Hauptversammlung 2017 Bericht an die Aktionäre · Deutschland) davon Deutschland Europa Gesamt In Mrd. EUR Transaktionsvolumen –globale Übersicht 2016 2015 1 Transaktionsvolumen:

© 2017 Wirecard AG 1

Hauptversammlung 2017 –

Bericht an die Aktionäre

Dr. Markus Braun – Vorsitzender des Vorstands


Inhalt

1. Highlights Geschäftsjahr 2016

2. Finanzdaten

3. Wachstumsfaktoren und Ausblick


1

Highlights

Geschäftsjahr 2016


Wirecard auf einen Blick – Geschäftsjahr 2016

Highlights Geschäftsjahr 2016

61,7 Mrd. EUR abgewickeltes Transaktionsvolumen weltweit

Hervorragende Erfolgsbilanz, anhaltendes Wachstum und

sehr gute Fundamentaldaten

Innovationsführer mit führender Internettechnologie für

Zahlungsabwicklung im Bereich Online und Mobil

Globale M&A Strategie als Ergänzung des organischen Wachstums

Einzigartige Wertschöpfungskette mit voll integrierter und lizenzierter

Bank

~ 27,000 Großkunden und mittelgroße Kunden

~ 150,000 Kleinkunden


Kennzahlen 2016


Ergebnis in Mio. EUR (sonst angegeben) 2016 2015Verände-

rung

Transaktionsvolumen (in Mrd. EUR) 61,7 45,2 37%

Umsatz 1.028,4 771,3 33%

EBITDA 307,4 227,3 35%

EBIT bereinigt* 268,3 197,4 36%

EBIT 235,2 172,8 36%

Gewinn nach Steuern 266,7 142,6 87%

Gewinn nach Steuern bereinigt** 176,9 142,6 24%

Operativer Cash Flow*** 283,0 199,7 42%

Free Cash Flow**** 209,9 145,2 45%

Gewinn je Aktie (in EUR, unverwässert) 2,16 1,16 86%

Gewinn je Aktie** (in EUR, unverwässert, bereinigt) 1,43 1,16 23%

EBITDA Prognose für GJ 2017 von 382 - 400 Mio. EUR

Vorgeschlagene Dividende von 0,16 EUR je Aktie

* Bereinigt um M&A bedingte Abschreibungen

** Bereinigt um den Verkauf von Visa Europe

*** Konsolidierter Cash Flow aus Operativer Tätigkeit (bereinigt)

**** Cash Flow aus Operativer Tätigkeit (bereinigt) abzgl. operativer Investitionen


Organisches versus M&A1- bezogenes Wachstum GJ 2016


1 Zahlungsgeschäft der GI Retail Group, Indien; Wirecard Brasil, Brasilien; Provus Group, Rumänien

Transaktions-

volumen

Total

Organisch

M&A

• GI Retail

• Wirecard Brasil

• Provus

36,5%

30,2%

6,3%

4,4%

1,2%

0,7%

Umsatz

33,3%

20,6%

12,7%

9,5%

2,1%

1,1%

EBITDA

35,2%

27,1%

8,2%

6,6%

0,5%

1,1%


Globale Megatrends treiben Wirecards Wachstum


Substitution von POS-Transaktionen durch Mobil- und

Internet-Transaktionen

Substitution von Bargeldgeschäften zu Transaktionen mit

elektronischen Karten

Übergang von Transaktionen, die nicht in Echtzeit erfolgen,

zu Echtzeit-Transaktionen

Internet-Technologie als treibende Kraft für die Konvergenz

der Vertriebskanäle – POS, Mobil und Internet – Omni-

Channel-Ansatz

1

2

3

4


Wirecards Strategie


Vorantreiben der Konvergenz der

Vertriebskanäle Online,

Mobil und POS durch innovative

Internettechnologie

Globalisierung

Kontinuierliche Erweiterung der

Wertschöpfungskette und innovative

internetgetriebene Mehrwertdienste


Wert-

schöpfungskette

Wirecards Alleinstellungsmerkmale


Bruttomargenvorteile durch starke

Wertschöpfungskette mit End-to-End, voll

digitalisiertem Acquiring und Issuing

Erhöhung der Konversion durch

digitalisierte Datenschicht, die

Datenquellen durch dynamische

Algorithmen verbindet

Führend beim Ausrollen der Wirecard-

Plattform und von Innovationen auf

globaler Ebene

Daten-

getriebene

Mehrwertdienste

Globale

Reichweite


Wirecards End-to-End Zahlungsökosystem -voll digitalisiertes globales Acquiring und Issuing


ISS

UIN

G

BETRUGS-/GELD-

WÄSCHE

MANAGEMENT

GUTHABEN-

MANAGEMENTPERSONALISIERUNG

TRUSTED SERVICE

MANAGER

TRANSAKTIONS-AUTO-

RISIERUNG /

CLEARING

ISSUING-LIZENZEN und viele mehr

KNOW-YOUR

CUSTOMER

KREDIT-FAZILITÄTS-

GESCHÄFTPEER-TO-PEER

KUNDENDATEN-

MANAGEMENT

MULTI-CHANNEL WALLET

PLATTFORM

ISSUING-PROCESSING-

PLATTFORM

KONTEXTBEZOGENE

WERBUNG

MEHRWERTDIENST-

LEISTUNGENKUNDENBINDUNGS-

PROGRAMME

COUPON-

SERVICES

SMS / USSDBENUTZER-

SCHNITTSTELLESIM TOOLKIT / J2ME SMARTPHONE APPS

HARDWAREMULTI-CHANNEL-

BENUTZERSCHNITTSTELLE

MEHRWERTDIENSTL

EISTUNGEN

FINANZDIENSTLEISTUNGSLIZENZ

ACQUIRING-LIZENZEN (über 45 Zahlungslösungen)

BETRUGS-/GELD-

WÄSCHE

MANAGEMENT

TERMINAL

MANAGEMENT

TECHN: ANBINDUNG

AN KARTEN

ORGANISATIONEN

TRANSAKTIONS-

AUTORISIERUNG /

CLEARING

ACQUIRING-PROCESSING-

PLATTFORM

KUNDENDATEN-

MANAGEMENT

MANAGEMENT VON

WALLET INHALTEN

SMARTPHONE SDK

KONTEXTBEZOGENE-

WERBUNG

MEHRWERTDIENST-

LEISTUNGENKUNDENBINDUNGS-

PROGRAMME

MINI ATM

(BANKAUTOMAT)

ONLINE API

TRANSAKTIONS-

ROUTING

COUPON-SERVICESTRUST EVALTUION

SUITE

MULTI-CHANNEL-PSP-

PLATTFORMRISIKO

MANAGEMENT

BETRUGS-

PRÄVENTIONHÄNDLER

AUSWERTUNGEN

TRANSAKTIONS-

ABSTIMMUNG FÜR

HÄNDLER

SMARTPHONE SDK BATCH API

AC

QU

IRIN

G


Datengetriebene Dienstleistungen -Führendes 360° Risikomanagement: Erhöhung der Konversion um durchschnittlich über 5% und Verringerung

der Ausfallquote um bis zu 50%*


HOTLIST

CONNECTORS

FRAUD

PREVENTION

SUITE

IP GEO-

LOCATION

DEVICE

FINGERPRINT

CUSTOMER ID

SANCTION

LIST

ADDRESS

EMAIL

ADDRESS

ADDRESS

VALIDATION

PEP CHECK

TRUST

EVALUATION

SUITE

FURTHER

PARA-

METERS

ORDER

HISTORY

PAYMENT

HISTORY

CREDIT AGENCY

GATEWAY

Region 2

Region 4

Region 3

Region 1

SCORE-CARD

CREDIT LIMIT

PAYMENT CARD

VALIDATION

Eine Plattform für vielfache Anwendungen

• Plattform für Entscheidungsfindung

• Modulares Design

• Flexibles Setup

• Eine Schnittstelle für den Händler

PATTERN

DETECTION

SELF-LEARNING

ALGORITHMS

* Je nach Geschäftsmodell, Branche und Vertriebskanal



Datengetriebene Dienstleistungen -Wirecards Omni-Channel Angebot zur weiteren Erhöhung der Konversion



100 %

80 %

60 %

40 %

20 %

0 %

Konvertiert

Nicht

konvertiert

15%

85%

Kaufbereit bei

richtigem Angebot

42,5%

21,5%

15%

3,2%

Davon durch

Berater

ansprechbar10-20% mehr

Umsatz durch

höhere Konversion

und größerem

Warenkorb

100%

Besucher

Traditionelle VerkaufskanäleWirecards Omni-Channel Angebot

führt zu einer Umsatzerhöhung

Datengetriebene Dienstleistungen -Wirecards Omni-Channel Angebot zur weiteren Erhöhung der Konversion



Erweiterung der Wertschöpfung-Aufbau von kompletten Ökosystemen rund um Payment im Bereich Acquiring – Beispiel Checkout-Portal

*demnächst verfügbar



Erweiterung der Wertschöpfung-Aufbau von kompletten Ökosystemen rund um Payment im Bereich Issuing – Beispiel boon.

*demnächst verfügbar


Globale Reichweite



Operative Höhepunkte Geschäftsjahr 2016


Starke Kundengewinne und die Erweiterung bestehender Geschäftsbeziehungen sichern

das fortgesetzte organische Wachstum von Wirecard

Neukundengewinne in der zweiten Hälfte 2016 mit einem potenziellen Transaktionsvolumen

von 9,5 Mrd. EUR

Beispiele für Neukunden, Geschäftserweiterung und neue Partner

Microsoft Cloud Platform Azure, Siemens Mobility, Verlagsgruppe Handelsblatt, Visa Europe Collab, ÖBB,

T-Systems, Eurotrade Flughafen München Handels-GmbH, Takko, MyOrder B.V., Ingenico, Verifone, Apple Pay,

Sabre, Commerzbank AG, Wizz Air, Miles and More GmbH, The Body Shop, Printemps, O2, Burger King, Airberlin,

Europe Net, savedroid, Future Finance, WMF, Enterprise Rent-A-Car, Tamaris, Awinta, TeamViewer, Wargaming.net,

Taxi.de, LogoYazilim, Otelz.com, Cuscal, ComfortDelGro, Eleos Web, Bloyalty, DCB Bank, RBL Bank, Lidl, Mondo,

Paygoo, Curve, Travelex, Carrefour, Conferma

Diverse Omni-Channel-Initiativen

Zusammen mit der WMF Gruppe arbeitet Wirecard an der Integration einer Omni-Channel-Shopping-Lösung in den

WMF-Zweigniederlassungen. Mithilfe dieser Lösung können WMF-Kunden Produkte im Laden betrachten, direkt

online im Laden bestellen und zu sich nach Hause anliefern lassen.

Ferner unterstreicht die Zusammenarbeit mit eurotrade Flughafen Wirecards internationale Konvergenzstrategie. In

diesem Sinne hat Wirecard die Alipay Barcode-Zahlungslösung ins zentrale Checkout-System von eurotrade

integriert. Ein weiterer Kunde, der Alipay-Zahlungen durch Wirecard entgegennimmt, ist die Miles & More GmbH,

die über die neue iOS App „Scan Alipay” Barcode Zahlungen in ihren Lufthansa WorldShop Stores akzeptiert. Ferner

wurden das britische Unternehmen The Body Shop und die französische Printemps Group mit ihren 19

Warenhäusern in Frankreich als Kunden akquiriert.


Transaktionsvolumen1 – nach Branchen

Starkes Wachstum in allen Branchen mit vielseitigem

Kundenportfolio und geringer Kundenkonzentration


Reise und Mobilität,

18,8%

Digitale Güter, 34,3%

Konsumgüter, 46,9%

Transaktionsvolumen1 nach Branchen

Reise und Mobilität

• Fluggesellschaften, Hotelketten,

Reiseportale, Reiseveranstalter,

Fährunternehmen, Autovermietungen

und Beförderungsunternehmen

• Reise und Mobilität plus 2,5 Mrd. EUR,

mit einem Wachstum von 28,0%

Konsumgüter

• Physische Produkte B2C und B2B

• Konsumgüter plus 8,2 Mrd. EUR, mit

einem Wachstum von 39,5%

Digitale Güter

• Digitale Güter wie Internetportale,

Streamingdienste, SaaS- und App-

Anbieter

• Digitale Güter plus 5,7 Mrd. EUR, mit

einem Wachstum von 37,0 %

28,0% Wachstum

(im Vgl. zu 2015)

39,5% Wachstum

(im Vgl. zu 2015)

37,0% Wachstum

(im Vgl. zu 2015)

1 Transaktionsvolumen: hauptsächlich Zahlungsakzeptanz und Zahlungsmittelherausgabe, zusammen mit Mehrwertdiensten


Transaktionsvolumen1 – je Händler


1,49

1,67

1,81

2,05

2,28

0,5

1,0

1,5

2,0

2,5

2012 2013 2014 2015 2016

Vo

lum

en

in

Mio

. E

UR

Durchschnittliches Transaktionsvolumen je Händler (nur Groß- und mittelgroße Kunden)

14% CAGR

(2012-2016)

Gewinnung von Großkunden führt zu einer kontinuierlichen Steigerung des

Transaktionsvolumens je Händler



Transaktionsvolumen1 – nach Regionen 2


In Mio. EUR (sonst angegeben) Europa

Außer-

halb

Europa

Gesamt

Transaktionsvolumen in Mrd. EUR 42,1 19,6 61,7

Umsatz 582,7 445,7 1.028,4

→ Hardware 3,8 30,2 34,0

→ Andere nicht-TX-bezogene 27,5 12,2 39,6

Gesamt nicht-TX-bezogene Umsätze 31,2 42,4 73,6

Gesamt TX-bezogene Umsätze 551,5 403,3 954,8

Durchschn. Transaktionsmarge 1,3% 2,1% 1,5%1,7

1,6

3,6

0,0

2,1

2,2

11,2

2,8

17,3

13,8

34,0

45,2

3,0

2,4

5,2

2,2

3,6

3,2

19,6

3,1

23,1

15,9

42,1

61,7

davon MEA

davon Amerika

davon APAC sonstige

davon Indien

davon Indonesien

davon Singapur

Außerhalb Europas

davon Europa sonstige

davon EU (ohneDeutschland)

davon Deutschland

Europa

Gesamt

In Mrd. EUR

Transaktionsvolumen – globale Übersicht

2016 2015


2 Regionale Betrachtung basiert auf Händlersitz


Überblick jüngster M&A-Aktivitäten


Citi Prepaid Card

Services in Nordamerika

Kartenakzeptanz-

Kundenportfolio der

Citigroup in APAC

MyGate in Südafrika

• Ein führendes Kartenakzeptanz-Kundenportfolio in 11 Ländern in APAC

• Kundenstamm von über 20.000 Händlern einschl. marktführender

Unternehmenskunden

• Starke Cross- und Upselling Möglichkeiten durch Wirecards innovatives Zahlungs-

Ökosystem

• Synergien von > 7 Mio. USD jährlich

• Geschätzter EBITDA-Beitrag von > 20 Mio. USD für die 12 Monate nach Closing

• Signing März 2017

• MyGate ist ein führender Zahlungsdienstleister in Südafrika

• Ergänzt bestehendes Produktportfolio der Wirecard in Südafrika

• Mitarbeiter: 21

• Barzahlung von 18,2 Mio. EUR, weitere gewinnabhängige Kaufpreiszahlungen von

bis zu 4,9 Mio. EUR

• Erwarteter EBITDA-Beitrag in 2017: 2,0 Mio. EUR

• Signing und Closing März 2017

• Führende Position im Bereich institutioneller Prepaid-Karten mit Einführung von über

2.500 Kundenprogrammen

• Globale Expansion mit Markteintritt USA

• Mitarbeiter: 120

• Geschätzte EBITDA-Marge 2017 ca. 20%

• Geschätzter EBITDA-Beitrag 2017 > 20 Mio. USD (vor Integrationskosten)

• Geschätzte Integrationskosten: 5,0 Mio. USD

• Closing März 2017


EBITDAUmsatz

Erfolgsbilanz vergangener M&A-Transaktionen

Zahlungsgeschäft der

GI Retail Group, Indien


73,5 Mio. EUR

GJ 2016

(Konsolidierung zum

30. Dezember 2015)

14,9 Mio. EUR

GJ 2016

(Konsolidierung zum

30. Dezember 2015)

Wirecard Brasil, Brasilien

16,2 Mio. EUR

GJ 2016

(seit Konsolidierung zum

22. Februar 2016)

1,2 Mio. EUR

GJ 2016


22. Februar 2016)

Provus Group, Rumänien

8,5 Mio. EUR

GJ 2016


29. Februar 2016)

2,4 Mio. EUR

GJ 2016


29. Februar 2016)


Kursverlauf der Wirecard Aktie


-40,00%

-30,00%

-20,00%

-10,00%

0,00%

10,00%

20,00%

30,00%

40,00%

Wirecard - Kursverlauf 2016/2017

Wirecard AG, indexiert

DAX, indexiert

TecDAX, indexiert

ISIN DE0007472060

WKN 747206

Ticker Symbol WDI

Marktsegment Prime Standard

Index TecDAX

Anzahl der Aktien 31.12.2016 123.565.586

Jahresschlusskurs (31.12.2016) EUR 40,89

Marktkapitalisierung (31.12.2016) Mrd. EUR 5,05

Jahreshoch 2016 EUR 48,10

Jahrestief 2016 EUR 29,40

Schlusskurs (16.06.2017) EUR 60,27

Marktkapitalisierung (16.06.2017) Mrd. EUR 7,45


2

Finanzdaten

Geschäftsjahr 2016


Gewinn- und Verlustrechnung

Finanzdaten Geschäftsjahr 2016

in Tsd. EUR 2016 vom Umsatz 2015 vom Umsatz

Umsatz 1.028.358 771.340

Aktivierte Eigenleistungen 30.201 28.293

Materialaufwand -530.761 51,6% -418.935 54,3%

Personalaufwand -129.852 12,6% -96.378 12,5%

Sonstige betriebliche Aufwendungen -97.888 9,5% -62.665 8,1%

Sonstige betriebliche Erträge 7.502 0,7% 5.659 0,7%

Anteiliges Ergebnis aus assoziierten Unternehmen

-197 0,0% n/a n/a

EBITDA 307.363 29,9% 227.315 29,5%

Abschreibungen (M&A bereinigt)* -39.042 3,8% -29.895 3,9%

EBIT bereinigt* 268.322 26,1% 197.420 25,6%

Abschreibungen (M&A bedingt) -33.133 3,2% -24.576 3,2%

EBIT 235.188 22,9% 172.844 22,4%

Finanzergebnis 67.651 -7.175

Ertragsteueraufwand -36.091 ** 11,9% -23.023 ** 13,9%

Ergebnis nach Steuern 266.749 25,9% 142.646 18,5%

* Bereinigt um M&A bedingte Abschreibungen

** Ertragsteuern und Ergebnis bezogen auf Ergebnis vor Steuern


Bilanz

Finanzdaten Geschäftsjahr 2016

Aktiva in Tsd. EUR 31.12.2016 31.12.2015

Langfristige Vermögenswerte 1.386.438 1.280.261

Geschäftswerte 534.892 489.301

Kundenbeziehungen 392.329 385.451

Selbsterstellte immaterielle

Vermögenswerte

99.224 80.639

Sonstige immaterielle Vermögenswerte 81.682 65.869

Latente Steueransprüche 2.657 862

Sonstige Sachanlagen 44.656 30.987

Finanz- und andere Vermögenswerte 230.999 227.152

Kurzfristige Vermögenswerte 2.095.624 1.655.240

Forderungen aus dem Acquiringbereich 402.423 334.055

Forderungen aus Lieferungen und

Leistungen

190.185 113.204

Zahlungsmittel und

Zahlungsmitteläquivalente

1.332.631 1.062.968

Verzinsliche Wertpapiere 156.493 133.128

Sonstiges 13.893 11.885

Summe Aktiva 3.482.062 2.935.501

Passiva in Tsd. EUR 31.12.2016 31.12.2015

Eigenkapital 1.474.963 1.280.513

Schulden 2.007.099 1.654.988

Sonstige Rückstellungen 3.914 1.421

Steuerrückstellungen 24.276 14.087

Verbindlichkeiten aus dem

Acquiringbereich

404.767 333.924

Verbindlichkeiten aus Lieferungen und

Leistungen

34.920 25.988

Verzinsliche Schulden 594.541 370.725

Latente Steuerschulden 59.747 53.266

Sonstige langfristige Verbindlichkeiten31.425 71.912

Sonstige Verbindlichkeiten

119.505 201.201

Kundeneinlagen aus dem Bankgeschäft 734.003 582.464

Summe Passiva 3.482.062 2.935.501


3

Wachstumsfaktoren und

Ausblick


Echtzeitzahlungen

Konvergenz aller

Vertriebskanäle

Starkes prognostiziertes Marktwachstum für 2017 von 16-17 %

in Wirecards Kernmärkten (bezogen auf die geographische und

branchenbezogene Ausrichtung der Wirecard)

Marktumfeld

Wachstumsfaktoren und Ausblick

Fortsetzung der

Digitalisierung

Ersetzung von Bargeld

durch elektronische

Zahlungen


Prognose 2017


Prognose basiert auf:

• Wachstum des europäischen e-Commerce-Marktes und weiteren globalen Wachstumsmotoren

• Anstieg des Transaktionsvolumens bei bestehenden und neuen Kunden

• Größenvorteilen

• Beitrag aus jüngsten Übernahmen

Detaillierte Aufgliederung des Prognosemittelwerts von 391 Mio. EUR

• 23 % organisches Wachstum

• > 13,0 Mio. EUR EBITDA-Beitrag von Citi Prepaid (basierend auf 20 Mio. USD und

Integrationskosten von 5 Mio. USD)

• EBITDA Prognose für GJ 2017 zwischen

382 und 400 Mio. EUR

• Vorgeschlagene Dividende von 0,16 EUR je Aktie


Wirecards visionäres Umfeld


85% aller Transaktionen werden weltweit in bar

abgewickelt

… d.h. nur 15 % aller Transaktionen werden elektronisch

abgewickelt

…und nur 6 % bis 7 % aller elektronischen Transaktionen

sind voll digitalisiert

Ein enormes Marktpotenzial für Wirecard


Vision 2020


Transaktionsvolumen

> Mrd.

EUR 190Umsatz

> Mrd. EUR 2,5EBITDA – Marge

30-35%FCF-Konversion zu

EBITDA

> 65%


Vielen Dank für Ihre

Aufmerksamkeit und Ihr

Vertrauen in Wirecard


Investor Relations

Iris Stöckl: [email protected]

IR-Team: [email protected]

T: + 49 (0) 89 4424 1788

Wirecard AG

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85609 Aschheim / Munich

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Die Wirecard AG veröffentlicht im Wesentlichen alle Angaben in Tausend EUR (TEUR). Aufgrund von Rundungen ist es

möglich, dass sich einzelne Zahlen nicht genau zur angegebenen Summe aufaddieren und dass dargestellte Zahlen

und Prozentangaben nicht genau die absoluten Werte widerspiegeln, auf die sie sich beziehen.

Diese Präsentation stellt kein Angebot zum Verkauf und keine Aufforderung zur Abgabe eines Angebotes zum Kauf oder

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