PayPal Working Group Conclusions 05.05.2015

1

Ключові зміни до законодавства щодо поетапного виходу PayPal на ринок України, та наступні кроки.

Спектр послуг PayPal

• Отримання оплати мерчантами на інтернет-сайтах в іноземній валюті;

• Переказ/Зарахування коштів на рахунок PayPal в Україні в іноземній валюті;

• Зарахування коштів в іноземній валюті з рахунку PayPal на банківський рахунок в українському банку (з конвертацією у відповідності до вимог валютного регулювання).

• Надання послуг (здійснення операцій) Етапу 1 в національній валюті

• Збір коштів та благодійні внески• Здійснення/отримання оплати в звичайних магазинах/закладах

• Здійснення/отримання оплати за допомогою кардрідерів та смартфонів

• Створення та відправка рахунків/запит коштів

• Кредитування МСБ• Емісія та використання дебетових, кредитних та передплачених платіжних карток (co-branded)

Статус PayPal

• Узгодження з НБУ правил системи PayPal та отримання згоди НБУ на обіг електронних грошей / здійснення операцій та лімітів в Україні без фізичного представництва в Україні;

• Має бути локальний банк-екваєр партнер (агент з обміну), який здійснюватиме обмін електронних грошей на іноземну валюту та зараховуватиме цю валюту на рахунок резидента у відповідності до вимог валютного регулювання.

• Потрібна буде реєстрація в Україні в якості Фінансової Компанії (у разі відповідних змін в законодавстві по Електронних Грошах)

n/a[буде розглянуто окремо після реалізації Етапів 1-2]

Можливі строки 30-50 днів

60-90 днів для розробки

180-360 днів для впровадження

n/a[буде розглянуто окремо після реалізації Етапів 1-2]

Етап 1 Етап 2 Етап 3

2

Зміни до нормативних документів

• Внесення змін до законодавчої бази щодо обігу електронних грошей/зарахування переказів за допомогою електронних систем обслуговування платежів:

✓до Положення про електронні гроші в Україні (далі – Положення про електронні гроші), затвердженого Постановою Правління НБУ №481 від 4 листопада 2011 року: пропонується доповнити його новим розділом про отримання дозволу НБУ на обіг в Україні електронних грошей, випущених нерезидентами та їх використання користувачами-резидентам України (у будь-якому статусі – ФО, ФОП, ЮО, або принаймні ФОП та ЮО); та

✓до Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах, затвердженої Постановою Правління НБУ № 492 від 12 листопада 2003 року: пропонується доповнити перелік підстав для зарахування гривні/іноземної валюти на рахунки в результаті (а) операцій обміну агентом з обміну електронних грошей на гривню/іноземну валюту та (б) переказів за допомогою електронних систем обслуговування платежів.

• Внесення змін до законодавчої бази щодо суміжних питань, зокрема комерційної діяльності:

✓ЗУ “Про платіжні системи та переказ грошей в Україні”;

✓податкового законодавства;

✓ідентифікації користувачів та захисту персональних даних;

✓електронний документообіг;

✓переказ коштів окрім.

n/a[буде розглянуто окремо після реалізації Етапів 1-2]

Етап 1 Етап 2 Етап 3

3

Зміни до нормативних документів

• Спрощення процедури верифікації клієнтів (передумова, - належна ідентифікація клієнтів банками при відкритті рахунків). Зокрема до:

✓Положення про порядок виконання банками документів на переказ, примусове списання і арешт коштів в іноземних валютах та банківських металів і змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України, затвердженого Постановою Правління НБУ №216 від 28 липня 2008 року та

✓Інструкції про порядок здійснення контролю за експортними, імпортними операціями, затвердженої Постановою Правління НБУ № 136 від 24 березня 1999 року: пропонується спростити вимоги до документації для отримання валютної виручки локальними «мерчантами» України (у будь-якому статусі – ФО, ФОП, ЮО, або принаймні ФОП та ЮО), отриманої в результаті продажу з допомогою електронних систем обслуговування платежів (тобто, без актів, мокрої печатки тощо) – за необхідності із застосуванням лімітів до обсягів таких операцій.

• Внесення змін до законодавчої бази регулювання ринку фінансових послуг (згідно Директив ЄС):

✓внесення змін до Закону України Про платіжні системи та переказ коштів в Україні: впровадження інституту небанківських фінансових установ-емітентів електронних грошей та визначення локальних регуляторних вимог до таких установ (капіталу, ліквідності, лімітів транзакцій, валютного контролю та ін.);

✓внесення змін до Положення про електронні гроші: внесення дзеркальних змін згідно із змінами до закону.

n/a[буде розглянуто окремо після реалізації Етапів 1-2]

Етап 1 Етап 2 Етап 3Етап 1 Етап 2 Етап 3

4

Робоча група по впровадженню PayPal - станом на 3 травня 2015:

Владислав Рашкован, Юлія Лях - Національний Банк УкраїниОлексій Арістов, Андрій Булах, Інна Бабенко - Deloitte УкраїнаІгор Олехов, Максим Глотов, Ганна Штепа - Baker McKenzie УкраїнаІлля Кенігштейн (мендежер групи) - Hybrid Capital

5