BB-Strategie Depots Die Vermögensverwaltung auf Fondsbasis.
Post on 05-Apr-2015
103 Views
Preview:
Transcript
BB-Strategie DepotsBB-Strategie Depots
Die VermögensverwaltungDie Vermögensverwaltung
auf Fondsbasisauf Fondsbasis
BB-Depot BB-Depot ErtragErtrag
BB-Depot BB-Depot WachstumWachstum
BB Depot DynamikBB Depot Dynamik
Depotaufbau mit verschiedenen Depotaufbau mit verschiedenen AssetklassenAssetklassen
Aktienfonds
Hedgefonds
Immobilienfonds Rentenfonds
EffizienzkurveEffizienzkurveEinmalanlage (in EUR)
Auswertung vom 01.02.1997 bis zum 30.11.2006
Volatilität im Auswertungszeitraum
24 % 22 % 20 % 18 % 16 % 14 % 12 % 10 % 8 % 6 % 4 % 2 % 0 % - 2 % - 4 %
Ren
dite
im A
usw
ertu
ngsz
eitr
aum
10 %
9 %
8 %
7 %
6 %
5 %
4 %
3 %
2 %
1 %
0 %
- 1 %
50 % MSCI/50 % REX
40 % MSCI Welt, 40 % off. IF, 20 %CSFB Tremont
REX (Performance Index)
MSCI World
Kat.Ø Immobilienfonds/Welt
CSFB/Trem. Inv. Hedge Fund Idx
InvestmentprozessInvestmentprozess
3. AnlagestilStandardwerte/Nebenwerte
Growth/Value
Antizyklisch
2. Strategische AllokationRegionen/Länder
Fundamentaldaten
1. Taktische AllokationAktien/Renten/Immobilien
Trendfolge
4. Zielfondsauswahl
QuantitativRisikokennzahlen
Fondsmanagergespräche
Performance der Aktienmärkte Performance der Aktienmärkte verschiedener Regionenverschiedener Regionen
-10-505
101520253035
2006
MSCI DJ Stoxx 50 Dow Jones Ind.
Nikkei 225 Asien ex. Japan Hang Seng
MSCI Osteuropa MSCI Latin Am. All Ordinaries
Performance der Renten-/Immobilienfonds Performance der Renten-/Immobilienfonds nach Kategoriennach Kategorien
-8
-6
-4
-2
0
2
4
6
2006
RF International RF Europa RF USA
RF Emerging Mkts. RF Unternehmen € RF Unternehmen IW
IF Welt IF Europa
Quartile der gewählten Fonds in der Quartile der gewählten Fonds in der jeweiligen Kategoriejeweiligen Kategorie
Templeton Growth FundTempleton Growth Fund 2. Q.2. Q. ML World Mining FundML World Mining Fund 1. Q.1. Q. Oyster European Opp.Oyster European Opp. 1. Q.1. Q. Vitruvius Japanese Eq.Vitruvius Japanese Eq. 1. Q.1. Q. Invesco PRC Eq. FundInvesco PRC Eq. Fund 1. Q.1. Q.
Templeton EM BondTempleton EM Bond 1. Q.1. Q. ABN Gl. EM BondABN Gl. EM Bond 1. Q.1. Q.
BB Depot ErtragBB Depot Ertrag
Asset Allocation
Renten-/Immof.
60%
Hedge-fonds15%
Aktien-fonds25%
Performance in %
3,86
7,67
0,00 -0,60
-2,00
-1,00
0,00
1,00
2,00
3,00
4,00
5,00
6,00
7,00
8,00
9,00
2005 2006
BB Depot Ertrag Benchmark
BB Depot ErtragBB Depot Ertrag
kumulierte Renditen vom 01.09.2005 - 31.12.2006
11,83
-0,60
-5,00
0,00
5,00
10,00
15,00
20,00
BB Depot Ertrag Benchmark
BB Depot WachstumBB Depot Wachstum
Asset Allocation
Renten-/Immof.
40%
Hedge-fonds15%
Aktien-fonds45%
Performance in %
-14,40
7,41
15,2811,59
4,98
16,50
4,30
7,80
-12,60
8,80
-20,00
-15,00
-10,00
-5,00
0,00
5,00
10,00
15,00
20,00
2002 2003 2004 2005 2006
BB Depot Wachstum Benchmark
BB Depot WachstumBB Depot Wachstum
kumulierte Renditen vom 01.02.2002 - 31.12.2006
24,17 24,56
0,00
5,00
10,00
15,00
20,00
25,00
30,00
BB Depot Wachstum Benchmark
BB Depot DynamikBB Depot Dynamik
Asset Allocation
Renten-/Immof.20%
Hedge-fonds15%
Aktien-fonds65%
Performance in %
5,62
10,10
37,67
16,84
-22,02
12,30
-31,80
5,509,00
26,40
-40
-30
-20
-10
0
10
20
30
40
50
2002 2003 2004 2005 2006
BB Depot Dynamik Benchmark
kumulierte Renditen vom 01.02.2002 - 31.12.2006
45,86
11,32
0,00
5,00
10,00
15,00
20,00
25,00
30,00
35,00
40,00
45,00
50,00
BB Depot Dynamik Benchmark
BB Depot DynamikBB Depot Dynamik
Vergleich mit renommierten DachfondsVergleich mit renommierten Dachfonds
36,60
23,84
19,79
34,63
45,86
23,06
33,19 33,14
17,29
0
5
10
15
20
25
30
35
40
45
50
kumulierte Wertentwicklung in % vom 1.2.2002 -1.12.2006
Top Ten Classic
AMB Generali W achst.
W arburg W achstumStrategieSauren Global Growth
Sauren Gl. Growth Plus
W W K Select Chance
Inovesta OpportunityOPOP Select Global
BB Depot Dynamik
Das beste aus vier Das beste aus vier AssetklassenAssetklassen
geringe Korrelation dieser Kategoriengeringe Korrelation dieser Kategorien geringe Volatilität des Depotsgeringe Volatilität des Depots
Vielen Dank.Vielen Dank.
Anlage- u. Anlage- u. Altersvorsorgeprodukte Altersvorsorgeprodukte
mit BB-Depotsmit BB-Depots
Die Highlights.Die Highlights.
BB-Strategie DepotsBB-Strategie Depots
Fondsvermögensverwaltung bereits ab einer Einmalanlage von 5.000 €Fondsvermögensverwaltung bereits ab einer Einmalanlage von 5.000 €
Kostenlose DepotführungKostenlose Depotführung
Fondswechsel ohne AusgabeaufschlagFondswechsel ohne Ausgabeaufschlag
Jährliche Switchpauschale von nur 50 €, volumenunabhängigJährliche Switchpauschale von nur 50 €, volumenunabhängig
Entnahmeplan möglich (Empfehlung: BB-Depot Ertrag)Entnahmeplan möglich (Empfehlung: BB-Depot Ertrag)
Onlinezugang für Berater und KundenOnlinezugang für Berater und Kunden
Ständige Kontrolle des Depot vom VermögensverwalterStändige Kontrolle des Depot vom Vermögensverwalter
Reduzierung der Haftung für VermittlerReduzierung der Haftung für Vermittler
Depotführung bei der Augsburger AktienbankDepotführung bei der Augsburger Aktienbank
Auswahl von über 50 Top-FondsAuswahl von über 50 Top-Fonds
Garantiefonds „DWS Flex Pension“ wählbarGarantiefonds „DWS Flex Pension“ wählbar
Neu! Vermögensverwaltung mit den BB-Depots möglichNeu! Vermögensverwaltung mit den BB-Depots möglich
Jährliche Depotkosten betragen nur 25 €, volumensunabhängigJährliche Depotkosten betragen nur 25 €, volumensunabhängig
Zuzahlungen von 2.500 € p.a. sind ausgabeaufschlagsfreiZuzahlungen von 2.500 € p.a. sind ausgabeaufschlagsfrei
Vordiskontierung der Provision bis zu einer Laufzeit von 25 JahrenVordiskontierung der Provision bis zu einer Laufzeit von 25 Jahren
Günstige Kostenstruktur ohne Versicherungsmantel (5,92 % Gesamtkosten)Günstige Kostenstruktur ohne Versicherungsmantel (5,92 % Gesamtkosten)
Auf Wunsch Versicherungsmantel individuell und günstig gestaltbar (Kosten 0,75 % Auf Wunsch Versicherungsmantel individuell und günstig gestaltbar (Kosten 0,75 % p.a.),p.a.),
auch für bestehende Depotsauch für bestehende Depots
Depotführung durch die Max. Heinrich Sutor PrivatbankDepotführung durch die Max. Heinrich Sutor Privatbank
0
10
20
30
40
50
60
70
80
90
BB-Investmentsparplan BB-Investmentsparplan (3. Schicht nach AVmG)(3. Schicht nach AVmG)
200 Euro Monatsbeitrag, Eintrittsalter 35 Jahre, Laufzeit 25 Jahre, 8 % p.a.
150.000,00 €
163.000,00 €
Fondsgeb. RV
Investmentsparplan
Vergleich der Ablaufleistung ISP/FRVVergleich der Ablaufleistung ISP/FRV
BB InvestmentRenteBB InvestmentRente(3. Schicht nach AVmG)(3. Schicht nach AVmG)
Auswahl an renomierten Fonds von u.a. Templeton, DWS, Oyster und JPMorganAuswahl an renomierten Fonds von u.a. Templeton, DWS, Oyster und JPMorgan
Garantiefonds „DWS FlexPension“ wählbarGarantiefonds „DWS FlexPension“ wählbar
Vermögensverwaltung mit dem Sondervermögen „BB Depot Wachstum“ wählbarVermögensverwaltung mit dem Sondervermögen „BB Depot Wachstum“ wählbar
Ab 75 € MonatsbeitragAb 75 € Monatsbeitrag
Laufzeiten bis Endalter 75Laufzeiten bis Endalter 75
Todesfallschutz von 30 % bis 200 % wählbarTodesfallschutz von 30 % bis 200 % wählbar
Günstiger Versicherungsmantel – hohe Ablaufleistungen, vor allem bei lange Günstiger Versicherungsmantel – hohe Ablaufleistungen, vor allem bei lange LaufzeitenLaufzeiten
Mit fürstlichen Privilegien (Insolvenzrecht, einfache Nachlassregelung von LV-Mit fürstlichen Privilegien (Insolvenzrecht, einfache Nachlassregelung von LV-Leistungen)Leistungen)
Versicherer ist die Vienna Life Liechtenstein, Tochter der Vienna Life Group Versicherer ist die Vienna Life Liechtenstein, Tochter der Vienna Life Group (größte österr. Versicherungsgruppe), Standard & Poor´s Rating: A+(größte österr. Versicherungsgruppe), Standard & Poor´s Rating: A+
BB DirektversicherungBB Direktversicherung(2. Schicht nach dem AVmG)(2. Schicht nach dem AVmG)
Ab 50 € MonatsbeitragAb 50 € Monatsbeitrag
Laufzeiten bis EndalterLaufzeiten bis Endalter
Todesfallschutz von 30 % bis 200 % wählbarTodesfallschutz von 30 % bis 200 % wählbar
Lebenslange Rente oder Rente auf bestimmte Zeit wählbarLebenslange Rente oder Rente auf bestimmte Zeit wählbar
Rentengarantiezeit max. analog Beitragszahlungsdauer möglichRentengarantiezeit max. analog Beitragszahlungsdauer möglich
Gleichzeitige Anssparung in konventioneller LV und Sondervermögen „BB Gleichzeitige Anssparung in konventioneller LV und Sondervermögen „BB Depot Wachstum“ – hohe RenditechancenDepot Wachstum“ – hohe Renditechancen
100 %ige Beitragsgarantie durch die Bank Austria Creditanstalt 100 %ige Beitragsgarantie durch die Bank Austria Creditanstalt VersicherungVersicherung
Versicherer ist die BACAV, Standard & Poors Rating: A+Versicherer ist die BACAV, Standard & Poors Rating: A+
BB FörderRente (ab dem 1.2.2007)BB FörderRente (ab dem 1.2.2007)(2. Schicht nach dem AVmG)(2. Schicht nach dem AVmG)
Günstige Kostenstruktur, ohne VersicherungsmantelGünstige Kostenstruktur, ohne Versicherungsmantel
Vordiskontierung der ProvisionVordiskontierung der Provision
Depotbank ist Max Heinr. Sutor BankDepotbank ist Max Heinr. Sutor Bank
BB BasisRenteBB BasisRente(1. Schicht nach AVmG)(1. Schicht nach AVmG)
Ab sofort als Investmentanlage mit den gleichen steuerlichen Ab sofort als Investmentanlage mit den gleichen steuerlichen Rahmenbedingungen möglichRahmenbedingungen möglich
Sobald die Handhabung über die Verwendung des Guthabens bei Ableben Sobald die Handhabung über die Verwendung des Guthabens bei Ableben desdes
Depotinhabers geklärt istDepotinhabers geklärt ist
Günstige Investmentlösung ohne VersicherungsmantelGünstige Investmentlösung ohne Versicherungsmantel
Depotbank ist die Max Heinr. Sutor BankDepotbank ist die Max Heinr. Sutor Bank
Guten Appetit.Guten Appetit.
Welcher Fondskategorie gehört Welcher Fondskategorie gehört dieser Chart an?dieser Chart an?
0
50
100
150
200
250
300
Jan
ua
r
Jan
ua
r
Jan
ua
r
Jan
ua
r
Jan
ua
r
Jan
ua
r
Jan
ua
r
2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006
top related