa Lopes Filho Ltda para prestar serviccedilos deassessoria em mercado de capitais com oobjetivo de obter informaccedilotildees atualizadas nosdiversos segmentos dos mercados financeiros e
Central deAtendnnento ao Cliente (oncoacuterdm 08007709936 I atendlmentoconcordla (om br
5 A empresa deve informar apenas dados relativos agrave aacuterea envolvida na administraccedilatildeo de carteiras de valores mobiliaacuterioscaso exerccedila outras atividades
p ~
~
Concordiade capitais que possa respaldar uma eficientealocaccedilatildeo e gestatildeo de recursos
b em relaccedilatildeo aos comitecircs suacomposiccedilatildeo frequecircncia com quesatildeo realizadas suas reuniotildees e aforma como satildeo registradas suasdecisotildees
COMITEcirc DE ADMINISTRACcedilAtildeO
FIDUCIAacuteRIA
o Comitecirc funcionaraacute em caraacuteter permanente e
seraacute composto por no miacutenimo 3 (trecircs) e no
maacuteximo 5 (cinco) membros eleitos pela
Diretoria da Concoacuterdia SA Corretora de
Valores Mobiliaacuterios Cacircmbio e Commodities
entre seus membros e profissionais de
comprovado conhecimento na aacuterea com prazo
de mandato indeterminado A Diretoria poderaacute
eleger ou destituir membros a qualquer tempo
Membros Atuais
Caio Weil Villares
Luis Locaspi
Dayanna Bernardino Bezerra
Patricia Oliveira Feres
Periodicidade mensal e as decisotildees satildeo
registradas em ata
c em relaccedilatildeo aos membros da Luis Locaspi diretor responsaacutevel peladiretoria suas atribuiccedilotildees e poderes administraccedilatildeo de carteiras de valoresindividuais mobiliaacuterios
Caio Weil ViIlares responsaacutevel pelocumprimento de regras poliacuteticasprocedimentos controles e pela gestatildeo de risco
Cada diretor eacute responsaacutevel pela tomada dedecisatildeo nas suas atribuiccedilotildees
Marcos Azer Maluf diretor responsaacutevel
Diretoria de OperaccedilotildeesComercial
82 Caso a empresa deseje inserir Natildeo inseridoorganograma da estrutura
pela
Central de AtendImento ao (hente ConcOrdla 08007709936 I atendimentocollcordJa com br
i J li
Ii
~
Concordia
administrativa da empresa desde quecompatiacutevel com as informaccedilotildeesapresentadas no item 81
83 Em relaccedilatildeo a cada um dos diretoresde que tratam os itens 84 85 86 e87 e dos membros de comitecircs daempresa relevantes para a atividadede administraccedilatildeo de carteiras devalores mobiliaacuterios indicar emforma de tabela
al) nome Luiacutes Locaspi
bl) idade 56 anos
cl) profissatildeo Administrador de Empresas
d1) CPF ou nuacutemero do passaporte 042860198-70
el) cargo ocupado Diretor de Administraccedilatildeo Fiduciaacuteria emembro de Comitecirc
fl) data da posse 07022018
gl) prazo do mandato Ateacute a assembleia geral ordinaacuteria que iraacuteocorrer em abril de 2018
hI) outros cargos ou funccedilotildees Membro de Comitecircexercidos na empresa
a2) nome Caio Weil Villares
b2) idade 45 anos
c2) profissatildeo Engenheiro Mecacircnico
d2) CPF 258999908-99
e2) Cargo ocupado Diretor de Controles Internos n0 r1-
~ Central de AtendImento ltlO CIIl~nte ConcOrdla 08007709936 I atendlmentoconcordl3 combr
) r~J II
-bull~
Concordia
f2) Data da posse 21082012
g2) Prazo do mandato Ateacute a assembleia geral ordinaacuteria que iraacuteocorrer em abril de 2018
h2) Outros cargos ou funccedilotildees Membro de Comitecirc
exercidos na empresa
a3) Nome Marcos Azer Maluf
b3) idade 30 anos
c3) profissatildeo Administrador de Empresas
d3) CPF 360031648-67
e3) Cargo ocupado Diretor de Operaccedilotildees e Comercial
f3) Data da posse 120312018
g3) Prazo do mandato Ateacute a assembleia geral ordinaacuteria que iraacuteocorrer em abril de 2018
h3) Outros cargos ou funccedilotildees Diretor responsaacutevel pela aacuterea Comercial eexercidos na empresa Operacional
a 4) nome Dayanna Bernardino Bezerra
b 4) idade 31
ccedil 4) profissatildeo Advogada
d 4) CPF 340986118-]3
e 4) cargo ocupado Advogada
f 4) data da posse 28012016
g 4) prazo do mandato Indeterminado
h 4) outros cargos ou funccedilotildees Membro de Comitecirc~I
v~ (entrai de Atendllllento ao (Illmte (oncoacuterdla 08007709936 I atendlmentoconcordla combr
~
Concordiaexercidos na empresa
a 5) nome Patricia de Oliveira Feres
b 5) idade 34
c 5) profissatildeo Atuaacuteria
d 5) CPF 324642138-29
e 5) cargo ocupado Coordenadora de Compliance
f 5) data da posse 28012016
g 5) prazo do mandato Indeterminado
h 5) outros cargos ou funccedilotildees Membro do Comitecircexercidos na empresa
a 6) nome
ti 6) idade
c 6) profissatildeo
d 6) CPF
e 7) cargo ocupado
f 8) data da posse
g 9) prazo do mandato
h 10) outros cargos ou funccedilotildees
exercidos na empresa
84 Em relaccedilatildeo aos diretores
responsaacuteveis pela administraccedilatildeo de
carteiras de valores mobiliaacuterios ri)fornecer
~ Clmtral d(Atendllnento ao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendlmentoconcordlacombr
~
Concordia
iIIII
a curriacuteculo contendo as seguintes Luis Locaspi
informaccedilotildees
1 cursos concluiacutedos Bacharel cm Administraccedilatildeo de Empresas -
Universidade Mackenzie
Poacutes Graduado Lato Sensu em Administraccedilatildeo deEmpresas Nuacutecleo de Concentraccedilatildeo Financcedilas-Fundaccedilatildeo Escola de Comercio Aacutelvares Penteado
Tecnoacutelogo em Eletricidade - UniversidadeMackenzie
ii aprovaccedilatildeo em exame de CGA e CPA20 - Certificaccedilatildeo Anbima
certificaccedilatildeo profissional
iii principais experiecircnciasprofissionais durante osuacuteltimos 5 anos indicando
bull nome da empresa Concoacuterdia SA CVMCC
bull cargo e funccedilotildees Gerente de Administraccedilatildeo de Fundo
inerentes ao cargo
bull atividade principal Administraccedilatildeo de recursos de terceiros
da empresa na qual intermediaccedilatildeo e distribuiccedilatildeo de tiacutetulos e valores
tais experiecircncias mobiliaacuterios
ocorreram
bull datas de entrada e Entrada Janeiro de 1986
saiacuteda do cargo Saiacuteda 060212018
85 Em relaccedilatildeo ao diretor responsaacutevelpela implementaccedilatildeo e cumprimentode regras poliacuteticas procedimentos econtroles internos e desta Instruccedilatildeo
fornecer ~Ot
CCntraldeAtCndullento ao ClInte ConcOrdla 08007709936 I at(lndlmCntoconcordla com br
~
Concordia
a curriacuteculo contendo as seguintes Caio Weil VilIaresinformaccedilotildees
I cursos concluiacutedos Engenheiro Mecacircnico formado pelaUniversidade Mackenzie
Master of Business Administration -
Management Finance Specialization pelaThunderbird - The American Oraduate ofInternational Management
aprovaccedilatildeo de COA11 em exame
certificaccedilatildeo profissional
111 principais experiecircnciasprofissionais durante osuacuteltimos 5 anos indicando
bull nome da empresa Concoacuterdia SA CVMCC
bull cargo e funccedilotildees Diretor de Administraccedilatildeo Fiduciaacuteria
inerentes ao cargo
bull atividade principal Administraccedilatildeo de recursos de terceiros
da empresa na qual intermediaccedilatildeo e distribuiccedilatildeo de tiacutetulos e valores
tais experiecircncias mobiliaacuterios
ocorreram
datas de entrada Diretor de Administraccedilatildeo Fiduciaacuteria de 2012 ateacutebull esaiacuteda do cargo
2018
86 Em relaccedilatildeo ao diretor responsaacutevel FApela gestatildeo de risco caso natildeo seja amesma pessoa indicada no itemanterior fornecer
a curriacuteculo contendo as seguintes FAinfo~accedilotildees
I cursos concluiacutedos FA r
~ Central de AtendImento ao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendlmentoconcordlacom br
~
Concordia
lI aprovaccedilatildeo em exame de FAcertificaccedilatildeo profissional
iii principais experiecircncias FAprofissionais durante osuacuteltimos 5 anos indicando
bull nome da empresa FA
bull cargo e funccedilotildees FAinerentes ao cargo
bull atividade principal FA
da empresa na qualtais experiecircnciasocorreram
bull datas de entrada e FA
saiacuteda do cargo87 Em relaccedilatildeo ao diretor responsaacutevel
pela atividade de distribuiccedilatildeo decotas de fundos de investimentocaso natildeo seja a mesma pessoaindicada no item 84 fornecer
a curriacuteculo contendo as seguintes Marcos Azer Malufinformaccedilotildees
L cursos concluiacutedos Administrador de Empresas pela FAAP
lI aprovaccedilatildeo em exame de PQO - Profissional de Operaccedilotildeescertificaccedilatildeo profissional BMampFBovespa
111 principais experiecircnciasprofissionais durante osuacuteltimos 5 anos indicando
bull nome da empresa Corretora Bradesco SA - Um InvestimentosCorretora de Valores
bull cargo e funccedilotildees Head Comercia e de Produtos cf
Central de AtendImento ao Cliente ConcOrdla 08007709936 I atendlmentocOllcordlacom br
~
Concordia
inerentes ao cargo Diretor
bull atividade principal Responsaacutevel por toda equipe Comercial e
da empresa na qual demais departamentos e realizaccedilatildeo de tais experiecircncias planejamento estrateacutegico
ocorreram
bull datas de entrada Corretora Bradesco - 2015 12017esaiacuteda do cargo Um Investimentos Corretora de Valores 20072014
88 Fornecer informaccedilotildees sobre a FAestrutura mantida para a gestatildeo derecursos incluindo
a quantidade de profissionais FAbull
b natureza das atividades FAdesenvolvidas pelos seusintegrantes
c os sistemas de informaccedilatildeo as FArotinas e os procedimentosenvolvidos
89 Fornecer informaccedilotildees sobre aestrutura mantida para a verificaccedilatildeodo permanente atendimento agravesnormas legais e regulamentaresaplicaacuteveis agrave atividade e para afiscalizaccedilatildeo dos serviccedilos prestadospelos terceiros contratadosincluindo
a quantidade de profissionais 3 (trecircs)
b natureza das atividades Controle da aplicaccedilatildeo da legislaccedilatildeodesenvolvidas pelos seus desenvolvimento de manUaIS e poliacuteticaintegrantes procedimentos de combate a lavagem de dinheiro
monitora as decisotildees do comitecirc Verifica ocumprimento dos procedimentos previstos noManual de Controles Internos certifica-se da jJaderecircncia agrave poliacutetica de investimentos dos fundos ecarteiras de acordo com os regulamentos e f-
~ C(mtral d~ Atendimento ao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendimentoconcordla(Om br
c
d
os sistemas de informaccedilatildeo asrotinas e os procedimentosenvolvidos
a forma como a empresa garantea independecircncia do trabalhoexecutado pelo setor
~
Concordiamonitoramento dos fiSCOS de mercado e deliquidez dos fundos
Sistemas
Sisfinance
E-Guardian
Suity-advice
Aditus
Mitra Relatoacuterios
Procedimentos Relatoacuterio de Risco de Mercado para cada
fundo Stress-test parametrizaacutevel Relatoacuterios de posiccedilatildeo para cada fundo (preacute-
fixado inflaccedilatildeo opccedilotildees renda-variaacutevel) Relatoacuterios de VAR para cada fundo Relatoacuterio de Riscos Operacionais
Segregaccedilatildeo das atividades da aacuterea deAdministraccedilatildeo Fiduciaacuteria A administraccedilatildeo fiduciaacuteria eacute segregada das
demais aacutereas da empresa A custoacutedia controladoria e a escrituraccedilatildeo das
cotas satildeo realizadas por outras InstituiccedilotildeesFinanceiras devidamente autorizadas pelaCVM natildeo pertencentes ao grupo Concoacuterdiainstituiccedilotildees estas aderentes ao CoacutedigoAnbima de Serviccedilos Qualificados
A elaboraccedilatildeo aplicaccedilatildeo acompanhamentodas poliacuteticas e normas eacute realizada pela equipede Riscos e Compliance do AdministradorFiduciaacuterio
As atividades de prevenccedilatildeo agrave lavagem dedinheiro satildeo realizadas pela Aacuterea deCompliance e Riscos do AdministradorFiduciaacuterio
Reporte ao Diretor Responsaacutevel
A aacuterea de Compliance e de gestatildeo de riscosnatildeo estaacute subordinada a aacuterea deAdministraccedilatildeo Fiduciaacuteria ou agrave aacutereacomercial
810 Fornecer informaccedilotildees sobre aestrutura mantida para a gestatildeo deriscos incluindo
FA
~ Central deAtendlmlnto ao Cliente (oncoacuterdm 08007709936 I alendlmentoconcordla com br
~
Concordia
a quantidade de profissionais FA
b natureza das atividades FA
desenvolvidas pelos seus
integrantes
c os sistemas de informaccedilatildeo as FA
rotinas e os procedimentos
envolvidos
d a forma como a empresa garante FA
a independecircncia do trabalhoexecutado pejo setor
811 Fornecer informaccedilotildees sobre aestrutura mantida para as atividades
de tesouraria de controle eprocessamento de ativos e daescrituraccedilatildeo de cotas incluindo
a quantidade de profissionais 9(nove)
b os sistemas de informaccedilatildeo as A atividade eacute terceirizada junto a Instituiccedilotildees
rotinas e os procedimentos Financeiras devidamente autorizadas pela CVM
envolvidos e o administrador fiduciaacuterio utiliza os SistemasVirtual e relatoacuterios de acompanhamento
internos para verificar os trabalhos executadospelos terceiros contratados
Procedimentos
Relatoacuterios de posiccedilotildees de clubes ecarteiras administradas
Relatoacuterios de enquadramento e decontrole gerencial de modo a garantiro cumprimento dos respectivosmandatos previstos nos Fundos e nosClubes de Investimentos
c a indicaccedilatildeo de um responsaacutevel Supervisor de Fundos de Investimentos - Joseacute )G-
~ Cenlral de Alendnncnto ao Cliente ConcOrdlecircl 08007709936 I alendlmentoconcordla com br
pela aacuterea e descriccedilatildeo de suaexperiecircncia na atividade
812 Fornecer informaccedilotildees sobre aaacuterea responsaacutevel pela distribuiccedilatildeo decotas de fundos de investimentoincluindo
~
ConcordiaCarlos De Souza Atua na empresa desde1986 na administraccedilatildeo de fundos e clubes deinvestimentos Formado em Economia possuipoacutes-graduaccedilatildeo em Administraccedilatildeo Participadiretamente de todos os processos deconstituiccedilatildeo de novos fundos controle eacompanhamento dos fundos e clubes e dacontrataccedilatildeo dos seus respectivos prestadoresde serviccedilos relacionados agrave administraccedilatildeodesses fundos
a quantidade de profissionais 9 funcionaacuterios
c programa de treinamento dosprofissionais envolvidos nadistribuiccedilatildeo de cotas
b natureza dasdesenvolvidasintegrantes
atividadespelos seus
Atendimento aos clientes para aplicaccedilotildees eresgates de fundos e clubes de investimentos
Treinamento perioacutedico que incluiobrigatoriamente as poliacuteticas Suitability ePrevenccedilatildeo agrave Lavagem de Dinheiro e aoFinanciamento do Terrorismo - PLDIFT
d infraestrutura disponiacutevelcontendo relaccedilatildeo discriminada dosequipamentos e serviccedilosutilizados na distribuiccedilatildeo
Os cadastros satildeo realizados com o enviopelos investidores da documentaccedilatildeo parafins de cadastro junto agrave Administradora nostermos previstos na legislaccedilatildeo vigente Asinformaccedilotildees para fins de cadastro poderatildeoser obtidas vIa site da Concoacuterdiawwwconcordiacombr
Para investidores de fundos de investimentosvoltados a investidores em geral jaacutecadastrados as movimentaccedilotildees poderatildeo serrealizadas via internet pelo site daAdministradora Para investidores de fundos ()de investimentos destinados para publico n~
Central de Atendunento ao Cliente ConcOrdla 08007709936 I atendlmenoconcordluuml com br
~
Concordiaalvo restrito e exclusivo bem como osinvestidores em clubes de investimentos asmovimentaccedilotildees deveratildeo ser solicitadas viamesa de atendimento da Administradora
e os sistemas derotinas e osenvolvidos
informaccedilatildeo asprocedimentos
A mesa de atendimento a clientes daAdministradora tem acesso aos sistemas dainstituiccedilatildeo financeira contratada para receberaplicaccedilotildees e resgates que operacionaliza eliquida as movimentaccedilotildees solicitadas peloscotistas dos fundos de investimentos(Sistema Passivo do Itau Custoacutedia) Paraclubes de investimentos os procedimentossatildeo realizados pela proacutepria Administradoraatraveacutes de sistema de cotistas contratadopara o processamento das aplicaccedilotildees eresgates (Sistema Virtual)
813 Fornecer outras informaccedilotildeesque a empresa julgue relevantes
9 Remuneraccedilatildeo da empresa
91 Em relaccedilatildeo a cada serviccedilo prestadoou produto gerido conformedescrito no item 61 indicar aspnnClpaIS formas de remuneraccedilatildeoque pratica
92 Indicar exclusivamente em termospercentuais sobre a receita totalauferida nos 36 (trinta e seis) mesesanteriores agrave data base desteformulaacuterio a receita provenientedurante o mesmo periacuteodo dos
A Administradora contratou o Itau UnibancoSA para realizar os serviccedilos qualificados decustoacutedia controladoria de ativos e passivose a escrituraccedilatildeo de cotas dos fundosconstituiacutedos pela ICVM 5552014 Para osFIDC a Administradora contratou a OliveiraTrust DTVM e Banco Finaxis SA
Taxa de administraccedilatildeo
~ Central de Atendllllento ao Cliente ConcOrdla 08007709936 I atendlmenlocollcordaa(onl br
~
Concordia
clientes em decorrecircncia de
a taxas com bases fixas 74
b taxas de performance FA
c taxas de ingresso FA
d taxas de saiacuteda FA
e outras taxas FA
93 Fornecer outras informaccedilotildees que aempresa julgue relevantes
10 Regras procedimentos e controlesinternos
101 Descrever a poliacutetica de seleccedilatildeoConsiste no processo descrito a seguir
contrataccedilatildeo - dee supervlsaoprestadores de serviccedilos v Envio de questionaacuterio de due diligence
que deveraacute ser preenchido pela instituiccedilatildeoa ser contratada com resposta enviada agraveAdministradora para anaacutelise e aprovaccedilatildeoO processo poderaacute ser complementado senecessaacuterio com visita de due diligence inloco realizada pela Administradora oupor profissional por ela indicado
Concluiacutedo o processo de due diligenceseraacute apresentado relatoacuterio conclusivo paraapreciaccedilatildeo e decisatildeo pela contrataccedilatildeo ounatildeo peloComitecirc de AdministraccedilatildeoFiduciaacuteria com as decisotildees devidamenteformalizadas em Ata A supervisatildeo seraacuteefetuada pela Administradora de acordocom o desempenho e aderecircncia por partedos terceiros contratados na prestaccedilatildeodesses serviccedilos
102 Descrever como os custos de FAtransagraveccedilatildeo com valores mobiliaacuterios satildeo monitorados e minimizados
103 Descrever as regras para o FA rttratamento de soft dollar tais como
~ Central de Atendimento ao Cliente Concoacuterdia 08007709936 1 atendlmento(oncordla com br
~
Concordiarecebimento de presentes cursos
viagens etc
104 Descrever os planos decontingecircncia continuidade denegoacutecios e recuperaccedilatildeo de desastresadotados
105 Descrever as poliacuteticas praacuteticas econtroles internos para a gestatildeo dorisco de liquidez das carteiras devalores mobiliaacuterios
A Administradora pOSSUI um Plano deContinuidade de Negoacutecios (PCN) que cobreintegralmente todos os requisitos paragarantir a continuidade dos negoacutecios em casode sinistro em seu Site principal O Planoconteacutem todos os aspectos relativos asistemas pessoas treinamento testes devalidaccedilatildeo e foi auditado e aprovado na suaiacutentegra
Satildeo realizados testes com periodicidademiacutenima semestral assim garantimos quetodos os equipamento e sistemas estejamdevidamente preparados para a continuidadeagraves operaccedilotildees da Administradora O resultadodo teste e as ocorrecircncias satildeo registradas paraaprimoramento do ambiente de contingecircncia
As poliacuteticas de fiSCO estatildeo descritas noManual de Gerenciamento de Riscos deLiquidez da Administradora e tem suasatribuiccedilotildees acompanhadas pejo Comitecirc deRisco que tem como atribuiccedilotildees
(a) Definir os cenaacuterios usados na avaliaccedilatildeode todas as carteiras
(b) Identificar medir e controlar o risco deLiquidez das carteiras dos Fundosexaminando o fluxo de caixa futuro dascarteiras dos fundos
(c) Gerar relatoacuterios com informaccedilotildees taiscomo VaR Stress Testing Duration eMargens para a Diretoria e aacutereas tomadorasde risco com frequumlecircncia diaacuteria
(d) Avaliar em bases diaacuterias a carteira dosfundos acompanhando sua exposiccedilatildeo aosfatores de fiSCO e adequaccedilatildeo agrave poliacuteticainterna
(e) Monitorar o Risco de Liquidez dasposiccedilotildees em mercado atraveacutes de variaacuteveis decontrole de liquidez dos ativos comotamanho da posiccedilatildeo em um determinadoativo em relaccedilatildeo ao volume m~dio diaacuterli~onegOCIado deste atIvo e honzonte deliquidaccedilatildeo das posiccedilotildees
Central d~Alendnl1enlo ao Chenl( Concoacuterdia 08007709936 I atendimentoconcordla com br
Central de Atendimento ao Cllen1e ConcoacuterdIa 08001709936 I atendimento(oncordla tom br
~
ConcordiaPara os passivos as premissas adotadasincluem a possibilidade de resgatesantecipados entre outros
106 Descrever as poliacuteticas as praacuteticas e Os procedimentos de cadastro de clientes deos controles internos para o movimentaccedilatildeo financeira e de intermediaccedilatildeocumprimento das normas de valores mobiliaacuterios estatildeo formalizados de
especiacuteficas de que trata o inciso I do acordo com o inciso I artigo 30 e demaisnormas especiacuteficas dos reguladores
art 30 caso decida atuar na conforme abaixodistribuiccedilatildeo de cotas de fundos deinvestimento de que seja Poliacutetica de Cadastro e KYC (Conheccedila
administrador ou gestorseu Cliente)
Procedimento de Cadastro aplicaccedilatildeo eresgate de recursos
Poliacutetica de Suitability Poliacutetica de Prevenccedilatildeo agrave Lavagem de
Dinheiro e Financiamento aoTerrorismo
Manual de Controles Internos
107 Endereccedilo da paacutegina doadministrador na rede mundial de wwwconcordiacombrcomputadores na qual podem serencontrados os documentos exigidospelo ar 14 desta Instruccedilatildeo
11 Contingecircncias6
111 Descrever os processos judiciaisadministrativos ou arbitrais quenatildeo estejam sob sigilo em que aempresa figure no polo passivo quesej am relevantes para os negoacuteciosda empresa indicando
a principais fatos
b valores bens ou direitos Natildeo haacuteenvolvidos
112 Descrever os processos judiciais Natildeo haacuteadministrativos ou arbitrais que natildeo -bgt
cIlt
6 A empresa deve informar apenas dados relativos agrave aacuterea envolvida na administraccedilatildeo de carteiras de valores mobiliaacuterioscaso exerccedila outras atividades
IJS ~
~
Concordiaestejam sob sigilo em que o diretorresponsaacutevel pela administraccedilatildeo de
carteiras de valores mobiliaacuterios
figure no pala passivo e que afetemsua reputaccedilatildeo profissional
indicando
a principais fatos Natildeo haacute
b valores bens ou direitos Natildeo haacuteenvolvidos
113 Descrever outras Natildeo haacutecontingecircncias relevantes natildeoabrangidas pelos itens anteriores
114 Descrever condenaccedilotildeesjudiciais administrativas ouarbitrais transitadas em julgadoprolatadas nos uacuteltimos 5 (cinco)anos em processos que natildeo estejamsob sigilo em que a empresa tenhafigurado no pala passivo indicando
a principais fatos Natildeo haacute ressalvado reclamaccedilotildees trabalhistas
b valores bens ou direitos Natildeo haacute ressalvado reclamaccedilotildees trabalhistasenvolvidos
115 Descrever condenaccedilotildeesjudiciais administrativas ouarbitrais transitadas em julgadoprolatadas nos uacuteltimos 5 (cinco)anos em processos que natildeo estejam
sob sigilo em que o diretorresponsaacutevel pela administraccedilatildeo decarteiras de valores mobiliaacuteriostenha figurado no pala passivo etenha afetado seus negoacutecios ou sua j)reputaccedilatildeo profissional indicando
l
~ Central de Atendimento ao Cliente Concoacuterdla 08007709936 I atendlmento(oncordlltl (om br
~
Concordia
a principais fatos Natildeo haacute
b valores bens ou direitos Natildeo haacuteenvolvidos
12 Declaraccedilotildees adicionais do diretor responsaacutevel pela administraccedilatildeo atestando
Vide Anexo 11ao presente formulaacuterio
~ CCn1ralde Atendnnento ao Clente ConcoacuterdIa 08007709936 I atendrmentoconcordla(om br
~
ConcordiaANEXO I
Declaraccedilatildeo
Satildeo Paulo 29 de marccedilo de 2018
AgraveCVM - Comissatildeo de Valores Mobiliaacuterios
Ref Formulaacuterio de Referecircncia Anexo 15-11ICVM n 558
Prezados Senhores
Declaramos para os devidos fins que revimos o formulaacuterio de referecircncia aqui apresentado e oconjunto de informaccedilotildees nele contido eacute um retrato verdadeiro preciso e completo da estrutura dosnegoacutecios das poliacuteticas e das praacuteticas adotadas pela empresa
Atencio mente
Caio Weil VilIaresDiretor responsaacutevel Controles Internos
~ (entrai de Atltgtndrmlntoao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendlmentoconcordla (om br
-------- bull- ------------------------------------
~
Concordia
ANEXO 11Declaraccedilatildeo
Satildeo Paulo 29 de marccedilo de 2018
AgraveCVM - Comissatildeo de Valores Mobiliaacuterios
Ref Formulaacuterio de Referecircncia Anexo 15-11ICVM n 558
Prezados Senhores
Em conformidade com o item 12 do Anexo 15-11 (formulaacuterio de referecircncia - pessoa juriacutedica)declaro que
a natildeo estou inabilitado ou suspenso para o exerciacutecio de cargo em instituiccedilotildees financeiras e demaisentidades autorizadas a funcionar pela CVM pelo Banco Central do Brasil pela Superintendecircnciade Seguros Privados - SUSEP ou pela Superintendecircncia Nacional de Previdecircncia Complementar -PREVIC
b natildeo fui condenado por crime falimentar prevaricaccedilatildeo suborno concussatildeo peculato lavagemde dinheiro ou ocultaccedilatildeo de bens direitos e valores contra a economia popular a ordemeconotildemica as relaccedilotildees de consumo a feacute puacuteblica ou a propriedade puacuteblica o sistema financeironacional ou a pena criminal que vede ainda que temporariamente o acesso a cargos puacuteblicos pordecisatildeo transitada em julgado ressalvada a hipoacutetese de reabilitaccedilatildeo
c natildeo estou impedido dc administrar meus bens ou deles dispor em razatildeo de decisatildeo judicial eadministrativa
d natildeo estou incluiacutedo no cadastro de serviccedilos de proteccedilatildeo ao creacutedito
e natildeo estou incluiacutedo em relaccedilatildeo de comitcntes inadimplentes de entidade administradora demercado organizado
f natildeo tenho contra mim tiacutetulos levados a protesto
g nos uacuteltimos 5 (cinco) anos natildeo sofri puniccedilatildeo em decorrecircncia de atividade sujeita ao controle efiscalizaccedilatildeo da CVM do Banco Central do Brasil da Superintendecircncia de Seguros Privados -SUSEP ou da Superintendecircncia Nacional de Previdecircncia Complementar - PREVIC
h que nos uacuteltimos 5 (cinco) anos natildeo fui acusado em processos administrativos pela CVM peloBanco Central do Brasil pela Superintendecircncia de Seguros Privados - SUSEP ou pelaSuperintendecircncia anal dc Previdecircncia Complementar - PREVIC
~ Central de Atendimento ao Cliente ConcOrdm 08007709936 I atendlmentocOllcordla coffibr
- 00000001
- 00000002
- 00000003
- 00000004
- 00000005
- 00000006
- 00000007
- 00000008
- 00000009
- 00000010
- 00000011
- 00000012
- 00000013
- 00000014
- 00000015
- 00000016
- 00000017
- 00000018
- 00000019
- 00000020
- 00000021
- 00000022
- 00000023
- 00000024
- 00000025
- 00000026
- 00000027
- 00000028
- 00000029
- 00000030
- 00000031
i-~
Concordia
exercidas por sociedades atividade de gestatildeo discricionaacuteria de fundos decontroladoras controladas investimentos administrados pela Concoacuterdia e eacutecoligadas e sob controle comum controlada pelos mesmos acionistas daao administrador e os potenciais Concoacuterdia SA CVMCC Suas atividades satildeoconflitos de interesses existentes totalmente segregadas das atividades daentre tais atividades Concoacuterdia inclusive fisicamente Eventuais
serviccedilos prestados por uma empresa agrave outra satildeoremunerados a preccedilo de mercado
63 Descrever o perfil dos investidores FAde fundos4 e carteiras administradasgeridos pela empresa fornecendo asseguintes informaccedilotildees
a nuacutemero de investidores (total e FAdividido entre fundos e carteirasdestinados a investidoresqualificados e natildeo qualificados)
b nuacutemero de investidores dividido FApor
I pessoas naturais FA
11 pessoas juriacutedicas (natildeo FAfinanceiras ouinstitucionais)
111 instituiccedilotildees financeiras FA
IV entidades abertas de FAprevidecircncia complementar
v entidades fechadas de FAprevidecircncia complementar
vi regImes proacuteprios de FAprevidecircncia social
VII seguradoras FA
4 Se for O caso fornecer informaccedilotildees apenas dos investidores dos fundos feeders e natildeo do fundo rnaster
- dP~ Central de Atendimento ao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendlmentoconcordIJcom br
~
Concordia
Vl11 sociedades de FAcapitalizaccedilatildeo e dearrendamento mercantil
IX clubes de investimento FA
x fundos de investimento FA
Xl investidores natildeo residentes FA
Xli outros (especificar) FA
c recursos financeiros sobData base 31122017 R$
administraccedilatildeo (total e divididoCONCORDIA EXTRA FI RF CRED PRIVADO 26434505487
entre fundos e carteiras destinados CONCORDIA SET FIA 2722059686
a investidores qualificados e natildeo CLUBES DE INVESTIMENTOS 3528579908
qualificados) (aJTOTAL DESTINADO A INVESTIDORESNAtildeO QUALIFICADOS
32685145081
--CONCORDIA PUKARA FIA 1790295091
MAPLE FIC DE FI MULTIMERCADO 9062785967
CONCORDIA CHALLENGER FI MULTIM1531572253
CRED PRIV
CONCORDIA HARVEST FI2446036553
MULTIMERCADOCONCORDIA PHOENIX FI MULTIM CRED
4887637025PRIVADO
MARTINS FIDC 17170103521
FIDC ANGAacute SABEMI CONSIGNADOS I 4241D06283
FIDC ANGAacute SABEM I CONSIGNADOS 11 10191845606
FIDC ANGAacute SABEMI CONSIGNADOS 111 15175118722
BER CAPITAL CORPORATE FIDC 63971139
MULTICREDITO FIDC 311690851
paLa FIDC CREDITO CONSIGNADO I 2D94109483
FIDC ANGAacute SABEMI CONSIGNADOS VI 35845988419
FIDC ANGAacute SABEMI CONSIGNADOS V 30716693367 l
FIDC ANGAacute SABEMI CONSIGNADOS VII 18299828567
FIDC ANGAacute SABEMI CONSIGNADOS VIII 37654365885
FIDC UPL 1 16744210380
(bJTOTAl DESTINADO A INVESTIDORES208227259112
QUALIFICADOS E PROFISSIONAIS
)1 mIraquo OOWJtRIb
I Central dIAtendimpoundnto ao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendimento(oncordla (001 br
~
Concordia
d recursos financeiros sob Natildeo haacuteadministraccedilatildeo aplicados em ativosfinanceiros no exterior
e recursos financeiros sob FAadministraccedilatildeo de cada um dos 10(dez) maiores clientes (natildeo eacutenecessaacuterio identificar os nomes)
f recursos financeiros sob FAadministraccedilatildeo dividido entreinvestidores
L pessoas naturais FA
ii pessoas juriacutedicas (natildeo FAfinanceiras ouinstitucionais)
111 instituiccedilotildees financeiras FA
IV entidades abertas de FAprevidecircncia complementar
v entidades fechadas de FAprevidecircncia complementar
VL regimes proacuteprios de FAprevidecircncia social
VIL seguradoras FA
VIl1 sociedades de FAcapitalizaccedilatildeo e dearrendamento mercantil
IX clubes de investimento FA
x fundos de investimento FA
XL investidores natildeo residentes FA )fr
~ Central de Atendimento ao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendlmentoconcordla cOffibr
~
Concordia
Xli outros (especificar) FA
64 Fornecer o valor dos recursos FA
financeiros sob administraccedilatildeo
dividido entre
a accedilotildees FA
b debecircntures e outros tiacutetulos de FA
renda fixa emitidos por pessoasjuriacutedicas natildeo financeiras
c tiacutetulos de renda fixa emitidos por FApessoas juriacutedicas financeiras
d cotas de fundos de investimento FA
em accedilotildees
e cotas de fundos de investimento FAem participaccedilotildees
f cotas de fundos de investimento FA
imobiliaacuterio
g cotas de fundos de investimento FAem direitos creditoacuterios
h cotas de fundos de investimento FA
em renda fixa
1 cotas de outros fundos de FAinvestimento
J derivativos (valor de mercado) FA
k outros valores mobiliaacuterios FA-
I tiacutetulos puacuteblicos FA
m outros ativos FA
65 Descrever o perfil dos gestores de A administradora contrata gestores com
recursos das carteiras de valores perfil adequado agraves caracteriacutesticas e classe de
(entrai de Atlndlmento ao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendrmentoconcordla com br
~
Concordiamobiliaacuterios nas quais o cada fundo de investimento considerando aadministrador exerce atividades de experiecircncia e comprovada atuaccedilatildeo noadministraccedilatildeo fiduciaacuteria segmento Para os fundos de investimentos
constituiacutedos sob a instruccedilatildeo CVM 555 que aConcoacuterdia SA CVMCC administra aConcoacuterdia Gestatildeo de Recursos Ltdaempresa do Grupo Concoacuterdia realiza agestatildeo discricionaacuteria destes fundos comexceccedilatildeo do Concoacuterdia SET FIA que eacutegerido pela Set Investimentos Gestatildeo deAtivos Ltda
Para os FIDC satildeo contratados gestores quesatildeo responsaacuteveis pela seleccedilatildeo e busca dosativos que deveratildeo integrar a carteira decada FIDC observando-se as disposiccedilotildeesprevistas em cada regulamento
66 Fornecer outras informaccedilotildees Natildeo haacuteque aempresa julgue relevantes
7 Grupo econocircmico
71 Descrever o grupo econocircmico emque se insere a empresa indicando
a controladores diretos e indiretos Controladora
UUIacute PARTICIPACcedilOtildeES LTDA
Controladores Indiretos
Caio Weil Villares
Luiz Gotardo FurIan
Luiz Fernando FurIan
b controladas e coligadas Natildeo haacute
c participaccedilotildees da empresa em Natildeo haacutesociedades do grupo
d participaccedilotildees de sociedades do UUI PARTICIPACcedilOtildeES LTDA
Central d~Atendimento ao Cliente ConcoacuterdIa 08001709936 I atendlmentoconcordlacom br
~
Concordiagrupo na empresa
e sociedades sob controle comum Concoacuterdia Gestatildeo de Recursos LTDA eAmandy Participaccedilotildees LTDA
72 Caso a empresa deseje inserir Natildeoorganograma do grupo econocircmicoem que se insere a empresa desdeque compatiacutevel com as informaccedilotildeesapresentadas no item 71
8 EstruturaadministrativaS
operacional e
81 Descrever a estrutura administrativada empresa conforme estabelecidono seu contrato ou estatuto social eregimento interno identificando
a atribuiccedilotildees de cada oacutergatildeo comitecirce departamento teacutecnico
(i) Diretoria Luiacutes Locaspi diretor responsaacutevelpela administraccedilatildeo de carteiras de valoresmobiliaacuterios Caio Weil Villares responsaacutevelpelo cumprimento de regras poliacuteticasprocedimentos controles e pela gestatildeo de risco
(il) Comitecirc de Administraccedilatildeo Fiduciaacuteria tem porobjetivo assessorar a Diretoria no desempenho desuas atribuiccedilotildees relacionadas agrave adoccedilatildeo deestrateacutegias poliacuteticas e medidas voltadas agrave difusatildeoda cultura de controles internos complianceprevenccedilatildeo agrave lavagem de dinheiro e financiamentodo terrorismo - PLDFT mitigaccedilatildeo de riscos emconformidade com normas aplicaacuteveis agraveadministraccedilatildeo fiduciaacuteria
(iii) departamento Teacutecnico A Empresa contrataa Lopes Filho Ltda para prestar serviccedilos deassessoria em mercado de capitais com oobjetivo de obter informaccedilotildees atualizadas nosdiversos segmentos dos mercados financeiros e
Central deAtendnnento ao Cliente (oncoacuterdm 08007709936 I atendlmentoconcordla (om br
5 A empresa deve informar apenas dados relativos agrave aacuterea envolvida na administraccedilatildeo de carteiras de valores mobiliaacuterioscaso exerccedila outras atividades
p ~
~
Concordiade capitais que possa respaldar uma eficientealocaccedilatildeo e gestatildeo de recursos
b em relaccedilatildeo aos comitecircs suacomposiccedilatildeo frequecircncia com quesatildeo realizadas suas reuniotildees e aforma como satildeo registradas suasdecisotildees
COMITEcirc DE ADMINISTRACcedilAtildeO
FIDUCIAacuteRIA
o Comitecirc funcionaraacute em caraacuteter permanente e
seraacute composto por no miacutenimo 3 (trecircs) e no
maacuteximo 5 (cinco) membros eleitos pela
Diretoria da Concoacuterdia SA Corretora de
Valores Mobiliaacuterios Cacircmbio e Commodities
entre seus membros e profissionais de
comprovado conhecimento na aacuterea com prazo
de mandato indeterminado A Diretoria poderaacute
eleger ou destituir membros a qualquer tempo
Membros Atuais
Caio Weil Villares
Luis Locaspi
Dayanna Bernardino Bezerra
Patricia Oliveira Feres
Periodicidade mensal e as decisotildees satildeo
registradas em ata
c em relaccedilatildeo aos membros da Luis Locaspi diretor responsaacutevel peladiretoria suas atribuiccedilotildees e poderes administraccedilatildeo de carteiras de valoresindividuais mobiliaacuterios
Caio Weil ViIlares responsaacutevel pelocumprimento de regras poliacuteticasprocedimentos controles e pela gestatildeo de risco
Cada diretor eacute responsaacutevel pela tomada dedecisatildeo nas suas atribuiccedilotildees
Marcos Azer Maluf diretor responsaacutevel
Diretoria de OperaccedilotildeesComercial
82 Caso a empresa deseje inserir Natildeo inseridoorganograma da estrutura
pela
Central de AtendImento ao (hente ConcOrdla 08007709936 I atendimentocollcordJa com br
i J li
Ii
~
Concordia
administrativa da empresa desde quecompatiacutevel com as informaccedilotildeesapresentadas no item 81
83 Em relaccedilatildeo a cada um dos diretoresde que tratam os itens 84 85 86 e87 e dos membros de comitecircs daempresa relevantes para a atividadede administraccedilatildeo de carteiras devalores mobiliaacuterios indicar emforma de tabela
al) nome Luiacutes Locaspi
bl) idade 56 anos
cl) profissatildeo Administrador de Empresas
d1) CPF ou nuacutemero do passaporte 042860198-70
el) cargo ocupado Diretor de Administraccedilatildeo Fiduciaacuteria emembro de Comitecirc
fl) data da posse 07022018
gl) prazo do mandato Ateacute a assembleia geral ordinaacuteria que iraacuteocorrer em abril de 2018
hI) outros cargos ou funccedilotildees Membro de Comitecircexercidos na empresa
a2) nome Caio Weil Villares
b2) idade 45 anos
c2) profissatildeo Engenheiro Mecacircnico
d2) CPF 258999908-99
e2) Cargo ocupado Diretor de Controles Internos n0 r1-
~ Central de AtendImento ltlO CIIl~nte ConcOrdla 08007709936 I atendlmentoconcordl3 combr
) r~J II
-bull~
Concordia
f2) Data da posse 21082012
g2) Prazo do mandato Ateacute a assembleia geral ordinaacuteria que iraacuteocorrer em abril de 2018
h2) Outros cargos ou funccedilotildees Membro de Comitecirc
exercidos na empresa
a3) Nome Marcos Azer Maluf
b3) idade 30 anos
c3) profissatildeo Administrador de Empresas
d3) CPF 360031648-67
e3) Cargo ocupado Diretor de Operaccedilotildees e Comercial
f3) Data da posse 120312018
g3) Prazo do mandato Ateacute a assembleia geral ordinaacuteria que iraacuteocorrer em abril de 2018
h3) Outros cargos ou funccedilotildees Diretor responsaacutevel pela aacuterea Comercial eexercidos na empresa Operacional
a 4) nome Dayanna Bernardino Bezerra
b 4) idade 31
ccedil 4) profissatildeo Advogada
d 4) CPF 340986118-]3
e 4) cargo ocupado Advogada
f 4) data da posse 28012016
g 4) prazo do mandato Indeterminado
h 4) outros cargos ou funccedilotildees Membro de Comitecirc~I
v~ (entrai de Atendllllento ao (Illmte (oncoacuterdla 08007709936 I atendlmentoconcordla combr
~
Concordiaexercidos na empresa
a 5) nome Patricia de Oliveira Feres
b 5) idade 34
c 5) profissatildeo Atuaacuteria
d 5) CPF 324642138-29
e 5) cargo ocupado Coordenadora de Compliance
f 5) data da posse 28012016
g 5) prazo do mandato Indeterminado
h 5) outros cargos ou funccedilotildees Membro do Comitecircexercidos na empresa
a 6) nome
ti 6) idade
c 6) profissatildeo
d 6) CPF
e 7) cargo ocupado
f 8) data da posse
g 9) prazo do mandato
h 10) outros cargos ou funccedilotildees
exercidos na empresa
84 Em relaccedilatildeo aos diretores
responsaacuteveis pela administraccedilatildeo de
carteiras de valores mobiliaacuterios ri)fornecer
~ Clmtral d(Atendllnento ao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendlmentoconcordlacombr
~
Concordia
iIIII
a curriacuteculo contendo as seguintes Luis Locaspi
informaccedilotildees
1 cursos concluiacutedos Bacharel cm Administraccedilatildeo de Empresas -
Universidade Mackenzie
Poacutes Graduado Lato Sensu em Administraccedilatildeo deEmpresas Nuacutecleo de Concentraccedilatildeo Financcedilas-Fundaccedilatildeo Escola de Comercio Aacutelvares Penteado
Tecnoacutelogo em Eletricidade - UniversidadeMackenzie
ii aprovaccedilatildeo em exame de CGA e CPA20 - Certificaccedilatildeo Anbima
certificaccedilatildeo profissional
iii principais experiecircnciasprofissionais durante osuacuteltimos 5 anos indicando
bull nome da empresa Concoacuterdia SA CVMCC
bull cargo e funccedilotildees Gerente de Administraccedilatildeo de Fundo
inerentes ao cargo
bull atividade principal Administraccedilatildeo de recursos de terceiros
da empresa na qual intermediaccedilatildeo e distribuiccedilatildeo de tiacutetulos e valores
tais experiecircncias mobiliaacuterios
ocorreram
bull datas de entrada e Entrada Janeiro de 1986
saiacuteda do cargo Saiacuteda 060212018
85 Em relaccedilatildeo ao diretor responsaacutevelpela implementaccedilatildeo e cumprimentode regras poliacuteticas procedimentos econtroles internos e desta Instruccedilatildeo
fornecer ~Ot
CCntraldeAtCndullento ao ClInte ConcOrdla 08007709936 I at(lndlmCntoconcordla com br
~
Concordia
a curriacuteculo contendo as seguintes Caio Weil VilIaresinformaccedilotildees
I cursos concluiacutedos Engenheiro Mecacircnico formado pelaUniversidade Mackenzie
Master of Business Administration -
Management Finance Specialization pelaThunderbird - The American Oraduate ofInternational Management
aprovaccedilatildeo de COA11 em exame
certificaccedilatildeo profissional
111 principais experiecircnciasprofissionais durante osuacuteltimos 5 anos indicando
bull nome da empresa Concoacuterdia SA CVMCC
bull cargo e funccedilotildees Diretor de Administraccedilatildeo Fiduciaacuteria
inerentes ao cargo
bull atividade principal Administraccedilatildeo de recursos de terceiros
da empresa na qual intermediaccedilatildeo e distribuiccedilatildeo de tiacutetulos e valores
tais experiecircncias mobiliaacuterios
ocorreram
datas de entrada Diretor de Administraccedilatildeo Fiduciaacuteria de 2012 ateacutebull esaiacuteda do cargo
2018
86 Em relaccedilatildeo ao diretor responsaacutevel FApela gestatildeo de risco caso natildeo seja amesma pessoa indicada no itemanterior fornecer
a curriacuteculo contendo as seguintes FAinfo~accedilotildees
I cursos concluiacutedos FA r
~ Central de AtendImento ao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendlmentoconcordlacom br
~
Concordia
lI aprovaccedilatildeo em exame de FAcertificaccedilatildeo profissional
iii principais experiecircncias FAprofissionais durante osuacuteltimos 5 anos indicando
bull nome da empresa FA
bull cargo e funccedilotildees FAinerentes ao cargo
bull atividade principal FA
da empresa na qualtais experiecircnciasocorreram
bull datas de entrada e FA
saiacuteda do cargo87 Em relaccedilatildeo ao diretor responsaacutevel
pela atividade de distribuiccedilatildeo decotas de fundos de investimentocaso natildeo seja a mesma pessoaindicada no item 84 fornecer
a curriacuteculo contendo as seguintes Marcos Azer Malufinformaccedilotildees
L cursos concluiacutedos Administrador de Empresas pela FAAP
lI aprovaccedilatildeo em exame de PQO - Profissional de Operaccedilotildeescertificaccedilatildeo profissional BMampFBovespa
111 principais experiecircnciasprofissionais durante osuacuteltimos 5 anos indicando
bull nome da empresa Corretora Bradesco SA - Um InvestimentosCorretora de Valores
bull cargo e funccedilotildees Head Comercia e de Produtos cf
Central de AtendImento ao Cliente ConcOrdla 08007709936 I atendlmentocOllcordlacom br
~
Concordia
inerentes ao cargo Diretor
bull atividade principal Responsaacutevel por toda equipe Comercial e
da empresa na qual demais departamentos e realizaccedilatildeo de tais experiecircncias planejamento estrateacutegico
ocorreram
bull datas de entrada Corretora Bradesco - 2015 12017esaiacuteda do cargo Um Investimentos Corretora de Valores 20072014
88 Fornecer informaccedilotildees sobre a FAestrutura mantida para a gestatildeo derecursos incluindo
a quantidade de profissionais FAbull
b natureza das atividades FAdesenvolvidas pelos seusintegrantes
c os sistemas de informaccedilatildeo as FArotinas e os procedimentosenvolvidos
89 Fornecer informaccedilotildees sobre aestrutura mantida para a verificaccedilatildeodo permanente atendimento agravesnormas legais e regulamentaresaplicaacuteveis agrave atividade e para afiscalizaccedilatildeo dos serviccedilos prestadospelos terceiros contratadosincluindo
a quantidade de profissionais 3 (trecircs)
b natureza das atividades Controle da aplicaccedilatildeo da legislaccedilatildeodesenvolvidas pelos seus desenvolvimento de manUaIS e poliacuteticaintegrantes procedimentos de combate a lavagem de dinheiro
monitora as decisotildees do comitecirc Verifica ocumprimento dos procedimentos previstos noManual de Controles Internos certifica-se da jJaderecircncia agrave poliacutetica de investimentos dos fundos ecarteiras de acordo com os regulamentos e f-
~ C(mtral d~ Atendimento ao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendimentoconcordla(Om br
c
d
os sistemas de informaccedilatildeo asrotinas e os procedimentosenvolvidos
a forma como a empresa garantea independecircncia do trabalhoexecutado pelo setor
~
Concordiamonitoramento dos fiSCOS de mercado e deliquidez dos fundos
Sistemas
Sisfinance
E-Guardian
Suity-advice
Aditus
Mitra Relatoacuterios
Procedimentos Relatoacuterio de Risco de Mercado para cada
fundo Stress-test parametrizaacutevel Relatoacuterios de posiccedilatildeo para cada fundo (preacute-
fixado inflaccedilatildeo opccedilotildees renda-variaacutevel) Relatoacuterios de VAR para cada fundo Relatoacuterio de Riscos Operacionais
Segregaccedilatildeo das atividades da aacuterea deAdministraccedilatildeo Fiduciaacuteria A administraccedilatildeo fiduciaacuteria eacute segregada das
demais aacutereas da empresa A custoacutedia controladoria e a escrituraccedilatildeo das
cotas satildeo realizadas por outras InstituiccedilotildeesFinanceiras devidamente autorizadas pelaCVM natildeo pertencentes ao grupo Concoacuterdiainstituiccedilotildees estas aderentes ao CoacutedigoAnbima de Serviccedilos Qualificados
A elaboraccedilatildeo aplicaccedilatildeo acompanhamentodas poliacuteticas e normas eacute realizada pela equipede Riscos e Compliance do AdministradorFiduciaacuterio
As atividades de prevenccedilatildeo agrave lavagem dedinheiro satildeo realizadas pela Aacuterea deCompliance e Riscos do AdministradorFiduciaacuterio
Reporte ao Diretor Responsaacutevel
A aacuterea de Compliance e de gestatildeo de riscosnatildeo estaacute subordinada a aacuterea deAdministraccedilatildeo Fiduciaacuteria ou agrave aacutereacomercial
810 Fornecer informaccedilotildees sobre aestrutura mantida para a gestatildeo deriscos incluindo
FA
~ Central deAtendlmlnto ao Cliente (oncoacuterdm 08007709936 I alendlmentoconcordla com br
~
Concordia
a quantidade de profissionais FA
b natureza das atividades FA
desenvolvidas pelos seus
integrantes
c os sistemas de informaccedilatildeo as FA
rotinas e os procedimentos
envolvidos
d a forma como a empresa garante FA
a independecircncia do trabalhoexecutado pejo setor
811 Fornecer informaccedilotildees sobre aestrutura mantida para as atividades
de tesouraria de controle eprocessamento de ativos e daescrituraccedilatildeo de cotas incluindo
a quantidade de profissionais 9(nove)
b os sistemas de informaccedilatildeo as A atividade eacute terceirizada junto a Instituiccedilotildees
rotinas e os procedimentos Financeiras devidamente autorizadas pela CVM
envolvidos e o administrador fiduciaacuterio utiliza os SistemasVirtual e relatoacuterios de acompanhamento
internos para verificar os trabalhos executadospelos terceiros contratados
Procedimentos
Relatoacuterios de posiccedilotildees de clubes ecarteiras administradas
Relatoacuterios de enquadramento e decontrole gerencial de modo a garantiro cumprimento dos respectivosmandatos previstos nos Fundos e nosClubes de Investimentos
c a indicaccedilatildeo de um responsaacutevel Supervisor de Fundos de Investimentos - Joseacute )G-
~ Cenlral de Alendnncnto ao Cliente ConcOrdlecircl 08007709936 I alendlmentoconcordla com br
pela aacuterea e descriccedilatildeo de suaexperiecircncia na atividade
812 Fornecer informaccedilotildees sobre aaacuterea responsaacutevel pela distribuiccedilatildeo decotas de fundos de investimentoincluindo
~
ConcordiaCarlos De Souza Atua na empresa desde1986 na administraccedilatildeo de fundos e clubes deinvestimentos Formado em Economia possuipoacutes-graduaccedilatildeo em Administraccedilatildeo Participadiretamente de todos os processos deconstituiccedilatildeo de novos fundos controle eacompanhamento dos fundos e clubes e dacontrataccedilatildeo dos seus respectivos prestadoresde serviccedilos relacionados agrave administraccedilatildeodesses fundos
a quantidade de profissionais 9 funcionaacuterios
c programa de treinamento dosprofissionais envolvidos nadistribuiccedilatildeo de cotas
b natureza dasdesenvolvidasintegrantes
atividadespelos seus
Atendimento aos clientes para aplicaccedilotildees eresgates de fundos e clubes de investimentos
Treinamento perioacutedico que incluiobrigatoriamente as poliacuteticas Suitability ePrevenccedilatildeo agrave Lavagem de Dinheiro e aoFinanciamento do Terrorismo - PLDIFT
d infraestrutura disponiacutevelcontendo relaccedilatildeo discriminada dosequipamentos e serviccedilosutilizados na distribuiccedilatildeo
Os cadastros satildeo realizados com o enviopelos investidores da documentaccedilatildeo parafins de cadastro junto agrave Administradora nostermos previstos na legislaccedilatildeo vigente Asinformaccedilotildees para fins de cadastro poderatildeoser obtidas vIa site da Concoacuterdiawwwconcordiacombr
Para investidores de fundos de investimentosvoltados a investidores em geral jaacutecadastrados as movimentaccedilotildees poderatildeo serrealizadas via internet pelo site daAdministradora Para investidores de fundos ()de investimentos destinados para publico n~
Central de Atendunento ao Cliente ConcOrdla 08007709936 I atendlmenoconcordluuml com br
~
Concordiaalvo restrito e exclusivo bem como osinvestidores em clubes de investimentos asmovimentaccedilotildees deveratildeo ser solicitadas viamesa de atendimento da Administradora
e os sistemas derotinas e osenvolvidos
informaccedilatildeo asprocedimentos
A mesa de atendimento a clientes daAdministradora tem acesso aos sistemas dainstituiccedilatildeo financeira contratada para receberaplicaccedilotildees e resgates que operacionaliza eliquida as movimentaccedilotildees solicitadas peloscotistas dos fundos de investimentos(Sistema Passivo do Itau Custoacutedia) Paraclubes de investimentos os procedimentossatildeo realizados pela proacutepria Administradoraatraveacutes de sistema de cotistas contratadopara o processamento das aplicaccedilotildees eresgates (Sistema Virtual)
813 Fornecer outras informaccedilotildeesque a empresa julgue relevantes
9 Remuneraccedilatildeo da empresa
91 Em relaccedilatildeo a cada serviccedilo prestadoou produto gerido conformedescrito no item 61 indicar aspnnClpaIS formas de remuneraccedilatildeoque pratica
92 Indicar exclusivamente em termospercentuais sobre a receita totalauferida nos 36 (trinta e seis) mesesanteriores agrave data base desteformulaacuterio a receita provenientedurante o mesmo periacuteodo dos
A Administradora contratou o Itau UnibancoSA para realizar os serviccedilos qualificados decustoacutedia controladoria de ativos e passivose a escrituraccedilatildeo de cotas dos fundosconstituiacutedos pela ICVM 5552014 Para osFIDC a Administradora contratou a OliveiraTrust DTVM e Banco Finaxis SA
Taxa de administraccedilatildeo
~ Central de Atendllllento ao Cliente ConcOrdla 08007709936 I atendlmenlocollcordaa(onl br
~
Concordia
clientes em decorrecircncia de
a taxas com bases fixas 74
b taxas de performance FA
c taxas de ingresso FA
d taxas de saiacuteda FA
e outras taxas FA
93 Fornecer outras informaccedilotildees que aempresa julgue relevantes
10 Regras procedimentos e controlesinternos
101 Descrever a poliacutetica de seleccedilatildeoConsiste no processo descrito a seguir
contrataccedilatildeo - dee supervlsaoprestadores de serviccedilos v Envio de questionaacuterio de due diligence
que deveraacute ser preenchido pela instituiccedilatildeoa ser contratada com resposta enviada agraveAdministradora para anaacutelise e aprovaccedilatildeoO processo poderaacute ser complementado senecessaacuterio com visita de due diligence inloco realizada pela Administradora oupor profissional por ela indicado
Concluiacutedo o processo de due diligenceseraacute apresentado relatoacuterio conclusivo paraapreciaccedilatildeo e decisatildeo pela contrataccedilatildeo ounatildeo peloComitecirc de AdministraccedilatildeoFiduciaacuteria com as decisotildees devidamenteformalizadas em Ata A supervisatildeo seraacuteefetuada pela Administradora de acordocom o desempenho e aderecircncia por partedos terceiros contratados na prestaccedilatildeodesses serviccedilos
102 Descrever como os custos de FAtransagraveccedilatildeo com valores mobiliaacuterios satildeo monitorados e minimizados
103 Descrever as regras para o FA rttratamento de soft dollar tais como
~ Central de Atendimento ao Cliente Concoacuterdia 08007709936 1 atendlmento(oncordla com br
~
Concordiarecebimento de presentes cursos
viagens etc
104 Descrever os planos decontingecircncia continuidade denegoacutecios e recuperaccedilatildeo de desastresadotados
105 Descrever as poliacuteticas praacuteticas econtroles internos para a gestatildeo dorisco de liquidez das carteiras devalores mobiliaacuterios
A Administradora pOSSUI um Plano deContinuidade de Negoacutecios (PCN) que cobreintegralmente todos os requisitos paragarantir a continuidade dos negoacutecios em casode sinistro em seu Site principal O Planoconteacutem todos os aspectos relativos asistemas pessoas treinamento testes devalidaccedilatildeo e foi auditado e aprovado na suaiacutentegra
Satildeo realizados testes com periodicidademiacutenima semestral assim garantimos quetodos os equipamento e sistemas estejamdevidamente preparados para a continuidadeagraves operaccedilotildees da Administradora O resultadodo teste e as ocorrecircncias satildeo registradas paraaprimoramento do ambiente de contingecircncia
As poliacuteticas de fiSCO estatildeo descritas noManual de Gerenciamento de Riscos deLiquidez da Administradora e tem suasatribuiccedilotildees acompanhadas pejo Comitecirc deRisco que tem como atribuiccedilotildees
(a) Definir os cenaacuterios usados na avaliaccedilatildeode todas as carteiras
(b) Identificar medir e controlar o risco deLiquidez das carteiras dos Fundosexaminando o fluxo de caixa futuro dascarteiras dos fundos
(c) Gerar relatoacuterios com informaccedilotildees taiscomo VaR Stress Testing Duration eMargens para a Diretoria e aacutereas tomadorasde risco com frequumlecircncia diaacuteria
(d) Avaliar em bases diaacuterias a carteira dosfundos acompanhando sua exposiccedilatildeo aosfatores de fiSCO e adequaccedilatildeo agrave poliacuteticainterna
(e) Monitorar o Risco de Liquidez dasposiccedilotildees em mercado atraveacutes de variaacuteveis decontrole de liquidez dos ativos comotamanho da posiccedilatildeo em um determinadoativo em relaccedilatildeo ao volume m~dio diaacuterli~onegOCIado deste atIvo e honzonte deliquidaccedilatildeo das posiccedilotildees
Central d~Alendnl1enlo ao Chenl( Concoacuterdia 08007709936 I atendimentoconcordla com br
Central de Atendimento ao Cllen1e ConcoacuterdIa 08001709936 I atendimento(oncordla tom br
~
ConcordiaPara os passivos as premissas adotadasincluem a possibilidade de resgatesantecipados entre outros
106 Descrever as poliacuteticas as praacuteticas e Os procedimentos de cadastro de clientes deos controles internos para o movimentaccedilatildeo financeira e de intermediaccedilatildeocumprimento das normas de valores mobiliaacuterios estatildeo formalizados de
especiacuteficas de que trata o inciso I do acordo com o inciso I artigo 30 e demaisnormas especiacuteficas dos reguladores
art 30 caso decida atuar na conforme abaixodistribuiccedilatildeo de cotas de fundos deinvestimento de que seja Poliacutetica de Cadastro e KYC (Conheccedila
administrador ou gestorseu Cliente)
Procedimento de Cadastro aplicaccedilatildeo eresgate de recursos
Poliacutetica de Suitability Poliacutetica de Prevenccedilatildeo agrave Lavagem de
Dinheiro e Financiamento aoTerrorismo
Manual de Controles Internos
107 Endereccedilo da paacutegina doadministrador na rede mundial de wwwconcordiacombrcomputadores na qual podem serencontrados os documentos exigidospelo ar 14 desta Instruccedilatildeo
11 Contingecircncias6
111 Descrever os processos judiciaisadministrativos ou arbitrais quenatildeo estejam sob sigilo em que aempresa figure no polo passivo quesej am relevantes para os negoacuteciosda empresa indicando
a principais fatos
b valores bens ou direitos Natildeo haacuteenvolvidos
112 Descrever os processos judiciais Natildeo haacuteadministrativos ou arbitrais que natildeo -bgt
cIlt
6 A empresa deve informar apenas dados relativos agrave aacuterea envolvida na administraccedilatildeo de carteiras de valores mobiliaacuterioscaso exerccedila outras atividades
IJS ~
~
Concordiaestejam sob sigilo em que o diretorresponsaacutevel pela administraccedilatildeo de
carteiras de valores mobiliaacuterios
figure no pala passivo e que afetemsua reputaccedilatildeo profissional
indicando
a principais fatos Natildeo haacute
b valores bens ou direitos Natildeo haacuteenvolvidos
113 Descrever outras Natildeo haacutecontingecircncias relevantes natildeoabrangidas pelos itens anteriores
114 Descrever condenaccedilotildeesjudiciais administrativas ouarbitrais transitadas em julgadoprolatadas nos uacuteltimos 5 (cinco)anos em processos que natildeo estejamsob sigilo em que a empresa tenhafigurado no pala passivo indicando
a principais fatos Natildeo haacute ressalvado reclamaccedilotildees trabalhistas
b valores bens ou direitos Natildeo haacute ressalvado reclamaccedilotildees trabalhistasenvolvidos
115 Descrever condenaccedilotildeesjudiciais administrativas ouarbitrais transitadas em julgadoprolatadas nos uacuteltimos 5 (cinco)anos em processos que natildeo estejam
sob sigilo em que o diretorresponsaacutevel pela administraccedilatildeo decarteiras de valores mobiliaacuteriostenha figurado no pala passivo etenha afetado seus negoacutecios ou sua j)reputaccedilatildeo profissional indicando
l
~ Central de Atendimento ao Cliente Concoacuterdla 08007709936 I atendlmento(oncordlltl (om br
~
Concordia
a principais fatos Natildeo haacute
b valores bens ou direitos Natildeo haacuteenvolvidos
12 Declaraccedilotildees adicionais do diretor responsaacutevel pela administraccedilatildeo atestando
Vide Anexo 11ao presente formulaacuterio
~ CCn1ralde Atendnnento ao Clente ConcoacuterdIa 08007709936 I atendrmentoconcordla(om br
~
ConcordiaANEXO I
Declaraccedilatildeo
Satildeo Paulo 29 de marccedilo de 2018
AgraveCVM - Comissatildeo de Valores Mobiliaacuterios
Ref Formulaacuterio de Referecircncia Anexo 15-11ICVM n 558
Prezados Senhores
Declaramos para os devidos fins que revimos o formulaacuterio de referecircncia aqui apresentado e oconjunto de informaccedilotildees nele contido eacute um retrato verdadeiro preciso e completo da estrutura dosnegoacutecios das poliacuteticas e das praacuteticas adotadas pela empresa
Atencio mente
Caio Weil VilIaresDiretor responsaacutevel Controles Internos
~ (entrai de Atltgtndrmlntoao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendlmentoconcordla (om br
-------- bull- ------------------------------------
~
Concordia
ANEXO 11Declaraccedilatildeo
Satildeo Paulo 29 de marccedilo de 2018
AgraveCVM - Comissatildeo de Valores Mobiliaacuterios
Ref Formulaacuterio de Referecircncia Anexo 15-11ICVM n 558
Prezados Senhores
Em conformidade com o item 12 do Anexo 15-11 (formulaacuterio de referecircncia - pessoa juriacutedica)declaro que
a natildeo estou inabilitado ou suspenso para o exerciacutecio de cargo em instituiccedilotildees financeiras e demaisentidades autorizadas a funcionar pela CVM pelo Banco Central do Brasil pela Superintendecircnciade Seguros Privados - SUSEP ou pela Superintendecircncia Nacional de Previdecircncia Complementar -PREVIC
b natildeo fui condenado por crime falimentar prevaricaccedilatildeo suborno concussatildeo peculato lavagemde dinheiro ou ocultaccedilatildeo de bens direitos e valores contra a economia popular a ordemeconotildemica as relaccedilotildees de consumo a feacute puacuteblica ou a propriedade puacuteblica o sistema financeironacional ou a pena criminal que vede ainda que temporariamente o acesso a cargos puacuteblicos pordecisatildeo transitada em julgado ressalvada a hipoacutetese de reabilitaccedilatildeo
c natildeo estou impedido dc administrar meus bens ou deles dispor em razatildeo de decisatildeo judicial eadministrativa
d natildeo estou incluiacutedo no cadastro de serviccedilos de proteccedilatildeo ao creacutedito
e natildeo estou incluiacutedo em relaccedilatildeo de comitcntes inadimplentes de entidade administradora demercado organizado
f natildeo tenho contra mim tiacutetulos levados a protesto
g nos uacuteltimos 5 (cinco) anos natildeo sofri puniccedilatildeo em decorrecircncia de atividade sujeita ao controle efiscalizaccedilatildeo da CVM do Banco Central do Brasil da Superintendecircncia de Seguros Privados -SUSEP ou da Superintendecircncia Nacional de Previdecircncia Complementar - PREVIC
h que nos uacuteltimos 5 (cinco) anos natildeo fui acusado em processos administrativos pela CVM peloBanco Central do Brasil pela Superintendecircncia de Seguros Privados - SUSEP ou pelaSuperintendecircncia anal dc Previdecircncia Complementar - PREVIC
~ Central de Atendimento ao Cliente ConcOrdm 08007709936 I atendlmentocOllcordla coffibr
- 00000001
- 00000002
- 00000003
- 00000004
- 00000005
- 00000006
- 00000007
- 00000008
- 00000009
- 00000010
- 00000011
- 00000012
- 00000013
- 00000014
- 00000015
- 00000016
- 00000017
- 00000018
- 00000019
- 00000020
- 00000021
- 00000022
- 00000023
- 00000024
- 00000025
- 00000026
- 00000027
- 00000028
- 00000029
- 00000030
- 00000031
~
Concordia
Vl11 sociedades de FAcapitalizaccedilatildeo e dearrendamento mercantil
IX clubes de investimento FA
x fundos de investimento FA
Xl investidores natildeo residentes FA
Xli outros (especificar) FA
c recursos financeiros sobData base 31122017 R$
administraccedilatildeo (total e divididoCONCORDIA EXTRA FI RF CRED PRIVADO 26434505487
entre fundos e carteiras destinados CONCORDIA SET FIA 2722059686
a investidores qualificados e natildeo CLUBES DE INVESTIMENTOS 3528579908
qualificados) (aJTOTAL DESTINADO A INVESTIDORESNAtildeO QUALIFICADOS
32685145081
--CONCORDIA PUKARA FIA 1790295091
MAPLE FIC DE FI MULTIMERCADO 9062785967
CONCORDIA CHALLENGER FI MULTIM1531572253
CRED PRIV
CONCORDIA HARVEST FI2446036553
MULTIMERCADOCONCORDIA PHOENIX FI MULTIM CRED
4887637025PRIVADO
MARTINS FIDC 17170103521
FIDC ANGAacute SABEMI CONSIGNADOS I 4241D06283
FIDC ANGAacute SABEM I CONSIGNADOS 11 10191845606
FIDC ANGAacute SABEMI CONSIGNADOS 111 15175118722
BER CAPITAL CORPORATE FIDC 63971139
MULTICREDITO FIDC 311690851
paLa FIDC CREDITO CONSIGNADO I 2D94109483
FIDC ANGAacute SABEMI CONSIGNADOS VI 35845988419
FIDC ANGAacute SABEMI CONSIGNADOS V 30716693367 l
FIDC ANGAacute SABEMI CONSIGNADOS VII 18299828567
FIDC ANGAacute SABEMI CONSIGNADOS VIII 37654365885
FIDC UPL 1 16744210380
(bJTOTAl DESTINADO A INVESTIDORES208227259112
QUALIFICADOS E PROFISSIONAIS
)1 mIraquo OOWJtRIb
I Central dIAtendimpoundnto ao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendimento(oncordla (001 br
~
Concordia
d recursos financeiros sob Natildeo haacuteadministraccedilatildeo aplicados em ativosfinanceiros no exterior
e recursos financeiros sob FAadministraccedilatildeo de cada um dos 10(dez) maiores clientes (natildeo eacutenecessaacuterio identificar os nomes)
f recursos financeiros sob FAadministraccedilatildeo dividido entreinvestidores
L pessoas naturais FA
ii pessoas juriacutedicas (natildeo FAfinanceiras ouinstitucionais)
111 instituiccedilotildees financeiras FA
IV entidades abertas de FAprevidecircncia complementar
v entidades fechadas de FAprevidecircncia complementar
VL regimes proacuteprios de FAprevidecircncia social
VIL seguradoras FA
VIl1 sociedades de FAcapitalizaccedilatildeo e dearrendamento mercantil
IX clubes de investimento FA
x fundos de investimento FA
XL investidores natildeo residentes FA )fr
~ Central de Atendimento ao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendlmentoconcordla cOffibr
~
Concordia
Xli outros (especificar) FA
64 Fornecer o valor dos recursos FA
financeiros sob administraccedilatildeo
dividido entre
a accedilotildees FA
b debecircntures e outros tiacutetulos de FA
renda fixa emitidos por pessoasjuriacutedicas natildeo financeiras
c tiacutetulos de renda fixa emitidos por FApessoas juriacutedicas financeiras
d cotas de fundos de investimento FA
em accedilotildees
e cotas de fundos de investimento FAem participaccedilotildees
f cotas de fundos de investimento FA
imobiliaacuterio
g cotas de fundos de investimento FAem direitos creditoacuterios
h cotas de fundos de investimento FA
em renda fixa
1 cotas de outros fundos de FAinvestimento
J derivativos (valor de mercado) FA
k outros valores mobiliaacuterios FA-
I tiacutetulos puacuteblicos FA
m outros ativos FA
65 Descrever o perfil dos gestores de A administradora contrata gestores com
recursos das carteiras de valores perfil adequado agraves caracteriacutesticas e classe de
(entrai de Atlndlmento ao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendrmentoconcordla com br
~
Concordiamobiliaacuterios nas quais o cada fundo de investimento considerando aadministrador exerce atividades de experiecircncia e comprovada atuaccedilatildeo noadministraccedilatildeo fiduciaacuteria segmento Para os fundos de investimentos
constituiacutedos sob a instruccedilatildeo CVM 555 que aConcoacuterdia SA CVMCC administra aConcoacuterdia Gestatildeo de Recursos Ltdaempresa do Grupo Concoacuterdia realiza agestatildeo discricionaacuteria destes fundos comexceccedilatildeo do Concoacuterdia SET FIA que eacutegerido pela Set Investimentos Gestatildeo deAtivos Ltda
Para os FIDC satildeo contratados gestores quesatildeo responsaacuteveis pela seleccedilatildeo e busca dosativos que deveratildeo integrar a carteira decada FIDC observando-se as disposiccedilotildeesprevistas em cada regulamento
66 Fornecer outras informaccedilotildees Natildeo haacuteque aempresa julgue relevantes
7 Grupo econocircmico
71 Descrever o grupo econocircmico emque se insere a empresa indicando
a controladores diretos e indiretos Controladora
UUIacute PARTICIPACcedilOtildeES LTDA
Controladores Indiretos
Caio Weil Villares
Luiz Gotardo FurIan
Luiz Fernando FurIan
b controladas e coligadas Natildeo haacute
c participaccedilotildees da empresa em Natildeo haacutesociedades do grupo
d participaccedilotildees de sociedades do UUI PARTICIPACcedilOtildeES LTDA
Central d~Atendimento ao Cliente ConcoacuterdIa 08001709936 I atendlmentoconcordlacom br
~
Concordiagrupo na empresa
e sociedades sob controle comum Concoacuterdia Gestatildeo de Recursos LTDA eAmandy Participaccedilotildees LTDA
72 Caso a empresa deseje inserir Natildeoorganograma do grupo econocircmicoem que se insere a empresa desdeque compatiacutevel com as informaccedilotildeesapresentadas no item 71
8 EstruturaadministrativaS
operacional e
81 Descrever a estrutura administrativada empresa conforme estabelecidono seu contrato ou estatuto social eregimento interno identificando
a atribuiccedilotildees de cada oacutergatildeo comitecirce departamento teacutecnico
(i) Diretoria Luiacutes Locaspi diretor responsaacutevelpela administraccedilatildeo de carteiras de valoresmobiliaacuterios Caio Weil Villares responsaacutevelpelo cumprimento de regras poliacuteticasprocedimentos controles e pela gestatildeo de risco
(il) Comitecirc de Administraccedilatildeo Fiduciaacuteria tem porobjetivo assessorar a Diretoria no desempenho desuas atribuiccedilotildees relacionadas agrave adoccedilatildeo deestrateacutegias poliacuteticas e medidas voltadas agrave difusatildeoda cultura de controles internos complianceprevenccedilatildeo agrave lavagem de dinheiro e financiamentodo terrorismo - PLDFT mitigaccedilatildeo de riscos emconformidade com normas aplicaacuteveis agraveadministraccedilatildeo fiduciaacuteria
(iii) departamento Teacutecnico A Empresa contrataa Lopes Filho Ltda para prestar serviccedilos deassessoria em mercado de capitais com oobjetivo de obter informaccedilotildees atualizadas nosdiversos segmentos dos mercados financeiros e
Central deAtendnnento ao Cliente (oncoacuterdm 08007709936 I atendlmentoconcordla (om br
5 A empresa deve informar apenas dados relativos agrave aacuterea envolvida na administraccedilatildeo de carteiras de valores mobiliaacuterioscaso exerccedila outras atividades
p ~
~
Concordiade capitais que possa respaldar uma eficientealocaccedilatildeo e gestatildeo de recursos
b em relaccedilatildeo aos comitecircs suacomposiccedilatildeo frequecircncia com quesatildeo realizadas suas reuniotildees e aforma como satildeo registradas suasdecisotildees
COMITEcirc DE ADMINISTRACcedilAtildeO
FIDUCIAacuteRIA
o Comitecirc funcionaraacute em caraacuteter permanente e
seraacute composto por no miacutenimo 3 (trecircs) e no
maacuteximo 5 (cinco) membros eleitos pela
Diretoria da Concoacuterdia SA Corretora de
Valores Mobiliaacuterios Cacircmbio e Commodities
entre seus membros e profissionais de
comprovado conhecimento na aacuterea com prazo
de mandato indeterminado A Diretoria poderaacute
eleger ou destituir membros a qualquer tempo
Membros Atuais
Caio Weil Villares
Luis Locaspi
Dayanna Bernardino Bezerra
Patricia Oliveira Feres
Periodicidade mensal e as decisotildees satildeo
registradas em ata
c em relaccedilatildeo aos membros da Luis Locaspi diretor responsaacutevel peladiretoria suas atribuiccedilotildees e poderes administraccedilatildeo de carteiras de valoresindividuais mobiliaacuterios
Caio Weil ViIlares responsaacutevel pelocumprimento de regras poliacuteticasprocedimentos controles e pela gestatildeo de risco
Cada diretor eacute responsaacutevel pela tomada dedecisatildeo nas suas atribuiccedilotildees
Marcos Azer Maluf diretor responsaacutevel
Diretoria de OperaccedilotildeesComercial
82 Caso a empresa deseje inserir Natildeo inseridoorganograma da estrutura
pela
Central de AtendImento ao (hente ConcOrdla 08007709936 I atendimentocollcordJa com br
i J li
Ii
~
Concordia
administrativa da empresa desde quecompatiacutevel com as informaccedilotildeesapresentadas no item 81
83 Em relaccedilatildeo a cada um dos diretoresde que tratam os itens 84 85 86 e87 e dos membros de comitecircs daempresa relevantes para a atividadede administraccedilatildeo de carteiras devalores mobiliaacuterios indicar emforma de tabela
al) nome Luiacutes Locaspi
bl) idade 56 anos
cl) profissatildeo Administrador de Empresas
d1) CPF ou nuacutemero do passaporte 042860198-70
el) cargo ocupado Diretor de Administraccedilatildeo Fiduciaacuteria emembro de Comitecirc
fl) data da posse 07022018
gl) prazo do mandato Ateacute a assembleia geral ordinaacuteria que iraacuteocorrer em abril de 2018
hI) outros cargos ou funccedilotildees Membro de Comitecircexercidos na empresa
a2) nome Caio Weil Villares
b2) idade 45 anos
c2) profissatildeo Engenheiro Mecacircnico
d2) CPF 258999908-99
e2) Cargo ocupado Diretor de Controles Internos n0 r1-
~ Central de AtendImento ltlO CIIl~nte ConcOrdla 08007709936 I atendlmentoconcordl3 combr
) r~J II
-bull~
Concordia
f2) Data da posse 21082012
g2) Prazo do mandato Ateacute a assembleia geral ordinaacuteria que iraacuteocorrer em abril de 2018
h2) Outros cargos ou funccedilotildees Membro de Comitecirc
exercidos na empresa
a3) Nome Marcos Azer Maluf
b3) idade 30 anos
c3) profissatildeo Administrador de Empresas
d3) CPF 360031648-67
e3) Cargo ocupado Diretor de Operaccedilotildees e Comercial
f3) Data da posse 120312018
g3) Prazo do mandato Ateacute a assembleia geral ordinaacuteria que iraacuteocorrer em abril de 2018
h3) Outros cargos ou funccedilotildees Diretor responsaacutevel pela aacuterea Comercial eexercidos na empresa Operacional
a 4) nome Dayanna Bernardino Bezerra
b 4) idade 31
ccedil 4) profissatildeo Advogada
d 4) CPF 340986118-]3
e 4) cargo ocupado Advogada
f 4) data da posse 28012016
g 4) prazo do mandato Indeterminado
h 4) outros cargos ou funccedilotildees Membro de Comitecirc~I
v~ (entrai de Atendllllento ao (Illmte (oncoacuterdla 08007709936 I atendlmentoconcordla combr
~
Concordiaexercidos na empresa
a 5) nome Patricia de Oliveira Feres
b 5) idade 34
c 5) profissatildeo Atuaacuteria
d 5) CPF 324642138-29
e 5) cargo ocupado Coordenadora de Compliance
f 5) data da posse 28012016
g 5) prazo do mandato Indeterminado
h 5) outros cargos ou funccedilotildees Membro do Comitecircexercidos na empresa
a 6) nome
ti 6) idade
c 6) profissatildeo
d 6) CPF
e 7) cargo ocupado
f 8) data da posse
g 9) prazo do mandato
h 10) outros cargos ou funccedilotildees
exercidos na empresa
84 Em relaccedilatildeo aos diretores
responsaacuteveis pela administraccedilatildeo de
carteiras de valores mobiliaacuterios ri)fornecer
~ Clmtral d(Atendllnento ao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendlmentoconcordlacombr
~
Concordia
iIIII
a curriacuteculo contendo as seguintes Luis Locaspi
informaccedilotildees
1 cursos concluiacutedos Bacharel cm Administraccedilatildeo de Empresas -
Universidade Mackenzie
Poacutes Graduado Lato Sensu em Administraccedilatildeo deEmpresas Nuacutecleo de Concentraccedilatildeo Financcedilas-Fundaccedilatildeo Escola de Comercio Aacutelvares Penteado
Tecnoacutelogo em Eletricidade - UniversidadeMackenzie
ii aprovaccedilatildeo em exame de CGA e CPA20 - Certificaccedilatildeo Anbima
certificaccedilatildeo profissional
iii principais experiecircnciasprofissionais durante osuacuteltimos 5 anos indicando
bull nome da empresa Concoacuterdia SA CVMCC
bull cargo e funccedilotildees Gerente de Administraccedilatildeo de Fundo
inerentes ao cargo
bull atividade principal Administraccedilatildeo de recursos de terceiros
da empresa na qual intermediaccedilatildeo e distribuiccedilatildeo de tiacutetulos e valores
tais experiecircncias mobiliaacuterios
ocorreram
bull datas de entrada e Entrada Janeiro de 1986
saiacuteda do cargo Saiacuteda 060212018
85 Em relaccedilatildeo ao diretor responsaacutevelpela implementaccedilatildeo e cumprimentode regras poliacuteticas procedimentos econtroles internos e desta Instruccedilatildeo
fornecer ~Ot
CCntraldeAtCndullento ao ClInte ConcOrdla 08007709936 I at(lndlmCntoconcordla com br
~
Concordia
a curriacuteculo contendo as seguintes Caio Weil VilIaresinformaccedilotildees
I cursos concluiacutedos Engenheiro Mecacircnico formado pelaUniversidade Mackenzie
Master of Business Administration -
Management Finance Specialization pelaThunderbird - The American Oraduate ofInternational Management
aprovaccedilatildeo de COA11 em exame
certificaccedilatildeo profissional
111 principais experiecircnciasprofissionais durante osuacuteltimos 5 anos indicando
bull nome da empresa Concoacuterdia SA CVMCC
bull cargo e funccedilotildees Diretor de Administraccedilatildeo Fiduciaacuteria
inerentes ao cargo
bull atividade principal Administraccedilatildeo de recursos de terceiros
da empresa na qual intermediaccedilatildeo e distribuiccedilatildeo de tiacutetulos e valores
tais experiecircncias mobiliaacuterios
ocorreram
datas de entrada Diretor de Administraccedilatildeo Fiduciaacuteria de 2012 ateacutebull esaiacuteda do cargo
2018
86 Em relaccedilatildeo ao diretor responsaacutevel FApela gestatildeo de risco caso natildeo seja amesma pessoa indicada no itemanterior fornecer
a curriacuteculo contendo as seguintes FAinfo~accedilotildees
I cursos concluiacutedos FA r
~ Central de AtendImento ao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendlmentoconcordlacom br
~
Concordia
lI aprovaccedilatildeo em exame de FAcertificaccedilatildeo profissional
iii principais experiecircncias FAprofissionais durante osuacuteltimos 5 anos indicando
bull nome da empresa FA
bull cargo e funccedilotildees FAinerentes ao cargo
bull atividade principal FA
da empresa na qualtais experiecircnciasocorreram
bull datas de entrada e FA
saiacuteda do cargo87 Em relaccedilatildeo ao diretor responsaacutevel
pela atividade de distribuiccedilatildeo decotas de fundos de investimentocaso natildeo seja a mesma pessoaindicada no item 84 fornecer
a curriacuteculo contendo as seguintes Marcos Azer Malufinformaccedilotildees
L cursos concluiacutedos Administrador de Empresas pela FAAP
lI aprovaccedilatildeo em exame de PQO - Profissional de Operaccedilotildeescertificaccedilatildeo profissional BMampFBovespa
111 principais experiecircnciasprofissionais durante osuacuteltimos 5 anos indicando
bull nome da empresa Corretora Bradesco SA - Um InvestimentosCorretora de Valores
bull cargo e funccedilotildees Head Comercia e de Produtos cf
Central de AtendImento ao Cliente ConcOrdla 08007709936 I atendlmentocOllcordlacom br
~
Concordia
inerentes ao cargo Diretor
bull atividade principal Responsaacutevel por toda equipe Comercial e
da empresa na qual demais departamentos e realizaccedilatildeo de tais experiecircncias planejamento estrateacutegico
ocorreram
bull datas de entrada Corretora Bradesco - 2015 12017esaiacuteda do cargo Um Investimentos Corretora de Valores 20072014
88 Fornecer informaccedilotildees sobre a FAestrutura mantida para a gestatildeo derecursos incluindo
a quantidade de profissionais FAbull
b natureza das atividades FAdesenvolvidas pelos seusintegrantes
c os sistemas de informaccedilatildeo as FArotinas e os procedimentosenvolvidos
89 Fornecer informaccedilotildees sobre aestrutura mantida para a verificaccedilatildeodo permanente atendimento agravesnormas legais e regulamentaresaplicaacuteveis agrave atividade e para afiscalizaccedilatildeo dos serviccedilos prestadospelos terceiros contratadosincluindo
a quantidade de profissionais 3 (trecircs)
b natureza das atividades Controle da aplicaccedilatildeo da legislaccedilatildeodesenvolvidas pelos seus desenvolvimento de manUaIS e poliacuteticaintegrantes procedimentos de combate a lavagem de dinheiro
monitora as decisotildees do comitecirc Verifica ocumprimento dos procedimentos previstos noManual de Controles Internos certifica-se da jJaderecircncia agrave poliacutetica de investimentos dos fundos ecarteiras de acordo com os regulamentos e f-
~ C(mtral d~ Atendimento ao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendimentoconcordla(Om br
c
d
os sistemas de informaccedilatildeo asrotinas e os procedimentosenvolvidos
a forma como a empresa garantea independecircncia do trabalhoexecutado pelo setor
~
Concordiamonitoramento dos fiSCOS de mercado e deliquidez dos fundos
Sistemas
Sisfinance
E-Guardian
Suity-advice
Aditus
Mitra Relatoacuterios
Procedimentos Relatoacuterio de Risco de Mercado para cada
fundo Stress-test parametrizaacutevel Relatoacuterios de posiccedilatildeo para cada fundo (preacute-
fixado inflaccedilatildeo opccedilotildees renda-variaacutevel) Relatoacuterios de VAR para cada fundo Relatoacuterio de Riscos Operacionais
Segregaccedilatildeo das atividades da aacuterea deAdministraccedilatildeo Fiduciaacuteria A administraccedilatildeo fiduciaacuteria eacute segregada das
demais aacutereas da empresa A custoacutedia controladoria e a escrituraccedilatildeo das
cotas satildeo realizadas por outras InstituiccedilotildeesFinanceiras devidamente autorizadas pelaCVM natildeo pertencentes ao grupo Concoacuterdiainstituiccedilotildees estas aderentes ao CoacutedigoAnbima de Serviccedilos Qualificados
A elaboraccedilatildeo aplicaccedilatildeo acompanhamentodas poliacuteticas e normas eacute realizada pela equipede Riscos e Compliance do AdministradorFiduciaacuterio
As atividades de prevenccedilatildeo agrave lavagem dedinheiro satildeo realizadas pela Aacuterea deCompliance e Riscos do AdministradorFiduciaacuterio
Reporte ao Diretor Responsaacutevel
A aacuterea de Compliance e de gestatildeo de riscosnatildeo estaacute subordinada a aacuterea deAdministraccedilatildeo Fiduciaacuteria ou agrave aacutereacomercial
810 Fornecer informaccedilotildees sobre aestrutura mantida para a gestatildeo deriscos incluindo
FA
~ Central deAtendlmlnto ao Cliente (oncoacuterdm 08007709936 I alendlmentoconcordla com br
~
Concordia
a quantidade de profissionais FA
b natureza das atividades FA
desenvolvidas pelos seus
integrantes
c os sistemas de informaccedilatildeo as FA
rotinas e os procedimentos
envolvidos
d a forma como a empresa garante FA
a independecircncia do trabalhoexecutado pejo setor
811 Fornecer informaccedilotildees sobre aestrutura mantida para as atividades
de tesouraria de controle eprocessamento de ativos e daescrituraccedilatildeo de cotas incluindo
a quantidade de profissionais 9(nove)
b os sistemas de informaccedilatildeo as A atividade eacute terceirizada junto a Instituiccedilotildees
rotinas e os procedimentos Financeiras devidamente autorizadas pela CVM
envolvidos e o administrador fiduciaacuterio utiliza os SistemasVirtual e relatoacuterios de acompanhamento
internos para verificar os trabalhos executadospelos terceiros contratados
Procedimentos
Relatoacuterios de posiccedilotildees de clubes ecarteiras administradas
Relatoacuterios de enquadramento e decontrole gerencial de modo a garantiro cumprimento dos respectivosmandatos previstos nos Fundos e nosClubes de Investimentos
c a indicaccedilatildeo de um responsaacutevel Supervisor de Fundos de Investimentos - Joseacute )G-
~ Cenlral de Alendnncnto ao Cliente ConcOrdlecircl 08007709936 I alendlmentoconcordla com br
pela aacuterea e descriccedilatildeo de suaexperiecircncia na atividade
812 Fornecer informaccedilotildees sobre aaacuterea responsaacutevel pela distribuiccedilatildeo decotas de fundos de investimentoincluindo
~
ConcordiaCarlos De Souza Atua na empresa desde1986 na administraccedilatildeo de fundos e clubes deinvestimentos Formado em Economia possuipoacutes-graduaccedilatildeo em Administraccedilatildeo Participadiretamente de todos os processos deconstituiccedilatildeo de novos fundos controle eacompanhamento dos fundos e clubes e dacontrataccedilatildeo dos seus respectivos prestadoresde serviccedilos relacionados agrave administraccedilatildeodesses fundos
a quantidade de profissionais 9 funcionaacuterios
c programa de treinamento dosprofissionais envolvidos nadistribuiccedilatildeo de cotas
b natureza dasdesenvolvidasintegrantes
atividadespelos seus
Atendimento aos clientes para aplicaccedilotildees eresgates de fundos e clubes de investimentos
Treinamento perioacutedico que incluiobrigatoriamente as poliacuteticas Suitability ePrevenccedilatildeo agrave Lavagem de Dinheiro e aoFinanciamento do Terrorismo - PLDIFT
d infraestrutura disponiacutevelcontendo relaccedilatildeo discriminada dosequipamentos e serviccedilosutilizados na distribuiccedilatildeo
Os cadastros satildeo realizados com o enviopelos investidores da documentaccedilatildeo parafins de cadastro junto agrave Administradora nostermos previstos na legislaccedilatildeo vigente Asinformaccedilotildees para fins de cadastro poderatildeoser obtidas vIa site da Concoacuterdiawwwconcordiacombr
Para investidores de fundos de investimentosvoltados a investidores em geral jaacutecadastrados as movimentaccedilotildees poderatildeo serrealizadas via internet pelo site daAdministradora Para investidores de fundos ()de investimentos destinados para publico n~
Central de Atendunento ao Cliente ConcOrdla 08007709936 I atendlmenoconcordluuml com br
~
Concordiaalvo restrito e exclusivo bem como osinvestidores em clubes de investimentos asmovimentaccedilotildees deveratildeo ser solicitadas viamesa de atendimento da Administradora
e os sistemas derotinas e osenvolvidos
informaccedilatildeo asprocedimentos
A mesa de atendimento a clientes daAdministradora tem acesso aos sistemas dainstituiccedilatildeo financeira contratada para receberaplicaccedilotildees e resgates que operacionaliza eliquida as movimentaccedilotildees solicitadas peloscotistas dos fundos de investimentos(Sistema Passivo do Itau Custoacutedia) Paraclubes de investimentos os procedimentossatildeo realizados pela proacutepria Administradoraatraveacutes de sistema de cotistas contratadopara o processamento das aplicaccedilotildees eresgates (Sistema Virtual)
813 Fornecer outras informaccedilotildeesque a empresa julgue relevantes
9 Remuneraccedilatildeo da empresa
91 Em relaccedilatildeo a cada serviccedilo prestadoou produto gerido conformedescrito no item 61 indicar aspnnClpaIS formas de remuneraccedilatildeoque pratica
92 Indicar exclusivamente em termospercentuais sobre a receita totalauferida nos 36 (trinta e seis) mesesanteriores agrave data base desteformulaacuterio a receita provenientedurante o mesmo periacuteodo dos
A Administradora contratou o Itau UnibancoSA para realizar os serviccedilos qualificados decustoacutedia controladoria de ativos e passivose a escrituraccedilatildeo de cotas dos fundosconstituiacutedos pela ICVM 5552014 Para osFIDC a Administradora contratou a OliveiraTrust DTVM e Banco Finaxis SA
Taxa de administraccedilatildeo
~ Central de Atendllllento ao Cliente ConcOrdla 08007709936 I atendlmenlocollcordaa(onl br
~
Concordia
clientes em decorrecircncia de
a taxas com bases fixas 74
b taxas de performance FA
c taxas de ingresso FA
d taxas de saiacuteda FA
e outras taxas FA
93 Fornecer outras informaccedilotildees que aempresa julgue relevantes
10 Regras procedimentos e controlesinternos
101 Descrever a poliacutetica de seleccedilatildeoConsiste no processo descrito a seguir
contrataccedilatildeo - dee supervlsaoprestadores de serviccedilos v Envio de questionaacuterio de due diligence
que deveraacute ser preenchido pela instituiccedilatildeoa ser contratada com resposta enviada agraveAdministradora para anaacutelise e aprovaccedilatildeoO processo poderaacute ser complementado senecessaacuterio com visita de due diligence inloco realizada pela Administradora oupor profissional por ela indicado
Concluiacutedo o processo de due diligenceseraacute apresentado relatoacuterio conclusivo paraapreciaccedilatildeo e decisatildeo pela contrataccedilatildeo ounatildeo peloComitecirc de AdministraccedilatildeoFiduciaacuteria com as decisotildees devidamenteformalizadas em Ata A supervisatildeo seraacuteefetuada pela Administradora de acordocom o desempenho e aderecircncia por partedos terceiros contratados na prestaccedilatildeodesses serviccedilos
102 Descrever como os custos de FAtransagraveccedilatildeo com valores mobiliaacuterios satildeo monitorados e minimizados
103 Descrever as regras para o FA rttratamento de soft dollar tais como
~ Central de Atendimento ao Cliente Concoacuterdia 08007709936 1 atendlmento(oncordla com br
~
Concordiarecebimento de presentes cursos
viagens etc
104 Descrever os planos decontingecircncia continuidade denegoacutecios e recuperaccedilatildeo de desastresadotados
105 Descrever as poliacuteticas praacuteticas econtroles internos para a gestatildeo dorisco de liquidez das carteiras devalores mobiliaacuterios
A Administradora pOSSUI um Plano deContinuidade de Negoacutecios (PCN) que cobreintegralmente todos os requisitos paragarantir a continuidade dos negoacutecios em casode sinistro em seu Site principal O Planoconteacutem todos os aspectos relativos asistemas pessoas treinamento testes devalidaccedilatildeo e foi auditado e aprovado na suaiacutentegra
Satildeo realizados testes com periodicidademiacutenima semestral assim garantimos quetodos os equipamento e sistemas estejamdevidamente preparados para a continuidadeagraves operaccedilotildees da Administradora O resultadodo teste e as ocorrecircncias satildeo registradas paraaprimoramento do ambiente de contingecircncia
As poliacuteticas de fiSCO estatildeo descritas noManual de Gerenciamento de Riscos deLiquidez da Administradora e tem suasatribuiccedilotildees acompanhadas pejo Comitecirc deRisco que tem como atribuiccedilotildees
(a) Definir os cenaacuterios usados na avaliaccedilatildeode todas as carteiras
(b) Identificar medir e controlar o risco deLiquidez das carteiras dos Fundosexaminando o fluxo de caixa futuro dascarteiras dos fundos
(c) Gerar relatoacuterios com informaccedilotildees taiscomo VaR Stress Testing Duration eMargens para a Diretoria e aacutereas tomadorasde risco com frequumlecircncia diaacuteria
(d) Avaliar em bases diaacuterias a carteira dosfundos acompanhando sua exposiccedilatildeo aosfatores de fiSCO e adequaccedilatildeo agrave poliacuteticainterna
(e) Monitorar o Risco de Liquidez dasposiccedilotildees em mercado atraveacutes de variaacuteveis decontrole de liquidez dos ativos comotamanho da posiccedilatildeo em um determinadoativo em relaccedilatildeo ao volume m~dio diaacuterli~onegOCIado deste atIvo e honzonte deliquidaccedilatildeo das posiccedilotildees
Central d~Alendnl1enlo ao Chenl( Concoacuterdia 08007709936 I atendimentoconcordla com br
Central de Atendimento ao Cllen1e ConcoacuterdIa 08001709936 I atendimento(oncordla tom br
~
ConcordiaPara os passivos as premissas adotadasincluem a possibilidade de resgatesantecipados entre outros
106 Descrever as poliacuteticas as praacuteticas e Os procedimentos de cadastro de clientes deos controles internos para o movimentaccedilatildeo financeira e de intermediaccedilatildeocumprimento das normas de valores mobiliaacuterios estatildeo formalizados de
especiacuteficas de que trata o inciso I do acordo com o inciso I artigo 30 e demaisnormas especiacuteficas dos reguladores
art 30 caso decida atuar na conforme abaixodistribuiccedilatildeo de cotas de fundos deinvestimento de que seja Poliacutetica de Cadastro e KYC (Conheccedila
administrador ou gestorseu Cliente)
Procedimento de Cadastro aplicaccedilatildeo eresgate de recursos
Poliacutetica de Suitability Poliacutetica de Prevenccedilatildeo agrave Lavagem de
Dinheiro e Financiamento aoTerrorismo
Manual de Controles Internos
107 Endereccedilo da paacutegina doadministrador na rede mundial de wwwconcordiacombrcomputadores na qual podem serencontrados os documentos exigidospelo ar 14 desta Instruccedilatildeo
11 Contingecircncias6
111 Descrever os processos judiciaisadministrativos ou arbitrais quenatildeo estejam sob sigilo em que aempresa figure no polo passivo quesej am relevantes para os negoacuteciosda empresa indicando
a principais fatos
b valores bens ou direitos Natildeo haacuteenvolvidos
112 Descrever os processos judiciais Natildeo haacuteadministrativos ou arbitrais que natildeo -bgt
cIlt
6 A empresa deve informar apenas dados relativos agrave aacuterea envolvida na administraccedilatildeo de carteiras de valores mobiliaacuterioscaso exerccedila outras atividades
IJS ~
~
Concordiaestejam sob sigilo em que o diretorresponsaacutevel pela administraccedilatildeo de
carteiras de valores mobiliaacuterios
figure no pala passivo e que afetemsua reputaccedilatildeo profissional
indicando
a principais fatos Natildeo haacute
b valores bens ou direitos Natildeo haacuteenvolvidos
113 Descrever outras Natildeo haacutecontingecircncias relevantes natildeoabrangidas pelos itens anteriores
114 Descrever condenaccedilotildeesjudiciais administrativas ouarbitrais transitadas em julgadoprolatadas nos uacuteltimos 5 (cinco)anos em processos que natildeo estejamsob sigilo em que a empresa tenhafigurado no pala passivo indicando
a principais fatos Natildeo haacute ressalvado reclamaccedilotildees trabalhistas
b valores bens ou direitos Natildeo haacute ressalvado reclamaccedilotildees trabalhistasenvolvidos
115 Descrever condenaccedilotildeesjudiciais administrativas ouarbitrais transitadas em julgadoprolatadas nos uacuteltimos 5 (cinco)anos em processos que natildeo estejam
sob sigilo em que o diretorresponsaacutevel pela administraccedilatildeo decarteiras de valores mobiliaacuteriostenha figurado no pala passivo etenha afetado seus negoacutecios ou sua j)reputaccedilatildeo profissional indicando
l
~ Central de Atendimento ao Cliente Concoacuterdla 08007709936 I atendlmento(oncordlltl (om br
~
Concordia
a principais fatos Natildeo haacute
b valores bens ou direitos Natildeo haacuteenvolvidos
12 Declaraccedilotildees adicionais do diretor responsaacutevel pela administraccedilatildeo atestando
Vide Anexo 11ao presente formulaacuterio
~ CCn1ralde Atendnnento ao Clente ConcoacuterdIa 08007709936 I atendrmentoconcordla(om br
~
ConcordiaANEXO I
Declaraccedilatildeo
Satildeo Paulo 29 de marccedilo de 2018
AgraveCVM - Comissatildeo de Valores Mobiliaacuterios
Ref Formulaacuterio de Referecircncia Anexo 15-11ICVM n 558
Prezados Senhores
Declaramos para os devidos fins que revimos o formulaacuterio de referecircncia aqui apresentado e oconjunto de informaccedilotildees nele contido eacute um retrato verdadeiro preciso e completo da estrutura dosnegoacutecios das poliacuteticas e das praacuteticas adotadas pela empresa
Atencio mente
Caio Weil VilIaresDiretor responsaacutevel Controles Internos
~ (entrai de Atltgtndrmlntoao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendlmentoconcordla (om br
-------- bull- ------------------------------------
~
Concordia
ANEXO 11Declaraccedilatildeo
Satildeo Paulo 29 de marccedilo de 2018
AgraveCVM - Comissatildeo de Valores Mobiliaacuterios
Ref Formulaacuterio de Referecircncia Anexo 15-11ICVM n 558
Prezados Senhores
Em conformidade com o item 12 do Anexo 15-11 (formulaacuterio de referecircncia - pessoa juriacutedica)declaro que
a natildeo estou inabilitado ou suspenso para o exerciacutecio de cargo em instituiccedilotildees financeiras e demaisentidades autorizadas a funcionar pela CVM pelo Banco Central do Brasil pela Superintendecircnciade Seguros Privados - SUSEP ou pela Superintendecircncia Nacional de Previdecircncia Complementar -PREVIC
b natildeo fui condenado por crime falimentar prevaricaccedilatildeo suborno concussatildeo peculato lavagemde dinheiro ou ocultaccedilatildeo de bens direitos e valores contra a economia popular a ordemeconotildemica as relaccedilotildees de consumo a feacute puacuteblica ou a propriedade puacuteblica o sistema financeironacional ou a pena criminal que vede ainda que temporariamente o acesso a cargos puacuteblicos pordecisatildeo transitada em julgado ressalvada a hipoacutetese de reabilitaccedilatildeo
c natildeo estou impedido dc administrar meus bens ou deles dispor em razatildeo de decisatildeo judicial eadministrativa
d natildeo estou incluiacutedo no cadastro de serviccedilos de proteccedilatildeo ao creacutedito
e natildeo estou incluiacutedo em relaccedilatildeo de comitcntes inadimplentes de entidade administradora demercado organizado
f natildeo tenho contra mim tiacutetulos levados a protesto
g nos uacuteltimos 5 (cinco) anos natildeo sofri puniccedilatildeo em decorrecircncia de atividade sujeita ao controle efiscalizaccedilatildeo da CVM do Banco Central do Brasil da Superintendecircncia de Seguros Privados -SUSEP ou da Superintendecircncia Nacional de Previdecircncia Complementar - PREVIC
h que nos uacuteltimos 5 (cinco) anos natildeo fui acusado em processos administrativos pela CVM peloBanco Central do Brasil pela Superintendecircncia de Seguros Privados - SUSEP ou pelaSuperintendecircncia anal dc Previdecircncia Complementar - PREVIC
~ Central de Atendimento ao Cliente ConcOrdm 08007709936 I atendlmentocOllcordla coffibr
- 00000001
- 00000002
- 00000003
- 00000004
- 00000005
- 00000006
- 00000007
- 00000008
- 00000009
- 00000010
- 00000011
- 00000012
- 00000013
- 00000014
- 00000015
- 00000016
- 00000017
- 00000018
- 00000019
- 00000020
- 00000021
- 00000022
- 00000023
- 00000024
- 00000025
- 00000026
- 00000027
- 00000028
- 00000029
- 00000030
- 00000031
~
Concordia
d recursos financeiros sob Natildeo haacuteadministraccedilatildeo aplicados em ativosfinanceiros no exterior
e recursos financeiros sob FAadministraccedilatildeo de cada um dos 10(dez) maiores clientes (natildeo eacutenecessaacuterio identificar os nomes)
f recursos financeiros sob FAadministraccedilatildeo dividido entreinvestidores
L pessoas naturais FA
ii pessoas juriacutedicas (natildeo FAfinanceiras ouinstitucionais)
111 instituiccedilotildees financeiras FA
IV entidades abertas de FAprevidecircncia complementar
v entidades fechadas de FAprevidecircncia complementar
VL regimes proacuteprios de FAprevidecircncia social
VIL seguradoras FA
VIl1 sociedades de FAcapitalizaccedilatildeo e dearrendamento mercantil
IX clubes de investimento FA
x fundos de investimento FA
XL investidores natildeo residentes FA )fr
~ Central de Atendimento ao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendlmentoconcordla cOffibr
~
Concordia
Xli outros (especificar) FA
64 Fornecer o valor dos recursos FA
financeiros sob administraccedilatildeo
dividido entre
a accedilotildees FA
b debecircntures e outros tiacutetulos de FA
renda fixa emitidos por pessoasjuriacutedicas natildeo financeiras
c tiacutetulos de renda fixa emitidos por FApessoas juriacutedicas financeiras
d cotas de fundos de investimento FA
em accedilotildees
e cotas de fundos de investimento FAem participaccedilotildees
f cotas de fundos de investimento FA
imobiliaacuterio
g cotas de fundos de investimento FAem direitos creditoacuterios
h cotas de fundos de investimento FA
em renda fixa
1 cotas de outros fundos de FAinvestimento
J derivativos (valor de mercado) FA
k outros valores mobiliaacuterios FA-
I tiacutetulos puacuteblicos FA
m outros ativos FA
65 Descrever o perfil dos gestores de A administradora contrata gestores com
recursos das carteiras de valores perfil adequado agraves caracteriacutesticas e classe de
(entrai de Atlndlmento ao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendrmentoconcordla com br
~
Concordiamobiliaacuterios nas quais o cada fundo de investimento considerando aadministrador exerce atividades de experiecircncia e comprovada atuaccedilatildeo noadministraccedilatildeo fiduciaacuteria segmento Para os fundos de investimentos
constituiacutedos sob a instruccedilatildeo CVM 555 que aConcoacuterdia SA CVMCC administra aConcoacuterdia Gestatildeo de Recursos Ltdaempresa do Grupo Concoacuterdia realiza agestatildeo discricionaacuteria destes fundos comexceccedilatildeo do Concoacuterdia SET FIA que eacutegerido pela Set Investimentos Gestatildeo deAtivos Ltda
Para os FIDC satildeo contratados gestores quesatildeo responsaacuteveis pela seleccedilatildeo e busca dosativos que deveratildeo integrar a carteira decada FIDC observando-se as disposiccedilotildeesprevistas em cada regulamento
66 Fornecer outras informaccedilotildees Natildeo haacuteque aempresa julgue relevantes
7 Grupo econocircmico
71 Descrever o grupo econocircmico emque se insere a empresa indicando
a controladores diretos e indiretos Controladora
UUIacute PARTICIPACcedilOtildeES LTDA
Controladores Indiretos
Caio Weil Villares
Luiz Gotardo FurIan
Luiz Fernando FurIan
b controladas e coligadas Natildeo haacute
c participaccedilotildees da empresa em Natildeo haacutesociedades do grupo
d participaccedilotildees de sociedades do UUI PARTICIPACcedilOtildeES LTDA
Central d~Atendimento ao Cliente ConcoacuterdIa 08001709936 I atendlmentoconcordlacom br
~
Concordiagrupo na empresa
e sociedades sob controle comum Concoacuterdia Gestatildeo de Recursos LTDA eAmandy Participaccedilotildees LTDA
72 Caso a empresa deseje inserir Natildeoorganograma do grupo econocircmicoem que se insere a empresa desdeque compatiacutevel com as informaccedilotildeesapresentadas no item 71
8 EstruturaadministrativaS
operacional e
81 Descrever a estrutura administrativada empresa conforme estabelecidono seu contrato ou estatuto social eregimento interno identificando
a atribuiccedilotildees de cada oacutergatildeo comitecirce departamento teacutecnico
(i) Diretoria Luiacutes Locaspi diretor responsaacutevelpela administraccedilatildeo de carteiras de valoresmobiliaacuterios Caio Weil Villares responsaacutevelpelo cumprimento de regras poliacuteticasprocedimentos controles e pela gestatildeo de risco
(il) Comitecirc de Administraccedilatildeo Fiduciaacuteria tem porobjetivo assessorar a Diretoria no desempenho desuas atribuiccedilotildees relacionadas agrave adoccedilatildeo deestrateacutegias poliacuteticas e medidas voltadas agrave difusatildeoda cultura de controles internos complianceprevenccedilatildeo agrave lavagem de dinheiro e financiamentodo terrorismo - PLDFT mitigaccedilatildeo de riscos emconformidade com normas aplicaacuteveis agraveadministraccedilatildeo fiduciaacuteria
(iii) departamento Teacutecnico A Empresa contrataa Lopes Filho Ltda para prestar serviccedilos deassessoria em mercado de capitais com oobjetivo de obter informaccedilotildees atualizadas nosdiversos segmentos dos mercados financeiros e
Central deAtendnnento ao Cliente (oncoacuterdm 08007709936 I atendlmentoconcordla (om br
5 A empresa deve informar apenas dados relativos agrave aacuterea envolvida na administraccedilatildeo de carteiras de valores mobiliaacuterioscaso exerccedila outras atividades
p ~
~
Concordiade capitais que possa respaldar uma eficientealocaccedilatildeo e gestatildeo de recursos
b em relaccedilatildeo aos comitecircs suacomposiccedilatildeo frequecircncia com quesatildeo realizadas suas reuniotildees e aforma como satildeo registradas suasdecisotildees
COMITEcirc DE ADMINISTRACcedilAtildeO
FIDUCIAacuteRIA
o Comitecirc funcionaraacute em caraacuteter permanente e
seraacute composto por no miacutenimo 3 (trecircs) e no
maacuteximo 5 (cinco) membros eleitos pela
Diretoria da Concoacuterdia SA Corretora de
Valores Mobiliaacuterios Cacircmbio e Commodities
entre seus membros e profissionais de
comprovado conhecimento na aacuterea com prazo
de mandato indeterminado A Diretoria poderaacute
eleger ou destituir membros a qualquer tempo
Membros Atuais
Caio Weil Villares
Luis Locaspi
Dayanna Bernardino Bezerra
Patricia Oliveira Feres
Periodicidade mensal e as decisotildees satildeo
registradas em ata
c em relaccedilatildeo aos membros da Luis Locaspi diretor responsaacutevel peladiretoria suas atribuiccedilotildees e poderes administraccedilatildeo de carteiras de valoresindividuais mobiliaacuterios
Caio Weil ViIlares responsaacutevel pelocumprimento de regras poliacuteticasprocedimentos controles e pela gestatildeo de risco
Cada diretor eacute responsaacutevel pela tomada dedecisatildeo nas suas atribuiccedilotildees
Marcos Azer Maluf diretor responsaacutevel
Diretoria de OperaccedilotildeesComercial
82 Caso a empresa deseje inserir Natildeo inseridoorganograma da estrutura
pela
Central de AtendImento ao (hente ConcOrdla 08007709936 I atendimentocollcordJa com br
i J li
Ii
~
Concordia
administrativa da empresa desde quecompatiacutevel com as informaccedilotildeesapresentadas no item 81
83 Em relaccedilatildeo a cada um dos diretoresde que tratam os itens 84 85 86 e87 e dos membros de comitecircs daempresa relevantes para a atividadede administraccedilatildeo de carteiras devalores mobiliaacuterios indicar emforma de tabela
al) nome Luiacutes Locaspi
bl) idade 56 anos
cl) profissatildeo Administrador de Empresas
d1) CPF ou nuacutemero do passaporte 042860198-70
el) cargo ocupado Diretor de Administraccedilatildeo Fiduciaacuteria emembro de Comitecirc
fl) data da posse 07022018
gl) prazo do mandato Ateacute a assembleia geral ordinaacuteria que iraacuteocorrer em abril de 2018
hI) outros cargos ou funccedilotildees Membro de Comitecircexercidos na empresa
a2) nome Caio Weil Villares
b2) idade 45 anos
c2) profissatildeo Engenheiro Mecacircnico
d2) CPF 258999908-99
e2) Cargo ocupado Diretor de Controles Internos n0 r1-
~ Central de AtendImento ltlO CIIl~nte ConcOrdla 08007709936 I atendlmentoconcordl3 combr
) r~J II
-bull~
Concordia
f2) Data da posse 21082012
g2) Prazo do mandato Ateacute a assembleia geral ordinaacuteria que iraacuteocorrer em abril de 2018
h2) Outros cargos ou funccedilotildees Membro de Comitecirc
exercidos na empresa
a3) Nome Marcos Azer Maluf
b3) idade 30 anos
c3) profissatildeo Administrador de Empresas
d3) CPF 360031648-67
e3) Cargo ocupado Diretor de Operaccedilotildees e Comercial
f3) Data da posse 120312018
g3) Prazo do mandato Ateacute a assembleia geral ordinaacuteria que iraacuteocorrer em abril de 2018
h3) Outros cargos ou funccedilotildees Diretor responsaacutevel pela aacuterea Comercial eexercidos na empresa Operacional
a 4) nome Dayanna Bernardino Bezerra
b 4) idade 31
ccedil 4) profissatildeo Advogada
d 4) CPF 340986118-]3
e 4) cargo ocupado Advogada
f 4) data da posse 28012016
g 4) prazo do mandato Indeterminado
h 4) outros cargos ou funccedilotildees Membro de Comitecirc~I
v~ (entrai de Atendllllento ao (Illmte (oncoacuterdla 08007709936 I atendlmentoconcordla combr
~
Concordiaexercidos na empresa
a 5) nome Patricia de Oliveira Feres
b 5) idade 34
c 5) profissatildeo Atuaacuteria
d 5) CPF 324642138-29
e 5) cargo ocupado Coordenadora de Compliance
f 5) data da posse 28012016
g 5) prazo do mandato Indeterminado
h 5) outros cargos ou funccedilotildees Membro do Comitecircexercidos na empresa
a 6) nome
ti 6) idade
c 6) profissatildeo
d 6) CPF
e 7) cargo ocupado
f 8) data da posse
g 9) prazo do mandato
h 10) outros cargos ou funccedilotildees
exercidos na empresa
84 Em relaccedilatildeo aos diretores
responsaacuteveis pela administraccedilatildeo de
carteiras de valores mobiliaacuterios ri)fornecer
~ Clmtral d(Atendllnento ao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendlmentoconcordlacombr
~
Concordia
iIIII
a curriacuteculo contendo as seguintes Luis Locaspi
informaccedilotildees
1 cursos concluiacutedos Bacharel cm Administraccedilatildeo de Empresas -
Universidade Mackenzie
Poacutes Graduado Lato Sensu em Administraccedilatildeo deEmpresas Nuacutecleo de Concentraccedilatildeo Financcedilas-Fundaccedilatildeo Escola de Comercio Aacutelvares Penteado
Tecnoacutelogo em Eletricidade - UniversidadeMackenzie
ii aprovaccedilatildeo em exame de CGA e CPA20 - Certificaccedilatildeo Anbima
certificaccedilatildeo profissional
iii principais experiecircnciasprofissionais durante osuacuteltimos 5 anos indicando
bull nome da empresa Concoacuterdia SA CVMCC
bull cargo e funccedilotildees Gerente de Administraccedilatildeo de Fundo
inerentes ao cargo
bull atividade principal Administraccedilatildeo de recursos de terceiros
da empresa na qual intermediaccedilatildeo e distribuiccedilatildeo de tiacutetulos e valores
tais experiecircncias mobiliaacuterios
ocorreram
bull datas de entrada e Entrada Janeiro de 1986
saiacuteda do cargo Saiacuteda 060212018
85 Em relaccedilatildeo ao diretor responsaacutevelpela implementaccedilatildeo e cumprimentode regras poliacuteticas procedimentos econtroles internos e desta Instruccedilatildeo
fornecer ~Ot
CCntraldeAtCndullento ao ClInte ConcOrdla 08007709936 I at(lndlmCntoconcordla com br
~
Concordia
a curriacuteculo contendo as seguintes Caio Weil VilIaresinformaccedilotildees
I cursos concluiacutedos Engenheiro Mecacircnico formado pelaUniversidade Mackenzie
Master of Business Administration -
Management Finance Specialization pelaThunderbird - The American Oraduate ofInternational Management
aprovaccedilatildeo de COA11 em exame
certificaccedilatildeo profissional
111 principais experiecircnciasprofissionais durante osuacuteltimos 5 anos indicando
bull nome da empresa Concoacuterdia SA CVMCC
bull cargo e funccedilotildees Diretor de Administraccedilatildeo Fiduciaacuteria
inerentes ao cargo
bull atividade principal Administraccedilatildeo de recursos de terceiros
da empresa na qual intermediaccedilatildeo e distribuiccedilatildeo de tiacutetulos e valores
tais experiecircncias mobiliaacuterios
ocorreram
datas de entrada Diretor de Administraccedilatildeo Fiduciaacuteria de 2012 ateacutebull esaiacuteda do cargo
2018
86 Em relaccedilatildeo ao diretor responsaacutevel FApela gestatildeo de risco caso natildeo seja amesma pessoa indicada no itemanterior fornecer
a curriacuteculo contendo as seguintes FAinfo~accedilotildees
I cursos concluiacutedos FA r
~ Central de AtendImento ao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendlmentoconcordlacom br
~
Concordia
lI aprovaccedilatildeo em exame de FAcertificaccedilatildeo profissional
iii principais experiecircncias FAprofissionais durante osuacuteltimos 5 anos indicando
bull nome da empresa FA
bull cargo e funccedilotildees FAinerentes ao cargo
bull atividade principal FA
da empresa na qualtais experiecircnciasocorreram
bull datas de entrada e FA
saiacuteda do cargo87 Em relaccedilatildeo ao diretor responsaacutevel
pela atividade de distribuiccedilatildeo decotas de fundos de investimentocaso natildeo seja a mesma pessoaindicada no item 84 fornecer
a curriacuteculo contendo as seguintes Marcos Azer Malufinformaccedilotildees
L cursos concluiacutedos Administrador de Empresas pela FAAP
lI aprovaccedilatildeo em exame de PQO - Profissional de Operaccedilotildeescertificaccedilatildeo profissional BMampFBovespa
111 principais experiecircnciasprofissionais durante osuacuteltimos 5 anos indicando
bull nome da empresa Corretora Bradesco SA - Um InvestimentosCorretora de Valores
bull cargo e funccedilotildees Head Comercia e de Produtos cf
Central de AtendImento ao Cliente ConcOrdla 08007709936 I atendlmentocOllcordlacom br
~
Concordia
inerentes ao cargo Diretor
bull atividade principal Responsaacutevel por toda equipe Comercial e
da empresa na qual demais departamentos e realizaccedilatildeo de tais experiecircncias planejamento estrateacutegico
ocorreram
bull datas de entrada Corretora Bradesco - 2015 12017esaiacuteda do cargo Um Investimentos Corretora de Valores 20072014
88 Fornecer informaccedilotildees sobre a FAestrutura mantida para a gestatildeo derecursos incluindo
a quantidade de profissionais FAbull
b natureza das atividades FAdesenvolvidas pelos seusintegrantes
c os sistemas de informaccedilatildeo as FArotinas e os procedimentosenvolvidos
89 Fornecer informaccedilotildees sobre aestrutura mantida para a verificaccedilatildeodo permanente atendimento agravesnormas legais e regulamentaresaplicaacuteveis agrave atividade e para afiscalizaccedilatildeo dos serviccedilos prestadospelos terceiros contratadosincluindo
a quantidade de profissionais 3 (trecircs)
b natureza das atividades Controle da aplicaccedilatildeo da legislaccedilatildeodesenvolvidas pelos seus desenvolvimento de manUaIS e poliacuteticaintegrantes procedimentos de combate a lavagem de dinheiro
monitora as decisotildees do comitecirc Verifica ocumprimento dos procedimentos previstos noManual de Controles Internos certifica-se da jJaderecircncia agrave poliacutetica de investimentos dos fundos ecarteiras de acordo com os regulamentos e f-
~ C(mtral d~ Atendimento ao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendimentoconcordla(Om br
c
d
os sistemas de informaccedilatildeo asrotinas e os procedimentosenvolvidos
a forma como a empresa garantea independecircncia do trabalhoexecutado pelo setor
~
Concordiamonitoramento dos fiSCOS de mercado e deliquidez dos fundos
Sistemas
Sisfinance
E-Guardian
Suity-advice
Aditus
Mitra Relatoacuterios
Procedimentos Relatoacuterio de Risco de Mercado para cada
fundo Stress-test parametrizaacutevel Relatoacuterios de posiccedilatildeo para cada fundo (preacute-
fixado inflaccedilatildeo opccedilotildees renda-variaacutevel) Relatoacuterios de VAR para cada fundo Relatoacuterio de Riscos Operacionais
Segregaccedilatildeo das atividades da aacuterea deAdministraccedilatildeo Fiduciaacuteria A administraccedilatildeo fiduciaacuteria eacute segregada das
demais aacutereas da empresa A custoacutedia controladoria e a escrituraccedilatildeo das
cotas satildeo realizadas por outras InstituiccedilotildeesFinanceiras devidamente autorizadas pelaCVM natildeo pertencentes ao grupo Concoacuterdiainstituiccedilotildees estas aderentes ao CoacutedigoAnbima de Serviccedilos Qualificados
A elaboraccedilatildeo aplicaccedilatildeo acompanhamentodas poliacuteticas e normas eacute realizada pela equipede Riscos e Compliance do AdministradorFiduciaacuterio
As atividades de prevenccedilatildeo agrave lavagem dedinheiro satildeo realizadas pela Aacuterea deCompliance e Riscos do AdministradorFiduciaacuterio
Reporte ao Diretor Responsaacutevel
A aacuterea de Compliance e de gestatildeo de riscosnatildeo estaacute subordinada a aacuterea deAdministraccedilatildeo Fiduciaacuteria ou agrave aacutereacomercial
810 Fornecer informaccedilotildees sobre aestrutura mantida para a gestatildeo deriscos incluindo
FA
~ Central deAtendlmlnto ao Cliente (oncoacuterdm 08007709936 I alendlmentoconcordla com br
~
Concordia
a quantidade de profissionais FA
b natureza das atividades FA
desenvolvidas pelos seus
integrantes
c os sistemas de informaccedilatildeo as FA
rotinas e os procedimentos
envolvidos
d a forma como a empresa garante FA
a independecircncia do trabalhoexecutado pejo setor
811 Fornecer informaccedilotildees sobre aestrutura mantida para as atividades
de tesouraria de controle eprocessamento de ativos e daescrituraccedilatildeo de cotas incluindo
a quantidade de profissionais 9(nove)
b os sistemas de informaccedilatildeo as A atividade eacute terceirizada junto a Instituiccedilotildees
rotinas e os procedimentos Financeiras devidamente autorizadas pela CVM
envolvidos e o administrador fiduciaacuterio utiliza os SistemasVirtual e relatoacuterios de acompanhamento
internos para verificar os trabalhos executadospelos terceiros contratados
Procedimentos
Relatoacuterios de posiccedilotildees de clubes ecarteiras administradas
Relatoacuterios de enquadramento e decontrole gerencial de modo a garantiro cumprimento dos respectivosmandatos previstos nos Fundos e nosClubes de Investimentos
c a indicaccedilatildeo de um responsaacutevel Supervisor de Fundos de Investimentos - Joseacute )G-
~ Cenlral de Alendnncnto ao Cliente ConcOrdlecircl 08007709936 I alendlmentoconcordla com br
pela aacuterea e descriccedilatildeo de suaexperiecircncia na atividade
812 Fornecer informaccedilotildees sobre aaacuterea responsaacutevel pela distribuiccedilatildeo decotas de fundos de investimentoincluindo
~
ConcordiaCarlos De Souza Atua na empresa desde1986 na administraccedilatildeo de fundos e clubes deinvestimentos Formado em Economia possuipoacutes-graduaccedilatildeo em Administraccedilatildeo Participadiretamente de todos os processos deconstituiccedilatildeo de novos fundos controle eacompanhamento dos fundos e clubes e dacontrataccedilatildeo dos seus respectivos prestadoresde serviccedilos relacionados agrave administraccedilatildeodesses fundos
a quantidade de profissionais 9 funcionaacuterios
c programa de treinamento dosprofissionais envolvidos nadistribuiccedilatildeo de cotas
b natureza dasdesenvolvidasintegrantes
atividadespelos seus
Atendimento aos clientes para aplicaccedilotildees eresgates de fundos e clubes de investimentos
Treinamento perioacutedico que incluiobrigatoriamente as poliacuteticas Suitability ePrevenccedilatildeo agrave Lavagem de Dinheiro e aoFinanciamento do Terrorismo - PLDIFT
d infraestrutura disponiacutevelcontendo relaccedilatildeo discriminada dosequipamentos e serviccedilosutilizados na distribuiccedilatildeo
Os cadastros satildeo realizados com o enviopelos investidores da documentaccedilatildeo parafins de cadastro junto agrave Administradora nostermos previstos na legislaccedilatildeo vigente Asinformaccedilotildees para fins de cadastro poderatildeoser obtidas vIa site da Concoacuterdiawwwconcordiacombr
Para investidores de fundos de investimentosvoltados a investidores em geral jaacutecadastrados as movimentaccedilotildees poderatildeo serrealizadas via internet pelo site daAdministradora Para investidores de fundos ()de investimentos destinados para publico n~
Central de Atendunento ao Cliente ConcOrdla 08007709936 I atendlmenoconcordluuml com br
~
Concordiaalvo restrito e exclusivo bem como osinvestidores em clubes de investimentos asmovimentaccedilotildees deveratildeo ser solicitadas viamesa de atendimento da Administradora
e os sistemas derotinas e osenvolvidos
informaccedilatildeo asprocedimentos
A mesa de atendimento a clientes daAdministradora tem acesso aos sistemas dainstituiccedilatildeo financeira contratada para receberaplicaccedilotildees e resgates que operacionaliza eliquida as movimentaccedilotildees solicitadas peloscotistas dos fundos de investimentos(Sistema Passivo do Itau Custoacutedia) Paraclubes de investimentos os procedimentossatildeo realizados pela proacutepria Administradoraatraveacutes de sistema de cotistas contratadopara o processamento das aplicaccedilotildees eresgates (Sistema Virtual)
813 Fornecer outras informaccedilotildeesque a empresa julgue relevantes
9 Remuneraccedilatildeo da empresa
91 Em relaccedilatildeo a cada serviccedilo prestadoou produto gerido conformedescrito no item 61 indicar aspnnClpaIS formas de remuneraccedilatildeoque pratica
92 Indicar exclusivamente em termospercentuais sobre a receita totalauferida nos 36 (trinta e seis) mesesanteriores agrave data base desteformulaacuterio a receita provenientedurante o mesmo periacuteodo dos
A Administradora contratou o Itau UnibancoSA para realizar os serviccedilos qualificados decustoacutedia controladoria de ativos e passivose a escrituraccedilatildeo de cotas dos fundosconstituiacutedos pela ICVM 5552014 Para osFIDC a Administradora contratou a OliveiraTrust DTVM e Banco Finaxis SA
Taxa de administraccedilatildeo
~ Central de Atendllllento ao Cliente ConcOrdla 08007709936 I atendlmenlocollcordaa(onl br
~
Concordia
clientes em decorrecircncia de
a taxas com bases fixas 74
b taxas de performance FA
c taxas de ingresso FA
d taxas de saiacuteda FA
e outras taxas FA
93 Fornecer outras informaccedilotildees que aempresa julgue relevantes
10 Regras procedimentos e controlesinternos
101 Descrever a poliacutetica de seleccedilatildeoConsiste no processo descrito a seguir
contrataccedilatildeo - dee supervlsaoprestadores de serviccedilos v Envio de questionaacuterio de due diligence
que deveraacute ser preenchido pela instituiccedilatildeoa ser contratada com resposta enviada agraveAdministradora para anaacutelise e aprovaccedilatildeoO processo poderaacute ser complementado senecessaacuterio com visita de due diligence inloco realizada pela Administradora oupor profissional por ela indicado
Concluiacutedo o processo de due diligenceseraacute apresentado relatoacuterio conclusivo paraapreciaccedilatildeo e decisatildeo pela contrataccedilatildeo ounatildeo peloComitecirc de AdministraccedilatildeoFiduciaacuteria com as decisotildees devidamenteformalizadas em Ata A supervisatildeo seraacuteefetuada pela Administradora de acordocom o desempenho e aderecircncia por partedos terceiros contratados na prestaccedilatildeodesses serviccedilos
102 Descrever como os custos de FAtransagraveccedilatildeo com valores mobiliaacuterios satildeo monitorados e minimizados
103 Descrever as regras para o FA rttratamento de soft dollar tais como
~ Central de Atendimento ao Cliente Concoacuterdia 08007709936 1 atendlmento(oncordla com br
~
Concordiarecebimento de presentes cursos
viagens etc
104 Descrever os planos decontingecircncia continuidade denegoacutecios e recuperaccedilatildeo de desastresadotados
105 Descrever as poliacuteticas praacuteticas econtroles internos para a gestatildeo dorisco de liquidez das carteiras devalores mobiliaacuterios
A Administradora pOSSUI um Plano deContinuidade de Negoacutecios (PCN) que cobreintegralmente todos os requisitos paragarantir a continuidade dos negoacutecios em casode sinistro em seu Site principal O Planoconteacutem todos os aspectos relativos asistemas pessoas treinamento testes devalidaccedilatildeo e foi auditado e aprovado na suaiacutentegra
Satildeo realizados testes com periodicidademiacutenima semestral assim garantimos quetodos os equipamento e sistemas estejamdevidamente preparados para a continuidadeagraves operaccedilotildees da Administradora O resultadodo teste e as ocorrecircncias satildeo registradas paraaprimoramento do ambiente de contingecircncia
As poliacuteticas de fiSCO estatildeo descritas noManual de Gerenciamento de Riscos deLiquidez da Administradora e tem suasatribuiccedilotildees acompanhadas pejo Comitecirc deRisco que tem como atribuiccedilotildees
(a) Definir os cenaacuterios usados na avaliaccedilatildeode todas as carteiras
(b) Identificar medir e controlar o risco deLiquidez das carteiras dos Fundosexaminando o fluxo de caixa futuro dascarteiras dos fundos
(c) Gerar relatoacuterios com informaccedilotildees taiscomo VaR Stress Testing Duration eMargens para a Diretoria e aacutereas tomadorasde risco com frequumlecircncia diaacuteria
(d) Avaliar em bases diaacuterias a carteira dosfundos acompanhando sua exposiccedilatildeo aosfatores de fiSCO e adequaccedilatildeo agrave poliacuteticainterna
(e) Monitorar o Risco de Liquidez dasposiccedilotildees em mercado atraveacutes de variaacuteveis decontrole de liquidez dos ativos comotamanho da posiccedilatildeo em um determinadoativo em relaccedilatildeo ao volume m~dio diaacuterli~onegOCIado deste atIvo e honzonte deliquidaccedilatildeo das posiccedilotildees
Central d~Alendnl1enlo ao Chenl( Concoacuterdia 08007709936 I atendimentoconcordla com br
Central de Atendimento ao Cllen1e ConcoacuterdIa 08001709936 I atendimento(oncordla tom br
~
ConcordiaPara os passivos as premissas adotadasincluem a possibilidade de resgatesantecipados entre outros
106 Descrever as poliacuteticas as praacuteticas e Os procedimentos de cadastro de clientes deos controles internos para o movimentaccedilatildeo financeira e de intermediaccedilatildeocumprimento das normas de valores mobiliaacuterios estatildeo formalizados de
especiacuteficas de que trata o inciso I do acordo com o inciso I artigo 30 e demaisnormas especiacuteficas dos reguladores
art 30 caso decida atuar na conforme abaixodistribuiccedilatildeo de cotas de fundos deinvestimento de que seja Poliacutetica de Cadastro e KYC (Conheccedila
administrador ou gestorseu Cliente)
Procedimento de Cadastro aplicaccedilatildeo eresgate de recursos
Poliacutetica de Suitability Poliacutetica de Prevenccedilatildeo agrave Lavagem de
Dinheiro e Financiamento aoTerrorismo
Manual de Controles Internos
107 Endereccedilo da paacutegina doadministrador na rede mundial de wwwconcordiacombrcomputadores na qual podem serencontrados os documentos exigidospelo ar 14 desta Instruccedilatildeo
11 Contingecircncias6
111 Descrever os processos judiciaisadministrativos ou arbitrais quenatildeo estejam sob sigilo em que aempresa figure no polo passivo quesej am relevantes para os negoacuteciosda empresa indicando
a principais fatos
b valores bens ou direitos Natildeo haacuteenvolvidos
112 Descrever os processos judiciais Natildeo haacuteadministrativos ou arbitrais que natildeo -bgt
cIlt
6 A empresa deve informar apenas dados relativos agrave aacuterea envolvida na administraccedilatildeo de carteiras de valores mobiliaacuterioscaso exerccedila outras atividades
IJS ~
~
Concordiaestejam sob sigilo em que o diretorresponsaacutevel pela administraccedilatildeo de
carteiras de valores mobiliaacuterios
figure no pala passivo e que afetemsua reputaccedilatildeo profissional
indicando
a principais fatos Natildeo haacute
b valores bens ou direitos Natildeo haacuteenvolvidos
113 Descrever outras Natildeo haacutecontingecircncias relevantes natildeoabrangidas pelos itens anteriores
114 Descrever condenaccedilotildeesjudiciais administrativas ouarbitrais transitadas em julgadoprolatadas nos uacuteltimos 5 (cinco)anos em processos que natildeo estejamsob sigilo em que a empresa tenhafigurado no pala passivo indicando
a principais fatos Natildeo haacute ressalvado reclamaccedilotildees trabalhistas
b valores bens ou direitos Natildeo haacute ressalvado reclamaccedilotildees trabalhistasenvolvidos
115 Descrever condenaccedilotildeesjudiciais administrativas ouarbitrais transitadas em julgadoprolatadas nos uacuteltimos 5 (cinco)anos em processos que natildeo estejam
sob sigilo em que o diretorresponsaacutevel pela administraccedilatildeo decarteiras de valores mobiliaacuteriostenha figurado no pala passivo etenha afetado seus negoacutecios ou sua j)reputaccedilatildeo profissional indicando
l
~ Central de Atendimento ao Cliente Concoacuterdla 08007709936 I atendlmento(oncordlltl (om br
~
Concordia
a principais fatos Natildeo haacute
b valores bens ou direitos Natildeo haacuteenvolvidos
12 Declaraccedilotildees adicionais do diretor responsaacutevel pela administraccedilatildeo atestando
Vide Anexo 11ao presente formulaacuterio
~ CCn1ralde Atendnnento ao Clente ConcoacuterdIa 08007709936 I atendrmentoconcordla(om br
~
ConcordiaANEXO I
Declaraccedilatildeo
Satildeo Paulo 29 de marccedilo de 2018
AgraveCVM - Comissatildeo de Valores Mobiliaacuterios
Ref Formulaacuterio de Referecircncia Anexo 15-11ICVM n 558
Prezados Senhores
Declaramos para os devidos fins que revimos o formulaacuterio de referecircncia aqui apresentado e oconjunto de informaccedilotildees nele contido eacute um retrato verdadeiro preciso e completo da estrutura dosnegoacutecios das poliacuteticas e das praacuteticas adotadas pela empresa
Atencio mente
Caio Weil VilIaresDiretor responsaacutevel Controles Internos
~ (entrai de Atltgtndrmlntoao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendlmentoconcordla (om br
-------- bull- ------------------------------------
~
Concordia
ANEXO 11Declaraccedilatildeo
Satildeo Paulo 29 de marccedilo de 2018
AgraveCVM - Comissatildeo de Valores Mobiliaacuterios
Ref Formulaacuterio de Referecircncia Anexo 15-11ICVM n 558
Prezados Senhores
Em conformidade com o item 12 do Anexo 15-11 (formulaacuterio de referecircncia - pessoa juriacutedica)declaro que
a natildeo estou inabilitado ou suspenso para o exerciacutecio de cargo em instituiccedilotildees financeiras e demaisentidades autorizadas a funcionar pela CVM pelo Banco Central do Brasil pela Superintendecircnciade Seguros Privados - SUSEP ou pela Superintendecircncia Nacional de Previdecircncia Complementar -PREVIC
b natildeo fui condenado por crime falimentar prevaricaccedilatildeo suborno concussatildeo peculato lavagemde dinheiro ou ocultaccedilatildeo de bens direitos e valores contra a economia popular a ordemeconotildemica as relaccedilotildees de consumo a feacute puacuteblica ou a propriedade puacuteblica o sistema financeironacional ou a pena criminal que vede ainda que temporariamente o acesso a cargos puacuteblicos pordecisatildeo transitada em julgado ressalvada a hipoacutetese de reabilitaccedilatildeo
c natildeo estou impedido dc administrar meus bens ou deles dispor em razatildeo de decisatildeo judicial eadministrativa
d natildeo estou incluiacutedo no cadastro de serviccedilos de proteccedilatildeo ao creacutedito
e natildeo estou incluiacutedo em relaccedilatildeo de comitcntes inadimplentes de entidade administradora demercado organizado
f natildeo tenho contra mim tiacutetulos levados a protesto
g nos uacuteltimos 5 (cinco) anos natildeo sofri puniccedilatildeo em decorrecircncia de atividade sujeita ao controle efiscalizaccedilatildeo da CVM do Banco Central do Brasil da Superintendecircncia de Seguros Privados -SUSEP ou da Superintendecircncia Nacional de Previdecircncia Complementar - PREVIC
h que nos uacuteltimos 5 (cinco) anos natildeo fui acusado em processos administrativos pela CVM peloBanco Central do Brasil pela Superintendecircncia de Seguros Privados - SUSEP ou pelaSuperintendecircncia anal dc Previdecircncia Complementar - PREVIC
~ Central de Atendimento ao Cliente ConcOrdm 08007709936 I atendlmentocOllcordla coffibr
- 00000001
- 00000002
- 00000003
- 00000004
- 00000005
- 00000006
- 00000007
- 00000008
- 00000009
- 00000010
- 00000011
- 00000012
- 00000013
- 00000014
- 00000015
- 00000016
- 00000017
- 00000018
- 00000019
- 00000020
- 00000021
- 00000022
- 00000023
- 00000024
- 00000025
- 00000026
- 00000027
- 00000028
- 00000029
- 00000030
- 00000031
~
Concordia
Xli outros (especificar) FA
64 Fornecer o valor dos recursos FA
financeiros sob administraccedilatildeo
dividido entre
a accedilotildees FA
b debecircntures e outros tiacutetulos de FA
renda fixa emitidos por pessoasjuriacutedicas natildeo financeiras
c tiacutetulos de renda fixa emitidos por FApessoas juriacutedicas financeiras
d cotas de fundos de investimento FA
em accedilotildees
e cotas de fundos de investimento FAem participaccedilotildees
f cotas de fundos de investimento FA
imobiliaacuterio
g cotas de fundos de investimento FAem direitos creditoacuterios
h cotas de fundos de investimento FA
em renda fixa
1 cotas de outros fundos de FAinvestimento
J derivativos (valor de mercado) FA
k outros valores mobiliaacuterios FA-
I tiacutetulos puacuteblicos FA
m outros ativos FA
65 Descrever o perfil dos gestores de A administradora contrata gestores com
recursos das carteiras de valores perfil adequado agraves caracteriacutesticas e classe de
(entrai de Atlndlmento ao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendrmentoconcordla com br
~
Concordiamobiliaacuterios nas quais o cada fundo de investimento considerando aadministrador exerce atividades de experiecircncia e comprovada atuaccedilatildeo noadministraccedilatildeo fiduciaacuteria segmento Para os fundos de investimentos
constituiacutedos sob a instruccedilatildeo CVM 555 que aConcoacuterdia SA CVMCC administra aConcoacuterdia Gestatildeo de Recursos Ltdaempresa do Grupo Concoacuterdia realiza agestatildeo discricionaacuteria destes fundos comexceccedilatildeo do Concoacuterdia SET FIA que eacutegerido pela Set Investimentos Gestatildeo deAtivos Ltda
Para os FIDC satildeo contratados gestores quesatildeo responsaacuteveis pela seleccedilatildeo e busca dosativos que deveratildeo integrar a carteira decada FIDC observando-se as disposiccedilotildeesprevistas em cada regulamento
66 Fornecer outras informaccedilotildees Natildeo haacuteque aempresa julgue relevantes
7 Grupo econocircmico
71 Descrever o grupo econocircmico emque se insere a empresa indicando
a controladores diretos e indiretos Controladora
UUIacute PARTICIPACcedilOtildeES LTDA
Controladores Indiretos
Caio Weil Villares
Luiz Gotardo FurIan
Luiz Fernando FurIan
b controladas e coligadas Natildeo haacute
c participaccedilotildees da empresa em Natildeo haacutesociedades do grupo
d participaccedilotildees de sociedades do UUI PARTICIPACcedilOtildeES LTDA
Central d~Atendimento ao Cliente ConcoacuterdIa 08001709936 I atendlmentoconcordlacom br
~
Concordiagrupo na empresa
e sociedades sob controle comum Concoacuterdia Gestatildeo de Recursos LTDA eAmandy Participaccedilotildees LTDA
72 Caso a empresa deseje inserir Natildeoorganograma do grupo econocircmicoem que se insere a empresa desdeque compatiacutevel com as informaccedilotildeesapresentadas no item 71
8 EstruturaadministrativaS
operacional e
81 Descrever a estrutura administrativada empresa conforme estabelecidono seu contrato ou estatuto social eregimento interno identificando
a atribuiccedilotildees de cada oacutergatildeo comitecirce departamento teacutecnico
(i) Diretoria Luiacutes Locaspi diretor responsaacutevelpela administraccedilatildeo de carteiras de valoresmobiliaacuterios Caio Weil Villares responsaacutevelpelo cumprimento de regras poliacuteticasprocedimentos controles e pela gestatildeo de risco
(il) Comitecirc de Administraccedilatildeo Fiduciaacuteria tem porobjetivo assessorar a Diretoria no desempenho desuas atribuiccedilotildees relacionadas agrave adoccedilatildeo deestrateacutegias poliacuteticas e medidas voltadas agrave difusatildeoda cultura de controles internos complianceprevenccedilatildeo agrave lavagem de dinheiro e financiamentodo terrorismo - PLDFT mitigaccedilatildeo de riscos emconformidade com normas aplicaacuteveis agraveadministraccedilatildeo fiduciaacuteria
(iii) departamento Teacutecnico A Empresa contrataa Lopes Filho Ltda para prestar serviccedilos deassessoria em mercado de capitais com oobjetivo de obter informaccedilotildees atualizadas nosdiversos segmentos dos mercados financeiros e
Central deAtendnnento ao Cliente (oncoacuterdm 08007709936 I atendlmentoconcordla (om br
5 A empresa deve informar apenas dados relativos agrave aacuterea envolvida na administraccedilatildeo de carteiras de valores mobiliaacuterioscaso exerccedila outras atividades
p ~
~
Concordiade capitais que possa respaldar uma eficientealocaccedilatildeo e gestatildeo de recursos
b em relaccedilatildeo aos comitecircs suacomposiccedilatildeo frequecircncia com quesatildeo realizadas suas reuniotildees e aforma como satildeo registradas suasdecisotildees
COMITEcirc DE ADMINISTRACcedilAtildeO
FIDUCIAacuteRIA
o Comitecirc funcionaraacute em caraacuteter permanente e
seraacute composto por no miacutenimo 3 (trecircs) e no
maacuteximo 5 (cinco) membros eleitos pela
Diretoria da Concoacuterdia SA Corretora de
Valores Mobiliaacuterios Cacircmbio e Commodities
entre seus membros e profissionais de
comprovado conhecimento na aacuterea com prazo
de mandato indeterminado A Diretoria poderaacute
eleger ou destituir membros a qualquer tempo
Membros Atuais
Caio Weil Villares
Luis Locaspi
Dayanna Bernardino Bezerra
Patricia Oliveira Feres
Periodicidade mensal e as decisotildees satildeo
registradas em ata
c em relaccedilatildeo aos membros da Luis Locaspi diretor responsaacutevel peladiretoria suas atribuiccedilotildees e poderes administraccedilatildeo de carteiras de valoresindividuais mobiliaacuterios
Caio Weil ViIlares responsaacutevel pelocumprimento de regras poliacuteticasprocedimentos controles e pela gestatildeo de risco
Cada diretor eacute responsaacutevel pela tomada dedecisatildeo nas suas atribuiccedilotildees
Marcos Azer Maluf diretor responsaacutevel
Diretoria de OperaccedilotildeesComercial
82 Caso a empresa deseje inserir Natildeo inseridoorganograma da estrutura
pela
Central de AtendImento ao (hente ConcOrdla 08007709936 I atendimentocollcordJa com br
i J li
Ii
~
Concordia
administrativa da empresa desde quecompatiacutevel com as informaccedilotildeesapresentadas no item 81
83 Em relaccedilatildeo a cada um dos diretoresde que tratam os itens 84 85 86 e87 e dos membros de comitecircs daempresa relevantes para a atividadede administraccedilatildeo de carteiras devalores mobiliaacuterios indicar emforma de tabela
al) nome Luiacutes Locaspi
bl) idade 56 anos
cl) profissatildeo Administrador de Empresas
d1) CPF ou nuacutemero do passaporte 042860198-70
el) cargo ocupado Diretor de Administraccedilatildeo Fiduciaacuteria emembro de Comitecirc
fl) data da posse 07022018
gl) prazo do mandato Ateacute a assembleia geral ordinaacuteria que iraacuteocorrer em abril de 2018
hI) outros cargos ou funccedilotildees Membro de Comitecircexercidos na empresa
a2) nome Caio Weil Villares
b2) idade 45 anos
c2) profissatildeo Engenheiro Mecacircnico
d2) CPF 258999908-99
e2) Cargo ocupado Diretor de Controles Internos n0 r1-
~ Central de AtendImento ltlO CIIl~nte ConcOrdla 08007709936 I atendlmentoconcordl3 combr
) r~J II
-bull~
Concordia
f2) Data da posse 21082012
g2) Prazo do mandato Ateacute a assembleia geral ordinaacuteria que iraacuteocorrer em abril de 2018
h2) Outros cargos ou funccedilotildees Membro de Comitecirc
exercidos na empresa
a3) Nome Marcos Azer Maluf
b3) idade 30 anos
c3) profissatildeo Administrador de Empresas
d3) CPF 360031648-67
e3) Cargo ocupado Diretor de Operaccedilotildees e Comercial
f3) Data da posse 120312018
g3) Prazo do mandato Ateacute a assembleia geral ordinaacuteria que iraacuteocorrer em abril de 2018
h3) Outros cargos ou funccedilotildees Diretor responsaacutevel pela aacuterea Comercial eexercidos na empresa Operacional
a 4) nome Dayanna Bernardino Bezerra
b 4) idade 31
ccedil 4) profissatildeo Advogada
d 4) CPF 340986118-]3
e 4) cargo ocupado Advogada
f 4) data da posse 28012016
g 4) prazo do mandato Indeterminado
h 4) outros cargos ou funccedilotildees Membro de Comitecirc~I
v~ (entrai de Atendllllento ao (Illmte (oncoacuterdla 08007709936 I atendlmentoconcordla combr
~
Concordiaexercidos na empresa
a 5) nome Patricia de Oliveira Feres
b 5) idade 34
c 5) profissatildeo Atuaacuteria
d 5) CPF 324642138-29
e 5) cargo ocupado Coordenadora de Compliance
f 5) data da posse 28012016
g 5) prazo do mandato Indeterminado
h 5) outros cargos ou funccedilotildees Membro do Comitecircexercidos na empresa
a 6) nome
ti 6) idade
c 6) profissatildeo
d 6) CPF
e 7) cargo ocupado
f 8) data da posse
g 9) prazo do mandato
h 10) outros cargos ou funccedilotildees
exercidos na empresa
84 Em relaccedilatildeo aos diretores
responsaacuteveis pela administraccedilatildeo de
carteiras de valores mobiliaacuterios ri)fornecer
~ Clmtral d(Atendllnento ao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendlmentoconcordlacombr
~
Concordia
iIIII
a curriacuteculo contendo as seguintes Luis Locaspi
informaccedilotildees
1 cursos concluiacutedos Bacharel cm Administraccedilatildeo de Empresas -
Universidade Mackenzie
Poacutes Graduado Lato Sensu em Administraccedilatildeo deEmpresas Nuacutecleo de Concentraccedilatildeo Financcedilas-Fundaccedilatildeo Escola de Comercio Aacutelvares Penteado
Tecnoacutelogo em Eletricidade - UniversidadeMackenzie
ii aprovaccedilatildeo em exame de CGA e CPA20 - Certificaccedilatildeo Anbima
certificaccedilatildeo profissional
iii principais experiecircnciasprofissionais durante osuacuteltimos 5 anos indicando
bull nome da empresa Concoacuterdia SA CVMCC
bull cargo e funccedilotildees Gerente de Administraccedilatildeo de Fundo
inerentes ao cargo
bull atividade principal Administraccedilatildeo de recursos de terceiros
da empresa na qual intermediaccedilatildeo e distribuiccedilatildeo de tiacutetulos e valores
tais experiecircncias mobiliaacuterios
ocorreram
bull datas de entrada e Entrada Janeiro de 1986
saiacuteda do cargo Saiacuteda 060212018
85 Em relaccedilatildeo ao diretor responsaacutevelpela implementaccedilatildeo e cumprimentode regras poliacuteticas procedimentos econtroles internos e desta Instruccedilatildeo
fornecer ~Ot
CCntraldeAtCndullento ao ClInte ConcOrdla 08007709936 I at(lndlmCntoconcordla com br
~
Concordia
a curriacuteculo contendo as seguintes Caio Weil VilIaresinformaccedilotildees
I cursos concluiacutedos Engenheiro Mecacircnico formado pelaUniversidade Mackenzie
Master of Business Administration -
Management Finance Specialization pelaThunderbird - The American Oraduate ofInternational Management
aprovaccedilatildeo de COA11 em exame
certificaccedilatildeo profissional
111 principais experiecircnciasprofissionais durante osuacuteltimos 5 anos indicando
bull nome da empresa Concoacuterdia SA CVMCC
bull cargo e funccedilotildees Diretor de Administraccedilatildeo Fiduciaacuteria
inerentes ao cargo
bull atividade principal Administraccedilatildeo de recursos de terceiros
da empresa na qual intermediaccedilatildeo e distribuiccedilatildeo de tiacutetulos e valores
tais experiecircncias mobiliaacuterios
ocorreram
datas de entrada Diretor de Administraccedilatildeo Fiduciaacuteria de 2012 ateacutebull esaiacuteda do cargo
2018
86 Em relaccedilatildeo ao diretor responsaacutevel FApela gestatildeo de risco caso natildeo seja amesma pessoa indicada no itemanterior fornecer
a curriacuteculo contendo as seguintes FAinfo~accedilotildees
I cursos concluiacutedos FA r
~ Central de AtendImento ao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendlmentoconcordlacom br
~
Concordia
lI aprovaccedilatildeo em exame de FAcertificaccedilatildeo profissional
iii principais experiecircncias FAprofissionais durante osuacuteltimos 5 anos indicando
bull nome da empresa FA
bull cargo e funccedilotildees FAinerentes ao cargo
bull atividade principal FA
da empresa na qualtais experiecircnciasocorreram
bull datas de entrada e FA
saiacuteda do cargo87 Em relaccedilatildeo ao diretor responsaacutevel
pela atividade de distribuiccedilatildeo decotas de fundos de investimentocaso natildeo seja a mesma pessoaindicada no item 84 fornecer
a curriacuteculo contendo as seguintes Marcos Azer Malufinformaccedilotildees
L cursos concluiacutedos Administrador de Empresas pela FAAP
lI aprovaccedilatildeo em exame de PQO - Profissional de Operaccedilotildeescertificaccedilatildeo profissional BMampFBovespa
111 principais experiecircnciasprofissionais durante osuacuteltimos 5 anos indicando
bull nome da empresa Corretora Bradesco SA - Um InvestimentosCorretora de Valores
bull cargo e funccedilotildees Head Comercia e de Produtos cf
Central de AtendImento ao Cliente ConcOrdla 08007709936 I atendlmentocOllcordlacom br
~
Concordia
inerentes ao cargo Diretor
bull atividade principal Responsaacutevel por toda equipe Comercial e
da empresa na qual demais departamentos e realizaccedilatildeo de tais experiecircncias planejamento estrateacutegico
ocorreram
bull datas de entrada Corretora Bradesco - 2015 12017esaiacuteda do cargo Um Investimentos Corretora de Valores 20072014
88 Fornecer informaccedilotildees sobre a FAestrutura mantida para a gestatildeo derecursos incluindo
a quantidade de profissionais FAbull
b natureza das atividades FAdesenvolvidas pelos seusintegrantes
c os sistemas de informaccedilatildeo as FArotinas e os procedimentosenvolvidos
89 Fornecer informaccedilotildees sobre aestrutura mantida para a verificaccedilatildeodo permanente atendimento agravesnormas legais e regulamentaresaplicaacuteveis agrave atividade e para afiscalizaccedilatildeo dos serviccedilos prestadospelos terceiros contratadosincluindo
a quantidade de profissionais 3 (trecircs)
b natureza das atividades Controle da aplicaccedilatildeo da legislaccedilatildeodesenvolvidas pelos seus desenvolvimento de manUaIS e poliacuteticaintegrantes procedimentos de combate a lavagem de dinheiro
monitora as decisotildees do comitecirc Verifica ocumprimento dos procedimentos previstos noManual de Controles Internos certifica-se da jJaderecircncia agrave poliacutetica de investimentos dos fundos ecarteiras de acordo com os regulamentos e f-
~ C(mtral d~ Atendimento ao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendimentoconcordla(Om br
c
d
os sistemas de informaccedilatildeo asrotinas e os procedimentosenvolvidos
a forma como a empresa garantea independecircncia do trabalhoexecutado pelo setor
~
Concordiamonitoramento dos fiSCOS de mercado e deliquidez dos fundos
Sistemas
Sisfinance
E-Guardian
Suity-advice
Aditus
Mitra Relatoacuterios
Procedimentos Relatoacuterio de Risco de Mercado para cada
fundo Stress-test parametrizaacutevel Relatoacuterios de posiccedilatildeo para cada fundo (preacute-
fixado inflaccedilatildeo opccedilotildees renda-variaacutevel) Relatoacuterios de VAR para cada fundo Relatoacuterio de Riscos Operacionais
Segregaccedilatildeo das atividades da aacuterea deAdministraccedilatildeo Fiduciaacuteria A administraccedilatildeo fiduciaacuteria eacute segregada das
demais aacutereas da empresa A custoacutedia controladoria e a escrituraccedilatildeo das
cotas satildeo realizadas por outras InstituiccedilotildeesFinanceiras devidamente autorizadas pelaCVM natildeo pertencentes ao grupo Concoacuterdiainstituiccedilotildees estas aderentes ao CoacutedigoAnbima de Serviccedilos Qualificados
A elaboraccedilatildeo aplicaccedilatildeo acompanhamentodas poliacuteticas e normas eacute realizada pela equipede Riscos e Compliance do AdministradorFiduciaacuterio
As atividades de prevenccedilatildeo agrave lavagem dedinheiro satildeo realizadas pela Aacuterea deCompliance e Riscos do AdministradorFiduciaacuterio
Reporte ao Diretor Responsaacutevel
A aacuterea de Compliance e de gestatildeo de riscosnatildeo estaacute subordinada a aacuterea deAdministraccedilatildeo Fiduciaacuteria ou agrave aacutereacomercial
810 Fornecer informaccedilotildees sobre aestrutura mantida para a gestatildeo deriscos incluindo
FA
~ Central deAtendlmlnto ao Cliente (oncoacuterdm 08007709936 I alendlmentoconcordla com br
~
Concordia
a quantidade de profissionais FA
b natureza das atividades FA
desenvolvidas pelos seus
integrantes
c os sistemas de informaccedilatildeo as FA
rotinas e os procedimentos
envolvidos
d a forma como a empresa garante FA
a independecircncia do trabalhoexecutado pejo setor
811 Fornecer informaccedilotildees sobre aestrutura mantida para as atividades
de tesouraria de controle eprocessamento de ativos e daescrituraccedilatildeo de cotas incluindo
a quantidade de profissionais 9(nove)
b os sistemas de informaccedilatildeo as A atividade eacute terceirizada junto a Instituiccedilotildees
rotinas e os procedimentos Financeiras devidamente autorizadas pela CVM
envolvidos e o administrador fiduciaacuterio utiliza os SistemasVirtual e relatoacuterios de acompanhamento
internos para verificar os trabalhos executadospelos terceiros contratados
Procedimentos
Relatoacuterios de posiccedilotildees de clubes ecarteiras administradas
Relatoacuterios de enquadramento e decontrole gerencial de modo a garantiro cumprimento dos respectivosmandatos previstos nos Fundos e nosClubes de Investimentos
c a indicaccedilatildeo de um responsaacutevel Supervisor de Fundos de Investimentos - Joseacute )G-
~ Cenlral de Alendnncnto ao Cliente ConcOrdlecircl 08007709936 I alendlmentoconcordla com br
pela aacuterea e descriccedilatildeo de suaexperiecircncia na atividade
812 Fornecer informaccedilotildees sobre aaacuterea responsaacutevel pela distribuiccedilatildeo decotas de fundos de investimentoincluindo
~
ConcordiaCarlos De Souza Atua na empresa desde1986 na administraccedilatildeo de fundos e clubes deinvestimentos Formado em Economia possuipoacutes-graduaccedilatildeo em Administraccedilatildeo Participadiretamente de todos os processos deconstituiccedilatildeo de novos fundos controle eacompanhamento dos fundos e clubes e dacontrataccedilatildeo dos seus respectivos prestadoresde serviccedilos relacionados agrave administraccedilatildeodesses fundos
a quantidade de profissionais 9 funcionaacuterios
c programa de treinamento dosprofissionais envolvidos nadistribuiccedilatildeo de cotas
b natureza dasdesenvolvidasintegrantes
atividadespelos seus
Atendimento aos clientes para aplicaccedilotildees eresgates de fundos e clubes de investimentos
Treinamento perioacutedico que incluiobrigatoriamente as poliacuteticas Suitability ePrevenccedilatildeo agrave Lavagem de Dinheiro e aoFinanciamento do Terrorismo - PLDIFT
d infraestrutura disponiacutevelcontendo relaccedilatildeo discriminada dosequipamentos e serviccedilosutilizados na distribuiccedilatildeo
Os cadastros satildeo realizados com o enviopelos investidores da documentaccedilatildeo parafins de cadastro junto agrave Administradora nostermos previstos na legislaccedilatildeo vigente Asinformaccedilotildees para fins de cadastro poderatildeoser obtidas vIa site da Concoacuterdiawwwconcordiacombr
Para investidores de fundos de investimentosvoltados a investidores em geral jaacutecadastrados as movimentaccedilotildees poderatildeo serrealizadas via internet pelo site daAdministradora Para investidores de fundos ()de investimentos destinados para publico n~
Central de Atendunento ao Cliente ConcOrdla 08007709936 I atendlmenoconcordluuml com br
~
Concordiaalvo restrito e exclusivo bem como osinvestidores em clubes de investimentos asmovimentaccedilotildees deveratildeo ser solicitadas viamesa de atendimento da Administradora
e os sistemas derotinas e osenvolvidos
informaccedilatildeo asprocedimentos
A mesa de atendimento a clientes daAdministradora tem acesso aos sistemas dainstituiccedilatildeo financeira contratada para receberaplicaccedilotildees e resgates que operacionaliza eliquida as movimentaccedilotildees solicitadas peloscotistas dos fundos de investimentos(Sistema Passivo do Itau Custoacutedia) Paraclubes de investimentos os procedimentossatildeo realizados pela proacutepria Administradoraatraveacutes de sistema de cotistas contratadopara o processamento das aplicaccedilotildees eresgates (Sistema Virtual)
813 Fornecer outras informaccedilotildeesque a empresa julgue relevantes
9 Remuneraccedilatildeo da empresa
91 Em relaccedilatildeo a cada serviccedilo prestadoou produto gerido conformedescrito no item 61 indicar aspnnClpaIS formas de remuneraccedilatildeoque pratica
92 Indicar exclusivamente em termospercentuais sobre a receita totalauferida nos 36 (trinta e seis) mesesanteriores agrave data base desteformulaacuterio a receita provenientedurante o mesmo periacuteodo dos
A Administradora contratou o Itau UnibancoSA para realizar os serviccedilos qualificados decustoacutedia controladoria de ativos e passivose a escrituraccedilatildeo de cotas dos fundosconstituiacutedos pela ICVM 5552014 Para osFIDC a Administradora contratou a OliveiraTrust DTVM e Banco Finaxis SA
Taxa de administraccedilatildeo
~ Central de Atendllllento ao Cliente ConcOrdla 08007709936 I atendlmenlocollcordaa(onl br
~
Concordia
clientes em decorrecircncia de
a taxas com bases fixas 74
b taxas de performance FA
c taxas de ingresso FA
d taxas de saiacuteda FA
e outras taxas FA
93 Fornecer outras informaccedilotildees que aempresa julgue relevantes
10 Regras procedimentos e controlesinternos
101 Descrever a poliacutetica de seleccedilatildeoConsiste no processo descrito a seguir
contrataccedilatildeo - dee supervlsaoprestadores de serviccedilos v Envio de questionaacuterio de due diligence
que deveraacute ser preenchido pela instituiccedilatildeoa ser contratada com resposta enviada agraveAdministradora para anaacutelise e aprovaccedilatildeoO processo poderaacute ser complementado senecessaacuterio com visita de due diligence inloco realizada pela Administradora oupor profissional por ela indicado
Concluiacutedo o processo de due diligenceseraacute apresentado relatoacuterio conclusivo paraapreciaccedilatildeo e decisatildeo pela contrataccedilatildeo ounatildeo peloComitecirc de AdministraccedilatildeoFiduciaacuteria com as decisotildees devidamenteformalizadas em Ata A supervisatildeo seraacuteefetuada pela Administradora de acordocom o desempenho e aderecircncia por partedos terceiros contratados na prestaccedilatildeodesses serviccedilos
102 Descrever como os custos de FAtransagraveccedilatildeo com valores mobiliaacuterios satildeo monitorados e minimizados
103 Descrever as regras para o FA rttratamento de soft dollar tais como
~ Central de Atendimento ao Cliente Concoacuterdia 08007709936 1 atendlmento(oncordla com br
~
Concordiarecebimento de presentes cursos
viagens etc
104 Descrever os planos decontingecircncia continuidade denegoacutecios e recuperaccedilatildeo de desastresadotados
105 Descrever as poliacuteticas praacuteticas econtroles internos para a gestatildeo dorisco de liquidez das carteiras devalores mobiliaacuterios
A Administradora pOSSUI um Plano deContinuidade de Negoacutecios (PCN) que cobreintegralmente todos os requisitos paragarantir a continuidade dos negoacutecios em casode sinistro em seu Site principal O Planoconteacutem todos os aspectos relativos asistemas pessoas treinamento testes devalidaccedilatildeo e foi auditado e aprovado na suaiacutentegra
Satildeo realizados testes com periodicidademiacutenima semestral assim garantimos quetodos os equipamento e sistemas estejamdevidamente preparados para a continuidadeagraves operaccedilotildees da Administradora O resultadodo teste e as ocorrecircncias satildeo registradas paraaprimoramento do ambiente de contingecircncia
As poliacuteticas de fiSCO estatildeo descritas noManual de Gerenciamento de Riscos deLiquidez da Administradora e tem suasatribuiccedilotildees acompanhadas pejo Comitecirc deRisco que tem como atribuiccedilotildees
(a) Definir os cenaacuterios usados na avaliaccedilatildeode todas as carteiras
(b) Identificar medir e controlar o risco deLiquidez das carteiras dos Fundosexaminando o fluxo de caixa futuro dascarteiras dos fundos
(c) Gerar relatoacuterios com informaccedilotildees taiscomo VaR Stress Testing Duration eMargens para a Diretoria e aacutereas tomadorasde risco com frequumlecircncia diaacuteria
(d) Avaliar em bases diaacuterias a carteira dosfundos acompanhando sua exposiccedilatildeo aosfatores de fiSCO e adequaccedilatildeo agrave poliacuteticainterna
(e) Monitorar o Risco de Liquidez dasposiccedilotildees em mercado atraveacutes de variaacuteveis decontrole de liquidez dos ativos comotamanho da posiccedilatildeo em um determinadoativo em relaccedilatildeo ao volume m~dio diaacuterli~onegOCIado deste atIvo e honzonte deliquidaccedilatildeo das posiccedilotildees
Central d~Alendnl1enlo ao Chenl( Concoacuterdia 08007709936 I atendimentoconcordla com br
Central de Atendimento ao Cllen1e ConcoacuterdIa 08001709936 I atendimento(oncordla tom br
~
ConcordiaPara os passivos as premissas adotadasincluem a possibilidade de resgatesantecipados entre outros
106 Descrever as poliacuteticas as praacuteticas e Os procedimentos de cadastro de clientes deos controles internos para o movimentaccedilatildeo financeira e de intermediaccedilatildeocumprimento das normas de valores mobiliaacuterios estatildeo formalizados de
especiacuteficas de que trata o inciso I do acordo com o inciso I artigo 30 e demaisnormas especiacuteficas dos reguladores
art 30 caso decida atuar na conforme abaixodistribuiccedilatildeo de cotas de fundos deinvestimento de que seja Poliacutetica de Cadastro e KYC (Conheccedila
administrador ou gestorseu Cliente)
Procedimento de Cadastro aplicaccedilatildeo eresgate de recursos
Poliacutetica de Suitability Poliacutetica de Prevenccedilatildeo agrave Lavagem de
Dinheiro e Financiamento aoTerrorismo
Manual de Controles Internos
107 Endereccedilo da paacutegina doadministrador na rede mundial de wwwconcordiacombrcomputadores na qual podem serencontrados os documentos exigidospelo ar 14 desta Instruccedilatildeo
11 Contingecircncias6
111 Descrever os processos judiciaisadministrativos ou arbitrais quenatildeo estejam sob sigilo em que aempresa figure no polo passivo quesej am relevantes para os negoacuteciosda empresa indicando
a principais fatos
b valores bens ou direitos Natildeo haacuteenvolvidos
112 Descrever os processos judiciais Natildeo haacuteadministrativos ou arbitrais que natildeo -bgt
cIlt
6 A empresa deve informar apenas dados relativos agrave aacuterea envolvida na administraccedilatildeo de carteiras de valores mobiliaacuterioscaso exerccedila outras atividades
IJS ~
~
Concordiaestejam sob sigilo em que o diretorresponsaacutevel pela administraccedilatildeo de
carteiras de valores mobiliaacuterios
figure no pala passivo e que afetemsua reputaccedilatildeo profissional
indicando
a principais fatos Natildeo haacute
b valores bens ou direitos Natildeo haacuteenvolvidos
113 Descrever outras Natildeo haacutecontingecircncias relevantes natildeoabrangidas pelos itens anteriores
114 Descrever condenaccedilotildeesjudiciais administrativas ouarbitrais transitadas em julgadoprolatadas nos uacuteltimos 5 (cinco)anos em processos que natildeo estejamsob sigilo em que a empresa tenhafigurado no pala passivo indicando
a principais fatos Natildeo haacute ressalvado reclamaccedilotildees trabalhistas
b valores bens ou direitos Natildeo haacute ressalvado reclamaccedilotildees trabalhistasenvolvidos
115 Descrever condenaccedilotildeesjudiciais administrativas ouarbitrais transitadas em julgadoprolatadas nos uacuteltimos 5 (cinco)anos em processos que natildeo estejam
sob sigilo em que o diretorresponsaacutevel pela administraccedilatildeo decarteiras de valores mobiliaacuteriostenha figurado no pala passivo etenha afetado seus negoacutecios ou sua j)reputaccedilatildeo profissional indicando
l
~ Central de Atendimento ao Cliente Concoacuterdla 08007709936 I atendlmento(oncordlltl (om br
~
Concordia
a principais fatos Natildeo haacute
b valores bens ou direitos Natildeo haacuteenvolvidos
12 Declaraccedilotildees adicionais do diretor responsaacutevel pela administraccedilatildeo atestando
Vide Anexo 11ao presente formulaacuterio
~ CCn1ralde Atendnnento ao Clente ConcoacuterdIa 08007709936 I atendrmentoconcordla(om br
~
ConcordiaANEXO I
Declaraccedilatildeo
Satildeo Paulo 29 de marccedilo de 2018
AgraveCVM - Comissatildeo de Valores Mobiliaacuterios
Ref Formulaacuterio de Referecircncia Anexo 15-11ICVM n 558
Prezados Senhores
Declaramos para os devidos fins que revimos o formulaacuterio de referecircncia aqui apresentado e oconjunto de informaccedilotildees nele contido eacute um retrato verdadeiro preciso e completo da estrutura dosnegoacutecios das poliacuteticas e das praacuteticas adotadas pela empresa
Atencio mente
Caio Weil VilIaresDiretor responsaacutevel Controles Internos
~ (entrai de Atltgtndrmlntoao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendlmentoconcordla (om br
-------- bull- ------------------------------------
~
Concordia
ANEXO 11Declaraccedilatildeo
Satildeo Paulo 29 de marccedilo de 2018
AgraveCVM - Comissatildeo de Valores Mobiliaacuterios
Ref Formulaacuterio de Referecircncia Anexo 15-11ICVM n 558
Prezados Senhores
Em conformidade com o item 12 do Anexo 15-11 (formulaacuterio de referecircncia - pessoa juriacutedica)declaro que
a natildeo estou inabilitado ou suspenso para o exerciacutecio de cargo em instituiccedilotildees financeiras e demaisentidades autorizadas a funcionar pela CVM pelo Banco Central do Brasil pela Superintendecircnciade Seguros Privados - SUSEP ou pela Superintendecircncia Nacional de Previdecircncia Complementar -PREVIC
b natildeo fui condenado por crime falimentar prevaricaccedilatildeo suborno concussatildeo peculato lavagemde dinheiro ou ocultaccedilatildeo de bens direitos e valores contra a economia popular a ordemeconotildemica as relaccedilotildees de consumo a feacute puacuteblica ou a propriedade puacuteblica o sistema financeironacional ou a pena criminal que vede ainda que temporariamente o acesso a cargos puacuteblicos pordecisatildeo transitada em julgado ressalvada a hipoacutetese de reabilitaccedilatildeo
c natildeo estou impedido dc administrar meus bens ou deles dispor em razatildeo de decisatildeo judicial eadministrativa
d natildeo estou incluiacutedo no cadastro de serviccedilos de proteccedilatildeo ao creacutedito
e natildeo estou incluiacutedo em relaccedilatildeo de comitcntes inadimplentes de entidade administradora demercado organizado
f natildeo tenho contra mim tiacutetulos levados a protesto
g nos uacuteltimos 5 (cinco) anos natildeo sofri puniccedilatildeo em decorrecircncia de atividade sujeita ao controle efiscalizaccedilatildeo da CVM do Banco Central do Brasil da Superintendecircncia de Seguros Privados -SUSEP ou da Superintendecircncia Nacional de Previdecircncia Complementar - PREVIC
h que nos uacuteltimos 5 (cinco) anos natildeo fui acusado em processos administrativos pela CVM peloBanco Central do Brasil pela Superintendecircncia de Seguros Privados - SUSEP ou pelaSuperintendecircncia anal dc Previdecircncia Complementar - PREVIC
~ Central de Atendimento ao Cliente ConcOrdm 08007709936 I atendlmentocOllcordla coffibr
- 00000001
- 00000002
- 00000003
- 00000004
- 00000005
- 00000006
- 00000007
- 00000008
- 00000009
- 00000010
- 00000011
- 00000012
- 00000013
- 00000014
- 00000015
- 00000016
- 00000017
- 00000018
- 00000019
- 00000020
- 00000021
- 00000022
- 00000023
- 00000024
- 00000025
- 00000026
- 00000027
- 00000028
- 00000029
- 00000030
- 00000031
~
Concordiamobiliaacuterios nas quais o cada fundo de investimento considerando aadministrador exerce atividades de experiecircncia e comprovada atuaccedilatildeo noadministraccedilatildeo fiduciaacuteria segmento Para os fundos de investimentos
constituiacutedos sob a instruccedilatildeo CVM 555 que aConcoacuterdia SA CVMCC administra aConcoacuterdia Gestatildeo de Recursos Ltdaempresa do Grupo Concoacuterdia realiza agestatildeo discricionaacuteria destes fundos comexceccedilatildeo do Concoacuterdia SET FIA que eacutegerido pela Set Investimentos Gestatildeo deAtivos Ltda
Para os FIDC satildeo contratados gestores quesatildeo responsaacuteveis pela seleccedilatildeo e busca dosativos que deveratildeo integrar a carteira decada FIDC observando-se as disposiccedilotildeesprevistas em cada regulamento
66 Fornecer outras informaccedilotildees Natildeo haacuteque aempresa julgue relevantes
7 Grupo econocircmico
71 Descrever o grupo econocircmico emque se insere a empresa indicando
a controladores diretos e indiretos Controladora
UUIacute PARTICIPACcedilOtildeES LTDA
Controladores Indiretos
Caio Weil Villares
Luiz Gotardo FurIan
Luiz Fernando FurIan
b controladas e coligadas Natildeo haacute
c participaccedilotildees da empresa em Natildeo haacutesociedades do grupo
d participaccedilotildees de sociedades do UUI PARTICIPACcedilOtildeES LTDA
Central d~Atendimento ao Cliente ConcoacuterdIa 08001709936 I atendlmentoconcordlacom br
~
Concordiagrupo na empresa
e sociedades sob controle comum Concoacuterdia Gestatildeo de Recursos LTDA eAmandy Participaccedilotildees LTDA
72 Caso a empresa deseje inserir Natildeoorganograma do grupo econocircmicoem que se insere a empresa desdeque compatiacutevel com as informaccedilotildeesapresentadas no item 71
8 EstruturaadministrativaS
operacional e
81 Descrever a estrutura administrativada empresa conforme estabelecidono seu contrato ou estatuto social eregimento interno identificando
a atribuiccedilotildees de cada oacutergatildeo comitecirce departamento teacutecnico
(i) Diretoria Luiacutes Locaspi diretor responsaacutevelpela administraccedilatildeo de carteiras de valoresmobiliaacuterios Caio Weil Villares responsaacutevelpelo cumprimento de regras poliacuteticasprocedimentos controles e pela gestatildeo de risco
(il) Comitecirc de Administraccedilatildeo Fiduciaacuteria tem porobjetivo assessorar a Diretoria no desempenho desuas atribuiccedilotildees relacionadas agrave adoccedilatildeo deestrateacutegias poliacuteticas e medidas voltadas agrave difusatildeoda cultura de controles internos complianceprevenccedilatildeo agrave lavagem de dinheiro e financiamentodo terrorismo - PLDFT mitigaccedilatildeo de riscos emconformidade com normas aplicaacuteveis agraveadministraccedilatildeo fiduciaacuteria
(iii) departamento Teacutecnico A Empresa contrataa Lopes Filho Ltda para prestar serviccedilos deassessoria em mercado de capitais com oobjetivo de obter informaccedilotildees atualizadas nosdiversos segmentos dos mercados financeiros e
Central deAtendnnento ao Cliente (oncoacuterdm 08007709936 I atendlmentoconcordla (om br
5 A empresa deve informar apenas dados relativos agrave aacuterea envolvida na administraccedilatildeo de carteiras de valores mobiliaacuterioscaso exerccedila outras atividades
p ~
~
Concordiade capitais que possa respaldar uma eficientealocaccedilatildeo e gestatildeo de recursos
b em relaccedilatildeo aos comitecircs suacomposiccedilatildeo frequecircncia com quesatildeo realizadas suas reuniotildees e aforma como satildeo registradas suasdecisotildees
COMITEcirc DE ADMINISTRACcedilAtildeO
FIDUCIAacuteRIA
o Comitecirc funcionaraacute em caraacuteter permanente e
seraacute composto por no miacutenimo 3 (trecircs) e no
maacuteximo 5 (cinco) membros eleitos pela
Diretoria da Concoacuterdia SA Corretora de
Valores Mobiliaacuterios Cacircmbio e Commodities
entre seus membros e profissionais de
comprovado conhecimento na aacuterea com prazo
de mandato indeterminado A Diretoria poderaacute
eleger ou destituir membros a qualquer tempo
Membros Atuais
Caio Weil Villares
Luis Locaspi
Dayanna Bernardino Bezerra
Patricia Oliveira Feres
Periodicidade mensal e as decisotildees satildeo
registradas em ata
c em relaccedilatildeo aos membros da Luis Locaspi diretor responsaacutevel peladiretoria suas atribuiccedilotildees e poderes administraccedilatildeo de carteiras de valoresindividuais mobiliaacuterios
Caio Weil ViIlares responsaacutevel pelocumprimento de regras poliacuteticasprocedimentos controles e pela gestatildeo de risco
Cada diretor eacute responsaacutevel pela tomada dedecisatildeo nas suas atribuiccedilotildees
Marcos Azer Maluf diretor responsaacutevel
Diretoria de OperaccedilotildeesComercial
82 Caso a empresa deseje inserir Natildeo inseridoorganograma da estrutura
pela
Central de AtendImento ao (hente ConcOrdla 08007709936 I atendimentocollcordJa com br
i J li
Ii
~
Concordia
administrativa da empresa desde quecompatiacutevel com as informaccedilotildeesapresentadas no item 81
83 Em relaccedilatildeo a cada um dos diretoresde que tratam os itens 84 85 86 e87 e dos membros de comitecircs daempresa relevantes para a atividadede administraccedilatildeo de carteiras devalores mobiliaacuterios indicar emforma de tabela
al) nome Luiacutes Locaspi
bl) idade 56 anos
cl) profissatildeo Administrador de Empresas
d1) CPF ou nuacutemero do passaporte 042860198-70
el) cargo ocupado Diretor de Administraccedilatildeo Fiduciaacuteria emembro de Comitecirc
fl) data da posse 07022018
gl) prazo do mandato Ateacute a assembleia geral ordinaacuteria que iraacuteocorrer em abril de 2018
hI) outros cargos ou funccedilotildees Membro de Comitecircexercidos na empresa
a2) nome Caio Weil Villares
b2) idade 45 anos
c2) profissatildeo Engenheiro Mecacircnico
d2) CPF 258999908-99
e2) Cargo ocupado Diretor de Controles Internos n0 r1-
~ Central de AtendImento ltlO CIIl~nte ConcOrdla 08007709936 I atendlmentoconcordl3 combr
) r~J II
-bull~
Concordia
f2) Data da posse 21082012
g2) Prazo do mandato Ateacute a assembleia geral ordinaacuteria que iraacuteocorrer em abril de 2018
h2) Outros cargos ou funccedilotildees Membro de Comitecirc
exercidos na empresa
a3) Nome Marcos Azer Maluf
b3) idade 30 anos
c3) profissatildeo Administrador de Empresas
d3) CPF 360031648-67
e3) Cargo ocupado Diretor de Operaccedilotildees e Comercial
f3) Data da posse 120312018
g3) Prazo do mandato Ateacute a assembleia geral ordinaacuteria que iraacuteocorrer em abril de 2018
h3) Outros cargos ou funccedilotildees Diretor responsaacutevel pela aacuterea Comercial eexercidos na empresa Operacional
a 4) nome Dayanna Bernardino Bezerra
b 4) idade 31
ccedil 4) profissatildeo Advogada
d 4) CPF 340986118-]3
e 4) cargo ocupado Advogada
f 4) data da posse 28012016
g 4) prazo do mandato Indeterminado
h 4) outros cargos ou funccedilotildees Membro de Comitecirc~I
v~ (entrai de Atendllllento ao (Illmte (oncoacuterdla 08007709936 I atendlmentoconcordla combr
~
Concordiaexercidos na empresa
a 5) nome Patricia de Oliveira Feres
b 5) idade 34
c 5) profissatildeo Atuaacuteria
d 5) CPF 324642138-29
e 5) cargo ocupado Coordenadora de Compliance
f 5) data da posse 28012016
g 5) prazo do mandato Indeterminado
h 5) outros cargos ou funccedilotildees Membro do Comitecircexercidos na empresa
a 6) nome
ti 6) idade
c 6) profissatildeo
d 6) CPF
e 7) cargo ocupado
f 8) data da posse
g 9) prazo do mandato
h 10) outros cargos ou funccedilotildees
exercidos na empresa
84 Em relaccedilatildeo aos diretores
responsaacuteveis pela administraccedilatildeo de
carteiras de valores mobiliaacuterios ri)fornecer
~ Clmtral d(Atendllnento ao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendlmentoconcordlacombr
~
Concordia
iIIII
a curriacuteculo contendo as seguintes Luis Locaspi
informaccedilotildees
1 cursos concluiacutedos Bacharel cm Administraccedilatildeo de Empresas -
Universidade Mackenzie
Poacutes Graduado Lato Sensu em Administraccedilatildeo deEmpresas Nuacutecleo de Concentraccedilatildeo Financcedilas-Fundaccedilatildeo Escola de Comercio Aacutelvares Penteado
Tecnoacutelogo em Eletricidade - UniversidadeMackenzie
ii aprovaccedilatildeo em exame de CGA e CPA20 - Certificaccedilatildeo Anbima
certificaccedilatildeo profissional
iii principais experiecircnciasprofissionais durante osuacuteltimos 5 anos indicando
bull nome da empresa Concoacuterdia SA CVMCC
bull cargo e funccedilotildees Gerente de Administraccedilatildeo de Fundo
inerentes ao cargo
bull atividade principal Administraccedilatildeo de recursos de terceiros
da empresa na qual intermediaccedilatildeo e distribuiccedilatildeo de tiacutetulos e valores
tais experiecircncias mobiliaacuterios
ocorreram
bull datas de entrada e Entrada Janeiro de 1986
saiacuteda do cargo Saiacuteda 060212018
85 Em relaccedilatildeo ao diretor responsaacutevelpela implementaccedilatildeo e cumprimentode regras poliacuteticas procedimentos econtroles internos e desta Instruccedilatildeo
fornecer ~Ot
CCntraldeAtCndullento ao ClInte ConcOrdla 08007709936 I at(lndlmCntoconcordla com br
~
Concordia
a curriacuteculo contendo as seguintes Caio Weil VilIaresinformaccedilotildees
I cursos concluiacutedos Engenheiro Mecacircnico formado pelaUniversidade Mackenzie
Master of Business Administration -
Management Finance Specialization pelaThunderbird - The American Oraduate ofInternational Management
aprovaccedilatildeo de COA11 em exame
certificaccedilatildeo profissional
111 principais experiecircnciasprofissionais durante osuacuteltimos 5 anos indicando
bull nome da empresa Concoacuterdia SA CVMCC
bull cargo e funccedilotildees Diretor de Administraccedilatildeo Fiduciaacuteria
inerentes ao cargo
bull atividade principal Administraccedilatildeo de recursos de terceiros
da empresa na qual intermediaccedilatildeo e distribuiccedilatildeo de tiacutetulos e valores
tais experiecircncias mobiliaacuterios
ocorreram
datas de entrada Diretor de Administraccedilatildeo Fiduciaacuteria de 2012 ateacutebull esaiacuteda do cargo
2018
86 Em relaccedilatildeo ao diretor responsaacutevel FApela gestatildeo de risco caso natildeo seja amesma pessoa indicada no itemanterior fornecer
a curriacuteculo contendo as seguintes FAinfo~accedilotildees
I cursos concluiacutedos FA r
~ Central de AtendImento ao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendlmentoconcordlacom br
~
Concordia
lI aprovaccedilatildeo em exame de FAcertificaccedilatildeo profissional
iii principais experiecircncias FAprofissionais durante osuacuteltimos 5 anos indicando
bull nome da empresa FA
bull cargo e funccedilotildees FAinerentes ao cargo
bull atividade principal FA
da empresa na qualtais experiecircnciasocorreram
bull datas de entrada e FA
saiacuteda do cargo87 Em relaccedilatildeo ao diretor responsaacutevel
pela atividade de distribuiccedilatildeo decotas de fundos de investimentocaso natildeo seja a mesma pessoaindicada no item 84 fornecer
a curriacuteculo contendo as seguintes Marcos Azer Malufinformaccedilotildees
L cursos concluiacutedos Administrador de Empresas pela FAAP
lI aprovaccedilatildeo em exame de PQO - Profissional de Operaccedilotildeescertificaccedilatildeo profissional BMampFBovespa
111 principais experiecircnciasprofissionais durante osuacuteltimos 5 anos indicando
bull nome da empresa Corretora Bradesco SA - Um InvestimentosCorretora de Valores
bull cargo e funccedilotildees Head Comercia e de Produtos cf
Central de AtendImento ao Cliente ConcOrdla 08007709936 I atendlmentocOllcordlacom br
~
Concordia
inerentes ao cargo Diretor
bull atividade principal Responsaacutevel por toda equipe Comercial e
da empresa na qual demais departamentos e realizaccedilatildeo de tais experiecircncias planejamento estrateacutegico
ocorreram
bull datas de entrada Corretora Bradesco - 2015 12017esaiacuteda do cargo Um Investimentos Corretora de Valores 20072014
88 Fornecer informaccedilotildees sobre a FAestrutura mantida para a gestatildeo derecursos incluindo
a quantidade de profissionais FAbull
b natureza das atividades FAdesenvolvidas pelos seusintegrantes
c os sistemas de informaccedilatildeo as FArotinas e os procedimentosenvolvidos
89 Fornecer informaccedilotildees sobre aestrutura mantida para a verificaccedilatildeodo permanente atendimento agravesnormas legais e regulamentaresaplicaacuteveis agrave atividade e para afiscalizaccedilatildeo dos serviccedilos prestadospelos terceiros contratadosincluindo
a quantidade de profissionais 3 (trecircs)
b natureza das atividades Controle da aplicaccedilatildeo da legislaccedilatildeodesenvolvidas pelos seus desenvolvimento de manUaIS e poliacuteticaintegrantes procedimentos de combate a lavagem de dinheiro
monitora as decisotildees do comitecirc Verifica ocumprimento dos procedimentos previstos noManual de Controles Internos certifica-se da jJaderecircncia agrave poliacutetica de investimentos dos fundos ecarteiras de acordo com os regulamentos e f-
~ C(mtral d~ Atendimento ao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendimentoconcordla(Om br
c
d
os sistemas de informaccedilatildeo asrotinas e os procedimentosenvolvidos
a forma como a empresa garantea independecircncia do trabalhoexecutado pelo setor
~
Concordiamonitoramento dos fiSCOS de mercado e deliquidez dos fundos
Sistemas
Sisfinance
E-Guardian
Suity-advice
Aditus
Mitra Relatoacuterios
Procedimentos Relatoacuterio de Risco de Mercado para cada
fundo Stress-test parametrizaacutevel Relatoacuterios de posiccedilatildeo para cada fundo (preacute-
fixado inflaccedilatildeo opccedilotildees renda-variaacutevel) Relatoacuterios de VAR para cada fundo Relatoacuterio de Riscos Operacionais
Segregaccedilatildeo das atividades da aacuterea deAdministraccedilatildeo Fiduciaacuteria A administraccedilatildeo fiduciaacuteria eacute segregada das
demais aacutereas da empresa A custoacutedia controladoria e a escrituraccedilatildeo das
cotas satildeo realizadas por outras InstituiccedilotildeesFinanceiras devidamente autorizadas pelaCVM natildeo pertencentes ao grupo Concoacuterdiainstituiccedilotildees estas aderentes ao CoacutedigoAnbima de Serviccedilos Qualificados
A elaboraccedilatildeo aplicaccedilatildeo acompanhamentodas poliacuteticas e normas eacute realizada pela equipede Riscos e Compliance do AdministradorFiduciaacuterio
As atividades de prevenccedilatildeo agrave lavagem dedinheiro satildeo realizadas pela Aacuterea deCompliance e Riscos do AdministradorFiduciaacuterio
Reporte ao Diretor Responsaacutevel
A aacuterea de Compliance e de gestatildeo de riscosnatildeo estaacute subordinada a aacuterea deAdministraccedilatildeo Fiduciaacuteria ou agrave aacutereacomercial
810 Fornecer informaccedilotildees sobre aestrutura mantida para a gestatildeo deriscos incluindo
FA
~ Central deAtendlmlnto ao Cliente (oncoacuterdm 08007709936 I alendlmentoconcordla com br
~
Concordia
a quantidade de profissionais FA
b natureza das atividades FA
desenvolvidas pelos seus
integrantes
c os sistemas de informaccedilatildeo as FA
rotinas e os procedimentos
envolvidos
d a forma como a empresa garante FA
a independecircncia do trabalhoexecutado pejo setor
811 Fornecer informaccedilotildees sobre aestrutura mantida para as atividades
de tesouraria de controle eprocessamento de ativos e daescrituraccedilatildeo de cotas incluindo
a quantidade de profissionais 9(nove)
b os sistemas de informaccedilatildeo as A atividade eacute terceirizada junto a Instituiccedilotildees
rotinas e os procedimentos Financeiras devidamente autorizadas pela CVM
envolvidos e o administrador fiduciaacuterio utiliza os SistemasVirtual e relatoacuterios de acompanhamento
internos para verificar os trabalhos executadospelos terceiros contratados
Procedimentos
Relatoacuterios de posiccedilotildees de clubes ecarteiras administradas
Relatoacuterios de enquadramento e decontrole gerencial de modo a garantiro cumprimento dos respectivosmandatos previstos nos Fundos e nosClubes de Investimentos
c a indicaccedilatildeo de um responsaacutevel Supervisor de Fundos de Investimentos - Joseacute )G-
~ Cenlral de Alendnncnto ao Cliente ConcOrdlecircl 08007709936 I alendlmentoconcordla com br
pela aacuterea e descriccedilatildeo de suaexperiecircncia na atividade
812 Fornecer informaccedilotildees sobre aaacuterea responsaacutevel pela distribuiccedilatildeo decotas de fundos de investimentoincluindo
~
ConcordiaCarlos De Souza Atua na empresa desde1986 na administraccedilatildeo de fundos e clubes deinvestimentos Formado em Economia possuipoacutes-graduaccedilatildeo em Administraccedilatildeo Participadiretamente de todos os processos deconstituiccedilatildeo de novos fundos controle eacompanhamento dos fundos e clubes e dacontrataccedilatildeo dos seus respectivos prestadoresde serviccedilos relacionados agrave administraccedilatildeodesses fundos
a quantidade de profissionais 9 funcionaacuterios
c programa de treinamento dosprofissionais envolvidos nadistribuiccedilatildeo de cotas
b natureza dasdesenvolvidasintegrantes
atividadespelos seus
Atendimento aos clientes para aplicaccedilotildees eresgates de fundos e clubes de investimentos
Treinamento perioacutedico que incluiobrigatoriamente as poliacuteticas Suitability ePrevenccedilatildeo agrave Lavagem de Dinheiro e aoFinanciamento do Terrorismo - PLDIFT
d infraestrutura disponiacutevelcontendo relaccedilatildeo discriminada dosequipamentos e serviccedilosutilizados na distribuiccedilatildeo
Os cadastros satildeo realizados com o enviopelos investidores da documentaccedilatildeo parafins de cadastro junto agrave Administradora nostermos previstos na legislaccedilatildeo vigente Asinformaccedilotildees para fins de cadastro poderatildeoser obtidas vIa site da Concoacuterdiawwwconcordiacombr
Para investidores de fundos de investimentosvoltados a investidores em geral jaacutecadastrados as movimentaccedilotildees poderatildeo serrealizadas via internet pelo site daAdministradora Para investidores de fundos ()de investimentos destinados para publico n~
Central de Atendunento ao Cliente ConcOrdla 08007709936 I atendlmenoconcordluuml com br
~
Concordiaalvo restrito e exclusivo bem como osinvestidores em clubes de investimentos asmovimentaccedilotildees deveratildeo ser solicitadas viamesa de atendimento da Administradora
e os sistemas derotinas e osenvolvidos
informaccedilatildeo asprocedimentos
A mesa de atendimento a clientes daAdministradora tem acesso aos sistemas dainstituiccedilatildeo financeira contratada para receberaplicaccedilotildees e resgates que operacionaliza eliquida as movimentaccedilotildees solicitadas peloscotistas dos fundos de investimentos(Sistema Passivo do Itau Custoacutedia) Paraclubes de investimentos os procedimentossatildeo realizados pela proacutepria Administradoraatraveacutes de sistema de cotistas contratadopara o processamento das aplicaccedilotildees eresgates (Sistema Virtual)
813 Fornecer outras informaccedilotildeesque a empresa julgue relevantes
9 Remuneraccedilatildeo da empresa
91 Em relaccedilatildeo a cada serviccedilo prestadoou produto gerido conformedescrito no item 61 indicar aspnnClpaIS formas de remuneraccedilatildeoque pratica
92 Indicar exclusivamente em termospercentuais sobre a receita totalauferida nos 36 (trinta e seis) mesesanteriores agrave data base desteformulaacuterio a receita provenientedurante o mesmo periacuteodo dos
A Administradora contratou o Itau UnibancoSA para realizar os serviccedilos qualificados decustoacutedia controladoria de ativos e passivose a escrituraccedilatildeo de cotas dos fundosconstituiacutedos pela ICVM 5552014 Para osFIDC a Administradora contratou a OliveiraTrust DTVM e Banco Finaxis SA
Taxa de administraccedilatildeo
~ Central de Atendllllento ao Cliente ConcOrdla 08007709936 I atendlmenlocollcordaa(onl br
~
Concordia
clientes em decorrecircncia de
a taxas com bases fixas 74
b taxas de performance FA
c taxas de ingresso FA
d taxas de saiacuteda FA
e outras taxas FA
93 Fornecer outras informaccedilotildees que aempresa julgue relevantes
10 Regras procedimentos e controlesinternos
101 Descrever a poliacutetica de seleccedilatildeoConsiste no processo descrito a seguir
contrataccedilatildeo - dee supervlsaoprestadores de serviccedilos v Envio de questionaacuterio de due diligence
que deveraacute ser preenchido pela instituiccedilatildeoa ser contratada com resposta enviada agraveAdministradora para anaacutelise e aprovaccedilatildeoO processo poderaacute ser complementado senecessaacuterio com visita de due diligence inloco realizada pela Administradora oupor profissional por ela indicado
Concluiacutedo o processo de due diligenceseraacute apresentado relatoacuterio conclusivo paraapreciaccedilatildeo e decisatildeo pela contrataccedilatildeo ounatildeo peloComitecirc de AdministraccedilatildeoFiduciaacuteria com as decisotildees devidamenteformalizadas em Ata A supervisatildeo seraacuteefetuada pela Administradora de acordocom o desempenho e aderecircncia por partedos terceiros contratados na prestaccedilatildeodesses serviccedilos
102 Descrever como os custos de FAtransagraveccedilatildeo com valores mobiliaacuterios satildeo monitorados e minimizados
103 Descrever as regras para o FA rttratamento de soft dollar tais como
~ Central de Atendimento ao Cliente Concoacuterdia 08007709936 1 atendlmento(oncordla com br
~
Concordiarecebimento de presentes cursos
viagens etc
104 Descrever os planos decontingecircncia continuidade denegoacutecios e recuperaccedilatildeo de desastresadotados
105 Descrever as poliacuteticas praacuteticas econtroles internos para a gestatildeo dorisco de liquidez das carteiras devalores mobiliaacuterios
A Administradora pOSSUI um Plano deContinuidade de Negoacutecios (PCN) que cobreintegralmente todos os requisitos paragarantir a continuidade dos negoacutecios em casode sinistro em seu Site principal O Planoconteacutem todos os aspectos relativos asistemas pessoas treinamento testes devalidaccedilatildeo e foi auditado e aprovado na suaiacutentegra
Satildeo realizados testes com periodicidademiacutenima semestral assim garantimos quetodos os equipamento e sistemas estejamdevidamente preparados para a continuidadeagraves operaccedilotildees da Administradora O resultadodo teste e as ocorrecircncias satildeo registradas paraaprimoramento do ambiente de contingecircncia
As poliacuteticas de fiSCO estatildeo descritas noManual de Gerenciamento de Riscos deLiquidez da Administradora e tem suasatribuiccedilotildees acompanhadas pejo Comitecirc deRisco que tem como atribuiccedilotildees
(a) Definir os cenaacuterios usados na avaliaccedilatildeode todas as carteiras
(b) Identificar medir e controlar o risco deLiquidez das carteiras dos Fundosexaminando o fluxo de caixa futuro dascarteiras dos fundos
(c) Gerar relatoacuterios com informaccedilotildees taiscomo VaR Stress Testing Duration eMargens para a Diretoria e aacutereas tomadorasde risco com frequumlecircncia diaacuteria
(d) Avaliar em bases diaacuterias a carteira dosfundos acompanhando sua exposiccedilatildeo aosfatores de fiSCO e adequaccedilatildeo agrave poliacuteticainterna
(e) Monitorar o Risco de Liquidez dasposiccedilotildees em mercado atraveacutes de variaacuteveis decontrole de liquidez dos ativos comotamanho da posiccedilatildeo em um determinadoativo em relaccedilatildeo ao volume m~dio diaacuterli~onegOCIado deste atIvo e honzonte deliquidaccedilatildeo das posiccedilotildees
Central d~Alendnl1enlo ao Chenl( Concoacuterdia 08007709936 I atendimentoconcordla com br
Central de Atendimento ao Cllen1e ConcoacuterdIa 08001709936 I atendimento(oncordla tom br
~
ConcordiaPara os passivos as premissas adotadasincluem a possibilidade de resgatesantecipados entre outros
106 Descrever as poliacuteticas as praacuteticas e Os procedimentos de cadastro de clientes deos controles internos para o movimentaccedilatildeo financeira e de intermediaccedilatildeocumprimento das normas de valores mobiliaacuterios estatildeo formalizados de
especiacuteficas de que trata o inciso I do acordo com o inciso I artigo 30 e demaisnormas especiacuteficas dos reguladores
art 30 caso decida atuar na conforme abaixodistribuiccedilatildeo de cotas de fundos deinvestimento de que seja Poliacutetica de Cadastro e KYC (Conheccedila
administrador ou gestorseu Cliente)
Procedimento de Cadastro aplicaccedilatildeo eresgate de recursos
Poliacutetica de Suitability Poliacutetica de Prevenccedilatildeo agrave Lavagem de
Dinheiro e Financiamento aoTerrorismo
Manual de Controles Internos
107 Endereccedilo da paacutegina doadministrador na rede mundial de wwwconcordiacombrcomputadores na qual podem serencontrados os documentos exigidospelo ar 14 desta Instruccedilatildeo
11 Contingecircncias6
111 Descrever os processos judiciaisadministrativos ou arbitrais quenatildeo estejam sob sigilo em que aempresa figure no polo passivo quesej am relevantes para os negoacuteciosda empresa indicando
a principais fatos
b valores bens ou direitos Natildeo haacuteenvolvidos
112 Descrever os processos judiciais Natildeo haacuteadministrativos ou arbitrais que natildeo -bgt
cIlt
6 A empresa deve informar apenas dados relativos agrave aacuterea envolvida na administraccedilatildeo de carteiras de valores mobiliaacuterioscaso exerccedila outras atividades
IJS ~
~
Concordiaestejam sob sigilo em que o diretorresponsaacutevel pela administraccedilatildeo de
carteiras de valores mobiliaacuterios
figure no pala passivo e que afetemsua reputaccedilatildeo profissional
indicando
a principais fatos Natildeo haacute
b valores bens ou direitos Natildeo haacuteenvolvidos
113 Descrever outras Natildeo haacutecontingecircncias relevantes natildeoabrangidas pelos itens anteriores
114 Descrever condenaccedilotildeesjudiciais administrativas ouarbitrais transitadas em julgadoprolatadas nos uacuteltimos 5 (cinco)anos em processos que natildeo estejamsob sigilo em que a empresa tenhafigurado no pala passivo indicando
a principais fatos Natildeo haacute ressalvado reclamaccedilotildees trabalhistas
b valores bens ou direitos Natildeo haacute ressalvado reclamaccedilotildees trabalhistasenvolvidos
115 Descrever condenaccedilotildeesjudiciais administrativas ouarbitrais transitadas em julgadoprolatadas nos uacuteltimos 5 (cinco)anos em processos que natildeo estejam
sob sigilo em que o diretorresponsaacutevel pela administraccedilatildeo decarteiras de valores mobiliaacuteriostenha figurado no pala passivo etenha afetado seus negoacutecios ou sua j)reputaccedilatildeo profissional indicando
l
~ Central de Atendimento ao Cliente Concoacuterdla 08007709936 I atendlmento(oncordlltl (om br
~
Concordia
a principais fatos Natildeo haacute
b valores bens ou direitos Natildeo haacuteenvolvidos
12 Declaraccedilotildees adicionais do diretor responsaacutevel pela administraccedilatildeo atestando
Vide Anexo 11ao presente formulaacuterio
~ CCn1ralde Atendnnento ao Clente ConcoacuterdIa 08007709936 I atendrmentoconcordla(om br
~
ConcordiaANEXO I
Declaraccedilatildeo
Satildeo Paulo 29 de marccedilo de 2018
AgraveCVM - Comissatildeo de Valores Mobiliaacuterios
Ref Formulaacuterio de Referecircncia Anexo 15-11ICVM n 558
Prezados Senhores
Declaramos para os devidos fins que revimos o formulaacuterio de referecircncia aqui apresentado e oconjunto de informaccedilotildees nele contido eacute um retrato verdadeiro preciso e completo da estrutura dosnegoacutecios das poliacuteticas e das praacuteticas adotadas pela empresa
Atencio mente
Caio Weil VilIaresDiretor responsaacutevel Controles Internos
~ (entrai de Atltgtndrmlntoao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendlmentoconcordla (om br
-------- bull- ------------------------------------
~
Concordia
ANEXO 11Declaraccedilatildeo
Satildeo Paulo 29 de marccedilo de 2018
AgraveCVM - Comissatildeo de Valores Mobiliaacuterios
Ref Formulaacuterio de Referecircncia Anexo 15-11ICVM n 558
Prezados Senhores
Em conformidade com o item 12 do Anexo 15-11 (formulaacuterio de referecircncia - pessoa juriacutedica)declaro que
a natildeo estou inabilitado ou suspenso para o exerciacutecio de cargo em instituiccedilotildees financeiras e demaisentidades autorizadas a funcionar pela CVM pelo Banco Central do Brasil pela Superintendecircnciade Seguros Privados - SUSEP ou pela Superintendecircncia Nacional de Previdecircncia Complementar -PREVIC
b natildeo fui condenado por crime falimentar prevaricaccedilatildeo suborno concussatildeo peculato lavagemde dinheiro ou ocultaccedilatildeo de bens direitos e valores contra a economia popular a ordemeconotildemica as relaccedilotildees de consumo a feacute puacuteblica ou a propriedade puacuteblica o sistema financeironacional ou a pena criminal que vede ainda que temporariamente o acesso a cargos puacuteblicos pordecisatildeo transitada em julgado ressalvada a hipoacutetese de reabilitaccedilatildeo
c natildeo estou impedido dc administrar meus bens ou deles dispor em razatildeo de decisatildeo judicial eadministrativa
d natildeo estou incluiacutedo no cadastro de serviccedilos de proteccedilatildeo ao creacutedito
e natildeo estou incluiacutedo em relaccedilatildeo de comitcntes inadimplentes de entidade administradora demercado organizado
f natildeo tenho contra mim tiacutetulos levados a protesto
g nos uacuteltimos 5 (cinco) anos natildeo sofri puniccedilatildeo em decorrecircncia de atividade sujeita ao controle efiscalizaccedilatildeo da CVM do Banco Central do Brasil da Superintendecircncia de Seguros Privados -SUSEP ou da Superintendecircncia Nacional de Previdecircncia Complementar - PREVIC
h que nos uacuteltimos 5 (cinco) anos natildeo fui acusado em processos administrativos pela CVM peloBanco Central do Brasil pela Superintendecircncia de Seguros Privados - SUSEP ou pelaSuperintendecircncia anal dc Previdecircncia Complementar - PREVIC
~ Central de Atendimento ao Cliente ConcOrdm 08007709936 I atendlmentocOllcordla coffibr
- 00000001
- 00000002
- 00000003
- 00000004
- 00000005
- 00000006
- 00000007
- 00000008
- 00000009
- 00000010
- 00000011
- 00000012
- 00000013
- 00000014
- 00000015
- 00000016
- 00000017
- 00000018
- 00000019
- 00000020
- 00000021
- 00000022
- 00000023
- 00000024
- 00000025
- 00000026
- 00000027
- 00000028
- 00000029
- 00000030
- 00000031
~
Concordiagrupo na empresa
e sociedades sob controle comum Concoacuterdia Gestatildeo de Recursos LTDA eAmandy Participaccedilotildees LTDA
72 Caso a empresa deseje inserir Natildeoorganograma do grupo econocircmicoem que se insere a empresa desdeque compatiacutevel com as informaccedilotildeesapresentadas no item 71
8 EstruturaadministrativaS
operacional e
81 Descrever a estrutura administrativada empresa conforme estabelecidono seu contrato ou estatuto social eregimento interno identificando
a atribuiccedilotildees de cada oacutergatildeo comitecirce departamento teacutecnico
(i) Diretoria Luiacutes Locaspi diretor responsaacutevelpela administraccedilatildeo de carteiras de valoresmobiliaacuterios Caio Weil Villares responsaacutevelpelo cumprimento de regras poliacuteticasprocedimentos controles e pela gestatildeo de risco
(il) Comitecirc de Administraccedilatildeo Fiduciaacuteria tem porobjetivo assessorar a Diretoria no desempenho desuas atribuiccedilotildees relacionadas agrave adoccedilatildeo deestrateacutegias poliacuteticas e medidas voltadas agrave difusatildeoda cultura de controles internos complianceprevenccedilatildeo agrave lavagem de dinheiro e financiamentodo terrorismo - PLDFT mitigaccedilatildeo de riscos emconformidade com normas aplicaacuteveis agraveadministraccedilatildeo fiduciaacuteria
(iii) departamento Teacutecnico A Empresa contrataa Lopes Filho Ltda para prestar serviccedilos deassessoria em mercado de capitais com oobjetivo de obter informaccedilotildees atualizadas nosdiversos segmentos dos mercados financeiros e
Central deAtendnnento ao Cliente (oncoacuterdm 08007709936 I atendlmentoconcordla (om br
5 A empresa deve informar apenas dados relativos agrave aacuterea envolvida na administraccedilatildeo de carteiras de valores mobiliaacuterioscaso exerccedila outras atividades
p ~
~
Concordiade capitais que possa respaldar uma eficientealocaccedilatildeo e gestatildeo de recursos
b em relaccedilatildeo aos comitecircs suacomposiccedilatildeo frequecircncia com quesatildeo realizadas suas reuniotildees e aforma como satildeo registradas suasdecisotildees
COMITEcirc DE ADMINISTRACcedilAtildeO
FIDUCIAacuteRIA
o Comitecirc funcionaraacute em caraacuteter permanente e
seraacute composto por no miacutenimo 3 (trecircs) e no
maacuteximo 5 (cinco) membros eleitos pela
Diretoria da Concoacuterdia SA Corretora de
Valores Mobiliaacuterios Cacircmbio e Commodities
entre seus membros e profissionais de
comprovado conhecimento na aacuterea com prazo
de mandato indeterminado A Diretoria poderaacute
eleger ou destituir membros a qualquer tempo
Membros Atuais
Caio Weil Villares
Luis Locaspi
Dayanna Bernardino Bezerra
Patricia Oliveira Feres
Periodicidade mensal e as decisotildees satildeo
registradas em ata
c em relaccedilatildeo aos membros da Luis Locaspi diretor responsaacutevel peladiretoria suas atribuiccedilotildees e poderes administraccedilatildeo de carteiras de valoresindividuais mobiliaacuterios
Caio Weil ViIlares responsaacutevel pelocumprimento de regras poliacuteticasprocedimentos controles e pela gestatildeo de risco
Cada diretor eacute responsaacutevel pela tomada dedecisatildeo nas suas atribuiccedilotildees
Marcos Azer Maluf diretor responsaacutevel
Diretoria de OperaccedilotildeesComercial
82 Caso a empresa deseje inserir Natildeo inseridoorganograma da estrutura
pela
Central de AtendImento ao (hente ConcOrdla 08007709936 I atendimentocollcordJa com br
i J li
Ii
~
Concordia
administrativa da empresa desde quecompatiacutevel com as informaccedilotildeesapresentadas no item 81
83 Em relaccedilatildeo a cada um dos diretoresde que tratam os itens 84 85 86 e87 e dos membros de comitecircs daempresa relevantes para a atividadede administraccedilatildeo de carteiras devalores mobiliaacuterios indicar emforma de tabela
al) nome Luiacutes Locaspi
bl) idade 56 anos
cl) profissatildeo Administrador de Empresas
d1) CPF ou nuacutemero do passaporte 042860198-70
el) cargo ocupado Diretor de Administraccedilatildeo Fiduciaacuteria emembro de Comitecirc
fl) data da posse 07022018
gl) prazo do mandato Ateacute a assembleia geral ordinaacuteria que iraacuteocorrer em abril de 2018
hI) outros cargos ou funccedilotildees Membro de Comitecircexercidos na empresa
a2) nome Caio Weil Villares
b2) idade 45 anos
c2) profissatildeo Engenheiro Mecacircnico
d2) CPF 258999908-99
e2) Cargo ocupado Diretor de Controles Internos n0 r1-
~ Central de AtendImento ltlO CIIl~nte ConcOrdla 08007709936 I atendlmentoconcordl3 combr
) r~J II
-bull~
Concordia
f2) Data da posse 21082012
g2) Prazo do mandato Ateacute a assembleia geral ordinaacuteria que iraacuteocorrer em abril de 2018
h2) Outros cargos ou funccedilotildees Membro de Comitecirc
exercidos na empresa
a3) Nome Marcos Azer Maluf
b3) idade 30 anos
c3) profissatildeo Administrador de Empresas
d3) CPF 360031648-67
e3) Cargo ocupado Diretor de Operaccedilotildees e Comercial
f3) Data da posse 120312018
g3) Prazo do mandato Ateacute a assembleia geral ordinaacuteria que iraacuteocorrer em abril de 2018
h3) Outros cargos ou funccedilotildees Diretor responsaacutevel pela aacuterea Comercial eexercidos na empresa Operacional
a 4) nome Dayanna Bernardino Bezerra
b 4) idade 31
ccedil 4) profissatildeo Advogada
d 4) CPF 340986118-]3
e 4) cargo ocupado Advogada
f 4) data da posse 28012016
g 4) prazo do mandato Indeterminado
h 4) outros cargos ou funccedilotildees Membro de Comitecirc~I
v~ (entrai de Atendllllento ao (Illmte (oncoacuterdla 08007709936 I atendlmentoconcordla combr
~
Concordiaexercidos na empresa
a 5) nome Patricia de Oliveira Feres
b 5) idade 34
c 5) profissatildeo Atuaacuteria
d 5) CPF 324642138-29
e 5) cargo ocupado Coordenadora de Compliance
f 5) data da posse 28012016
g 5) prazo do mandato Indeterminado
h 5) outros cargos ou funccedilotildees Membro do Comitecircexercidos na empresa
a 6) nome
ti 6) idade
c 6) profissatildeo
d 6) CPF
e 7) cargo ocupado
f 8) data da posse
g 9) prazo do mandato
h 10) outros cargos ou funccedilotildees
exercidos na empresa
84 Em relaccedilatildeo aos diretores
responsaacuteveis pela administraccedilatildeo de
carteiras de valores mobiliaacuterios ri)fornecer
~ Clmtral d(Atendllnento ao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendlmentoconcordlacombr
~
Concordia
iIIII
a curriacuteculo contendo as seguintes Luis Locaspi
informaccedilotildees
1 cursos concluiacutedos Bacharel cm Administraccedilatildeo de Empresas -
Universidade Mackenzie
Poacutes Graduado Lato Sensu em Administraccedilatildeo deEmpresas Nuacutecleo de Concentraccedilatildeo Financcedilas-Fundaccedilatildeo Escola de Comercio Aacutelvares Penteado
Tecnoacutelogo em Eletricidade - UniversidadeMackenzie
ii aprovaccedilatildeo em exame de CGA e CPA20 - Certificaccedilatildeo Anbima
certificaccedilatildeo profissional
iii principais experiecircnciasprofissionais durante osuacuteltimos 5 anos indicando
bull nome da empresa Concoacuterdia SA CVMCC
bull cargo e funccedilotildees Gerente de Administraccedilatildeo de Fundo
inerentes ao cargo
bull atividade principal Administraccedilatildeo de recursos de terceiros
da empresa na qual intermediaccedilatildeo e distribuiccedilatildeo de tiacutetulos e valores
tais experiecircncias mobiliaacuterios
ocorreram
bull datas de entrada e Entrada Janeiro de 1986
saiacuteda do cargo Saiacuteda 060212018
85 Em relaccedilatildeo ao diretor responsaacutevelpela implementaccedilatildeo e cumprimentode regras poliacuteticas procedimentos econtroles internos e desta Instruccedilatildeo
fornecer ~Ot
CCntraldeAtCndullento ao ClInte ConcOrdla 08007709936 I at(lndlmCntoconcordla com br
~
Concordia
a curriacuteculo contendo as seguintes Caio Weil VilIaresinformaccedilotildees
I cursos concluiacutedos Engenheiro Mecacircnico formado pelaUniversidade Mackenzie
Master of Business Administration -
Management Finance Specialization pelaThunderbird - The American Oraduate ofInternational Management
aprovaccedilatildeo de COA11 em exame
certificaccedilatildeo profissional
111 principais experiecircnciasprofissionais durante osuacuteltimos 5 anos indicando
bull nome da empresa Concoacuterdia SA CVMCC
bull cargo e funccedilotildees Diretor de Administraccedilatildeo Fiduciaacuteria
inerentes ao cargo
bull atividade principal Administraccedilatildeo de recursos de terceiros
da empresa na qual intermediaccedilatildeo e distribuiccedilatildeo de tiacutetulos e valores
tais experiecircncias mobiliaacuterios
ocorreram
datas de entrada Diretor de Administraccedilatildeo Fiduciaacuteria de 2012 ateacutebull esaiacuteda do cargo
2018
86 Em relaccedilatildeo ao diretor responsaacutevel FApela gestatildeo de risco caso natildeo seja amesma pessoa indicada no itemanterior fornecer
a curriacuteculo contendo as seguintes FAinfo~accedilotildees
I cursos concluiacutedos FA r
~ Central de AtendImento ao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendlmentoconcordlacom br
~
Concordia
lI aprovaccedilatildeo em exame de FAcertificaccedilatildeo profissional
iii principais experiecircncias FAprofissionais durante osuacuteltimos 5 anos indicando
bull nome da empresa FA
bull cargo e funccedilotildees FAinerentes ao cargo
bull atividade principal FA
da empresa na qualtais experiecircnciasocorreram
bull datas de entrada e FA
saiacuteda do cargo87 Em relaccedilatildeo ao diretor responsaacutevel
pela atividade de distribuiccedilatildeo decotas de fundos de investimentocaso natildeo seja a mesma pessoaindicada no item 84 fornecer
a curriacuteculo contendo as seguintes Marcos Azer Malufinformaccedilotildees
L cursos concluiacutedos Administrador de Empresas pela FAAP
lI aprovaccedilatildeo em exame de PQO - Profissional de Operaccedilotildeescertificaccedilatildeo profissional BMampFBovespa
111 principais experiecircnciasprofissionais durante osuacuteltimos 5 anos indicando
bull nome da empresa Corretora Bradesco SA - Um InvestimentosCorretora de Valores
bull cargo e funccedilotildees Head Comercia e de Produtos cf
Central de AtendImento ao Cliente ConcOrdla 08007709936 I atendlmentocOllcordlacom br
~
Concordia
inerentes ao cargo Diretor
bull atividade principal Responsaacutevel por toda equipe Comercial e
da empresa na qual demais departamentos e realizaccedilatildeo de tais experiecircncias planejamento estrateacutegico
ocorreram
bull datas de entrada Corretora Bradesco - 2015 12017esaiacuteda do cargo Um Investimentos Corretora de Valores 20072014
88 Fornecer informaccedilotildees sobre a FAestrutura mantida para a gestatildeo derecursos incluindo
a quantidade de profissionais FAbull
b natureza das atividades FAdesenvolvidas pelos seusintegrantes
c os sistemas de informaccedilatildeo as FArotinas e os procedimentosenvolvidos
89 Fornecer informaccedilotildees sobre aestrutura mantida para a verificaccedilatildeodo permanente atendimento agravesnormas legais e regulamentaresaplicaacuteveis agrave atividade e para afiscalizaccedilatildeo dos serviccedilos prestadospelos terceiros contratadosincluindo
a quantidade de profissionais 3 (trecircs)
b natureza das atividades Controle da aplicaccedilatildeo da legislaccedilatildeodesenvolvidas pelos seus desenvolvimento de manUaIS e poliacuteticaintegrantes procedimentos de combate a lavagem de dinheiro
monitora as decisotildees do comitecirc Verifica ocumprimento dos procedimentos previstos noManual de Controles Internos certifica-se da jJaderecircncia agrave poliacutetica de investimentos dos fundos ecarteiras de acordo com os regulamentos e f-
~ C(mtral d~ Atendimento ao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendimentoconcordla(Om br
c
d
os sistemas de informaccedilatildeo asrotinas e os procedimentosenvolvidos
a forma como a empresa garantea independecircncia do trabalhoexecutado pelo setor
~
Concordiamonitoramento dos fiSCOS de mercado e deliquidez dos fundos
Sistemas
Sisfinance
E-Guardian
Suity-advice
Aditus
Mitra Relatoacuterios
Procedimentos Relatoacuterio de Risco de Mercado para cada
fundo Stress-test parametrizaacutevel Relatoacuterios de posiccedilatildeo para cada fundo (preacute-
fixado inflaccedilatildeo opccedilotildees renda-variaacutevel) Relatoacuterios de VAR para cada fundo Relatoacuterio de Riscos Operacionais
Segregaccedilatildeo das atividades da aacuterea deAdministraccedilatildeo Fiduciaacuteria A administraccedilatildeo fiduciaacuteria eacute segregada das
demais aacutereas da empresa A custoacutedia controladoria e a escrituraccedilatildeo das
cotas satildeo realizadas por outras InstituiccedilotildeesFinanceiras devidamente autorizadas pelaCVM natildeo pertencentes ao grupo Concoacuterdiainstituiccedilotildees estas aderentes ao CoacutedigoAnbima de Serviccedilos Qualificados
A elaboraccedilatildeo aplicaccedilatildeo acompanhamentodas poliacuteticas e normas eacute realizada pela equipede Riscos e Compliance do AdministradorFiduciaacuterio
As atividades de prevenccedilatildeo agrave lavagem dedinheiro satildeo realizadas pela Aacuterea deCompliance e Riscos do AdministradorFiduciaacuterio
Reporte ao Diretor Responsaacutevel
A aacuterea de Compliance e de gestatildeo de riscosnatildeo estaacute subordinada a aacuterea deAdministraccedilatildeo Fiduciaacuteria ou agrave aacutereacomercial
810 Fornecer informaccedilotildees sobre aestrutura mantida para a gestatildeo deriscos incluindo
FA
~ Central deAtendlmlnto ao Cliente (oncoacuterdm 08007709936 I alendlmentoconcordla com br
~
Concordia
a quantidade de profissionais FA
b natureza das atividades FA
desenvolvidas pelos seus
integrantes
c os sistemas de informaccedilatildeo as FA
rotinas e os procedimentos
envolvidos
d a forma como a empresa garante FA
a independecircncia do trabalhoexecutado pejo setor
811 Fornecer informaccedilotildees sobre aestrutura mantida para as atividades
de tesouraria de controle eprocessamento de ativos e daescrituraccedilatildeo de cotas incluindo
a quantidade de profissionais 9(nove)
b os sistemas de informaccedilatildeo as A atividade eacute terceirizada junto a Instituiccedilotildees
rotinas e os procedimentos Financeiras devidamente autorizadas pela CVM
envolvidos e o administrador fiduciaacuterio utiliza os SistemasVirtual e relatoacuterios de acompanhamento
internos para verificar os trabalhos executadospelos terceiros contratados
Procedimentos
Relatoacuterios de posiccedilotildees de clubes ecarteiras administradas
Relatoacuterios de enquadramento e decontrole gerencial de modo a garantiro cumprimento dos respectivosmandatos previstos nos Fundos e nosClubes de Investimentos
c a indicaccedilatildeo de um responsaacutevel Supervisor de Fundos de Investimentos - Joseacute )G-
~ Cenlral de Alendnncnto ao Cliente ConcOrdlecircl 08007709936 I alendlmentoconcordla com br
pela aacuterea e descriccedilatildeo de suaexperiecircncia na atividade
812 Fornecer informaccedilotildees sobre aaacuterea responsaacutevel pela distribuiccedilatildeo decotas de fundos de investimentoincluindo
~
ConcordiaCarlos De Souza Atua na empresa desde1986 na administraccedilatildeo de fundos e clubes deinvestimentos Formado em Economia possuipoacutes-graduaccedilatildeo em Administraccedilatildeo Participadiretamente de todos os processos deconstituiccedilatildeo de novos fundos controle eacompanhamento dos fundos e clubes e dacontrataccedilatildeo dos seus respectivos prestadoresde serviccedilos relacionados agrave administraccedilatildeodesses fundos
a quantidade de profissionais 9 funcionaacuterios
c programa de treinamento dosprofissionais envolvidos nadistribuiccedilatildeo de cotas
b natureza dasdesenvolvidasintegrantes
atividadespelos seus
Atendimento aos clientes para aplicaccedilotildees eresgates de fundos e clubes de investimentos
Treinamento perioacutedico que incluiobrigatoriamente as poliacuteticas Suitability ePrevenccedilatildeo agrave Lavagem de Dinheiro e aoFinanciamento do Terrorismo - PLDIFT
d infraestrutura disponiacutevelcontendo relaccedilatildeo discriminada dosequipamentos e serviccedilosutilizados na distribuiccedilatildeo
Os cadastros satildeo realizados com o enviopelos investidores da documentaccedilatildeo parafins de cadastro junto agrave Administradora nostermos previstos na legislaccedilatildeo vigente Asinformaccedilotildees para fins de cadastro poderatildeoser obtidas vIa site da Concoacuterdiawwwconcordiacombr
Para investidores de fundos de investimentosvoltados a investidores em geral jaacutecadastrados as movimentaccedilotildees poderatildeo serrealizadas via internet pelo site daAdministradora Para investidores de fundos ()de investimentos destinados para publico n~
Central de Atendunento ao Cliente ConcOrdla 08007709936 I atendlmenoconcordluuml com br
~
Concordiaalvo restrito e exclusivo bem como osinvestidores em clubes de investimentos asmovimentaccedilotildees deveratildeo ser solicitadas viamesa de atendimento da Administradora
e os sistemas derotinas e osenvolvidos
informaccedilatildeo asprocedimentos
A mesa de atendimento a clientes daAdministradora tem acesso aos sistemas dainstituiccedilatildeo financeira contratada para receberaplicaccedilotildees e resgates que operacionaliza eliquida as movimentaccedilotildees solicitadas peloscotistas dos fundos de investimentos(Sistema Passivo do Itau Custoacutedia) Paraclubes de investimentos os procedimentossatildeo realizados pela proacutepria Administradoraatraveacutes de sistema de cotistas contratadopara o processamento das aplicaccedilotildees eresgates (Sistema Virtual)
813 Fornecer outras informaccedilotildeesque a empresa julgue relevantes
9 Remuneraccedilatildeo da empresa
91 Em relaccedilatildeo a cada serviccedilo prestadoou produto gerido conformedescrito no item 61 indicar aspnnClpaIS formas de remuneraccedilatildeoque pratica
92 Indicar exclusivamente em termospercentuais sobre a receita totalauferida nos 36 (trinta e seis) mesesanteriores agrave data base desteformulaacuterio a receita provenientedurante o mesmo periacuteodo dos
A Administradora contratou o Itau UnibancoSA para realizar os serviccedilos qualificados decustoacutedia controladoria de ativos e passivose a escrituraccedilatildeo de cotas dos fundosconstituiacutedos pela ICVM 5552014 Para osFIDC a Administradora contratou a OliveiraTrust DTVM e Banco Finaxis SA
Taxa de administraccedilatildeo
~ Central de Atendllllento ao Cliente ConcOrdla 08007709936 I atendlmenlocollcordaa(onl br
~
Concordia
clientes em decorrecircncia de
a taxas com bases fixas 74
b taxas de performance FA
c taxas de ingresso FA
d taxas de saiacuteda FA
e outras taxas FA
93 Fornecer outras informaccedilotildees que aempresa julgue relevantes
10 Regras procedimentos e controlesinternos
101 Descrever a poliacutetica de seleccedilatildeoConsiste no processo descrito a seguir
contrataccedilatildeo - dee supervlsaoprestadores de serviccedilos v Envio de questionaacuterio de due diligence
que deveraacute ser preenchido pela instituiccedilatildeoa ser contratada com resposta enviada agraveAdministradora para anaacutelise e aprovaccedilatildeoO processo poderaacute ser complementado senecessaacuterio com visita de due diligence inloco realizada pela Administradora oupor profissional por ela indicado
Concluiacutedo o processo de due diligenceseraacute apresentado relatoacuterio conclusivo paraapreciaccedilatildeo e decisatildeo pela contrataccedilatildeo ounatildeo peloComitecirc de AdministraccedilatildeoFiduciaacuteria com as decisotildees devidamenteformalizadas em Ata A supervisatildeo seraacuteefetuada pela Administradora de acordocom o desempenho e aderecircncia por partedos terceiros contratados na prestaccedilatildeodesses serviccedilos
102 Descrever como os custos de FAtransagraveccedilatildeo com valores mobiliaacuterios satildeo monitorados e minimizados
103 Descrever as regras para o FA rttratamento de soft dollar tais como
~ Central de Atendimento ao Cliente Concoacuterdia 08007709936 1 atendlmento(oncordla com br
~
Concordiarecebimento de presentes cursos
viagens etc
104 Descrever os planos decontingecircncia continuidade denegoacutecios e recuperaccedilatildeo de desastresadotados
105 Descrever as poliacuteticas praacuteticas econtroles internos para a gestatildeo dorisco de liquidez das carteiras devalores mobiliaacuterios
A Administradora pOSSUI um Plano deContinuidade de Negoacutecios (PCN) que cobreintegralmente todos os requisitos paragarantir a continuidade dos negoacutecios em casode sinistro em seu Site principal O Planoconteacutem todos os aspectos relativos asistemas pessoas treinamento testes devalidaccedilatildeo e foi auditado e aprovado na suaiacutentegra
Satildeo realizados testes com periodicidademiacutenima semestral assim garantimos quetodos os equipamento e sistemas estejamdevidamente preparados para a continuidadeagraves operaccedilotildees da Administradora O resultadodo teste e as ocorrecircncias satildeo registradas paraaprimoramento do ambiente de contingecircncia
As poliacuteticas de fiSCO estatildeo descritas noManual de Gerenciamento de Riscos deLiquidez da Administradora e tem suasatribuiccedilotildees acompanhadas pejo Comitecirc deRisco que tem como atribuiccedilotildees
(a) Definir os cenaacuterios usados na avaliaccedilatildeode todas as carteiras
(b) Identificar medir e controlar o risco deLiquidez das carteiras dos Fundosexaminando o fluxo de caixa futuro dascarteiras dos fundos
(c) Gerar relatoacuterios com informaccedilotildees taiscomo VaR Stress Testing Duration eMargens para a Diretoria e aacutereas tomadorasde risco com frequumlecircncia diaacuteria
(d) Avaliar em bases diaacuterias a carteira dosfundos acompanhando sua exposiccedilatildeo aosfatores de fiSCO e adequaccedilatildeo agrave poliacuteticainterna
(e) Monitorar o Risco de Liquidez dasposiccedilotildees em mercado atraveacutes de variaacuteveis decontrole de liquidez dos ativos comotamanho da posiccedilatildeo em um determinadoativo em relaccedilatildeo ao volume m~dio diaacuterli~onegOCIado deste atIvo e honzonte deliquidaccedilatildeo das posiccedilotildees
Central d~Alendnl1enlo ao Chenl( Concoacuterdia 08007709936 I atendimentoconcordla com br
Central de Atendimento ao Cllen1e ConcoacuterdIa 08001709936 I atendimento(oncordla tom br
~
ConcordiaPara os passivos as premissas adotadasincluem a possibilidade de resgatesantecipados entre outros
106 Descrever as poliacuteticas as praacuteticas e Os procedimentos de cadastro de clientes deos controles internos para o movimentaccedilatildeo financeira e de intermediaccedilatildeocumprimento das normas de valores mobiliaacuterios estatildeo formalizados de
especiacuteficas de que trata o inciso I do acordo com o inciso I artigo 30 e demaisnormas especiacuteficas dos reguladores
art 30 caso decida atuar na conforme abaixodistribuiccedilatildeo de cotas de fundos deinvestimento de que seja Poliacutetica de Cadastro e KYC (Conheccedila
administrador ou gestorseu Cliente)
Procedimento de Cadastro aplicaccedilatildeo eresgate de recursos
Poliacutetica de Suitability Poliacutetica de Prevenccedilatildeo agrave Lavagem de
Dinheiro e Financiamento aoTerrorismo
Manual de Controles Internos
107 Endereccedilo da paacutegina doadministrador na rede mundial de wwwconcordiacombrcomputadores na qual podem serencontrados os documentos exigidospelo ar 14 desta Instruccedilatildeo
11 Contingecircncias6
111 Descrever os processos judiciaisadministrativos ou arbitrais quenatildeo estejam sob sigilo em que aempresa figure no polo passivo quesej am relevantes para os negoacuteciosda empresa indicando
a principais fatos
b valores bens ou direitos Natildeo haacuteenvolvidos
112 Descrever os processos judiciais Natildeo haacuteadministrativos ou arbitrais que natildeo -bgt
cIlt
6 A empresa deve informar apenas dados relativos agrave aacuterea envolvida na administraccedilatildeo de carteiras de valores mobiliaacuterioscaso exerccedila outras atividades
IJS ~
~
Concordiaestejam sob sigilo em que o diretorresponsaacutevel pela administraccedilatildeo de
carteiras de valores mobiliaacuterios
figure no pala passivo e que afetemsua reputaccedilatildeo profissional
indicando
a principais fatos Natildeo haacute
b valores bens ou direitos Natildeo haacuteenvolvidos
113 Descrever outras Natildeo haacutecontingecircncias relevantes natildeoabrangidas pelos itens anteriores
114 Descrever condenaccedilotildeesjudiciais administrativas ouarbitrais transitadas em julgadoprolatadas nos uacuteltimos 5 (cinco)anos em processos que natildeo estejamsob sigilo em que a empresa tenhafigurado no pala passivo indicando
a principais fatos Natildeo haacute ressalvado reclamaccedilotildees trabalhistas
b valores bens ou direitos Natildeo haacute ressalvado reclamaccedilotildees trabalhistasenvolvidos
115 Descrever condenaccedilotildeesjudiciais administrativas ouarbitrais transitadas em julgadoprolatadas nos uacuteltimos 5 (cinco)anos em processos que natildeo estejam
sob sigilo em que o diretorresponsaacutevel pela administraccedilatildeo decarteiras de valores mobiliaacuteriostenha figurado no pala passivo etenha afetado seus negoacutecios ou sua j)reputaccedilatildeo profissional indicando
l
~ Central de Atendimento ao Cliente Concoacuterdla 08007709936 I atendlmento(oncordlltl (om br
~
Concordia
a principais fatos Natildeo haacute
b valores bens ou direitos Natildeo haacuteenvolvidos
12 Declaraccedilotildees adicionais do diretor responsaacutevel pela administraccedilatildeo atestando
Vide Anexo 11ao presente formulaacuterio
~ CCn1ralde Atendnnento ao Clente ConcoacuterdIa 08007709936 I atendrmentoconcordla(om br
~
ConcordiaANEXO I
Declaraccedilatildeo
Satildeo Paulo 29 de marccedilo de 2018
AgraveCVM - Comissatildeo de Valores Mobiliaacuterios
Ref Formulaacuterio de Referecircncia Anexo 15-11ICVM n 558
Prezados Senhores
Declaramos para os devidos fins que revimos o formulaacuterio de referecircncia aqui apresentado e oconjunto de informaccedilotildees nele contido eacute um retrato verdadeiro preciso e completo da estrutura dosnegoacutecios das poliacuteticas e das praacuteticas adotadas pela empresa
Atencio mente
Caio Weil VilIaresDiretor responsaacutevel Controles Internos
~ (entrai de Atltgtndrmlntoao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendlmentoconcordla (om br
-------- bull- ------------------------------------
~
Concordia
ANEXO 11Declaraccedilatildeo
Satildeo Paulo 29 de marccedilo de 2018
AgraveCVM - Comissatildeo de Valores Mobiliaacuterios
Ref Formulaacuterio de Referecircncia Anexo 15-11ICVM n 558
Prezados Senhores
Em conformidade com o item 12 do Anexo 15-11 (formulaacuterio de referecircncia - pessoa juriacutedica)declaro que
a natildeo estou inabilitado ou suspenso para o exerciacutecio de cargo em instituiccedilotildees financeiras e demaisentidades autorizadas a funcionar pela CVM pelo Banco Central do Brasil pela Superintendecircnciade Seguros Privados - SUSEP ou pela Superintendecircncia Nacional de Previdecircncia Complementar -PREVIC
b natildeo fui condenado por crime falimentar prevaricaccedilatildeo suborno concussatildeo peculato lavagemde dinheiro ou ocultaccedilatildeo de bens direitos e valores contra a economia popular a ordemeconotildemica as relaccedilotildees de consumo a feacute puacuteblica ou a propriedade puacuteblica o sistema financeironacional ou a pena criminal que vede ainda que temporariamente o acesso a cargos puacuteblicos pordecisatildeo transitada em julgado ressalvada a hipoacutetese de reabilitaccedilatildeo
c natildeo estou impedido dc administrar meus bens ou deles dispor em razatildeo de decisatildeo judicial eadministrativa
d natildeo estou incluiacutedo no cadastro de serviccedilos de proteccedilatildeo ao creacutedito
e natildeo estou incluiacutedo em relaccedilatildeo de comitcntes inadimplentes de entidade administradora demercado organizado
f natildeo tenho contra mim tiacutetulos levados a protesto
g nos uacuteltimos 5 (cinco) anos natildeo sofri puniccedilatildeo em decorrecircncia de atividade sujeita ao controle efiscalizaccedilatildeo da CVM do Banco Central do Brasil da Superintendecircncia de Seguros Privados -SUSEP ou da Superintendecircncia Nacional de Previdecircncia Complementar - PREVIC
h que nos uacuteltimos 5 (cinco) anos natildeo fui acusado em processos administrativos pela CVM peloBanco Central do Brasil pela Superintendecircncia de Seguros Privados - SUSEP ou pelaSuperintendecircncia anal dc Previdecircncia Complementar - PREVIC
~ Central de Atendimento ao Cliente ConcOrdm 08007709936 I atendlmentocOllcordla coffibr
- 00000001
- 00000002
- 00000003
- 00000004
- 00000005
- 00000006
- 00000007
- 00000008
- 00000009
- 00000010
- 00000011
- 00000012
- 00000013
- 00000014
- 00000015
- 00000016
- 00000017
- 00000018
- 00000019
- 00000020
- 00000021
- 00000022
- 00000023
- 00000024
- 00000025
- 00000026
- 00000027
- 00000028
- 00000029
- 00000030
- 00000031
~
Concordiade capitais que possa respaldar uma eficientealocaccedilatildeo e gestatildeo de recursos
b em relaccedilatildeo aos comitecircs suacomposiccedilatildeo frequecircncia com quesatildeo realizadas suas reuniotildees e aforma como satildeo registradas suasdecisotildees
COMITEcirc DE ADMINISTRACcedilAtildeO
FIDUCIAacuteRIA
o Comitecirc funcionaraacute em caraacuteter permanente e
seraacute composto por no miacutenimo 3 (trecircs) e no
maacuteximo 5 (cinco) membros eleitos pela
Diretoria da Concoacuterdia SA Corretora de
Valores Mobiliaacuterios Cacircmbio e Commodities
entre seus membros e profissionais de
comprovado conhecimento na aacuterea com prazo
de mandato indeterminado A Diretoria poderaacute
eleger ou destituir membros a qualquer tempo
Membros Atuais
Caio Weil Villares
Luis Locaspi
Dayanna Bernardino Bezerra
Patricia Oliveira Feres
Periodicidade mensal e as decisotildees satildeo
registradas em ata
c em relaccedilatildeo aos membros da Luis Locaspi diretor responsaacutevel peladiretoria suas atribuiccedilotildees e poderes administraccedilatildeo de carteiras de valoresindividuais mobiliaacuterios
Caio Weil ViIlares responsaacutevel pelocumprimento de regras poliacuteticasprocedimentos controles e pela gestatildeo de risco
Cada diretor eacute responsaacutevel pela tomada dedecisatildeo nas suas atribuiccedilotildees
Marcos Azer Maluf diretor responsaacutevel
Diretoria de OperaccedilotildeesComercial
82 Caso a empresa deseje inserir Natildeo inseridoorganograma da estrutura
pela
Central de AtendImento ao (hente ConcOrdla 08007709936 I atendimentocollcordJa com br
i J li
Ii
~
Concordia
administrativa da empresa desde quecompatiacutevel com as informaccedilotildeesapresentadas no item 81
83 Em relaccedilatildeo a cada um dos diretoresde que tratam os itens 84 85 86 e87 e dos membros de comitecircs daempresa relevantes para a atividadede administraccedilatildeo de carteiras devalores mobiliaacuterios indicar emforma de tabela
al) nome Luiacutes Locaspi
bl) idade 56 anos
cl) profissatildeo Administrador de Empresas
d1) CPF ou nuacutemero do passaporte 042860198-70
el) cargo ocupado Diretor de Administraccedilatildeo Fiduciaacuteria emembro de Comitecirc
fl) data da posse 07022018
gl) prazo do mandato Ateacute a assembleia geral ordinaacuteria que iraacuteocorrer em abril de 2018
hI) outros cargos ou funccedilotildees Membro de Comitecircexercidos na empresa
a2) nome Caio Weil Villares
b2) idade 45 anos
c2) profissatildeo Engenheiro Mecacircnico
d2) CPF 258999908-99
e2) Cargo ocupado Diretor de Controles Internos n0 r1-
~ Central de AtendImento ltlO CIIl~nte ConcOrdla 08007709936 I atendlmentoconcordl3 combr
) r~J II
-bull~
Concordia
f2) Data da posse 21082012
g2) Prazo do mandato Ateacute a assembleia geral ordinaacuteria que iraacuteocorrer em abril de 2018
h2) Outros cargos ou funccedilotildees Membro de Comitecirc
exercidos na empresa
a3) Nome Marcos Azer Maluf
b3) idade 30 anos
c3) profissatildeo Administrador de Empresas
d3) CPF 360031648-67
e3) Cargo ocupado Diretor de Operaccedilotildees e Comercial
f3) Data da posse 120312018
g3) Prazo do mandato Ateacute a assembleia geral ordinaacuteria que iraacuteocorrer em abril de 2018
h3) Outros cargos ou funccedilotildees Diretor responsaacutevel pela aacuterea Comercial eexercidos na empresa Operacional
a 4) nome Dayanna Bernardino Bezerra
b 4) idade 31
ccedil 4) profissatildeo Advogada
d 4) CPF 340986118-]3
e 4) cargo ocupado Advogada
f 4) data da posse 28012016
g 4) prazo do mandato Indeterminado
h 4) outros cargos ou funccedilotildees Membro de Comitecirc~I
v~ (entrai de Atendllllento ao (Illmte (oncoacuterdla 08007709936 I atendlmentoconcordla combr
~
Concordiaexercidos na empresa
a 5) nome Patricia de Oliveira Feres
b 5) idade 34
c 5) profissatildeo Atuaacuteria
d 5) CPF 324642138-29
e 5) cargo ocupado Coordenadora de Compliance
f 5) data da posse 28012016
g 5) prazo do mandato Indeterminado
h 5) outros cargos ou funccedilotildees Membro do Comitecircexercidos na empresa
a 6) nome
ti 6) idade
c 6) profissatildeo
d 6) CPF
e 7) cargo ocupado
f 8) data da posse
g 9) prazo do mandato
h 10) outros cargos ou funccedilotildees
exercidos na empresa
84 Em relaccedilatildeo aos diretores
responsaacuteveis pela administraccedilatildeo de
carteiras de valores mobiliaacuterios ri)fornecer
~ Clmtral d(Atendllnento ao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendlmentoconcordlacombr
~
Concordia
iIIII
a curriacuteculo contendo as seguintes Luis Locaspi
informaccedilotildees
1 cursos concluiacutedos Bacharel cm Administraccedilatildeo de Empresas -
Universidade Mackenzie
Poacutes Graduado Lato Sensu em Administraccedilatildeo deEmpresas Nuacutecleo de Concentraccedilatildeo Financcedilas-Fundaccedilatildeo Escola de Comercio Aacutelvares Penteado
Tecnoacutelogo em Eletricidade - UniversidadeMackenzie
ii aprovaccedilatildeo em exame de CGA e CPA20 - Certificaccedilatildeo Anbima
certificaccedilatildeo profissional
iii principais experiecircnciasprofissionais durante osuacuteltimos 5 anos indicando
bull nome da empresa Concoacuterdia SA CVMCC
bull cargo e funccedilotildees Gerente de Administraccedilatildeo de Fundo
inerentes ao cargo
bull atividade principal Administraccedilatildeo de recursos de terceiros
da empresa na qual intermediaccedilatildeo e distribuiccedilatildeo de tiacutetulos e valores
tais experiecircncias mobiliaacuterios
ocorreram
bull datas de entrada e Entrada Janeiro de 1986
saiacuteda do cargo Saiacuteda 060212018
85 Em relaccedilatildeo ao diretor responsaacutevelpela implementaccedilatildeo e cumprimentode regras poliacuteticas procedimentos econtroles internos e desta Instruccedilatildeo
fornecer ~Ot
CCntraldeAtCndullento ao ClInte ConcOrdla 08007709936 I at(lndlmCntoconcordla com br
~
Concordia
a curriacuteculo contendo as seguintes Caio Weil VilIaresinformaccedilotildees
I cursos concluiacutedos Engenheiro Mecacircnico formado pelaUniversidade Mackenzie
Master of Business Administration -
Management Finance Specialization pelaThunderbird - The American Oraduate ofInternational Management
aprovaccedilatildeo de COA11 em exame
certificaccedilatildeo profissional
111 principais experiecircnciasprofissionais durante osuacuteltimos 5 anos indicando
bull nome da empresa Concoacuterdia SA CVMCC
bull cargo e funccedilotildees Diretor de Administraccedilatildeo Fiduciaacuteria
inerentes ao cargo
bull atividade principal Administraccedilatildeo de recursos de terceiros
da empresa na qual intermediaccedilatildeo e distribuiccedilatildeo de tiacutetulos e valores
tais experiecircncias mobiliaacuterios
ocorreram
datas de entrada Diretor de Administraccedilatildeo Fiduciaacuteria de 2012 ateacutebull esaiacuteda do cargo
2018
86 Em relaccedilatildeo ao diretor responsaacutevel FApela gestatildeo de risco caso natildeo seja amesma pessoa indicada no itemanterior fornecer
a curriacuteculo contendo as seguintes FAinfo~accedilotildees
I cursos concluiacutedos FA r
~ Central de AtendImento ao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendlmentoconcordlacom br
~
Concordia
lI aprovaccedilatildeo em exame de FAcertificaccedilatildeo profissional
iii principais experiecircncias FAprofissionais durante osuacuteltimos 5 anos indicando
bull nome da empresa FA
bull cargo e funccedilotildees FAinerentes ao cargo
bull atividade principal FA
da empresa na qualtais experiecircnciasocorreram
bull datas de entrada e FA
saiacuteda do cargo87 Em relaccedilatildeo ao diretor responsaacutevel
pela atividade de distribuiccedilatildeo decotas de fundos de investimentocaso natildeo seja a mesma pessoaindicada no item 84 fornecer
a curriacuteculo contendo as seguintes Marcos Azer Malufinformaccedilotildees
L cursos concluiacutedos Administrador de Empresas pela FAAP
lI aprovaccedilatildeo em exame de PQO - Profissional de Operaccedilotildeescertificaccedilatildeo profissional BMampFBovespa
111 principais experiecircnciasprofissionais durante osuacuteltimos 5 anos indicando
bull nome da empresa Corretora Bradesco SA - Um InvestimentosCorretora de Valores
bull cargo e funccedilotildees Head Comercia e de Produtos cf
Central de AtendImento ao Cliente ConcOrdla 08007709936 I atendlmentocOllcordlacom br
~
Concordia
inerentes ao cargo Diretor
bull atividade principal Responsaacutevel por toda equipe Comercial e
da empresa na qual demais departamentos e realizaccedilatildeo de tais experiecircncias planejamento estrateacutegico
ocorreram
bull datas de entrada Corretora Bradesco - 2015 12017esaiacuteda do cargo Um Investimentos Corretora de Valores 20072014
88 Fornecer informaccedilotildees sobre a FAestrutura mantida para a gestatildeo derecursos incluindo
a quantidade de profissionais FAbull
b natureza das atividades FAdesenvolvidas pelos seusintegrantes
c os sistemas de informaccedilatildeo as FArotinas e os procedimentosenvolvidos
89 Fornecer informaccedilotildees sobre aestrutura mantida para a verificaccedilatildeodo permanente atendimento agravesnormas legais e regulamentaresaplicaacuteveis agrave atividade e para afiscalizaccedilatildeo dos serviccedilos prestadospelos terceiros contratadosincluindo
a quantidade de profissionais 3 (trecircs)
b natureza das atividades Controle da aplicaccedilatildeo da legislaccedilatildeodesenvolvidas pelos seus desenvolvimento de manUaIS e poliacuteticaintegrantes procedimentos de combate a lavagem de dinheiro
monitora as decisotildees do comitecirc Verifica ocumprimento dos procedimentos previstos noManual de Controles Internos certifica-se da jJaderecircncia agrave poliacutetica de investimentos dos fundos ecarteiras de acordo com os regulamentos e f-
~ C(mtral d~ Atendimento ao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendimentoconcordla(Om br
c
d
os sistemas de informaccedilatildeo asrotinas e os procedimentosenvolvidos
a forma como a empresa garantea independecircncia do trabalhoexecutado pelo setor
~
Concordiamonitoramento dos fiSCOS de mercado e deliquidez dos fundos
Sistemas
Sisfinance
E-Guardian
Suity-advice
Aditus
Mitra Relatoacuterios
Procedimentos Relatoacuterio de Risco de Mercado para cada
fundo Stress-test parametrizaacutevel Relatoacuterios de posiccedilatildeo para cada fundo (preacute-
fixado inflaccedilatildeo opccedilotildees renda-variaacutevel) Relatoacuterios de VAR para cada fundo Relatoacuterio de Riscos Operacionais
Segregaccedilatildeo das atividades da aacuterea deAdministraccedilatildeo Fiduciaacuteria A administraccedilatildeo fiduciaacuteria eacute segregada das
demais aacutereas da empresa A custoacutedia controladoria e a escrituraccedilatildeo das
cotas satildeo realizadas por outras InstituiccedilotildeesFinanceiras devidamente autorizadas pelaCVM natildeo pertencentes ao grupo Concoacuterdiainstituiccedilotildees estas aderentes ao CoacutedigoAnbima de Serviccedilos Qualificados
A elaboraccedilatildeo aplicaccedilatildeo acompanhamentodas poliacuteticas e normas eacute realizada pela equipede Riscos e Compliance do AdministradorFiduciaacuterio
As atividades de prevenccedilatildeo agrave lavagem dedinheiro satildeo realizadas pela Aacuterea deCompliance e Riscos do AdministradorFiduciaacuterio
Reporte ao Diretor Responsaacutevel
A aacuterea de Compliance e de gestatildeo de riscosnatildeo estaacute subordinada a aacuterea deAdministraccedilatildeo Fiduciaacuteria ou agrave aacutereacomercial
810 Fornecer informaccedilotildees sobre aestrutura mantida para a gestatildeo deriscos incluindo
FA
~ Central deAtendlmlnto ao Cliente (oncoacuterdm 08007709936 I alendlmentoconcordla com br
~
Concordia
a quantidade de profissionais FA
b natureza das atividades FA
desenvolvidas pelos seus
integrantes
c os sistemas de informaccedilatildeo as FA
rotinas e os procedimentos
envolvidos
d a forma como a empresa garante FA
a independecircncia do trabalhoexecutado pejo setor
811 Fornecer informaccedilotildees sobre aestrutura mantida para as atividades
de tesouraria de controle eprocessamento de ativos e daescrituraccedilatildeo de cotas incluindo
a quantidade de profissionais 9(nove)
b os sistemas de informaccedilatildeo as A atividade eacute terceirizada junto a Instituiccedilotildees
rotinas e os procedimentos Financeiras devidamente autorizadas pela CVM
envolvidos e o administrador fiduciaacuterio utiliza os SistemasVirtual e relatoacuterios de acompanhamento
internos para verificar os trabalhos executadospelos terceiros contratados
Procedimentos
Relatoacuterios de posiccedilotildees de clubes ecarteiras administradas
Relatoacuterios de enquadramento e decontrole gerencial de modo a garantiro cumprimento dos respectivosmandatos previstos nos Fundos e nosClubes de Investimentos
c a indicaccedilatildeo de um responsaacutevel Supervisor de Fundos de Investimentos - Joseacute )G-
~ Cenlral de Alendnncnto ao Cliente ConcOrdlecircl 08007709936 I alendlmentoconcordla com br
pela aacuterea e descriccedilatildeo de suaexperiecircncia na atividade
812 Fornecer informaccedilotildees sobre aaacuterea responsaacutevel pela distribuiccedilatildeo decotas de fundos de investimentoincluindo
~
ConcordiaCarlos De Souza Atua na empresa desde1986 na administraccedilatildeo de fundos e clubes deinvestimentos Formado em Economia possuipoacutes-graduaccedilatildeo em Administraccedilatildeo Participadiretamente de todos os processos deconstituiccedilatildeo de novos fundos controle eacompanhamento dos fundos e clubes e dacontrataccedilatildeo dos seus respectivos prestadoresde serviccedilos relacionados agrave administraccedilatildeodesses fundos
a quantidade de profissionais 9 funcionaacuterios
c programa de treinamento dosprofissionais envolvidos nadistribuiccedilatildeo de cotas
b natureza dasdesenvolvidasintegrantes
atividadespelos seus
Atendimento aos clientes para aplicaccedilotildees eresgates de fundos e clubes de investimentos
Treinamento perioacutedico que incluiobrigatoriamente as poliacuteticas Suitability ePrevenccedilatildeo agrave Lavagem de Dinheiro e aoFinanciamento do Terrorismo - PLDIFT
d infraestrutura disponiacutevelcontendo relaccedilatildeo discriminada dosequipamentos e serviccedilosutilizados na distribuiccedilatildeo
Os cadastros satildeo realizados com o enviopelos investidores da documentaccedilatildeo parafins de cadastro junto agrave Administradora nostermos previstos na legislaccedilatildeo vigente Asinformaccedilotildees para fins de cadastro poderatildeoser obtidas vIa site da Concoacuterdiawwwconcordiacombr
Para investidores de fundos de investimentosvoltados a investidores em geral jaacutecadastrados as movimentaccedilotildees poderatildeo serrealizadas via internet pelo site daAdministradora Para investidores de fundos ()de investimentos destinados para publico n~
Central de Atendunento ao Cliente ConcOrdla 08007709936 I atendlmenoconcordluuml com br
~
Concordiaalvo restrito e exclusivo bem como osinvestidores em clubes de investimentos asmovimentaccedilotildees deveratildeo ser solicitadas viamesa de atendimento da Administradora
e os sistemas derotinas e osenvolvidos
informaccedilatildeo asprocedimentos
A mesa de atendimento a clientes daAdministradora tem acesso aos sistemas dainstituiccedilatildeo financeira contratada para receberaplicaccedilotildees e resgates que operacionaliza eliquida as movimentaccedilotildees solicitadas peloscotistas dos fundos de investimentos(Sistema Passivo do Itau Custoacutedia) Paraclubes de investimentos os procedimentossatildeo realizados pela proacutepria Administradoraatraveacutes de sistema de cotistas contratadopara o processamento das aplicaccedilotildees eresgates (Sistema Virtual)
813 Fornecer outras informaccedilotildeesque a empresa julgue relevantes
9 Remuneraccedilatildeo da empresa
91 Em relaccedilatildeo a cada serviccedilo prestadoou produto gerido conformedescrito no item 61 indicar aspnnClpaIS formas de remuneraccedilatildeoque pratica
92 Indicar exclusivamente em termospercentuais sobre a receita totalauferida nos 36 (trinta e seis) mesesanteriores agrave data base desteformulaacuterio a receita provenientedurante o mesmo periacuteodo dos
A Administradora contratou o Itau UnibancoSA para realizar os serviccedilos qualificados decustoacutedia controladoria de ativos e passivose a escrituraccedilatildeo de cotas dos fundosconstituiacutedos pela ICVM 5552014 Para osFIDC a Administradora contratou a OliveiraTrust DTVM e Banco Finaxis SA
Taxa de administraccedilatildeo
~ Central de Atendllllento ao Cliente ConcOrdla 08007709936 I atendlmenlocollcordaa(onl br
~
Concordia
clientes em decorrecircncia de
a taxas com bases fixas 74
b taxas de performance FA
c taxas de ingresso FA
d taxas de saiacuteda FA
e outras taxas FA
93 Fornecer outras informaccedilotildees que aempresa julgue relevantes
10 Regras procedimentos e controlesinternos
101 Descrever a poliacutetica de seleccedilatildeoConsiste no processo descrito a seguir
contrataccedilatildeo - dee supervlsaoprestadores de serviccedilos v Envio de questionaacuterio de due diligence
que deveraacute ser preenchido pela instituiccedilatildeoa ser contratada com resposta enviada agraveAdministradora para anaacutelise e aprovaccedilatildeoO processo poderaacute ser complementado senecessaacuterio com visita de due diligence inloco realizada pela Administradora oupor profissional por ela indicado
Concluiacutedo o processo de due diligenceseraacute apresentado relatoacuterio conclusivo paraapreciaccedilatildeo e decisatildeo pela contrataccedilatildeo ounatildeo peloComitecirc de AdministraccedilatildeoFiduciaacuteria com as decisotildees devidamenteformalizadas em Ata A supervisatildeo seraacuteefetuada pela Administradora de acordocom o desempenho e aderecircncia por partedos terceiros contratados na prestaccedilatildeodesses serviccedilos
102 Descrever como os custos de FAtransagraveccedilatildeo com valores mobiliaacuterios satildeo monitorados e minimizados
103 Descrever as regras para o FA rttratamento de soft dollar tais como
~ Central de Atendimento ao Cliente Concoacuterdia 08007709936 1 atendlmento(oncordla com br
~
Concordiarecebimento de presentes cursos
viagens etc
104 Descrever os planos decontingecircncia continuidade denegoacutecios e recuperaccedilatildeo de desastresadotados
105 Descrever as poliacuteticas praacuteticas econtroles internos para a gestatildeo dorisco de liquidez das carteiras devalores mobiliaacuterios
A Administradora pOSSUI um Plano deContinuidade de Negoacutecios (PCN) que cobreintegralmente todos os requisitos paragarantir a continuidade dos negoacutecios em casode sinistro em seu Site principal O Planoconteacutem todos os aspectos relativos asistemas pessoas treinamento testes devalidaccedilatildeo e foi auditado e aprovado na suaiacutentegra
Satildeo realizados testes com periodicidademiacutenima semestral assim garantimos quetodos os equipamento e sistemas estejamdevidamente preparados para a continuidadeagraves operaccedilotildees da Administradora O resultadodo teste e as ocorrecircncias satildeo registradas paraaprimoramento do ambiente de contingecircncia
As poliacuteticas de fiSCO estatildeo descritas noManual de Gerenciamento de Riscos deLiquidez da Administradora e tem suasatribuiccedilotildees acompanhadas pejo Comitecirc deRisco que tem como atribuiccedilotildees
(a) Definir os cenaacuterios usados na avaliaccedilatildeode todas as carteiras
(b) Identificar medir e controlar o risco deLiquidez das carteiras dos Fundosexaminando o fluxo de caixa futuro dascarteiras dos fundos
(c) Gerar relatoacuterios com informaccedilotildees taiscomo VaR Stress Testing Duration eMargens para a Diretoria e aacutereas tomadorasde risco com frequumlecircncia diaacuteria
(d) Avaliar em bases diaacuterias a carteira dosfundos acompanhando sua exposiccedilatildeo aosfatores de fiSCO e adequaccedilatildeo agrave poliacuteticainterna
(e) Monitorar o Risco de Liquidez dasposiccedilotildees em mercado atraveacutes de variaacuteveis decontrole de liquidez dos ativos comotamanho da posiccedilatildeo em um determinadoativo em relaccedilatildeo ao volume m~dio diaacuterli~onegOCIado deste atIvo e honzonte deliquidaccedilatildeo das posiccedilotildees
Central d~Alendnl1enlo ao Chenl( Concoacuterdia 08007709936 I atendimentoconcordla com br
Central de Atendimento ao Cllen1e ConcoacuterdIa 08001709936 I atendimento(oncordla tom br
~
ConcordiaPara os passivos as premissas adotadasincluem a possibilidade de resgatesantecipados entre outros
106 Descrever as poliacuteticas as praacuteticas e Os procedimentos de cadastro de clientes deos controles internos para o movimentaccedilatildeo financeira e de intermediaccedilatildeocumprimento das normas de valores mobiliaacuterios estatildeo formalizados de
especiacuteficas de que trata o inciso I do acordo com o inciso I artigo 30 e demaisnormas especiacuteficas dos reguladores
art 30 caso decida atuar na conforme abaixodistribuiccedilatildeo de cotas de fundos deinvestimento de que seja Poliacutetica de Cadastro e KYC (Conheccedila
administrador ou gestorseu Cliente)
Procedimento de Cadastro aplicaccedilatildeo eresgate de recursos
Poliacutetica de Suitability Poliacutetica de Prevenccedilatildeo agrave Lavagem de
Dinheiro e Financiamento aoTerrorismo
Manual de Controles Internos
107 Endereccedilo da paacutegina doadministrador na rede mundial de wwwconcordiacombrcomputadores na qual podem serencontrados os documentos exigidospelo ar 14 desta Instruccedilatildeo
11 Contingecircncias6
111 Descrever os processos judiciaisadministrativos ou arbitrais quenatildeo estejam sob sigilo em que aempresa figure no polo passivo quesej am relevantes para os negoacuteciosda empresa indicando
a principais fatos
b valores bens ou direitos Natildeo haacuteenvolvidos
112 Descrever os processos judiciais Natildeo haacuteadministrativos ou arbitrais que natildeo -bgt
cIlt
6 A empresa deve informar apenas dados relativos agrave aacuterea envolvida na administraccedilatildeo de carteiras de valores mobiliaacuterioscaso exerccedila outras atividades
IJS ~
~
Concordiaestejam sob sigilo em que o diretorresponsaacutevel pela administraccedilatildeo de
carteiras de valores mobiliaacuterios
figure no pala passivo e que afetemsua reputaccedilatildeo profissional
indicando
a principais fatos Natildeo haacute
b valores bens ou direitos Natildeo haacuteenvolvidos
113 Descrever outras Natildeo haacutecontingecircncias relevantes natildeoabrangidas pelos itens anteriores
114 Descrever condenaccedilotildeesjudiciais administrativas ouarbitrais transitadas em julgadoprolatadas nos uacuteltimos 5 (cinco)anos em processos que natildeo estejamsob sigilo em que a empresa tenhafigurado no pala passivo indicando
a principais fatos Natildeo haacute ressalvado reclamaccedilotildees trabalhistas
b valores bens ou direitos Natildeo haacute ressalvado reclamaccedilotildees trabalhistasenvolvidos
115 Descrever condenaccedilotildeesjudiciais administrativas ouarbitrais transitadas em julgadoprolatadas nos uacuteltimos 5 (cinco)anos em processos que natildeo estejam
sob sigilo em que o diretorresponsaacutevel pela administraccedilatildeo decarteiras de valores mobiliaacuteriostenha figurado no pala passivo etenha afetado seus negoacutecios ou sua j)reputaccedilatildeo profissional indicando
l
~ Central de Atendimento ao Cliente Concoacuterdla 08007709936 I atendlmento(oncordlltl (om br
~
Concordia
a principais fatos Natildeo haacute
b valores bens ou direitos Natildeo haacuteenvolvidos
12 Declaraccedilotildees adicionais do diretor responsaacutevel pela administraccedilatildeo atestando
Vide Anexo 11ao presente formulaacuterio
~ CCn1ralde Atendnnento ao Clente ConcoacuterdIa 08007709936 I atendrmentoconcordla(om br
~
ConcordiaANEXO I
Declaraccedilatildeo
Satildeo Paulo 29 de marccedilo de 2018
AgraveCVM - Comissatildeo de Valores Mobiliaacuterios
Ref Formulaacuterio de Referecircncia Anexo 15-11ICVM n 558
Prezados Senhores
Declaramos para os devidos fins que revimos o formulaacuterio de referecircncia aqui apresentado e oconjunto de informaccedilotildees nele contido eacute um retrato verdadeiro preciso e completo da estrutura dosnegoacutecios das poliacuteticas e das praacuteticas adotadas pela empresa
Atencio mente
Caio Weil VilIaresDiretor responsaacutevel Controles Internos
~ (entrai de Atltgtndrmlntoao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendlmentoconcordla (om br
-------- bull- ------------------------------------
~
Concordia
ANEXO 11Declaraccedilatildeo
Satildeo Paulo 29 de marccedilo de 2018
AgraveCVM - Comissatildeo de Valores Mobiliaacuterios
Ref Formulaacuterio de Referecircncia Anexo 15-11ICVM n 558
Prezados Senhores
Em conformidade com o item 12 do Anexo 15-11 (formulaacuterio de referecircncia - pessoa juriacutedica)declaro que
a natildeo estou inabilitado ou suspenso para o exerciacutecio de cargo em instituiccedilotildees financeiras e demaisentidades autorizadas a funcionar pela CVM pelo Banco Central do Brasil pela Superintendecircnciade Seguros Privados - SUSEP ou pela Superintendecircncia Nacional de Previdecircncia Complementar -PREVIC
b natildeo fui condenado por crime falimentar prevaricaccedilatildeo suborno concussatildeo peculato lavagemde dinheiro ou ocultaccedilatildeo de bens direitos e valores contra a economia popular a ordemeconotildemica as relaccedilotildees de consumo a feacute puacuteblica ou a propriedade puacuteblica o sistema financeironacional ou a pena criminal que vede ainda que temporariamente o acesso a cargos puacuteblicos pordecisatildeo transitada em julgado ressalvada a hipoacutetese de reabilitaccedilatildeo
c natildeo estou impedido dc administrar meus bens ou deles dispor em razatildeo de decisatildeo judicial eadministrativa
d natildeo estou incluiacutedo no cadastro de serviccedilos de proteccedilatildeo ao creacutedito
e natildeo estou incluiacutedo em relaccedilatildeo de comitcntes inadimplentes de entidade administradora demercado organizado
f natildeo tenho contra mim tiacutetulos levados a protesto
g nos uacuteltimos 5 (cinco) anos natildeo sofri puniccedilatildeo em decorrecircncia de atividade sujeita ao controle efiscalizaccedilatildeo da CVM do Banco Central do Brasil da Superintendecircncia de Seguros Privados -SUSEP ou da Superintendecircncia Nacional de Previdecircncia Complementar - PREVIC
h que nos uacuteltimos 5 (cinco) anos natildeo fui acusado em processos administrativos pela CVM peloBanco Central do Brasil pela Superintendecircncia de Seguros Privados - SUSEP ou pelaSuperintendecircncia anal dc Previdecircncia Complementar - PREVIC
~ Central de Atendimento ao Cliente ConcOrdm 08007709936 I atendlmentocOllcordla coffibr
- 00000001
- 00000002
- 00000003
- 00000004
- 00000005
- 00000006
- 00000007
- 00000008
- 00000009
- 00000010
- 00000011
- 00000012
- 00000013
- 00000014
- 00000015
- 00000016
- 00000017
- 00000018
- 00000019
- 00000020
- 00000021
- 00000022
- 00000023
- 00000024
- 00000025
- 00000026
- 00000027
- 00000028
- 00000029
- 00000030
- 00000031
i J li
Ii
~
Concordia
administrativa da empresa desde quecompatiacutevel com as informaccedilotildeesapresentadas no item 81
83 Em relaccedilatildeo a cada um dos diretoresde que tratam os itens 84 85 86 e87 e dos membros de comitecircs daempresa relevantes para a atividadede administraccedilatildeo de carteiras devalores mobiliaacuterios indicar emforma de tabela
al) nome Luiacutes Locaspi
bl) idade 56 anos
cl) profissatildeo Administrador de Empresas
d1) CPF ou nuacutemero do passaporte 042860198-70
el) cargo ocupado Diretor de Administraccedilatildeo Fiduciaacuteria emembro de Comitecirc
fl) data da posse 07022018
gl) prazo do mandato Ateacute a assembleia geral ordinaacuteria que iraacuteocorrer em abril de 2018
hI) outros cargos ou funccedilotildees Membro de Comitecircexercidos na empresa
a2) nome Caio Weil Villares
b2) idade 45 anos
c2) profissatildeo Engenheiro Mecacircnico
d2) CPF 258999908-99
e2) Cargo ocupado Diretor de Controles Internos n0 r1-
~ Central de AtendImento ltlO CIIl~nte ConcOrdla 08007709936 I atendlmentoconcordl3 combr
) r~J II
-bull~
Concordia
f2) Data da posse 21082012
g2) Prazo do mandato Ateacute a assembleia geral ordinaacuteria que iraacuteocorrer em abril de 2018
h2) Outros cargos ou funccedilotildees Membro de Comitecirc
exercidos na empresa
a3) Nome Marcos Azer Maluf
b3) idade 30 anos
c3) profissatildeo Administrador de Empresas
d3) CPF 360031648-67
e3) Cargo ocupado Diretor de Operaccedilotildees e Comercial
f3) Data da posse 120312018
g3) Prazo do mandato Ateacute a assembleia geral ordinaacuteria que iraacuteocorrer em abril de 2018
h3) Outros cargos ou funccedilotildees Diretor responsaacutevel pela aacuterea Comercial eexercidos na empresa Operacional
a 4) nome Dayanna Bernardino Bezerra
b 4) idade 31
ccedil 4) profissatildeo Advogada
d 4) CPF 340986118-]3
e 4) cargo ocupado Advogada
f 4) data da posse 28012016
g 4) prazo do mandato Indeterminado
h 4) outros cargos ou funccedilotildees Membro de Comitecirc~I
v~ (entrai de Atendllllento ao (Illmte (oncoacuterdla 08007709936 I atendlmentoconcordla combr
~
Concordiaexercidos na empresa
a 5) nome Patricia de Oliveira Feres
b 5) idade 34
c 5) profissatildeo Atuaacuteria
d 5) CPF 324642138-29
e 5) cargo ocupado Coordenadora de Compliance
f 5) data da posse 28012016
g 5) prazo do mandato Indeterminado
h 5) outros cargos ou funccedilotildees Membro do Comitecircexercidos na empresa
a 6) nome
ti 6) idade
c 6) profissatildeo
d 6) CPF
e 7) cargo ocupado
f 8) data da posse
g 9) prazo do mandato
h 10) outros cargos ou funccedilotildees
exercidos na empresa
84 Em relaccedilatildeo aos diretores
responsaacuteveis pela administraccedilatildeo de
carteiras de valores mobiliaacuterios ri)fornecer
~ Clmtral d(Atendllnento ao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendlmentoconcordlacombr
~
Concordia
iIIII
a curriacuteculo contendo as seguintes Luis Locaspi
informaccedilotildees
1 cursos concluiacutedos Bacharel cm Administraccedilatildeo de Empresas -
Universidade Mackenzie
Poacutes Graduado Lato Sensu em Administraccedilatildeo deEmpresas Nuacutecleo de Concentraccedilatildeo Financcedilas-Fundaccedilatildeo Escola de Comercio Aacutelvares Penteado
Tecnoacutelogo em Eletricidade - UniversidadeMackenzie
ii aprovaccedilatildeo em exame de CGA e CPA20 - Certificaccedilatildeo Anbima
certificaccedilatildeo profissional
iii principais experiecircnciasprofissionais durante osuacuteltimos 5 anos indicando
bull nome da empresa Concoacuterdia SA CVMCC
bull cargo e funccedilotildees Gerente de Administraccedilatildeo de Fundo
inerentes ao cargo
bull atividade principal Administraccedilatildeo de recursos de terceiros
da empresa na qual intermediaccedilatildeo e distribuiccedilatildeo de tiacutetulos e valores
tais experiecircncias mobiliaacuterios
ocorreram
bull datas de entrada e Entrada Janeiro de 1986
saiacuteda do cargo Saiacuteda 060212018
85 Em relaccedilatildeo ao diretor responsaacutevelpela implementaccedilatildeo e cumprimentode regras poliacuteticas procedimentos econtroles internos e desta Instruccedilatildeo
fornecer ~Ot
CCntraldeAtCndullento ao ClInte ConcOrdla 08007709936 I at(lndlmCntoconcordla com br
~
Concordia
a curriacuteculo contendo as seguintes Caio Weil VilIaresinformaccedilotildees
I cursos concluiacutedos Engenheiro Mecacircnico formado pelaUniversidade Mackenzie
Master of Business Administration -
Management Finance Specialization pelaThunderbird - The American Oraduate ofInternational Management
aprovaccedilatildeo de COA11 em exame
certificaccedilatildeo profissional
111 principais experiecircnciasprofissionais durante osuacuteltimos 5 anos indicando
bull nome da empresa Concoacuterdia SA CVMCC
bull cargo e funccedilotildees Diretor de Administraccedilatildeo Fiduciaacuteria
inerentes ao cargo
bull atividade principal Administraccedilatildeo de recursos de terceiros
da empresa na qual intermediaccedilatildeo e distribuiccedilatildeo de tiacutetulos e valores
tais experiecircncias mobiliaacuterios
ocorreram
datas de entrada Diretor de Administraccedilatildeo Fiduciaacuteria de 2012 ateacutebull esaiacuteda do cargo
2018
86 Em relaccedilatildeo ao diretor responsaacutevel FApela gestatildeo de risco caso natildeo seja amesma pessoa indicada no itemanterior fornecer
a curriacuteculo contendo as seguintes FAinfo~accedilotildees
I cursos concluiacutedos FA r
~ Central de AtendImento ao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendlmentoconcordlacom br
~
Concordia
lI aprovaccedilatildeo em exame de FAcertificaccedilatildeo profissional
iii principais experiecircncias FAprofissionais durante osuacuteltimos 5 anos indicando
bull nome da empresa FA
bull cargo e funccedilotildees FAinerentes ao cargo
bull atividade principal FA
da empresa na qualtais experiecircnciasocorreram
bull datas de entrada e FA
saiacuteda do cargo87 Em relaccedilatildeo ao diretor responsaacutevel
pela atividade de distribuiccedilatildeo decotas de fundos de investimentocaso natildeo seja a mesma pessoaindicada no item 84 fornecer
a curriacuteculo contendo as seguintes Marcos Azer Malufinformaccedilotildees
L cursos concluiacutedos Administrador de Empresas pela FAAP
lI aprovaccedilatildeo em exame de PQO - Profissional de Operaccedilotildeescertificaccedilatildeo profissional BMampFBovespa
111 principais experiecircnciasprofissionais durante osuacuteltimos 5 anos indicando
bull nome da empresa Corretora Bradesco SA - Um InvestimentosCorretora de Valores
bull cargo e funccedilotildees Head Comercia e de Produtos cf
Central de AtendImento ao Cliente ConcOrdla 08007709936 I atendlmentocOllcordlacom br
~
Concordia
inerentes ao cargo Diretor
bull atividade principal Responsaacutevel por toda equipe Comercial e
da empresa na qual demais departamentos e realizaccedilatildeo de tais experiecircncias planejamento estrateacutegico
ocorreram
bull datas de entrada Corretora Bradesco - 2015 12017esaiacuteda do cargo Um Investimentos Corretora de Valores 20072014
88 Fornecer informaccedilotildees sobre a FAestrutura mantida para a gestatildeo derecursos incluindo
a quantidade de profissionais FAbull
b natureza das atividades FAdesenvolvidas pelos seusintegrantes
c os sistemas de informaccedilatildeo as FArotinas e os procedimentosenvolvidos
89 Fornecer informaccedilotildees sobre aestrutura mantida para a verificaccedilatildeodo permanente atendimento agravesnormas legais e regulamentaresaplicaacuteveis agrave atividade e para afiscalizaccedilatildeo dos serviccedilos prestadospelos terceiros contratadosincluindo
a quantidade de profissionais 3 (trecircs)
b natureza das atividades Controle da aplicaccedilatildeo da legislaccedilatildeodesenvolvidas pelos seus desenvolvimento de manUaIS e poliacuteticaintegrantes procedimentos de combate a lavagem de dinheiro
monitora as decisotildees do comitecirc Verifica ocumprimento dos procedimentos previstos noManual de Controles Internos certifica-se da jJaderecircncia agrave poliacutetica de investimentos dos fundos ecarteiras de acordo com os regulamentos e f-
~ C(mtral d~ Atendimento ao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendimentoconcordla(Om br
c
d
os sistemas de informaccedilatildeo asrotinas e os procedimentosenvolvidos
a forma como a empresa garantea independecircncia do trabalhoexecutado pelo setor
~
Concordiamonitoramento dos fiSCOS de mercado e deliquidez dos fundos
Sistemas
Sisfinance
E-Guardian
Suity-advice
Aditus
Mitra Relatoacuterios
Procedimentos Relatoacuterio de Risco de Mercado para cada
fundo Stress-test parametrizaacutevel Relatoacuterios de posiccedilatildeo para cada fundo (preacute-
fixado inflaccedilatildeo opccedilotildees renda-variaacutevel) Relatoacuterios de VAR para cada fundo Relatoacuterio de Riscos Operacionais
Segregaccedilatildeo das atividades da aacuterea deAdministraccedilatildeo Fiduciaacuteria A administraccedilatildeo fiduciaacuteria eacute segregada das
demais aacutereas da empresa A custoacutedia controladoria e a escrituraccedilatildeo das
cotas satildeo realizadas por outras InstituiccedilotildeesFinanceiras devidamente autorizadas pelaCVM natildeo pertencentes ao grupo Concoacuterdiainstituiccedilotildees estas aderentes ao CoacutedigoAnbima de Serviccedilos Qualificados
A elaboraccedilatildeo aplicaccedilatildeo acompanhamentodas poliacuteticas e normas eacute realizada pela equipede Riscos e Compliance do AdministradorFiduciaacuterio
As atividades de prevenccedilatildeo agrave lavagem dedinheiro satildeo realizadas pela Aacuterea deCompliance e Riscos do AdministradorFiduciaacuterio
Reporte ao Diretor Responsaacutevel
A aacuterea de Compliance e de gestatildeo de riscosnatildeo estaacute subordinada a aacuterea deAdministraccedilatildeo Fiduciaacuteria ou agrave aacutereacomercial
810 Fornecer informaccedilotildees sobre aestrutura mantida para a gestatildeo deriscos incluindo
FA
~ Central deAtendlmlnto ao Cliente (oncoacuterdm 08007709936 I alendlmentoconcordla com br
~
Concordia
a quantidade de profissionais FA
b natureza das atividades FA
desenvolvidas pelos seus
integrantes
c os sistemas de informaccedilatildeo as FA
rotinas e os procedimentos
envolvidos
d a forma como a empresa garante FA
a independecircncia do trabalhoexecutado pejo setor
811 Fornecer informaccedilotildees sobre aestrutura mantida para as atividades
de tesouraria de controle eprocessamento de ativos e daescrituraccedilatildeo de cotas incluindo
a quantidade de profissionais 9(nove)
b os sistemas de informaccedilatildeo as A atividade eacute terceirizada junto a Instituiccedilotildees
rotinas e os procedimentos Financeiras devidamente autorizadas pela CVM
envolvidos e o administrador fiduciaacuterio utiliza os SistemasVirtual e relatoacuterios de acompanhamento
internos para verificar os trabalhos executadospelos terceiros contratados
Procedimentos
Relatoacuterios de posiccedilotildees de clubes ecarteiras administradas
Relatoacuterios de enquadramento e decontrole gerencial de modo a garantiro cumprimento dos respectivosmandatos previstos nos Fundos e nosClubes de Investimentos
c a indicaccedilatildeo de um responsaacutevel Supervisor de Fundos de Investimentos - Joseacute )G-
~ Cenlral de Alendnncnto ao Cliente ConcOrdlecircl 08007709936 I alendlmentoconcordla com br
pela aacuterea e descriccedilatildeo de suaexperiecircncia na atividade
812 Fornecer informaccedilotildees sobre aaacuterea responsaacutevel pela distribuiccedilatildeo decotas de fundos de investimentoincluindo
~
ConcordiaCarlos De Souza Atua na empresa desde1986 na administraccedilatildeo de fundos e clubes deinvestimentos Formado em Economia possuipoacutes-graduaccedilatildeo em Administraccedilatildeo Participadiretamente de todos os processos deconstituiccedilatildeo de novos fundos controle eacompanhamento dos fundos e clubes e dacontrataccedilatildeo dos seus respectivos prestadoresde serviccedilos relacionados agrave administraccedilatildeodesses fundos
a quantidade de profissionais 9 funcionaacuterios
c programa de treinamento dosprofissionais envolvidos nadistribuiccedilatildeo de cotas
b natureza dasdesenvolvidasintegrantes
atividadespelos seus
Atendimento aos clientes para aplicaccedilotildees eresgates de fundos e clubes de investimentos
Treinamento perioacutedico que incluiobrigatoriamente as poliacuteticas Suitability ePrevenccedilatildeo agrave Lavagem de Dinheiro e aoFinanciamento do Terrorismo - PLDIFT
d infraestrutura disponiacutevelcontendo relaccedilatildeo discriminada dosequipamentos e serviccedilosutilizados na distribuiccedilatildeo
Os cadastros satildeo realizados com o enviopelos investidores da documentaccedilatildeo parafins de cadastro junto agrave Administradora nostermos previstos na legislaccedilatildeo vigente Asinformaccedilotildees para fins de cadastro poderatildeoser obtidas vIa site da Concoacuterdiawwwconcordiacombr
Para investidores de fundos de investimentosvoltados a investidores em geral jaacutecadastrados as movimentaccedilotildees poderatildeo serrealizadas via internet pelo site daAdministradora Para investidores de fundos ()de investimentos destinados para publico n~
Central de Atendunento ao Cliente ConcOrdla 08007709936 I atendlmenoconcordluuml com br
~
Concordiaalvo restrito e exclusivo bem como osinvestidores em clubes de investimentos asmovimentaccedilotildees deveratildeo ser solicitadas viamesa de atendimento da Administradora
e os sistemas derotinas e osenvolvidos
informaccedilatildeo asprocedimentos
A mesa de atendimento a clientes daAdministradora tem acesso aos sistemas dainstituiccedilatildeo financeira contratada para receberaplicaccedilotildees e resgates que operacionaliza eliquida as movimentaccedilotildees solicitadas peloscotistas dos fundos de investimentos(Sistema Passivo do Itau Custoacutedia) Paraclubes de investimentos os procedimentossatildeo realizados pela proacutepria Administradoraatraveacutes de sistema de cotistas contratadopara o processamento das aplicaccedilotildees eresgates (Sistema Virtual)
813 Fornecer outras informaccedilotildeesque a empresa julgue relevantes
9 Remuneraccedilatildeo da empresa
91 Em relaccedilatildeo a cada serviccedilo prestadoou produto gerido conformedescrito no item 61 indicar aspnnClpaIS formas de remuneraccedilatildeoque pratica
92 Indicar exclusivamente em termospercentuais sobre a receita totalauferida nos 36 (trinta e seis) mesesanteriores agrave data base desteformulaacuterio a receita provenientedurante o mesmo periacuteodo dos
A Administradora contratou o Itau UnibancoSA para realizar os serviccedilos qualificados decustoacutedia controladoria de ativos e passivose a escrituraccedilatildeo de cotas dos fundosconstituiacutedos pela ICVM 5552014 Para osFIDC a Administradora contratou a OliveiraTrust DTVM e Banco Finaxis SA
Taxa de administraccedilatildeo
~ Central de Atendllllento ao Cliente ConcOrdla 08007709936 I atendlmenlocollcordaa(onl br
~
Concordia
clientes em decorrecircncia de
a taxas com bases fixas 74
b taxas de performance FA
c taxas de ingresso FA
d taxas de saiacuteda FA
e outras taxas FA
93 Fornecer outras informaccedilotildees que aempresa julgue relevantes
10 Regras procedimentos e controlesinternos
101 Descrever a poliacutetica de seleccedilatildeoConsiste no processo descrito a seguir
contrataccedilatildeo - dee supervlsaoprestadores de serviccedilos v Envio de questionaacuterio de due diligence
que deveraacute ser preenchido pela instituiccedilatildeoa ser contratada com resposta enviada agraveAdministradora para anaacutelise e aprovaccedilatildeoO processo poderaacute ser complementado senecessaacuterio com visita de due diligence inloco realizada pela Administradora oupor profissional por ela indicado
Concluiacutedo o processo de due diligenceseraacute apresentado relatoacuterio conclusivo paraapreciaccedilatildeo e decisatildeo pela contrataccedilatildeo ounatildeo peloComitecirc de AdministraccedilatildeoFiduciaacuteria com as decisotildees devidamenteformalizadas em Ata A supervisatildeo seraacuteefetuada pela Administradora de acordocom o desempenho e aderecircncia por partedos terceiros contratados na prestaccedilatildeodesses serviccedilos
102 Descrever como os custos de FAtransagraveccedilatildeo com valores mobiliaacuterios satildeo monitorados e minimizados
103 Descrever as regras para o FA rttratamento de soft dollar tais como
~ Central de Atendimento ao Cliente Concoacuterdia 08007709936 1 atendlmento(oncordla com br
~
Concordiarecebimento de presentes cursos
viagens etc
104 Descrever os planos decontingecircncia continuidade denegoacutecios e recuperaccedilatildeo de desastresadotados
105 Descrever as poliacuteticas praacuteticas econtroles internos para a gestatildeo dorisco de liquidez das carteiras devalores mobiliaacuterios
A Administradora pOSSUI um Plano deContinuidade de Negoacutecios (PCN) que cobreintegralmente todos os requisitos paragarantir a continuidade dos negoacutecios em casode sinistro em seu Site principal O Planoconteacutem todos os aspectos relativos asistemas pessoas treinamento testes devalidaccedilatildeo e foi auditado e aprovado na suaiacutentegra
Satildeo realizados testes com periodicidademiacutenima semestral assim garantimos quetodos os equipamento e sistemas estejamdevidamente preparados para a continuidadeagraves operaccedilotildees da Administradora O resultadodo teste e as ocorrecircncias satildeo registradas paraaprimoramento do ambiente de contingecircncia
As poliacuteticas de fiSCO estatildeo descritas noManual de Gerenciamento de Riscos deLiquidez da Administradora e tem suasatribuiccedilotildees acompanhadas pejo Comitecirc deRisco que tem como atribuiccedilotildees
(a) Definir os cenaacuterios usados na avaliaccedilatildeode todas as carteiras
(b) Identificar medir e controlar o risco deLiquidez das carteiras dos Fundosexaminando o fluxo de caixa futuro dascarteiras dos fundos
(c) Gerar relatoacuterios com informaccedilotildees taiscomo VaR Stress Testing Duration eMargens para a Diretoria e aacutereas tomadorasde risco com frequumlecircncia diaacuteria
(d) Avaliar em bases diaacuterias a carteira dosfundos acompanhando sua exposiccedilatildeo aosfatores de fiSCO e adequaccedilatildeo agrave poliacuteticainterna
(e) Monitorar o Risco de Liquidez dasposiccedilotildees em mercado atraveacutes de variaacuteveis decontrole de liquidez dos ativos comotamanho da posiccedilatildeo em um determinadoativo em relaccedilatildeo ao volume m~dio diaacuterli~onegOCIado deste atIvo e honzonte deliquidaccedilatildeo das posiccedilotildees
Central d~Alendnl1enlo ao Chenl( Concoacuterdia 08007709936 I atendimentoconcordla com br
Central de Atendimento ao Cllen1e ConcoacuterdIa 08001709936 I atendimento(oncordla tom br
~
ConcordiaPara os passivos as premissas adotadasincluem a possibilidade de resgatesantecipados entre outros
106 Descrever as poliacuteticas as praacuteticas e Os procedimentos de cadastro de clientes deos controles internos para o movimentaccedilatildeo financeira e de intermediaccedilatildeocumprimento das normas de valores mobiliaacuterios estatildeo formalizados de
especiacuteficas de que trata o inciso I do acordo com o inciso I artigo 30 e demaisnormas especiacuteficas dos reguladores
art 30 caso decida atuar na conforme abaixodistribuiccedilatildeo de cotas de fundos deinvestimento de que seja Poliacutetica de Cadastro e KYC (Conheccedila
administrador ou gestorseu Cliente)
Procedimento de Cadastro aplicaccedilatildeo eresgate de recursos
Poliacutetica de Suitability Poliacutetica de Prevenccedilatildeo agrave Lavagem de
Dinheiro e Financiamento aoTerrorismo
Manual de Controles Internos
107 Endereccedilo da paacutegina doadministrador na rede mundial de wwwconcordiacombrcomputadores na qual podem serencontrados os documentos exigidospelo ar 14 desta Instruccedilatildeo
11 Contingecircncias6
111 Descrever os processos judiciaisadministrativos ou arbitrais quenatildeo estejam sob sigilo em que aempresa figure no polo passivo quesej am relevantes para os negoacuteciosda empresa indicando
a principais fatos
b valores bens ou direitos Natildeo haacuteenvolvidos
112 Descrever os processos judiciais Natildeo haacuteadministrativos ou arbitrais que natildeo -bgt
cIlt
6 A empresa deve informar apenas dados relativos agrave aacuterea envolvida na administraccedilatildeo de carteiras de valores mobiliaacuterioscaso exerccedila outras atividades
IJS ~
~
Concordiaestejam sob sigilo em que o diretorresponsaacutevel pela administraccedilatildeo de
carteiras de valores mobiliaacuterios
figure no pala passivo e que afetemsua reputaccedilatildeo profissional
indicando
a principais fatos Natildeo haacute
b valores bens ou direitos Natildeo haacuteenvolvidos
113 Descrever outras Natildeo haacutecontingecircncias relevantes natildeoabrangidas pelos itens anteriores
114 Descrever condenaccedilotildeesjudiciais administrativas ouarbitrais transitadas em julgadoprolatadas nos uacuteltimos 5 (cinco)anos em processos que natildeo estejamsob sigilo em que a empresa tenhafigurado no pala passivo indicando
a principais fatos Natildeo haacute ressalvado reclamaccedilotildees trabalhistas
b valores bens ou direitos Natildeo haacute ressalvado reclamaccedilotildees trabalhistasenvolvidos
115 Descrever condenaccedilotildeesjudiciais administrativas ouarbitrais transitadas em julgadoprolatadas nos uacuteltimos 5 (cinco)anos em processos que natildeo estejam
sob sigilo em que o diretorresponsaacutevel pela administraccedilatildeo decarteiras de valores mobiliaacuteriostenha figurado no pala passivo etenha afetado seus negoacutecios ou sua j)reputaccedilatildeo profissional indicando
l
~ Central de Atendimento ao Cliente Concoacuterdla 08007709936 I atendlmento(oncordlltl (om br
~
Concordia
a principais fatos Natildeo haacute
b valores bens ou direitos Natildeo haacuteenvolvidos
12 Declaraccedilotildees adicionais do diretor responsaacutevel pela administraccedilatildeo atestando
Vide Anexo 11ao presente formulaacuterio
~ CCn1ralde Atendnnento ao Clente ConcoacuterdIa 08007709936 I atendrmentoconcordla(om br
~
ConcordiaANEXO I
Declaraccedilatildeo
Satildeo Paulo 29 de marccedilo de 2018
AgraveCVM - Comissatildeo de Valores Mobiliaacuterios
Ref Formulaacuterio de Referecircncia Anexo 15-11ICVM n 558
Prezados Senhores
Declaramos para os devidos fins que revimos o formulaacuterio de referecircncia aqui apresentado e oconjunto de informaccedilotildees nele contido eacute um retrato verdadeiro preciso e completo da estrutura dosnegoacutecios das poliacuteticas e das praacuteticas adotadas pela empresa
Atencio mente
Caio Weil VilIaresDiretor responsaacutevel Controles Internos
~ (entrai de Atltgtndrmlntoao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendlmentoconcordla (om br
-------- bull- ------------------------------------
~
Concordia
ANEXO 11Declaraccedilatildeo
Satildeo Paulo 29 de marccedilo de 2018
AgraveCVM - Comissatildeo de Valores Mobiliaacuterios
Ref Formulaacuterio de Referecircncia Anexo 15-11ICVM n 558
Prezados Senhores
Em conformidade com o item 12 do Anexo 15-11 (formulaacuterio de referecircncia - pessoa juriacutedica)declaro que
a natildeo estou inabilitado ou suspenso para o exerciacutecio de cargo em instituiccedilotildees financeiras e demaisentidades autorizadas a funcionar pela CVM pelo Banco Central do Brasil pela Superintendecircnciade Seguros Privados - SUSEP ou pela Superintendecircncia Nacional de Previdecircncia Complementar -PREVIC
b natildeo fui condenado por crime falimentar prevaricaccedilatildeo suborno concussatildeo peculato lavagemde dinheiro ou ocultaccedilatildeo de bens direitos e valores contra a economia popular a ordemeconotildemica as relaccedilotildees de consumo a feacute puacuteblica ou a propriedade puacuteblica o sistema financeironacional ou a pena criminal que vede ainda que temporariamente o acesso a cargos puacuteblicos pordecisatildeo transitada em julgado ressalvada a hipoacutetese de reabilitaccedilatildeo
c natildeo estou impedido dc administrar meus bens ou deles dispor em razatildeo de decisatildeo judicial eadministrativa
d natildeo estou incluiacutedo no cadastro de serviccedilos de proteccedilatildeo ao creacutedito
e natildeo estou incluiacutedo em relaccedilatildeo de comitcntes inadimplentes de entidade administradora demercado organizado
f natildeo tenho contra mim tiacutetulos levados a protesto
g nos uacuteltimos 5 (cinco) anos natildeo sofri puniccedilatildeo em decorrecircncia de atividade sujeita ao controle efiscalizaccedilatildeo da CVM do Banco Central do Brasil da Superintendecircncia de Seguros Privados -SUSEP ou da Superintendecircncia Nacional de Previdecircncia Complementar - PREVIC
h que nos uacuteltimos 5 (cinco) anos natildeo fui acusado em processos administrativos pela CVM peloBanco Central do Brasil pela Superintendecircncia de Seguros Privados - SUSEP ou pelaSuperintendecircncia anal dc Previdecircncia Complementar - PREVIC
~ Central de Atendimento ao Cliente ConcOrdm 08007709936 I atendlmentocOllcordla coffibr
- 00000001
- 00000002
- 00000003
- 00000004
- 00000005
- 00000006
- 00000007
- 00000008
- 00000009
- 00000010
- 00000011
- 00000012
- 00000013
- 00000014
- 00000015
- 00000016
- 00000017
- 00000018
- 00000019
- 00000020
- 00000021
- 00000022
- 00000023
- 00000024
- 00000025
- 00000026
- 00000027
- 00000028
- 00000029
- 00000030
- 00000031
) r~J II
-bull~
Concordia
f2) Data da posse 21082012
g2) Prazo do mandato Ateacute a assembleia geral ordinaacuteria que iraacuteocorrer em abril de 2018
h2) Outros cargos ou funccedilotildees Membro de Comitecirc
exercidos na empresa
a3) Nome Marcos Azer Maluf
b3) idade 30 anos
c3) profissatildeo Administrador de Empresas
d3) CPF 360031648-67
e3) Cargo ocupado Diretor de Operaccedilotildees e Comercial
f3) Data da posse 120312018
g3) Prazo do mandato Ateacute a assembleia geral ordinaacuteria que iraacuteocorrer em abril de 2018
h3) Outros cargos ou funccedilotildees Diretor responsaacutevel pela aacuterea Comercial eexercidos na empresa Operacional
a 4) nome Dayanna Bernardino Bezerra
b 4) idade 31
ccedil 4) profissatildeo Advogada
d 4) CPF 340986118-]3
e 4) cargo ocupado Advogada
f 4) data da posse 28012016
g 4) prazo do mandato Indeterminado
h 4) outros cargos ou funccedilotildees Membro de Comitecirc~I
v~ (entrai de Atendllllento ao (Illmte (oncoacuterdla 08007709936 I atendlmentoconcordla combr
~
Concordiaexercidos na empresa
a 5) nome Patricia de Oliveira Feres
b 5) idade 34
c 5) profissatildeo Atuaacuteria
d 5) CPF 324642138-29
e 5) cargo ocupado Coordenadora de Compliance
f 5) data da posse 28012016
g 5) prazo do mandato Indeterminado
h 5) outros cargos ou funccedilotildees Membro do Comitecircexercidos na empresa
a 6) nome
ti 6) idade
c 6) profissatildeo
d 6) CPF
e 7) cargo ocupado
f 8) data da posse
g 9) prazo do mandato
h 10) outros cargos ou funccedilotildees
exercidos na empresa
84 Em relaccedilatildeo aos diretores
responsaacuteveis pela administraccedilatildeo de
carteiras de valores mobiliaacuterios ri)fornecer
~ Clmtral d(Atendllnento ao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendlmentoconcordlacombr
~
Concordia
iIIII
a curriacuteculo contendo as seguintes Luis Locaspi
informaccedilotildees
1 cursos concluiacutedos Bacharel cm Administraccedilatildeo de Empresas -
Universidade Mackenzie
Poacutes Graduado Lato Sensu em Administraccedilatildeo deEmpresas Nuacutecleo de Concentraccedilatildeo Financcedilas-Fundaccedilatildeo Escola de Comercio Aacutelvares Penteado
Tecnoacutelogo em Eletricidade - UniversidadeMackenzie
ii aprovaccedilatildeo em exame de CGA e CPA20 - Certificaccedilatildeo Anbima
certificaccedilatildeo profissional
iii principais experiecircnciasprofissionais durante osuacuteltimos 5 anos indicando
bull nome da empresa Concoacuterdia SA CVMCC
bull cargo e funccedilotildees Gerente de Administraccedilatildeo de Fundo
inerentes ao cargo
bull atividade principal Administraccedilatildeo de recursos de terceiros
da empresa na qual intermediaccedilatildeo e distribuiccedilatildeo de tiacutetulos e valores
tais experiecircncias mobiliaacuterios
ocorreram
bull datas de entrada e Entrada Janeiro de 1986
saiacuteda do cargo Saiacuteda 060212018
85 Em relaccedilatildeo ao diretor responsaacutevelpela implementaccedilatildeo e cumprimentode regras poliacuteticas procedimentos econtroles internos e desta Instruccedilatildeo
fornecer ~Ot
CCntraldeAtCndullento ao ClInte ConcOrdla 08007709936 I at(lndlmCntoconcordla com br
~
Concordia
a curriacuteculo contendo as seguintes Caio Weil VilIaresinformaccedilotildees
I cursos concluiacutedos Engenheiro Mecacircnico formado pelaUniversidade Mackenzie
Master of Business Administration -
Management Finance Specialization pelaThunderbird - The American Oraduate ofInternational Management
aprovaccedilatildeo de COA11 em exame
certificaccedilatildeo profissional
111 principais experiecircnciasprofissionais durante osuacuteltimos 5 anos indicando
bull nome da empresa Concoacuterdia SA CVMCC
bull cargo e funccedilotildees Diretor de Administraccedilatildeo Fiduciaacuteria
inerentes ao cargo
bull atividade principal Administraccedilatildeo de recursos de terceiros
da empresa na qual intermediaccedilatildeo e distribuiccedilatildeo de tiacutetulos e valores
tais experiecircncias mobiliaacuterios
ocorreram
datas de entrada Diretor de Administraccedilatildeo Fiduciaacuteria de 2012 ateacutebull esaiacuteda do cargo
2018
86 Em relaccedilatildeo ao diretor responsaacutevel FApela gestatildeo de risco caso natildeo seja amesma pessoa indicada no itemanterior fornecer
a curriacuteculo contendo as seguintes FAinfo~accedilotildees
I cursos concluiacutedos FA r
~ Central de AtendImento ao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendlmentoconcordlacom br
~
Concordia
lI aprovaccedilatildeo em exame de FAcertificaccedilatildeo profissional
iii principais experiecircncias FAprofissionais durante osuacuteltimos 5 anos indicando
bull nome da empresa FA
bull cargo e funccedilotildees FAinerentes ao cargo
bull atividade principal FA
da empresa na qualtais experiecircnciasocorreram
bull datas de entrada e FA
saiacuteda do cargo87 Em relaccedilatildeo ao diretor responsaacutevel
pela atividade de distribuiccedilatildeo decotas de fundos de investimentocaso natildeo seja a mesma pessoaindicada no item 84 fornecer
a curriacuteculo contendo as seguintes Marcos Azer Malufinformaccedilotildees
L cursos concluiacutedos Administrador de Empresas pela FAAP
lI aprovaccedilatildeo em exame de PQO - Profissional de Operaccedilotildeescertificaccedilatildeo profissional BMampFBovespa
111 principais experiecircnciasprofissionais durante osuacuteltimos 5 anos indicando
bull nome da empresa Corretora Bradesco SA - Um InvestimentosCorretora de Valores
bull cargo e funccedilotildees Head Comercia e de Produtos cf
Central de AtendImento ao Cliente ConcOrdla 08007709936 I atendlmentocOllcordlacom br
~
Concordia
inerentes ao cargo Diretor
bull atividade principal Responsaacutevel por toda equipe Comercial e
da empresa na qual demais departamentos e realizaccedilatildeo de tais experiecircncias planejamento estrateacutegico
ocorreram
bull datas de entrada Corretora Bradesco - 2015 12017esaiacuteda do cargo Um Investimentos Corretora de Valores 20072014
88 Fornecer informaccedilotildees sobre a FAestrutura mantida para a gestatildeo derecursos incluindo
a quantidade de profissionais FAbull
b natureza das atividades FAdesenvolvidas pelos seusintegrantes
c os sistemas de informaccedilatildeo as FArotinas e os procedimentosenvolvidos
89 Fornecer informaccedilotildees sobre aestrutura mantida para a verificaccedilatildeodo permanente atendimento agravesnormas legais e regulamentaresaplicaacuteveis agrave atividade e para afiscalizaccedilatildeo dos serviccedilos prestadospelos terceiros contratadosincluindo
a quantidade de profissionais 3 (trecircs)
b natureza das atividades Controle da aplicaccedilatildeo da legislaccedilatildeodesenvolvidas pelos seus desenvolvimento de manUaIS e poliacuteticaintegrantes procedimentos de combate a lavagem de dinheiro
monitora as decisotildees do comitecirc Verifica ocumprimento dos procedimentos previstos noManual de Controles Internos certifica-se da jJaderecircncia agrave poliacutetica de investimentos dos fundos ecarteiras de acordo com os regulamentos e f-
~ C(mtral d~ Atendimento ao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendimentoconcordla(Om br
c
d
os sistemas de informaccedilatildeo asrotinas e os procedimentosenvolvidos
a forma como a empresa garantea independecircncia do trabalhoexecutado pelo setor
~
Concordiamonitoramento dos fiSCOS de mercado e deliquidez dos fundos
Sistemas
Sisfinance
E-Guardian
Suity-advice
Aditus
Mitra Relatoacuterios
Procedimentos Relatoacuterio de Risco de Mercado para cada
fundo Stress-test parametrizaacutevel Relatoacuterios de posiccedilatildeo para cada fundo (preacute-
fixado inflaccedilatildeo opccedilotildees renda-variaacutevel) Relatoacuterios de VAR para cada fundo Relatoacuterio de Riscos Operacionais
Segregaccedilatildeo das atividades da aacuterea deAdministraccedilatildeo Fiduciaacuteria A administraccedilatildeo fiduciaacuteria eacute segregada das
demais aacutereas da empresa A custoacutedia controladoria e a escrituraccedilatildeo das
cotas satildeo realizadas por outras InstituiccedilotildeesFinanceiras devidamente autorizadas pelaCVM natildeo pertencentes ao grupo Concoacuterdiainstituiccedilotildees estas aderentes ao CoacutedigoAnbima de Serviccedilos Qualificados
A elaboraccedilatildeo aplicaccedilatildeo acompanhamentodas poliacuteticas e normas eacute realizada pela equipede Riscos e Compliance do AdministradorFiduciaacuterio
As atividades de prevenccedilatildeo agrave lavagem dedinheiro satildeo realizadas pela Aacuterea deCompliance e Riscos do AdministradorFiduciaacuterio
Reporte ao Diretor Responsaacutevel
A aacuterea de Compliance e de gestatildeo de riscosnatildeo estaacute subordinada a aacuterea deAdministraccedilatildeo Fiduciaacuteria ou agrave aacutereacomercial
810 Fornecer informaccedilotildees sobre aestrutura mantida para a gestatildeo deriscos incluindo
FA
~ Central deAtendlmlnto ao Cliente (oncoacuterdm 08007709936 I alendlmentoconcordla com br
~
Concordia
a quantidade de profissionais FA
b natureza das atividades FA
desenvolvidas pelos seus
integrantes
c os sistemas de informaccedilatildeo as FA
rotinas e os procedimentos
envolvidos
d a forma como a empresa garante FA
a independecircncia do trabalhoexecutado pejo setor
811 Fornecer informaccedilotildees sobre aestrutura mantida para as atividades
de tesouraria de controle eprocessamento de ativos e daescrituraccedilatildeo de cotas incluindo
a quantidade de profissionais 9(nove)
b os sistemas de informaccedilatildeo as A atividade eacute terceirizada junto a Instituiccedilotildees
rotinas e os procedimentos Financeiras devidamente autorizadas pela CVM
envolvidos e o administrador fiduciaacuterio utiliza os SistemasVirtual e relatoacuterios de acompanhamento
internos para verificar os trabalhos executadospelos terceiros contratados
Procedimentos
Relatoacuterios de posiccedilotildees de clubes ecarteiras administradas
Relatoacuterios de enquadramento e decontrole gerencial de modo a garantiro cumprimento dos respectivosmandatos previstos nos Fundos e nosClubes de Investimentos
c a indicaccedilatildeo de um responsaacutevel Supervisor de Fundos de Investimentos - Joseacute )G-
~ Cenlral de Alendnncnto ao Cliente ConcOrdlecircl 08007709936 I alendlmentoconcordla com br
pela aacuterea e descriccedilatildeo de suaexperiecircncia na atividade
812 Fornecer informaccedilotildees sobre aaacuterea responsaacutevel pela distribuiccedilatildeo decotas de fundos de investimentoincluindo
~
ConcordiaCarlos De Souza Atua na empresa desde1986 na administraccedilatildeo de fundos e clubes deinvestimentos Formado em Economia possuipoacutes-graduaccedilatildeo em Administraccedilatildeo Participadiretamente de todos os processos deconstituiccedilatildeo de novos fundos controle eacompanhamento dos fundos e clubes e dacontrataccedilatildeo dos seus respectivos prestadoresde serviccedilos relacionados agrave administraccedilatildeodesses fundos
a quantidade de profissionais 9 funcionaacuterios
c programa de treinamento dosprofissionais envolvidos nadistribuiccedilatildeo de cotas
b natureza dasdesenvolvidasintegrantes
atividadespelos seus
Atendimento aos clientes para aplicaccedilotildees eresgates de fundos e clubes de investimentos
Treinamento perioacutedico que incluiobrigatoriamente as poliacuteticas Suitability ePrevenccedilatildeo agrave Lavagem de Dinheiro e aoFinanciamento do Terrorismo - PLDIFT
d infraestrutura disponiacutevelcontendo relaccedilatildeo discriminada dosequipamentos e serviccedilosutilizados na distribuiccedilatildeo
Os cadastros satildeo realizados com o enviopelos investidores da documentaccedilatildeo parafins de cadastro junto agrave Administradora nostermos previstos na legislaccedilatildeo vigente Asinformaccedilotildees para fins de cadastro poderatildeoser obtidas vIa site da Concoacuterdiawwwconcordiacombr
Para investidores de fundos de investimentosvoltados a investidores em geral jaacutecadastrados as movimentaccedilotildees poderatildeo serrealizadas via internet pelo site daAdministradora Para investidores de fundos ()de investimentos destinados para publico n~
Central de Atendunento ao Cliente ConcOrdla 08007709936 I atendlmenoconcordluuml com br
~
Concordiaalvo restrito e exclusivo bem como osinvestidores em clubes de investimentos asmovimentaccedilotildees deveratildeo ser solicitadas viamesa de atendimento da Administradora
e os sistemas derotinas e osenvolvidos
informaccedilatildeo asprocedimentos
A mesa de atendimento a clientes daAdministradora tem acesso aos sistemas dainstituiccedilatildeo financeira contratada para receberaplicaccedilotildees e resgates que operacionaliza eliquida as movimentaccedilotildees solicitadas peloscotistas dos fundos de investimentos(Sistema Passivo do Itau Custoacutedia) Paraclubes de investimentos os procedimentossatildeo realizados pela proacutepria Administradoraatraveacutes de sistema de cotistas contratadopara o processamento das aplicaccedilotildees eresgates (Sistema Virtual)
813 Fornecer outras informaccedilotildeesque a empresa julgue relevantes
9 Remuneraccedilatildeo da empresa
91 Em relaccedilatildeo a cada serviccedilo prestadoou produto gerido conformedescrito no item 61 indicar aspnnClpaIS formas de remuneraccedilatildeoque pratica
92 Indicar exclusivamente em termospercentuais sobre a receita totalauferida nos 36 (trinta e seis) mesesanteriores agrave data base desteformulaacuterio a receita provenientedurante o mesmo periacuteodo dos
A Administradora contratou o Itau UnibancoSA para realizar os serviccedilos qualificados decustoacutedia controladoria de ativos e passivose a escrituraccedilatildeo de cotas dos fundosconstituiacutedos pela ICVM 5552014 Para osFIDC a Administradora contratou a OliveiraTrust DTVM e Banco Finaxis SA
Taxa de administraccedilatildeo
~ Central de Atendllllento ao Cliente ConcOrdla 08007709936 I atendlmenlocollcordaa(onl br
~
Concordia
clientes em decorrecircncia de
a taxas com bases fixas 74
b taxas de performance FA
c taxas de ingresso FA
d taxas de saiacuteda FA
e outras taxas FA
93 Fornecer outras informaccedilotildees que aempresa julgue relevantes
10 Regras procedimentos e controlesinternos
101 Descrever a poliacutetica de seleccedilatildeoConsiste no processo descrito a seguir
contrataccedilatildeo - dee supervlsaoprestadores de serviccedilos v Envio de questionaacuterio de due diligence
que deveraacute ser preenchido pela instituiccedilatildeoa ser contratada com resposta enviada agraveAdministradora para anaacutelise e aprovaccedilatildeoO processo poderaacute ser complementado senecessaacuterio com visita de due diligence inloco realizada pela Administradora oupor profissional por ela indicado
Concluiacutedo o processo de due diligenceseraacute apresentado relatoacuterio conclusivo paraapreciaccedilatildeo e decisatildeo pela contrataccedilatildeo ounatildeo peloComitecirc de AdministraccedilatildeoFiduciaacuteria com as decisotildees devidamenteformalizadas em Ata A supervisatildeo seraacuteefetuada pela Administradora de acordocom o desempenho e aderecircncia por partedos terceiros contratados na prestaccedilatildeodesses serviccedilos
102 Descrever como os custos de FAtransagraveccedilatildeo com valores mobiliaacuterios satildeo monitorados e minimizados
103 Descrever as regras para o FA rttratamento de soft dollar tais como
~ Central de Atendimento ao Cliente Concoacuterdia 08007709936 1 atendlmento(oncordla com br
~
Concordiarecebimento de presentes cursos
viagens etc
104 Descrever os planos decontingecircncia continuidade denegoacutecios e recuperaccedilatildeo de desastresadotados
105 Descrever as poliacuteticas praacuteticas econtroles internos para a gestatildeo dorisco de liquidez das carteiras devalores mobiliaacuterios
A Administradora pOSSUI um Plano deContinuidade de Negoacutecios (PCN) que cobreintegralmente todos os requisitos paragarantir a continuidade dos negoacutecios em casode sinistro em seu Site principal O Planoconteacutem todos os aspectos relativos asistemas pessoas treinamento testes devalidaccedilatildeo e foi auditado e aprovado na suaiacutentegra
Satildeo realizados testes com periodicidademiacutenima semestral assim garantimos quetodos os equipamento e sistemas estejamdevidamente preparados para a continuidadeagraves operaccedilotildees da Administradora O resultadodo teste e as ocorrecircncias satildeo registradas paraaprimoramento do ambiente de contingecircncia
As poliacuteticas de fiSCO estatildeo descritas noManual de Gerenciamento de Riscos deLiquidez da Administradora e tem suasatribuiccedilotildees acompanhadas pejo Comitecirc deRisco que tem como atribuiccedilotildees
(a) Definir os cenaacuterios usados na avaliaccedilatildeode todas as carteiras
(b) Identificar medir e controlar o risco deLiquidez das carteiras dos Fundosexaminando o fluxo de caixa futuro dascarteiras dos fundos
(c) Gerar relatoacuterios com informaccedilotildees taiscomo VaR Stress Testing Duration eMargens para a Diretoria e aacutereas tomadorasde risco com frequumlecircncia diaacuteria
(d) Avaliar em bases diaacuterias a carteira dosfundos acompanhando sua exposiccedilatildeo aosfatores de fiSCO e adequaccedilatildeo agrave poliacuteticainterna
(e) Monitorar o Risco de Liquidez dasposiccedilotildees em mercado atraveacutes de variaacuteveis decontrole de liquidez dos ativos comotamanho da posiccedilatildeo em um determinadoativo em relaccedilatildeo ao volume m~dio diaacuterli~onegOCIado deste atIvo e honzonte deliquidaccedilatildeo das posiccedilotildees
Central d~Alendnl1enlo ao Chenl( Concoacuterdia 08007709936 I atendimentoconcordla com br
Central de Atendimento ao Cllen1e ConcoacuterdIa 08001709936 I atendimento(oncordla tom br
~
ConcordiaPara os passivos as premissas adotadasincluem a possibilidade de resgatesantecipados entre outros
106 Descrever as poliacuteticas as praacuteticas e Os procedimentos de cadastro de clientes deos controles internos para o movimentaccedilatildeo financeira e de intermediaccedilatildeocumprimento das normas de valores mobiliaacuterios estatildeo formalizados de
especiacuteficas de que trata o inciso I do acordo com o inciso I artigo 30 e demaisnormas especiacuteficas dos reguladores
art 30 caso decida atuar na conforme abaixodistribuiccedilatildeo de cotas de fundos deinvestimento de que seja Poliacutetica de Cadastro e KYC (Conheccedila
administrador ou gestorseu Cliente)
Procedimento de Cadastro aplicaccedilatildeo eresgate de recursos
Poliacutetica de Suitability Poliacutetica de Prevenccedilatildeo agrave Lavagem de
Dinheiro e Financiamento aoTerrorismo
Manual de Controles Internos
107 Endereccedilo da paacutegina doadministrador na rede mundial de wwwconcordiacombrcomputadores na qual podem serencontrados os documentos exigidospelo ar 14 desta Instruccedilatildeo
11 Contingecircncias6
111 Descrever os processos judiciaisadministrativos ou arbitrais quenatildeo estejam sob sigilo em que aempresa figure no polo passivo quesej am relevantes para os negoacuteciosda empresa indicando
a principais fatos
b valores bens ou direitos Natildeo haacuteenvolvidos
112 Descrever os processos judiciais Natildeo haacuteadministrativos ou arbitrais que natildeo -bgt
cIlt
6 A empresa deve informar apenas dados relativos agrave aacuterea envolvida na administraccedilatildeo de carteiras de valores mobiliaacuterioscaso exerccedila outras atividades
IJS ~
~
Concordiaestejam sob sigilo em que o diretorresponsaacutevel pela administraccedilatildeo de
carteiras de valores mobiliaacuterios
figure no pala passivo e que afetemsua reputaccedilatildeo profissional
indicando
a principais fatos Natildeo haacute
b valores bens ou direitos Natildeo haacuteenvolvidos
113 Descrever outras Natildeo haacutecontingecircncias relevantes natildeoabrangidas pelos itens anteriores
114 Descrever condenaccedilotildeesjudiciais administrativas ouarbitrais transitadas em julgadoprolatadas nos uacuteltimos 5 (cinco)anos em processos que natildeo estejamsob sigilo em que a empresa tenhafigurado no pala passivo indicando
a principais fatos Natildeo haacute ressalvado reclamaccedilotildees trabalhistas
b valores bens ou direitos Natildeo haacute ressalvado reclamaccedilotildees trabalhistasenvolvidos
115 Descrever condenaccedilotildeesjudiciais administrativas ouarbitrais transitadas em julgadoprolatadas nos uacuteltimos 5 (cinco)anos em processos que natildeo estejam
sob sigilo em que o diretorresponsaacutevel pela administraccedilatildeo decarteiras de valores mobiliaacuteriostenha figurado no pala passivo etenha afetado seus negoacutecios ou sua j)reputaccedilatildeo profissional indicando
l
~ Central de Atendimento ao Cliente Concoacuterdla 08007709936 I atendlmento(oncordlltl (om br
~
Concordia
a principais fatos Natildeo haacute
b valores bens ou direitos Natildeo haacuteenvolvidos
12 Declaraccedilotildees adicionais do diretor responsaacutevel pela administraccedilatildeo atestando
Vide Anexo 11ao presente formulaacuterio
~ CCn1ralde Atendnnento ao Clente ConcoacuterdIa 08007709936 I atendrmentoconcordla(om br
~
ConcordiaANEXO I
Declaraccedilatildeo
Satildeo Paulo 29 de marccedilo de 2018
AgraveCVM - Comissatildeo de Valores Mobiliaacuterios
Ref Formulaacuterio de Referecircncia Anexo 15-11ICVM n 558
Prezados Senhores
Declaramos para os devidos fins que revimos o formulaacuterio de referecircncia aqui apresentado e oconjunto de informaccedilotildees nele contido eacute um retrato verdadeiro preciso e completo da estrutura dosnegoacutecios das poliacuteticas e das praacuteticas adotadas pela empresa
Atencio mente
Caio Weil VilIaresDiretor responsaacutevel Controles Internos
~ (entrai de Atltgtndrmlntoao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendlmentoconcordla (om br
-------- bull- ------------------------------------
~
Concordia
ANEXO 11Declaraccedilatildeo
Satildeo Paulo 29 de marccedilo de 2018
AgraveCVM - Comissatildeo de Valores Mobiliaacuterios
Ref Formulaacuterio de Referecircncia Anexo 15-11ICVM n 558
Prezados Senhores
Em conformidade com o item 12 do Anexo 15-11 (formulaacuterio de referecircncia - pessoa juriacutedica)declaro que
a natildeo estou inabilitado ou suspenso para o exerciacutecio de cargo em instituiccedilotildees financeiras e demaisentidades autorizadas a funcionar pela CVM pelo Banco Central do Brasil pela Superintendecircnciade Seguros Privados - SUSEP ou pela Superintendecircncia Nacional de Previdecircncia Complementar -PREVIC
b natildeo fui condenado por crime falimentar prevaricaccedilatildeo suborno concussatildeo peculato lavagemde dinheiro ou ocultaccedilatildeo de bens direitos e valores contra a economia popular a ordemeconotildemica as relaccedilotildees de consumo a feacute puacuteblica ou a propriedade puacuteblica o sistema financeironacional ou a pena criminal que vede ainda que temporariamente o acesso a cargos puacuteblicos pordecisatildeo transitada em julgado ressalvada a hipoacutetese de reabilitaccedilatildeo
c natildeo estou impedido dc administrar meus bens ou deles dispor em razatildeo de decisatildeo judicial eadministrativa
d natildeo estou incluiacutedo no cadastro de serviccedilos de proteccedilatildeo ao creacutedito
e natildeo estou incluiacutedo em relaccedilatildeo de comitcntes inadimplentes de entidade administradora demercado organizado
f natildeo tenho contra mim tiacutetulos levados a protesto
g nos uacuteltimos 5 (cinco) anos natildeo sofri puniccedilatildeo em decorrecircncia de atividade sujeita ao controle efiscalizaccedilatildeo da CVM do Banco Central do Brasil da Superintendecircncia de Seguros Privados -SUSEP ou da Superintendecircncia Nacional de Previdecircncia Complementar - PREVIC
h que nos uacuteltimos 5 (cinco) anos natildeo fui acusado em processos administrativos pela CVM peloBanco Central do Brasil pela Superintendecircncia de Seguros Privados - SUSEP ou pelaSuperintendecircncia anal dc Previdecircncia Complementar - PREVIC
~ Central de Atendimento ao Cliente ConcOrdm 08007709936 I atendlmentocOllcordla coffibr
- 00000001
- 00000002
- 00000003
- 00000004
- 00000005
- 00000006
- 00000007
- 00000008
- 00000009
- 00000010
- 00000011
- 00000012
- 00000013
- 00000014
- 00000015
- 00000016
- 00000017
- 00000018
- 00000019
- 00000020
- 00000021
- 00000022
- 00000023
- 00000024
- 00000025
- 00000026
- 00000027
- 00000028
- 00000029
- 00000030
- 00000031
~
Concordiaexercidos na empresa
a 5) nome Patricia de Oliveira Feres
b 5) idade 34
c 5) profissatildeo Atuaacuteria
d 5) CPF 324642138-29
e 5) cargo ocupado Coordenadora de Compliance
f 5) data da posse 28012016
g 5) prazo do mandato Indeterminado
h 5) outros cargos ou funccedilotildees Membro do Comitecircexercidos na empresa
a 6) nome
ti 6) idade
c 6) profissatildeo
d 6) CPF
e 7) cargo ocupado
f 8) data da posse
g 9) prazo do mandato
h 10) outros cargos ou funccedilotildees
exercidos na empresa
84 Em relaccedilatildeo aos diretores
responsaacuteveis pela administraccedilatildeo de
carteiras de valores mobiliaacuterios ri)fornecer
~ Clmtral d(Atendllnento ao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendlmentoconcordlacombr
~
Concordia
iIIII
a curriacuteculo contendo as seguintes Luis Locaspi
informaccedilotildees
1 cursos concluiacutedos Bacharel cm Administraccedilatildeo de Empresas -
Universidade Mackenzie
Poacutes Graduado Lato Sensu em Administraccedilatildeo deEmpresas Nuacutecleo de Concentraccedilatildeo Financcedilas-Fundaccedilatildeo Escola de Comercio Aacutelvares Penteado
Tecnoacutelogo em Eletricidade - UniversidadeMackenzie
ii aprovaccedilatildeo em exame de CGA e CPA20 - Certificaccedilatildeo Anbima
certificaccedilatildeo profissional
iii principais experiecircnciasprofissionais durante osuacuteltimos 5 anos indicando
bull nome da empresa Concoacuterdia SA CVMCC
bull cargo e funccedilotildees Gerente de Administraccedilatildeo de Fundo
inerentes ao cargo
bull atividade principal Administraccedilatildeo de recursos de terceiros
da empresa na qual intermediaccedilatildeo e distribuiccedilatildeo de tiacutetulos e valores
tais experiecircncias mobiliaacuterios
ocorreram
bull datas de entrada e Entrada Janeiro de 1986
saiacuteda do cargo Saiacuteda 060212018
85 Em relaccedilatildeo ao diretor responsaacutevelpela implementaccedilatildeo e cumprimentode regras poliacuteticas procedimentos econtroles internos e desta Instruccedilatildeo
fornecer ~Ot
CCntraldeAtCndullento ao ClInte ConcOrdla 08007709936 I at(lndlmCntoconcordla com br
~
Concordia
a curriacuteculo contendo as seguintes Caio Weil VilIaresinformaccedilotildees
I cursos concluiacutedos Engenheiro Mecacircnico formado pelaUniversidade Mackenzie
Master of Business Administration -
Management Finance Specialization pelaThunderbird - The American Oraduate ofInternational Management
aprovaccedilatildeo de COA11 em exame
certificaccedilatildeo profissional
111 principais experiecircnciasprofissionais durante osuacuteltimos 5 anos indicando
bull nome da empresa Concoacuterdia SA CVMCC
bull cargo e funccedilotildees Diretor de Administraccedilatildeo Fiduciaacuteria
inerentes ao cargo
bull atividade principal Administraccedilatildeo de recursos de terceiros
da empresa na qual intermediaccedilatildeo e distribuiccedilatildeo de tiacutetulos e valores
tais experiecircncias mobiliaacuterios
ocorreram
datas de entrada Diretor de Administraccedilatildeo Fiduciaacuteria de 2012 ateacutebull esaiacuteda do cargo
2018
86 Em relaccedilatildeo ao diretor responsaacutevel FApela gestatildeo de risco caso natildeo seja amesma pessoa indicada no itemanterior fornecer
a curriacuteculo contendo as seguintes FAinfo~accedilotildees
I cursos concluiacutedos FA r
~ Central de AtendImento ao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendlmentoconcordlacom br
~
Concordia
lI aprovaccedilatildeo em exame de FAcertificaccedilatildeo profissional
iii principais experiecircncias FAprofissionais durante osuacuteltimos 5 anos indicando
bull nome da empresa FA
bull cargo e funccedilotildees FAinerentes ao cargo
bull atividade principal FA
da empresa na qualtais experiecircnciasocorreram
bull datas de entrada e FA
saiacuteda do cargo87 Em relaccedilatildeo ao diretor responsaacutevel
pela atividade de distribuiccedilatildeo decotas de fundos de investimentocaso natildeo seja a mesma pessoaindicada no item 84 fornecer
a curriacuteculo contendo as seguintes Marcos Azer Malufinformaccedilotildees
L cursos concluiacutedos Administrador de Empresas pela FAAP
lI aprovaccedilatildeo em exame de PQO - Profissional de Operaccedilotildeescertificaccedilatildeo profissional BMampFBovespa
111 principais experiecircnciasprofissionais durante osuacuteltimos 5 anos indicando
bull nome da empresa Corretora Bradesco SA - Um InvestimentosCorretora de Valores
bull cargo e funccedilotildees Head Comercia e de Produtos cf
Central de AtendImento ao Cliente ConcOrdla 08007709936 I atendlmentocOllcordlacom br
~
Concordia
inerentes ao cargo Diretor
bull atividade principal Responsaacutevel por toda equipe Comercial e
da empresa na qual demais departamentos e realizaccedilatildeo de tais experiecircncias planejamento estrateacutegico
ocorreram
bull datas de entrada Corretora Bradesco - 2015 12017esaiacuteda do cargo Um Investimentos Corretora de Valores 20072014
88 Fornecer informaccedilotildees sobre a FAestrutura mantida para a gestatildeo derecursos incluindo
a quantidade de profissionais FAbull
b natureza das atividades FAdesenvolvidas pelos seusintegrantes
c os sistemas de informaccedilatildeo as FArotinas e os procedimentosenvolvidos
89 Fornecer informaccedilotildees sobre aestrutura mantida para a verificaccedilatildeodo permanente atendimento agravesnormas legais e regulamentaresaplicaacuteveis agrave atividade e para afiscalizaccedilatildeo dos serviccedilos prestadospelos terceiros contratadosincluindo
a quantidade de profissionais 3 (trecircs)
b natureza das atividades Controle da aplicaccedilatildeo da legislaccedilatildeodesenvolvidas pelos seus desenvolvimento de manUaIS e poliacuteticaintegrantes procedimentos de combate a lavagem de dinheiro
monitora as decisotildees do comitecirc Verifica ocumprimento dos procedimentos previstos noManual de Controles Internos certifica-se da jJaderecircncia agrave poliacutetica de investimentos dos fundos ecarteiras de acordo com os regulamentos e f-
~ C(mtral d~ Atendimento ao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendimentoconcordla(Om br
c
d
os sistemas de informaccedilatildeo asrotinas e os procedimentosenvolvidos
a forma como a empresa garantea independecircncia do trabalhoexecutado pelo setor
~
Concordiamonitoramento dos fiSCOS de mercado e deliquidez dos fundos
Sistemas
Sisfinance
E-Guardian
Suity-advice
Aditus
Mitra Relatoacuterios
Procedimentos Relatoacuterio de Risco de Mercado para cada
fundo Stress-test parametrizaacutevel Relatoacuterios de posiccedilatildeo para cada fundo (preacute-
fixado inflaccedilatildeo opccedilotildees renda-variaacutevel) Relatoacuterios de VAR para cada fundo Relatoacuterio de Riscos Operacionais
Segregaccedilatildeo das atividades da aacuterea deAdministraccedilatildeo Fiduciaacuteria A administraccedilatildeo fiduciaacuteria eacute segregada das
demais aacutereas da empresa A custoacutedia controladoria e a escrituraccedilatildeo das
cotas satildeo realizadas por outras InstituiccedilotildeesFinanceiras devidamente autorizadas pelaCVM natildeo pertencentes ao grupo Concoacuterdiainstituiccedilotildees estas aderentes ao CoacutedigoAnbima de Serviccedilos Qualificados
A elaboraccedilatildeo aplicaccedilatildeo acompanhamentodas poliacuteticas e normas eacute realizada pela equipede Riscos e Compliance do AdministradorFiduciaacuterio
As atividades de prevenccedilatildeo agrave lavagem dedinheiro satildeo realizadas pela Aacuterea deCompliance e Riscos do AdministradorFiduciaacuterio
Reporte ao Diretor Responsaacutevel
A aacuterea de Compliance e de gestatildeo de riscosnatildeo estaacute subordinada a aacuterea deAdministraccedilatildeo Fiduciaacuteria ou agrave aacutereacomercial
810 Fornecer informaccedilotildees sobre aestrutura mantida para a gestatildeo deriscos incluindo
FA
~ Central deAtendlmlnto ao Cliente (oncoacuterdm 08007709936 I alendlmentoconcordla com br
~
Concordia
a quantidade de profissionais FA
b natureza das atividades FA
desenvolvidas pelos seus
integrantes
c os sistemas de informaccedilatildeo as FA
rotinas e os procedimentos
envolvidos
d a forma como a empresa garante FA
a independecircncia do trabalhoexecutado pejo setor
811 Fornecer informaccedilotildees sobre aestrutura mantida para as atividades
de tesouraria de controle eprocessamento de ativos e daescrituraccedilatildeo de cotas incluindo
a quantidade de profissionais 9(nove)
b os sistemas de informaccedilatildeo as A atividade eacute terceirizada junto a Instituiccedilotildees
rotinas e os procedimentos Financeiras devidamente autorizadas pela CVM
envolvidos e o administrador fiduciaacuterio utiliza os SistemasVirtual e relatoacuterios de acompanhamento
internos para verificar os trabalhos executadospelos terceiros contratados
Procedimentos
Relatoacuterios de posiccedilotildees de clubes ecarteiras administradas
Relatoacuterios de enquadramento e decontrole gerencial de modo a garantiro cumprimento dos respectivosmandatos previstos nos Fundos e nosClubes de Investimentos
c a indicaccedilatildeo de um responsaacutevel Supervisor de Fundos de Investimentos - Joseacute )G-
~ Cenlral de Alendnncnto ao Cliente ConcOrdlecircl 08007709936 I alendlmentoconcordla com br
pela aacuterea e descriccedilatildeo de suaexperiecircncia na atividade
812 Fornecer informaccedilotildees sobre aaacuterea responsaacutevel pela distribuiccedilatildeo decotas de fundos de investimentoincluindo
~
ConcordiaCarlos De Souza Atua na empresa desde1986 na administraccedilatildeo de fundos e clubes deinvestimentos Formado em Economia possuipoacutes-graduaccedilatildeo em Administraccedilatildeo Participadiretamente de todos os processos deconstituiccedilatildeo de novos fundos controle eacompanhamento dos fundos e clubes e dacontrataccedilatildeo dos seus respectivos prestadoresde serviccedilos relacionados agrave administraccedilatildeodesses fundos
a quantidade de profissionais 9 funcionaacuterios
c programa de treinamento dosprofissionais envolvidos nadistribuiccedilatildeo de cotas
b natureza dasdesenvolvidasintegrantes
atividadespelos seus
Atendimento aos clientes para aplicaccedilotildees eresgates de fundos e clubes de investimentos
Treinamento perioacutedico que incluiobrigatoriamente as poliacuteticas Suitability ePrevenccedilatildeo agrave Lavagem de Dinheiro e aoFinanciamento do Terrorismo - PLDIFT
d infraestrutura disponiacutevelcontendo relaccedilatildeo discriminada dosequipamentos e serviccedilosutilizados na distribuiccedilatildeo
Os cadastros satildeo realizados com o enviopelos investidores da documentaccedilatildeo parafins de cadastro junto agrave Administradora nostermos previstos na legislaccedilatildeo vigente Asinformaccedilotildees para fins de cadastro poderatildeoser obtidas vIa site da Concoacuterdiawwwconcordiacombr
Para investidores de fundos de investimentosvoltados a investidores em geral jaacutecadastrados as movimentaccedilotildees poderatildeo serrealizadas via internet pelo site daAdministradora Para investidores de fundos ()de investimentos destinados para publico n~
Central de Atendunento ao Cliente ConcOrdla 08007709936 I atendlmenoconcordluuml com br
~
Concordiaalvo restrito e exclusivo bem como osinvestidores em clubes de investimentos asmovimentaccedilotildees deveratildeo ser solicitadas viamesa de atendimento da Administradora
e os sistemas derotinas e osenvolvidos
informaccedilatildeo asprocedimentos
A mesa de atendimento a clientes daAdministradora tem acesso aos sistemas dainstituiccedilatildeo financeira contratada para receberaplicaccedilotildees e resgates que operacionaliza eliquida as movimentaccedilotildees solicitadas peloscotistas dos fundos de investimentos(Sistema Passivo do Itau Custoacutedia) Paraclubes de investimentos os procedimentossatildeo realizados pela proacutepria Administradoraatraveacutes de sistema de cotistas contratadopara o processamento das aplicaccedilotildees eresgates (Sistema Virtual)
813 Fornecer outras informaccedilotildeesque a empresa julgue relevantes
9 Remuneraccedilatildeo da empresa
91 Em relaccedilatildeo a cada serviccedilo prestadoou produto gerido conformedescrito no item 61 indicar aspnnClpaIS formas de remuneraccedilatildeoque pratica
92 Indicar exclusivamente em termospercentuais sobre a receita totalauferida nos 36 (trinta e seis) mesesanteriores agrave data base desteformulaacuterio a receita provenientedurante o mesmo periacuteodo dos
A Administradora contratou o Itau UnibancoSA para realizar os serviccedilos qualificados decustoacutedia controladoria de ativos e passivose a escrituraccedilatildeo de cotas dos fundosconstituiacutedos pela ICVM 5552014 Para osFIDC a Administradora contratou a OliveiraTrust DTVM e Banco Finaxis SA
Taxa de administraccedilatildeo
~ Central de Atendllllento ao Cliente ConcOrdla 08007709936 I atendlmenlocollcordaa(onl br
~
Concordia
clientes em decorrecircncia de
a taxas com bases fixas 74
b taxas de performance FA
c taxas de ingresso FA
d taxas de saiacuteda FA
e outras taxas FA
93 Fornecer outras informaccedilotildees que aempresa julgue relevantes
10 Regras procedimentos e controlesinternos
101 Descrever a poliacutetica de seleccedilatildeoConsiste no processo descrito a seguir
contrataccedilatildeo - dee supervlsaoprestadores de serviccedilos v Envio de questionaacuterio de due diligence
que deveraacute ser preenchido pela instituiccedilatildeoa ser contratada com resposta enviada agraveAdministradora para anaacutelise e aprovaccedilatildeoO processo poderaacute ser complementado senecessaacuterio com visita de due diligence inloco realizada pela Administradora oupor profissional por ela indicado
Concluiacutedo o processo de due diligenceseraacute apresentado relatoacuterio conclusivo paraapreciaccedilatildeo e decisatildeo pela contrataccedilatildeo ounatildeo peloComitecirc de AdministraccedilatildeoFiduciaacuteria com as decisotildees devidamenteformalizadas em Ata A supervisatildeo seraacuteefetuada pela Administradora de acordocom o desempenho e aderecircncia por partedos terceiros contratados na prestaccedilatildeodesses serviccedilos
102 Descrever como os custos de FAtransagraveccedilatildeo com valores mobiliaacuterios satildeo monitorados e minimizados
103 Descrever as regras para o FA rttratamento de soft dollar tais como
~ Central de Atendimento ao Cliente Concoacuterdia 08007709936 1 atendlmento(oncordla com br
~
Concordiarecebimento de presentes cursos
viagens etc
104 Descrever os planos decontingecircncia continuidade denegoacutecios e recuperaccedilatildeo de desastresadotados
105 Descrever as poliacuteticas praacuteticas econtroles internos para a gestatildeo dorisco de liquidez das carteiras devalores mobiliaacuterios
A Administradora pOSSUI um Plano deContinuidade de Negoacutecios (PCN) que cobreintegralmente todos os requisitos paragarantir a continuidade dos negoacutecios em casode sinistro em seu Site principal O Planoconteacutem todos os aspectos relativos asistemas pessoas treinamento testes devalidaccedilatildeo e foi auditado e aprovado na suaiacutentegra
Satildeo realizados testes com periodicidademiacutenima semestral assim garantimos quetodos os equipamento e sistemas estejamdevidamente preparados para a continuidadeagraves operaccedilotildees da Administradora O resultadodo teste e as ocorrecircncias satildeo registradas paraaprimoramento do ambiente de contingecircncia
As poliacuteticas de fiSCO estatildeo descritas noManual de Gerenciamento de Riscos deLiquidez da Administradora e tem suasatribuiccedilotildees acompanhadas pejo Comitecirc deRisco que tem como atribuiccedilotildees
(a) Definir os cenaacuterios usados na avaliaccedilatildeode todas as carteiras
(b) Identificar medir e controlar o risco deLiquidez das carteiras dos Fundosexaminando o fluxo de caixa futuro dascarteiras dos fundos
(c) Gerar relatoacuterios com informaccedilotildees taiscomo VaR Stress Testing Duration eMargens para a Diretoria e aacutereas tomadorasde risco com frequumlecircncia diaacuteria
(d) Avaliar em bases diaacuterias a carteira dosfundos acompanhando sua exposiccedilatildeo aosfatores de fiSCO e adequaccedilatildeo agrave poliacuteticainterna
(e) Monitorar o Risco de Liquidez dasposiccedilotildees em mercado atraveacutes de variaacuteveis decontrole de liquidez dos ativos comotamanho da posiccedilatildeo em um determinadoativo em relaccedilatildeo ao volume m~dio diaacuterli~onegOCIado deste atIvo e honzonte deliquidaccedilatildeo das posiccedilotildees
Central d~Alendnl1enlo ao Chenl( Concoacuterdia 08007709936 I atendimentoconcordla com br
Central de Atendimento ao Cllen1e ConcoacuterdIa 08001709936 I atendimento(oncordla tom br
~
ConcordiaPara os passivos as premissas adotadasincluem a possibilidade de resgatesantecipados entre outros
106 Descrever as poliacuteticas as praacuteticas e Os procedimentos de cadastro de clientes deos controles internos para o movimentaccedilatildeo financeira e de intermediaccedilatildeocumprimento das normas de valores mobiliaacuterios estatildeo formalizados de
especiacuteficas de que trata o inciso I do acordo com o inciso I artigo 30 e demaisnormas especiacuteficas dos reguladores
art 30 caso decida atuar na conforme abaixodistribuiccedilatildeo de cotas de fundos deinvestimento de que seja Poliacutetica de Cadastro e KYC (Conheccedila
administrador ou gestorseu Cliente)
Procedimento de Cadastro aplicaccedilatildeo eresgate de recursos
Poliacutetica de Suitability Poliacutetica de Prevenccedilatildeo agrave Lavagem de
Dinheiro e Financiamento aoTerrorismo
Manual de Controles Internos
107 Endereccedilo da paacutegina doadministrador na rede mundial de wwwconcordiacombrcomputadores na qual podem serencontrados os documentos exigidospelo ar 14 desta Instruccedilatildeo
11 Contingecircncias6
111 Descrever os processos judiciaisadministrativos ou arbitrais quenatildeo estejam sob sigilo em que aempresa figure no polo passivo quesej am relevantes para os negoacuteciosda empresa indicando
a principais fatos
b valores bens ou direitos Natildeo haacuteenvolvidos
112 Descrever os processos judiciais Natildeo haacuteadministrativos ou arbitrais que natildeo -bgt
cIlt
6 A empresa deve informar apenas dados relativos agrave aacuterea envolvida na administraccedilatildeo de carteiras de valores mobiliaacuterioscaso exerccedila outras atividades
IJS ~
~
Concordiaestejam sob sigilo em que o diretorresponsaacutevel pela administraccedilatildeo de
carteiras de valores mobiliaacuterios
figure no pala passivo e que afetemsua reputaccedilatildeo profissional
indicando
a principais fatos Natildeo haacute
b valores bens ou direitos Natildeo haacuteenvolvidos
113 Descrever outras Natildeo haacutecontingecircncias relevantes natildeoabrangidas pelos itens anteriores
114 Descrever condenaccedilotildeesjudiciais administrativas ouarbitrais transitadas em julgadoprolatadas nos uacuteltimos 5 (cinco)anos em processos que natildeo estejamsob sigilo em que a empresa tenhafigurado no pala passivo indicando
a principais fatos Natildeo haacute ressalvado reclamaccedilotildees trabalhistas
b valores bens ou direitos Natildeo haacute ressalvado reclamaccedilotildees trabalhistasenvolvidos
115 Descrever condenaccedilotildeesjudiciais administrativas ouarbitrais transitadas em julgadoprolatadas nos uacuteltimos 5 (cinco)anos em processos que natildeo estejam
sob sigilo em que o diretorresponsaacutevel pela administraccedilatildeo decarteiras de valores mobiliaacuteriostenha figurado no pala passivo etenha afetado seus negoacutecios ou sua j)reputaccedilatildeo profissional indicando
l
~ Central de Atendimento ao Cliente Concoacuterdla 08007709936 I atendlmento(oncordlltl (om br
~
Concordia
a principais fatos Natildeo haacute
b valores bens ou direitos Natildeo haacuteenvolvidos
12 Declaraccedilotildees adicionais do diretor responsaacutevel pela administraccedilatildeo atestando
Vide Anexo 11ao presente formulaacuterio
~ CCn1ralde Atendnnento ao Clente ConcoacuterdIa 08007709936 I atendrmentoconcordla(om br
~
ConcordiaANEXO I
Declaraccedilatildeo
Satildeo Paulo 29 de marccedilo de 2018
AgraveCVM - Comissatildeo de Valores Mobiliaacuterios
Ref Formulaacuterio de Referecircncia Anexo 15-11ICVM n 558
Prezados Senhores
Declaramos para os devidos fins que revimos o formulaacuterio de referecircncia aqui apresentado e oconjunto de informaccedilotildees nele contido eacute um retrato verdadeiro preciso e completo da estrutura dosnegoacutecios das poliacuteticas e das praacuteticas adotadas pela empresa
Atencio mente
Caio Weil VilIaresDiretor responsaacutevel Controles Internos
~ (entrai de Atltgtndrmlntoao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendlmentoconcordla (om br
-------- bull- ------------------------------------
~
Concordia
ANEXO 11Declaraccedilatildeo
Satildeo Paulo 29 de marccedilo de 2018
AgraveCVM - Comissatildeo de Valores Mobiliaacuterios
Ref Formulaacuterio de Referecircncia Anexo 15-11ICVM n 558
Prezados Senhores
Em conformidade com o item 12 do Anexo 15-11 (formulaacuterio de referecircncia - pessoa juriacutedica)declaro que
a natildeo estou inabilitado ou suspenso para o exerciacutecio de cargo em instituiccedilotildees financeiras e demaisentidades autorizadas a funcionar pela CVM pelo Banco Central do Brasil pela Superintendecircnciade Seguros Privados - SUSEP ou pela Superintendecircncia Nacional de Previdecircncia Complementar -PREVIC
b natildeo fui condenado por crime falimentar prevaricaccedilatildeo suborno concussatildeo peculato lavagemde dinheiro ou ocultaccedilatildeo de bens direitos e valores contra a economia popular a ordemeconotildemica as relaccedilotildees de consumo a feacute puacuteblica ou a propriedade puacuteblica o sistema financeironacional ou a pena criminal que vede ainda que temporariamente o acesso a cargos puacuteblicos pordecisatildeo transitada em julgado ressalvada a hipoacutetese de reabilitaccedilatildeo
c natildeo estou impedido dc administrar meus bens ou deles dispor em razatildeo de decisatildeo judicial eadministrativa
d natildeo estou incluiacutedo no cadastro de serviccedilos de proteccedilatildeo ao creacutedito
e natildeo estou incluiacutedo em relaccedilatildeo de comitcntes inadimplentes de entidade administradora demercado organizado
f natildeo tenho contra mim tiacutetulos levados a protesto
g nos uacuteltimos 5 (cinco) anos natildeo sofri puniccedilatildeo em decorrecircncia de atividade sujeita ao controle efiscalizaccedilatildeo da CVM do Banco Central do Brasil da Superintendecircncia de Seguros Privados -SUSEP ou da Superintendecircncia Nacional de Previdecircncia Complementar - PREVIC
h que nos uacuteltimos 5 (cinco) anos natildeo fui acusado em processos administrativos pela CVM peloBanco Central do Brasil pela Superintendecircncia de Seguros Privados - SUSEP ou pelaSuperintendecircncia anal dc Previdecircncia Complementar - PREVIC
~ Central de Atendimento ao Cliente ConcOrdm 08007709936 I atendlmentocOllcordla coffibr
- 00000001
- 00000002
- 00000003
- 00000004
- 00000005
- 00000006
- 00000007
- 00000008
- 00000009
- 00000010
- 00000011
- 00000012
- 00000013
- 00000014
- 00000015
- 00000016
- 00000017
- 00000018
- 00000019
- 00000020
- 00000021
- 00000022
- 00000023
- 00000024
- 00000025
- 00000026
- 00000027
- 00000028
- 00000029
- 00000030
- 00000031
~
Concordia
iIIII
a curriacuteculo contendo as seguintes Luis Locaspi
informaccedilotildees
1 cursos concluiacutedos Bacharel cm Administraccedilatildeo de Empresas -
Universidade Mackenzie
Poacutes Graduado Lato Sensu em Administraccedilatildeo deEmpresas Nuacutecleo de Concentraccedilatildeo Financcedilas-Fundaccedilatildeo Escola de Comercio Aacutelvares Penteado
Tecnoacutelogo em Eletricidade - UniversidadeMackenzie
ii aprovaccedilatildeo em exame de CGA e CPA20 - Certificaccedilatildeo Anbima
certificaccedilatildeo profissional
iii principais experiecircnciasprofissionais durante osuacuteltimos 5 anos indicando
bull nome da empresa Concoacuterdia SA CVMCC
bull cargo e funccedilotildees Gerente de Administraccedilatildeo de Fundo
inerentes ao cargo
bull atividade principal Administraccedilatildeo de recursos de terceiros
da empresa na qual intermediaccedilatildeo e distribuiccedilatildeo de tiacutetulos e valores
tais experiecircncias mobiliaacuterios
ocorreram
bull datas de entrada e Entrada Janeiro de 1986
saiacuteda do cargo Saiacuteda 060212018
85 Em relaccedilatildeo ao diretor responsaacutevelpela implementaccedilatildeo e cumprimentode regras poliacuteticas procedimentos econtroles internos e desta Instruccedilatildeo
fornecer ~Ot
CCntraldeAtCndullento ao ClInte ConcOrdla 08007709936 I at(lndlmCntoconcordla com br
~
Concordia
a curriacuteculo contendo as seguintes Caio Weil VilIaresinformaccedilotildees
I cursos concluiacutedos Engenheiro Mecacircnico formado pelaUniversidade Mackenzie
Master of Business Administration -
Management Finance Specialization pelaThunderbird - The American Oraduate ofInternational Management
aprovaccedilatildeo de COA11 em exame
certificaccedilatildeo profissional
111 principais experiecircnciasprofissionais durante osuacuteltimos 5 anos indicando
bull nome da empresa Concoacuterdia SA CVMCC
bull cargo e funccedilotildees Diretor de Administraccedilatildeo Fiduciaacuteria
inerentes ao cargo
bull atividade principal Administraccedilatildeo de recursos de terceiros
da empresa na qual intermediaccedilatildeo e distribuiccedilatildeo de tiacutetulos e valores
tais experiecircncias mobiliaacuterios
ocorreram
datas de entrada Diretor de Administraccedilatildeo Fiduciaacuteria de 2012 ateacutebull esaiacuteda do cargo
2018
86 Em relaccedilatildeo ao diretor responsaacutevel FApela gestatildeo de risco caso natildeo seja amesma pessoa indicada no itemanterior fornecer
a curriacuteculo contendo as seguintes FAinfo~accedilotildees
I cursos concluiacutedos FA r
~ Central de AtendImento ao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendlmentoconcordlacom br
~
Concordia
lI aprovaccedilatildeo em exame de FAcertificaccedilatildeo profissional
iii principais experiecircncias FAprofissionais durante osuacuteltimos 5 anos indicando
bull nome da empresa FA
bull cargo e funccedilotildees FAinerentes ao cargo
bull atividade principal FA
da empresa na qualtais experiecircnciasocorreram
bull datas de entrada e FA
saiacuteda do cargo87 Em relaccedilatildeo ao diretor responsaacutevel
pela atividade de distribuiccedilatildeo decotas de fundos de investimentocaso natildeo seja a mesma pessoaindicada no item 84 fornecer
a curriacuteculo contendo as seguintes Marcos Azer Malufinformaccedilotildees
L cursos concluiacutedos Administrador de Empresas pela FAAP
lI aprovaccedilatildeo em exame de PQO - Profissional de Operaccedilotildeescertificaccedilatildeo profissional BMampFBovespa
111 principais experiecircnciasprofissionais durante osuacuteltimos 5 anos indicando
bull nome da empresa Corretora Bradesco SA - Um InvestimentosCorretora de Valores
bull cargo e funccedilotildees Head Comercia e de Produtos cf
Central de AtendImento ao Cliente ConcOrdla 08007709936 I atendlmentocOllcordlacom br
~
Concordia
inerentes ao cargo Diretor
bull atividade principal Responsaacutevel por toda equipe Comercial e
da empresa na qual demais departamentos e realizaccedilatildeo de tais experiecircncias planejamento estrateacutegico
ocorreram
bull datas de entrada Corretora Bradesco - 2015 12017esaiacuteda do cargo Um Investimentos Corretora de Valores 20072014
88 Fornecer informaccedilotildees sobre a FAestrutura mantida para a gestatildeo derecursos incluindo
a quantidade de profissionais FAbull
b natureza das atividades FAdesenvolvidas pelos seusintegrantes
c os sistemas de informaccedilatildeo as FArotinas e os procedimentosenvolvidos
89 Fornecer informaccedilotildees sobre aestrutura mantida para a verificaccedilatildeodo permanente atendimento agravesnormas legais e regulamentaresaplicaacuteveis agrave atividade e para afiscalizaccedilatildeo dos serviccedilos prestadospelos terceiros contratadosincluindo
a quantidade de profissionais 3 (trecircs)
b natureza das atividades Controle da aplicaccedilatildeo da legislaccedilatildeodesenvolvidas pelos seus desenvolvimento de manUaIS e poliacuteticaintegrantes procedimentos de combate a lavagem de dinheiro
monitora as decisotildees do comitecirc Verifica ocumprimento dos procedimentos previstos noManual de Controles Internos certifica-se da jJaderecircncia agrave poliacutetica de investimentos dos fundos ecarteiras de acordo com os regulamentos e f-
~ C(mtral d~ Atendimento ao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendimentoconcordla(Om br
c
d
os sistemas de informaccedilatildeo asrotinas e os procedimentosenvolvidos
a forma como a empresa garantea independecircncia do trabalhoexecutado pelo setor
~
Concordiamonitoramento dos fiSCOS de mercado e deliquidez dos fundos
Sistemas
Sisfinance
E-Guardian
Suity-advice
Aditus
Mitra Relatoacuterios
Procedimentos Relatoacuterio de Risco de Mercado para cada
fundo Stress-test parametrizaacutevel Relatoacuterios de posiccedilatildeo para cada fundo (preacute-
fixado inflaccedilatildeo opccedilotildees renda-variaacutevel) Relatoacuterios de VAR para cada fundo Relatoacuterio de Riscos Operacionais
Segregaccedilatildeo das atividades da aacuterea deAdministraccedilatildeo Fiduciaacuteria A administraccedilatildeo fiduciaacuteria eacute segregada das
demais aacutereas da empresa A custoacutedia controladoria e a escrituraccedilatildeo das
cotas satildeo realizadas por outras InstituiccedilotildeesFinanceiras devidamente autorizadas pelaCVM natildeo pertencentes ao grupo Concoacuterdiainstituiccedilotildees estas aderentes ao CoacutedigoAnbima de Serviccedilos Qualificados
A elaboraccedilatildeo aplicaccedilatildeo acompanhamentodas poliacuteticas e normas eacute realizada pela equipede Riscos e Compliance do AdministradorFiduciaacuterio
As atividades de prevenccedilatildeo agrave lavagem dedinheiro satildeo realizadas pela Aacuterea deCompliance e Riscos do AdministradorFiduciaacuterio
Reporte ao Diretor Responsaacutevel
A aacuterea de Compliance e de gestatildeo de riscosnatildeo estaacute subordinada a aacuterea deAdministraccedilatildeo Fiduciaacuteria ou agrave aacutereacomercial
810 Fornecer informaccedilotildees sobre aestrutura mantida para a gestatildeo deriscos incluindo
FA
~ Central deAtendlmlnto ao Cliente (oncoacuterdm 08007709936 I alendlmentoconcordla com br
~
Concordia
a quantidade de profissionais FA
b natureza das atividades FA
desenvolvidas pelos seus
integrantes
c os sistemas de informaccedilatildeo as FA
rotinas e os procedimentos
envolvidos
d a forma como a empresa garante FA
a independecircncia do trabalhoexecutado pejo setor
811 Fornecer informaccedilotildees sobre aestrutura mantida para as atividades
de tesouraria de controle eprocessamento de ativos e daescrituraccedilatildeo de cotas incluindo
a quantidade de profissionais 9(nove)
b os sistemas de informaccedilatildeo as A atividade eacute terceirizada junto a Instituiccedilotildees
rotinas e os procedimentos Financeiras devidamente autorizadas pela CVM
envolvidos e o administrador fiduciaacuterio utiliza os SistemasVirtual e relatoacuterios de acompanhamento
internos para verificar os trabalhos executadospelos terceiros contratados
Procedimentos
Relatoacuterios de posiccedilotildees de clubes ecarteiras administradas
Relatoacuterios de enquadramento e decontrole gerencial de modo a garantiro cumprimento dos respectivosmandatos previstos nos Fundos e nosClubes de Investimentos
c a indicaccedilatildeo de um responsaacutevel Supervisor de Fundos de Investimentos - Joseacute )G-
~ Cenlral de Alendnncnto ao Cliente ConcOrdlecircl 08007709936 I alendlmentoconcordla com br
pela aacuterea e descriccedilatildeo de suaexperiecircncia na atividade
812 Fornecer informaccedilotildees sobre aaacuterea responsaacutevel pela distribuiccedilatildeo decotas de fundos de investimentoincluindo
~
ConcordiaCarlos De Souza Atua na empresa desde1986 na administraccedilatildeo de fundos e clubes deinvestimentos Formado em Economia possuipoacutes-graduaccedilatildeo em Administraccedilatildeo Participadiretamente de todos os processos deconstituiccedilatildeo de novos fundos controle eacompanhamento dos fundos e clubes e dacontrataccedilatildeo dos seus respectivos prestadoresde serviccedilos relacionados agrave administraccedilatildeodesses fundos
a quantidade de profissionais 9 funcionaacuterios
c programa de treinamento dosprofissionais envolvidos nadistribuiccedilatildeo de cotas
b natureza dasdesenvolvidasintegrantes
atividadespelos seus
Atendimento aos clientes para aplicaccedilotildees eresgates de fundos e clubes de investimentos
Treinamento perioacutedico que incluiobrigatoriamente as poliacuteticas Suitability ePrevenccedilatildeo agrave Lavagem de Dinheiro e aoFinanciamento do Terrorismo - PLDIFT
d infraestrutura disponiacutevelcontendo relaccedilatildeo discriminada dosequipamentos e serviccedilosutilizados na distribuiccedilatildeo
Os cadastros satildeo realizados com o enviopelos investidores da documentaccedilatildeo parafins de cadastro junto agrave Administradora nostermos previstos na legislaccedilatildeo vigente Asinformaccedilotildees para fins de cadastro poderatildeoser obtidas vIa site da Concoacuterdiawwwconcordiacombr
Para investidores de fundos de investimentosvoltados a investidores em geral jaacutecadastrados as movimentaccedilotildees poderatildeo serrealizadas via internet pelo site daAdministradora Para investidores de fundos ()de investimentos destinados para publico n~
Central de Atendunento ao Cliente ConcOrdla 08007709936 I atendlmenoconcordluuml com br
~
Concordiaalvo restrito e exclusivo bem como osinvestidores em clubes de investimentos asmovimentaccedilotildees deveratildeo ser solicitadas viamesa de atendimento da Administradora
e os sistemas derotinas e osenvolvidos
informaccedilatildeo asprocedimentos
A mesa de atendimento a clientes daAdministradora tem acesso aos sistemas dainstituiccedilatildeo financeira contratada para receberaplicaccedilotildees e resgates que operacionaliza eliquida as movimentaccedilotildees solicitadas peloscotistas dos fundos de investimentos(Sistema Passivo do Itau Custoacutedia) Paraclubes de investimentos os procedimentossatildeo realizados pela proacutepria Administradoraatraveacutes de sistema de cotistas contratadopara o processamento das aplicaccedilotildees eresgates (Sistema Virtual)
813 Fornecer outras informaccedilotildeesque a empresa julgue relevantes
9 Remuneraccedilatildeo da empresa
91 Em relaccedilatildeo a cada serviccedilo prestadoou produto gerido conformedescrito no item 61 indicar aspnnClpaIS formas de remuneraccedilatildeoque pratica
92 Indicar exclusivamente em termospercentuais sobre a receita totalauferida nos 36 (trinta e seis) mesesanteriores agrave data base desteformulaacuterio a receita provenientedurante o mesmo periacuteodo dos
A Administradora contratou o Itau UnibancoSA para realizar os serviccedilos qualificados decustoacutedia controladoria de ativos e passivose a escrituraccedilatildeo de cotas dos fundosconstituiacutedos pela ICVM 5552014 Para osFIDC a Administradora contratou a OliveiraTrust DTVM e Banco Finaxis SA
Taxa de administraccedilatildeo
~ Central de Atendllllento ao Cliente ConcOrdla 08007709936 I atendlmenlocollcordaa(onl br
~
Concordia
clientes em decorrecircncia de
a taxas com bases fixas 74
b taxas de performance FA
c taxas de ingresso FA
d taxas de saiacuteda FA
e outras taxas FA
93 Fornecer outras informaccedilotildees que aempresa julgue relevantes
10 Regras procedimentos e controlesinternos
101 Descrever a poliacutetica de seleccedilatildeoConsiste no processo descrito a seguir
contrataccedilatildeo - dee supervlsaoprestadores de serviccedilos v Envio de questionaacuterio de due diligence
que deveraacute ser preenchido pela instituiccedilatildeoa ser contratada com resposta enviada agraveAdministradora para anaacutelise e aprovaccedilatildeoO processo poderaacute ser complementado senecessaacuterio com visita de due diligence inloco realizada pela Administradora oupor profissional por ela indicado
Concluiacutedo o processo de due diligenceseraacute apresentado relatoacuterio conclusivo paraapreciaccedilatildeo e decisatildeo pela contrataccedilatildeo ounatildeo peloComitecirc de AdministraccedilatildeoFiduciaacuteria com as decisotildees devidamenteformalizadas em Ata A supervisatildeo seraacuteefetuada pela Administradora de acordocom o desempenho e aderecircncia por partedos terceiros contratados na prestaccedilatildeodesses serviccedilos
102 Descrever como os custos de FAtransagraveccedilatildeo com valores mobiliaacuterios satildeo monitorados e minimizados
103 Descrever as regras para o FA rttratamento de soft dollar tais como
~ Central de Atendimento ao Cliente Concoacuterdia 08007709936 1 atendlmento(oncordla com br
~
Concordiarecebimento de presentes cursos
viagens etc
104 Descrever os planos decontingecircncia continuidade denegoacutecios e recuperaccedilatildeo de desastresadotados
105 Descrever as poliacuteticas praacuteticas econtroles internos para a gestatildeo dorisco de liquidez das carteiras devalores mobiliaacuterios
A Administradora pOSSUI um Plano deContinuidade de Negoacutecios (PCN) que cobreintegralmente todos os requisitos paragarantir a continuidade dos negoacutecios em casode sinistro em seu Site principal O Planoconteacutem todos os aspectos relativos asistemas pessoas treinamento testes devalidaccedilatildeo e foi auditado e aprovado na suaiacutentegra
Satildeo realizados testes com periodicidademiacutenima semestral assim garantimos quetodos os equipamento e sistemas estejamdevidamente preparados para a continuidadeagraves operaccedilotildees da Administradora O resultadodo teste e as ocorrecircncias satildeo registradas paraaprimoramento do ambiente de contingecircncia
As poliacuteticas de fiSCO estatildeo descritas noManual de Gerenciamento de Riscos deLiquidez da Administradora e tem suasatribuiccedilotildees acompanhadas pejo Comitecirc deRisco que tem como atribuiccedilotildees
(a) Definir os cenaacuterios usados na avaliaccedilatildeode todas as carteiras
(b) Identificar medir e controlar o risco deLiquidez das carteiras dos Fundosexaminando o fluxo de caixa futuro dascarteiras dos fundos
(c) Gerar relatoacuterios com informaccedilotildees taiscomo VaR Stress Testing Duration eMargens para a Diretoria e aacutereas tomadorasde risco com frequumlecircncia diaacuteria
(d) Avaliar em bases diaacuterias a carteira dosfundos acompanhando sua exposiccedilatildeo aosfatores de fiSCO e adequaccedilatildeo agrave poliacuteticainterna
(e) Monitorar o Risco de Liquidez dasposiccedilotildees em mercado atraveacutes de variaacuteveis decontrole de liquidez dos ativos comotamanho da posiccedilatildeo em um determinadoativo em relaccedilatildeo ao volume m~dio diaacuterli~onegOCIado deste atIvo e honzonte deliquidaccedilatildeo das posiccedilotildees
Central d~Alendnl1enlo ao Chenl( Concoacuterdia 08007709936 I atendimentoconcordla com br
Central de Atendimento ao Cllen1e ConcoacuterdIa 08001709936 I atendimento(oncordla tom br
~
ConcordiaPara os passivos as premissas adotadasincluem a possibilidade de resgatesantecipados entre outros
106 Descrever as poliacuteticas as praacuteticas e Os procedimentos de cadastro de clientes deos controles internos para o movimentaccedilatildeo financeira e de intermediaccedilatildeocumprimento das normas de valores mobiliaacuterios estatildeo formalizados de
especiacuteficas de que trata o inciso I do acordo com o inciso I artigo 30 e demaisnormas especiacuteficas dos reguladores
art 30 caso decida atuar na conforme abaixodistribuiccedilatildeo de cotas de fundos deinvestimento de que seja Poliacutetica de Cadastro e KYC (Conheccedila
administrador ou gestorseu Cliente)
Procedimento de Cadastro aplicaccedilatildeo eresgate de recursos
Poliacutetica de Suitability Poliacutetica de Prevenccedilatildeo agrave Lavagem de
Dinheiro e Financiamento aoTerrorismo
Manual de Controles Internos
107 Endereccedilo da paacutegina doadministrador na rede mundial de wwwconcordiacombrcomputadores na qual podem serencontrados os documentos exigidospelo ar 14 desta Instruccedilatildeo
11 Contingecircncias6
111 Descrever os processos judiciaisadministrativos ou arbitrais quenatildeo estejam sob sigilo em que aempresa figure no polo passivo quesej am relevantes para os negoacuteciosda empresa indicando
a principais fatos
b valores bens ou direitos Natildeo haacuteenvolvidos
112 Descrever os processos judiciais Natildeo haacuteadministrativos ou arbitrais que natildeo -bgt
cIlt
6 A empresa deve informar apenas dados relativos agrave aacuterea envolvida na administraccedilatildeo de carteiras de valores mobiliaacuterioscaso exerccedila outras atividades
IJS ~
~
Concordiaestejam sob sigilo em que o diretorresponsaacutevel pela administraccedilatildeo de
carteiras de valores mobiliaacuterios
figure no pala passivo e que afetemsua reputaccedilatildeo profissional
indicando
a principais fatos Natildeo haacute
b valores bens ou direitos Natildeo haacuteenvolvidos
113 Descrever outras Natildeo haacutecontingecircncias relevantes natildeoabrangidas pelos itens anteriores
114 Descrever condenaccedilotildeesjudiciais administrativas ouarbitrais transitadas em julgadoprolatadas nos uacuteltimos 5 (cinco)anos em processos que natildeo estejamsob sigilo em que a empresa tenhafigurado no pala passivo indicando
a principais fatos Natildeo haacute ressalvado reclamaccedilotildees trabalhistas
b valores bens ou direitos Natildeo haacute ressalvado reclamaccedilotildees trabalhistasenvolvidos
115 Descrever condenaccedilotildeesjudiciais administrativas ouarbitrais transitadas em julgadoprolatadas nos uacuteltimos 5 (cinco)anos em processos que natildeo estejam
sob sigilo em que o diretorresponsaacutevel pela administraccedilatildeo decarteiras de valores mobiliaacuteriostenha figurado no pala passivo etenha afetado seus negoacutecios ou sua j)reputaccedilatildeo profissional indicando
l
~ Central de Atendimento ao Cliente Concoacuterdla 08007709936 I atendlmento(oncordlltl (om br
~
Concordia
a principais fatos Natildeo haacute
b valores bens ou direitos Natildeo haacuteenvolvidos
12 Declaraccedilotildees adicionais do diretor responsaacutevel pela administraccedilatildeo atestando
Vide Anexo 11ao presente formulaacuterio
~ CCn1ralde Atendnnento ao Clente ConcoacuterdIa 08007709936 I atendrmentoconcordla(om br
~
ConcordiaANEXO I
Declaraccedilatildeo
Satildeo Paulo 29 de marccedilo de 2018
AgraveCVM - Comissatildeo de Valores Mobiliaacuterios
Ref Formulaacuterio de Referecircncia Anexo 15-11ICVM n 558
Prezados Senhores
Declaramos para os devidos fins que revimos o formulaacuterio de referecircncia aqui apresentado e oconjunto de informaccedilotildees nele contido eacute um retrato verdadeiro preciso e completo da estrutura dosnegoacutecios das poliacuteticas e das praacuteticas adotadas pela empresa
Atencio mente
Caio Weil VilIaresDiretor responsaacutevel Controles Internos
~ (entrai de Atltgtndrmlntoao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendlmentoconcordla (om br
-------- bull- ------------------------------------
~
Concordia
ANEXO 11Declaraccedilatildeo
Satildeo Paulo 29 de marccedilo de 2018
AgraveCVM - Comissatildeo de Valores Mobiliaacuterios
Ref Formulaacuterio de Referecircncia Anexo 15-11ICVM n 558
Prezados Senhores
Em conformidade com o item 12 do Anexo 15-11 (formulaacuterio de referecircncia - pessoa juriacutedica)declaro que
a natildeo estou inabilitado ou suspenso para o exerciacutecio de cargo em instituiccedilotildees financeiras e demaisentidades autorizadas a funcionar pela CVM pelo Banco Central do Brasil pela Superintendecircnciade Seguros Privados - SUSEP ou pela Superintendecircncia Nacional de Previdecircncia Complementar -PREVIC
b natildeo fui condenado por crime falimentar prevaricaccedilatildeo suborno concussatildeo peculato lavagemde dinheiro ou ocultaccedilatildeo de bens direitos e valores contra a economia popular a ordemeconotildemica as relaccedilotildees de consumo a feacute puacuteblica ou a propriedade puacuteblica o sistema financeironacional ou a pena criminal que vede ainda que temporariamente o acesso a cargos puacuteblicos pordecisatildeo transitada em julgado ressalvada a hipoacutetese de reabilitaccedilatildeo
c natildeo estou impedido dc administrar meus bens ou deles dispor em razatildeo de decisatildeo judicial eadministrativa
d natildeo estou incluiacutedo no cadastro de serviccedilos de proteccedilatildeo ao creacutedito
e natildeo estou incluiacutedo em relaccedilatildeo de comitcntes inadimplentes de entidade administradora demercado organizado
f natildeo tenho contra mim tiacutetulos levados a protesto
g nos uacuteltimos 5 (cinco) anos natildeo sofri puniccedilatildeo em decorrecircncia de atividade sujeita ao controle efiscalizaccedilatildeo da CVM do Banco Central do Brasil da Superintendecircncia de Seguros Privados -SUSEP ou da Superintendecircncia Nacional de Previdecircncia Complementar - PREVIC
h que nos uacuteltimos 5 (cinco) anos natildeo fui acusado em processos administrativos pela CVM peloBanco Central do Brasil pela Superintendecircncia de Seguros Privados - SUSEP ou pelaSuperintendecircncia anal dc Previdecircncia Complementar - PREVIC
~ Central de Atendimento ao Cliente ConcOrdm 08007709936 I atendlmentocOllcordla coffibr
- 00000001
- 00000002
- 00000003
- 00000004
- 00000005
- 00000006
- 00000007
- 00000008
- 00000009
- 00000010
- 00000011
- 00000012
- 00000013
- 00000014
- 00000015
- 00000016
- 00000017
- 00000018
- 00000019
- 00000020
- 00000021
- 00000022
- 00000023
- 00000024
- 00000025
- 00000026
- 00000027
- 00000028
- 00000029
- 00000030
- 00000031
~
Concordia
a curriacuteculo contendo as seguintes Caio Weil VilIaresinformaccedilotildees
I cursos concluiacutedos Engenheiro Mecacircnico formado pelaUniversidade Mackenzie
Master of Business Administration -
Management Finance Specialization pelaThunderbird - The American Oraduate ofInternational Management
aprovaccedilatildeo de COA11 em exame
certificaccedilatildeo profissional
111 principais experiecircnciasprofissionais durante osuacuteltimos 5 anos indicando
bull nome da empresa Concoacuterdia SA CVMCC
bull cargo e funccedilotildees Diretor de Administraccedilatildeo Fiduciaacuteria
inerentes ao cargo
bull atividade principal Administraccedilatildeo de recursos de terceiros
da empresa na qual intermediaccedilatildeo e distribuiccedilatildeo de tiacutetulos e valores
tais experiecircncias mobiliaacuterios
ocorreram
datas de entrada Diretor de Administraccedilatildeo Fiduciaacuteria de 2012 ateacutebull esaiacuteda do cargo
2018
86 Em relaccedilatildeo ao diretor responsaacutevel FApela gestatildeo de risco caso natildeo seja amesma pessoa indicada no itemanterior fornecer
a curriacuteculo contendo as seguintes FAinfo~accedilotildees
I cursos concluiacutedos FA r
~ Central de AtendImento ao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendlmentoconcordlacom br
~
Concordia
lI aprovaccedilatildeo em exame de FAcertificaccedilatildeo profissional
iii principais experiecircncias FAprofissionais durante osuacuteltimos 5 anos indicando
bull nome da empresa FA
bull cargo e funccedilotildees FAinerentes ao cargo
bull atividade principal FA
da empresa na qualtais experiecircnciasocorreram
bull datas de entrada e FA
saiacuteda do cargo87 Em relaccedilatildeo ao diretor responsaacutevel
pela atividade de distribuiccedilatildeo decotas de fundos de investimentocaso natildeo seja a mesma pessoaindicada no item 84 fornecer
a curriacuteculo contendo as seguintes Marcos Azer Malufinformaccedilotildees
L cursos concluiacutedos Administrador de Empresas pela FAAP
lI aprovaccedilatildeo em exame de PQO - Profissional de Operaccedilotildeescertificaccedilatildeo profissional BMampFBovespa
111 principais experiecircnciasprofissionais durante osuacuteltimos 5 anos indicando
bull nome da empresa Corretora Bradesco SA - Um InvestimentosCorretora de Valores
bull cargo e funccedilotildees Head Comercia e de Produtos cf
Central de AtendImento ao Cliente ConcOrdla 08007709936 I atendlmentocOllcordlacom br
~
Concordia
inerentes ao cargo Diretor
bull atividade principal Responsaacutevel por toda equipe Comercial e
da empresa na qual demais departamentos e realizaccedilatildeo de tais experiecircncias planejamento estrateacutegico
ocorreram
bull datas de entrada Corretora Bradesco - 2015 12017esaiacuteda do cargo Um Investimentos Corretora de Valores 20072014
88 Fornecer informaccedilotildees sobre a FAestrutura mantida para a gestatildeo derecursos incluindo
a quantidade de profissionais FAbull
b natureza das atividades FAdesenvolvidas pelos seusintegrantes
c os sistemas de informaccedilatildeo as FArotinas e os procedimentosenvolvidos
89 Fornecer informaccedilotildees sobre aestrutura mantida para a verificaccedilatildeodo permanente atendimento agravesnormas legais e regulamentaresaplicaacuteveis agrave atividade e para afiscalizaccedilatildeo dos serviccedilos prestadospelos terceiros contratadosincluindo
a quantidade de profissionais 3 (trecircs)
b natureza das atividades Controle da aplicaccedilatildeo da legislaccedilatildeodesenvolvidas pelos seus desenvolvimento de manUaIS e poliacuteticaintegrantes procedimentos de combate a lavagem de dinheiro
monitora as decisotildees do comitecirc Verifica ocumprimento dos procedimentos previstos noManual de Controles Internos certifica-se da jJaderecircncia agrave poliacutetica de investimentos dos fundos ecarteiras de acordo com os regulamentos e f-
~ C(mtral d~ Atendimento ao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendimentoconcordla(Om br
c
d
os sistemas de informaccedilatildeo asrotinas e os procedimentosenvolvidos
a forma como a empresa garantea independecircncia do trabalhoexecutado pelo setor
~
Concordiamonitoramento dos fiSCOS de mercado e deliquidez dos fundos
Sistemas
Sisfinance
E-Guardian
Suity-advice
Aditus
Mitra Relatoacuterios
Procedimentos Relatoacuterio de Risco de Mercado para cada
fundo Stress-test parametrizaacutevel Relatoacuterios de posiccedilatildeo para cada fundo (preacute-
fixado inflaccedilatildeo opccedilotildees renda-variaacutevel) Relatoacuterios de VAR para cada fundo Relatoacuterio de Riscos Operacionais
Segregaccedilatildeo das atividades da aacuterea deAdministraccedilatildeo Fiduciaacuteria A administraccedilatildeo fiduciaacuteria eacute segregada das
demais aacutereas da empresa A custoacutedia controladoria e a escrituraccedilatildeo das
cotas satildeo realizadas por outras InstituiccedilotildeesFinanceiras devidamente autorizadas pelaCVM natildeo pertencentes ao grupo Concoacuterdiainstituiccedilotildees estas aderentes ao CoacutedigoAnbima de Serviccedilos Qualificados
A elaboraccedilatildeo aplicaccedilatildeo acompanhamentodas poliacuteticas e normas eacute realizada pela equipede Riscos e Compliance do AdministradorFiduciaacuterio
As atividades de prevenccedilatildeo agrave lavagem dedinheiro satildeo realizadas pela Aacuterea deCompliance e Riscos do AdministradorFiduciaacuterio
Reporte ao Diretor Responsaacutevel
A aacuterea de Compliance e de gestatildeo de riscosnatildeo estaacute subordinada a aacuterea deAdministraccedilatildeo Fiduciaacuteria ou agrave aacutereacomercial
810 Fornecer informaccedilotildees sobre aestrutura mantida para a gestatildeo deriscos incluindo
FA
~ Central deAtendlmlnto ao Cliente (oncoacuterdm 08007709936 I alendlmentoconcordla com br
~
Concordia
a quantidade de profissionais FA
b natureza das atividades FA
desenvolvidas pelos seus
integrantes
c os sistemas de informaccedilatildeo as FA
rotinas e os procedimentos
envolvidos
d a forma como a empresa garante FA
a independecircncia do trabalhoexecutado pejo setor
811 Fornecer informaccedilotildees sobre aestrutura mantida para as atividades
de tesouraria de controle eprocessamento de ativos e daescrituraccedilatildeo de cotas incluindo
a quantidade de profissionais 9(nove)
b os sistemas de informaccedilatildeo as A atividade eacute terceirizada junto a Instituiccedilotildees
rotinas e os procedimentos Financeiras devidamente autorizadas pela CVM
envolvidos e o administrador fiduciaacuterio utiliza os SistemasVirtual e relatoacuterios de acompanhamento
internos para verificar os trabalhos executadospelos terceiros contratados
Procedimentos
Relatoacuterios de posiccedilotildees de clubes ecarteiras administradas
Relatoacuterios de enquadramento e decontrole gerencial de modo a garantiro cumprimento dos respectivosmandatos previstos nos Fundos e nosClubes de Investimentos
c a indicaccedilatildeo de um responsaacutevel Supervisor de Fundos de Investimentos - Joseacute )G-
~ Cenlral de Alendnncnto ao Cliente ConcOrdlecircl 08007709936 I alendlmentoconcordla com br
pela aacuterea e descriccedilatildeo de suaexperiecircncia na atividade
812 Fornecer informaccedilotildees sobre aaacuterea responsaacutevel pela distribuiccedilatildeo decotas de fundos de investimentoincluindo
~
ConcordiaCarlos De Souza Atua na empresa desde1986 na administraccedilatildeo de fundos e clubes deinvestimentos Formado em Economia possuipoacutes-graduaccedilatildeo em Administraccedilatildeo Participadiretamente de todos os processos deconstituiccedilatildeo de novos fundos controle eacompanhamento dos fundos e clubes e dacontrataccedilatildeo dos seus respectivos prestadoresde serviccedilos relacionados agrave administraccedilatildeodesses fundos
a quantidade de profissionais 9 funcionaacuterios
c programa de treinamento dosprofissionais envolvidos nadistribuiccedilatildeo de cotas
b natureza dasdesenvolvidasintegrantes
atividadespelos seus
Atendimento aos clientes para aplicaccedilotildees eresgates de fundos e clubes de investimentos
Treinamento perioacutedico que incluiobrigatoriamente as poliacuteticas Suitability ePrevenccedilatildeo agrave Lavagem de Dinheiro e aoFinanciamento do Terrorismo - PLDIFT
d infraestrutura disponiacutevelcontendo relaccedilatildeo discriminada dosequipamentos e serviccedilosutilizados na distribuiccedilatildeo
Os cadastros satildeo realizados com o enviopelos investidores da documentaccedilatildeo parafins de cadastro junto agrave Administradora nostermos previstos na legislaccedilatildeo vigente Asinformaccedilotildees para fins de cadastro poderatildeoser obtidas vIa site da Concoacuterdiawwwconcordiacombr
Para investidores de fundos de investimentosvoltados a investidores em geral jaacutecadastrados as movimentaccedilotildees poderatildeo serrealizadas via internet pelo site daAdministradora Para investidores de fundos ()de investimentos destinados para publico n~
Central de Atendunento ao Cliente ConcOrdla 08007709936 I atendlmenoconcordluuml com br
~
Concordiaalvo restrito e exclusivo bem como osinvestidores em clubes de investimentos asmovimentaccedilotildees deveratildeo ser solicitadas viamesa de atendimento da Administradora
e os sistemas derotinas e osenvolvidos
informaccedilatildeo asprocedimentos
A mesa de atendimento a clientes daAdministradora tem acesso aos sistemas dainstituiccedilatildeo financeira contratada para receberaplicaccedilotildees e resgates que operacionaliza eliquida as movimentaccedilotildees solicitadas peloscotistas dos fundos de investimentos(Sistema Passivo do Itau Custoacutedia) Paraclubes de investimentos os procedimentossatildeo realizados pela proacutepria Administradoraatraveacutes de sistema de cotistas contratadopara o processamento das aplicaccedilotildees eresgates (Sistema Virtual)
813 Fornecer outras informaccedilotildeesque a empresa julgue relevantes
9 Remuneraccedilatildeo da empresa
91 Em relaccedilatildeo a cada serviccedilo prestadoou produto gerido conformedescrito no item 61 indicar aspnnClpaIS formas de remuneraccedilatildeoque pratica
92 Indicar exclusivamente em termospercentuais sobre a receita totalauferida nos 36 (trinta e seis) mesesanteriores agrave data base desteformulaacuterio a receita provenientedurante o mesmo periacuteodo dos
A Administradora contratou o Itau UnibancoSA para realizar os serviccedilos qualificados decustoacutedia controladoria de ativos e passivose a escrituraccedilatildeo de cotas dos fundosconstituiacutedos pela ICVM 5552014 Para osFIDC a Administradora contratou a OliveiraTrust DTVM e Banco Finaxis SA
Taxa de administraccedilatildeo
~ Central de Atendllllento ao Cliente ConcOrdla 08007709936 I atendlmenlocollcordaa(onl br
~
Concordia
clientes em decorrecircncia de
a taxas com bases fixas 74
b taxas de performance FA
c taxas de ingresso FA
d taxas de saiacuteda FA
e outras taxas FA
93 Fornecer outras informaccedilotildees que aempresa julgue relevantes
10 Regras procedimentos e controlesinternos
101 Descrever a poliacutetica de seleccedilatildeoConsiste no processo descrito a seguir
contrataccedilatildeo - dee supervlsaoprestadores de serviccedilos v Envio de questionaacuterio de due diligence
que deveraacute ser preenchido pela instituiccedilatildeoa ser contratada com resposta enviada agraveAdministradora para anaacutelise e aprovaccedilatildeoO processo poderaacute ser complementado senecessaacuterio com visita de due diligence inloco realizada pela Administradora oupor profissional por ela indicado
Concluiacutedo o processo de due diligenceseraacute apresentado relatoacuterio conclusivo paraapreciaccedilatildeo e decisatildeo pela contrataccedilatildeo ounatildeo peloComitecirc de AdministraccedilatildeoFiduciaacuteria com as decisotildees devidamenteformalizadas em Ata A supervisatildeo seraacuteefetuada pela Administradora de acordocom o desempenho e aderecircncia por partedos terceiros contratados na prestaccedilatildeodesses serviccedilos
102 Descrever como os custos de FAtransagraveccedilatildeo com valores mobiliaacuterios satildeo monitorados e minimizados
103 Descrever as regras para o FA rttratamento de soft dollar tais como
~ Central de Atendimento ao Cliente Concoacuterdia 08007709936 1 atendlmento(oncordla com br
~
Concordiarecebimento de presentes cursos
viagens etc
104 Descrever os planos decontingecircncia continuidade denegoacutecios e recuperaccedilatildeo de desastresadotados
105 Descrever as poliacuteticas praacuteticas econtroles internos para a gestatildeo dorisco de liquidez das carteiras devalores mobiliaacuterios
A Administradora pOSSUI um Plano deContinuidade de Negoacutecios (PCN) que cobreintegralmente todos os requisitos paragarantir a continuidade dos negoacutecios em casode sinistro em seu Site principal O Planoconteacutem todos os aspectos relativos asistemas pessoas treinamento testes devalidaccedilatildeo e foi auditado e aprovado na suaiacutentegra
Satildeo realizados testes com periodicidademiacutenima semestral assim garantimos quetodos os equipamento e sistemas estejamdevidamente preparados para a continuidadeagraves operaccedilotildees da Administradora O resultadodo teste e as ocorrecircncias satildeo registradas paraaprimoramento do ambiente de contingecircncia
As poliacuteticas de fiSCO estatildeo descritas noManual de Gerenciamento de Riscos deLiquidez da Administradora e tem suasatribuiccedilotildees acompanhadas pejo Comitecirc deRisco que tem como atribuiccedilotildees
(a) Definir os cenaacuterios usados na avaliaccedilatildeode todas as carteiras
(b) Identificar medir e controlar o risco deLiquidez das carteiras dos Fundosexaminando o fluxo de caixa futuro dascarteiras dos fundos
(c) Gerar relatoacuterios com informaccedilotildees taiscomo VaR Stress Testing Duration eMargens para a Diretoria e aacutereas tomadorasde risco com frequumlecircncia diaacuteria
(d) Avaliar em bases diaacuterias a carteira dosfundos acompanhando sua exposiccedilatildeo aosfatores de fiSCO e adequaccedilatildeo agrave poliacuteticainterna
(e) Monitorar o Risco de Liquidez dasposiccedilotildees em mercado atraveacutes de variaacuteveis decontrole de liquidez dos ativos comotamanho da posiccedilatildeo em um determinadoativo em relaccedilatildeo ao volume m~dio diaacuterli~onegOCIado deste atIvo e honzonte deliquidaccedilatildeo das posiccedilotildees
Central d~Alendnl1enlo ao Chenl( Concoacuterdia 08007709936 I atendimentoconcordla com br
Central de Atendimento ao Cllen1e ConcoacuterdIa 08001709936 I atendimento(oncordla tom br
~
ConcordiaPara os passivos as premissas adotadasincluem a possibilidade de resgatesantecipados entre outros
106 Descrever as poliacuteticas as praacuteticas e Os procedimentos de cadastro de clientes deos controles internos para o movimentaccedilatildeo financeira e de intermediaccedilatildeocumprimento das normas de valores mobiliaacuterios estatildeo formalizados de
especiacuteficas de que trata o inciso I do acordo com o inciso I artigo 30 e demaisnormas especiacuteficas dos reguladores
art 30 caso decida atuar na conforme abaixodistribuiccedilatildeo de cotas de fundos deinvestimento de que seja Poliacutetica de Cadastro e KYC (Conheccedila
administrador ou gestorseu Cliente)
Procedimento de Cadastro aplicaccedilatildeo eresgate de recursos
Poliacutetica de Suitability Poliacutetica de Prevenccedilatildeo agrave Lavagem de
Dinheiro e Financiamento aoTerrorismo
Manual de Controles Internos
107 Endereccedilo da paacutegina doadministrador na rede mundial de wwwconcordiacombrcomputadores na qual podem serencontrados os documentos exigidospelo ar 14 desta Instruccedilatildeo
11 Contingecircncias6
111 Descrever os processos judiciaisadministrativos ou arbitrais quenatildeo estejam sob sigilo em que aempresa figure no polo passivo quesej am relevantes para os negoacuteciosda empresa indicando
a principais fatos
b valores bens ou direitos Natildeo haacuteenvolvidos
112 Descrever os processos judiciais Natildeo haacuteadministrativos ou arbitrais que natildeo -bgt
cIlt
6 A empresa deve informar apenas dados relativos agrave aacuterea envolvida na administraccedilatildeo de carteiras de valores mobiliaacuterioscaso exerccedila outras atividades
IJS ~
~
Concordiaestejam sob sigilo em que o diretorresponsaacutevel pela administraccedilatildeo de
carteiras de valores mobiliaacuterios
figure no pala passivo e que afetemsua reputaccedilatildeo profissional
indicando
a principais fatos Natildeo haacute
b valores bens ou direitos Natildeo haacuteenvolvidos
113 Descrever outras Natildeo haacutecontingecircncias relevantes natildeoabrangidas pelos itens anteriores
114 Descrever condenaccedilotildeesjudiciais administrativas ouarbitrais transitadas em julgadoprolatadas nos uacuteltimos 5 (cinco)anos em processos que natildeo estejamsob sigilo em que a empresa tenhafigurado no pala passivo indicando
a principais fatos Natildeo haacute ressalvado reclamaccedilotildees trabalhistas
b valores bens ou direitos Natildeo haacute ressalvado reclamaccedilotildees trabalhistasenvolvidos
115 Descrever condenaccedilotildeesjudiciais administrativas ouarbitrais transitadas em julgadoprolatadas nos uacuteltimos 5 (cinco)anos em processos que natildeo estejam
sob sigilo em que o diretorresponsaacutevel pela administraccedilatildeo decarteiras de valores mobiliaacuteriostenha figurado no pala passivo etenha afetado seus negoacutecios ou sua j)reputaccedilatildeo profissional indicando
l
~ Central de Atendimento ao Cliente Concoacuterdla 08007709936 I atendlmento(oncordlltl (om br
~
Concordia
a principais fatos Natildeo haacute
b valores bens ou direitos Natildeo haacuteenvolvidos
12 Declaraccedilotildees adicionais do diretor responsaacutevel pela administraccedilatildeo atestando
Vide Anexo 11ao presente formulaacuterio
~ CCn1ralde Atendnnento ao Clente ConcoacuterdIa 08007709936 I atendrmentoconcordla(om br
~
ConcordiaANEXO I
Declaraccedilatildeo
Satildeo Paulo 29 de marccedilo de 2018
AgraveCVM - Comissatildeo de Valores Mobiliaacuterios
Ref Formulaacuterio de Referecircncia Anexo 15-11ICVM n 558
Prezados Senhores
Declaramos para os devidos fins que revimos o formulaacuterio de referecircncia aqui apresentado e oconjunto de informaccedilotildees nele contido eacute um retrato verdadeiro preciso e completo da estrutura dosnegoacutecios das poliacuteticas e das praacuteticas adotadas pela empresa
Atencio mente
Caio Weil VilIaresDiretor responsaacutevel Controles Internos
~ (entrai de Atltgtndrmlntoao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendlmentoconcordla (om br
-------- bull- ------------------------------------
~
Concordia
ANEXO 11Declaraccedilatildeo
Satildeo Paulo 29 de marccedilo de 2018
AgraveCVM - Comissatildeo de Valores Mobiliaacuterios
Ref Formulaacuterio de Referecircncia Anexo 15-11ICVM n 558
Prezados Senhores
Em conformidade com o item 12 do Anexo 15-11 (formulaacuterio de referecircncia - pessoa juriacutedica)declaro que
a natildeo estou inabilitado ou suspenso para o exerciacutecio de cargo em instituiccedilotildees financeiras e demaisentidades autorizadas a funcionar pela CVM pelo Banco Central do Brasil pela Superintendecircnciade Seguros Privados - SUSEP ou pela Superintendecircncia Nacional de Previdecircncia Complementar -PREVIC
b natildeo fui condenado por crime falimentar prevaricaccedilatildeo suborno concussatildeo peculato lavagemde dinheiro ou ocultaccedilatildeo de bens direitos e valores contra a economia popular a ordemeconotildemica as relaccedilotildees de consumo a feacute puacuteblica ou a propriedade puacuteblica o sistema financeironacional ou a pena criminal que vede ainda que temporariamente o acesso a cargos puacuteblicos pordecisatildeo transitada em julgado ressalvada a hipoacutetese de reabilitaccedilatildeo
c natildeo estou impedido dc administrar meus bens ou deles dispor em razatildeo de decisatildeo judicial eadministrativa
d natildeo estou incluiacutedo no cadastro de serviccedilos de proteccedilatildeo ao creacutedito
e natildeo estou incluiacutedo em relaccedilatildeo de comitcntes inadimplentes de entidade administradora demercado organizado
f natildeo tenho contra mim tiacutetulos levados a protesto
g nos uacuteltimos 5 (cinco) anos natildeo sofri puniccedilatildeo em decorrecircncia de atividade sujeita ao controle efiscalizaccedilatildeo da CVM do Banco Central do Brasil da Superintendecircncia de Seguros Privados -SUSEP ou da Superintendecircncia Nacional de Previdecircncia Complementar - PREVIC
h que nos uacuteltimos 5 (cinco) anos natildeo fui acusado em processos administrativos pela CVM peloBanco Central do Brasil pela Superintendecircncia de Seguros Privados - SUSEP ou pelaSuperintendecircncia anal dc Previdecircncia Complementar - PREVIC
~ Central de Atendimento ao Cliente ConcOrdm 08007709936 I atendlmentocOllcordla coffibr
- 00000001
- 00000002
- 00000003
- 00000004
- 00000005
- 00000006
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- 00000030
- 00000031
~
Concordia
lI aprovaccedilatildeo em exame de FAcertificaccedilatildeo profissional
iii principais experiecircncias FAprofissionais durante osuacuteltimos 5 anos indicando
bull nome da empresa FA
bull cargo e funccedilotildees FAinerentes ao cargo
bull atividade principal FA
da empresa na qualtais experiecircnciasocorreram
bull datas de entrada e FA
saiacuteda do cargo87 Em relaccedilatildeo ao diretor responsaacutevel
pela atividade de distribuiccedilatildeo decotas de fundos de investimentocaso natildeo seja a mesma pessoaindicada no item 84 fornecer
a curriacuteculo contendo as seguintes Marcos Azer Malufinformaccedilotildees
L cursos concluiacutedos Administrador de Empresas pela FAAP
lI aprovaccedilatildeo em exame de PQO - Profissional de Operaccedilotildeescertificaccedilatildeo profissional BMampFBovespa
111 principais experiecircnciasprofissionais durante osuacuteltimos 5 anos indicando
bull nome da empresa Corretora Bradesco SA - Um InvestimentosCorretora de Valores
bull cargo e funccedilotildees Head Comercia e de Produtos cf
Central de AtendImento ao Cliente ConcOrdla 08007709936 I atendlmentocOllcordlacom br
~
Concordia
inerentes ao cargo Diretor
bull atividade principal Responsaacutevel por toda equipe Comercial e
da empresa na qual demais departamentos e realizaccedilatildeo de tais experiecircncias planejamento estrateacutegico
ocorreram
bull datas de entrada Corretora Bradesco - 2015 12017esaiacuteda do cargo Um Investimentos Corretora de Valores 20072014
88 Fornecer informaccedilotildees sobre a FAestrutura mantida para a gestatildeo derecursos incluindo
a quantidade de profissionais FAbull
b natureza das atividades FAdesenvolvidas pelos seusintegrantes
c os sistemas de informaccedilatildeo as FArotinas e os procedimentosenvolvidos
89 Fornecer informaccedilotildees sobre aestrutura mantida para a verificaccedilatildeodo permanente atendimento agravesnormas legais e regulamentaresaplicaacuteveis agrave atividade e para afiscalizaccedilatildeo dos serviccedilos prestadospelos terceiros contratadosincluindo
a quantidade de profissionais 3 (trecircs)
b natureza das atividades Controle da aplicaccedilatildeo da legislaccedilatildeodesenvolvidas pelos seus desenvolvimento de manUaIS e poliacuteticaintegrantes procedimentos de combate a lavagem de dinheiro
monitora as decisotildees do comitecirc Verifica ocumprimento dos procedimentos previstos noManual de Controles Internos certifica-se da jJaderecircncia agrave poliacutetica de investimentos dos fundos ecarteiras de acordo com os regulamentos e f-
~ C(mtral d~ Atendimento ao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendimentoconcordla(Om br
c
d
os sistemas de informaccedilatildeo asrotinas e os procedimentosenvolvidos
a forma como a empresa garantea independecircncia do trabalhoexecutado pelo setor
~
Concordiamonitoramento dos fiSCOS de mercado e deliquidez dos fundos
Sistemas
Sisfinance
E-Guardian
Suity-advice
Aditus
Mitra Relatoacuterios
Procedimentos Relatoacuterio de Risco de Mercado para cada
fundo Stress-test parametrizaacutevel Relatoacuterios de posiccedilatildeo para cada fundo (preacute-
fixado inflaccedilatildeo opccedilotildees renda-variaacutevel) Relatoacuterios de VAR para cada fundo Relatoacuterio de Riscos Operacionais
Segregaccedilatildeo das atividades da aacuterea deAdministraccedilatildeo Fiduciaacuteria A administraccedilatildeo fiduciaacuteria eacute segregada das
demais aacutereas da empresa A custoacutedia controladoria e a escrituraccedilatildeo das
cotas satildeo realizadas por outras InstituiccedilotildeesFinanceiras devidamente autorizadas pelaCVM natildeo pertencentes ao grupo Concoacuterdiainstituiccedilotildees estas aderentes ao CoacutedigoAnbima de Serviccedilos Qualificados
A elaboraccedilatildeo aplicaccedilatildeo acompanhamentodas poliacuteticas e normas eacute realizada pela equipede Riscos e Compliance do AdministradorFiduciaacuterio
As atividades de prevenccedilatildeo agrave lavagem dedinheiro satildeo realizadas pela Aacuterea deCompliance e Riscos do AdministradorFiduciaacuterio
Reporte ao Diretor Responsaacutevel
A aacuterea de Compliance e de gestatildeo de riscosnatildeo estaacute subordinada a aacuterea deAdministraccedilatildeo Fiduciaacuteria ou agrave aacutereacomercial
810 Fornecer informaccedilotildees sobre aestrutura mantida para a gestatildeo deriscos incluindo
FA
~ Central deAtendlmlnto ao Cliente (oncoacuterdm 08007709936 I alendlmentoconcordla com br
~
Concordia
a quantidade de profissionais FA
b natureza das atividades FA
desenvolvidas pelos seus
integrantes
c os sistemas de informaccedilatildeo as FA
rotinas e os procedimentos
envolvidos
d a forma como a empresa garante FA
a independecircncia do trabalhoexecutado pejo setor
811 Fornecer informaccedilotildees sobre aestrutura mantida para as atividades
de tesouraria de controle eprocessamento de ativos e daescrituraccedilatildeo de cotas incluindo
a quantidade de profissionais 9(nove)
b os sistemas de informaccedilatildeo as A atividade eacute terceirizada junto a Instituiccedilotildees
rotinas e os procedimentos Financeiras devidamente autorizadas pela CVM
envolvidos e o administrador fiduciaacuterio utiliza os SistemasVirtual e relatoacuterios de acompanhamento
internos para verificar os trabalhos executadospelos terceiros contratados
Procedimentos
Relatoacuterios de posiccedilotildees de clubes ecarteiras administradas
Relatoacuterios de enquadramento e decontrole gerencial de modo a garantiro cumprimento dos respectivosmandatos previstos nos Fundos e nosClubes de Investimentos
c a indicaccedilatildeo de um responsaacutevel Supervisor de Fundos de Investimentos - Joseacute )G-
~ Cenlral de Alendnncnto ao Cliente ConcOrdlecircl 08007709936 I alendlmentoconcordla com br
pela aacuterea e descriccedilatildeo de suaexperiecircncia na atividade
812 Fornecer informaccedilotildees sobre aaacuterea responsaacutevel pela distribuiccedilatildeo decotas de fundos de investimentoincluindo
~
ConcordiaCarlos De Souza Atua na empresa desde1986 na administraccedilatildeo de fundos e clubes deinvestimentos Formado em Economia possuipoacutes-graduaccedilatildeo em Administraccedilatildeo Participadiretamente de todos os processos deconstituiccedilatildeo de novos fundos controle eacompanhamento dos fundos e clubes e dacontrataccedilatildeo dos seus respectivos prestadoresde serviccedilos relacionados agrave administraccedilatildeodesses fundos
a quantidade de profissionais 9 funcionaacuterios
c programa de treinamento dosprofissionais envolvidos nadistribuiccedilatildeo de cotas
b natureza dasdesenvolvidasintegrantes
atividadespelos seus
Atendimento aos clientes para aplicaccedilotildees eresgates de fundos e clubes de investimentos
Treinamento perioacutedico que incluiobrigatoriamente as poliacuteticas Suitability ePrevenccedilatildeo agrave Lavagem de Dinheiro e aoFinanciamento do Terrorismo - PLDIFT
d infraestrutura disponiacutevelcontendo relaccedilatildeo discriminada dosequipamentos e serviccedilosutilizados na distribuiccedilatildeo
Os cadastros satildeo realizados com o enviopelos investidores da documentaccedilatildeo parafins de cadastro junto agrave Administradora nostermos previstos na legislaccedilatildeo vigente Asinformaccedilotildees para fins de cadastro poderatildeoser obtidas vIa site da Concoacuterdiawwwconcordiacombr
Para investidores de fundos de investimentosvoltados a investidores em geral jaacutecadastrados as movimentaccedilotildees poderatildeo serrealizadas via internet pelo site daAdministradora Para investidores de fundos ()de investimentos destinados para publico n~
Central de Atendunento ao Cliente ConcOrdla 08007709936 I atendlmenoconcordluuml com br
~
Concordiaalvo restrito e exclusivo bem como osinvestidores em clubes de investimentos asmovimentaccedilotildees deveratildeo ser solicitadas viamesa de atendimento da Administradora
e os sistemas derotinas e osenvolvidos
informaccedilatildeo asprocedimentos
A mesa de atendimento a clientes daAdministradora tem acesso aos sistemas dainstituiccedilatildeo financeira contratada para receberaplicaccedilotildees e resgates que operacionaliza eliquida as movimentaccedilotildees solicitadas peloscotistas dos fundos de investimentos(Sistema Passivo do Itau Custoacutedia) Paraclubes de investimentos os procedimentossatildeo realizados pela proacutepria Administradoraatraveacutes de sistema de cotistas contratadopara o processamento das aplicaccedilotildees eresgates (Sistema Virtual)
813 Fornecer outras informaccedilotildeesque a empresa julgue relevantes
9 Remuneraccedilatildeo da empresa
91 Em relaccedilatildeo a cada serviccedilo prestadoou produto gerido conformedescrito no item 61 indicar aspnnClpaIS formas de remuneraccedilatildeoque pratica
92 Indicar exclusivamente em termospercentuais sobre a receita totalauferida nos 36 (trinta e seis) mesesanteriores agrave data base desteformulaacuterio a receita provenientedurante o mesmo periacuteodo dos
A Administradora contratou o Itau UnibancoSA para realizar os serviccedilos qualificados decustoacutedia controladoria de ativos e passivose a escrituraccedilatildeo de cotas dos fundosconstituiacutedos pela ICVM 5552014 Para osFIDC a Administradora contratou a OliveiraTrust DTVM e Banco Finaxis SA
Taxa de administraccedilatildeo
~ Central de Atendllllento ao Cliente ConcOrdla 08007709936 I atendlmenlocollcordaa(onl br
~
Concordia
clientes em decorrecircncia de
a taxas com bases fixas 74
b taxas de performance FA
c taxas de ingresso FA
d taxas de saiacuteda FA
e outras taxas FA
93 Fornecer outras informaccedilotildees que aempresa julgue relevantes
10 Regras procedimentos e controlesinternos
101 Descrever a poliacutetica de seleccedilatildeoConsiste no processo descrito a seguir
contrataccedilatildeo - dee supervlsaoprestadores de serviccedilos v Envio de questionaacuterio de due diligence
que deveraacute ser preenchido pela instituiccedilatildeoa ser contratada com resposta enviada agraveAdministradora para anaacutelise e aprovaccedilatildeoO processo poderaacute ser complementado senecessaacuterio com visita de due diligence inloco realizada pela Administradora oupor profissional por ela indicado
Concluiacutedo o processo de due diligenceseraacute apresentado relatoacuterio conclusivo paraapreciaccedilatildeo e decisatildeo pela contrataccedilatildeo ounatildeo peloComitecirc de AdministraccedilatildeoFiduciaacuteria com as decisotildees devidamenteformalizadas em Ata A supervisatildeo seraacuteefetuada pela Administradora de acordocom o desempenho e aderecircncia por partedos terceiros contratados na prestaccedilatildeodesses serviccedilos
102 Descrever como os custos de FAtransagraveccedilatildeo com valores mobiliaacuterios satildeo monitorados e minimizados
103 Descrever as regras para o FA rttratamento de soft dollar tais como
~ Central de Atendimento ao Cliente Concoacuterdia 08007709936 1 atendlmento(oncordla com br
~
Concordiarecebimento de presentes cursos
viagens etc
104 Descrever os planos decontingecircncia continuidade denegoacutecios e recuperaccedilatildeo de desastresadotados
105 Descrever as poliacuteticas praacuteticas econtroles internos para a gestatildeo dorisco de liquidez das carteiras devalores mobiliaacuterios
A Administradora pOSSUI um Plano deContinuidade de Negoacutecios (PCN) que cobreintegralmente todos os requisitos paragarantir a continuidade dos negoacutecios em casode sinistro em seu Site principal O Planoconteacutem todos os aspectos relativos asistemas pessoas treinamento testes devalidaccedilatildeo e foi auditado e aprovado na suaiacutentegra
Satildeo realizados testes com periodicidademiacutenima semestral assim garantimos quetodos os equipamento e sistemas estejamdevidamente preparados para a continuidadeagraves operaccedilotildees da Administradora O resultadodo teste e as ocorrecircncias satildeo registradas paraaprimoramento do ambiente de contingecircncia
As poliacuteticas de fiSCO estatildeo descritas noManual de Gerenciamento de Riscos deLiquidez da Administradora e tem suasatribuiccedilotildees acompanhadas pejo Comitecirc deRisco que tem como atribuiccedilotildees
(a) Definir os cenaacuterios usados na avaliaccedilatildeode todas as carteiras
(b) Identificar medir e controlar o risco deLiquidez das carteiras dos Fundosexaminando o fluxo de caixa futuro dascarteiras dos fundos
(c) Gerar relatoacuterios com informaccedilotildees taiscomo VaR Stress Testing Duration eMargens para a Diretoria e aacutereas tomadorasde risco com frequumlecircncia diaacuteria
(d) Avaliar em bases diaacuterias a carteira dosfundos acompanhando sua exposiccedilatildeo aosfatores de fiSCO e adequaccedilatildeo agrave poliacuteticainterna
(e) Monitorar o Risco de Liquidez dasposiccedilotildees em mercado atraveacutes de variaacuteveis decontrole de liquidez dos ativos comotamanho da posiccedilatildeo em um determinadoativo em relaccedilatildeo ao volume m~dio diaacuterli~onegOCIado deste atIvo e honzonte deliquidaccedilatildeo das posiccedilotildees
Central d~Alendnl1enlo ao Chenl( Concoacuterdia 08007709936 I atendimentoconcordla com br
Central de Atendimento ao Cllen1e ConcoacuterdIa 08001709936 I atendimento(oncordla tom br
~
ConcordiaPara os passivos as premissas adotadasincluem a possibilidade de resgatesantecipados entre outros
106 Descrever as poliacuteticas as praacuteticas e Os procedimentos de cadastro de clientes deos controles internos para o movimentaccedilatildeo financeira e de intermediaccedilatildeocumprimento das normas de valores mobiliaacuterios estatildeo formalizados de
especiacuteficas de que trata o inciso I do acordo com o inciso I artigo 30 e demaisnormas especiacuteficas dos reguladores
art 30 caso decida atuar na conforme abaixodistribuiccedilatildeo de cotas de fundos deinvestimento de que seja Poliacutetica de Cadastro e KYC (Conheccedila
administrador ou gestorseu Cliente)
Procedimento de Cadastro aplicaccedilatildeo eresgate de recursos
Poliacutetica de Suitability Poliacutetica de Prevenccedilatildeo agrave Lavagem de
Dinheiro e Financiamento aoTerrorismo
Manual de Controles Internos
107 Endereccedilo da paacutegina doadministrador na rede mundial de wwwconcordiacombrcomputadores na qual podem serencontrados os documentos exigidospelo ar 14 desta Instruccedilatildeo
11 Contingecircncias6
111 Descrever os processos judiciaisadministrativos ou arbitrais quenatildeo estejam sob sigilo em que aempresa figure no polo passivo quesej am relevantes para os negoacuteciosda empresa indicando
a principais fatos
b valores bens ou direitos Natildeo haacuteenvolvidos
112 Descrever os processos judiciais Natildeo haacuteadministrativos ou arbitrais que natildeo -bgt
cIlt
6 A empresa deve informar apenas dados relativos agrave aacuterea envolvida na administraccedilatildeo de carteiras de valores mobiliaacuterioscaso exerccedila outras atividades
IJS ~
~
Concordiaestejam sob sigilo em que o diretorresponsaacutevel pela administraccedilatildeo de
carteiras de valores mobiliaacuterios
figure no pala passivo e que afetemsua reputaccedilatildeo profissional
indicando
a principais fatos Natildeo haacute
b valores bens ou direitos Natildeo haacuteenvolvidos
113 Descrever outras Natildeo haacutecontingecircncias relevantes natildeoabrangidas pelos itens anteriores
114 Descrever condenaccedilotildeesjudiciais administrativas ouarbitrais transitadas em julgadoprolatadas nos uacuteltimos 5 (cinco)anos em processos que natildeo estejamsob sigilo em que a empresa tenhafigurado no pala passivo indicando
a principais fatos Natildeo haacute ressalvado reclamaccedilotildees trabalhistas
b valores bens ou direitos Natildeo haacute ressalvado reclamaccedilotildees trabalhistasenvolvidos
115 Descrever condenaccedilotildeesjudiciais administrativas ouarbitrais transitadas em julgadoprolatadas nos uacuteltimos 5 (cinco)anos em processos que natildeo estejam
sob sigilo em que o diretorresponsaacutevel pela administraccedilatildeo decarteiras de valores mobiliaacuteriostenha figurado no pala passivo etenha afetado seus negoacutecios ou sua j)reputaccedilatildeo profissional indicando
l
~ Central de Atendimento ao Cliente Concoacuterdla 08007709936 I atendlmento(oncordlltl (om br
~
Concordia
a principais fatos Natildeo haacute
b valores bens ou direitos Natildeo haacuteenvolvidos
12 Declaraccedilotildees adicionais do diretor responsaacutevel pela administraccedilatildeo atestando
Vide Anexo 11ao presente formulaacuterio
~ CCn1ralde Atendnnento ao Clente ConcoacuterdIa 08007709936 I atendrmentoconcordla(om br
~
ConcordiaANEXO I
Declaraccedilatildeo
Satildeo Paulo 29 de marccedilo de 2018
AgraveCVM - Comissatildeo de Valores Mobiliaacuterios
Ref Formulaacuterio de Referecircncia Anexo 15-11ICVM n 558
Prezados Senhores
Declaramos para os devidos fins que revimos o formulaacuterio de referecircncia aqui apresentado e oconjunto de informaccedilotildees nele contido eacute um retrato verdadeiro preciso e completo da estrutura dosnegoacutecios das poliacuteticas e das praacuteticas adotadas pela empresa
Atencio mente
Caio Weil VilIaresDiretor responsaacutevel Controles Internos
~ (entrai de Atltgtndrmlntoao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendlmentoconcordla (om br
-------- bull- ------------------------------------
~
Concordia
ANEXO 11Declaraccedilatildeo
Satildeo Paulo 29 de marccedilo de 2018
AgraveCVM - Comissatildeo de Valores Mobiliaacuterios
Ref Formulaacuterio de Referecircncia Anexo 15-11ICVM n 558
Prezados Senhores
Em conformidade com o item 12 do Anexo 15-11 (formulaacuterio de referecircncia - pessoa juriacutedica)declaro que
a natildeo estou inabilitado ou suspenso para o exerciacutecio de cargo em instituiccedilotildees financeiras e demaisentidades autorizadas a funcionar pela CVM pelo Banco Central do Brasil pela Superintendecircnciade Seguros Privados - SUSEP ou pela Superintendecircncia Nacional de Previdecircncia Complementar -PREVIC
b natildeo fui condenado por crime falimentar prevaricaccedilatildeo suborno concussatildeo peculato lavagemde dinheiro ou ocultaccedilatildeo de bens direitos e valores contra a economia popular a ordemeconotildemica as relaccedilotildees de consumo a feacute puacuteblica ou a propriedade puacuteblica o sistema financeironacional ou a pena criminal que vede ainda que temporariamente o acesso a cargos puacuteblicos pordecisatildeo transitada em julgado ressalvada a hipoacutetese de reabilitaccedilatildeo
c natildeo estou impedido dc administrar meus bens ou deles dispor em razatildeo de decisatildeo judicial eadministrativa
d natildeo estou incluiacutedo no cadastro de serviccedilos de proteccedilatildeo ao creacutedito
e natildeo estou incluiacutedo em relaccedilatildeo de comitcntes inadimplentes de entidade administradora demercado organizado
f natildeo tenho contra mim tiacutetulos levados a protesto
g nos uacuteltimos 5 (cinco) anos natildeo sofri puniccedilatildeo em decorrecircncia de atividade sujeita ao controle efiscalizaccedilatildeo da CVM do Banco Central do Brasil da Superintendecircncia de Seguros Privados -SUSEP ou da Superintendecircncia Nacional de Previdecircncia Complementar - PREVIC
h que nos uacuteltimos 5 (cinco) anos natildeo fui acusado em processos administrativos pela CVM peloBanco Central do Brasil pela Superintendecircncia de Seguros Privados - SUSEP ou pelaSuperintendecircncia anal dc Previdecircncia Complementar - PREVIC
~ Central de Atendimento ao Cliente ConcOrdm 08007709936 I atendlmentocOllcordla coffibr
- 00000001
- 00000002
- 00000003
- 00000004
- 00000005
- 00000006
- 00000007
- 00000008
- 00000009
- 00000010
- 00000011
- 00000012
- 00000013
- 00000014
- 00000015
- 00000016
- 00000017
- 00000018
- 00000019
- 00000020
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- 00000022
- 00000023
- 00000024
- 00000025
- 00000026
- 00000027
- 00000028
- 00000029
- 00000030
- 00000031
~
Concordia
inerentes ao cargo Diretor
bull atividade principal Responsaacutevel por toda equipe Comercial e
da empresa na qual demais departamentos e realizaccedilatildeo de tais experiecircncias planejamento estrateacutegico
ocorreram
bull datas de entrada Corretora Bradesco - 2015 12017esaiacuteda do cargo Um Investimentos Corretora de Valores 20072014
88 Fornecer informaccedilotildees sobre a FAestrutura mantida para a gestatildeo derecursos incluindo
a quantidade de profissionais FAbull
b natureza das atividades FAdesenvolvidas pelos seusintegrantes
c os sistemas de informaccedilatildeo as FArotinas e os procedimentosenvolvidos
89 Fornecer informaccedilotildees sobre aestrutura mantida para a verificaccedilatildeodo permanente atendimento agravesnormas legais e regulamentaresaplicaacuteveis agrave atividade e para afiscalizaccedilatildeo dos serviccedilos prestadospelos terceiros contratadosincluindo
a quantidade de profissionais 3 (trecircs)
b natureza das atividades Controle da aplicaccedilatildeo da legislaccedilatildeodesenvolvidas pelos seus desenvolvimento de manUaIS e poliacuteticaintegrantes procedimentos de combate a lavagem de dinheiro
monitora as decisotildees do comitecirc Verifica ocumprimento dos procedimentos previstos noManual de Controles Internos certifica-se da jJaderecircncia agrave poliacutetica de investimentos dos fundos ecarteiras de acordo com os regulamentos e f-
~ C(mtral d~ Atendimento ao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendimentoconcordla(Om br
c
d
os sistemas de informaccedilatildeo asrotinas e os procedimentosenvolvidos
a forma como a empresa garantea independecircncia do trabalhoexecutado pelo setor
~
Concordiamonitoramento dos fiSCOS de mercado e deliquidez dos fundos
Sistemas
Sisfinance
E-Guardian
Suity-advice
Aditus
Mitra Relatoacuterios
Procedimentos Relatoacuterio de Risco de Mercado para cada
fundo Stress-test parametrizaacutevel Relatoacuterios de posiccedilatildeo para cada fundo (preacute-
fixado inflaccedilatildeo opccedilotildees renda-variaacutevel) Relatoacuterios de VAR para cada fundo Relatoacuterio de Riscos Operacionais
Segregaccedilatildeo das atividades da aacuterea deAdministraccedilatildeo Fiduciaacuteria A administraccedilatildeo fiduciaacuteria eacute segregada das
demais aacutereas da empresa A custoacutedia controladoria e a escrituraccedilatildeo das
cotas satildeo realizadas por outras InstituiccedilotildeesFinanceiras devidamente autorizadas pelaCVM natildeo pertencentes ao grupo Concoacuterdiainstituiccedilotildees estas aderentes ao CoacutedigoAnbima de Serviccedilos Qualificados
A elaboraccedilatildeo aplicaccedilatildeo acompanhamentodas poliacuteticas e normas eacute realizada pela equipede Riscos e Compliance do AdministradorFiduciaacuterio
As atividades de prevenccedilatildeo agrave lavagem dedinheiro satildeo realizadas pela Aacuterea deCompliance e Riscos do AdministradorFiduciaacuterio
Reporte ao Diretor Responsaacutevel
A aacuterea de Compliance e de gestatildeo de riscosnatildeo estaacute subordinada a aacuterea deAdministraccedilatildeo Fiduciaacuteria ou agrave aacutereacomercial
810 Fornecer informaccedilotildees sobre aestrutura mantida para a gestatildeo deriscos incluindo
FA
~ Central deAtendlmlnto ao Cliente (oncoacuterdm 08007709936 I alendlmentoconcordla com br
~
Concordia
a quantidade de profissionais FA
b natureza das atividades FA
desenvolvidas pelos seus
integrantes
c os sistemas de informaccedilatildeo as FA
rotinas e os procedimentos
envolvidos
d a forma como a empresa garante FA
a independecircncia do trabalhoexecutado pejo setor
811 Fornecer informaccedilotildees sobre aestrutura mantida para as atividades
de tesouraria de controle eprocessamento de ativos e daescrituraccedilatildeo de cotas incluindo
a quantidade de profissionais 9(nove)
b os sistemas de informaccedilatildeo as A atividade eacute terceirizada junto a Instituiccedilotildees
rotinas e os procedimentos Financeiras devidamente autorizadas pela CVM
envolvidos e o administrador fiduciaacuterio utiliza os SistemasVirtual e relatoacuterios de acompanhamento
internos para verificar os trabalhos executadospelos terceiros contratados
Procedimentos
Relatoacuterios de posiccedilotildees de clubes ecarteiras administradas
Relatoacuterios de enquadramento e decontrole gerencial de modo a garantiro cumprimento dos respectivosmandatos previstos nos Fundos e nosClubes de Investimentos
c a indicaccedilatildeo de um responsaacutevel Supervisor de Fundos de Investimentos - Joseacute )G-
~ Cenlral de Alendnncnto ao Cliente ConcOrdlecircl 08007709936 I alendlmentoconcordla com br
pela aacuterea e descriccedilatildeo de suaexperiecircncia na atividade
812 Fornecer informaccedilotildees sobre aaacuterea responsaacutevel pela distribuiccedilatildeo decotas de fundos de investimentoincluindo
~
ConcordiaCarlos De Souza Atua na empresa desde1986 na administraccedilatildeo de fundos e clubes deinvestimentos Formado em Economia possuipoacutes-graduaccedilatildeo em Administraccedilatildeo Participadiretamente de todos os processos deconstituiccedilatildeo de novos fundos controle eacompanhamento dos fundos e clubes e dacontrataccedilatildeo dos seus respectivos prestadoresde serviccedilos relacionados agrave administraccedilatildeodesses fundos
a quantidade de profissionais 9 funcionaacuterios
c programa de treinamento dosprofissionais envolvidos nadistribuiccedilatildeo de cotas
b natureza dasdesenvolvidasintegrantes
atividadespelos seus
Atendimento aos clientes para aplicaccedilotildees eresgates de fundos e clubes de investimentos
Treinamento perioacutedico que incluiobrigatoriamente as poliacuteticas Suitability ePrevenccedilatildeo agrave Lavagem de Dinheiro e aoFinanciamento do Terrorismo - PLDIFT
d infraestrutura disponiacutevelcontendo relaccedilatildeo discriminada dosequipamentos e serviccedilosutilizados na distribuiccedilatildeo
Os cadastros satildeo realizados com o enviopelos investidores da documentaccedilatildeo parafins de cadastro junto agrave Administradora nostermos previstos na legislaccedilatildeo vigente Asinformaccedilotildees para fins de cadastro poderatildeoser obtidas vIa site da Concoacuterdiawwwconcordiacombr
Para investidores de fundos de investimentosvoltados a investidores em geral jaacutecadastrados as movimentaccedilotildees poderatildeo serrealizadas via internet pelo site daAdministradora Para investidores de fundos ()de investimentos destinados para publico n~
Central de Atendunento ao Cliente ConcOrdla 08007709936 I atendlmenoconcordluuml com br
~
Concordiaalvo restrito e exclusivo bem como osinvestidores em clubes de investimentos asmovimentaccedilotildees deveratildeo ser solicitadas viamesa de atendimento da Administradora
e os sistemas derotinas e osenvolvidos
informaccedilatildeo asprocedimentos
A mesa de atendimento a clientes daAdministradora tem acesso aos sistemas dainstituiccedilatildeo financeira contratada para receberaplicaccedilotildees e resgates que operacionaliza eliquida as movimentaccedilotildees solicitadas peloscotistas dos fundos de investimentos(Sistema Passivo do Itau Custoacutedia) Paraclubes de investimentos os procedimentossatildeo realizados pela proacutepria Administradoraatraveacutes de sistema de cotistas contratadopara o processamento das aplicaccedilotildees eresgates (Sistema Virtual)
813 Fornecer outras informaccedilotildeesque a empresa julgue relevantes
9 Remuneraccedilatildeo da empresa
91 Em relaccedilatildeo a cada serviccedilo prestadoou produto gerido conformedescrito no item 61 indicar aspnnClpaIS formas de remuneraccedilatildeoque pratica
92 Indicar exclusivamente em termospercentuais sobre a receita totalauferida nos 36 (trinta e seis) mesesanteriores agrave data base desteformulaacuterio a receita provenientedurante o mesmo periacuteodo dos
A Administradora contratou o Itau UnibancoSA para realizar os serviccedilos qualificados decustoacutedia controladoria de ativos e passivose a escrituraccedilatildeo de cotas dos fundosconstituiacutedos pela ICVM 5552014 Para osFIDC a Administradora contratou a OliveiraTrust DTVM e Banco Finaxis SA
Taxa de administraccedilatildeo
~ Central de Atendllllento ao Cliente ConcOrdla 08007709936 I atendlmenlocollcordaa(onl br
~
Concordia
clientes em decorrecircncia de
a taxas com bases fixas 74
b taxas de performance FA
c taxas de ingresso FA
d taxas de saiacuteda FA
e outras taxas FA
93 Fornecer outras informaccedilotildees que aempresa julgue relevantes
10 Regras procedimentos e controlesinternos
101 Descrever a poliacutetica de seleccedilatildeoConsiste no processo descrito a seguir
contrataccedilatildeo - dee supervlsaoprestadores de serviccedilos v Envio de questionaacuterio de due diligence
que deveraacute ser preenchido pela instituiccedilatildeoa ser contratada com resposta enviada agraveAdministradora para anaacutelise e aprovaccedilatildeoO processo poderaacute ser complementado senecessaacuterio com visita de due diligence inloco realizada pela Administradora oupor profissional por ela indicado
Concluiacutedo o processo de due diligenceseraacute apresentado relatoacuterio conclusivo paraapreciaccedilatildeo e decisatildeo pela contrataccedilatildeo ounatildeo peloComitecirc de AdministraccedilatildeoFiduciaacuteria com as decisotildees devidamenteformalizadas em Ata A supervisatildeo seraacuteefetuada pela Administradora de acordocom o desempenho e aderecircncia por partedos terceiros contratados na prestaccedilatildeodesses serviccedilos
102 Descrever como os custos de FAtransagraveccedilatildeo com valores mobiliaacuterios satildeo monitorados e minimizados
103 Descrever as regras para o FA rttratamento de soft dollar tais como
~ Central de Atendimento ao Cliente Concoacuterdia 08007709936 1 atendlmento(oncordla com br
~
Concordiarecebimento de presentes cursos
viagens etc
104 Descrever os planos decontingecircncia continuidade denegoacutecios e recuperaccedilatildeo de desastresadotados
105 Descrever as poliacuteticas praacuteticas econtroles internos para a gestatildeo dorisco de liquidez das carteiras devalores mobiliaacuterios
A Administradora pOSSUI um Plano deContinuidade de Negoacutecios (PCN) que cobreintegralmente todos os requisitos paragarantir a continuidade dos negoacutecios em casode sinistro em seu Site principal O Planoconteacutem todos os aspectos relativos asistemas pessoas treinamento testes devalidaccedilatildeo e foi auditado e aprovado na suaiacutentegra
Satildeo realizados testes com periodicidademiacutenima semestral assim garantimos quetodos os equipamento e sistemas estejamdevidamente preparados para a continuidadeagraves operaccedilotildees da Administradora O resultadodo teste e as ocorrecircncias satildeo registradas paraaprimoramento do ambiente de contingecircncia
As poliacuteticas de fiSCO estatildeo descritas noManual de Gerenciamento de Riscos deLiquidez da Administradora e tem suasatribuiccedilotildees acompanhadas pejo Comitecirc deRisco que tem como atribuiccedilotildees
(a) Definir os cenaacuterios usados na avaliaccedilatildeode todas as carteiras
(b) Identificar medir e controlar o risco deLiquidez das carteiras dos Fundosexaminando o fluxo de caixa futuro dascarteiras dos fundos
(c) Gerar relatoacuterios com informaccedilotildees taiscomo VaR Stress Testing Duration eMargens para a Diretoria e aacutereas tomadorasde risco com frequumlecircncia diaacuteria
(d) Avaliar em bases diaacuterias a carteira dosfundos acompanhando sua exposiccedilatildeo aosfatores de fiSCO e adequaccedilatildeo agrave poliacuteticainterna
(e) Monitorar o Risco de Liquidez dasposiccedilotildees em mercado atraveacutes de variaacuteveis decontrole de liquidez dos ativos comotamanho da posiccedilatildeo em um determinadoativo em relaccedilatildeo ao volume m~dio diaacuterli~onegOCIado deste atIvo e honzonte deliquidaccedilatildeo das posiccedilotildees
Central d~Alendnl1enlo ao Chenl( Concoacuterdia 08007709936 I atendimentoconcordla com br
Central de Atendimento ao Cllen1e ConcoacuterdIa 08001709936 I atendimento(oncordla tom br
~
ConcordiaPara os passivos as premissas adotadasincluem a possibilidade de resgatesantecipados entre outros
106 Descrever as poliacuteticas as praacuteticas e Os procedimentos de cadastro de clientes deos controles internos para o movimentaccedilatildeo financeira e de intermediaccedilatildeocumprimento das normas de valores mobiliaacuterios estatildeo formalizados de
especiacuteficas de que trata o inciso I do acordo com o inciso I artigo 30 e demaisnormas especiacuteficas dos reguladores
art 30 caso decida atuar na conforme abaixodistribuiccedilatildeo de cotas de fundos deinvestimento de que seja Poliacutetica de Cadastro e KYC (Conheccedila
administrador ou gestorseu Cliente)
Procedimento de Cadastro aplicaccedilatildeo eresgate de recursos
Poliacutetica de Suitability Poliacutetica de Prevenccedilatildeo agrave Lavagem de
Dinheiro e Financiamento aoTerrorismo
Manual de Controles Internos
107 Endereccedilo da paacutegina doadministrador na rede mundial de wwwconcordiacombrcomputadores na qual podem serencontrados os documentos exigidospelo ar 14 desta Instruccedilatildeo
11 Contingecircncias6
111 Descrever os processos judiciaisadministrativos ou arbitrais quenatildeo estejam sob sigilo em que aempresa figure no polo passivo quesej am relevantes para os negoacuteciosda empresa indicando
a principais fatos
b valores bens ou direitos Natildeo haacuteenvolvidos
112 Descrever os processos judiciais Natildeo haacuteadministrativos ou arbitrais que natildeo -bgt
cIlt
6 A empresa deve informar apenas dados relativos agrave aacuterea envolvida na administraccedilatildeo de carteiras de valores mobiliaacuterioscaso exerccedila outras atividades
IJS ~
~
Concordiaestejam sob sigilo em que o diretorresponsaacutevel pela administraccedilatildeo de
carteiras de valores mobiliaacuterios
figure no pala passivo e que afetemsua reputaccedilatildeo profissional
indicando
a principais fatos Natildeo haacute
b valores bens ou direitos Natildeo haacuteenvolvidos
113 Descrever outras Natildeo haacutecontingecircncias relevantes natildeoabrangidas pelos itens anteriores
114 Descrever condenaccedilotildeesjudiciais administrativas ouarbitrais transitadas em julgadoprolatadas nos uacuteltimos 5 (cinco)anos em processos que natildeo estejamsob sigilo em que a empresa tenhafigurado no pala passivo indicando
a principais fatos Natildeo haacute ressalvado reclamaccedilotildees trabalhistas
b valores bens ou direitos Natildeo haacute ressalvado reclamaccedilotildees trabalhistasenvolvidos
115 Descrever condenaccedilotildeesjudiciais administrativas ouarbitrais transitadas em julgadoprolatadas nos uacuteltimos 5 (cinco)anos em processos que natildeo estejam
sob sigilo em que o diretorresponsaacutevel pela administraccedilatildeo decarteiras de valores mobiliaacuteriostenha figurado no pala passivo etenha afetado seus negoacutecios ou sua j)reputaccedilatildeo profissional indicando
l
~ Central de Atendimento ao Cliente Concoacuterdla 08007709936 I atendlmento(oncordlltl (om br
~
Concordia
a principais fatos Natildeo haacute
b valores bens ou direitos Natildeo haacuteenvolvidos
12 Declaraccedilotildees adicionais do diretor responsaacutevel pela administraccedilatildeo atestando
Vide Anexo 11ao presente formulaacuterio
~ CCn1ralde Atendnnento ao Clente ConcoacuterdIa 08007709936 I atendrmentoconcordla(om br
~
ConcordiaANEXO I
Declaraccedilatildeo
Satildeo Paulo 29 de marccedilo de 2018
AgraveCVM - Comissatildeo de Valores Mobiliaacuterios
Ref Formulaacuterio de Referecircncia Anexo 15-11ICVM n 558
Prezados Senhores
Declaramos para os devidos fins que revimos o formulaacuterio de referecircncia aqui apresentado e oconjunto de informaccedilotildees nele contido eacute um retrato verdadeiro preciso e completo da estrutura dosnegoacutecios das poliacuteticas e das praacuteticas adotadas pela empresa
Atencio mente
Caio Weil VilIaresDiretor responsaacutevel Controles Internos
~ (entrai de Atltgtndrmlntoao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendlmentoconcordla (om br
-------- bull- ------------------------------------
~
Concordia
ANEXO 11Declaraccedilatildeo
Satildeo Paulo 29 de marccedilo de 2018
AgraveCVM - Comissatildeo de Valores Mobiliaacuterios
Ref Formulaacuterio de Referecircncia Anexo 15-11ICVM n 558
Prezados Senhores
Em conformidade com o item 12 do Anexo 15-11 (formulaacuterio de referecircncia - pessoa juriacutedica)declaro que
a natildeo estou inabilitado ou suspenso para o exerciacutecio de cargo em instituiccedilotildees financeiras e demaisentidades autorizadas a funcionar pela CVM pelo Banco Central do Brasil pela Superintendecircnciade Seguros Privados - SUSEP ou pela Superintendecircncia Nacional de Previdecircncia Complementar -PREVIC
b natildeo fui condenado por crime falimentar prevaricaccedilatildeo suborno concussatildeo peculato lavagemde dinheiro ou ocultaccedilatildeo de bens direitos e valores contra a economia popular a ordemeconotildemica as relaccedilotildees de consumo a feacute puacuteblica ou a propriedade puacuteblica o sistema financeironacional ou a pena criminal que vede ainda que temporariamente o acesso a cargos puacuteblicos pordecisatildeo transitada em julgado ressalvada a hipoacutetese de reabilitaccedilatildeo
c natildeo estou impedido dc administrar meus bens ou deles dispor em razatildeo de decisatildeo judicial eadministrativa
d natildeo estou incluiacutedo no cadastro de serviccedilos de proteccedilatildeo ao creacutedito
e natildeo estou incluiacutedo em relaccedilatildeo de comitcntes inadimplentes de entidade administradora demercado organizado
f natildeo tenho contra mim tiacutetulos levados a protesto
g nos uacuteltimos 5 (cinco) anos natildeo sofri puniccedilatildeo em decorrecircncia de atividade sujeita ao controle efiscalizaccedilatildeo da CVM do Banco Central do Brasil da Superintendecircncia de Seguros Privados -SUSEP ou da Superintendecircncia Nacional de Previdecircncia Complementar - PREVIC
h que nos uacuteltimos 5 (cinco) anos natildeo fui acusado em processos administrativos pela CVM peloBanco Central do Brasil pela Superintendecircncia de Seguros Privados - SUSEP ou pelaSuperintendecircncia anal dc Previdecircncia Complementar - PREVIC
~ Central de Atendimento ao Cliente ConcOrdm 08007709936 I atendlmentocOllcordla coffibr
- 00000001
- 00000002
- 00000003
- 00000004
- 00000005
- 00000006
- 00000007
- 00000008
- 00000009
- 00000010
- 00000011
- 00000012
- 00000013
- 00000014
- 00000015
- 00000016
- 00000017
- 00000018
- 00000019
- 00000020
- 00000021
- 00000022
- 00000023
- 00000024
- 00000025
- 00000026
- 00000027
- 00000028
- 00000029
- 00000030
- 00000031
c
d
os sistemas de informaccedilatildeo asrotinas e os procedimentosenvolvidos
a forma como a empresa garantea independecircncia do trabalhoexecutado pelo setor
~
Concordiamonitoramento dos fiSCOS de mercado e deliquidez dos fundos
Sistemas
Sisfinance
E-Guardian
Suity-advice
Aditus
Mitra Relatoacuterios
Procedimentos Relatoacuterio de Risco de Mercado para cada
fundo Stress-test parametrizaacutevel Relatoacuterios de posiccedilatildeo para cada fundo (preacute-
fixado inflaccedilatildeo opccedilotildees renda-variaacutevel) Relatoacuterios de VAR para cada fundo Relatoacuterio de Riscos Operacionais
Segregaccedilatildeo das atividades da aacuterea deAdministraccedilatildeo Fiduciaacuteria A administraccedilatildeo fiduciaacuteria eacute segregada das
demais aacutereas da empresa A custoacutedia controladoria e a escrituraccedilatildeo das
cotas satildeo realizadas por outras InstituiccedilotildeesFinanceiras devidamente autorizadas pelaCVM natildeo pertencentes ao grupo Concoacuterdiainstituiccedilotildees estas aderentes ao CoacutedigoAnbima de Serviccedilos Qualificados
A elaboraccedilatildeo aplicaccedilatildeo acompanhamentodas poliacuteticas e normas eacute realizada pela equipede Riscos e Compliance do AdministradorFiduciaacuterio
As atividades de prevenccedilatildeo agrave lavagem dedinheiro satildeo realizadas pela Aacuterea deCompliance e Riscos do AdministradorFiduciaacuterio
Reporte ao Diretor Responsaacutevel
A aacuterea de Compliance e de gestatildeo de riscosnatildeo estaacute subordinada a aacuterea deAdministraccedilatildeo Fiduciaacuteria ou agrave aacutereacomercial
810 Fornecer informaccedilotildees sobre aestrutura mantida para a gestatildeo deriscos incluindo
FA
~ Central deAtendlmlnto ao Cliente (oncoacuterdm 08007709936 I alendlmentoconcordla com br
~
Concordia
a quantidade de profissionais FA
b natureza das atividades FA
desenvolvidas pelos seus
integrantes
c os sistemas de informaccedilatildeo as FA
rotinas e os procedimentos
envolvidos
d a forma como a empresa garante FA
a independecircncia do trabalhoexecutado pejo setor
811 Fornecer informaccedilotildees sobre aestrutura mantida para as atividades
de tesouraria de controle eprocessamento de ativos e daescrituraccedilatildeo de cotas incluindo
a quantidade de profissionais 9(nove)
b os sistemas de informaccedilatildeo as A atividade eacute terceirizada junto a Instituiccedilotildees
rotinas e os procedimentos Financeiras devidamente autorizadas pela CVM
envolvidos e o administrador fiduciaacuterio utiliza os SistemasVirtual e relatoacuterios de acompanhamento
internos para verificar os trabalhos executadospelos terceiros contratados
Procedimentos
Relatoacuterios de posiccedilotildees de clubes ecarteiras administradas
Relatoacuterios de enquadramento e decontrole gerencial de modo a garantiro cumprimento dos respectivosmandatos previstos nos Fundos e nosClubes de Investimentos
c a indicaccedilatildeo de um responsaacutevel Supervisor de Fundos de Investimentos - Joseacute )G-
~ Cenlral de Alendnncnto ao Cliente ConcOrdlecircl 08007709936 I alendlmentoconcordla com br
pela aacuterea e descriccedilatildeo de suaexperiecircncia na atividade
812 Fornecer informaccedilotildees sobre aaacuterea responsaacutevel pela distribuiccedilatildeo decotas de fundos de investimentoincluindo
~
ConcordiaCarlos De Souza Atua na empresa desde1986 na administraccedilatildeo de fundos e clubes deinvestimentos Formado em Economia possuipoacutes-graduaccedilatildeo em Administraccedilatildeo Participadiretamente de todos os processos deconstituiccedilatildeo de novos fundos controle eacompanhamento dos fundos e clubes e dacontrataccedilatildeo dos seus respectivos prestadoresde serviccedilos relacionados agrave administraccedilatildeodesses fundos
a quantidade de profissionais 9 funcionaacuterios
c programa de treinamento dosprofissionais envolvidos nadistribuiccedilatildeo de cotas
b natureza dasdesenvolvidasintegrantes
atividadespelos seus
Atendimento aos clientes para aplicaccedilotildees eresgates de fundos e clubes de investimentos
Treinamento perioacutedico que incluiobrigatoriamente as poliacuteticas Suitability ePrevenccedilatildeo agrave Lavagem de Dinheiro e aoFinanciamento do Terrorismo - PLDIFT
d infraestrutura disponiacutevelcontendo relaccedilatildeo discriminada dosequipamentos e serviccedilosutilizados na distribuiccedilatildeo
Os cadastros satildeo realizados com o enviopelos investidores da documentaccedilatildeo parafins de cadastro junto agrave Administradora nostermos previstos na legislaccedilatildeo vigente Asinformaccedilotildees para fins de cadastro poderatildeoser obtidas vIa site da Concoacuterdiawwwconcordiacombr
Para investidores de fundos de investimentosvoltados a investidores em geral jaacutecadastrados as movimentaccedilotildees poderatildeo serrealizadas via internet pelo site daAdministradora Para investidores de fundos ()de investimentos destinados para publico n~
Central de Atendunento ao Cliente ConcOrdla 08007709936 I atendlmenoconcordluuml com br
~
Concordiaalvo restrito e exclusivo bem como osinvestidores em clubes de investimentos asmovimentaccedilotildees deveratildeo ser solicitadas viamesa de atendimento da Administradora
e os sistemas derotinas e osenvolvidos
informaccedilatildeo asprocedimentos
A mesa de atendimento a clientes daAdministradora tem acesso aos sistemas dainstituiccedilatildeo financeira contratada para receberaplicaccedilotildees e resgates que operacionaliza eliquida as movimentaccedilotildees solicitadas peloscotistas dos fundos de investimentos(Sistema Passivo do Itau Custoacutedia) Paraclubes de investimentos os procedimentossatildeo realizados pela proacutepria Administradoraatraveacutes de sistema de cotistas contratadopara o processamento das aplicaccedilotildees eresgates (Sistema Virtual)
813 Fornecer outras informaccedilotildeesque a empresa julgue relevantes
9 Remuneraccedilatildeo da empresa
91 Em relaccedilatildeo a cada serviccedilo prestadoou produto gerido conformedescrito no item 61 indicar aspnnClpaIS formas de remuneraccedilatildeoque pratica
92 Indicar exclusivamente em termospercentuais sobre a receita totalauferida nos 36 (trinta e seis) mesesanteriores agrave data base desteformulaacuterio a receita provenientedurante o mesmo periacuteodo dos
A Administradora contratou o Itau UnibancoSA para realizar os serviccedilos qualificados decustoacutedia controladoria de ativos e passivose a escrituraccedilatildeo de cotas dos fundosconstituiacutedos pela ICVM 5552014 Para osFIDC a Administradora contratou a OliveiraTrust DTVM e Banco Finaxis SA
Taxa de administraccedilatildeo
~ Central de Atendllllento ao Cliente ConcOrdla 08007709936 I atendlmenlocollcordaa(onl br
~
Concordia
clientes em decorrecircncia de
a taxas com bases fixas 74
b taxas de performance FA
c taxas de ingresso FA
d taxas de saiacuteda FA
e outras taxas FA
93 Fornecer outras informaccedilotildees que aempresa julgue relevantes
10 Regras procedimentos e controlesinternos
101 Descrever a poliacutetica de seleccedilatildeoConsiste no processo descrito a seguir
contrataccedilatildeo - dee supervlsaoprestadores de serviccedilos v Envio de questionaacuterio de due diligence
que deveraacute ser preenchido pela instituiccedilatildeoa ser contratada com resposta enviada agraveAdministradora para anaacutelise e aprovaccedilatildeoO processo poderaacute ser complementado senecessaacuterio com visita de due diligence inloco realizada pela Administradora oupor profissional por ela indicado
Concluiacutedo o processo de due diligenceseraacute apresentado relatoacuterio conclusivo paraapreciaccedilatildeo e decisatildeo pela contrataccedilatildeo ounatildeo peloComitecirc de AdministraccedilatildeoFiduciaacuteria com as decisotildees devidamenteformalizadas em Ata A supervisatildeo seraacuteefetuada pela Administradora de acordocom o desempenho e aderecircncia por partedos terceiros contratados na prestaccedilatildeodesses serviccedilos
102 Descrever como os custos de FAtransagraveccedilatildeo com valores mobiliaacuterios satildeo monitorados e minimizados
103 Descrever as regras para o FA rttratamento de soft dollar tais como
~ Central de Atendimento ao Cliente Concoacuterdia 08007709936 1 atendlmento(oncordla com br
~
Concordiarecebimento de presentes cursos
viagens etc
104 Descrever os planos decontingecircncia continuidade denegoacutecios e recuperaccedilatildeo de desastresadotados
105 Descrever as poliacuteticas praacuteticas econtroles internos para a gestatildeo dorisco de liquidez das carteiras devalores mobiliaacuterios
A Administradora pOSSUI um Plano deContinuidade de Negoacutecios (PCN) que cobreintegralmente todos os requisitos paragarantir a continuidade dos negoacutecios em casode sinistro em seu Site principal O Planoconteacutem todos os aspectos relativos asistemas pessoas treinamento testes devalidaccedilatildeo e foi auditado e aprovado na suaiacutentegra
Satildeo realizados testes com periodicidademiacutenima semestral assim garantimos quetodos os equipamento e sistemas estejamdevidamente preparados para a continuidadeagraves operaccedilotildees da Administradora O resultadodo teste e as ocorrecircncias satildeo registradas paraaprimoramento do ambiente de contingecircncia
As poliacuteticas de fiSCO estatildeo descritas noManual de Gerenciamento de Riscos deLiquidez da Administradora e tem suasatribuiccedilotildees acompanhadas pejo Comitecirc deRisco que tem como atribuiccedilotildees
(a) Definir os cenaacuterios usados na avaliaccedilatildeode todas as carteiras
(b) Identificar medir e controlar o risco deLiquidez das carteiras dos Fundosexaminando o fluxo de caixa futuro dascarteiras dos fundos
(c) Gerar relatoacuterios com informaccedilotildees taiscomo VaR Stress Testing Duration eMargens para a Diretoria e aacutereas tomadorasde risco com frequumlecircncia diaacuteria
(d) Avaliar em bases diaacuterias a carteira dosfundos acompanhando sua exposiccedilatildeo aosfatores de fiSCO e adequaccedilatildeo agrave poliacuteticainterna
(e) Monitorar o Risco de Liquidez dasposiccedilotildees em mercado atraveacutes de variaacuteveis decontrole de liquidez dos ativos comotamanho da posiccedilatildeo em um determinadoativo em relaccedilatildeo ao volume m~dio diaacuterli~onegOCIado deste atIvo e honzonte deliquidaccedilatildeo das posiccedilotildees
Central d~Alendnl1enlo ao Chenl( Concoacuterdia 08007709936 I atendimentoconcordla com br
Central de Atendimento ao Cllen1e ConcoacuterdIa 08001709936 I atendimento(oncordla tom br
~
ConcordiaPara os passivos as premissas adotadasincluem a possibilidade de resgatesantecipados entre outros
106 Descrever as poliacuteticas as praacuteticas e Os procedimentos de cadastro de clientes deos controles internos para o movimentaccedilatildeo financeira e de intermediaccedilatildeocumprimento das normas de valores mobiliaacuterios estatildeo formalizados de
especiacuteficas de que trata o inciso I do acordo com o inciso I artigo 30 e demaisnormas especiacuteficas dos reguladores
art 30 caso decida atuar na conforme abaixodistribuiccedilatildeo de cotas de fundos deinvestimento de que seja Poliacutetica de Cadastro e KYC (Conheccedila
administrador ou gestorseu Cliente)
Procedimento de Cadastro aplicaccedilatildeo eresgate de recursos
Poliacutetica de Suitability Poliacutetica de Prevenccedilatildeo agrave Lavagem de
Dinheiro e Financiamento aoTerrorismo
Manual de Controles Internos
107 Endereccedilo da paacutegina doadministrador na rede mundial de wwwconcordiacombrcomputadores na qual podem serencontrados os documentos exigidospelo ar 14 desta Instruccedilatildeo
11 Contingecircncias6
111 Descrever os processos judiciaisadministrativos ou arbitrais quenatildeo estejam sob sigilo em que aempresa figure no polo passivo quesej am relevantes para os negoacuteciosda empresa indicando
a principais fatos
b valores bens ou direitos Natildeo haacuteenvolvidos
112 Descrever os processos judiciais Natildeo haacuteadministrativos ou arbitrais que natildeo -bgt
cIlt
6 A empresa deve informar apenas dados relativos agrave aacuterea envolvida na administraccedilatildeo de carteiras de valores mobiliaacuterioscaso exerccedila outras atividades
IJS ~
~
Concordiaestejam sob sigilo em que o diretorresponsaacutevel pela administraccedilatildeo de
carteiras de valores mobiliaacuterios
figure no pala passivo e que afetemsua reputaccedilatildeo profissional
indicando
a principais fatos Natildeo haacute
b valores bens ou direitos Natildeo haacuteenvolvidos
113 Descrever outras Natildeo haacutecontingecircncias relevantes natildeoabrangidas pelos itens anteriores
114 Descrever condenaccedilotildeesjudiciais administrativas ouarbitrais transitadas em julgadoprolatadas nos uacuteltimos 5 (cinco)anos em processos que natildeo estejamsob sigilo em que a empresa tenhafigurado no pala passivo indicando
a principais fatos Natildeo haacute ressalvado reclamaccedilotildees trabalhistas
b valores bens ou direitos Natildeo haacute ressalvado reclamaccedilotildees trabalhistasenvolvidos
115 Descrever condenaccedilotildeesjudiciais administrativas ouarbitrais transitadas em julgadoprolatadas nos uacuteltimos 5 (cinco)anos em processos que natildeo estejam
sob sigilo em que o diretorresponsaacutevel pela administraccedilatildeo decarteiras de valores mobiliaacuteriostenha figurado no pala passivo etenha afetado seus negoacutecios ou sua j)reputaccedilatildeo profissional indicando
l
~ Central de Atendimento ao Cliente Concoacuterdla 08007709936 I atendlmento(oncordlltl (om br
~
Concordia
a principais fatos Natildeo haacute
b valores bens ou direitos Natildeo haacuteenvolvidos
12 Declaraccedilotildees adicionais do diretor responsaacutevel pela administraccedilatildeo atestando
Vide Anexo 11ao presente formulaacuterio
~ CCn1ralde Atendnnento ao Clente ConcoacuterdIa 08007709936 I atendrmentoconcordla(om br
~
ConcordiaANEXO I
Declaraccedilatildeo
Satildeo Paulo 29 de marccedilo de 2018
AgraveCVM - Comissatildeo de Valores Mobiliaacuterios
Ref Formulaacuterio de Referecircncia Anexo 15-11ICVM n 558
Prezados Senhores
Declaramos para os devidos fins que revimos o formulaacuterio de referecircncia aqui apresentado e oconjunto de informaccedilotildees nele contido eacute um retrato verdadeiro preciso e completo da estrutura dosnegoacutecios das poliacuteticas e das praacuteticas adotadas pela empresa
Atencio mente
Caio Weil VilIaresDiretor responsaacutevel Controles Internos
~ (entrai de Atltgtndrmlntoao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendlmentoconcordla (om br
-------- bull- ------------------------------------
~
Concordia
ANEXO 11Declaraccedilatildeo
Satildeo Paulo 29 de marccedilo de 2018
AgraveCVM - Comissatildeo de Valores Mobiliaacuterios
Ref Formulaacuterio de Referecircncia Anexo 15-11ICVM n 558
Prezados Senhores
Em conformidade com o item 12 do Anexo 15-11 (formulaacuterio de referecircncia - pessoa juriacutedica)declaro que
a natildeo estou inabilitado ou suspenso para o exerciacutecio de cargo em instituiccedilotildees financeiras e demaisentidades autorizadas a funcionar pela CVM pelo Banco Central do Brasil pela Superintendecircnciade Seguros Privados - SUSEP ou pela Superintendecircncia Nacional de Previdecircncia Complementar -PREVIC
b natildeo fui condenado por crime falimentar prevaricaccedilatildeo suborno concussatildeo peculato lavagemde dinheiro ou ocultaccedilatildeo de bens direitos e valores contra a economia popular a ordemeconotildemica as relaccedilotildees de consumo a feacute puacuteblica ou a propriedade puacuteblica o sistema financeironacional ou a pena criminal que vede ainda que temporariamente o acesso a cargos puacuteblicos pordecisatildeo transitada em julgado ressalvada a hipoacutetese de reabilitaccedilatildeo
c natildeo estou impedido dc administrar meus bens ou deles dispor em razatildeo de decisatildeo judicial eadministrativa
d natildeo estou incluiacutedo no cadastro de serviccedilos de proteccedilatildeo ao creacutedito
e natildeo estou incluiacutedo em relaccedilatildeo de comitcntes inadimplentes de entidade administradora demercado organizado
f natildeo tenho contra mim tiacutetulos levados a protesto
g nos uacuteltimos 5 (cinco) anos natildeo sofri puniccedilatildeo em decorrecircncia de atividade sujeita ao controle efiscalizaccedilatildeo da CVM do Banco Central do Brasil da Superintendecircncia de Seguros Privados -SUSEP ou da Superintendecircncia Nacional de Previdecircncia Complementar - PREVIC
h que nos uacuteltimos 5 (cinco) anos natildeo fui acusado em processos administrativos pela CVM peloBanco Central do Brasil pela Superintendecircncia de Seguros Privados - SUSEP ou pelaSuperintendecircncia anal dc Previdecircncia Complementar - PREVIC
~ Central de Atendimento ao Cliente ConcOrdm 08007709936 I atendlmentocOllcordla coffibr
- 00000001
- 00000002
- 00000003
- 00000004
- 00000005
- 00000006
- 00000007
- 00000008
- 00000009
- 00000010
- 00000011
- 00000012
- 00000013
- 00000014
- 00000015
- 00000016
- 00000017
- 00000018
- 00000019
- 00000020
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- 00000024
- 00000025
- 00000026
- 00000027
- 00000028
- 00000029
- 00000030
- 00000031
~
Concordia
a quantidade de profissionais FA
b natureza das atividades FA
desenvolvidas pelos seus
integrantes
c os sistemas de informaccedilatildeo as FA
rotinas e os procedimentos
envolvidos
d a forma como a empresa garante FA
a independecircncia do trabalhoexecutado pejo setor
811 Fornecer informaccedilotildees sobre aestrutura mantida para as atividades
de tesouraria de controle eprocessamento de ativos e daescrituraccedilatildeo de cotas incluindo
a quantidade de profissionais 9(nove)
b os sistemas de informaccedilatildeo as A atividade eacute terceirizada junto a Instituiccedilotildees
rotinas e os procedimentos Financeiras devidamente autorizadas pela CVM
envolvidos e o administrador fiduciaacuterio utiliza os SistemasVirtual e relatoacuterios de acompanhamento
internos para verificar os trabalhos executadospelos terceiros contratados
Procedimentos
Relatoacuterios de posiccedilotildees de clubes ecarteiras administradas
Relatoacuterios de enquadramento e decontrole gerencial de modo a garantiro cumprimento dos respectivosmandatos previstos nos Fundos e nosClubes de Investimentos
c a indicaccedilatildeo de um responsaacutevel Supervisor de Fundos de Investimentos - Joseacute )G-
~ Cenlral de Alendnncnto ao Cliente ConcOrdlecircl 08007709936 I alendlmentoconcordla com br
pela aacuterea e descriccedilatildeo de suaexperiecircncia na atividade
812 Fornecer informaccedilotildees sobre aaacuterea responsaacutevel pela distribuiccedilatildeo decotas de fundos de investimentoincluindo
~
ConcordiaCarlos De Souza Atua na empresa desde1986 na administraccedilatildeo de fundos e clubes deinvestimentos Formado em Economia possuipoacutes-graduaccedilatildeo em Administraccedilatildeo Participadiretamente de todos os processos deconstituiccedilatildeo de novos fundos controle eacompanhamento dos fundos e clubes e dacontrataccedilatildeo dos seus respectivos prestadoresde serviccedilos relacionados agrave administraccedilatildeodesses fundos
a quantidade de profissionais 9 funcionaacuterios
c programa de treinamento dosprofissionais envolvidos nadistribuiccedilatildeo de cotas
b natureza dasdesenvolvidasintegrantes
atividadespelos seus
Atendimento aos clientes para aplicaccedilotildees eresgates de fundos e clubes de investimentos
Treinamento perioacutedico que incluiobrigatoriamente as poliacuteticas Suitability ePrevenccedilatildeo agrave Lavagem de Dinheiro e aoFinanciamento do Terrorismo - PLDIFT
d infraestrutura disponiacutevelcontendo relaccedilatildeo discriminada dosequipamentos e serviccedilosutilizados na distribuiccedilatildeo
Os cadastros satildeo realizados com o enviopelos investidores da documentaccedilatildeo parafins de cadastro junto agrave Administradora nostermos previstos na legislaccedilatildeo vigente Asinformaccedilotildees para fins de cadastro poderatildeoser obtidas vIa site da Concoacuterdiawwwconcordiacombr
Para investidores de fundos de investimentosvoltados a investidores em geral jaacutecadastrados as movimentaccedilotildees poderatildeo serrealizadas via internet pelo site daAdministradora Para investidores de fundos ()de investimentos destinados para publico n~
Central de Atendunento ao Cliente ConcOrdla 08007709936 I atendlmenoconcordluuml com br
~
Concordiaalvo restrito e exclusivo bem como osinvestidores em clubes de investimentos asmovimentaccedilotildees deveratildeo ser solicitadas viamesa de atendimento da Administradora
e os sistemas derotinas e osenvolvidos
informaccedilatildeo asprocedimentos
A mesa de atendimento a clientes daAdministradora tem acesso aos sistemas dainstituiccedilatildeo financeira contratada para receberaplicaccedilotildees e resgates que operacionaliza eliquida as movimentaccedilotildees solicitadas peloscotistas dos fundos de investimentos(Sistema Passivo do Itau Custoacutedia) Paraclubes de investimentos os procedimentossatildeo realizados pela proacutepria Administradoraatraveacutes de sistema de cotistas contratadopara o processamento das aplicaccedilotildees eresgates (Sistema Virtual)
813 Fornecer outras informaccedilotildeesque a empresa julgue relevantes
9 Remuneraccedilatildeo da empresa
91 Em relaccedilatildeo a cada serviccedilo prestadoou produto gerido conformedescrito no item 61 indicar aspnnClpaIS formas de remuneraccedilatildeoque pratica
92 Indicar exclusivamente em termospercentuais sobre a receita totalauferida nos 36 (trinta e seis) mesesanteriores agrave data base desteformulaacuterio a receita provenientedurante o mesmo periacuteodo dos
A Administradora contratou o Itau UnibancoSA para realizar os serviccedilos qualificados decustoacutedia controladoria de ativos e passivose a escrituraccedilatildeo de cotas dos fundosconstituiacutedos pela ICVM 5552014 Para osFIDC a Administradora contratou a OliveiraTrust DTVM e Banco Finaxis SA
Taxa de administraccedilatildeo
~ Central de Atendllllento ao Cliente ConcOrdla 08007709936 I atendlmenlocollcordaa(onl br
~
Concordia
clientes em decorrecircncia de
a taxas com bases fixas 74
b taxas de performance FA
c taxas de ingresso FA
d taxas de saiacuteda FA
e outras taxas FA
93 Fornecer outras informaccedilotildees que aempresa julgue relevantes
10 Regras procedimentos e controlesinternos
101 Descrever a poliacutetica de seleccedilatildeoConsiste no processo descrito a seguir
contrataccedilatildeo - dee supervlsaoprestadores de serviccedilos v Envio de questionaacuterio de due diligence
que deveraacute ser preenchido pela instituiccedilatildeoa ser contratada com resposta enviada agraveAdministradora para anaacutelise e aprovaccedilatildeoO processo poderaacute ser complementado senecessaacuterio com visita de due diligence inloco realizada pela Administradora oupor profissional por ela indicado
Concluiacutedo o processo de due diligenceseraacute apresentado relatoacuterio conclusivo paraapreciaccedilatildeo e decisatildeo pela contrataccedilatildeo ounatildeo peloComitecirc de AdministraccedilatildeoFiduciaacuteria com as decisotildees devidamenteformalizadas em Ata A supervisatildeo seraacuteefetuada pela Administradora de acordocom o desempenho e aderecircncia por partedos terceiros contratados na prestaccedilatildeodesses serviccedilos
102 Descrever como os custos de FAtransagraveccedilatildeo com valores mobiliaacuterios satildeo monitorados e minimizados
103 Descrever as regras para o FA rttratamento de soft dollar tais como
~ Central de Atendimento ao Cliente Concoacuterdia 08007709936 1 atendlmento(oncordla com br
~
Concordiarecebimento de presentes cursos
viagens etc
104 Descrever os planos decontingecircncia continuidade denegoacutecios e recuperaccedilatildeo de desastresadotados
105 Descrever as poliacuteticas praacuteticas econtroles internos para a gestatildeo dorisco de liquidez das carteiras devalores mobiliaacuterios
A Administradora pOSSUI um Plano deContinuidade de Negoacutecios (PCN) que cobreintegralmente todos os requisitos paragarantir a continuidade dos negoacutecios em casode sinistro em seu Site principal O Planoconteacutem todos os aspectos relativos asistemas pessoas treinamento testes devalidaccedilatildeo e foi auditado e aprovado na suaiacutentegra
Satildeo realizados testes com periodicidademiacutenima semestral assim garantimos quetodos os equipamento e sistemas estejamdevidamente preparados para a continuidadeagraves operaccedilotildees da Administradora O resultadodo teste e as ocorrecircncias satildeo registradas paraaprimoramento do ambiente de contingecircncia
As poliacuteticas de fiSCO estatildeo descritas noManual de Gerenciamento de Riscos deLiquidez da Administradora e tem suasatribuiccedilotildees acompanhadas pejo Comitecirc deRisco que tem como atribuiccedilotildees
(a) Definir os cenaacuterios usados na avaliaccedilatildeode todas as carteiras
(b) Identificar medir e controlar o risco deLiquidez das carteiras dos Fundosexaminando o fluxo de caixa futuro dascarteiras dos fundos
(c) Gerar relatoacuterios com informaccedilotildees taiscomo VaR Stress Testing Duration eMargens para a Diretoria e aacutereas tomadorasde risco com frequumlecircncia diaacuteria
(d) Avaliar em bases diaacuterias a carteira dosfundos acompanhando sua exposiccedilatildeo aosfatores de fiSCO e adequaccedilatildeo agrave poliacuteticainterna
(e) Monitorar o Risco de Liquidez dasposiccedilotildees em mercado atraveacutes de variaacuteveis decontrole de liquidez dos ativos comotamanho da posiccedilatildeo em um determinadoativo em relaccedilatildeo ao volume m~dio diaacuterli~onegOCIado deste atIvo e honzonte deliquidaccedilatildeo das posiccedilotildees
Central d~Alendnl1enlo ao Chenl( Concoacuterdia 08007709936 I atendimentoconcordla com br
Central de Atendimento ao Cllen1e ConcoacuterdIa 08001709936 I atendimento(oncordla tom br
~
ConcordiaPara os passivos as premissas adotadasincluem a possibilidade de resgatesantecipados entre outros
106 Descrever as poliacuteticas as praacuteticas e Os procedimentos de cadastro de clientes deos controles internos para o movimentaccedilatildeo financeira e de intermediaccedilatildeocumprimento das normas de valores mobiliaacuterios estatildeo formalizados de
especiacuteficas de que trata o inciso I do acordo com o inciso I artigo 30 e demaisnormas especiacuteficas dos reguladores
art 30 caso decida atuar na conforme abaixodistribuiccedilatildeo de cotas de fundos deinvestimento de que seja Poliacutetica de Cadastro e KYC (Conheccedila
administrador ou gestorseu Cliente)
Procedimento de Cadastro aplicaccedilatildeo eresgate de recursos
Poliacutetica de Suitability Poliacutetica de Prevenccedilatildeo agrave Lavagem de
Dinheiro e Financiamento aoTerrorismo
Manual de Controles Internos
107 Endereccedilo da paacutegina doadministrador na rede mundial de wwwconcordiacombrcomputadores na qual podem serencontrados os documentos exigidospelo ar 14 desta Instruccedilatildeo
11 Contingecircncias6
111 Descrever os processos judiciaisadministrativos ou arbitrais quenatildeo estejam sob sigilo em que aempresa figure no polo passivo quesej am relevantes para os negoacuteciosda empresa indicando
a principais fatos
b valores bens ou direitos Natildeo haacuteenvolvidos
112 Descrever os processos judiciais Natildeo haacuteadministrativos ou arbitrais que natildeo -bgt
cIlt
6 A empresa deve informar apenas dados relativos agrave aacuterea envolvida na administraccedilatildeo de carteiras de valores mobiliaacuterioscaso exerccedila outras atividades
IJS ~
~
Concordiaestejam sob sigilo em que o diretorresponsaacutevel pela administraccedilatildeo de
carteiras de valores mobiliaacuterios
figure no pala passivo e que afetemsua reputaccedilatildeo profissional
indicando
a principais fatos Natildeo haacute
b valores bens ou direitos Natildeo haacuteenvolvidos
113 Descrever outras Natildeo haacutecontingecircncias relevantes natildeoabrangidas pelos itens anteriores
114 Descrever condenaccedilotildeesjudiciais administrativas ouarbitrais transitadas em julgadoprolatadas nos uacuteltimos 5 (cinco)anos em processos que natildeo estejamsob sigilo em que a empresa tenhafigurado no pala passivo indicando
a principais fatos Natildeo haacute ressalvado reclamaccedilotildees trabalhistas
b valores bens ou direitos Natildeo haacute ressalvado reclamaccedilotildees trabalhistasenvolvidos
115 Descrever condenaccedilotildeesjudiciais administrativas ouarbitrais transitadas em julgadoprolatadas nos uacuteltimos 5 (cinco)anos em processos que natildeo estejam
sob sigilo em que o diretorresponsaacutevel pela administraccedilatildeo decarteiras de valores mobiliaacuteriostenha figurado no pala passivo etenha afetado seus negoacutecios ou sua j)reputaccedilatildeo profissional indicando
l
~ Central de Atendimento ao Cliente Concoacuterdla 08007709936 I atendlmento(oncordlltl (om br
~
Concordia
a principais fatos Natildeo haacute
b valores bens ou direitos Natildeo haacuteenvolvidos
12 Declaraccedilotildees adicionais do diretor responsaacutevel pela administraccedilatildeo atestando
Vide Anexo 11ao presente formulaacuterio
~ CCn1ralde Atendnnento ao Clente ConcoacuterdIa 08007709936 I atendrmentoconcordla(om br
~
ConcordiaANEXO I
Declaraccedilatildeo
Satildeo Paulo 29 de marccedilo de 2018
AgraveCVM - Comissatildeo de Valores Mobiliaacuterios
Ref Formulaacuterio de Referecircncia Anexo 15-11ICVM n 558
Prezados Senhores
Declaramos para os devidos fins que revimos o formulaacuterio de referecircncia aqui apresentado e oconjunto de informaccedilotildees nele contido eacute um retrato verdadeiro preciso e completo da estrutura dosnegoacutecios das poliacuteticas e das praacuteticas adotadas pela empresa
Atencio mente
Caio Weil VilIaresDiretor responsaacutevel Controles Internos
~ (entrai de Atltgtndrmlntoao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendlmentoconcordla (om br
-------- bull- ------------------------------------
~
Concordia
ANEXO 11Declaraccedilatildeo
Satildeo Paulo 29 de marccedilo de 2018
AgraveCVM - Comissatildeo de Valores Mobiliaacuterios
Ref Formulaacuterio de Referecircncia Anexo 15-11ICVM n 558
Prezados Senhores
Em conformidade com o item 12 do Anexo 15-11 (formulaacuterio de referecircncia - pessoa juriacutedica)declaro que
a natildeo estou inabilitado ou suspenso para o exerciacutecio de cargo em instituiccedilotildees financeiras e demaisentidades autorizadas a funcionar pela CVM pelo Banco Central do Brasil pela Superintendecircnciade Seguros Privados - SUSEP ou pela Superintendecircncia Nacional de Previdecircncia Complementar -PREVIC
b natildeo fui condenado por crime falimentar prevaricaccedilatildeo suborno concussatildeo peculato lavagemde dinheiro ou ocultaccedilatildeo de bens direitos e valores contra a economia popular a ordemeconotildemica as relaccedilotildees de consumo a feacute puacuteblica ou a propriedade puacuteblica o sistema financeironacional ou a pena criminal que vede ainda que temporariamente o acesso a cargos puacuteblicos pordecisatildeo transitada em julgado ressalvada a hipoacutetese de reabilitaccedilatildeo
c natildeo estou impedido dc administrar meus bens ou deles dispor em razatildeo de decisatildeo judicial eadministrativa
d natildeo estou incluiacutedo no cadastro de serviccedilos de proteccedilatildeo ao creacutedito
e natildeo estou incluiacutedo em relaccedilatildeo de comitcntes inadimplentes de entidade administradora demercado organizado
f natildeo tenho contra mim tiacutetulos levados a protesto
g nos uacuteltimos 5 (cinco) anos natildeo sofri puniccedilatildeo em decorrecircncia de atividade sujeita ao controle efiscalizaccedilatildeo da CVM do Banco Central do Brasil da Superintendecircncia de Seguros Privados -SUSEP ou da Superintendecircncia Nacional de Previdecircncia Complementar - PREVIC
h que nos uacuteltimos 5 (cinco) anos natildeo fui acusado em processos administrativos pela CVM peloBanco Central do Brasil pela Superintendecircncia de Seguros Privados - SUSEP ou pelaSuperintendecircncia anal dc Previdecircncia Complementar - PREVIC
~ Central de Atendimento ao Cliente ConcOrdm 08007709936 I atendlmentocOllcordla coffibr
- 00000001
- 00000002
- 00000003
- 00000004
- 00000005
- 00000006
- 00000007
- 00000008
- 00000009
- 00000010
- 00000011
- 00000012
- 00000013
- 00000014
- 00000015
- 00000016
- 00000017
- 00000018
- 00000019
- 00000020
- 00000021
- 00000022
- 00000023
- 00000024
- 00000025
- 00000026
- 00000027
- 00000028
- 00000029
- 00000030
- 00000031
pela aacuterea e descriccedilatildeo de suaexperiecircncia na atividade
812 Fornecer informaccedilotildees sobre aaacuterea responsaacutevel pela distribuiccedilatildeo decotas de fundos de investimentoincluindo
~
ConcordiaCarlos De Souza Atua na empresa desde1986 na administraccedilatildeo de fundos e clubes deinvestimentos Formado em Economia possuipoacutes-graduaccedilatildeo em Administraccedilatildeo Participadiretamente de todos os processos deconstituiccedilatildeo de novos fundos controle eacompanhamento dos fundos e clubes e dacontrataccedilatildeo dos seus respectivos prestadoresde serviccedilos relacionados agrave administraccedilatildeodesses fundos
a quantidade de profissionais 9 funcionaacuterios
c programa de treinamento dosprofissionais envolvidos nadistribuiccedilatildeo de cotas
b natureza dasdesenvolvidasintegrantes
atividadespelos seus
Atendimento aos clientes para aplicaccedilotildees eresgates de fundos e clubes de investimentos
Treinamento perioacutedico que incluiobrigatoriamente as poliacuteticas Suitability ePrevenccedilatildeo agrave Lavagem de Dinheiro e aoFinanciamento do Terrorismo - PLDIFT
d infraestrutura disponiacutevelcontendo relaccedilatildeo discriminada dosequipamentos e serviccedilosutilizados na distribuiccedilatildeo
Os cadastros satildeo realizados com o enviopelos investidores da documentaccedilatildeo parafins de cadastro junto agrave Administradora nostermos previstos na legislaccedilatildeo vigente Asinformaccedilotildees para fins de cadastro poderatildeoser obtidas vIa site da Concoacuterdiawwwconcordiacombr
Para investidores de fundos de investimentosvoltados a investidores em geral jaacutecadastrados as movimentaccedilotildees poderatildeo serrealizadas via internet pelo site daAdministradora Para investidores de fundos ()de investimentos destinados para publico n~
Central de Atendunento ao Cliente ConcOrdla 08007709936 I atendlmenoconcordluuml com br
~
Concordiaalvo restrito e exclusivo bem como osinvestidores em clubes de investimentos asmovimentaccedilotildees deveratildeo ser solicitadas viamesa de atendimento da Administradora
e os sistemas derotinas e osenvolvidos
informaccedilatildeo asprocedimentos
A mesa de atendimento a clientes daAdministradora tem acesso aos sistemas dainstituiccedilatildeo financeira contratada para receberaplicaccedilotildees e resgates que operacionaliza eliquida as movimentaccedilotildees solicitadas peloscotistas dos fundos de investimentos(Sistema Passivo do Itau Custoacutedia) Paraclubes de investimentos os procedimentossatildeo realizados pela proacutepria Administradoraatraveacutes de sistema de cotistas contratadopara o processamento das aplicaccedilotildees eresgates (Sistema Virtual)
813 Fornecer outras informaccedilotildeesque a empresa julgue relevantes
9 Remuneraccedilatildeo da empresa
91 Em relaccedilatildeo a cada serviccedilo prestadoou produto gerido conformedescrito no item 61 indicar aspnnClpaIS formas de remuneraccedilatildeoque pratica
92 Indicar exclusivamente em termospercentuais sobre a receita totalauferida nos 36 (trinta e seis) mesesanteriores agrave data base desteformulaacuterio a receita provenientedurante o mesmo periacuteodo dos
A Administradora contratou o Itau UnibancoSA para realizar os serviccedilos qualificados decustoacutedia controladoria de ativos e passivose a escrituraccedilatildeo de cotas dos fundosconstituiacutedos pela ICVM 5552014 Para osFIDC a Administradora contratou a OliveiraTrust DTVM e Banco Finaxis SA
Taxa de administraccedilatildeo
~ Central de Atendllllento ao Cliente ConcOrdla 08007709936 I atendlmenlocollcordaa(onl br
~
Concordia
clientes em decorrecircncia de
a taxas com bases fixas 74
b taxas de performance FA
c taxas de ingresso FA
d taxas de saiacuteda FA
e outras taxas FA
93 Fornecer outras informaccedilotildees que aempresa julgue relevantes
10 Regras procedimentos e controlesinternos
101 Descrever a poliacutetica de seleccedilatildeoConsiste no processo descrito a seguir
contrataccedilatildeo - dee supervlsaoprestadores de serviccedilos v Envio de questionaacuterio de due diligence
que deveraacute ser preenchido pela instituiccedilatildeoa ser contratada com resposta enviada agraveAdministradora para anaacutelise e aprovaccedilatildeoO processo poderaacute ser complementado senecessaacuterio com visita de due diligence inloco realizada pela Administradora oupor profissional por ela indicado
Concluiacutedo o processo de due diligenceseraacute apresentado relatoacuterio conclusivo paraapreciaccedilatildeo e decisatildeo pela contrataccedilatildeo ounatildeo peloComitecirc de AdministraccedilatildeoFiduciaacuteria com as decisotildees devidamenteformalizadas em Ata A supervisatildeo seraacuteefetuada pela Administradora de acordocom o desempenho e aderecircncia por partedos terceiros contratados na prestaccedilatildeodesses serviccedilos
102 Descrever como os custos de FAtransagraveccedilatildeo com valores mobiliaacuterios satildeo monitorados e minimizados
103 Descrever as regras para o FA rttratamento de soft dollar tais como
~ Central de Atendimento ao Cliente Concoacuterdia 08007709936 1 atendlmento(oncordla com br
~
Concordiarecebimento de presentes cursos
viagens etc
104 Descrever os planos decontingecircncia continuidade denegoacutecios e recuperaccedilatildeo de desastresadotados
105 Descrever as poliacuteticas praacuteticas econtroles internos para a gestatildeo dorisco de liquidez das carteiras devalores mobiliaacuterios
A Administradora pOSSUI um Plano deContinuidade de Negoacutecios (PCN) que cobreintegralmente todos os requisitos paragarantir a continuidade dos negoacutecios em casode sinistro em seu Site principal O Planoconteacutem todos os aspectos relativos asistemas pessoas treinamento testes devalidaccedilatildeo e foi auditado e aprovado na suaiacutentegra
Satildeo realizados testes com periodicidademiacutenima semestral assim garantimos quetodos os equipamento e sistemas estejamdevidamente preparados para a continuidadeagraves operaccedilotildees da Administradora O resultadodo teste e as ocorrecircncias satildeo registradas paraaprimoramento do ambiente de contingecircncia
As poliacuteticas de fiSCO estatildeo descritas noManual de Gerenciamento de Riscos deLiquidez da Administradora e tem suasatribuiccedilotildees acompanhadas pejo Comitecirc deRisco que tem como atribuiccedilotildees
(a) Definir os cenaacuterios usados na avaliaccedilatildeode todas as carteiras
(b) Identificar medir e controlar o risco deLiquidez das carteiras dos Fundosexaminando o fluxo de caixa futuro dascarteiras dos fundos
(c) Gerar relatoacuterios com informaccedilotildees taiscomo VaR Stress Testing Duration eMargens para a Diretoria e aacutereas tomadorasde risco com frequumlecircncia diaacuteria
(d) Avaliar em bases diaacuterias a carteira dosfundos acompanhando sua exposiccedilatildeo aosfatores de fiSCO e adequaccedilatildeo agrave poliacuteticainterna
(e) Monitorar o Risco de Liquidez dasposiccedilotildees em mercado atraveacutes de variaacuteveis decontrole de liquidez dos ativos comotamanho da posiccedilatildeo em um determinadoativo em relaccedilatildeo ao volume m~dio diaacuterli~onegOCIado deste atIvo e honzonte deliquidaccedilatildeo das posiccedilotildees
Central d~Alendnl1enlo ao Chenl( Concoacuterdia 08007709936 I atendimentoconcordla com br
Central de Atendimento ao Cllen1e ConcoacuterdIa 08001709936 I atendimento(oncordla tom br
~
ConcordiaPara os passivos as premissas adotadasincluem a possibilidade de resgatesantecipados entre outros
106 Descrever as poliacuteticas as praacuteticas e Os procedimentos de cadastro de clientes deos controles internos para o movimentaccedilatildeo financeira e de intermediaccedilatildeocumprimento das normas de valores mobiliaacuterios estatildeo formalizados de
especiacuteficas de que trata o inciso I do acordo com o inciso I artigo 30 e demaisnormas especiacuteficas dos reguladores
art 30 caso decida atuar na conforme abaixodistribuiccedilatildeo de cotas de fundos deinvestimento de que seja Poliacutetica de Cadastro e KYC (Conheccedila
administrador ou gestorseu Cliente)
Procedimento de Cadastro aplicaccedilatildeo eresgate de recursos
Poliacutetica de Suitability Poliacutetica de Prevenccedilatildeo agrave Lavagem de
Dinheiro e Financiamento aoTerrorismo
Manual de Controles Internos
107 Endereccedilo da paacutegina doadministrador na rede mundial de wwwconcordiacombrcomputadores na qual podem serencontrados os documentos exigidospelo ar 14 desta Instruccedilatildeo
11 Contingecircncias6
111 Descrever os processos judiciaisadministrativos ou arbitrais quenatildeo estejam sob sigilo em que aempresa figure no polo passivo quesej am relevantes para os negoacuteciosda empresa indicando
a principais fatos
b valores bens ou direitos Natildeo haacuteenvolvidos
112 Descrever os processos judiciais Natildeo haacuteadministrativos ou arbitrais que natildeo -bgt
cIlt
6 A empresa deve informar apenas dados relativos agrave aacuterea envolvida na administraccedilatildeo de carteiras de valores mobiliaacuterioscaso exerccedila outras atividades
IJS ~
~
Concordiaestejam sob sigilo em que o diretorresponsaacutevel pela administraccedilatildeo de
carteiras de valores mobiliaacuterios
figure no pala passivo e que afetemsua reputaccedilatildeo profissional
indicando
a principais fatos Natildeo haacute
b valores bens ou direitos Natildeo haacuteenvolvidos
113 Descrever outras Natildeo haacutecontingecircncias relevantes natildeoabrangidas pelos itens anteriores
114 Descrever condenaccedilotildeesjudiciais administrativas ouarbitrais transitadas em julgadoprolatadas nos uacuteltimos 5 (cinco)anos em processos que natildeo estejamsob sigilo em que a empresa tenhafigurado no pala passivo indicando
a principais fatos Natildeo haacute ressalvado reclamaccedilotildees trabalhistas
b valores bens ou direitos Natildeo haacute ressalvado reclamaccedilotildees trabalhistasenvolvidos
115 Descrever condenaccedilotildeesjudiciais administrativas ouarbitrais transitadas em julgadoprolatadas nos uacuteltimos 5 (cinco)anos em processos que natildeo estejam
sob sigilo em que o diretorresponsaacutevel pela administraccedilatildeo decarteiras de valores mobiliaacuteriostenha figurado no pala passivo etenha afetado seus negoacutecios ou sua j)reputaccedilatildeo profissional indicando
l
~ Central de Atendimento ao Cliente Concoacuterdla 08007709936 I atendlmento(oncordlltl (om br
~
Concordia
a principais fatos Natildeo haacute
b valores bens ou direitos Natildeo haacuteenvolvidos
12 Declaraccedilotildees adicionais do diretor responsaacutevel pela administraccedilatildeo atestando
Vide Anexo 11ao presente formulaacuterio
~ CCn1ralde Atendnnento ao Clente ConcoacuterdIa 08007709936 I atendrmentoconcordla(om br
~
ConcordiaANEXO I
Declaraccedilatildeo
Satildeo Paulo 29 de marccedilo de 2018
AgraveCVM - Comissatildeo de Valores Mobiliaacuterios
Ref Formulaacuterio de Referecircncia Anexo 15-11ICVM n 558
Prezados Senhores
Declaramos para os devidos fins que revimos o formulaacuterio de referecircncia aqui apresentado e oconjunto de informaccedilotildees nele contido eacute um retrato verdadeiro preciso e completo da estrutura dosnegoacutecios das poliacuteticas e das praacuteticas adotadas pela empresa
Atencio mente
Caio Weil VilIaresDiretor responsaacutevel Controles Internos
~ (entrai de Atltgtndrmlntoao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendlmentoconcordla (om br
-------- bull- ------------------------------------
~
Concordia
ANEXO 11Declaraccedilatildeo
Satildeo Paulo 29 de marccedilo de 2018
AgraveCVM - Comissatildeo de Valores Mobiliaacuterios
Ref Formulaacuterio de Referecircncia Anexo 15-11ICVM n 558
Prezados Senhores
Em conformidade com o item 12 do Anexo 15-11 (formulaacuterio de referecircncia - pessoa juriacutedica)declaro que
a natildeo estou inabilitado ou suspenso para o exerciacutecio de cargo em instituiccedilotildees financeiras e demaisentidades autorizadas a funcionar pela CVM pelo Banco Central do Brasil pela Superintendecircnciade Seguros Privados - SUSEP ou pela Superintendecircncia Nacional de Previdecircncia Complementar -PREVIC
b natildeo fui condenado por crime falimentar prevaricaccedilatildeo suborno concussatildeo peculato lavagemde dinheiro ou ocultaccedilatildeo de bens direitos e valores contra a economia popular a ordemeconotildemica as relaccedilotildees de consumo a feacute puacuteblica ou a propriedade puacuteblica o sistema financeironacional ou a pena criminal que vede ainda que temporariamente o acesso a cargos puacuteblicos pordecisatildeo transitada em julgado ressalvada a hipoacutetese de reabilitaccedilatildeo
c natildeo estou impedido dc administrar meus bens ou deles dispor em razatildeo de decisatildeo judicial eadministrativa
d natildeo estou incluiacutedo no cadastro de serviccedilos de proteccedilatildeo ao creacutedito
e natildeo estou incluiacutedo em relaccedilatildeo de comitcntes inadimplentes de entidade administradora demercado organizado
f natildeo tenho contra mim tiacutetulos levados a protesto
g nos uacuteltimos 5 (cinco) anos natildeo sofri puniccedilatildeo em decorrecircncia de atividade sujeita ao controle efiscalizaccedilatildeo da CVM do Banco Central do Brasil da Superintendecircncia de Seguros Privados -SUSEP ou da Superintendecircncia Nacional de Previdecircncia Complementar - PREVIC
h que nos uacuteltimos 5 (cinco) anos natildeo fui acusado em processos administrativos pela CVM peloBanco Central do Brasil pela Superintendecircncia de Seguros Privados - SUSEP ou pelaSuperintendecircncia anal dc Previdecircncia Complementar - PREVIC
~ Central de Atendimento ao Cliente ConcOrdm 08007709936 I atendlmentocOllcordla coffibr
- 00000001
- 00000002
- 00000003
- 00000004
- 00000005
- 00000006
- 00000007
- 00000008
- 00000009
- 00000010
- 00000011
- 00000012
- 00000013
- 00000014
- 00000015
- 00000016
- 00000017
- 00000018
- 00000019
- 00000020
- 00000021
- 00000022
- 00000023
- 00000024
- 00000025
- 00000026
- 00000027
- 00000028
- 00000029
- 00000030
- 00000031
~
Concordiaalvo restrito e exclusivo bem como osinvestidores em clubes de investimentos asmovimentaccedilotildees deveratildeo ser solicitadas viamesa de atendimento da Administradora
e os sistemas derotinas e osenvolvidos
informaccedilatildeo asprocedimentos
A mesa de atendimento a clientes daAdministradora tem acesso aos sistemas dainstituiccedilatildeo financeira contratada para receberaplicaccedilotildees e resgates que operacionaliza eliquida as movimentaccedilotildees solicitadas peloscotistas dos fundos de investimentos(Sistema Passivo do Itau Custoacutedia) Paraclubes de investimentos os procedimentossatildeo realizados pela proacutepria Administradoraatraveacutes de sistema de cotistas contratadopara o processamento das aplicaccedilotildees eresgates (Sistema Virtual)
813 Fornecer outras informaccedilotildeesque a empresa julgue relevantes
9 Remuneraccedilatildeo da empresa
91 Em relaccedilatildeo a cada serviccedilo prestadoou produto gerido conformedescrito no item 61 indicar aspnnClpaIS formas de remuneraccedilatildeoque pratica
92 Indicar exclusivamente em termospercentuais sobre a receita totalauferida nos 36 (trinta e seis) mesesanteriores agrave data base desteformulaacuterio a receita provenientedurante o mesmo periacuteodo dos
A Administradora contratou o Itau UnibancoSA para realizar os serviccedilos qualificados decustoacutedia controladoria de ativos e passivose a escrituraccedilatildeo de cotas dos fundosconstituiacutedos pela ICVM 5552014 Para osFIDC a Administradora contratou a OliveiraTrust DTVM e Banco Finaxis SA
Taxa de administraccedilatildeo
~ Central de Atendllllento ao Cliente ConcOrdla 08007709936 I atendlmenlocollcordaa(onl br
~
Concordia
clientes em decorrecircncia de
a taxas com bases fixas 74
b taxas de performance FA
c taxas de ingresso FA
d taxas de saiacuteda FA
e outras taxas FA
93 Fornecer outras informaccedilotildees que aempresa julgue relevantes
10 Regras procedimentos e controlesinternos
101 Descrever a poliacutetica de seleccedilatildeoConsiste no processo descrito a seguir
contrataccedilatildeo - dee supervlsaoprestadores de serviccedilos v Envio de questionaacuterio de due diligence
que deveraacute ser preenchido pela instituiccedilatildeoa ser contratada com resposta enviada agraveAdministradora para anaacutelise e aprovaccedilatildeoO processo poderaacute ser complementado senecessaacuterio com visita de due diligence inloco realizada pela Administradora oupor profissional por ela indicado
Concluiacutedo o processo de due diligenceseraacute apresentado relatoacuterio conclusivo paraapreciaccedilatildeo e decisatildeo pela contrataccedilatildeo ounatildeo peloComitecirc de AdministraccedilatildeoFiduciaacuteria com as decisotildees devidamenteformalizadas em Ata A supervisatildeo seraacuteefetuada pela Administradora de acordocom o desempenho e aderecircncia por partedos terceiros contratados na prestaccedilatildeodesses serviccedilos
102 Descrever como os custos de FAtransagraveccedilatildeo com valores mobiliaacuterios satildeo monitorados e minimizados
103 Descrever as regras para o FA rttratamento de soft dollar tais como
~ Central de Atendimento ao Cliente Concoacuterdia 08007709936 1 atendlmento(oncordla com br
~
Concordiarecebimento de presentes cursos
viagens etc
104 Descrever os planos decontingecircncia continuidade denegoacutecios e recuperaccedilatildeo de desastresadotados
105 Descrever as poliacuteticas praacuteticas econtroles internos para a gestatildeo dorisco de liquidez das carteiras devalores mobiliaacuterios
A Administradora pOSSUI um Plano deContinuidade de Negoacutecios (PCN) que cobreintegralmente todos os requisitos paragarantir a continuidade dos negoacutecios em casode sinistro em seu Site principal O Planoconteacutem todos os aspectos relativos asistemas pessoas treinamento testes devalidaccedilatildeo e foi auditado e aprovado na suaiacutentegra
Satildeo realizados testes com periodicidademiacutenima semestral assim garantimos quetodos os equipamento e sistemas estejamdevidamente preparados para a continuidadeagraves operaccedilotildees da Administradora O resultadodo teste e as ocorrecircncias satildeo registradas paraaprimoramento do ambiente de contingecircncia
As poliacuteticas de fiSCO estatildeo descritas noManual de Gerenciamento de Riscos deLiquidez da Administradora e tem suasatribuiccedilotildees acompanhadas pejo Comitecirc deRisco que tem como atribuiccedilotildees
(a) Definir os cenaacuterios usados na avaliaccedilatildeode todas as carteiras
(b) Identificar medir e controlar o risco deLiquidez das carteiras dos Fundosexaminando o fluxo de caixa futuro dascarteiras dos fundos
(c) Gerar relatoacuterios com informaccedilotildees taiscomo VaR Stress Testing Duration eMargens para a Diretoria e aacutereas tomadorasde risco com frequumlecircncia diaacuteria
(d) Avaliar em bases diaacuterias a carteira dosfundos acompanhando sua exposiccedilatildeo aosfatores de fiSCO e adequaccedilatildeo agrave poliacuteticainterna
(e) Monitorar o Risco de Liquidez dasposiccedilotildees em mercado atraveacutes de variaacuteveis decontrole de liquidez dos ativos comotamanho da posiccedilatildeo em um determinadoativo em relaccedilatildeo ao volume m~dio diaacuterli~onegOCIado deste atIvo e honzonte deliquidaccedilatildeo das posiccedilotildees
Central d~Alendnl1enlo ao Chenl( Concoacuterdia 08007709936 I atendimentoconcordla com br
Central de Atendimento ao Cllen1e ConcoacuterdIa 08001709936 I atendimento(oncordla tom br
~
ConcordiaPara os passivos as premissas adotadasincluem a possibilidade de resgatesantecipados entre outros
106 Descrever as poliacuteticas as praacuteticas e Os procedimentos de cadastro de clientes deos controles internos para o movimentaccedilatildeo financeira e de intermediaccedilatildeocumprimento das normas de valores mobiliaacuterios estatildeo formalizados de
especiacuteficas de que trata o inciso I do acordo com o inciso I artigo 30 e demaisnormas especiacuteficas dos reguladores
art 30 caso decida atuar na conforme abaixodistribuiccedilatildeo de cotas de fundos deinvestimento de que seja Poliacutetica de Cadastro e KYC (Conheccedila
administrador ou gestorseu Cliente)
Procedimento de Cadastro aplicaccedilatildeo eresgate de recursos
Poliacutetica de Suitability Poliacutetica de Prevenccedilatildeo agrave Lavagem de
Dinheiro e Financiamento aoTerrorismo
Manual de Controles Internos
107 Endereccedilo da paacutegina doadministrador na rede mundial de wwwconcordiacombrcomputadores na qual podem serencontrados os documentos exigidospelo ar 14 desta Instruccedilatildeo
11 Contingecircncias6
111 Descrever os processos judiciaisadministrativos ou arbitrais quenatildeo estejam sob sigilo em que aempresa figure no polo passivo quesej am relevantes para os negoacuteciosda empresa indicando
a principais fatos
b valores bens ou direitos Natildeo haacuteenvolvidos
112 Descrever os processos judiciais Natildeo haacuteadministrativos ou arbitrais que natildeo -bgt
cIlt
6 A empresa deve informar apenas dados relativos agrave aacuterea envolvida na administraccedilatildeo de carteiras de valores mobiliaacuterioscaso exerccedila outras atividades
IJS ~
~
Concordiaestejam sob sigilo em que o diretorresponsaacutevel pela administraccedilatildeo de
carteiras de valores mobiliaacuterios
figure no pala passivo e que afetemsua reputaccedilatildeo profissional
indicando
a principais fatos Natildeo haacute
b valores bens ou direitos Natildeo haacuteenvolvidos
113 Descrever outras Natildeo haacutecontingecircncias relevantes natildeoabrangidas pelos itens anteriores
114 Descrever condenaccedilotildeesjudiciais administrativas ouarbitrais transitadas em julgadoprolatadas nos uacuteltimos 5 (cinco)anos em processos que natildeo estejamsob sigilo em que a empresa tenhafigurado no pala passivo indicando
a principais fatos Natildeo haacute ressalvado reclamaccedilotildees trabalhistas
b valores bens ou direitos Natildeo haacute ressalvado reclamaccedilotildees trabalhistasenvolvidos
115 Descrever condenaccedilotildeesjudiciais administrativas ouarbitrais transitadas em julgadoprolatadas nos uacuteltimos 5 (cinco)anos em processos que natildeo estejam
sob sigilo em que o diretorresponsaacutevel pela administraccedilatildeo decarteiras de valores mobiliaacuteriostenha figurado no pala passivo etenha afetado seus negoacutecios ou sua j)reputaccedilatildeo profissional indicando
l
~ Central de Atendimento ao Cliente Concoacuterdla 08007709936 I atendlmento(oncordlltl (om br
~
Concordia
a principais fatos Natildeo haacute
b valores bens ou direitos Natildeo haacuteenvolvidos
12 Declaraccedilotildees adicionais do diretor responsaacutevel pela administraccedilatildeo atestando
Vide Anexo 11ao presente formulaacuterio
~ CCn1ralde Atendnnento ao Clente ConcoacuterdIa 08007709936 I atendrmentoconcordla(om br
~
ConcordiaANEXO I
Declaraccedilatildeo
Satildeo Paulo 29 de marccedilo de 2018
AgraveCVM - Comissatildeo de Valores Mobiliaacuterios
Ref Formulaacuterio de Referecircncia Anexo 15-11ICVM n 558
Prezados Senhores
Declaramos para os devidos fins que revimos o formulaacuterio de referecircncia aqui apresentado e oconjunto de informaccedilotildees nele contido eacute um retrato verdadeiro preciso e completo da estrutura dosnegoacutecios das poliacuteticas e das praacuteticas adotadas pela empresa
Atencio mente
Caio Weil VilIaresDiretor responsaacutevel Controles Internos
~ (entrai de Atltgtndrmlntoao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendlmentoconcordla (om br
-------- bull- ------------------------------------
~
Concordia
ANEXO 11Declaraccedilatildeo
Satildeo Paulo 29 de marccedilo de 2018
AgraveCVM - Comissatildeo de Valores Mobiliaacuterios
Ref Formulaacuterio de Referecircncia Anexo 15-11ICVM n 558
Prezados Senhores
Em conformidade com o item 12 do Anexo 15-11 (formulaacuterio de referecircncia - pessoa juriacutedica)declaro que
a natildeo estou inabilitado ou suspenso para o exerciacutecio de cargo em instituiccedilotildees financeiras e demaisentidades autorizadas a funcionar pela CVM pelo Banco Central do Brasil pela Superintendecircnciade Seguros Privados - SUSEP ou pela Superintendecircncia Nacional de Previdecircncia Complementar -PREVIC
b natildeo fui condenado por crime falimentar prevaricaccedilatildeo suborno concussatildeo peculato lavagemde dinheiro ou ocultaccedilatildeo de bens direitos e valores contra a economia popular a ordemeconotildemica as relaccedilotildees de consumo a feacute puacuteblica ou a propriedade puacuteblica o sistema financeironacional ou a pena criminal que vede ainda que temporariamente o acesso a cargos puacuteblicos pordecisatildeo transitada em julgado ressalvada a hipoacutetese de reabilitaccedilatildeo
c natildeo estou impedido dc administrar meus bens ou deles dispor em razatildeo de decisatildeo judicial eadministrativa
d natildeo estou incluiacutedo no cadastro de serviccedilos de proteccedilatildeo ao creacutedito
e natildeo estou incluiacutedo em relaccedilatildeo de comitcntes inadimplentes de entidade administradora demercado organizado
f natildeo tenho contra mim tiacutetulos levados a protesto
g nos uacuteltimos 5 (cinco) anos natildeo sofri puniccedilatildeo em decorrecircncia de atividade sujeita ao controle efiscalizaccedilatildeo da CVM do Banco Central do Brasil da Superintendecircncia de Seguros Privados -SUSEP ou da Superintendecircncia Nacional de Previdecircncia Complementar - PREVIC
h que nos uacuteltimos 5 (cinco) anos natildeo fui acusado em processos administrativos pela CVM peloBanco Central do Brasil pela Superintendecircncia de Seguros Privados - SUSEP ou pelaSuperintendecircncia anal dc Previdecircncia Complementar - PREVIC
~ Central de Atendimento ao Cliente ConcOrdm 08007709936 I atendlmentocOllcordla coffibr
- 00000001
- 00000002
- 00000003
- 00000004
- 00000005
- 00000006
- 00000007
- 00000008
- 00000009
- 00000010
- 00000011
- 00000012
- 00000013
- 00000014
- 00000015
- 00000016
- 00000017
- 00000018
- 00000019
- 00000020
- 00000021
- 00000022
- 00000023
- 00000024
- 00000025
- 00000026
- 00000027
- 00000028
- 00000029
- 00000030
- 00000031
~
Concordia
clientes em decorrecircncia de
a taxas com bases fixas 74
b taxas de performance FA
c taxas de ingresso FA
d taxas de saiacuteda FA
e outras taxas FA
93 Fornecer outras informaccedilotildees que aempresa julgue relevantes
10 Regras procedimentos e controlesinternos
101 Descrever a poliacutetica de seleccedilatildeoConsiste no processo descrito a seguir
contrataccedilatildeo - dee supervlsaoprestadores de serviccedilos v Envio de questionaacuterio de due diligence
que deveraacute ser preenchido pela instituiccedilatildeoa ser contratada com resposta enviada agraveAdministradora para anaacutelise e aprovaccedilatildeoO processo poderaacute ser complementado senecessaacuterio com visita de due diligence inloco realizada pela Administradora oupor profissional por ela indicado
Concluiacutedo o processo de due diligenceseraacute apresentado relatoacuterio conclusivo paraapreciaccedilatildeo e decisatildeo pela contrataccedilatildeo ounatildeo peloComitecirc de AdministraccedilatildeoFiduciaacuteria com as decisotildees devidamenteformalizadas em Ata A supervisatildeo seraacuteefetuada pela Administradora de acordocom o desempenho e aderecircncia por partedos terceiros contratados na prestaccedilatildeodesses serviccedilos
102 Descrever como os custos de FAtransagraveccedilatildeo com valores mobiliaacuterios satildeo monitorados e minimizados
103 Descrever as regras para o FA rttratamento de soft dollar tais como
~ Central de Atendimento ao Cliente Concoacuterdia 08007709936 1 atendlmento(oncordla com br
~
Concordiarecebimento de presentes cursos
viagens etc
104 Descrever os planos decontingecircncia continuidade denegoacutecios e recuperaccedilatildeo de desastresadotados
105 Descrever as poliacuteticas praacuteticas econtroles internos para a gestatildeo dorisco de liquidez das carteiras devalores mobiliaacuterios
A Administradora pOSSUI um Plano deContinuidade de Negoacutecios (PCN) que cobreintegralmente todos os requisitos paragarantir a continuidade dos negoacutecios em casode sinistro em seu Site principal O Planoconteacutem todos os aspectos relativos asistemas pessoas treinamento testes devalidaccedilatildeo e foi auditado e aprovado na suaiacutentegra
Satildeo realizados testes com periodicidademiacutenima semestral assim garantimos quetodos os equipamento e sistemas estejamdevidamente preparados para a continuidadeagraves operaccedilotildees da Administradora O resultadodo teste e as ocorrecircncias satildeo registradas paraaprimoramento do ambiente de contingecircncia
As poliacuteticas de fiSCO estatildeo descritas noManual de Gerenciamento de Riscos deLiquidez da Administradora e tem suasatribuiccedilotildees acompanhadas pejo Comitecirc deRisco que tem como atribuiccedilotildees
(a) Definir os cenaacuterios usados na avaliaccedilatildeode todas as carteiras
(b) Identificar medir e controlar o risco deLiquidez das carteiras dos Fundosexaminando o fluxo de caixa futuro dascarteiras dos fundos
(c) Gerar relatoacuterios com informaccedilotildees taiscomo VaR Stress Testing Duration eMargens para a Diretoria e aacutereas tomadorasde risco com frequumlecircncia diaacuteria
(d) Avaliar em bases diaacuterias a carteira dosfundos acompanhando sua exposiccedilatildeo aosfatores de fiSCO e adequaccedilatildeo agrave poliacuteticainterna
(e) Monitorar o Risco de Liquidez dasposiccedilotildees em mercado atraveacutes de variaacuteveis decontrole de liquidez dos ativos comotamanho da posiccedilatildeo em um determinadoativo em relaccedilatildeo ao volume m~dio diaacuterli~onegOCIado deste atIvo e honzonte deliquidaccedilatildeo das posiccedilotildees
Central d~Alendnl1enlo ao Chenl( Concoacuterdia 08007709936 I atendimentoconcordla com br
Central de Atendimento ao Cllen1e ConcoacuterdIa 08001709936 I atendimento(oncordla tom br
~
ConcordiaPara os passivos as premissas adotadasincluem a possibilidade de resgatesantecipados entre outros
106 Descrever as poliacuteticas as praacuteticas e Os procedimentos de cadastro de clientes deos controles internos para o movimentaccedilatildeo financeira e de intermediaccedilatildeocumprimento das normas de valores mobiliaacuterios estatildeo formalizados de
especiacuteficas de que trata o inciso I do acordo com o inciso I artigo 30 e demaisnormas especiacuteficas dos reguladores
art 30 caso decida atuar na conforme abaixodistribuiccedilatildeo de cotas de fundos deinvestimento de que seja Poliacutetica de Cadastro e KYC (Conheccedila
administrador ou gestorseu Cliente)
Procedimento de Cadastro aplicaccedilatildeo eresgate de recursos
Poliacutetica de Suitability Poliacutetica de Prevenccedilatildeo agrave Lavagem de
Dinheiro e Financiamento aoTerrorismo
Manual de Controles Internos
107 Endereccedilo da paacutegina doadministrador na rede mundial de wwwconcordiacombrcomputadores na qual podem serencontrados os documentos exigidospelo ar 14 desta Instruccedilatildeo
11 Contingecircncias6
111 Descrever os processos judiciaisadministrativos ou arbitrais quenatildeo estejam sob sigilo em que aempresa figure no polo passivo quesej am relevantes para os negoacuteciosda empresa indicando
a principais fatos
b valores bens ou direitos Natildeo haacuteenvolvidos
112 Descrever os processos judiciais Natildeo haacuteadministrativos ou arbitrais que natildeo -bgt
cIlt
6 A empresa deve informar apenas dados relativos agrave aacuterea envolvida na administraccedilatildeo de carteiras de valores mobiliaacuterioscaso exerccedila outras atividades
IJS ~
~
Concordiaestejam sob sigilo em que o diretorresponsaacutevel pela administraccedilatildeo de
carteiras de valores mobiliaacuterios
figure no pala passivo e que afetemsua reputaccedilatildeo profissional
indicando
a principais fatos Natildeo haacute
b valores bens ou direitos Natildeo haacuteenvolvidos
113 Descrever outras Natildeo haacutecontingecircncias relevantes natildeoabrangidas pelos itens anteriores
114 Descrever condenaccedilotildeesjudiciais administrativas ouarbitrais transitadas em julgadoprolatadas nos uacuteltimos 5 (cinco)anos em processos que natildeo estejamsob sigilo em que a empresa tenhafigurado no pala passivo indicando
a principais fatos Natildeo haacute ressalvado reclamaccedilotildees trabalhistas
b valores bens ou direitos Natildeo haacute ressalvado reclamaccedilotildees trabalhistasenvolvidos
115 Descrever condenaccedilotildeesjudiciais administrativas ouarbitrais transitadas em julgadoprolatadas nos uacuteltimos 5 (cinco)anos em processos que natildeo estejam
sob sigilo em que o diretorresponsaacutevel pela administraccedilatildeo decarteiras de valores mobiliaacuteriostenha figurado no pala passivo etenha afetado seus negoacutecios ou sua j)reputaccedilatildeo profissional indicando
l
~ Central de Atendimento ao Cliente Concoacuterdla 08007709936 I atendlmento(oncordlltl (om br
~
Concordia
a principais fatos Natildeo haacute
b valores bens ou direitos Natildeo haacuteenvolvidos
12 Declaraccedilotildees adicionais do diretor responsaacutevel pela administraccedilatildeo atestando
Vide Anexo 11ao presente formulaacuterio
~ CCn1ralde Atendnnento ao Clente ConcoacuterdIa 08007709936 I atendrmentoconcordla(om br
~
ConcordiaANEXO I
Declaraccedilatildeo
Satildeo Paulo 29 de marccedilo de 2018
AgraveCVM - Comissatildeo de Valores Mobiliaacuterios
Ref Formulaacuterio de Referecircncia Anexo 15-11ICVM n 558
Prezados Senhores
Declaramos para os devidos fins que revimos o formulaacuterio de referecircncia aqui apresentado e oconjunto de informaccedilotildees nele contido eacute um retrato verdadeiro preciso e completo da estrutura dosnegoacutecios das poliacuteticas e das praacuteticas adotadas pela empresa
Atencio mente
Caio Weil VilIaresDiretor responsaacutevel Controles Internos
~ (entrai de Atltgtndrmlntoao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendlmentoconcordla (om br
-------- bull- ------------------------------------
~
Concordia
ANEXO 11Declaraccedilatildeo
Satildeo Paulo 29 de marccedilo de 2018
AgraveCVM - Comissatildeo de Valores Mobiliaacuterios
Ref Formulaacuterio de Referecircncia Anexo 15-11ICVM n 558
Prezados Senhores
Em conformidade com o item 12 do Anexo 15-11 (formulaacuterio de referecircncia - pessoa juriacutedica)declaro que
a natildeo estou inabilitado ou suspenso para o exerciacutecio de cargo em instituiccedilotildees financeiras e demaisentidades autorizadas a funcionar pela CVM pelo Banco Central do Brasil pela Superintendecircnciade Seguros Privados - SUSEP ou pela Superintendecircncia Nacional de Previdecircncia Complementar -PREVIC
b natildeo fui condenado por crime falimentar prevaricaccedilatildeo suborno concussatildeo peculato lavagemde dinheiro ou ocultaccedilatildeo de bens direitos e valores contra a economia popular a ordemeconotildemica as relaccedilotildees de consumo a feacute puacuteblica ou a propriedade puacuteblica o sistema financeironacional ou a pena criminal que vede ainda que temporariamente o acesso a cargos puacuteblicos pordecisatildeo transitada em julgado ressalvada a hipoacutetese de reabilitaccedilatildeo
c natildeo estou impedido dc administrar meus bens ou deles dispor em razatildeo de decisatildeo judicial eadministrativa
d natildeo estou incluiacutedo no cadastro de serviccedilos de proteccedilatildeo ao creacutedito
e natildeo estou incluiacutedo em relaccedilatildeo de comitcntes inadimplentes de entidade administradora demercado organizado
f natildeo tenho contra mim tiacutetulos levados a protesto
g nos uacuteltimos 5 (cinco) anos natildeo sofri puniccedilatildeo em decorrecircncia de atividade sujeita ao controle efiscalizaccedilatildeo da CVM do Banco Central do Brasil da Superintendecircncia de Seguros Privados -SUSEP ou da Superintendecircncia Nacional de Previdecircncia Complementar - PREVIC
h que nos uacuteltimos 5 (cinco) anos natildeo fui acusado em processos administrativos pela CVM peloBanco Central do Brasil pela Superintendecircncia de Seguros Privados - SUSEP ou pelaSuperintendecircncia anal dc Previdecircncia Complementar - PREVIC
~ Central de Atendimento ao Cliente ConcOrdm 08007709936 I atendlmentocOllcordla coffibr
- 00000001
- 00000002
- 00000003
- 00000004
- 00000005
- 00000006
- 00000007
- 00000008
- 00000009
- 00000010
- 00000011
- 00000012
- 00000013
- 00000014
- 00000015
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- 00000017
- 00000018
- 00000019
- 00000020
- 00000021
- 00000022
- 00000023
- 00000024
- 00000025
- 00000026
- 00000027
- 00000028
- 00000029
- 00000030
- 00000031
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Concordiarecebimento de presentes cursos
viagens etc
104 Descrever os planos decontingecircncia continuidade denegoacutecios e recuperaccedilatildeo de desastresadotados
105 Descrever as poliacuteticas praacuteticas econtroles internos para a gestatildeo dorisco de liquidez das carteiras devalores mobiliaacuterios
A Administradora pOSSUI um Plano deContinuidade de Negoacutecios (PCN) que cobreintegralmente todos os requisitos paragarantir a continuidade dos negoacutecios em casode sinistro em seu Site principal O Planoconteacutem todos os aspectos relativos asistemas pessoas treinamento testes devalidaccedilatildeo e foi auditado e aprovado na suaiacutentegra
Satildeo realizados testes com periodicidademiacutenima semestral assim garantimos quetodos os equipamento e sistemas estejamdevidamente preparados para a continuidadeagraves operaccedilotildees da Administradora O resultadodo teste e as ocorrecircncias satildeo registradas paraaprimoramento do ambiente de contingecircncia
As poliacuteticas de fiSCO estatildeo descritas noManual de Gerenciamento de Riscos deLiquidez da Administradora e tem suasatribuiccedilotildees acompanhadas pejo Comitecirc deRisco que tem como atribuiccedilotildees
(a) Definir os cenaacuterios usados na avaliaccedilatildeode todas as carteiras
(b) Identificar medir e controlar o risco deLiquidez das carteiras dos Fundosexaminando o fluxo de caixa futuro dascarteiras dos fundos
(c) Gerar relatoacuterios com informaccedilotildees taiscomo VaR Stress Testing Duration eMargens para a Diretoria e aacutereas tomadorasde risco com frequumlecircncia diaacuteria
(d) Avaliar em bases diaacuterias a carteira dosfundos acompanhando sua exposiccedilatildeo aosfatores de fiSCO e adequaccedilatildeo agrave poliacuteticainterna
(e) Monitorar o Risco de Liquidez dasposiccedilotildees em mercado atraveacutes de variaacuteveis decontrole de liquidez dos ativos comotamanho da posiccedilatildeo em um determinadoativo em relaccedilatildeo ao volume m~dio diaacuterli~onegOCIado deste atIvo e honzonte deliquidaccedilatildeo das posiccedilotildees
Central d~Alendnl1enlo ao Chenl( Concoacuterdia 08007709936 I atendimentoconcordla com br
Central de Atendimento ao Cllen1e ConcoacuterdIa 08001709936 I atendimento(oncordla tom br
~
ConcordiaPara os passivos as premissas adotadasincluem a possibilidade de resgatesantecipados entre outros
106 Descrever as poliacuteticas as praacuteticas e Os procedimentos de cadastro de clientes deos controles internos para o movimentaccedilatildeo financeira e de intermediaccedilatildeocumprimento das normas de valores mobiliaacuterios estatildeo formalizados de
especiacuteficas de que trata o inciso I do acordo com o inciso I artigo 30 e demaisnormas especiacuteficas dos reguladores
art 30 caso decida atuar na conforme abaixodistribuiccedilatildeo de cotas de fundos deinvestimento de que seja Poliacutetica de Cadastro e KYC (Conheccedila
administrador ou gestorseu Cliente)
Procedimento de Cadastro aplicaccedilatildeo eresgate de recursos
Poliacutetica de Suitability Poliacutetica de Prevenccedilatildeo agrave Lavagem de
Dinheiro e Financiamento aoTerrorismo
Manual de Controles Internos
107 Endereccedilo da paacutegina doadministrador na rede mundial de wwwconcordiacombrcomputadores na qual podem serencontrados os documentos exigidospelo ar 14 desta Instruccedilatildeo
11 Contingecircncias6
111 Descrever os processos judiciaisadministrativos ou arbitrais quenatildeo estejam sob sigilo em que aempresa figure no polo passivo quesej am relevantes para os negoacuteciosda empresa indicando
a principais fatos
b valores bens ou direitos Natildeo haacuteenvolvidos
112 Descrever os processos judiciais Natildeo haacuteadministrativos ou arbitrais que natildeo -bgt
cIlt
6 A empresa deve informar apenas dados relativos agrave aacuterea envolvida na administraccedilatildeo de carteiras de valores mobiliaacuterioscaso exerccedila outras atividades
IJS ~
~
Concordiaestejam sob sigilo em que o diretorresponsaacutevel pela administraccedilatildeo de
carteiras de valores mobiliaacuterios
figure no pala passivo e que afetemsua reputaccedilatildeo profissional
indicando
a principais fatos Natildeo haacute
b valores bens ou direitos Natildeo haacuteenvolvidos
113 Descrever outras Natildeo haacutecontingecircncias relevantes natildeoabrangidas pelos itens anteriores
114 Descrever condenaccedilotildeesjudiciais administrativas ouarbitrais transitadas em julgadoprolatadas nos uacuteltimos 5 (cinco)anos em processos que natildeo estejamsob sigilo em que a empresa tenhafigurado no pala passivo indicando
a principais fatos Natildeo haacute ressalvado reclamaccedilotildees trabalhistas
b valores bens ou direitos Natildeo haacute ressalvado reclamaccedilotildees trabalhistasenvolvidos
115 Descrever condenaccedilotildeesjudiciais administrativas ouarbitrais transitadas em julgadoprolatadas nos uacuteltimos 5 (cinco)anos em processos que natildeo estejam
sob sigilo em que o diretorresponsaacutevel pela administraccedilatildeo decarteiras de valores mobiliaacuteriostenha figurado no pala passivo etenha afetado seus negoacutecios ou sua j)reputaccedilatildeo profissional indicando
l
~ Central de Atendimento ao Cliente Concoacuterdla 08007709936 I atendlmento(oncordlltl (om br
~
Concordia
a principais fatos Natildeo haacute
b valores bens ou direitos Natildeo haacuteenvolvidos
12 Declaraccedilotildees adicionais do diretor responsaacutevel pela administraccedilatildeo atestando
Vide Anexo 11ao presente formulaacuterio
~ CCn1ralde Atendnnento ao Clente ConcoacuterdIa 08007709936 I atendrmentoconcordla(om br
~
ConcordiaANEXO I
Declaraccedilatildeo
Satildeo Paulo 29 de marccedilo de 2018
AgraveCVM - Comissatildeo de Valores Mobiliaacuterios
Ref Formulaacuterio de Referecircncia Anexo 15-11ICVM n 558
Prezados Senhores
Declaramos para os devidos fins que revimos o formulaacuterio de referecircncia aqui apresentado e oconjunto de informaccedilotildees nele contido eacute um retrato verdadeiro preciso e completo da estrutura dosnegoacutecios das poliacuteticas e das praacuteticas adotadas pela empresa
Atencio mente
Caio Weil VilIaresDiretor responsaacutevel Controles Internos
~ (entrai de Atltgtndrmlntoao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendlmentoconcordla (om br
-------- bull- ------------------------------------
~
Concordia
ANEXO 11Declaraccedilatildeo
Satildeo Paulo 29 de marccedilo de 2018
AgraveCVM - Comissatildeo de Valores Mobiliaacuterios
Ref Formulaacuterio de Referecircncia Anexo 15-11ICVM n 558
Prezados Senhores
Em conformidade com o item 12 do Anexo 15-11 (formulaacuterio de referecircncia - pessoa juriacutedica)declaro que
a natildeo estou inabilitado ou suspenso para o exerciacutecio de cargo em instituiccedilotildees financeiras e demaisentidades autorizadas a funcionar pela CVM pelo Banco Central do Brasil pela Superintendecircnciade Seguros Privados - SUSEP ou pela Superintendecircncia Nacional de Previdecircncia Complementar -PREVIC
b natildeo fui condenado por crime falimentar prevaricaccedilatildeo suborno concussatildeo peculato lavagemde dinheiro ou ocultaccedilatildeo de bens direitos e valores contra a economia popular a ordemeconotildemica as relaccedilotildees de consumo a feacute puacuteblica ou a propriedade puacuteblica o sistema financeironacional ou a pena criminal que vede ainda que temporariamente o acesso a cargos puacuteblicos pordecisatildeo transitada em julgado ressalvada a hipoacutetese de reabilitaccedilatildeo
c natildeo estou impedido dc administrar meus bens ou deles dispor em razatildeo de decisatildeo judicial eadministrativa
d natildeo estou incluiacutedo no cadastro de serviccedilos de proteccedilatildeo ao creacutedito
e natildeo estou incluiacutedo em relaccedilatildeo de comitcntes inadimplentes de entidade administradora demercado organizado
f natildeo tenho contra mim tiacutetulos levados a protesto
g nos uacuteltimos 5 (cinco) anos natildeo sofri puniccedilatildeo em decorrecircncia de atividade sujeita ao controle efiscalizaccedilatildeo da CVM do Banco Central do Brasil da Superintendecircncia de Seguros Privados -SUSEP ou da Superintendecircncia Nacional de Previdecircncia Complementar - PREVIC
h que nos uacuteltimos 5 (cinco) anos natildeo fui acusado em processos administrativos pela CVM peloBanco Central do Brasil pela Superintendecircncia de Seguros Privados - SUSEP ou pelaSuperintendecircncia anal dc Previdecircncia Complementar - PREVIC
~ Central de Atendimento ao Cliente ConcOrdm 08007709936 I atendlmentocOllcordla coffibr
- 00000001
- 00000002
- 00000003
- 00000004
- 00000005
- 00000006
- 00000007
- 00000008
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- 00000028
- 00000029
- 00000030
- 00000031
Central de Atendimento ao Cllen1e ConcoacuterdIa 08001709936 I atendimento(oncordla tom br
~
ConcordiaPara os passivos as premissas adotadasincluem a possibilidade de resgatesantecipados entre outros
106 Descrever as poliacuteticas as praacuteticas e Os procedimentos de cadastro de clientes deos controles internos para o movimentaccedilatildeo financeira e de intermediaccedilatildeocumprimento das normas de valores mobiliaacuterios estatildeo formalizados de
especiacuteficas de que trata o inciso I do acordo com o inciso I artigo 30 e demaisnormas especiacuteficas dos reguladores
art 30 caso decida atuar na conforme abaixodistribuiccedilatildeo de cotas de fundos deinvestimento de que seja Poliacutetica de Cadastro e KYC (Conheccedila
administrador ou gestorseu Cliente)
Procedimento de Cadastro aplicaccedilatildeo eresgate de recursos
Poliacutetica de Suitability Poliacutetica de Prevenccedilatildeo agrave Lavagem de
Dinheiro e Financiamento aoTerrorismo
Manual de Controles Internos
107 Endereccedilo da paacutegina doadministrador na rede mundial de wwwconcordiacombrcomputadores na qual podem serencontrados os documentos exigidospelo ar 14 desta Instruccedilatildeo
11 Contingecircncias6
111 Descrever os processos judiciaisadministrativos ou arbitrais quenatildeo estejam sob sigilo em que aempresa figure no polo passivo quesej am relevantes para os negoacuteciosda empresa indicando
a principais fatos
b valores bens ou direitos Natildeo haacuteenvolvidos
112 Descrever os processos judiciais Natildeo haacuteadministrativos ou arbitrais que natildeo -bgt
cIlt
6 A empresa deve informar apenas dados relativos agrave aacuterea envolvida na administraccedilatildeo de carteiras de valores mobiliaacuterioscaso exerccedila outras atividades
IJS ~
~
Concordiaestejam sob sigilo em que o diretorresponsaacutevel pela administraccedilatildeo de
carteiras de valores mobiliaacuterios
figure no pala passivo e que afetemsua reputaccedilatildeo profissional
indicando
a principais fatos Natildeo haacute
b valores bens ou direitos Natildeo haacuteenvolvidos
113 Descrever outras Natildeo haacutecontingecircncias relevantes natildeoabrangidas pelos itens anteriores
114 Descrever condenaccedilotildeesjudiciais administrativas ouarbitrais transitadas em julgadoprolatadas nos uacuteltimos 5 (cinco)anos em processos que natildeo estejamsob sigilo em que a empresa tenhafigurado no pala passivo indicando
a principais fatos Natildeo haacute ressalvado reclamaccedilotildees trabalhistas
b valores bens ou direitos Natildeo haacute ressalvado reclamaccedilotildees trabalhistasenvolvidos
115 Descrever condenaccedilotildeesjudiciais administrativas ouarbitrais transitadas em julgadoprolatadas nos uacuteltimos 5 (cinco)anos em processos que natildeo estejam
sob sigilo em que o diretorresponsaacutevel pela administraccedilatildeo decarteiras de valores mobiliaacuteriostenha figurado no pala passivo etenha afetado seus negoacutecios ou sua j)reputaccedilatildeo profissional indicando
l
~ Central de Atendimento ao Cliente Concoacuterdla 08007709936 I atendlmento(oncordlltl (om br
~
Concordia
a principais fatos Natildeo haacute
b valores bens ou direitos Natildeo haacuteenvolvidos
12 Declaraccedilotildees adicionais do diretor responsaacutevel pela administraccedilatildeo atestando
Vide Anexo 11ao presente formulaacuterio
~ CCn1ralde Atendnnento ao Clente ConcoacuterdIa 08007709936 I atendrmentoconcordla(om br
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ConcordiaANEXO I
Declaraccedilatildeo
Satildeo Paulo 29 de marccedilo de 2018
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Ref Formulaacuterio de Referecircncia Anexo 15-11ICVM n 558
Prezados Senhores
Declaramos para os devidos fins que revimos o formulaacuterio de referecircncia aqui apresentado e oconjunto de informaccedilotildees nele contido eacute um retrato verdadeiro preciso e completo da estrutura dosnegoacutecios das poliacuteticas e das praacuteticas adotadas pela empresa
Atencio mente
Caio Weil VilIaresDiretor responsaacutevel Controles Internos
~ (entrai de Atltgtndrmlntoao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendlmentoconcordla (om br
-------- bull- ------------------------------------
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Concordia
ANEXO 11Declaraccedilatildeo
Satildeo Paulo 29 de marccedilo de 2018
AgraveCVM - Comissatildeo de Valores Mobiliaacuterios
Ref Formulaacuterio de Referecircncia Anexo 15-11ICVM n 558
Prezados Senhores
Em conformidade com o item 12 do Anexo 15-11 (formulaacuterio de referecircncia - pessoa juriacutedica)declaro que
a natildeo estou inabilitado ou suspenso para o exerciacutecio de cargo em instituiccedilotildees financeiras e demaisentidades autorizadas a funcionar pela CVM pelo Banco Central do Brasil pela Superintendecircnciade Seguros Privados - SUSEP ou pela Superintendecircncia Nacional de Previdecircncia Complementar -PREVIC
b natildeo fui condenado por crime falimentar prevaricaccedilatildeo suborno concussatildeo peculato lavagemde dinheiro ou ocultaccedilatildeo de bens direitos e valores contra a economia popular a ordemeconotildemica as relaccedilotildees de consumo a feacute puacuteblica ou a propriedade puacuteblica o sistema financeironacional ou a pena criminal que vede ainda que temporariamente o acesso a cargos puacuteblicos pordecisatildeo transitada em julgado ressalvada a hipoacutetese de reabilitaccedilatildeo
c natildeo estou impedido dc administrar meus bens ou deles dispor em razatildeo de decisatildeo judicial eadministrativa
d natildeo estou incluiacutedo no cadastro de serviccedilos de proteccedilatildeo ao creacutedito
e natildeo estou incluiacutedo em relaccedilatildeo de comitcntes inadimplentes de entidade administradora demercado organizado
f natildeo tenho contra mim tiacutetulos levados a protesto
g nos uacuteltimos 5 (cinco) anos natildeo sofri puniccedilatildeo em decorrecircncia de atividade sujeita ao controle efiscalizaccedilatildeo da CVM do Banco Central do Brasil da Superintendecircncia de Seguros Privados -SUSEP ou da Superintendecircncia Nacional de Previdecircncia Complementar - PREVIC
h que nos uacuteltimos 5 (cinco) anos natildeo fui acusado em processos administrativos pela CVM peloBanco Central do Brasil pela Superintendecircncia de Seguros Privados - SUSEP ou pelaSuperintendecircncia anal dc Previdecircncia Complementar - PREVIC
~ Central de Atendimento ao Cliente ConcOrdm 08007709936 I atendlmentocOllcordla coffibr
- 00000001
- 00000002
- 00000003
- 00000004
- 00000005
- 00000006
- 00000007
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- 00000010
- 00000011
- 00000012
- 00000013
- 00000014
- 00000015
- 00000016
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- 00000020
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- 00000022
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- 00000024
- 00000025
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Concordiaestejam sob sigilo em que o diretorresponsaacutevel pela administraccedilatildeo de
carteiras de valores mobiliaacuterios
figure no pala passivo e que afetemsua reputaccedilatildeo profissional
indicando
a principais fatos Natildeo haacute
b valores bens ou direitos Natildeo haacuteenvolvidos
113 Descrever outras Natildeo haacutecontingecircncias relevantes natildeoabrangidas pelos itens anteriores
114 Descrever condenaccedilotildeesjudiciais administrativas ouarbitrais transitadas em julgadoprolatadas nos uacuteltimos 5 (cinco)anos em processos que natildeo estejamsob sigilo em que a empresa tenhafigurado no pala passivo indicando
a principais fatos Natildeo haacute ressalvado reclamaccedilotildees trabalhistas
b valores bens ou direitos Natildeo haacute ressalvado reclamaccedilotildees trabalhistasenvolvidos
115 Descrever condenaccedilotildeesjudiciais administrativas ouarbitrais transitadas em julgadoprolatadas nos uacuteltimos 5 (cinco)anos em processos que natildeo estejam
sob sigilo em que o diretorresponsaacutevel pela administraccedilatildeo decarteiras de valores mobiliaacuteriostenha figurado no pala passivo etenha afetado seus negoacutecios ou sua j)reputaccedilatildeo profissional indicando
l
~ Central de Atendimento ao Cliente Concoacuterdla 08007709936 I atendlmento(oncordlltl (om br
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Concordia
a principais fatos Natildeo haacute
b valores bens ou direitos Natildeo haacuteenvolvidos
12 Declaraccedilotildees adicionais do diretor responsaacutevel pela administraccedilatildeo atestando
Vide Anexo 11ao presente formulaacuterio
~ CCn1ralde Atendnnento ao Clente ConcoacuterdIa 08007709936 I atendrmentoconcordla(om br
~
ConcordiaANEXO I
Declaraccedilatildeo
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AgraveCVM - Comissatildeo de Valores Mobiliaacuterios
Ref Formulaacuterio de Referecircncia Anexo 15-11ICVM n 558
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Declaramos para os devidos fins que revimos o formulaacuterio de referecircncia aqui apresentado e oconjunto de informaccedilotildees nele contido eacute um retrato verdadeiro preciso e completo da estrutura dosnegoacutecios das poliacuteticas e das praacuteticas adotadas pela empresa
Atencio mente
Caio Weil VilIaresDiretor responsaacutevel Controles Internos
~ (entrai de Atltgtndrmlntoao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendlmentoconcordla (om br
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Concordia
ANEXO 11Declaraccedilatildeo
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AgraveCVM - Comissatildeo de Valores Mobiliaacuterios
Ref Formulaacuterio de Referecircncia Anexo 15-11ICVM n 558
Prezados Senhores
Em conformidade com o item 12 do Anexo 15-11 (formulaacuterio de referecircncia - pessoa juriacutedica)declaro que
a natildeo estou inabilitado ou suspenso para o exerciacutecio de cargo em instituiccedilotildees financeiras e demaisentidades autorizadas a funcionar pela CVM pelo Banco Central do Brasil pela Superintendecircnciade Seguros Privados - SUSEP ou pela Superintendecircncia Nacional de Previdecircncia Complementar -PREVIC
b natildeo fui condenado por crime falimentar prevaricaccedilatildeo suborno concussatildeo peculato lavagemde dinheiro ou ocultaccedilatildeo de bens direitos e valores contra a economia popular a ordemeconotildemica as relaccedilotildees de consumo a feacute puacuteblica ou a propriedade puacuteblica o sistema financeironacional ou a pena criminal que vede ainda que temporariamente o acesso a cargos puacuteblicos pordecisatildeo transitada em julgado ressalvada a hipoacutetese de reabilitaccedilatildeo
c natildeo estou impedido dc administrar meus bens ou deles dispor em razatildeo de decisatildeo judicial eadministrativa
d natildeo estou incluiacutedo no cadastro de serviccedilos de proteccedilatildeo ao creacutedito
e natildeo estou incluiacutedo em relaccedilatildeo de comitcntes inadimplentes de entidade administradora demercado organizado
f natildeo tenho contra mim tiacutetulos levados a protesto
g nos uacuteltimos 5 (cinco) anos natildeo sofri puniccedilatildeo em decorrecircncia de atividade sujeita ao controle efiscalizaccedilatildeo da CVM do Banco Central do Brasil da Superintendecircncia de Seguros Privados -SUSEP ou da Superintendecircncia Nacional de Previdecircncia Complementar - PREVIC
h que nos uacuteltimos 5 (cinco) anos natildeo fui acusado em processos administrativos pela CVM peloBanco Central do Brasil pela Superintendecircncia de Seguros Privados - SUSEP ou pelaSuperintendecircncia anal dc Previdecircncia Complementar - PREVIC
~ Central de Atendimento ao Cliente ConcOrdm 08007709936 I atendlmentocOllcordla coffibr
- 00000001
- 00000002
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- 00000031
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Concordia
a principais fatos Natildeo haacute
b valores bens ou direitos Natildeo haacuteenvolvidos
12 Declaraccedilotildees adicionais do diretor responsaacutevel pela administraccedilatildeo atestando
Vide Anexo 11ao presente formulaacuterio
~ CCn1ralde Atendnnento ao Clente ConcoacuterdIa 08007709936 I atendrmentoconcordla(om br
~
ConcordiaANEXO I
Declaraccedilatildeo
Satildeo Paulo 29 de marccedilo de 2018
AgraveCVM - Comissatildeo de Valores Mobiliaacuterios
Ref Formulaacuterio de Referecircncia Anexo 15-11ICVM n 558
Prezados Senhores
Declaramos para os devidos fins que revimos o formulaacuterio de referecircncia aqui apresentado e oconjunto de informaccedilotildees nele contido eacute um retrato verdadeiro preciso e completo da estrutura dosnegoacutecios das poliacuteticas e das praacuteticas adotadas pela empresa
Atencio mente
Caio Weil VilIaresDiretor responsaacutevel Controles Internos
~ (entrai de Atltgtndrmlntoao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendlmentoconcordla (om br
-------- bull- ------------------------------------
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Concordia
ANEXO 11Declaraccedilatildeo
Satildeo Paulo 29 de marccedilo de 2018
AgraveCVM - Comissatildeo de Valores Mobiliaacuterios
Ref Formulaacuterio de Referecircncia Anexo 15-11ICVM n 558
Prezados Senhores
Em conformidade com o item 12 do Anexo 15-11 (formulaacuterio de referecircncia - pessoa juriacutedica)declaro que
a natildeo estou inabilitado ou suspenso para o exerciacutecio de cargo em instituiccedilotildees financeiras e demaisentidades autorizadas a funcionar pela CVM pelo Banco Central do Brasil pela Superintendecircnciade Seguros Privados - SUSEP ou pela Superintendecircncia Nacional de Previdecircncia Complementar -PREVIC
b natildeo fui condenado por crime falimentar prevaricaccedilatildeo suborno concussatildeo peculato lavagemde dinheiro ou ocultaccedilatildeo de bens direitos e valores contra a economia popular a ordemeconotildemica as relaccedilotildees de consumo a feacute puacuteblica ou a propriedade puacuteblica o sistema financeironacional ou a pena criminal que vede ainda que temporariamente o acesso a cargos puacuteblicos pordecisatildeo transitada em julgado ressalvada a hipoacutetese de reabilitaccedilatildeo
c natildeo estou impedido dc administrar meus bens ou deles dispor em razatildeo de decisatildeo judicial eadministrativa
d natildeo estou incluiacutedo no cadastro de serviccedilos de proteccedilatildeo ao creacutedito
e natildeo estou incluiacutedo em relaccedilatildeo de comitcntes inadimplentes de entidade administradora demercado organizado
f natildeo tenho contra mim tiacutetulos levados a protesto
g nos uacuteltimos 5 (cinco) anos natildeo sofri puniccedilatildeo em decorrecircncia de atividade sujeita ao controle efiscalizaccedilatildeo da CVM do Banco Central do Brasil da Superintendecircncia de Seguros Privados -SUSEP ou da Superintendecircncia Nacional de Previdecircncia Complementar - PREVIC
h que nos uacuteltimos 5 (cinco) anos natildeo fui acusado em processos administrativos pela CVM peloBanco Central do Brasil pela Superintendecircncia de Seguros Privados - SUSEP ou pelaSuperintendecircncia anal dc Previdecircncia Complementar - PREVIC
~ Central de Atendimento ao Cliente ConcOrdm 08007709936 I atendlmentocOllcordla coffibr
- 00000001
- 00000002
- 00000003
- 00000004
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ConcordiaANEXO I
Declaraccedilatildeo
Satildeo Paulo 29 de marccedilo de 2018
AgraveCVM - Comissatildeo de Valores Mobiliaacuterios
Ref Formulaacuterio de Referecircncia Anexo 15-11ICVM n 558
Prezados Senhores
Declaramos para os devidos fins que revimos o formulaacuterio de referecircncia aqui apresentado e oconjunto de informaccedilotildees nele contido eacute um retrato verdadeiro preciso e completo da estrutura dosnegoacutecios das poliacuteticas e das praacuteticas adotadas pela empresa
Atencio mente
Caio Weil VilIaresDiretor responsaacutevel Controles Internos
~ (entrai de Atltgtndrmlntoao Cliente Concoacuterdia 08007709936 I atendlmentoconcordla (om br
-------- bull- ------------------------------------
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Concordia
ANEXO 11Declaraccedilatildeo
Satildeo Paulo 29 de marccedilo de 2018
AgraveCVM - Comissatildeo de Valores Mobiliaacuterios
Ref Formulaacuterio de Referecircncia Anexo 15-11ICVM n 558
Prezados Senhores
Em conformidade com o item 12 do Anexo 15-11 (formulaacuterio de referecircncia - pessoa juriacutedica)declaro que
a natildeo estou inabilitado ou suspenso para o exerciacutecio de cargo em instituiccedilotildees financeiras e demaisentidades autorizadas a funcionar pela CVM pelo Banco Central do Brasil pela Superintendecircnciade Seguros Privados - SUSEP ou pela Superintendecircncia Nacional de Previdecircncia Complementar -PREVIC
b natildeo fui condenado por crime falimentar prevaricaccedilatildeo suborno concussatildeo peculato lavagemde dinheiro ou ocultaccedilatildeo de bens direitos e valores contra a economia popular a ordemeconotildemica as relaccedilotildees de consumo a feacute puacuteblica ou a propriedade puacuteblica o sistema financeironacional ou a pena criminal que vede ainda que temporariamente o acesso a cargos puacuteblicos pordecisatildeo transitada em julgado ressalvada a hipoacutetese de reabilitaccedilatildeo
c natildeo estou impedido dc administrar meus bens ou deles dispor em razatildeo de decisatildeo judicial eadministrativa
d natildeo estou incluiacutedo no cadastro de serviccedilos de proteccedilatildeo ao creacutedito
e natildeo estou incluiacutedo em relaccedilatildeo de comitcntes inadimplentes de entidade administradora demercado organizado
f natildeo tenho contra mim tiacutetulos levados a protesto
g nos uacuteltimos 5 (cinco) anos natildeo sofri puniccedilatildeo em decorrecircncia de atividade sujeita ao controle efiscalizaccedilatildeo da CVM do Banco Central do Brasil da Superintendecircncia de Seguros Privados -SUSEP ou da Superintendecircncia Nacional de Previdecircncia Complementar - PREVIC
h que nos uacuteltimos 5 (cinco) anos natildeo fui acusado em processos administrativos pela CVM peloBanco Central do Brasil pela Superintendecircncia de Seguros Privados - SUSEP ou pelaSuperintendecircncia anal dc Previdecircncia Complementar - PREVIC
~ Central de Atendimento ao Cliente ConcOrdm 08007709936 I atendlmentocOllcordla coffibr
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Concordia
ANEXO 11Declaraccedilatildeo
Satildeo Paulo 29 de marccedilo de 2018
AgraveCVM - Comissatildeo de Valores Mobiliaacuterios
Ref Formulaacuterio de Referecircncia Anexo 15-11ICVM n 558
Prezados Senhores
Em conformidade com o item 12 do Anexo 15-11 (formulaacuterio de referecircncia - pessoa juriacutedica)declaro que
a natildeo estou inabilitado ou suspenso para o exerciacutecio de cargo em instituiccedilotildees financeiras e demaisentidades autorizadas a funcionar pela CVM pelo Banco Central do Brasil pela Superintendecircnciade Seguros Privados - SUSEP ou pela Superintendecircncia Nacional de Previdecircncia Complementar -PREVIC
b natildeo fui condenado por crime falimentar prevaricaccedilatildeo suborno concussatildeo peculato lavagemde dinheiro ou ocultaccedilatildeo de bens direitos e valores contra a economia popular a ordemeconotildemica as relaccedilotildees de consumo a feacute puacuteblica ou a propriedade puacuteblica o sistema financeironacional ou a pena criminal que vede ainda que temporariamente o acesso a cargos puacuteblicos pordecisatildeo transitada em julgado ressalvada a hipoacutetese de reabilitaccedilatildeo
c natildeo estou impedido dc administrar meus bens ou deles dispor em razatildeo de decisatildeo judicial eadministrativa
d natildeo estou incluiacutedo no cadastro de serviccedilos de proteccedilatildeo ao creacutedito
e natildeo estou incluiacutedo em relaccedilatildeo de comitcntes inadimplentes de entidade administradora demercado organizado
f natildeo tenho contra mim tiacutetulos levados a protesto
g nos uacuteltimos 5 (cinco) anos natildeo sofri puniccedilatildeo em decorrecircncia de atividade sujeita ao controle efiscalizaccedilatildeo da CVM do Banco Central do Brasil da Superintendecircncia de Seguros Privados -SUSEP ou da Superintendecircncia Nacional de Previdecircncia Complementar - PREVIC
h que nos uacuteltimos 5 (cinco) anos natildeo fui acusado em processos administrativos pela CVM peloBanco Central do Brasil pela Superintendecircncia de Seguros Privados - SUSEP ou pelaSuperintendecircncia anal dc Previdecircncia Complementar - PREVIC
~ Central de Atendimento ao Cliente ConcOrdm 08007709936 I atendlmentocOllcordla coffibr
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