Bankacılıkta İnsan Kaynakları Etkinliği Hay Group 10 Haziran 2014
Nov 07, 2014
Bankacılıkta İnsan Kaynakları
EtkinliğiHay Group
10 Haziran 2014
© 2014 SAP AG or an SAP affiliate company. All rights reserved. 2
Hay Group Hakkında
1943 ’tePhiladelphia’da
kuruldu
49 ülkede
86 ofis3,000 ’den
fazla çalışan
Dünyada
20,000müşteri
Türkiye’de
1000’den
fazla müşteri
© 2014 SAP AG or an SAP affiliate company. All rights reserved. 3
Gündem
Bankacılık Sektörü Eğilimleri
Sektörde Performansı Etkileyen Dinamikler
• Stratejik önceliklere dayanan bir performans yapısı
• Performansı artıran ve iş içeriğini yansıtan prim kurguları ile ödüllendirme
• Çalışanlar için yeni profiller
• Farklı bir liderlik anlayışı
Sonuç
4© 2014 SAP AG or an SAP affiliate company. All rights reserved.
Bankacılık sektörünün son yıllarda global ve Türk pazarında yaşanan dalgalanmalardan performansı en çok etkilenen sektörlerden biridir.
© 2014 SAP AG or an SAP affiliate company. All rights reserved. 5
10,5
1,4
12,4
3,2
0
2
4
6
8
10
12
14
Aktif İnternet BankacılığıMüşterisi (Milyon)
Aktif Mobil PazarlamaMüşterisi (Milyon)
Alternatif Kanalların Yükselişi
2012
2013
Türkiye’de Bankacılık değişiyor mu?
Kaynak: TBB
399426
0
100
200
300
400
Planlanan Açılan
Şubeler?
Kaynak: Hay Group 2014 Bankacılık İK Verimlilik Raporu – 8 Banka Analizi
© 2014 SAP AG or an SAP affiliate company. All rights reserved. 6
66,2%
65,7%
65,1%
64,0%
65,0%
66,0%
67,0%
2010 2011 2012 2013 2014
Şube Çalışan Yüzdesi
15,3%
14,3%
13,2%
12,0%
13,0%
14,0%
15,0%
16,0%
2010 2011 2012 2013 2014
Gişe Personeli Yüzdesi
Kaynak: Hay Group Bankacılık İK Verimlilik Raporu Analizleri
Yeni Şube Trendleri?
Yüksek performanslı şube…
Yalın ve etkin yapılanma
Matris çalışma modelleri
Kaliteli insan gücü ihtiyacı
© 2014 SAP AG or an SAP affiliate company. All rights reserved. 7
• Kârlılık baskısı ve sorunlu kredi
oranları
• Kredi kartı düzenlemelerinin kârlılık
üzerindeki etkisi
• Çalışan verimliliği
Artan Kârlılık ve Performans Kaygısı
100
118
133,3
100
110,9
99,2
50
60
70
80
90
100
110
120
130
140
2011 2012 2013
Çalışan Başı Kar ve Personel Giderleri Değişimi
Çalışan Başı Personel Gideri Çalışan Başına Kar
© 2014 SAP AG or an SAP affiliate company. All rights reserved. 8
Peki buradaki denklemde eksik olan neydi?
Kısa vade odağı ? Performans
© 2014 SAP AG or an SAP affiliate company. All rights reserved. 9
Peki buradaki denklemde eksik olan neydi?
Kısa vade odağı
Uzun vade odağı
Performans
© 2014 SAP AG or an SAP affiliate company. All rights reserved. 10
Performansı etkileyen dinamikler…
Sektörel Dinamikler
• Artan mevduat maliyeti
• Regülasyonun etkileri
• Kredi takip oranlarının
artması
• Kâr marjlarındaki daralma
• Farklı iş modeli arayışları
• Teknolojik yatırım ihtiyaçları
• Global eğilimler
• Kurum içi inovasyon, iş
birliği, müşteri odaklılık ve
adaptasyon yetkinliklerinin
yaygın olarak
kullanılamaması
• Ekip yönetiminde etkili bir
liderlik portföyünün
kullanılamaması
Kurum İçi Dinamikler
• Stratejik önceliklerin üst
yönetim ekiplerinin
performans sistemiyle
entegre edilerek bu
anlayışın kuruma
yaygınlaşmaması
• Verilen ödüllerin karşılığının
çalışanlar nezdinde
bağlılığa dönüşmemesi
11© 2014 SAP AG or an SAP affiliate company. All rights reserved.
1. Stratejik önceliklere dayanan bir performans yapısı
© 2014 SAP AG or an SAP affiliate company. All rights reserved. 12
Bankacılık süreçleri gittikçe daha
karmaşık ve birbirine bağımlı
hale geliyor.
Fonksiyonel çeşitlilik ve iş tipleri
Çeşitlenen kanal ve müşteriye gidiş
modelleri
Coğrafi yaygınlık – Genel Müdürlük, Bölge
ve Şubeler arası koordinasyon
Farklı müşteri segmentleri ve ürün-hizmet
grupları
Bugünkü Durum?
© 2014 SAP AG or an SAP affiliate company. All rights reserved. 13
Performansı Yeni Bir Yaklaşımla Yönetin
Bireylerin hedeflerini
tutturmaya odaklandığı
sistemler
Üstün
Performans
Standart
PerformansGeçmiş
Yöntemler
Standart
Yaklaşım
Stratejik
Performans
Yönetimi
Yaklaşımı
Üst Stratejilerden
Hareketle Kurgulanan
Performans Sistemleri
Fonksiyonlarası iş
sonuçlarının uyumlandırılması,
başarı adımlarının hedef
kartlara yansıtılması
Fonksiyonel
Maksimizasyon
Tüm
Organizasyonun
Başarısı
Bireylerin
Başarısı
© 2014 SAP AG or an SAP affiliate company. All rights reserved. 14
Must Win Battles
Stratejilerden Hareketle Kazanılması Zorunlu Savaşları belirleyin
Stratejileri gerçekleştirmek için nelerin
başarılması gereklidir? (Stratejik
Öncelikler)
Hangi konular tek başına
gerçekleştirilemezken sadece birlikte
başarılabilir?
Dışarıya dönük sonuçlar
© 2014 SAP AG or an SAP affiliate company. All rights reserved. 15
Her bir «Must Win Battle» için fonksiyonlar arasındaki
sorumlulukları belirleyin
Yatay Kontroller
Dik
ey K
on
trolle
rDonanım
Yazılım
OperasyonelMükemmeliyet
Bölgeler
Kanal Yönetimi
Operasyon
Krediler
İK
Mali İşler
Pazar ve
Müşteriyi
Anlamak
Etkin
Risk
Yönetimi
Marka
İtibarı
Ortak ve
Danışman
Olmak
Etkin
Kanal
Yönetimi
16© 2014 SAP AG or an SAP affiliate company. All rights reserved.
2. Performansı artıran ve iş içeriğini yansıtan prim kurguları ile ödüllendirme
© 2014 SAP AG or an SAP affiliate company. All rights reserved. 17
Doğru Ödüllendirme Kurguları:
Sınırlı kaynaklarınızı yüksek enerji için kullanın
Düşük Performans
Gösterenler
Ortalama Performans
Gösterenler
Yüksek Performans
Gösterenler
Çalışan
Sayısı
Performans
1 Düşük performanslı
çalışanlara mesaj verilerek,
yüksek prim
maliyetlerinden
kaçınılması
2 Başarılı çalışanların
ödüllendirilerek örnek
gösterilmesi ve
motivasyonlarının arttırılması
3 Üst performansın teşvik
edilerek fayda ve
memnuniyetin sağlanması
Ortalama performans gerçekleştiren çalışanların performansının 5% arttırılmasından sağlanan fayda, üstün performans gösteren
çalışanların performansının aynı oranda artmasına göre 70% daha fazladır *
Performansın bir standart sapma ilerlemesi, performansın %48 ile %120 oranında artmasını sağlamaktadır **
* J.E. Hunter, F.L. Schmidt, and M.K. Judiesch, “Individual Differences in Output Variability as a Function of Job Complexity,” Journal of Applied Psychology 75 (1990):28
** Kaynak: Maritz.com, Shifting the Performance Curve: Exporting High-Performance Sales Disciplines to the Core, Sales Executive Council, 2004
© 2014 SAP AG or an SAP affiliate company. All rights reserved. 18
Doğru Ödüllendirme Kurguları:
Prim sistemlerini işin içeriği yansıtır şekilde tasarlayın
19© 2014 SAP AG or an SAP affiliate company. All rights reserved.
3. Çalışanlar için yeni profiller
© 2014 SAP AG or an SAP affiliate company. All rights reserved. 20
Bankacılık sektörü tüm sektörlerden daha yetenekli kişileri işe
alıyor
Diğer sektörlerle kıyaslandığında, genel yetenek testlerinde hem giriş seviyesinde hem de deneyimli
roller için finans sektöründeki adaylar diğer sektör ortalamalarından daha yüksek puanlar alıyor.
0 50 100
Mantıksal yetenek %70’lik dilim
%65’lik dilim
%55’lik dilim
Sayısal yetenek
Sözel yetenek
© 2014 SAP AG or an SAP affiliate company. All rights reserved. 21
…Ancak sektör yöneticileri Duygusal Zeka değerlendirmelerinde
daha düşük değerlendiriliyorlar
3,2000
3,4000
3,6000
3,8000
4,0000
4,2000
4,4000
4014 general industry leaders 169 FS Leaders
En büyük farklar
© 2014 SAP AG or an SAP affiliate company. All rights reserved. 22
Araştırmalara* göre inovasyon ve müşteri odaklılık konusu da
gelişim alanı olarak görünmektedir
50
55
60
65
70
75
80
85
90
Customer Focus (18)
Focus on Competitors (12)
Quality
Operational Efficieny
Social ResponsibiltyInnovation (17)
Long term Horizon
Ethics
Values
FINANCIAL SERVICES AVERAGE GI NORM AVERAGE HP NORM AVERAGE
(Numbers) next to the dimensions show the difference between the HP Norm Average and the Financial Services Average*All WMAC Entries in 2013
23© 2014 SAP AG or an SAP affiliate company. All rights reserved.
4. Farklı bir liderlik anlayışı
© 2014 SAP AG or an SAP affiliate company. All rights reserved. 24
Sektördeki liderlerin 3’te birinden fazlası birçok durum için yalnızca
bir davranış modelini kullanıyor…
Dar39%
Ortalama25%
Geniş16%
Kapsamlı20%
Liderlik stilleri repertuarının genişliği
Kapsamlı: 4 ya da daha fazla stil
Geniş: 3 stil
Ortalama: 2 stil
Dar: 1 stil ya da hiç biri
Sadece 1 ya da 2 liderlik
stilini kullanmak çalışanlar
üzerinde demotive edici bir
performans iklimi
© 2014 SAP AG or an SAP affiliate company. All rights reserved. 25
Bu liderlik stilleri de performans iklimine olumsuz etki ediyor
Yüksek Performanslı15%
Enerji Veren12%
Tolere Edilebilir
14%
Demotive Eden59%
Yöneticiler tarafından oluşturan takım iklimi
Çalışanların yalnızca %27’si
performanslarını en iyi seviyede
sergileyebildikleri ortamda çalıştıklarını
söylüyor.
Senior FS leaders, Hay Group Organizational Climate database 2012; n= 5,670
Yöneticilerin çoğu demotive eden bir performans iklimi
oluşturuyor.
26© 2014 SAP AG or an SAP affiliate company. All rights reserved.
Ne yapılmalı?
© 2014 SAP AG or an SAP affiliate company. All rights reserved. 27
3. Kurum içi inovasyon, iş
birliği, müşteri odaklılık ve
adaptasyon yetkinliklerini
artıracak çalışan profillerin
yetiştirilmesine odaklanın.
4. Etkili bir liderlik portföyüne
sahip liderlerin yetiştirilmesini
öncelik haline getirin.
1. Performans sisteminizi
standart yaklaşımlar yerine
stratejiden hareketle yönetin
ve stratejik hedef kartı ile
kazanılması gereken
savaşları (must win battles)
tüm organizasyonun
önceliği hale getirin.
2. Kısıtlı kaynaklarınızı
organizasyonel performansı
artıran ve iş içeriğini
yansıtan prim kurguları ile
ödüllendirin.
© 2014 SAP AG or an SAP affiliate company. All rights reserved.
Teşekkürler
İletişim Bilgileri:
Ece Aktan
Direktör
533 296 0081
Serkan Şener
Direktör
554 585 8673