Exposicion 04 Excel Financiero 15.09.2014

1. INTRODUCTORIALINKOGRAFIAhttps://www.youtube.com/watch?v=1Xej1HOj6tMQUE SON INDICADORES ECONOMICOSPORQUE ES IMPORTANTE CONOCER LA TASA DE INTERESESTECNICAMENTE COMO SE LE CONOCE AL FRACASO FINANCIEROPARA LOGRAR EL XITO FINANCIERO ES NECESARIO :ESCRIBE LAS 2 CONCLUSIONEShttps://www.youtube.com/watch?v=bQciL5M7k4oQu opinin tienes con respecto a este documental y como lo aplicarias en tu vida diaria

INTRODUCCION A LAS FINANZAS

https://www.youtube.com/watch?v=CAfiFWwQc60https://www.youtube.com/watch?v=bQciL5M7k4ohttps://www.youtube.com/watch?v=1Xej1HOj6tM

2 CONCEPTOLas funciones financieras de excel, permite realizar clculos como Amortizaciones La tasa de inters anual efectiva El interes acumulado La tasa nominal y otros clculos que te ayudarn en tus modelos financierosLa funcin financiera es la actividad por la cual el administrador financiero debe : Planea Organiza Integra Dirige y controlaLa funcin financiera se divide en tres reas de decisiones Decisiones de inversin : Donde invertir los fondos y en que proporcin Decisiones de financiamiento : De donde obtener los fondos y en que proporcion Decisiones de Politica de dividendos. Como remunerar a los accionistas de las empresas.

FUNCIONES FINANCIERAS

3 FUNCION PAGO Calcula el importe del pago periodico motivado por un prestamo amortizableELEMENTOSTASAEs el tipo de inters por perodo aplicable al prestamoun banco presta a una tasa de inters del 2%NPEREs el nmero total del periodo de pago en la vigencia del prstamoUn banco puede prestar por aos o mesesVAEs el importe del prstamo o del valor actual al prestamoVFEs el valor futuro o saldo en efectivo que se desea lograr despus de efectualTIPOEs la modalidad de pago. Tiene 2 valores 0 o datos omitido terminos pospagados1 si son prepagables.

Funcin pago

4 TABLA COMPARACIONESLA EMPRESA LA HORA LOCA, DESEA INVERTIR EN LA IMPLEMENTACION DE SU LOCAL, SEGN SU PRESUPUESTODE INVERSION NECESITA EL IMPORTE DE 10,000 PARA COMPLETAR LOS GASTOS DE MANO DE OBRA Y MATERIALESEL DUEO DE LA EMPRESA, SOLICITA A SU ADMINISTRADOR FINANCIERO, REALIZAR LOS ANALISIS PARA DETERMINARCUANTO SERIA LOS IMPORTES QUE SE DEBERIA CONSIDERAR PARA GESTIONAR SU TRAMITE DE PRESTAMOLa entidad financiera, le ofrecen analizar los diferentes esenarios o hipotesis para determinar en que tiempo le convienesacar su prestamo. Elabore una tabla de comparaciones considerando como dato inicial por un periodo de 10 aos a una tasa de interes de 8% PROCESOTABLA DE DATOS1FORMATO DE PERIODO EN AOSPeriodo CLIC DERECHO : FORMATO DE CELDAImporte (Valor Actual)-CATEGORIA : PERSONALIZADOInteres (tasa)INGRESAR EN TIPO : 00 "Aos"Cuota Anual
ws: CUOTA ANUAL=PAGO(H16,H14,-H15)1490.29
ws: ws:2FORMATODE VALOR ACTUALCuota mensualTIPO : NUMERO CON 2 DECIMALES3FORMATO DE TASA TIPO : PORCENTAJE 2 DECIMALES4CUOTA ANUAL =PAGO(TASA,PERIODO,-VALOR ACTUAL) en VA colocar signo negativo5CALCULO : CUOTA MENSUAL = CUOTA ANUAL ENTRE 12 TABLA DE COMPARACIONES PROCESO ELABORAR CUADRO DE COMPARACIONES1En la interseccion de fila y columna(G28) copiar la formula de CUOTA MENSUAL (H8)05 AOS10 AOS15 AOS20 AOS25 AOS30 AOS2Seleccionar toda la tabla (inc. Titulos) G27:M375,000.003Seleccinar FICHA DATOS7,500.004Seleccionar botn ANALISIS Y si : buscar TABLA DE DATOS10,000.005TABLA DE DATOS12,500.00a. celda de entrada (fila) hacer clic en celda de PERIODO (tabla de datos ..H14)15,000.00b. celda de entrada (columna), clic en celda de VALOR ACTUAL ..(tabla de datos..H15)17,500.0020,000.0022,500.0025,000.0027,500.00http://www.youtube.com/watch?v=r1SfXQkChu4http://es.slideshare.net/marckpzl/excel-funciones-financieras

FUNCION PAGO

http://www.youtube.com/watch?v=r1SfXQkChu4

5 PAGO DE INTERESEl Sr. Juan Perez solicita un prestamo en una entidad financiera, por el monto de 36,000.00, en un periodo de 3 aos, con una tasa de interes de 1% mensualSe desea calcular el PAGO que deber realizar mensualmente, asimismo elaborar la tabla de interes.Tabla de DatosInteres (TASA)Periodos (NPER)Monto (VA)Valor FuturoPAGO
ws: PAGO:=PAGO(C6,C7,C8,C9)1195.72
ws: ws:.CAPITAL O MONTO PRESTAMOPAGO MENSUAL INTERES AMORTIZAR CAPITALTABLA : PAGO DE INTERESAnalizar la unidad de calculo ?Periodo (Cuota mensual)Intereses
ws: INTERES=PAGOINT($E$6,D16,$E$7,$E$8,$E$9)Capital
ws: PAGO-INTERES DEL PERIODO=$E$11-E18Saldo
ws: MONTO-(-CAPITAL DEL PERIODO)=$E9$-F18PROCESO1PERIODO 12
ws: SALDO ANTERIOR - (CAPITAL)=G18-F19
ws: PAGO:=PAGO(C6,C7,C8,C9)INTERESES =PAGOINT(VA: SIGNO NEGATIVO)3CAPITAL = PAGO-INTERESES DEL PERIODO 14SALDO 1 PERIODO = MONTO-CAPITAL DEL 1 PERIODO .. -(-) : +5PERIODO 26INTERESES Y CAPITAL SE COPIA DEL PRIMER PERIODO7SALDO = SALDO ANTERIOR- CAPITAL ... - (-) : +8PERIODO 3 HASTA PERIODO 36 9Se copia la formula interes,capital,saldo101112131415161718192021222324252627282930313233343536https://www.youtube.com/watch?v=dRDqK3Cebio

PRESTAMO BANCARIO

FUNCION PAGO

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6. INTROD.VALOR FUTURO El valor futuro representa un solo flujo de dinero que se entrega al final delltimo periodo deinversin. EJEMPLO: Un Empresario ha invertido $1.000.000.000 a una tasa del 2% mensual.cuanto recibir al cabo de finalizar el mes 12?MONTO (VA)1,268.24
ws: ws:.INTERES (TASA)PERIODO (NPER)VF ?1, 268241.79EJEMPLO 2 Si deseo invertir hoy, tengo S/. 5,000.00 y la tasa de inters es del 10% anual cul ser el valor equivalente en 4 aos?ARGUMENTOSANUALNper VA TASA VF http://excelfinanciero.blogspot.com/2012/03/valor-futuro-de-una-suma-presente.html

VALOR FUTURO

7. TABLA DE CAPITALIZACIONUna persona realiza depositos mensuales durante un ao, en una institucin financiera, por el valor de 600,000.00Cuanto se habr acumulado al final del ao si el banco paga una tasa de inters sobre saldo de 1.6% mensual.TABLA DE CALCULOINTERES (TASA)1.60% PERIODO (NPER)12 MesesCAPITAL (PAGO - )600,000.00VALOR FUTURO7,868,640.247,868,640
ws: ws:.PROCESO DE TABLADE CAPITALIZACION0Generar los periodo desde cero hasta 12 (periodo es anual)1En el periodo cero (0 ) el pago,interes y saldo es cero (0)PERIODO 12Primer periodo en la columna PAGO es igual PAGO de la tabla de calculo : =C13 fijo F4El dato de la columna PAGO copiar hasta el mes 12El interes ser ceroEl saldo ser igual : pago + interes (del periodo 1 )PERIODO 23El segundo periodo el INTERES debe ser = SALDO ANTERIOR (E33) por TASA (interes) : C11 : Tabla de calculo4EL SALDO del segundo periodo = SALDO ANTERIOR ms PAGO ms INTERES5Luego copiar la formula hasta el mes 12TABLA DE CAPITALIZACIONPERIODOS / MensualidadesPAGOINTERESSALDO
ws: PAGO : =$C$13
ws: saldo=C33+D33
ws: INTERES DEL 2 PERIODO=E33*$C$11
ws: SALDO=E33+C34+D34https://www.youtube.com/watch?v=pMir3pcVJ_s

VALOR FUTURO

https://www.youtube.com/watch?v=pMir3pcVJ_s

8. TASACual es la tasa de inters generados, si se sabe que hoy se deposit en el Banco $130,000.00 y en un ao se retira un valor de $ 147.500.00TASAVA130,000.00respta: 13.46%
ws: ws:VF147,500.00NPER1EJEMPLO: En el caso de que se trate de un depsito, entonces la tasa de inters se referir al pago que recibe la institucin o persona por prestar dicho dinero a otra persona o empresa.

T A S A

https://www.google.com.pe/search?q=tasa+de+interes&biw=1366&bih=651&tbm=isch&imgil=9ccywHrRtHUIoM:;AGeKtHVzZ8iZaM;http://comparabien.com.pe/content/tasas-interes-soles-ligera-baja-casi-mes&source=iu&pf=m&fir=9ccywHrRtHUIoM:,AGeKtHVzZ8iZaM,_&usg=__oBVFdoUGvrNsyjH97SprU7_jnhE%253https://www.google.com.pe/search?q=tasa+de+interes&biw=1366&bih=651&tbm=isch&imgil=9zTFDVsLahECIM:;NNUp-gG7IKo9PM;http://inflacion.com.co/tag/tasa-de-interes&source=iu&pf=m&fir=9zTFDVsLahECIM:,NNUp-gG7IKo9PM,_&usg=__2Y3M4ZZSsg2AodddKvCldtrHtto%253https://www.google.com.pe/search?q=tasa+de+interes&biw=1366&bih=651&tbm=isch&imgil=HBdeCqtacVmZHM:;LpAENhU1llGowM;http://coyunturaeconomica.com/tasas-de-interes/tasas-de-interes&source=iu&pf=m&fir=HBdeCqtacVmZHM:,LpAENhU1llGowM,_&usg=__tCfEEyJKgIs7ZFxkeS8r4NMZsZg%253

ES EL PRECIO QUE SE PAGA POR EL USO DEL DINERO

9. TAREA VIRTUAL 1La empresa "Las Gaviotas del sur", necesita ampliar sus almacenes y necesita solicitar un prestamo, en la entidad financiera el monto a solicitar es el importe de 50,000.00 que desea cancelar en 5 aos el Banco le ofrece un porcentaje anual de 12% 1Elabore la tabla de datos2Elabore tabla de interes 3Calcular el PAGO que debe cancelar mensualmente

10 VIRTUAL ADICIONALDesarrollar y disear los ejercicios aplicando las funciones financieras (utilizar el Excel 2010)https://www.youtube.com/watch?v=O5iCxJz7sh8TASA NOMINALINTERES EFECTIVOAHORROVALOR FINALPERIODOhttps://www.youtube.com/watch?v=O5iCxJz7sh8