Abarrotes Cruz

7/29/2019 Abarrotes Cruz

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PROYECTO

ESTABLECIMIENTO DE UNATIENDA DE ABARROTES

ABARROTES CRUZ

ABRIL 20131


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INDICE

I.- IDENTIFICACIN DEL GRUPO

1.1.- ANTECEDENTES DEL GRUPO1.2.- NOMBRE DE LA EMPRESA1.3.- DOMICILIO1.4.- TELEFONO /FAX1.5.- OBJETIVOS DEL PROYECTO

II.- MERCADO2.1.- ANTECEDENTES DEL PROYECTO2.2.- PRINCIPALES PRODUCTOS Y MARCAS2.3.- PRINCIPALES PROVEEDORES2.4.- PRINCIPALES CLIENTES2.5.- COMPETENCIAIII.- ANLISIS TCNICO3.1.- DESCRIPCIN DE LOS PRODUCTOS3.2.- INFRAESTRUCTURA3.3.- MAQUINARIA Y EQUIPO3.4.- CONSTRUCCIONES E INSTALACIONES3.5.- MACROLOCALIZACIN Y DESCRIPCIN DE LA ZONA DELPROYECTO3.6.- MICROLOCALIZACIN3.7.- PARMETROS PRODUCTIVOS

3.8.- SITUACIN ACTUAL3.9.- FUTURO

IV.- ANLISIS ECONOMICO4.1 ESTADO DE ORIGEN Y APLICACIN DE RECURSOS.4.2 PROGRAMA DE INVERSIONES;4.3 DETERMINACIN DEL CAPITAL DE TRABAJO A TRAVS DEL

MTODO DE FLUJO DE CAJA Y PUNTO DE EQUILIBRIO.4.4 ESTADOS FINANCIEROS PRO FORMA: ESTADO DE RESULTADOS

Y BALANCE GENERAL;4.5 INDICADORES FINANCIEROS4.6 CALENDARIO DE REINTEGRO DE INTERESES Y CAPITAL, EN SU C

ASO

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I.- IDENTIFICACIN DEL GRUPO

TIPO DE SOLICITUD: GRUPAL

UBICACIN DEL PROYECTO:CALLE VILLA FLORES COL.WALTER HERRERA RAMIREZ

MUNICIPIO: HUIMANGULLO

LOCALIDAD: VILLA FLORES

ESTADO: TABASCO

NOMBRE DEL GRUPO: ABARROTES CRUZ

NOMBRE DEL PROYECTO:ESTABLECIMIENTO DE UNATIENDA DE ABARROTES

MONTO TOTAL DEL PROYECTO: 500,000.00

MONTO TOTAL SOLICITADO AFONAES:

300,0000.00

MONTO TOTAL APORTADO POREL GRUPO:

200,000.00

% APORTACIN FONAES: 60.00

% APORTACIN DEL GRUPO: 40.00

MESA DIRECTIVA:

PRESIDENTE: DAVID SANTIAGO CRUZ

SECRETARIO: MARICELA CORDOVA ISIDRO

TESORERO: NANCY JIMENEZ GAMA

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1.1.-ANTECEDENTES DEL GRUPO.

ABARROTES CRUZ NO HA REALIZADO TRABAJOS EN FORMA

COLECTIVA O TRABAJADO PROYECTOS DE ALGN TIPO, SE HAESTADO ORGANIZANDO PARA BUSCAR LA ASOCIACIN Y BUSCARAPOYOS PARA EL DESARROLLO DE SU COMUNIDAD, EN ESTE CASOCONCRETAMENTE BUSCAR UN APOYO A TRAVS DE FONAES, PARASOLICITAR RECURSOS ECONMICOS PARA UNA TIENDA DEABARROTES COMUNITARIA, PARA LO CUAL HAN VENIDODESARROLLANDO REUNIONES DE CARCTER ORGANIZATIVO.

INICIAN LAS GESTIONES PARA SOLICITAR APOYO ECONMICO PARAESTABLECER UNA TIENDA DE ABARROTES EN EL MUNICIPIO DEHUIMANGUILLO, EN EL MES DE MARZO DE 2012 PARA MEJORAR ELBIEN ESTAR DE SUS FAMILIAS Y SU COMUNIDAD, QUE DE ALGUNAMANERA EST CONSIDERADA COMO UNA ZONA DE ALTAMARGINACIN.

EL PROYECTO QUE SE QUIERE IMPLEMENTAR, ES DE TIPO COMERCIALTIENDA DE ABARROTES, YA QUE LA VENTA DE PRODUCTOSCOMERCIALIZADOS EN ESTE TIPO DE ESTABLECIMIENTOS EN ESTELUGAR ES DEFICIENTE ADEMS DE SER UN LUGAR DE PASO DE UNAVA DE COMUNICACIN Y POR TAL MOTIVO SE ESPERA EL XITO DELPROYECTO POR LA GRAN CANTIDAD DE PERSONAS QUE A DIARIO

CIRCULAN POR EL LUGAR, SE QUIERE COMERCIALIZAR LA CANASTABSICA, Y LO REFERENTE A UNA TIENDA DE ABARROTES A UN PRECIONORMAL Y NO AL PRECIO SOBREVALUADO DE LOS PRODUCTOS QUESE VENDEN EN OTROS ESTABLECIMIENTOS TIPO FONDA DEL LUGAR.

EL GRUPO SOCIAL SE ENCUENTRA EN LA CALLE VILLA FLORES, COL.WALTER HERRERA RAMIREZ.

1.2.- NOMBRE DE LA EMPRESA.

GRUPO ABARROTES CRUZ., LOS SOCIOS DEL GRUPO TIENEN

EXPERIENCIA EN ESTE TIPO DE ACTIVIDADES YA QUE DE ALGUNAFORMA VARIOS DE LOS INTEGRANTES DEL GRUPO HAN TRABAJADOEN ESTABLECIMIENTOS CON ESTE GIRO COMERCIAL EN LAPOBLACIN, YA QUE DE UNA U OTRA FORMA TIENEN QUE LLEVAR ELSUSTENTO A SU FAMILIA, TODA SU VIDA SE HAN DEDICADO ADIFERENTES LABORES QUE VAN DESDE TRABAJOS DE CAMPO, YTRABAJADORAS DOMESTICAS HASTA OTROS TRABAJOS PARASOBREVIVIR. EN POCAS PALABRAS ES GENTE TRABAJADORA DELMEDIO RURAL.

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SOCIOS

PRESIDENTE DAVID SANTIAGO CRUZ

SECRETARIO MARICELA CORDOVA ISIDROTESORERO NANCY JIMENEZ GAMASOCIO 1 NORMA DEL CARMEN MORENO ESCUDEROSOCIO 2 AURELIANO SANTIAGO CRUZSOCIO 3 ANA MARIA CRUZ AGUILAR

1.3.- DOMICILIO.

EL PROYECTO ESTAR UBICADO EN EL DOMICILIO VILLA FLRES COL.

WALTER HERRERA RAMIREZ (VER MICROLOCALIZACIN). YA LO CUALYA CUENTAN CON UN LOCAL EDIFICADO CON TABIQUE Y CONCRETO,SOLO NECESITA UNA ADECUACION PARA UTILIZARLO COMO CENTRODE TRABAJO DE ABARROTES Y ESTABLECER SU PROYECTO DEABARROTES.

1.4.- TELFONO9171001596

1.5.- OBJETIVOS DEL PROYECTO.

-COMERCIALIZAR PRODUCTOS DE ABARROTE Y CANASTA BSICA APRECIO NORMAL DE VENTA, POR DEBAJO DEL PRECIO DE LOSPRODUCTOS ABARROTEROS QUE SE COMERCIALIZA.

- CREAR UNA FUENTE DE TRABAJO PERMANENTE PARA LOSINTEGRANTES DEL GRUPO DE TRABAJO.

- SOLICITAR APOYO ECONMICO PARA EL PROYECTO DE LOSPROGRAMAS OFICIALES DE GOBIERNO DE LA DEPENDENCIA FONAES.

- TENER UNA FUENTE EXTRA DE INGRESOS PERMANENTE PARA CADAUNO DE LOS INTEGRANTES DEL GRUPO Y SOSTN FAMILIAR.

II.- MERCADO.

2.1.- ANTECEDENTES DEL PROYECTO.

EXISTEN ALREDEDOR DE 2 ESTABLECIMIENTOS EN CASASPARTICULARES DE ABARROTES LOS CUALES NO CUENTAN CONINVENTARIO SUFICIENTE Y NO OFERTAN SUS LA MAYOR PARTE DE

LOS PRODUCTOS DE LA CANASTA BASICA ASI MISMO SUS PRECIOSSON ELEVADOS DEBIDO QUE NO HAY COMPETENCIA Y LA MAS

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CERCANA ESTAN EN LA CABECERA MUNICIPAL, POR LO CUAL LOSPOBLADORES OBTAN POR COMPRAR ESTOS PRODUCTOS YA QUE LOUTILIZAN EN BAJA ESCALA A COMO SE LO PERMITA SU PODERADQUISITIVO.ADEMS EL SURTIDO ESTA LIMITADO A LA VENTA DE REFRESCOS,

BOLSAS DE HIELO, BOTANAS Y MUY POCOS PRODUCTOS DEABARROTES

2.2.- PRINCIPALES PRODUCTOS Y MARCAS.

LECHEAZUCARMAIZFRIJOLACEITEVELADORASJABON DE BAOPASTA DENTALHUEVOHARINAPASTAREFRESCOSGALLETASJAMONSALCHICA

CARNES FRIASQUESOSYOGUR DIFERENTES MARCAS

2.3.- PRINCIPALES PROVEEDORES.

PROVEEDOR LUGAR COBROABARROTERA MONTERREY VILLAHERMOSA,

TABASCOCONTADO

SUPER SNCHEZ VILLAHERMOSA,

TABASCO

CONTADO

ABARROTES LAGUADALUPANA

VILLAHERMOSA,TABASCO

CONTADO

2.4.- PRINCIPALES CLIENTES.

CLIENTES LUGAR PAGOPOBLADORES DEL EJIDO CONTADOPOBLACIN DE PASO CONTADO

POBLACIN DE PASO CONTADOPOBLACIN DE PASO CONTADO

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2.5.- COMPETENCIA.EN LA ZONA DEL PROYECTO, EXISTEN ALREDEDOR DE 2ESTABLECIMIENTOS COMERCIALES CON CARACTERSTICAS MUY

LIMITADAS, ALGUNOS COMERCIAN SOLO LO BASICO, GOLOSINAS YREFRESCOS.

III.- ANLISIS TCNICO.

3.1.- DESCRIPCIN DE LOS PRODUCTO.EN EL CASO DE UNA TIENDA DE ABARROTES, LOS PRODUCTOS QUESE MANEJAN VAN DESDE GOLOSINAS, PRODUCTOS ENLATADOS,JABONES, CANASTA BSICA, FRUTAS Y LEGUMBRES, TORTILLAS,CARNES FRIAS, ETC. (VER MAYOR DETALLE EN EL APARTADO)

3.2.- INFRAESTRUCTURA.EL GRUPO CUENTA CON UN LOCAL DONDE SE PRETENDE HACER UNESTABLECER EL LOCAL PARA LA VENTA DE ABARROTES SOLONESECITA UNAS ADECUACIONES.

3.3.- MAQUINARIA Y EQUIPO.

PARA LLEVAR A EFECTO EL PROYECTO SE REQUIERE DE:

HERRAMIENTAS, MOVILIARIO Y EQUIPOS

ANAQUEL METALICOS 5 DIVISIONES PZA 20 900.00 18,000.00

COMPENSADOR 2000 WATTS AL 30% (MAYORDEFICIENCIA DE LUZ)

PZA 3 1,300.00 3,900.00

VITRINA EXHIBIDORA VLH29 BMAD 2PC CF LEDBLA VIDRIO CURVO 2 MT MCA IMBERIA 3/4 HP29 P3

PZA 1 38,700.00 38,700.00

ENFRIADOR DOS PUERTAS REB-630 1/2 HP 35 P3METALFRIO

PZA 1 24,180.00 24,180.00

BASCULA DE PLATAFORMA DE 120 KGS MCAOKEN

PZA 1 3,500.00 3,500.00

BASCULA SANITARY HAMPEL SG-30D PZA 1 5,620.00 5,620.00VITRINA EXIBIDORA DE 1.2 X 60CM CUBIERTA DECRISTAL Y BASE DE ALUMINIO

PZA 2 7,000.00 14,000.00

FRUTEROS DE MADERA 1.5 X 1.5 MTS 2DIVISIONES

PZA 2 2,100.00 4,200.00

REBANADORA CARNES FRIAS, MCA EURA, RIN-275

PZA 1 12,400.00 12,400.00

ROYAL CAJA REGISTRADORA MCA ALFA PZA 1 3,200.00 3,200.00ENFRIADOR VR 08 BMAD LEDS BLANCO 1/8 8 P3MCA IMBERIA

PZA 1 13,300.00 13,300.00

SUBTOTAL 141,000.00

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3.4.- CONSTRUCCIONES E INSTALACIONES.

LAS INSTALACIONES Y CONSTRUCCIN QUE REQUIERE EL GRUPO

SON:UN LOCAL DE 5 X6 MT. DE MATERIAL Y TECHO DE CONCRETOCORTINA DE METAL. CONINSTALACION ELECTRICA Y AGUA DE POZO,BAO INCLUIDO PISO PULIDO ESPESOR 5CM, PUERTAS Y VENTANASPARA LA VENTILACION.

REQUIERE DE MATERIAL DE CONSTRUCCION $ 85, 000

3.5.- MACROLOCALIZACIN Y DESCRIPCIN DE LA ZONA DELPROYECTO.

LA LOCALIDAD DE PAREDN 1A. SECCIN EST SITUADO EN ELMUNICIPIO DE HUIMANGUILLO (EN EL ESTADO DE TABASCO). TIENE572 HABITANTES. PAREDN 1A. SECCIN EST A 20 METROS DEALTITUD.

ALGUNAS CARACTERSTICAS DE LA ECONOMA DE ESTA LOCALIDADES QUE SU ACTIVIDAD PRIMORDIAL ES LA GANADERIA Y EN SEGUNDOLUGAR LA AGRICULTURA, DE IGUAL MANERA HAY GRANPROLIFERACIN DE PEQUEOS COMERCIANTES QUE CONSTITUYEN

UNA PARTE IMPORTANTE DE LA VIDA MUNICIPAL.

EN EL AO 2010, LA POBLACIN ECONMICAMENTE ACTIVA (PEA) SEDISTRIBUYO POR SECTOR, DE LA SIGUIENTE MANERA:

SECTOR PRIMARIO EL 19.67% REALIZA ACTIVIDADESAGROPECUARIAS. EL PORCENTAJE DE ESTE SECTOR EN LOS MBITOSREGIONAL Y ESTATAL FUE DE 60.40% Y 47.25% RESPECTIVAMENTE.

SECTOR SECUNDARIO EL 31.59% DE LA PEA OCUPADA LABORABA ENLA INDUSTRIA DE LA TRANSFORMACIN, MIENTRAS QUE EN LOS

NIVELES REGIONAL Y ESTATAL LOS PORCENTAJES FUERON DE 11.77%Y 13.24% RESPECTIVAMENTE.

SECTOR TERCIARIO EL 44.61% DE LA PEA OCUPADA SE EMPLEA ENACTIVIDADES RELACIONADAS CON EL COMERCIO O LA OFERTA DESERVICIOS A LA COMUNIDAD, MIENTRAS QUE EN LOS NIVELESREGIONAL Y ESTATAL EL COMPORTAMIENTO FUE DE 25.69% Y37.31% RESPECTIVAMENTE.

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3.6.- MICROLOCALIZACIN.

3.7.- PARMETROS PRODUCTIVOS.

EN LA TIENDA DE ABARROTES QUE SE PRETENDE, SE ESPERACOMERCIALIZAR APROXIMADAMENTE UN 100 % DE LAS COMPRASMENSUALES DE LA MERCANCA INVERTIDA CON UN RANGO DEGANANCIA APROXIMADA GENERAL DEL 30%, LO QUE ESTARADANDO.MACRO

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Pared

n 1seccin


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3.8.- SITUACIN ACTUAL.EL GRUPO TIENE PERCEPCIONES ECONMICAS ESPORDICAS PORLAS DIVERSAS ACTIVIDADES DE TRABAJO QUE REALIZAN LAS Y LOSINTEGRANTES POR SU CUENTA PARA AYUDAR AL SUSTENTOFAMILIAR, SIN EL PROYECTO REALMENTE SE ESTARA DICIENDO QUE

NO TIENEN PERCEPCIONES.

3.9.- FUTURO.SE ESPERA QUE CON EL PROYECTO TENGAN SU PROPIA FUENTE DETRABAJO APARTE AL IR TURNANDO EL CUIDADO DE LA TIENDAENTRE LOS INTEGRANTES, DAR LA OPORTUNIDAD A LAS MUJERESDEL GRUPO MEZCLAR OTRAS ACTIVIDADES DE TRABAJO PARAOBTENER UN MEJOR INGRESO FAMILIAR. CONTANDO CON UN APOYOPEQUEO PERO MAS ESTABLE DE LAS GANANCIAS Y MANO DE OBRADE LA TIENDA.

4.- ANLISIS ECONOMICO.

4.1 ESTADO DE ORIGEN Y APLICACIN DE RECURSOS.PRESUPUESTO DE INVERSIN GENERAL

No CONCEPTO UNIDAD

CANTIDAD

C. UNIT. TOTAL A.FONAES

A.GRUPO

INFRAESTRUCTURA(CONSTRUCCION)

1 MATERIAL DE CONSTRUCCION LOTE 1 85,000.00 85,000.00 85,000.00 0.00

2 TERRENO M2 1 230,000.00

230,000.00

0.00 230,000.00

SUBTOTAL 315,000.

00

85,000.0

0

230,000.

00

HERRAMIENTAS, MOVILIARIO YEQUIPOS

1 ANAQUEL METALICOS 5 DIVISIONES PZA 20 900.00 18,000.00 18,000.00 0.00

2 COMPENSADOR 2000 WATTS AL 30%(MAYOR DEFICIENCIA DE LUZ)

PZA 3 1,300.00 3,900.00 3,900.00

3VITRINA EXHIBIDORA VLH29 BMAD 2PCCF LED BLA VIDRIO CURVO 2 MT MCAIMBERIA 3/4 HP 29 P3

PZA 1 38,700.00 38,700.00 38,700.00 0.00

3ENFRIADOR DOS PUERTAS REB-630 1/2HP 35 P3 METALFRIO

PZA 1 24,180.00 24,180.00 24,180.00 0.00

4BASCULA DE PLATAFORMA DE 120 KGSMCA OKEN

PZA 1 3,500.00 3,500.00 3,500.00 0.00

5 BASCULA SANITARY HAMPEL SG-30D PZA 1 5,620.00 5,620.00 5,620.00

6VITRINA EXIBIDORA DE 1.2 X 60CMCUBIERTA DE CRISTAL Y BASE DEALUMINIO

PZA 2 7,000.00 14,000.00 14,000.00 0.00

7FRUTEROS DE MADERA 1.5 X 1.5 MTS 2DIVISIONES

PZA 2 2,100.00 4,200.00 4,200.00

8REBANADORA CARNES FRIAS, MCAEURA, RIN -275

PZA 1 12,400.00 12,400.00 12,400.00

ROYAL CAJA REGISTRADORA MCA ALFA PZA 1 3,200.00 3,200.00 3,200.00

9 ENFRIADOR VR 08 BMAD LEDS BLANCO1/8 8 P3 MCA IMBERIA

PZA 1 13,300.00 13,300.00 13,300.00 0.00

SUBTOTAL 141,000.

00141,000.

000.00

CAPITAL DE TRABAJO

2 COMPRA ABARROTES LOTE 1 65,000.00 65,000.00 65,000.00 0.00

3 COMPRA DE FRUTAS LOTE 1 5,000.00 5,000.00 5,000.00 0.00

4 COMPRA DE VERDURAS LOTE 1 4,000.00 4,000.00 4,000.00 0.00

6 PAGO ENCARGADO Y AYUDANTE JORNAL 0 120.00 0.00 0.00 0.00

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SUBTOTAL74,000.0

074,000.0

00.00

INVERSION TOTAL EN $ 530,000.

00300,000.

00230,000.

00

INVERSION TOTAL EN % 100.00% 56.60% 43.40%

MONTO POR SOCIO 88,333.3

350,000.0

038,333.3

3

4.2PROGRAMA DE INVERSIONES.

CALENDARIZACION DE LAS INVERSIONES(Meses)

D E S C R I P C I O N MES 1 MES AMES

3MES

3MES

5MES

6TOTAL.

INVERSION FIJA

INFRAESTRUCTURA (CONSTRUCCION)157,500.0

0157,500.0

00.00 0.00 0.00 0.00

315,000.00

HERRAMIENTAS, MOVILIARIO Y EQUIPOS 70,500.00 70,500.00 0.00 0.00 0.00 0.00141,000.0

0

SUBTOTAL 228,000.00

228,000.00

0.00 0.00 0.00 0.00 456,000.00

INVERSION DIFERIDA

#REF! 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

COMPRA ABARROTES 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

COMPRA DE FRUTAS 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

SUBTOTAL 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

INV. EN CAP. DE TRABAJO

COMPRA ABARROTES 32,500.00 32,500.00 0.00 0.00 0.00 0.00 65,000.00

COMPRA DE FRUTAS 2,500.00 2,500.00 0.00 0.00 0.00 0.00 5,000.00

COMPRA DE VERDURAS 2,000.00 2,000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 4,000.00

PAGO ENCARGADO Y AYUDANTE 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

SUBTOTAL 37,000.00 37,000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 74,000.00

T O T A L: 265,000.00 265,000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 530,000.00

4.3DETERMINACIN DEL CAPITAL DE TRABAJO A TRAVS DELMTODO DE FLUJO DE CAJA Y PUNTO DE EQUILIBRIO.

FLUJO DE EFECTIVO DE OPERACIN(NECESIDADES DE CAPITAL DE TRABAJO)

D E S C R I P C I O N AO 1 AO 2 AO 3 AO 4 AO 5 AO 6 AO 7

1.- Ingresos porVentas

1,159,800.0

01,217,790.0

01,278,679.5

01,342,613.4

81,409,744.1

51,480,231.3

61,554,242.9

2

2.- Costos de Ventas 920,130.00 956,935.20 995,212.611,035,021.1

11,076,421.9

61,119,478.8

41,164,257.9

9

3.- Utilidad Bruta 239,670.00 260,854.80 283,466.89 307,592.36 333,322.19 360,752.52 389,984.944.- Gastos deoperacin

5.- G. deAdministracin

2,200.00 2,288.00 2,379.52 2,474.70 2,573.69 2,676.64 2,783.70

6.- Gastos por Venta 3,000.00 3,120.00 3,244.80 3,374.59 3,509.58 3,649.96 3,795.96

7.- Depreciacin 45,600.00 45,600.00 45,600.00 45,600.00 45,600.00 45,600.00 45,600.00

8.- Amortizacin 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

9.- Valor de rescate

10.- Utilidad deoperacin

188,870.00 209,846.80 232,242.57 256,143.07 281,638.93 308,825.93 337,805.28

11.- GastosFinancieros

0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

12.- Otros productos e

ingresos

13.- Utilidad antesde impuestos

188,870.00 209,846.80 232,242.57 256,143.07 281,638.93 308,825.93 337,805.28

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14.- I. S. R. (%) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

14.- R. U. T. (%) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

15.- Utilidad Neta 188,870.00 209,846.80 232,242.57 256,143.07 281,638.93 308,825.93 337,805.28

16.- Depreciacin 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.0017.- Amortizacin deInversin diferida

0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

18.- Reintegro delCapital 42,857.14 42,857.14 42,857.14 42,857.14 42,857.14 42,857.14 42,857.14

19.- Flujo Neto deCaja

146,012.86 166,989.66 189,385.43 213,285.93 238,781.78 265,968.78 294,948.13

4.4 ESTADOS FINANCIEROS PRO FORMA: ESTADO DE RESULTADOSY BALANCE GENERAL;

ESTADO DERESULTADOSPROFORMA

D E S C R I P C I ON

AO 1 AO 2 AO 3 AO 4 AO 5 AO 6 AO 7

1.- Ingresos porVentas 1,159,800.00 1,217,790.00 1,278,679.50 1,342,613.48 1,409,744.15 1,480,231.36 1,554,242.92

2.- Costos de Ventas 920,130.00 956,935.20 995,212.611,035,021.1

11,076,421.9

61,119,478.8

41,164,257.9

9

3.- Utilidad Bruta 239,670.00 260,854.80 283,466.89 307,592.36 333,322.19 360,752.52 389,984.944.- Gastos deoperacin:

5.- G. deAdministracin

2,200.00 2,288.00 2,379.52 2,474.70 2,573.69 2,676.64 2,783.70

6.- Gastos de Venta 3,000.00 3,120.00 3,244.80 3,374.59 3,509.58 3,649.96 3,795.96

7.- Depreciacin 45,600.00 45,600.00 45,600.00 45,600.00 45,600.00 45,600.00 45,600.00

8.- Amortizacin 0.00 0.00 0.00


10.- Utilidad deoperacin

188,870.00 209,846.80 232,242.57 256,143.07 281,638.93 308,825.93 337,805.28

11.- GastosFinancieros

0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

12.- Otros productose ingresos

0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

13.- Utilidad antesde impuestos

188,870.00 209,846.80 232,242.57 256,143.07 281,638.93 308,825.93 337,805.28

14.- I. S. R. (%) 33,996.60 37,772.42 41,803.66 46,105.75 50,695.01 55,588.67 60,804.95

15.- R. U. T. (%) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

16.- Utilidad Neta 154,873.40 172,074.38 190,438.91 210,037.32 230,943.92 253,237.26 277,000.33

4.5. FLUJO NETO DE EFECTIVO, TIR, VAN, RB/CFLUJO DE EFECTIVOFINANCIERO

D E S C R I P C I O N AO 0 AO 1 AO 2 AO 3 AO 4 AO 5 AO 6 AO 7

1.- Inversiones

A. FONAES-

300,000.00

A. GRUPO-

230,000.00

2.- Ingresos por Ventas1,159,800.0

01,217,790.0

01,278,679.5

01,342,613.4

81,409,744.1

51,480,231.3

61,554,242.9

2

3.- Costos de Ventas 920,130.00 956,935.20 995,212.611,035,021.1

11,076,421.9

61,119,478.8

41,164,257.9

9

4.- Utilidad Bruta 239,670.00 260,854.80 283,466.89 307,592.36 333,322.19 360,752.52 389,984.94

5.-Gastos de operacin

6.- G. de Administracin 2,200.00 2,288.00 2,379.52 2,474.70 2,573.69 2,676.64 2,783.70

7.- Gastos por Venta 3,000.00 3,120.00 3,244.80 3,374.59 3,509.58 3,649.96 3,795.96


9.- Utilidad de operacin -530,000.0

234,470.00 255,446.80 277,842.57 301,743.07 327,238.93 354,425.93 383,405.28

12


13/14

0

-

530,000.00

-295,530.00 -40,083.20 237,759.37 539,502.44 866,741.371,221,167.3

01,604,572.5

7

-1.260 -0.157 0.856 1.788 2.649 3.445 4.185

10.- V.P.N.-

530,000.00

-295,530.00 -40,083.20 237,759.37 539,502.44 866,741.371,221,167.3

01,604,572.5

7

11.- V.P.N Acumulado

-

530,000.00

-825,530.00 -865,613.20 -627,853.83 -88,351.39 778,389.98 1,999,557.28 3,604,129.85

13.- i = 0%Ms 1

punto=1.00

14.- T.I.R.= 47.81%

15.- V.P.N.=3,604,129.9

5

12.- RELACIONBENEFICIO/COSTO/AO

1.19 1.21 1.22 1.24 1.25 1.26 1.28

CALCULO DEL PUNTO DEEQUILIBRIO1.- PUNTO DE EQUILIBRIO EN VOLUMEN DEVENTAS

P. E. = 245,829.01

2.- PUNTO DE EQUILIBRIO EN PORCENTAJE DE PRODUCCION

P. E. = 21.20%

CALCULO TREMA

CAPITAL$

APORTACION%

APORTACIONINFLACION*

PREMIO ALRIESGO

A. GRUPO 230,000.00 43.40% 6.00% 5.00%A. FONAES 300,000.00 56.60% 6.00% 5.00%

TOTAL APORTACIONES 530,000.00 100.00%A. GRUPO 0.1130A. FONAES 0.1130 0.2260TREMA = 22.60

4.6. CALENDARIO DE REINTEGRO DE INTERESES Y CAPITAL, ENSU CASO

DESARROLLO DEAMORTIZACION MONTO TOTAL

INVERSION

530,000.0

0 PROMEDIO ANUAL DE REVOLVENCIA GRUPO 6,122.45

A. FONAES 300,000.00

APORTACION FONAES % 56.60%

APORTACION GRUPO 230,000.0

0APORTACION GRUPO % 43.40%

PLAZO DE REVOLVENCIA(AOS) 7 CANTIDAD DE REVOLVENCIA POR SOCIO 7,142.86

NUMERO DE SOCIOS 6 REVOLVENCIA FONAES % 42,857.14

No. CAPITAL AMORTIZACION MOVIMIENTO DEL CAPITAL TOTAL

AOSPROG.

VIGENTE ANUAL%

PARTICIP.% REV.

REV.P/SOCIO

DEUDA A PAGAR

30 DE DICIEMBRE DE2013 1 300,000.00 42,857.14 56.60% 16.67% 7,142.86

257,142.86

42,857.14

30 DE DICIEMBRE DE2014 2 257,142.86 42,857.14 48.52% 16.67% 7,142.86 214,285.71 42,857.14

30 DE DICIEMBRE DE 3 214,285.71 42,857.14 40.43% 16.67% 7,142.86 171,428.5 42,857.14

13


14/14

2015 7

30 DE DICIEMBRE DE2016

4 171,428.57 42,857.14 32.35% 16.67% 7,142.86128,571.4

342,857.14


5 128,571.43 42,857.14 24.26% 16.67% 7,142.86 85,714.29 42,857.14


6 85,714.29 42,857.14 16.17% 16.67% 7,142.86 42,857.14 42,857.14


7 42,857.14 42,857.14 8.09% 16.67% 7,142.86 0.00 42,857.14

TOTAL300,000.0

0

100.00%

50,000.00

300,000.0

0

RECUPERACIN DE INVERSIN.AMORTIZACIONES 7

REC. INV. = ------------------------ = --------- = 7 AOS.CRDITO 1

14

Abarrotes Cruz

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